피고인은 휴대폰 구인문자를 통해 알게 된 성명불상의 전화금융사기 조직원으로부터 ‘현금을 수거하면 일당 15만 원에서 20만 원을 지급하겠다.'라는 제안을 받고 위 전화금융사기 조직원의 지시에 따라 전화금융사기 피해자들로부터 현금을 수거하는 역할을 담당하기로 하였다.
성명불상의 전화금융사기 조직원(B은행 직원 C 대리 사칭)은 2020. 9. 7.경 불상의 장소에서 피해자 D에게 전화를 걸어 B은행 C 대리를 사칭하면서 "연 4.3%로 2,000만 원 대출이 가능하다."라고 거짓말 하였고, 이어서 E회사 직원을 사칭하는 성명불상의 전화금융사기 조직원은 위 피해자에게 전화를 걸어 "E회사이다. E회사에서 받은 대출금을 갚기 위하여 다른 대출을 신청하는 것은 약관위반이다. F단체 직원을 보낼테니 기존에 E회사에 부담하고 있는 대출금 800만 원을 갚기 위하여 현금을 인출하여 전달하라."라고 거짓말하였다.
그러나 사실 성명불상의 전화금융사기 조직원들은 금융기관의 직원이 아니었고, 피해자로부터 위와 같이 현금을 건네받더라도 피해자에게 대출을 해줄 의사나 능력이 없었다.
피고인은 성명불상의전화금융사기 조직원의 지시에 따라 2020. 9. 7. 16:00경 광주 서구 G에 있는 H은행 상무지점 앞에서 위 피해자를 만나 F단체 직원인 것처럼 행세하여 피해자로부터 현금 6,080,000원을 교부받은 후 이를 성명불상의 전화금융사기 조직원이 지시하는 계좌로 송금한 것을 비롯하여 그 무렵부터 2020. 9. 8.경까지 별지 범죄일람표 기재와 같이 총 3회에 걸쳐 2명의 피해자로부터 합계 20,780,000원을 교부받은 후 이를 성명불상의 전화금융사기 조직원이 지시하는 계좌로 송금하였다.
이로써 피고인은 성명불상의 전화금융사기 조직원의 사기범행을 용이하게 하여 방조하였다.