357/QĐ-NHNN

Quyết định 357/QĐ-NHNN năm 2019 công bố thủ tục hành chính được sửa đổi, bổ sung và bị bãi bỏ lĩnh vực thành lập và hoạt động ngân hàng thực hiện tại bộ phận một cửa thuộc phạm vi chức năng quản lý của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM ------- CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc --------------- Số: 35 7 /QĐ-NHNN Hà Nội, ngày 01 tháng 3 năm 2019 QUYẾT ĐỊNH VỀ VIỆC CÔNG BỐ THỦ TỤC HÀNH CHÍNH ĐƯỢC SỬA ĐỔI, BỔ SUNG VÀ BỊ BÃI BỎ LĨNH VỰC THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG THỰC HIỆN TẠI BỘ PHẬN MỘT CỬA THUỘC PHẠM VI CHỨC NĂNG QUẢN LÝ CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC Căn cứ Luật các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010; Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật các tổ chức tín dụng ngày 20 tháng 11 năm 2017; Căn cứ Nghị định số 16/2017/NĐ-CP ngày 17 tháng 02 năm 2017 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nh à nước Việt Nam; Căn cứ Nghị đ ị nh s ố 63/20 1 0/NĐ-CP ngày 08 tháng 6 năm 2010 của Chính phủ về kiểm soát thủ tục hành chính; Căn cứ Nghị định số 48/2013/NĐ-CP ngày 14 tháng 5 năm 2013 và Nghị định số 92/2017/NĐ-CP ngày 07 tháng 8 năm 2017 của Chính phủ sửa đổi, bổ sung một số điều của các Nghị định liên quan đến kiểm soát thủ tục hành chính; Nghị định số 16/2019/NĐ-CP ngày 01 tháng 02 năm 2019 của Chính phủ sửa đổi, bổ sung một số điều của các Nghị định quy định về điều kiện kinh doanh thuộc phạm vi quản lý nhà nước của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn cứ Thông tư số 02/2017/TT-VPCP ngày 31 tháng 10 năm 2017 của Văn phòng Chính phủ hướng dẫn về nghiệp vụ kiểm soát thủ tục hành chính; Căn cứ Thông tư số 01/2019/TT-NHNN ngày 01 tháng 02 năm 2019 và Thông tư số 15/2016/TT-NHNN ngày 30 năm 6 năm 2015 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ngày 25 tháng 12 năm 2015 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định việc cấp Giấy phép, tổ chức và hoạt động của t ổ chức tín dụng phi ngân hàng; Căn cứ Thông tư số 17/2018/TT-NHNN ngày 14 tháng 8 năm 2018 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam s ử a đ ổ i, bổ sung một số điều của các Thông tư quy định về việc cấp Giấy phép, mạng lưới hoạt động và hoạt động ngoại h ố i của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; Xét đề nghị của Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng và Chánh Văn phòng Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, QUYẾT ĐỊNH: Điều 1. Công bố kèm theo Quyết định này thủ tục hành chính được sửa đổi, bổ sung và bị bãi bỏ quy định tại Thông tư số 01/2019/TT-NHNN ngày 01/02/2019 thực hiện tại bộ phận một c ử a thuộc phạm vi chức năng quản lý của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Điều 2. Quyết định này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 20/3/2019. Quyết định này bãi bỏ nội dung về công bố các thủ tục hành chính có mã nh ư sau: B-NHA-285012-TT, B-NHA-285014-TT, B-NHA-285015-TT được công b ố tại Quyết định số 110 /QĐ-NHNN ngày 28/01/2016; NHNNVN-285252, NHNNVN-285253 được c ô ng bố tại Quyết định số 1814/QĐ-NHNN ngày 17/09/2018. Điều 3. Chánh Văn phòng, Chánh Thanh tra giám sát ngân hàng, Th ủ trưởng các đơn vị có liên quan chịu trách nhiệm thi hành Quyết định n à y./. Nơi nhận: - Như Điều 3; - Cục KSTTHC - VPCP (để phối hợp); - Văn phòng NHNN; - Lưu: VP, TTGSNH5. KT. THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Đào Minh Tú THỦ TỤC HÀNH CHÍNH ĐƯỢC SỬA ĐỔI, BỔ SUNG, BỊ BÃI BỎ LĨNH VỰC THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG THUỘC PHẠM VI CHỨC NĂNG QUẢN LÝ CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM (Ban hành kèm theo Quy ế t định số 357 / Q Đ-NHNN ngày 01 tháng 3 năm 2019 của Th ố ng đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam) PHẦN I. DANH MỤC THỦ TỤC HÀNH CHÍNH 1. Danh mục thủ tục hành chính được sửa đổi, bổ sung thuộc phạm vi chức năng quản lý của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam S T T Số hồ sơ TTHC Tên TTHC Tên VBQPPL quy định nội dung sửa đổi, bổ sung Lĩnh vực Đơn vị thực hiện A. Thủ tục hành chính lĩnh vực thành lập và hoạt động ngân hàng 1 NHNNVN-285252 Thủ tục cấp Giấy phép thành lập và hoạt động tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần Thông tư số 01/2019/TT-NHNN Thành lập và hoạt động ngân hàng Ngân h à ng Nh à nước Việt Nam (Cơ quan Thanh tra , giám sát ngân hàng) 2 NHNNVN-285253 Thủ tục cấp Giấy phép thành lập và hoạt động tổ chức tín dụng phi ngân hàng trách nhiệm hữu hạn Thông tư số 01/2019/TT-NHNN Thành lập và hoạt động ngân hàng Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Cơ quan Thanh tra , giám sát ngân hàng) 3 B-NHA-285014-TT Thủ tục cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép của tổ chức tín dụng phi ngân hàng Thông tư số 01/2019/TT-NHNN Thành lập và hoạt động ngân hàng Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) 4 B-NHA-285015-TT Thủ tục đồng thời đề nghị bổ sung nội dung hoạt động vào Gi ấ y phép và cấp đ ổ i Gi ấ y phép của tổ chức t í n dụng phi ngân hàng Thông tư số 01/2019/TT-NHNN Thành lập và hoạt động ngân hàng Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) 2. Danh mục thủ tục hành chính bị bãi bỏ thuộc phạm vi chức năng quản lý của Ngân hàng Nhà nước STT Số hồ sơ TTHC Tên TTHC Tên VBQPPL quy định việc bãi bỏ thủ tục hành chính Lĩnh vực Đơn vị thực hiện 1 B-NHA-285012-TT Thủ tục đăng ký nội dung sửa đổi, bổ sung Điều lệ của tổ chức tín dụng phi ngân hàng. Thông tư số 01/2019/TT-NHNN Thành lập và hoạt động ngân hàng Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) PHẦN II. NỘI DUNG CỤ THỂ CỦA TỪNG THỦ TỤC HÀNH CHÍNH THUỘC PHẠM VI CHỨC NĂNG QUẢN LÝ CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM 1. Thủ tục cấp Giấy phép thành lập và hoạt động tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần - Trình t ự thực hiện: + Bước 1: Ban trù bị thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng g ử i trực tiếp hoặc b ằ ng đường bưu điện đến Ngân hàng Nhà nước hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép thành lập và hoạt động tổ chức tín dụng phi ngân hàng c ổ phần. + Bước 2: Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày nhận được hồ sơ đề nghị c ấ p Giấy phép, Ngân hàng Nhà nước có văn bản g ử i Ban trù bị xác nhận đã nhận đ ầy đ ủ hồ sơ hợp lệ đ ể xem xét chấp thuận nguyên t ắ c. Trường hợp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép không đầy đ ủ , Ngân hàng Nhà nước có văn bản gửi Ban trù bị yêu cầu bổ sung hồ sơ. + Bước 3: Trong thời hạn 90 ngày kể từ ngày gửi văn bản xác nhận đã nhận đầy đ ủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước có văn bản chấp thuận nguyên tắc thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng. Trường hợp không chấp thuận, Ngân hàng Nhà nước trả lời b ằ ng văn bản, trong đó nêu rõ lý do không ch ấ p thuận. + Bước 4: Trong thời hạn 60 ngày kể từ ngày nhận được văn bản ch ấ p thuận ngu yê n tắc thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng, Ban trù bị gửi trực tiếp hoặc bằng đường bưu điện đến Ngân hàng Nhà nước các văn bản bổ sung hồ sơ đề nghị cấp Gi ấy phép. Quá thời hạn nêu trên, Ngân hàng Nhà nước không nhận được hoặc nhận được không đ ầy đ ủ các văn bản bổ sung hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép thì v ă n bản chấp thuận nguyên tắc không còn giá trị. + Bước 5: Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày nhận được đầy đ ủ các văn bản bổ sung, Ngân hàng Nhà nước xác nhận bảng văn bản về việc đã nhận đ ầ y đủ văn bản. + Bước 6: Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày nhận đầy đủ các văn bản bổ sung, Ngân hàng Nhà nước tiến hành cấp Giấy phép theo quy định. Trường hợp không cấp Giấy phép, Ngân hàng Nh à nước trả lời b ằ ng văn bản, tro ng đó nêu rõ lý do không cấp Giấy phép. - Cách thức thực hiện: + Trụ sở cơ quan hành chính (trực tiếp tại Bộ phận Một cửa) + Qua đường bưu điện (dịch vụ bưu chính công ích) - Thành phần hồ sơ: 1. Đơn đề nghị cấp Giấy phép theo m ẫ u quy định tại Phụ lục số 01 Thông tư số 30/2015/TT-NHNN (đã được sửa đ ổ i bổ sung tại Thông tư số 01/2019/TT-NHNN). 2. Dự thảo Điều lệ của tổ chức tín dụng phi ngân hàng đã được Hội nghị thành lập thông qua. 3. Đề án thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng đã được Hội nghị thành lập thông qua, bao gồm tối thiểu các nội dung sau đây: a) Sự c ầ n thiết thành lập; b) Tên tổ chức tín dụng phi n g ân hàng đề nghị thành lập, loại hình, tên tỉnh/thành phố nơi dự kiến đặt trụ sở chính, thời gian hoạt động, v ố n điều lệ khi thành lập, nội dung hoạt động và khả năng đáp ứng các điều kiện hoạt động ngân hàng quy định đối với loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng đề nghị thành lập; c) Năng lực tài chính của các cổ đông sáng lập, cổ đông góp vốn thành lập; d) Sơ đồ tổ chức và mạng lưới hoạt động dự kiến trong 03 năm đ ầ u tiên; đ) Danh sách nhân sự dự kiến, trong đó mô tả chi tiết trình độ chuyên môn, kinh nghiệm công tác trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng và quản trị rủi ro đáp ứng được các yêu cầu của từng vị trí, chức danh: (i) Chủ tịch, thành viên, th à nh viên độc lập Hội đồng quản trị; Trư ở ng ban các Ủy ban thuộc Hội đồng quản trị; (ii) Trư ở ng ban, thành viên, thành viên chuyên trách Ban kiểm soát; (iii) Tổng giám đốc (Giám đốc), các Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc), Kế toán trưởng và người đứng đầu các đơn vị trực thuộc trong cơ cấu tổ chức; e) Chính sách quản lý rủi ro: Nhận diện, đo lường, phòng ngừa, quản lý và kiểm soát rủi ro tín dụng, rủi ro hoạt động, rủi ro thị trường, rủi ro thanh khoản và các rủi ro khác trong quá trình hoạt động; g) Công nghệ thông tin: (i) Kế hoạch đầu tư hệ thống công nghệ thông tin, trong đó thuyết minh về hệ thống công nghệ thông tin dự kiến đầu tư đảm bảo đáp ứng các yêu cầu về quản trị điều hành, quản lý rủi ro của tổ chức tín dụng phi ngân hàng và các quy định của Ngân hàng Nhà nước; (ii) Thời gian thực hiện đầu tư công nghệ; loại hình công nghệ dự ki ế n áp dụng; dự kiến cán bộ và khả năng của cán bộ trong việc áp dụng công nghệ thông tin; khả năng tích hợp và kết n ố i với hệ thống quản lý của Ngân hàng Nhà nước để cung cấp thông tin theo yê u cầu quản lý của Ngân hàng Nhà nước; đảm bảo hệ thống công nghệ thông tin hỗ trợ hệ thống thông tin quản lý hiệu quả; (iii) Hồ sơ về hệ thống công nghệ thông tin phục vụ cho hoạt động; (iv) Các giải pháp bảo đảm an toàn, b ả o mật phù hợp với nội dung hoạt động dự kiến triển khai; (v) Nhận diện, đo lường và phương án quản lý rủi ro đối với công nghệ dự kiến áp dụng; (vi) Dự kiến phân công tr ách nhiệm báo cáo và kiểm soát hoạt động hệ thống công nghệ thông tin; h) Khả năng phát triển b ề n vững trên thị trường: (i) Phân tích và đánh giá thị trường, trong đó nêu được thực trạng, thách thức và triển vọng; (ii) Khả năng tham gia và cạnh tranh trên thị trường, trong đó chứng minh được lợi thế khi tham gia thị trường; (iii) Chiến lược phát triển, m ở rộng mạng l ưới hoạt động và nội dung hoạt động ngân hàng, đối tượng khách hàng, trong đó phân tích chi tiết việc đáp ứng các điều kiện đối với những nội dung hoạt động có điều kiện; i) Hệ thống kiểm soát, kiểm toán nội bộ: ( i ) Nguyên tắc hoạt động của hệ thống kiểm soát nội bộ; (ii) Dự thảo các quy định nội bộ cơ bản về tổ chức và hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng, t ố i thi ể u bao gồm các quy định nội bộ quy định tại khoản 2 Điều 93 Luật các tổ chức tín dụng và các quy định sau đây: - Quy định về tổ chức và hoạt động của Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Người điều hành; - Quy định về tổ chức và hoạt động của trụ sở chính, chi nhánh và các đơn vị trực thuộc khác; (iii) Nội dung và quy trình hoạt động của kiểm toán nội bộ; k) Phương án kinh doanh dự kiến trong 03 năm đầu, trong đó tối thiểu phải bao gồm các nội dung sau đây: Phân tích thị trường, chiến lược, mục tiêu và kế hoạch kinh doanh; các báo cáo tài chính dự kiến của từng năm (b ả ng cân đối kế toán, báo cáo kết quả kinh doanh, báo cáo lưu chuyển tiền tệ, ch ỉ tiêu an toàn vốn tối thiểu, các ch ỉ tiêu về hiệu quả hoạt động và thuyết minh khả năng thực hiện các ch ỉ tiêu tài chính trong từng năm). 4. Tài liệu chứng minh năng lực của bộ máy quản trị, kiểm soát, điều hành dự kiến: a) Sơ yếu lý lịch theo m ẫ u quy định tại Phụ lục số 02 Thông tư số 30/2015/TT-NHNN (đã được sửa đổi bổ sung tại Thông tư số 01/2019/TT-NHNN); Phiếu lý lịch tư pháp: Đối với người có qu ố c tịch Việt Nam: Phiếu lý lịch tư pháp do cơ quan quản lý cơ s ở dữ liệu lý lịch tư pháp c ấ p , trong đó phải c ó đ ầ y đ ủ thông tin về tình trạng án tích ( bao gồm án tích đã được x ó a và án tích chưa được x ó a) và thông tin v ề việc c ấ m đ ả m nhiệm chức vụ, thành lập, quản lý doanh nghiệp, hợp tác xã; Đối với người không có quốc tịch Việt Nam: Phiếu l ý lịch tư pháp hoặc văn bản c ó gi á trị t ương đương (c ó đầy đ ủ thông tin về t ì nh trạng án tích, bao g ồ m án tích đã được xóa và án tích chưa được xóa; thông tin v ề việc c ấ m đ ả m nhiệm chức vụ, thành lập, qu ả n lý doanh nghiệp, hợp tác xã) phải được cơ quan có th ẩ m quy ề n của Việt Nam hoặc cơ quan có th ẩ m quy ề n của nước ngoài c ấ p theo quy định; Phi ế u lý lịch tư pháp hoặc văn b ả n có gi á trị tương đương phải được cơ quan c ó th ẩ m quy ề n cấp trước thời điểm nộp hồ sơ đề nghị c ấ p Giấy phép không quá 06 (sáu) tháng. b) Bản sao các v ă n b ằ ng chứng minh trình độ chuyên môn; c) Các tài liệu khác chứng minh việc đáp ứng các điều kiện, tiêu chuẩn theo quy định tại Luật các tổ chức tín dụng và các quy định của pháp luật có liên quan; d) Trường hợp người dự kiến được bầu làm thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đ ố c) không có quốc tịch Việt Nam, ngoài các văn bản nêu trên, phải có văn bản cam kết đáp ứ ng đủ các điều kiện để được cư trú và làm việc tại Việt Nam. 5. Biên bản Hội n g hị thành lập thông qua dự thảo Điều lệ, đề án thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng, danh sách các chức danh quản trị, kiểm soát, điều hành dự kiến và lựa chọn Ban trù bị, Trưởn g Ban trù bị. 6. Danh sách các c ổ đông s á ng lập, c ổ đông góp v ố n thành lập theo mẫu quy định tại Phụ lục s ố 03 Thông tư số 30/2015/TT-NHNN (đã được sửa đổi bổ sung tại Thông tư số 0 1 /2019/TT-NHNN). 7. Hồ sơ của cổ đông góp vốn thành lập: a) Đ ố i với cá nhân: ( i ) Đơn mua cổ phần theo mẫu quy định tại Phụ lục s ố 04A Thông tư số 30/2015/TT-NHNN (đã được sửa đổi bổ sung tại Thông tư số 01/2019/TT-NHNN); (ii) Bảng k ê khai người có liên quan theo mẫu quy định tại Phụ l ụ c s ố 05 Thông tư số 30/2015/TT-NHNN (đã được sửa đổi bổ sung tại Thông tư số 01/2019/TT-NHNN) ; b) Đối với cá nhân là cổ đông sáng lập: (i) Hồ sơ quy định tại điểm a nêu trên; (ii) Sơ y ế u lý lịch theo mẫu quy định tại Phụ lục s ố 02 Thông tư số 30/2015/TT-NHNN (đã được sửa đổi bổ sung tại Thông tư số 01/2019/TT-NHNN); Phiếu lý lịch tư pháp do cơ quan quản lý cơ sở dữ liệu lý lịch tư pháp c ấ p, trong đó phải có đầy đủ thông tin về tình trạng án tích (bao g ồ m án tích đã được xóa và án tích chưa được xóa) và thông tin v ề việc cấm đảm nhiệm chức vụ, thành lập, quản lý doanh nghiệp, hợp tác xã; Phiếu lý lịch tư pháp phải được cơ quan có th ẩ m quyền c ấ p trước thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép không qu á 06 (sáu) tháng. (iii) B ả ng k ê khai th ô ng tin về lịch sử quan hệ tín dụng của cá nhân theo mẫu quy định tại Phụ lục s ố 06 Thông tư số 30/2015/TT-NHNN (đã được sửa đổi, bổ sung tại Thông tư số 01/2019/TT-NHNN); c) Đối với tổ chức: ( i ) Đơn mua c ổ phần theo mẫu quy định tại Phụ lục số 04B Thông tư số 30/2015/TT-NHNN (đã được sửa đổi bổ sung tại Thông tư số 01/2019/TT-NHNN); (ii) Bảng k ê khai người có liên quan theo m ẫ u quy định tại Phụ lục s ố 05 Thông tư số 30/2015/TT-NHNN (đã được sửa đổi b ổ sung tại Thông tư số 01/20 1 9/TT-NHNN); (iii) Bản sao Giấy phép th à nh lập hoặc Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc văn bản tương đương; (iv) Văn bản ủy quyền người đại diện vốn góp tại tổ chức t í n dụng phi ngân hàng theo quy định của pháp luật; (v) Bản sao Điều lệ tổ chức và hoạt động; (vi) Bản sao Giấy chứng minh nhân dân hoặc thẻ căn cước công dân hoặc hộ chiếu của người đại diện theo pháp luật, người được c ử đại diện phần vốn góp của tổ chức tại tổ chức tín dụng phi ngân hàng; (vii) Văn bản của cấp có thẩm quyền chấp thuận cho tổ chức được góp vốn thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng; (viii) Báo cáo tài chính của năm li ề n k ề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và báo cáo tài chính đến thời đ i ể m gần nh ấ t tính từ thời đ i ể m nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép được kiểm toán bởi tổ chức ki ể m toán độc lập và không có ý kiến ngoại trừ. Trường hợp tại thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép chưa có báo cáo tài chính được ki ể m toán th ì nộp báo cáo tài chính chưa được kiểm toán và phải nộp báo cáo tài chính được ki ể m toán ngay sau khi tổ chức kiểm toán phát hành báo cáo kiểm toán và phải chịu trách nhiệm về nội dung báo cáo tài chính đã nộp; (ix) Báo cáo khả n ă ng tài chính tham gia góp vốn thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng của tổ chức không phải là ngân hàng thương mại theo m ẫ u quy định tại Phụ lục số 08 Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ; (x) Văn bản của cơ quan thuế, cơ quan b ả o hiểm xã hội xác nhận về việc thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ thuế, bảo hi ể m xã hội của tổ chức; d) Đối với tổ chức là cổ đông sáng lập: (i) Hồ sơ quy định tại điểm c nêu trên; (ii) Sơ y ếu lý lịch theo m ẫ u quy định tại Phụ lục số 02 Thông tư s ố 30/2015/TT-NHNN (đã được sửa đổi bổ sung tại Thông tư số 01/2019/TT-NHNN); Phiếu lý lịch tư pháp của người đại diện theo pháp luật, người được cử đại diện ph ầ n v ố n góp của tổ chức tại tổ chức tín dụng phi ng â n hàng theo quy định tại điểm a khoản 4 Điều 14 Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ; (iii) Bảng kê khai thông tin về lịch sử quan hệ tín dụng của tổ chức theo mẫu quy định tại Phụ lục s ố 07 Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ; (iv) Báo cáo tài chính trong 03 năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Gi ấ y phép đã được ki ể m toán bởi tổ chức ki ể m toán độc lập và không có ý kiến ngoại trừ. Trường hợp tại thời điểm nộp h ồ sơ đề nghị cấp Giấy phép chưa có báo cáo tài chính của năm liền k ề được kiểm toán th ì nộp báo cáo tài chính chưa được ki ể m toán và phải nộp báo cáo tài chính được ki ể m toán ngay sau khi tổ chức kiểm toán phát hành báo cáo kiểm toán và phải chịu trách nhiệm về nội dung báo cáo tài chính đã nộp. Các văn bản nộp bổ sung hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép sau khi được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận nguyên tắc: + Điều lệ của tổ chức tín dụng phi ngân hàn g đã được Đại hội thành lập thông qua; + Biên bản và Nghị quyết của Đại hội thành lập về việc thông qua Điều lệ, b ầ u các chức danh thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát, quy định về tổ chức và hoạt động của Hội đ ồ ng quản trị, Ban kiểm soát; + Biên bản họp Hội đ ồ ng quản trị về việc bầu chức danh Chủ tịch Hội đồ n g quản trị; Biên bản họp Ban kiểm soát về việc bầu chức danh Trư ở ng ban kiểm soát và thành viên Ban kiểm soát chuyên trách; + Quyết định của Hội đồng quản trị về việc bổ nhiệm chức danh Tổn g giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc), Kế toán trư ở ng; + Văn bản của một ngân hàng thương mại Việt Nam nơi Ban trù bị mở tài khoản góp vốn xác nhận số tiền góp vốn của các cổ đông góp vốn thành lập; + Văn bản chứng minh quyền sở hữu hoặc quyền sử dụng hợp pháp địa điểm đặt trụ sở chính; + Các quy định nội bộ về tổ chức và hoạt động của tổ chức t í n dụng phi ngân hàng quy định tại điểm i(ii) khoản 3 Điều 14 Thông tư số 30/2015/TT-NHNN đ ã được Đại hội th à nh lập, Hội đồng quản trị thông qua; + Báo cáo của cổ đông s á ng lập là ngân hàng thương mại Việt Nam, doanh nghiệp Việt Nam về việc tuân thủ các quy định tại khoản 7 Điều 11 Thông tư số 30/2015/TT-NHNN từ thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để được xem xét cấp Giấy phép. - Số lượng hồ sơ: 01 bộ. - Thời hạn giải quyết: 180 ngày kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước nhận đủ hồ sơ hợp lệ. - Đối tượng thực hiện thủ tục hành chính: Tổ chức, cá nhân đáp ứng các điều kiện theo quy định thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng c ổ phần. - Cơ quan thực hiện thủ tục hành chính: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ( Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng). - Kết quả thực hiện thủ tục hành chính: Giấy phép thành lập và hoạt động tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần. - Lệ phí: 70.000.000 đồng - Tên m ẫ u đơn, mẫu tờ khai: + Phụ lục số 01 (M ẫ u đơn đề nghị cấp Giấ y phép thành lập và hoạt động tổ chức tín dụng phi ngân hàng). + Phụ lục số 02 (M ẫ u sơ yếu lý lịch tự khai) + Phụ lục số 03 (Danh sách các cổ đông (thành viên) góp v ố n thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng) + Phụ lục s ố 04A (M ẫ u đơn mua cổ phần đối với cá nh â n) + Phụ lục s ố 04B (M ẫ u đơn mua cổ phần đối với tổ chức) + Phụ lục số 05 (Bảng kê khai người có liên quan) + Phụ lục số 06 (Bảng k ê khai thông tin về lịch s ử quan hệ tín dụng của cá nhân góp vốn thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng) + Phụ lục số 07 (Bảng kê khai th ô ng tin về lịch sử quan hệ tín dụng của tổ chức góp vốn thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng) + Phụ lục số 08 (Báo cáo khả năng tài chính tham gia góp vốn tổ chức tín dụng phi ngân hàng của tổ chức không phải là ngân hàng thương mại) - Yêu cầu, điều kiện: + Có vốn điều lệ, vốn được cấp tối thiểu bằng mức vốn pháp định; + Người quản lý, người điều hành, thành viên Ban kiểm soát có đủ các tiêu chuẩn, điều kiện theo quy định tại Điều 50 của Luật các tổ chức tín dụng; + Có Điều lệ phù hợp với quy định của Luật các tổ chức tín dụng và các quy định khác của pháp luật có liên quan; + Có Đề án thành lập, phương án kinh doanh khả thi, không gây ảnh hưởng đến sự an toàn, ổn định của hệ thống tổ chức tín dụng; không tạo ra sự độc quyền hoặc hạn chế cạnh tranh hoặc cạnh tranh không lành mạnh trong hệ thống tổ chức tín dụng. + Điều kiện đối với c ổ đông sáng lập: a) Không phải là cổ đông chiến lược, cổ đ ô ng sáng lập, chủ sở hữu, thành viên sáng lập của tổ chức tín dụng khác được thành lập và hoạt độn g tại Việt Nam; b) Không được dùng vốn huy độn g , vốn va y của tổ chức, cá nhân khác để góp vốn; c) Ngoài các điều kiện quy định tại điểm a, b nêu trên, c ổ đôn g sáng lập là cá nhân phải đáp ứng điều kiện sau đây: (i) Mang quốc tịch Việt Nam; (ii) Không thuộc nh ữ ng đối tượng bị cấm thành lập doanh nghiệp theo quy định của Luật Doanh nghiệp, Luật Cán bộ, công chức; d) Ngoài các điều kiện quy định tại điểm a, b nêu trên, cổ đông sáng lập là tổ chức phải đáp ứng điều kiện sau đây: (i) Được thành lập theo pháp luật Việt Nam; (ii) Kinh doanh có lãi trong 03 năm tài chính liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để được xem xét cấp Giấy phép; (i ii ) Thực hiện đầy đ ủ các nghĩa vụ về thuế và bảo hi ể m xã hội theo quy định của pháp luật đ ế n thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép; (iv) Đối với tổ chức là doanh nghiệp Việt Nam (trừ ngân hàng thương mại Việt Nam): - Có vốn ch ủ sở hữu tối thi ể u 500 tỷ đồng, t ổ n g tài s ả n tối thi ể u 1 . 000 tỷ đ ồ ng trong 03 năm tài chính liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép. Trường hợp doanh nghiệp hoạt động trong ngành nghề kinh doanh có yêu cầu mức vốn pháp định, phải đảm bảo vốn chủ sở hữu theo báo cáo tài chính đã được ki ể m toán của năm liền kề trước thời đ i ể m nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép trừ đi vốn pháp định tối thiểu b ằ ng s ố vốn cam kết góp; - Trường hợp doanh nghiệp được cấp Giấy phép thành lập và hoạt động trong lĩnh vực ch ứ ng khoán, bảo hi ể m, phải tuân thủ việc góp v ố n theo các quy định của pháp luật có liên quan; (v) Đối với ngân hàng thương mại Việt Nam: - Có tổng tài sản tối thiểu 100.000 tỷ đồng, tuân thủ đầy đủ các quy định về quản trị rủi ro và trích lập dự phòng đầy đủ theo quy định tại thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đ ế n thời đ i ể m nộp hồ sơ bổ sung đ ể được xem xét cấp Giấy phép; - Không vi phạm các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động theo quy định của Ngân hàng Nhà nước trong năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung đ ể được xem xét cấp Giấy phép; - Đảm bảo t ỷ lệ an toàn vốn tối thiểu sau khi góp v ố n thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng; - Không bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng trong 02 năm li ề n kề trước n ă m nộp hồ sơ đề nghị cấp Gi ấ y phép và đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép . - Căn cứ pháp lý của thủ tục hành chính: + Luật các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010 và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật các tổ chức tín dụng ngày 20 tháng 11 năm 2017; + Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ngày 25 tháng 12 năm 2018 quy định việc cấp Giấy phép, tổ chức và hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng; + Thông tư số 15/2016/TT-NHNN ngày 30 tháng 6 tháng 2016 sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ngày 25 tháng 12 năm 2015 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định việc cấp Gi ấ y phép, tổ chức và hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng; + Thông tư số 17/2018/TT-NHNN ngày 14 tháng 08 năm 2018 sửa đổi, bổ sung một số điều của các Thông tư quy định về việc cấp Giấy phép, mạng lưới hoạt động và hoạt động ngoại hối của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài ; + Thông tư số 01/2019/TT-NHNN ngày 01 tháng 02 năm 2019 sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ngày 25 tháng 12 năm 2015 quy định việc cấp Gi ấ y phép, tổ chức và hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng; + Thông tư số 150/2016/TT-BTC ngày 14 tháng 10 năm 2016 quy định mức thu, chế độ thu, nộp lệ phí cấp giấy phép thành lập và hoạt động của tổ chức tín dụng; thành lập chi nh á nh ngân hàng nước ngoài, v ă n ph ò ng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài kh á c có hoạt động ngân hàng; hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán cho các tổ chức không phải là ngân hàng. PHỤ LỤC SỐ 01 MẪU ĐƠN ĐỀ NGHỊ CẤP GIẤY PHÉP THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG TỔ CHỨC TÍN DỤNG PHI NGÂN HÀNG (Ban hành kèm the o Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ngày 25/12/2015 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam) CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc --------------- ……… , ngày... tháng... năm ... ĐƠN ĐỀ NGHỊ CẤP GIẤY PHÉP THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG CÔNG TY ... (*) Kính gửi: Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010; Căn cứ Luật các tổ chức tín dụng s ố 47/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010; Căn cứ Nghị định số 39/2014/NĐ-CP ngày 07 thán g 5 năm 2014 của Chính phủ về hoạt động của công ty tài chính và công ty cho thuê tài chính; Căn cứ Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ngày 25 thán g 12 năm 2015 của Th ố n g đốc Ngân hàn g Nhà nước Việt Nam quy định việc cấp Gi ấy phép, tổ chức và hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng; Căn cứ Biên bản Hội nghị thành lập ngày...tháng...năm....; Các cổ đông sáng lập, thành viên sáng lập của Côn g ty ...(*) thay mặt các c ổ đông (thành viên) g óp v ố n thành lập hoặc chủ sở h ữ u Công ty...(*) đề nghị Thống đốc Ngân hàn g Nhà nước Việt Nam xem xét cấp Giấy phép thành lập và hoạt động tổ chức tín dụng phi ngân hàng với các nội dung sau đây: 1. Hình thức tổ chức: 2. Tên của tổ chức tín dụng phi ngân hàng: - Tên đầy đủ b ằ ng tiếng Việt - Tên viết tắt b ằ ng tiếng Việt (nếu có) - Tên đầy đủ b ằ ng ti ế ng Anh - Tên viết t ắ t b ằ ng tiếng Anh (nếu có) - Tên giao dịch (nếu có) 3. Tên t ỉ nh, thành phố nơi dự kiến đặt trụ sở chính: 4. Nội dung hoạt động: 5. Thời hạn hoạt động: 6. Vốn điều lệ: ... đồng Việt Nam (b ằ ng chữ … ), trong đó t ỷ lệ góp vốn của các cổ đông (thành viên) sáng lập như sau: STT Tên tổ chức, cá nh â n Địa ch ỉ Số Giấy phép thành lập hoặc s ố Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc văn bản tương đương, hoặc số chứng minh nhân dân hoặc số thẻ c ă n cước công dân , số hộ chiếu Gi á trị vốn góp Tỷ lệ vốn góp 1 Công ty A 2 Nguyễn V ă n B 3 7. Danh sách dự kiến những người được bầu, bổ nhiệm làm thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát và T ổ ng giám đốc (Giám đốc) của tổ chức tín dụng phi ngân hàng (nêu rõ họ, tên và các chức danh đ ề nghị chấp thuận của từng thành viên). Chúng tôi xin cam kết: - Chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính chính xác, đầy đ ủ , trung thực của nội dung trong đơn, hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép. - Thực hiện đăng ký doanh nghiệp, đăng ký khai trương hoạt động và công b ố thông tin theo quy định của pháp luật. - Chấp hành nghiêm ch ỉ nh các quy định của pháp luật, của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và Điều lệ của tổ chức tín dụng phi ngân hàng. Các cổ đông sáng lập, thành viên sáng lập, chủ sở h ữ u Công ty ...(*) (Cổ đông s á ng lập là cá nhân ký và ghi đầy đ ủ họ và tên, cổ đ ô ng sáng lập, thành viên sáng lập, chủ sở hữu là tổ chức do người đại diện hợp pháp ký, đóng d ấ u và ghi đầy đ ủ họ tên) _________________ (*) Tên tổ chức tín dụng phi ngân hàng đề nghị thành lập PHỤ LỤC SỐ 02 MẪU SƠ YẾU LÝ LỊCH TỰ KHAI (Ban hành kèm theo Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ngày 25/12/2015 của Thống đốc Ng â n hàng Nhà nước Việt Nam) Ả nh màu (4x6) đóng dấu giáp lai của cơ quan xác nhận lý lịch CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc -------------- SƠ YẾU LÝ LỊCH 1. Thông tin cá nhân - Họ và tên khai sinh: - Họ và tên thường gọi: - Bí danh: - Ngày tháng năm sinh: - Nơi sinh: - Quốc tịch: + Quốc tịch gốc: + Các Quốc tịch hiện nay: - Địa chỉ đăng ký hộ khẩu thường trú: - Địa ch ỉ theo Giấy chứng minh nhân dân hoặc thẻ căn cước công dân (hoặc hộ chiếu): - Địa chỉ cư trú hiện nay: - S ố chứng minh nhân dân hoặc s ố thẻ căn cước công dân hoặc số hộ chiếu hoặc giấy tờ chứng thực cá nhân khác; nơi cấp, ngày cấp, cơ quan cấp: - Tên và địa ch ỉ pháp nhân mà mình đại diện; số vốn góp và tỷ lệ vốn góp (trường hợp là người đại diện vốn góp của pháp nhân): 2. Trình đ ộ h ọ c vấn Tên trường; tên thành phố, quốc gia nơi trường đặt trụ sở chính; tên khóa học; thời gian học; tên b ằ ng (liệt kê nh ữ ng b ằ ng c ấ p, chương trình đào tạo liên quan đến tiêu chuẩn, điều kiện của chức danh được bầu, b ổ nhiệm). 3. Quá trình công tác - Quá trình công tác, nghề nghiệp và chức vụ đã qua (từ năm 18 tuổi đến nay) làm gì, ở đâu, tóm tắt đặc đ i ể m chính; - Các chức vụ đang giữ tại các tổ chức khác; - Chức vụ dự kiến được bầu (bổ nhiệm) tại tổ chức tín dụng phi ngân hàng; - Khen thư ở ng, kỷ luật (nếu có). 4. Kê khai người có liên quan Kê khai người có liên quan của người dự kiến được bầu, bổ nhiệm làm người quản lý, điều hành và một số chức danh khác của tổ chức tín dụng phi ngân hàng. 5. Cam kết trước pháp luật - Tôi cam kết không vi phạm các quy định của pháp luật, của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và Điều lệ của tổ chức tín dụng phi ngân hàng; - Tôi cam kết những lời khai trên là đúng sự thật và xin chịu hoàn toàn trách nhiệm đối với lời khai này. (Ngoài những nội dung cơ b ả n trên, người khai có th ể b ổ sung các nội dung khác nếu thấy c ầ n thiết). Xác nhận của cơ quan n ơ i làm việc hoặc Ủy ban nhân dân n ơ i đăng ký hộ khẩu thường trú …… , ngày ... tháng... năm.. Người khai (Ký và ghi rõ họ và tên) PHỤ LỤC SỐ 03 DANH SÁCH CÁC CỔ ĐÔNG (THÀNH VIÊN) GÓP VỐN THÀNH LẬP TỔ CHỨC TÍN DỤNG PHI NGÂN HÀNG (Ban hành kèm theo Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ngày 25/12/2015 của Th ố ng đốc Ng â n hàng Nhà nước Việt Nam) DANH SÁCH CỔ ĐÔNG (THÀNH VIÊN) GÓP VỐN THÀNH LẬP CÔNG TY ...(*) STT (1) Tên cổ đông, thành viên góp vốn (2) Địa chỉ (3) Số Giấy phép thành lập hoặc Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc văn bản tương đương, hoặc s ố chứng minh nh â n dân hoặc s ố thẻ căn cước công dân , số h ộ chiếu (4) Giá trị vốn góp (5) Số cổ phần (6) Loại cổ phần (7) Tỷ lệ vốn góp (8) I. Cổ đông (thành viên) sáng lập: Tổ chức 1 Công ty A 2 Cá nhân 3 Nguyễn V ă n A 4 II. C ổ đ ô ng (thành viên) góp v ố n khác Tổ chức 5 Công ty B 6 Cá nhân 7 Nguyễn Văn B 8 Trư ở ng Ban trù bị (K ý và ghi rõ họ tên) _________________ (*) Tên tổ chức tín dụng phi ngân hàng đề nghị thành lập PHỤ LỤC SỐ 04A MẪU ĐƠN MUA CỔ PHẦN ĐỐI VỚI CÁ NHÂN (Ban hành kèm theo Thông tư s ố 30/2015/TT-NHNN ngày 25/12/2015 của Th ố ng đốc Ng â n hàng Nhà nước Việt Nam) CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc --------------- ………, ngày ... tháng ... năm... ĐƠN MUA CỔ PHẦN Kính gửi: Ban trù bị thành lập Công ty ... (*) 1. Cá nhân đề nghị mua cổ phần: - Họ và tên: (tên đầy đủ và chính thức, ghi bằng chữ in hoa) - Ngày tháng năm sinh: - Số chứng minh nhân dân hoặc số thẻ căn cước công dân hoặc số hộ chiếu hoặc số giấy tờ chứng thực cá nhân khác, nơi cấp, ngày cấp, cơ quan cấp: - Nơi công tác và chức vụ hiện tại: - Số điện thoại: - Quốc tịch: - Địa ch ỉ đăng ký hộ kh ẩ u thường trú: - Địa chỉ theo Giấy chứng minh nhân dân hoặc thẻ căn cước công dân (hoặc hộ chiếu): - Địa ch ỉ cư trú hiện nay: 2. Nội dung đăng ký mua cổ phần: - Số lượng cổ phần đăng ký mua, loại cổ phần, gi á trị, tỷ lệ sở hữu so với vốn điều lệ: - Thời gian nộp tiền: 3. Tình hình góp vốn, mua cổ phần tại các tổ chức khác: - Tên tổ chức tín dụng, doanh nghiệp mà cá nhân đang có v ố n góp; - Số v ố n đã g ó p và tỷ lệ so với tổng vốn điều lệ của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp đó. 4. Cam kết: Sau khi nghiên cứu Điều lệ của Công ty ...(*) và các quy định của pháp luật có liên quan, tôi cam kết: a) Mua đ ủ số cổ phần và góp đ ú ng thời hạn đã đăng ký; b) Không sử dụng v ố n huy động, v ố n vay của các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngo à i, tổ chức, cá nhân khác để góp vốn; Chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính hợp pháp của nguồn v ố n góp thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần; c) Tuân thủ các quy định tại Điều lệ của Công ty …(*), các quy định nội bộ của Công ty ...(*) và các quy định của pháp luật có liên quan; d) Hoàn toàn chịu trách nhiệm về tính trung thực, đầy đủ, chính xác của những hồ sơ gửi kèm. Người mua cổ phần (K ý và ghi rõ họ tên) __________________ (*)Tên tổ chức tín dụn g phi ngân hàng đ ề nghị thành lập PHỤ LỤC SỐ 04B MẪU ĐƠN MUA CỔ PHẦN ĐỐI VỚI TỔ CHỨC (Ban hành kèm theo Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ngày 25/12/2015 của Th ố ng đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam) CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc --------------- ...., ngày ... tháng ... năm... ĐƠN MUA CỔ PHẦN Kính gửi: Ban trù bị thành lập Công ty ... (*) 1. Tổ chức đề nghị mua cổ phần: - Tên tổ chức: (tên đầy đủ và chính th ứ c, ghi bằng chữ in hoa) - S ố Giấy phép thành lập hoặc s ố Giấy ch ứ ng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc văn bản tương đương, do... cấp ngày... tháng ... năm...: - Vốn điều lệ: - Địa ch ỉ trụ sở chính: - Số điện thoại: …………………… Số Fax: … 2. Người đại diện theo pháp luật: - Họ và tên: - Ngày tháng năm sinh: - Chức vụ đang nắm giữ tại tổ chức: - Số ch ứ ng minh nhân dân hoặc số thẻ căn cước công dân hoặc số hộ chiếu, nơi cấp, ngày cấp, cơ quan cấp: - Quốc tịch: - Địa chỉ đăng ký hộ khẩu thường trú: - Địa chỉ c ư trú hiện nay: 3. Người được c ử làm đại diện phần vốn góp của tổ chức tại Công ty... . (*): - Họ và tên: - Ngày tháng năm sinh: - Nơi công tác và chức vụ hiện tại: - Quan hệ với tổ chức (trong trường hợp không làm việc cho tổ chức đó): - S ố chứng minh nhân dân hoặc số thẻ căn cước công dân hoặc số hộ chiếu, nơi cấp, n g ày cấp, cơ quan c ấ p: - Quốc tịch: - Địa chỉ đăng ký hộ kh ẩ u thường trú: - Địa chỉ cư trú hiện nay: 4. Nội dung đăng ký mua cổ phần: - Số lượng cổ phần đăng ký mua: - Loại cổ phần: - Giá trị: - Tỷ lệ sở hữu so với vốn điều lệ: - Thời gian nộp tiền: 5. Tình hình góp vốn, mua cổ phần tại các tổ chức khác: - Tên tổ chức tín dụng, doanh nghiệp mà tổ chức đang có vốn góp; - Số v ố n đã góp, mua cổ phần và tỷ lệ so với tổng vốn điều lệ của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp đ ó . 6. Cam kết: Sau khi nghiên cứu Điều lệ của Côn g ty ...(*) và các quy định c ủ a pháp luật có liên quan, (tên tổ chức đề nghị mua cổ phần) cam kết: a) Mua đủ số c ổ phần và góp đúng thời hạn đã đăng ký; b) Không sử dụng vốn huy động, vốn vay của các tổ chức tín dụng, chi nhánh n g ân hàng nước ngoài, tổ chức, cá nhân khác đ ể góp vốn và chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính hợp pháp của khoản tiền đã góp thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần; c) Tuân thủ các quy định tại Điều lệ của Công ty …(*), các quy định nội bộ của Công ty ... (*) và các quy định của pháp luật có liên quan; d) Hoàn toàn chịu trách nhiệm về tính trung thực, đầy đủ, chính xác của nh ữ n g hồ sơ gửi kèm. Người đại diện h ợ p pháp của tổ chức (K ý , ghi rõ họ tên, chức vụ và đóng dấu) __________________ (*) Tên tổ chức tín dụng phi n g ân hàng đề nghị th à nh lập PHỤ LỤC SỐ 05 BẢNG KÊ KHAI NGƯỜI CÓ LIÊN QUAN (Ban hành kèm theo Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ngày 25/12/2015 của Thống đốc Ng â n hàng Nhà nước Việt Nam) CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc ---------------- BẢNG KÊ KHAI NGƯỜI CÓ LIÊN QUAN 1. Thông tin người kê khai 2. Người có liên quan STT Người có liên quan Mối quan hệ với người khai Đã tham gia góp vốn tổ chức tín dụng Tỷ lệ góp vốn điều lệ thành lập Công ty. . .( * ) Tên, địa chỉ tổ chức tín dụng T ỷ lệ góp vốn điều lệ của tổ chức tín dụng (%) (1) (2) (3) (4) (5) (6) 1 Nguy ễ n Văn A Người khai 2 Nguyễn Thị B 3 Công ty X … T ổ ng cộng % (chi tiết từng tổ chức tín dụng) Tôi cam kết nội dung Bảng kê khai trên đây là đ ú ng sự thật, nếu có bất cứ sự không trung thực nào, tôi hoàn toàn chịu trách nhiệm trước pháp luật. Người khai (7) (K ý ghi r õ họ tên, đóng dấu (nếu c ó )) __________________ ( * ) Tên tổ chức tín dụng phi ngân hàng đề nghị thành lập HƯỚNG DẪN KÊ KHAI THEO MẪU 1. Đối với phần kê khai Thông tin người kê khai: Kê khai thông tin của cổ đông góp vốn, chủ sở hữu, thành viên góp vốn thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng. a) Đối với cá nhân, kê khai các nội dung sau đây: - Họ và tên; - Tên thường gọi; - Ngày, tháng, năm sinh; - Địa chỉ đăng ký hộ khẩu thường trú; - Địa chỉ cư trú hiện nay; - S ố chứn g minh nhân dân hoặc số thẻ căn cước công dân hoặc số hộ chiếu hoặc giấy tờ chứng thực cá nhân khác; nơi cấp, ngày cấp, cơ quan cấp; - Chức vụ được bầu, bổ nhiệm tại tổ chức tín dụng phi n g ân hàng đề nghị thành lập. b) Đối với tổ chức, kê khai các nội dung sau đây: - Tên tổ chức; - Địa chỉ; - S ố Giấy phép thành lập hoặc Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc văn bản tương đương, nơi cấp, ngày cấp, cơ quan cấp. 2. Đối với phần k ê khai Người có liên quan 2.1. Cột (3): Căn cứ mối quan hệ thực tế của người có liên quan ở cột (2) thuộc trường hợp cụ thể theo quy định tại Luật các tổ chức tín dụng và các quy định có liên quan đ ể điền vào cột (3). 2.2. Cột (4): Ghi rõ tên, địa chỉ các tổ chức tín dụng đ ã tham gia góp vốn. 2.3. Cột (5): Ghi cụ thể tỷ lệ sở hữu cổ ph ầ n hoặc tỷ lệ v ố n góp v ố n điều lệ của tổ chức tín dụng tại thời điểm đăng ký tham gia góp v ố n thành lập Công ty ... ( * ) . 2.4. Cột (6): Ghi cụ thể tỷ lệ vốn góp đăng ký, tham gia góp để thành lập Công ty ... ( * ) c ă n cứ theo Phụ lục s ố 04A, Phụ lục s ố 04B Thông tư này. 2.5. Đối với phần kê khai tại (7): N ế u là tổ chức, người ký tên người khai là đại diện hợp pháp của tổ chức và đóng dấu. __________________ ( * ) Tên tổ chức tín dụng phi ngân hàng dự kiến góp vốn tham gia thành lập PHỤ LỤC SỐ 06 BẢNG KÊ KHAI THÔNG TIN VỀ LỊCH SỬ QUAN HỆ TÍN DỤNG CỦA CÁ NHÂN GÓP VỐN THÀNH LẬP TỔ CHỨC TÍN DỤNG PHI NGÂN HÀNG (Ban hành kèm the o Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ngày 25/12/2015 của Th ố ng đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam) BẢNG KÊ KHAI THÔNG TIN VỀ LỊCH SỬ QUAN HỆ TÍN DỤNG CỦA CÁ NHÂN 1. Họ và tên: 2. Ngày, tháng, năm sinh: 3. Số chứng minh nhân dân hoặc số thẻ căn cước công dân hoặc số hộ chiếu: 4. Số tài khoản tại ngân hàng: 5. Nghề nghiệp, lĩnh vực kinh doanh: 6. Thông tin về lịch sử quan hệ tín dụng - Tên tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài: - Địa chỉ: - S ố Giấy phép thành l ập hoặc số Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc văn bản tương đương: - Tiền gửi tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đến thời điểm kê khai: - Dư nợ vay tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đến thời điểm kê khai: - Dư nợ quá hạn tại thời điểm gần nhất: - Nợ xấu tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài: + Thời điểm: Tháng/ năm + Thực trạng xử lý nợ xấu (Ghi rõ đến thời điểm kê khai đã xử lý như thế nào) : ..., ngày... tháng... năm... Người khai (Ký, ghi rõ họ tên) PHỤ LỤC SỐ 07 BẢNG KÊ KHAI THÔNG TIN VỀ LỊCH SỬ QUAN HỆ TÍN DỤNG CỦA TỔ CHỨC GÓP VỐN THÀNH LẬP TỔ CHỨC TÍN DỤNG PHI NGÂN HÀNG (Ban hành kèm theo Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ngày 25/12/2015 của Thống đốc Ng â n hàng Nhà nước Việt Nam) BẢNG KÊ KHAI THÔNG TIN VỀ LỊCH SỬ QUAN HỆ TÍN DỤNG CỦA TỔ CHỨC 1. Tên tổ chức: 2. Mã số thuế: 3. Lĩnh vực kinh doanh: 4. Thông tin về lịch sử quan hệ tín dụng - Tên tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài: - Địa chỉ: - Số Giấy phép th à nh lập hoặc số Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc văn bản tương đương: - Tiền gửi tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đến thời điểm k ê khai: - Dư nợ vay tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đến thời điểm kê khai: - Dư nợ qu á hạn tại thời điểm gần nhất: - Nợ xấu tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài: + Thời điểm: Tháng/ năm + Thực trạng xử lý nợ xấu (Ghi rõ đến thời điểm k ê khai đã xử lý như thế nào) : …… , ngày ... tháng … năm ... Người đại diện h ợ p pháp của tổ chức (K ý , ghi rõ họ tên, chức vụ và đóng d ấ u) PHỤ LỤC SỐ 08 BÁO CÁO KHẢ NĂNG TÀI CHÍNH THAM GIA GÓP VỐN TỔ CHỨC TÍN DỤNG PHI NGÂN HÀNG CỦA TỔ CHỨC KHÔNG PHẢI LÀ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI (Ban hành kèm the o Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ngày 25/12/2015 của Th ố ng đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam) CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc --------------- Kính gửi: (1) …………………………… 1. Thông tin về tổ chức: - Tên tổ chức (tên đầ y đủ và chính thức, ghi b ằ n g ch ữ in hoa) - Số Giấy phép thành lập hoặc số Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc văn bản tương đương, do... cấp ngày... tháng... năm... - Vốn điều lệ - Địa chỉ trụ sở chính - S ố điện thoại: ……………… S ố Fax: ……… - Người đại diện theo pháp luật: 2. Khả n ă ng về tài chính để góp vốn thành lập Công ty ... (*) - A: Vốn ch ủ sở hữu (2). - B: Tài sản dài hạn (3) trừ đi Nợ dài hạn dùng để đầu tư Tài sản dài hạn (4). - C: Khả năng về t à i chính để góp vốn thành lập Công ty ...(*) (C = A - B) Kết luận: Đủ khả năng tài chính góp vốn thành lập Công ty ... (*) (ch ỉ kết luận này khi C tối thi ể u b ằ n g mức v ố n cam kết góp của tổ chức) Ghi chú: - (1): Gửi Ban trù bị. - (2), (3), (4): Được lấy theo Báo cáo tài chính tại thời điểm gần nhất đã được kiểm toán bởi tổ chức kiểm toán độc lập và không có ý kiến ngoại trừ. Người đại diện hợp pháp của tổ chức (Ký, ghi rõ họ tên, chức vụ và đóng d ấ u) __________________ (*) Tên tổ chức tín dụng phi ngân hàng đề n g hị th à nh lập 2. Thủ tục cấp Giấy phép thành lập và hoạt động tổ chức tín dụng phi ngân hàng trách nhiệm hữu hạn - Trình tự thực hiện: + Bước 1: Ban trù bị thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng gửi trực tiếp hoặc b ằ ng đường bưu điện đến Ngân hàng Nhà nước hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép thành lập và hoạt động tổ chức tín dụng phi ngân hàng trách nhiệm hữu hạn. + Bước 2: Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày nhận được hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép, Ngân hàng Nhà nước có văn bản gửi Ban trù bị xác nhận đã nhận đầy đ ủ hồ sơ hợp lệ đ ể xem xét chấp thuận nguyên tắc. Trường hợp hồ sơ đề n g hị cấp Giấy phép không đ ầ y đủ, Ngân hàng Nhà nước có văn bản gửi Ban trù bị yêu c ầ u bổ sung hồ sơ. + Bước 3: Trong thời hạn 90 n g ày kể từ ngày gửi văn bản xác nhận đã nhận đầy đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước có văn bản chấp thuận nguyên t ắ c thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng. Trường hợp không ch ấ p thuận, Ngân hàng Nhà nước trả lời b ằ ng văn bản, trong đó nêu rõ lý do không ch ấ p thuận. + Bước 4: Trong thời hạn 60 ngày kể từ ngày nhận được văn bản chấp thuận nguyên tắc thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng, Ban trù bị gửi trực tiếp hoặc b ằ ng đường bưu điện đến Ngân hàng Nhà nước các văn bản bổ sung hồ sơ đề nghị cấp Gi ấ y phép. Quá thời hạn nêu trên, Ngân hàng Nh à nước không nhận được hoặc nhận được không đầy đủ các văn bản bổ sung hồ sơ đ ề nghị cấp Giấy phép, văn bản chấp thuận nguyên t ắ c không còn giá trị. + Bước 5: Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày nhận được đầy đ ủ các văn bản bổ sung, Ngân hàng Nhà nước xác nhận bằng văn bản về việc đã nhận đầy đủ văn bản. + Bước 6: Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày nhận đầy đ ủ các văn bản bổ sung, Ngân hàng Nhà nước tiến hành cấp Giấy phép theo quy định. Trường hợp không cấp Giấy phép, Ngân hàng Nhà nước trả lời b ằ ng văn bản, trong đó nêu rõ lý do không cấp Giấy phép. - Cách thức thực hiện: + Trụ sở cơ quan hành chính (trực tiếp tại Bộ phận Một cửa) + Qua đường bưu điện (dịch vụ bưu chính công ích) - Thành phần hồ sơ: 1 . Đơn đề nghị cấp Giấy phép theo m ẫ u quy định tại Phụ lục s ố 01 Thông tư số 30/2015/TT-NHNN (đã được sửa đổi bổ sung tại Thông tư số 01/2019/TT-NHNN). 2. Dự th ả o Điều lệ của tổ chức tín dụng phi ngân hàng đã được Hội nghị thành lập thông qua hoặc ch ủ sở hữu phê duyệt. 3. Đề án thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng đã được Hội nghị thành lập thông qua hoặc chủ sở hữu phê duyệt, bao gồm tối thi ể u các nội dung sau đây: a) Sự cần thiết thành lập; b) Tên tổ chức tín dụng phi ngân hàng đề nghị thành lập, loại hình, tên t ỉ nh/thành phố nơi dự kiến đặt trụ sở chính, thời gian hoạt động, v ố n điều lệ khi thành lập, nội dung hoạt động và khả năng đáp ứng các điều kiện hoạt động ngân hàng quy định đ ố i với loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng đề nghị thành lập; c) Năng lực tài chính của chủ sở hữu, thành viên sáng lập, thành viên góp vốn; d) Sơ đồ tổ chức và mạng lưới hoạt động dự kiến trong 03 năm đ ầ u tiên; đ) Danh sách nhân sự dự kiến, trong đó mô tả chi tiết trình độ chuyên môn, kinh nghiệm công tác trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng và quản trị rủi ro đáp ứng được các yêu cầu của từng vị trí, chức danh: (i) Chủ tịch, thành viên Hội đồng thành viên; Trư ở ng ban các Ủy ban thuộc Hội đ ồ ng thành viên; (ii) Trưởng ban, thành viên, thành viên chuyên trách Ban kiểm soát; (iii) Tổng giám đốc (Giám đốc), các Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc), Kế toán trưởng và người đứng đầu các đơn vị trực thuộc trong cơ cấu tổ chức; e) Chính sách quản lý rủi ro: Nhận diện, đo lường, phòng ngừa, quản lý và kiểm soát rủi ro tín dụng, rủi ro hoạt động, rủi ro thị trường, rủi ro thanh khoản và các rủi ro khác trong quá trình hoạt động; g) Công nghệ thông tin: (i) Kế hoạch đầu tư hệ thống công nghệ th ô ng tin, trong đó thuyết minh về hệ thống công nghệ thông tin dự kiến đầu tư đảm bảo đáp ứng các yêu cầu về quản trị điều hành, quản lý rủi ro của tổ chức tín dụng phi ngân hàng và các quy định c ủ a Ngân hàng Nhà nước; (ii) Thời gian thực hiện đầu tư công nghệ; loại hình công nghệ dự kiến áp dụng; dự kiến cán bộ và khả n ă ng của cán bộ trong việc áp dụng công nghệ thông tin; khả năng tích hợp và kết nối với hệ thống quản lý của Ngân hàng Nhà nước để cung cấp thông tin theo yêu cầu quản lý của Ngân hàng Nhà nước; đảm bảo hệ th ố ng công nghệ thông tin hỗ trợ hệ thống th ô ng tin quản lý hiệu quả; (iii) Hồ sơ về hệ thống công nghệ thông tin phục vụ cho hoạt động; (iv) Các giải pháp bảo đảm an toàn, bảo mật phù hợp với nội dun g hoạt động dự kiến triển khai; (v) Nhận diện, đo lường và phương án quản lý rủi ro đối với công nghệ dự kiến áp dụng; (vi) Dự kiến phân công trách nhiệm báo cáo và kiểm soát hoạt động hệ thống công nghệ thông tin; h) Khả năng phát triển bền vững trên thị trường: (i) Phân tích và đánh giá thị trường, tro ng đó nêu được thực trạng, thách thức và triển vọng; (ii) Khả năng tham gia và cạnh tranh trên thị trường, trong đó chứng minh được lợi thế khi tham gia thị trường; (iii) Chiến lược phát triển, m ở rộng mạng lưới hoạt động và nội dung hoạt động ngân hàng, đối tượng khách hàng, trong đó phân tích chi tiết việc đáp ứng các điều kiện đối với những nội dung hoạt động c ó điều kiện; i) Hệ thống kiểm soát, kiểm toán nội bộ: (i) Nguyên t ắ c hoạt động của hệ thống kiểm soát nội bộ; (ii) Dự thảo các quy định nội bộ cơ bản về tổ chức và hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng, t ố i thi ể u bao gồm các quy định nội bộ quy định tại khoản 2 Điều 93 Luật các tổ chức tín dụng và các quy định sau đây: - Quy định về tổ chức và hoạt động của Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Người điều hành; - Quy định về tổ chức và hoạt động của trụ sở chính, chi nhánh và các đơn vị trực thuộc khác; (iii) Nội dung và quy trình hoạt động của ki ể m toán nội bộ; k) Phương án kinh doanh dự kiến trong 03 năm đầu, trong đó tối thiểu phải bao gồm các nội dung sau đây: Phân tích thị trường, chiến lược, mục tiêu và kế hoạch kinh doanh; các báo cáo tài chính dự kiến của từng năm (bảng cân đ ố i kế toán, báo cáo kết quả kinh doanh, báo cáo lưu chuy ể n ti ề n tệ, ch ỉ tiêu an toàn vốn tối thiểu, các chỉ tiêu về hiệu quả hoạt động và thuyết minh khả năng thực hiện các chỉ tiêu tài chính trong từng năm). 4. Tài liệu chứng minh năng lực của bộ máy quản trị, kiểm soát, điều hành dự kiến: a) Sơ yếu lý lịch theo mẫu quy định tại Phụ lục s ố 02 Thông tư s ố 30/2015/TT-NHNN (đã được sửa đổi bổ sung tại Thông tư số 01/2019/TT-NHNN); Phiếu lý lịch tư pháp: Đối với người có qu ố c tịch Việt Nam: Phiếu lý lịch tư pháp do cơ quan qu ả n lý cơ sở dữ liệu lý lịch tư pháp c ấ p, trong đ ó phải c ó đ ầ y đủ thông tin v ề tình trạng án tích (bao gồm án tích đã được xóa và án tích chưa được xóa) và thông tin về việc cấm đảm nhiệm chức vụ, thành lập, quản lý doanh nghiệp, hợp tác xã; Đối với người không c ó quốc tịch Việt Nam: Phiếu lý lịch tư pháp hoặc văn bản có giá trị tương đương (có đầy đ ủ thông tin về tình trạng án tích, bao gồm án tích đã được xóa và án tích chưa được x ó a; thông tin v ề việc c ấ m đ ả m nhiệm chức vụ, thành lập, quản lý doanh nghiệp, hợp tác xã) phải được cơ quan c ó thẩm quyền của Việt Nam hoặc cơ quan có th ẩ m quy ề n của nước ngoài c ấ p theo quy định; Phiếu lý lịch tư pháp hoặc văn bản có gi á trị tương đương phải được cơ quan c ó th ẩ m q uy ền cấp trước thời điểm nộp hồ sơ đề nghị c ấ p Gi ấ y phép không quá 06 (sáu) tháng; b) Bản sao các văn b ằ ng chứng minh trình độ chuyên môn; c) Các tài liệu khác chứng minh việc đáp ứng các điều kiện, tiêu chuẩn theo quy định tại Luật các tổ chức tín dụng và các quy định của pháp luật có liên quan; d) Trường hợp người dự kiến được bầu làm thành viên Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát, T ổ ng gi á m đốc (Giám đốc) không có quốc tịch Việt Nam, ngoài các văn bản nêu trên, phải có văn bản cam kết đáp ứ ng đủ các điều kiện để được cư trú và làm việc tại Việt Nam. 5. Biên bản Hội nghị thành lập thông qua hoặc văn bản của ch ủ sở hữu phê duyệt dự thảo Điều lệ, đề án thành lập t ổ chức tín dụng phi ngân hàng, danh sách các chức danh quản trị, kiểm soát, điều hành dự kiến và lựa chọn Ban trù bị, Trưởng Ban trù bị. 6. Danh sách các thành viên s á ng lập, thành viên góp v ố n thành lập theo mẫu quy định tại Phụ lục s ố 03 Thông tư số 30/2015/TT-NHNN (đã được sửa đổi bổ sung tại Thông tư số 01/2019/TT-NHNN). 7. Hợp đồng liên doanh có các nội dung chủ yếu theo quy định của pháp luật và phải có tối thi ể u các nội dung sau đây: a) Tên, địa chỉ của tổ chức tín dụng phi ngân hàng liên doanh; b) Tên, địa chỉ của các bên tham gia liên doanh và người đại diện theo pháp luật của các bên liên doanh; c) Thời hạn hoạt động của liên doanh; d) V ố n điều lệ, tỷ lệ góp vốn, mức vốn góp của mỗi bên, phươ n g thức góp vốn, tiến độ góp v ố n điều lệ; đ) Quyền và nghĩa vụ của các bên liên doanh; e) Số lượng và t ỷ lệ thành viên Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát và Ban Giám đốc của các bên trong liên doanh; g) Dự kiến số phòng ban và số lượng cán bộ, nhân viên thời gian đầu của mỗi bên (số người mang quốc tịch Việt Nam, s ố người mang quốc tịch nước ngoài); h) Các nguyên t ắ c về hạch toán, kế toán, báo cáo, lập và sử dụng các quỹ; việc phân chia lợi nhuận và xử lý l ỗ trong kinh doanh; i) Thủ tục gi ả i quyết những tranh chấp giữa các bên phát sinh từ việc thực hiện hợp đồng liên doanh, thủ tục thanh lý, giải thể, sáp nhập và hợp nhất của tổ chức tín dụng phi ngân hàng liên doanh; k) Các điều kiện để sửa đổi, bổ sung hợp đồng liên doanh; Hợp đồng liên doanh phải do đại diện hợp pháp c ủ a các bên liên doanh ký tắt vào từng trang và ký đ ầ y đủ vào cuối hợp đồng. 8. Hợp đồng th ỏ a thuận góp vốn giữa các thành viên sáng lập đối với tổ chức tín dụng phi ngân hàng trách nhiệm hữu hạn. 9. Hồ sơ đối với chủ sở hữu, thành viên sáng lập là ngân hàng thương mại Việt Nam, doanh nghiệp Việt Nam: a) Bảng kê khai người có liên quan theo mẫu quy định tại Phụ lục s ố 05 Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ; b) Bản sao Giấy phép thành lập hoặc Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc văn bản tương đương; c) Văn bản ủy quyền người đại diện vốn góp tại tổ chức tín dụng phi ngân hàng theo quy định của pháp luật; d) Bản sao Điều lệ tổ chức và hoạt động; đ) Bản sao Giấy chứng minh nh â n dân hoặc thẻ căn cước công dân hoặc hộ chiếu của người đại diện theo pháp luật, người được cử đại diện phần vốn góp của tổ chức tại tổ chức tín dụng phi ngân hàng; e) Văn bản của cấp có thẩm quyền chấp thuận cho tổ chức được góp vốn thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng; g) Báo cáo tài chính trong 03 năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và báo cáo tài chính đến thời điểm gần nhất tính từ thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép được kiểm toán bởi tổ chức kiểm toán độc lập và không có ý kiến ngoại trừ. Trường hợp tại thời đ i ể m nộp hồ sơ đề nghị cấp Gi ấ y phép chưa có báo cáo tài chính được ki ể m toán thì nộp báo cáo tài chính chưa được ki ể m toán và phải nộp báo cáo tài chính được ki ể m toán ngay sau khi tổ chức kiểm toán phát hành báo cáo ki ể m toán và phải chịu trách nhiệm về nội dung báo cáo tài chính đã nộp; h) Báo cáo khả năng tài chính tham gia góp v ố n thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng của tổ chức không phải là ngân hàng thương mại theo mẫu quy định tại Phụ lục s ố 08 Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ; i) Văn bản của cơ quan thuế, cơ quan bảo hiểm xã hội xác nhận về việc thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ thuế, bảo hiểm xã hội của tổ chức; k) Sơ y ế u lý lịch theo mẫu quy định tại Phụ lục s ố 02 Thông tư số 30/2015/TT-NHNN (đã được sửa đổi bổ sung tại Thông tư số 01/2019/TT-NHNN); Phiếu lý lịch tư pháp của người đại diện theo pháp luật, người được cử đại diện ph ầ n v ố n góp của tổ chức tại tổ chức tín dụng phi ng â n hàng theo quy định tại điểm a khoản 4 Điều 14 Thông tư s ố 30/2015/TT-NHNN ; l) Bảng k ê khai thông tin về lịch sử quan hệ tín dụng của tổ chức theo mẫu quy định tại Phụ lục số 07 Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ; m) Báo cáo quá trình thành lập, hoạt động và định hướng phát triển c ủ a chủ sở hữu, thành viên sáng lập cho đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Gi ấ y phép. 10. Hồ sơ đối với chủ sở hữu, thành viên sáng lập là tổ chức tín dụng nước ngo à i: a) Bản sao Giấy phép thành lập hoặc Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc văn bản tương đương; b) Văn bản ủy quyền người đại diện vốn góp tại tổ chức tín dụng phi ngân hàng theo quy định của pháp luật; c) Bản sao Điều l ệ tổ chức và hoạt động; d) B ả n sao Giấy chứng minh nhân dân hoặc thẻ căn cước công dân hoặc hộ chiếu của người đại diện theo pháp luật, người được cử đại diện phần vốn góp của tổ chức tại tổ chức tín dụng phi ngân hàng; đ) Văn b ả n của cấp có thẩm quyền chấp thuận cho tổ chức được góp vốn thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng; e) Báo cáo tài chính trong 03 năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và báo cáo tài chính đến thời điểm gần nhất tính từ thời đ i ể m nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép được ki ể m toán b ở i tổ chức ki ể m toán độc lập và không có ý kiến ngoại trừ. Trường hợp tại thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép chưa có báo cáo tài chính được ki ể m toán thì nộp báo cáo tài chính chưa được kiểm toán và phải nộp báo cáo tài chính được kiểm toán ngay sau khi tổ chức kiểm toán phát hành báo cáo kiểm toán và phải chịu trách nhiệm về nội dung báo cáo tài chính đã nộp; g) Sơ y ế u lý lịch theo m ẫ u quy định tại Phụ lục s ố 02 Thông tư số 30/2015/TT-NHNN (đã được sửa đổi bổ sung tại Thông tư số 01/2019/TT-NHNN); Phiếu lý lịch tư pháp của người đại diện theo ph á p luật, người được cử đại diện phần vốn góp của tổ chức tại tổ chức tín dụng phi ngân hàng theo quy định tại điểm a khoản 4 Điều 14 Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ; h) Bảng kê khai thông tin về lịch sử quan hệ tín dụng của tổ chức theo m ẫ u quy định tại Phụ lục số 07 Th ô ng tư số 30/2015/TT-NHNN ; i) Báo cáo quá trình thành lập, hoạt động và định hướng phát triển của ch ủ sở hữu, thành viên sáng lập cho đến thời đ i ể m nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép; k) Văn bản của cơ quan có thẩm quyền nước nguyên xứ cho phép tổ chức tín dụng nước ngoài th à nh lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng liên doanh và tổ chức tín dụng phi ngân hàng 100% vốn nước n g oài tại Việt Nam. Trường hợp pháp luật nước nguyên xứ quy định cơ quan có th ẩ m quy ề n không có chức năng cấp văn bản này thì phải có bằng chứng xác nhận của cơ quan có thẩm quyền nước nguyên xứ hoặc văn bản pháp luật của nước nguyên xứ quy định về vấn đề này, được hợp pháp h óa lãnh sự, dịch sang tiếng Việt và được chứng thực theo quy định của pháp luật; l ) Văn bản của cơ quan có thẩm quyền của nước nguyên xứ cun g cấp thông tin về tổ chức tín dụng nước ngoài như sau: (i) Nội dung hoạt động đã được cấp phép tại nước nguyên x ứ tại thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép; (ii) Tình hình tuân thủ pháp luật về hoạt động ngân hàng và các quy định pháp luật khác trong vòng 05 năm liên tiếp liền kề trước năm nộp h ồ sơ đề nghị c ấ p Giấy phép và đến thời đ i ể m nộp hồ sơ đề nghị cấp Gi ấ y phép; (iii) Tỷ lệ an toàn v ố n và các tỷ lệ đảm bảo an toàn khác theo quy định của nước nguyên xứ vào năm li ề n kề trước năm nộp hồ sơ đ ề n g hị cấp Giấy phép và đến thời đi ể m nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép; (iv) Tình hình tuân thủ các quy định của nước nguyên xứ về quản trị rủi ro và trích lập dự phòng trong năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép; n) Văn bản hoặc tài liệu của tổ chức x ế p loại tín nhiệm quốc tế xếp hạng tín nhiệm đối với t ổ chức tín dụng nước ngoài trong thời hạn 06 tháng trước thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép; o) Văn bản của cơ quan có thẩm quyền của nước nguyên x ứ cam kết bảo đ ả m khả năng giám sát hợp nhất theo thôn g lệ quốc tế đối với hoạt động của tổ chức tín dụng nước ngoài; p) Văn bản cam kết của chủ sở hữu, các thành viên sáng lập về việc: (i) S ẵ n sàng hỗ trợ về tài chính, công nghệ, quản trị, điều hành, hoạt động cho tổ chức tín dụng phi ngân hàng liên doanh, tổ chức t ín dụng phi ngân hàng 100% vốn nước ngoài; (ii) Bảo đảm duy trì giá trị thực của v ố n điều lệ của tổ chức tín dụng phi ngân hàng trách nhiệm hữu hạn không thấp hơn mức vốn pháp định và đáp ứng đầy đủ các quy định về an toàn hoạt động theo quy định của Ngân hàng Nhà nước. Các văn bản nộp bổ sung hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép sau khi được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận nguyên t ắ c: a) Điều lệ của tổ chức tín dụng phi ngân hàng đã được Hội đồng thành viên thông qua; b) Văn bản của một ngân hàng thươn g mại Việt Nam nơi Ban trù bị m ở tài khoản góp vốn xác nhận số tiền góp vốn của chủ sở hữu, các thành viên sáng lập; c) Văn bản chứng minh quyền sở hữu hoặc quyền sử dụng hợp pháp địa điểm đặt trụ sở chính; d) Các quy định nội bộ về tổ chức và hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng quy định tại điểm i(ii) kho ả n 3 Điều 14 Thông tư số 30/2015/TT-NHNN đã được Hội đ ồ ng thành viên thông qua; đ) Báo cáo của ngân hàng thương mại Việt Nam, doanh nghiệp Việt Nam về việc tuân thủ các quy định tại khoản 7 Điều 11 Thông tư số 30/2015/TT-N H NN từ thời điểm nộp h ồ sơ đề nghị c ấ p Giấy phép đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sun g để được xem xét cấp Giấy phép; e) Văn bản của cơ quan có thẩm quyền nước nguyên xứ đánh giá tổ chức tín dụng nước ngoài đáp ứng các điều kiện quy định tại đ i ể m a, c, đ khoản 3 Điều 12 Thông tư số 30/2015/TT-NHNN từ thời điểm nộp h ồ sơ đề nghị cấp Giấy phép đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung đ ể được xem xét c ấ p Giấy phép; g) Ngoài các thành phần hồ sơ quy định tại điểm a, b, c, d, đ, e nêu trên, Ban trù bị thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng trách nhiệm hữu hạn một thành viên phải nộp b ổ sung các văn bản sau đây: (i) Quyết định của chủ sở hữu về việc bổ nhiệm ch ứ c danh Chủ tịch Hội đồng thành viên, thành viên Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát, T ổ ng giám đốc (Giám đốc), Phó T ổ ng giám đốc (Phó giám đốc), Kế toán trư ở ng; (ii) Biên bản họp Ban kiểm soát về việc bầu chức danh Trư ở ng ban kiểm soát và thành viên Ban kiểm soát chuyên trách; h) Ngoài các thành phần hồ sơ quy định tại điểm a, b, c, d, đ, e nêu trên, Ban trù bị thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên phải nộp bổ sung các văn bản sau đây: (i) Biên bản và Nghị quyết của Đại hội thành lập về việc thông qua Điều lệ, bầu, b ổ nhiệm các chức danh thành viên Hội đ ồ ng thành viên, thành viên Ban kiểm soát, quy định về tổ chức và hoạt động của Hội đ ồ ng thành viên, Ban kiểm soát; (ii) Biên bản họp Hội đồng thành viên thông qua các nội dung về việc bầu chức danh Chủ tịch Hội đồng thành viên; Biên bản họp Ban kiểm soát về việc b ầ u chức danh Trư ở ng ban kiểm soát và thành viên Ban kiểm soát chuyên trách; (iii) Quyết định của Hội đồng thành viên về việc b ổ nhiệm chức danh Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc), K ế toán trư ở ng. - Số lư ợ ng hồ sơ: + Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép tổ chức tín dụng phi ngân hàng tron g nước được lập 01 bộ gốc b ằ ng tiếng Việt; + Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép tổ chức tín dụng phi ngân hàng liên doanh, tổ chức tín dụng phi ngân hàng 100% v ố n nước ngoài được lập thành 02 bộ gốc gồm 01 bộ b ằ ng tiếng Việt và 01 bộ b ằ ng ti ế ng Anh, trong đó: a) Bộ hồ sơ tiếng Anh phải được hợp pháp h óa lãnh sự theo quy định của pháp luật, trừ các tài liệu sau đây: (i) Văn bản của cơ quan có thẩm quyền của nước nguyên xứ gửi trực tiếp cho Ngân hàng Nhà nước; (ii) Các báo cáo tài chính; b) Các bản dịch từ tiếng Anh ra tiếng Việt phải được chứng thực ch ữ k ý của người dịch theo quy định về ch ứ ng thực của pháp luật Việt Nam; c) Bản dịch các báo cáo tài chính phải được xác nhận của tổ chức, cá nhân được phép hành nghề dịch thuật theo quy định của pháp luật. - Thời hạn giải quyết: 180 ngày k ể từ ngày Ngân hàng Nh à nước nhận đủ hồ sơ hợp lệ. - Đối tượng thực hiện thủ tục hành chính : Tổ chức đáp ứng các điều kiện theo quy định thành lập tín dụng phi ngân hàng trách nhiệm hữu hạn. - Cơ quan thực hiện thủ tục hành chính: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàn g ). - Kết quả thực hiện thủ tục hành chính: Giấy phép thành lập và hoạt động t ổ chức tín dụng phi ngân hàng trách nhiệm hữu hạn. - Lệ phí: 70.000.000 đồng - Tên mẫu đơn, mẫu tờ khai: + Phụ lục s ố 01 (M ẫ u đơn đề nghị cấp Giấy phép thành lập và hoạt động tổ chức tín dụng phi ngân hàng) + Phụ lục số 02 (M ẫ u sơ yếu lý lịch tự khai) + Phụ lục số 03 (Danh sách các cổ đông (thành viên) góp vốn thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng) + Phụ lục số 05 (Bảng kê khai người có liên quan) + Phụ lục số 07 ( Bảng k ê khai thông tin về lịch sử quan hệ tín dụng của tổ chức góp v ố n thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng) + Phụ lục số 08 (Báo cáo khả năng tài chính tham gia góp vốn tổ chức tín dụng phi ngân hàng của tổ chức không phải là ngân hàng thương mại) - Yêu cầu, điều kiện: + Có vốn điều lệ, vốn được cấp tối thiểu bằng mức vốn pháp định; + Người quản lý, người điều hành, th à nh viên Ban kiểm soát có đ ủ các tiêu chuẩn, điều kiện theo quy định tại Điều 50 của Luật các tổ chức tín dụng; + Có Điều lệ phù hợp với quy định của Luật các tổ chức tín dụn g và các quy định khác của pháp luật có liên quan; + Có Đề án thành lập, phương án kinh doanh khả thi, không gây ảnh hưởng đến sự an toàn, ổn định của hệ thống tổ chức tín dụng; không tạo ra sự độc quyền hoặc hạn chế cạnh tranh hoặc cạnh tranh không lành mạnh trong hệ thống tổ chức tín dụng. + Điều kiện đối với thành viên sáng lập là doanh nghiệp Việt Nam (trừ ngân hàng thương mại Việt Nam): a) Không phải là cổ đông chiến lược, cổ đông sáng lập, chủ sở hữu, thành viên sáng lập của tổ chức tín dụng khác được thành lập và hoạt động tại Việt Nam; b) Không được dùng vốn huy động, vốn vay của tổ chức, cá nhân khác để góp vốn; c) Được thành lập theo pháp luật Việt Nam; d) Kinh doanh có lãi trong 03 năm tài chính liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung đ ể được xem xét cấp Giấy phép; đ) Thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ về thuế và bảo hiểm xã hội theo quy định của pháp luật đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép; e) Có vốn chủ sở h ữ u tối thiểu 1.000 tỷ đồng, tổng t à i sản tối thi ể u 2.000 tỷ đồng trong 03 năm tài chính liền kề trước năm nộp h ồ sơ đề nghị c ấ p Giấy phép. Trường hợp doanh nghiệp hoạt động trong ngành nghề kinh doanh có yêu cầu mức vốn pháp định, phải đảm bảo vốn ch ủ sở h ữ u theo báo cáo tài chính đã được kiểm toán của năm liền kề trước thời điểm nộp hồ sơ đ ề nghị cấp Gi ấ y phép trừ đi vốn pháp định tối thi ể u b ằ ng s ố v ố n cam kết góp; g) Trường hợp doanh nghiệp được cấp Giấy phép thành lập và hoạt động trong lĩnh vực chứng khoán, bảo hiểm, phải tuân th ủ việc góp vốn theo các quy định của pháp luật có liên quan. + Điều kiện đối với chủ sở hữu, thành viên sáng lập là ngân hàng thương mại Việt Nam: a) Không phải là cổ đông chiến lược, cổ đông sáng lập, chủ sở hữu, thành viên sáng lập của tổ chức tín dụng khác được thành lập và hoạt động tại Việt Nam; b) Không được dùng vốn huy động, vốn vay của tổ chức, cá nhân khác để góp vốn; c) Kinh doanh có lãi trong 03 năm tài chính liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung đ ể được xem xét cấp Giấy phép; đ) Thực hiện đầy đ ủ các nghĩa vụ về thuế và bảo hiểm xã hội theo quy định của pháp luật đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Gi ấ y phép; đ) Có tổng tài sản tối thiểu 100.000 tỷ đồng, tuân thủ đầy đủ các quy định về quản trị rủi ro và trích lập dự phòng đầy đủ theo quy định tại thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đ ế n thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để được xem xét cấp Giấy phép; e) Không vi phạm các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt độn g theo quy định của Ngân hàng Nhà nước trong năm liền k ề trước năm nộp h ồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đ ế n thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để được xem xét cấp Giấy phép; g) Đảm bảo tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu sau khi góp vốn thành lập tổ chức tín dụng phi ng â n hàng; h) Không bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng trong 02 năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép. + Điều kiện đối với chủ sở hữu, thành viên sáng lập là tổ chức tín dụng nước ngoài: a) Tổ chức tín dụng nước ngoài được phép thực hiện hoạt độn g ngân hàng theo quy định của pháp luật của nước nơi tổ chức tín dụng nước ngoài đặt trụ sở chính; b) Hoạt động dự kiến xin phép thực hiện tại Việt Nam phải là hoạt động mà t ổ chức tín dụng nước ngoài đang được phép thực hiện tại nước nơi tổ chức tín dụng nước ngoài đặt trụ sở chính; c) Tổ chức tín dụng nước ngoài phải có văn bản cam kết hỗ trợ về tài chính, công nghệ, quản trị, điều hành, hoạt độn g cho tổ chức tín dụn g liên doanh, tổ chức tín dụng 100% vốn nước ngoài; bảo đảm các tổ chức này duy trì giá trị thực của v ố n điều lệ không thấp hơn mức vốn pháp định và thực hiện các quy định về bảo đảm an toàn của Luật các tổ chức tín dụng; d) Cơ quan có thẩm quyền của nước ngoài đã ký kết thỏa thuận với Ngân hàng Nhà nước về thanh tra, giám sát hoạt động ngân hàng, trao đ ổ i thông tin giám sát an toàn ngân hàng và có văn bản cam kết giám sát hợp nhất theo thông lệ quốc tế đối với hoạt động của tổ chức tín dụng nước ngoài. đ) Kinh doanh có lãi trong 03 năm tài chính liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sun g đ ể được xem xét cấp Giấy phép; e) Có tổng tài sản có trên 10 tỷ đô la Mỹ vào cuối năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép; g) Không vi phạm nghiêm trọng các quy định về hoạt động ngân hàng và các quy định pháp luật khác của nước nguyên xứ trong 05 năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đ ế n thời điểm nộp hồ sơ bổ sung đ ể được xem xét cấp Gi ấ y phép; h) Có kinh nghiệm hoạt động quốc t ế , được các tổ chức x ế p loại tín nhiệm quốc t ế xếp hạng từ mức ổn định trở lên, mức có khả năng thực hiện các cam kết tài chính và hoạt động bình thường ngay cả khi tình hình, điều kiện kinh tế biến đ ổ i theo chiều hướng không thuận lợi; i) Được cơ quan có thẩm qu y ền của nước nguyên xứ đánh giá đảm bảo tỷ lệ an toàn v ố n, các tỷ lệ bảo đảm an toàn khác, tuân thủ đầy đ ủ các quy định v ề quản trị rủi ro và trích lập dự phòng đ ầ y đủ theo quy định của nước nguyên xứ vào năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đ ế n thời đi ể m nộp h ồ sơ bổ sung đ ể được xem xét cấp Giấy phép; k) Không phải là cổ đông chiến lược, chủ s ở hữu, thành viên sáng lập của tổ chức tín dụng khác được thành lập và hoạt động tại Việt Nam; l ) Trường hợp tổ chức tín dụng nước ngoài là c ô ng ty cho thuê thì s ố dư cho thuê tài chính và cho vay phải chi ế m tối thi ể u 70% t ổ ng tài s ả n của công ty. - Căn cứ pháp lý của thủ tục hành chính: + Luật các tổ chức tín dụn g số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010 và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật các tổ chức tín dụng ngày 20 tháng 11 năm 2017; + Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ngày 25 tháng 12 năm 2018 quy định việc cấp Giấy phép, tổ chức và hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng; + Thông tư số 15/2016/TT - NHNN ngày 30 tháng 6 tháng 2016 sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ngày 25 tháng 12 năm 2015 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định việc cấp Gi ấ y phép, t ổ chức và hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng; + Thông tư số 17/2018/TT-NHNN ngày 14 tháng 08 năm 2018 sửa đổi, bổ sung một số điều của các Thông tư quy định về việc cấp Gi ấ y phép, mạng lưới hoạt động và hoạt động ngoại h ố i của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài ; + Thông tư số 01/2019/TT-NHNN ngày 01 tháng 02 năm 2019 sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ngày 25 tháng 12 năm 2015 quy định việc cấp Gi ấ y phép, tổ chức và hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng; + Thông tư số 150/2016/TT-BTC ngày 14 tháng 10 năm 2016 quy định mức thu, chế độ thu, nộp lệ phí cấp giấy phép thành lập và hoạt động của tổ chức tín dụng; thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng; hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán cho các tổ chức không phải là ngân hàng. PHỤ LỤC SỐ 01 MẪU ĐƠN ĐỀ NGHỊ CẤP GIẤY PHÉP THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG TỔ CHỨC TÍN DỤNG PHI NGÂN HÀNG (Ban hành kèm theo Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ngày 25/12/2015 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam) CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc -------------- ………… , ngày ... tháng ... năm ... ĐƠN ĐỀ NGHỊ CẤP GIẤY PHÉP THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG CÔNG TY... (*) Kính gửi: Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010; Căn cứ Luật các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010; Căn cứ Nghị định số 39/2014/NĐ-CP ngày 07 tháng 5 năm 2014 của Chính phủ về hoạt động của công ty tài chính và công ty cho thuê tài chính; Căn cứ Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ngày 25 tháng 12 năm 2015 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định việc cấp Giấy phép, tổ chức và hoạt động của tổ chức t í n dụng phi ngân hàng; Căn cứ Biên bản Hội nghị thành lập ngày...tháng…năm....; Các c ổ đông sáng lập, thành viên sáng lập của Công ty ...(*) thay mặt các cổ đông (thành viên) góp vốn thành lập hoặc chủ sở hữu Công t y ...(*) đề nghị Th ố ng đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xem xét c ấ p Giấy phép thành lập và hoạt động tổ chức tín dụng phi ngân hàng với các nội dung sau đây: 1. Hình thức tổ chức: 2. Tên của tổ chức tín dụng phi ngân hàng: - Tên đầy đủ bằng tiếng Việt - Tên viết t ắ t b ằ ng tiếng Việt (nếu có) - Tên đầy đủ b ằ ng tiếng Anh - Tên viết tắt b ằ ng tiếng Anh (nếu có) - Tên giao dịch (nếu có) 3. Tên t ỉ nh, thành phố nơi dự kiến đặt trụ sở chính: 4. Nội dung hoạt động: 5. Thời hạn hoạt động: 6. Vốn điều lệ: ... đồng Việt Nam (bằng chữ...), trong đó tỷ lệ góp vốn của các c ổ đông (th à nh viên) sáng lập như sau: STT Tên tổ chức, cá nhân Địa ch ỉ Số Giấy phép thành lập hoặc số Giấy chứn g nhận đăn g ký doanh nghiệp hoặc văn bản tươn g đương, hoặc số ch ứ n g minh nhân dân hoặc s ố th ẻ căn cước công dân, số hộ chiếu Giá trị vốn góp T ỷ lệ v ố n góp 1 Côn g ty A 2 Nguyễn V ă n B 3 7. Danh sách dự kiến những người được bầu, bổ nhiệm làm thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát và T ổ ng giám đốc (Giám đốc) của tổ chức tín dụng phi ng â n hàng (nêu rõ họ, tên và các chức danh đề nghị chấp thuận của từng thành viên). Chúng tôi xin cam k ế t: - Chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính chính xác, đầy đủ, trung thực của nội dun g trong đơn, hồ sơ đề nghị cấp Gi ấ y phép. - Thực hiện đ ă n g k ý doanh nghiệp, đ ă ng ký khai trương hoạt động và công bố thông tin theo quy định của pháp luật. - Ch ấ p hành nghiêm chỉnh các quy định của pháp luật, của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và Điều lệ của tổ chức tín dụng phi ngân hàng. Các cổ đông sáng lập, thành viên sáng lập, chủ sở hữu Công ty ...(*) (Cổ đông sáng lập là cá nhân ký và g hi đầy đủ họ và tên, cổ đông sáng lập, thành viên sáng lập, chủ sở hữu là tổ chức do người đại diện hợp pháp ký, đóng dấu và ghi đầy đ ủ họ tên) __________________ (*) Tên tổ chức tín dụng phi ngân hàng đ ề nghị thành lập PHỤ LỤC SỐ 02 MẪU SƠ YẾU LÝ LỊCH TỰ KHAI (Ban hành kèm theo Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ngày 25/12/2015 của Thống đốc Ng â n hàng Nhà nước Việt Nam) Ả nh màu (4x6) đóng dấu giáp lai của cơ quan xác nhận lý lịch CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc --------------- SƠ YẾU LÝ LỊCH 1. Thông tin cá nhân - Họ và tên khai sinh: - Họ và tên thường gọi: - Bí danh: - Ngày tháng năm sinh: - Nơi sinh: - Quốc tịch: + Quốc tịch gốc: + Các Quốc tịch hiện nay: - Địa chỉ đăng ký hộ khẩu thường trú: - Địa ch ỉ theo Giấy chứng minh nhân dân hoặc thẻ căn cước công dân (hoặc hộ chiếu): - Địa chỉ cư trú hiện nay: - S ố chứng minh nhân dân hoặc s ố thẻ căn cước công dân hoặc số hộ chiếu hoặc giấy tờ chứng thực cá nhân khác; nơi cấp, ngày cấp, cơ quan cấp: - Tên và địa ch ỉ pháp nhân mà mình đại diện; số vốn góp và tỷ lệ vốn góp (trường hợp là người đại diện vốn góp của pháp nhân): 2. Trình đ ộ h ọ c vấn Tên trường; tên thành phố, quốc gia nơi trường đặt trụ sở chính; tên khóa học; thời gian học; tên b ằ ng (liệt kê nh ữ ng b ằ ng c ấ p, chương trình đào tạo liên quan đến tiêu chuẩn, điều kiện của chức danh được bầu, b ổ nhiệm). 3. Quá trình công tác - Quá trình công tác, nghề nghiệp và chức vụ đã qua (từ năm 18 tuổi đến nay) làm gì, ở đâu, tóm tắt đặc đ i ể m chính; - Các chức vụ đang giữ tại các tổ chức khác; - Chức vụ dự kiến được bầu (bổ nhiệm) tại tổ chức tín dụng phi ngân hàng; - Khen thư ở ng, kỷ luật (nếu có). 4. Kê khai người có liên quan Kê khai người có liên quan của người dự kiến được bầu, bổ nhiệm làm người quản lý, điều hành và một số chức danh khác của tổ chức tín dụng phi ngân hàng. 5. Cam kết trước pháp luật - Tôi cam kết không vi phạm các quy định của pháp luật, của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và Điều lệ của tổ chức tín dụng phi ngân hàng; - Tôi cam kết những lời khai trên là đúng sự thật và xin chịu hoàn toàn trách nhiệm đối với lời khai này. (Ngoài những nội dung cơ b ả n trên, người khai có th ể b ổ sung các nội dung khác nếu thấy c ầ n thiết). Xác nhận của cơ quan n ơ i làm việc hoặc Ủy ban nhân dân n ơ i đăng ký hộ khẩu thường trú …… , ngày ... tháng... năm.. Người khai (Ký và ghi rõ họ và tên) PHỤ LỤC SỐ 03 DANH SÁCH CÁC CỔ ĐÔNG (THÀNH VIÊN) GÓP VỐN THÀNH LẬP TỔ CHỨC TÍN DỤNG PHI NGÂN HÀNG (Ban hành kèm theo Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ngày 25/12/2015 của Th ố ng đốc Ng â n hàng Nhà nước Việt Nam) DANH SÁCH CỔ ĐÔNG (THÀNH VIÊN) GÓP VỐN THÀNH LẬP CÔNG TY ...(*) STT (1) Tên cổ đông, thành viên góp vốn (2) Địa chỉ (3) Số Giấy phép thành lập hoặc Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc văn bản tương đương, hoặc s ố chứng minh nh â n dân hoặc s ố thẻ căn cước công dân , số h ộ chiếu (4) Giá trị vốn góp (5) Số cổ phần (6) Loại cổ phần (7) Tỷ lệ vốn góp (8) I. Cổ đông (thành viên) sáng lập: Tổ chức 1 Công ty A 2 Cá nhân 3 Nguyễn V ă n A 4 II. C ổ đ ô ng (thành viên) góp v ố n khác Tổ chức 5 Công ty B 6 Cá nhân 7 Nguyễn Văn B 8 Trư ở ng Ban trù bị (K ý và ghi rõ họ tên) __________________ (*) Tên tổ chức tín dụng phi ngân hàng đề nghị thành lập PHỤ LỤC SỐ 05 BẢNG KÊ KHAI NGƯỜI CÓ LIÊN QUAN (Ban hành kèm theo Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ngày 25/12/2015 của Thống đốc Ng â n hàng Nhà nước Việt Nam) CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc --------------- BẢNG KÊ KHAI NGƯỜI CÓ LIÊN QUAN 1. Thông tin người kê khai 2. Người có liên quan STT Người có liên quan Mối quan hệ với người khai Đã tham gia góp vốn tổ chức tín dụng Tỷ lệ góp vốn điều lệ thành lập Công ty. . .( * ) Tên, địa chỉ tổ chức tín dụng T ỷ lệ góp vốn điều lệ của tổ chức tín dụng (%) (1) (2) (3) (4) (5) (6) 1 Nguy ễ n Văn A Người khai 2 Nguyễn Thị B 3 Công ty X … T ổ ng cộng % (chi tiết từng tổ chức tín dụng) Tôi cam kết nội dung Bảng kê khai trên đây là đ ú ng sự thật, nếu có bất cứ sự không trung thực nào, tôi hoàn toàn chịu trách nhiệm trước pháp luật. Người khai (7) (K ý ghi r õ họ tên, đóng dấu (nếu c ó )) __________________ ( * ) Tên tổ chức tín dụng phi ngân hàng đề nghị thành lập HƯỚNG DẪN KÊ KHAI THEO MẪU 1. Đối với phần kê khai Thông tin người kê khai: Kê khai thông tin của cổ đông góp vốn, chủ sở hữu, thành viên góp vốn thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng. a) Đối với cá nhân, kê khai các nội dung sau đây: - Họ và tên; - Tên thường gọi; - Ngày, tháng, năm sinh; - Địa chỉ đăng ký hộ khẩu thường trú; - Địa chỉ cư trú hiện nay; - S ố chứn g minh nhân dân hoặc số thẻ căn cước công dân hoặc số hộ chiếu hoặc giấy tờ chứng thực cá nhân khác; nơi cấp, ngày cấp, cơ quan cấp; - Chức vụ được bầu, bổ nhiệm tại tổ chức tín dụng phi n g ân hàng đề nghị thành lập. b) Đối với tổ chức, kê khai các nội dung sau đây: - Tên tổ chức; - Địa chỉ; - S ố Giấy phép thành lập hoặc Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc văn bản tương đương, nơi cấp, ngày cấp, cơ quan cấp. 2. Đối với phần k ê khai Người có liên quan 2.1. Cột (3): Căn cứ mối quan hệ thực tế của người có liên quan ở cột (2) thuộc trường hợp cụ thể theo quy định tại Luật các tổ chức tín dụng và các quy định có liên quan đ ể điền vào cột (3). 2.2. Cột (4): Ghi rõ tên, địa chỉ các tổ chức tín dụng đ ã tham gia góp vốn. 2.3. Cột (5): Ghi cụ thể tỷ lệ sở hữu cổ ph ầ n hoặc tỷ lệ v ố n góp v ố n điều lệ của tổ chức tín dụng tại thời điểm đăng ký tham gia góp v ố n thành lập Công ty ... ( * ) . 2.4. Cột (6): Ghi cụ thể tỷ lệ vốn góp đăng ký, tham gia góp để thành lập Công ty ... ( * ) c ă n cứ theo Phụ lục s ố 04A, Phụ lục s ố 04B Thông tư này. 2.5. Đối với phần kê khai tại (7): N ế u là tổ chức, người ký tên người khai là đại diện hợp pháp của tổ chức và đóng dấu. __________________ ( * ) Tên tổ chức tín dụng phi ngân hàng dự kiến góp vốn tham gia thành lập PHỤ LỤC SỐ 07 BẢNG KÊ KHAI THÔNG TIN VỀ LỊCH SỬ QUAN HỆ TÍN DỤNG CỦA TỔ CHỨC GÓP VỐN THÀNH LẬP TỔ CHỨC TÍN DỤNG PHI NGÂN HÀNG (Ban hành kèm theo Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ngày 25/12/2015 của Thống đốc Ng â n hàng Nhà nước Việt Nam) BẢNG KÊ KHAI THÔNG TIN VỀ LỊCH SỬ QUAN HỆ TÍN DỤNG CỦA TỔ CHỨC 1. Tên tổ chức: 2. Mã số thuế: 3. Lĩnh vực kinh doanh: 4. Thông tin về lịch sử quan hệ tín dụng - Tên tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài: - Địa chỉ: - Số Giấy phép th à nh lập hoặc số Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc văn bản tương đương: - Tiền gửi tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đến thời điểm k ê khai: - Dư nợ vay tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đến thời điểm kê khai: - Dư nợ qu á hạn tại thời điểm gần nhất: - Nợ xấu tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài: + Thời điểm: Tháng/ năm + Thực trạng xử lý nợ xấu (Ghi rõ đến thời điểm k ê khai đã xử lý như thế nào) : …… , ngày ... tháng … năm ... Người đại diện h ợ p pháp của tổ chức (K ý , ghi rõ họ tên, chức vụ và đóng d ấ u) PHỤ LỤC SỐ 08 BÁO CÁO KHẢ NĂNG TÀI CHÍNH THAM GIA GÓP VỐN TỔ CHỨC TÍN DỤNG PHI NGÂN HÀNG CỦA TỔ CHỨC KHÔNG PHẢI LÀ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI (Ban hành kèm the o Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ngày 25/12/2015 của Th ố ng đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam) CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc -------------- Kính gửi: (1) …………………………… 1. Thông tin về tổ chức: - Tên tổ chức (tên đầ y đủ và chính thức, ghi b ằ n g ch ữ in hoa) - Số Giấy phép thành lập hoặc số Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc văn bản tương đương, do... cấp ngày... tháng... năm... - Vốn điều lệ - Địa chỉ trụ sở chính - S ố điện thoại: ……………… S ố Fax: ……… - Người đại diện theo pháp luật: 2. Khả n ă ng về tài chính để góp vốn thành lập Công ty ... (*) - A: Vốn ch ủ sở hữu (2). - B: Tài sản dài hạn (3) trừ đi Nợ dài hạn dùng để đầu tư Tài sản dài hạn (4). - C: Khả năng về t à i chính để góp vốn thành lập Công ty ...(*) (C = A - B) Kết luận: Đủ khả năng tài chính góp vốn thành lập Công ty ... (*) (ch ỉ kết luận này khi C tối thi ể u b ằ n g mức v ố n cam kết góp của tổ chức) Ghi chú: - (1): Gửi Ban trù bị. - (2), (3), (4): Được lấy theo Báo cáo tài chính tại thời điểm gần nhất đã được kiểm toán bởi tổ chức kiểm toán độc lập và không có ý kiến ngoại trừ. Người đại diện hợp pháp của tổ chức (Ký, ghi rõ họ tên, chức vụ và đóng d ấ u) __________________ (*) Tên tổ chức tín dụng phi ngân hàng đề n g hị th à nh lập 3. Thủ tục cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép của tổ chức tín dụng phi ngân hàng - Trình tự thực hiện: + Bước 1: Tổ chức tín dụng phi ngân hàng có nhu cầu cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép lập hồ sơ theo quy định tại Điều 19 Thông tư s ố 30/2015/TT-NHNN gửi qua đườn g bưu điện hoặc nộp trực tiếp tại Ngân hàng Nhà nước. + Bước 2: N g ân hàng Nhà nước thực hiện việc cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép trong thời hạn 40 ngày kể từ ngày nhận được đầy đ ủ hồ sơ hợp lệ. Trườn g hợp từ chối, Ngân hàng Nhà nước trả lời bằng văn bản và nêu rõ lý do. - Cách th ứ c thực hiện: + Trụ sở cơ quan hành chính (trực tiếp tại Bộ phận Một cửa) + Qua đường bưu điện (dịch vụ bưu chính công ích) - Thành ph ầ n hồ sơ: a) Đơn đề nghị cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép do người đại diện hợp pháp của tổ chức tín dụng phi ngân hàng ký, tron g đơn c ầ n nêu rõ các nội dung hoạt độn g đề nghị bổ sung. Đối với tổ chức tín dụng phi ngân hàng 100% vốn nước ngoài đề nghị bổ sung hoạt động ngân hàng, trong đơn tổ chức tín dụng nước ngoài là chủ sở hữu, thành viên góp vốn có t ỷ lệ góp vốn điều lệ lớn nhất trong tổ chức tín dụng phi ngân hàng 100% v ố n nước ngoài phải cam kết đây là các nội dung hoạt động tổ chức tín dụng nước ngoài đang được phép thực hiện tại nước nguyên x ứ , trừ trường hợp điều ước quốc tế mà Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam l à thành viên có quy định khác th ì áp dụng quy định của điều ước quốc tế đó; b) Nghị quyết của Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên tổ chức tín dụng phi ngân hàng nhất trí thông qua việc đề nghị cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép; c) Ngoài các thành phần hồ sơ quy định tại điểm a, b nêu trên, công ty tài chính bổ sung nội dung hoạt động ngân hàng phải có thêm các văn bản sau đây: (i) Quy định nội bộ theo quy định của pháp luật để thực hiện hoạt động ngân hàng đề nghị bổ sung; (ii) Báo cáo về tình hình đội ng ũ cán bộ và cơ sở vật chất, công nghệ, phương tiện, thiết bị kèm theo cam kết về việc đã đáp ứng đủ điều kiện thực hiện hoạt động ngân hàng đề nghị bổ sung về đội ng ũ cán bộ và cơ sở vật chất, công nghệ, phương tiện, thiết bị quy định tại Nghị định số 39/2014/NĐ-CP và các quy định pháp luật có liên quan; d) Ngoài các thành phần hồ sơ quy định tại điểm a, b, c nêu trên, công ty tài chính được thành lập và hoạt động trước ngày Nghị định số 39/2014/NĐ-CP có hiệu lực thi hành đề nghị bổ sung hoạt động bao thanh toán phải có thêm văn bản sau đây: Báo cáo tài chính của năm liền k ề trước năm đề nghị bổ sung hoạt động bao thanh toán đã được ki ể m toán bởi tổ chức ki ể m toán độc lập và không có ý kiến ngoại trừ. Trường hợp tại thời điểm nộp hồ sơ đề nghị b ổ sung nội dung hoạt động chưa có báo cáo tài chính được kiểm toán thì nộp báo cáo tài chính chưa được kiểm toán và phải nộp báo cáo tài chính được kiểm toán ngay sau khi tổ chức kiểm toán phát hành báo cáo kiểm toán và phải chịu trách nhiệm về nội dung báo cáo tài chính đ ã nộp; đ) Ngoài các thành ph ầ n hồ sơ quy định tại điểm a, b, c nêu trên, công ty tài chính được thành lập và hoạt động trước ngày Nghị định số 39/2014/NĐ-CP có hiệu lực thi hành đề nghị b ổ sung hoạt động phát hành th ẻ tín dụng, cho thuê tài chính phải có thêm văn bản sau đây: Báo cáo tài chính trong 02 năm liền kề trước năm đề nghị bổ sung hoạt động phát hành thẻ tín dụng, cho thuê tài chính đã được kiểm toán bởi tổ chức kiểm toán độc lập và không c ó ý kiến ngoại trừ. Trường hợp tại thời điểm nộp hồ sơ đề nghị bổ sung nội dung hoạt động chưa có báo cáo tài chính của năm liền kề được kiểm toán thì nộp báo cáo tài chính chưa được kiểm toán và phải nộp báo cáo tài chính được kiểm toán ngay sau khi tổ chức kiểm toán phát hành báo cáo kiểm toán và phải chịu trách nhiệm về nội dung báo cáo tài chính đã nộp. - Số lượng hồ sơ: 01 bộ - Thời hạn giải quyết: 40 ngày kể từ ngày nhận được đầ y đ ủ hồ sơ hợp lệ. - Đối tượng thực hiện thủ tục hành chính : Tổ chức tín dụng phi ngân hàng. - Cơ quan thực hiện thủ tục hành chính : Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) - Kết quả thực hiện thủ tục hành chính: Quyết định sửa đổi, bổ sung Giấy phép. - Lệ phí: 35.000.000 đồng - Tên mẫu đơn, mẫu tờ khai: Không - Yêu cầu, điều kiện thực hiện thủ tục hành chính: Điều kiện đối với công ty tài chính bổ sung nội dung hoạt động ngân hàng: Có đội ngũ cán bộ đủ trình độ, năng lực chuyên môn, cơ sở vật chất, công nghệ, phương tiện, thiết bị và các quy định nội bộ theo quy định của pháp luật đ ể thực hiện hoạt động ngân hàng đề nghị bổ sung; Điều kiện đối với công ty tài chính bổ sung hoạt động bao thanh toán: + Có đội ngũ cán bộ đ ủ tr ì nh độ, năng lực chuyên môn, cơ sở vật chất, công nghệ, phương tiện, thiết bị và các quy định nội bộ theo quy định của pháp luật để thực hiện hoạt động bao thanh toán; + Công ty tài chính được thành lập và hoạt động trước ngày Nghị định số 39/2014/NĐ-CP có hiệu lực thi hành được bổ sung hoạt động bao thanh toán khi đáp ứng đầy đ ủ các điều kiện quy định nêu trên và các điều kiện sau đây: (i) Hoạt động kinh doanh có lãi ít nhất trong năm liền kề trước năm đề nghị bổ sung hoạt động; (ii) Tuân thủ các quy định về các t ỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động ngân hàng, phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro liên tục trong t ấ t c ả các quý của năm li ề n k ề trước năm đề nghị được b ổ sun g hoạt động; (iii) Tỷ lệ nợ xấu dưới 3% liên tục tron g tất cả các quý của năm liền kề trước năm đề nghị bổ sung hoạt động; (iv) Không bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng trong thời hạn 01 năm liền kề tính từ thời điểm đề nghị bổ sung hoạt động trở v ề trước; Điều kiện đối với công ty tài chính bổ sung hoạt động phát hành thẻ tín dụng: + Có đội ngũ cán bộ đ ủ trình độ, năng lực chuyên môn, cơ sở vật chất, công nghệ, phương tiện, thiết bị và các quy định nội bộ theo quy định của pháp luật để thực hiện hoạt động phát hành thẻ tín dụng; + Công ty tài chính được thành lập và hoạt động trước ngày Nghị định số 39/2014/NĐ-CP có hiệu lực thi hành được bổ sung hoạt động phát hành thẻ tín dụng khi đáp ứ ng đầy đủ các điều kiện quy định nêu trên và các điều kiện sau đây: (i) Tuân thủ các quy định về các tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động ngân hàng, phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro liên tục trong tất cả các quý của năm liền kề trước năm đề nghị được b ổ sun g hoạt động; (ii) T ỷ lệ nợ xấu dưới 3% liên tục trong tất cả các quý của năm liền kề trước năm đề nghị bổ sung hoạt động; (iii) Không bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng trong thời hạn 01 năm liền k ề tính từ thời điểm đề nghị bổ sung hoạt động tr ở về trước; (iv) Hoạt động kinh doanh có lãi liên tục ít nhất tron g 02 năm liền kề trước năm đề nghị bổ sung hoạt động; Điều kiện đối với công ty tài chính bổ sung hoạt động cho thuê tài chính: + Có đội ngũ cán bộ đ ủ trình độ, năn g lực chuyên môn, cơ sở vật chất, công nghệ, phương tiện, thiết bị và các quy định nội bộ theo quy định của pháp luật để thực hiện hoạt động cho thuê tài chính; + Công ty tài chính được thành lập và hoạt động trước ngày Nghị định số 39/2014/NĐ-CP có hiệu lực thi hành được bổ sung hoạt động cho thuê tài chính khi đáp ứng đầ y đủ các điều kiện quy định nêu trên và các điều kiện sau đ ây : (i) Tuân thủ các quy định về các tỷ lệ bảo đ ả m an toàn trong hoạt động ngân hàng, phân loại nợ và trích lập d ự phòng rủi ro liên tục trong t ấ t cả các quý của năm liền kề trước năm đề nghị được bổ sung hoạt động; (ii) Tỷ lệ nợ xấu dưới 3% liên tục trong tất cả các quý của năm liền kề trước năm đề nghị bổ sung hoạt động; (iii) Không bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩ nh vực tiền tệ và ngân hàng trong thời hạn 01 năm liền kề tính từ thời điểm đ ề nghị b ổ sun g hoạt động trở về trước; (iv) Hoạt động kinh doanh có lãi liên tục ít nhất trong 02 năm liền kề trước năm đề nghị bổ sung hoạt động; - Căn cứ pháp lý của thủ tục hành chính: + Luật các tổ chức tín dụng số 47/2010/ Q H12 ngày 16 tháng 6 năm 2010 và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật các tổ chức tín dụng ngày 20 tháng 11 năm 2017; + Nghị định số 39/2014/NĐ-CP ngày 07/5/2014 về hoạt động của công ty tài chính và công ty cho thuê tài chính; + Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ngày 25 tháng 12 năm 2018 quy định việc cấp Giấy phép, tổ chức và hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng; + Thông tư số 15/2016/TT-NHNN ngày 30 tháng 6 tháng 2016 sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ngày 25 tháng 12 năm 2015 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định việc cấp Giấy phép, tổ chức và hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng; + Thông tư số 17/2018/TT-NHNN ngày 14 tháng 08 năm 2018 sửa đổi, bổ sung một số điều của các Thông tư quy định về việc cấp Gi ấ y phép, mạng lưới hoạt động và hoạt động ngoại hối của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài ; + Thông tư số 01/2019/TT-NHNN ngày 01 tháng 02 năm 2019 sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ngày 25 tháng 12 năm 2015 quy định việc cấp Giấy phép, tổ chức và hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng; + Thông tư số 150/2016/TT-BTC ngày 14 tháng 10 năm 2016 quy định mức thu, chế độ thu, nộp lệ phí cấp giấy phép thành lập và hoạt động của tổ chức tín dụng; thành lập ch i nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện của t ổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng; hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán cho các tổ chức không phải là ngân hàng. 4. Thủ tục đồng thời đề nghị b ổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép và cấp đ ổ i Gi ấ y phép - Trình tự thực hiện: + Bước 1: Tổ chức tín dụng phi ngân hàng c ó nhu cầu bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép và cấp đ ổ i Gi ấ y phép lập hồ sơ theo quy định tại Điều 19 Thông tư số 30/2015/TT-NHNN gửi qua đường bưu điện hoặc nộp trực tiếp tại Ngân hàng Nhà nước. + Bước 2: Ngân hàng Nhà nước thực hiện việc cấp đổi Giấy phép bao gồm cả nội dung cấp bổ sung trong thời hạn 40 ngày kể từ ngày nhận được đầy đủ hồ sơ hợp lệ. Trường hợp từ chối, Ngân hàng Nhà nước trả lời bằng văn bản và nêu rõ lý do. - Cách thức thực hiện: + Trụ sở cơ quan hành chính (trực tiếp tại Bộ phận Một cửa) + Qua đường bưu điện (dịch vụ bưu chính công ích) - Thành phần hồ sơ: a) Đơn đề nghị bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép và cấp đ ổ i Giấy phép do người đại diện hợp pháp của tổ chức tín dụng phi ngân hàng ký trong đó bao gồm nội dung hoạt động đề nghị thực hiện, đ ề nghị bổ sung. Đối với tổ chức tín dụng phi ngân hàng 100% v ố n nước ngoài đề nghị bổ sung hoạt động ngân hàng, trong đơn tổ chức tín dụng nước ngoài là ch ủ sở hữu, thành viên góp v ố n có t ỷ lệ góp vốn điều lệ lớn nhất trong tổ chức tín dụng phi ngân hàng 100% v ố n nước ngoài phải cam kết đây l à các nội dung hoạt động tổ chức tín dụng nước ngoài đang được phép thực hiện tại nước nguyên xứ, trừ trường hợp điều ước quốc tế mà Cộng hòa xã hội chủ ngh ĩ a Việt Nam là thành viên có quy định khác thì áp dụng quy định của điều ước quốc tế đó; b) Danh mục các nội dung hoạt động theo Giấy phép hiện hành, các văn bản chấp thuận khác của Ngân hàng Nhà nước kèm b ả n sao Giấy phép hiện hành và các văn bản ch ấ p thuận này. c) Nghị quyết của Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên tổ chức tín dụng phi ngân hàng nhất trí thông qua việc đề nghị cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Gi ấ y phép; d) Ngoài các thành phần hồ sơ quy định tại điểm a, b, c nêu trên, công ty tài chính bổ sung nội dung hoạt động ngân hàng phải có thêm các văn bản sau đây: (i) Quy định nội bộ theo quy định của pháp luật để thực hiện hoạt động ngân hàng đề nghị bổ sung; (ii) Báo cáo về tình hình đội ngũ cán bộ và cơ sở vật chất, công nghệ, phương tiện, thiết bị kèm theo cam kết về việc đã đáp ứng đủ điều kiện thực hiện hoạt động ngân hàng đề nghị bổ sung về đội ngũ cán bộ và cơ sở vật chất, công nghệ, phương tiện, thiết bị quy định tại Nghị định số 39/2014/NĐ-CP và các quy định pháp luật có liên quan; đ) Ngoài các thành phần hồ sơ quy định tại điểm a, b, c, d nêu trên, công ty tài chính được thành lập và hoạt động trước ngày Nghị định số 39/2014/NĐ-CP có hiệu lực thi hành đề nghị bổ sung hoạt động bao thanh toán phải có thêm văn bản sau đ â y: Báo cáo tài chính của năm li ề n kề trước n ă m đề nghị bổ sung hoạt động bao thanh toán đã được kiểm toán bởi tổ chức kiểm toán độc lập và không có ý kiến ngoại trừ. Trường hợp tại thời điểm nộp hồ sơ đề nghị bổ sung nội dung hoạt động chưa có báo cáo tài chính được kiểm toán thì nộp báo cáo tài chính chưa được kiểm toán và phải nộp báo cáo tài chính được kiểm toán ngay sau khi tổ chức kiểm toán phát hành báo cáo kiểm toán và phải chịu trách nhiệm về nội dung báo cáo tài chính đã nộp; e) Ngoài các thành ph ầ n hồ sơ quy định tại điểm a, b, c, d nêu trên, công ty tài chính được thành lập và hoạt động trước ngày Nghị định số 39/2014/NĐ-CP có hiệu lực thi hành đề nghị bổ sung hoạt động phát hành thẻ tín dụng, cho thuê tài chính phải có thêm văn bản sau đây: Báo cáo tài chính trong 02 năm liền kề trước năm đề nghị bổ sung hoạt động phát hành thẻ tín dụng, cho thuê tài chính đã được kiểm toán bởi tổ chức kiểm toán độc lập và không có ý kiến ngoại trừ. Trường hợp tại thời điểm nộp hồ sơ đề nghị bổ sung nội dung hoạt động chưa có báo cáo tài chính của năm liền kề được kiểm toán thì nộp báo cáo tài chính chưa được kiểm toán và phải nộp báo cáo tài chính được kiểm toán ngay sau khi tổ chức kiểm toán phát hành báo cáo kiểm toán và phải chịu trách nhiệm về nội dung báo cáo tài chính đã nộp. - Số lượng hồ sơ: 01 bộ - Thời hạn giải quyết: 40 ngày kể từ ngày nhận được đầy đủ hồ sơ hợp lệ. - Đối tượng thực hiện thủ tục hành chính : Tổ chức tín dụng phi ngân hàng - Cơ quan thực hiện thủ tục hành chính : Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) - Kết quả thực hiện thủ tục hành chính: Giấy phép cấp đổi bao gồm cả nội dung cấp bổ sung. - Lệ phí: 35.000.000 đồng - Tên mẫu đơn, mẫu tờ khai: Không - Yêu cầu, điều kiện thực hiện thủ tục hành chính: Điều kiện đối với công ty tài chính bổ sung nội dung hoạt động ngân hàng: Có đội ngũ cán bộ đủ trình độ, năng lực chuyên môn, cơ sở vật chất, công nghệ, phương tiện, thiết bị và các quy định nội bộ theo quy định của pháp luật để thực hiện hoạt động ngân hàng đề nghị bổ sung; Điều kiện đối với công ty tài chính bổ sung hoạt động bao thanh toán: + Có đội ngũ cán bộ đủ trình độ, năng lực chuyên m ô n, cơ sở vật chất, công nghệ, phương tiện, thiết bị và các quy định nội bộ theo quy định của pháp luật để thực hiện hoạt động bao thanh toán; + Công ty t à i chính được thành lập và hoạt động trước ngày Nghị định số 39/2014/NĐ-CP có hiệu lực thi hành được bổ sung hoạt động bao thanh toán khi đáp ứng đầy đủ các điều kiện quy định nêu trên và các điều kiện sau đây: (i) Hoạt động kinh doanh có lãi ít nhất trong năm liền kề trước năm đề nghị bổ sung hoạt động; (ii) Tuân thủ các quy định về các tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động ngân hàng, phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro liên tục trong t ấ t cả các quý của năm liền kề trước năm đề nghị được bổ sung hoạt động; (iii) Tỷ lệ nợ xấu dưới 3% liên tục trong tất cả các quý của năm liền kề trước năm đề nghị bổ sung hoạt động; (iv) Không bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng trong thời hạn 01 năm liền kề tính từ thời điểm đề nghị bổ sung hoạt động tr ở về trước; Điều kiện đối với công ty tài chính bổ sung hoạt động phát hành thẻ t í n dụng: + Có đội ngũ cán bộ đ ủ trình độ, năng lực chuyên môn, cơ sở vật chất, công nghệ, phương tiện, thiết bị và các quy định nội bộ theo quy định của pháp luật để thực hiện hoạt động phát hành thẻ tín dụng; + Công ty tài chính được thành lập và hoạt động trước ngày Nghị định số 39/2014/NĐ-CP có hiệu lực thi hành được bổ sung hoạt động phát hành thẻ tín dụng khi đáp ứng đ ầ y đủ các điều kiện quy định nêu trên và các điều kiện sau đây: (i) Tuân thủ các quy định về các tỷ lệ bảo đ ả m an toàn trong hoạt động ngân hàng, phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro liên tục trong tất cả các quý của năm liền kề trước năm đề nghị được bổ sung hoạt động; (ii) Tỷ lệ nợ xấu dưới 3% liên tục trong tất cả các quý của năm liền kề trước năm đề nghị bổ sung hoạt động; (iii) Không bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng trong thời hạn 01 năm liền kề tính từ thời điểm đề nghị bổ sung hoạt động tr ở về trước; (iv) Hoạt động kinh doanh có lãi liên tục ít nhất trong 02 năm liền kề trước năm đề nghị bổ sung hoạt động; Điều kiện đối với công ty tài chính bổ sung hoạt động cho thuê tài chính: + Có đội ngũ cán bộ đủ trình độ, năng lực chuyên môn, cơ sở vật chất, côn g nghệ, phương tiện, thiết bị và các quy định nội bộ theo quy định của pháp luật để thực hiện hoạt động cho thuê tài chính; + Công ty tài chính được thành lập và hoạt động trước n g ày Nghị định số 39/2014/NĐ-CP có hiệu lực thi hành được bổ sung hoạt động cho thuê tài chính khi đáp ứng đ ầy đủ các điều kiện quy định nêu trên và các điều kiện sau đây: (i) Tuân thủ các quy định về các tỷ lệ bảo đ ả m an toàn trong hoạt động ngân hàng, phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro liên tục tron g tất cả các quý của năm liền kề trước năm đề nghị được bổ sung hoạt động; (ii) Tỷ lệ nợ xấu dưới 3% liên tục tro ng tất c ả các quý của năm liền kề trước năm đề nghị bổ sung hoạt động; (iii) Không bị x ử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàn g tron g thời hạn 01 năm li ề n k ề tính từ thời điểm đề nghị bổ sung hoạt động tr ở v ề trước; (iv) Hoạt động kinh doanh có lãi liên tục ít nhất trong 02 năm liền kề trước năm đề nghị bổ sung hoạt động; - Căn cứ pháp lý của thủ tục hành chính: + Luật các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010 và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật các tổ chức tín dụng ngày 20 tháng 11 năm 2017; + Nghị định số 39/2014/NĐ-CP ngày 07/5/2014 về hoạt động của công ty tài chính và công ty cho thuê tài chính; + Nghị định số 1 6/2019/NĐ-CP ngày 01/2/2019 của Chính phủ sửa đổi, bổ sung một số điều của các Nghị định quy định về điều kiện kinh doanh thuộc phạm vi quản lý nhà nước của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; + Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ngày 25 tháng 12 năm 2018 quy định việc cấp Gi ấ y phép, t ổ ch ứ c và hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng; + Thông tư số 15/2016/TT-NHNN ngày 30 tháng 6 tháng 2016 sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ngày 25 tháng 12 năm 2015 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định việc cấp Giấy phép, tổ chức và hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng; + Thông tư số 17/2018/TT-NHNN ngày 14 tháng 08 năm 2018 sửa đổi, bổ sung một số điều của các Thông tư quy định về việc cấp Gi ấ y phép, mạng lưới hoạt động và hoạt động ngoại h ố i của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; + Thông t ư số 01/2019/TT-NHNN ngày 01 tháng 02 năm 2019 sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 30/2015/TT-NHNN ngày 25 thán g 12 năm 2015 quy định việc cấp Giấy phép, tổ chức và hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng; + Thông tư số 150/2016/TT-BTC ngày 14 tháng 10 năm 2016 quy định mức thu, chế độ thu, nộp lệ phí cấp gi ấ y phép thành lập và hoạt động của tổ chức tín dụng; thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, t ổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng; hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán cho các tổ chức không phải là ngân hàng.