Publication: Magyar Közlöny
Issue: MK-2006-144 (Year: 2006, Number: 144)
Era: 2004-2010
Section: fedezetek minĘsítésének és értékelésének szempontjairól szóló 14/2001. (III. 9.) PM rendeletben
Paragraph Index: 1469

5. A következŋket nem kell figyelembe venni az adatszolgáltatás szempontjából: a. A felügyeleti mérleg állományokban szereplŋ azon betétek kamatlábát, amelybŋl már nem történik elhelyezés, b. A dolgozói hitelek és betétek, az egyéb kedvezményes kamatozású, illetve a kamattámogatásos konstrukciók adatait, c. Az óvadéki betéteket, d. A folyószámlahitel-állományon belüli hitelkártya-konstrukciókat, e. A kamatprémiumokat, illetve az ügyfeleknek nyújtott egyedi kedvezményes kamatokat, f. A háztartási szektor esetében az egyéni vállalkozók felé meghirdetett kamatlábakat. 2006/144. szám II. A táblák kitöltésével kapcsolatos részletes tudnivalók, az adatok összeállításának módja Az egyes sorokra vonatkozóan a következŋ konstrukciók kamatlábát kell szerepeltetni: Nem pénzügyi vállalatok 01 – Nem pénzügyi vállalatok – látra szóló és folyószámlabetét Ezen a soron a nem pénzügyi vállalati ügyfelek pénzforgalmi számláira meghirdetett, a legkisebb összeghatárhoz tartozó éves kamatlábat kell feltüntetni. Az ún. megtakarítási számlákra meghirdetett kamatlábat nem kell jelenteni. 02 – Nem pénzügyi vállalatok – lekötött betét – rövid Ezen a soron azt a meghirdetett éves kamatlábat kell jelenteni, amelyet egy hónapos lekötés esetén érhet el a nem pénzügyi vállalati ügyfél az engedélyezett legkisebb összegť lekötéssel. 03 – Nem pénzügyi vállalatok – lekötött betét – hosszú Ezen a soron a hosszú lejáratra lekötött betétekre meghirdetett kamatlábat kell jelenteni. Amennyiben a meghirdetett kamatláb összeghatár és lekötési idŋ függvényében differenciált, a legalacsonyabb összeghez és a legalacsonyabb (éven túli) futamidŋhöz tartozó kamatlábat kell feltüntetni. 04 Nem pénzügyi vállalatok – folyószámlahitel, 05 Nem pénzügyi vállalatok – egyéb hitel – rövid, 06 Nem pénzügyi vállalatok – egyéb hitel – hosszú Ezeken a sorokon az adott termékkategóriákra meghirdetett kamatlábat kell feltüntetni. A folyószámlahitel esetében a folyószámla negatív egyenlege esetén felszámított kamatlábat kell szerepeltetni. Amennyiben az adatszolgáltató megad egy limitet a folyószámla-hitelre, csak a limiten belüli összegť hitelekre meghirdetett kamatlábat kell feltüntetni, a limit túllépéséért felszámított büntetŋ jellegť kamatlábat nem kell figyelembe venni. Háztartások Az adatszolgáltatás szempontjából a háztartási szektoron belül elsŋsorban a hagyományos lakossági ügyfeleket (nem kiemelt ügyfél) kell figyelembe venni. 07 – Háztartások – látra szóló és folyószámlabetét Ezen a soron a látra szóló lakossági folyószámla összeghatártól és egyéb feltételtŋl független éves kamatlábát kell közölni. 08 – Háztartások – lekötött betét – rövid Ezen a soron azt a meghirdetett éves kamatlábat kell jelenteni, amelyet a folyószámláról történŋ egy hónapos lekötés esetén érhet el egy lakossági ügyfél az engedélyezett legkisebb összegť lekötéssel. Amennyiben az adatszolgáltató nem engedélyezi a folyószámláról történŋ lekötést, akkor más típusú lakossági betéti konstrukció meghirdetett kamatlábát kell jelenteni. 09 – Háztartások – lekötött betét – hosszú Ezen a soron a hosszú lejáratra lekötött betétekre meghirdetett éves kamatlábat kell jelenteni. Amennyiben a meghirdetett kamatláb összeghatár és lekötési idŋ függvényében differenciált, a legalacsonyabb összeghez és a legalacsonyabb (éven túli) futamidŋhöz tartozó kamatlábat kell feltüntetni. 10 – Háztartások – folyószámlahitel A folyószámlahitel esetében a folyószámla negatív egyenlege esetén felszámított éves kamatlábat kell szerepeltetni. Amennyiben az adatszolgáltató megad egy limitet a folyószámla-hitelre, csak a 2006/144. szám limiten belüli összegť hitelekre meghirdetett kamatlábat kell feltüntetni, a limit túllépéséért felszámított büntetŋ jellegť kamatlábat nem kell figyelembe venni. 11 – Háztartások – fogyasztási hitel – rövid Ezen a soron a fogyasztási hitelek közül az egyéves eredeti futamidejť, lakosságnak nyújtott személyi hitelekre meghirdetett kamatlábat kell feltüntetni. Az összeghatártól függŋ kamatlábak esetében a legalacsonyabb összeghatár kamatlábát kell figyelembe venni. Amennyiben az adatszolgáltatónak nincs meghirdetve személyi hitel konstrukciója, de rendelkezik más típusú fogyasztási hitellel – például áruvásárlási hitellel, akkor annak meghirdetett kamatlábát kell jelenteni (egyéves eredeti lejáratot és a legalacsonyabb összeghatárt figyelembe véve). Amennyiben áruvásárlási hitellel nem, de más fogyasztási hitelkonstrukcióval rendelkezik, akkor annak meghirdetett kamatlábát kell jelenteni. 12 – Háztartások – fogyasztási hitel – hosszú Ezen a soron a fogyasztási hitelek közül a hároméves eredeti futamidejť, lakosságnak nyújtott személyi hitelekre meghirdetett kamatlábat kell feltüntetni. Amennyiben hároméves eredeti futamidejť személyi hitelre nem hirdet meg az adatszolgáltató kamatlábat, a hároméveshez legközelebbi eredeti futamidejť személyi hitel meghirdetett kamatlábát kell jelenteni. Az összeghatártól függŋ kamatlábak esetében a legalacsonyabb összeghatár kamatlábát kell figyelembe venni. Amennyiben az adatszolgáltatónak nincs meghirdetve személyi hitel konstrukciója, de rendelkezik más típusú fogyasztási hitellel – például áruvásárlási hitellel, akkor annak meghirdetett kamatlábát kell jelenteni (hároméves, vagy ahhoz legközelebbi eredeti lejáratot és a legalacsonyabb összeghatárt figyelembe véve). Amennyiben áruvásárlási hitellel nem, de más fogyasztási hitelkonstrukcióval rendelkezik, akkor annak meghirdetett kamatlábát kell jelenteni. A százalékos formában kifejezett adatokat két tizedesjegy pontossággal kell beküldeni. III. Az adatszolgáltatás beküldésére vonatkozó elŋírások A beküldés módja: GiroXMail vagy titkosított e-mail A beküldés formája: MNB szabványos (text) fájl Az adatszolgáltatás címzettje: MNB 2006/144. szám MNB adatgyťjtés azonosító: L09 N A P I J E L E N T É S az egyes követelések és kötelezettségek könyv szerinti bruttó állományáról millió forint forint deviza összesen a b c Eszköz oldali tételek Likvid eszközök Készpénz Jegybanki értékpapír Kincstárjegy Államkötvény Konszolidációs kötvény Hitelintézetekkel szembeni követelés Nostro számla 10 Rövid hitel, hitel jell. köv., elhelyezett betét és valódi penziós ügylet 11 Hosszú hitel, hitel jell. köv., elhelyezett betét és valódi penziós ügylet Pénzpiaci alapokkal, egyéb pénzügyi közvetítŋkkel, pénzügyi kieg. tev.et végzŋkkel, biztosítókkal és nyugdíjpénztárakkal szembeni követelés 13 Éven belüli hitelek és hiteljellegť követelések és valódi penziós ügylet 14 Éven túli hitelek és hiteljellegť követelések és valódi penziós ügylet 15 Nem pénzügyi vállalatokkal szembeni követelések 16 Folyószámlahitelek 17 Éven belüli hitelek és hiteljellegť követelések és valódi penziós ügylet 18 Éven túli hitelek és hiteljellegť követelések és valódi penziós ügylet 19 Háztartásokkal szembeni követelés 20 Folyószámlahitelek 21 Éven belüli hitelek és hiteljellegť követelések és valódi penziós ügylet 22 Éven túli hitelek és hiteljellegť követelések és valódi penziós ügylet 23 Egyéb belföldi szektorokkal szembeni hitelek és hiteljellegť követelések 24 Folyószámlahitelek 25 Éven belüli hitelek és hiteljellegť követelések és valódi penziós ügylet 26 Éven túli hitelek és hiteljellegť követelések és valódi penziós ügylet 27 Külföldi hitelintézetekkel szembeni követelés 28 Nostro számla 29 Rövid hitel, hitel jell. köv., elhelyezett betét és valódi penziós ügylet 30 Hosszú hitel, hitel jell. köv., elhelyezett betét és valódi penziós ügylet 31 Forrás oldali tételek 32 Hitelintézetekkel szembeni kötelezettség 33 Loro számlák 34 Éven belüli betétek és felvett hitelek 35 Éven túli betétek és felvett hitelek 36 Valódi penziós ügyletekbŋl szerzett források Pénzpiaci alapokkal, egyéb pénzügyi közvetítŋkkel, pénzügyi kieg. tev.et végzŋkkel, biztosítókkal és nyugdíjpénztárakkal szembeni kötelezettség 38 Folyószámla- és látra szóló betétek Sorkód M E G N E V E Z É S Tárgynapi állomány 2006/144. szám MNB adatgyťjtés azonosító: L09 N A P I J E L E N T É S az egyes követelések és kötelezettségek könyv szerinti bruttó állományáról millió forint forint deviza összesen a b c Sorkód M E G N E V E Z É S Tárgynapi állomány 39 Éven belül lekötött betétek 40 Éven túl lekötött betétek 41 Valódi penziós ügyletekbŋl szerzett források 42 Nem pénzügyi vállalatokkal szembeni kötelezettségek 43 Folyószámla- és látra szóló betétek 44 Éven belül lekötött betétek 45 Éven túl lekötött betétek 46 Valódi penziós ügyletekbŋl szerzett források 47 Háztartásokkal szembeni kötelezettség 48 Folyószámla- és látra szóló betétek 49 Éven belül lekötött betétek 50 Éven túl lekötött betétek 51 Egyéb belföldi szektorokkal szembeni kötelezettségek 52 Folyószámla- és látra szóló betétek 53 Éven belül lekötött betétek 54 Éven túl lekötött betétek 55 Valódi penziós ügyletekbŋl szerzett források 56 Külföldi hitelintézetekkel szembeni kötelezettség 57 Loro számlák 58 Éven belüli betétek és felvett hitelek 59 Éven túli betétek és felvett hitelek 60 Valódi penziós ügyletekbŋl szerzett források 2006/144. szám MNB azonosító: L09 Kitöltési útmutató Napi jelentés az egyes követelések és kötelezettségek könyv szerinti bruttó állományáról I. Általános tudnivalók Az adatszolgáltatási kötelezettségrŋl az MNB az általa kijelölt adatszolgáltatót írásban értesíti. Az adatszolgáltatásnak az adatszolgáltató az elrendelés napjától naponta, egészen az elrendelés visszavonásáig kell, hogy megfeleljen. II. A táblák kitöltésével kapcsolatos részletes tudnivalók, az adatok összeállításának módja A külföldön mťködtetett fióktelepek adatait is tartalmazó Felügyeleti mérleg kitöltési útmutatójában szereplŋ fogalmak és definíciók itt is érvényesek. A külföldön mťködtetett fióktelepek adatait is tartalmazó Felügyeleti mérleg és a Napi jelentés adatai között csak az adatok tartalmának azonos megítélését kell biztosítani, tekintettel arra, hogy a külföldön mťködtetett fióktelepek adatait is tartalmazó Felügyeleti mérleg lezárt, végleges adatokat, míg az L09 napi adatszolgáltatás csak elŋzetes adatokat tartalmaz. Az egyes sorok kitöltésénél figyelembe kell venni a külföldön mťködtetett fióktelepek adatait is tartalmazó Felügyeleti mérleg és a Napi jelentés között fennálló tartalmi összefüggéseket, amelyek az MNB honlapján közzétett, e rendelet 3. mellékletének 5. pontja szerinti technikai segédletben találhatók. Az adatszolgáltatásban a beszürkített sorokat nem kell kitölteni. III. Az adatszolgáltatás beküldésére vonatkozó elŋírások A beküldés módja: GiroXMail A beküldés formája: MNB szabványos (text) fálj Az adatszolgáltatás címzettje: MNB 2006/144. szám MNB adatgyťjtés azonosító: M01 Követelések és tartozások állománya Devizanem: Adatok: devizában / valutában Sorszám Számlatípus Országkód Záró állomány a b Követelés Tartozás Devizanem: Adatok: devizában Másik rezidens Soszám Számlatípus hitelintézet kódja a b Követelés Tartozás

Source: https://magyarkozlony.hu/hivatalos-lapok/095b8bfdca11cbb8a8a0a3f8f9005e723cf83037/dokumentumok/9cd389f8bca37ff00680f9be5a70d71690ecb740/letoltes