1247/2003/QĐ-NHNN

Quyết định 1247/2003/QĐ-NHNN Quy định về hệ thống mã ngân hàng dùng trong giao dịch thanh toán qua Ngân hàng Nhà nước do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC ******** CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc ******** Số: 1247/2003/QĐ-NHNN Hà Nội, ngày 20 tháng 10 năm 2003 QUYẾT ĐỊNH CỦA THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC SỐ 1247/2003/QĐ-NHNN NGÀY 20 THÁNG 10 NĂM 2003 BAN HÀNH QUY ĐỊNH VỀ HỆ THỐNG MÃ NGÂN HÀNG DÙNG TRONG GIAO DỊCH THANH TOÁN QUA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 12/12/1997 và Luật sửa đổi bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 17/6/2003; Căn cứ Luật các Tổ chức tín dụng ngày 12/12/1997; Căn cứ Nghị định số 86/2002/NĐ-CP ngày 05/11/2002 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Bộ, cơ quan ngang Bộ; Theo đề nghị của Vụ trưởng Vụ Kế toán - Tài chính, QUYẾT ĐỊNH Điều 1. Ban hành theo quyết định này "Quy định về hệ thống mã Ngân hàng dùng trong giao dịch thanh toán qua Ngân hàng Nhà nước". Điều 2. Quyết định này có hiệu lực kể từ ngày 01/01/2004 và thay thế Quyết định số 59/2000/QĐ-NHNN2 ngày 22/02/2000 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành quy định về hệ thống mã Ngân hàng, Tổ chức tín dụng và Kho bạc Nhà nước có mở tài khoản tại Ngân hàng Nhà nước để trực tiếp giao dịch thanh toán và Quyết định số 412/2002/QĐ-NHNN ngày 25/4/2002 về việc ban hành mã Ngân hàng trong hệ thống thanh toán điện tử liên Ngân hàng của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước. Các văn bản khác trước đây quy định về mã Ngân hàng dùng trong thanh toán qua Ngân hàng Nhà nước trái với Quyết định này hết hiệu lực thi hành. Điều 3. Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Kế toán - Tài chính, Cục trưởng Cục Công nghệ tin học Ngân hàng, Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương; Tổng Giám đốc (Giám đốc) Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán chịu trách nhiệm thi hành Quyết định này. Vũ Thị Liên (Đã ký) QUY ĐỊNH VỀ HỆ THỐNG MÃ NGÂN HÀNG DÙNG TRONG GIAO DỊCH THANH TOÁN QUA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC (Ban hành kèm theo Quyết định số 1247 ngày 20/10/2003 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước) I. QUY ĐỊNH CHUNG Điều 1. Phạm vi áp dụng 1. Mã ngân hàng là kí hiệu bằng một dãy con số, được quy định theo một nguyên tắc thống nhất và được xác định duy nhất cho mỗi đơn vị tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, thuộc đối tượng được cấp mã ngân hàng quy định tại Điều 2 Quy định này. 2. Mã ngân hàng được dùng để nhận biết tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán (sau đây gọi là ngân hàng), phục vụ cho việc ứng dụng công nghệ tin học trong Chuyển tiền điện tử của Ngân hàng Nhà nước và thanh toán điện tử liên ngân hàng do Ngân hàng Nhà nước tổ chức. Điều 2. Đối tượng được cấp mã ngân hàng 1. Các đơn vị Ngân hàng Nhà nước, bao gồm: Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, Vụ Kế toán - Tài chính, Cục Quản trị, các Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương và Văn phòng đại diện Ngân hàng Nhà nước tại thành phố Hồ Chí Minh. 2. Các tổ chức tín dụng, Kho bạc Nhà nước, tổ chức khác được làm dịch vụ thanh toán (Hội sở chính hoặc chi nhánh) có mở tài khoản tiền gửi tại Sở Giao dịch hoặc chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương (sau đây gọi tắt là NHNN) để trực tiếp giao dịch thanh toán. 3. Các đơn vị Tổ chức tín dụng, Kho bạc Nhà nước, tổ chức khác được làm dịch vụ thanh toán không mở tài khoản tiền gửi tại NHNH nhưng là thành viên tham gia thanh toán điện tử liên ngân hàng do NHNN tổ chức và được một Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán có mở tài khoản tiền gửi tại Ngân hàng Nhà nước nhận làm đại diện thanh toán. II. QUY ĐỊNH CỤ THỂ Điều 3. Kết cấu của mã ngân hàng Kết cấu mã ngân hàng có 8 hoặc 11 con số, bao gồm các thành phần sau: 1. Mã cơ bản: có 5 con số, gồm nhóm 1, nhóm 2 và nhóm 3; trong đó: a. Nhóm 1: Gồm 2 con số đầu bên trái là ký hiệu mã tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương và được đánh số từ 10 đến 99 (Phụ lục số 1); b. Nhóm 2: Gồm 1 con số (số thứ 3 từ bên trái sang) là ký hiệu loại Ngân hàng được đánh số từ 1 đến 9 (Phụ lục số 2); c. Nhóm 3: Gồm 2 con số kế tiếp là ký hiệu số thứ tự của Ngân hàng trong cùng một loại và được đánh số từ 01 đến 99 (Phụ lục số 3). 2. Mã đơn vị chính: có 3 con số, gồm các nhóm 4 và nhóm 5, trong đó: Nhóm 4: Gồm 2 con số (trước số kiểm tra) là ký hiệu số thứ tự của một chi nhánh Ngân hàng trong cùng một địa bàn tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương có mở tài khoản tiền gửi tại Ngân hàng Nhà nước để trực tiếp giao dịch thanh toán và được đánh số từ 01 đến 99; Nhóm 5: Con số thứ 8 tính từ trái qua phải là số kiểm tra. 3. Mã đơn vị phụ: Gồm 3 con số cuối (sau số kiểm tra) thuộc nhóm 6, là ký hiệu số thứ tự của một ngân hàng trong cùng một địa bàn tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương không mở tài khoản tiền gửi tại Ngân hàng Nhà nước nhưng là thành viên tham gia thanh toán điện tử liên ngân hàng do Ngân hàng Nhà nước tổ chức và được một Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán có mở tài khoản tiền gửi tại Ngân hàng Nhà nước nhận làm đại diện thanh toán (sau đây gọi tắ là ngân hàng phụ) và được đánh số từ 001 đế 899 đối với đơn vị ngân hàng phụ cùng hệ thống; từ 901 đến 999 đối với đơn vị ngân hàng phụ không cùng hệ thống. Ví dụ 1: Mã ngân hàng cấp cho đối tượng ngân hàng có mở tài khoản tại NHNN để trực tiếp giao dịch thanh toán, loại mã này có 8 con số và được phản ánh như sau: 5120101X: là mã ngân hàng của chi nhánh Ngân hàng Công thương thành phố Đà Nẵng, trong đó: 51- là ký hiệu thành phố Đà Nẵng 2- là ký hiệu Ngân hàng Thương mại Nhà nước 01- là ký hiệu mã ngân hàng Công thương Việt Nam - là Ngân hàng thứ 1 thuộc loại Ngân hàng Thương mại Nhà nước. 01- là ký hiệu chi nhánh thứ 01 của Ngân hàng Công thương Việt Nam tại thành phố Đà Nẵng có mở tài khoản tiền gửi tại NHNN. X- là số kiểm tra. Ví dụ 2: Mã ngân hàng cấp cho đối tượng ngân hàng phụ, loại mã này có 11 con số và được phản ánh như sau: 5120101X 001: là mã ngân hàng phụ thứ 01 của chi nhánh Ngân hàng Công thương Việt Nam tại thành phố Đà Nẵng, trong đó: 5120101X: là mã ngân hàng của chi nhánh Ngân hàng Công thương thành phố Đà Nẵng (nội dung kết cấu mã ngân hàng này đã được nêu tại ví dụ 1); 001- là ký hiệu ngân hàng phụ thứ 01, cùng hệ thống của Chi nhánh Ngân hàng Công thương thành phố Đà Nẵng. Điều 4. Quản lý mã ngân hàng. Về nguyên tắc, việc quản lý mã ngân hàng được thực hiện như sau: - Mã cơ bản: Việc cấp, điều chỉnh hoặc huỷ bỏ Mã cơ bản do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định. - Mã đơn vị (bao gồm Mã đơn vị chính và Mã đơn vị phụ): Việc cấp, điều chỉnh hoặc huỷ bỏ Mã đơn vị do Vụ trưởng Vụ Kế toán - Tài chính quy định và thông báo, bảo đảm phù hợp với kết cấu mã ngân hàng quy định tại Điều 3 Quy định này. Điều 5. Thủ tục cấp, điều chỉnh hoặc huỷ bỏ mã ngân hàng. 1. Việc cấp, điều chỉnh hoặc huỷ bỏ mã ngân hàng đối với các Ngân hàng được thực hiện khi đối tượng được cấp mã ngân hàng có sự thay đổi như: thành lập mới, đổi tên gọi, sáp nhập, giải thể và các thay đổi khác dẫn đến phải bổ sung, điều chỉnh hoặc huỷ bỏ mã ngân hàng cho phù hợp. 2. Khi đối tượng được cấp mã ngân hàng thành lập mới hoặc có sự thay đổi liên quan đến nội dung phản ảnh mã ngân hàng của đơn vị mình hay đơn vị phụ do mình làm đại diện thanh toán, Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phải gửi NHNN (nơi mở tài khoản) hai bộ hồ sơ, gồm các văn bản sau đây: - Văn bản đề nghị của Tổng Giám đốc (Giám đốc) tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán về việc cấp, điều chỉnh hoặc huỷ bỏ mã ngân hàng (ghi chính xác, đầy đủ nội dung, tên giao dịch của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán). - Quyết định của đơn vị chủ quản về việc thành lập, đổi tên gọi, chi, tách, sát nhập hoặc giải thể ngân hàng; - Văn bản chấp thuận của NHNN về việc thành lập, đổi tên gọi, chia, tách, sát nhập hoặc giải thể ngân hàng hoặc chi nhánh ngân hàng - Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động chi nhánh (đối với đơn vị mới thành lập). 3. Trong thời gian tối đa 7 ngày làm việc, kể từ ngày nhận đủ hồ sơ, Giám đốc Sở giao dịch NHNN hoặc Giám đốc chi nhánh NHNN tỉnh, thành phố phải có ý kiến bằng văn bản về điều kiện hồ sơ đề nghị cấp, điều chỉnh hoặc huỷ bỏ mã ngân hàng và gửi cho Ngân hàng Nhà nước (Vụ Kế toán - Tài chính) kèm theo 01 bộ hồ sơ của Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán. 4. Căn cứ văn bản của Giám đốc Sở giao dịch NHNH hoặc Giám đốc chi nhánh NHNN tỉnh, thành phố và hồ sơ đề nghị cấp, điều chỉnh, huỷ bỏ mã ngân hàng, Vụ trưởng Vụ Kế toán - Tài chính có trách nhiệm kiểm tra lại tính xác thực và xử lý: a. Đối với Mã cơ bản: Trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước cấp, điều chỉnh hoặc huỷ bỏ Mã cơ bản đối với Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán có sự thay đổi. b. Đối với Mã đơn vị (gồm Mã đơn vị chính và Mã đơn vị phụ): Thực hiện cấp, điều chỉnh hoặc huỷ bỏ Mã đơn vị chính và Mã đơn vị phụ cho đơn vị tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán có sự thay đổi; c. Thông báo kịp thời bằng văn bản về việc cấp, điểu chỉnh, huỷ bỏ mã ngân hàng cho Cục Công nghệ Tin học Ngân hàng và các Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán tham gia giao dịch thanh toán qua NHNN. III. ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH Điều 6. Vụ trưởng Vụ Kế toán - Tài chính chịu trách nhiệm hướng dẫn, triển khai, giám sát và kiểm tra việc thực hiện quy định về mã ngân hàng theo đúng Quy định này. Điều 7. Vụ trưởng Vụ các Ngân hàng có trách nhiệm cung cấp các thông tin liên quan cần thiết khi có yêu cầu để phục vụ cho việc cấp, điều chỉnh hoặc huỷ bỏ mã ngân hàng. Điều 8. Tổng Giám đốc (Giám đốc) Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán chịu trách nhiệm theo dõi, giám sát, kiểm tra việc sử dụng mã ngân hàng tại đơn vị mình theo đúng quy định này. Điều 9. Việc sửa đổi, bổ sung bản Quy định này do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quyết định PHỤ LỤC SỐ 1 KÍ HIỆU MÃ TỈNH, THÀNH PHỐ TRỰC THUỘC TRUNG ƯƠNG Tên tỉnh, TP Kí hiệu Tên tỉnh TP Kí hiệu Hà Nội 10 TP. Hồ Chí Minh 50 Tuyên Quang 11 Đà Nẵng 51 Hà Giang 12 Quảng Nam 52 Cao Bằng 13 Quảng Ngãi 53 Lạng Sơn 14 Bình Định 54 Bắc Cạn 15 Phú Yên 55 Thái Nguyên 16 Khánh Hoà 56 Yên Bái 17 Bình Thuận 58 Lào Cai 18 Ninh Thuận 59 Lai Châu 19 Gia Lai 60 Sơn La 20 Kon Tum 61 Quảng Ninh 21 Đắc Lắc 62 Hải Phòng 23 Lâm Đồng 63 Hải Dương 24 Bình Dương 65 Hưng Yên 25 Bình Phước 66 Bắc Giang 26 Tây Ninh 67 Bắc Ninh 27 Đồng Nai 68 Phú Thọ 28 Bà Rịa - Vũng Tàu 69 Vĩnh Phúc 29 Long An 70 Hà Tây 30 Đồng Tháp 72 Hoà Bình 31 An Giang 74 Hà Nam 32 Tiền Giang 76 Nam Định 33 Bến Tre 77 Ninh Bình 34 Vĩnh Long 78 Thái Bình 35 Trà Vinh 79 Thanh Hoá 36 Cần Thơ 80 Nghệ An 37 Sóc Trăng 81 Hà Tĩnh 38 Kiên Giang 82 Quảng Bình 39 Bạc Liêu 84 Quảng Trị 40 Cà Mau 85 Thừa Thiên - Huế 41 PHỤ LỤC SỐ 2 KÍ HIỆU LOẠI TỔ CHỨC CUNG ỨNG DỊCH VỤ THANH TOÁN Loại Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán Kí hiệu Ngân hàng Nhà Nước 1 Ngân hàng Thương mại Nhà nước 2 Ngân hàng Thương mại cổ phần 3 Ngân hàng liên doanh 5 Chinh nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam 6 Kho bạc Nhà nước 7 Tổ chức tín dụng Hợp tác 9 PHỤ LỤC SỐ 3 KÍ HIỆU SỐ THỨ TỰ CỦA TỔ CHỨC CUNG ỨNG DỊCH VỤ THANH TOÁN TRONG CÙNG MỘT LOẠI: 1. Ngân hàng Nhà nước: 101 2. Các Ngân hàng thương mại Nhà nước: STT Tên ngân hàng Thương mại Nhà nước Kí hiệu số thứ tự 1 Ngân hàng Công thương Việt Nam 201 2 Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam 202 3 Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam 203 4 Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam 204 5 Ngân hàng Phát triển Nhà đồng bằng sông Cửu Long 205 6 Ngân hàng Chính sách xã hội 207 3. Các Ngân hàng thương mại cổ phần: STT Tên ngân hàng thương mại cổ phần Kí hiệu số thứ tự 1 Ngân hàng Thương mại cổ phần Nhà Hà Nội 301 2 Ngân hàng thương mại cổ phần Hàng Hải 302 3 Ngân hàng thương mại cổ phần Sài Gòn Thương Tín 303 4 Ngân hàng thương mại cổ phần Đông Á 304 5 Ngân hàng thương mại cổ phần Xuất Nhập Khẩu 305 6 Ngân hàng thương mại cổ phần Nam Á 306 7 Ngân hàng thương mại cổ phần Á Châu 307 8 Ngân hàng thương mại cổ phần Sài Gòn Công Thương 308 9 Ngân hàng thương mại cổ phần Các Doanh nghiệp ngoài quốc doanh 309 10 Ngân hàng thương mại cổ phần Kỹ thương Việt Nam 310 11 Ngân hàng thương mại cổ phần Quân Đội 311 12 Ngân hàng thương mại cổ phần Bắc Á 313 13 Ngân hàng thương mại cổ phần Quốc Tế 314 14 Ngân hàng thương mại cổ phần Vũng Tàu 315 15 Ngân hàng thương mại cổ phần Đông Nam Á 317 16 Ngân hàng thương mại cổ phần nông thôn Hải Hưng 319 17 Ngân hàng thương mại cổ phần nông thôn Ninh Bình 320 18 Ngân hàng thương mại cổ phần nhà thành phố HCM 321 19 Ngân hàng thương mại cổ phần nông thôn An Bình 323 20 Ngân hàng thương mại cổ phầnViệt Hoa 324 21 Ngân hàng thương mại cổ phầnn Tân Việt 326 22 Ngân hàng thương mại cổ phần Gia Định 327 23 Ngân hàng thương mại cổ phần Phương Nam 328 24 Ngân hàng thương mại cổ phần Đệ Nhất 329 25 Ngân hàng thương mại cổ phần Mê Kông 331 26 Ngân hàng thương mại cổ phần Nam Đô 332 27 Ngân hàng thương mại cổ phần Phương Đông 333 28 Ngân hàng thương mại cổ phần Sài Gòn 334 29 Ngân hàng thương mại cổ phần nông thôn Đông Phương - Bảo Lộc 336 30 Ngân hàng thương mại cổ phần nông thôn Đại Á 338 31 Ngân hàng thương mại cổ phần nông thôn Rạch Kiến 339 32 Ngân hàng thương mại cổ phần nông thôn Đồng Tháp Mười 341 33 Ngân hàng thương mại cổ phần nông thôn Mỹ Xuyên 343 34 Ngân hàng thương mại cổ phần nông thôn Cờ Đỏ 346 35 Ngân hàng thương mại cổ phần nông thôn Nhơn Ái 348 36 Ngân hàng thương mại cổ phần nông thôn Phú Tâm 351 37 Ngân hàng thương mại cổ phần nông thôn Sông Kiên 352 38 Ngân hàng thương mại cổ phần nông thôn Kiên Long 353 39 Ngân hàng thương mại cổ phần nông thôn Tân Hiệp 354 40 Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Á 355 4. Các Ngân hàng liên doanh STT Tên ngân hàng liên doanh Kí hiệu số thứ tự 1 VID PUBLIC BANK 501 2 IN DOVINA BAMK 502 3 CHOHUNG VINA BANK 503 4 VINASIAM BANK 504 5. Các chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam: STT Tên chi nhánh Ngân hàng nước ngoài Kí hiệu số thứ tự 1 NATEXIS BANQUES - POPU LAIRES SUCCURSALE DU VIET NAM 601 2 ANZ BANK 602 3 CREDIT LYONNAIS BANK 603 4 STANDARD CHARTERED BANK 604 5 CITI BANK 605 6 BANK OF AMERICA 606 7 CHINFON BANK 607 8 ING BANK 608 9 MAY BANK 609 10 ABN - AMRO BANK 610 11 BANGKOK BANK 612 12 MIZUHO CORPORATE BANK. LTD 613 13 BNP - PARIBAS 614 14 SHINHAN BANK 616 15 HONGKONG AND SHANGHAI BANK 617 16 UNITED OVERSEARS BANK 618 17 DEUTSCHE BANK 619 18 BANK OF CHINA 620 19 CREDIT AGRICOLE INDOSUEZ 621 20 BANK OF TOKYO - MITSUBISHI 622 21 THE INTERNATIONAL COMMERCIAL BANK OF CHINA 623 22 WOORI BANK 624 23 KEPPEL TATLEE 625 24 KOREA EXCHAGE BANK 626 25 JP MORGAN CHASE BANK 627 26 Ngân hàng liên doanh Lào - Việt 628 27 Ngân hàng Thương mại CHINATRUST 629 28 FIRST COMMERCIAL BANK 630 6. Kho Bạc Nhà nước 701 7. Tổ chức tín dụng hợp tác - Quĩ tín dụng nhân dân 901