IT
C 132/160
Gazzetta ufficiale dell’Unione europea
24.3.2022
Giovedì 7 ottobre 2021
e accoglie con favore le misure adottate dalla Commissione durante lo scorso anno, che fissano i criteri per la classificazione delle CCP dei paesi terzi; 23. deplora l'incapacità di garantire il pieno equilibrio di genere nelle istituzioni e negli organi finanziari dell'UE e in particolare il fatto che le donne continuino a essere sottorappresentate nelle posizioni dirigenziali nel settore dei servizi bancari e finanziari; sottolinea che l'equilibrio di genere nell'ambito dei consigli esecutivi e nella forza lavoro comporta vantaggi sociali ed economici; ritiene che la scelta dei candidati alle istituzioni e agli organi finanziari dell'UE debba avvenire in base a criteri di merito e capacità e nell'ottica di conseguire un funzionamento più efficiente dell'istituzione o dell'organo in questione; invita i governi e tutte le istituzioni e gli organi a privilegiare il conseguimento del pieno equilibrio di genere nel più breve tempo possibile, anche fornendo elenchi ristretti di candidati equilibrati sotto il profilo del genere per tutte le future nomine che richiedono l'approvazione del Parlamento, anche presso la BCE e le principali istituzioni finanziarie dell'UE, adoperandosi per includere almeno una donna e un uomo tra i candidati di ogni procedura di nomina; ricorda la propria risoluzione del 14 marzo 2019 (39) volta a garantire l'equilibrio di genere nel prossimo elenco di candidati alle nomine nel settore degli affari economici e monetari dell'UE e ribadisce l'impegno a non prendere in considerazione elenchi di candidati in cui non sia stato rispettato il principio dell'equilibrio di genere; 24.
invita la Commissione a rivedere i criteri di ammissibilità per attirare un maggior numero di candidature femminili;
Vigilanza 25. prende atto del ruolo della vigilanza bancaria europea nel garantire l'erogazione di capitale temporaneo e un aiuto operativo alle banche come risposta alla pandemia di COVID-19, affinché possano continuare a fornire assistenza finanziaria alle imprese e alle famiglie e assorbire le perdite, mantenendo nel contempo un'elevata qualità della vigilanza; rileva le preoccupazioni espresse dall'SSM per quanto riguarda i costi elevati, la bassa redditività, le valutazioni di mercato depresse e gli insufficienti investimenti nelle nuove tecnologie nel settore bancario; chiede orientamenti sull'arco temporale e l'approccio previsti per la ricostituzione delle riserve; 26. sottolinea l'importanza di rafforzare la trasparenza e la prevedibilità della vigilanza bancaria dell'UE ed elogia, a tale riguardo, la recente pratica di pubblicare i requisiti del secondo pilastro specifici per le banche; ritiene che singoli requisiti rendano le aspettative dell'SSM più affidabili e permettano con maggiore facilità agli investitori di adottare decisioni più informate; 27. auspica che le recenti modifiche alla struttura organizzativa dell'SSM, semplificando nel contempo il sistema e integrando l'innovazione tecnologica, favoriscano una vigilanza maggiormente basata sui rischi e una collaborazione istituzionale interna; 28. sostiene l'analisi delle potenziali vulnerabilità del settore bancario in diversi scenari, condotta dall'SSM nel novembre 2020, per quanto riguarda gli effetti dello shock sulla qualità degli attivi e sul capitale; 29.
rileva che una delle priorità fondamentali dell'SSM dovrebbe restare una sana gestione del rischio creditizio; condivide le preoccupazioni dell'SSM sul fatto che le banche potrebbero cambiare i loro modelli di rischio creditizio e prende atto, a tale riguardo, delle aspettative di vigilanza dell'SSM per adeguati preparativi operativi in previsione di una crescita dei prestiti in sofferenza e per una sana gestione del rischio creditizio, come indicato nelle sue lettere agli amministratori delegati di istituti significativi e nella sua strategia sul rischio di credito nel contesto della COVID-19; è favorevole all'intensificazione della vigilanza da parte dell'SSM dei mercati con un elevato indebitamento; osserva che non tutte le banche hanno potuto soddisfare le aspettative dell'SSM sulla gestione del rischio di credito, il che implica la necessità di ulteriori sforzi; 30. riconosce che la crisi indotta dalla COVID-19 ha incrementato il rischio di un ulteriore accumulo di prestiti in sofferenza; prende atto con preoccupazione della previsione della BCE secondo cui i prestiti in sofferenza in uno scenario grave ma plausibile potrebbero raggiungere livelli elevati pari a 1 400 miliardi di EUR entro la fine del 2022; insiste sul fatto che garantire una gestione adeguata e tempestiva della qualità degli attivi deteriorati nei bilanci delle banche sarà fondamentale per evitare un accumulo di prestiti in sofferenza a breve termine; consiglia agli Stati membri di profondere ulteriori sforzi per affrontare tale questione; prende atto al riguardo della comunicazione della Commissione del 16 dicembre 2020 dal titolo «Far fronte ai crediti deteriorati all'indomani della pandemia di COVID-19» (COM(2020)0822), per consentire alle banche di sostenere le famiglie e le imprese dell'UE; si attende che la revisione della direttiva sul credito al consumo (40) garantisca un elevato grado di tutela dei consumatori, in particolare stabilendo disposizioni più ambiziose
(39) (40)
GU C 23 del 21.1.2021, pag. 105.
Direttiva 2008/48/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del 23 aprile 2008, relativa ai contratti di credito ai consumatori e che abroga la direttiva 87/102/CEE, GU L 133 del 22.5.2008, pag.
66.