전화금융사기 범죄조직은 통상 피해자들을 기망하여 돈을 교부받는 범행을 계획·지시하는 총책, 수사기관 또는 금융기관 직원을 사칭하며 무작위로 전화를 하는 유인책, 피해금을 건네받아 총책 또는 송금책에게 전달하는 수거책 등으로 각각 분담된 역할을 수행하면서 수사기관의 추적에 대비하여 고도의 점조직 형태로 운영되고 있다.
피고인은 성명을 알 수 없는 전화금융사기 조직원으로부터 제안을 받고 피해자들로부터 현금을 건네받는 수거책 역할을 담당하여 위 조직원의 전화금융사기 범행을 돕기로 마음먹었다.
그 후 위 조직원은 2020. 4. 17. 알 수 없는 장소에서 위 조직에서 보낸 대출 광고 문자메시지를 보고 연락해 온 피해자 AD에게 AE 직원을 사칭하며 대환대출을 신청하게 한 뒤, 다시 AF 직원을 사칭하며 전화하여 "중복 대출 신청으로 인해 금융거래가 정지되었다. 이를 풀려면 기존 대출금을 갚아야 한다. 오늘 중으로 우리 직원에게 기존 대출금을 직접 상환하라."고 거짓말을 하였다.
그러나 사실 위 조직원은 피해자를 속여 돈을 받아낼 생각이었을 뿐 대출을 해 줄 의사나 능력이 없었다.
그 후 위 조직원의 지시를 받은 피고인은 2020. 4. 17. 15:00경 부산 사상구 AG 건물 앞에서 금융기관 직원을 사칭하며 피해자를 속여 그로부터 현금 1,000만원을 교부받아 위 조직원이 알려준 계좌번호로 송금하였다.
이로써 피고인은 성명불상자의 사기 범행을 용이하게 하여 이를 방조하였다.