Publication: Magyar Közlöny
Issue: MK-2008-117 (Year: 2008, Number: 117)
Era: 2004-2010
Section: 5. számú melléklet a 23/2008. (VIII. 8.) PM rendelethez
Paragraph Index: 608

3. A szakképesítéssel rokon szakképesítések A szakképesítéssel rokon szakképesítések azonosító száma megnevezése 52 343 02 Biztosításközvetítő IV. SZAKMAI KÖVETELMÉNYEK A szakmai követelménymodulok felsorolása A szakmai követelménymodul azonosítója és megnevezése: 1996-06 Marketing A szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil − Saját területén marketingtevékenységet folytat. − Megkülönbözteti az általános és biztosítás-specifikus marketinget. 2008/117. szám − Figyelemmel kíséri a biztosítási igények változását. − Tájékozódik és tájékoztatást ad az új termékek megjelenéséről. − Megérti és alkalmazza az ügyfélorientáció elvét. − Ügyfelet értékel. Tulajdonságprofil Szakmai kompetenciák: A szakmai ismeretek a típus megjelölésével Típus Szakmai ismeret D Piac, biztosítási piac. E Marketingmix. D Piackutatás, konkurenciaelemzés eredményeinek alkalmazása. B Szolgáltatásmenedzsment. D Biztosításmarketing. B Ügyfélorientáció. B Terméktájékoztatás. D Ügyfélszegmentáció. C Ügyfélprofil. C Értékesítési csatornák és módszerek. A szakmai készségek a szint megjelölésével Szint Szakmai készség Elemi szintű számítógéphasználat. Olvasott szakmai szöveg megértése. Hallott szakmai szöveg megértése. Szakmai kommunikáció. Személyes kompetenciák: − Megbízhatóság. − Önállóság. − Pontosság. − Szervezőkészség. − Döntésképesség. Társas kompetenciák: − Fogalmazó készség. − Nyelvhelyesség. − Adekvát kérdezéstechnika alkalmazásának készsége. − Segítőkészség. Módszerkompetenciák: − Ismeretek helyén való alkalmazása. − Problémaelemzés, -feltárás. − Információgyűjtés. − Helyzetfelismerés. 2008/117. szám A szakmai követelménymodul azonosítója és megnevezése: 2028-06 Közgazdaságtani feladatok A szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil − Nemzetgazdasági és iparági fogalmakat, összefüggéseket értelmez. − Makro- és mikromodellek alapján értékeli a gazdasági környezetet, annak változását. − Biztosítási modellek elemeit és hatásmechanizmusait a gyakorlatban azonosítja. − A biztosításügyet, de különösen a biztosításközvetítő működését érintő hazai és az azt befolyásoló uniós szabályokat értelmez. − Közgazdasági fogalmakat és összefüggéseket magyaráz ügyfelének. Tulajdonságprofil Szakmai kompetenciák: A szakmai ismeretek a típus megjelölésével Típus Szakmai ismeret D Makroökonómiai és biztosításgazdasági modellek és mutatók. C A vállalat és a biztosító mikroökonómai modellje. C A biztosítás gazdasági szerepei. D Az EU gazdasága. A szakmai készségek a szint megjelölésével Szint Szakmai készség Olvasott szakmai szöveg megértése. Hallott szakmai szöveg megértése. Szakmai kommunikáció. Információforrások kezelése. Komplex jelzésrendszerek értelmezése. Elemi számolási készség. Mennyiségérzék. Személyes kompetenciák: − Precizitás (pontosság). Társas kompetenciák: − Fogalmazó készség. − Nyelvhelyesség. − Közérthetőség. Módszerkompetenciák: − Absztrakt gondolkodás. − Logikus gondolkodás. − Felfogóképesség. − Rendszerező képesség. − Rendszerekben való gondolkodás. 2008/117. szám A szakmai követelménymodul azonosítója és megnevezése: 2029-06 Pénzügyi tanácsadás A szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil − Informálódik a pénzügyi piacokról és intézményrendszerről. − Makro- és ágazati pénzügyi mutatókat elemez. − Biztosítási termékeket, azt kiegészítő és helyettesítő pénzügyi szolgáltatásokat mutat be, hasonlít össze és értékel, adózással kapcsolatos információt nyújt. − Munkájához kapcsolódó pénzügyi matematikai, statisztikai számításokat, valószínűségszámítást és elemzéseket végez. − Pénzügyi szolgáltatásokat biztosítással kombinál. − Ügyfél meglévő pénzügyi szolgáltatásainak portfólióját felméri (biztosítási törvény szerint). − Ismerteti a pénzügyi tervezés célját, területeit, alapvető eszközeit a vonatkozó magyar szabályozással és a nemzetközi szabványokkal összhangban. − Biztosítás- és nyugdíjtervezést végez és azt összehangolja más tervezési területekkel. − Munkájához kapcsolódó demográfiai, szociológiai, mortalitási és morbiditási adatokat felhasználja a pénzügyi tanácsadásban. − Személyi költségvetést, cash flowt, vagyonmérleget tervez. − Üzleti tervet és üzleti jelentést értelmez. − Biztosítással csökkenti a pénzügyi kockázatot és tőkeigényt. Tulajdonságprofil Szakmai kompetenciák: A szakmai ismeretek a típus megjelölésével Típus Szakmai ismeret C Pénzügyi intézményrendszer. B Lakossági pénzügyi termékek, szolgáltatások. D Pénzügyi jelentések, beszámolók. B Pénzügyi tervezés, biztosítástervezés, nyugdíjtervezés. D EU pénzügyek. C Pénzügyi felügyelet. B Pénzügyi számítások. C Statisztikák készítése és alkalmazása. D Value at risk, TACC. A szakmai készségek a szint megjelölésével Szint Szakmai készség Hallott szakmai szöveg megértése. Szakmai kommunikáció. Diagramok, számolóábrák értelmezése. Elemi számolási készség. Mennyiségérzék. Pénzügyi modellező, elemző és tervező szoftverek használata. Információforrások kezelése. 2008/117. szám Személyes kompetenciák: − Felelősségtudat. − Precizitás (pontosság). Társas kompetenciák: − Közérthetőség. − Prezentációs készség. − Fogalmazó készség. Módszerkompetenciák: − Absztrakt gondolkodás. − Áttekintő képesség. − Logikus gondolkodás − Numerikus gondolkodás, matematikai készség. − Felfogóképesség. − Problémamegoldás, hibaelhárítás. − Ellenőrzőképesség. A szakmai követelménymodul azonosítója és megnevezése: 2030-06 Kockázatkezelés (risk management) A szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil − Szakszerű kockázatfelmérést végez, kockázatértékelési és kockázatkezelési tanácsot ad. − A kockázatokat és veszélyeket felismeri, rendszerezi, összefüggéseiket meghatározza. − Kvantitatív kockázatértékelési, kockázatkezelési eljárásokat alkalmaz. − Biztosítási koncepciót, tervet készít a kockázatelemzés alapján, a lehetséges kockázatkezelési és biztosítási megoldások megadott szempontok szerinti értékelésével. − Kockázatfinanszírozási tervet, gazdaságossági számításokat készít. − Összehangolja és optimalizálja a biztosítási, pénzügyi és egyéb kockázatok kezelését. − Biztosítással csökkenti a pénzügyi kockázatot és tőkeigényt. − A személyes pénzügyi terv és a vállalkozás üzleti tervének kockázatait elemzi. Tulajdonságprofil Szakmai kompetenciák: A szakmai ismeretek a típus megjelölésével Típus Szakmai ismeret C Biztonság, veszély, kockázat. B Műszaki, gazdasági, pszichológiai, társadalmi kockázatkezelés. B Kockázatok modellezése, mérése. B Kockázatkezelési stratégia, eszköz, folyamat. C Kockázatpolitika, biztosításpolitika. C A biztosítás és a biztosítók szerepe a kockázatkezelésben és a gazdaságban. 2008/117. szám C Kockázatfinanszírozás, a kockázatkezelés gazdasági optimuma. E ART (alternative risk transfer), HPR (highly protected risks). B A kockázatok modellezése és mérése a pénzügyi tervezésben. A szakmai készségek a szint megjelölésével Szint Szakmai készség Olvasott szakmai szöveg megértése. Hallott szakmai szöveg megértése. Szakmai kommunikáció. Információforrások kezelése. Rajzolás készségek, képességek. Elemi számolási készség. Mennyiségérzék. Modellező szoftverek használata. Személyes kompetenciák: − Felelősségtudat. − Precizitás. − Fejlődőképesség, önfejlesztés. − Önfegyelem. − Szervezőkészség. Társas kompetenciák: − Fogalmazó készség. − Nyelvhelyesség. − Közérthetőség. − Visszacsatolási készség. − Adekvát kérdezéstechnika alkalmazásának készsége. Módszerkompetenciák: − Absztrakt gondolkodás. − Logikus gondolkodás. − Emlékezőképesség. − Áttekintő képesség. − Rendszerező képesség. − Numerikus gondolkodás, matematikai készség. − Problémamegoldás, hibaelhárítás. − Módszeres munkavégzés. − Ellenőrzőképesség. A szakmai követelménymodul azonosítója és megnevezése: 2031-06 Biztosításelmélettel és a biztosító működésével kapcsolatos feladatok A szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil − Biztosítási ajánlatot kezel. − Biztosítási szerződés karbantartásában közreműködik. − Biztosítási szerződést kezel, karbantart. − Jutalékrendszert alkalmaz. − Biztosítási igényt mér fel. 2008/117. szám − Kárrendezési feladatokban közreműködik. − Szervezeti részegységet vezet és szervez. − Szakmai és ügyviteli szabályzatok készítésében közreműködik. − Minőségbiztosítási rendszerben dolgozik. Tulajdonságprofil Szakmai kompetenciák: A szakmai ismeretek a típus megjelölésével Típus Szakmai ismeret A A biztosítási tanácsadó működése biztosítási törvény szerint. C Biztosítás, biztosíthatóság. D Üzleti biztosítás, társadalombiztosítás, előgondoskodás, öngondoskodás. C A biztosító kockázatai és kockázatkezelése. C A biztosítási piac szereplői és működése. C Biztosításfelügyelet. B Biztosítási események, formák és fedezetek. B Biztosítási szerződés életciklusa. B Kockázatvállalalási politika és irányelvek. C Műszaki és biológiai alapismeretek. C Viszontbiztosítás. C A biztosító szervezeti struktúrái. C A biztosító vezetése. C Szolgáltatásmenedzsment. C A biztosító számviteli és controlling rendszere. C A biztosító pénzügyei és befektetései. C Bankbiztosítás, integrált pénzügyi szolgáltatások. A szakmai készségek a szint megjelölésével Szint Szakmai készség Olvasott szakmai szöveg megértése. Hallott szakmai szöveg megértése. Szakmai kommunikáció. Diagramok, számolóábrák értelmezése. Jelképek értelmezése. Elemi számolási készség. Mennyiségérzék. Személyes kompetenciák: − Elhivatottság, elkötelezettség. − Megbízhatóság. − Felelősségtudat. − Szervezőkészség. Társas kompetenciák: − Visszacsatolási készség. − Fogalmazó készség. − Prezentációs készség. − Közérthetőség. 2008/117. szám Módszerkompetenciák: − Absztrakt gondolkodás. − Rendszerező képesség. − Emlékezőképesség. − Felfogóképesség. − Módszeres munkavégzés. − Ellenőrzőképesség. A szakmai követelménymodul azonosítója és megnevezése: 2032-06 A biztosítási ágazatokkal kapcsolatos feladatok A szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil − Biztosítási igényt mér fel és dokumentál. − Vagyon- és felelősségbiztosítási, illetve a humán kockázatokat nem tartalmazó nem-élet kockázatokat elemzi, biztosítási fedezetet tervez. − Életbiztosítási és egyéb humán kockázatokat elemez, biztosítási fedezetet tervez. − Meglévő biztosítási fedezetet elemez, az ügyfelet érintő biztosítási hibákat kiszűri. − Termékcsomagot használ fel, hoz létre biztosítási és pénzügyi termékekből. Tulajdonságprofil Szakmai kompetenciák: A szakmai ismeretek a típus megjelölésével Típus Szakmai ismeret C A biztosítási ágak és ágazatok rendszere. B Vagyon- és felelősségbiztosítási ágazatok, termékek, sajátosságok. B Személybiztosítási ágazatok, termékek, sajátosságok. C Kockázatkezelés ágazati sajátosságai. C Ágazatok ügyviteli és kárrendezési sajátosságai. B Biztosítási hibák. D Versenyző és kiegészítő termékek. B Igényfelmérés és szükségletelemzés. C Viszontbiztosítás. A szakmai készségek a szint megjelölésével Szint Szakmai készség Olvasott szakmai szöveg megértése. Hallott szakmai szöveg megértése. Szakmai kommunikáció. Személyes kompetenciák: − Elhivatottság, elkötelezettség. − Felelősségtudat. − Fejlődőképesség, önfejlesztés. − Szorgalom, igyekezet. 2008/117. szám Társas kompetenciák: − Visszacsatolási készség. − Fogalmazó készség. − Prezentációs készség. − Közérthetőség. Módszerkompetenciák: − Rendszerező képesség. − Emlékezőképesség. − Felfogóképesség. − Problémamegoldás, hibaelhárítás. A szakmai követelménymodul azonosítója és megnevezése: 2033-06 Biztosítási jogi feladatok A szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil − Tevékenysége során a jogszabályoknak, felügyeleti ajánlásoknak, szakmai szövetségek ajánlásainak való megfelelést folyamatosan fenntartja és ellenőrzi. − A biztosítási törvény szerinti tájékoztatást nyújt az ügyfélnek, különösen az ügyféltájékoztatóban meghatározott kérdésekben. − Alkalmazza a biztosítási törvényt, a Polgári Törvénykönyvnek különösen a biztosítási szerződésre vonatkozó részeit, az adó- és társadalombiztosítási törvényeket, a versenytörvényt és e szabályokat tevékenysége során betartja. − Alkalmazza a fogyasztóvédelemi jogszabályokat és az egyéb, biztosításügyre vonatkozó jogszabályokat, a Pénzügyminisztérium rendeleteit. − A jogszabályváltozásokat figyelemmel kíséri. − Pontos és jogszerű tájékoztatást nyújt jogi státuszáról, képviseleti jogáról, jogi felelősségvállalásáról és a kínált szolgáltatásairól a regiszter szerint. − Betartja a szerzői és licenszjog szabályait. − Ügyfelet tájékoztat, ügyfelet képvisel. − Tájékoztatást ad a biztosítási piacról, szereplőiről. − Tájékoztatást ad az EU biztosítási jogról. − Tájékoztatást ad a biztosítási szerződéssel kapcsolatos jogi kérdésekben. − Általános és különös szerződési feltételeket ismertet. − A regiszternek megfelelően azonosítja magát. − Alkalmazza a biztosítási piac szereplőinek működését meghatározó jogszabályokat. Tulajdonságprofil Szakmai kompetenciák: A szakmai ismeretek a típus megjelölésével Típus Szakmai ismeret B Jogszerű működés. C Ajánlattétel, közreműködés a szerződéskötésben. C Biztosítási ajánlat kellékei. D Általános és különös szerződési feltételek. C Biztosítási kötelezettség. 2008/117. szám C Kockázatelbírálás. B Kárrendezés. B Kárigény érvényesítése. D Szerződésmegszüntetés. B Fogyasztóvédelem. C Biztosításfelügyelet. D EU biztosítási irányelvek. B A biztosítási törvény és a Polgári Törvénykönyv biztosításügyet érintő részei. C Versenytörvény, etikai kódex szerinti működés. C Biztosításügyet érintő adó- és társadalombiztosítási szabályozás. C A gazdálkodó szervezet és a biztosítási intézmények működését meghatározó lényegi gazdálkodási és pénzügyi jogszabályok. A szakmai készségek a szint megjelölésével Szint Szakmai készség Olvasott szakmai szöveg megértése. Hallott szakmai szöveg megértése. Szakmai kommunikáció. Információforrások kezelése. Személyes kompetenciák: − Felelősségtudat. − Precizitás. Társas kompetenciák: − Fogalmazó készség. − Nyelvhelyesség. − Közérthetőség. Módszerkompetenciák: − Absztrakt gondolkodás. − Logikus gondolkodás. − Emlékezőképesség. A szakmai követelménymodul azonosítója és megnevezése: 2034-06 Biztosításmatematikai számítások A szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil − Díjat számít. − Szolgáltatást számít. − Szolgáltatás-díj elemzést végez. − Maradékjog értéket számít. − Díjtartalék időbeni alakulását számítja. − Portfóliót értékel. − Jutalékot számít. − Demográfiai, szociológiai, mortalitási és morbiditási adatokat alkalmaz a tervezésben. 2008/117. szám − Statisztikákat, jelentéseket kezel és tervez. − Statisztikákat készít és értelmez (szerzés, törlés, kár/szolgáltatás, állomány, darab, díj, tartalék stb.). Tulajdonságprofil Szakmai kompetenciák: A szakmai ismeretek a típus megjelölésével Típus Szakmai ismeret C Díjkalkulációs alapelvek. D Tartalékszámítási alapelvek. C Termékterv. D Profitteszt. D Tőkeszükséglet. E Szolvenciatőke. C Economic value. A szakmai készségek a szint megjelölésével Szint Szakmai készség Olvasott szakmai szöveg megértése. Hallott szakmai szöveg megértése. Jelképek értelmezése. Diagramok, ábrák értelmezése. Elemi számolási készség. Mennyiségérzék. Elemi szintű számítógéphasználat. Személyes kompetenciák: − Kitartás. − Pontosság. − Szorgalom, igyekezet. Társas kompetenciák: − Kapcsolatteremtő és -fenntartó készség. Módszerkompetenciák: − Absztrakt gondolkodás. − Numerikus gondolkodás, matematikai készség. − Ellenőrzőképesség. A szakmai követelménymodul azonosítója és megnevezése: 2035-06 Biztosításinformatikai feladatok A szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil − Informatikai és telekommunikációs megoldásokat használ. − Biztosítástechnikai, ügyviteli, ügyfélkapcsolati és controlling rendszereket használ. − Alkalmazza az ügyviteli szabályzatokban foglaltakat, ellenőrzi azok teljesülését. 2008/117. szám − Használja az elektronikus kereskedelem, fizetési rendszerek és az e-biztosítás elterjedt folyamatait, szolgáltatásait. − Felhasználói szerepben részt vesz rendszerfejlesztésben, rendszerbevezetésben. − Üzleti funkció és felhasználói felület tervezésében és validálásában vesz részt felhasználói szerepben. − Informatikai rendszer funkcionális felhasználói tesztet végez. − Adatokat és dokumentumokat kezel. − Biztonsági rendszer szerint dolgozik. Tulajdonságprofil Szakmai kompetenciák: A szakmai ismeretek a típus megjelölésével Típus Szakmai ismeret C Modellezés, üzleti modell, informatikai modell, komponensek, rendszerfunkciók alapismeretei, üzleti és informatikai összefüggései. C Rendszerfejlesztés, rendszerbevezetés, migráció, audit felhasználói vonatkozásai. B DMS (dokumentumkezelő rendszerek) felhasználói funkciói, struktúrált dokumentumok.. C Adatbázis-felhasználás. B Informatikai biztonság, adatvédelem. C E-business, e-biztosítás. D Folyamatvezérlés, automatizáció alapismeretei. D Ügyfélkapcsolati, szakértői, vállalatirányítási, minőségbiztosítási rendszerek. C Nemzetközi szabványok, alkalmazásuk és szerepük a biztosító és a biztosítási tanácsadói tevékenység működésében. A szakmai készségek a szint megjelölésével Szint Szakmai készség Olvasott szakmai szöveg megértése. Gépírás. Jelképek értelmezése. Információforrások kezelése. Elemi szintű számítógéphasználat. Személyes kompetenciák: − Pontosság. − Kitartás. − Türelmesség. Társas kompetenciák: − Visszacsatolási készség. 2008/117. szám Módszerkompetenciák: − Absztrakt gondolkodás. − Logikus gondolkodás. − Emlékezőképesség. − Hibakeresés. − Információgyűjtés. Az 54 343 02 0000 00 00 azonosító számú, Biztosítási tanácsadó megnevezésű szakképesítés szakmai követelménymoduljainak azonosítója megnevezése 1996-06 Marketing 2028-06 Közgazdaságtani feladatok 2029-06 Pénzügyi tanácsadás 2030-06 Kockázatkezelés (risk management) 2031-06 Biztosításelmélettel és a biztosító működésével kapcsolatos feladatok 2032-06 A biztosítási ágazatokkal kapcsolatos feladatok 2033-06 Biztosítási jogi feladatok 2034-06 Biztosításmatematikai számítások 2035-06 Biztosításinformatikai feladatok V. VIZSGÁZTATÁSI KÖVETELMÉNYEK 1. A szakmai vizsgára bocsátás feltételei Iskolarendszeren kívüli szakképzésben: a szakmai követelménymodulokhoz rendelt modulzáró vizsgák eredményes teljesítése. A vizsgára bocsátás feltételeként meghatározott modulzáró vizsgák Az 54 343 02 0000 00 00 azonosító számú, Biztosítási tanácsadó megnevezésű szakképesítéshez rendelt modulzáró vizsgák:

Source: https://magyarkozlony.hu/hivatalos-lapok/591e55d0f51e3d4c81009abacaf01273a968e0da/dokumentumok/4da538cf4b2aad8a6dbcf9742036243a4fcbe6e8/letoltes