피고인은 건설업에 종사하는 사람으로, 2019. 2. 28.경 제주시 도두일동 소재 상호불상의 카페에서 지인을 통하여 알게 된 피해자 B과 ‘제주시 C 위의 건물에 대하여 대수선 및 증축 공사 계약(공사기간 : 2019. 3. 21. ~ 2019. 5. 10., 공사대금 : 1억 2천만 원)'을 체결하며 피해자에게 "계약 내용과 같이 공사를 해 주겠다. 공사대금을 하도급업체에 미리 선지급해야 하니 공사대금을 미리 달라."고 거짓말을 하였다.
그러나 사실 피고인은 2005년경부터 신용불량자로서 별다른 재산 및 월수입이 없고, 기존 공사업자들에게 지급하지 못한 채무 약 4,000~5,000만 원, 밀린 임대료 2,000만 원, 수천만 원의 개인채무 등이 있어 피해자로부터 공사대금 명목으로 돈을 받더라도 상당 금액을 본건 공사와는 무관한 위 채무 변제 등으로 사용할 의사였고, 피해자와 계약한 공사를 제대로 완공해 줄 의사나 능력이 없었다.
피고인은 위와 같이 피해자를 기망하여 이에 속은 피해자로부터 2019. 3. 10.경 D 명의 계좌(하나은행 E)로 공사대금 명목으로 400만원을 받은 것을 비롯하여 그때부터 2019. 5. 15.경까지 별지 범죄일람표 기재와 같이 7회에 걸쳐 합계 2억 800만 원을 교부받았다.