피고인은 2020. 2. 중순경 대출을 해준다는 광고 문자를 보고 연락을 하여 B은행 직원을 사칭하는 성명불상의 보이스피싱 조직원으로부터 "허위의 거래실적을 만들어 대출을 받게 해주겠다."라는 제안을 받고 보이스피싱일 수 있다는 것을 알면서 이를 수락하고 성명불상자에게 피고인 명의의 C 계좌번호(계좌번호 1 생략)를 알려주고 성명불상자가 지시하는 대로 위 계좌에 입금된 금원을 출금하여 성명불상자가 보낸 사람에게 돈을 전달하기로 마음먹었다.
성명불상의 보이스피싱 조직원은 2020. 2. 17. 16:48경 불상지에서, 피해자 D에게 전화하여 E 직원을 사칭하면서 "대환대출을 통해 8,000만 원까지 저리의 대출이 가능하다. 기존의 대출을 완납해야 금융감독원에 등재된 대출 제한을 삭제하고 대출을 받을 수 있으니 금감원 직원인 피고인의 C 계좌로 돈을 보내면 피고인이 금감원에 등재된 대출제한 문제를 해결해줄 것이다."라고 거짓말을 하였다.
그러나 사실 성명불상자들은 E 직원이 아니어서 피해자에게 대환대출을 해줄 의사나 능력이 없었다.
성명불상자들은 위와 같이 피해자를 기망하여 이에 속은 피해자로부터 2020. 2. 19. 10:46경 피고인 명의의 C 계좌(계좌번호 1 생략)로 3,500만 원을 송금받아 그 무렵 피고인에게 위 금원을 출금하도록 지시하고, 위와 같은 지시를 받은 피고인은 같은 날 12:30경 서울 금천구 F에 있는 G병원 앞길에서 3,000만 원을 출금하여 성명불상자에게 전달하였다.
이로써 피고인은 보이스피싱 조직원인 성명불상자들의 사기 범행을 용이하게 하여 이를 방조하였다.