전화금융사기 조직원인 성명불상자는 2020. 8. 19. 10:31경 불상의 장소에서 피해자 B에게 전화하여 C은행 대출담당자를 사칭하면서 사실은 자신이 저축은행 관계자가 아니고 피해자에게 대출을 해 줄 의사나 능력이 없음에도 불구하고 피해자에게 ‘기존의 고금리 대출을 변제할 수 있도록 저금리 대출을 해 줄테니 내가 알려주는 어플리케이션을 설치하고 대출을 신청하라'고 거짓말을 하면서 피해자로 하여금 휴대전화에 불상의 악성 어플리케이션을 설치하도록 하고, 피해자가 위 어플리케이션을 이용하여 대출을 신청하자 위 전화금융사기 조직의 다른 조직원 성명불상자는 피해자에게 전화하여 D은행 직원인데 기존 대출을 받은 날로부터 3개월이 경과하지 않은 시점에서 다른 금융기관에 대출을 신청하였으므로 계약위반으로 문제가 될 수 있으니 기존 대출금을 즉시 변제하라는 취지로 거짓말하였다.
이어서 위 성명불상자는 2020. 8. 20.경 불상의 장소에서 전화로 피고인에게 전화하여 C은행 대출담당자를 사칭하면서 피고인의 계좌번호를 알려주면 거기에 돈이 입금될 것인데 그 돈을 찾아오면 대출을 승인해 줄 수 있다는 제안을 하였다.
피고인은 약 5개월 전인 2020. 3. 6.경 성명불상자로부터 피고인 명의의 계좌에 연결된 체크카드를 보내주면 대출을 받겠다는 제안을 받고 체크카드를 보내주었음에도 대출을 받지 못하였고 이 사건으로 인하여 2020. 5. 8. 경찰에서 조사를 받아 위와 같이 대출을 명목으로 계좌번호를 알려달라는 것은 전화금융사기 조직이 연관되어 있을 가능성이 매우 높다는 사실을 잘 알고 있었음에도 별다른 확인 없이 피고인의 계좌번호(E은행 F)를 알려주었다.
이후 위 성명불상자는 재차 피해자에게 전화하여 피고인의 위 계좌번호를 알려주며 기존 대출금을 위 계좌에 송금하는 방법으로 변제하라고 거짓말하여 피해자로 하여금 2020. 8. 20. 13:53경 850만 원을 송금하도록 하였다.
이로써 피고인은 위 성명불상자들의 사기 범행을 용이하게 하여 방조하였다.