Publication: Magyar Közlöny
Issue: MK-2008-117 (Year: 2008, Number: 117)
Era: 2004-2010
Section: 15. számú melléklet a 23/2008. (VIII. 8.) PM rendelethez
Paragraph Index: 1142

3. A szakképesítéssel rokon szakképesítések: A szakképesítéssel rokon szakképesítések azonosító száma megnevezése – – IV. SZAKMAI KÖVETELMÉNYEK A szakmai követelménymodulok felsorolása: A szakmai követelménymodul azonosítója és megnevezése: 2008-06 Gazdasági-pénzügyi környezet elemzése (a bank gazdasági környezete) A szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil − Adatokat gyűjt az elektronikus és írott sajtóból. − Gazdasági adatok gyűjt és elemez. − Tőzsdei adatokat gyűjt és elemez. − Várható gazdasági eseményeket számon tart. − Elemzi a keresletet, kínálatot, piaci egyensúlyt. − Elemzi a háztartásokat, jövedelmek alakulását, fogyasztási és megtakarítási jellemzőket. − Áttekinti a munkáját érintő aktuális jogszabályi változásokat. Tulajdonságprofil Szakmai kompetenciák: A szakmai ismeretek a típus megjelölésével Típus Szakmai ismeret B Mikroökonómiai alapozás. B Kereslet, kínálat, piac. C A gazdasági élet szereplői. C Háztartások, üzleti szereplők, az állam és az államháztartás. A külföld és a külkapcsolatok szerepe. B A pénz, a bankok és más pénzügyi közvetítők. B A pénz funkció, árfolyam és kamatláb. B Gazdasági célok, mérés, megvalósítás – a monetáris és a fiskális politika. 2008/117. szám A szakmai készségek a szint megjelölésével Szint Szakmai készség Olvasott szakmai szöveg megértése. Hallott szakmai szöveg megértése. Szakmai kommunikáció. Személyes kompetenciák: − Pontosság. Társas kompetenciák: − Fogalmazó készség. − Közérthetőség. − Visszacsatolási készség. Módszerkompetenciák: − Áttekintő képesség. − Rendszerező képesség. − Emlékezőképesség. − Logikus gondolkodás. A szakmai követelménymodul azonosítója és megnevezése: 2009-06 A számvitel és mérlegelemzés alapjainak alkalmazása A szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil − Alapvető banki műveletekhez kapcsolódó back office tevékenységet irányít, szervez és hajt végre. − Napi záró munkában közreműködik. − Folyószámlamozgásokat figyelemmel kísér és jelent. − A számla feletti rendelkezés jogosultságát és a megbízások fedezettségét ellenőrzi. − Analitikus könyveléshez szükséges adatokat összeállít, statisztikákat készít és elemez. − A vállalati ügyfelek pénzügyi kimutatásait elemzi. − Az egyes munkafolyamatokhoz kapcsolódó megfelelő jelentéseket elkészíti. Tulajdonságprofil Szakmai kompetenciák: A szakmai ismeretek a típus megjelölésével Típus Szakmai ismeret A A számviteli beszámolók legfontosabb dokumentumai. A A beszámolási rendszer. Mérlegtani, költségszámítási, eredményszámítási, könyvviteli alapfogalmak. B Számlakeret, számlarend, számviteli politika. C A számvitel gyakorlata. C Eszköz és forrásmozgások. C Eszközök értékelése: tárgyi eszközök, immateriális javak, befektetett pénzügyi eszközök, készletek, követelések, pénzeszközök. C Források értékelése: saját tőke, céltartalékok, kötelezettségek. 2008/117. szám B A számviteli információk hasznosítása. B Az eredménykimutatás elemzése. B Vagyoni helyzet elemzése. Pénzügyi helyzet elemzése. Cash flow elemzés. Jövedelmi helyzet elemzése mutatószámokkal. A szakmai készségek a szint megjelölésével Szint Szakmai készség Olvasott szakmai szöveg megértése. Hallott szakmai szöveg megértése. Jogszabály-alkalmazás készsége. Szakmai kommunikáció. Számnagyságok érzékelése. Személyes kompetenciák: − Felelősségtudat. − Megbízhatóság. − Precizitás. Társas kompetenciák: − Közérthetőség. − Kommunikációs rugalmasság. − Visszacsatolási készség. − Irányíthatóság. − Konfliktuskerülő készség. − Konfliktuskerülő és -megoldó készség. Módszerkompetenciák: − Ismeretek helyén való alkalmazása. − Problémamegoldás, hibaelhárítás. − Áttekintő képesség. − Rendszerező képesség. − Módszeres munkavégzés. − Gyakorlatias feladatértelmezés. − Információgyűjtés. − Figyelem megosztás. − Ellenőrzőképesség. − Felfogóképesség. A szakmai követelménymodul azonosítója és megnevezése: 2010-06 Jogi ismeretekhez kapcsolódó feladatok A szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil − Munkájában a jogszabályokat és belső szabályzatokat folyamatosan alkalmazza. − Az egyes munkafolyamatokhoz kapcsolódó megfelelő jelentéseket elkészíti. − A szerződésekkel és a társasági joggal összefüggő polgári jogi ismereteket alkalmazza. − Az értékpapírok és az értékpapírpiac jogi szabályozását figyelemmel kíséri. − A hitelezés jogi biztosítékait ellenőrzi. 2008/117. szám Tulajdonságprofil Szakmai kompetenciák: A szakmai ismeretek a típus megjelölésével Típus Szakmai ismeret B A szerződéssel kapcsolatos jog. C A polgári jogi szerződésről általában. Az érvényes szerződés létrejötte, érvényessége és hatályossága, alakja, tartalma, tárgya, módosítása, teljesítése, megszűnése. A szerződésszegés és következményei. C Néhány tipikus szerződés (adásvétel, csere, vállalkozás, megbízás, bizomány, bérlet, bankhitel és kölcsönszerződés). B A szerződést biztosító mellékkötelmek (bankgarancia, zálogjog, kezesség, óvadék). B Az engedményezés és a tartozásátvállalás. C Társasági jogi ismeretek. C A gazdasági társaságok alapítása, megszüntetése, a cégbejegyzési eljárás. C Az egyes gazdasági társaságok jellemzői. C A hitelintézetek működésének szabályozása a hitelintézeti törvény alapján. C A pénzügyi intézmények definiálása. C A pénzügyi szolgáltatások körének meghatározása. C A pénzügyi intézmények működésének engedélyezési feltételei. C A betét, az intézmény és fogyasztóvédelem szabályai. C A prudens működés szabályozása, különös tekintettel a tőkemegfelelésre, a kockázatvállalásra és a likviditás biztosítására vonatkozó szabályokra. B Az értékpapír jogi kérdései. C Az értékpapírok fajtái. B Az egyes értékpapírok szabályozása és fő jellemzői: váltó, csekk, közraktári jegy, kötvény, kincstárjegy, letéti jegy, jelzáloglevél, kárpótlási jegy, befektetési jegy, kockázati tőkealap-jegy, vagyonjegy, szövetkezeti üzletrész, részvény. B Befektetési alapok, befektetési jegy. B Az értékpapírok előállítása, kezelése, fizikai megsemmisítése, dematerializált értékpapírok. B A piac szabályozása. B A tőkepiacról és a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló törvények hatálya. B A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete. B Az értékpapírok forgalomba hozatala. B Befektetési szolgáltatások és szolgáltatók. B A bennfentes kereskedelem és a tisztességtelen árfolyam-befolyásolás. B A befektető-védelmi alap. B A biztosítók, nyugdíj- és egészségbiztosító pénztárak befektetési szabályai. A A pénzmosás megelőzésére vonatkozó szabályok. B A tőzsde. B Az elszámolóházi és a központi értéktári tevékenység. B A biztosítékok csoportosítása kielégítési alapjuk, önállóságuk, szolgáltatójuk és kikötésük célja szerint. B A jó biztosítékok kritériumai. B Első osztályú biztosítékok: a bankgarancia, és az állam által vállalt készfizető kezesség, óvadék. 2008/117. szám B Másodosztályú biztosítékok: a kézizálogjog, jelzálogjog (egyedi, keretbiztosítéki, önálló). Az ingatlanon és ingóságokon alapított jelzálogjog sajátosságai. Az opciós vételi jog. B Harmadosztályú biztosítékok: a készfizető kezesség és a követelés engedményezés. B Egyéb biztosíték jellegű intézmények: a komfort levél, negatív pledge, pari passu, cross default, MAC (Material Advance Change). B A biztosítékot megerősítő szerződések: közokirat, tartozás elismerés, jogvesztés, számlaforgalom kikötése, inkasszó jog. A szakmai készségek a szint megjelölésével Szint Szakmai készség Olvasott szakmai szöveg megértése. Hallott szakmai szöveg megértése. Jogszabály-alkalmazás készsége. Szakmai kommunikáció. Személyes kompetenciák: − Felelősségtudat. − Megbízhatóság. − Precizitás. Társas kompetenciák: − Közérthetőség. − Kommunikációs rugalmasság. − Visszacsatolási készség. − Irányíthatóság. Módszerkompetenciák: − Ismeretek helyén való alkalmazása. − Problémamegoldás, hibaelhárítás. − Áttekintő képesség. − Rendszerező képesség. A szakmai követelménymodul azonosítója és megnevezése: 2011-06 Pénzügyi piacok – piaci számítások A szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil − Private banking szolgáltatást végez. − Az ügyfél hozamvárakozásának és kockázattűrő képességének felmérésével befektetési/vagyonkezelési stratégiát alakít ki. − Értékpapír portfóliót kezel. − Befektetési terméket értékesít. − Hiteltermékeket értékesít. − Biztosítási terméket értékesít. 2008/117. szám Tulajdonságprofil Szakmai kompetenciák: A szakmai ismeretek a típus megjelölésével Típus Szakmai ismeret B A pénzügyi piacok működése és az értékpapírok. B A pénzügyi piacok, a pénzügyi közvetítés szükségessége, a megtakarítások és finanszírozási igények. B Az értékpapírok (részvények, kötvények, befektetési jegyek stb.) közgazdasági jellemzői. B Kibocsátók és kibocsátások (az elsődleges piac, az elsődleges forgalmazók, jegyzésgarantálás stb.). B Intézményi befektetők (alapok, biztosítók, nyugdíjpénztárak, vagyon- és portfóliókezelők). Piacok és piaci szereplők: tőzsde és tőzsdeszervek, befektetési társaságok és tipizálásuk (működésük, forgalmuk, ügyletek: megbízás stb.). B Befektetési szempontok (hozam, kockázat). B A befektetési lehetőségek és összehasonlíthatóságuk. A befektetés célja. B A cash flow és a nettó jelenérték. B A befektetések jövedelme, költségei, hozama. A hozam fajtái. C A pénzügyi matematika alapjai (kamat és diszkontszámítás, jelenérték, megtérülés, cash flow). C Kockázatok: hitelkockázat, árfolyamkockázat (újrabefektetési kockázat), likviditási kockázat (likvid piac és likvid eszköz). C A piaci árak „értékelése”: a modellárfolyamok (elméleti árfolyamok). C Kötvényértékelés hozamgörbe mentén (nettó és bruttó ár). C A részvényértékelés módszerei: fundamentális, Gordon-modell, CAPM. Statisztikai elemzés. C A piacon megfigyelt árak – az árak kialakulása, árjegyzés, tőzsdei árak, árak értelmezése. C Összetett piaci árak: a piaci indexek (indextípusok, indexek értelmezése, hazai indexek: BUX, MAX, RMAX, RAX, DWIX). C Származtatott és más összetett termékek. C A határidős termékek kialakulása. Kockázatmegosztás és kockázatfedezés. Keresztfedezés. A határidős ügylet leírása. C Futures és forward ügyletek. Határidős ügyletek elszámolása. Az áralakulás. Kötési ár – határidős ár. A báziskockázat. Arbitrázsmentes árazás. C Opciós termékek és pozíciók. Opciós ügyletek leírása és elszámolása. A szakmai készségek a szint megjelölésével Szint Szakmai készség Célszoftverek alkalmazása (nyilvántartási, elszámolási, számviteli rendszerek). Jogszabály-alkalmazás készsége. Szakmai kommunikáció. Számolási készség. Olvasott szakmai szöveg megértése. Hallott szakmai szöveg megértése. Személyes kompetenciák: − Felelősségtudat. − Megbízhatóság. 2008/117. szám − Precizitás. − Pontosság. − Türelmesség. Társas kompetenciák: − Hatékony kérdezés készsége. − Kapcsolatteremtő és -fenntartó készség. − Határozottság. − Empatikus készség. − Konfliktuskerülő és -megoldó készség. Módszerkompetenciák: − Áttekintő képesség. − Logikus gondolkodás. − Rendszerező képesség. − Hibakeresés – diagnosztizálás. − Rendszerszemlélet. − Módszeres munkavégzés. − Felfogóképesség. A szakmai követelménymodul azonosítója és megnevezése: 2012-06 Bankszakmai feladatok (banki termékek, banküzem, bankpiacok) A szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil − Lakossági ügyféllel kapcsolatot létesít és tart. − Termékekről tájékoztatást ad. − Átadja az ügyfeleknek a termékleírásokat és értelmezi számukra az abban foglalt termék jellemzőket. − Összehasonlítja az ügyfelek számára, a hasonló funkciójú termékek előnyeit és hátrányait. − Lakossági folyószámlát vezet. − Számlanyitást végez. − Elkészíti a folyószámla szerződést. − Különböző számlaműveleteket végez. − Megbízásokat fogad és teljesít. − Folyószámlával kapcsolatos egyéb szolgáltatások iránti igényeket fogad/teljesít. − Bankkártyával kapcsolatos szolgáltatást teljesít. − Vállalati ügyféllel kapcsolatot tart. − Vállalati pénzforgalmat bonyolít. − Folyószámlát nyit és vezet. − Megbízásokat fogad és teljesít. − Számlához meghatározott hitelkeretet (overdraft) biztosít. − Elektronikus bankszolgáltatást lát el. − Cash-pooling szolgáltatást végez. 2008/117. szám Tulajdonságprofil Szakmai kompetenciák: A szakmai ismeretek a típus megjelölésével Típus Szakmai ismeret B A bank ügyfelei és termékei. B Lakossági ügyfelek és életciklus modellek. Vállalati ügyfelek és a vállalat gazdálkodási ciklusa. Önkormányzati ügyfelek és önkormányzati pénzügyek. A megtakarítási szempontok. A finanszírozási szempontok. B Termékek és szolgáltatások: pénzforgalmi szolgáltatások. Betéti termékek. Hiteltermékek. A termékek osztályozása, árazása, értékesítése. A termékek és szolgáltatások megjelenése a mérlegben. B A bankműködés sajátosságai. B A bank tevékenysége. C A bankmérleg felépítése. A mérlegen kívüli tételek jellemzői. C A likviditás, profitabilitás és szolvencia hármas követelménye. C Likviditásmenedzsment. B A bankműködés kockázatai: hitelkockázat. Likviditási kockázat. Piaci kockázat. Működési kockázat. Más, nehezen számszerűsíthető kockázatok. A kockázatkezelés feladatai és eszközei. B Tőke és tőkemenedzsment. A bank szolvenciája és tőkemegfelelése. Nemzetközi és hazai szabályozás. B Jövedelmezőség. Jövedelmezőségi mutatók. A banki kontrolling alapjai. B Bankrendszerek működése. C A bankok felépítése: szervezet és működés. C A marketing és értékesítés korszerű módszerei. A bankmarketing sajátosságai. A bankmarketing fejlődése. Értékesítési csatornák, az e-business. C A jegybank szerepe a monetáris politika alakításában, a monetáris politikai eszköztár alakulása és annak hatása a bankok működésére. A A pénzügyi rendszer szabályozása, a hitelintézeti törvény. A A PSZÁF feladatköre, tevékenysége. B Betétvédelem, az OBA szerepe. Fogyasztóvédelem. A A pénzmosáshoz kapcsolódó törvények és rendeletek. A szakmai készségek a szint megjelölésével Szint Szakmai készség Elemi szintű számítógéphasználat. Célszoftverek alkalmazása (nyilvántartási, elszámolási, számviteli rendszerek). Jogszabály-alkalmazás készsége. Szakmai kommunikáció. Számolási készség. Olvasott szakmai szöveg megértése. Hallott szakmai szöveg megértése. Személyes kompetenciák: − Felelősségtudat. − Megbízhatóság. − Precizitás. − Pontosság. − Türelmesség. 2008/117. szám Társas kompetenciák: − Hatékony kérdezés készsége. − Kapcsolatteremtő és -fenntartó készség. − Határozottság. − Empatikus készség. − Konfliktuskerülő és -megoldó készség. Módszerkompetenciák: − Áttekintő képesség. − Logikus gondolkodás. − Rendszerező képesség. − Hibakeresés – diagnosztizálás. − Rendszerszemlélet. − Módszeres munkavégzés. − Felfogóképesség. A szakmai követelménymodul azonosítója és megnevezése: 2013-06 Hitelügyletek megvalósítása A szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil − Hitelügyletet kezel, részt vesz a hitelezési folyamatban lakossági ügyfeleknél. − Folyószámlahitelt készít elő. − Lombardhitelt készít elő. − Fogyasztási hitelt készít elő. − Áruvásárlási hitelt készít elő. − Hosszú lejáratú lakáshitelt készít elő. − Lakossági hitelkérelem alapján scoringot előkészít. − Lízingügyletben vesz részt. − Hitelügyletet kezel, részt vesz a hitelezési folyamatban vállalati ügyfeleknél. − Folyószámlahitelt készít elő. − Részt vesz az átmeneti forgóeszközhiány finanszírozásában. − Részt vesz a cég külkereskedelmi ügyleteinek finanszírozásában. − Vállalkozói hitelkérelem alapján adósminősítést készít. − Banki szabályzat alapján fedezetértékelést végez. − Hitelmonitoring alapján hitelek minősítését előkészíti. − Vállalkozói hitelkérelem alaki és formai kellékeit ellenőrzi. − Szerződést előkészít. − Folyósítást előkészít. − Vállalkozói hitelt folyósít, kezel. − Hiteldossziét és páncéldossziét összeállít, tárol. − Figyelemmel kíséri a törlesztést és szükség esetén intézkedik. − Hitelügyletet lezár. − Részt vesz a hitel monitoringban. − Hiteladatokat elemez. − Statisztikát készít. 2008/117. szám Tulajdonságprofil Szakmai kompetenciák: A szakmai ismeretek a típus megjelölésével Típus Szakmai ismeret B A hitelezés folyamata. B Hitelkérelem. Hitelbírálat. Kockázatelemzés, kockázatmegosztás. Hitelkondíciók kialakítása. Hitel-előterjesztés. B Hiteldöntés, szerződéskötés, hiteladminisztráció. Hitelmonitoring. Követelésminősítés. Hitelbehajtás, biztosítékok érvényesítése. B A hitelkockázat mérése: Az ügyfél (adós) és ügylet (követelés) minősítés. Portfólió szintű hitelkockázat-elemzés. B A hitelek feltételei és a hiteltermékek. C Egyedi ügyfélszegmensek, speciális termékek. C A külkereskedelem finanszírozása. C Projektfinanszírozás. C Vállalkozások finanszírozása. B Lakossági hitelezés. C Lízingügyletek. A szakmai készségek a szint megjelölésével Szint Szakmai készség Üzleti szoftverek. Szakmai kommunikáció. Információforrások kezelése. Elemi számolási készség. Mennyiségérzék. Személyes kompetenciák: − Felelősségtudat. − Önállóság. − Pontosság. Társas kompetenciák: − Kapcsolatteremtő és -fenntartó készség. − Segítőkészség. − Közérthetőség. − Empátia. Módszerkompetenciák: − Áttekintő képesség. − Rendszerező képesség. − Problémamegoldás, hibaelhárítás. − Logikus gondolkodás. 2008/117. szám A szakmai követelménymodul azonosítója és megnevezése: 2014-06 Nemzetközi pénzügyek kezelése A szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil − Részt vesz a speciális pénzügyi ügyletek lebonyolításában. − Közreműködik a valuta, deviza műveletek végzésében. − Részt vesz a külkereskedelmi ügyletek fizetési forgalmában. − Kapcsolatot tart a külkereskedelmi ügyletekben érintett vállalkozásokkal. Tulajdonságprofil Szakmai kompetenciák: A szakmai ismeretek a típus megjelölésével Típus Szakmai ismeret B Árfolyamok és devizapiacok; az Eurorendszer. C Magyarország részvétele a külgazdasági kapcsolatokban. Az ösztönző és korlátozó eszközök jelentősége. Devizapolitikai eszközök, árfolyam és árfolyampolitikai eszközök. B Fontosabb külkereskedelmi ügyletek. A külkereskedelmi ügyletek speciális kockázatai. B A külkereskedelem finanszírozása, a külkereskedelmi gyakorlatban alkalmazott átutalások, beszedvények, okmányos meghitelezés. Az akkreditív ügylet résztvevői, és a közöttük létrejövő jogviszonyok. B Az Európai Gazdasági és Monetáris Unió. B Az Európai Fizetési Rendszer (a TARGET). A szakmai készségek a szint megjelölésével Szint Szakmai készség Olvasott szakmai szöveg megértése. Hallott szakmai szöveg megértése. Szakmai kommunikáció. Jogszabály-alkalmazás készsége. Speciális szoftverek alkalmazása. Személyes kompetenciák: − Felelősségtudat. − Önállóság. − Precizitás. Társas kompetenciák: − Visszacsatolási készség. − Konfliktusmegoldó készség. − Közérthetőség. Módszerkompetenciák: − Áttekintő képesség. − Logikus gondolkodás. − Információgyűjtés. − Lényegfelismerés (lényeglátás). 2008/117. szám A szakmai követelménymodul azonosítója és megnevezése: 2015-06 Személyes pénzügyi tervezési ismeretek alkalmazása A szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil − Befektetési tanácsot ad. − Ügyfelet akvirál. − Azonosítja az ügyfél befektetési céljait. − Ügyfél kockázattűrő képességét felméri. − Ügyfélre szabott kereskedési stratégiát dolgoz ki. − Tájékoztató anyagot állít össze, összehasonlítva az ügyfélforgalomban legjellemzőbb értékpapírok fő jellemzőit. − Befektetési lehetőségekről tájékoztat. − Portfólió összetételére javaslatot tesz, személyes pénzügyi tervezést végez. − Kiegészítő, vagy helyettesítő termékeket ismertet és ajánl. − Ügyfélnek piaci információt biztosít. − Aktuális befektetési lehetőséget ajánl fel. − Magyarázatot ad a befektetési döntések szempontjairól (kockázat, likviditás, diverzifikálás, adózás). Tulajdonságprofil: Szakmai kompetenciák: A szakmai ismeretek a típus megjelölésével Típus Szakmai ismeret B A pénzügyi tervezés menete. B Cash menedzsment. B Befektetési tanácsadás. B Biztosítási tanácsadás. B Nyugdíjrendszerek és nyugdíjpénztárak; nyugdíjtervezés. B Adózási ismeretek. A szakmai készségek a szint megjelölésével Szint Szakmai készség Olvasott szakmai szöveg megértése. Hallott szakmai szöveg megértése. Szakmai kommunikáció. Jogszabály-alkalmazás készsége. Speciális szoftverek alkalmazása. Személyes kompetenciák: − Felelősségtudat. − Önállóság. − Precizitás. Társas kompetenciák: − Visszacsatolási készség. − Konfliktusmegoldó készség. − Közérthetőség. 2008/117. szám Módszerkompetenciák: − Áttekintő képesség. − Logikus gondolkodás. − Információgyűjtés. − Lényegfelismerés (lényeglátás). A szakmai követelménymodul azonosítója és megnevezése: 2016-06 Lízingügyletek A szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil − A lízingbe adandó eszközök beszerzésében, lízingbe adásban (használati jog átadás) részt vesz. − A kezdeti közvetlen költségeket meghatározza, elszámolja. − Lízingdíjakat tőkére és kamatra megoszt, a minimális lízingdíjak jelenértékét kalkulálja, kezeli a futamidő kezdetén, a lízingdíj részletek rendezésekor. − Forintalapú, illetve devizaalapú lízingügyleteket, az esetleges árfolyamdifferenciákat kezeli. − Fordulónapi elszámolásokat (értékelés, elhatárolás) készít. − A lízingszerződést lezárja, a sajátosságoknak megfelelően kezeli. Tulajdonságprofil Szakmai kompetenciák: A szakmai ismeretek a típus megjelölésével Típus Szakmai ismeret A Operatív és pénzügyi lízing, lízing és eszköz alapú finanszírozás. B Autófinanszírozás, vendor-finanszírozás, termelő-berendezések lízingje. A Lízingszámtan, lízingjogi ismeretek. B Lízingügyletek leírása és elszámolása; lízing-számvitel. C A magyarországi lízingpiacok. A szakmai készségek a szint megjelölésével Szint Szakmai készség Olvasott szakmai szöveg megértése. Hallott szakmai szöveg megértése. Szakmai kommunikáció. Jogszabály-alkalmazás készsége. Speciális szoftverek alkalmazása. Személyes kompetenciák: − Felelősségtudat. − Önállóság. − Precizitás. Társas kompetenciák: − Visszacsatolási készség. − Konfliktusmegoldó készség. − Közérthetőség. 2008/117. szám Módszerkompetenciák: − Áttekintő képesség. − Logikus gondolkodás. − Információgyűjtés. − Lényegfelismerés (lényeglátás). A szakmai követelménymodul azonosítója és megnevezése: 2017-06 Befektetéskezelés A szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil − Intézményi befektetők portfólióját kezeli. − Portfólió-kezelési szerződést köt. − Befektetési stratégiát dolgoz ki. − A befektetési szempontok vizsgálatával összehasonlítja a befektetési lehetőségeket. − Cash flow-t és nettó jelenértéket számol. − Hozamot kalkulál. − Kockázatkezelési technikát dolgoz ki (hitel-, árfolyam-,és likviditási kockázatok). Tulajdonságprofil Szakmai kompetenciák: A szakmai ismeretek a típus megjelölésével Típus Szakmai ismeret A Vagyon-, alap-, portfóliókezelés. C Tipikus intézményi formák; nemzetközi tendenciák. B Kötvényportfóliók és kötvényportfólió-menedzsment. B Részvényportfólió és portfólió-menedzsment. B Származtatott ügyletek a befektetéskezelésben. B Teljesítménymérés és benchmarking. C Etikai és szabályozási kérdések. C A magyarországi befektetéskezelés. A szakmai készségek a szint megjelölésével Szint Szakmai készség Olvasott szakmai szöveg megértése. Hallott szakmai szöveg megértése. Szakmai kommunikáció. Jogszabály-alkalmazás készsége. Speciális szoftverek alkalmazása. Személyes kompetenciák: − Felelősségtudat. − Önállóság. − Precizitás. 2008/117. szám Társas kompetenciák: − Visszacsatolási készség. − Konfliktusmegoldó készség. − Közérthetőség. Módszerkompetenciák: − Áttekintő képesség. − Logikus gondolkodás. − Információgyűjtés. − Lényegfelismerés (lényeglátás). A szakmai követelménymodul azonosítója és megnevezése: 2018-06 Vállalatfinanszírozás – vállalatértékelés A szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil − A pénzügyi elemzés információbázisának módszertanát kialakítja. − Növekedési lehetőségeket vizsgál. − Cash flow analízist végez. − Elemzi a finanszírozási módokat és ezek hatását a megtérülésre. − Tőkeszerkezetet, optimális finanszírozási struktúrát kialakítja. − Kombinált rentabilitás-analízis, fizetőképességet valószínűsíthető módszerek. − Pénzügyi tervezést készít. − Részvénykibocsátást, kötvénykibocsátást szervez. − Pénzügyi kockázatokat felmér és kezel. Tulajdonságprofil Szakmai kompetenciák: A szakmai ismeretek a típus megjelölésével Típus Szakmai ismeret A A vállalat pénzügyi döntései, a finanszírozási lehetőségek, beruházási döntések, finanszírozási döntések és piaci hatékonyság. A Pénzügyi tervezés, a pénzügyi teljesítmények értékelése. B Osztalékpolitika és tőkeszerkezet, a vállalati hitelfelvételi politika, tőkeköltségvetés. B Piaci alapú finanszírozás, részvénykibocsátás szervezése, kötvénykibocsátás szervezése. A A pénzügyi kockázatok és fedezésük. B Összeolvadások és felvásárlások. A szakmai készségek a szint megjelölésével Szint Szakmai készség Olvasott szakmai szöveg megértése. Hallott szakmai szöveg megértése. Szakmai kommunikáció. Jogszabály-alkalmazás készsége. Speciális szoftverek alkalmazása. 2008/117. szám Személyes kompetenciák: − Felelősségtudat. − Önállóság. − Precizitás. Társas kompetenciák: − Visszacsatolási készség. − Konfliktusmegoldó készség. − Közérthetőség. Módszerkompetenciák: − Áttekintő képesség. − Logikus gondolkodás. − Információgyűjtés. − Lényegfelismerés (lényeglátás). Az 54 343 04 0010 54 01 azonosító számú, Befektetéskezelési referens megnevezésű elágazás szakmai követelménymoduljainak azonosítója megnevezése 2008-06 Gazdasági-pénzügyi környezet elemzése (a bank gazdasági környezete) 2009-06 A számvitel és mérlegelemzés alapjainak alkalmazása 2010-06 Jogi ismeretekhez kapcsolódó feladatok 2011-06 Pénzügyi piacok – piaci számítások 2012-06 Bankszakmai feladatok (banki termékek, banküzem, bankpiacok) 2013-06 Hitelügyletek megvalósítása 2017-06 Befektetéskezelés Az 54 343 04 0010 54 02 azonosító számú, Lízing referens megnevezésű elágazás szakmai követelménymoduljainak azonosítója megnevezése 2008-06 Gazdasági-pénzügyi környezet elemzése (a bank gazdasági környezete) 2009-06 A számvitel és mérlegelemzés alapjainak alkalmazása 2010-06 Jogi ismeretekhez kapcsolódó feladatok 2011-06 Pénzügyi piacok – piaci számítások 2012-06 Bankszakmai feladatok (banki termékek, banküzem, bankpiacok) 2013-06 Hitelügyletek megvalósítása 2016-06 Lízingügyletek Az 54 343 04 0010 54 03 azonosító számú, Nemzetközi pénzügyi referens megnevezésű elágazás szakmai követelménymoduljainak azonosítója megnevezése 2008-06 Gazdasági-pénzügyi környezet elemzése (a bank gazdasági környezete) 2009-06 A számvitel és mérlegelemzés alapjainak alkalmazása 2010-06 Jogi ismeretekhez kapcsolódó feladatok 2011-06 Pénzügyi piacok – piaci számítások 2012-06 Bankszakmai feladatok (banki termékek, banküzem, bankpiacok) 2013-06 Hitelügyletek megvalósítása 2014-06 Nemzetközi pénzügyek kezelése 2008/117. szám Az 54 343 04 0010 54 04 azonosító számú, Személyes pénzügyi tervezési referens megnevezésű elágazás szakmai követelménymoduljainak azonosítója megnevezése 2008-06 Gazdasági-pénzügyi környezet elemzése (a bank gazdasági környezete) 2009-06 A számvitel és mérlegelemzés alapjainak alkalmazása 2010-06 Jogi ismeretekhez kapcsolódó feladatok 2011-06 Pénzügyi piacok – piaci számítások 2012-06 Bankszakmai feladatok (banki termékek, banküzem, bankpiacok) 2013-06 Hitelügyletek megvalósítása 2015-06 Személyes pénzügyi tervezési ismeretek alkalmazása Az 54 343 04 0010 54 05 azonosító számú, Vállalatfinanszírozási és -értékelési referens megnevezésű elágazás szakmai követelménymoduljainak azonosítója megnevezése 2008-06 Gazdasági-pénzügyi környezet elemzése (a bank gazdasági környezete) 2009-06 A számvitel és mérlegelemzés alapjainak alkalmazása 2010-06 Jogi ismeretekhez kapcsolódó feladatok 2011-06 Pénzügyi piacok – piaci számítások 2012-06 Bankszakmai feladatok (banki termékek, banküzem, bankpiacok) 2013-06 Hitelügyletek megvalósítása 2018-06 Vállalatfinanszírozás – vállalatértékelés V. VIZSGÁZTATÁSI KÖVETELMÉNYEK 1. A szakmai vizsgára bocsátás feltételei: Iskolarendszeren kívüli szakképzésben: a Gazdasági-pénzügyi környezet elemzése (a bank gazdasági környezete) 1. modulzáró vizsga, A számvitel és mérlegelemzés alapjainak alkalmazása 2. modulzáró vizsga és a Jogi ismeretekhez kapcsolódó feladatok 3. modulzáró vizsga eredményes teljesítése. A vizsgára bocsátás feltételeként meghatározott modulzáró vizsgák elágazásonként Az 54 343 04 0010 54 01 azonosító számú, Befektetéskezelési referens megnevezésű elágazáshoz rendelt modulzáró vizsgák:

Source: https://magyarkozlony.hu/hivatalos-lapok/591e55d0f51e3d4c81009abacaf01273a968e0da/dokumentumok/4da538cf4b2aad8a6dbcf9742036243a4fcbe6e8/letoltes