전화금융사기 조직은 불특정 다수의 피해자들을 상대로 무작위로 전화를 걸어 금융기관을 사칭하며 저금리 대출 등을 해주겠다고 한 다음 기존 대출 상환금 명목 등으로 돈을 이체하거나 인출하여 전달해 달라는 방법으로 피해자를 기망한 후 이에 속은 피해자로부터 금전을 편취하는 조직으로서, 피고인은 2021. 2. 18.경 성명불상의 전화금융사기 조직원으로부터 "모든 경비를 지원하고, 건당 8만 원에서 10만 원의 수당을 지급하며, 일이 없어서 대기하는 경우에도 일당으로 5만 원에서 7만 원을 지원한다."는 제안을 받고 피해자로부터 현금을 수거하여 전달하는 현금수거책 역할을 담당하기로 하여 성명불상의 전화금융사기 조직원들과 전화금융사기 범행을 하기로 순차 공모하였다.
성명불상의 전화금융사기 조직원은 2021. 2. 18.경 불상의 장소에서 피해자 J에게 전화하여 M은행 직원을 사칭하며 "기존 대출금을 이율이 낮은 상품으로 대환대출 해 주겠다."면서 피해자로 하여금 불상의 어플리케이션을 휴대전화에 설치하게 한 다음 위 어플리케이션을 이용하여 대출신청서를 작성하게 하였고, 같은 날 재차 피해자에게 전화하여 "기존 대출금을 상환해야 대환대출이 가능한데, 24시간 내에 처리해야 하므로 외주 직원을 보낼 테니 그 직원에게 현금을 건네주라"는 취지로 거짓말 하였다.
그러나 사실 위 성명불상의 전화금융사기 조직원은 M은행 직원이 아니었고, 피해자에게 저금리 대출을 하여 줄 의사나 능력 없이 피해자로부터 돈만 교부받아 편취할 생각이었다.
위 성명불상의 전화금융사기 조직원은 위와 같이 피해자를 기망하고, 피고인은 위 성명불상의 전화금융사기 조직원의 지시에 따라 2021. 2. 19. 16:44경 제주시 N에 있는 ‘O' 앞에서 피해자에게 "P은행 채권추심팀 Q 팀장님 요청으로 온 R 대리"라고 사칭하며 마치 대출 상환금을 수금하러 온 것처럼 행세하는 방법으로 피해자를 기망하여 이에 속은 피해자로부터 대출금 상환 명목으로 현금 8,300,000원을 교부받은 것을 비롯하여, 그 무렵부터 2021. 3. 18.경까지 위 성명불상의 전화금융사기 조직원들과 공모하여 별지 범죄일람표 기재와 같이 총 31회에 걸쳐 24명의 피해자들로부터 합계 678,083,000원을 교부받아 편취하였다.