성명불상의 보이스피싱 조직원은 2020. 1. 중순경 발신번호 (전화번호 1 생략)를 이용하여 피해자 B에게 전화하여 "C은행 D 대리이다. 저금리 3%에 한도 4,000만원까지 사용할 수 있는 마이너스 통장을 개설해주려고 하는데, 기존 대출금을 상환해야 가능하다. 지정하는 계좌로 기존 대출금 상당액을 입금하여 주면 기존 대출금을 상환한 후 마이너스 통장을 개설해주겠다."라고 말하였다. 그러나, 사실 위 성명불상자는 금융기관 종사자가 아니었고 피해자에게 대출금을 지급해줄 의사나 능력이 없었다.
위 성명불상자는 이와 같이 피해자를 기망하여 이에 속은 피해자로부터 대출 상환금 명목으로 같은 해 2. 10. 14:01경 피고인 명의의 E은행 계좌(계좌번호 1 생략)로 10,000,000원, 같은 날 14:05경 위 계좌로 1,057,118원 합계 11,057,118원을 각각 송금받았다.
피고인은 위 성명불상자의 사기 범행을 돕기 위하여 2020. 2. 10.경 성명불상의 자에게 위 계좌번호를 알려주고 통장사본 사진도 발송한 다음 같은 날 성명불상자로부터 위 계좌로 돈이 입금되면 이마트 상품권을 구입한 후 지정한 사람에게 전달하라는 지시를 받고 대기하여 그 범행을 용이하게 함으로써 위 성명불상자의 사기 범행을 방조하였다.