Diskussion:Risikoaversion

message: Ich habe den Absatz (wieder einmal) entfernt da er nichts erklärt sondern Fragen aufwirft, ohne sie zu beantworten:
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Im Bankbereich lassen sich risikoaverse Verhaltensmuster nachweisen. Gründe für dieses risikoaverse Bankverhalten sind:
* Eigeninteresse der Manager
* Nichtlineare Steuern
* Konkurskosten
* Deadweight costs der Außenfinanzierung
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Folgende Probleme:
# Welcher Bankbereich? Kreditvergabe (welche Kunden?), Eigenhandel, Kundenberatung, Wertpapiergeschäft, Strategie oder was?
# Eigeninteresse welcher Manager? Wie sieht das aus? Warum ist das evtl. so?
# Nichtlineare Steuern. Warum, wieso, weshalb?
# Konkurskosten. Wessen Kosten? Die der Bank, des Kunden oder beide? Warum?
# Deadweight costs der Außenfinanzierung. Aha?! Wieso, weshalb, warum? Was sind deadweight costs (dafür gibt es einen deutschen Begriff) und warum treten sie auf? Wessen Außenfinanzierung? --AT 16:53, 19. Mai 2006 (CEST)
thread_title: Bankverhalten

message: .....stets die Alternativen mit dem geringeren Risiko hinsichtlich des Ergebnisses – und damit auch dem geringstmöglichen Verlust – zu bevorzugen.
Meines Erachtens ist diese Aussage falsch, da bei 2 Alternativen mit gleichem Erwartungswert diejenige mit dem geringeren Risiko (wobei übrigens noch zu klären wäre welches Risikomaß angewendet wird)nicht unbedingt auch diejenige Alternative mit dem geringstmöglichen Verlust sein muss.
Bsp.: 
1. Alternative: 0,9 * -1000 + 0,1 * 1000 = -800     => Standardabweichung: 600
2. Alternative: 0,1 * -1050 + 0,9 * -772,2 = -800   => Standardabwweichung: 83
Die Alternative mit dem geringstmöglichen Verlust wäre dabei die 1. Alternative, da maximal 1000 und nicht 1050 verloren werden können. Die Alternative mit dem geringeren Risiko (Stabw.) ist jedoch Alternative 2. 
MfG Michael (nicht signierter Beitrag von 217.253.213.246 (Diskussion) 17:55, 2. Jan. 2013 (CET)
thread_title:  Geringstes Risiko und geringstmöglicher Verlust 

message: Der Begriff Risikoaversion bzw. Risikoscheu bezeichnet in der Entscheidungstheorie die Eigenschaft eines Marktteilnehmers, z. B. Investors, bei der Wahl zwischen mehreren Alternativen gleichen Erwartungswerts stets die Alternativen mit dem geringeren Risiko hinsichtlich des Ergebnisses – und damit auch dem geringstmöglichen Verlust – zu bevorzugen. Risikoscheue Marktteilnehmer bevorzugen also einen möglichst sicheren Gewinn, auch wenn dieser dadurch kleiner ausfällt.
Diese zwei Sätze widersprechen sich nach meiner Meinung.
Entweder man entscheidet sich immer für den höheren Gewinn und nur bei gleichem Erwartungswert wählt man die Alternative mit dem niederen Risiko ( Klassiche Erwartungsnutzentheorie ). 
Oder abhängig von der Riskio Aversion und eben dem Risiko ( p ) entscheidet man sich für den sicheren Gewinn obwohl der einen niederen Erwartungswert als der unsichere Gewinn hat ( z.B Kahnemann ).
Als Risikoscheue Marktteilnehmer bezeichnet man im Falle einer konkaven Nutzenfunktion alle Marktteilnehmer. (nicht signierter Beitrag von 2003:6C:8D3B:E149:DD9D:D9AF:24FE:AC51 (Diskussion | Beiträge) 14:05, 27. Sep. 2014 (CEST)
thread_title:  Einleitung 

message: ein völlig unverständlicher Artikel. Und welche Idioten erfinden eigentlich solche Begriffe? BWL-Schnösel? Wer erfindet dazu noch irgendwelche schwachsinnigen mathematischen Formeln? BWL-Schnösel? Kann es sein, dass die Menschheit verblödet und Fachidioten nicht einmal mehr fähig sind, Begriffe so zu erklären, dass kein Fachidiot das auch versteht? Auf Wikipedia jedenfalls schon lange nicht mehr. (nicht signierter Beitrag von 2003:6:3FE:3F46:50AE:E018:BCC3:C013 (Diskussion | Beiträge) 22:19, 23. Mär. 2016 (CET)
thread_title:  Wieder einmal