피고인은 2015. 4. 18.경 광주광역시 서구 치평동 소재 상호불상의 모텔에서 피해자 B에게 "산도박장에 도박자금을 투자하고 있는데, 구좌 하나 가지고 있으면 배당액이 약 30% 정도 나온다. 나에게 600만 원을 빌려주면, 내가 산도박장의 꽁짓돈으로 투자해서 1주일 후에 원금의 10%에 해당하는 이자 60만 원에 광주 체류 경비를 합쳐 200만 원을 수익금으로 지급하겠다. 원금은 달라고 하면 언제든지 주겠다."고 거짓말을 하였다.
그러나 사실 피고인은 산도박장에 도박자금을 투자하더라도 원금이나 수익금을 제대로 회수하지 못하는 경우가 많다는 것을 알고 있었고, 별다른 재산이 없었기 때문에 피해자로부터 돈을 받더라도 약속한 기한에 원금과 이자를 변제할 의사나 능력이 없었다.
그럼에도 피고인은 피해자를 기망하여 이에 속은 피해자로부터 같은 날 C 명의의 농협 계좌(계좌번호 1 생략)를 통해 600만 원을 송금받은 것을 비롯하여 별지 범죄일람표 기재와 같이 그 때부터 2015. 6. 3.까지 총 7회에 걸쳐 합계 9,600만 원을 송금받아 편취하였다.