Publication: Magyar Közlöny
Issue: MK-2004-28 (Year: 2004, Number: 28)
Era: 2004-2010
Section: mutató év végi értékét. A számításhoz az általános szerzõdési feltételekrõl szóló 47/1997. (III. 12.) Korm. rendelet
Paragraph Index: 757

6.F LAKÁSTAKARÉKPÉNZTÁR — KIUTALÁSOK (várható) ADATAI A jelentés célja A jelentés célja, hogy az elõrejelzés alapján elõsegítse a Felügyelet engedélyével felvehetõ hitelek tervezhetõségét. A 6.E táblák folytatásaként a lakástakarékpénztárnak — az Ltp. törvény által megfogalmazottak szerinti — prudens mûködés érdekében a szabad pénzeszközök és a kiutalások állományát, fedezeti szintjét figyelni kell. 53 Pl. Az 1997. évi szerzõdések — tekintettel a nyolc éves futamidejû szerzõdésekre is — legalább 2006. I. negyedévéig biztosan jelentendõk. 2004/28/II. szám A jelentés kitöltése Ebben a táblában a kiutalások adatait módozatonként és évenként — szigorúan a vonatkozási idõponton kívül, ahhoz kapcsolódóan — négy negyedévre elõre tervezetten kell kimutatni, de csak a vonatkozási idõpontban rendelkezésre álló aktuális (tényleges vagy tervezett) adatok feltüntetésével. Visszamenõlegesen nem kell adatot jelenteni, kivéve, ha a mûködés kezdetének idõpontjától kezdõdõen — bármely ok miatt — nem, vagy téves (igen jelentõs eltérést mutató) adatszolgáltatásra került sor. A jelentésben csak a megtakarítás befizetésével megnyitott, a jelentés idõpontjáig fel nem mondott és teljesítéssel még le nem zárt — szerzõdéses állomány adatait kell a megfelelõ oszlopokban kimutatni. A táblák számozása 01-gyel, a lakástakarékpénztár a tárgyévi beszámolási idõszakkal kezdõdik. Az elõre tervezés miatt a további négy negyedév miatt a következõ (második) év 02 számozású. A kiutalási év idõpontját (a tárgyévet, illetve az azt követõ évet) a táblázaton a Kiutalás kezdetének idõpontja sor a) oszlopában kell feltüntetni. A tábla egy évet, annak tizenkét hónapját öleli fel. A negyedévenként esedékes adatszolgáltatást a negyedév végi adatok alapján kell kitölteni. Az adott év adatairól — tekintettel a lehetséges felmondásokra, módosításokra, illetve a teljesítéssel megszûnésekre is — addig kell a jelentést küldeni, amíg az összes érvényben lévõ (élõ) szerzõdés kifuttatásra nem kerül. Csak az elõre tervezett négy negyedév hónapjainál kell, illetve a beszámolási negyedév utolsó hónapjára lehet a várható adatokat feltüntetni. A tárgynegyedév hónapjainál a tényleges adatokat kell szerepeltetni. Az 1. A kiutalás idõpontjához kapcsolódó kiutalási öszszegek sorában kell — a lakástakarékpénztár által a szerzõdések és feltételek teljesülése alapján meghatározott — az adott, kiutalási idõponthoz tartozó szerzõdéses kiutalási összegek (tényleges, vagy tervezett betétkifizetés és hitelfolyósítás értékét) feltüntetni. A 2. A kiutalások fedezete a kiutalás idõpontjában sorban a lakástakarékpénztárnál rendelkezésre álló kiutalási összeget, mint az adott kiutalási idõponthoz tartozó kiutalások nyitó-állományként rendelkezésre álló fedezetét szerepeltetni. Ez a fedezet a 31—34. sorokban feltüntetett állományok összegének és a 4. sor értékének különbségét jelenti. A 31. Betétállomány sorban az adott kiutalási idõpontban már meglévõ, és számvitelileg is kimutatott, befizetett betétek, a kamatok, az állami támogatás összegét, valamint az állami támogatás kamatainak tárgynegyedév havi (tényleges, vagy tervezett) nyitóállományát kell kimutatni. A 32. sorba az adott hónapban már befizetett Hiteltörlesztõ részletek összegét kell szerepeltetni. A 33. Terv szerinti betétállomány sorba az új szerzõdésekbõl adódó, valamint a tárgynegyedév hónapjai során várható (tényleges, vagy tervezett) betét, kamat, állami támogatás, állami támogatás kamata állományok összege kerül. A 34. Egyéb sorba az olyan, egyéb állományt kell feltüntetni, amely a lakástakarékpénztár rendelkezésére áll, és felhasználható a kiutalási összeg fedezeteként. Itt kell szerepeltetni negatív elõjellel a beszámolási idõszakban fennálló az áthidaló kölcsön aktuális összegét. A 4. Elõzõ hónapok kiutalt hitelállománya (kumulált) sorban kell kimutatni az ügyfelek részére korábban már folyósításra került hitelek összesített állományát, amely a tárgynegyedévben még nem nyújt fedezetet a kiutalásokhoz, de hiteltörlesztésként késõbbi idõpontban visszakerül a kiutalási állományba. Itt a hitelállomány tárgynegyedév havi (tényleges, vagy tervezett) nyitóállományát kell szerepeltetni. Az 5. Szabad eszköz (kiutalási összeg maradványa) vagy (negatív elõjellel) hiteligény sorban az egyes kiutalási idõpontokhoz tartozó szerzõdéses kiutalási összeget ki kell vonni a kiutalások fedezetéül szolgáló pénzeszközök állományából. Ez a 2. sorból kivont 1. sor eredményét (különbségét) jelenti. A pozitív eredmény a kiutalási összeg maradványa, vagyis a szabad pénzeszköz. Amennyiben a különbség negatív, vagyis a fedezet nem elegendõ a szerzõdéses kiutalási összeg kifizetésére, akkor negatív elõjelet ki kell tenni, és az a összeg a hiteligényt jelenti. A 6. A Felügyelet engedélyével felvehetõ hitel sorba a hiteligény fedezetére tervezett, felveendõ hitel összegét kell beírni. A 7. A kiutalások idõpontjában tervezett betétállomány 40%-a sorba az adott kiutalási idõpontban tervezett betétállomány negyven százalékát kell feltüntetni. A 8. sorokba olyan Kiegészítõ adatok kerülnek, amelyek a három hónapja szünetelõ számlák állományáról ad tájékoztatást. A 81. Betétfizetéstõl eltelt három hónap óta befizetés nem történt sorban azt a szerzõdéses állományt kell jelenteni, ahol a számlanyitási díj befizetése megtörtént és a megtakarítás is már megkezdõdött, de a számlára az utolsó befizetéstõl számítottan három hónapja újabb befizetés nem történt. A 82. A megtakarítási idõ még nem kezdõdött meg sorba azt a szerzõdéses állományt kell jelenteni, ahol a számlanyitási díj befizetése már legalább három hónapja megtörtént, de a megtakarítási idõ még nem kezdõdött meg. A 83. Kumulált kiutalási összegek sorban a mûködés megkezdése óta teljesítéssel lezárt szerzõdések kiutalásainak millió forintra kerekített összegét kell szerepeltetni. A 84. Kumulált szerzõdéses összegek sorban a mûködés megkezdése óta teljesítéssel lezárt szerzõdések szerzõdéses összegeinek millió forintra kerekített összege tüntetendõ fel. A 85. Kumulált kiutalások aránya a teljesítéssel lezárt kumulált szerzõdésekhez sorba azt a millió forintra kerekített összegek hányadosaként kiszámítandó százalékot kell 2004/28/II. szám (83. sor, 84. sor) egész értékre kerekítve feltüntetni, amely kifejezi, hogy a mûködés megkezdése óta kiutalt összegek hogyan aránylanak a teljesítéssel lezárt szerzõdésekhez.

Source: https://magyarkozlony.hu/hivatalos-lapok/8a0bfd17b17f3ed02d63326465fd113dfdf9c0d7/dokumentumok/9c1a95970f46156eb72fa2050d31b5f9e3556fe5/letoltes