피고인은 2020년 3월 말경 C 직원을 사칭하는 성명불상자(일명 D 대리)로부터 ‘채권회수업무를 담당해 주면 회수금의 2%를 수당으로 주고 교통비나 숙박비는 별도로 지급해 주겠다.'는 제안을 받고 이에 응하여 현금을 수거하여 위 성명불상자가 제시한 계좌로 송금해 주기로 마음먹었다.
다른 전화금융사기 조직원은 2020. 3. 31. 16:31경 불상지에서 대환대출을 희망하는 피해자 B에게 전화하여 ‘E회사 F 대리'를 사칭하면서 "기존에 받았던 대출(G은행)을 상환하여 대출을 해주려 하였으나, 연체된 기록이 있어 대출이 안 되게 막혀 있다. 담보금으로 5,960,000원을 현금으로 지급하면 대출이 가능하다."고 거짓말을 하고, 2020. 4. 1. 09:47경 피해자에게 "장흥으로 직원을 보낼 테니 담보금을 건네주라."고 말하였다.
이어 피고인은 위 일명 ‘D 대리'로부터 신원을 알 수 없는 사람들의 주민등록번호를 다수 제공받으면서 ‘회수한 돈을 1,000,000원 단위로 나눠서 송금하라.'는 지시를 받았고, ‘피해자를 만나기 위해 장흥으로 이동할 때 택시를 타고 가라.'거나 ‘피고인의 차량이 피해자에게 보이지 않도록 하라.'는 등의 지시를 받기도 하여 피고인이 회수한 돈이 보이스피싱 피해금임을 알고도 2020. 4. 1. 오전경 위 ‘D 대리'의 지시에 따라 전남 장흥군 H에 있는 I 신축현장에서 피해자를 만나 피해자로부터 현금 5,960,000원을 지급받은 다음, 광주 J에 있는 K은행으로 이동하여 위 5,960,000원 중 수고비를 제외한 5,800,000원을 (주)L 명의의 K은행 계좌(계좌번호 1 생략)로 송금하여 위 성명불상자 등 전화금융사기 조직원들의 사기 범행을 방조하였다.