전화금융사기(이른바 ‘보이스피싱') 범죄조직은 중국 등 주로 해외에 근거지를 두고 불특정 다수의 개인정보를 구입하여 콜센터 사무실을 마련한 뒤 인터넷 전화망, 발신번호 조작장치, 대표번호 연결장치 등 범행에 필요한 시설을 구축하고, 조직을 통할하여 운영·관리하는 ‘총책', 불특정 피해자들에게 전화하여 이들을 기망하고 피해금원을 수령 가능한 방법으로 유도하는 ‘전화유인책', 일명 대포계좌를 이용해 돈을 인출하거나 또는 지정된 장소에서 돈을 찾아오거나 수령해오는 ‘인출책'·‘수거책', 인출·확보한 돈을 해외로 송금하거나 다른 조직원에게 전달하는 ‘송금책', 조직원을 모집하는 ‘알선책' 등으로 그 역할이 분담되어 점조직 형태로 구성·운영되고 있다.
피고인은 2020. 7.말경 성명불상의 보이스피싱 조직원으로부터 "우리가 지정한 사람을 만나 교부받은 현금을 우리가 지정하는 계좌로 송금해 주면 수고비를 지급하겠다"는 취지의 제안을 받고 이에 응하였다.
성명불상의 보이스피싱 조직원은 2020. 7. 27. 피해자 B에게 전화하여 "C은행 D 팀장이다. 2,000만원까지 저금리 대출이 가능하다."고 하면서 남은 대출금을 변제해야 대출을 받을 수 있다고 거짓말하였다.
이에 속은 피해자는 기존 대출 상환명목으로 5,000,000원을 인출하였고, 성명불상의 보이스피싱 조직원으로부터 지시를 받은 피고인은 2020. 7. 28. 14:30경 서울 관악구 E 앞 노상에서 피해자로부터 현금 5,000,000원을 교부받았다.
이로써, 성명불상의 보이스피싱 조직원들은 피해자로부터 500만 원을 편취하였고, 피고인은 위 보이스피싱 조직원들의 사기범행을 용이하게 하여 방조하였다.