18/VBHN-NHNN

Văn bản hợp nhất 18/VBHN-NHNN năm 2016 hợp nhất Thông tư hướng dẫn về trình tự, thủ tục thu hồi Giấy phép và thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; trình tự, thủ tục thu hồi Giấy phép văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng do Ngân hàng Nhà nước ban hành NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM ---------- CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc --------------- Số: 18 / VBHN -NHNN Hà Nội , ngày 13 tháng 01 năm 2016 THÔNG TƯ HƯỚNG DẪN VỀ TRÌNH TỰ, THỦ TỤC THU HỒI GIẤY PHÉP VÀ THANH LÝ TÀI SẢN CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI; TRÌNH TỰ, THỦ TỤC THU HỒI GIẤY PHÉP VĂN PHÒNG ĐẠI DIỆN CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG NƯỚC NGOÀI, TỔ CHỨC NƯỚC NGOÀI KHÁC CÓ HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG Thông tư số 34/2011/TT-NHNN ngày 28 tháng 10 năm 2011 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn về trình tự, thủ tục thu h ồ i Gi ấ y phép và thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; trình tự, thủ tục thu hồi Giấy phép văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng, có hiệu lực k ể từ ngày 11 tháng 12 năm 2011, được sửa đổi, b ổ sung bởi: Thông tư số 29/2015/TT-NHNN ngà y 22 tháng 12 năm 2015 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, b ổ sung một s ố văn bản q uy phạm pháp luật của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về thành phần h ồ sơ có bản sao chứng thực giấy tờ, văn bản, có hiệu lực kể từ ngày 08 tháng 02 năm 2016. Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH 12 ngày 16 tháng 6 năm 2010; Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng s ố 47/2010/QH 1 2 ngày 16 tháng 6 năm 2010; Căn cứ Luật Doanh nghiệp số 60/2005/QH 1 1 ngày 29 tháng 11 năm 2005; Căn cứ Luật Phá sản s ố 21/2004/QH11 ngày 15 tháng 6 năm 2004; Căn cứ Nghị định số 05/2010/NĐ-CP ngày 18 tháng 01 năm 2010 của Chính phủ quy định việc áp dụng Luật phá sản đ ố i với các tổ chức tín dụng; Căn cứ Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26 tháng 8 năm 2008 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ c ấ u t ổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hư ớ ng dẫn về trình tự, thủ tục th u hồi Giấy phép và thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng, ch i nhánh ngân hàng nước ngoài; trình tự, thủ tục thu hồi Giấy phép của v ă n phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng như sau1: Chương I QUY ĐỊNH CHUNG Điều 1. Phạm vi điều chỉnh Thông tư này quy định về trình tự, thủ tục thu hồi Giấy phép và thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; trình tự, thủ tục thu h ồ i Gi ấ y phép văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có h oạt động ngân hàng. Điều 2. Đối tượng áp dụng 1. Tổ chức tín dụng được thành lập và hoạt động theo Luật Các tổ chức tín dụng (trừ Ngân hàng hợp tác xã và Quỹ tín dụng nhân dân). 2. Chi nhánh ngân hàng nước ngoài. 3. Văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng (sau đây gọi tắt là văn phòng đại diện). 4. Tổ chức, cá nhân có liên quan đến việc thu hồi Giấy phép của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện. 5. T ổ chức, cá nhân có liên quan đến việc thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Điều 3. Giải thích từ ngữ Trong Thông tư này những từ dưới đây được hiểu như sau: 1. Cơ quan có thẩm quyền quyết định là: a) Cơ quan có thẩm quyền quyết định của tổ chức tín dụng về việc chấm dứt hoạt động tổ chức tín dụng theo quy định tại Điều lệ của tổ chức tín dụng v à pháp luật hiện hành; b) Cơ quan có thẩm quyền quyết định của ngân hàng mẹ về việc chấm dứt hoạt động chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo quy định tại Điều lệ của ngân hàng mẹ và phù hợp với pháp luật hiện hành của Việt Nam; c) Cơ quan có thẩm quyền quyết định của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng về việc chấm dứt hoạt động văn ph ò ng đại diện theo quy định tại Điều lệ của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng và phù hợp với pháp luật hiện hành của Việt Nam. 2. Chủ sở hữu là: a) Các cổ đông (đối với tổ chức tín dụng thành lập dưới hình thức công ty cổ phần); b) Thành viên tham gia góp vốn (đối với tổ chức tín dụng được thành lập dưới hình thức công ty trách nhiệm hữu hạn); c) Ng â n hàng mẹ (đối với chi nhánh ngân hàng nước ngoài); d) Tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng (đối với văn phòng đại diện). 3. Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh là Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương nơi tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện đặt trụ sở chính. 4. Ủy ban nhân dân là Ủy ban nhân dân tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương nơi tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện đặt trụ sở chính. 5. Giấy phép bao gồm Giấy phép thành lập và hoạt động của tổ chức tín dụng, Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Giấy phép thành lập văn phòng đại diện c ủa tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng do Ngân hàng Nhà nước cấp. Văn bản ch ấ p thuận của Ngân hàng Nhà nước về việc sửa đổi, bổ sung Gi ấ y phép là một bộ phận không tách rời của Giấy phép. 6. Ngân hàng mẹ là ngân hàng nước ngoài sở hữu trên 50% vốn điều lệ của ngân hàng 100% vốn nước ngoài hoạt động tại Việt Nam hoặc có chi nhánh hoạt động tại Việt Nam. Điều 4. Thẩm quyền quyết định thu hồi Giấy phép; giám sát thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài 1. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quyết định thu hồi Giấy phép đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện theo quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng và Thông tư này. 2. Ngân hàng Nhà nước giám sát quá trình thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng và Thông tư này. Điều 5. Nguyên tắc lập và gửi hồ sơ 1 .2 Hồ sơ phải được lập bằng tiếng Việt. Các tài liệu bằng tiếng Việt được nộp phải là bản sao được cấp từ s ổ gốc hoặc bản sao có chứng thực hoặc bản sao kèm xu ất trình bản chính để đối chiếu; trong trường hợp người nộp hồ sơ nộp bản sao kèm xu ấ t trình bản chính để đối chiếu, người đối chiếu có trách nhiệm x á c nh ậ n t í nh ch í nh x á c c ủ a bản sao so với bản chính. Các bản dịch tài liệu từ ti ế ng Anh sang tiếng Việt phải được công chứng hoặc chứng thực chữ k ý của người dịch theo quy định của pháp luật. 2. Đ ố i với t ổ chức tín dụng, văn bản đ ề nghị thu h ồ i Gi ấ y phép do người đại diện theo pháp luật của tổ chức tín dụng ký. Trường hợp ngư ờ i đại diện theo pháp luật ủy quyền cho người khác ký, hồ sơ phải có văn bản ủy quyền được lập phù hợp với quy định của pháp luật. Trường hợp tổ chức tín dụng khuyết người đại diện theo pháp luật, Hội đ ồ ng quản trị hoặc Hội đồng thành viên cử một thành viên Hội đ ồ ng quản trị hoặc Hội đồng thành viên ký văn bản này. 3. Đối với chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện, văn bản đề nghị thu hồi Gi ấ y phép do người đại diện có thẩm quyền của chủ sở hữu ký. 4. Hồ sơ được gửi tới Ngân hàng Nhà nước Việt Nam bằng một trong các hình thức: gửi trực tiếp, gửi qua đường bưu điện. Điều 6. Nguyên tắc áp dụng quy định về thu hồi Giấy phép và thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài 1. Trường hợp tổ chức tín dụng bị chia, tách, sáp nhập, hợp n hất trình tự, thủ tục thu hồi Giấy phép thực hiện theo quy định c ủ a ph á p lu ậ t về chia, tách, sáp nhập, hợp nh ấ t tổ chức tín dụng. 2. Trường hợp tổ chức tín dụng phá sản, Ngân hàng Nhà nước thu hồi Giấ y phép ngay sau khi Ngân hàng Nhà nước có văn bản chấm dứt kiểm soát đặc biệt hoặc văn bản ch ấ m dứt áp dụng hoặc văn bản không áp dụng các biện pháp phục hồi khả năng thanh toán mà tổ chức tín dụng vẫn lâm vào tình trạng phá sản. Việc thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng được thực hiện theo quy định của pháp luật v ề phá sản. 3. Các trường hợp khác, trình tự, thủ tục thu hồi Giấy phép và thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước n goài được thực hiện theo quy định tại Thông tư này. Điều 7. Các hành vi bị cấm trong quá trình thu hồi Giấy phép và thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài K ể từ ngày cơ quan có thẩm quyền quyết định của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thông qua việc thu hồi Giấy phép (đối với trường h ợ p tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đề nghị thu hồi Giấy phép) hoặc Thống đốc Ngân hàng Nhà nước có văn bản yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài chấm dứt hoạt động (đối với trường hợp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài bị thu hồi Giấy phép), nghiêm c ấ m tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng n ướ c ngoài: 1. Cất giấu, tẩu tán tài sản; 2. Thanh toán nợ không có bảo đảm; 3. Từ bỏ hoặc giảm bớt quyền đòi nợ; 4. Chuyển các kho ả n nợ không có bảo đ ả m thành nợ có bảo đảm bằng tài s ả n c ủ a t ổ c h ức tín dụng, chi nhánh ng â n hàng nước ngoài; 5. Tặng cho, cầm cố, thế chấp và cho thuê tài sản; 6. Ký kết hợp đồng mới không phải là hợp đồng nhằm thực hiện ch ấ m dứt hoạt động; 7. Chuyển tiền, tài sản ra nước ngoài. Chương II NHỮNG QUY ĐỊNH CỤ THỂ Mục 1 Thu hồi Giấy phép đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện Điều 8. Quy trình thu hồi Giấy phép đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài 1. Trường hợp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đ ề nghị thu hồi Giấy phép a) Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải: - Xây dựng Phương án thanh lý. Phương án thanh lý phải được cơ quan có thẩm quyền quyết định thông qua. - Lập một (01) bộ h ồ sơ theo q uy định tại Đi ề u 9 Th ô ng tư n à y g ử i Ng â n hàng Nhà nư ớ c (Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng). b) Trong thời hạn tối đa mười lăm (15) ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ theo quy định tại Đi ề u 9 Thông tư này, Cơ quan thanh tra, gi á m s á t ng â n hàng có trách nhiệm thẩm định hồ sơ và có văn bản l ấ y ý ki ế n của: - Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh v ề : (i) Thực trạng tổ chức và hoạt động và khả năng thanh to á n h ế t nợ; (ii) Quan điểm về việc thu hồi Giấy phép, ki ế n nghị các biện pháp xử lý sau khi thu hồi Giấy phép; (iii) Danh sách Hội đồng thanh lý; (iv) Trường hợp đồng ý việc thu hồi Giấy phép, Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh c ử cán b ộ tham gia T ổ gi á m sát thanh lý theo quy định tại Thông tư này. - Ủy ban nhân dân về: (i) Ảnh hưởng của việc thu hồi Gi ấ y phép đ ố i với sự ổ n định kinh t ế xã h ộ i trên địa bàn; và (ii) Quan điểm về việc thu hồi Giấy phép. - Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam về: (i) Thực trạng tổ chức và hoạt động và khả năng thanh toán h ế t nợ; (ii) Tình hình nộp phí Bảo hiểm tiền gửi và s ố dư tiền gửi được bảo hiểm theo bảng tính phí gần nhất; khả năng ngu ồ n vốn chi trả b ả o hi ể m và hướng b ổ sung ngu ồ n v ố n chi trả khi cần thiết ; (iii) Quan điểm về việc thu hồi Giấy phép, ki ế n ngh ị các phương thức chi trả ti ề n gửi được bảo hiểm sau khi thu hồi Giấy phép ; (iv) Ảnh hư ở ng của việc thu hồi Giấy phép đối với quyền l ợ i của người gửi ti ề n, đ ố i với sự an toàn của hệ thống ngân hàng. - Các đơn vị có liên quan thu ộ c N g ân hàng Nhà nước về quan điểm thu hồi Gi ấ y phép và ki ế n nghị các biện pháp xử lý sau khi thu hồi Giấy phép (nếu x é t th ấ y c ầ n thi ế t). c) Tr o ng thời h ạ n tối đa mười lăm (15) ngày làm việc kể từ ngày nhận được đ ề nghị của Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng, các đơn vị trên đây phải c ó văn bản tham gia ý kiến về các nội dung đã được đ ề nghị, gửi Cơ quan thanh tra , giám sát ngân hàng. Quá thời hạn này, các đơn vị không c ó ý kiến coi như đồng ý việc thu hồi Giấy phép. d) Trong thời hạn tối đa mười (10) ngày làm việc kể từ ngày nhận được đầy đủ ý ki ế n tham gia của các đơn vị nêu tại Điểm b Khoản 1 Đi ề u này, Cơ quan thanh tra, giám sát ngân h àng tổng hợp ý kiến, đề xuất quan điểm, trình Thốn g đ ố c: - Ra quy ế t định thu hồi Gi ấ y phép, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tiến hành thanh lý tài sản; đồng thời thành l ậ p Hội đồng thanh lý, T ổ giám sát thanh lý tài sản khi xét thấy phương án thanh ly tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài chứng minh được khả năng thanh toán h ế t nợ và đảm bảo quyền lợi cho khách nợ, ch ủ nợ ; hoặc - Có văn bản yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài , báo cáo, giải trình các nội dung có liên quan (nếu có). đ) Trong th ờ i hạn t ố i đa mười (10) ngày làm việc k ể từ ngày nhận được văn bản giải trình của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài , Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng xem xét, đề xuất ý kiến, trình Th ố ng đốc Ngân hàng Nhà nước xử lý theo quy định tại Điểm d Khoản 1 Điều này. e) Trong th ờ i hạn t ố i đa năm (05) ngày l à m việc k ể từ ngày nhận được tờ tr ì nh c ủ a C ơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Th ố ng đốc x e m xét quyết định đ ề nghị của Cơ quan thanh tra, gi á m sát ngân hàng tại Điểm d và Đi ể m đ khoản 1 Điều này. 2. Trư ờ ng hợp t ổ ch ứ c t í n dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài b ị yêu cầu thu hồi Giấy phép: a) Căn cứ kết quả thanh tra, giám sát, hoặc đề nghị của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, hoặc đề nghị của cơ quan nhà nước c ó thẩm quyền , Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng có tờ trình, đề nghị Thống đốc Ngân h à ng Nh à nước có văn bản yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngo à i chấm dứt hoạt động và yêu cầu tiến hành xây dựng phư ơn g án thanh lý tài sản theo quy định tại Khoản 2 Điều 9 Thông tư này. b) Trong thời hạn tối đa sáu mươi (60) ngày kể từ ngày Th ố ng đ ố c N g ân hàng Nhà nước c ó v ă n b ả n yêu cầu chấm dứt hoạt động tổ chức tín dụng, chi nhánh ng â n hàng n ư ớc ngoài phải xây dựng xong ph ươ ng án thanh l ý tài s ả n kèm hồ s ơ thu hồi Giấy phép quy định tại Điều 9 Thông tư này trình Ngân hàng Nhà nước xem xét, quyết định. c) Sau khi nhận được hồ sơ thu hồi Giấy phép của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng thực hiện quy trình thu hồi Giấy ph é p theo quy định tại Khoản 1 Đi ề u này (trừ Đi ể m a). Điều 9. Hồ sơ thu hồi Giấy phép đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài 1 . Văn bản đề nghị thu hồi Giấy phép trong đó nêu rõ lý do đề nghị thu hồi Giấy phép, khả năng thanh toán hết n ợ và các biện pháp xử lý sau khi thu hồi Gi ấ y phép, danh sách dự kiến thành viên Hội đồng thanh lý (trừ trường hợp t ổ ch ứ c tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài bị yêu cầu thu hồi Gi ấ y phép). 2. Phương án thanh lý tài sản, trong đó bao gồm tối thiểu các nội dung: a) Tên địa chỉ, trang thông tin điện tử của tổ chức tín dụng, chi nhánh ng â n hàng nước ngoài. b) Tên địa chỉ, trang thông tin điện tử của chủ sở hữu (đối với chi nhánh ngân hàng nước ngoài). c) Tên, địa chỉ và số điện thoại liên lạc củ a thành viên Hội đ ồ ng q uản trị hoặc Hội đ ồ ng thành viên, th à nh vi ê n Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (đối với t ổ ch ứ c tín dụng); Tổng Giám đốc (đối với chi nhánh ngân hàng nước ngoài). d) Tên địa chỉ và số điện thoại liên lạc của các thành viên Hội đồng thanh lý . đ) Tóm tắt tình hình tài chính và hoạt động (tình hình công nợ, các khoản phải thu, phải trả bao gồm nội bảng và ngoại bảng) đ ế n thời đi ể m t ổ ch ứ c t í n dụng chi nhánh ngân hàng nước ngoài chủ động đ ề nghị hoặc bị yêu c ầ u thu h ồ i Giấy phép; trong đó, phải xác định rõ khả năng thanh to á n c á c kho ả n nợ. e) Lý do của việc đề nghị hoặc bị yêu cầu thu hồi Giấy phép. g) Danh sách cổ đông lớn (đối với tổ chức tín dụng cổ phần) hoặc chủ sở hữu (đối với các tổ chức tín dụng khác, chi nhánh ngân hàng nước ngoài). h) Kế hoạch xử lý quyền lợi và nghĩa vụ, trong đó nêu rõ lộ trình thanh lý. Đối v ớ i chi nhánh ng â n h à ng nước ngoài phải nêu rõ kế hoạch chuyển vốn, lợi nhuận và tài sản ra nước ngoài. i) Phương án lưu trữ hồ sơ, tài liệu sau khi thu hồi Giấy phép. k) Trách nhi ệ m của tổ chức, cá nhân có liên quan đến quá trình thu hồi Giấy phép. l ) Trách nhiệm của tổ chức, cá nhân có liên quan đến quá trình thanh lý tài sản. 3 . Văn bản của cơ quan có thẩm quyền quyết định thông qua việc thu hồi Gi ấ y phép và phương án thanh lý tài s ả n của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. 4. Đ ố i với trường hợp chi nhánh ngân hàng nước ngoài bị thu hồi Giấy phép theo quy định tại Điểm e Khoản 1 Điều 28 Luật Các tổ ch ứ c tín dụng h ồ sơ phải có văn bản của cơ quan có thẩm quyền của nước nơi ngân hàng n ướ c ngo à i đ ặ t trụ sở chính v ề việc giải th ể , phá sản hoặc thu hồi Giấy phép hoặc đình chỉ hoạt động. 5. Đ ố i với trường h ợ p chi nhánh ngân hàng nước ngoài đề nghị thu hồi Gi ấ y phép theo yêu cầu của ngân hàng mẹ, hồ sơ phải có Quyết định của ng â n h à ng mẹ v ề vi ệ c gi ải th ể , ch ấ m dứt hoạt động chi nhánh ngân hàng nước ngoài . 6. Báo cáo tài chính đã được kiểm toán của tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài đ ế n thời điểm đề nghị hoặc bị yêu cầu thu hồi Giấy phép. Điều 10. Quy trình thu hồi Giấy phép đối với văn phòng đại diện 1. Trường hợp văn phòng đại diện đề nghị thu hồi Giấy phép a) Văn phòng đại diện phải: - Lấy ý kiến của cơ quan có thẩm quyền quyết đ ị nh về vi ệ c thu hồi Giấy phép. - Lập một (01) bộ hồ sơ theo quy định tại Điều 11 Thông tư này gửi Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng). b) Trong thời hạn tối đa năm (05) ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ theo quy định tại Điều 11 Thông tư này, c ơ quan thanh tra, g i á m sát ngân hàng c ó tr á ch nhiệm th ẩ m định h ồ sơ và c ó văn bản l ấ y ý kiến của : - Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh về việc thu hồi Giấy phép, kiến nghị các biện pháp xử lý sau khi thu hồi Giấy phép. - Các đơn vị có liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước về việc thu hồi Giấy phép và ki ế n nghị các biện pháp xử lý sau khi thu hồi Giấy phép (nếu xét thấy cần thiết). c) Trong thời hạn tối đa bảy (07) ngày làm việc kể từ ngày nhận được đề nghị của Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng, các đơn vị trên đây phải c ó v ă n bản tham gia ý kiến về các nội dung đã được đề nghị, g ử i Cơ quan thanh tra , giám sát ngân hàng. Quá thời hạn này, c á c đơn vị không có ý kiến coi như đồng ý việc thu hồi Giấy phép. d) Trong thời hạn tối đa bảy (07) ngày làm việc kể từ ngày nhận được đầy đủ ý kiến tham gia của các đơn vị nê u t ại Điểm b Khoản 1 Đi ề u n à y , Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng tổng hợp ý kiến, đề xuấ t q u an điểm, tr ì nh Thống đốc: - Ra quyết định thu hồi Giấy phép, yêu cầu văn phòng đại diện tiến hành các th ủ tục để ch ấ m dứt hoạt động, đóng cửa văn phòng đại diện như hoàn tr ả gi ấ y đ ă ng ký hoạt động, nộp con dấu, thanh lý hợp đồng thuê trụ sở và thanh to á n c á c nghĩa vụ, kho ả n nợ khác (nếu có) với các cá nhân, tổ chức có liên quan theo quy định của pháp luật; hoặc - Có văn bản yêu cầu văn phòng đại diện báo cáo, giải tr ì nh các nội dung có liên quan (nếu có). đ) Trong thời hạn tối đa năm (05) ngày làm việc kể từ ngày nhận được văn bản giải trình của văn phòng đại diện, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng xem xét, đề xuất ý kiến, trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xử lý theo quy định tại Điểm d Khoản 1 Điều này. e) Trong thời hạn tối đa năm (05) ngày làm việc kể từ ngày nhận được tờ trình của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Th ố ng đ ố c xem xét, quy ế t định đề nghị của Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng tại Đi ể m d và Đi ể m đ Khoản 1 Điều này. g) Trong thời hạn tối đa năm (05) ngày làm việc kể từ ngày nhận được Quyết định thu hồi Giấy phép c ủ a Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, văn phòng đại diện phải có trách nhiệm thực hiện các thủ tục c hấ m dứt hoạt động. 2. Trường hợp văn phòng đại diện bị yêu cầu thu hồi Giấy phép: a) Căn cứ kết quả thanh tra, giám sát, hoặc đề nghị của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, hoặc đ ề nghị của cơ quan nhà nước có th ẩm quy ề n, Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng có tờ trình, đề nghị Th ố ng đ ố c Ngân hàng Nhà nước có Quyết định thu hồi Giấy phép đối với văn phòng đại diện. b) Trong thời hạn tối đa năm (05) ngày làm việc kể từ ngày nhận được Quyết định thu hồi Giấy phép của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, văn phòng đại diện phải có trách nhiệm thực hiện cá c thủ tục ch ấ m dứt hoạt động. Điều 11. Hồ sơ thu hồi Giấy phép đối với văn phòng đại diện 1. Văn bản đề nghị thu hồi Giấy phép, trong đó nêu rõ lý do đề nghị thu hồi Giấy phép, việc lưu trữ hồ sơ, tài liệu sau khi bị thu hồi Giấy phép, trách nhiệm của tổ chức, cá nhân có liên quan đ ế n quá trình thu hồi Gi ấ y phép. 2. Văn bản của cơ quan có thẩm quyền quyết định thu hồi Giấy phép đối với văn phòng đại diện. 3. Đối với trường hợp văn phòng đại diện bị thu hồi Giấy phép theo quy định tại Điểm e Khoản 1 Điều 28 Luật Các tổ chức tín dụng, hồ sơ phải có văn bản theo quy định tại Khoản 4 Điều 9 Thông tư này. 4. Đối với trường hợp văn phòng đại diện đề nghị thu hồi Giấy phép theo yêu cầu của chủ sở hữu, hồ sơ phải có Quyết định của chủ sở hữu v ề việc giải thể, chấm dứt hoạt động văn phòng đại diện. Điều 12. Công bố Quyết định thu hồi Giấy phép 1. Quyết định thu hồi Giấy phép được gửi đến tổ chức tín dụng, chi nhánh ng â n hàng nước ngoài, văn phòng đại diện, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Ủy ban nh â n d â n, B ả o hi ể m ti ề n gửi Việt Nam, Ủ y ban Giám sát tài chính quốc gia Hiệp hội ngân hàng, Bộ Tài chính. 2 . Trong thời hạn tối đa bảy (07) ngày làm việc kể từ ngày Quyết định thu hồi Gi ấ y phép có hiệu lực thi hành, Ngân hàng Nhà nước c ó trách nhiệm đăng trên trang thông tin điện tử của Ngân hàng Nh à nước và ba (03) số liên tiếp trên một tờ báo giấy có số phát hành hàng ngày, phát hành trên toàn quốc về vi ệ c thu h ồ i Gi ấ y ph é p đ ố i với t ổ ch ứ c tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và văn phòng đại diện. 3 . Tr o ng thời hạn t ố i đa bảy ( 0 7) ngày làm việc kể từ ngày Quyết định thu hồi Giấy phép có hiệu lực thi hành, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện có trách nhiệm niêm yết Quyết định thu hồi Giấy phép tại trụ sở chính và trụ sở chi nhánh của tổ chức tín dụng; trụ sở chính c ủ a chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện. Mục 2 Thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài dưới sự giám sát của Ngân hàng Nhà nước Điều 13. Quy trình thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài 1. Trong thời hạn tối đa ba mươi (30) ngày làm việc kể từ ngày Quyết định thu hồi Giấy phép có hiệu lực thi hành, t ổ ch ứ c tín dụng, chi nhánh ngân h à ng nước ngoài phải tiến hành thanh lý tài sản theo quy định tại Thông tư này và các quy định khác của pháp luật có liên quan. 2. Trong thời hạn tối đa ba mươi (30) ngày làm việc kể từ ngày kết thúc thanh lý, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải thực hiện các thủ tục kết thúc thanh lý theo quy định tại Điều 15 Thông tư này. 3 . Trong thời hạn tối đa mười (10) ngày làm việc kể từ ngày nhận được văn bản đề nghị kết thúc thanh lý của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng có tờ trình, đề nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ra Quy ế t định k ế t thúc thanh lý hoặc có văn bản yêu cầu tổ chức tín dụng , chi nhánh ngân hàng nước ngoài báo cáo, giải trình các vấn đề cần làm r õ liên quan đến quá trình thanh lý. Quyết định kết thúc thanh lý đồng thời là Quyết định chấm dứt hoạt động của Tổ giám sát thanh lý. 4. Trong thời hạn tối đa mười (10) ngày làm việc kể từ ngày nhận được Quy ế t định kết thúc thanh lý của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng phải tiến hành các thủ tục chấm dứt tư cách pháp nhân và đăng bố cáo theo quy định của pháp luật hiện hành. Điều 14. Thời hạn thanh lý 1. Thời hạn thanh lý là mười hai (12) tháng k ể từ ngày Quy ế t đ ị nh thu h ồ i Giấy phép có hiệu lực. Quá thời hạn n à y, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài chưa kết thúc thanh lý, phải có văn bản trình Th ố ng đ ố c Ngân hàng Nhà nước gia hạn thời gian thanh lý (văn bản đ ề nghị ph ải n ê u r õ lý do đ ề nghị gia hạn); thời gian được gia hạn thanh lý mỗi l ầ n không quá mười hai (12) tháng; số lần gia hạn không quá ba (03) lần. 2. Trước ngày kết thúc thời hạn thanh lý ba mươi (30) ngày, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có văn bản đề nghị gia hạn thời hạn thanh lý gửi Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ng â n hàng), trong đó phải nêu rõ lý do. Trong thời hạn mười (10) ngày làm việc k ể từ ngày nhận được văn bản nêu trên, Th ố ng đ ố c Ngân hàng Nhà nước có văn bản ch ấ p thuận hoặc không chấp thuận đề nghị gia hạn thời hạn thanh lý của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Điều 15. Kết thúc thanh lý 1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài kết thúc thanh lý trong những trường hợp sau: a) Đ ã thanh toán hết các khoản nợ cho các chủ nợ theo quy định tại Điều 16 và Khoản 1 Điều 17 Thông tư này. b) Được tổ chức tín dụng khác mua lại và chấp thuận thanh toán hết các khoản nợ cho các chủ nợ của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. c) Không có khả năng thanh toán đủ nợ cho các chủ nợ. d) Hết thời hạn thanh lý theo quy định, kể cả thời gian gia hạn (nếu có). 2. Khi kết thúc thanh lý theo quy định tại Điểm a và Điểm b Khoản 1 Điều này, Hội đồng tha n h lý phải có báo cáo bằng văn bản gửi Ủy ban nhân dân và Ngân hàng Nhà nước chi nhánh đề nghị cho k ế t thúc thanh lý. 3. Khi kết thúc thanh lý theo quy định tại Điểm c và Điểm d Khoản 1 Điều này, Hội đồng thanh lý phải có báo cáo bằng văn bản gửi Ủ y ban nhân dân và Ngân hàng Nhà nước chi nhánh báo cáo kết quả thanh lý và đ ề nghị cho k ế t thúc thanh lý để tiến hành các thủ tục phá sản theo quy định. Điều 16. Hoàn trả lại tài sản Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có nguy cơ mất khả năng chi trả hoặc trong giai đoạn kiểm soát đặc biệt đã được Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khác cho vay đặc biệt, Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam hỗ trợ tài chính phải hoàn trả lại giá trị của các khoản vay (hỗ trợ) này trước khi thực hiện quy định tại Đi ề u 17 Thông tư này. Điều 17. Thứ tự phân chia tài sản 1. Việc phân chia giá trị tài sả n của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thực hiện theo thứ tự sau đây: a) Các khoản lệ phí, chi phí theo quy định của pháp luật cho việc giải quyết thanh lý tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. b) Các khoản nợ lương, trợ cấp thôi việc, bảo hiểm xã hội đối với người lao động theo quy định của pháp luật và các quyền lợi khác theo thỏa ước lao động tập th ể và hợp đồng la o động đã ký kết. c) Các khoản nợ thuế. d) Các khoản chi trả cho người gửi tiền của Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam và các khoản tiền gửi của người gửi tiền. đ) Các khoản nợ được bảo đảm b ằ ng tài sản thế chấp hoặc cầm cố: Các khoản nợ này được ưu tiên thanh toán bằng chính tài sản thế ch ấ p hoặc cầm cố đó. N ế u giá trị tài sản thế chấp hoặc cầm cố không đủ thanh toán số nợ thì phần nợ còn lại sẽ được thanh toán trong quá trình thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; nếu giá trị của tài sản thế chấp hoặc cầm c ố lớn hơn s ố nợ thì phần chênh lệch được nhập vào giá trị tài sản còn lại của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Các chủ nợ này có quyền thỏa thuận với nhau về tỷ lệ thanh toán nợ nhưng phải đảm bảo nguyên tắc không ảnh hưởng đ ế n quyền và nghĩa vụ của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. e) Các khoản nợ không có bảo đảm: phải tr ả cho các chủ nợ trong danh sách chủ nợ theo nguyên tắc nếu giá trị tài sản đủ để thanh toán các khoản nợ thì m ỗ i chủ nợ đều được thanh toán đủ số nợ của mình; nếu giá trị tài sản không đủ đ ể thanh toán các khoản nợ thì mỗi chủ nợ chỉ được thanh toán một phần khoản nợ của mình theo tỷ lệ tương ứng. Các chủ nợ này có quyền thỏa thuận với nhau v ề tỷ lệ thanh toán nợ nhưng phải đảm bảo nguyên tắc không ảnh hưởng đến quyền và nghĩa vụ của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. 2. Trường h ợ p giá trị tài sản của tổ chức tín dụng sau khi đã thanh toán đủ các khoản theo quy định tại Khoản 1 Điều này mà vẫn còn thì phần giá trị tài sản còn lại được chia đều cho các chủ sở hữu theo tỷ lệ góp vốn tại th ờ i điểm thực hiện việc phân chia tài sản. 3. Trường hợp giá trị tài sản của chi nhánh ngân hàng nước ngoài sau khi đã thanh toán đủ các khoản theo quy định tại Khoản 1 Điều này mà vẫn còn thì phân giá trị tài sản còn lại do chủ sở hữu quản lý. Điều 18. Hội đồng thanh lý 1. Đối với tổ chức tín dụng: a) Hội đ ồ ng thanh lý do Hội đ ồ ng quản trị hoặc Hội đồng thành viên của tổ chức tín dụng đ ề nghị và Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quyết định, gồm Chủ tịch Hội đ ồ ng quản trị hoặc Chủ tịch Hội đồng thành viên, tối thiểu 01 thành viên Hội đồng quản trị độc lập (đối với tổ chức tín dụng cổ phần), Trưởng Ban kiểm soát, Tổng giám đốc, K ế toán trưởng và một số thành viên khác được lựa chọn trong s ố thành viên Hội đồng quản trị hoặc thành viên Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát (nếu có), cổ đông lớn (đối với tổ chức t í n dụng cổ phần) và 05 khách hàng có số dư tiền gửi lớn nhất tại tổ chức tín dụng tại thời điểm đ ề ngh ị thu h ồ i Giấy phép hoặc thời điểm Ngân hàng Nhà nước có văn bản yêu cầu chấm dứt hoạt động. b) Chủ tịch Hội đồng quản trị hoặc Chủ tịch Hội đồng thành viên là Chủ tịch Hội đ ồ ng thanh lý. Trư ờng hợp khuyết Chủ tịch Hội đ ồ ng quản trị hoặc Chủ tịch H ộ i đ ồ ng th à nh viên, H ội đ ồ ng qu ả n trị hoặc Hội đồng thành viên t ổ chức họp đ ể b ầ u một người trong số các thành viên Hội đồng quản trị hoặc thành viên Hội đồng thành viên còn lại để đảm nhiệm chức danh n à y. 2. Đối với chi nhánh ngân hàng nước ngoài: a) Hội đồng thanh lý do đại diện có thẩm quyền của ngân hàng mẹ đề nghị và được Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quyết định, gồm: Tổng Giám đ ố c, K ế toán trưởng, t ố i thiểu một (01) thành viên do chủ sở hữu chỉ định và năm (05) kh á ch hàng có số dư tiền gửi lớn nhất tại chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại th ờ i đi ể m đề nghị thu hồi Giấy phép hoặc thời điểm Ngân hàng Nhà nước có văn bản yêu cầu chấm dứt hoạt động. b) Tổng Giám đốc chi nhánh ngân hàng nước ngoài là Chủ tịch Hội đ ồ ng thanh lý. Trường hợp khuyết Tổng giám đốc, ngân hàng mẹ chỉ định một người trong s ố các thành viên H ộ i đồng thanh lý để đảm nhiệm chức danh này. Điều 19. Trách nhiệm của Hội đồng thanh lý 1 . Rà soát toàn bộ các khoản mục của tài s ả n c ó v à t ài s ả n nợ, c á c kho ả n mục ngoại bảng của bảng cân đ ố i k ế toán c ủ a t ổ ch ứ c t í n dụng, chi nh á nh ng ân hàng nước ngoài, lập danh sách và s ố ti ề n của các ch ủ nợ, kh á ch nợ đ ế n th ờ i đi ể m thanh l ý tài s ả n của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và danh mục tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đ ể xử lý . 2. Triển khai thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và tìm mọi biện pháp đ ể thu hồi nợ và các tài sản của tổ ch ứ c t í n dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo phương án thanh lý đã được Th ố ng đ ố c Ngân hàng Nhà nước chấp thuận. Mọi khoản thu của tổ chức tín dụng, chi nh á nh ngân h à ng nước ngoài phải được sử dụng để thanh toán cho các chủ nợ theo quy định tại Điều 16 và Điều 17 Thông tư này. 3. Định kỳ ngày mùng năm (05) hàng tháng, Hội đ ồ ng thanh lý có trách nhiệm báo cáo T ổ giám sát thanh lý việc thanh lý tài s ả n của t ổ ch ứ c t í n dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo phương án thanh lý đã được Th ố ng đ ố c Ngân hàng Nhà nước chấp thuận. 4. Sau khi kết thúc thanh lý, Hội đồng thanh lý có văn bản báo cáo Ủy ban nhân dân và Ngân h àn g Nhà nư ớ c chi nhánh đề nghị kết thúc thanh lý theo quy định tại Thông tư này. Mục 3 Giám sát thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài Điều 20. Cơ cấu tổ chức của Tổ Giám sát thanh lý 1. Thống đ ố c Ngân hàng Nhà nước quyết định việc thành lập Tổ giám sát thanh lý đ ể giám sát việc thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân h à ng nư ớ c ngoài, chỉ định T ổ trưởng Tổ giám sát thanh lý và quy định cụ thể nhiệm vụ, quyền hạn của Tổ trưởng và các thành viên Tổ Giám sát thanh l ý . 2. T ổ giám sát thanh lý có tối thiểu năm (05) thành viên, gồm đại di ệ n Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Ngân hàng Nhà nước chi nh á nh và đại diện Bảo hi ể m ti ề n gửi Việt Nam. 3. Trong trường h ợ p cần thiết, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước có thể chỉ định một tổ chức tín dụng khác tham gia giám sát thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng và thành viên tham gia Tổ giám sát thanh lý do Hội đồng quản trị hoặc H ộ i đ ồ ng thành viên của tổ chức tín dụng đề nghị đảm bảo tiêu chuẩn, điều kiện theo quy định tại Thông tư này. Điều 21. Cơ chế hoạt động của Tổ giám sát thanh lý 1. Các thành viên Tổ giám sát thanh lý làm việc theo cơ chế kiêm nhiệm. 2. T ổ gi á m sát thanh lý sử dụng con d ấ u của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh trong các văn bản, báo cáo do Tổ trưởng Tổ giám sát thanh lý ký . 3. Tổ trưởng Tổ giám sát thanh lý và các thành viên chịu trách nhiệm trước Giám đốc Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về việc thực thi nhiệm vụ của mình. 4. Phiên họp của Tổ giám sát thanh lý chỉ được tiến hành khi có sự tham gia của ít nhất 2/3 tổng số thành viên. Các quyết định của Tổ giám sát thanh lý chỉ được thông qua khi có sự đ ồ ng ý của đa số thành viên có mặt tại cuộc họp. Trường hợp có số phiếu ngang nhau thì quyền quyết định thuộc về T ổ trư ở ng. 5 . T ổ giám sát thanh lý k ế t thúc nhiệm vụ khi Thống đốc có quyết định kết th ú c thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. 6. Chi phí liên quan đến hoạt động của Tổ giám sát thanh lý do tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài chi trả. Việc hạch toán chi phí phải tuân thủ theo chế độ kế toán hiện hành. Điều 22. Tiêu chuẩn, điều kiện đối với thành viên Tổ giám sát thanh lý 1. Là cán bộ tại các đơn vị có liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh; Bảo hiểm tiền g ử i Việt Nam; hoặc là cán b ộ của tổ chức tín dụng khác được Th ố ng đ ố c Ngân hàng Nhà nước chỉ định tham gi a T ổ giám sát thanh lý. 2. Có bằng Đại học hoặc trên đại học chuyên ngành tài chính ngân hàng và có ít nh ấ t 3 năm công tác trong ngành ngân hàng hoặc bảo hiểm tiền gửi. 3. Không phải là chủ sở hữu, người có liên quan của thành viên Hội đồng quản trị hoặc thành viên Hội đ ồ ng thành viên, thành viên Ban kiểm soát Tổng gi á m đ ố c, thành viên Hội đ ồ ng thanh lý của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài bị thanh lý tài sản. 4. T ổ trưởng Tổ giám sát thanh lý là Giám đốc Ng â n h àn g Nhà nước Chi nhánh ho ặ c người đư ợ c G iám đ ố c Ngân hàng Nhà nước chi nhánh ủy quyề n . Điều 23. Nhiệm vụ và quyền hạn của Tổ giám sát thanh lý 1 . Ch ỉ đ ạ o , g iám sát t ổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài kiểm kê toàn bộ công nợ, các khoản p hải th u , phải trả; yêu cầu tổ chức tín dụ n g, chi nhánh ngân hàng nước ngoài mời các chủ nợ, khách nợ đến đối chiếu để xác đ ị nh khả năng thanh toán và nguồn trả nợ. 2 . Yêu cầu Hội đồng thanh lý của tổ ch ứ c tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước n goài b á o cáo, cung c ấ p tài liệu, thông tin v ề thực trạng tổ chức v à hoạt đ ộng của tổ chức tín d ụ ng, chi nh á nh ngân hàng nư ớ c ngo à i trong quá tr ì nh thanh lý tài sản, thực hiện việc chi trả cho các chủ nợ theo đúng thứ t ự ưu tiên theo quy định tại Thông tư này. 3. Giám sát toàn bộ quá tr ì nh thanh lý tài sản c ủ a tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. 4. Báo cáo định kỳ mùng m ườ i (10) hàng tháng hoặc đột xuất gửi Th ố ng đốc Ngân hàng Nhà nước, Chủ tịch Ủ y ban nhân dân, Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam về di ễ n biến quá tr ì nh thanh l ý t à i s ả n của tổ chức tín d ụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Trong trường hợp cần thiết có v ă n bản đ ề nghị các cơ qu an có liên quan hỗ trợ tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thu hồi các khoản phải thu, xử lý các khách hàng cố tình làm thất thoát tài s ả n của t ổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngo à i. 5 . Được quyền đề nghị Giám đốc Ngân hàng Nhà nước Chi nh ánh có quy ế t đ ị nh đình chỉ hoạt đ ộ ng của những thành viên Hội đồng thanh lý của tổ chức tín dụng, chi nhánh ng â n hàng nước ngoài bị thanh lý, cố ý vi phạm luật pháp hoặc kh ô ng thực hi ệ n theo k ế hoạch thanh l ý hoặc có hành vi tẩu tán tài sản, từ chối trách nhi ệ m, ngh ĩ a vụ; trư ờ ng hợp nghiêm trọng trình Thống đốc có văn bản yêu c ầ u các c ơ quan bảo vệ pháp luật xử lý các cá nhân sai phạm (n ế u c ó). 6 . Kiến nghị Giám đốc Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh, Ủ y ban nhân dân tỉnh, thành ph ố và Th ố ng đốc Ngân hàng Nhà nư ớ c xử lý những v ấ n đ ề phát sinh ngoài th ẩ m quy ề n. 7 . Tổ giám sát thanh lý chịu sự chỉ đạo trực tiếp của Giám đốc Ngân hàng Nhà nư ớ c Chi nh á nh nơi t ổ ch ứ c tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đặt trụ sở chính. 8 . Báo cáo việc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện phương án ph â n chia t ài s ản gửi Thống đốc Ngân hàng Nhà nước. 9 . Trong quá trình giám sát thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng n ế u phát hiện tổ ch ứ c t í n dụng không có khả năng thanh toán đầy đủ các khoản nợ , t ổ ch ứ c g iá m sát thanh lý c ó trách nhiệm b á o cáo Ngân hàng Nhà nước ra quy ế t đ ị nh ch ấ m d ứ t thanh l ý và yêu cầu tổ chức tín dụng nộp đơn yêu c ầ u mở thủ tục phá sản tổ chức tín dụng. Chương III TRÁCH NHIỆM CỦA CÁC ĐƠN VỊ CÓ LIÊN QUAN Điều 24. Trách nhiệm của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện 1. Cung cấp đầy đủ, trung thực toàn bộ thực trạng về tổ chức và hoạt động tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện. 2. Thực hiện chế độ báo cáo vá các quy định khác liên quan việc thu hồi Giấy phép và thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo đúng quy định tại Thông tư này. Điều 25. Trách nhiệm của Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh nơi tổ chức tín dụng đặt trụ sở chính 1. Căn cứ kết quả thanh tra, giám sát, đề nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xem xét, quyết định thu hồi Giấy phép đối với tổ chức tín dụng theo quy định tại Điều 28 Luật Các tổ chức tín dụng. 2. Xử lý các kiến nghị về các vấn đề phát sinh liên quan đến quá trình thu hồi Giấy phép và thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài ngoài thẩm quyền của Tổ giám sát thanh lý. 3 . Có v ăn b ản tham g i a ý kiến về đề nghị c ủ a Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng theo quy định tại Thông tư này . 4. Trình Thống đốc Ngân hà n g Nhà nước xem xét, xử lý các vấn đề phát sinh ngoài thẩm quyền liên quan đến qu á trình thu hồi G i ấy phép và th anh lý t ài sản của tổ chức tín dụng, chi nhá nh ngân hàng nước ngoài . 5. Cử cán bộ tham gia Tổ giám sát thanh lý theo quy định tại Thông tư này. Điều 26. Trách nhiệm của ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương nơi tổ chức tín dụng đặt chi nhánh Phối hợp với Ngân h àng Nh à nước Chi nh ánh n ơi tổ chức tín dụng đặt trụ sở chính và Cơ quan thanh tra, g iám sát ngân hàng trong việc thu hồi Giấy phép và thanh lý tài sản của tổ chức t ín dụng, chi nhánh ngân hàng n ư ớ c ngo à i . Điều 27. Trách nhiệm của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng 1. Trên cơ sở kết quả thanh tra , giám sát h o ặc đề nghị của tổ ch ứ c tín dụng , chi nhánh ngân hàng nước ngoài , v ă n phòng đại diện hoặc đ ề nghị của Ngân h àng Nhà nước Chi nhánh hoặc đề nghị của cơ quan có t hẩm quyền , x é t thấ y t ổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện có hành vi vi phạm nghiêm trọng, ảnh hưởng đến an toàn hệ thống, Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng làm đầu mối thẩm định hồ sơ, trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xem xét, quyết định thu hồi Giấy phép đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện. 2 Tham mưu cho Th ố ng đốc Ngân hàng Nhà n ư ớc trong việc th à nh lập Tổ giám sát thanh l ý, x ử lý các khó kh ă n v ư ớng mắc trong quá tr ì nh thu hồi Gi ấ y phép, thanh lý tài sản. 3. Trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước đề nghị lấy ý kiến các Bộ, ngành có liên quan đến việc thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài trong trường hợp x é t t hấ y c ầ n thiết . 4. Trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ra quyết định thành lập Hội đ ồ ng thanh lý. 5. Trình Thống đốc ra quyết định kết thúc thanh lý. 6 . Trình Thống đốc ra quyết định kết thúc thanh lý và yêu c ầ u tổ chức t ín dụng nộp đơn y ê u cầu mở th ủ tục phá sản tổ chức tín dụng theo quy định tại Khoản 3 Điều 156 Luật Các tổ chức tín dụng. Điều 28. Trách nhiệm của Vụ Pháp chế Có ý kiến về những vấn đề pháp lý liên quan đến quá trình thu hồi G iấ y phép v à thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Điều 29. Trách nhiệm của Văn phòng Ngân hàng Nhà nước Công bố Quyết định thu hồi Giấy phép theo quy định tại Thông tư này. Điều 30. Trách nhiệm của các Vụ, Cục khác Các đơn vị khác thuộc Ngân hàng Nhà nước có văn bản tham gia ý kiến về đề nghị của Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng theo quy định tại Thông tư này. Chương IV ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH 3 Điều 31. Hiệu lực thi hành 1. Thông tư này có hiệu lực kể từ ngày 11/12/2011 . 2 . Quy ế t đ ị nh s ố 45/1999/QĐ-NHNN5 ngày 05/2/1999 của Thống đốc N gân hàng Nhà nước ban hành Quy ch ế thu h ồ i Giấy phép thành l ậ p v à hoạt động tổ chức tín dụng cổ phần Việt Nam và việc thanh lý tổ chức tín dụng c ổ ph ầ n dưới sự giám s á t của Ngân hàng Nhà nước hết hiệu lực thi hành. 3. Khoản 40, Khoản 41, Khoản 71, Khoản 72, Khoản 73 Thông tư số 03/2007/TT-NHNN ngày 5/6/2007 Hướng dẫn thi hành một số điều của Nghị định số 22/2006/NĐ-CP ngày 28/02/2006 của Chính phủ về tổ chức và ho ạ t động của chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% v ố n nước ngoài, văn phòng đại diện tổ chức tín dụng nước ngoài t ạ i Vi ệt Nam h ế t hiệu lực thi hành. Điều 32. Tổ chức thực hiện Chánh Văn phòng, Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng, Thủ trưởng các đơn vị có liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Ng â n hàng Nh à nư ớ c chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương, Chủ tịch và các thành vi ê n H ội đ ồ ng quản trị, Chủ tịch và các thành viên Hội đồng th à nh viên, Trưởng Ban v à các thành viên Ban kiểm soát, Tổng Giám đốc của tổ chức tín dụng; T ổ ng g iám đ ố c chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Trưởng văn phòng đại diện v à các t ổ ch ứ c cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm thực hiện Thông tư này./ . Nơi nhận: - Ban lãnh đạo NHNN; - Văn phòng Chính phủ (để đăng Công báo); - Cổng thông tin điện tử NHNN; - Lưu VP, PC3, CQTTGSNH (3). XÁC THỰC VĂN BẢN HỢP NHẤT KT. THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Nguyễn Đồng Tiến 1 Thông tư số 29/2015/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số văn bản quy phạm pháp luật của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về thành phần hồ sơ có bản sao chứng thực giấy tờ, văn bản có căn cứ ban hành như sau: “Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam s ố 46/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010; Căn cứ Nghị định s ố 23/2015/NĐ-CP ngày 16 tháng 02 năm 2015 của Chính phủ về c ấ p bản sao từ sổ gốc, chứng thực bản sao từ bản ch í nh, chứng thực chữ ký và chứng thực hợp đ ồ ng, giao dịch; Theo đề nghị của Vụ trưởng Vụ Pháp chế; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư sửa đổi, b ổ sung một số v ăn bản quy phạm pháp luật của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về thành phần hồ sơ có bản sao chứng thực gi ấ y tờ, văn b ả n.” 2 Khoản này được sửa đổi theo quy định tại Điều 7 của Thông tư s ố 29/2015/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số văn bản quy phạm pháp luật của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về thành phần hồ sơ có bản sao chứng thực giấy tờ, văn bản, có hiệu lực kể từ ngày 08 tháng 02 năm 2016. 3 Điều 21 Thông tư số 29/2015/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số văn bả n quy phạm pháp lu ậ t của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy đ ịn h về thành phần hồ sơ có bản sao chứng thực gi ấ y tờ, văn bản, có hiệu lực k ể từ ngày 08 tháng 02 năm 2016 quy định như sau: “Điều 21. Điều khoản th i h ành 1. Thông tư này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 08 tháng 02 năm 2016. 2 . Kể từ ngày Thông tư này có hiệu l ực thi hành, các quy định sau đây h ế t hiệu lực thi h à nh : - Khoản 12 Điều 4 Thông tư số 24/2011/TT-NHNN ngày 31/8/2011 của Ngân hàng Nhà nước về việc thực thi phương án đơn giản hóa thủ tục hành ch í nh lĩnh vực thành lập v à hoạt đ ộ ng ngân hàng theo các nghị quyết của Chính phủ về đơn giản hóa thủ tục hành chính thuộc phạm vi chức năng quản lý của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; - Điều 7 , Điều 8 , Điều 9, Điều 10 và Phụ lục s ố 09.ĐGH kèm theo Thông tư s ố 25/2011/TT-NHNN ngày 31/8/2011 của Ngân hàng Nhà nước về việc thực thi phương án đơn gian hóa th ủ tục hành ch í nh lĩnh vực hoạt động ngoại h ố i theo Nghị quyết về đ ơn gi ả n hóa thủ tục hành ch í nh thuộc phạm vi chức năng quản l ý của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. 3. Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Pháp chế, Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước ch i nhánh tỉnh, thành ph ố trực thuộc trung ương , Chủ tịch Hội đồng qu ả n trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên, Tổng giám đ ố c (Giám đ ố c) tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài chịu trách nhiệm tổ chức thi hành Th ô ng tư này./. ”