피고인은 2019. 9. 10.경 성명불상의 전자금융사기단의 조직원(일명 ‘B 팀장')으로부터 전화로 ‘회사 돈을 피고인 명의 계좌에 입금하였다가 인출하는 방법으로 거래실적을 만들어 신용도를 높인 다음 대출해 줄 수 있다. 피고인 명의 계좌번호를 알려주면 회사 돈을 입금할 테니, 그 돈을 찾아 우리 직원에게 전달해 달라'는 제안을 받아 이를 승낙하고, 그 무렵 위 성명불상자에게 피의자 명의 C은행 계좌번호(계좌번호 1 생략)를 알려주었다.
그러나 사실 피고인은 신용도가 낮아 1금융권 대출을 받을 수 없어 2금융권에서 대출을 받은 경험이 있었으므로, 이에 비추어 위 성명불상자가 진행하는 대출방법이 비정상적임을 알고 있었고, 피고인 명의 계좌로 입금된 금원을 은행 창구에서 인출하는 과정에서 위 성명불상자로부터 금융기관의 금융사기예방 사전 문진표를 허위로 작성하고, 인출금 사용처에 대해 허위로 답변하라는 지시를 받고 고액 인출/송금 문진표를 거짓으로 작성하고, 고액 현금을 인출하는 이유를 묻는 은행직원에게 거짓으로 대답하였으며, 위 성명불상자의 지시에 따라 은행 여러 곳을 방문하여 금원을 나누어 인출하기로 하는 등 실제로는 위 성명불상자가 전자금융사기단의 조직원이라는 사실을 알고 있었다.
위 성명불상자 등 전자금융사기단 조직원들은 같은 날 불상의 장소에서 피해자 D에게 전화하여 "E은행 F 팀장입니다. 기존 대출금을 상환하면 G를 통해 대출기록을 삭제하여 신용회복을 한 다음 추가 대출을 해주겠다."고 거짓말하여 이에 속은 피해자로부터 대출상환금 명목으로 같은 달 16. 16:02경 위 피고인 명의 C은행 계좌로 2,460만 원을 송금 받아 편취한 다음 그 직후 피고인에게 연락하여 위 금원을 인출하도록 지시하고, 피고인은 그 지시에 따라 같은 날 16:24경 서울시 은평구 H에 있는 C은행 역촌동지점에서 1,900만 원, 같은 날 17:01경 같은 구 I에 있는 J은행 응암로지점에서 100만 원, 같은 날 17:08경 같은 구 K에 있는 C은행 응암동지점에서 460만 원을 각각 인출한 다음 같은 구 L에 있는 피고인의 집 인근에서 위 성명불상자가 보낸 2명의 남성 조직원에게 위 인출금 합계 2,460만 원을 전달하였다.
이로써 피고인은 위 전자금융사기단 조직원이 피해자를 기망하여 금원을 편취한다는 사실을 알면서도 이를 돕기 위하여 피고인 명의 계좌정보를 제공하고 금원을 인출하여 전달하는 방법으로 전자금융사기단의 사기 범행을 용이하게 하여 이를 방조하였다.