보이스피싱 전화금융사기 조직은 국내의 불특정 다수 피해자들에게 전화를 걸어 금융회사 직원 등을 사칭하면서 ‘기존 대출금을 상환하면 저금리로 대출을 해 주겠다'거나 ‘중복 대출 약관을 위반하여 기존 대출금을 즉시 상환해야 한다'고 기망하여 피해자들로부터 돈을 송금받거나 현금으로 인출하도록 한 다음 교부받는 수법으로 금원을 편취하는 조직으로, 범행을 총괄하고 주도하는 ‘총책', 피해자에게 전화를 거는 ‘콜센터', 총책으로부터 지시를 받아 피해자가 입금한 돈을 인출하는 ‘인출책', 인출책이나 피해자들로부터 직접 돈을 수거하여 보이스피싱 조직에게 전달하는 ‘수거책' 등으로 역할을 분담하고 점조직 형태로 운영되고 있다.
한편 피고인은 2020. 6. 21.경 보이스피싱 조직원인 성명불상자(일명 ‘C 팀장', 이하 C 팀장으로 한다.)로부터 ‘현금을 수거한 뒤 이를 보내주면 수당을 지급해주겠다.'는 취지의 제안을 받고 이를 승낙한 후, C 팀장의 지시에 따라 피해자들로부터 현금을 수거하고, 이를 다시 C 팀장이 지정하는 계좌로 무통장 송금하여 전달하는 역할을 하기로 마음먹었다.
보이스피싱 조직원인 성명불상자는 2020. 7. 6.경 불상지에서 피해자 B에게 전화하여 D은행 E 대리를 사칭하며 "심사가 승인되면 대출이 가능하다"라고 거짓말하여 피해자로 하여금 대출신청을 하도록 한 다음, 재차 전화하여 F은행 G 대리를 사칭하며 "기존에 대출이 있음에도 다른 곳에서 대출을 받는 것은 계약 위반이니 대출금 전액을 상환하면 벌금을 지워주겠다."라고 거짓말을 하여, 이에 속은 피해자로 하여금 현금 9,712,000원을 준비하게 하였다.
피고인은 C 팀장의 지시에 따라 2020. 7. 7. 13:20경 춘천시 H에 있는 ‘I' 앞에서 피해자에게 ‘약정위반해지증명서'를 건네주고 피해자로부터 현금 9,712,000원을 전달받아 위 C 팀장이 지정하는 유한회사 J 명의의 K은행 계좌(L)로 송금하였다.
이로써 피고인은 C 팀장을 비롯한 성명불상의 보이스피싱 조직원들과 공모하여, 피해자를 기망하여 이에 속은 피해자로부터 대출상환금 명목으로 현금 9,712,000원을 편취하였다.