피고인은 2019. 10. 17. 11:00경 C은행 D 대리를 사칭한 성명불상의 보이스피싱 범죄 조직원으로부터 ‘거래실적을 만들어 대출이 가능하도록 해주겠으니 피고인 명의 계좌로 600만 원이 입금되면 이를 현금으로 인출하여 전달하면 된다'라는 제안을 받고, 과거 체크카드와 비밀번호를 양도한 사실로 2018. 5. 4. 의정부지방법원 고양지원에서 전자금융거래법위반죄로 벌금 100만 원을 선고받은 전력이 있어 위와 같은 행위가 보이스피싱 범죄와 관련이 있다는 사실을 인식하였음에도 불구하고, 개인회생 중인 상태에서 향후 대출을 받을 것을 기대하고 위 성명불상의 보이스피싱 범죄 조직원에게 피고인 명의 E은행 계좌(계좌번호: F)를 제공하기로 하였다.
위 성명불상의 보이스피싱 범죄 조직원은 2019. 10. 18. 12:40경 장소를 알 수 없는 곳에서 피해자 B에게 전화하여 ‘C은행 직원인데 기존 대출금을 상환하여 신용평가 등 급을 올린 후 저금리 정부자금 대출상품으로 3,500만원을 대출해주겠다'라고 거짓말을 하여 이에 속은 피해자로부터 2019. 10. 21. 10:44경 피고인 명의 E은행 계좌로 600만 원을 송금받았다.
피고인은 위 성명불상의 보이스피싱 범죄 조직원이 위와 같은 사기 범행을 하는 것을 돕기 위하여, 2019. 10. 21. 12:45경 양주시 G에 있는 E은행 남면지점 현금자동입출금기에서 피해자로부터 송금받은 600만 원을 100만 원 씩 6회에 걸쳐 모두 현금으로 인출한 후, 스펀지와 함께 비닐봉투 4겹으로 싸서 같은 날 13:00경 양주시 H에 있는 ‘I'라는 상호의 회사 앞에서 위 성명불상의 보이스피싱 범죄 조직원이 보낸 용달차 기사에게 건네주었다.
이로써 피고인은 성명불상의 보이스피싱 범죄 조직원의 사기 범행을 용이하게 함으로써 이를 방조하였다.