피고인은 2020. 9. 9. 여수시 B아파트 C호에서, 계좌송금대행 알바를 구한다는 페이스북 광고글을 보고 성명불상자에게 연락하여 "당신의 계좌에 입금되는 돈을 지정하는 계좌로 송금하는 일을 하면, 수수료로 입금액의 5%를 갖게 해 주겠다"는 제안을 받자 이를 승낙하고, 주민등록증 사진과 피고인 명의 기업은행 계좌(계좌번호 1 생략)에 연결된 통장 사진을 카카오톡으로 전송하였다.
계속해서 피고인은, 2020. 9. 10. 불상의 장소에서 성명불상자가 페이스북에 게시한 휴대전화 판매 광고글을 보고 연락한 피해자 D(남, 28세)에게 "돈을 입금하면 휴대전화를 보내 주겠다."라고 기망하여 피고인 명의 계좌로 50만 원을 송금 받은 것을 비롯하여 별지 범죄일람표 기재와 같이 2020. 10. 9.경까지 합계 780만 원을 송금 받아 편취하자, 약속한 수수료를 공제한 잔액을 성명불상자가 지정하는 계좌로 송금하여 성명불상자의 사기 범행을 방조하였다.