FR
C 132/160
Journal officiel de l'Union européenne
24.3.2022
Jeudi 7 octobre 2021
égard les risques d’une dépendance excessive à l’égard des contreparties centrales britanniques et salue les mesures adoptées par la Commission au cours de l’année écoulée pour fixer les critères de classification des contreparties centrales de pays tiers; 23. déplore que les institutions et organes financiers de l’Union n’aient pas assuré un plein équilibre hommes-femmes et, en particulier, que les femmes continuent d’être sous-représentées aux postes de direction dans le domaine des services bancaires et financiers; souligne que l’équilibre hommes-femmes au sein des conseils d’administration et dans la main-d’œuvre est bénéfique tant pour la société que pour l’économie; estime que la sélection des candidats aux institutions et organes financiers de l’Union doit être réalisée en fonction du mérite et des compétences ainsi que dans le but d’assurer le fonctionnement le plus efficace de l’institution ou de l’organe en question; demande aux gouvernements et à tous les organes et institutions à d’accorder la priorité à la réalisation de l’équilibre hommes-femmes dès que possible, notamment en établissant des listes de présélection équilibrées entre les hommes et les femmes pour toutes les nominations futures nécessitant l’approbation du Parlement, y compris au sein de la BCE et des principales institutions financières de l’Union, en s’efforçant d’inclure au moins une femme et un candidat masculin par procédure de nomination; rappelle sa résolution du 14 mars 2019 (39) visant à garantir l’équilibre hommes-femmes dans la prochaine liste de candidats aux nominations dans le domaine des affaires économiques et monétaires de l’Union et réaffirme son engagement à ne pas tenir compte des listes de candidats pour lesquelles le principe de l’équilibre hommes-femmes n’a pas été respecté; 24. invite la Commission à revoir les critères d’éligibilité dans le but d’attirer un plus grand nombre de candidatures de femmes; Surveillance 25. salue le rôle du contrôle bancaire européen, qui fournit des capitaux temporaires et une aide opérationnelle aux banques en réponse à la pandémie de COVID-19 afin qu’elles puissent continuer à apporter un soutien financier aux entreprises et aux ménages et à absorber les pertes, tout en restant de grande qualité; prend acte des préoccupations exprimées par le MSU en ce qui concerne les coûts élevés, la faible rentabilité, la faiblesse des évaluations du marché et l’insuffisance des investissements dans les nouvelles technologies du secteur bancaire; appelle de ses vœux des orientations sur la période attendue et une approche concernant la reconstitution des réserves; 26. souligne l’importance d’améliorer la transparence et la prévisibilité du contrôle bancaire européen et salue à cet égard la pratique récente consistant à publier les exigences du deuxième pilier propres à chaque banque; estime que les exigences individuelles rendent les attentes du MSU plus fiables et facilitent la prise de décisions plus éclairées par les investisseurs; 27. s’attend à ce que les changements récents apportés à la structure organisationnelle du MSU, tout en simplifiant le système et en intégrant les innovations technologiques, facilitent une surveillance plus axée sur le risque et une plus grande collaboration institutionnelle interne; 28. reconnaît la validité de l’analyse des vulnérabilités potentielles du secteur bancaire selon différents scénarios, réalisée par le MSU en novembre 2020, concernant les effets du choc sur la qualité des actifs et les fonds propres; 29. fait observer que la bonne gestion du risque de crédit devrait demeurer une des priorités essentielles du MSU; partage les préoccupations du MSU quant à la possibilité que les banques modifient leurs modèles de risque de crédit et prend note, à cet égard, des attentes du MSU en matière de surveillance, à savoir des préparatifs opérationnels appropriés en prévision d’une augmentation des prêts non performants et une gestion solide du risque de crédit, comme indiqué dans ses lettres aux PDG des établissements importants et dans sa stratégie de risque de crédit dans le contexte de la pandémie de COVID-19; soutient l’intensification de la surveillance par le MSU des marchés fortement endettés; note que toutes les banques n’ont pas été en mesure de répondre aux attentes du MSU en matière de gestion du crédit, ce qui signifie que des efforts supplémentaires sont nécessaires; 30. reconnaît que la crise induite par la COVID-19 augmente le risque d’une nouvelle accumulation de prêts non productifs; prend acte avec inquiétude de la prévision de la BCE selon laquelle, selon un scénario grave mais plausible, les prêts non productifs pourraient atteindre des niveaux aussi élevés que 1,4 billion d’euros avant la fin de 2022; souligne qu’il sera essentiel de garantir une gestion adéquate, et selon un calendrier strict, des actifs de qualité dégradée dans le bilan des banques afin d’empêcher l’accumulation de prêts non productifs à court terme; encourage les États membres à redoubler d’efforts pour remédier à ce problème; prend acte, à cet égard, de la communication de la Commission du 16 décembre 2020 sur la lutte contre les prêts non performants pour permettre aux banques de soutenir les ménages et les entreprises de l’Union à la suite de la pandémie de COVID-19 (COM(2020)0822); s’attend à ce que la révision de la directive sur le crédit à la consommation (40) permette d’assurer un niveau élevé de protection des consommateurs, en prévoyant des dispositions
(39) (40)
JO C 23 du 21.1.2021, p. 105.
Directive 2008/48/CE du Parlement européen et du Conseil du 23 avril 2008 concernant les contrats de crédit aux consommateurs et abrogeant la directive 87/102/CEE du Conseil, JO L 133 du 22.5.2008, p. 66.