ES
C 132/160
Diario Oficial de la Unión Europea
24.3.2022
Jueves 7 de octubre de 2021
riesgos de una excesiva dependencia de las ECC respecto al Reino Unido y acoge con satisfacción las medidas adoptadas por la Comisión durante el pasado año a fin de fijar los criterios para clasificar las ECC de terceros países; 23.
Lamenta que no se garantice el pleno equilibrio de género en las instituciones y los órganos financieros de la Unión y, en particular, que las mujeres sigan estando insuficientemente representadas en los puestos ejecutivos del ámbito bancario y de los servicios financieros; destaca que el equilibrio de género en los consejos directivos y el personal aporta beneficios para la sociedad y la economía; considera que la selección de candidatos para las instituciones y los órganos financieros de la Unión debe realizarse sobre la base de los criterios de mérito y capacidad, en aras del más eficiente funcionamiento de la institución u órgano en cuestión; insta a los gobiernos y a todas las instituciones y órganos a dar prioridad al logro del pleno equilibrio de género lo antes posible, también a través de la provisión de listas restringidas de candidatos equilibradas en cuanto al género para todos los nombramientos futuros que requieran la aprobación del Parlamento, incluidos el BCE y las principales instituciones financieras de la Unión, procurando incluir al menos una candidata y un candidato por procedimiento de nombramiento; recuerda su Resolución, de 14 de marzo de 2019, sobre el equilibrio de género en las candidaturas propuestas en el ámbito de los asuntos económicos y monetarios de la Unión (39), y reitera su compromiso de no tener en cuenta las listas de candidatos en las que no se haya respetado el principio de equilibrio de género; 24.
Pide a la Comisión que examine los criterios de elegibilidad con el objetivo de atraer un número superior de candidaturas de mujeres; Supervisión 25.
Reconoce el papel de la supervisión bancaria europea al garantizar la provisión de capital y ayuda operativa para los bancos de forma temporal como respuesta a la pandemia de COVID-19, de forma que puedan continuar prestando apoyo financiero a las empresas y los hogares y absorber las pérdidas, al tiempo que se mantiene una elevada calidad de la supervisión; toma nota de las preocupaciones del MUS en relación con los elevados costes, la baja rentabilidad, la baja valoración del mercado y la insuficiente inversión en nuevas tecnologías en el sector bancario; solicita orientación sobre los plazos y el enfoque previstos para el restablecimiento de las reservas; 26.
Destaca la importancia de aumentar la transparencia y la previsibilidad en la supervisión bancaria de la Unión, y celebra en este sentido la práctica reciente de publicar los requisitos bancarios específicos del pilar 2; estima que los requisitos individuales hacen que las expectativas del MUS sean más fiables y facilitan la toma de decisiones más informadas por parte de los inversores; 27.
Espera que los recientes cambios en la estructura organizativa del MUS, al tiempo que simplifican el sistema e incorporan innovaciones tecnológicas, faciliten una supervisión más basada en el riesgo y la colaboración institucional interna; 28.
Reconoce la validez del análisis de posibles vulnerabilidades del sector bancario por parte del MUS en noviembre de 2020, sobre la base de diferentes hipótesis, en relación con los efectos del impacto en la calidad de los activos y el capital; 29.
Señala que la buena gestión del riesgo de crédito debe seguir siendo una de las prioridades clave del MUS; comparte las preocupaciones del MUS de que los bancos podrían cambiar sus modelos de riesgo de crédito y toma nota, a este respecto, de las expectativas supervisoras del MUS para las preparaciones operativas adecuadas en previsión de un incremento de los préstamos dudosos y de una sólida gestión del riesgo de crédito, como describe en sus cartas a los consejeros delegados de entidades significativas y en su estrategia de riesgo de crédito en el contexto de la COVID-19; apoya que se intensifique la supervisión del MUS sobre los mercados con un elevado apalancamiento; observa que no todos los bancos han podido satisfacer las expectativas del MUS en materia de gestión del crédito, lo que comporta que deben hacerse esfuerzos adicionales; 30.
Reconoce que la crisis provocada por la COVID-19 aumenta el riesgo de una mayor acumulación de préstamos dudosos; observa con preocupación la predicción del BCE de que los préstamos dudosos, en una hipótesis grave pero plausible, podrían alcanzar la cifra de 1,4 billones EUR antes del final de 2022; destaca que garantizar la gestión adecuada y oportuna de la calidad de los activos deteriorados en los balances de los bancos será fundamental para evitar la acumulación de préstamos dudosos a corto plazo; recomienda a los Estados miembros que sigan haciendo esfuerzos para abordar esta cuestión; toma nota, en este sentido, de la Comunicación de la Comisión, de 16 de diciembre de 2020, sobre cómo afrontar los préstamos dudosos a raíz de la pandemia de COVID-19 (COM(2020)0822) a fin de permitir que los bancos apoyen a los hogares y las empresas de la Unión; espera que la próxima revisión de la Directiva relativa a los contratos de crédito al consumo (40) garantice una mayor protección de los consumidores, sobre todo fijando disposiciones más ambiciosas en
(39) (40)
DO C 23 de 21.1.2021, p. 105.
Directiva 2008/48/CE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 23 de abril de 2008, relativa a los contratos de crédito al consumo y por la que se deroga la Directiva 87/102/CEE del Consejo (DO L 133 de 22.5.2008, p. 66).