피고인은 2019. 10. 23.경 보이스피싱 금융사기단의 성명 불상 조직원(일명 ‘B 팀장')로부터 대출을 해주겠다는 문자를 받고, 그 무렵 카카오톡으로 ‘거래내역을 만들어야 대출을 해줄 수 있다. 당신 명의 계좌에 입금된 돈을 찾아서 내가 지시하는 사람에게 전달해주면, 연 4.2~6.2 %로 3,000만 원을 5년으로 약정하여 대출을 해주겠다'는 제안을 받은 뒤 이를 수락하고, 같은 날 카카오톡 메시지로 피고인 명의의 C은행 계좌번호(계좌번호 1 생략)를 위 B 팀장에게 알려주었다. 그러나 사실 피고인은 2019년경 대출을 받기 위하여 대환 대출을 받기 위하여 보이스피싱 금융사기단이 알려주는 계좌에 350만 원을 입금하였다가 사기 피해를 당하였고, 사업을 하면서 정상적인 방법의 대출을 수회 받은 경험이 있어 대출이 실행되는 과정에 대하여 잘 알고 있어 성명 불상자가 진행하는 대출방법이 비상식적임을 알고 있었고, B 팀장이 근무한다는 D이 실존하는지, 소재지가 어디인지 알아보지도 아니하는 등 실제로는 위 ‘B 팀장'이 보이스피싱 금융사기단의 조직원 일지도 모른다고 생각하였다.
이후 위 ‘B 팀장' 등 위 보이스피싱 금융사기단 조직원들은 2019. 10. 23.경 불상지에서 피해자 E에게 전화를 걸어 "F은행이다. 연이율 3.3%~5%, 한도 2,300만 원의 마이너스 통장을 만들어 주겠다."는 취지로 거짓말을 하여 피해자를 기망한 뒤, 이에 속은 피해자로부터 대환대출 명목으로 2019. 10. 24. 12:03경 피고인 명의의 위 C은행 계좌로 800만 원을 송금받았고, 그 이후 피고인에게 연락하여 "당신 명의계좌에 E 명의로 800만 원이 입금될 것이니 은행창구에서 이를 인출 한 뒤 내가 지정하는 사람에게 그 돈을 전달하라. 돈을 인출할 때 은행 직원이 입금 경위를 물어보면 ‘서울 중구 중고차 구매대금'이라고 거짓말을 하라"라고 지시하였고, 피고인은 위 지시에 따라 진주시 G에 있는 C에서 피고인 명의 계좌에 입금된 960만 원을 현금으로 인출하려 하였으나, 위 계좌거래내역이 보이스피싱으로 의심되어 거래가 정지되는 바람에 이를 인출하지 못하였다.
이로써 피고인은 위 보이스피싱 금융사기단이 피해자를 기망하여 800만 원을 편취할 때 피고인 명의의 계좌를 제공하고 이를 인출하여 전달하려하는 등 위 보이스피싱 조직원들의 사기 범행을 용이하게 함으로써 방조하였다.