피고인은 2019. 9. 29.경 불상지에서, 성명불상자로부터 ‘대출 100% 가능함'이라는 내용의 문자메시지를 받고, 전화를 걸어 ‘입출금 거래내역을 만들어 거래실적을 높여 대출을 해주겠다. 피고인 명의의 계좌로 돈이 입금되면 이를 현금지급기에서 90만 원씩 나누어서 현금으로 인출한 다음 다시 우리가 알려주는 계좌로 송금해 달라.'라는 제안을 받고, 위와 같은 일이 불법이라는 사실을 예상하였음에도 이를 수락한 뒤 성명불상자에게 피고인 명의의 B은행 계좌(계좌번호 1 생략)를 알려주었다.
성명불상자는 2019. 9. 30.경 불상지에서 피해자 C에게 전화를 걸어 D 직원을 사칭하면서 ‘기존 대출금을 상환하면 저금리로 대환대출을 받을 수 있다'는 취지로 거짓말을 하여 피해자로 하여금 대출신청을 하게 하고, 이어서 대부업체인 E 직원을 사칭하면서 피해자에게 전화로 ‘우리가 알려주는 계좌로 기존 대출금을 상환하면 된다'고 거짓말하여, 이에 속은 피해자로부터 기존 대출금 상환 명목으로 같은 날 16:00경 피고인 명의의 위 B은행 계좌로 6,000,000원을 송금받았다.
피고인은 2019. 9. 30. 17:06경 인천 부평구 F에 있는 B은행 G에서 성명불상자의 지시에 따라 피해자가 피고인 명의의 위 B은행 계좌로 입금한 6,000,000원 중 1,800,000원을 현금으로 인출하여, 그 중 피고인의 수당을 제외한 1,750,000원을 2019. 10. 1. 10:36경 H은행 부평지점에서 성명불상자가 지정하는 I 명의의 J은행 계좌(계좌번호 2 생략)로 무통장 송금하였다.
이로써 피고인은 성명불상자가 사기 범행을 한다는 사실을 알면서도 성명불상자에게 계좌를 제공하고, 성명불상자가 편취한 돈 일부를 인출하여 다시 무통장 송금해주는 방법으로 위 성명불상자의 사기 범행을 용이하게 하여 이를 방조하였다.