SV
C 132/160
Europeiska unionens officiella tidning
24.3.2022
Torsdagen, 7 oktober 2021
brittiska centrala motparter och välkomnar de bestämmelser som kommissionen har antagit det senaste året med kriterier för klassificering av centrala motparter i tredjeländer. 23.
Europaparlamentet beklagar att man inte har lyckats säkerställa en helt jämn könsfördelning i EU:s finansiella institutioner och organ och särskilt att kvinnor fortsätter att vara underrepresenterade i verkställande positioner på området för bank- och finanstjänster.
Parlamentet betonar att en jämn könsfördelning i styrelser och arbetsstyrkan lönar sig för både samhället och ekonomin.
Parlamentet anser att urvalet av kandidater vid EU:s finansiella institutioner och organ bör ske på grundval av meriter och kompetens, så att de berörda institutionerna eller organen kan verka så effektivt som möjligt.
Parlamentet uppmanar regeringar och alla institutioner och organ att prioritera att uppnå helt jämn könsfördelning så snart som möjligt, bland annat genom att tillhandahålla slutlistor med jämn könsfördelning över kandidater till alla framtida utnämningar som kräver parlamentets samtycke, däribland ECB och EU:s främsta finansiella institutioner, och att sträva efter att ta med minst en kvinnlig och en manlig kandidat i varje nomineringsförfarande.
Parlamentet påminner om sin resolution av den 14 mars 2019 (39) som syftar till att säkerställa en jämn könsfördelning i den kommande förteckningen över kandidater i samband med EU:s nomineringar på områden som rör ekonomiska och monetära frågor, och upprepar sitt åtagande att inte beakta listor över kandidater där principen om könsbalans inte har respekterats. 24.
Europaparlamentet uppmanar kommissionen att se över urvalskriterierna med målet att få fler ansökningar från kvinnor.
Tillsyn 25.
Europaparlamentet uppskattar den europeiska banktillsynens roll för att säkerställa tillhandahållande av tillfälligt kapital och operativa lättnader för banker som respons på covid-19-pandemin, så att de kan fortsätta att ge ekonomiskt stöd till företag och hushåll och absorbera förluster, samtidigt som de bibehåller den höga tillsynskvaliteten.
Parlamentet noterar SSM:s oro över höga kostnader, dålig lönsamhet, sänkta marknadsvärderingar och otillräckliga investeringar i ny teknik i banksektorn.
Parlamentet efterlyser vägledning om förväntad tidsram för och inställning till återuppbyggnad av buffertarna. 26.
Europaparlamentet understryker vikten av att förbättra insynen och förutsebarheten i EU:s banktillsyn och uttrycker i detta avseende beröm för den nya vanan att offentliggöra bankspecifika pelare 2-krav.
Parlamentet anser att individuella krav gör SSM-förväntningarna mer tillförlitliga och möjliggör mer välgrundade investerarbeslut. 27.
Europaparlamentet förväntar sig att de nyligen gjorda förändringarna i SSM:s organisationsstruktur, parallellt med att man förenklar systemet och införlivar teknisk innovation, kommer att möjliggöra mer riskbaserad tillsyn och internt institutionellt samarbete. 28.
Europaparlamentet stöder SSM:s analys från november 2020 av banksektorns potentiella sårbarheter i olika scenarier, när det gäller chockens effekter på tillgångskvalitet och kapital. 29.
Europaparlamentet noterar att sund hantering av kreditrisker även i fortsättningen bör vara en av SSM:s främsta prioriteringar.
Parlamentet delar SSM:s oro över att banker kan ändra sina kreditriskmodeller och noterar i detta avseende SSM:s tillsynsförväntningar för lämpliga operativa förberedelser inför en ökning av nödlidande lån och för robust kreditriskhantering, som beskrivs i dess brev till de verkställande direktörerna på viktiga institutioner och dess covid-19-betingade kreditriskstrategi.
Parlamentet stöder SSM:s intensifierade tillsyn över marknader med hög belåning.
Parlamentet noterar att alla banker inte har kunnat uppfylla SSM:s förväntningar när det gäller kreditriskhantering och att det sålunda behövs ytterligare insatser. 30.
Europaparlamentet bekräftar att covid-19-krisen ökar risken för att mängden nödlidande lån ökar.
Parlamentet konstaterar med oro att ECB:s prognoser om att nödlidande lån, i ett allvarligt men trovärdigt scenario, skulle kunna nå nivåer som är så höga som 1,4 biljoner euro till slutet av 2022.
Parlamentet betonar att försämrad tillgångskvalitet i bankers balansräkningar måste hanteras korrekt och i rätt tid.
Detta kommer att vara avgörande för att förhindra ackumulering av nödlidande lån på kort sikt.
Parlamentet rekommenderar medlemsstaterna att göra ytterligare insatser för att ta itu med denna fråga.
Parlamentet noterar i detta avseende kommissionens meddelande av den 16 december 2020, Hantering av nödlidande lån efter covid-19-pandemin (COM(2020)0822), för att se till att bankerna kan stödja hushållen och företagen i EU.
Parlamentet förväntar sig att översynen av konsumentkreditdirektivet (40) kommer att säkerställa en hög konsuments­
(39) (40)
EUT C 23, 21.1.2021, s. 105.
Europaparlamentets och rådets direktiv 2008/48/EG av den 23 april 2008 om konsumentkreditavtal och om upphävande av rådets direktiv 87/102/EEG (EUT L 133, 22.5.2008, s. 66).