전화금융사기(속칭 ‘보이스피싱') 조직은 총책, 기망책, 관리책, 현금수거책 등 여러 단계를 조직하여 점조직 형태로 운영되고 있는데, 기망책에 속하는 조직원들은 불특정 다수의 피해자들에게 무작위로 전화를 걸어 금융회사 직원 등을 사칭하면서 "대출을 해 주겠다", "대출금을 상환해야 한다" 등의 거짓말을 하여 이에 속은 피해자들로 하여금 일정 금원을 지정된 계좌로 입금하거나 수거책들에게 현금으로 교부하도록 하고, 관리책에 속하는 조직원들은 현금수거책을 모집하고 그들에게 피해자들이 있는 장소 및 피해자들로부터 교부받은 현금을 입금할 계좌 등을 알려주고, 현금수거책에 속하는 조직원들은 관리책의 지시를 받아 피해자들이 입금한 금원을 인출하여 다른 현금수거책에게 전달하거나 관리책이 지시한 계좌로 입금하고, 총책은 기망책, 관리책, 현금수거책을 조직, 관리하는 역할을 수행한다.
피고인은 2020년 9월경 페이스북 메신저를 통해 알게 된 성명불상의 보이스피싱 조직원(일명 ‘B')으로부터 지정해 주는 사람들로부터 현금을 수거해 오면 그 금액의 1% 가량의 수수료를 지급해 주겠다는 취지의 제안을 받고, 금융감독원 직원이나 은행 직원을 사칭하여 피해자들을 직접 만나 피해금원을 수금하여 송금하는 수금책 역할을 담당하기로 하는 등 불상의 전화금융사기 조직원들과 전화금융사기 범행을 하기로 순차 공모하였다.
성명불상의 보이스피싱 조직원은 2020. 11. 9.경 불상의 장소에서, 피해자 C에게 전화하여 D은행 대출담당 E 직원을 사칭하며 ‘햇살론 저금리 정부지원재난금을 신청할 수 있다. 기존 대출금을 변제해야 추가 대출을 실행해줄 수 있다'는 취지로 말하여 대출을 신청하게 하고, 이어 같은 날 불상의 장소에서, F 본사 추심팀 G 팀장을 사칭하며 ‘대환대출이 되지 않으니, 기존 대출금을 수동으로 상환해야 한다. 담당 직원을 보낼테니 현금을 전달해달라'라고 거짓말하였다. 그러나 사실은 위 성명불상자는 금융기관 직원이 아니었고, 피해자에게 저금리로 대출하여 줄 의사나 능력이 없었다.
그럼에도 불구하고 위 성명불상자는 위와 같이 피해자를 기망하고, 피고인은 2020. 11. 10. 12:50경 서울 은평구 H에 있는 I초등학교 앞에서, 피해자를 만나 F 직원인 것처럼 행세하며 피해자로부터 현금 1,916만 원을 교부받은 것을 비롯하여 그 무렵부터 2020. 11. 11.까지 별지 범죄일람표 기재와 같이 같은 방법으로 피해자로부터 4회에 걸쳐 합계 5,016만 원을 교부받아 성명불상자가 지정한 불상의 계좌로 무통장 입금하였다.
이로써 피고인은 위 보이스피싱 조직원의 사기 범행을 용이하게 하여 방조하였다.