전화금융사기 조직은 중국 또는 기타 국내 수사기관의 추적이 어려운 지역에서 인터넷 전화 등을 이용하여 한국에 있는 불특정 다수의 피해자들을 상대로 수사기관이나 금융감독원 사칭, 대출 빙자, 가족 납치, 개인정보 유출 등의 내용으로 피해자들을 기망하여 이에 속은 피해자들로 하여금 자신들이 관리하는 계좌로 금원을 이체 또는 무통장 입금하도록 하거나 피해자들로부터 금원을 교부받아 이를 편취하는 속칭 ‘보이스피싱' 수법으로 범행을 하는 조직으로서, 범행 전체를 총괄하며 내부 각 점조직 간의 유기적인 연락을 담당하는 ‘총책', 총책의 지시를 받아 내부 조직원들을 관리하며 그들에게 기망 수법과 현금수거 방법 등을 교육․지시하는 ‘관리책', 불특정 다수의 피해자들에게 전화를 걸어 정부기관 등을 사칭한 거짓말을 하여 피해자들을 기망하는 ‘유인책․콜센터', 계좌에 입금된 피해금을 인출하여 전달하거나 피해자들을 직접 만나 돈을 받아오는 ‘현금인출책․현금수거책', 범행에 사용할 대포통장이나 조직원 등을 모집하는 ‘모집책' 등으로 각각 분담된 역할을 수행하면서 검거에 대비하여 고도의 점조직 형태로 운영되고 있고, 피고인은 성명불상의 전화금융사기 조직원의 제안을 받고 피해자로부터 현금을 수거하여 전달하는 현금수거책 역할을 담당하기로 하는 등 성명불상의 전화금융사기 조직원들과 전화금융사기 범행을 하기로 순차 공모하였다.
성명불상의 전화금융사기 조직원은 2020. 11. 6. 13:16경 불상의 장소에서 ‘(전화번호 3 생략)' 번호로 피해자 BW에게 전화하여 "BX은행 BY 대리인데, 소상공인 지원 대출이 있는데, 대출가능금액은 4,500만 원이고 0.3%로 저금리 대출이 가능하다. 휴대폰에 어플리케이션을 설치해라."라는 취지로 말하여 피해자로 하여금 어플리케이션을 설치케 하고 대출신청을 받은 다음, 계속하여 다음 날 불상의 장소에서 ‘(전화번호 4 생략)'번호로 피해자에게 전화하여 "BZ카드 채권추심사업부 CA 대리인데 기존 카드론 대출계약할 당시 다른 은행으로부터 대환대출을 할 수 없는 약정이 있었으므로 BX은행에 대출신청을 한 것은 계약 위반이고 금융거래법 위반에 해당하여 거래가 정지되었다. 기존 대출금 1,125만 원을 즉시 상환하면 BX은행 대출이 정상적으로 진행가능하다. 가상계좌로 송금 시 BX은행 대출신청이 6개월 지연되므로 BZ카드 대구지사에 있는 직원을 직접 보내겠다. 그 직원에게 현금을 주면 수령 즉시 확인서를 보내주겠다."라는 취지의 거짓말을 하였다.
그러나 성명불상의 전화금융사기 조직원은 금융기관 소속 직원이 아니었고, 피해자에게 저금리 대출을 하여 줄 의사나 능력도 없었다.
성명불상의 전화금융사기 조직원은 위와 같이 피해자를 기망하고 피고인은 2020. 11. 9. 12:45경 대구 중구 CB에 있는 피해자 운영의 CC 내에서, 사실은 금융기관 직원이 아님에도 직원인 것처럼 행세하는 방법으로 피해자를 재차 기망하여 피해자로부터 대출상환금 명목으로 현금 1,125만 원을 교부받았다.
이로써 피고인은 성명불상의 전화금융사기 조직원과 공모하여 피해자를 기망하고 이에 속은 피해자로부터 금원을 교부받았다.