Diskussion:Private Finanzplanung

message: Um der unseligen Diskussion um den Artikel Financial Planning, der zur Zeit praktisch aus Eigenwerbung besteht, den Wind etwas aus den Segeln zu nehmen, habe ich diesen Artikel, der ursprünglich wohl auch zu Zwecken der Eigenwerbung platziert worden war, gründlich überarbeitet. -- Janka 12:08, 5. Jun 2006 (CEST)
replies: text: Auch private Finanzplanung hat sehr viel mit "Steuergestaltung" zu tun. Der Steuerberater wird dir z.B. bestimmte Anlageformen empfehlen, die allein durch die Ersparnis an Steuern lukrativer sind als andere Anlageformen mit geringfügig höheren Zinsen. Dazu kommt noch, dass Steuerberater sehr häufig auch Buchhalter sind und daher von der Materie viel verstehen. Für kleinere Unternehmen ist der Steuerberater ohnehin einer der wichtigsten Ansprechpartner in Finanzfragen. -- Janka 18:57, 22. Jul. 2009 (CEST)
replies: text:  Ja das ist absolut richtig, im Bereich Steuern sparen, bzw staatliche Zuschüsse bekommen ist ein Steuerberater 1. Wahl! Aber ich denke halt, dass Finanzdienstleistung einen mindestens genauso großen bereich abdeckt... Nun ja aber dies hier ist ja kein Forum, ... ich bin wie gesagt, dafür, den Steuerberater nur bedingt im Artikel zu halten, dafür mehr auf Finanzdienstleistungsunternehmen einzugehen... SERIÖSE natürlich (am besten ohne Namensnennung, um Werbung zu vermeiden... (obwohl... *Grübel* *WITZ*)) MfG FTW (nicht signierter Beitrag von 89.182.207.58 (Diskussion | Beiträge) 19:19, 22. Jul 2009 (CEST)
thread_title:  [[Financial Planning]] und [[Private Finanzplanung]] 

message: Der Abschnitt ist im jetzigen Zustand nicht neutral. „Der Verbraucherschutz bemängelt jedoch seit je her, dass ...“. Das ist unbelegt und hat ein ziemliches Geschmäckle. Wer ist den „Der Verbraucherschutz“ und wie lange ist „seit jeh her“? Der nachfolgende Verweis auf Honorarberater und Steuerberater wirkt da wie Werbung für diese Berufsgruppen. Die Behauptung Honorarberate seien „kleinere Anbieter“ ist für pFP nicht zutreffend. Was Financial Planning angeht, sind Honorarberater eine wichtige Gruppe am Markt und alles andere als klein. Bei Versicherungen wird aktuell überhaupt kein pFP betrieben, mir ist zur Zeit kein einziges Angebot bekannt, bitte Belege bringen. Auch Finanzvertriebe bewegen das Thema kaum, der Löwenanteil liegt bei Banken im Private Banking und vor allem im Wealth Management, sehr stark sind kleine Boutique-Vermögensverwalter und vor allem Family Offices. Mir ist leider keine aktuelle Marktanalyse bekannt, seit den Erhebungen von Tilmes ist einige Zeit vergangen und die Versicherungen und Großbanken haben sich seitdem flächendeckend von pFP verabschiedet. Kennt jemand eine Quelle für aktuelle Zahlen?
Das Thema Berufsverbände und Zertifizierungen sollte in einem eigenen Unterthema behandelt werden, das hat mit Anbietern ja nur indirekt zu tun.--CommuniCado (Diskussion) 19:33, 16. Apr. 2013 (CEST)
replies: text: Der Verbraucherschutz sind die Verbraucherzentralen und seit "jeh her" heißt genau das: Seit es sie gibt. Wenn Dir das folgende zu viel nach Werbung klingt, kannst Du gerne auch dazu Kritik darstellen, denn diese gibt es schließlich (z.B. dass bei Honorarberatern die Gefahr besteht, dass sie beratungsintensive Dinge empfehlen; dass Steuerberatern oft die Spezialisierung fehlt). Ich denke schon, dass es zutreffend ist, dass Honorarberater kleinere Anbieter sind -- selten dass das über einen inhabergeführten Kleinbetrieb hinausgeht. Der Einwand zu den Versicherungen ist richtig, dies habe ich rausgenommen. Inwieweit Finanzvertriebe eine Rolle spielen weißt Du sicherlich besser als ich, ich würde mich freuen, wenn Du das genau charakterisieren könntest. "einige Zeit vergangen und die Versicherungen und Großbanken haben sich seitdem flächendeckend von pFP verabschiedet" Selbstverständlich sind auch historische Gegebenheiten relevant und sollten dargestellt werden. Wenn es also zumindest ältere Erhebungen gibt, sollten diese mit Veröffentlichungszeitpunkt also genannt werden. --rtc (Diskussion) 00:23, 23. Apr. 2013 (CEST)
thread_title: Anbieter

message: Der Sinn einer Literaturliste in Wikipedia soll es sein, dem Leser wertvolle Anregungen zu geben, wo er sinnvollerweise weiterlesen kann. Daher sollten Bücher, die aufgrund ihres Alters völlig veraltet sind, nicht auf der Liste erscheinen. Das betrifft den Stiftung Warentest Artikel aus 2000 und „"Haftung im Financial Planning“ von Lammer, aufgrund der vielen Gesetzesänderungen in diesen Themengebieten kann man diese Titel nur noch Wirtschaftshistorikern empfehlen. Und was hat ein zweiseitiger Artikel zu einer unbedeutenden Vermögensstrategie mit pFP zu tun? Stattdessen sollte wohl eher das Referenzwerk drin sein: Beike, Letzgus, Schlütz: „Financial Planning. Gesamtwerk in vier Bänden“, Schaeffer-Pöschl 2008 und außerdem das beste aktuelle US-Buch "CFP Board Financial Planning Competency Handbook". --CommuniCado (Diskussion) 17:23, 16. Apr. 2013 (CEST)
thread_title: Literatur

message: Hier macht es sicher Sinn zu Finanzberater und Finanzielle Allgemeinbildung zu verweisen. Aber was soll der Verweis auf „Anlagerestriktionen“? Der Artikel beschreibt die gesetzlichen Beschränkungen im Deckungsstock von Lebensversicherungen, was hat das mit pFP zu tun? Auch „Anlagesektor“ erschließt sich mir nicht. Sinnvoller wären: Finanzplanung, Allfinanz, Finanzberatung, Versicherungsberater, Versicherungsmakler, Anlageberatung, Family Office.--CommuniCado (Diskussion) 18:29, 16. Apr. 2013 (CEST)
thread_title: Siehe auch