성명불상의 총책이 관리하는 전화금융사기, 이른바 ‘보이스피싱' 범죄조직은 불특정 다수의 피해자들에게 연락하여 대출을 해주겠다는 등으로 거짓말 하여 피해금을 편취하는 ‘유인책', 피해금을 입금 받을 차명 계좌와 이에 연결된 체크카드를 수집하는 ‘수집책', 피해자들로부터 직접 금원을 받거나 피해자들이 보관한 금원을 가져오는 ‘수거책', 수거책으로부터 피해 금원을 받아 보이스피싱 범죄조직에 전달하는 ‘전달책' 등으로 각각 분담된 역할을 수행하면서 점조직 형태로 운영되고 있다.
피고인은 2020. 5. 19.경 성명불상의 전화금융사기 조직원으로부터 "피해자를 만나 현금을 수령하고 우리가 지정하는 계좌로 무통장 입금을 하라."는 취지의 제안을 받고, 그러한 제안과 같이 다른 사람의 지시에 따라 현금을 수령하고 이를 다른 사람에게 이체하는 등의 방법으로 전달할 경우 이른바 ‘현금수거책'으로 보이스피싱 범죄행위에 가담하는 결과가 발생할 수 있다는 사실을 인식하였음에도 위 제안을 승낙하였다.
성명불상의 보이스피싱 조직원은 2020. 5. 26. 오전경 불상의 장소에서, B 직원을 사칭하면서 피해자 C에게 전화하여 "기존 대출금을 상환하면 저금리 정부대출을 받게 해 주겠다."는 취지로 거짓말을 하였다.
그러나 사실 위 성명불상자는 금융기관 직원이 아니었고, 피해자로부터 돈을 받더라도 이를 기존 대출금 상환에 이용하거나 피해자에게 저금리 대출을 해 줄 의사나 능력이 없었다.
그럼에도 불구하고 위 성명불상자는 위와 같이 피해자를 기망하여 피해자로 하여금 현금을 준비하도록 하고, 피고인은 2020. 5. 27. 12:00경 통영시 D에 있는 E 편의점 앞에서, 피해자에게 F 명의의 납입증명서를 교부하는 등 자신이 해당 금융기관 직원인 것처럼 행세하면서 피해자로부터 현금 10,083,000원을 건네받았다.
이로써 피고인은 성명불상 보이스피싱 조직원들의 사기 범행을 용이하게 하여 이를 방조하였다.