Publication: Magyar Közlöny
Issue: MK-2008-117 (Year: 2008, Number: 117)
Era: 2004-2010
Section: 6. számú melléklet a 23/2008. (VIII. 8.) PM rendelethez
Paragraph Index: 652

3. A szakképesítéssel rokon szakképesítések A szakképesítéssel rokon szakképesítések azonosító száma megnevezése 54 343 02 0000 00 00 Biztosítási tanácsadó 52 343 01 0000 00 00 Banki befektetési termékértékesítő 54 345 04 0000 00 00 Nonprofit menedzser 55 345 03 0000 00 00 Közösségi-civil szervező 2008/117. szám IV. SZAKMAI KÖVETELMÉNYEK A szakmai követelménymodulok felsorolása A szakmai követelménymodul azonosítója és megnevezése: 2022-06 Pénzügyi szolgáltatói feladatok A szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil − Tájékoztat a pénzügyi piacokról és intézményrendszerről. − Rendszerezi a pénzügyi piacokon elérhető pénzügyi szolgáltatásokat. − Pénzügyi szolgáltatásokat értékel megadott szempontok szerint. − Kamatot és kamatos-kamatot számít. − Jelen- és jövőértéket számol. − Hozamot és árfolyamot számol. − Pénzügyi szolgáltatásokat biztosítással kombinál. − Kockázati és pénzügyi tényezőket azonosít és mér fel. − Meglévő biztosítási és befektetési portfóliót rögzít. − Pénzügyi tervezés részfeladatait végzi. − Tájékoztat az öngondoskodás, előgondoskodás céljáról és rendszeréről. − Tájékoztatást ad a pénzügyi tervezés céljáról, alapvető eszközeiről. − Felméri az ügyfél életkörülményeit. − Ügyfél élethelyzetének megfelelő terméket, termékcsomagot ajánl. − Az ügyfél igényeit felméri. − Kiegészítő és helyettesítő pénzügyi szolgáltatásokat ismertet és ajánl. − Nyugdíjmegoldást javasol az ügyfél számára. − Felméri az ügyfelet érintő adózási szempontokat. − Azonosítja az ügyfél befektetési céljait és attitűdjét. Tulajdonságprofil Szakmai kompetenciák: A szakmai ismeretek a típus megjelölésével Típus Szakmai ismeret C Pénzügyi intézményrendszer. B Pénzforgalmi szabályok. C Lakossági pénzügyi termékek, szolgáltatások. D Pénzügyi jelentések. B Befektetések. C Személyi pénzügyek tervezési alapjai. C Alapvető pénzügyi számítások. C Ügyféltájékoztató pénzügyi kimutatások. C Pénzügyi tervezés alapműveletei. C Statisztikák készítése, értelmezése és alkalmazása. A szakmai készségek a szint megjelölésével Szint Szakmai készség Hallott szakmai szöveg megértése. Szakmai kommunikáció. 2008/117. szám Diagramok, számolóábrák értelmezése. Elemi számolási készség. Információforrások kezelése. Elemi szintű számítógéphasználat. Személyes kompetenciák: − Pontosság. − Megbízhatóság. Társas kompetenciák: − Közérthetőség. − Prezentációs készség. − Fogalmazó készség. − Meggyőző képesség. − Kapcsolatteremtő készség. Módszerkompetenciák: − Absztrakt gondolkodás. − Áttekintő képesség. − Logikus gondolkodás. − Rendszerező képesség. − Általános tanulóképesség. − Numerikus gondolkodás, matematikai készség. − Felfogóképesség. A szakmai követelménymodul azonosítója és megnevezése: 2023-06 Biztosítástechnikai feladatok A szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil − Ügyfélkapcsolatot épít és ápol. − Ügyféladatbázist kezel. − Ügyfélaktát vezet. − Azonosítja a biztosítási szerződés résztvevőit. − Ügyfélazonosítást végez. − Biztosítási ajánlatot kezel. − Nyomtatványt tölt ki. − Díjszabás alapján tarifál. − Ellenőrzi az ajánlat formai kellékeinek meglétét. − Ellenőrzi a biztosíthatóság feltételeit. − Elsődleges kockázatelbírálást végez. − Ajánlati hiányt pótol. − Szakértői véleményt szükség szerint bekér/értelmez az ügyfél számára. − Felméri a biztosítási igényt, szükségletet azonosít és tervez a biztosítási törvény és felügyeleti ajánlás szerint az ügyfélnek legmegfelelőbb biztosítási védelem kidolgozása céljából. − Az ügyfél szükségletének megfelelő biztosítási fedezeteket és termékeket ajánl. 2008/117. szám − Dokumentálja az igényfelmérést a biztosítási törvény és felügyeleti ajánlás szerint. − Terméket konkrét igénynek megfelelően kezel és a fedezetre javaslatokat tesz. − Fedezethiányokat tár fel. − Többes biztosítást ismer fel. − Alul- és túlbiztosítást azonosít. − Összeveti a társadalombiztosításból, a vállalati, a munkáltató által nyújtott és egyéb fedezeteket a meglévő és szükségesnek ítélt magánbiztosításokkal. − Biztosítási szerződésdokumentumokat (ajánlatot, kötvényt, számlát, számlaértesítőt, indexértesítőt stb.) továbbít, értelmez, magyaráz. − Egyéb biztosítási dokumentumokat ad át (zöldkártya, szerződési feltételek stb.). − Biztosítási szerződés karbantartásában és egyéb állománykezelési feladatokban közreműködik. − Változásokat észlel és felmér. − Partneradatot frissít. − Biztosítástechnikai szerződésadatot frissít. − Szerződésfelmondást továbbításra átvesz. − Felismeri az ügyfél szerződésmódosítási igényét, kezdeményezi és intézi a változtatást (átdolgozást). − A biztosító vagy biztosításközvetítő ügyviteli szabályzatainak megfelelően jár el. − Biztosítási fizetményeket kezel. − Díjfizetést kezdeményez (első díj, rendkívüli díj, hátralék stb.). − Készpénzdíjat vesz át. − Jutalékot számol, ellenőriz. − Statisztikák (szerzés, törlés, kár/szolgáltatás, állomány, darab, díj, tartalék stb.) készítésében és értelmezésében részt vesz. − Biztosításhoz kapcsolt pénzügyi szolgáltatásokat értékesít (ha jogosult). − Együttműködik más pénzügyi tanácsadóval keresztértékesítési feladathoz kapcsolható jogosultság alapján. − Csoportosítja a biztosítási ágakat, ágazatokat, termékeket és módozatokat. − Biztosításszakmai tudását fejleszti. − Szakmai szervezetek szabványait, ajánlásait tanulmányozza, értelmezi. − Továbbképzésen vesz részt. − Szakirodalmat, szaklapokat olvas és munkája során felhasznál. − A biztosítási piac fejlődését figyelemmel kíséri. − A pénzügyi szolgáltatások fejlődését figyelemmel kíséri. − A kárrendezést támogatja. − Értelmezi a biztosításban alkalmazott pénzügyi kimutatásokat, így különösen a számlaértesítőket és társaságok pénzügyi adatait. 2008/117. szám Tulajdonságprofil Szakmai kompetenciák: A szakmai ismeretek a típus megjelölésével Típus Szakmai ismeret A A biztosításközvetítő működése Biztosítási törvény szerint. B Vagyon- és felelősségbiztosítási, illetve a humán kockázatok kivételével a neméletbiztosítási ágazatok, termékek, sajátosságok. B A személybiztosítás illetve az életbiztosítás és egyéb humán kockázatok ágazatai, termékei, sajátosságai. C Veszély, kockázat, kockázatkezelés. C Üzleti biztosítás, társadalombiztosítás, előgondoskodás, öngondoskodás. C A biztosítás szakmai meghatározásai, kifejezései. D A biztosítás előnyei a gazdálkodó szervezetek és az egyén szempontjából. C A biztosító kockázatai és kockázatkezelése. D A biztosítási piac szereplői és működése. B Biztosítási események és fedezetek. C Biztosítási ágak, ágazatok, formák és termékek. C Biztosítási szerződés életciklusa. D Kockázatelbírálás, elsődleges kockázatelbírálás. C Kárrendezés. D A biztosító szervezeti struktúrái. D A biztosító vezetése. D A biztosító pénzügyei. C Bankbiztosítás. C E-biztosítás. A szakmai készségek a szint megjelölésével Szint Szakmai készség Szakmai kommunikáció. Diagramok, számolóábrák értelmezése. Elemi számolási készség. Numerikus gondolkodás, matematikai készségek. Személyes kompetenciák: − Elhivatottság, elkötelezettség. − Fejlődőképesség, önfejlesztés. − Felelősségtudat. − Szervezőkészség. Társas kompetenciák: − Visszacsatolási készség. − Fogalmazó készség. − Prezentációs készség. − Közérthetőség. Módszerkompetenciák: − Absztrakt gondolkodás. − Rendszerező képesség. 2008/117. szám − Emlékezőképesség. − Felfogóképesség. − Megbízhatóság. A szakmai követelménymodul azonosítója és megnevezése: 2024-06 A biztosításra vonatkozó jogszabályok szerinti működés A szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil − A regiszternek megfelelően azonosítja magát. − Tájékozódik a biztosítási piacról, szereplőiről. − Tájékozódik az EU biztosítási jogról. − Tájékoztatást ad a fogyasztóvédelemről. − Tájékoztatást ad a biztosítási szerződéssel kapcsolatos jogi kérdésekben. − Bemutatja az általános és különös szerződési feltételeket. − Jogi tájékoztatást nyújt és tevékenysége során a jogszabályoknak való megfelelést folyamatosan fenntartja és ellenőrzi. − Alkalmazza a Biztosítási törvényt, a Polgári Törvénykönyvnek különösen a biztosítási tevékenységre vonatkozó részét, az adó- és társadalombiztosítási törvényeket, a Versenytörvénynek a biztosítási tevékenységre vonatkozó részeit. − Jogszabályváltozásokat figyelemmel kíséri. − Jogszabályoknak és felügyeleti ajánlásoknak folyamatosan megfelel. − Pontos és jogszerű tájékoztatást nyújt közvetítői státuszáról, képviseleti jogáról, jogi felelősségvállalásáról és a kínált termékekről a biztosítási törvény szerint. − Betartja a biztosítási szerződésjog szabályait, felismeri a biztosítási szerződés kellékeit. Tulajdonságprofil Szakmai kompetenciák: A szakmai ismeretek a típus megjelölésével Típus Szakmai ismeret A Jogszerű működés. B Ajánlattétel, közreműködés a szerződéskötésben. C Biztosítási ajánlat kellékei. B Általános és különös szerződési feltételek. C Biztosítási kötelezettség. D Szerződésmegszüntetés. C Kárrendezési ismeretek. A Fogyasztóvédelem. E EU biztosítási irányelvek. B Biztosítási törvény és a Polgári Törvénykönyv biztosítási fejezete. B Versenytörvény, etikai kódex szerinti működés. C Biztosításügyre vonatkozó adó- és társadalombiztosítási szabályozás. A szakmai készségek a szint megjelölésével Szint Szakmai készség Olvasott szakmai szöveg megértése. Hallott szakmai szöveg megértése. 2008/117. szám Szakmai kommunikáció. Információforrások kezelése. Személyes kompetenciák: − Felelősségtudat. − Precizitás. Társas kompetenciák: − Fogalmazó készség. − Nyelvhelyesség. − Közérthetőség. Módszerkompetenciák: − Absztrakt gondolkodás. − Logikus gondolkodás. − Emlékezőképesség. A szakmai követelménymodul azonosítója és megnevezése: 2027-06 Jogvédelmi biztosítás közvetítése A szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil − Bemutatja a jogvédelmi biztosítás előnyeit az egyén és a gazdálkodó szempontjából. − Jellemzi a jogvédelmi biztosítás eseményeit, fedezetét, sajátosságait. − Tájékoztat a jogvédelmi szerződésről. − A jogvédelmi kockázatot felméri, bemutatja és fedezetet ajánl. Tulajdonságprofil Szakmai kompetenciák: A szakmai ismeretek a típus megjelölésével Típus Szakmai ismeret D A jogvédelem a biztosítási ágak és ágazatok rendszerében. C A jogvédelmi kockázat, fedezetek és módozatok. D A jogvédelmi biztosítás haszonérvelése. C A jogvédelem összefüggései és érdekütközése más biztosítási ágazatokkal. C Szerződéskötés és szerződésgondozás. A szakmai készségek a szint megjelölésével Szint Szakmai készség Olvasott szakmai szöveg megértése. Hallott szakmai szöveg megértése. Szakmai kommunikáció. Információforrások kezelése. Személyes kompetenciák: − Felelősségtudat. − Precizitás (pontosság). 2008/117. szám Társas kompetenciák: − Fogalmazó készség. − Nyelvhelyesség. − Közérthetőség. Módszerkompetenciák: − Absztrakt gondolkodás. − Logikus gondolkodás. − Emlékezőképesség. A szakmai követelménymodul azonosítója és megnevezése: 1996-06 Marketing A szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil − Saját területén marketingtevékenységet folytat. − Megkülönbözteti az általános és biztosítás-specifikus marketinget. − Figyelemmel kíséri a biztosítási igények változását. − Tájékozódik és tájékoztatást ad az új termékek megjelenéséről. − Megérti és alkalmazza az ügyfélorientáció elvét. − Ügyfelet értékel. Tulajdonságprofil Szakmai kompetenciák: A szakmai ismeretek a típus megjelölésével Típus Szakmai ismeret D Piac, biztosítási piac. E Marketingmix. D Piackutatás, konkurenciaelemzés eredményeinek alkalmazása. B Szolgáltatásmenedzsment. D Biztosításmarketing. B Ügyfélorientáció. B Terméktájékoztatás. D Ügyfélszegmentáció. C Ügyfélprofil. C Értékesítési csatornák és módszerek. A szakmai készségek a szint megjelölésével Szint Szakmai készség Elemi szintű számítógéphasználat. Olvasott szakmai szöveg megértése. Hallott szakmai szöveg megértése. Szakmai kommunikáció. Személyes kompetenciák: − Megbízhatóság. − Önállóság. − Pontosság. − Szervezőkészség. − Döntésképesség. 2008/117. szám Társas kompetenciák: − Fogalmazó készség. − Nyelvhelyesség. − Adekvát kérdezéstechnika alkalmazásának készsége. − Segítőkészség. Módszerkompetenciák: − Ismeretek helyén való alkalmazása. − Problémaelemzés, -feltárás. − Információgyűjtés. − Helyzetfelismerés. A szakmai követelménymodul azonosítója és megnevezése: 1995-06 Ügyfélkapcsolat és kommunikáció A szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil – Tudatosan és hatékonyan kommunikál. – Tárgyalási, konfliktuskezelési technikákat alkalmaz. – Hatékony prezentációt tervez és tart. – Szakmailag is megalapozott kifogáskezelési és meggyőzési technikákat alkalmaz. – Alkalmazza a vállalati kommunikációs protokollt. – Időgazdálkodást folytat. – Időtervet készít. – Tevékenységet elemez. – Önszervezési technikákat alkalmaz. – Ügyfélkapcsolatot épít és ápol. – Ajánlásokat gyűjt. – Ügyfelet értékel. – Tárgyalási tervet készít. – A termék tulajdonságainak feltárásával annak megvásárlására ösztönöz. – Kezeli az ügyfelek kifogásait. – Fenntartja az ügyfélkapcsolatot. Tulajdonságprofil Szakmai kompetenciák: A szakmai ismeretek a típus megjelölésével Típus Szakmai ismeret D Kommunikációs csatornák. B Hatékony kommunikáció. B Tárgyalási, konfliktuskezelési, érvelési technikák. C Üzleti protokoll szabályai. C Önszervezési, időtervezési technikák. C Kapcsolatteremtés, kapcsolatápolás. C Prezentációs technikák. C Termékkel, szolgáltatással kapcsolatos érvelés és kifogáskezelés. C Eladási folyamat, eladási technikák. 2008/117. szám A szakmai készségek a szint megjelölésével Szint Szakmai készség Olvasott szakmai szöveg megértése. Hallott szakmai szöveg megértése. Szakmai kommunikáció. Jelképek értelmezése. Kommunikációs eszközök használata. Elemi szintű számítógéphasználat. Személyes kompetenciák: – Türelmesség. – Rugalmasság. – Stressztűrő képesség. Társas kompetenciák: – Kapcsolatteremtő képesség. – Kapcsolatfenntartó képesség. – Udvariasság. – Empátia. – Adekvát metakommunikáció. – Konfliktusmegoldó készség. Módszerkompetenciák: − Problémaelemzés, -feltárás. − Információgyűjtés. A szakmai követelménymodul azonosítója és megnevezése: 2025-06 Számítástechnikai feladatok A szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil − PC-s operációs rendszert használ − Szabványos „Office” alkalmazásokat használ. − Interneten kommunikál és keres. − Irodai telekommunikációs és ügyvitel-automatizációs berendezéseket használ − Dokumentumokat kezel (érkeztet, iktat, archivál). − Munkakörével kapcsolatban levelez. − Irodai működéssel, ügyvitellel kapcsolatos logisztikai feladatokat végez (készletgazdálkodás, irodaszert, nyomtatványt rendel stb.). − Elektronikus levelezést és adatforgalmat bonyolít. − A munkakörébe tartozó üzleti ügyekben kommunikál (ügyféllel, vállalati belső munkatársakkal, részlegekkel, más pénzügyi szolgáltatóval). − Folyamatosan megfelel a minőségbiztosítási rendszer előírásainak. − Adatbázist, címlistákat épít és kezel. 2008/117. szám Tulajdonságprofil Szakmai kompetenciák: A szakmai ismeretek a típus megjelölésével Típus Szakmai ismeret B PC operációs rendszer használata. B „Office” alkalmazások (e-mail, szövegszerkesztő, táblázatkezelő) használata. C Internet használat. C Dokumentumrendszerezés. D Irodagépek kezelése. C Adatbázis létrehozás, kezelés. A szakmai készségek a szint megjelölésével Szint Szakmai készség Olvasott szakmai szöveg megértése. Gépírás. Jelképek értelmezése. Információforrások kezelése. ECDL 1. m. IT Alapismeretek. ECDL 3. m. Szövegszerkesztés. ECDL 4. m. Táblázatkezelés. ECDL 5. m. Adatbázis-kezelés. Személyes kompetenciák: − Pontosság. − Kitartás. − Türelmesség. Társas kompetenciák: − Visszacsatolási készség. Módszerkompetenciák: − Absztrakt gondolkodás. − Logikus gondolkodás. − Emlékezőképesség. − Hibakeresés. − Információgyűjtés. A szakmai követelménymodul azonosítója és megnevezése: 2026-06 Többes ügynöki és független közvetítői működés A szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil − Biztosítási szerződés karbantartásában közreműködik. − Az ügyfeleknek megfelelő szerződés-portfóliót adminisztrálja (díj, megújítás stb.). − Elhelyezi a biztosítást és a biztosítókat a pénzügyi szolgáltatók rendszerében. − Felhasználja a biztosítási piac szereplőit és termékeit minősítő rendszereket (rating, ranking). − Értelmezi a szolvencia-szabályozás és a tartalékolás alapelveit. 2008/117. szám − A piaci kereslet-kínálat szabályait alkalmazza. − Tevékenysége során a jogszabályoknak való megfelelést folyamatosan fenntartja és ellenőrzi. − Biztosítási szükséglet alapján ajánlatot készít. − Termékcsomagot használ fel, hoz létre biztosítási és pénzügyi termékekből. − Alkalmazza az informatikai biztonság szabályait és szabványait. − Számítógépes hálózati és telekommunikációs eszközöket önállóan kezel. − Alkalmazza az elektronikus kereskedelem, fizetési rendszerek és az e-biztosítás elterjedt folyamatait, szolgáltatásait. − Ügyviteli és biztosítástechnikai rendszereket használ. − Pénzügyi tervezés, biztosítási törvény és felügyeleti ajánlások szerinti részfeladatait végzi. Tulajdonságprofil Szakmai kompetenciák: A szakmai ismeretek a típus megjelölésével Típus Szakmai ismeret C Rating, ranking. A Független biztosításközvetítőkre vonatkozó speciális szabályozás. C Etikai kódexek. B Ügyfélképviselet. B Kockázatmenedzselés. C A biztosítók szabályzatainak megfelelő eljárás (jog, ügyvitel). C Szerződés-portfólió adminisztrációja. C Biztosítási termékek és biztosítók összehasonlítása. D Biztosítást helyettesítő vagy kiegészítő pénzügyi szolgáltatások összehasonlítása. C Biztosítás kombinálása más pénzügyi szolgáltatásokkal. E A tartalékképzés és a szolvencia-szabályozás alapvető szabályai. C Főbb díjkalkulációs elvek C Marketingstratégia végrehajtása. B Adatvédelem. C Állomány-nyilvántartó szoftver használata. C Értékesítés-támogató szoftver használata. B Elektronikus kereskedelem. B Elektronikus fizetés. B E-biztosítás. A szakmai készségek a szint megjelölésével Szint Szakmai készség Szakmai kommunikáció. Gépírás. Információforrások kezelése. Diagramok, számolóábrák olvasása és készítése. Elemi számolási készség. Irodagépek használata. Nyilvántartó rendszerek használata. Elemi szintű számítógéphasználat. 2008/117. szám Személyes kompetenciák: − Elhivatottság. − Fejlődőképesség. − Felelősségtudat. − Önállóság. − Precizitás (pontosság). − Stressztűrő képesség. − Szervezőkészség. − Terhelhetőség. − Türelmesség. − Megbízhatóság. Társas kompetenciák: − Közérthetőség. − Prezentációs készség. − Fogalmazó készség. − Nyelvhelyesség. − Visszacsatolási készség. − Motiváló készség. − Konfliktusmegoldó készség. Módszerkompetenciák: − Áttekintő képesség. − Logikus gondolkodás. − Ismeretek helyén való alkalmazása. − Problémaelemzés, -feltárás. − Információgyűjtés. − Tervezés. − Lényegfelismerés. − Rendszerekben való gondolkodás. − Körültekintés, elővigyázatosság. Az 52 343 02 0010 52 01 azonosító számú, Független biztosításközvetítő megnevezésű elágazás szakmai követelménymoduljainak azonosítója megnevezése 2022-06 Pénzügyi szolgáltatói feladatok 2023-06 Biztosítástechnikai feladatok 2024-06 A biztosításra vonatkozó jogszabályok szerinti működés 1996-06 Marketing 1995-06 Ügyfélkapcsolat és kommunikáció 2025-06 Számítástechnikai feladatok 2026-06 Többes ügynöki és független közvetítői működés 2008/117. szám Az 52 343 02 0010 52 02 azonosító számú, Függő biztosításközvetítő megnevezésű elágazás szakmai követelménymoduljainak azonosítója megnevezése 2022-06 Pénzügyi szolgáltatói feladatok 2023-06 Biztosítástechnikai feladatok 2024-06 A biztosításra vonatkozó jogszabályok szerinti működés 1996-06 Marketing 1995-06 Ügyfélkapcsolat és kommunikáció 2025-06 Számítástechnikai feladatok Az 52 343 02 0010 52 03 azonosító számú, Jogvédelmi biztosításközvetítő megnevezésű elágazás szakmai követelménymoduljainak azonosítója megnevezése 2024-06 A biztosításra vonatkozó jogszabályok szerinti működés 2027-06 Jogvédelmi biztosítás közvetítése 1995-06 Ügyfélkapcsolat és kommunikáció V. VIZSGÁZTATÁSI KÖVETELMÉNYEK 1. A szakmai vizsgára bocsátás feltételei Iskolarendszeren kívüli szakképzésben: a szakmai követelménymodulokhoz rendelt modulzáró vizsgák eredményes teljesítése. A vizsgára bocsátás feltételeként meghatározott modulzáró vizsgák elágazásonként Az 52 343 02 0010 52 01 azonosító számú, Független biztosításközvetítő megnevezésű elágazáshoz rendelt modulzáró vizsgák:

Source: https://magyarkozlony.hu/hivatalos-lapok/591e55d0f51e3d4c81009abacaf01273a968e0da/dokumentumok/4da538cf4b2aad8a6dbcf9742036243a4fcbe6e8/letoltes