전화금융사기(일명 ‘보이스피싱', 이하 ‘보이스피싱'이라 함) 조직은 불특정 다수의 사람들을 대상으로 대출 광고 문자를 보내고, 이를 보고 연락한 피해자들에게 금융기관의 직원을 사칭하며 대출상담을 하면서 ‘신규대출을 받기 위해서는 기존 대출금을 현금으로 상환하여야 한다.', ‘기존 대출금이 있음에도 대환대출을 신청하는 것은 금융거래법 위반이니 기존 대출금을 일시 상환하여야 한다.', ‘대출을 받기 위해서는 금융감독원에 있는 불법조회기록을 삭제하여야 한다.'는 등으로 피해자들을 기망하여 이에 속은 피해자들로 하여금 기존 대출금 상환금, 불법조회기록 삭제비용 등 명목으로 위 보이스피싱 조직이 보낸 현금수거책에게 현금을 교부하게 한 후 현금수거책으로부터 위와 같이 편취한 금원을 위 조직이 지정한 금융계좌로 송금 받는 방법으로 범행을 실행하는 조직이다.
피고인은 2021. 3. 4.경 성명불상의 보이스피싱 조직원으로부터 ‘피해자들을 만나 현금을 수거하는 현금수거책 역할을 맡아 주면, 피해자들로부터 수거한 금액의 2%에 해당하는 돈을 수당으로 주겠다.'는 제안을 받고, 위와 같이 제안 받은 행위가 보이스피싱 범죄의일환임을 인식하였음에도 높은 수당을 받기 위한 욕심에 이를 승낙하였다.
위 성명불상자는 2021. 3. 4.경 불상의 장소에서 피해자 C에게 전화하여 D은행 대출담당 직원인 E 대리를 사칭하면서 "3,500만 원의 신규대출이 가능한데 금융감독원에 불법조회기록이 있어 대출 실행이 안 되고 있다. 900만 원을 입금해야 불법조회기록을 삭제하고 대출이 가능하니 우리가 보낸 직원에게 불법조회기록 삭제비용 900만 원을 현금으로 직접 건네 달라."라는 취지로 거짓말을 하였다.
피고인은 2021. 3. 5.경 위 성명불상자로부터 ‘피해자를 만나 현금을 건네받은 후 그 돈을 우리가 지정한 계좌로 송금해라.'는 지시를 받고, 같은 날 14:00경 전남 영광군 F 빌라 앞 노상에서 피해자를 만나 마치 피고인이 D은행 직원인 것처럼 행세하면서 이에 속은 피해자로부터 현금 900만 원을 교부받은 후, 위 성명불상자의 지시에 따라 그 돈을 100만 원씩 나누어 위 성명불상자가 알려준 금융계좌로 무통장입금하여 위 성명불상자의 사기범행을 용이하게 하여 이를 방조한 것을 비롯하여 그 무렵부터 2021. 3. 11.경까지 같은 방법으로 별지범죄일람표 기재와 같이 총 9회에 걸쳐 피해자들로부터 합계 115,401,000원을 편취한 위 성명불상자의 사기범행을 용이하게 하여 이를 방조하였다.