피고인은 2019. 8. 초순경 성명불상의 전화금융사기 조직원으로부터 피해자로부터 현금을 수거하는 현금수거책 역할을 제안받고 이를 승낙한 후, 이와 관련하여 성명불상자와 상호 주고받은 메신저 대화 내용은 즉시 삭제하고, 피고인이 수거한 현금의 2%에 해당하는 현금을 피고인이 가지고 나머지 현금을 성명불상자가 지시하는 계좌로 송금하기로 하는 등 구체적인 지시사항을 전달받음으로써 전화금융사기 조직원들과 전화금융사기 범행을 하기로 순차 공모하였다.
성명불상자는 2019. 9. 26. 11:09경 불상지에서, C회사 D 대리를 사칭하면서 피해자 B에게 전화하여 ‘기존 대출금의 일부인 590만 원을 입금하면 5,000만 원까지 대환대출이 가능하다, 알려주는 계좌로 돈을 입금하라'라는 취지로 말하여 이에 속은 피해자로 하여금 E 명의의 F은행 계좌(계좌번호 1 생략)로 590만 원을 송금하게 하고, 계속하여 피해자에게 ‘카드로 현금서비스를 받아서 5,000만 원 대출이 안 된다, 추가로 685만 원을 갚아야 대출이 가능한데 돈이 없으면 아파트 담보대출이라도 받아서 돈을 마련해라'라는 취지로 말하여 이에 속은 피해자로 하여금 2019. 10. 1. 11:30경 피해자 소유의 아파트를 담보로 제공하고 G으로부터 2,000만 원의 대출을 받도록 한 후, 같은 날 19:00경 피해자에게 ‘시간이 늦어 은행 이체를 통하여 즉시 상환을 할 수 없으니 15만 원짜리 구글 기프트카드를 685만 원 어치 구입해 핀번호와 영수증을 사진으로 보내주면 이를 환전해 상환 업무를 대행해 주겠다'라고 말한 다음, 피해자로부터 구글 기프트 카드를 135만 원어치밖에 구입하지 못하였다는 말을 듣자 피해자에게 ‘그것만이라도 사진으로 촬영해서 보내 달라, 나중에 5,000만 원 대출이 되면 이자가 비싼 G 대출을 그대로 놓아둘 이유가 없으니 G에서 대출받은 2,000만 원에서 사용하지 않고 남아있는 돈을 우리 직원에게 보내 주면 당신이 대출받을 5,000만 원에서 일부를 빼서 G에서 대출받은 2,000만 원을 갚고, 나머지 대출금을 곧바로 입금해 주겠다, 내일 아침에 직원을 광주로 내려보내겠다'라는 취지로 말하였다.
그러나 사실 성명불상자는 피해자에게 대환대출을 해 줄 의사나 능력이 없었다.
성명불상자는 위와 같이 피해자를 기망하고, 피고인은 2019. 10. 2. 12:05경 광주 서구 H에 있는 I병원 앞 도로에서, 피해자에게 ‘D 대리가 보내서 왔다'라는 취지로 말하면서 마치 대출 상환금을 수금하러 온 것처럼 행세하는 방법으로 피해자를 재차 기망하여 이에 속은 피해자로부터 대출 상환금 명목으로 현금 1,595만 원을 건네받았다.
이로써 피고인은 성명불상자와 공모하여 피해자를 기망하여 이에 속은 피해자로부터 1,595만 원을 교부받았다.