피고인은 2014. 3. 4.경 서울 강남구 B에 있는, C 인근에 있는 피해자 D의 친구인 E의 사무실에서, 피해자에게 ‘코스닥 상장 업체인 주식회사 F를 인수하려는데 30억 원의 계약금 중 5,000만 원이 부족한 상황이다, 곧 변제할 것이니 5,000만 원을 빌려 달라'는 취지로 거짓말을 하였다.
그러나 사실은 피고인은 당시 수중에 현금이 없이 피고인이 사용하던 G은행 계좌(H)의 잔고는 수 천원에 불과한 상황이었고 2014. 2. 6.경 피고인의 지인인 I에 대하여 2억 6,000만 원의 차용금 채무도 있는 상태였으며 피해자로부터 돈을 빌리더라도 이를 코스닥 상장 업체인 주식회사 F 인수 비용이 아닌 개인적인 용도로 사용할 계획이었을 뿐이었으므로, 피해자에게 이를 변제할 의사나 능력이 없었다.
피고인은 위와 같이 피해자를 기망하여 이에 속은 피해자로부터 같은 날 피고인 명의의 G은행 계좌(H)로 차용금 명목으로 5,000만 원을 송금받았다.