전화금융사기 조직은 중국 또는 기타 국내 수사기관의 추적이 어려운 지역에서 인터넷 전화 등을 이용하여 한국에 있는 불특정 다수의 피해자들을 상대로 수사기관이나 금융감독원 사칭, 대출 빙자, 가족 납치, 개인정보 유출 등의 내용으로 피해자들을 기망하여 이에 속은 피해자들로 하여금 자신들이 관리하는 계좌로 금원을 이체 또는 무통장 입금하도록 하거나 피해자들로부터 금원을 교부받아 이를 편취하는 속칭 ‘보이스피싱' 수법으로 범행을 하는 조직으로서, 범행 전체를 총괄하며 내부 각 점조직 간의 유기적인 연락을 담당하는 ‘총책', 총책의 지시를 받아 내부 조직원들을 관리하며 그들에게 기망 수법과 현금수거 방법 등을 교육·지시하는 ‘관리책', 불특정 다수의 피해자들에게 전화를 걸어 정부기관 등을 사칭한 거짓말을 하여 피해자들을 기망하는 ‘유인책·콜센터', 계좌에 입금된 피해금을 인출하여 전달하거나 피해자들을 직접 만나 돈을 받아오는 ‘현금인출책·현금수거책', 범행에 사용할 대포통장이나 조직원 등을 모집하는 ‘모집책' 등으로 각각 분담된 역할을 수행하면서 검거에 대비하여 고도의 점조직 형태로 운영되고 있다.
피고인은 2020. 8.경 성명불상의 전화금융사기 조직원(일명 ‘B 팀장')의 제안을 받고 금융기관 직원을 사칭하여 피해자들이나 현금인출책을 직접 만나 피해금원을 수금하여 전달하거나 송금하는 수금책 역할을 담당하기로 하고, 이와 관련하여 상호 주고받은 텔레그램, 카카오톡 메신저 대화 내용을 즉시 삭제하고 피해자들로부터 받은 돈에서 수수료를 공제한 후 무통장 입금 방법으로 송금하도록 하는 등 구체적인 주의사항을 전달받음으로써 성명불상자의 전화금융사기 범행을 돕기로 마음먹었다.
성명불상의 전화금융사기 조직원들은 2020. 8. 13.경 불상의 장소에서 피해자 C에게 "10년 동안 1.3% 저금리 대출을 해주겠다. 현재 기존 대출금을 모두 갚아야 저금리 대출이 가능하다."라는 취지로 거짓말을 하였다.
그러나 사실 성명불상자들은 금융기관 소속 직원이 아니었고, 피해자에게 저금리 대출을 해줄 의사나 능력이 없었다.
성명불상자들은 위와 같이 피해자를 기망하여 이에 속은 피해자로 하여금 2020. 8. 18. 12:18경 D 명의의 E은행 계좌(F)로 500만 원을 송금하도록 하고, 피고인은 성명불상자들의 지시에 따라 2020.8. 18. 15:45경 울산 동구 G아파트 정문 앞에서 피해자로부터 피해금을 입금받아 인출한 후 피고인에게 전달하려던 D에게 H 직원처럼 행세하면서 현금 500만 원을 건네받아 성명불상자들이 지정하는 계좌로 수수료를 공제한 후 무통장 입금하려고 하였으나 그곳에 잠복 중이던 경찰관들에 의하여 발각되었다.
이로써 피고인은 성명불상자의 전화금융사기 범행을 용이하게 하여 이를 방조하였다.