성명불상자는 국내 불특정 다수의 피해자들에게 금융기관을 사칭하며 대출해주겠다는 내용의 문자메시지를 보내고 문자메시지를 보고 연락한 피해자들에게 전화를 걸어 피해자들을 속여 금원을 편취하는 전화금융사기(속칭 보이스피싱) 범죄조직을 운영하고 있다.
피고인은 2020. 10. 10경 피고인의 휴대전화를 사용해 C 어플을 통해 일자리를 알아보던 중 "일 15만원, 추가시 5만원씩 계속, 일은 쉽습니다."라는 내용의 광고를 보고 보이스피싱 콜센터 조직원인 성명불상자(일명 ‘D')를 알게 되었고, 위 성명불상자들이 카카오톡, 텔레그램으로 피고인에게 금원을 전달받을 장소와 액수 등을 알려주면 피고인은 그 장소로 이동하여 보이스피싱 피해자들이 건네주는 현금을 받아 이를 성명불상자가 지시하는 특정계좌로 무통장 송금해 주는 인출책 역할을 한 후 일당 15만원을 지급받기로 하였다.
성명불상자는 2020. 10. 21. 15:55경 E은행 대출을 해준다는 문자를 피해자 F의 휴대전화로 보내고 이를 보고 연락한 피해자 F에게 "기존 대출금을 상환하면 저금리 대출이 가능하다."고 이야기하며 피해자에게 대환대출을 해주겠다고 하였다. 그 이후 G 직원을 사칭한 성명불상자가 피해자 F에게 전화를 걸어 "대환대출을 하려고 하였냐. 그러면 법규위반이 되어 신용불량자가 되지만 편법으로 기존 대출금을 현금으로 일시불 상환하면 신용불량이 되지 안 되게 해주겠다."라고 말하였다. 그러나 사실 성명불상자는 E은행, G 직원이 아니었고 피해자에게 저금리 대출을 해줄 의사나 능력도 없었다.
성명불상자는 위와 같이 피해자를 기망하여 이에 속은 피해자로부터 현금 773만 원을 금융기관을 사칭한 피고인에게 전달하라고 말하였다.
피고인은 성명불상자의 지시에 따라 2020. 10. 28. 15:40경 광주 동구 H 소재 I이란 상호의 가게 앞에서 피해자를 직접 만나 피해자 F으로부터 현금 733만 원을 건네받고, 성명불상자가 알려준 계좌로 100만 원씩 나누어 송금하였다.
피고인은 위와 같이 피해자 F으로부터 773만원을 건네받은 것을 비롯하여 2020. 10. 16.부터 2020. 10. 28.까지 별지 범죄일람표 기재와 같이 피해자들로부터 총 4회에 걸쳐 합계 6,763만원을 교부받았다.
이로써 성명불상자는 피해자들로부터 6,763만원을 교부받아 편취하였고, 피고인은 보이스피싱 조직원의 사기 범행을 용이하도록 하여 이를 방조하였다.