1. 2019. 10. 9.경 범행
피고인은 2019. 10. 9.경 장소를 알 수 없는 곳에서 연인 사이인 피해자 B에게 전화하여 "거래처에 돈 400만 원을 입금해주어야 하는데 회사 경리가 퇴근해서 돈을 송금해주지 못하고 있다. 돈을 빌려주면 내일 바로 입금해주겠다."고 거짓말하였다.
그러나 사실 피고인은 피해자로부터 받은 돈을 생활비, 다단계 회사 투자 등에 사용할 생각이었을 뿐이었고, 당시 채무가 3,000만 원 이상에 이르렀던 반면, 별다른 재산이 없어 피해자로부터 돈을 빌리더라도 이를 변제할 의사나 능력이 없었다.
피고인은 위와 같이 피해자를 기망하여 이에 속은 피해자로부터 차용금 명목으로 같은 날 C 명의 신한은행 계좌(계좌번호 1 생략)로 400만 원을 송금받았다.
2. 2019. 10. 12.경 범행
피고인은 2019. 10. 12. 21:00경 경기 구리시 D아파트 부근 도로에서 연인 사이인 피해자 B에게 "내가 높은 사람들의 비자금 관리하는 보좌관님을 잘 알고 있다. 어떤 친구에게도 그분이 관리하는 구좌로 입금하게 하여 투자해 달라고 부탁했더니 몇 달 만에 돈을 많이 벌게 해주었다. 5,000만 원을 준비하면 내 돈 5,000만 원을 보태어 총 1억 원을 투자하고 6개월 후 1,800만 원의 이익금과 원금을 주겠다."고 거짓말하였다.
그러나 사실 피고인은 피해자로부터 받은 돈을 생활비, 다단계 회사 투자 등에 사용할 생각이었을 뿐이었고, 위와 같은 수익을 얻을 수 있는 투자처를 알지 못하였으므로, 피해자로부터 돈을 받더라도 약속한 기일 내에 약속한 수익금과 원금을 지급할 의사나 능력이 없었다.
피고인은 위와 같이 피해자를 기망하여 이에 속은 피해자로부터 투자금 명목으로 2019. 10. 14.경 C 명의 농협은행 계좌(계좌번호 2 생략)로 5,000만 원을 송금받았다.