hotchpotch/wikipedia-multilingual-ir-pairs huggingface dataset:
غسل الأموال مراحل غسل الأموال
هي مرحلةُ توظيف أو إحلال، بحيث يتم التخلصُ من كمية كبيرة من النقود غير الشرعية (الأموال القذرة) بأساليبَ مختلفةٍ إما بإيداعها في أحد المصارف أو المؤسسات المالية أو عن طريق تحويل هذه النقود إلى عملات أجنبية، أو عن طريق شراء سيارات فارهة ويخوت وعقارات مرتفعةِ الثمن يسهل بيعها والتصرف فيها بعد ذلك.
وتعد مرحلةُ الإيداع هذه أصعبَ مرحلة بالنسبة إلى القائمين بعملية غسل الأموال؛ حيث إنها مازالت عرضةً لاكتشافها، - خاصة أنها تتضمن في العادة كمياتٍ كبيرةً جداً من الأموال السائلة،- حيث إن التعرف على من قام بعملية الإيداع لهذه الأموال ليس بالأمر العسير ومن ثم علاقته بمصدر هذه الأموال.
هي مرحلة التجميع أو التعتيم حيث تبدأ بعد دخول الأموال في قنوات النظام المصرفي الشرعي، ويقوم غاسل الأموال باتخاذ الخطوة التالية والتي تتمثل في الفصل أو التفريق بين الأموال المراد غسلها عن مصدرها غير الشرعي عن طريق مجموعة معقدة من العمليات المصرفية والتي تتخذ نمط العمليات المصرفية المشروعة، والهدف من هذه المراحل جعل تتبع مصدر تلك الأموال غير المشروعة أمراً صعباً.
غسل الأموال مراحل غسل الأموال
وتتلخص أهم تلك الوسائل في تكرار عملية تحويل تلك الأموال من بنك إلى آخر، والتحويل الإلكتروني للأموال، ويزيد من حالة التعقيد في تتبع تلك الأموال تحويلها إلى مصارف تتبنى قواعد صارمة من سرية الإيداعات في بلاد أخرى، وهي ما يطلق عليها بالملاذات المصرفية الآمنة، وتتسم هذه الملاذات بتساهل قوانينها، وجودة وسائل النقل من طائرات وسفن وسهولة تأسيس الشركات.
تعتبر هذه المرحلة هي الختامية في غسل الأموال ويترتب عليها إضفاء طابع الشرعية على الأموال، لذلك يطلق عليها «مرحلة التجفيف» ومن خلال هذه المرحلة يتم دمج الأموال المغسولة في الدورة الأقتصادية والنظام المصرفى، لكى تبدو وكأنها عوائد أو مكتسبات طبيعية لصفقات تجارية، مثل الشركات الوهمية والقروض المصطنعة، وتواطؤ البنوك الأجنبية، وكذلك الفواتير الوهمية في مجال الاستيراد والتصدير. وعند الوصول لهذه المرحلة يكون من الصعب جداً التميز بين تلك الأموال غير المشروعة والأموال المشروعة إلا من خلال أعمال البحث السرى وزرع المخبريين بين عصابات غسل الأموال.
غسل الأموال طرق غسل الأموال
ينطوي غسيل الأموال على ثلاث خطوات أساسية لإخفاء مصدر الأموال المكتسبة بطريقة غير مشروعة وجعلها قابلة للاستخدام: الإيداع، حيث يتم إدخال الأموال في النظام المالي، عادةً عن طريق تقسيمها إلى العديد من الودائع والاستثمارات المختلفة، حيث يتم فيها خلط الأموال لخلق مسافة بينها وبين الجناة؛ ومن ثم الدمج، حيث يُعاد المال بعد ذلك إلى الجناة كدخل مشروع، أو نقود «نظيفة».
تاريخيًا، تضمنت أساليب غسيل الأموال التحزيز، أو هيكلة العمليات المصرفية لمبالغ كبيرة من الأموال في معاملات صغيرة متعددة، غالبًا ما تكون موزعة على العديد من الحسابات المختلفة، لتجنب الكشف؛ واستخدام تبادل العملات والتحويلات البرقية أو مهربي النقود لنقل الأموال عبر الحدود.
تتضمن طرق غسيل الأموال الأخرى الاستثمار في سلع متنقلة مثل الأحجار الكريمة والذهب التي يمكن نقلها بسهولة إلى ولايات قضائية أخرى؛ الاستثمار في الأصول ذات القيمة وبيعها بشكل متحفظ مثل العقارات؛ القمار، التزوير، وإنشاء شركات وهمية.
غسل الأموال طرق غسل الأموال
في حين أن هذه الأساليب لا تزال قيد الممارسة، تتضمن أنواع غسيل الأموال أيضًا أساليب حديثة تضفي لمسة جديدة على الجريمة القديمة من خلال الاستفادة من الإنترنت.
أدى ظهور المؤسسات المصرفية عبر الإنترنت وخدمات الدفع المجهولة عبر الإنترنت والتحويلات باستخدام الهواتف المحمولة في العملات الافتراضية مثل البيتكوين إلى زيادة صعوبة اكتشاف التحويل غير القانوني للأموال. فوق ذلك، استخدام الخوادم الوكيلة وبرامج إخفاء الهوية يجعل غسيل الأموال متكاملاً، يكاد يكون من المستحيل اكتشافه، حيث يمكن تحويل الأموال أو سحبها دون ترك أثر لعنوان آي بي (ip address).
يمكن أيضًا غسيل الأموال من خلال المزادات والمبيعات عبر الإنترنت، ومواقع المقامرة وحتى مواقع الألعاب الافتراضية، حيث يتم تحويل الأموال غير المشروعة إلى عملة ألعاب (عملات المقامرة واللعب..الخ)، ثم تحويلها مرة أخرى إلى أموال بحيث تصبح اموال «نظيفة» حقيقية وقابلة للاستخدام ولا يمكن تعقبها.
غسل الأموال غسل الأموال من منظور أوسع
غسيل الأموال ينقسم إلى جزئين:
غسيل الأموال هي إعادة تدوير الأموال الناتجة عن الأعمال غير المشروعة في مجالات وقنوات استثمار شرعية لإخفاء المصدر الحقيقي لهذه الأموال ولتبدو كما لو كانت قد تولدت من مصدر مشروع ومن أمثلة هذه الأعمال غير المشروعة (الأموال الناتجة عن
تجارة المخدرات - الرقيق - الدعارة - الأسلحة).
غسل الأموال غسل الأموال من منظور أوسع
ولتقريب الفكرة سنعطي مثالين من التي يتم استخدامها. لنفرض أنني مسؤول فاسد وتقاضيت رشوة مثلا 3 ملايين جنيه كيف يمكنني أن أضعها في البنك بدون أن يراجع البنك حسابي ويقر أن هناك تحويلا غير شرعي لا تبرره مصادر دخلي الحل بسيط هو إذا كنت مثلا سأتقاضي الرشوة من أحد المصانع فسأطلب منهم تعييني مستشارا لهم في التسويق ويتم عمل عمليات بيع وهمية للمصنع بمبلغ مثلا 5 ملايين جنيه كنتيجة مباشرة لبراعتي في تقديم استشاراتي في هذا المصنع، وبالتالي سأستحق عمولة كبيرة من هذا المصنع والتي مثلا ستكون 2,1 مليون جنيه «باقي الثلاثة ملايين هو ما تم دفعه من ضرائب وعمولات غسيل المبلغ لأصحاب المصنع»، ويمكنني في هذه الحالة أن أضع المبلغ المتبقي من الرشوة في حسابي في البنك بصورة قانونية تماما ويصعب علي أي بنك أن يكتشف بصورة يدوية أن كل عمليات البيع التي تمت كانت وهمية أو كان هدفها الأساسي هو الرشوة.
غسل الأموال غسل الأموال من منظور أوسع
المثال الثاني وهو شائع جدا بين الأطباء الذين يعملون في تجارة الأعضاء البشرية في مصر، وهو ببساطة يفتتح متجرا لبيع الأنتيكات والتحف في إحدي المناطق الراقية ويشتري بعض التحف والأنتيكات من الأفراد «طبعا بدون فواتير» ويتم تسجيلها بمبلغ أقل من قيمتها ثم بعد ذلك يتم بيعها «غالبا بيع وهمي أيضا»، بمبلغ أكبر بكثير جدا من قيمة الشراء ويدفع عنه الضرائب القانونية ليكمل الصورة الشكلية ويسجل فرق السعر بالملايين التي هي أساسا نتيجة عملية لزراعة أعضاء بشرية.
غسل الأموال غسل الأموال من منظور أوسع
أما غسيل الأموال العكسي فهو أن يكون هناك أموال من مصدر مشروع ويتم إنفاقها في مصدر غير مشروع مثل تمويل العمليات الإرهابية أو شراء أسلحة محرمة دوليا أو حتي من دول كاملة عليها حظر مثل إيران الآن أو السودان منذ عامين والعراق من قبلهما، وهناك أيضا نوعان آخران يتم إضافتهما لهذه القوائم أولهما هم من ثبتت ضدهم قضايا فساد مالي والنوع الأخير هم جميع المشتغلين بالسياسة، ويطلق عليهم PEP وجميع المديرين التنفيذيين بالبنوك ويطلق عليهم FEB حتي إن كانوا صالحين ويتم وضعهم في القائمة بغرض المراقبة وليس المنع أي أن أي عملية تحويل أموال عبر البلاد لأي شخص يشتغل بالسياسة يجب أن يتم مراقبتها يدويا ومراجعة مصدرها لكي لا يكون هناك شبهة فساد أو رشوة، وبالطبع هذا لا يتم في أي من بلاد المنطقة العربية لرفع الحرج عن الفاسدين.
ومن أبرز الآثار المترتبة على هذه الظاهرة اقتصادياً واجتماعياً وسياسياً ما يلي:
اصطلاحان جديدان في عالم الاقتصاد، ولهما مدلولان متقاربان، يختلفان في منطوقهما، ويلتقيان في مفهومهما.
غسل الأموال غسل الأموال من منظور أوسع
وقبل أن نأتي على توضيح كل واحد منهما، يقتضينا البحث أن نأتي إلى التطورات التي ظهرت في عالم الاقتصاد، بعد هذه الضخامة من الرساميل التي تضيق بها الخزائن وتقفز عن مستوى الحسابات.
لقد ظهر الفساد في عالم الاقتصاد، وأخذ أشكالاً متعددة وأساليب متنوعة من التزييف والاختلاس والسرقة والمتاجرة بالمخدرات والرقيق الأبيض والمتاجرة بالبغاء والرشاوى، فكثرت الأرصدة المشبوهة في دنيا المال والمحرمة حسب قوانينهم؛ منها ما يسمى الأموال القذرة، والأموال المحرمة وهكذا. بحيث يصعب إدخالها إلى البنوك ووضعها في حسابات سرية وبأسماء نظيفة.
غسيل الأموال ‘إن شيوع المخدرات، وانتشارها، والتهافت على تناولها جعل منها سوقاً رائجة، تدر أرباحاً خيالية، وهي وإن كانت تعتمد على مغامرات تقوم بها مافيات متخصصة إلاّ أنها أخيراً تستقر في أسواق معينة لتباع بالقطاعي (المفرق) ليسهل تناولها يومياً من قبل المدمنين عليها.
فأصبح لها أسواق خاصة موصوفة للزبائن فقط. فيجري بيعها يومياً قطعاً متفرقة، وهذا يستلزم أن تتناولها الأيدي البائعة والمشترية قطعاً صغيرة مستخرجة من أغلفتها، وعندئذٍ يكون لها روائح معينة تلصق بأيدي بائعيها كما تلتصق هذه الروائح تلقائياً بالأموال المدفوعة ثمناً لها، وما إن يأتي آخر النهار إلا وهناك كميات كبيرة من الورق النقدي، وكلها لها روائح معروفة، فلا يستطيع أصحابها إرسالها إلى البنوك وهي على هذا الحال، فيقومون بعملية غسل لها وتنظيفها من هذه الروائح حتى لا ينكشف سرها.
أما عملية الغسل هذه فتكون بوسائل معروفة لديهم لا تؤثر على هذه الأوراق النقدية. فإما أن يكون الغسل بعملية تبخير، أو ببعض المواد المزيلة لروائحها ولا تؤثر عليها. وعندئذٍ وفي أواخر الدوام يدفعونها إلى حساباتهم في البنوك دون أية شبهة تطالهم. فهو في حقيقته غسل بمعنى الكلمة، ولكن بوسائل معينة مخصصة لهذا الغرض، هذا هو واقع غسل الأموال من حيث دلالة منطوق الكلمة.
هذا في بدايات استعمال هذا الاصطلاح (غسل الأموال) أي إزالة الروائح القذرة عن هذه الأموال حتى لا يتعرف على مصدرها ويشتبه في أنها ناتجة عن مصادر المخدرات ونحوها. ثم تطور (غسل الأموال) ليصبح مدلوله يعني استعمال وسائل مالية وحيل خادعة لإضفاء الشرعية والقانونية على هذه الأموال المكتسبة من مصادر قذرة غير مشروعة.
وهكذا أصبح (غسل الأموال) بمعنى (تبييض الأموال) وصار الاصطلاحان بمعنى واحد.
غسل الأموال تبييض الأموال
إن كلمة غسل الأموال وكلمة تبييض الأموال يلتقيان في دلالة مفهومهما. وهذا يعني استخدام حيل ووسائل وأساليب للتصرف في أموال مكتسبة بطرق غير مشروعة، وغير قانونية، لإضفاء الشرعية والقانونية عليها. وهذا يشمل الأموال المكتسبة من الرشوة والاختلاسات والغش التجاري وتزوير النقود، ومكافآت أنشطة الجاسوسية.
هذه الظاهرة الخبيثة هي ولا شك إحدى ثمار العولمة الاقتصادية التي يروج لها الغرب.
فاصطلاح غسل الأموال، وتبييض الأموال اصطلاح عصري
وهو بديل للاقتصاد الخفي أو الاقتصاديات السوداء أو اقتصاديات الظل.
وهو كسب الأموال من مصادر غير مشروعة، وأحياناً يتم خلط هذه الأموال الحرام بأموال أخرى حلال،
واستثمارها في أنشطة مباحة شرعاً وقانوناً لإخفاء مصدرها الحرام والخروج من المساءلة القانونية، بعد تضليل الجهات الأمنية والرقابية.
غسل الأموال تبييض الأموال
فمن الأساليب التي يجري على أساسها غسل هذه الأموال غير المشروعة التي يتم تحصيلها من عمليات السرقة وتسهيل الدعارة والرشوة وتهريب المخدرات وتهريب البشر والمتاجرة بالأطفال، ونوادي القمار أن يقوم أصحاب الأموال غير المشروعة هذه بإيداعها في بنوك أو تحويلها بين البنوك لدمجها مع الأموال المشروعة، وإخفاء مصادرها الأصلية. وقد يتم تحويل هذه الأموال من البنوك الداخلية إلى بنوك عالمية لها فروع كثيرة في العالم. ثم تقوم البنوك الخارجية نفسها بعملية تحويل أخرى للأموال عبر فروعها المختلفة، وبعد ذلك يقوم أصحابها بسحب أموالهم من البنوك لشراء الأراضي، أو المساهمة في شركات عابرة القارات.
والدول التي ينتشر فيها الفساد بكثرة تكوّن بؤراً يكثر فيها غسل الأموال
وتتقدمها روسيا. وأشهر قضية غسل أموال كان بطلها زوج ابنة الرئيس الروسي يلتسن.
حيث أشارت التقارير الاقتصادية إلى أنه قام بسرقة حوالي عشرة مليارات دولار من القروض الدولية الممنوحة لروسيا، وقام بغسلها في بنك أوف نيويورك الأميركي. وكشفت التحقيقات أن البنك الأميركي قام بتحويل هذه الأموال المسروقة إلى عشرات البنوك في العالم
ومن بينها بنوك في روسيا.
غسل الأموال تبييض الأموال
الإحصاءات والتقارير الاقتصادية تؤكد أن ظاهرة غسل الأموال تتصاعد بشكل مخيف خاصة في ظل العولمة الاقتصادية وشيوع التجارة الإلكترونية، والغسل الإلكتروني يحصل في دقائق أو ثوانٍ معدودة من أجل الإسراع في إخفاء هذه العمليات الإجرامية.
وقد قدر خبراء الاقتصاد المبالغ المالية التي تغسل سنوياً بترليون دولار، وهو ما يعادل 15% من إجمالي قيمة التجارة العالمية.
ويقول خبراء اقتصاديون: إن البنوك السويسرية بها ما يتراوح بين ترليون وترليوني دولار من الأموال التي جاءت من مصادر محرمة.
وذكر تقرير الأمم المتحدة مؤخراً أن سويسرا تحتل مرتبة متقدمة في الدول التي تستقبل الأموال المغسولة، والتي تصل إلى (750) مليون دولار سنوياً. وتتقاسم بقية الكمية كل من لوكسمبورغ وإمارة موناكو والنمسا وجمهورية التشيك وأخيراً (إسرائيل).
غسل الأموال تبييض الأموال
كما يشير صندوق النقد الدولي إلى أن تايلند تتصدر قائمة من 68 دولة يحصل فيها عمليات الغسل الإلكتروني على نطاق واسع.
إن ظاهرة تنامي الاستثمار الأجنبي المباشر، وحرية حركة الأموال بين كافة الدول المتقدمة والنامية، وظاهرة التوسع في المضاربات المالية من خلال البورصات، ليجعل عملية غسل الأموال تنمو وتتكاثر، ويجعل الكثير من البنوك تتسابق لتأخذ من هذه الظاهرة القذرة ما أمكن بالمراوغات والمخادعات، والالتفاف على القوانين أو أية إجراءات إدارية، وغالباً ما تتستر هذه العمليات وراء أسماء كبيرة لشركات أو مستثمرين. وكثيراً ما تجري مثل هذه العمليات في إندونيسيا وماليزيا وغيرهما.
غسل الأموال تبييض الأموال
إن مصطلح غسل الأموال الذي ظهر على الساحة الاقتصادية الآن، وتفاقم بعد الحرب الباردة يعني القيام بتصرفات مالية مشروعة لمال اكتسب بطرق غير مشروعة، عن طريق استخدامه ولمرات عديدة، وفي جهات مختلفة، وبأساليب عدة وفي وقت قصير، عن طريق إيداعه كما قلنا سابقاً في بنوك خارجية، وإدخاله بطريقة مشروعة إلى البلاد، أو تدويره في شراء العقارات ثم رهنها والاقتراض بضمانها، أو تداوله في البورصات المحلية والعالمية، أو إنشاء شركات وهمية، وإثبات مروره باسمها.
وذلك كله من أجل محاولة إخفاء المصدر غير المشروع للأموال، وتضليل أجهزة الأمن والرقابة للإفلات من العقوبات.
غسل الأموال تبييض الأموال
يوجد في دبي، العديد من مالكي العقارات المقيمين أو المستثمرين الحقيقيين. ومع ذلك ، كشفت بيانات سنة 2020 الصادرة عن مركز الدراسات الدفاعية المتقدمة (C4ADS) أن عددًا من مالكي العقارات في المدينة كانوا إما يواجهون عقوبات دولية أو متورطين في أنشطة إجرامية. وكان البعض الآخر من الموظفين العموميين، مع احتمالية ضئيلة من إمكانية شراء العقارات بدخلهم المعروف. وذكر تقرير «دبي انكافيريد» أسماء 100 من القلة الروسية والمسؤولين الحكوميين والأوروبيين المتورطين في غسيل الأموال. مستفيدًا من افتقار دبي للقوانين العقارية، حيث يمتلك عدد من الفاسدين منازل بعيدة عن بلدهم، بعد أن غسلوا أموالهم غير المشروعة، بل واستثمروا في تخزين الثروة. وشملت أسماء بعض هذه الشخصيات المشكوك فيها دانيال كيناهان، وألكسندر بورودي، ورومان ليابيخوف، وتيبور بوكور، ورسلان بايساروف، وميروسلاف فوبوه، وآخرين.
غسل الأموال تبييض الأموال
حثت وزارة الإسكان الأيرلندية الوزير دارا أوبراين على «مطالبة الإمارات بأقوى العبارات بحساب علاقتها بدانييل كيناهان»، وهو تاجر مخدرات اتُهم إلى جانب شقيقه كريستوفر كيناهان في عام 2018 من قبل المحكمة العليا للتحكم وإدارة عمليات المخدرات اليومية في أيرلندا. الأخوان كيناهان هم أبناء مؤسس كيناهان كارتيل، كريستي كيناهان سينيور، الذي هرب المخدرات والأسلحة النارية إلى المملكة المتحدة وأيرلندا والبر الرئيسي لأوروبا لفترة طويلة. لعدة سنوات، كانت قيادة كيناهان مقيمة في دبي، حيث نفى دانيال تورطهُ في الجريمة المنظمة من خلال الدفاع عن نفسه على أنه «رجل أعمال رفيع المستوى في صناعة الملاكمة المحترفة». وفقًا لتحقيقات بانوراما، عمل دانيال في صناعة الملاكمة من خلال MTK وأدار في الوقت نفسه أكبر شبكات غسيل أموال وتجارة مخدرات وعمليات إعدام عصابات في أوروبا من دبي. قال متحدث باسم الوزيرة أوبراين، «احترام حقوق الإنسان هو حجر الزاوية في السياسة الخارجية لأيرلندا»، عندما سئل عما إذا كان الوزير سيثير مخاوف بشأن وجود دانيال وعملياته في دبي في زيارته في مارس 2022 بمناسبة عيد القديس باتريك. وضع الاتحاد الأوروبي دولة الإمارات العربية المتحدة على قائمتهِ السوداء لغسيل الأموال، في ديسمبر 2022. وهذا يعني ضمناً أن الاتحاد الأوروبي يعتبر الإمارات دولة ذات مخاطر عالية تعرض "أوجه قصور استراتيجية في مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل أنظمة الإرهاب". واتخذت هذه الخطوة وسط الصراع ضد مجموعة كيناهان المنظمة للجريمة المنظمة (KOCG)، وكان من المتوقع أن تدفع السلطات إلى اتخاذ تدابير استباقية ضد أعضاء كارتل Kinahan.
في يناير 2022، واجهت الإمارات العربية المتحدة مخاطر متزايدة بوضعها ضمن قائمة مجموعة العمل المالي للدول الخاضعة لمراقبة أكثر صرامة لأوجه القصور في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. نظر فريق العمل المعني بالإجراءات المالية في إضافة دولة الإمارات إلى "القائمة الرمادية"، وهي أحد التصنيفات التي تستخدمها الهيئة الحكومية الدولية للبلدان ذات "النواقص الاستراتيجية". أبلغت الإمارات فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية في نوفمبر 2021، لكنها فشلت في الوصول إلى العديد من العتبات المطلوبة لتجنب القائمة الرمادية. كما دعا عضو البرلمان الأوروبي ديفيد كاسا المفوضية الأوروبية إلى وضع الإمارات العربية المتحدة في قائمة الاتحاد الأوروبي للدول الضعيفة لأنظمة مكافحة غسيل الأموال، قائلاً إنها "يجب أن تكون على تلك القائمة".
في ديسمبر 2022، صنّف الاتحاد الأوروبي الإمارات العربية المتحدة دولةً عالية المخاطر في مجال غسل الأموال. وفي يوليو 2025، وافق البرلمان الأوروبي على نسخة مُعدّلة من قائمة الاتحاد الأوروبي للدول ذات المخاطر العالية في مجال غسل الأموال وتمويل الإرهاب، والتي لم تعد تشمل الإمارات. وقد واجه هذا التحديث معارضة من عدد من أعضاء البرلمان الأوروبي. وقد انتقد المشرعون ومنظمات المجتمع المدني القرار، مشيرين إلى أن الحذف جاء نتيجة عوامل سياسية وضغوط جيوسياسية.
غسل الأموال مصادر الأموال القذرة
وهكذا: فإن مصادر الأموال القذرة والمحرمة كثيرة منها:
المخدرات زراعةً وصناعةً وبيعاً، الدعارة،
وتجارة الرقيق، والتهرب من الرسوم والضرائب، والرشوة، والعمولات الخفية،
والتربح من الوظيفة، ومن استغلال المناصب ومن التجسس والسرقات،
والاختلاس والابتزاز، ومن الغش التجاري، والاتجار بالسلع الفاسدة والمحرمة،
ومن التزوير في النقود والمستندات والوثائق والماركات والعلامات التجارية،
ومن المقامرات في أسواق البضاعة والمال العالمية ومن المعاملات الوهمية.
غسل الأموال غسل المال وحكم الشرع الإسلامي
فمن المصطلحات الشائعة ذات الصلة بموضوع المال الحرام والمال المكتسب بطريق غير مشروع مصطلح: تبييض المال الحرام. أو غسل المال الحرام. وقد يُطلق عليه غسل المال القذر. فكأن هذا المال الآتي من مصدر غير مشروع إذا أدخل في عمل يُقره القانون ويأذن به تحول من مال حرام قذر إلى مال نظيف، كالثوب المتسخ الذي يحمل القذر إذا وضع في الماء النظيف أصبح نظيفاً وزال عنه القذر، ومعلوم أن غسل المال الحرام بهذا المعنى يتنافى مع الشرع وأحكامه ولا يتفق مع قواعده وأصوله، ذلك أن الإسلام يحرم كل كسب بطريق محرم، والأموال التي تخضع لعمليات الغسل والتبييض أموال تنشأ عن الجرائم، وعن التزوير، والسرقة، والدعارة، والسلب، والاعتداء على ممتلكات الآخرين بالسطو أو النهب، إلى غير ذلك من الوسائل المحرمة التي لا يجيزها الإسلام. وحكم هذه الأموال المحرمة بعد غسلها كحكمها قبل غسلها، ما اكتسب منها عن طريق السرقة والغصب وما شابه ذلك، فيجب رده إلى أصحابه أو إلى ورثتهم إن كان أصحابه قد ماتوا، ولو بطريق غير مباشر فإن لم يعرف أصحابه أو ورثتهم تصدق به عنهم، هذا إن كان أصحاب هذه الأموال مسلمين، فإن كانوا كفارا، فإن عرفوا أو عرف ورثتهم إن كانوا قد ماتوا وجب إيصال هذا المال إليهم، وإن لم يعرف أحد منهم كان هذا المال فيئا ينفق في مصالح المسلمين، ولا يتصدق به عنهم، لعدم صحة الصدقة عنهم لأنهم كفار.
غسل الأموال غسل المال وحكم الشرع الإسلامي
وإن كان قد اكتسب برضا صاحبه، عوضاً عن منفعة محرمة كالزنا أو بيع الخمر أو الغناء أو نحو ذلك، فيجب أن ينفق في مصالح المسلمين كإعانة الفقراء والمساكين ورصف الطرق وإنشاء الجسور وبناء المدارس ودور الأيتام، ونحو ذلك.
غسل الأموال مؤتمر دولي لمناقشة ظاهرة غسل الأموال
في البحرين عقد مؤتمر دولي لمناقشة ظاهرة غسل الأموال، وكيفية التصدي لها، وشارك في هذا المؤتمر عدد من خبراء المال والاقتصاد الدوليين. وقد تكشفت في هذا المؤتمر حقائق بالغة الخطورة منها تلك الأرقام المخيفة التي تظهر مدى تغلغل عصابات غسل الأموال وسيطرتها وتهديدها لنظم الاقتصاد في العالم.
وقد أظهرت المناقشات أن حجم تجارة غسل الأموال يتراوح حالياً وفقاً لإحصائيات صندوق النقد الدولي ما بين (950) مليار دولار و (1.5) ترليون دولار.
كما كشفت التقارير أن حجم الدخل المتحقق من تجارة المخدرات في العالم يصل إلى نحو (688) مليار دولار أميركي وأن (150) مليار دولار من هذه العمليات تحدث في الولايات المتحدة الأميركية و (5) مليارات في بريطانيا و (33) مليار في دول أوروبا و (500) مليار في بقية دول العالم.
غسل الأموال نظرة عامة على الاتفاقيات الدولية
تهدف هذه الاتفاقية إلى تعزيز التعاون بين الدول حتى تتمكن من التصدي بفعالية لمختلف مظاهر مشكلة الإتجار غير المشروع في المخدرات والمؤثرات العقلية، وتعتبر أول اتفاقية دولية تعرضت لموضوع غسل الأموال وقد تركت هذه الاتفاقية للدول حرية التصرف واتخاذ الإجراءات التي تراها كل دولة مناسبة وذلك حسب ظروفها لتحريم منع تحريف أو تمويه أو تبديل أو حذف حقيقة الأموال إذا كانت متحصلة من إحدى الجرائم الخطرة.
ب) لجنة العمل الاقتصادي المتعلقة بغسل الأموال:
تم تأسيس هذه اللجنة بمبادرة من رؤساء حكومات الدول الصناعية السبع وذلك بهدف إعاقة واكتشاف أعمال غسل الأموال، ففي عام 1990م قامت هذه اللجنة بإصدار أربعين توصية وكان من بينها تطبيق قانون منع غسل الأموال ويقوم بوضع قوانين بنكية لاكتشاف المشتبه بهم والقيام بالإبلاغ عن الحالات المشتبه بها.
غسل الأموال نظرة عامة على الاتفاقيات الدولية
في عام 1988 قامت هذه اللجنة بإصدار قانون المبادئ الذي حظر بموجبه استخدام البنوك للنشاطات الإجرامية وذلك لأهداف تتعلق بغسل الأموال، وينص هذا القانون على ضرورة منع المعاملات التجارية ذات الخلفية الإجرامية وخصوصا «المتأتية من عمليات غسل الأموال والمساهمة في اكتشاف ومنع هذه المعاملات».
ضمن هذا الإعلان مجموعة وزراء وممثلين عن حكومات دول الكاريبي وأمريكا اللاتينية الذين اجتمعوا في كنغستون بجمايكا من 5-6 أكتوبر 1992 وقد اتفقت الدول المجتمعة على توقيع وتنفيذ إعلان الأمم المتحدة لعام 1988 ضد تهريب المخدرات أو العقاقير النفسية، واتفقوا أيضا على قبول وتنفيذ التوصيات الأربعين التي صدت عن الدول الصناعية السبع، كما أوصوا في هذا الإعلان بأن تقوم كل دولة بوضع قانون وأنظمة تتعلق بضبط ومصادرة الممتلكات والأرباح الناتجة عن تهريب المخدرات.
هـ) إدارة منع ومصادرة الأموال المتأتية من أعمال إجرامية (فوباك):
تم تأسيس هذه الإدارة عام 1993 كإدراة تابعة للإنتربول تكمن مهمتها في جمع المعلومات والأخبار وترجمتها وحفظها لديها ضمن أرشيف خاص، كما تقوم بإجراء الدراسات المتعلقة بملاحقة الموجودات غير الشرعية في الخارج.
الكتلة الوطنية اللبنانية
الكتلة الوطنية اللبنانية، أحد أقدم الأحزاب السياسية النشطة في لبنان.
بدأت الكتلة الوطنية كتيار سياسي عام 1936 ثم ككتلة نيابية (1943) بزعامة إميل إده، وفي 1946 تحولت إلى حزب سياسي. سنة 1949 تسلم ريمون إده زعامة الحزب بعد وفاة والده. كان الحزب يُمثّل القوة السياسية الأساسية الحزبية المسيحية في لبنان في الأربعينات والخمسينات إلى جانب الكتلة الدستورية التي يرأسها الرئيس بشارة الخوري. في سنة 1968 شَكَّل الحزب ما سمي مع حزب الكتائب وحزب الوطنيين الأحرار. سنة 1972 تحصل الحزب على 4 مقاعد في المجلس النيابي: ريمون إده وإميل روحانا صقر وأحمد إسبر عن دائرة جبيل وإدوار حنين عن دائرة بعبدا إضافة لألبير مخيبر عن دائرة المتن المتحالف معه ضمن كتلته النيابية. ربطته تقليدياً علاقة متوترة مع حزب الكتائب الذي استهدفت ميليشياته أعضاء الحزب في بداية الحرب. بقي الحزب محايداً أثناء الحرب الأهلية اللبنانية ولم يُشكّل ميليشيا تابعة له. رفض الحزب المشاركة في اتفاق الطائف ولم يوافق على بنوده.
الكتلة الوطنية اللبنانية
انحسر تأثير الحزب السياسي بخروج زعيمه ريمون إده إلى المنفى عام 1977، ثم بوفاته سنة 2000. بعد انتهاء الحرب قاطع الحزب الانتخابات النيابية لسنوات 1992، 1996 و2000، ثم شارك في انتخابات 2005 و 2009 بعد خروج الجيش السوري دون الحصول على مقعد واحد، ولم يقدِّم مرشحين في . قاد الكتلة بين 2000 و 2018 في منصب العميد كارلوس إده حفيد المؤسس. وفي 2018 غُيّرت هيكلة الحزب  لتصبح خطة الأمين العام هي المحورية مع وجود رئيس غير تنفيذي فيما أُلغي منصب العميد.
كان الحزب منتميا إلى تحالف 14 آذار ومن أشد المعارضين لوصول ميشال عون لمنصب الرئاسة ومع بالنصف زائد واحد.
إي يونغ بيو
لي يونغ بيو، من مواليد 23 أبريل 1977 في هونغتشون في كوريا الجنوبية، لاعب كرة قدم كوري جنوبي، وهو يلعب مع نادي فانكوفر وايتكابس ومنتخب كوريا الجنوبية لكرة القدم.
بدأ بو مسيرته الكروية في نادي أنيانغ تشيتاهز الكوري الجنوبي في عام 2000، ولعب معهم حتى عام 2002، وشارك خلال تلك الفترة في 70 مباراة وسجل 3 أهداف، وفي عام 2002 انتقل إلى نادي بي أس في آيندهوفن الهولندي، ولعب معهم حتى عام 2005، وشارك معهم في 82 مباراة وسجل هدف واحد، وفي عام 2005 انتقل إلى نادي توتنهام هوتسبير الإنجليزي، في عام 2007 انتقل إلى نادي بوريسيا دورتموند الألماني ولعب معهم حتى 2009 وانتقل إلى نادي الهلال السعودي
و قد لعب بيو مع منتخب كوريا الجنوبية لكرة القدم في كأس العالم لكرة القدم 2002 و2006 و2010 وبعد كأس العالم الأخيرة أعلن اعتزاله دولياً.
و ثم في عام 2012 عاد ليلعب في الدوري الأمريكي MLS ليلعب كظهير أيمن لنادي فانكوفر وايت كابس Vancouver Whitecaps
عذرة (قبيلة)
بني عذرة قبيلة حميرية كانت تقطن في وادي القرى، ذكرت في الكتابات الرومانية باسم "عذرات"، ينسب إليها الحب العذري العفيف ومنها الشاعر جميل بن معمر العذري الملقب جميل بثينة.
عذرة (قبيلة) ديار عذرة
أقامت بني عذرة قبل الإسلام من الحجر إلى وادي القرى إلى المدينة المنورة.
عذرة (قبيلة) الدين
كان أفراد قبيلة بني عذرة في وادي القرى يدينون باليهودية قبل الإسلام. وقد شاركوا في غزوة الاحزاب ثم صالحوا المسلمين على دفع الجزية.
عذرة (قبيلة) القبائل المنسوبة لعذرة
من القبائل المنسوبة لعذرة هي قبيلة رفيدة وبنو عامر، ويقطن في بلاد عذرة اليوم عدة قبائل مختلفة النسب في وادي القرى.
نوه جونغ يون
نوه جونغ يون (الكورية: 노정윤)، من مواليد 28 مارس 1971 في إنتشون في كوريا الجنوبية، لاعب كرة قدم كوري جنوبي، ويلعب مع نادي أولسان هيونداي الكوري الجنوبي.
بدأ جونغ مسيرته الكروية مع نادي سانفريس هيروشيما في عام 1993، وفي موسم 1997/1998 انتقل إلى نادي بريدا الهولندي، وفي عام 1999 انتقل إلى نادي سيريزو أوساكا، ولعب معهم حتى عام 2001، وفي موسم 2001/2002 لعب مع نادي أفيسبا فوكاكا، وفي موسم 2003/2004 لعب مع نادي بوسان انكوس الكوري الجنوبي، ومنذ عام 2005 وهو يلعب مع نادي أولسان هيونداي.
لعب جونغ مع منتخب كوريا الجنوبية لكرة القدم في كأس العالم لكرة القدم 1994 وكأس العالم لكرة القدم 1998.
تشي هونغ
تشي هونغ (بالصينية: 祁宏)، من مواليد 3 يونيو 1976 في شانغهاي في الصين، لاعب كرة قدم صيني، ويلعب مع نادي شانغهاي يونايتد الصيني.
و قد كان يلعب سابقا مع نادي شانغهاي شينهوا الصيني، وقد كان ضمن صفوف منتخب الصين لكرة القدم المشارك في كأس العالم لكرة القدم 2002.
أتسوشي ياناغيساوا
أتسوشي ياناغيساوا (باليابانية: 柳沢敦؛ بالكانا: ヤナギサワ アツシ) ، من مواليد 27 مايو 1977 في كوسوجي في توياما في اليابان ، لاعب كرة قدم ياباني، وهو يلعب مع نادي كاشيما أنتلرز الياباني ومنتخب اليابان لكرة القدم.
بدأ ياناغيساوا مسيرته الكروية مع نادي كاشيما أنتلرز الياباني في عام 1996 ، واستمر باللعب معهم حتى عام 2003 ، وقد شارك خلال تلك الفترة في 178 مباراة وسجل 71 هدف، وفي موسم 2003/2004 انتقل إلى نادي سامبدوريا الإيطالي، ولعب معهم 15 مباراة ولم يسجل أي هدف، وفي موسم 2004/2005 انتقل إلى نادي ميسينا الإيطالي، ولعب معهم 28 مباراة ولم يسجل أي هدف، وأعير في عام 2006 إلى نادي كاشيما أنتلرز الياباني، وهو يلعب معهم حتى الآن.
وقد بدأ ياناغيساوا باللعب مع منتخب اليابان لكرة القدم في عام 1998 ، وقد شارك معهم في كأس العالم لكرة القدم 2002 وكأس العالم لكرة القدم 2006.