159/KH-UBND

Kế hoạch 159/KH-UBND năm 2018 thực hiện có hiệu quả biện pháp đảm bảo an ninh, an toàn trong hoạt động thanh toán qua máy POS do tỉnh Kiên Giang ban hành ỦY BAN NHÂN D Â N TỈNH KIÊN GIANG ------- CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc --------------- Số: 159 /KH-UBND Kiên Giang , ngày 23 tháng 10 năm 2018 KẾ HOẠCH TRIỂN KHAI THỰC HIỆN CÓ HIỆU QUẢ CÁC BIỆN PHÁP ĐẢM BẢO AN NINH, AN TOÀN TRONG HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUA MÁY POS Giao dịch POS là giao dịch thẻ thực hiện qua thi ế t bị đọc th ẻ tại đơn vị chấ p nhận thẻ (gọi tắt là POS) đ ể thanh toán ti ề n hàn g hóa, dịch vụ, nh ắ n tin s ố dư tài kho ả n, hoàn tr ả tiền theo yêu cầu ch ủ th ẻ , rút tiền mặt và các g iao dịch th ẻ khác tại POS. I. MỤC ĐÍCH YÊU CẦU - Triển khai thực hiện có hiệu quả các biện pháp đảm bảo an ninh, an toàn trong hoạt động thanh toán qua máy POS , đả m b ả o qu yề n l ợ i của khách hàng và tổ chức cun g ứng dịch vụ thanh toán trên địa bàn tỉnh Kiên Giang. - Rà soát, đánh giá các hoạt động cung cấp dịch vụ thanh toán, tổ chức trung gian thanh toán, qua đó đ ề xuất các biện pháp qu ả n lý phù hợp, hạn chế việc lợi dụng sử dụng các thiết bị công nghệ cao đ ể thanh toán, chuy ể n ti ề n b ất h ợ p pháp, không đ ú ng quy định pháp luật. - Phát hiện kịp thời các hành vi, th ủ đoạn gây m ấ t an ninh, an toàn trong hoạt động thanh toán qua má y POS, đả m b ả o an ninh kinh tế, đ ấu tranh các hiện tượ ng thanh toán trực tuy ế n trái phép xu yê n bi ê n gi ớ i. II. NỘI DUNG VÀ BIỆN PHÁP THỰC HIỆN 1. Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Kiên Giang - Chỉ đạo các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán trên địa bàn rà soát, báo cáo s ố lượng , tình h ì nh hoạt động, việc ch ấ p hành các quy định pháp luật về v ấ n đề thanh toán qua máy POS; phối hợp chặt ch ẽ với cơ quan công an và các S ở , ngành có liên quan trong việc phòng, ch ố ng tội phạm đ ố i với l ĩ nh vực thanh toán qua máy POS. - Thanh tra, giám sát các t ổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán trên địa bàn trong việc tuân thủ các quy định liên quan đ ế n hoạt động thanh toán qua POS; chủ động phối hợp với các cơ quan ch ức n ăng phát hiện, ch ấ n chỉnh, c ả nh báo sớm các r ủ i ro và xử lý nghiêm các hành vi vi phạm pháp luật. - Ch ủ động n ắ m b ắ t thôn g tin v ề phương thức, th ủ đoạn tội phạm để c ảnh báo, đồng thời chỉ đạo thực hiện các biện phá p đả m bảo an t oàn tài s ản cho t ổ ch ứ c cung ứng dịch vụ thanh toán, t ổ chức cung ứng dịch vụ trung gi an thanh toán và khách hàng; theo dõ i th ô ng tin phản ánh tr ê n các ph ư ơng tiện truy ề n thông và ph ố i hợp với các cơ quan chức năn g xử lý kịp thời các vụ việc li ê n quan đ ế n an ninh, an toàn hoạt động thanh toán đ iện t ử, thanh toán th ẻ trên địa bàn. Báo cáo kịp thời Ngân hàng Nhà nước Vi ệ t Nam khi phát hiện các vụ vi ệc li ê n quan đến chất lượng dịch vụ c ũ ng như các sự c ố gây m ấ t an ninh, an toàn trong hoạt động thanh toán điện tử và thanh toán th ẻ . 2. Các Sở, ngành liên quan 2.1. Công an t ỉ nh Ki ê n Giang - Tăng cường an ninh trong lĩnh vực thanh toán qua máy POS, giao dịch đ ố i với người nước ngoài. - Tiếp nhận, ph ố i hợp với Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh t ỉ nh và các cơ quan chức năng xử lý kịp thời các vụ việc phát sinh liên quan đ ế n hoạt động thanh toán qua máy POS và các phươ n g tiện thanh toán trực tuyến khác đối với ngườ i nước ngoài khi đượ c tổ chức, cá nhân c u ng cấp. 2.2. Bộ Chỉ huy Bộ đội Biên phòng t ỉ nh Ki ên Giang - T ă ng cường tu ầ n tra , kiểm soát công tác an ninh cửa kh ẩ u, trực tiếp và phối hợp với các lực lượng, các ngành chức năng v à nhân dân địa phương trong việc phá t hi ệ n, bắt gi ữ , đấu tranh chống buôn lậu qua máy POS và các phương tiện thanh toán trực tuyến trái phép xuyên bi ê n giới. - Tuyên tru yề n, vận động nhân dân, các doanh nghiệp ở khu vực biên giới ch ấ p hành các ch ủ trương, chính sách, pháp luật của Đảng và nhà nước: Kịp thời phát hiện các vấn đ ề nảy sinh: Các d ấ u hiệu buôn lậu, các hành vi tiếp t ay cho buôn lậu, các hành vi thanh toán trái phép xu yê n bi ê n gi ới đ ể phối hợ p c ù ng các l ực l ượng chức năng xử lý the o quy định. 2.3. S ở Công Thương Hướng dẫn, kiểm tra việc thực hiện các quy định về phương thức mua bán, kinh doanh, trao đ ổ i mặt hàng qua máy POS ở khu vực biên giới, h ả i đ ả o tr ê n địa bàn tỉnh; chủ trì, phối hợp với các c ơ quan có li ê n quan đấu tranh chống các hành vi mua bán, lưu hành máy POS trái phép. 2.4. Cục H ả i quan Ki ê n Giang Kiểm tra, giám sát chặt ch ẽ đối với nguồn gốc máy POS nhập khẩu theo quy định của pháp luật; áp dụng biện pháp nghiệp vụ kiểm soát hải quan để phòng, chống việc nhập lậu, vận chuy ể n trái phép máy POS qua biên giới; x ử lý vi phạm đ ố i với các vụ buôn lậu, vận chuy ể n trái phép máy POS qua biên giới theo quy định của pháp luật. 2.5. Cục Thuế t ỉ nh - Phối hợp với cơ quan chức năng trong công tác thanh tra, chống buôn lậu, gian lận thương mại, kinh doanh trái phép, trốn lậu thuế đối với các phương thức thanh toán không qua hệ th ố ng ngân hàng; tổ chức th ực hi ệ n pháp luật về thuế và các khoản thu khác đối với các máy POS nhập kh ẩ u; - Ki ể m tra, giám sát việc đăng ký thuế, kê khai thuế, nộp thuế của các tổ chức, doanh nghiệp kinh doanh máy POS; Kiểm tra các hóa đơn dầu vào của các cơ s ở kinh doanh, cửa hàng cung cấp má y POS; xác định các trường hợp có d ấ u hiệu trốn lậu t huế , gian l ậ n t huế đ ể chuy ể n hồ sơ x ử lý theo quy đ ịnh. 2.6. Sở Thông tin và Truyền thông Chỉ đạo các cơ quan thông tin đại c hú ng phối hợp với các ngân hàng trên địa bàn trong việc đẩy mạnh công tác tuyên truyền, phổ biến sâu rộng, thông tin kịp thời về các loại rủi ro, các thủ đoạn tội phạm và các biện pháp phòng ngừa, đ ả m b ả o an ninh, an toàn trong hoạt động thanh toán qua máy POS đến các tổ chức, cá nhân trên địa bàn. 3. Các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán (các Tổ chức tín dụng) trên địa b àn - Thực hiện nghiêm các ch ỉ đạo của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam liên quan đến hoạt động thanh toán qua máy POS. - Định kỳ ki ể m tra, rà soát toàn bộ máy POS, tăng c ườ ng hệ thống đ ả m bảo an toàn, b ả o mật cho các giao dịch qua máy POS. - Báo cáo mạng lưới và tình hình hoạt động của má y POS cho Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Ki ên Giang và c ơ quan nhà nước c ó th ẩ m q uyề n (khi c ó yêu cầu); chủ động theo d õ i, báo cáo, cung cấp thông tin và phản hồi kịp thời các phản ánh c ủa d ư luận x ã hội về nh ữ ng vấn đề phát sinh liê n quan đến thanh to án qua máy POS; phối hợp chặt chẽ với Cơ quan công an hoặc c ơ quan nhà nước có th ẩ m quyền x ử l ý theo quy định các trường hợp vi phạm trong hoạt động thanh toán qua máy POS, đả m bảo quyền và l ợ i ích hợp pháp của các b ê n li ê n quan. - S ắ p xếp lại, b ố trí mạng lưới máy POS đ ả m b ả o hoạt động một cách hiệu qu ả ; tiếp tục phát triển m ở rộng mạng lưới, tăng cường lắp đặt máy POS ở nh ữ ng nơi c ó điều kiện và ti ề m năng phát triển thanh toán thẻ. - Tăng cường công tác tuy ê n truy ề n, qu ả ng bá, v ậ n động, hướng dẫn than h toán qua POS đ ể khách hàng t i ế p cận và y ê n tâm s ử dụng. Ch ủ động theo dõi và xử lý kịp thời những vướng m ắ c, sai sót; đ ồ ng thời có b iện pháp khuyến cáo, h ướ ng dẫn khách hàng phòng tránh các r ủ i ro, thủ đoạn gian lận. III TỔ CHỨC THỰC HIỆN - Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh K iê n Giang chủ trì, phối hợp với C ô ng an tỉnh, Bộ Chỉ huy Bộ đội Biên phòng tỉnh, Sở Công Thư ơ ng, Cục H ả i quan, Cục Th uế tỉnh, Sở Thông tin và Truyền thông t ổ chức triển khai, theo dõi đôn đ ốc thực hiện các giải pháp tại Kế hoạch này; tổ ng hợp, kiến nghị Ủy ban nhân dân tỉnh, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, đ ề xuất các biện pháp tháo g ỡ , x ử lý những khó khăn, vướng m ắ c (nếu có). Giám đốc các sở , ngành li ê n quan và Giám đốc các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán trên địa bàn căn cứ vào chức năng, nhiệm vụ của đơn vị mình ch ủ động và phối hợp tri ể n khai thực hiện kịp thời, hiệu qu ả các nhiệm vụ được phân công tại Kế hoạch, góp phần đ ả m b ả o an ninh, an toàn trong hoạt động thanh toán qua POS trên địa bàn tỉnh. Các đơn vị tri ể n khai thực hiện kịp thời, hiệu qu ả các nhiệm vụ được phân công tại Kế hoạch. Định kỳ trước ngày 05 tháng 12 hàng năm báo cáo kết quả thực hiện gửi về Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh t ỉ nh Kiên Giang đ ể t ổ ng h ợ p, tham mưu Ủy ban nhân dân t ỉ nh báo cáo Trung ương theo quy định./. Nơi nhận: - CT. và các PC T UB ND t ỉ nh; - Các S ở , ngành t ỉn h; - Cục H ải quan , CA t ỉnh , Chi CQLTT tỉnh, - Các t ổ c hức tín dụng trên địa bàn tỉnh; - UB ND các huyện , TX, TP; - L ĐVP, P.KTTH; - L ưu: VT . hthanh KT. CHỦ TỊCH PHÓ CHỦ TỊCH Mai Anh Nhịn