Khongso

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM -------- CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc --------------- Số: ………./TT-NHNN Hà Nội, ngày tháng năm 2018 DỰ THẢO LẦN 1 THÔNG TƯ QUY ĐỊNH VỀ HOẠT ĐỘNG CHO VAY CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI ĐỐI VỚI KHÁCH HÀNG ĐỂ ĐẦU TƯ RA NƯỚC NGOÀI Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng 6 năm 2010; Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng ngày 16 tháng 6 năm 2010; Căn cứ Luật Đầu tư ngày 26 tháng 11 năm 2014; Căn cứ Pháp lệnh ngoại hối ngày 13 tháng 12 năm 2005 và Pháp lệnh sửa đổi, bổ sung một số điều của Pháp lệnh ngoại hối ngày 18 tháng 3 năm 2013; Căn cứ Nghị định số 16/2017/NĐ-CP ngày 17 tháng 2 năm 2017 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn cứ Nghị định số 83/2015/NĐ-CP ngày 25 tháng 9 năm 2015 quy định về đầu tư ra nước ngoài; Căn cứ Nghị định số 70/2014/NĐ-CP ngày 17 tháng 07 năm 2014 của Chính phủ quy định chi tiết thi hành một số điều của Pháp lệnh Ngoại hối và Pháp lệnh Sửa đổi, bổ sung một số điều của Pháp lệnh Ngoại hối; Theo đề nghị của Vụ trưởng Vụ Tín dụng các ngành kinh tế; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư quy định về hoạt động cho vay của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng để đầu tư ra nước ngoài. Chương I QUY ĐỊNH CHUNG Đi ều 1. Phạm vi điều chỉnh Thông tư này quy đ ịnh về hoạt động cho vay của tổ chức t ín d ụng, chi nh ánh ngân hàng nư ớc ngo ài (sau đâu g ọi l à t ổ chức t ín d ụng) đối với kh ách hàng đ ể đầu tư ra nước ngo ài theo hình th ức quy định tại c ác đi ểm a, b, c v à đ Kho ản 1 Điều 52 của Luật Đầu tư. Đi ều 2. Đối tượng áp d ụng 1. Khách hàng vay v ốn tại tổ chức t ín d ụng (sau đ ây g ọi l à khách hàng) là cá nhân và pháp nhân các nhà đ ầu tư quy định tại c ác đi ểm a, b, d, đ Khoản 1 Điều 2 Nghị định số 83/2015/NĐ-CP ng ày 25/9/2015 c ủa Ch ính ph ủ l à ngư ời cư tr ú. 2. Các t ổ chức kh ông có tư cách pháp nhân khi tham gia quan h ệ vay vốn th ì ch ủ thể tham gia x ác l ập, thực hiện c ác giao d ịch vay vốn theo quy định tại Điều 101 Bộ Luật d ân s ự; 3. Các t ổ chức t ín d ụng được th ành l ập v à ho ạt động tr ên lãnh th ổ Việt Nam cho kh ách hàng vay đ ể đầu tư ra nước ngo ài; 4. Các t ổ chức, c á nhân khác có liên quan. Đi ều 3. Nhu cầu vốn vay 1. T ổ chức t ín d ụng xem x ét, quy ết định cho kh ách hàng vay đ ể đầu tư ra nước ngo ài đ ối với c ác nhu c ầu vốn sau: a) Góp v ốn điều lệ bằng tiền để thực hiện hoạt động đầu tư ra nước ngo ài theo các hình th ức quy định tại c ác đi ểm a, b, c Khoản 1 Điều 52 của Luật Đầu tư; b) Chi phí, mua các tài s ản ở Việt Nam v à nư ớc ngo ài, bao g ồm: m áy móc, thi ết bị; vật tư, nguy ên li ệu, nhi ên li ệu, h àng hóa thành ph ẩm v à bán thành ph ẩm; gi á tr ị quyền sở hữu c ông nghi ệp, b í quy ết kỹ thuật, quy tr ình công ngh ệ, dịch vụ kỹ thuật, quyền sở hữu tr í tu ệ, thương hiệu; c ác tài s ản hợp ph áp khác đ ể thực hiện hoạt động đầu tư ra nước ngo ài theo các hình th ức quy định tại c ác đi ểm a, b, c Khoản 1 Điều 52 của Luật Đầu tư; 2. Trư ờng hợp kh ách hàng vay đ ể đầu tư ra nước ngo ài theo hình th ức quy định tại điểm đ Khoản 1 Điều 52 Luật Đầu tư m à pháp lu ật Việt Nam chưa c ó quy đ ịnh th ì t ổ chức t ín d ụng xem x ét, quy ết định cho kh ách hàng vay sau khi đư ợc Thủ tướng Ch ính ph ủ chấp thuận về h ình th ức đầu tư v à nhu c ầu vay vốn; 3. T ổ chức t ín d ụng kh ông đư ợc cho vay c ác nhu c ầu vốn theo quy định tại Điều 8 Th ông tư 39/2016/TT-NHNN ho ặc c ác nhu c ầu vốn m à pháp lu ật nước tiếp nhận đầu tư kh ông cho phép đ ầu tư, kinh doanh. Đi ều 4. Điều kiện vay vốn T ổ chức t ín d ụng xem x ét, quy ết định cho vay khi kh ách hàng vay đ ể đầu tư ra nước ngo ài có đ ủ c ác đi ều kiện sau đ ây: 1. Có Gi ấy chứng nhận đăng k ý đ ầu tư ra nước ngo ài đư ợc cơ quan c ó th ẩm quyền cấp v à đáp ứng c ác đi ều kiện về chuyển vốn đầu tư ra nước ngo ài theo quy đ ịnh tại Khoản 1 v à Kho ản 2 Điều 64 Luật Đầu tư; 2. Có nhu c ầu vay vốn theo quy định tại Điều 3 Th ông tư này; 3. Có phương án s ử dụng vốn đầu tư ra nước ngo ài kh ả thi; 4. Có kh ả năng t ài chính đ ể trả nợ từ nguồn thu từ dự án đ ầu tư tại nước ngo ài ho ặc c ác ngu ồn tiền hợp ph áp khác. Đi ều 5. Hồ sơ đề nghị vay vốn Khi có nhu c ầu vay vốn, kh ách hàng ph ải gửi cho tổ chức t ín d ụng c ác tài li ệu chứng minh đủ điều kiện vay vốn theo quy định tại Điều 4 Th ông tư này và các tài li ệu kh ác do t ổ chức t ín d ụng hướng dẫn ph ù h ợp với đặc điểm cụ thể của từng loại dự án đ ầu tư, h ình th ức đầu tư ra nước ngo ài và phương th ức cho vay đối với kh ách hàng. Đi ều 6. Mức cho vay M ức cho vay do tổ chức t ín d ụng v à khách hàng th ỏa thuận nhưng tối đa kh ông vư ợt qu á 70% t ổng mức vốn đầu tư ra nước ngo ài c ủa kh ách hàng theo các hình th ức quy định tại c ác đi ểm a, b, c v à đ Kho ản 1 Điều 52 Luật Đầu tư. Đi ều 7. Thời hạn cho vay Th ời hạn cho vay do tổ chức t ín d ụng v à khách hàng th ỏa thuận ph ù h ợp với thời hạn của dự án, th ời hạn của hợp đồng BBC v à kh ả năng trả nợ của kh ách hàng. Đi ều 8. Đồng tiền cho vay, trả nợ 1. T ổ chức t ín d ụng v à khách hàng th ỏa thuận về việc cho vay để đầu tư ra nước ngo ài b ằng ngoại tệ hoặc đồng Việt Nam v à đư ợc chuyển đổi sang đồng tiền được x ác đ ịnh đầu tư ra nước ngo ài phù h ợp với quy định của ph áp lu ật c ó liên quan; 2. Đ ồng tiền trả nợ l à đ ồng tiền cho vay của khoản vay. Đi ều 9. Bảo đảm tiền vay 1. TCTD, chi nhánh ngân hàng nư ớc ngo ài th ỏa thuận với kh ách hàng vi ệc bảo đảm tiền vay theo quy định của ph áp lu ật về cho vay của tổ chức t ín d ụng, chi nh ánh ngân hàng nư ớc ngo ài và các quy đ ịnh kh ác c ủa ph áp lu ật c ó liên quan ; 2. Vi ệc áp d ụng bảo đảm tiền vay bằng t ài s ản ở nước ngo ài do các bên th ỏa thuận ph ù h ợp với quy định của ph áp lu ật nước tiếp nhận đầu tư . Đi ều 10. Thực hiện quy định về ngoại hối 1. Khách hàng vay đ ể đầu tư ra nước ngo ài đư ợc chuyển số vốn vay ra nước ngo ài đ ể g óp v ốn thực hiện dự án đ ầu tư v à chuy ển vốn, lợi nhuận, c ác kho ản thu nhập kh ác phát sinh t ừ dự án đ ầu tư ra nước ngo ài v ề Việt Nam để trả nợ vay; 2. M ọi giao dịch chuyển tiền ra nước ngo ài và chuy ển tiền từ nước ngo ài v ề Việt Nam trong qu á trình cho vay, s ử dụng vốn vay v à tr ả nợ li ên quan đ ến dự án đ ầu tư ra nước ngo ài, t ổ chức t ín d ụng v à khách hàng vay th ực hiện theo quy định của Ph áp l ệnh ngoại hối, Nghị định của Ch ính ph ủ hướng dẫn thi h ành Pháp l ệnh ngoại hối, Th ông tư c ủa Ng ân hàng Nhà nư ớc hướng dẫn về quản l ý ngo ại hối đối với hoạt động đầu tư ra nước ngo ài và các văn b ản quy phạm ph áp lu ật kh ác v ề ngoại hối c ó liên quan. Đi ều 11. Kiểm tra, gi ám sát v ốn vay T ổ chức t ín d ụng c ó trách nhi ệm v à có quy ền kiểm tra, gi ám sát quá trình vay v ốn, sử dụng vốn vay v à tr ả nợ của kh ách hàng, trên cơ s ở b áo cáo tài chính, các tài li ệu kh ác có liên quan c ủa kh ách hàng vay và pháp nhân đư ợc h ình thành t ừ dự án đ ầu tư ra nước ngo ài, tài s ản bảo đảm (nếu c ó). T ổ chức t ín d ụng v à khách hàng vay ph ải c ó th ỏa thuận trong hợp đồng t ín d ụng về biện ph áp ki ểm tra, gi ám sát v ốn vay ph ù h ợp với điều kiện thực tế, đặc điểm v à tính ch ất khoản vay để đảm bảo an to àn, hi ệu quả vốn cho vay. Đi ều 12. Áp d ụng c ác văn b ản ph áp lu ật c ó liên quan T ổ chức t ín d ụng thực hiện việc cho vay đối với kh ách hàng đ ể đầu tư ra nước ngo ài theo quy đ ịnh tại Th ông tư này. Nh ững nội dung kh ông quy đ ịnh tại Th ông tư này th ực hiện theo c ác văn b ản quy phạm ph áp lu ật kh ác có liên quan. Đi ều 13. Chế độ b áo cáo 1. Đ ịnh kỳ h àng quý, ch ậm nhất v ào ngày 15 c ủa th áng li ền sau qu ý báo cáo, t ổ chức t ín d ụng b áo cáo Ngân hàng Nhà nư ớc về việc cho vay đối với kh ách hàng đ ể đầu tư ra nước ngo ài theo quy đ ịnh về b áo cáo th ống k ê c ủa Ng ân hàng Nhà nư ớc; 2. Trư ờng hợp đột xuất, tổ chức t ín d ụng thực hiện b áo cáo theo yêu c ầu của Ng ân hàng Nhà nư ớc. Đi ều 14. Quy định chuyển tiếp Đ ối với c ác h ợp đồng t ín d ụng được k ý k ết trước ng ày Thông tư có hi ệu lực thi h ành: 1. T ổ chức t ín d ụng v à khách hàng ti ếp tục thực hiện c ác n ội dung trong hợp đồng t ín d ụng đ ã ký k ết ph ù h ợp với quy định của ph áp lu ật c ó hi ệu lực thi h ành t ại thời điểm k ý k ết hợp đồng đ ó ho ặc thoả thuận sửa đổi, bổ sung hợp đồng t ín d ụng ph ù h ợp với quy định tại Th ông tư này. 2. Trư ờng hợp áp d ụng phương thức cho vay theo hạn mức t ín d ụng, hạn mức t ín d ụng dự ph òng, h ạn mức thấu chi tr ên tài kho ản thanh to án, n ếu trong nội dung hợp đồng kh ông th ỏa thuận thời hạn duy tr ì h ạn mức t ín d ụng, hạn mức thấu chi tr ên tài kho ản thanh to án, th ời hạn hiệu lực của hạn mức t ín d ụng dự ph òng, thì t ổ chức t ín d ụng v à khách hàng đư ợc tiếp tục thực hiện c ác n ội dung trong hợp đồng t ín d ụng đ ã ký k ết ph ù h ợp với quy định của ph áp lu ật c ó hi ệu lực thi h ành t ại thời điểm k ý k ết hợp đồng nhưng thời hạn duy tr ì c ủa hạn mức t ín d ụng, hạn mức thấu chi tr ên tài kho ản thanh to án, th ời hạn hiệu lực của hạn mức t ín d ụng dự ph òng t ối đa kh ông vư ợt qu á 01 (m ột) năm kể từ ng ày Thông tư này có hi ệu lực thi h ành. Đi ều 15. Hiệu lực thi h ành 1. Thông tư này có hi ệu lực thi h ành k ể từ ng ày ..........; 2. Thông tư này thay th ế Th ông tư s ố 10/2006/TT-NHNN ng ày 21/12/2006 c ủa Ng ân hàng Nhà nư ớc hướng dẫn việc tổ chức t ín d ụng cho kh ách hàng vay đ ể đầu tư trực tiếp ra nước ngo ài. Đi ều 16. Tổ chức thực hiện 1. V ụ T ín d ụng c ác ngành kinh t ế: a) Đ ầu mối theo d õi, t ổng hợp t ình hình cho vay c ủa tổ chức t ín d ụng đối với kh ách hàng đ ể đầu tư ra nước ngo ài; b) Đ ầu mối xử l ý nh ững vấn đề vướng mắc ph át sinh liên quan đ ến việc cho vay của tổ chức t ín d ụng đối với kh ách hàng đ ể đầu tư ra nước ngo ài theo quy đ ịnh hiện h ành c ủa ph áp lu ật; c) Đ ầu mối nghi ên c ứu, đề xuất ban h ành, s ửa đổi c ác cơ ch ế, ch ính sách hư ớng dẫn tổ chức t ín d ụng cho vay đối với kh ách hàng đ ể đầu tư ra nước ngo ài. 2. V ụ Quản l ý ngo ại hối: Đ ầu mối chủ tr ì, ph ối hợp với c ác đơn v ị li ên quan th ẩm định, xử l ý các v ấn đề li ên quan đ ến nguồn vốn v à qu ản l ý ngo ại hối của c ác d ự án đ ầu tư ra nước ngo ài khi có yêu c ầu của Thủ tướng Ch ính ph ủ hoặc đề nghị của Bộ Kế hoạch v à đ ầu tư. 3. Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng: Ch ủ tr ì, ph ối hợp với c ác đơn v ị c ó liên quan th ực hiện việc thanh tra, kiểm tra, gi ám sát các t ổ chức t ín d ụng trong việc cho kh ách hàng vay đ ể thực hiện c ác ho ạt động đầu tư ra nước ngo ài theo quy đ ịnh ph áp lu ật v ề cho vay để đầu tư ra nước ngo ài và qu ản l ý ngo ại hối; Xử l ý các vi ph ạm ph át sinh. 4. Các đơn v ị kh ác thu ộc Ng ân hàng Nhà nư ớc, theo chức năng nhiệm vụ v à ph ạm vi quản l ý, có trách nhi ệm phối hợp xử l ý nh ững vấn đề vướng mắc ph át sinh liên quan đ ến việc cho vay của tổ chức t ín d ụng đối với kh ách hàng đ ể đầu tư ra nước ngo ài trong trư ờng hợp cần thiết. 5. T ổ chức t ín d ụng căn cứ Th ông tư này đ ể ban h ành quy đ ịnh nội bộ về hoạt động cho vay đối với kh ách hàng đ ể đầu tư ra nước ngo ài; 6. Chánh Văn phòng, V ụ trưởng Vụ T ín d ụng c ác ngành kinh t ế, Thủ trưởng c ác đơn v ị thuộc Ng ân hàng Nhà nư ớc, Gi ám đ ốc Ng ân hàng Nhà nư ớc chi nh ánh các t ỉnh, th ành ph ố trực thuộc Trung ương, Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng th ành viên và T ổng gi ám đ ốc (Gi ám đ ốc) c ác t ổ chức t ín d ụng c ó trách nhi ệm tổ chức thực hiện Th ông tư này./. Nơi nh ận: - Như Đi ều 13; - Ban Lãnh đ ạo NHNN; - Văn phòng Chính ph ủ; - B ộ Tư ph áp (đ ể kiểm tra); - Công báo; - Website NHNN; - Lưu: VP, V ụ PC, Vụ TDCNKT(10). TH ỐNG ĐỐC