03/VBHN-NHNN

Văn bản hợp nhất 03/VBHN-NHNN năm 2016 hợp nhất Thông tư hướng dẫn hoạt động mua, bán vàng miếng trên thị trường trong nước của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM -------- CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc ---------------- Số: 03/VBHN-NHNN Hà Nội, ngày 06 tháng 01 năm 2016 THÔNG TƯ HƯỚNG DẪN HOẠT ĐỘNG MUA, BÁN VÀNG MIẾNG TRÊN THỊ TRƯỜNG TRONG NƯỚC CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Thông tư số 06/2013/TT-NHNN ngày 12 tháng 3 năm 2013 của Thống đ ốc n gân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn hoạt động mua, bán vàng miếng trên thị trường trong nước của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 13 tháng 03 năm 2013, được sửa đổi, bổ sung bởi: 1. Thông tư số 12/2015/TT-NHNN ngày 28 tháng 8 năm 2015 của Thống đ ố c Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 06/2013/TT-NHNN ngày 12/3/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hướng d ẫ n hoạt động mua, bán vàng miếng trên thị trường tr ong nước của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 28 tháng 8 năm 2015; 2. Thông tư số 29/2015/TT-NHNN ngày 22 tháng 12 năm 2015 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung một số văn bản quy phạm pháp luật của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về thành phần hồ sơ có bản sao chứng thực giấy tờ, văn bản, có hiệu lực từ ngày 08 tháng 02 năm 2016. Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam s ố 46/2010/QH12 ngày 16 tháng 06 năm 2010; Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng s ố 47/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010; Căn cứ Nghị định s ố 96/2008/NĐ-CP ngày 26 tháng 8 năm 2008 của Ch í nh phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn cứ Nghị định s ố 86/1999/NĐ-CP ngày 30 tháng 8 năm 1999 của Chính phủ về quản lý dự trữ ngoại h ố i Nhà nước; Căn cứ Nghị định s ố 24/20 1 2/NĐ-CP ngày 03 th á ng 4 năm 2012 của Chính phủ về quản lý hoạt động kinh doanh vàng; Căn cứ Quyết định s ố 16/2013/QĐ- T Tg ngày 04 tháng 3 năm 2013 của Thủ tướng Chính phủ v ề việc mua, bán vàng miếng trên thị trường trong nước của Ng â n hàng Nhà nước Việt Nam; Theo đề nghị của Vụ trưởng Vụ Quản lý Ngoại hối; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư hướng d ẫ n hoạt động mua, b á n vàng miếng trên thị trường trong nước của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam1 ,2 , Chương I QUY ĐỊNH CHUNG Điều 1. Phạm vi điều chỉnh, đối tượng áp dụng Thông tư này hướng dẫn hoạt động mua, bán vàng miếng giữa Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau đây gọi là Ngân hàng Nhà nước) với các tổ chức tín dụng, doanh nghiệp được cấp Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng. Điều 2. Giải thích từ ngữ Tại Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau: 1. “Người đại diện giao dịch của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp” là người đại diện hợp pháp của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp trong giao dịch mua, bán vàng mi ế ng với Ngân hàng Nhà nước. 2. “Mua, bán vàng miếng trực tiếp” là hình thức mua, bán trong đó Ngân hàng Nhà nước quyết định và công bố giá, khối lượng, đối tác mua, bán vàng miếng. 3. “Mua, b á n vàng miếng qua đấu thầu” là h ì nh thức mua, bán trong đó Ngân hàng Nhà nước thực hiện đấu thầu để xác định đối tác, giá và khối lượng vàng miếng mua, bán. 4. “Đ ấ u thầu theo giá” là hình thức đấu thầu mà các thành viên tham gia đấu thầu đưa ra các mức giá dự thầu để xác định mức giá và khối lượng vàng miếng trúng thầu. 5. “Đấu thầu theo khối lượng” là hình thức đấu thầu mà các thành viên tham gia đấu thầu đăng ký khối lượng dự thầu để xác định khối lượng trúng thầu tại mức giá do Ngân hàng Nhà nước công bố. 6. “Lô vàng miếng” là đơn vị khối lượng trong giao dịch mua, bán vàng miếng giữa Ngân hàng Nhà nước với các tổ chức tín dụng, doanh nghiệp. Khối lượng của một lô vàng miếng do Ngân hàng Nhà nước quyết định và thông báo trước th ờ i đ i ể m giao dịch. Chương II THIẾT LẬP QUAN HỆ GIAO DỊCH MUA, BÁN VÀNG MIẾNG GIỮA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VÀ TỔ CHỨC TÍN DỤNG, DOANH NGHIỆP Điều 3. Hồ sơ, thủ tục thiết lập quan hệ giao dịch mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước 1. Các tổ chức tín dụng, doanh nghiệp kinh doanh mua, bán vàng miếng có nhu cầu tham gia giao dịch mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước nộp trực tiếp hoặc gửi qua đường bưu điện 01 (một) bộ hồ sơ đăng ký thiết lập quan hệ giao dịch mua, bán vàng miếng đến Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch). Hồ sơ bao gồm: a) Đơn đăng ký thiết lập quan hệ giao dịch mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước (theo mẫu tại Phụ lục 1); b)3 Bản sao được cấp từ sổ gốc hoặc bản sao có chứng thực hoặc bản sao kèm xuất trình bản chính để đối chiếu Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh. Trong trường hợp người nộp h ồ sơ nộp bản sao kèm xuất trình bản chính để đối chiếu, người đ ố i chi ế u có trách nhiệm xác nhận tính chính xác của bản sao so với bản chính; c) V ă n bản đăng ký mẫu chữ ký của người đại diện giao dịch của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp (theo mẫu tại Phụ lục 2); d) Văn bản ủy quyền của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp cho người đại diện giao dịch trong trường hợp người đại diện giao dịch là người đại diện theo ủy quyền. 2. Trong th ờ i hạn 05 (năm) ngày làm việc kể từ ngày nhận được đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch) thông báo cho tổ chức tín dụng, doanh nghiệp bằng văn bản xác nhận thi ế t lập quan hệ giao dịch mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng, doanh nghiệp (theo mẫu tại Phụ lục 3). Trường hợp từ chối thiết lập quan hệ giao dịch mua, bán vàng mi ế ng, Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch) thông báo bằng văn bản cho tổ chức tín dụng, doanh nghiệp và nêu rõ lý do. 3. Trong trường hợp có thay đổi nội dung các tài liệu quy định tại điểm a, điểm b khoản 1 Điều này, trong thời hạn 5 (năm) ngày làm việc kể từ ngày có thay đổi, tổ chức tín dụng, doanh nghiệp phải thông báo b ằ ng văn bản cho Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao d ịch) kèm theo tài liệu liên quan. Điều 4. Người đại diện giao dịch của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp 1. Người đại diện giao dịch của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp là người đại diện theo pháp luật của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp hoặc người đại diện theo ủy quyền. 2. Mỗi tổ chức tín dụng, doanh nghiệp được phép đăng ký tối đa 03 (ba) người đại diện giao dịch. 3. Trường hợp người đại diện giao dịch của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp là người đại diện theo ủy quyền, văn bản ủy quyền phải do người đại diện theo pháp luật ký. Phạm vi ủy quyền phải bao gồm các nội dung t ố i thi ể u sau đây: ký, nhận các văn bản và thực hiện toàn bộ các công việc liên quan trong quá tr ì nh đấu thầu (đối với hình thức đ ấ u thầu), nhận thông báo giá mua, bán vàng miếng, ký đơn đăng ký mua, bán vàng miếng, nhận thông báo khối lượng vàng mi ế ng được mua, bán (đối với mua, bán trực tiếp), ký văn bản xác nhận mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước. 4. Khi thay đổi người đại diện giao dịch, tổ chức tín dụng, doanh nghiệp phải thông báo bằng v ă n bản cho Ng â n hàng Nhà nước (Sở Giao dịch), kèm theo văn bản ủy quyền (trường hợp ủy quyền) và văn bản đăng ký m ẫ u chữ ký của người đại diện giao dịch mới. Việc thay đổi người đại diện giao dịch chỉ có hiệu lực k ể từ thời đi ể m Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch) nhận được thông báo, kèm các tài liệu liên quan. 5. Mỗi tổ chức tín dụng, doanh nghiệp chỉ được phép cử 01 (một) người đại diện giao dịch theo danh sách đã đăng ký để tham gia tr ong một lần giao dịch mua, bán vàng mi ế ng với Ngân hàng Nhà nước. 6. Người đại diện giao dịch của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp khi tham gia giao dịch phải xuất trình chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu. Điều 5. Tạm ngừng giao dịch, hủy quan hệ giao dịch mua, bán vàng miếng 1.4 Trừ trường hợp tổ chức tín dụng bị đặt trong tình tr ạng kiểm soát đặc biệt, Ngân hàng Nhà nước tạm ngừng giao dịch mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng, doanh nghiệp 03 (ba) tháng kể từ thời điểm phát hiện một trong các hành vi vi phạm sau: a) Tổ chức tín dụng, doanh nghiệp vi phạm nghĩa vụ ký xác nhận giao dịch theo quy trình mua bán vàng mi ế ng với Ngân hàng Nhà nước; b) Tổ chức tín dụng, doanh nghiệp vi phạm nghĩa vụ thanh toán, giao, nhận vàng miếng theo xác nhận giao dịch với Ngân hàng Nhà nước 03 (ba) lần; c) Tổ chức tín dụng, doanh nghiệp vi phạm 03 (ba) lần các quy định về thông tin, báo cáo tại Thông tư này; d) Tổ chức tín dụng, doanh nghiệp bị phạt vi phạm hành chính trong hoạt động kinh doanh vàng. 2.5 Đối với tổ chức tín dụng bị đặt trong tình trạng kiểm soát đặc biệt: a) Ngân hàng Nhà nước tạm ngừng giao dịch mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng trong thời gian tổ chức tín dụng bị đặt trong tình trạng kiểm soát đặc biệt, trừ trường hợp quy định tại điểm b khoản này; b) Căn cứ tình hình thực t ế của tổ chức tín dụng bị đặt trong tình trạng kiểm soát đặc biệt, Ban kiểm soát đặc biệt tại tổ chức tín dụng có văn bản đề nghị Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (thông qua Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) cho phép tổ chức tín dụng giao dịch mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước, chấm dứt cho phép tổ chức tín dụng giao dịch mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước. 3. Ngân hàng Nhà nước hủy quan hệ giao dịch mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng, doanh nghiệp trong các trường hợp sau: a) Tổ chức tín dụng, doanh nghiệp bị thu hồi Giấ y phép thành lập và hoạt động hoặc Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh, Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp. b) Tổ chức tín dụng, doanh nghiệp bị thu hồi Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng. 4. Tổ chức tín dụng, doanh nghiệp không được thiết lập lại quan hệ giao dịch mua, bán vàng mi ế ng với Ngân hàng Nhà nước trong thời hạn 01 (một) năm kể từ ngày bị hủy quan hệ giao dịch mua, bán vàng miếng. H ồ sơ, thủ tục thiết lập lại quan hệ giao dịch mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp được thực hiện theo thủ tục quy định tại Điều 3 Thông tư này. Chương III GIAO DỊCH MUA, BÁN VÀNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC Điều 6. Loại vàng miếng được giao dịch mua, bán Ngân hàng Nhà nước mua, bán vàng miếng hàm lượng 99,99%, loại 01 (một) lượng do Ngân hàng Nhà nước tổ chức sản xuất hoặc đã cho phép sản xu ấ t trong các thời kỳ. Điều 7. Hình thức mua, bán vàng miếng 1. Mua, bán vàng miếng trực tiếp; 2. Mua, bán vàng miếng qua đấu thầu theo giá hoặc đấu thầu theo khối lượng. Điều 8. Tài liệu giao dịch Giao dịch mua, bán vàng miếng từng lần giữa Ngân hàng Nhà nước với các tổ chức tín dụng, doanh nghiệp được thể hiện bằng các văn bản sau: 1. Đối với mua, bán trực tiếp: a) Thông báo mua, bán vàng miếng, thông báo giá mua, giá bán của Ngân hàng Nhà nước; b) Đơn đăng ký mua, bán vàng miếng của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp; c) Thông báo khối lượng mua, bán vàng miếng của Ngân hàng Nhà nước; d) Văn bản xác nhận giao dịch. 2. Đối với mua, bán qua đấu thầu: a) Thông báo đấu thầu, thông báo giá mua hoặc giá bán (đối với đấu thầu theo khối lượng), giá sàn, giá trần (đối với đấu thầu theo giá) của Ngân hàng Nhà nước; b) Phiếu dự thầu của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp; c) Thông báo k ế t quả đấu thầu của Ngân hàng Nhà nước; d) Văn bản xác nhận giao dịch. Điều 9. Tài khoản giao dịch 1. Tổ chức tín dụng, doanh nghiệp đặt cọc, thanh toán tiền cho Ngân hàng Nhà nước qua tài khoản do Ngân hàng Nhà nước thông báo. 2. Ngân hàng Nhà nước hoàn trả tiền đặt cọc, thanh toán tiền cho tổ chức tín dụng, doanh nghiệp qua tài khoản do tổ chức tín dụng, doanh nghiệp đăng ký khi thiết lập quan hệ giao dịch mua, bán vàng miếng. Điều 10. Đặt cọc 1. Tổ chức tín dụng, doanh nghiệp phải thực hiện đặt cọc nhằm bảo đảm cho nghĩa vụ xác nhận và thực hiện giao dịch mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước. 2. Giá trị đặt cọc của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp khi mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước được tính theo công thức sau: Giá trị đặt cọc = Tỷ lệ đặt cọc x Giá tham chiếu x Khối lượng tham chiếu Trong đó: Tỷ lệ đặt cọc: là tỷ lệ tính bằng phần trăm (%); Giá tham chiếu: được tính bằng đơn vị VND/lượng; Khối lượng tham chiếu: là khối lượng vàng miếng mua, bán tối thiểu (đối với mua, bán trực tiếp), khối lượng vàng miếng đặt thầu tối thiểu của một tổ chức tín dụng, doanh nghiệp (đối với hình thức đấu thầu); hoặc là khối lượng vàng miếng tổ chức tín dụng, doanh nghiệp đăng ký mua, bán (đối với mua, bán trực ti ế p) hoặc kh ố i lượng vàng miếng đặt th ầ u của từng tổ chức tín dụng, doanh nghiệp (đối với hình thức đấu thầu). Tỷ lệ đặt cọc, giá tham chiếu và khối lượng tham chiếu do Ngân hàng Nhà nước thông báo trước mỗi lần tổ chức mua bán. Điều 11. Phương án mua, bán vàng miếng của Ngân hàng Nhà nước 1. Vụ Quản lý Ngoại hối làm đầu mối phối h ợ p với Vụ Chính sách tiền tệ và Sở Giao dịch xây dựng và trình Trưởng ban điều hành Dự trữ ngoại hối thông qua để trình Thống đốc phê duyệt phương án mua, bán vàng miếng can thiệp thị trường vàng trong từng thời kỳ. 2. Phương án mua, bán vàng miếng bao gồm các nội dung: a) Thời điểm can thiệp; b) Loại vàng miếng mua, bán; c) Tổng khối lượng vàng miếng mua, bán can thiệp; Khối lượng vàng miếng của một lô giao dịch mua, bán; Khối lượng vàng miếng tối thiểu, tối đa trong một giao dịch mua, bán với một đối tác; Bước giá, bước khối lượng dự thầu; d) H ì nh thức mua, bán; e) Đối tượng dự kiến thực hiện mua, bán; f) Nguyên tắc xác định giá mua, bán (đối với hình thức mua, bán trực tiếp); nguyên tắc xác định mức giá mua, giá bán (đ ố i với hình thức đ ấ u th ầ u theo kh ố i lượng); nguyên tắc xác định mức giá sàn, giá tr ầ n (đ ố i với hình thức đ ấ u th ầ u theo giá); g) Tỷ lệ đặt cọc, khối lượng tham chiếu, nguyên tắc xác định giá tham chiếu; h) Nguyên tắc, căn cứ xác định giá và mức biến động giá vàng để quyết định ngừng mua, bán trong trường hợp mua, bán trực tiếp hoặc hủy đấu thầu; i) Việc mua vàng, bán vàng trên tài khoản ở nước ngoài hoặc mua vàng ở nước ngo à i để nhập khẩu vàng hoặc bán vàng ra nước ngoài để đối ứng với khối lượng vàng đã bán, mua can thiệp. 3. Sau khi phương án mua, bán vàng miếng đã được phê duyệt, Sở Giao dịch phối hợp với các Vụ, Cục có liên quan của Ngân hàng Nhà nước tổ chức thực hiện. Điều 12. Quy trình mua, bán vàng miếng của Ngân hàng Nhà nước 1. Quy trình mua, bán vàng miếng trực tiếp giữa Ngân hàng Nhà nước với các tổ chức tín dụng, doanh nghiệp như sau: a) Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch) thông báo mua, bán vàng miếng; b) Tổ chức tín dụng, doanh nghiệp đặt cọc; c) Ngân hàng Nhà nước (Sở giao dịch) kiểm tra và thông báo tư cách tham gia giao dịch của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp; d) Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch) thông báo giá mua, bán; e) Tổ chức tín dụng, doanh nghiệp đăng ký khối lượng mua, bán; f) Ngân hàng Nhà nước thông báo ngừng mua, bán (nếu có); g) Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch) xác định, thông báo khối lượng mua, bán với từng tổ chức tín dụng, doanh nghiệp; h) Xác nhận giao dịch; i) Thanh toán tiền và giao, nhận vàng miếng; j) Xử lý tiền đặt cọc. 2. Quy trình mua, bán vàng miếng qua hình thức đấu thầu giữa Ngân hàng Nhà nước với các tổ chức tín dụng, doanh nghiệp như sau: a) Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch) thông báo đ ấ u th ầ u mua, bán vàng miếng; b) Tổ chức tín dụng, doanh nghiệp đặt cọc; c) Kiểm tra và thông báo tư cách dự thầu của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp; d) Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch) thông báo giá mua, bán (đối với đấu thầu theo khối lượng) hoặc giá sàn và/hoặc giá trần (đối với đấu thầu theo giá); e) Tổ chức tín dụng, doanh nghiệp nộp phiếu dự thầu mua, bán vàng miếng; f) Ngân hàng Nhà nước xét thầu; g) Ngân hàng Nhà nước thông báo hủy thầu (nếu có); h) Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch) công bố k ế t quả đấu thầu; i) Xác nhận giao dịch; j) Thanh toán tiền và giao, nhận vàng miếng; k) Xử lý tiền đặt cọc. 3. Các nội dung quy định tại điểm a, b, c, d, e, f, g, h khoản 1 và điểm a, b, c, d, e, f, g, h, i khoản 2 Điều này thực hiện theo quy định tại Quy trình về mua, bán vàng miếng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành. Điều 13. Xác nhận giao dịch Trong thời hạn 30 (ba mươi) phút kể từ thời điểm thông báo khối lượng, giá mua, bán với từng tổ chức tín dụng, doanh nghiệp (đối với hình thức mua bán trực tiếp) hoặc thông báo kết quả đấu thầu (đối với hình thức đấu thầu), người đại diện giao dịch của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp được mua bán vàng miếng (đ ố i với hình thức mua bán trực ti ế p) hoặc trúng th ầ u (đ ố i với hình thức đấu thầu) phải ký xác nhận giao dịch mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước. Điều 14. Thông báo kết quả giao dịch Sở Giao dịch thông báo bằng văn bản cho Vụ Quản lý Ngoại hối, Vụ Tài chính - K ế toán, Cục Phát hành và Kho quỹ về k ế t quả giao dịch mua, bán vàng miếng với từng tổ chức tín dụng, doanh nghiệp sau khi ký xác nhận giao dịch. Điều 15. Thời hạn thanh toán tiền và thời hạn giao, nhận vàng miếng 1. Trường hợp Ngân hàng Nhà nước bán vàng miếng: a) Tổ chức tín dụng, doanh nghiệp phải thanh toán đầy đủ số tiền mua vàng miếng theo xác nhận giao dịch vào tài khoản thanh toán của Ngân hàng Nhà nước chậm nhất trong ngày làm việc liền kề tiếp theo ngày ký văn bản xác nhận giao dịch. b) Vào cuối ngày ký xác nhận giao dịch và cuối ngày làm việc liền kề tiếp theo ngày ký xác nhận giao dịch, Sở Giao dịch lập danh sách các tổ chức tín dụng, doanh nghiệp đã thanh toán đầy đủ tiền mua vàng miếng trong ngày và thông báo b ằ ng văn bản cho Vụ Tài chính - K ế toán, Cục Phát hành và Kho quỹ để thực hiện thủ tục giao vàng miếng cho tổ chức tín dụng, doanh nghiệp theo quy định tại điểm c khoản này. c) Trong ngày làm việc liền kề tiếp theo ngày ký xác nhận giao dịch, Ngân hàng Nhà nước (Cục Phát hành và Kho quỹ) thực hiện giao vàng cho tổ chức tín dụng, doanh nghiệp đã thanh toán đầy đủ tiền mua vàng cho Ngân hàng Nhà n ư ớc trong ngày ký xác nhận giao dịch; Trong ngày làm việc thứ hai tiếp theo kể từ ngày ký xác nhận giao dịch, Ngân hàng Nhà nước (Cục Phát h à nh và Kho quỹ) thực hiện giao vàng cho tổ chức tín dụng, doanh nghiệp đã thanh toán đ ầ y đủ tiền mua vàng cho Ngân hàng Nhà nước trong ngày làm việc liền kề tiếp theo ngày ký xác nhận giao dịch. d) Trường h ợ p giao vàng khác với thời hạn quy định tại điểm b, c khoản 1 Điầu này, Ngân hàng Nhà nước sẽ thông báo cho các tổ chức tín dụng, doanh nghiệp trong thông báo mua bán vàng miếng hoặc thông báo đ ấ u th ầ u. 2. Trường hợp Ngân hàng Nhà nước mua vàng miếng: a) Tổ chức tín dụng, doanh nghiệp phải giao vàng miếng cho Ngân hàng Nhà nước trong thời hạn 01 (một) ngày làm việc k ể từ ngày ký văn bản xác nhận giao dịch. b) Ngay sau khi kết thúc việc giao, nhận vàng miếng, Cục Phát hành và Kho quỹ thông báo bằng văn bản cho Sở Giao dịch để thực hiện thanh toán tiền cho tổ chức tín dụng, doanh nghiệp. c) Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch) thanh toán tiền cho tổ chức tín dụng, doanh nghiệp trong thời hạn 01 (một) ngày làm việc k ể từ ngày k ế t thúc việc giao, nhận vàng miếng. Điều 16. Xử lý tiền đặt cọc của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp 1. Ngân hàng Nhà nước không hoàn trả tiền đặt cọc và thông báo bằng văn bản cho tổ chức tín dụng, doanh nghiệp trong trường hợp tổ chức tín dụng, doanh nghiệp được mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước (đ ố i với mua, bán trực tiếp) hoặc trúng thầu (đối với hình thức đấu th ầ u) vi phạm nghĩa vụ theo quy định tại Điều 13, điểm a khoản 1 và điểm a khoản 2 Đi ề u 15 Thông tư này. 2. Trừ các trường hợp quy định tại khoản 1 Điều này, Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch) hoàn trả tiền đặt cọc cho tổ chức tín dụng, doanh nghiệp qua tài khoản do tổ chức tín dụng, doanh nghiệp đã đăng ký với Ngân hàng Nhà nước theo th ờ i hạn sau: a) Trong ngày giao dịch đối với trường hợp Ngân hàng Nhà nước ngừng mua, bán ho ặ c h ủ y đấu thầu và trường h ợ p tổ chức tín dụng, doanh nghiệp không được mua, bán hoặc không trúng th ầ u. b) Trong ngày làm việc tiếp theo ngày giao dịch đối với tổ chức tín dụng, doanh nghiệp mua vàng miếng của Ngân hàng Nhà nước. c) Trong 02 (hai) ngày làm việc tiếp theo kể từ ngày giao dịch đối với tổ chức tín dụng, doanh nghiệp bán vàng miếng cho Ngân hàng Nhà nước. Điều 17. Giao, nhận vàng miếng Việc giao, nhận vàng miếng trong hoạt động mua, bán vàng miếng giữa Ngân hàng Nhà nước với tổ chức tín dụng, doanh nghiệp thực hiện tại địa điểm theo thông báo của Ngân hàng Nhà nước và theo quy định của Ngân hàng Nhà nước. Điều 18. Sự kiện bất khả kháng, trở ngại khách quan 1. Trong trường h ợ p các bên không thể thực hiện được nghĩa vụ xác nhận giao dịch, thanh toán tiền và giao, nhận vàng trong thời hạn quy định do sự kiện b ấ t khả kháng hoặc trở ngại khách quan thì thời gian diễn ra sự kiện bất khả kháng hoặc trở ngại khách quan không được tính vào các thời hạn quy định tại Điều 13 và Điều 15 Thông tư này. 2 . Các bên có tr ách nhiệm thông báo ngay cho bên kia về việc xảy ra sự kiện bất khả kháng hoặc trở ngại khách quan. Chương IV TRÁCH NHIỆM CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG, DOANH NGHIỆP ĐƯỢC MUA, BÁN VÀNG MIẾNG VỚI NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VÀ TRÁCH NHIỆM CỦA CÁC ĐƠN VỊ THUỘC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC Điều 19. Trách nhiệm của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp được thiết lập quan hệ giao dịch mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước 1. Bảo đảm chất lượng, khối lượng vàng miếng bán cho Ngân hàng Nhà nước; 2. Bảo đảm an toàn đối với vàng khi vận chuyển đến hoặc đi từ kho của Ngân hàng Nhà nước; 3. Thanh toán tiền, giao vàng đầy đủ, đúng hạn theo quy định tại Thông tư này khi mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước; 4. Chịu trách nhiệm về tính xác thực về thẩm quyền của người đại diện giao dịch trong các giao dịch mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước; Chịu trách nhiệm v ề nghĩa vụ phát sinh từ hành vi của người đại diện giao dịch thực hiện và từ giao dịch mua, bán vàng miếng do người đại diện giao dịch xác lập với Ngân hàng Nhà nước theo quy định tại Thông tư này. 5. Chịu trách nhiệm về tính trung thực, chính xác, h ợ p pháp đối với các v ă n bản, hồ sơ gửi đến Ngân hàng Nhà nước liên quan đến hoạt động mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước; 6. Trong trường hợp chia, tách, sáp nhập, hợp nhất, mua lại, chuyển đổi hình thức pháp lý, giải thể, phá sản, tổ chức tín dụng, doanh nghiệp phải thông báo b ằ ng văn bản với Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch) trong thời hạn 05 (năm) n g ày làm việc kể từ ngày có quyết định của cơ quan nhà nước có thẩm quyền về chia, tách, sáp nhập, h ợ p nhất, mua lại, chuyển đổi hình thức pháp lý, giải th ể , phá sản. 7. Sau khi mua vàng miếng từ Ngân hàng Nhà nước, trước 14 giờ 00 hàng ngày tổ chức tín dụng, doanh nghiệp có trách nhiệm báo cáo cho Ngân hàng Nhà nước (Vụ Quản l ý ngoại hối) về tình hình sử dụng vàng miếng mua từ Ngân hàng Nhà nước trong ngày làm việc liền kề trước đó (theo m ẫ u tại Phụ lục 4 kèm theo Thông tư này). Việc báo cáo kết thúc khi tổ chức tín dụng, doanh nghiệp sử dụng hết số lượng vàng miếng mua từ Ngân hàng Nhà nước. 8. Các trách nhiệm khác theo quy định tại Thông tư này. Điều 20. Trách nhiệm của Sở Giao dịch 1 .6 Làm đầu mối phối hợp với Vụ Quản lý Ngoại hối trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xem xét, quyết định tạm ngừng giao dịch, hủy quan hệ giao dịch mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng, doanh nghiệp theo quy định tại kho ả n 1, điểm a kho ả n 2 và khoản 3 Điều 5 Thông tư này; thông báo cho tổ chức tín dụng, doanh nghiệp quy ế t định của Ngân hàng Nhà nước v ề việc tạm ngừng giao dịch, hủy quan hệ giao dịch mua, bán vàng miếng. 2. Thực hiện nghiệp vụ thanh toán mua, bán vàng miếng. 3. Thông báo bằng văn bản cho các tổ chức tín dụng, doanh nghiệp về việc không hoàn trả tiền đặt cọc. 4. Thông báo và cập nhật cho Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Vụ Quản lý ngoại hối về danh sách tổ chức tín dụng, doanh nghiệp thi ế t lập quan hệ giao dịch mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước. 5. Phối hợp với Vụ Quản lý Ngoại hối và Vụ Chính sách tiền tệ xây dựng phương án mua, bán vàng miếng của Ngân hàng Nhà nước. 6. Phối hợp với Vụ Quản lý Ngoại hối xác định giá mua, giá bán vàng miếng (đối với trường hợp mua bán trực tiếp và đấu thầu theo khối lượng), giá sàn, gi á trần (đối với trư ờ ng hợp đấu thầu theo giá) theo phương án mua bán đã được phê duyệt. 7. Các trách nhiệm khác theo quy định tại Thông tư này. Điều 21. Trách nhiệm của Vụ Quản lý Ngoại hối 1. Chủ trì, phối hợp với các đơn vị liên quan xây dựng phương án mua, bán vàng miếng. 2. Thông báo bằng văn bản cho Sở Giao dịch các trường hợp vi phạm quy định tại khoản 7 Điều 19 Thông tư này. 3. Chủ tr ì , phối hợp với Sở giao dịch xác định giá mua, giá bán vàng miếng (đối với trường h ợ p mua bán trực tiếp và đấu thầu theo khối lượng), giá sàn, giá trần (đối với trường hợp đấu thầu theo giá) theo phương án mua bán đã được phê duyệt. 4. Thực hiện các nhiệm vụ khác theo các quy định tại Thông tư này. Điều 22. Trách nhiệm của Vụ Chính sách tiền tệ Phối h ợ p với Vụ Quản lý Ngoại hối và Sở Giao dịch xây dựng phương án mua, bán vàng miếng của Ngân hàng Nhà nước theo mục tiêu chính sách ti ề n tệ trong từng thời kỳ. Điều 23. Trách nhiệm của Cục Phát hành và Kho quỹ 1. Chủ tr ì , phối h ợ p với các đơn vị liên quan điều tiết lượng vàng miếng tại các kho của Ngân hàng Nhà nước để phục vụ cho việc mua, bán vàng miếng của Ngân hàng Nhà nước. 2. Thông báo bằng văn bản cho Sở Giao dịch về việc tổ chức tín dụng, doanh nghiệp vi phạm nghĩa vụ giao vàng miếng để làm căn cứ xử lý tiền đạt cọc theo quy định tại Đi ề u 16 Thông tư này và để làm căn cứ xem xét tạm ngừng giao dịch theo quy định tại khoản 1 Điều 5 Thông tư này. 3. Thực hiện các nhiệm vụ khác theo các quy định tại Thông tư này. Điều 24. Trách nhiệm của Vụ Tài chính - Kế toán 1. Hướng dẫn việc hạch toán các nghiệp vụ mua, bán vàng trên thị trường trong nước và qu ố c t ế của Ngân hàng Nhà nước, bao gồm cả việc hạch toán thu nhập và chi phí phát sinh liên quan. 2. Phối hợp với Cục Phát hành và Kho quỹ thực hiện việc xuất, nhập, điều chuy ể n vàng tại các kho của Ngân hàng Nhà nước. Điều 25. Trách nhiệm của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng 7 1. Thông báo bằng văn bản cho Sở Giao dịch thông tin quy đ ị nh tại điểm d khoản 1, đi ể m a khoản 2 và khoản 3 Điều 5 Thông tư này. 2. Trên cơ sở đề nghị của Ban kiểm soát đặc biệt tại tổ chức tín dụng quy định tại điểm b khoản 2 Điều 5 Thông tư này, làm đầu mối trình Thống đốc cho phép, ch ấ m dứt cho phép tổ chức tín dụng bị đặt trong tình trạng ki ể m soát đặc biệt giao dịch mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước; thông báo cho tổ chức tín dụng quyết định của Ngân hàng Nhà nước về việc cho phép, chấm dứt cho phép giao dịch mua, bán vàng miếng, đồng gửi cho Ban kiểm soát đặc biệt tại tổ chức tín dụng và Sở Giao dịch. 3. Thực hiện hoạt động thanh tra, giám sát hoạt động mua bán vàng miếng của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp với Ngân hàng Nhà nước theo quy định của pháp luật. Chương V ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH 8,9 Điều 26. Hiệu lực thi hành và trách nhiệm thi hành 1. Thông tư này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 13 tháng 3 năm 2013. 2. Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Quản lý Ngoại hối và Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh các tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương; Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồ n g Thành viên , Chủ tịch công ty, Tổng Giám đốc (Giám đốc) các tổ chức tín dụng, doanh nghiệp mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước và các tổ chức, cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm thi h à nh Thông tư này./. Nơi nhận: - Văn phòng Chính phủ (để đăng Công báo); - Ban lãnh đạo NHNN; - Website NHNN; - Lưu VP, PC3, QLNH. XÁC THỰC VĂN BẢN HỢP NHẤT KT. THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Nguyễn Đồng Tiến 1 Thông tư số 12/2015/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 06/2013/TT-NHNN ngày 12/3/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn hoạt động mua, bán vàng miếng trên thị trường trong nước của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có căn cứ ban hành như sau: “Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam s ố 46/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010; Căn cứ Luật các tổ chức tín dụng s ố 47/2010/QH12 ngày 16 th á ng 6 năm 2010; Căn cứ Nghị định số 156/2013/NĐ-CP ngày 11 th á ng 11 năm 2013 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ c ấ u t ổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn cứ Nghị định số 50/2014/NĐ-CP ngày 20 tháng 5 năm 2014 của Chính phủ về quản lý dự trữ ngoại h ố i Nhà nước; Căn cứ Nghị định s ố 24/2012/NĐ-CP ngày 03 tháng 4 năm 2012 của Chính phủ về quản l ý hoạt động k i nh doanh vàng; Căn cứ Quyết định s ố 16/2013/QĐ-TTg ngày 04 th á ng 3 năm 2013 của Thủ tướng Chính phủ về việc mua, bán vàng miếng trên thị trường trong nước của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Theo đề nghị của Vụ trưởng Vụ Quản l ý Ngoại h ố i; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư sửa đ ổ i, b ổ sung một s ố điều của Thông tư s ố 06/2013/TT-NHNN ngày 12/3/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn hoạt động mua, b á n vàng miếng trên thị trường trong nước của Ng â n hàng Nhà nước Việt Nam (sau đây gọi là Thông tư 06/2013/TT-NHNN).” 2 Thông tư số 29/2015/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một s ố văn bản quy phạm pháp luật của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về thành phần hồ sơ có bản sao chứng thực gi ấ y tờ, văn bản có căn cứ ban hành như sau: “ Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010; Căn cứ Nghị định số 23/2015/NĐ-CP ngày 16 tháng 02 năm 2015 của Chính phủ về cấp bản sao từ sổ gốc, chứng thực bản sao từ bản chính, chứng thực chữ ký và chứng thực hợp đồng, giao dịch; Theo đề nghị của Vụ trưởng Vụ Pháp chế; Thống đốc Ng â n hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư sửa đổi, bổ sung một số văn bản quy phạm pháp luật của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về thành ph ầ n h ồ sơ c ó bản sao chứng thực giấy tờ, văn bản.” 3 Điểm này được sửa đổi theo qu y định tại Điều 11 Thông tư số 29/2015/TT-NHNN ngày 22 tháng 12 năm 2015 của Thống đ ố c Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung một s ố văn bản quy phạm pháp luật của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định v ề thành ph ầ n h ồ sơ có bản sao chứng thực giấy tờ, văn bản, có hiệu lực từ ngày 08 tháng 02 năm 2016. 4 Khoản này được sửa đổi theo quy định tại Khoản 1 Điều 1 Thông tư số 12/2015/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 06/2013/TT-NHNN ngày 12/3/2013 của Thống đ ố c Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn hoạt động mua, bán vàng miếng trên thị trường trong nước của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực từ ngày 28 tháng 8 năm 2015. 5 Khoản này được sửa đổi theo quy định tại Khoản 1 Điều 1 Thông tư số 12/2015/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 06/2013/TT-NHNN ngày 12/3/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn hoạt động mua, bán vàng miếng trên thị trường trong nước của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực từ ngày 28 tháng 8 năm 2015. 6 Khoản này được sửa đổi theo quy định tại Khoản 2 Điều 1 Thông tư s ố 12/2015/TT-NHNN s ử a đổi, bổ sung một s ố đi ề u của Thông tư s ố 06/2013/TT-NHNN ng à y 12/3/2013 c ủ a Th ố ng đốc Ngân h à ng Nh à nước hướng dẫn hoạt động mua, bán vàng miếng trên thị trường trong nước của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực từ ngày 28 tháng 8 năm 2015. 7 Điều nà y được sửa đổi theo quy định tại Khoản 3 Điều 1 Thông tư số 12/2015/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 06/2013/TT-NHNN ngày 12/3/2013 của Thống đ ố c Ngân hàng Nhà nước hướng d ẫ n hoạt động mua, bán vàng miếng tr ên thị trường tr ong nước của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực từ ngày 28 tháng 8 năm 2015. 8 Điều 2 và Điều 3 của Thông tư s ố 12/2015/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư s ố 06/2013/TT-NHNN ngày 12/3/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn hoạt động mua, bán vàng miếng trên thị trường trong nước của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, c ó hi ệ u lực từ ngày 28 tháng 8 năm 2015 quy định như sau: “Điều 2. Điều khoản thi hành Thông tư này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 28 tháng 8 năm 2015. Điều 3. Trách nhiệm tổ chức thực hiện Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Quản lý Ngoại h ố i, Thủ trưởng các đ ơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, Gi á m đốc Ngân hàng Nhà nước ch i nh á nh các tỉnh, thành ph ố trực thuộc Trung ương; Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng Thành viên, Chủ tịch công ty, T ổ ng Gi á m đốc (Giám đốc) các tổ chức tín dụng, doanh nghiệp mua, b á n vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước chịu trách nhiệm tổ chức th i hành Thông tư này.” 9 Điều 21 Thông tư số 29/2015/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số văn bản quy phạm pháp luật của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về thành ph ầ n h ồ sơ có bản sao chứng thực giấy tờ, văn bản, có hiệu lực từ ngày 08 tháng 02 năm 2016 quy định như sau: “Điều 21. Điều khoản thi hành 1. Thông tư này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 08 tháng 02 năm 2016. 2. Kể từ ngày Thông tư này c ó hiệu lực thi hành, các quy định sau đây hết hiệu lực thi hành; - Khoản 12 Điều 4 Thông tư số 24/2011/TT-NHNN ngày 31/8/2011 của Ngân hàng Nhà nước về việc thực th i phương án đơn giản hóa th ủ tục hành ch í nh lĩnh vực thành lập và hoạt động ngân hàng theo các nghị quyết của Chính phủ về đơn giản hóa thủ tục hành ch í nh thuộc phạm vi chức năng quản lý của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; - Điều 7 , Điều 8, Điều 9, Điều 10 và Phụ lục s ố 09.ĐGH kèm theo Thông tư s ố 25/2011/TT-NHNN ngày 31/8/2011 của Ngân hàng Nhà n ư ớc về việc thực thi phương án đơn giản hóa thủ tục hành ch í nh lĩnh vực hoạt động ngoại h ố i theo Nghị quy ế t v ề đơn giản hóa thủ tục hành chính thuộc phạm vi chức năng quản lý của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. 3. Ch á nh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Pháp chế, Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương, Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên, Tổng gi á m đ ố c (Giám đ ố c) t ổ chức tín dụng, ch i nhánh ngân hàng nước ngoài chịu trách nhiệm tổ chức th i hành Thông tư này. ”