피고인은 2020. 6. 10.경 무직자로서 정상적인 대출이 어려운 상황에서 성명불상의 보이스피싱 조직원으로부터 ‘최대 1,000만 원을 대출해주겠다. 대출을 받으려면 거래실적을 만들어 신용도를 높여야 한다. 어떤 사람으로부터 송금되는 돈을 받아 문화상품권을 구매하여 핀번호를 알려주면 신용도를 높여 대출을 받게 해 주겠다'는 취지의 제안을 받고, 이와 같이 타인으로부터 돈을 송금받아 문화상품권을 구매하여 전달하는 행위가 비정상적인 방법으로서 보이스피싱 범죄에 이용될 것이라는 점을 충분히 알고 있으면서도 수당과 대출을 받을 목적으로 이를 승낙하여 위 보이스피싱 조직원의 범행을 용이하게 하기로 마음먹었다.
성명불상자는 2020. 6. 11.경 불상의 장소에서, 사실은 저축은행 직원이 아니고 대환대출을 해 줄 의사나 능력이 없음에도 불구하고, B은행 직원 C를 사칭하면서 피해자 D에게 전화하여 ‘7%의 저금리로 대환대출이 가능하니 기존 대출금을 상환하라'고 거짓말하였다.
성명불상자는 이와 같이 피해자를 기망하여 이에 속은 피해자로부터 2020. 6. 11. 16:26경 피고인 명의의 기업은행 계좌(E)로 290만 원을, 같은 날 16:31경 38만 원을, 2020. 6. 12. 14:01경 270만 원을 각각 송금받아 합계 598만 원을 편취하였다.
피고인은 2020. 6. 11. 17:00경 부산 남구 F에 있는 G 안에서, 그 무렵 위와 같이 피고인 명의의 기업은행 계좌(E)로 송금된 보이스피싱 피해금 328만 원을 피고인 명의의 H은행 계좌(I)로 송금한 다음, 성명불상자의 지시에 따라 그 중 자신의 수당 3만 원을 제외한 나머지 325만 원으로 동액 상당의 문화상품권을 구매한 다음 성명불상자에게 그 핀번호를 알려주었고, 2020. 6. 12. 14:45경 같은 방법으로 나머지 피해금 270만 원으로 동액 상당의 문화상품권을 구매한 다음 성명불상자에게 그 핀번호를 알려주었다. 이로써 성명불상자는 피해자를 기망하여 이에 속은 피해자로부터 598만 원을 편취하였고, 피고인은 성명불상자가 이와 같이 보이스피싱 사기 범행을 함에 있어서 현금전달책 역할을 하여 그 범행을 용이하게 함으로써 방조하였다.