성명불상의 보이스피싱 조직원은 금융기관 직원을 사칭하면서 피해자들에게 ‘기존 대출금이 있는 상태에서 추가 대출을 신청하여 기존 대출신청의 약정을 위반하였으니 기존 대출금을 상환해야 한다'는 취지로 연락을 하고, 마치 피해자들로부터 기존 대출금을 수령하는 것처럼 피해자들을 기망한 후, 카카오톡이나 텔레그램을 통해 피고인에게 피해자들의 기존 대출금 변제 등을 확인한다는 취지의 위조된 금융기관 명의의 사문서를 보내주면서 피고인으로 하여금 이를 출력하여 지참한 후 특정 장소에서 피해자들을 만나 금원을 건네받고 피해자들에게 위와 같이 출력한 위조문서를 제시하고, 건네받은 금원은 알려주는 사람들의 인적사항으로 100만 원씩 특정 계좌에 무통장 입금하도록 지시하고, 피고인은 위와 같은 지시에 따라 피해자들로부터 금원을 받고 위 성명불상자로부터 받은 사문서 파일을 출력하는 방법으로 이를 위조하고, 위조된 문서를 제시한 다음 알려준 계좌에 위 금원을 송금하고, 그 대가로 일당을 받기로 순차 공모하였다.
성명불상자는 2021. 3. 18.경 C카드론 직원을 사칭하면서 피해자 D에게 ‘E은행에 신규로 대출을 신청한 것은 계약위반이니 기존 대출금을 상환하지 않으면 법적조치를 취하겠다'는 취지로 말하였다.
그러나 사실 위 성명불상자는 금융기관 직원이 아니었고, 피해자로부터 기존 대출금 상환 명목으로 돈을 편취하려고 마음먹었을 뿐이었다.
성명불상의 보이스피싱 조직원은 위와 같이 피해자를 기망하고, 위 성명불상자의 지시를 받은 피고인은 같은 날 16:00경 거제시 F에 앞 도로에서 피해자를 만나 피해자가 기존에 대출받은 금융기관인 C카드론 소속 직원인 것처럼 행세하며 재차 기망하여 이에 속은 피해자로부터 현금 13,600,000원을 교부받은 것을 비롯하여 그 무렵부터 2021. 3. 24.경까지 별지 범죄일람표 순번 1 내지 4와 같이 같은 방법으로 총 4회에 걸쳐 피해자들로부터 합계 70,249,000원을 편취하고, 위 범죄일람표 순번 4와 같이 성명불상자로부터 전달받은 위조된 G회사 명의의 완납증명서를 출력하여 피해자에게 제시하는 등 성명불상자와 공모하여 권리·의무 또는 사실증명에 관한 금융기관 명의의 사문서를 위조하고, 위조된 사문서를 피해자에게 교부하여 행사하였다.