성명불상자는 인터넷 L 카페 등에 접속하여 불특정 다수의 사람을 상대로 각종 중고물품 등을 판매한다는 내용의 허위 게시글을 작성한 후 이를 보고 연락을 해온 피해자들에게 ‘돈을 먼저 입금하면 물건을 보내주겠다'는 취지로 거짓말을 하여 이에 속은 피해자들로부터 물품대금 명목으로 금원을 편취하는 사기 범행 조직의 일원이다.
피고인은 2020. 9. 14.경 인터넷 ‘M' 사이트의 구인구직 게시글을 통해 알게 된 성명불상자로부터 ‘수수료 절감을 위해 편법적으로 환전거래를 하고 있다. 계좌를 보내 줄 테니 갖고 있다가 받은 돈을 인출해 보내주면 일당 10만 원을 주겠다'는 취지의 제안을 받고 이에 응하여 타인 명의의 계좌와 연결된 체크카드를 전달받아 소지하면서 이를 이용하여 현금을 인출한 후 성명불상자가 지정하는 다른 계좌로 무통장 입금하는 방법으로 성명불상자의 사기 범행을 돕기로 마음먹었다.
성명불상자는 2020. 9. 18.경 인터넷 N 사이트에 갤럭시 S10 스마트폰 판매글을 작성하고 이를 보고 연락한 피해자 O에게 구매대금 601,000원을 선입금해주면 위 스마트폰을 판매하겠다고 거짓말을 하였다.
그러나 사실 성명불상자는 갤럭시 S10 스마트폰를 소지하고 있지 않아 피해자로부터 돈을 송금받더라도 이를 판매할 의사나 능력이 없었다.
성명불상자는 이에 속은 피해자로부터 같은 날 구매대금 명목으로 P 명의의 Q은행 계좌(계좌번호 1 생략)로 601,000원을 송금받은 것을 비롯하여 그때부터 2020. 10. 4.까지 별지 ‘범죄일람표' 기재와 같이 총 43명의 피해자들로부터 총 43회에 걸쳐 합계 29,851,275원을 송금받았고, 피고인은 2020. 9. 18.경부터 2020. 10. 4.경까지 광주 서구에 있는 R은행 치평지점, Q은행 상무지점, S은행 서부지점, Q은행 동천동지점, T은행 금호지점, R은행 버들지점, R은행 유덕지점, 광주 북구에 있는 R은행 운암벽산지점에서 총 111회에 걸쳐 위 돈을 인출한 후 위 성명불상자가 알려준 수 개의 계좌로 나누어 무통장 입금하였다.
이로써 피고인은 성명불상자가 위와 같이 사기 범행을 함에 있어서 이를 돕기 위하여 위 U 명의의 Q은행 계좌로 송금된 사기 피해금을 인출한 후 다른 계좌로 이체해 주는 방법으로 그 범행을 용이하게 하여 이를 방조하였다.