가. 피고는 원고를 통해 알게 된 D에게 D이 하는 휴대폰담보대출금사업, 가개통 및 선입금휴대폰사업 등(이하 통틀어 ‘이 사건 휴대폰사업'이라 한다)에 투자를 하였는데, 원고는 D으로부터 투자수익금을 받아 피고에게 분배해 주었다.
나. 피고 및 피고와 함께 이 사건 휴대폰사업에 투자한 E은 2018. 6.경 수사기관에 이 사건 휴대폰사업과 관련하여 원고와 D을 사기 혐의로 고소하였다.
다. 원고는 2018. 7. 23. 피고 및 E과 사이에 원고에 대한 위 고소사건에 관하여 다음과 같은 내용의 고소취하서를 작성하였다(이하 이에 따른 합의를 ‘이 사건 고소취하 합의'라 한다).

라. 원고는 같은 날 이 사건 고소취하합의에 따라 8,000만 원을 E 명의의 계좌로 송금하고, 원고 소유의 (차량번호 1 생략) 벤츠 승용차의 소유권을 피고가 지정하는 중고차매매업체에 이전하여 주었다.
마. 또한, 원고는 같은 날 피고와 사이에 공증인가 법무법인 C 작성 2018년 제336호로 "원고가 2018. 7. 23. 피고로부터 30,000,000원을 차용하였고, 원고는 피고에게 2019. 3.부터 2020. 5.까지 총 15회에 걸쳐 매월 말일에 2,000,000원씩을 변제하며, 이자 없이 지연손해금은 연 5%의 비율로 지급하기로 하고, 원고가 금전채무를 이행하지 않을 경우 피고의 강제집행을 인낙한다."는 내용으로 금전소비대차계약공정증서(이하 ‘이 사건 공정증서'라 한다)를 작성하였다.
바. 그리고 원고는 같은 날 피고에게 별지 기재 부동산(이하 ‘이 사건 부동산'이라 한다)에 관하여 광주지방법원 목포지원 등기과 2018. 7. 23. 접수 제26471호로 채권최고액 52,000,000원, 채무자 원고, 근저당권자 피고로 하는 근저당권(이하 ‘이 사건 근저당권'이라 한다)설정등기를 마쳐주었다.
사. 서울동부지방검찰청 검사는 2018. 9. 14. 위 고소사건 중 원고에 대한 부분에 관하여 "고소인들이 원고에 대한 고소를 취하한 점, 원고가 범행을 부인하는 취지로 진술하는 점" 등을 들어 혐의 없음의 불기소처분을 하였다.
아. 한편, D은 위 고소사건을 포함하여 2018년 내지 2019년경 서울동부지방법원에 "2017년경 피고를 포함한 여러 투자자들에게 ‘휴대폰매장의 사장들에게 휴대폰을 담보로 돈을 빌려준 다음 이자를 받는 사업을 하고 있으니 사업에 돈을 투자해라. 그러면 수일 후에 투자원금과 수익금을 지급하겠다.', ‘가개통휴대폰, 선입금휴대폰에 투자하면 투자원금과 투자한 휴대폰 1대당 수익금을 지급하겠다.'라고 기망하여 투자자들로부터 돈을 편취하였다."는 공소사실로 기소되었고, 서울동부지방법원은 2019. 11. 21. 위 공소사실을 유죄로 인정하고, D에 대하여 징역 1년 6개월에 처하는 판결을 선고하였다2018고합259, 2019고합64(병합), 112(병합), 186(병합), 205(병합).