Jabarkan Kontroversi dari Al-Rajhi Bank

Al Rajhi Bank menghadapi tuduhan dalam berbagai tuntutan hukum Amerika Serikat setelah serangan pada 11 September 2001, termasuk klaim bahwa Bank Al Rajhi digunakan untuk menyelesaikan transaksi keuangan bagi orang-orang atau organisasi nirlaba dengan ikatan teroris. Usaha nirlaba dan bisnis terkait Al Rajhi yang berlokasi di Virginia menjadi sasaran penggeledahan dan penyitaan oleh pejabat hukum AS yang mencoba mengganggu kegiatan pendanaan teroris di Amerika Serikat pada tahun 2002. Pada Januari 2005, Pengadilan Amerika Serikat untuk Distrik Selatan New York menolak semua klaim terhadap Bank. Pengadilan menyatakan: "Penggugat tidak menawarkan fakta untuk mendukung kesimpulan mereka bahwa Bank Al Rajhi harus tahu bahwa amal Terdakwa ... mendukung ... terorisme. . . . Bahkan menerima semua tuduhan terhadap Bank Al Rajhi sebagai benar, Penggugat telah gagal untuk menyatakan klaim yang akan membuat mereka bebas." Terlepas dari tuduhan ini, pada tanggal 30 Juni 2014, Mahkamah Agung Amerika Serikat mengeluarkan perintah untuk meninggalkan pemberhentian dengan prasangka semua klaim terhadap bank, serta Sulaiman bin Abdulaziz Al Rajhi (pendiri dan mantan ketua bank) dan Abdullah bin Suleiman Al Rajhi (ketua bank dan mantan CEO) antara lain, terkait dengan serangan teroris 11 September 2001. Perintah Mahkamah Agung membawa klaim akhir yang ditegaskan terhadap bank dan para petugasnya oleh para korban dan orang yang selamat dari serangan 11 September.

Pada bulan Maret 2002, sebagai bagian dari Operasi Green Quest, upaya rahasia Kementerian Keuangan Amerika Serikat untuk mengacaukan pendanaan teroris di Amerika Serikat, agen-agen penegak hukum Amerika Serikat memasuki dan mencari 14 bisnis yang saling terkait dan organisasi nirlaba di Virginia yang dikaitkan dengan SAAR Foundation, sebuah badan amal swasta Yayasan yang didirikan pada tahun 1983 itu Sulaiman bin Abdulaziz Al Rajhi dan dua anggota keluarga Al Rajhi lainnya berada di dewan direksi awalnya. Sebuah pernyataan penegakan hukum menyatakan bahwa lebih dari 100 organisasi nirlaba dan bisnis di Virginia adalah bagian dari "Grup Safa," yang diyakini "terlibat dalam taktik pencucian uang 'pelapisan' untuk bersembunyi dari otoritas penegak hukum jejak dukungannya untuk teroris." Selanjutnya panggilan pengadilan federal juri 2006 menunjukkan Al Rajhi Bank tidak secara langsung terkait dengan entitas yang menjadi subjek pencarian Maret 2002. Keputusan Pengadilan Banding Amerika Serikat untuk Sirkuit Keempat dikutip oleh Laporan Staf dalam hal ini menunjukkan hal-hal yang melibatkan penasihat yang tidak pernah mewakili bank atau anggota keluarga Al Rajhi.

Nama Al Rajhi diidentifikasi pada sebuah berkas yang menampilkan daftar 20 orang tulisan tangan yang terdaftar sebagai tersangka pendukung keuangan utama Al Qaeda. Daftar itu, gambar dari dokumen yang dipindai pada CD-ROM, ditemukan selama pencarian kantor Yayasan Benevolence International di Bosnia, sebuah organisasi nirlaba yang berbasis di Saudi yang kemudian ditunjuk sebagai organisasi teroris oleh Kementerian Keuangan. Rantai Emas dibahas dalam laporan Komisi 9/11, dalam pengajuan pengadilan Federal, dan tuntutan hukum perdata, meskipun nama Al Rajhi tidak disebutkan secara khusus, sementara laporan media sejak tahun 2004 mengklaim bahwa daftar al-Qaeda termasuk nama Al Rajhi.

Pada tahun 2003, Badan Intelijen Pusat Amerika Serikat (CIA) merilis dokumen rahasia berjudul, "Al Rajhi Bank: Conduit for Extremist Finance" Menurut Glenn Simpson dari Wall Street Journal, laporan CIA berakhir dengan: "Anggota keluarga senior Al Rajhi telah lama mendukung ekstrimis Islam dan mungkin tahu bahwa teroris menggunakan bank mereka." Laporan CIA 2003 menyatakan bahwa pada tahun 2000, kurir Bank Al Rajhi "mengirimkan uang kepada kelompok pemberontak Indonesia Kompak untuk mendanai pembelian senjata dan kegiatan pembuatan bom." Al Rajhi Bank mengajukan gugatan pencemaran nama baik pada tahun 2004 terhadap The Wall Street Journal untuk sebuah artikel tahun 2002 yang menulis tentang bagaimana Arab Saudi memantau beberapa akun karena kekhawatiran teroris. Gugatan diselesaikan pada tahun 2004 dan The Wall Street Journal tidak diharuskan membayar ganti rugi. WSJ juga menerbitkan surat dari kepala eksekutif bank, dan pernyataannya sendiri bahwa surat kabar itu "tidak bermaksud menyiratkan tuduhan bahwa [Al Rajhi Bank] mendukung kegiatan teroris, atau telah terlibat dalam pembiayaan terorisme."

Tiga dari pembajak dalam serangan teroris 9/11, termasuk Abdulaziz al Omari, dilaporkan menggunakan layanan perbankan melalui Al Rajhi Bank. Tanpa melanggar undang-undang kerahasiaan bank yang berlaku, bank tidak dapat mengkonfirmasi atau menolak tuduhan ini. Komisi Nasional Serangan Teroris Setelah Amerika Serikat menemukan bahwa para pembajak memiliki akun dengan dan memindahkan ratusan ribu dolar melalui banyak bank, termasuk bank-bank utama AS, tetapi "tidak menyukai laporan media yang persisten, tidak ada lembaga keuangan yang mengajukan Mencurigakan. Laporan Aktivitas (SAR) sehubungan dengan transaksi apa pun dari 19 pembajak sebelum 9/11 .... " Akan tetapi, ini “tidak masuk akal” dalam pandangan Komisi karena, “bahkan di belakang, tidak ada ... untuk menunjukkan bahwa SAR mana pun harus diajukan atau para pembajak dilaporkan ke penegak hukum.”

Menanggapi tuduhan ini, Bank Al Rajhi terus mengutuk terorisme dan menyangkal tuduhan dalam pendanaan teroris.