전기통신금융사기 조직은 전화를 이용하여 불특정 다수의 피해자에게 전화를 걸어 수사기관이나 금융기관을 사칭하여 거짓말로 피해자들을 속이고 금원을 편취하는 소위 ‘보이스피싱' 방법으로 범행을 하는 조직으로, 해외 등 불상지에서 콜센터를 운영하면서 국내에 있는 불특정 다수의 사람에게 전화를 걸어 허위의 내용을 말하고 이에 속은 사람들로부터 금원을 편취하는 것을 계획·지시하는 ‘총책', 전화를 걸어 허위의 내용을 말하는 ‘유인책', 피해자들로부터 금원을 받아 차명계좌로 무통장 송금하는 ‘수거책' 또는 ‘전달책' 등으로 구성되어 있다. 피고인은 2020. 6. 말경 인터넷 구인 광고 사이트에 게시된 글을 통해 전화연락을 하게 된 전기통신금융사기 범행의 유인책 역할을 담당하는 성명불상자로부터, 휴대폰 ‘텔레그램' 메신저를 통해 지정해주는 사람들을 만나 현금을 교부받은 후 이를 지정하는 계좌에 무통장 입금 방식으로 전달해주기로 하고, 그 대가로 전달하는 금액의 2%에 해당하는 부분을 수당으로 지급해 준다는 제안을 받고 이를 수락하였다.
위 전기통신금융사기 범행의 유인책 역할을 담당하는 위 성명불상자는 2020. 6. 29.경 불상의 장소에서 피해자 D에게 휴대폰으로 "E에서 정부 현안으로 기존 과채무자를 위한 통합대환 상품을 착한 금리로 안내해 드립니다. 연 3.42%~5.75%, (전화번호 1 생략)"라는 문자 메시지를 보낸 후 이를 본 피해자가 전화연락을 하여 대출을 희망하자, E은행 직원을 사칭하면서 "5,000만 원을 대출해주려고 보니 기존 F은행에서 대출받은 정부 대출을 모두 상환해야 한다. F은행 직원을 보낼테니 기존 대출금 2,480만 원을 건네줘라. 그러면 이를 상환하고 즉시 5,000만 원을 대출해주겠다"라는 취지로 거짓말을 하였다.
그러나, 사실 위 성명불상자는 처음부터 피해자를 속여 돈을 가로챌 목적으로 은행 직원을 사칭하여 전화를 한 것으로, 피해자에게 대출을 해 줄 의사나 능력이 없었다. 피고인은 2020. 6. 30.경 위 성명불상자로부터 휴대폰을 통해 ‘피해자를 만나 현금을 수금한 후 지정하는 계좌로 무통장 입금하라'라는 지시를 받고, 지시받은 내용대로 2020. 7. 1. 11:26경 서울 서초구 G에 있는, H은행 앞길에서 피해자를 만나, 위 성명불상자의 말에 속은 피해자로부터 현금 2,480만 원을 건네받은 후 이를 위 성명불상자 지시대로 그 중 60만 원은 피고인이 취득하고 나머지 금원은 다수의 불상의 계좌로 100만 원씩 무통장 입금하는 방법으로 위 성명불상자에게 전달하였다.
이로써 피고인은 위 성명불상자를 도와 피해자의 재물을 교부받아 위 성명불상자에게 전달하는 등 위 성명불상자의 사기 범행을 용이하게 하여 이를 방조한 것을 비롯하여, 그때부터 2020. 7. 10.경까지 별지 범죄일람표 기재와 같은 방법으로 총 8회에 걸쳐 위 성명불상자의 사기 범행을 용이하게 하여 이를 방조하였다.