Gw mau tau Skim-skim Ponzi yang terkenal dari Skim Ponzi. Jelasin dalam bahasa melayu

Skim eponim dilaksanakan oleh Charles Ponzi, yang dari seseorang yang tidak dikenali menjadi jutawan Boston terkenal dalam tempoh enam bulan menggunakan skim sebegini pada 1920. Keuntungan sepatutnya datang dari pertukaran kupon jawapan pos antara bangsa. Dia menjanjikan 50% faedah (pulangan) keatas pelaburan dalam tempoh 45 hari atau “gandakan wang anda” dalam tempoh 90 hari. Sekitar 40,000 orang melabur sekitar $15 juta kesemuanya (sekitar $150 juta dalam nilaian dolar 2006); akhirnya, hanya satu pertiga wang tersebut dipulangkan kepada mereka.

Selain skim Ponzi skim lain dalam sejarah termasuk:

Sebelum Ponzi, pada tahun 1899 William "520 Peratus" Miller membuka perniagaannya sebagai "Sindiket Franklin" di Brooklyn, New York. Miller menjanjikan faedah 10% seminggu dan menggunakan sebahagian tema utama skim Ponzi seperti pelanggan melabur semula faedah yang mereka terima. Dia menipu pelabur sebanyak $1 juta dan dihukum penjara selama 10 tahun. Apabila dia diampunkan dia membuka kedai runcit di Long Island. Semasa penyiasatan Ponzi, Miller diwawancara oleh Boston Post untuk membandingkan skimnya dengan Ponzi's — pegawancara mendapati ia hampir serupa, tetapi Ponzi menjadi lebih masyhur kerana mendapat tujuk kali ganda wang.

Antara 1970 dan 1984 in Portugis, seorang wanita yang dikenali sebagai Dona Branca mengekalkan skim yang membayar faedah 10% sebulan. Pada tahun 1988 di dipenjarakan selama 10 tahun dalam penjara. Dia sentiasa mendakwa bahawa di cuma membantu orang-orang miskin, tetapi semasa perbicaraan ia terbukti dia menerima bayaran sebanyak 85 juta Euro.Laman web CanalSurWeb: Banqueros del pueblo, 12 Mei 2006

MMM adalah syarikat Rusia yang muncul pada 1990-an. Ia membabitkan dua juta orang dan mendapat sebanyak sehingga AS$1.5 juta.

Pada musim gugur 1994, Kelab European Kings gagal, menyebabkan kerugian sekitar AS$1.1 bilion. Penipuan ini diketuai oleh Damara Bertges dan Hans Günther Spachtholz. Dalam kanton Swiss Uri dan Glarus hampir setiap 1 dari sepuluh dewasa melabur dalam EKC. Penipuan ini membabitkan membeli "surat" bernilai pada 1,400 francs yang membolehkan pembeli menerima bayaran 12 bulan sebanyak 200 francs. Organisasi ini berpangkalan di Gelnhausen, Jerman.

Pada Mei 1995, pendakwa raya Pennsylvania bertindak membekukan aset Yayasan Kedermawanan Era Baru dan menahan pengerusinya, John G. Bennett, Jr. Organisasi ini telah mengaut melebihi $500 juta dari 1,100 penyumbang. Ahlinya termasuk Palang Merah, percaya mereka terbabit dengan program matching-gifts melalui New Era tetapi, sebenarnya ia adalah skim Ponzi. Kerugian dianggarkan sekitar $135 juta.

Pada awal 1996, SEC mengfailkan saman umum (civil action) terhadap Bennett Funding Group, pegawai ketua kewangannya (chief financial officer), Patrick R. Bennett, dan syarikat lain yang dikawal Bennett, berkait dengan skim Ponzi yang besar. Kompeni itu secara menipu mengaut beratus juta dollar, dengan mengaku membeli jaminan sewa peralatan dan promissory notes.

Pada 1997 kerajaan Albania secara rasmi mengesahkan beberapa siri dana pelaburan piramid. Apabila kegagalan tidak dapat dielakkan lagi, penduduk Albania, yang kerugian hampir $1.2 juta, menunjuk perasaan di jalanan dalam pemberontakan yang menggulingkan kerajaan.

Pada tahun 2000, skim Ponzi yang diuruskan oleh Reed Slatkin, paderi Gereja Saintologi, terbongkar apabila para pengawal atur Suruhanjaya Sekuriti dan Pertukaran Amerika Syarikat menyedari bahawa Slatkin bukannya seorang penasihat pelaburan yang berlesen. Slatkin telah mengutip kira-kira AS$600 juta daripada melebihi 500 orang pelabur yang kaya, dengan kebanyakan mereka merupakan tokoh-tokoh Hollywood.

Pada bulan Disember 2005, Larry Toshio Osaki yang mengendalikan sebuah skim Ponzi raksasa di Los Angeles, California dan terus menawarkan pelaburan-pelaburan palsu dalam "pemfaktoran" akaun belum terima, walaupun diperintah oleh seorang hakim persekutuan supaya menghentikan kegiatannya, dipenjarakan di penjara persekutuan selama 20 tahun.  Selain daripada hukuman pemenjaraan, Hakim Stephen V. Wilson juga memerintah Osaki supaya membayar AS$145 juta kepada mangsa-mangsanya sebagai restitusi.

Pada bulan Oktober 2006, dua ahli masyarakat yang terkenal di Malaysia, bersama-sama orang lain, ditahan oleh pihak berkuasa kerana mengendalikan SwissCash'' atau Dana Bersama Switzerland (1948) yang dikatakan bersifat komplot. SwissCash menawarkan pulangan sehingga 300% dalam tempoh pelaburan selama 15 bulan. Pelaburan HYIP tersebut ditawarkan kepada para warganegara Malaysia, Singapura, dan Indonesia, dengan penganjur skim ini mendakwa bahawa dana-dana pelabur disalurkan ke kegiatan-kegiatan perniagaan yang merangkumi cari gali minyak, serta  perkapalan dan pertanian di Caribbean, antara lain. Syarikat ini mendakwa bahawa mereka berpusat di New York dan diperbadankan di Komanwel Dominica.