Délibération n°2012-072 du 8 mars 2012 autorisant la mise en œuvre par la société LB POKER d’un traitement automatisé de données à caractère personnel ayant pour finalité la lutte contre la fraude, le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme
Nature: Autre autorisation

(autorisation n°1502969)
La Commission nationale de l’informatique et des libertés, 
Vu la Convention n° 108 du Conseil de l’Europe pour la protection des personnes à l’égard du traitement automatisé des données à caractère personnel ;
Vu la directive 95/46/CE du Parlement européen et du Conseil du 24 octobre 1995 relative à la protection des personnes physiques à l’égard du traitement de données à caractère personnel et à la libre circulation de ces données ;
Vu la loi n° 78-17 du 6 janvier 1978 modifiée relative à l'informatique, aux fichiers et aux libertés, notamment son article 25-I-4° ; 
Vu la loi n° 2010-476 du 12 mai 2010 relative à l’ouverture à la concurrence et à la régulation du secteur des jeux d’argent et de hasard en ligne, notamment ses articles 17, 18 et 22 ;
Vu le décret n° 2005-1309 du 20 octobre 2005 modifié pris pour l'application de la loi du 6 janvier 1978 relative à l'informatique, aux fichiers et aux libertés ;
Vu le décret n° 2010-509 du 18 mai 2010 relatif aux obligations imposées aux opérateurs agréés de jeux ou de paris en ligne en vue du contrôle des données de jeux par l’ARJEL ;
Vu le décret n° 2010-518 du 19 mai 2010 relatif à la mise à disposition de l’offre de jeux et de paris par les opérateurs agréés de jeux ou de paris en ligne ;
Sur la proposition de M. Dominique RICHARD, rapporteur et après avoir entendu les observations de Mme Elisabeth Rolin, Commissaire du Gouvernement ;
Formule les observations suivantes :
La Commission nationale de l’informatique et des libertés a été saisie par la société LB POKER d’une demande d’autorisation relative à la mise en œuvre d’un traitement automatisé des données à caractère personnel visant à lutter contre la fraude, le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
La société LB POKER a été agréée par l’Autorité de régulation des jeux en ligne (ARJEL) pour exploiter les sites www.barrierepoker.fr et www.wsop.fr, dédiés aux jeux de cercles en ligne. 
La loi n°2010-476 du 12 mai 2010 relative à l’ouverture à la concurrence et à la régulation du secteur des jeux d’argent et de hasard en ligne impose aux opérateurs de jeux en ligne, agréés par l’ARJEL, de mettre en place des mesures visant à lutter contre la fraude, le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Elle les assujettit aux obligations prévues par les dispositions des sections 2 à 7 du chapitre 1er du titre VI du livre V du Code monétaire et financier (CMF).
Les traitements ainsi mis en œuvre par les opérateurs de jeux en ligne agréés peuvent conduire ces derniers à souhaiter rompre toute relation contractuelle avec certains joueurs et donc à l’exclusion de personnes du bénéfice d’un droit ou d’un contrat, nonobstant l’absence de toute disposition légale le prévoyant. 
La Commission considère, dès lors, qu’il y a lieu de faire application des dispositions de l’article 25-I-4° pour les traitements mis en place par les opérateurs de jeux en ligne agréés ayant pour finalité la lutte contre la fraude, le blanchiment de capitaux et le terrorisme, et qui conduisent à la clôture du compte du joueur. 
A titre liminaire, la Commission prend acte de ce que la société LB POKER sous-traitera à la FRANCAISE DES JEUX la première phase d’analyse humaine des rapports d’activités automatiques, ainsi que des alertes automatiques et des alertes émises par le service clients. La FDJ proposera également des mesures à appliquer aux différents cas de soupçon de fraude ou blanchiment de capitaux et disposera d’une délégation pour appliquer des mesures provisoires lorsque l’urgence le requiert sur instruction de la société LB POKER. 
Les traitements mis en place par la société LB POKER, objets de la présente autorisation, seront les suivants :
Traitement automatisé de données ayant pour finalité la vérification de l’identité du joueur à l’ouverture des comptes joueur
Conformément à l’article L. 561-5 du CMF, la société identifiera le joueur avant d’entrer en relation d’affaires et donc de lui créer un compte joueur sur son site. 
Pour ce faire, aux termes de l’article 2-1° du décret n°2010-518 du 19 mai 2010 la société LB POKER demandera à toute personne qui sollicite l’ouverture d’un compte joueur de lui communiquer ses nom, prénom, date et lieu de naissance, adresse postale et références d’un compte de paiement. La fourniture de l’ensemble de ces informations entraînera la création d’un compte provisoire. En revanche, en l’absence de ces informations, la société refusera l’ouverture du compte joueur. 
En outre et conformément à l’article 4 de ce décret, la société demandera à toute personne sollicitant l’ouverture d’un compte joueur de lui fournir, dans le délai maximum d’un mois à compter de la demande d’ouverture dudit compte :
1° La copie d’une carte nationale d’identité, d’un passeport ou d’un permis de conduire, en cours de validité, justifiant de son identité et de sa date de naissance ;
2° Un document portant références du compte de paiement et attestant que ce compte est ouvert à son nom et auprès d’un prestataire de services de paiement établi dans un Etat membre de la Communauté européenne ou un Etat partie à l’accord sur l’Espace économique européen ayant conclu avec la France une convention contenant une clause d’assistance administrative en vue de lutter contre la fraude et l’évasion fiscales et sur lequel la société reversera, le cas échéant, les avoirs du joueur.
Ce n’est que lorsque la société aura reçu ces documents qu’un code secret sera adressé par courrier postal au joueur pour vérifier la réalité de l’adresse qu’il a communiquée lors de son inscription. La saisie de ce code secret permettra de confirmer que le joueur habite bien au domicile indiqué, conformément l’article 1 de l’arrêté du 2 septembre 2009 pris en application de l’article R. 561-12 du CMF, et ainsi de mettre fin au statut provisoire du compte. 
La société désactivera le compte du joueur qui ne lui a pas transmis les pièces justificatives dans le délai d’un mois à compter de l’ouverture de son compte provisoire. Elle clôturera le compte si le joueur ne lui a pas adressé ces pièces dans un délai de deux mois à compter de la demande d’ouverture de compte ou n’a pas saisi le code secret dans un délai de six semaines à compter de l’envoi du code. 
La désactivation d’un compte fera obstacle à ce que le joueur engage ses mises ainsi que n’ordonne le reversement de ses avoirs sur son compte de paiement.
Traitement automatisé de données ayant pour finalité la surveillance des comptes joueur 
En vertu de l’article L. 561-6 du CMF, la société exercera, pendant toute la durée de la relation d’affaire, une vigilance constante et pratiquera un examen attentif des opérations de jeux effectuées sur son site en veillant à ce qu’elles soient cohérentes avec la connaissance actualisée que la société a de ses joueurs. 
En pratique, la société LB POKER mettra en place un dispositif d’alerte, qui permettra, le cas échéant, de diligenter une enquête visant à contrôler l’activité d’un joueur ou une partie. Pour ce faire, elle mettra en place des rapports d’activité automatiques quotidiens, ainsi que des alertes automatiques émises toutes les heures, et étudiera les alertes émises par le service client.
Les rapports d’activité automatiques quotidiens contiendront les éléments suivants :
liste des nouveaux comptes créés ;
liste des tentatives de dépôts ;
liste des demandes de retraits ;
liste des 25 plus gros gagnants et perdants en cash games ;
liste des 10 plus gros gagnants des tournois Sit’n go ;
liste des 10 plus gros gagnants des tournois planifiés ;
liste des 10 plus gros joueurs des tournois Sit’n go ;
liste des 10 plus gros joueurs des tournois planifiés ;
liste des gagnants des tournois planifiés ;
top 25 de temps de jeu les plus longs ;
top 25 des plus grands nombres de mains jouées ;
balance supérieure à 490 euros ;
rapport d’aide à la détection de fraude des personnes inscrites via un programme d’affiliation durant les dernières 24 heures.
Les alertes automatiques émises toutes les heures contiendront :
ratio de gains d’un joueur supérieur à 210% de son solde final ;
tentatives de dépôts multiples sur un compte joueur ;
compte enregistrant un RIB/IBAN déjà utilisé par un autre compte joueur ;
tentatives de dépôts supérieurs à 300 euros ;
inscriptions multiples par adresse IP identique ;
premiers dépôts.
En cas de soupçon de fraude, le compte joueur concerné pourra être suspendu et le joueur en sera informé. La société procèdera alors à une série de vérifications manuelles, mais la Commission prend acte de ce qu’aucun document complémentaire ne sera demandé au joueur. 
A l’issue de l’enquête, si aucun acte frauduleux n’est finalement constaté, le joueur en sera informé et pourra à nouveau utiliser son compte. En revanche, si l’enquête permet de confirmer l’acte frauduleux, la société pourra clôturer le compte joueur, sous réserve d’en informer le joueur. 
En cas de soupçon de blanchiment de capitaux, la société fera une déclaration de soupçon à TRACFIN et s’abstiendra d’effectuer toute opération dont elle soupçonne qu’elle est liée au blanchiment de capitaux ou au financement du terrorisme jusqu’à ce qu’elle ait fait une telle déclaration, conformément aux articles L. 561-15 et suivant du CMF. Une fois la déclaration effectuée, et sauf à ce que TRACFIN ait notifié à l’opérateur son opposition dans un délai d’un jour ouvrable à compter de sa réception de la déclaration de soupçon, l’opérateur pourra procéder à la réalisation de l’opération.
Les finalités des présents traitements apparaissent déterminées, explicites et légitimes.
Les catégories de données à caractère personnel enregistrées seront relatives :
aux données d’identification du joueur ;
aux informations d’ordre économique et financier ; 
aux données de connexion ;
aux opérations de jeu.
Ces données apparaissent pertinentes au regard de la finalité poursuivie. 
La durée de conservation des informations sera de 5 ans à compter de la clôture du compte joueur, sauf si aucune opération de jeu ou de pari n'a été réalisée avant la clôture du compte. Dans ce dernier cas, les données seront supprimées dès la clôture du compte. 
Cette durée de conservation n’appelle pas d’observations de la part de la Commission.
Les destinataires des informations seront, dans le cadre de leurs attributions respectives, les personnels habilités de l’ARJEL et de TRACFIN. 
Ces destinataires n’appellent pas d’observations de la part de la Commission.
L’information des personnes du joueur s’effectuera conformément aux dispositions de l’article 32 de la loi du 6 janvier 1978 modifiée en août 2004 par une mention dans les conditions générales du site Internet. 
Le joueur sera également informé dans ces mêmes conditions générales de la possibilité que son compte soit suspendu et/ou clôturé dans le cadre de la lutte contre la fraude. 
En outre, en cas de suspension du compte joueur, un courrier électronique sera systématiquement envoyé au joueur pour lui indiquer que son compte est suspendu et qu’une enquête est en cours en raison d’une suspicion de fraude. De même, à l’issue de l’enquête, le joueur sera informé par courrier électronique qu’il peut à nouveau utiliser son compte ou que ce dernier est clôturé. 
Les droits d’accès et de rectification s’exerceront auprès du service Relation Clients de la société LB POKER, 18 rue Tiphaine, 75015 PARIS, en ligne à la rubrique « Besoin d’aide ? » et par téléphone. 
Cependant, le droit d’accès aux traitements mis en œuvre aux seules fins de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme s’exercera de manière indirecte, auprès de la CNIL, conformément à l’article L 561-45 du Code monétaire et financier. Ainsi, ne pourront être communiquées au joueur les données susceptibles :
de porter à sa connaissance l’existence d’une déclaration de soupçon ou des suites qui lui ont été données ;
de l’informer de la mise en œuvre d’opérations liées à la lutte contre le blanchiment de capitaux ou au financement du terrorisme.
Ces modalités d’information et d’exercice des droits d’accès et de rectification apparaissent suffisantes. 
Dans ces conditions, la Commission autorise la société LB POKER à mettre en œuvre un traitement de données à caractère personnel ayant pour finalité la lutte contre la fraude, le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
La Présidente
Isabelle FALQUE-PIERROTIN