OneCoin
OneCoin on "OneCoin Ltd" (Dubai) sekä "OneLife Network Ltd" (Belize) offshore-yritysten alla toimiva Bulgariasta johdettu kryptovaluuttaa esittävä pyramidihuijaus.
OneCoin Ltd -yhtiön perustaja on bulgarialainen Ruja Ignatova. Yhtiön mukaan heidän liiketoimintansa on koulutuspakettien myyntiä ja jakelua. Koulutus on e-kirja ja videomateriaalimuotoista. OneCoinin myymät koulutusmateriaalit ovat Petteri Järvisen mukaan pitkälti muista kirjoista kopioituja. Koulutuspaketin ostaja saa optioita kryptovaluutan louhimiseen, ja optioiden määrä riippuu ostetun paketin hinnasta. Jäsenet voivat saada palkkioita suosittelemalla toimintaa muille. Verkostomarkkinoinnin tapaan palkkio on 10 prosenttia. Kalleimmat paketit maksavat jopa 25 000 euroa.
OneCoinia markkinoidaan kryptovaluuttana ja bitcoinin kilpailijana, ja sen markkinointi perustuu suuriin tuotto-odotuksiin, jotka ovat kuitenkin vain arvauksia.
Bulgarian Sofiassa paikalliset viranomaiset järjestivät 19. tammikuuta 2018 OneCoinin toimiston ratsian. Apuna ratsiassa oli myös Saksan viranomaisia sekä Europol. OneCoinin toimiston lisäksi poliisi ratsasi useita OneCoiniin kytköksissä olevia yrityksiä. OneCoinin palvelimet ja muuta materiaalia takavarikoitiin sekä ainakin 50 ihmistä kuulusteltiin asian osalta. Pyyntö ratsialle tuli Saksan viranomaisilta, jossa OneCoin on ollut liiketoimintakiellossa jo 27. huhtikuuta 2017 lähtien.
Belizen kansainvälinen finanssivalvonta (IFSC) julkaisi 29. toukokuuta 2017 varoituksen "OneLife Network Ltd" -yhtiöstä kertoen, että se on toiminut laittomasti ilman asianmukaisia finanssialan lisenssejä ja sen kaikki laiton liiketoiminta on keskeytettävä. Helmikuussa 2017 Saksan finanssivalvonta, BaFin, käynnisti tutkinnan OneCoinista. Huhtikuussa 2017 he jäädyttivät 29 miljoonan euron varat, jotka olivat sijoitettu OneCoiniin liittyviin yrityksiin. 27. huhtikuuta 2017 BaFin kielsi OneCoin-kryptovaluutan käyttämisen ja asetti yritykset OneCoin Ltd, OneLife Network Ltd ja One Network Services Ltd liiketoimintakieltoon Saksassa. 23. huhtikuuta 18 OneCoin-rekrytilaisuuden järjestäjää pidätettiin Intiassa osallisuudesta laittomaan pyramidipeliin. OneCoinin kauppaaminen ja promootiotoiminnat ovat asetettu pannaan myös muun muassa Italiassa. Suomen keskusrikospoliisi tutki yhtiön toimintaa vuonna 2015, mutta esitutkintaa ei aloitettu. Suomessa muun muassa tietokirjailija Petteri Järvinen on arvioinut yhtiön olevan pyramidihuijaus. 30. syyskuuta 2015 Bulgarian pankkivalvontaviranomainen FSC (Financial Supervision Commission) varoitti uusien kryptovaluuttojen potentiaalisesta riskistä käyttäen OneCoinia esimerkkinä.
OneCoinin toiminnassa on näkyvästi ollut mukana suomalaisia, muun muassa sitä eri maissa markkinoiva Kari Wahlroos sekä Suomen maajohtajan tittelillä edustava Tommi Vuorinen. Vuoden 2016 alkupuolella OneCoin sanoi toiminnassaan olevan mukana yli 17 000 suomalaista.
Vuoden 2015 keväällä poliisihallituksen alainen arpajaishallinto teki OneCoinista tutkintapyynnön keskusrikospoliisille, koska se epäili sitä pyramidihuijaukseksi, eli sen toiminta perustuu myöhemmin mukaan liittyvien suorittamiin maksuihin, eikä niinkään toiminnan tuottoon. Poliisihallitus kertoo monen kansalaisen olleen yhteydessä poliisiin OneCoinin takia. Keskusrikospoliisi teki syksyllä 2015 päätöksen, että OneCoinin toiminnasta Suomessa ei ole edellytyksiä aloittaa esitutkintaa.
Keskusrikospoliisi kehotti tiedotteessaan erityiseen varovaisuuteen tämänkaltaisten palveluiden hankinnassa. Poliisin mukaan yhtiön pankkitilille on Suomesta maksettu huomattavia summia koulutuspaketeista. Keskusrikospoliisin käsityksen mukaan lupaukset ylisuurista tuotto-odotuksista eivät ole realistisia.
Pohjanmaan poliisilaitos aloitti kesällä 2017 rikostutkinnan Onecoiniin liittyvien talousrikosten osalta. Taustalla on useita rikosilmoituksia, joita on tehty vuonna 2017. Verovirasto on yksi rikosilmoitusten tekijöistä.
OneCoin ilmoitti uutissivustollaan 12. lokakuuta 2015, että ”OneCoin-kauppapaikat aukeavat, kun 30 prosenttia OneCoineista on louhittu.” Tällöin OneCoineista oli louhittu 16 prosenttia. Samaa julkisti maajohtajan tittelillä edustava Tommi Vuorinen, joka myös lupasi, että ”kesään 2016 mennessä kauppoja on vähintään 50 000.” 1. helmikuuta 2016 ilmoitettiin, että ”OneCoin-kolikoita on nyt louhittuna... noin 25 prosenttia.” 30 prosentin raja alkuperäisestä 2,1 miljardista kolikosta eli 630 000 000 täyttyi 18. huhtikuuta 2016.
Lupauksen mukaan kun puolet eli 50 prosenttia OneCoineista on louhittu, avataan OneCoin-pörssi kaikkien halukkaiden käyttöön. Samalla avataan mahdollisuus myydä tuotteita verkostossa käyttäen OneCoineja maksuvälineenä. Määrän oli laskettu täyttyvän noin alkuvuodesta 2017.
Yhtiö on luvannut vapauttaa louhinnan lähdekoodin julkiseksi, kun 80 prosenttia 2,1 miljardista OneCoinista on louhittu, jonka sanottiin olevan lopullinen määrä, noin vuonna 2017 tai 2018.
OneCoin-kolikoiden määrä nostettiin kuitenkin toukokuussa 2016 57,1-kertaiseksi 120 miljardiin kolikkoon alkaen 1. lokakuuta 2016, jolloin uuden lohkoketjun louhinnan on määrä alkaa.
OneCoin Mastercard -kortti lanseerattiin Macaossa 27. syyskuuta 2015. Kortin luvattiin tulevan maailmanlaajuiseen käyttöön vuonna 2016, jolloin OneCoineja olisi voinut käyttää ”vaikka lähikaupassa.” OneCoiniin liittyneet saattoivat saada 100 euroa maksaneen OneCoin Mastercard -debitkortin, joka osoittautui prepaid-kortiksi, johon kelpasivat vain eurot. Maaliskuussa 2016 OneCoin ilmoitti, ettei uusia kortteja enää myönnetä ja peruutti vanhojen korttien kelpoisuuden maksuvälineenä.
OneCoin ilmoitti 10. toukokuuta 2016 lanseeraavansa kiinalaisen UnionPay-maksukortin. UnionPayn lehdistötiedotteen mukaan heillä ei ole mitään tekemistä OneCoinin niin sanotun kryptovaluutan kanssa.
Bitcoinissa ja muissa laillisissa kryptovaluutoissa kolikoiden varallisuutta hallinnoi niiden omistaja.
OneCoinin “kolikot” ovat matemaattiseen algoritmiin sidottua kryptovaluuttaa, joita OneCoin hallitsee ja jotka voidaan takavarikoida niiden omistajalta mikäli omistaja levittää valheellista tietoa yhtiöstä. Useat sijoittajat ovat saaneet huomata tämän, kun heidän tilinsä on jäädytetty ilman varoitusta.
Tilin haltija voi tulouttaa korkeintaan 1,5 prosenttia kolikoistaan päivässä fiat-rahaksi. Siirron käsittelymaksu oli aluksi 15 euroa, mutta tuplaantui kolmeenkymmeneen euroon heinä-elokuun vaihteessa 2016.
Kolikoiden haltijat voivat halutessaan laittaa niitä "Coinsafe"-tilille vuodeksi tai kahdeksi, jolloin niille saa 10–12 prosentin koron, joka maksetaan OneCoineina.