피고인은 2017. 7. 13. 광주지방법원에서 전자금융거래법위반죄 등으로 징역 8월을 선고받아 2017. 11. 17. 광주교도소에서 그 형의 집행을 종료하였다.
1. 피고인은 2019. 1. 말경 광주 서구 동천동 동천우체국 앞에서 교제 중인 피해자 B에게 11억 원 상당이 찍힌 계좌 잔고를 휴대폰에 저장된 은행 애플리케이션을 통해 보여주면서 "전 남자친구인 C에게 떼인 돈을 내가 대신 갚아주겠다. 지금 보여 준 나의 계좌가 압류되어 있는데 이것을 풀려면 1,320만 원이 필요하다. 네가 타고 다니는 티볼리를 팔아서 빌려주면 보유한 계좌의 압류를 풀어 C의 채무를 모두 갚아주고 제네시스 승용차를 사주겠다."는 취지의 거짓말을 하였다.
그러나 사실은 피고인은 11억 원 상당이 입금된 계좌를 보유하거나 그 계좌가 압류된 사정이 없었고, 피해자로부터 차용금 명목으로 금원을 받더라도 받은 금원을 변제하거나 C의 채무를 변제할 의사나 능력이 없었다.
피고인은 이와 같이 피해자를 기망하여 2019. 2. 8.경 전남 강진군 D에 소재한 피해자가 근무하는 E 골프클럽에 성명불상의 중고차 딜러를 데리고 찾아가 피해자로 하여금 피해자 소유 (차량번호 1 생략) 티볼리 승용차를 1,410만 원에 매도하는 중고자 동차매매계약을 체결하고, 피해자 명의 F 계좌(계좌번호 1 생략)에 연결된 체크카드 2장을 교부하도록 한 뒤 체크카드를 이용해 주식회사 G에서 입금된 자동차매매대금 1,410만 원 중 1,320만 원을 인출하여 동액 상당을 편취하였다.
2. 피고인은 2019. 2. 7.경 광주 서구 동천동 동천파출소 앞 노상에서 위 피해자에게 "너의 계좌로 휴대폰 요금 자동이체를 등록하여 너의 명의로 휴대폰을 개통해 주면 통장압류가 풀리는 대로 내 명의로 변경하여 사용한 요금을 정산하겠다."라는 취지의 거짓말을 하였다.
그러나 사실은 피고인은 11억 원 상당이 입금된 계좌를 보유하거나 그 계좌가 압류된 사정이 없었고, 피해자로부터 휴대전화기를 제공받으면 타에 판매할 계획이어서 피해자에게 사용요금이나 할부금을 지급할 의사나 능력이 없었다.
피고인은 이와 같이 피해자를 기망하여 같은 날 위 동천파출소 앞에 있던 상호불상의 휴대폰 대리점에서 피해자로 하여금 아이폰XS MAX 1대를 개통하도록 한 뒤 그 시경부터 2019. 6. 30.경까지 휴대전화 요금 705,580원 및 할부 기계대금 1,705,000원 등 합계 2,410,580원을 납부하지 않는 방법으로 동액 상당의 재산상 이득을 취득하였다.