text:
членовете на управителния съвет трябва да пребивават в ЕИП (Европейско икономическо пространство).
 SE: Изпълнителният директор на клон трябва да пребивава в ЕИП (Европейско икономическо пространство) (4).
 SE: Чуждестранните и шведските граждани, които не пребивават в Швеция и желаят да упражняват търговска дейност в Швеция, трябва да посочат и да регистрират пред местните органи представител, пребиваващ в страната, който да отговаря за тази дейност.
 SI: За да могат да установят клонове, чуждестранните дружества трябва да бъдат регистрирани в търговския регистър на своята страна по произход най-малко от една година.
 Юридически лица:
 3)
 BG: Установяването на чуждестранни доставчици на услуги, включително съвместни предприятия, може да бъде само под формата на дружества с ограничена отговорност или акционерни дружество с най-малко двама акционери. За установяването на клон се изисква разрешение. Нелиберализирани относно представителствата. Представителствата не могат да осъществяват стопанска дейност. За предприятия, в които публичният дял (държавен или общински) в акционерния капитал надвишава 30 %, се изисква разрешение за прехвърляне на дяловете на трети лица.
 FI: Чужденец, който живее извън Европейското икономическо пространство и упражнява търговска дейност като частен предприемач или съдружник във финландско командитно или събирателно дружество, се нуждае от разрешение за извършване на търговска дейност. Ако чуждестранна организация или фондация, установена извън Европейското икономическо пространство, има намерение да осъществява търговска или друга дейност, като установи клон във Финландия, се изисква разрешение за упражняване на търговска дейност.
 FI: Ако най-малко половината от членовете на управителния съвет или изпълнителният директор пребивават извън Европейското икономическо пространство, е необходимо разрешение. Въпреки това за някои дружества е възможно да се правят изключения.
 FI: За придобиването от чужденци на дружествени дялове, които им предоставят повече от една трета от правата на глас в голямо финландско дружество или голямо търговско предприятие (с над 1 000 заети лица, или оборот, надхвърлящ 1 милиард финландски марки, или с общ счетоводен баланс над 167 милиона евро), е необходимо одобрение от финландските власти; това одобрение може да бъде отказано само ако е застрашен важен национален интерес.
 SK: Всяко чуждестранно физическо лице, което трябва да се регистрира в търговския регистър като лице, упълномощено да представлява предприемач, е длъжно да представи разрешение за пребиваване в Словашката република.
 FI: Най-малко половината от учредителите на дружество с ограничена отговорност трябва да пребивават или във Финландия, или в една от другите страни на ЕИП (Европейско икономическо пространство). Въпреки това за някои дружества е възможно да се правят изключения.
 HU: Търговското присъствие трябва да бъде под формата на дружество с ограничена отговорност, акционерно дружество или представителство. Не се разрешава първоначалното търговско присъствие да бъде под формата на клон.
 PL: Чуждестранни доставчици на услуги могат да се установяват само под формата на командитно дружество, дружество с ограничена отговорност или акционерно дружество
 Покупка на недвижими имоти:
 DK: Прилагат се ограничения за закупуването на недвижими имоти от физически лица, които не пребивават постоянно в Дания, или от чуждестранни юридически лица. Ограничения върху земеделски земи, закупени от чуждестранни физически или юридически лица.
 EL: Съгласно Закон No 1892/89 всеки гражданин, който желае да придобие земя в близост до границата, трябва да получи за тази


text:
цел разрешение от Министерството на отбраната. Според административната практика разрешението се предоставя лесно за преките инвестиции.
 CY: Нелиберализирани.
 HR: Нелиберализирани относно придобиването на недвижими имоти от доставчици на услуги, които не са установени и учредени в Хърватия. Разрешено е придобиването на недвижими имоти, необходими за предоставянето на услуги, от дружества, установени и учредени в Хърватия като юридически лица. За придобиването на недвижими имоти, необходими за предоставянето на услуги, от клонове се изисква одобрението на Министерството на правосъдието. Нелиберализирани, що се отнася до придобиването на земеделски земи от юридически и физически лица.
 Покупка на недвижими имоти:
 AT: При придобиването, покупката, наемането и оперативния лизинг на недвижими имоти от чуждестранни физически и юридически лица се изисква разрешение от компетентните регионални органи (Länder), които вземат предвид дали са засегнати важни икономически, социални или културни интереси.
 BG: Чуждестранни физически и юридически лица (включително чрез клон) не могат да придобиват право на собственост върху земя. Български юридически лица с чуждо участие не могат да придобиват право на собственост върху земеделска земя.
 HU: Нелиберализирани, що се отнася до придобиването на държавна собственост.
 LT: Нелиберализирани по отношение на придобиването на право на собственост върху земя от юридически и физически лица.
 MT: Нелиберализирани, що се отнася до придобиването на недвижими имоти.
 LV: Нелиберализирани, що се отнася до придобиването на земя от юридически лица. Разрешено е отдаването на земя под аренда за максимален срок от 99 години.
 PL: нелиберализирани по отношение на придобиването на държавна собственост, т.е. прилагат се разпоредбите относно приватизацията (за начин 3).
 RO: физически лица, които нямат румънско гражданство и не пребивават в Румъния, както и юридически лица, които не са учредени според румънското законодателство и чието седалище не е в Румъния, не могат да придобиват право на собственост върху земя посредством действия inter vivos (за начини 3 и 4).
 Чуждестранни юридически лица и чужди граждани с постоянно пребиваване в чужбина могат да придобиват право на собственост върху сгради и ограничени вещни права върху недвижимо имущество с разрешение на Министерството на финансите. Изискванията за разрешение не се отнасят за лица, направили инвестиции в България.
 Чужди граждани с постоянно пребиваване в чужбина, чуждестранни юридически лица и дружества, в които чуждестранното участие осигурява мнозинство при вземането на решения или блокира приемането на решения, могат да придобиват право на собственост върху недвижими имоти в определени географски райони, определени от Министерския съвет, след получаване на разрешение.
 SI: юридическите лица, установени в Република Словения с чуждестранно капиталово участие, могат да придобиват недвижими имоти на словенска територия. Клоновете (5), установени в Република Словения от чуждестранни лица, могат да придобиват право на собственост върху недвижими имоти, с изключение на земя, необходими за упражняване на икономическата дейност, за която са установени. За придобиване на право на собственост върху недвижими имоти в пограничната 10-километрова зона от дружества, в които мажоритарният дял от капитала или от правата на глас принадлежи пряко или непряко на юридически лица или граждани на друга държава членка, се изисква специално разрешение.
 SK: Няма освен за земя (начини 3 и 4).
 IE: за придобиването на всякакви права върху земя в Ирландия от

type: contracts

jurisdiction: EU


text:
национални или чуждестранни дружества или от чуждестранни граждани е необходимо предварителното писмено съгласие на Комисията за поземлени имоти. Ако съответната земя е предназначена за ползване за промишлени цели (различни от земеделска промишленост), това изискване отпада след издаване на съответно удостоверение от Министерството на предприятията и трудовата заетост. Това законодателство не се прилага за земи, разположени в границите на градовете и населените места.
 CZ: ограничения за придобиването на право на собственост върху недвижими имоти от чуждестранни физически или юридически лица. Чуждестранни лица могат да придобиват право на собственост върху недвижими имоти чрез установяване на юридически лица в Чешката република или чрез участие в съвместни предприятия. За придобиване на право на собственост върху земя от чуждестранни лица се изисква разрешение.
 HU: нелиберализирани, що се отнася до придобиването на недвижими имоти от чуждестранни физически лица.
 LV: нелиберализирани, що се отнася до придобиването на земя от юридически лица. Отдаването на земя под аренда е разрешено за максимален срок от 99 години.
 PL: за придобиването, пряко или непряко, на недвижими имоти от чуждестранни физически или юридически лица е необходимо разрешение.
 SK: ограничения за придобиването на право на собственост върху недвижими имоти от чуждестранни физически или юридически лица. Чуждестранните лица могат да придобиват недвижими имоти чрез учредяване на словашки юридически лица или чрез участие в съвместни предприятия. За придобиване на право на собственост върху земя от чуждестранни лица се изисква разрешение (за начини 3 и 4).
 IT: нелиберализирани, що се отнася до покупката на недвижими имоти.
 FI (острови Оланд): Ограничения на правото на физическите лица, които не притежават местно гражданство на тези острови, както и на правото на юридическите лица, да придобиват право на собственост и вещни права върху недвижими имоти на островите Оланд, без разрешение от компетентните органи на тези острови.
 FI (острови Оланд): ограничения във връзка с правото на установяване и правото на предоставяне на услуги от физически лица, които не притежават местно гражданство на тези острови, както и от юридически лица, без разрешение от компетентните органи на островите Оланд.
 Инвестиции:
 FR: за придобиване от страна на чуждестранни лица на повече от 33,33 процента от дяловия капитал или от правата за гласуване в съществуващо френско предприятие или на повече от 20 процента във френски дружества с публично търгувани акции се прилагат следните правила:
 —
 след изтичане на едномесечен срок от предварителното уведомяване се дава мълчаливо съгласие, освен в извънредни случаи, когато министърът по икономическите въпроси е упражнил правото си да отложи инвестицията.
 FR: чуждестранното участие в наскоро приватизирани дружества може да бъде ограничено до променлива част от публично предложения дружествен капитал, която се определя за всеки отделен случай от френското правителство.
 Инвестиции:
 BG: чуждестранните инвестиции подлежат на регистрация от Министерството на финансите само за статистически и данъчни цели.
 Чуждестранно лице или дружество, в което чуждестранното участие осигурява мнозинство при вземане на решения или блокира вземането на решения, пряко или чрез други дружества с чуждестранно участие, се нуждае от разрешение за:
 i)
 дистрибуция на оръжия, боеприпаси или военно оборудване;
 ii)
 извършване на банкова или застрахователна дейност, или участие в банкови и застрахователни дружества;
 iii)
 проучване,


text:
разработване или извличане на природни ресурси от териториалните води, континенталния шелф или изключителната икономическа зона;
 ES: за инвестиции в Испания от чуждестранни държавни органи или публичноправни субекти (което обикновено е свързано не само със стопански, но и с нестопански интереси на тези субекти), пряко или чрез дружества или други субекти, контролирани пряко или непряко от чуждестранни правителства, се изисква предварително разрешение от правителството.
 iv)
 придобиване на участие, което осигурява мнозинство при вземането на решения или възпрепятства тяхното приемане, в дружество, което извършва някоя от дейностите, посочени в подточки i), ii) и iii) по-горе.
 PT: чуждестранното участие в новоприватизирани дружества може да бъде ограничено до променлива част от публично търгувания дружествен капитал, която се определя за всеки отделен случай от португалското правителство.
 IT: възможно е предоставяне или запазване на изключителни права на новоприватизираните дружества. В някои случаи могат да се налагат ограничения на правата на глас в новоприватизираните дружества. За срок от пет години за придобиването на значителни дялове от капитала на дружества, осъществяващи дейност в областта на отбраната, транспортните услуги, далекосъобщенията или енергетиката, може да се изисква одобрението на Министерството на финансите.
 По отношение на банковата и застрахователната дейност, посочени в подточки ii) и iv), критериите за одобрение или разрешение са пруденциални и са съобразени със задължението по членове XVI и XVII от ГАТС.
 CY: дружествата с чуждестранно участие трябва да имат внесен капитал, пропорционален на техните финансови потребности, а непребиваващите в страната лица трябва да финансират своето участие чрез внос на валута.
 FR: упражняването на някои търговски, (6) промишлени или занаятчийски дейности става след даване на специално разрешение, ако изпълнителният директор не притежава разрешение за постоянно пребиваване.
 Ако участието на непребиваващите в страната лица надхвърля 24 %, всяко допълнително финансиране на потребностите от оборотни или други средства трябва да бъде осигурено чрез местни и чуждестранни източници пропорционално на участието на пребиваващите и непребиваващите в страната лица в дружествения капитал. Когато става дума за клонове на чуждестранни дружества, целият капитал за първоначалната инвестиция трябва да бъде предоставен от чуждестранни източници. Вземане на заеми от местни източници се разрешава само след стартирането на проекта, и то с цел финансиране на потребностите от оборотен капитал.
 HU: нелиберализирани по отношение на придобиването на държавна собственост.
 LT: инвестициите в организирането на лотарии са забранени съгласно Закона за чуждестранните капиталови инвестиции.
 MT: по отношение на дружествата с участие на юридически или физически лица, които не пребивават в страната, се прилагат същите изисквания относно капитала, приложими и за дружествата, които са изцяло собственост на пребиваващи в страната лица, както следва: частни дружества — 500 MTL (от които трябва да са внесени най-малко 20 %); публични дружества — 20 000 МТL (от които трябва да са внесени най-малко 25 %). Процентният дял в капитала на лицата, които не пребивават в страната, трябва да бъде изплатен със средства с произход от чужбина.
 CY: за участието на непребиваващо в страната лице в юридическо лице или персонално дружество, учредено в Кипър, се изисква разрешение на Централната банка. Чуждестранното участие във всички сектори и подсектори, включени в списъка на задълженията, по


text:
принцип е ограничено до 49 %. Решението на националните органи за предоставяне на разрешение за чуждестранно участие се основава на тест за икономическа необходимост, за който обикновено се ползват следните критерии:
 a)
 предоставяне на услуги, които са нови за Кипър;
 б)
 насърчаване на експортната ориентираност на икономиката чрез развитието на съществуващи и нови пазари;
 в)
 трансфер на съвременни технологии, ноу-хау и нови техники за управление;
 г)
 подобряване на производствената инфраструктура на икономиката или на качеството на съществуващите продукти и услуги;
 д)
 допълнително въздействие върху съществуващите звена или дейности;
 е)
 жизнеспособност на предлагания проект;
 ж)
 създаване на нови работни места за научни работници, подобряване на качеството и обучение на местния персонал.
 В изключителни случаи, когато предлагана инвестиция удовлетворява до голяма степен повечето от критериите на теста за икономическа необходимост, може да бъде дадено разрешение за чуждестранно участие над 49 %.
 По отношение на публичните дружества обикновено е разрешено до 30 % чуждестранно участие в дружествения капитал. При взаимоспомагателните фондове то е 40 %.
 Юридическите лица трябва да бъдат регистрирани по реда на Закона за дружествата. В същия закон е предвидено, че чуждестранните дружества, желаещи да установят място на стопанска дейност или представителство в Кипър, трябва да ги регистрират като чуждестранни клонове. Съгласно Закона за контрол на валутните сделки за тази регистрация е необходимо предварително одобрение от Централната банка. Това одобрение зависи от прилаганата в този момент политика за чуждестранни инвестиции що се отнася до планираните дейности на юридическото лице в Кипър, както и от общите критерии за инвестиране, посочени по-горе.
 HU: нелиберализирани по отношение на придобиването на държавна собственост.
 MT: Законът за дружествата (Сар. 386), уреждащ предоставянето на услуги от непребиваващи в страната лица чрез регистриране на местно дружество, и Законът за външнотърговските сделки (Сар. 233), уреждащ емитирането, покупката, продажбата и обратното изкупуване на ценни книжа, които не се търгуват на фондовата борса в Малта, продължават да се прилагат.
 PL: учредяването на дружество с чуждестранно участие изисква получаването на разрешение в следните случаи:
 —
 учредяване на дружество, покупка или придобиване на дялове или акции в съществуващо дружество; разширяване на предмета на дейност на дружеството, когато той включва поне една от следните области:
 —
 управление на морски пристанища и летища;
 —
 сделки с недвижими имоти или участие като посредник в сделки с недвижими имоти;
 —
 доставки за отбранителната промишленост, които не са обхванати от други лицензионни изисквания;
 —
 търговия на едро с вносни потребителски стоки;
 —
 предоставяне на правни консултации;
 —
 учредяване на съвместно предприятие с чуждестранно участие, в което от полска страна участва юридическо лице държавна собственост, което участва в първоначалния капитал с апортна вноска;
 —
 сключване на договор, с който се предвижда право на ползване на държавно имущество за повече от 6 месеца или придобиване на такова имущество.
 SI: за финансови услуги разрешението се издава от властите, посочени в раздел „Специфични задължения“ и при условията, които са посочени в тях.
 Няма ограничения относно установяването на ново предприятие (инвестиции „на зелено“).
 Субсидии
 Правото на получаване на субсидии от Общността или нейните държави членки може да бъде запазено за юридически лица, установени


text:
на територията на държава членка или на определена географска област в държава членка. Нелиберализирани по отношение на субсидиите за изследователска и развойна дейност. Нелиберализирани по отношение на клонове, установени в държава членка от дружество извън Общността. Предоставянето на услуга или нейното субсидиране в публичния сектор не нарушава това задължение.
 Задълженията, поети в рамките на настоящия списък, не задължават Общността или нейните държави членки да предоставят субсидия за услуга, предоставена от лице, установено извън територията на Общността.
 Доколкото каквито и да било субсидии се предоставят на физически лица, тяхната наличност може да бъде ограничена до гражданите на държава — членка.
 Валутен режим (7), (8), (9), (10):
 Валутен режим (11)
 1) 2) 3) 4) BG: За плащания и преводи в чужбина се изисква разрешение от Българската народна банка, когато те са свързани с инвестиции, държавни заеми и заеми, гарантирани от държавата (12).
 4)
 CY: Законът за контрол на валутните сделки по принцип не разрешава на лица, непребиваващи в страната, да получават заеми от местни източници.
 1) 2) SK: Във връзка с текущите плащания съществуват ограничения относно придобиването на чужда валута за лични нужди от собствените граждани, пребиваващи в страната.
 Във връзка с капиталовите плащания се изисква валутно разрешение за приемане на финансови кредити от чуждестранни лица, за извършване на преки капиталови инвестиции в чужбина, придобиване на недвижими имоти в чужбина и покупка на чуждестранни ценни книжа.
 Услуги, свързани с използването на ядрената енергия за мирни цели
 1) 2) 3) 4) BG: нелиберализирани за услуги, свързани с изследването, добиването и обработването на делящи се материали и материали за ядрен синтез или на материали, от които те се получават, а така също и с търговията с тях, с поддържането и ремонта на оборудване и системи в съоръженията за производство на ядрена енергия, с транспортирането на такива материали и отпадъците от тяхното обработване, с използването на йонизиращо лъчение и за всякакви други услуги, свързани с използването на ядрена енергия за мирни цели (включително инженерингови и консултантски услуги, и услуги, свързани със софтуер, и т.н.).
 Приватизация (13)
 3)
 BG: Нелиберализирани по отношение на участието в приватизацията чрез държавни облигации по външния дълг и по отношение на секторите на услугите и/или доставчиците на услуги, които не подлежат на приватизация съгласно годишната приватизационна програма
 RO: нелиберализирани.
 Приватизация
 3)
 BG: нелиберализирани по отношение на участието в приватизацията чрез инвестиционни бонове или други преференциални приватизационни методи, при които се изискват българско гражданство и постоянно пребиваване.
 RO: нелиберализирани.
 4)
 Нелиберализирани, с изключение на мерките по отношение на влизането и временния престой (14) в държава членка, без да се изисква тест за икономическа необходимост (15), на следните категории физически лица, предоставящи услуги:
 4)
 Нелиберализирани, с изключение на мерките по отношение на физическите лица от категориите, посочени в колоната относно достъпа до пазара.
 i)
 временното пребиваване, в качеството им на участници във вътрешнокорпоративен трансфер (16), на следните категории физически лица, при условие че доставчикът на услугите е юридическо лице и че съответните лица са били наети от него или са били съдружници в него (различни от мажоритарните собственици) най-малко една година точно преди


text:
този трансфер:
 Директивите на Общността относно взаимното признаване на дипломите не се прилагат спрямо гражданите на трети страни. Признаването на дипломите, необходими за упражняването от гражданите на страни извън Общността на регламентирана професионална дейност, остава от компетентността на всяка държава членка, освен ако правото на Общността не предвижда друго. Правото да се упражнява регламентирана професионална дейност в една държава членка не предоставя правото тя да бъде упражнявана в друга държава членка.
 BG: броят на трансферираните лица не трябва да превишава 10 % от средния годишен брой на българските граждани, наети на работа от съответното българско юридическо лице (в случай на персонал под 100 души, броят на лицата — участници във вътрешнокорпоративен трансфер, може да надвиши 10 % след получаване на разрешение).
 а)
 Лица, заемащи висша управленска длъжност в юридическо лице, чиято задача е главно да ръководят управлението на съответната структура и които най-общо са контролирани или получават общи ръководни насоки главно от съвета на директорите или от общото събрание на акционерите или от еквивалентни на тях органи, включително:
 —
 ръководят предприятието или негов отдел или поделение,
 —
 осъществяват надзор и контрол на работата на други членове на персонала, упражняващи надзорни, професионални или управленски функции;
 —
 имат компетентност сами да назначават и освобождават от длъжност или да препоръчват назначаване, освобождаване от длъжност или други подобни действия относно персонала;
 —
 BG: и които не изпълняват пряко задачи, свързани с действителното предоставяне на услугите, предлагани от предприятието.
 Изисквания за пребиваване
 AT: изпълнителните директори на клонове и на юридически лица трябва да пребивават в Австрия; физическите лица, които в рамките на юридическо лице или на клон отговарят за спазването на австрийския Търговски закон, трябва да пребивават в Австрия.
 MT: правилата в областта на имиграцията, предвидени от Закона за имиграцията (Cap 217), уреждат издаването на разрешения/документи за пребиваване.
 RO: физическите лица, упражняващи ръководни функции, са лица със съответно висше образование, които в рамките на една организация имат за задача да ръководят тази организация или някой от нейните отдели или подразделения.
 б)
 лица, работещи в юридическо лице, които притежават необичайни познания, които са от съществено значение за услугите, изследователското оборудване, технологиите или управлението на предприятието. При оценяване на тези познания се вземат предвид не само знанията, които са конкретно свързани с предприятието, но и това дали лицето разполага с високо ниво на квалификация за даден вид работа или дейност, изискваща специфични технически знания, включително членство в акредитирана професия.
 RO: физическите лица, изпълняващи експертни функции, са лица, които имат университетска степен по специалността на длъжността, която заемат.
 ii)
 временно присъствие на физически лица от следните категории:
 а)
 лица, които не пребивават на територията на държава членка, където се прилагат Договорите за ЕО, и които представляват доставчик на услуги и искат да влязат временно в страната с цел провеждане на преговори за продажба на услуги или сключване на споразумение за продажба на услуги от името на този доставчик, при условие че тези представители няма да се занимават с преки продажби за крайно потребление или с лично предоставяне на услуги (допълнително условие за ЕЕ, HU, LV и SI: нито


text:
получават от свое име и за своя сметка възнаграждение от източник, намиращ се на територията на съответната държава членка).
 б)
 лица, заемащи в юридическо лице висша управленска длъжност съгласно определението в подточка i), буква a) по-горе, които имат задачата да осигурят в дадена държава членка търговско присъствие на доставчик на услуги от Чили, при условие че:
 —
 представителите не извършват директни продажби или доставка на услуги (допълнително условие за ЕЕ, HU, LV и SI: нито получават от свое име и за своя сметка възнаграждение от източник, намиращ се на територията на съответната държава членка); и
 —
 основното място на стопанска дейност на доставчика на услуги е на територията на Чили и той няма друг представител, офис, клон или дъщерно дружество във въпросната държава членка.
 FR: ако изпълнителният директор на предприятие, осъществяващо промишлена, търговска или занаятчийска дейност (17), няма разрешение за пребиваване, той трябва да получи специално разрешение.
 IT: за достъп до осъществяване на промишлени, търговски или занаятчийски дейности се изисква разрешение за пребиваване и специално разрешение за извършване на съответната дейност.
 I.
 СПЕЦИФИЧНИ ЗАДЪЛЖЕНИЯ ОТНОСНО ФИНАНСОВИТЕ УСЛУГИ (първа част)
 (18)
 1.
 Една част от ЕО (AT, BE, BG, CZ, DK, DE, ES, FI, FR, EL, HU, IE, IT, LU, NL, PT, SK, SE, UK) поема задължения относно финансовите услуги в съответствие с разпоредбите на Договореността относно задълженията в областта на финансовите услуги, приложена към настоящия документ („Договореността“). Тези задължения са посочени в следващия раздел. Задълженията относно финансовите услуги на останалите държави членки (CY, EE, HR, LV, LT, MT, PL, RO, SI) не се основават на Договореността и са посочени във втори раздел.
 2.
 Тези задължения зависят от ограниченията относно достъпа до пазара и националното третиране, посочени в раздел „Всички сектори“ от настоящия списък, както и от ограниченията, които се прилагат към посочените по-долу подраздели.
 3.
 Задълженията, свързани с достъпа до пазара по отношение на начини 1 и 2, се прилагат само към трансакциите, посочени съответно в точки Б.3 и Б.4 от раздела относно достъпа до пазара от Договореността, освен за Унгария, за която те се прилагат само за трансакциите, посочени съответно в точка Б.3, букви а) и б) и точка Б.4, букви а) и б).
 4.
 Независимо от посоченото в забележка 1 по-горе, задълженията относно достъпа до пазара и националното третиране, отнасящи се до начин 4 за предоставянето на финансови услуги, са посочени в раздел „Всички сектори“ от настоящия списък, освен за България, Чешката република, Унгария, Словашката република и Швеция, чиито задължения се поемат съгласно посоченото в Договореността. BG: по отношение на специфичните задължения относно начин 4 за предоставянето на финансови услуги се прилагат и общите ограничения, съдържащи се в раздел „Всички сектори“.
 5.
 Допускането до пазара на нови финансови услуги или продукти може да зависи от съществуването и спазването на нормативна уредба, имаща за цел постигането на целите, посочени в член 121.
 6.
 По правило и без да се прилага дискриминация финансовите институции, учредени в държава — членка на Общността, трябва да възприемат определена правна форма.
 7.
 BG: застрахователната и банковата дейност, както и търговията с ценни книжа и


text:
свързаните с нея дейности се осъществяват отделно от дружества, лицензирани да предоставят такива услуги.
 8.
 HU: услугите в областта на застраховането, банковата дейност, ценните книжа и управлението на колективни инвестиции трябва да се предоставят от доставчици на финансови услуги, които са правно отделени и независими по отношение на капитала, въпреки че на банките може да бъде разрешено да предоставят и услуги в областта на ценните книжа.
 9.
 HU: предвижда се либерализиране на режима, приложим за преките клонове, след като той бъде либерализиран в ГАТС и при условията, предвидени в него.
 10.
 HU: управителният съвет на всяка финансова институция трябва да включва поне двама членове, които са унгарски граждани, пребиваващи в страната по смисъла на законодателството, приложимо към валутните операции, и които са с постоянно местопребиваване в Унгария най-малко от една година.
 A. Застрахователни и свързани със застрахователната дейност услуги
 1.
 CZ: задължителната застраховка „Гражданска отговорност“ на моторни превозни средства се предлага само от един изключителен доставчик (19). Задължителната здравна застраховка се предлага единствено от лицензирани чешки доставчици без чуждестранно участие в капитала.
 2.
 SK: следните застрахователни услуги могат да се предоставят само от изключителни доставчици: задължителната застраховка „Гражданска отговорност“ на моторни превозни средства, задължителната застраховка за въздушен транспорт и застраховката за отговорност на работодателя при увреждане или професионално заболяване трябва да бъдат сключени със Словашкото застрахователно дружество. Основната здравна застраховка може да се сключва само със словашки здравноосигурителни дружества, притежаващи лиценз за здравно осигуряване, издаден от словашкото Министерство на здравеопазването съгласно Закон 273/1994. Капиталовите пенсионни схеми и здравната застраховка могат да се сключват само със Социалноосигурителното дружество.
 1)
 AT: рекламната дейност и посредничеството от името на дъщерно дружество, което не е установено в Общността, или на клон, който не е установен в Австрия (с изключение на дейността по презастраховане и ретроцесия), са забранени.
 AT: задължителната авиационна застраховка може да бъде сключвана само от дъщерно дружество, установено в Общността, или клон, установен в Австрия.
 BG: за животозастрахователните услуги, услугите, свързани с пенсионни фондове, и услугите по застраховане, различно от животозастраховането (с изключение на депозитното застраховане и подобни компенсационни схеми, както и схемите за задължително застраховане (20)): Нелиберализирани, с изключение на услугите, предоставяни от чужди доставчици на чуждестранни лица на територията на Република България.
 1)
 AT: събира се по-висока такса по застрахователните договори (освен по договорите за презастраховане и ретроцесия), сключени от дъщерно дружество, което не е установено в Общността, или от клон, който не е установен в Австрия. Възможно е да се предостави освобождаване от облагането с по-високата такса.
 BG: Нелиберализирани за животозастрахователните услуги, услугите, свързани с пенсионни фондове, услугите по застраховане, различно от животозастраховането, застрахователното посредничество и спомагателни на застраховането услуги, като консултантски и актюерски услуги, оценка на риска и услуги по уреждане на спорове.
 Една част от ЕО (AT, BE, DK, DE, ES, FI, FR, EL, IE, IT, LU, NL, PT, SE и UK) поема допълнителни задължения, посочени в приложения списък „Допълнителни задължения за част от ЕО“.
 Застраховките за транспорт, покриващи стоките, застраховките на превозни средства като такива и застраховките за отговорност по отношение на рискове в Република България


text:
не могат да бъдат сключвани пряко от чуждестранни застрахователни дружества. Чуждестранно застрахователно дружество може да сключва застрахователни договори само чрез клон.
 Нелиберализирани по отношение на депозитното застраховане и подобните компенсационни схеми, както и по отношение на схемите за задължително застраховане.
 Нелиберализирани по отношение на услугите по презастраховане и ретроцесия, различни от услугите по животопрезастраховане и презастраховане, различно от животопрезастраховането.
 BG: нелиберализирани за застрахователното посредничество и спомагателни на застраховането услуги, като консултантски и актюерски услуги, оценка на риска и услуги по уреждане на спорове.
 нелиберализирани по отношение на услугите по презастраховане и ретроцесия, различни от услугите по животопрезастраховане и презастраховане, различно от животопрезастраховането.
 CZ: няма, с изключение на това, че
 чуждестранните доставчици на финансови услуги могат да установят застрахователно дружество със седалище в Чешката република под формата на акционерно дружество или да упражняват застрахователна дейност чрез свои клонове със седалище в Чешката република при условията, предвидени в Закона за застраховането.
 Доставчиците на застрахователни услуги трябва да разполагат с търговско присъствие и разрешение, за да могат:
 —
 да предоставят застрахователни услуги, включително презастраховане, и
 —
 да сключват договори за посредничество с посредници с цел сключването на застрахователни договори между доставчика на застрахователни услуги и трети лица.
 Посредникът трябва да получи разрешение, ако посредническата дейност трябва да се упражнява за клон, чието седалище се намира в Чешката република.
 DK: задължителната застраховка за въздушен транспорт може да се сключва само от дружества, установени в Общността.
 DK: никое лице, нито дружество (включително застрахователни дружества) не може да участва по занятие в изпълнението в Дания на договори за пряко застраховане на лица, пребиваващи в Дания, на датски кораби или на собственост в Дания, с изключение на застрахователните дружества, лицензирани според датското законодателство или от датските компетентни органи.
 DE: полиците за задължителната авиационна застраховка могат да бъдат сключвани единствено от дъщерно дружество, установено в Общността, или от клон, установен в Германия.
 DE: ако чуждестранно застрахователно дружество е установило клон в Германия, то може да сключва в Германия договори за застраховка при международен транспорт само чрез клона, установен в страната.
 IT: нелиберализирани за актюерите.
 FI: единствено застрахователите с главно управление в Европейското икономическо пространство или с клон във Финландия могат да предлагат застрахователните услуги по параграф 3, буква а) от Договореността.
 FI: за предоставянето на услуги като застрахователен брокер се изисква постоянното място на стопанска дейност да е в Европейското икономическо пространство.
 FR: застраховане срещу рискове при наземен транспорт може да се извършва само от застрахователни дружества, установени в Общността.
 IT: застраховки на товари по време на превоз, застраховки на самите превозни средства и застраховки за отговорност за рискове в Италия могат да се сключват само от застрахователни дружества, установени в Общността. Тази резерва не се прилага за международния транспорт, включващ внос в Италия.
 SK: Изисква се търговско присъствие за доставката на:
 —
 животозастраховане за лица с постоянно пребиваване в Словашката република;
 —
 застраховане на имоти, намиращи се на територията на Словашката република;
 —
 застраховане срещу отговорност за загуби и вреди, причинени от дейност на физически или юридически лица на територията на Словашката република;
 —
 авиационно и морско


text:
застраховане на стоки, летателни апарати, плавателни съдове и гражданска отговорност.
 SE: прякото застраховане е разрешено само чрез лицензиран в Швеция доставчик на застрахователни услуги, при условие че чуждестранният доставчик на услуги и шведското застрахователно дружество са част от една и съща група от дружества или са сключили помежду си споразумение за сътрудничество.
 2)
 AT: рекламната дейност и посредничеството от името на дъщерно дружество, което не е установено в Общността, или на клон, който не е установен в Австрия (с изключение на дейността по презастраховане и ретроцесия), са забранени.
 AT: задължителната авиационна застраховка може да бъде сключвана само от дъщерно дружество, установено в Общността, или клон, установен в Австрия.
 2)
 AT: събира се по-висока такса по застрахователните договори (освен по договорите за презастраховане и ретроцесия), сключени от дъщерно дружество, което не е установено в Общността, или от клон, който не е установен в Австрия. Възможно е да се предостави освобождаване от облагането с по-високата такса.
 BG: нелиберализирани за услугите по презастраховане и ретроцесия, застрахователното посредничество и спомагателни на застраховането услуги, като консултантски и актюерски услуги, оценка на риска и услуги по уреждане на спорове.
 BG: за животозастрахователните услуги, услугите, свързани с пенсионни фондове, и услугите по застраховане, различно от животозастраховането (с изключение на депозитното застраховане и подобни компенсационни схеми, както и схемите за задължително застраховане (21)): Българските физически и юридически лица, както и чуждестранните лица, извършващи стопанска дейност на територията на Република България, могат да сключват застрахователни договори по отношение на своята дейност на територията на България само с доставчици, които са лицензирани за извършване на застрахователна дейност в България. Застрахователните обезщетения в резултат на тези договори следва да се изплащат в България.
 BG: нелиберализирани по отношение на депозитното застраховане и подобните компенсационни схеми, както и по отношение на схемите за задължително застраховане.
 BG: нелиберализирани за услугите по презастраховане и ретроцесия, застрахователното посредничество и спомагателни на застраховането услуги, като консултантски и актюерски услуги, оценка на риска и услуги по уреждане на спорове.
 CZ: няма, с изключение на това, че
 Посочените по-долу застрахователни услуги не могат да бъдат купувани в чужбина:
 —
 животозастраховане на лица, с постоянно пребиваване в Чешката република;
 —
 застраховане на имоти, намиращи се на територията на Чешката република;
 —
 застраховане срещу отговорност за загуби или вреди, причинени от дейност на физически или юридически лица на територията на Чешката република.
 DK: задължителната застраховка за въздушен транспорт може да се сключва само от дружества, установени в Общността.
 DK: никое лице, нито дружество (включително застрахователни дружества) не може да участва по занятие в изпълнението в Дания на договори за пряко застраховане на лица, пребиваващи в Дания, на датски кораби или на собственост в Дания, с изключение на застрахователните дружества, лицензирани според датското законодателство или от датските компетентни органи.
 DE: полиците за задължителната авиационна застраховка могат да бъдат сключвани единствено от дъщерно дружество, установено в Общността, или от клон, установен в Германия.
 DE: ако чуждестранно застрахователно дружество е установило клон в Германия, то може да сключва в Германия договори за застраховка при международен транспорт само чрез клона, установен в страната.
 FR: застраховане


text:
срещу рискове при наземен транспорт може да се извършва само от застрахователни дружества, установени в Общността.
 IT: застраховки на товари по време на превоз, застраховки на самите превозни средства и застраховки за отговорност за рискове в Италия могат да се сключват само от застрахователни дружества, установени в Общността. Тази резерва не се прилага за международния транспорт, включващ внос в Италия.
 SK: застрахователните услуги, обхванати от начин 1, с изключение на застраховането при въздушен и морски транспорт, отнасящо се до стоки, летателни апарати, плавателни съдове и гражданска отговорност, не могат да се купуват в чужбина.
 3)
 AT: отказва се издаване на лиценз за клонове на чужди застрахователи, ако в своята страна застрахователното дружество не е учредено в юридическа форма, съответстваща на или сравнима с акционерно дружество или взаимозастрахователно сдружение.
 3)
 BG: за животозастрахователните услуги, услугите, свързани с пенсионни фондове, и услугите по застраховане, различно от животозастраховането (с изключение на депозитното застраховане и подобни компенсационни схеми, както и схемите за задължително застраховане (22)): средствата от застраховане, набрани чрез застрахователни договори, както и собственият капитал трябва да бъдат инвестирани в Република България и могат да бъдат прехвърляни в чужбина само с разрешение на Комисията за финансов надзор (КФН).
 Чуждестранните доставчици не могат да сключват застрахователни договори с местни физически и юридически лица чрез посредници.
 BG: за животозастрахователните услуги, услугите, свързани с пенсионни фондове, и услугите по застраховане, различно от животозастраховането (с изключение на депозитното застраховане и подобни компенсационни схеми, както и схемите за задължително застраховане (23)): доставчиците на застрахователни услуги не могат да бъдат учредявани за предоставяне едновременно на животозастраховане и на други видове застраховки. Чуждестранни лица могат да предоставят застрахователни услуги само чрез участие в български застрахователни дружества без ограничение на акционерното им участие, както и директно, чрез клон със седалище, регистрирано в Република България. За установяване на клон на чуждестранно застрахователно дружество е необходимо лицензиране от Комисията за финансов надзор (КФН). За установяване в България на клон, който да предлага определени класове застраховки, е необходимо чуждестранният застраховател да е имал разрешение да осъществява застраховане за същите класове в своята държава на произход за срок, не по-малък от пет години. Клоновете на чуждестранни застрахователни компании трябва да отговарят на следните изисквания: специфична гаранция и депозит, самостоятелна капитализация и локализация на територията на Република България на активите, представляващи техническите резерви.
 BG: нелиберализирани по отношение на депозитното застраховане и подобните компенсационни схеми, както и по отношение на схемите за задължително застраховане.
 BG: нелиберализирани по отношение на услугите, различни от животопрезастраховане и други видове презастраховане. За услугите по животопрезастраховане и други видове презастраховане: средствата от презастраховане, набрани чрез договори за презастраховане, както и собственият капитал трябва да бъдат инвестирани в Република България и могат да бъдат прехвърляни в чужбина само с разрешение на Комисията за финансов надзор (КФН).
 Застраховките за транспорт, покриващи стоките, застраховките на превозни средства като такива и застраховките за отговорност по отношение на рискове в Република България не могат да бъдат сключвани пряко от чуждестранни застрахователни дружества. Чуждестранно застрахователно дружество може да сключва застрахователни договори само чрез клон.
 BG: нелиберализирани по отношение


text:
на депозитното застраховане и подобните компенсационни схеми, както и по отношение на схемите за задължително застраховане.
 BG: нелиберализирани по отношение на услугите по презастраховане и ретроцесия, различни от услугите по животопрезастраховане и друг вид презастраховане. Доставчиците на презастрахователни услуги не могат да бъдат учредявани за предоставяне едновременно на животопрезастраховане и на други видове презастраховане.
 Чуждестранни лица могат да предоставят застрахователни услуги само чрез участие в български застрахователни дружества без ограничение на акционерното им участие. Чуждестранни презастрахователни дружества могат да предоставят пряко презастрахователни услуги чрез клон със седалище, регистрирано в Република България. За установяване на клон на чуждестранно застрахователно дружество е необходимо лицензиране от Комисията за финансов надзор (КФН).
 Чуждестранни доставчици не могат да сключват презастрахователни договори с местни физически и юридически лица чрез посредник.
 SK: мнозинството от членовете на управителния съвет на застрахователното дружество трябва да са с постоянно местожителство в Словашката република.
 SE: предприятията, занимаващи се със застраховане, различно от животозастраховане, и които не са учредени в Швеция, но осъществяват дейност там, се облагат на основа на премиите, инкасирани от операции по пряко застраховане, а не като функция от нетния резултат.
 SE: учредител на застрахователно дружество може да бъде само физическо лице с местопребиваване в Европейското икономическо пространство или юридическо лице, учредено и регистрирано в Европейското икономическо пространство.
 BG: за застрахователно посредничество и спомагателни на застраховането услуги, като консултантски и актюерски услуги, оценка на риска и услуги по уреждане на спорове: само търговски дружества, регистрирани в Република България съгласно Търговския закон и лицензирани от Комисията за финансов надзор (КФН), могат да извършват посредническа дейност.
 Спомагателните на застраховането услуги трябва да са свързани със застраховане.
 Нелиберализирани за актюерските услуги.
 CZ: няма, с изключение на това, че
 чуждестранните доставчици на финансови услуги могат да установят застрахователно дружество със седалище в Чешката република под формата на акционерно дружество или да упражняват застрахователна дейност чрез свои клонове със седалище в Чешката република при условията, предвидени в Закона за застраховането.
 Доставчиците на застрахователни услуги трябва да разполагат с търговско присъствие и разрешение, за да могат:
 —
 да предоставят застрахователни услуги, включително презастраховане, и
 —
 да сключват договори за посредничество с посредници с цел сключването на застрахователни договори между доставчика на застрахователни услуги и трети лица.
 Посредникът трябва да получи разрешение, ако посредническата дейност трябва да се упражнява за клон, чието седалище се намира в Чешката република.
 FI: Изпълнителният директор, поне един от одиторите и поне половината от учредителите и членовете на съвета на директорите, управителния съвет и надзорния съвет на застрахователното дружество трябва да пребивават в Европейското икономическо пространство, освен ако Министерството на социалните грижи и здравеопазването е предоставило дерогация.
 FI: чуждестранни застрахователи не могат да получат лиценз за клон във Финландия за извършване на дейност по задължително социално осигуряване (задължително пенсионно осигуряване, задължителна застраховка за злополука).
 FR: за установяване на клонове се изисква специално разрешение за представителя на клона.
 EL: правото на установяване не обхваща създаването на представителни офиси или друго постоянно присъствие на застрахователни дружества, освен когато тези офиси са установени като представителства, клонове или централни офиси.
 IT: достъпът до актюерската професия


text:
е запазен за физически лица. Разрешени са професионални (неперсонифицирани) сдружения между физически лица.
 IT: за издаване на разрешение за установяване на клон накрая се извършва преценка от надзорните органи.
 IE: правото на установяване не включва създаването на представителства.
 SK: изисква се лицензиране за предоставяне на застрахователни услуги. Чуждестранен доставчик може да установи застрахователно дружество със седалище в Словашката република под формата на акционерно дружество или да извършва застрахователна дейност чрез свои клонове със седалище в Словашката република при спазване на общите условия, предвидени в Закона за застраховането. Застрахователна дейност означава дейност по застраховане, включително брокерски услуги и презастраховане.
 Посредническа дейност с цел сключване на договор за застраховка между трето лице и застрахователното дружество може да се извършва от физически или юридически лица с постоянно местопребиваване в Словашката република, за сметка на застрахователното дружество, притежаващо лиценз, издаден от Органа за застрахователен надзор.
 Договор за посредничество с цел сключване на договори за застраховка от трети лица със застрахователното дружество може да се сключва от местни или чужди застрахователни дружества само след издаването на лиценз от Органа за застрахователен надзор.
 Финансовите ресурси от определени застрахователни фондове, набрани от лицензирани застрахователни дружества посредством застрахователни или презастрахователни полици, чиито държатели пребивават или имат адрес на управление в Словашката република, трябва да бъдат депозирани в местна банка в Словашката република и не могат да бъдат прехвърляни в чужбина.
 SE: застрахователните брокери, които не са регистрирани в Швеция, могат да установяват търговско присъствие само чрез клон.
 4)
 Нелиберализирани, с изключение на посоченото в подточки i) и ii) от раздел „Хоризонтални задължения“ и при спазване на посочените по-долу специфични ограничения:
 BG: нелиберализирани по отношение на услугите, различни от животопрезастраховане и други видове презастраховане. Нелиберализирани за застрахователното посредничество и спомагателните на застраховането услуги, като консултантски и актюерски услуги, оценка на риска и услуги по уреждане на спорове.
 EL: мнозинството от членовете на съвета на директорите на дружество, установено в Гърция, трябва да са граждани на държава — членка на Общността.
 4)
 нелиберализирани, с изключение на посоченото в подточки i) и ii) от раздел „Хоризонтални задължения“ и при спазване на посоченото по-долу специфично ограничение:
 AT: управлението на клоновете трябва да се осъществява от две физически лица, пребиваващи в Австрия.
 BG: нелиберализирани по отношение на услугите, различни от животопрезастраховане и други видове презастраховане. Нелиберализирани за застрахователното посредничество и спомагателни на застраховането услуги, като консултантски и актюерски услуги, оценка на риска и услуги по уреждане на спорове.
 DK: генералният представител на клон на застрахователно дружество трябва да е пребивавал в Дания през последните две години, освен ако е гражданин на държава — членка на Общността. Министърът на търговията и промишлеността може да предоставя дерогации от това правило.
 DK: установено е изискване за пребиваване в страната за управителите и членовете на съвета на директорите на дружеството. Министърът на търговията и промишлеността може обаче да предоставя дерогации от това правило. Дерогацията се предоставя по недискриминационен начин.
 IT: по отношение на актюерите е установено изискване за пребиваване в страната.
 Б. Банкови и други финансови услуги (с изключение на застрахователните услуги)
 1.
 CZ: не се поемат


text:
задължения относно услугите по валутно емитиране от банки, различни от централната банка, търговия с благородни метали, парично брокерство, сетълмент и клиринг за деривативни продукти и консултантски, посреднически и други спомагателни финансови услуги, свързани с тези дейности.
 2.
 SK: не се поемат задължения относно търговията с благородни метали, паричното брокерство и посредничеството.
 1) (24)
 BE: за предоставяне на консултантски услуги по инвестиционни въпроси е необходимо установяване в Белгия.
 BG: нелиберализирани, освен за предоставянето и прехвърлянето на финансова информация, обработка на финансови данни и свързаните с това програмни продукти, които се извършват от доставчици на други финансови услуги, и финансови консултантски услуги: няма, освен ограниченията и условията, свързани с употребата на далекосъобщителни мрежи, изброени в съответния раздел от Списъка със специфичните задължения по търговията с услуги.
 IT: нелиберализирани по отношение на „promotori di servizi finanziari“ (търговци на финансови услуги).
 1)
 BG: нелиберализирани, освен за предоставянето и прехвърлянето на финансова информация, обработка на финансови данни и свързаните с това програмни продукти, които се извършват от доставчици на други финансови услуги, и финансови консултантски услуги: няма.
 Една част от ЕО (AT, BE, DK, DE, ES, FI, FR, EL, IE, IT, LU, NL, PT, SE и UK) поема допълнителни задължения, посочени в приложения списък „Допълнителни задължения за част от ЕО“.
 CZ: нелиберализирани по отношение на търговията с прехвърлими ценни книжа и други прехвърлими инструменти и финансови активи, участието в емитирането на всякакъв вид ценни книжа, управлението на активи и услугите по сетълмент и клиринг за финансовите активи.
 Няма, освен че:
 само установените в Чешката република банки и клонове на чуждестранни банки, притежаващи съответен лиценз, могат да:
 —
 предлагат услуги във връзка с депозити;
 —
 търгуват с активи в чуждестранна валута;
 —
 извършват безналични трансгранични плащания.
 За местни лица, различни от банки, се изисква разрешение за операции във валута, издадено от Чешката национална банка или министъра на финансите, за:
 а)
 откриване и внасяне на пари в сметка в чужбина от пребиваващи в Чешката република лица;
 б)
 капиталови плащания в чужбина (с изключение на ПЧИ);
 в)
 предоставяне на финансови кредити и гаранции;
 г)
 операции с финансови деривативи;
 д)
 покупка на чуждестранни ценни книжа, освен в случаите, посочени в Закона за валутните ценности;
 е)
 емитиране на чуждестранни ценни книжа за публична и непублична търговия в Чешката република или внасянето им на националния пазар.
 IE: за предоставянето на инвестиционни услуги или на консултантски услуги в областта на инвестициите се изисква или I) разрешение в Ирландия, за което по принцип се изисква субектът да е регистриран като юридическо лице или да е персонално дружество или едноличен търговец, като при всички случаи централното/дружественото седалище трябва да се намира в Ирландия (в някои случаи е възможно да не се изисква разрешение, напр. когато доставчик на услуги от трета държава няма търговско присъствие в Ирландия и услугата не се предоставя на частни лица), или II) разрешение в друга държава членка в съответствие с Директивата за инвестиционните услуги.
 SK: нелиберализирани по отношение на търговията с прехвърлими ценни книжа и други прехвърлими инструменти и финансови активи, участието в емитирането на всякакъв вид ценни книжа, управлението


text:
на активи и услугите по сетълмент и клиринг за финансовите активи.
 Няма, освен че:
 i)
 Услугите във връзка с депозити са запазени за местните банки и за клоновете на чуждестранни банки в Словашката република.
 ii)
 Търговия с активи в чуждестранна валута може да се извършва само от получилите съответно разрешение местни банки, клонове на чуждестранни банки в Словашката република и лица, притежаващи лиценз за операции с валута. Само членове на фондовата борса могат да търгуват на фондовата борса на Братислава. Лица, които пребивават в Словакия, могат да търгуват чрез RM системата на Словакия без никакви ограничения, а лицата, които не пребивават в страната — само чрез брокери на ценни книжа.
 iii)
 Безналични трансгранични плащания могат да се извършват само от одобрени местни банки или клонове на чуждестранни банки в Словашката република.
 iv)
 Издаването от Националната банка на Словакия на лиценз за операции с чуждестранна валута се изисква за:
 a)
 откриване на сметка в чужбина от словашко местно лице, различно от банка, освен за физическите лица по време на престой в чужбина;
 б)
 капиталови плащания в чужбина;
 в)
 получаване на финансов кредит в чуждестранна валута от лице, което не пребивава в страната; с изключение на кредити, отпуснати от чужбина на пребиваващи в страната лица и чийто срок на изплащане надвишава три години, както и заеми между физически лица за нетърговска дейност.
 v)
 Вносът и износът на словашка национална валута и на чужда валута под формата на ликвидности на стойност, надвишаваща 150 000 SKK, както и на благородни метали трябва да бъдат декларирани.
 vi)
 За депозит на финансови активи в чужбина от лица, пребиваващи в страната, се изисква разрешение или лиценз за работа с чуждестранна валута, издадени от компетентните органи в областта на валутните операции.
 vii)
 Само юридически лица, работещи с чуждестранна валута, установени в Словашката република, могат да предоставят и да получават гаранции и пасиви съгласно установените ограничения и разпоредбите, приети от Националната банка на Словакия.
 2) (25)
 BG: нелиберализирани, освен за предоставянето и прехвърлянето на финансова информация, обработка на финансови данни и свързаните с това програмни продукти, които се извършват от доставчици на други финансови услуги, и финансови консултантски услуги: няма, освен посоченото в 1) по-горе.
 2)
 BG: нелиберализирани, освен за предоставянето и прехвърлянето на финансова информация, обработка на финансови данни и свързаните с това програмни продукти, които се извършват от доставчици на други финансови услуги, и финансови консултантски услуги: няма.
 CZ: нелиберализирани за управлението на активи.
 няма, освен че:
 само установените в Чешката република банки и клонове на чуждестранни банки, притежаващи съответен лиценз, могат да:
 —
 предлагат услуги във връзка с депозити;
 —
 търгуват с активи в чуждестранна валута;
 —
 извършват безналични трансгранични плащания.
 За местни лица, различни от банки, се изисква разрешение за операции във валута, издадено от Чешката национална банка или министъра на финансите, за:
 а)
 откриване и внасяне на пари в сметка в чужбина от пребиваващи в Чешката република лица;
 б)
 капиталови плащания в чужбина (с изключение на ПЧИ);
 в)
 предоставяне на финансови кредити и гаранции;
 г)
 операции с финансови деривативи;
 д)
 покупка на чуждестранни ценни


text:
книжа, освен в случаите, посочени в Закона за валутните ценности;
 е)
 емитиране на чуждестранни ценни книжа за публична и непублична търговия в Чешката република или внасянето им на националния пазар.
 FI: плащанията, извършвани от държавни субекти (разходи), се осъществяват чрез Sampo Bank Ltd. Дерогация от това правило може да се предоставя от Министерство на финансите, когато са налице специални основания.
 SK: нелиберализирани за управлението на активи.
 няма, освен че:
 i)
 Услугите във връзка с депозити са запазени за местните банки и за клоновете на чуждестранни банки в Словашката република.
 ii)
 Търговия с активи в чуждестранна валута може да се извършва само от получилите съответно разрешение местни банки, клонове на чуждестранни банки в Словашката република и лица, притежаващи лиценз за операции с валута. Само членове на фондовата борса могат да търгуват на фондовата борса на Братислава. Лица, които пребивават в Словакия, могат да търгуват чрез RM системата на Словакия без никакви ограничения, а лицата, които не пребивават в страната — само чрез брокери на ценни книжа.
 iii)
 Безналични трансгранични плащания могат да се извършват само от одобрени местни банки или клонове на чуждестранни банки в Словашката република.
 iv)
 Издаване от Националната банка на Словакия на лиценз за операции с чуждестранна валута се изисква за:
 а)
 откриване на сметка в чужбина от словашко местно лице, различно от банка, освен за физическите лица по време на престой в чужбина;
 б)
 капиталови плащания в чужбина;
 в)
 получаване на финансов кредит в чуждестранна валута от лице, което не пребивава в страната; с изключение на кредити, отпуснати от чужбина на пребиваващи в страната лица и чийто срок на изплащане надвишава три години, както и заеми между физически лица за нетърговска дейност.
 v)
 Вносът и износът на словашка национална валута и на чужда валута под формата на ликвидности на стойност, надвишаваща 150 000 SKK, както и на благородни метали трябва да бъдат декларирани.
 vi)
 За депозит на финансови активи в чужбина от лица, пребиваващи в страната, се изисква разрешение или лиценз за работа с чуждестранна валута, издадени от компетентните органи в областта на валутните операции.
 vii)
 Само юридически лица, работещи с чуждестранна валута, установени в Словашката република, могат да предоставят и да получават гаранции и пасиви съгласно установените ограничения и разпоредбите, приети от Националната банка на Словакия.
 3)
 Всички държави членки:
 —
 За извършване на дейност по управление на дялови тръстове и инвестиционни дружества се изисква установяване на специализирано дружество за управление.
 —
 Само дружествата, чието седалище се намира в Общността, могат да действат в качеството на депозитари на активите на инвестиционните дружества.
 3)
 BG: за следните банкови услуги:
 —
 приемане на депозити и други подлежащи на изплащане суми от обществеността
 —
 отпускане на заеми като потребителски кредити, ипотечни кредити, факторинг и финансиране на търговски сделки;
 —
 разплащателни услуги и парични преводи;
 —
 гаранции, с изключение на гаранциите на Държавния трезор;
 —
 финансов лизинг:
 няма, с изключение на посоченото в колоната относно достъпа до пазара.
 BG: за следните банкови услуги:
 —
 приемане на депозити и други подлежащи на изплащане суми от обществеността
 —
 отпускане на заеми като


text:
потребителски кредити, ипотечни кредити, факторинг и финансиране на търговски сделки;
 —
 разплащателни услуги и парични преводи;
 —
 гаранции, с изключение на гаранциите на Държавния трезор;
 —
 финансов лизинг:
 чуждестранните банки, които желаят да се установят в Република България, трябва да са надлежно оторизирани съгласно своето национално законодателство и не трябва да им е наложена забрана за извършване на банкова дейност в страната им на произход, както и в страните, където упражняват дейност. Нелиберализирани относно спестовните каси.
 BG: за следните други финансови услуги:
 —
 участие в емитирането на ценни книжа, включително гарантиране на ценни книжа, с изключение на държавни облигации;
 —
 търгуване на прехвърляеми ценни книжа за собствена сметка или за сметка на клиенти;
 —
 управление на активи (с изключение на управлението на пенсионни фондове):
 няма, с изключение на посоченото в колоната относно достъпа до пазара.
 За придобиване, пряко или косвено, на акции, осигуряващи 5 или повече процента от общия брой на гласовете в общото събрание на акционерите на учредена банка, се изисква разрешение от Българската народна банка.
 SE: учредител на банково учреждение може да бъде само физическо лице с местопребиваване в Европейското икономическо пространство или чуждестранна банка. Учредител на спестовна банка може да бъде само физическо лице с местопребиваване в Европейското икономическо пространство.
 Критериите за издаване на разрешение са пруденциални и са съобразени със задълженията по членове XVI и XVII от ГАТС.
 За пряко или косвено придобиване от банка на участие в нефинансово предприятие, чиято стойност надвишава 10 % от капитала на предприятието, се изисква разрешение от Българската народна банка.
 Изключителни права на доставка на този вид услуги може да бъдат предоставени по отношение на депозитни услуги и услуги по парични преводи, доставяни на публични институции, финансирани от бюджета.
 За изпълнителните директори на управителния орган, които действат от името и за сметка на банката, се изисква постоянно пребиваване в страната.
 BG: за следните други финансови услуги:
 —
 участие в емитирането на ценни книжа, включително гарантиране на ценни книжа, с изключение на държавни облигации;
 —
 търгуване на прехвърляеми ценни книжа за собствена сметка или за сметка на клиенти;
 —
 управление на активи (с изключение на управлението на пенсионни фондове):
 либерализирани по отношение на инвестиционни посредници, инвестиционни дружества и фондови борси, учредени като акционерни дружества, лицензирани от Комисията за финансов надзор (КФН). Предоставянето на съответния лиценз зависи от спазването на изискванията относно управлението и техническите изисквания, както и на изискванията за защита на инвеститорите.
 Фондова борса АД:
 изискване за минимален капитал (100 000 BGN); не по-малко от 2/3 от капитала да бъде разпределен между финансови институции (застрахователни дружества, финансови къщи, инвестиционни посредници); до 5 % от основния капитал на фондовата борса може да бъде използван за пряко или косвено участие на акционери.
 Инвестиционни посредници:
 Няма по отношение на дейността на инвестиционните посредници, извършвана на територията на Република България, освен ако Комисията по финансов надзор (КФН) е разрешила друго.
 Изискване за членство във фондовата борса за търговия с ценни книжа на фондова борса. В България членството на инвестиционните посредници е ограничено само до една фондова борса.
 Инвестиционни дружества:
 дейността на банка, застрахователно дружество


text:
или инвестиционен посредник не може да се извършва от инвестиционно дружество.
 BG: за предоставянето и прехвърлянето на финансова информация, обработка на финансови данни и свързаните с това програмни продукти, които се извършват от доставчици на други финансови услуги, и финансови консултантски услуги: няма, с изключение на посоченото в 1) по-горе.
 CZ: няма, с изключение на това, че
 банкови услуги могат да бъдат предоставяни само от установени в Чешката република банки или клонове на чужди банки, притежаващи лиценз, издаден от Чешката национална банка със съгласието на Министерството на финансите.
 Услуги във връзка с ипотечни кредити могат да се предоставят само от установени в Чешката република банки.
 Банки могат да се установяват само под формата на акционерни дружества. За закупуване на акции в действаща банка се изисква предварително одобрение от Чешката национална банка.
 Публичното търгуване на ценни книжа е позволено само ако е е получено съответно разрешение и проспектът за ценната книга е одобрен.
 За установяването и дейността на търговците на ценни книжа, брокерите, фондовите борси или организаторите на извънборсови пазари, инвестиционните дружества и инвестиционните фондове е необходимо разрешение, чието издаване зависи от спазването на изискванията, отнасящи се до квалификациите, личния интегритет, управлението и материалното състояние.
 Услугите за сетълмент и клиринг за всички видове плащания се наблюдават и контролират от Чешката национална банка с цел да се гарантира ефикасното им и икономично предоставяне.
 DK: финансовите учреждения могат да търгуват с ценни книжа на фондовата борса на Копенхаген само чрез дъщерни дружества, регистрирани в търговския регистър в Дания.
 FI: поне половината от учредителите, от членовете на съвета на директорите и на надзорния съвет и от делегираните представители, както и изпълнителният директор, прокуристът и лицето, оправомощено да подписва от името на кредитната институция, трябва да са с местопребиваване в Европейското икономическо пространство, освен ако Министерството на финансите ги е освободило от това условие. Поне един от одиторите трябва да е с местопребиваване в Европейското икономическо пространство.
 FI: брокерът (физическо лице), търгуващ с дериватни инструменти, трябва да е с местопребиваване в Европейското икономическо пространство. Изключение от това правило може да се прави при условията, определени от Министерството на финансите.
 FI: плащанията, извършвани от държавни субекти (разходи), се осъществяват чрез Sampo Bank Ltd. Дерогация от това правило може да се предоставя от Министерство на финансите, когато са налице специални основания.
 EL: за установяване на клонове и извършване на дейност от клонове трябва да бъде внесена определена минимална сума чуждестранна валута, конвертирана в евро, която се държи в Гърция, докато чуждестранната банка продължава дейността си в Гърция:
 —
 при не повече от четири (4) клона този минимален размер възлиза понастоящем на половината от минималния акционерен капитал, изискван за учредяването на кредитна институция в Гърция;
 —
 за упражняване на дейност от допълнителни клонове минималният капитал трябва да е равен на минималния акционерен капитал, изискван за учредяването на кредитна институция в Гърция.
 IT: при осъществяване на продажби по домовете посредниците трябва да ползват притежаващи разрешение търговци на финансови продукти, пребиваващи на територията на държава — членка на Европейските общности.
 IT: представителства на чуждестранни посредници не могат да извършват дейности,


text:
целящи предоставяне на инвестиционни услуги.
 IT: услуги по клиринг, включително фазата на окончателен сетълмент, могат да се предоставят само от юридически лица, които са получили надлежно разрешение и се контролират от Националната банка на Италия със съгласието на Consob (Комисия по борсовите операции).
 IT: публичното предлагане на ценни книжа може да се извършва само от юридически лица, получили надлежно разрешение.
 IT: централизирани услуги във връзка с депозити, отговорно пазене и управление могат да се предоставят само от юридически лица, които са получили надлежно разрешение и се контролират от Consob със съгласието на Националната банка на Италия.
 IT: в случай на колективни инвестиционни схеми, различни от хармонизираните предприятия за колективно инвестиране в прехвърляеми ценни книжа (UCITS), посочени в Директива 85/611/ЕИО, доверителят/депозитарят трябва да се регистрира в Италия или в друга държава членка и да се установи в Италия посредством клон. Единствено банките, застрахователните дружества и инвестиционните дружества за инвестиции в ценни книжа със седалище в Общността могат да извършват дейност, свързана с управлението на пенсионните фондове. Управляващите дружества (фондове с фиксиран капитал и фондове за инвестиране в недвижими имоти) също трябва да бъдат учредени в Италия.
 IE: в случая на колективни инвестиционни схеми, учредени под формата на доверителни фондове или на дружества с променлив капитал (различни от хармонизираните предприятия за колективно инвестиране в прехвърляеми ценни книжа (UCITS), доверителят/депозитарят трябва да се регистрира в Ирландия или в друга държава членка. В случай на командитно инвестиционно дружество, поне единият отнеограничено отговорните съдружници трябва да е регистриран в Ирландия.
 IE: за да стане член на фондова борса в Ирландия, даден субект трябва или I) да има разрешение в Ирландия, за което е необходимо да бъде регистриран или да е в съдружие, чието главно управление/седалище е в Ирландия, или II) да има разрешение в друга държава-членка на Европейския съюз в съответствие с директивата на Европейския съюз за инвестиционните услуги.
 IE: предоставянето на инвестиционни услуги или на инвестиционни консултантски услуги изисква някое от следните условия: i) разрешение в Ирландия, която обикновено изисква субектът да е корпоративен или да има участие, или да е едноличен търговец, като при всеки от случаите има главно управление/ седалище в Ирландия (надзорният орган може също така да оторизира клоновете на юридически лица на трети страни, или ii) разрешение в друга държава членка в съответствие с директивата на Европейския съюз за инвестиционните услуги.
 PT: създаването на банки, които не са от Общността, става въз основа на разрешение, издадено поотделно за всеки един случай от министъра на финансите. Създаването на тези банки трябва да допринася за по-добрата ефикасност на националната банкова система или трябва да има съществено значение за международния характер на португалската икономика.
 PT: клонове на дружества за рискови капитали трябва да имат седалище в държава-членка на Общността. Управлението на пенсионни фондове може да се осигурява само от дружества, регистрирани в Португалия и от застрахователни дружества, установени в Португалия, които са получили разрешение да извършват стопанска дейност по животозастраховане.
 SK: банкови услуги могат да бъдат предоставяни само от словашки банки или от клонове на чуждестранни банки, получили разрешение от Националната банка на


text:
Словашката република при съгласие на Министерството на финансите. Това разрешение зависи от критерии за капиталова наличност (финансова сила), професионална квалификация, авторитет и компетентност при управление на предвидената дейност. Банките са юридически лица, учредени в Словашката република като акционерни дружества или като публични (притежавани от държавата) финансови институции.
 Покупката на част от вписания капитал на съществуваща търговска банка подлежи на предварителното одобрение от Националната банка на Словашката република.
 Инвестиционни услуги в Словашката република могат да бъдат предоставяни от банки, инвестиционни дружества, инвестиционни фондове и дилъри на ценни книжа с правна форма на акционерни дружества със собствен капитал в размер, съответстващ на законовия. Чуждестранно инвестиционно дружество или инвестиционен фонд трябва да получат разрешение от Министерството на финансите за продажба на ценни книжа или инвестиционни сертификати на територия на Словашката република при спазване на разпоредбите на закона. Изисква се разрешение на Министерството на финансите за емитиране на дългови ценни книжа както в страната, така и в чужбина.
 Ценни книжа могат да бъдат емитирани и търгувани само след разрешение от Министерството на финансите за публична търговия при спазване на Закона за ценните книжа. Дейността на брокер на ценни книжа, на борсов посредник или на организатор на извънборсов пазар подлежи на разрешение от Министерството на финансите. Сетълмент и клирингови услуги за всякакъв вид плащания се уреждат от Националната банка на Словашката република.
 Сетълмент и клирингови услуги, свързани с промяна на собствеността върху ценни книжа, се вписват в Центъра за ценни книжа (специализиран в операции по клиринг и сетълмент). Този център може да осъществява само превод на собствени сметки на притежатели на ценни книжа. Клиринговите операции и сетълмента минават през Банката за клиринг и сетълмент (в които Словашката национална банка е мажоритарен акционер) за сделките на борсата в Братислава, акционерно дружество или чрез сметка Jumbo за сделките на извънборсовия пазара (система RM).
 SE: предприятия, които не са учредени в Швеция, могат да установят търговско присъствие само чрез клон, а в случай на банки — чрез представителство.
 4)
 Нелиберализирани, с изключение на посоченото в подточки i) и ii) от раздел „Хоризонтални задължения“ и при спазване на посочените по-долу специфични ограничения:
 BG: за банкови услуги, както е посочено по-долу:
 —
 приемане на депозити и други подлежащи на изплащане суми от обществеността
 —
 отпускане на заеми като потребителски кредити, ипотечни кредити, факторинг и финансиране на търговски операции
 —
 разплащателни услуги и парични преводи
 —
 гаранции, с изключение на гаранции на Държавния трезор
 —
 финансов лизинг:
 нелиберализирани, освен посоченото в точка 3) по-горе.
 FR: Sociétés d'investissement à capital fixe: условие за гражданство на председателя на управителния съвет, изпълнителните директори и най-малко две трети от администраторите, както и когато дружеството има надзорен съвет, членовете на този съвет или неговият изпълнителен директор и най малко две трети от членовете на надзорния съвет също трябва да отговарят на условието за националност.
 EL: кредитните институции трябва да посочат най-малко две лица, които са отговорни за дейността на институцията. Тези лица трябва да пребивават в Гърция.
 4)
 нелиберализирани, с изключение на посоченото в подточки i) и ii) от раздел „Хоризонтални задължения“, и при спазване на


text:
посоченото по-долу специфично ограничение:
 IT: условие за постоянно местопребиваване за „promotori di servizi finanziari“ (агенти по продажба на финансови услуги).
 II.2. СПЕЦИФИЧНИ ЗАДЪЛЖЕНИЯ ОТНОСНО ФИНАНСОВИТЕ УСЛУГИ (втора част)
 1.
 Задълженията, които се отнасят до финансовите услуги на другата част на Общността (CY, EE, HR, LV, LT, MT, PL, RO и SI), са посочени в настоящата част.
 2.
 CY: нерегулираните финансови услуги и продукти и приемането на пазара на новите финансови услуги и продукти могат да зависят от съществуването и приемането на регламентирана рамка, чиято цел е да постигне целите, посочени в член 125.
 3.
 CY: поради действащия в Кипър валутен контрол:
 —
 на лицата, пребиваващи в страната, не се разрешава закупуването на банкови услуги, които могат да включват превод на средства в чужбина по време на тяхното физическо пребиваване в чужбина;
 —
 заеми, отпускани на лица, които не пребивават в страната, или на чужденци, или на дружества, контролирани от лица, които не пребивават в страната, изискват одобрение от Централната банка;
 —
 придобиването на ценни книжа от лица, които не пребивават в страната, също изисква разрешение от Централната банка;
 —
 сделки с чуждестранна валута могат да бъдат осъществявани само чрез банки, които са придобили статут на „оторизиран дилър“ от Централната банка.
 4.
 HR: Застрахователните и банковите дейности трябва да се изпълняват от юридически отделни дружества. Освен това, за разлика от застрахователните дейности, банките имат право да участват пряко в дейности, свързани с търговия на ценни книжа.
 5.
 MT: По отношение на задълженията, относими към начин 3, по силата на законодателството за контрола на валутния обмен, лица, които не пребивават в страната, но желаят да предоставят услуги чрез регистрацията на местно дружество, могат да го направят само с предварителното разрешение на Централната банка на Малта. Дружества, в които юридически или физически лица, които не пребивават в страната, имат участие, трябва да разполагат с капитал в акции от 10 000 малтийски лири, от които 50 % трябва да са внесени. Процентният дял в капитала на лицата, които не пребивават в страната, трябва да бъде изплатен със средства от чужбина. Дружествата, в които непребиваващите в страната лица имат участие, трябва да поискат разрешение от Министерството на финансите, за да могат да придобият помещения в съответствие с приложимото законодателство.
 6.
 MT: колкото до задълженията, свързани с начин 4, изискванията, предвидени в малтийското законови и подзаконови разпоредби по отношение на влизане, престой, придобиване на недвижими имоти, работа и социална сигурност, продължават да се прилагат, включително и разпоредбите, касаещи периода на престой, минималното трудово възнаграждение, както и колективните трудови договори. Предоставянето на разрешителни за влизане, работа и пребиваване е в правомощията на малтийските публични власти.
 7.
 RO: установяването и дейността на застрахователните и презастрахователните дружества подлежат на разрешение от румънската Комисия за надзор над застрахователния сектор.
 8.
 RO: установяването и дейността на банковите дружества зависи подлежат на разрешение от Националната банка на Румъния. Няма ограничения за установяването на чуждестранна банка в Румъния освен спазването на предпазни мерки, определени от Националната банка на Румъния.
 9.
 RO: установяването и дейността на компании, свързани с пазара на ценни книжа (физически


text:
или юридически лица), подлежи на разрешение от Националната комисия по ценни книжа на Румъния.
 10.
 RO: след установяването на търговско присъствие финансовите институции трябва да извършват своите сделки с пребиваващите на територията само в националната валута на Румъния.
 11.
 SI: допускането до пазара на нови финансови услуги и продукти може да зависи от съществуването на регулаторна рамка, насочена към постигането на целите, посочени в член 125, и съгласуваността им с нея.
 12.
 SI: като общо правило и по недискриминационен начин финансовите институции, учредени в Словения, трябва да приемат определена юридическа форма.
 13.
 SI: застрахователните и банковите услуги трябва да бъдат осъществявани от правно отделени доставчици на финансови услуги.
 14.
 SI: инвестиционни услуги могат да бъдат предлагани единствено чрез банки и инвестиционни компании.
 A. Застрахователна дейност и свързани с нея услуги
 1.
 EE: няма поети задължения по отношение на услугите, отнасящи се до задължителното социално осигуряване.
 2.
 LV: i), ii) 3): като общо правило и по недискриминационен начин застрахователните компании, учредени в Латвия, трябва да приемат определена юридическа форма.
 3.
 LV: iii) 3): единствено физическо лице (без критерии, които трябва да се спазват по отношение на гражданството) може да действа като посредник и да предоставя услуги за сметка на застрахователна компания, оторизирана от органите да контролира застрахователния сектор на Латвия.
 4.
 LT: всички подсектори: на застрахователните дружества не се разрешава да предлагат едновременно животозастраховане и застраховане, различно от животозастраховането. За тези два вида застраховки, посочени в букви а) и б) се изискват отделни юридически субекти.
 i)
 Пряко застраховане (включително съзастраховане):
 a)
 животозастраховане
 б)
 застраховане, различно от животозастраховането
 1)
 CY:
 Застраховка живот (включително посредничество):
 Никой застраховател не може да предлага животозастраховане в Република Кипър, ако не притежава лиценз на застраховател, издаден от Надзорника по застраховането в съответствие със законите за застрахователните компании.
 1)
 CY, EE, LV, LT: няма.
 MT:
 животозастраховане, застраховане, различно от животозастраховането, презастраховане и ретроцесия: няма.
 Посредничество при застраховането и спомагателни на застраховането услуги: нелиберализирани.
 ii)
 Презастраховане и ретроцесия:
 Застраховане, различно от животозастраховането (включително посредничество):
 никой застраховател не може да предлага застраховане, различно от животозастраховането (с изключение на морска, въздушна и транзитна застраховка), в Република Кипър, ако не притежава лиценз на застраховател, издаден от Надзорника по застраховането в съответствие със законите за застрахователните компании.
 PL: нелиберализирани, освен що се отнася до презастраховането и ретроцесията, както и застраховането на стоки, които са предмет на международен търговски обмен.
 RO: нелиберализирани, с изключение на презастраховането и ретроцесията
 iii)
 посредничество в застраховането, като брокерство и агентство
 RO: не са поети задължения.
 Презастраховане и ретроцесия (включително посредничество):
 всеки чуждестранен презастраховател, одобрен от Надзорника по застраховането (на базата на критерии за финансова предпазливост), може да предлага услуги по презастраховане или ретроцесия на застрахователни дружества, учредени и лицензирани в Кипър.
 Спомагателни на застраховането услуги: няма.
 EE: няма.
 SI:
 застраховане на морския, въздушния и другите видове транспорт, посредничество при застраховането и спомагателни на застраховането услуги: няма.
 животозастраховане, застраховане, различно от животозастраховането (с изключение на застраховката на морския, въздушния и другите видове транспорт), презастраховане и ретроцесия: нелиберализирани.
 iv)
 спомагателни на застраховането услуги, като консултации, актюерски услуги, оценка на риска


text:
и услуги по уреждане на искове
 HR: нелиберализирани по отношение на прякото застраховане и услугите по посредничество при пряко застраховане, с изключение на:
 a)
 животозастраховане: за предлагане на животозастраховане на чуждестранни лица, пребиваващи в Хърватия;
 б)
 Застраховане, различно от животозастраховането: за предлагане на застраховане, различно от животозастраховането на чуждестранни лица, пребиваващи в Хърватия, различно от застраховка за гражданска отговорност за автомобили;
 в)
 морско, авиационно, транспортно застраховане.
 LV:
 животозастраховане, застраховане, различно от животозастраховането и посредничество в застраховането: нелиберализирани.
 Презастраховане и ретроцесия и спомагателни на застраховането услуги: няма.
 LT:
 животозастраховане, застраховане, различно от животозастраховането (с изключение на морското и авиационното транспортно застраховане) и посредничество при застраховането: нелиберализирани.
 Застраховка на морския и въздушния транспорт, презастраховане и ретроцесия, спомагателни на застраховането услуги: няма.
 MT:
 застраховка на морския, въздушния и другите видове транспорт, презастраховане и ретроцесия, посредничество в застраховането: няма.
 животозастраховане, застраховане, различно от животозастраховането (с изключение на застраховката на морския, въздушния и другите видове транспорт), презастраховане и ретроцесия (с изключение на презастраховка на морския, въздушния и другите видове транспорт) и спомагателни на застраховането услуги:
 нелиберализирани.
 PL: нелиберализирани, освен що се отнася до презастраховането и ретроцесията, както и застраховането на стоки, които са предмет на международен търговски обмен.
 RO:
 животозастраховане, застраховане, различно от животозастраховането и спомагателни на застраховането услуги: нелиберализирани.
 Презастраховане и ретроцесия: презастраховане на международния пазар се разрешава само ако презастрахованият риск не може да бъде отнесен към вътрешния пазар.
 SI:
 застраховане на морския, въздушния и другите видове транспорт:
 застрахователните услуги на взаимоспомагателните дружества са запазени за дружествата, установени в Република Словения.
 животозастраховане, застраховане, различно от животозастраховането (с изключение на застраховката на морския, въздушния и другите видове транспорт), презастраховане и ретроцесия, посредничество в застраховането и спомагателни на застраховането услуги: нелиберализирани.
 2)
 EE, LV, LT: няма.
 HR: нелиберализирани по отношение на прякото застраховане и услугите по посредничество при пряко застраховане, с изключение на:
 a)
 животозастраховане: възможността чуждестранни лица, пребиваващи в Хърватия, да получат животозастраховане;
 б)
 Застраховане, различно от животозастраховането:
 i)
 възможността чуждестранни лица, пребиваващи в Хърватия, да получат застраховане, различно от застраховка живот и застраховка за гражданска отговорност за автомобили;
 2)
 CY, EE, LV, LT: няма.
 MT:
 животозастраховане, застраховане, различно от животозастраховането, презастраховане и ретроцесия: няма.
 Посредничество при застраховането и спомагателни на застраховането услуги: нелиберализирани.
 PL: нелиберализирани, освен що се отнася до презастраховането и ретроцесията, както и застраховането на стоки, които са предмет на международен търговски обмен.
 RO: нелиберализирани, с изключение на презастраховането и ретроцесията
 SI:
 застраховане на морския, въздушния и другите видове транспорт, презастраховане и ретроцесия, посредничество в застраховането и спомагателни на застраховането услуги: няма.
 ii)
 лично или имуществено застраховане за рискове, което не се предлага в Република Хърватия; — дружества, сключващи застраховка в чужбина във връзка с инвестиционни дейности в чужбина, включително оборудването, необходимо за тези дейности; — за гарантиране връщането на външни заеми (допълнително застраховане); — лично и имуществено застраховане на изцяло притежавани предприятия и съвместни предприятия, упражняващи икономическа дейност в чужда държава, ако това е в съответствие с нормативните разпоредби на съответната държава или ако се изисква за целите на регистрацията; — кораби, които се строят или са подложени на основен


text:
ремонт, ако това е заложено в договора, сключен с чуждестранния клиент (купувач);
 в)
 морско, авиационно, транспортно застраховане.
 MT:
 животозастраховане, застраховане, различно от животозастраховането, презастраховане и ретроцесия: няма.
 Посредничество при застраховането и спомагателни на застраховането услуги: нелиберализирани.
 PL: нелиберализирани, освен що се отнася до презастраховането и ретроцесията, както и застраховането на стоки, които са предмет на международен търговски обмен.
 RO:
 животозастраховане, застраховане, различно от животозастраховането и спомагателни на застраховането услуги: нелиберализирани.
 Презастраховане и ретроцесия: цедиране при презастраховане на международния пазар може да бъде направено само ако презастрахователният риск не може да бъде отнесен към вътрешния пазар.
 SI:
 застраховане на морския, въздушния и другите видове транспорт:
 застрахователните услуги на взаимоспомагателните дружества са запазени за дружествата, установени в Република Словения.
 Животозастраховане, застраховане, различно от животозастраховането (с изключение на застраховката на морския, въздушния и другите видове транспорт): нелиберализирани.
 Презастраховане и ретроцесия:
 Презастрахователните компании, установени в Словения, имат приоритет при събирането на застрахователни премии.
 животозастраховане, застраховане, различно от животозастраховането (с изключение на застраховката на морския, въздушния и другите видове транспорт): нелиберализирани.
 В случай че тези дружества не са в състояние да компенсират всички рискове, те могат да бъдат презастраховани и отстъпени в чужбина. (Няма след приемането на новия закон за застрахователните дружества).
 Посредничество при застраховането и спомагателни на застраховането услуги: няма.
 3)
 CY:
 животозастраховане и застраховане, различно от животозастраховането (включително посредничество):
 никой застраховател не може да развива дейност във или от Република Кипър, без да има изрично разрешение от Надзорника по застраховането, в съответствие със Закона за застрахователните дружества.
 Чуждестранните застрахователни дружества могат да упражняват дейност в Република Кипър, ако регистрират в страната свой клон или агенция. Чуждестранните застрахователи могат да регистрират клон или агенция в Кипър само ако имат разрешение да упражняват дейност по застраховане в своята държава по произход.
 Участието на лица, които не пребивават в страната, в капитала на застрахователните дружества, регистрирани в Република Кипър, изисква предварителното одобрение на Централната банка.
 3)
 CY, LV, LT, MT, PL, RO: няма.
 EE:
 Животозастраховане и застраховане, различно от животозастраховането:
 няма, освен факта, че ръководството на дадена застрахователна компания, учредена като акционерно дружество с участие на чуждестранни капитали, може да включва чуждестранни граждани пропорционално на това чуждестранно участие, но все пак, без те да представляват повече от половината от ръководството; основният ръководител на дъщерно дружество или независимо дружество трябва да пребивава постоянно в Естония.
 Презастраховане и ретроцесия, посредничество в застраховането и спомагателни на застраховането услуги: няма.
 Презастраховане и ретроцесия (включително посредничество):
 никое дружество не може да извършва презастрахователна дейност в Република Кипър без разрешение за тази цел, издадено от Надзорника по застраховането.
 Инвестирането в презастрахователни дружества от лица, които не пребивават в страната, изисква предварителното одобрение на Централната банка. Чуждестранното участие в капитала на местни презастрахователни дружества се определя във всеки един конкретен случай. Понастоящем няма нито една местна презастрахователна компания.
 Спомагателни на застраховането услуги: няма.
 EE, HR, LV, LT: няма
 PL: установяване само под формата на акционерно дружество или на клон след получаването на лиценз.
 Не повече от 5 % от застрахователните средства може да бъдат инвестирани в чужбина.
 Лицата, които упражняват дейност на застрахователни


text:
посредници, трябва да притежават лиценз. Застрахователни посредници трябва да са учредени като местни дружества.
 RO:
 животозастраховане: създаването на дружества с чуждестранно участие е разрешено само в съдружие с румънски юридически или физически лица.
 Представителите на чуждестранни дружества и на асоциации на чуждестранни застрахователи имат право да сключват застрахователни договори само с чуждестранни юридически и физически лица.
 Застраховане, различно от животозастраховането: установяването на компании и посреднически агенции с чуждестранно участие се разрешава само в партньорство с румънски юридически или физически лица.
 Представителите на чуждестранни застрахователни дружества и на асоциации на чуждестранни застрахователи имат право да сключват застрахователни договори само с чуждестранни юридически и физически лица и за тяхно имущество.
 Презастраховане и ретроцесия: създаването на дружества с чуждестранно участие е разрешено само в съдружие с румънски юридически или физически лица.
 Спомагателни на застраховането услуги: установяването на компании и посреднически агенции с чуждестранно участие се разрешава само в партньорство с румънски юридически или физически лица.
 На посреднически агенции не се разрешава да сключват застрахователни договори за чуждестранни застрахователни дружества с румънски юридически или физически лица или за тяхно имущество.
 Представителите на чуждестранни застрахователни дружества и на асоциации на чуждестранни застрахователи трябва да имат право да сключват само следните видове застрахователни договори:
 a)
 застрахователни и презастрахователни договори с юридически и физически чуждестранни лица или за тяхно имущество;
 б)
 презастрахователни договори с румънски застрахователни дружества, застрахователно-презастрахователни дружества и презастрахователни дружества.
 SI:
 Животозастраховане и застраховане, различно от животозастраховането:
 установяването в Словения зависи от издаването на лиценз от министъра на финансите. Чуждестранни лица могат да установяват застрахователно дружество само под формата на съвместно предприятие с местно лице, като участието на чуждестранните лица е ограничено до 99 %.
 С приемането на новия Закон за застрахователните дружества ще се позволи премахването на посоченото ограничение на чуждестранното участие.
 Чуждестранни лица могат да придобиват или да увеличават своето участие в местно застрахователно дружество само след предварителното разрешение на Министерството на финансите.
 За издаването на лиценз или за одобряването на участието в местно застрахователно дружество Министерството на финансите взема под внимание следните критерии:
 —
 разпределението на собствеността върху акциите и наличието на акционери от различни държави;
 —
 предоставянето на нови застрахователни продукти и трансфера на свързано ноу-хау, ако чуждестранният инвеститор е застрахователно дружество.
 Нелиберализирани, по отношение на чуждестранното участие в застрахователни дружества в процес на приватизация.
 Единствено дружества, установени в Република Словения, и местни физически лица може да са членове на взаимозастрахователна институция.
 Презастраховане и ретроцесия:
 участието на чуждестранни инвеститори в презастрахователни дружества е ограничено до мажоритарно участие в капитала. (Няма, с изключение на касаещото клоновете след приемането на новия Закон за застрахователните компании).
 Посредничество при застраховането и спомагателни на застраховането услуги:
 За предоставянето на консултативни услуги и услуги по уреждане на застрахователното обезщетение при настъпване на застрахователното събитие е необходимо създаването на юридическо лице и съгласието на Бюрото по застраховане.
 Предоставянето на актюерски услуги и услуги по оценка на риска е запазено само за професионални предприятия.
 Дейността е ограничена до дейностите, посочени в точки A i) и ii) от настоящия списък.
 SI:
 животозастраховане, застраховане, различно от животозастраховането, презастраховане и ретроцесия: няма.


text:
Посредничество при застраховането и спомагателни на застраховането услуги:
 За едноличните търговци е задължително да пребивават в Република Словения.
 4)
 CY:
 животозастраховане, застраховане, различно от животозастраховането, посредничество в застраховането и спомагателни на застраховането услуги: нелиберализирани.
 Презастраховане и ретроцесия:
 нелиберализирани. На физически лица не се разрешава да предоставят презастрахователни услуги.
 EE, LV, LT, MT: нелиберализирани, с изключение на посоченото в подточки i) и ii) от раздел „Хоризонтални задължения“.
 4)
 CY:
 животозастраховане, застраховане, различно от животозастраховането, посредничество в застраховането и спомагателни на застраховането услуги: няма.
 Презастраховане и ретроцесия:
 нелиберализирани. На физически лица не се разрешава да предоставят презастрахователни услуги.
 EE, LT, MT, SI: нелиберализирани, с изключение на посоченото в подточки i) и ii) от раздел „Хоризонтални задължения“.
 PL: нелиберализирани, с изключение на посоченото в подточки i) и ii) от раздел „Хоризонтални задължения“, и при спазване на посоченото по-долу специфично ограничение: застрахователните посредници трябва да пребивават в Полша.
 LV, PL: няма.
 RO: нелиберализирани, с изключение на посоченото в подточка i) от раздел „Хоризонтални задължения“. Нелиберализирани за подточка ii).
 RO: нелиберализирани, с изключение на посоченото в подточка i) от раздел „Хоризонтални задължения“. Нелиберализирани за подточка ii).
 SI:
 животозастраховане, застраховане, различно от животозастраховането, презастраховане и ретроцесия:
 нелиберализирани, с изключение на посоченото в подточки i) и ii) от раздел „Хоризонтални задължения“.
 Посредничество при застраховането и спомагателни на застраховането услуги:
 Нелиберализирани, с изключение на посоченото в подточки i) и ii) от раздел „Хоризонтални задължения“, и за актюерните услуги и услугите за оценка на рисковете, за които съответното лице трябва да пребивава в страната, да се яви на изпит, трябва да е член на професионалната организация на актюерите на Република Словения и да владее добре словенски език.
 Б. Банкови и други финансови услуги (с изключение на застрахователните услуги)
 1.
 CY: едно лице и неговите съдружници не могат да притежават пряко или непряко повече от 10 % от капитала или от правото на глас в банка, освен ако няма предварително писмено одобрение на Централната банка.
 2.
 CY: в допълнение, държането или придобиването, пряко или непряко, от чуждестранни лица на акции в трите съществуващи местни банки, котирани на фондовата борса, е ограничено до 0,5 % на лице или организация и 6,0 % колективно.
 3.
 LV: начин 4: директорът на клон и дъщерно дружество на чуждестранна банка трябва да e местно лице в Латвия за целите на данъчното облагане (пребиваващ в страната). Задълженията, които се отнасят до присъствието на физически лица, са либерализирани в съответствие с общите разпоредби, приложими към всички сектори от настоящия списък.
 4.
 LT: всички подсектори: най-малко един от управителите трябва да бъде литовски гражданин.
 v)
 приемане на депозити и други подлежащи на изплащане суми от обществеността
 vi)
 заеми от всякакъв вид, включително потребителски, ипотечен кредит, факторинг и финансиране на търговски сделки.
 1)
 CY: подсектори от v) до ix) и подсектор x), буква б): нелиберализирани/единствено юридическите субекти, които притежават лиценз, издаден от Централната банка, могат да предлагат банкови услуги в Република Кипър.
 Подсектор x), буква д), подсектори xv) и xvi): няма, освен отбелязаното в раздел „Хоризонтални задължения“.
 Всички останали подсектори: нелиберализирани.
 EE: приемане на депозити и други подлежащи на