피고인은 2020. 7. 하순경 인천 미추홀구 B 현관에서, 이미 과거에 대출을 받기 위해 불상자에게 체크카드를 전달하였다가 보이스피싱 범죄에 연루되어 수사 받고 전자금융거래법위반으로 기소유예 처분 받은 전력이 있음에도 다시 성명불상자로부터 체크카드를 보내주면 대출을 해주겠다는 제안을 받고 이를 승낙한 다음, 피고인 명의의 우체국 계좌(계좌번호 1 생략) 및 C 계좌(계좌번호 2 생략)에 각 연결된 체크카드 1장씩 총 2장을 퀵서비스 기사를 통해 전달하였다.
이로써 피고인은 범죄에 이용될 것을 알면서 접근매체를 대여하였다.