성명불상자 등 보이스피싱 조직원들은 불특정 다수인을 상대로 전화를 걸어 기존 대출보다 낮은 금리로 대출을 하여 줄 수 있는 것처럼 기망하거나 타 은행에 추가 대출을 신청한 것은 계약을 위반한 것이므로 기존 대출금을 상환하지 않으면 금융감독원에 고발조치 등이 이루어진다고 기망하여 이에 속은 불특정 다수인으로부터 기존 대출금 상환 명목으로 현금을 교부받아 편취하기로 마음먹었다.
한편, 피고인은 2020. 5. 하순경 성명불상자로부터 "우리는 신용보증회사인데, 우리 회사는 추심회사로부터 은행대출 채권을 받아 송금해주는 일을 한다, 고객들의 돈을 회수해서 지정하는 계좌에 입금해주면 회수 건당 10~20만 원을 주겠다"라는 제안을 받고, 위 업체가 실존하는 곳인지 확인하지 않은 채 해당 업무가 돈을 받아 다시 입금하는 매우 단순한 일임에도 수고비가 다액인 점, 대화 내역이 수시로 삭제되는 텔레그램 어플을 통해 지시를 받은 점, 현금 회수시마다 고객들에게 소속된 금융 기관명을 바꿔가며 금융기관 소속 직원인 것처럼 행세하라는 지시를 받은 점 등에 비추어 이것이 보이스피싱 범죄에 이용되는 것이라는 점을 충분히 의심할 수 있는 상황이었음에도 이를 승낙하였다.
이에 따라 성명불상자는 2020. 5. 26.경 불상의 장소에서, 사실은 D은행 직원이 아니며 대출을 하여 줄 의사나 능력이 없음에도 피해자 E에게 전화를 걸어, "저금리 대출이 가능한데 대출을 받으려면 기존 대출금을 상환해야 한다"라고 거짓말하고, 피고인은 위 성명불상자의 지시에 따라, 2020. 5. 27. 15:50경 대구 달성군 F 상가에 있는 G 부동산 앞 노상에서 피해자를 만나 위와 같은 성명불상자의 거짓말에 속은 피해자로부터 현금 1,700만 원을 교부받은 후 성명불상자가 알려준 불상의 계좌로 무통장입금하여 주는 방법으로 성명불상자의 보이스피싱 사기 범행 실행을 용이하게 함으로써 이를 방조하였다.
피고인은 이를 비롯하여 2020. 5. 22.경부터 2020. 6. 4.경까지 위와 같은 방법으로 위 성명불상자가 별지 범죄일람표 기재와 같이 10명의 피해자들로부터 총 10회에 걸쳐 합계 149,130,000원을 편취한 범행을 용이하게 하여 방조하였다.