07/VBHN-NHNN

Văn bản hợp nhất 07/VBHN-NHNN năm 2018 về quy định hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM -------- CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc --------------- Số: 07/VBHN-NHNN Hà Nội, ngày 13 tháng 02 năm 2018 THÔNG TƯ QUY ĐỊNH VỀ HOẠT ĐỘNG THÔNG TIN TÍN DỤNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28 tháng 01 năm 2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2013, được sửa đổi, bổ sung bởi: Thông tư số 27/2017/TT-NHNN ngày 31 tháng 12 năm 2017 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018. Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010; Căn cứ Luật các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010; Căn cứ Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26 tháng 8 năm 2008 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Theo đề nghị của Giám đốc Trung tâm Thông tin tín dụng; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. [1] Chương I QUY ĐỊNH CHUNG Điều 1. Phạm vi điều chỉnh Thông tư này quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam do Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam[2] làm đầu mối (Credit Information Centre, sau đây gọi là CIC) bao gồm: 1. Cung cấp thông tin tín dụng cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; 2. Xử lý, lưu giữ, bảo mật dữ liệu thông tin tín dụng; 3. Khai thác, sử dụng sản phẩm, dịch vụ thông tin tín dụng; 4. Quyền và nghĩa vụ của các tổ chức, cá nhân có liên quan. Điều 2. Đối tượng áp dụng 1. Vụ, Cục, đơn vị thuộc bộ máy tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương (sau đây gọi chung là đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam). 2. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. 3. Khách hàng vay. 4. Tổ chức, cá nhân có liên quan. Điều 3. Giải thích từ ngữ Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau: 1. Hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam là hoạt động cung cấp, xử lý, lưu giữ, bảo mật dữ liệu thông tin tín dụng và khai thác, sử dụng sản phẩm, dịch vụ thông tin tín dụng (sau đây gọi là hoạt động thông tin tín dụng). 2. Thông tin tín dụng là các thông tin về khách hàng vay và những thông tin liên quan đến khách hàng vay tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. 3. Thông tin nhận dạng là các thông tin nhằm xác định rõ về một khách hàng vay và phân biệt được với khách hàng vay khác. 4.[3] Khách hàng vay là pháp nhân, cá nhân có quan hệ tín dụng với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. 5. Sản phẩm thông tin tín dụng là báo cáo thông tin, ấn phẩm do CIC tạo lập, cung cấp cho tổ chức, cá nhân trên cơ sở thông tin tín dụng thu thập được. 6. Dịch vụ thông tin tín dụng là việc cung cấp sản phẩm thông tin tín dụng và các tiện ích khác của CIC cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức khác và cá nhân có nhu cầu. 7. Cơ sở dữ liệu Thông tin tín dụng quốc gia là tập hợp các loại dữ liệu, sản phẩm thông tin tín dụng được quản lý, lưu giữ, khai thác sử dụng trên hệ thống công nghệ thông tin của CIC. 8. Tổ chức tự nguyện tham gia hệ thống thông tin tín dụng (sau đây gọi là tổ chức tự nguyện) bao gồm: a)[4] Công ty có chức năng mua bán nợ, công ty quản lý nợ và khai thác tài sản, công ty thông tin tín dụng, doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ bảo hiểm, chứng khoán; b) Tổ chức trong và ngoài nước tham gia tài trợ tín dụng tại Việt Nam hoặc có nhu cầu cấp tín dụng cho tổ chức, cá nhân Việt Nam tại nước ngoài; c) Tổ chức khác có nhu cầu tham gia hệ thống thông tin tín dụng và được CIC chấp thuận. 9. Thông tin tiêu cực về khách hàng vay là thông tin về: nợ xấu; vi phạm nghĩa vụ thanh toán; các hành vi vi phạm pháp luật; bị khởi kiện; bị khởi tố và các thông tin bất lợi khác ảnh hưởng đến kết quả đánh giá khả năng trả nợ của khách hàng vay. 10. Đơn vị sử dụng là các tổ chức có đăng ký hoặc ký hợp đồng khai thác dịch vụ thông tin tín dụng với CIC. 11. Người sử dụng là những cá nhân thuộc các tổ chức quy định tại khoản 10 Điều này và khách hàng vay là cá nhân được CIC cấp tài khoản truy cập hệ thống công nghệ thông tin của CIC để cung cấp thông tin, khai thác, sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng. 12.[5] Tổ chức thông tin tín dụng nước ngoài là tổ chức được thành lập và hoạt động theo pháp luật nước ngoài về thông tin tín dụng Điều 4. Mục đích của hoạt động thông tin tín dụng Hoạt động thông tin tín dụng nhằm tạo lập Cơ sở dữ liệu Thông tin tín dụng quốc gia để hỗ trợ: 1. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau đây gọi là Ngân hàng Nhà nước) thực hiện chức năng quản lý, giám sát hoạt động ngân hàng, góp phần bảo đảm an toàn hệ thông ngân hàng Việt Nam. 2. Tổ chức tín dụng ngăn ngừa và hạn chế rủi ro trong hoạt động kinh doanh. 3. Khách hàng vay trong việc tiếp cận nguồn vốn tín dụng của các tổ chức cấp tín dụng, góp phần thúc đẩy phát triển kinh tế - xã hội. Điều 5. Nguyên tắc hoạt động thông tin tín dụng 1.[6] Tuân thủ quy định của pháp luật về bảo vệ bí mật nhà nước, bí mật cá nhân và các quy định pháp luật khác có liên quan khi cung cấp, khai thác thông tin tín dụng. 2. Đảm bảo tính trung thực, khách quan trong hoạt động thông tin tín dụng. 3. Đảm bảo quyền, lợi ích của các tổ chức và cá nhân trong việc cung cấp thông tin tín dụng, khai thác sản phẩm thông tin tín dụng. Điều 6. Các hành vi bị cấm trong hoạt động thông tin tín dụng 1. Thu thập, cung cấp, sử dụng trái phép các thông tin thuộc phạm vi, danh mục bí mật của Nhà nước. 2. Cố ý làm sai lệch nội dung thông tin tín dụng, ảnh hưởng đến quyền và lợi ích hợp pháp của tổ chức, cá nhân liên quan. 3. Cung cấp thông tin tín dụng cho tổ chức, cá nhân không liên quan, bất hợp pháp. 4. Lợi dụng các hoạt động thông tin tín dụng để tư lợi cá nhân, xâm phạm lợi ích của Nhà nước, quyền và lợi ích hợp pháp của tổ chức, cá nhân. 5. Cản trở hoạt động thu thập và khai thác thông tin tín dụng hợp pháp của tổ chức, cá nhân. 6. Cung cấp sản phẩm thông tin tín dụng cho các đối tượng không được quy định tại Điều 10 Thông tư này. Chương II HOẠT ĐỘNG THÔNG TIN TÍN DỤNG Điều 7. Cung cấp thông tin tín dụng 1.[7] Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cung cấp cho CIC toàn bộ Hệ thống chỉ tiêu thông tin tín dụng quy định tại Phụ lục 1 kèm theo Thông tư này và được phân thành các nhóm chỉ tiêu sau: a) Thông tin nhận dạng; b) Thông tin hợp đồng tín dụng; c) Thông tin quan hệ tín dụng; d) Thông tin tình trạng tài khoản thẻ tín dụng; e) Thông tin bảo đảm tiền vay; g) Thông tin tài chính năm của khách hàng vay là doanh nghiệp, bao gồm: bảng cân đối kế toán, báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh, báo cáo lưu chuyển tiền tệ theo quy định của Bộ Tài chính; h) Thông tin đầu tư trái phiếu vào khách hàng vay là doanh nghiệp. 2. Tổ chức tự nguyện thực hiện cung cấp cho CIC toàn bộ hoặc một phần Hệ thống chỉ tiêu thông tin tín dụng quy định tại Phụ lục kèm theo Thông tư này trên cơ sở thỏa thuận với CIC, đảm bảo nguyên tắc an toàn, bảo mật và các quy định khác của pháp luật. 3. Việc cung cấp thông tin tín dụng quy định tại khoản 1 và khoản 2 Điều này được thực hiện dưới dạng các tệp dữ liệu điện tử theo các nhóm chỉ tiêu thông tin tín dụng và hướng dẫn của CIC. Trường hợp đặc biệt, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức tự nguyện có thể cung cấp bằng văn bản đối với một số nhóm hoặc toàn bộ các nhóm chỉ tiêu thông tin tín dụng nhưng phải được CIC chấp thuận. Điều 8. Thời hạn cung cấp thông tin tín dụng 1. Cung cấp dữ liệu phát sinh chậm nhất sau 03 ngày làm việc kể từ ngày phát sinh dữ liệu đối với các nhóm chỉ tiêu thông tin sau: a) Các nhóm chỉ tiêu thông tin tại điểm a, b và g khoản 1 Điều 7 Thông tư này khi có khách hàng vay mới; b) Các nhóm chỉ tiêu thông tin tại điểm a, b khoản 1 Điều 7 Thông tư này khi có tối thiểu một chỉ tiêu trong nhóm thay đổi nội dung. 2. Các nhóm chỉ tiêu thông tin tại điểm c, d, e và h khoản 1 Điều 7 Thông tư này cung cấp chậm nhất sau 05 ngày làm việc kể từ ngày cuối cùng của tháng liền kề trước đó. 3. Nhóm chỉ tiêu thông tin tại điểm g khoản 1 Điều 7 Thông tư này cung cấp trước ngày 30 tháng 4 của năm tiếp theo. 4. Ngân hàng Chính sách xã hội, Quỹ tín dụng nhân dân, Tổ chức tài chính vi mô cung cấp dữ liệu phát sinh trong tháng chậm nhất sau 05 ngày làm việc kể từ ngày cuối cùng của tháng liền kề trước đó. Điều 9. Xử lý, lưu giữ, bảo mật dữ liệu thông tin tín dụng 1. Trên cơ sở thông tin thu nhận, CIC sử dụng các giải pháp công nghệ, nghiệp vụ để xử lý dữ liệu thông tin tín dụng bao gồm các khâu tiếp nhận, chuẩn hóa, làm sạch, ghép nối và cập nhật vào Cơ sở dữ liệu Thông tin tín dụng quốc gia. 2. Dữ liệu thông tin tín dụng được lưu giữ tại CIC, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức tự nguyện trong thời gian tối thiểu 05 năm, kể từ ngày phát sinh dữ liệu. 3. Việc xử lý, lưu giữ dữ liệu thông tin tín dụng phải bảo đảm tính toàn vẹn, đầy đủ, không bị sai lệch thông tin trong quá trình xử lý, lưu giữ và chiết xuất được khi có yêu cầu. 4. Dữ liệu thông tin tín dụng phải được bảo mật, đảm bảo không bị xâm nhập trái với quy định tại Thông tư này và quy định khác của pháp luật. Điều 10. Đối tượng khai thác thông tin tín dụng 1. Cơ quan quản lý nhà nước khai thác sản phẩm thông tin tín dụng phục vụ trực tiếp cho hoạt động nghiệp vụ về thanh tra, giám sát, điều tra, truy tố, xét xử, thi hành án; điều tra, thống kê xã hội và các mục đích khác theo quy định của pháp luật. 2. Các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước khai thác sản phẩm thông tin tín dụng phục vụ cho yêu cầu quản lý nhà nước của Ngân hàng Nhà nước. 3. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khai thác dịch vụ thông tin tín dụng phục vụ cho nhu cầu tìm kiếm khách hàng, đánh giá khả năng trả nợ của khách hàng, quản lý rủi ro tín dụng và các hoạt động nghiệp vụ ngân hàng khác. 4. Các tổ chức tự nguyện khai thác dịch vụ thông tin tín dụng phục vụ cho mục đích đánh giá khách hàng và các mục đích khác theo quy định của pháp luật. 5. Khách hàng vay khai thác dịch vụ thông tin tín dụng để kiểm tra thông tin về bản thân và phục vụ mục đích khác theo quy định của pháp luật. 6. Ngoài đối tượng quy định tại các khoản trên, tổ chức hoặc cá nhân khi khai thác dịch vụ thông tin tín dụng về khách hàng vay phải có sự đồng ý bằng văn bản của khách hàng đó. 7.[8] Các tổ chức thông tin tín dụng nước ngoài được khai thác các sản phẩm thông tin tín dụng về doanh nghiệp, bao gồm những thông tin được công khai theo quy định của pháp luật trên cơ sở biên bản ghi nhớ, thỏa thuận hợp tác, hợp đồng dịch vụ ký kết với CIC. Điều 11. Hạn chế khai thác thông tin tín dụng 1. Thông tin tiêu cực về khách hàng vay chỉ được sử dụng để tạo lập sản phẩm thông tin tín dụng trong thời gian tối đa 05 năm, kể từ ngày kết thúc thông tin tiêu cực đó, trừ trường hợp pháp luật có quy định khác. 2. Thông tin về các khoản nợ đã được xử lý bằng dự phòng rủi ro chỉ được cung cấp cho Ngân hàng Nhà nước và các cơ quan quản lý nhà nước khác theo quy định của pháp luật. 3. Tổ chức tự nguyện, khách hàng vay khai thác dịch vụ thông tin tín dụng theo thỏa thuận và cam kết với CIC trên cơ sở nguyên tắc tự nguyện đảm bảo tuân thủ các quy định của pháp luật. 4. Tổ chức, cá nhân vi phạm quy định tại Thông tư này và các quy định khác của pháp luật tùy theo tính chất, mức độ sẽ bị hạn chế một phần, tạm dừng trong một thời gian hoặc ngừng vĩnh viễn quyền khai thác dịch vụ thông tin tín dụng. Chương III QUYỀN VÀ NGHĨA VỤ CỦA TỔ CHỨC, CÁ NHÂN CÓ LIÊN QUAN Điều 12. Quyền và nghĩa vụ của Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam [9] 1. Xây dựng và hướng dẫn hệ thống mã số, chỉ tiêu thông tin, mẫu tệp dữ liệu báo cáo, cách thức truyền tin; cấp quyền truy cập hệ thống cho người sử dụng. 2. Thu nhận, xử lý, lưu giữ, bảo mật thông tin tín dụng về khách hàng vay từ tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức tự nguyện và cá nhân. 3. Đôn đốc, kiểm tra, giám sát việc thực hiện cung cấp thông tin tín dụng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo quy định tại Điều 7, 8 Thông tư này. 4. Phối hợp với các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước tạo lập và cung cấp kịp thời sản phẩm thông tin tín dụng để đáp ứng yêu cầu quản lý nhà nước. 5.[10] Công khai thông tin về nguyên tắc, phạm vi sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng, quy trình khai thác và sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng, mức thu tiền khai thác, sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng cho người sử dụng. 6. Hỗ trợ đào tạo cán bộ về nghiệp vụ thông tin tín dụng cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và tổ chức tự nguyện khi có nhu cầu. 7.11 [11]Ký kết hợp đồng và thu tiền khai thác, sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng đối với các đơn vị sử dụng, người sử dụng theo quy định của Ngân hàng Nhà nước và CIC. 8. Quyết định mức thu dịch vụ trên nguyên tắc bảo đảm bù đắp đủ chi phí hoạt động. 9. Hạn chế hoặc từ chối cung cấp sản phẩm, dịch vụ thông tin tín dụng cho tổ chức, cá nhân không tuân thủ quy định tại Thông tư này và các cam kết khác với CIC. 10. Ban hành tiêu chí và tổ chức thực hiện việc đánh giá chất lượng cung cấp thông tin tín dụng; áp dụng các biện pháp khuyến khích đối với tổ chức, cá nhân thực hiện tốt hoạt động thông tin tín dụng; đề xuất việc xử lý vi phạm quy định về hoạt động thông tin tín dụng. 11. Tổ chức lấy ý kiến đánh giá của đơn vị sử dụng, người sử dụng về chất lượng dịch vụ thông tin tín dụng tối thiểu một năm một lần. 12.[12] Ký kết biên bản ghi nhớ, thỏa thuận hợp tác hoặc hợp đồng dịch vụ với các tổ chức thông tin tín dụng nước ngoài, phù hợp với quy định pháp luật của mỗi nước, để hợp tác chia sẻ kinh nghiệm, trao đổi sản phẩm thông tin tín dụng. Điều 13. Quyền và nghĩa vụ của các đơn vị liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước 1. Các đơn vị có liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước trong phạm vi chức năng, nhiệm vụ của mình được khai thác sản phẩm thông tin tín dụng phục vụ hoạt động quản lý nhà nước theo quy định tại Thông tư này. 2. Trách nhiệm phối hợp với CIC a) Cơ quan Thanh tra, giám sát Ngân hàng - Cung cấp cho CIC các thông tin sau: danh sách tổ chức tín dụng, chi nhánh, đơn vị trực thuộc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thành lập, giải thể, phá sản, mua bán, sáp nhập; cổ đông hoặc thành viên sáng lập, cổ đông lớn của tổ chức tín dụng; vốn tự có của tổ chức tín dụng và các thông tin liên quan đến hoạt động tín dụng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; - Chủ trì và phối hợp với CIC thực hiện thanh tra, kiểm tra hoạt động thông tin tín dụng tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. b) Vụ Dự báo, thống kê[13] cung cấp cho CIC số liệu thống kê về hoạt động tín dụng của ngành; c) Vụ Quản lý Ngoại hối cung cấp cho CIC số liệu về tình hình vay, trả nợ nước ngoài của tổ chức, cá nhân trong nước theo thẩm quyền; d) Vụ Tín dụng các ngành kinh tế[14] cung cấp cho CIC các trường hợp được cho vay vượt quy định của Ngân hàng Nhà nước; e) Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương cung cấp cho CIC số liệu về tình hình vay, trả nợ nước ngoài của các tổ chức, cá nhân trong nước; phối hợp với CIC trong việc thực hiện hoạt động thông tin tín dụng trên địa bàn. Điều 14. Quyền và nghĩa vụ của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài 1. Cung cấp và chịu trách nhiệm về tính chính xác, đầy đủ, kịp thời của thông tin tín dụng theo quy định tại Điều 7, 8 Thông tư này và hướng dẫn của CIC. 2. Xây dựng, thiết lập hệ thống công nghệ thông tin đáp ứng yêu cầu tạo lập dữ liệu, kiểm soát dữ liệu cung cấp cho CIC; ban hành các quy định nội bộ và quản lý hệ thống chỉ tiêu thông tin tín dụng trong toàn hệ thống. 3. Khai thác, sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng theo quy định tại Điều 11 Thông tư này và hướng dẫn của CIC. 4. Kiểm tra, xác minh, điều chỉnh dữ liệu sai sót theo yêu cầu của CIC, khách hàng vay hoặc khi phát hiện sai sót. 5.[15] Thanh toán đầy đủ, kịp thời tiền khai thác, sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng theo thỏa thuận tại hợp đồng. 6. Cử cán bộ, nhân viên tham gia các khóa đào tạo nghiệp vụ thông tin tín dụng do CIC tổ chức hoặc phối hợp tổ chức. Điều 15. Quyền và nghĩa vụ của tổ chức tự nguyện tham gia hệ thống thông tin tín dụng 1. Cung cấp và chịu trách nhiệm về tính chính xác, đầy đủ, kịp thời của thông tin tín dụng theo quy định của pháp luật và các cam kết với CIC. 2. Kiểm tra, xác minh, điều chỉnh dữ liệu sai sót theo yêu cầu của CIC, khách hàng vay hoặc khi phát hiện sai sót. 3. Khai thác, sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng theo quy định tại Điều 10, 11 Thông tư này và các cam kết với CIC. 4.[16] Thanh toán đầy đủ, kịp thời tiền khai thác, sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng theo thỏa thuận tại hợp đồng. 5. Cử cán bộ, nhân viên tham gia các khóa đào tạo nghiệp vụ thông tin tín dụng do CIC tổ chức hoặc phối hợp tổ chức. Điều 16. Quyền và nghĩa vụ của khách hàng vay 1. Khai thác miễn phí thông tin tín dụng về bản thân một lần trong một năm, bao gồm các chỉ tiêu thông tin tín dụng tại điểm a, c, d và e khoản 1 Điều 7 Thông tư này. 2. Sử dụng các sản phẩm thông tin tín dụng khác về bản thân theo hướng dẫn của CIC. 3. Yêu cầu CIC, tổ chức tín dụng, tổ chức khác có liên quan xem xét, điều chỉnh dữ liệu thông tin tín dụng về bản thân nếu phát hiện có sai sót. 4. Khiếu nại khi phát hiện thông tin tín dụng của mình có sai sót theo quy định tại Điều 18 Thông tư này. 5. Khách hàng vay có nghĩa vụ cung cấp đầy đủ, trung thực thông tin tín dụng cho CIC hoặc tổ chức tín dụng hoặc tổ chức khác có liên quan trong quá trình xử lý khiếu nại. 6.[17] Thanh toán đầy đủ, kịp thời tiền khai thác, sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng theo quy định của CIC. Chương IV ĐIỀU CHỈNH DỮ LIỆU SAI SÓT, GIẢI QUYẾT KHIẾU NẠI VÀ XỬ LÝ VI PHẠM Điều 17. Điều chỉnh dữ liệu sai sót 1. Khi phát hiện dữ liệu có sai sót, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức tự nguyện phải gửi lại dữ liệu thông tin tín dụng và có văn bản của người có thẩm quyền nêu rõ lý do sai sót và đề nghị CIC điều chỉnh dữ liệu sai sót đó. 2. Trường hợp CIC phát hiện hoặc nghi ngờ dữ liệu có sai sót, CIC phối hợp với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức tự nguyện để xem xét, điều chỉnh lại dữ liệu theo trình tự sau: a) Dữ liệu không đúng tiêu chuẩn như sai mẫu tệp, thiếu chỉ tiêu thông tin bắt buộc, trùng lặp thông tin hoặc các lỗi kỹ thuật khác, CIC gửi trả lại toàn bộ dữ liệu hoặc phần dữ liệu sai sót. Trong thời hạn 01 ngày làm việc, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức tự nguyện phải chỉnh sửa và gửi lại dữ liệu báo cáo; b) Dữ liệu nghi ngờ có sai sót được CIC gửi trả lại toàn bộ dữ liệu hoặc phần dữ liệu có nghi ngờ. Trong thời hạn 01 ngày làm việc, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức tự nguyện phải kiểm tra lại dữ liệu và thông báo kết quả cho CIC, nếu có sai sót thực hiện điều chỉnh dữ liệu theo quy định tại khoản 1 Điều này. Điều 18. Giải quyết khiếu nại 1. Trường hợp khách hàng vay phát hiện thông tin tín dụng về bản thân có sai sót, khách hàng vay có quyền khiếu nại với CIC, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoặc tổ chức tự nguyện (sau đây gọi là tổ chức tiếp nhận khiếu nại) để yêu cầu kiểm tra, điều chỉnh lại thông tin, nhưng không được lợi dụng khiếu nại sai sự thật. Việc khiếu nại có thể thực hiện qua hệ thống điện tử hoặc gửi bằng văn bản, trong đó phải nêu rõ lý do kèm theo các tài liệu, căn cứ chứng minh dữ liệu có sai sót. 2. Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày nhận được khiếu nại, tổ chức tiếp nhận khiếu nại phải thông báo cho khách hàng vay biết. Trường hợp cần bổ sung thông tin để có cơ sở xác minh, giải quyết, tổ chức tiếp nhận khiếu nại phải thông báo để khách hàng vay cung cấp thông tin, tài liệu liên quan. 3. Trong thời hạn 10 ngày làm việc, kể từ ngày tiếp nhận khiếu nại hợp lệ, tổ chức tiếp nhận khiếu nại phải xem xét, điều chỉnh dữ liệu sai sót và thông báo cho khách hàng vay biết. Trường hợp phải thực hiện việc kiểm tra, xác minh nội dung yêu cầu khiếu nại tại các cơ quan, tổ chức có liên quan, tổ chức tiếp nhận khiếu nại được kéo dài thời gian giải quyết khiếu nại theo tình hình thực tế nhưng phải thông báo cho khách hàng vay biết về nguyên nhân kéo dài thời gian. 4. Trường hợp thông tin tín dụng bị sai sót gây bất lợi cho khách hàng vay, CIC phải gửi thông báo đính chính sai sót cho đơn vị sử dụng. Khi nhận được thông báo đính chính sai sót, đơn vị sử dụng phải xem xét lại quyết định cấp tín dụng. 5. Trong thời hạn 02 ngày làm việc kể từ khi có kết quả giải quyết khiếu nại, tổ chức tiếp nhận khiếu nại phải thông báo cho khách hàng vay về kết quả giải quyết khiếu nại. Điều 19. Xử lý vi phạm Tổ chức, cá nhân vi phạm quy định tại Thông tư này, tùy theo tính chất và mức độ vi phạm sẽ bị xử lý theo quy định của pháp luật. Chương V ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH [18] Điều 20. Hiệu lực thi hành Thông tư này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2013 và thay thế Quyết định số 51/2007/QĐ-NHNN ngày 31 tháng 12 năm 2007 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về việc ban hành Quy chế hoạt động thông tin tín dụng. Điều 21. Tổ chức thực hiện 1. Giám đốc Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam[19] có trách nhiệm hướng dẫn, tổ chức thực hiện Thông tư này. 2. Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên và Tổng giám đốc (Giám đốc) các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức và cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm thi hành Thông tư này. PHỤ LỤC 1 [20] HỆ THỐNG CHỈ TIÊU THÔNG TIN TÍN DỤNG (Ban hành kèm theo Thông tư số 27/2017/TT-NHNN ngày 31/12/2017 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về việc sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam) STT Tên chỉ tiêu I. Thông tin nhận dạng A. Thông tin nhận dạng khách hàng vay là cá nhân 1 Họ và tên khách hàng vay 2 Giới tính 3 Ngày sinh 4 Địa chỉ 5 Số điện thoại 6 Quốc tịch 7 Thẻ căn cước/chứng minh nhân dân 8 Giấy tờ cá nhân khác 9 Mã số thuế 10 Họ tên vợ hoặc chồng 11 Số thẻ căn cước/chứng minh nhân dân của vợ/chồng B. Thông tin nhận dạng khách hàng vay là pháp nhân 12 Tên doanh nghiệp/tổ chức khác 13 Tên đối ngoại 14 Tên viết tắt 15 Địa chỉ 16 Thông tin liên lạc khác 17 Điện thoại 18 Fax 19 Website 20 Email 21 Mã số thuế 22 Ngày cấp mã số thuế 23 Số quyết định thành lập 24 Ngày cấp quyết định thành lập 25 Số đăng ký kinh doanh 26 Ngày cấp đăng ký kinh doanh 27 Loại hình doanh nghiệp/tổ chức khác 28 Ngành nghề kinh doanh 29 Vốn điều lệ 30 Người đại diện theo pháp luật 31 Số thẻ căn cước/chứng minh nhân dân người đại diện 32 Họ tên thành viên HĐQT/HĐTV 33 Địa chỉ thành viên HĐQT/HĐTV 34 Số thẻ căn cước/chứng minh nhân dân HĐQT/HĐTV 35 Họ và tên Tổng Giám đốc/Giám đốc 36 Số thẻ căn cước/chứng minh nhân dân Tổng Giám đốc/Giám đốc C. Thông tin nhận dạng chủ thẻ tín dụng 37 Họ và tên chủ thẻ chính 38 Địa chỉ 39 Số điện thoại 40 Quốc tịch 41 Giới tính 42 Ngày sinh 43 Thẻ căn cước/chứng minh nhân dân 44 Giấy tờ cá nhân khác 45 Mã số thuế 46 Họ tên vợ hoặc chồng 47 Số thẻ căn cước/chứng minh nhân dân của vợ/chồng 48 Họ tên chủ thẻ phụ 49 Số thẻ căn cước/chứng minh nhân dân chủ thẻ phụ II. Thông tin Hợp đồng tín dụng 50 Số hợp đồng tín dụng 51 Ngày ký hợp đồng 52 Ngày kết thúc hợp đồng 53 Ngày phát sinh 54 Lãi suất 55 Mục đích sử dụng tiền vay 56 Loại vay 57 Loại tiền vay 58 Hạn mức tín dụng trên hợp đồng 59 Số tiền cho vay trong kỳ 60 Số tiền thu nợ trong kỳ 61 Số dư nợ theo nguyên tệ 62 Nhóm nợ 63 Ngày trả nợ kỳ tiếp theo 64 Số tiền trả nợ kỳ tiếp theo 65 Số ngày chậm trả nợ thực tế 66 Số tiền chậm trả nợ thực tế 67 Số lần gia hạn nợ 68 Số tiền gia hạn nợ III. Thông tin quan hệ tín dụng 69 Dư nợ nội bảng 70 Lãi cho vay chưa thu hạch toán nội bảng 71 Dự phòng phải trích nội bảng 72 Dự phòng đã trích nội bảng 73 Dư nợ ngoại bảng 74 Cam kết ngoại bảng 75 Dự phòng phải trích ngoại bảng 76 Dự phòng đã trích ngoại bảng 77 Lãi cho vay chưa thu hạch toán ngoại bảng 78 Số lần gia hạn nợ, điều chỉnh kỳ hạn nợ IV. Thông tin tình trạng tài khoản thẻ tín dụng 79 Số hợp đồng 80 Loại thẻ 81 Ngày mở thẻ 82 Ngày hết hạn 83 Ngày đóng thẻ 84 Hạn mức tín dụng 85 Ngày sao kê 86 Số tiền phải thanh toán 87 Số tiền phải thanh toán tối thiểu 88 Số tiền đã thanh toán 89 Số tiền quá hạn 90 Số ngày quá hạn 91 Số lần quá hạn V. Thông tin bảo đảm tiền vay Khách hàng vay không có tài sản bảo đảm 92 Nơi làm việc 93 Vị trí làm việc 94 Số năm làm việc 95 Thu nhập bình quân hàng tháng Khách hàng vay có tài sản bảo đảm 96 Mã số tài sản bảo đảm do TCTD cấp 97 Loại tài sản bảo đảm 98 Tên chủ sở hữu tài sản 99 Số chứng minh nhân dân của chủ sở hữu 100 Mã số thuế của chủ sở hữu 101 Ngày bắt đầu 102 Ngày kết thúc 103 Giá trị tài sản 104 Ngày định giá 105 Mô tả tài sản VI. Thông tin tài chính của khách hàng vay là doanh nghiệp Các chỉ tiêu trong Bảng cân đối kế toán 106 Năm tài chính 107 Đơn vị tính 108 Loại tiền 109 Kiểm toán (có/không) 110 Báo cáo hợp nhất (có/không) 111 Tài sản ngắn hạn 112 Tiền và các khoản tương đương tiền 113 Tiền 114 Các khoản tương đương tiền 115 Đầu tư tài chính ngắn hạn 116 Chứng khoán kinh doanh 117 Dự phòng giảm giá chứng khoán kinh doanh 118 Đầu tư nắm giữ đến ngày đáo hạn 119 Các khoản phải thu ngắn hạn 120 Phải thu ngắn hạn của khách hàng 121 Trả trước cho người bán ngắn hạn 122 Phải thu nội bộ ngắn hạn 123 Phải thu theo tiến độ kế hoạch hợp đồng xây dựng 124 Phải thu về cho vay ngắn hạn 125 Phải thu ngắn hạn khác 126 Dự phòng phải thu ngắn hạn khó đòi 127 Tài sản thiếu chờ xử lý 128 Hàng tồn kho 129 Hàng tồn kho 130 Dự phòng giảm giá hàng tồn kho 131 Tài sản ngắn hạn khác 132 Chi phí trả trước ngắn hạn 133 Thuế GTGT được khấu trừ 134 Thuế và các khoản khác phải thu Nhà nước 135 Giao dịch mua bán lại trái phiếu Chính phủ 136 Tài sản ngắn hạn khác 137 Tài sản dài hạn 138 Các khoản phải thu dài hạn 139 Phải thu dài hạn của khách hàng 140 Trả trước cho người bán dài hạn 141 Vốn kinh doanh ở đơn vị trực thuộc 142 Phải thu nội bộ dài hạn 143 Phải thu về cho vay dài hạn 144 Phải thu dài hạn khác 145 Dự phòng phải thu dài hạn khó đòi 146 Tài sản cố định 147 Tài sản cố định hữu hình 148 Nguyên giá 149 Giá trị hao mòn lũy kế 150 Tài sản cố định thuê tài chính 151 Nguyên giá 152 Giá trị hao mòn lũy kế 153 Tài sản cố định vô hình 154 Nguyên giá 155 Giá trị hao mòn lũy kế 156 Bất động sản đầu tư 157 Nguyên giá 158 Giá trị hao mòn lũy kế 159 Tài sản dở dang dài hạn 160 Chi phí sản xuất, kinh doanh dở dang dài hạn 161 Chi phí xây dựng cơ bản dở dang 162 Đầu tư tài chính dài hạn 163 Đầu tư vào công ty con 164 Đầu tư vào công ty liên doanh, liên kết 165 Đầu tư góp vốn vào đơn vị khác 166 Dự phòng đầu tư tài chính dài hạn 167 Đầu tư nắm giữ đến ngày đáo hạn 168 Tài sản dài hạn khác 169 Chi phí trả trước dài hạn 170 Tài sản thuế thu nhập hoãn lại 171 Thiết bị, vật tư, phụ tùng thay thế dài hạn 172 Tài sản dài hạn khác 173 Lợi thế thương mại 174 Tổng cộng tài sản 175 Nợ phải trả 176 Nợ ngắn hạn 177 Phải trả người bán ngắn hạn 178 Người mua trả tiền trước ngắn hạn 179 Thuế và các khoản phải nộp Nhà nước 180 Phải trả người lao động 181 Chi phí phải trả ngắn hạn 182 Phải trả nội bộ ngắn hạn 183 Phải trả theo tiến độ kế hoạch hợp đồng xây dựng 184 Doanh thu chưa thực hiện ngắn hạn 185 Phải trả ngắn hạn khác 186 Vay và nợ thuê tài chính ngắn hạn 187 Dự phòng phải trả ngắn hạn 188 Quỹ khen thưởng, phúc lợi 189 Quỹ bình ổn giá 190 Giao dịch mua bán lại trái phiếu Chính phủ 191 Nợ dài hạn 192 Phải trả người bán dài hạn 193 Người mua trả tiền trước dài hạn 194 Chi phí phải trả dài hạn 195 Phải trả nội bộ về vốn kinh doanh 196 Phải trả nội bộ dài hạn 197 Doanh thu chưa thực hiện dài hạn 198 Phải trả dài hạn khác 199 Vay và nợ thuê tài chính dài hạn 200 Trái phiếu chuyển đổi 201 Cổ phiếu ưu đãi 202 Thuế thu nhập hoãn lại phải trả 203 Dự phòng phải trả dài hạn 204 Quỹ phát triển khoa học và công nghệ 205 Vốn chủ sở hữu 206 Vốn chủ sở hữu 207 Vốn góp của chủ sở hữu 208 Cổ phiếu phổ thông có quyền biểu quyết 209 Cổ phiếu ưu đãi 210 Thặng dư vốn cổ phần 211 Quyền chọn chuyển đổi trái phiếu 212 Vốn khác của chủ sở hữu 213 Cổ phiếu quỹ 214 Chênh lệch đánh giá lại tài sản 215 Chênh lệch tỷ giá hối đoái 216 Quỹ đầu tư phát triển 217 Quỹ hỗ trợ sắp xếp doanh nghiệp 218 Quỹ khác thuộc vốn chủ sở hữu 219 Lợi nhuận sau thuế chưa phân phối 220 LNST chưa phân phối lũy kế đến cuối kỳ trước 221 LNST chưa phân phối kỳ này 222 Nguồn vốn đầu tư XDCB 223 Lợi ích của cổ đông không kiểm soát 224 Nguồn kinh phí và quỹ khác 225 Nguồn kinh phí 226 Nguồn kinh phí đã hình thành TSCĐ 227 Tổng cộng nguồn vốn Các chỉ tiêu trong Báo cáo kết quả kinh doanh 228 Doanh thu bán hàng và cung cấp dịch vụ 229 Các khoản giảm trừ doanh thu 230 Doanh thu thuần về bán hàng và cung cấp dịch vụ 231 Giá vốn hàng bán 232 Lợi nhuận gộp về bán hàng và cung cấp dịch vụ 233 Doanh thu hoạt động tài chính 234 Chi phí tài chính 235 Trong đó: Chi phí lãi vay 236 Lãi/lỗ trong công ty liên doanh liên kết 237 Chi phí bán hàng 238 Chi phí quản lý doanh nghiệp 239 Lợi nhuận thuần từ hoạt động kinh doanh 240 Thu nhập khác 241 Chi phí khác 242 Lợi nhuận khác 243 Tổng lợi nhuận kế toán trước thuế 244 Chi phí thuế TNDN hiện hành 245 Chi phí thuế TNDN hoãn lại 246 Lợi nhuận sau thuế thu nhập doanh nghiệp 247 Lợi nhuận sau thuế của cổ đông của Công ty mẹ 248 Lợi nhuận sau thuế của cổ đông không kiểm soát 249 Lãi cơ bản trên cổ phiếu 250 Lãi suy giảm trên cổ phiếu Các chỉ tiêu trong báo cáo lưu chuyển tiền tệ (trực tiếp) Lưu chuyển tiền từ hoạt động kinh doanh 251 Tiền thu từ bán hàng, cung cấp dịch vụ và doanh thu khác 252 Tiền chi trả cho người cung cấp hàng hóa và dịch vụ 253 Tiền chi trả cho người lao động 254 Tiền lãi vay đã trả 255 Thuế thu nhập doanh nghiệp đã nộp 256 Tiền thu khác từ hoạt động kinh doanh 257 Tiền chi khác cho hoạt động kinh doanh 258 Lưu chuyển tiền thuần từ hoạt động kinh doanh Lưu chuyển tiền từ hoạt động đầu tư 259 Tiền chi để mua sắm, xây dựng TSCĐ và các tài sản dài hạn khác 260 Tiền thu từ thanh lý, nhượng bán TSCĐ và các tài sản dài hạn khác 261 Tiền chi cho vay, mua các công cụ nợ của đơn vị khác 262 Tiền thu hồi cho vay, bán lại các công cụ nợ của đơn vị khác 263 Tiền chi đầu tư góp vốn vào đơn vị khác 264 Tiền thu hồi đầu tư góp vốn vào đơn vị khác 265 Tiền thu lãi cho vay, cổ tức và lợi nhuận được chia 266 Lưu chuyển tiền thuần từ hoạt động đầu tư Lưu chuyển tiền từ hoạt động tài chính 267 Tiền thu từ phát hành cổ phiếu, nhận vốn góp của chủ sở hữu 268 Tiền trả lại vốn góp cho các chủ sở hữu, mua lại cổ phiếu của doanh nghiệp đã phát hành 269 Tiền thu từ đi vay 270 Tiền trả nợ gốc vay 271 Tiền trả nợ gốc thuê tài chính 272 Cổ tức, lợi nhuận đã trả cho chủ sở hữu 273 Lưu chuyển tiền thuần từ hoạt động tài chính 274 Lưu chuyển tiền thuần trong kỳ 275 Tiền và tương đương tiền đầu kỳ 276 Ảnh hưởng của thay đổi tỷ giá hối đoái quy đổi ngoại tệ 277 Tiền và tương đương tiền cuối kỳ Các chỉ tiêu trong báo cáo lưu chuyển tiền tệ (gián tiếp) Lưu chuyển tiền từ hoạt động kinh doanh 278 Lợi nhuận trước thuế 279 Khấu hao TSCĐ và BĐSĐT 280 Các khoản dự phòng 281 Lãi, lỗ chênh lệch tỷ giá hối đoái do đánh giá lại các khoản mục tiền tệ có gốc ngoại tệ 282 Lãi, lỗ từ hoạt động đầu tư 283 Chi phí lãi vay 284 Các khoản điều chỉnh khác 285 Lợi nhuận từ hoạt động kinh doanh trước thay đổi vốn lưu động 286 Tăng, giảm các khoản phải thu 287 Tăng, giảm hàng tồn kho 288 Tăng, giảm các khoản phải trả (không kể lãi vay phải trả, thuế thu nhập phải nộp) 289 Tăng, giảm chi phí trả trước 290 Tăng, giảm chứng khoán kinh doanh 291 Tiền lãi vay đã trả 292 Thuế thu nhập doanh nghiệp đã nộp 293 Tiền thu khác từ hoạt động kinh doanh 294 Tiền chi khác cho hoạt động kinh doanh 295 Lưu chuyển tiền thuần từ hoạt động kinh doanh Lưu chuyển tiền từ hoạt động đầu tư 296 Tiền chi để mua sắm, xây dựng TSCĐ và các tài sản dài hạn khác 297 Tiền thu từ thanh lý, nhượng bán TSCĐ và các tài sản dài hạn khác 298 Tiền chi cho vay, mua các công cụ nợ của đơn vị khác 299 Tiền thu hồi cho vay, bán lại các công cụ nợ của đơn vị khác 300 Tiền chi đầu tư góp vốn vào đơn vị khác 301 Tiền thu hồi đầu tư góp vốn vào đơn vị khác 302 Tiền thu lãi cho vay, cổ tức và lợi nhuận được chia 303 Lưu chuyển tiền thuần từ hoạt động đầu tư Lưu chuyển tiền từ hoạt động tài chính 304 Tiền thu từ phát hành cổ phiếu, nhận vốn góp của chủ sở hữu 305 Tiền trả lại vốn góp cho các chủ sở hữu, mua lại cổ phiếu của doanh nghiệp đã phát hành 306 Tiền thu từ đi vay 307 Tiền trả nợ gốc vay 308 Tiền trả nợ gốc thuê tài chính 309 Cổ tức, lợi nhuận đã trả cho chủ sở hữu 310 Lưu chuyển tiền thuần từ hoạt động tài chính 311 Lưu chuyển tiền thuần trong kỳ 312 Tiền và tương đương tiền đầu kỳ 313 Ảnh hưởng của thay đổi tỷ giá hối đoái quy đổi ngoại tệ 314 Tiền và tương đương tiền cuối kỳ VII. Thông tin đầu tư trái phiếu vào khách hàng vay là doanh nghiệp 315 Ngày phát hành 316 Số hợp đồng đầu tư 317 Lãi suất năm 318 Số lượng trái phiếu 319 Ngày đến hạn thanh toán 320 Tổng giá trị đầu tư 321 Loại tiền 322 Mục đích phát hành trái phiếu 323 Dự phòng rủi ro phải trích 324 Dự phòng rủi ro thực trích BẢNG MÃ 01/CIC: MÃ TỈNH THÀNH PHỐ STT Tên tỉnh, Thành phố Mã số 1 Thành phố Hà Nội 1 2 Tỉnh Hà Giang 2 3 Tỉnh Cao Bằng 4 4 Tỉnh Bắc Kạn 6 5 Tỉnh Tuyên Quang 8 6 Tỉnh Lào Cai 10 7 Tỉnh Điện Biên 11 8 Tỉnh Lai Châu 12 9 Tỉnh Sơn La 14 10 Tỉnh Yên Bái 15 11 Tỉnh Hòa Bình 17 12 Tỉnh Thái Nguyên 19 13 Tỉnh Lạng Sơn 20 14 Tỉnh Quảng Ninh 22 15 Tỉnh Bắc Giang 24 16 Tỉnh Phú Thọ 25 17 Tỉnh Vĩnh Phúc 26 18 Tỉnh Bắc Ninh 27 19 Tỉnh Hải Dương 30 20 Thành phố Hải Phòng 31 21 Tỉnh Hưng Yên 33 22 Tỉnh Thái Bình 34 23 Tỉnh Hà Nam 35 24 Tỉnh Nam Định 36 25 Tỉnh Ninh Bình 37 26 Tỉnh Thanh Hóa 38 27 Tỉnh Nghệ An 40 28 Tỉnh Hà Tĩnh 42 29 Tỉnh Quảng Bình 44 30 Tỉnh Quảng Trị 45 31 Tỉnh Thừa Thiên - Huế 46 32 Thành phố Đà Nẵng 48 33 Tỉnh Quảng Nam 49 34 Tỉnh Quảng Ngãi 51 35 Tỉnh Bình Định 52 36 Tỉnh Phú Yên 54 37 Tỉnh Khánh Hòa 56 38 Tỉnh Ninh Thuận 58 39 Tỉnh Bình Thuận 60 40 Tỉnh Kon Tum 62 41 Tỉnh Gia Lai 64 42 Tỉnh Đắc Lắc 66 43 Tỉnh Đắc Nông 67 44 Tỉnh Lâm Đồng 68 45 Tỉnh Bình Phước 70 46 Tỉnh Tây Ninh 72 47 Tỉnh Bình Dương 74 48 Tỉnh Đồng Nai 75 49 Tỉnh Bà Rịa - Vũng Tàu 77 50 Thành phố Hồ Chí Minh 79 51 Tỉnh Long An 80 52 Tỉnh Tiền Giang 82 53 Tỉnh Bến Tre 83 54 Tỉnh Trà Vinh 84 55 Tỉnh Vĩnh Long 86 56 Tỉnh Đồng Tháp 87 57 Tỉnh An Giang 89 58 Tỉnh Kiên Giang 91 59 Tỉnh Cần Thơ 92 60 Tỉnh Hậu Giang 93 61 Tỉnh Sóc Trăng 94 62 Tỉnh Bạc Liêu 95 63 Tỉnh Cà Mau 96 BẢNG MÃ 02/CIC: MÃ QUỐC GIA STT Tên quốc gia Ký hiệu Mã số 1 Afghanistan AFG 001 2 Albania ALB 002 3 Algeria DZA 003 4 Andorra AND 004 5 Angola AGO 005 6 Antigua and Barbuda ATG 006 7 Argentina ARG 007 8 Armenia ARM 008 9 Australia AUS 009 10 Austria AUT 010 11 Azerbaijan AZE 011 12 Bahamas BHS 012 13 Bahrain BHR 013 14 Bangladesh BGD 014 15 Barbados BRB 015 16 Belarus BLR 016 17 Belgium BEL 017 18 Belize BLZ 018 19 Benin BEN 019 20 Bhutan BTN 020 21 Bolivia BOL 021 22 Bosnia and Herzegovina BIH 022 23 Botswana BWA 023 24 Brazil BRA 024 25 Brunei Darussalam BRN 025 26 Bulgaria BGR 026 27 Burkina Faso BFA 027 28 Burundi BDI 028 29 Cambodia KHM 029 30 Cameroon CMR 030 31 Canada CAN 031 32 Cape Verde CPV 032 33 Central African Republic CAF 033 34 Chad TCD 034 35 Chile CHL 035 36 China CHN 036 37 Colombia COL 037 38 Comoros COM 038 39 Congo COG 039 40 Costa Rica CRI 040 41 Cote d’Ivoire CIV 041 42 Croatia HRV 042 43 Cuba --- 043 44 Cyrus --- 044 45 Czech Republic CZE 045 46 Democratic People’s Republic of Korea PRK 046 47 Democratic Republic of the Congo COD 047 48 Denmark DNK 048 49 Djibouti DJI 049 50 Dominica DMA 050 51 Dominican Republic DOM 051 52 Ecuador ECU 052 53 Egypt EGY 053 54 El Salvador SLV 054 55 Equatorial Guinea GNQ 055 56 Eritrea ERI 056 57 Estonia EST 057 58 Ethiopia ETH 058 59 Fiji FJI 059 60 Finland FIN 060 61 France FRA 061 62 Gabon GAB 062 63 Gambia GMB 063 64 Georgia GEO 064 65 Germany DEU 065 66 Ghana GHA 066 67 Greece GRC 067 68 Grenada GRD 068 69 Guatemala GTM 069 70 Guinea GIN 070 71 Guinea-Bissau GNB 071 72 Guyana GUY 072 73 Haiti HTI 073 74 Honduras HND 074 75 Hungary HUN 075 76 Iceland ISL 076 77 India IND 077 78 Indonesia IDN 078 79 Iran (Islamic Republic of) IRN 079 80 Iraq IRQ 080 81 Ireland IRL 081 82 Israel ISR 082 83 Italy ITA 083 84 Jamaica JAM 084 85 Japan JPN 085 86 Jordan JOR 086 87 Kazakhstan KAZ 087 88 Kenya KEN 088 89 Kiribati KIR 089 90 Kuwait KWT 090 91 Kyrgyzstan KGZ 091 92 Lao People’s Democratic Republic LAO 092 93 Latvia LVA 093 94 Lebanon LBN 094 95 Lesotho LSO 095 96 Liberia LBR 096 97 Libyan Arab Jamahiriya LBY 097 98 Liechtenstein LIE 098 99 Lithuania LTU 099 100 Luxembourg LUX 100 101 Madagascar MDG 101 102 Malawi MWI 102 103 Malaysia MYS 103 104 Maldives MDV 104 105 Mali MLI 105 106 Malta MLT 106 107 Marshall Islands MHL 107 108 Mauritania MRT 108 109 Mauritius MUS 109 110 Mexico MEX 110 111 Micronesia, Federared States of FSM 111 112 Monaco MCO 112 113 Mongolia MNG 113 114 Montenegro --- 114 115 Morocco MAR 115 116 Mozambique MOZ 116 117 Myanmar MMR 117 118 Namibia NAM 118 119 Nauru NRU 119 120 Nepal NPL 120 121 Netherlands NLD 121 122 New Zealand NZL 122 123 Nicaragua NIC 123 124 Niger NER 124 125 Nigeria NGA 125 126 Norway NOR 126 127 Oman OMN 127 128 Pakistan PAK 128 129 Palau PLW 129 130 Panama PAN 130 131 Papua New Guinea PNG 131 132 Paraguay PRY 132 133 Peru PER 133 134 Philippines PHL 134 135 Poland POL 135 136 Portugal PRT 136 137 Qatar QAT 137 138 Republic of Korea KOR 138 139 Republic of Moldova MDA 139 140 Romania ROU 140 141 Russian Federation RUS 141 142 Rwanda RWA 142 143 Saint Kitts and Nevis KNA 143 144 Saint Lucia LCA 144 145 Saint Vincent and the Grenadines VCT 145 146 Samoa WSM 146 147 San Marino SMR 147 148 Sao Tome and Principe STP 148 149 Saudi Arabia SAU 149 150 Senegal SEN 150 151 Serbia --- 151 152 Seychelles SYC 152 153 Sierra Leone SLE 153 154 Singapore SGP 154 155 Slovakia SVK 155 156 Slovenia SVN 156 157 Solomon Islands SLB 157 158 Somalia SOM 158 159 South Africa ZAF 159 160 Spain ESP 160 161 Sri Lanka LKA 161 162 Sudan SDN 162 163 Suriname SUR 163 164 Swaziland SWZ 164 165 Sweden SWE 165 166 Switzerland CHE 166 167 Syrian Arab Republic SYR 167 168 Tajikistan TJK 168 169 Thailand THA 169 170 The former Yugoslav Republic of Macedonia MKD 170 171 Timor-Leste TLS 171 172 Togo TGO 172 173 Tonga TON 173 174 Trinidad and Tobago TTO 174 175 Tunisia TUN 175 176 Turkey TUR 176 177 Turkmenistan TKM 177 178 Tuvalu TUV 178 179 Uganda UGA 179 180 Ukraine UKR 180 181 United Arab Emirates ARE 181 182 United Kingdom GBR 182 183 United Republic of Tanzania TZA 183 184 United States USA 184 185 Uruguay URY 185 186 Uzbekistan UZB 186 187 Vanuatu VUT 187 188 Venezuela VEN 188 189 Viet Nam VNM 189 190 Yemen YEM 190 191 Zambia ZMB 191 192 Zimbabwe ZWE 192 BẢNG MÃ 03/CIC: MÃ LOẠI GIẤY TỜ CÁ NHÂN STT Tên loại giấy tờ cá nhân Mã số 1 Hộ chiếu 01 2 Số hộ khẩu 02 3 Bằng lái xe ô tô 03 4 Thẻ quân nhân 04 5 Thẻ sinh viên 05 6 Các loại giấy tờ cá nhân khác 06 BẢNG MÃ 04/CIC: MÃ LOẠI HÌNH TỔ CHỨC STT Loại hình tổ chức và cá nhân Mã số 1 Công ty nhà nước 01 2 Công ty trách nhiệm hữu hạn 1 thành viên do nhà nước sở hữu 100% vốn điều lệ 02 3 Công ty trách nhiệm hữu hạn 2 thành viên trở lên có phần vốn góp của nhà nước trên 50% vốn điều lệ hoặc nhà nước giữ quyền chi phối 03 4 Công ty trách nhiệm hữu hạn khác 04 5 Công ty cổ phần có vốn cổ phần của nhà nước chiếm trên 50% vốn điều lệ hoặc tổng số cổ phần có quyền biểu quyết; hoặc nhà nước giữ quyền chi phối đối với công ty trong Điều lệ của công ty 05 6 Công ty cổ phần khác 06 7 Công ty hợp danh 07 8 Doanh nghiệp tư nhân 08 9 Doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài 09 10 Hợp tác xã và liên hiệp hợp tác xã 10 11 Hộ kinh doanh, cá nhân 11 12 Đơn vị hành chính sự nghiệp, đảng, đoàn thể và hiệp hội 12 13 Khác 13 BẢNG MÃ 05/CIC: MÃ NGÀNH KINH TẾ STT Tên ngành Mã số 1 Nông nghiệp, lâm nghiệp và thủy sản 0101 2 Khai khoáng 0201 3 Công nghiệp chế biến, chế tạo 0202 4 Sản xuất và phân phối điện, khí đốt, nước nóng, hơi nước và điều hòa không khí 0203 5 Cung cấp nước; hoạt động quản lý và xử lý rác thải, nước thải 0204 6 Xây dựng 0301 7 Bán buôn và bán lẻ; sửa chữa ô tô, mô tô, xe máy và xe có động cơ khác 0401 8 Vận tải kho bãi 0402 9 Dịch vụ lưu trú và ăn uống 0403 10 Thông tin và truyền thông 0501 11 Hoạt động tài chính, ngân hàng và bảo hiểm 0601 12 Hoạt động kinh doanh bất động sản 0602 13 Hoạt động chuyên môn, khoa học và công nghệ 0701 14 Hoạt động hành chính và dịch vụ hỗ trợ 0702 15 Hoạt động của đảng Cộng sản, tổ chức chính trị - xã hội, quản lý nhà nước, an ninh quốc phòng; bảo đảm xã hội bắt buộc 0801 16 Giáo dục và đào tạo 0802 17 Y tế và hoạt động trợ giúp xã hội 0803 18 Nghệ thuật, vui chơi và giải trí 0804 19 Hoạt động dịch vụ khác 0805 20 Hoạt động làm thuê các công việc trong các hộ gia đình, sản xuất sản phẩm vật chất và dịch vụ tự tiêu dùng của hộ gia đình 0806 21 Hoạt động của các tổ chức và cơ quan quốc tế 0807 BẢNG MÃ 06/CIC: KÝ HIỆU CÁC LOẠI TIỀN TỆ CỦA CÁC NƯỚC STT Tên nước (tiếng việt) Tên ngoại tệ Ký hiệu Chữ Số 1 VIỆT NAM ĐỒNG VND 00 2 VIỆT NAM VÀNG XAU 01 3 SLOVAKIA SLOVAKKORUNA SKK 09 4 MO ZĂM BÍCH METICAL MZM 10 5 NICARAGUA CORDOBA ORO NIO 11 6 NAM TƯ NEW DINAR YUM 12 7 ÁO EURO EUR 14 8 BỈ EURO EUR 14 9 PHẦN LAN EURO EUR 14 10 PHÁP EURO EUR 14 11 ĐỨC EURO EUR 14 12 AI LEN EURO EUR 14 13 Ý EURO EUR 14 14 LÚCH XĂM BUA EURO EUR 14 15 NETHERLANDS EURO EUR 14 16 THỔ NHĨ KỲ EURO EUR 14 17 TÂY BAN NHA EURO EUR 14 18 GUINEA- BISSAU GUINEA-BISSAU PESO GWP 15 19 HONDURAS LEMPIRA HNL 16 20 ANBANI LEK ALL 17 21 BA LAN ZLOTY PLN 18 22 BUNGARI LEV BGL 19 23 LIBERIA LIBERIAN DOLLAR LRD 20 24 HUNGARY FORINT HƯF 21 25 LIÊN BANG NGA RUSSIAN RUBLE(NEW) RUB 22 26 MÔNG CỔ TUGRIK MNT 23 27 RUMANI LEU ROL 24 28 TIỆP KHẮC (MỚI) CZECH KORUNA CZK 25 29 TRUNG QUỐC YAN RENMINBI CNY 26 30 BẮC TRIỀU TIÊN NORTH KOREAN WON KPW 27 31 CU BA CUBAN PESO CUP 28 32 LÀO KIP LAK 29 33 CAM PU CHIA RIEL KHR 30 34 PAKISTAN PAKISTAN RUPEE PKR 31 35 ACHENTINA ARGENTINE PESO ARS 32 36 CA MƠ RUN CFAFRANCBEAC XAF 33 37 ANDURÁT SPANISIC PESETA ESP 34 38 GUERNSEY,C.I. POUND STERLING GBP 35 39 ISLE OF MAN POUND STERLING GBP 35 40 JERSEY,C.I POUND STERLING GBP 35 41 ANH POUND STERLING GBP 35 42 HỒNG KÔNG HONGKONG DOLLAR HKD 36 43 AMERICAN SAMOA US DOLLAR USD 37 44 BRISTISH INDIAN OCEAN TERRITORY US DOLLAR USD 37 45 GUAM US DOLLAR USD 37 46 HAITI US DOLLAR USD 37 47 MARSHALL ISLANDS US DOLLAR USD 37 48 MICRONESIA (PERERATED STATES OF) US DOLLAR USD 37 49 NORTHERN MARIANA ISLANDS US DOLLAR USD 37 50 PALAU US DOLLAR USD 37 51 PANAMA US DOLLAR USD 37 52 PUERTO RICO US DOLLAR USD 37 53 TURKS AND CAICOS ISLANDS US DOLLAR USD 37 54 MỸ US DOLLAR USD 37 55 UNITED STATES MINOR OU US DOLLAR USD 37 56 VIRGIN ISLANDS,BRISTISH US DOLLAR USD 37 57 VIRGIN ISLANDS,U.S. US DOLLAR USD 37 58 UNITED STATES MINOR OU US DOLLAR USD 37 59 PHÁP FRENCH FRANC FRF 38 60 FRENCH SOUTHERN TERRI FRENCH FRANC FRF 38 61 GUADELOUPE FRENCH FRANC FRF 38 62 MANTINIQUE FRENCH FRANC FRF 38 63 MAYOTTE FRENCH FRANC FRF 38 64 MONACO FRENCH FRANC FRF 38 65 REUNION FRENCH FRANC FRF 38 66 SAINT PIERRE AND MIQUEL FRENCH FRANC FRF 38 67 LIECHTENSTEIN SWISS FRANC CHF 39 68 THỤY SĨ SWISS FRANC CHF 39 69 ĐỨC DEUTSCHE MARK DEM 40 70 NHẬT BẢN YEN JPY 41 71 THỔ NHĨ KỲ PORTUGUESE ESCUDO PTE 42 72 GINE GUINEA FRANC GNF 43 73 SOMALIA SOMA- SHILLING SOS 44 74 THAI LAND BAHT THB 45 75 BRUNEI DARUSSALAM BRUNEI DOLLAR BND 46 76 BRAZIL BRAZILIAN REAL BRL 47 77 THỤY ĐIỂN SWEDISH KRONA SEK 48 78 BOUVET ISLAND NORWEGIAN KRONE NOK 49 79 NAUY NORWEGIAN KRONE NOK 49 80 SVALBARD AND JAN MAYE NORWEGIAN KRONE NOK 49 81 ĐAN MẠCH DANISH KRONE DKK 50 82 FAEROE ISLAND DANISH KRONE DKK 50 83 GREENLAND DANISH KRONE DKK 50 84 LÚCH XĂM BUA LUXEMBOURG FRANC LUF 51 85 ÚC AUSTRALIAN DOLLAR AUD 52 86 CHRISMAST ISLAND AUSTRALIAN DOLLAR AUD 52 87 COCOS (KEELING) ISLAND AUSTRALIAN DOLLAR AUD 52 88 KIRIBATI AUSTRALIAN DOLLAR AUD 52 89 NORFOLK ISLAND AUSTRALIAN DOLLAR AUD 52 90 TUVALU AUSTRALIAN DOLLAR AUD 52 91 CANADA CANADIAN DOLLAR CAD 53 92 SINGAPORE SINGAPORE DOLLAR SGD 54 93 MALAYSIA MALAYSIAN RINGGIT MYR 55 94 ALGIERI ALGERIAN DINAR DZD 56 95 YEMEN YEMENI RIAL YER 57 96 IRẮC IRAQIDINAR IQD 58 97 LIBYAN ARB JAMAHIRJYA LIBYAN DINAR LYD 59 98 TUNISIA TUNISIAN DINAR TND 60 99 BỈ BELGIAN FRANC BEF 61 100 LÚCH XĂM BUA BELGIAN FRANC BEF 61 101 MARỐC MOROCCAN DIRHAM MAD 62 102 COLOMBIA COLOMBIAN PESO COP 63 103 CAMEROON CFA FRANC BEAC XAF 64 104 CỘNG HÒA TRUNG PHI CFA FRANC BEAC XAF 64 105 SAT CFA FRANC BEAC XAF 64 106 CONGO CFA FRANC BEAC XAF 64 107 EQUATORIAL GUINEA CFA FRANC BEAC XAF 64 108 GABONG CFA FRANC BEAC XAF 64 109 ANGOLA KWANZA REAJUSTADO AOR 65 110 NETHERLANDS NETHERLANDS GUILDER NLG 66 111 BENIN CFA FRANC BCEAO XOF 67 112 BURKINA FASO CFA FRANC BCEAO XOF 67 113 COTED'IVOIRE CFA FRANC BCEAO XOF 67 114 GUINEA- BISSAU CFA FRANC BCEAO XOF 67 115 MALI CFA FRANC BCEAO XOF 67 116 NIGIÊ CFA FRANC BCEAO XOF 67 117 SENEGAL CFA FRANC BCEAO XOF 67 118 TOGO CFA FRANC BCEAO XOF 67 119 AI CẬP EGYPTIAN POUND EGP 69 120 CỘNG HÒA SYRIAN ARAB SYRIAN POUND SYP 70 121 LI BĂNG LEBANESE POUND LBP 71 122 ETHIOPIA ETHIOPIANBIRR ETB 72 123 AI LEN IRISH POUND IEP 73 124 THỔ NHĨ KỲ TURKISH LIRA TRL 74 125 HOLY SEE (VATICAN CITY STATE) ITALIAN LIRA ITL 75 126 Ý ITALIAN LIRA ITL 75 127 SAN MARINO ITALIAN LIRA ITL 75 128 PHẦN LAN MARKKA FIM 76 129 MEXICO MEXICAN PESO MXN 77 130 PHI LIP PIN PHILIPPINE PESO PHP 78 131 PA RA GUAY GUARANI PYG 79 132 HI LẠP DRACHMA GRD 80 133 BHU TAN INDIAN RUPEE INR 81 134 ẤN ĐỘ INDIAN RUPEE INR 81 135 SRI LANKA SRI LANKA RUPEE LKR 82 136 BANGLADET TAKA BDT 83 137 INDONESIA RUPIAH IDR 84 138 ÁO SCHILLING ATS 85 139 ECUADOR SUCRE ECS 87 140 NEW ZEALAND NEWZEALAND DOLLAR NZD 88 141 NIUE NEWZEALAND DOLLAR NZD 88 142 PITCAIRN NEWZEALAND DOLLAR NZD 88 143 TOKELAU NEWZEALAND DOLLAR NZD 88 144 GIBUTI DJIBUTI FRANC DJF 89 145 ANDORRA SPANISH PESETA ESP 90 146 TÂY BAN NHA SPANISH PESETA ESP 90 147 ARẬPXÊ ÚT SAUDI RYAL SAR 91 148 PÊRU NUEVOSOL PEN 92 149 PANAMA BALBOA PAB 93 150 ĐÀI LOAN NEW TAIWAN DOLLAR TWD 94 151 MA CAO PATACA MOP 95 152 IRAN (ISLAMIC REPUBLIC OF) IRANIAN RIAL IRR 96 153 CÔ OÉT KUWAITI DINAR KWD 97 154 HÀN QUỐC WON KRW 98 155 CÁC NƯỚC KHÁC CÁC NGOẠI TỆ KHÁC 99 BẢNG MÃ 07/CIC: MÃ MỤC ĐÍCH SỬ DỤNG TIỀN VAY STT Mục đích sử dụng tiền vay Mã số 1 Cho vay tiêu dùng 01 2 Cho vay đầu tư, kinh doanh bất động sản 02 3 Cho vay đầu tư, kinh doanh chứng khoán 03 4 Cho vay kinh doanh thương mại, dịch vụ 04 5 Cho vay sản xuất 05 5.1 Sản xuất công nghiệp 051 5.2 Sản xuất nông, lâm nghiệp 052 5.3 Nuôi trồng, chế biến thủy hải sản 053 5.4 Sản xuất khác 054 6 Cho vay xây dựng cầu, đường 06 7 Cho vay khác 09 BẢNG MÃ 08/CIC: MÃ LOẠI VAY STT Tên loại vay Mã số 1 Dư nợ cho vay ngắn hạn 01 2 Dư nợ cho vay trung hạn 02 3 Dư nợ cho vay dài hạn 03 4 Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá 04 5 Dư nợ cho thuê tài chính 05 6 Dư nợ các khoản phải trả thay khách hàng 06 7 Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế 07 8 Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ 08 9 Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức, cá nhân khác 09 10 Dư nợ cho vay vốn đặc biệt 10 11 Dư nợ cho vay thanh toán công nợ 11 12 Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước 12 13 Dư nợ cho vay khác 13 14 Dư nợ chờ xử lý 14 15 Dư nợ được khoanh 15 16 Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác 16 17 Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ 17 18 Dư nợ của khách hàng đã xử lý 18 BẢNG MÃ 09/CIC: MÃ NHÓM NỢ STT Nhóm nợ Mã số 1 Nhóm 1 (Nợ đủ tiêu chuẩn) 01 2 Nhóm 2 (Nợ cần chú ý) 02 3 Nhóm 3 (Nợ dưới tiêu chuẩn) 03 4 Nhóm 4 (Nợ nghi ngờ) 04 5 Nhóm 5 (Nợ có khả năng mất vốn) 05 BẢNG MÃ 10/CIC: MÃ LOẠI BẢO ĐẢM TIỀN VAY STT Tên loại tài sản bảo đảm tiền vay Mã số 1 Quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với đất 01 2 Phương tiện giao thông 02 3 Giấy tờ có giá 03 4 Trái phiếu 04 5 Cổ phiếu 05 6 Tín phiếu 06 7 Kỳ phiếu 07 8 Chứng chỉ tiền gửi 08 9 Thương phiếu 09 10 Giấy tờ khác trị giá được bằng tiền 10 11 Kim khí đá quý 11 12 Máy móc thiết bị, nguyên nhiên vật liệu, hàng hóa 12 13 Máy móc thiết bị 13 14 Dây chuyền sản xuất 14 15 Nguyên nhiên vật liệu 15 16 Hàng tiêu dùng 16 17 Hàng hóa khác 17 18 Tài sản đăng ký quyền sở hữu và quyền sử dụng khác 18 19 Quyền tài sản phát sinh từ quyền tác giả 19 20 Quyền sở hữu công nghiệp 20 21 Quyền đòi nợ 21 22 Quyền được nhận bảo hiểm 22 23 Quyền góp vốn doanh nghiệp 23 24 Quyền khai thác tài nguyên thiên nhiên 24 25 Lợi tức và các quyền phát sinh từ tài sản cầm cố 25 26 Quyền tài sản khác 26 27 Tài sản khác 27 XÁC THỰC VĂN BẢN HỢP NHẤT KT. THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Nguyễn Đồng Tiến [1] Thông tư số 27/2017/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có căn cứ ban hành như sau: “Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng 6 năm 2010; Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng ngày 16 tháng 6 năm 2010; Căn cứ Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng ngày 20 tháng 11 năm 2017; Căn cứ Nghị định số 16/2017/NĐ-CP ngày 17 tháng 02 năm 2017 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Theo đề nghị của Vụ trưởng Vụ Tài chính - Kế toán, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28 tháng 01 năm 2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.” [2] Cụm từ “Trung tâm Thông tin tín dụng” được sửa đổi bởi cụm từ “Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam” theo quy định tại khoản 2 Điều 2 của Thông tư số 27/2017/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018. [3] Khoản này được sửa đổi theo quy định tại điểm a khoản 1 Điều 1 của Thông tư số 27/2017/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018. [4] Điểm này được sửa đổi theo quy định tại điểm b khoản 1 Điều 1 của Thông tư số 27/2017/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018. [5] Khoản này được bổ sung theo quy định tại điểm c khoản 1 Điều 1 của Thông tư số 27/2017/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018. [6] Khoản này được sửa đổi theo quy định tại khoản 2 Điều 1 của Thông tư số 27/2017/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018. [7] Khoản này được sửa đổi theo quy định tại khoản 3 Điều 1 của Thông tư số 27/2017/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018. [8] Khoản này được bổ sung theo quy định tại khoản 4 Điều 1 của Thông tư số 27/2017/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018. [9] Cụm từ “Trung tâm Thông tin tín dụng” được sửa đổi bởi cụm từ “Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam” theo quy định tại khoản 2 Điều 2 của Thông tư số 27/2017/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018. [10] Khoản này được sửa đổi theo quy định tại điểm a khoản 5 Điều 1 của Thông tư số 27/2017/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018. [11] Khoản này được sửa đổi theo quy định tại điểm b khoản 5 Điều 1 của Thông tư số 27/2017/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018. [12] Khoản này được bổ sung theo quy định tại điểm c khoản 5 Điều 1 của Thông tư số 27/2017/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018. [13] Cụm từ “Vụ Dự báo thống kê tiền tệ” được sửa đổi bởi cụm từ “Vụ Dự báo, thống kê” theo quy định tại khoản 3 Điều 2 của Thông tư số 27/2017/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018. [14] Cụm từ “Vụ Tín dụng” được sửa đổi bởi cụm từ “Vụ Tín dụng các ngành kinh tế” theo quy định tại khoản 3 Điều 2 của Thông tư số 27/2017/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018. [15] Khoản này được sửa đổi theo quy định tại khoản 6 Điều 1 của Thông tư số 27/2017/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018. [16] Khoản này được sửa đổi theo quy định tại khoản 7 Điều 1 của Thông tư số 27/2017/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018. [17] Khoản này được sửa đổi theo quy định tại khoản 8 Điều 1 của Thông tư số 27/2017/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018. [18] Điều 3 và Điều 4 của Thông tư số 27/2017/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018 quy định như sau: “ Điều 3. Tổ chức thực hiện Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Tài chính - Kế toán, Tổng Giám đốc Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam, thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước; Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương; Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên, Tổng Giám đốc (Giám đốc) các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài chịu trách nhiệm tổ chức thực hiện Thông tư này. Điều 4. Điều khoản thi hành Thông tư này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018.” [19] Cụm từ “Trung tâm Thông tin tín dụng” được sửa đổi bởi cụm từ “Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam” theo quy định tại khoản 2 Điều 2 của Thông tư số 27/2017/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018. [20] Phụ lục này được thay thế theo quy định tại khoản 1 Điều 2 của Thông tư số 27/2017/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018.