전화금융사기범행(이하 ‘보이스피싱'이라 함) 조직원인 성명불상자는 2020. 12. 16.경 피고인에게 "건당 15만 원 정도를 줄 테니 휴대폰에 텔레그램 메신저를 설치한 다음 메신저를 통해 시키는 대로 돈을 회수하여 이체해 달라."고 제안하였고, 이에 피고인은 보이스피싱 범행이라는 점을 인식하였음에도 위 성명불상자의 제의를 수락하였다.
성명불상자는 2020. 12. 17.경 불상지에서, 사실은 피해자 F에게 대출을 해 줄 의사가 전혀 없었음에도 피해자에게 전화하여 저축은행 직원 G 대리를 사칭하며 "기존 H은행 대출금을 갚아야 저금리로 대출해줄 수 있다."하고 거짓말을 한 다음 다시 전화를 걸어 H은행 직원을 사칭하며 "타 은행에서 대환대출을 신청한 사실이 있느냐. 전자금융거래법 위반이며, 기존대출금을 24시간 이내에 갚아야 월급이 압류되지 않는다. 현금으로 상환을 하면 바로 해결해 주겠다."라는 취지로 거짓말을 하고, 같은 날 피고인에게 텔레그램으로 피해자가 건네주는 금원을 수령하여 오도록 지시하였다.
피고인은 2020. 12. 18. 11:50경 성명불상자의 지시에 따라 여수시 I아파트 J동 앞에서 마치 은행 직원인 것처럼 행세하며 위와 같은 성명불상자의 거짓말에 속은 피해자로부터 그 자리에서 현금 496만 원을 교부받고, 그 중 수고비 20만 원을 제외한 476만 원을 타인의 주민등록 번호를 이용하여 성명불상자가 지정하는 계좌로 무통장 송금하는 방법으로 성명불상자의 사기범행을 용이하게 한 것을 비롯하여 그때부터 2021. 1. 5.경까지 별지 범죄일람표 기재와 같은 방법으로, 성명불상자가 피해자 10명으로부터 총 11회에 걸쳐 합계 238,462,000원을 편취하는 것을 용이하게 하였다.
이로써 피고인은 성명불상자의 보이스피싱 사기 범행을 용이하게 하여 이를 방조하였다.