전화금융사기 조직원인 성명불상자들은 중국 등 해외에 사무실을 둔 콜센터를 기반으로 국내 불특정 다수인에게 전화를 걸어 금융기관을 사칭하여 피해자에게 대출을 받게 해주겠다고 하고, 대출을 받기 위해서는 기존 대출금을 보내주는 직원에게 직접 현금으로 상환해야 한다고 기망하고, 피고인은 C 등 전달책이 피해자로부터 전달받은 현금을 수거하여 자금을 관리하면서 성명불상의 상위 수거책에게 전달하는 수거책 역할을 담당하기로 순차 공모하였다.
이에 따라 성명불상자는 2021. 5. 11. 10:18경 D은행 직원을 사칭하면서 피해자 E에게 전화를 걸어 "정부지원금을 신청하였냐? F은행에 부채가 있고, 또 다른 은행에도 현금서비스를 받으신 걸로 확인된다. 연 3.2%로 3,800만 원까지 대출을 해주겠다."라고 말하고, 이어서 다른 성명불상자는 F은행 직원을 사칭하면서 피해자에게 전화를 걸어 "당신이 F은행에 3,600만 원 채무가 있는데 다른 은행에서 대출을 받는 것은 위법이라서 금융감독원에 고발하였다. 민,형사상 책임을 묻겠다."고 말하고, D은행 직원을 사칭한 성명불상자가 다시 피해자에게 전화를 걸어 "F은행 부채 일부를 상환하면 되니 제2금융권에서 대출을 받으라."고 알려주고, 계속해서 F은행 직원을 사칭한 성명불상자가 다시 전화를 걸어 "애프터서비스를 신청하면 와서 돈을 받아간다. 춘천까지 갈 수 없으니 영등포역으로 돈을 가져 오라."고 거짓말하였다.
전달책인 위 C은 다음날인 5. 12. 13:05경 서울 용산구 G 앞길에서 위와 같이 성명불상자들로부터 속은 피해자를 만나 피해자로부터 현금 15,000,000원을 교부받고, 피고인은 같은 날 13:51경 서울 금천구 H 앞길에서 위 C으로부터 위 현금 15,000,000원을 전달받았다.
이로써 피고인은 성명불상자들과 공모하여 위와 같이 피해자를 기망하여 이에 속은 피해자로부터 현금 15,000,000원을 교부받은 것을 비롯하여, 2021. 5. 7.경부터 2021. 5. 11.경까지 별지 범죄일람표 기재와 같이 피해자 5명을 기망하여 이에 속은 피해자들로부터 합계 102,700,000원을 교부받았다.