Publication: Magyar Közlöny
Issue: MK-2007-163 (Year: 2007, Number: 163)
Era: 2004-2010
Section: 21/2006. (XI.24.) MNB rendelet (a továbbiakban Rendelet) 2.§-ának 28. pontja szerinti számlákon,
Paragraph Index: 1347

e)-h) oszlopok a tárgyidŋszakban számviteli veszteségként véglegesen leírt vagy az ügyfélre terhelt kárt tartalmazza akkor is, ha a visszaélés nem a tárgyidŋszakban (hanem akár évekkel korábban) következett be. Pénzforgalmi visszaélésnek minŋsül minden olyan cselekmény, amely során valaki jogosulatlanul próbál rendelkezni egy ügyfélszámla vagy bármely ügyfélkövetelés (pl. betét) felett, ideértve a hamis beszedési felhatalmazást is. Az MNB azon esetek jelentését várja, amelyeket a jelentést tevŋ adatszolgáltató is visszaélésnek minŋsít és a megfelelŋ szervezeti egysége (pl. bankbiztonság, belsŋ ellenŋrzés, stb.) ennek megfelelŋen kezeli. Nem pénzforgalmi visszaélésnek, hanem belsŋ visszaélésnek minŋsül az adatszolgáltató dolgozója által, vagy közremťködésével elkövetett visszaélés, vagy a hitelezési visszaélés, ezért ebben a táblában nem kell jelenteni. A táblában nem kell jelenteni azokat a visszaéléseket, illetve az ebbŋl eredŋ károkat sem, amelyek a P34-es adatszolgáltatásban jelentendŋk. Visszaélési kísérletnek minŋsül minden olyan eset, amelynél a megbízás teljesítésére nem kerül sor. Nem kell visszaélési kísérletként jelenteni mindazon eseteket, amelynél a számla felett rendelkezŋk authorizációja hiúsul meg, így például internetbanknál az aláíró jelszó többszöri elrontása, vagy papír megbízásnál az aláírástévesztés (ha az ügyfél ezt elismeri vagy tudomásul veszi). A b) oszlopban azon összeget kell jelenteni, amely eltulajdonítására kísérletet tettek. Azon visszaélési kísérleteket, ahol az eltulajdonítani kívánt összeg nem állapítható meg, 0 összeggel kell jelenteni. Sikeres visszaélésnek minŋsül minden olyan eset, ahol a megbízást az adatszolgáltató teljesíti, akkor is, ha az eltulajdonított összeget az adatszolgáltató késŋbb visszakapja. Az e)-f) oszlopokban kell jelenteni mindazon károkat, amelyek az adatszolgáltató az ügyfelére terhelt, míg a g)-h) oszlopokban az adatszolgáltató által véglegesen veszteségként leírt összeget. Amennyiben a bekövetkezett kár az adatszolgáltatót és az ügyfelet megosztva terheli, úgy az adott kár ügyfelet terhelŋ részét a e)-f), míg az adatszolgáltatót terhelŋ részét az g)-h) oszlopokban kell jelenteni. 2007/163. szám Az egyes sorokban az alábbi csatornákat alapvetŋen az authorizáció módja szerint, az alábbiak alapján kell értelmezni: papíralapú megbízás: az ügyfél által nyomtatványon adott megbízás; de minden olyan csatorna idetartozik, amelynél a jogosultságot az adatszolgáltató az aláírás vizsgálatával ellenŋrzi, ideértve azon eseteket is, ahol a papíros megbízáshoz adathordozón található részletezés is kapcsolódik. adathordozón történŋ benyújtás: jellemzŋen a csoportos megbízásoknál fordul elŋ, hogy a megbízásokat valamilyen adathordozón; floppy, vagy cd lemezen juttatja el a megbízó a számlavezetŋhöz. Akkor kell ezen a soron jelenteni a visszaélést, ha a jogosultságvizsgálathoz más csatornát/eszközt nem vesznek igénybe. telefonos megbízás: az úgynevezett "call center" által fogadott megbízásokat kell figyelembe venni, függetlenül attól, hogy vezetékes telefonról, vagy mobil készülékrŋl kezdeményezték a hívást, valamint, hogy ügyintézŋ közremťködésével, vagy billentyťzeten [DTMF, azaz Dual-Tone Multi-Frequency (TONE mode)] adták a megbízást; Office banking: az ügyfél rendelkezésére álló (saját vagy a számlavezetŋ által kihelyezett) számítógépen és a számlavezetŋ által megadott feltételek szerint telepített programcsomag használatával összeállított és távközlési hálózaton keresztül (ideértve az internetet is) juttatja el a megbízásokat az adatszolgáltatóhoz Internet bank: Webböngészŋn keresztül megadott megbízások WAP: Wap-on keresztül benyújtott megbízás Mobiltelefon: aktív SMS-en, illetve egyéb, nem hang alapú technológia alkalmazásával mobiltelefonon benyújtott fogadott megbízások Egyéb: minden olyan csatorna, amely nem tartozik a fentiek közé III. Az adatszolgáltatás beküldésére vonatkozó elŋírások A beküldés módja: EBEAD A beküldés formája: az e rendelet 3. sz. mellékletének 3. pontja szerinti, az MNB honlapján közzétett technikai segédletben meghatározott formátumú fájl Az adatszolgáltatás címzettje: MNB Statisztika 2007/163. szám MNB adatgyťjtés azonosító: P47 (db) (millió forint) a b Készpénzátutalási megbízás Kifizetési utalvány Telepített kifizetési utalvány Nyugellátási utalvány Telepített nyugellátási utalvány Belföldi postautalvány Telepített belföldi postautalvány Nemzetközi postautalvány kifizetése Nemzetközi postautalvány feladása Kifizetés készpénzfelvételi utalvánnyal Kifizetés pénzforgalmi betétkönyv terhére Bankkártyával történŋ készpénzfelvétel Postai fizetési forgalom Sorszám Megnevezés Fizetési forgalom 2007/163. szám MNB adatgyťjtés azonosító: P47 Kitöltési útmutató Postai fizetési forgalom I. Általános tudnivalók Az adatszolgáltatásban a pénzforgalom lebonyolításáról szóló 21/2006 (XI.24.) MNB rendelet (a továbbiakban: R.) 1. § c. pontja szerinti postai pénzforgalmi szolgáltatás forgalmát kell jelenteni. Az egyéb készpénzátutalás (pl Western Union Money Transfer) forgalmát ezen adatgyťjtés adatai nem tartalmazzák. II. A tábla kitöltésével kapcsolatos részletes tudnivalók, az adatok összeállításának módja

Source: https://magyarkozlony.hu/hivatalos-lapok/65a95bdcc3f3fad641af233127f67b640facd7a0/dokumentumok/2baa9594356aeddd8d3ada56c4a358ad8be4d12f/letoltes