國際洗錢防制 二十世纪年與年代銀行間的反洗錢問題首先在西歐和美國引起普遍重視有關國家纷纷通過立法程序制定和加强反洗錢的法案洗錢本質上是犯罪分子企圖隱瞞掩飾犯罪所得及其非法收益的一個過程犯罪分子利用銀行洗錢的過程主要包括存入帳户移轉資金經營與合法使用等環節