17/2016/TT-NHNN

Thông tư 17/2016/TT-NHNN Quy định về hoạt động môi giới tiền tệ của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM ------- CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc --------------- Số: 17 /2016/TT-NHNN Hà Nội, ngày 30 tháng 6 năm 20 16 THÔNG TƯ QUY ĐỊNH VỀ HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TIỀN TỆ CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/ 2010 / Q H12 ngày 16 th á ng 6 năm 2010; Căn cứ Luật các tổ chức tín dụng s ố 47/20 10 / Q H 1 2 ngày 16 th á ng 6 năm 2010; Căn cứ Nghị định số 1 56/2013/NĐ-CP ngày 11 tháng 11 năm 2013 của Chính phủ quy định chức năng , nhiệm vụ, quy ề n hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau đây gọi là Ngân hàng Nhà nước); Theo đề nghị của Vụ trưởng Vụ Ch í nh sách tiền tệ; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành Thông tư quy định về hoạt động môi giới tiền tệ của ngân hàng thương mại, chi nh á nh ngân hàng nước ngoài. Chương I QUY ĐỊNH CHUNG Điều 1. Phạm vi Điều chỉnh Thôn g tư này quy định hoạt độn g môi g iới tiền tệ của ngân hàng thương mại, chi nhánh n g ân hàn g nước n g oài đối với khách hàng. Điều 2. Đối tượng áp dụng 1. Bên môi g iới tiền tệ (sau đâ y gọi là bên môi giới) là ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàn g nước ngoài đã được N g ân hàn g Nhà nước ch ấ p thuận hoạt độn g môi giới tiền tệ tại Giấy phép thành lập và hoạt động của ngân hàng thương mại hoặc Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàn g nước ngoài do Ngân hàn g Nhà nước cấp. 2. Khách hàn g được môi giới tiền tệ (sau đây gọi là khách hàng) là t ổ chức tín dụn g , chi nhánh n g ân hàn g nước n g oài thành lập và hoạt động theo Luật các tổ chức tín dụng và tổ chức tài chính khác. Điều 3. Giải thích từ ngữ Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau: 1. Môi giới tiền tệ là việc làm trung g ian có thu phí môi g iới để thu xếp thực hiện các hoạt độn g ngân hàng và các hoạt độn g kinh doanh khác theo quy định tại Điều 5 Thôn g tư này giữa các tổ chức tín dụng, chi nhánh n g ân hàng nước n g oài, t ổ chức tài chính khác. 2. Tổ chức tài chính khác là tổ chức tài chính được xác định theo quy định của Luật Phòn g , chống r ử a tiền. 3. Phí môi giới tiền tệ là số tiền khách hàng phải trả cho bên môi g iới đ ể được cun g ứn g dịch vụ môi giới tiền tệ. Điều 4. Nguyên tắc môi giới tiền tệ 1. N gâ n hàn g thươn g mại, chi nhánh n g ân hàn g nước n g oài phải ban hành quy định nội bộ về hoạt độn g môi giới tiền tệ phù hợp với quy định tại Thôn g tư này và các qu y định của pháp luật có liên quan, trong đó phải bao g ồm tối thiểu các nội dung sau: quy trình, thủ tục thực hiện môi giới tiền tệ; phạm vi trách nhiệm và qu y ền hạn của những người liên quan đến hoạt độn g môi giới tiền tệ; quản lý rủi ro đối với hoạt động môi giới tiền tệ. Tron g thời hạn 10 ngày kể từ ngày ban hành, s ử a đổi, bổ sung hoặc thay thế quy định nội bộ về hoạt động môi giới tiền tệ, ngân hàn g thương mại, chi nhánh n g ân hàn g nước n g oài ph ả i gửi trực tiếp hoặc bằng đường bưu điện cho N g ân hàn g Nhà nước (Cơ quan Thanh tra , g iám sát ngân hàn g ) qu y định nội bộ được ban hành, sửa đổi, bổ sung hoặc thay thế. 2. Việc thực hiện môi giới tiền tệ phải tuân thủ quy định tại Thôn g tư này và các quy định pháp luật khác có liên quan. 3. Có ít nhất một bên khách hàn g được môi giới tiền tệ là tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành lập và hoạt độn g theo Luật các tổ chức tín dụng . 4. Đảm b ả o trun g thực, khách quan, vì lợi ích hợp pháp của khách hàng: a) Thôn g tin về gi ao dịch được môi giới tiền tệ và thôn g tin khác được khách hàn g cho phép cun g cấp phải được ph ả n ánh đầy đủ, chính xác; b) Khôn g được cun g cấp thông tin sai lệch hoặc can thiệp dưới mọi hình thức nhằm làm sai lệch th ô ng tin dẫn đến khách hàng đánh gi á không chính xác về giao dịch được môi giới tiền tệ và/hoặc ả nh hưởn g tới lợi ích h ợ p pháp của khách hàn g ; 5. Khôn g cung cấp thông tin liên quan đến khách hàng và giao dịch được môi giới tiền tệ cho bên thứ ba, trừ trường hợp có yêu cầu của cơ quan nhà nước có t hẩ m quyền theo quy định của pháp luật hoặc được sự chấp thuận của khách hàng. 6. Ngân hàng thương mại, chi nhánh n g ân hàn g nước n g oài khôn g được đ ồ ng thời vừa là bên môi giới, vừa là một bên thực hiện g iao dịch được môi giới tiền tệ với khách hàn g . Chương II QUY ĐỊNH CỤ THỂ Điều 5. Phạm vi môi giới tiền tệ Ngân hàn g thươn g mại, chi nhánh ngân hàn g nước n g oài được cun g ứn g dịch vụ môi giới tiền tệ đối với các hoạt động ngân hàn g và hoạt động kinh doanh khác theo quy định tại Luật các tổ chức tín dụn g và hướn g dẫn của Ngân hàn g Nhà nước. Điều 6. Phương thức thực hiện môi giới tiền tệ Bên môi giới có thể thực hiện hoạt độn g môi g iới tiền tệ thôn g qua g iao dịch trực ti ế p hoặc g ián tiếp qua mạn g máy vi tính và/hoặc điện thoại với khách hàng, hoặc các phươn g thức khác do các bên thỏa thuận phù hợp với Điều kiện c ủ a các bên, tuân thủ qu y định của pháp luật. Điều 7. Hợp đồng môi giới tiền tệ Bên môi giới và khách hàn g ký hợp đồn g môi giới tiền tệ trên cơ sở thỏa thuận c ủ a các bên, phù hợp với qu y định tại Thôn g tư này và qu y định của pháp luật có liên quan, bao gồ m các nội dun g chủ yếu sau: 1. Thông tin về b ê n môi giới, khách hà ng . 2. Phươn g thức thực hiện môi giới tiền tệ. 3. Phí môi giới tiền tệ và các chi phí khác có liên quan (nếu có). 4. Phươn g thức thanh toán, thời hạn thanh toán. 5. Quyền, nghĩa vụ của các bên. 6. Trách nhiệm do vi phạm hợp đồn g . 7. Quy định về xử lý tranh chấp. 8. Hiệu lực của hợp đồn g . 9. Các thỏa thuận khác phù h ợ p với quy định tại Thông tư này và quy định của pháp luật có liên quan. Điều 8. Phí môi giới tiền tệ Phí môi giới tiền tệ và các chi phí khác có liên quan do bên môi gi ớ i và khách hàn g th ỏ a thuận. Điều 9. Lưu trữ hồ sơ Bên môi giới phải lập và lưu trữ hồ sơ hoạt độn g môi giới tiền tệ bao gồm: 1. Hợp đồn g môi g iới tiền tệ. 2. Các tài liệu khác liên quan đến việc thực hiện g iao dịch môi giới tiền tệ. Chương III TỔ CHỨC THI HÀNH Điều 10. Hiệu lực thi hành 1. Thôn g tư nà y có hiệu lực thi hành kể từ ngày 22 thán g 8 năm 2016, thay th ế Quyết định số 351/2004/QĐ-NHNN ngày 07/04/2004 của Thống đ ố c Ngân hàn g Nhà nước về việc ban hành Quy chế môi giới tiền tệ. 2. Đ ố i với các hợp đồn g môi giới tiền tệ đã ký kết trước thời Điểm Thôn g tư này có hiệu lực, tổ chức tín dụng, chi nhánh n g ân hàn g nước ngoài tiếp tục thực hiện các nội dung g hi tron g hợp đồng môi giới tiền tệ phù hợp với quy định của pháp luật tại thời Điểm ký kết hợp đồng môi giới tiền tệ đó, hoặc th ỏ a thuận sửa đổi, bổ sung phù h ợ p với quy định tại Thông tư này. Điều 11. Tổ chức thực hiện 1. Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng chịu trách nhiệm kiểm tra, thanh tra, g iám sát việc thực hiện Thông tư này và x ử lý các trường hợp vi phạm theo th ẩ m quyền. 2. Chánh V ă n phòng, Vụ trư ở ng Vụ Chính sách tiền tệ, Thủ trưởng các đơn vị thuộc N g ân hàng Nhà nước, Giám đốc N g ân hàng Nhà nước chi nhánh t ỉ nh, thành phố trực thuộc trun g ương, Chủ tịch Hội đồn g quản trị, Chủ tịch hội đồng thành viên và Tổng giám đ ố c (Giám đốc) các n g ân hàn g thươn g mại, chi nhánh n g ân hàn g nước ngoài chịu trách nhiệm tổ chức thực hiện Thôn g tư này. Nơi nhận: - Như Khoản 2 Điều 11; - Ban lãnh đạo NHNN; - Văn phòng Chính phủ; - Bộ Tư pháp (để kiểm tra); - Công báo; - Website NHNN; - Lưu: VP , Vụ PC , Vụ CSTT. KT. THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Nguyễn Thị Hồng