피고인은 2021. 1. 7. B 대출상담직원이라는 ‘C'로부터 "신용점수가 부족하여 거래실적을 만들어야 하니 체크카드를 보내주면, 대신 거래내역을 만들어주겠다."라는 제안을 받았다. 피고인은 위 제안에 응하여 같은 날 17:00경 서울 은평구 갈현동우체국에서 피고인 명의의 D은행 계좌(계좌번호 1 생략)와 연결된 체크카드 1매를 택배로 보내주고, 그 비밀번호도 알려주었다.
이로써 피고인은 향후 대출을 받을 수 있는 이익을 약속하고 접근매체를 대여하였다.