전화금융사기 조직은 중국 또는 기타 국내 수사기관의 추적이 어려운 지역에서 인터넷 전화 등을 이용하여 한국에 있는 불특정 다수의 피해자들을 상대로 금융감독원 사칭, 대출 빙자 등의 내용으로 피해자들을 기망하여 이에 속은 피해자들로 하여금 자신들이 관리하는 계좌로 금원을 이체하도록 하거나 피해자들로부터 금원을 교부받아 이를 편취하는 속칭 ‘보이스피싱' 수법으로 범행을 하는 조직으로서, 범행 전체를 총괄하며 내부 각 점조직 간의 유기적인 연락을 담당하는 ‘총책', 총책의 지시를 받아 내부 조직원들을 관리하며 그들에게 기망 수법과 현금수거 방법 등을 교육·지시하는 ‘관리책', 불특정 다수의 피해자들에게 전화를 걸어 정부기관 등을 사칭한 거짓말을 하여 피해자들을 기망하는 ‘유인책·콜센터', 피해자들을 직접 만나 돈을 받아오는 ‘현금수거책' 등으로 각각 분담된 역할을 수행하면서 검거에 대비하여 고도의 점조직 형태로 운영되고 있다.
피고인은 성명불상의 전화금융사기 조직원으로부터 피해자들을 만나 현금을 받은 후 특정 계좌로 무통장 송금해 주면 수당을 지급하겠다는 취지의 제안을 받고 이를 승낙한 다음, 위 성명불상자의 지시에 따라 그가 지정한 장소에 가서 금융기관 등의 직원인 것처럼 행세하며 피해자로부터 현금을 전달받으면 자신의 수당을 제외한 나머지 현금을 100만원씩 나눠 수회에 걸쳐 무통장 송금하는 방법으로 일명 ‘현금수거책' 역할을 담당하여 전화금융사기 범행을 용이하게 하기로 마음먹었다.
이에 따라, 성명불상의 전화금융사기 조직원은 2021. 2. 17.경 불상의 장소에서 이미 전날에 대출을 해준다는 K은행 직원을 사칭한 사람으로부터 기망된 상태에 있던 피해자 G에게 L카드 직원을 사칭하며 ‘기존의 카드론 대출금을 갚지 않고 별도의 대출을 받은 것은 계약 위반이고, 당장 돈을 갚지 않으면 신용불량자가 된다, 직원을 보낼테니 그 직원에게 현금으로 기존 대출금을 보내라'는 취지로 거짓말하여 이에 속은 피해자로 하여금 2021. 2. 18. 13:30경 경남 거제시 M아파트 N동 앞에서 현금 1,200만원을 직원에게 전달하게 하고, 피고인은 텔레그램 메시지를 통해 위 성명불상의 전화금융사기 조직원으로부터 피해자를 만나 현금을 전달 받으라는 지시를 받고 2021. 2. 18. 13:30경 위 아파트 N동 앞에서 피해자를 만나 L카드 직원인 것처럼 행세하며 현금 1,200만 원을 교부받은 것을 비롯하여 그 때부터 2021. 3. 5. 15:09경까지 별지 범죄일람표 기재와 같이 총 15명의 피해자로부터 20회에 걸쳐 합계 4억 257만 원을 교부받아 전화금융사기 조직원들의 각 피해자에 대한 사기 범행을 용이하게 함으로써 각각 이를 방조하였다.