Discussion:Blanchiment d'argent

message: "se procurer des traites bancaires de moins de 10 000 $, afin d’éviter le seuil de déclaration."
S'agit il ici de dollars US ? Canadiens ? Ne serait il pas préférable de rendre la phrase plus générale, du genre "se procurer des traites bancaires d'un montant inférieur au seuil de déclaration (10 000$ aux états unis)."
FiP 8 décembre 2006 à 16:07 (CET)
replies: text: Cette technique existe bel et bien mais le montant est fixé à 10'000 de n'importe quelle monnaie et pas seulement pour les traites bancaires. Pour l'Union européenne par exemple c'est 10'000 euros. Au dessus de ce montant il faut normalement déclarer la somme aux autorités douanières. Si la personne se fait attraper avec plus d'argent elle risque une grosse amende et/ou une dénonciation. (Il existe d'ailleurs une mise en garde à chaque douane française.) Il faudrait alors plus orienter la phrase sur le montant que sur la monnaie. Toujours est-il que la personne qui passe plus ou moins que 10'000 en  liquide n'est pas forcément un blanchisseur mais peut-être aussi un fraudeur du fisc. Mkaczor2000 (d) 18 septembre 2008 à 12:04 (CEST)
thread_title: Schtroumpfage

message: Dans la définition, l'article semble ne s'intéresser qu'à la grande criminalité.
Pourtant, au quotidien, le problème concerne aussi le travail au noir ou le chiffre d'affaires au noir. Dans la restauration par exemple, on estime à 30% le chiffre d'affaire non déclaré. Il en va de même dans toutes les activités oú les transcations se font cash (salon de coiffures, artisans, instituts de beauté, etc...). Après quelques années, cela représente facilement, pour un seul cas, plusieurs centaines de milliers d'unités monétaires qui doivent aussi êtres blanchis. Au total, les montants sont considérables.
--phil1970 (d) 5 août 2009 à 10:27 (CEST)
replies: text: Attention de ne pas confondre fraude fiscale et blanchiment d'argent même si les deux peuvent être parfois combinés par les malfaiteurs. Ce qui est déterminant quant on parle de blanchiment d'argent c'est l'origine criminelle des fonds. L'activité d'un institut de beauté n'a en soi rien de criminel. En revanche un institut de beauté qui cache en fait un salon de massage avec traite d'êtres humains (prostitution par exemple) ça oui. La fraude fiscale est punissable mais pas au même niveau que le blanchiment d'argent qui est considéré comme un acte plus plus grave. --Mkaczor2000 (d) 21 novembre 2011 à 15:16 (CET)
thread_title:  Précision 

message: " Si le sens littéral de l'expression existe dès le XIIe siècle, un siècle plus tard, le « temps des mutations » voit surgir le phénomène de la « monnaie noire » - métal vil appelé billon - que l'on échange contre de la « monnaie blanche » ou monnaie noble d'argent. Le vaste processus de recyclage se propage à travers l'Europe sur fond de crise systémique, banqueroutes retentissantes, spéculations illégales, etc. Au XVIe siècle, les marchands blanchisseurs espagnols se développent, via la fabrication et le commerce du drap" 
Je suis surpris de cette référence, car elle me semble entretenir une confusion entre le propos du blanchiment d'argent, et le rapport à la monnaie. Il me semble que le billon n'a pas a être accolé à la notion d'argent sale, mais renvoie plutôt à une histoire de la monnaie, lorsque le droit de frapper monnaie n'était pas exclusif. mais je ne me sens pas suffisamment compétent pour me permettre de supprimer/modifier ce passage. Commun rousseau (discuter) 24 mars 2023 à 22:47 (CET)
thread_title:  Monnaie noire, argent sale et billon