Publication: Magyar Közlöny
Issue: MK-2008-117 (Year: 2008, Number: 117)
Era: 2004-2010
Section: 3. számú melléklet a 23/2008. (VIII. 8.) PM rendelethez
Paragraph Index: 562

3. A szakképesítéssel rokon szakképesítések A szakképesítéssel rokon szakképesítések azonosító száma megnevezése 52 343 02 Biztosításközvetítő 2008/117. szám IV. SZAKMAI KÖVETELMÉNYEK A szakmai követelménymodulok felsorolása A szakmai követelménymodul azonosítója és megnevezése: 2036-06 Jogi ismeretekkel kapcsolatos feladatok A szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil − Tájékoztatást ad a termékekről. − Átadja az ügyfeleknek a termékleírásokat, és segíti értelmezni az abban foglalt termékjellemzőket. − Összehasonlítja az ügyfelek számára a hasonló funkciójú termékek előnyeit és hátrányait. − Hiánypótlásra szólít fel, ha ez az ügylet lebonyolításához szükséges. Tulajdonságprofil Szakmai kompetenciák: A szakmai ismeretek a típus megjelölésével Típus Szakmai ismeret B A polgári jog és társasági jog alapjai. B A szerződés fogalma, érvényessége, létrejötte, megszűnése, valamint a követelések elévülésének feltételei. A Az érvényes szerződés alaki és tartalmi követelményei. B Egyes szerződéstípusok főbb jellemzői (adásvétel, csere, vállalkozás, megbízás, bizomány, bérlet). A Bankhitel- és kölcsönszerződés. B Szerződést biztosító mellékkötelezettségek (bankgarancia, zálogjog, kezesség, óvadék), engedményezés, kötelezettség-átvállalás. C Az egyes társasági formák fő jellemzői. B Az értékpapír fogalma, megjelenési formái, kivonása. A Az értékpapírok fajtái és összehasonlításuk. A Az egyes értékpapírok szabályozási jellemzői (váltó, csekk, közraktári jegy, kötvény, kincstárjegy, letéti jegy, jelzáloglevél, kárpótlási jegy, befektetési jegy, kockázati tőkealap-jegy, vagyonjegy, szövetkezeti tagi részjegy, részvény). A A tőkepiaci és a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló törvények hatálya és főbb szabályai, a tőkepiac szereplői, a befektetési és árutőzsdei szolgáltatások végzésének szabályai. A A tőkepiaci törvény Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletére, értékpapírok zártkörű és nyilvános forgalomba hozatalára, tőzsdére, Befektetővédelmi Alapra, egyéb befektetővédelmi intézkedésekre, valamint az elszámolóházakra vonatkozó előírásai. A A bennfentes kereskedelem és a tisztességtelen piac befolyásolás tilalmára vonatkozó szabályok. A Az értékpapírszámla, az ügyfélszámla és a tőkeszámla főbb jellemzői. A Bszt. és a Tpt. befektetővédelmi szabályai, befektetési tanácsadási tevékenység nyújtásának szabályai, definíciója, alkalmassági és megfelelőségi tesztek tartalma, alkalmazásuk szabályai. 2008/117. szám A szakmai készségek a szint megjelölésével Szint Szakmai készség Olvasott szakmai szöveg megértése. Hallott szakmai szöveg megértése. Szakmai íráskészség, fogalmazás írásban. Jogszabály-alkalmazás készsége. Személyes kompetenciák: − Felelősségtudat. − Megbízhatóság. − Precizitás (pontosság). − Türelmesség. − Önállóság. Társas kompetenciák: − Tömör fogalmazás készsége. − Adekvát metakommunikáció. − Kommunikációs rugalmasság. − Empátia. − Udvariasság. − Adekvát kérdezéstechnika alkalmazásának készsége. Módszerkompetenciák: − Figyelem összpontosítás. − Áttekintő képesség. − Következtetési képesség. − Körültekintés, elővigyázatosság. − Rendszerekben való gondolkodás. − Felfogóképesség. A szakmai követelménymodul azonosítója és megnevezése: 2037-06 A banki és befektetési piac termékeinek értékesítése A szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil − Aktív bankműveleteket végez. − Aktív bankügylethez kapcsolódó döntés és lebonyolítási feladatokat lát el. − Elvégzi az ügyfél-azonosítást, az ügyfélminősítést, valamint az ügylet (követelés) minősítését. − Elsődleges kockázat elbírálást végez. − Cenzúra előkészítést végez. − Egyeztet a közjegyzővel. − BAR, cégbírósági, APEH adatbázisból, belső banki listákról lekérdez. − Szükség esetén IRM-mel kapcsolatot tart. − Szerződést, folyósítást előkészít, ellenőrzi a szerződést. − Hitelszámlát nyit és kezel, hitelügyletet lezár. − Lakossági, vállalkozói hitel folyósítást előkészít, elvégzi a folyósítás előtti feltételek teljesülésének ellenőrzését. − Figyelemmel kíséri a törlesztést és szükség esetén intézkedik. 2008/117. szám − Monitorozási tevékenységet lát el. − Értékvesztést számol el, céltartalékot képez. − Felveszi a kapcsolatot a hátralékos ügyféllel, intézkedik a behajtásról. − Passzív bankműveleteket végez. − Betételhelyezést segít, betétkonstrukciókkal kapcsolatos tájékoztatást ad. − Lekötési megbízást fogad, ellenőrzi a lekötendő összeget. − Befektetési terméket értékesít, befektetési termékről tájékoztatást nyújt. − Ügyfél pénzügyi helyzetét, illetve szándékát felméri, alkalmassági tesztet kitöltet az ügyféllel. − Ügyfél befektetési ismereteit, tapasztalatait felméri megfelelőségi teszt segítségével. − Alkalmassági és megfelelőségi tesztet kitölteti az ügyféllel. − Értékpapírszámlát nyit, számlaműveletet végez, számlát módosít, vagy megszüntet. − Megbízásokat fogad le az ügyféltől. − Tőzsdei megbízást ad. − Biztosítási terméket értékesít. − Ügyfélazonosítást (személyazonosítást) végez. − Bankkártyát (fő- és társkártya) rendel, kiad, visszavesz. − TeleBank szolgáltatás iránti igényt fogad és továbbít, vagy teljesít. − Kártyaletiltást fogad és továbbít. − Egyéb megbízásokat fogad és továbbít, vagy teljesít. − Ellátja a folyószámlahitel igénylésével kapcsolatos feladatokat. − Pénzt/értéket kezel. − Értékpapírokat kezel. − Értéktárosi feladatokat lát el. − Pénzforgalmat bonyolít. − Nyitási és napi ügyintézési feladatokat végez. − GIRO anyagot fogad. − Árfolyamot frissít. − Pénzmosással kapcsolatos ügyintézést folytat. − Megbízásokat vesz át, ellenőriz, rögzít. − Be/kifizetési bizonylatokat utalványoz. − Deviza átutalást kezel. − Kliring zárást végez. − Reklamációt kezel. − Adatokat ad át a főkönyvi könyveléshez. − Elvégzi az időszakos zárásokat. − Váltót kezel. − Inkasszót kezel. − Biztosítást köt. − Hatósági megkeresésekre válaszol, bankinfókat ad. − Igazolásokat készít. − Aláírásvizsgálatot végez. − Bankkártyával kapcsolatos tevékenységet lát el. − Levelezést folytat. − Jelentéseket, statisztikákat készít. 2008/117. szám − Piackutatásban vesz részt. − Központi háttér munkákat végez. − Törzsadatot karbantart. − VIBER-t kezel. Tulajdonságprofil: Szakmai kompetenciák: A szakmai ismeretek a típus megjelölésével Típus Szakmai ismeret C A magyar bankrendszer felépítése, a hitelintézetek feladatai. B A hitelintézeti törvényben meghatározott pénzügyi szolgáltatások és kiegészítő pénzügyi szolgáltatások. C A hitelintézeti törvényben meghatározott intézményi struktúra. B A bank alapvető tevékenységei, alapvető banki termékek. A Banki belső szabályzatok. B A bankok működési környezetét befolyásoló főbb törvényi előírások. A A bankok üzletszabályzatának és általános szerződési feltételeinek felépítése és tartalma. A A fogyasztóvédelem (célok, intézmények.). A Banktitok és üzleti titok. A A pénzmosás fogalma, a pénzmosás megelőzésére vonatkozó szabályok. A A betétvédelem magyarországi feltételei, az OBA szerepe. B Pénzforgalmi szolgáltatások. Fizetési módok. Készpénzfizetés és a készpénzt helyettesítő fizetési eszközök. B A pénzforgalmi bankszámla (lakossági folyószámla). A pénzforgalmi bankszámla tranzakciói. A pénzforgalmi bankszámlához kapcsolódó szolgáltatások. B Bankkártya szolgáltatások. Elektronikus banki szolgáltatások. B Banki megtakarítási termékek (betétek, betéti okiratok) fő jellemzői. B A devizaárfolyam, az árfolyamkockázat. B A deviza alapú hitel és betéti termékek jellegzetességei. B Lakossági és kisvállalkozói hitelezés. B A bankhitel, mint finanszírozási mód. Jelentősebb banki hiteltípusok, hitelfajták. A A bank hitelezési kockázatai és ezek kezelése. B A bankban elérhető különféle lakossági hiteltípusok (fogyasztási hitel, lombardhitel, folyószámlahitel, lakásvásárlási hitel stb.). A Az igénybe vett hitelekkel kapcsolatos nyilvántartási, adatszolgáltatási és egyéb teendők. C A vállalkozások pénzügyi-gazdasági értékelésénél használatos gyakoribb technikák, és ezek alkalmazása a kisvállalkozások esetében. B Az adósminősítési rendszerek fő jellemzői, egy adott adósminősítési rendszer szakszerű alkalmazása egy kisvállalkozás esetében. A A lakossági hitelezésben alkalmazott scoringtechnikák. C A limit-meghatározás alapelvei. A Hitelkérelem befogadása. B A banki hitelezési folyamat egyes lépései. B A hiteldíj-számítás módszere. B Hitelbiztosítékok fajtái, egy adott hitelkérelemhez felajánlott biztosítékok értelmezése. 2008/117. szám B A banki hiteladminisztráció folyamata, az iktatási, tárolási rendszer, a hitelezési eljárási rend. B Hiteltörlesztési tervek készítése. B A pénzügyi piacok szerkezete, pénz- és tőkepiaci termékek és műveletek. A A befektetési döntések szempontjai (kockázat, likviditás, diverzifikálás, adózás). B Pénzügyi intézményi környezet (kibocsátók, befektetők, felügyelők és közvetítők). Pénzügyi rendszer (pénzügyi intézmények), befektetési szolgáltatók, befektetési alapok, biztosítók és nyugdíjpénztárak; a közvetítők jogi státusa, jellemzői. B Befektetési tanácsadás. Az ügyfél pénzügyi helyzetének és befektetési ismeretének felmérése. Alkalmassági teszt. B Az ügyfél minősítése, a minősítési kategóriához kapcsolható ügyviteli követelmények, átjárhatóság. B Az ügyfél tájékoztatása (megbízás előtt, a minősítés eredményéről, az ügyletkötés után). B Alkalmassági és megfelelőségi tesztek a gyakorlatban. B A legjobb végrehajtás: fogalom, kötelező tartalmi elemek. B Ügyfélmegbízások kezelése: általános elvek, megbízások összevonása és allokációja, az ügyletek saját számlára történő összegyűjtése és allokációja B Az Áru és Értéktőzsde, valamint a KELER működési elvei, működési szabályai, intézményi felépítése. B A befektetővédelem (törvényi biztosítékok és a megfelelő szervezetek tevékenysége) lehetőségei és kötelezettségei. A BEVA szerepe. C Az értékpapírok közgazdasági csoportosítási lehetőségei, az egyes értékpapírok jellemzői. A A legjellemzőbb értékpapírok: állampapír, vállalati kötvény, részvény, befektetési jegy hozamszámításának elvei, a termékek hozam és kockázat szerinti összehasonlítása. A A portfóliókezelés (egyéni befektetéskezelés) feladatai. B A határidős termékek. A Pénzügyi alapszámítások: kamatszámítás, nettó jelenérték-számítás, kötvényárfolyamok (nettó, bruttó), részvényárfolyamokból számolt hozamok és szórások. A szakmai készségek a szint megjelölésével Szint Szakmai készség Célszoftverek készségszintű alkalmazása (nyilvántartási, elszámolási, számviteli rendszerek). Jogszabály-alkalmazás készsége. Szakmai kommunikáció. Pénzügyi- matematikai számításokban való jártasság. Olvasott szakmai szöveg megértése. Hallott szakmai szöveg megértése. Személyes kompetenciák: − Felelősségtudat. − Megbízhatóság. − Precizitás. − Türelmesség. 2008/117. szám Társas kompetenciák: − Adekvát kérdezéstechnika alkalmazásának készsége. − Kapcsolatteremtő és -fenntartó készség. − Határozottság. − Empátia. − Konfliktuskerülő és -megoldó készség. Módszerkompetenciák: − Áttekintő képesség. − Logikus gondolkodás. − Rendszerező képesség. − Hibakeresés (diagnosztizálás). − Rendszerekben való gondolkodás. − Módszeres munkavégzés. A szakmai követelménymodul azonosítója és megnevezése: 1995-06 Ügyfélkapcsolat és kommunikáció A szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil – Tudatosan és hatékonyan kommunikál. – Tárgyalási, konfliktuskezelési technikákat alkalmaz. – Hatékony prezentációt tervez és tart. – Szakmailag is megalapozott kifogáskezelési és meggyőzési technikákat alkalmaz. – Alkalmazza a vállalati kommunikációs protokollt. – Időgazdálkodást folytat. – Időtervet készít. – Tevékenységet elemez. – Önszervezési technikákat alkalmaz. – Ügyfélkapcsolatot épít és ápol. – Ajánlásokat gyűjt. – Ügyfelet értékel. – Tárgyalási tervet készít. – A termék tulajdonságainak feltárásával annak megvásárlására ösztönöz. – Kezeli az ügyfelek kifogásait. – Fenntartja az ügyfélkapcsolatot. Tulajdonságprofil Szakmai kompetenciák: A szakmai ismeretek a típus megjelölésével Típus Szakmai ismeret D Kommunikációs csatornák. B Hatékony kommunikáció. B Tárgyalási, konfliktuskezelési, érvelési technikák. C Üzleti protokoll szabályai. C Önszervezési, időtervezési technikák. C Kapcsolatteremtés, kapcsolatápolás. 2008/117. szám C Prezentációs technikák. C Termékkel, szolgáltatással kapcsolatos érvelés és kifogáskezelés. C Eladási folyamat, eladási technikák. A szakmai készségek a szint megjelölésével Szint Szakmai készség Olvasott szakmai szöveg megértése. Hallott szakmai szöveg megértése. Szakmai kommunikáció. Jelképek értelmezése. Kommunikációs eszközök használata. Elemi szintű számítógéphasználat. Személyes kompetenciák: – Türelmesség. – Rugalmasság. – Stressztűrő képesség. Társas kompetenciák: – Kapcsolatteremtő képesség. – Kapcsolatfenntartó képesség. – Udvariasság. – Empátia. – Adekvát metakommunikáció. – Konfliktusmegoldó készség. Módszerkompetenciák: − Problémaelemzés, -feltárás. − Információgyűjtés. Az 52 343 01 0000 00 00 azonosító számú, Banki befektetési termékértékesítő megnevezésű szakképesítés szakmai követelménymoduljainak azonosítója megnevezése 2036-06 Jogi ismeretekkel kapcsolatos feladatok 2037-06 A banki és befektetési piac termékeinek értékesítése 1995-06 Ügyfélkapcsolat és kommunikáció 2008/117. szám V. VIZSGÁZTATÁSI KÖVETELMÉNYEK 1. A szakmai vizsgára bocsátás feltételei Iskolarendszeren kívüli szakképzésben: – 2. A szakmai vizsga részei

Source: https://magyarkozlony.hu/hivatalos-lapok/591e55d0f51e3d4c81009abacaf01273a968e0da/dokumentumok/4da538cf4b2aad8a6dbcf9742036243a4fcbe6e8/letoltes