TCVN6742:2010

Tiêu chuẩn quốc gia TCVN 6742:2010 (ISO 9362 :2009) về Ngân hàng - Trao đổi thông tin viễn thông ngân hàng - Mã phân định tổ chức (BIC) TIÊU CHUẨN QUỐC GIA TCVN 6742:2010 ISO 9362 :2009 NGÂN HÀNG - THÔNG ĐIỆP VIỄN THÔNG NGÂN HÀNG - MÃ PHÂN ĐỊNH TỔ CHỨC (BIC) Banking - Banking telecommunication messages - Business identi f ier codes (BIC) 1. Phạm vi áp dụng Tiêu chuẩn này qui đ ị nh các yếu tố và c ấ u trúc của một mã phân định tổ chức (BIC) cho tổ chức tài chính và tổ chức phi tài ch í nh và các tổ chức có liên quan, một mã định danh quốc tế như vậy là cần thiết nh ằ m tạo thuận lợi cho việc xử lý tự động các thông điệp viễn thông trong môi trường giao dịch ngân hàng và t à i chính có liên quan. 2 Tài liệu viện dẫn Các tài liệu viện dẫn sau đây là rất cần thiết cho việc áp dụng tiêu chuẩn. Đối với tài liệu viện dẫn ghi năm công bố th ì áp dụng phiên b ả n được nêu. Đối với tài liệu viện d ẫ n không ghi năm công bố th ì áp dụng phiên bản mới nhất, bao gồm c ả các bản sửa đổi. TCVN 7271-1 (ISO 3166-1) Mã th ể hiện tên các quốc gia và vùng lãnh thổ - Phần 1: M ã nước 3. Thuật ngữ và định nghĩa Tiêu chu ẩ n này sử dụng các thuật ngữ và định nghĩa sau: 3.1 Tổ chức tài chính (financial institution) Tổ chức được thành lập với mục đích ch ủ yếu là cung ứng dịch vụ tài chính CHÚ THÍCH: Chấp nhận theo ISO 20022. 3.2 Tổ chức phi tài chính (non-financial institution) Tổ chức được thành lập chủ yếu nh ằ m cung ứng và thực hiện các dịch vụ không phải là dịch vụ tài chính. CHÚ THÍCH: Chấp nhận theo ISO 20022. 4. Quy định chung Quy định chung đối với việc sử dụng dữ liệu: - Thể hiện các ký tự: - n: các số (chỉ gồm các chữ số từ 0 đến 9) - a: các chữ cái (ch ỉ gồm các chữ cái từ A đến Z) - an: các chữ cái và chữ số (các ký tự chữ/ số không phải là các ký tự đặc biệt chẳng hạn như ký tự trống, dấu phân cách, chấm câu). - Dấu hiệu chỉ độ d à i: - n : độ dài cố định. 5. Cấu trúc 5.1. Yêu cầu chung Mã phân định tổ chức (BIC) phải bao gồm tám (8) hoặc mười một (11) ký tự kề nhau, bao gồm ba bộ phận đầu tiên hay tất cả bốn bộ phận sau: - Mã tổ chức (llll) - Mã quốc gia (CC) - Mã địa điểm (LL) - Mã chi nhánh (BBB) Mã tổ chức, mã quốc gia và mã địa điểm bắt buộc phải có. Mã chi nhánh là tùy chọn (xem 5.5) Định dạng BIC như sau: 5.2 Mã tổ chức Mã tổ chức phải được đăng ký tại cơ quan có thẩm quyền (gọi l à Cơ quan cấp đăng ký) Trách nhiệm của cơ quan có thẩm quyền hoặc cơ quan được ủy quyền được quy định tại Phụ lục A Mã tổ chức phải được phân định rõ ràng tổ chức đó trong ngành dịch vụ tài chính. Mọi chi nhánh của tổ chức đó đều có cùng một mã tổ chức mà không phụ thuộc vào vị tr í địa lý của chi nhánh đó. Định dạng mã tổ chức như sau: 4 an 5.3. Mã quốc gia Mã quốc gia chỉ gồm hai ký tự chuẩn , được quy định trong TCVN 7271-1 (ISO 3166-1), phải được sử dụng đ ể phân định quốc gia nơi tổ chức đó đặt trụ sở. Định dạng mã quốc gia: 2 a 5.4. Mã địa điểm 5.4.1. Đối với các nước tham gia vào Tổ chức thông tin tài chính ngân hàng toàn cầu (SWIFT), mã địa điểm phải được cấp b ở i Cơ quan Đăng ký có thẩm quyền tại nước đó (xem Phụ lục A). Mã địa đi ể m phải phân định được địa điểm của tổ chức tại một quốc gia xác định.. Định dạng địa điểm đối với các nước tham gia vào SWIFT như sau: 2 an CHÚ THÍCH: số 0 (không) không được dùng . S ố 1 (một) không được dùng ở vị tr í thứ hai. 5.4.2. Đối với các nước không tham gia vào SWIFT, mã địa điểm phải được cấp b ở i Cơ quan Đăng ký có th ẩ m quyền tại nước đó. Vị trí đầu tiên trong mã phải phân định được địa điểm do Cơ quan cấp đăng ký c ấ p và vị trí thứ hai phải bao gồm số 1 (một) để chỉ ra rằng tổ chức này không phải là th à nh viên của SWIFT . Định dạng mã vùng của các nước không tham gia vào SWIFT như sau: 1 an1 Số 0 (không) không được dùng. 5.5. Mã chi nhánh M ã chi nhánh là tùy chọn và có th ể sử dụng để phân định một chi nhánh cụ thể hoặc một đơn vị của tổ chức cần phải được ph â n định trong ngành dịch vụ tài ch í nh. Định dạng mã chi nhánh như sau: 3 an Chữ cái “X ” không được dùng. 5.6. Ví dụ sau đây là các ví dụ về m ã phân định tổ chức (BIC): VÍ DỤ 1: Đối với SWIFT, không sử dụng mã chi nhánh: CAMIFRPP VÍ DỤ 2: Đối với SWIFT, sử dụng mã chi nh á nh: BKBKUS335AB VÍ DỤ 3: Đối với tổ chức không tham gia SWIFT và không sử dụng mã chi nhánh: ABNKGB21 VÍ DỤ 4: Đối với tổ chức không tham gia SWIFT sử dụng mã chi nhánh: BNKAITM1ALE 6. Danh bạ mã tổ chức quốc tế Các b ả n sao danh bạ mã tổ chức quốc tế có sẵn ở Cơ quan đăng ký có thẩm quyền (xem Phụ lục A). PHỤ LỤC A ( quy định ) Hoạt động và trách nhiệm của cơ quan Đăng ký có thẩm quyền A.1 Khái quát Hội đồng ISO chỉ định Tổ chức thông tin tài chính ngân h à ng toàn cầu SCRL (SWIFT) 1 là tổ chức cấp Đăng ký có thẩm quyền A.2 Trách nhiệm chung Mã phân định tổ chức bao gồm mã quốc gia, mã tổ chức, mã địa điểm và mã chi nhánh tùy chọn. Mã tổ chức có bốn (4) ký tự chữ được cấp b ở i Cơ quan c ấ p Đăng ký. Mã quốc gia theo TCVN 7271-1 (ISO 3166-1). Việc c ấ p mã phân định b ở i cơ quan cấp Đăng ký có th ẩ m quyền. Cơ quan cấp Đăng ký sử dụng mã tổ chức và bằng cách kết hợp nó với (các) mã quốc gia, (các) mã địa điểm, (các) m ã chi nhánh tương ứng, đ ể tạo ra một hoặc nhiều BICs. Những mã này phân định rõ ràng tổ ch ứ c hoặc chi nhánh hoặc đơn vị của một tổ chức. Thông tin yêu cầu bổ sung việc cấp mã phân định tổ chức, áp dụng hoặc phê duyệt đối với mã phân định tổ chức phải gửi tới tổ chức đăng k ý có thẩm quyền. A.3 Cấp mã phân định tổ chức Các tổ chức trong ngành dịch vụ tài ch í nh và các tổ chức phi tài chính được nhìn nhận l à hoạt động tích cực trong lĩnh vực ngân hàng và thương mại quốc tế có th ể nộp đơn xin cấp m ã BIC cho Cơ quan cấp đăng ký nếu mã phân định quốc tế được cấp đó là cần thiết nhằm tạo thuận lợi cho việc xử lý tự động các thông điệp viễn thông trong môi trường giao dịch ngân hàng và tài chính có liên quan. Cơ quan c ấ p đăng ký có thể tham vấn Ti ể u ban ISO/TC 68/SC 7 để xác định xem liệu một đơn xin c ấ p BIC nào đó được cho là không phù hợp v ì bất kỳ lý do gì. A.4 Danh bạ mã tổ chức quốc tế A.4.1 Mô tả chung Danh bạ BICs quốc tế gồm hai phần sau: a) phần vị trí địa lý gồm một danh sách, theo trật tự abc của BICs theo nước, thành phố trong nước, và tên chủ thể với tên thành phố; b) phần địa ch ỉ gồm một danh sách BICs theo trật tự abc và chủ thể được cấp mã đó. Danh bạ BICs quốc tế phân định tổ chức tài chính hoặc phi tài chính trên cơ sở thông tin cung cấp b ở i đơn của tổ chức. A.4.2 Xuất b ả n Danh bạ của BICs quốc tế được xuất bản và cập nhật định kỳ í t nhất mỗi tháng một lần. Tùy theo lựa chọn của mình, Cơ quan cấp đ ă ng ký có thể cung cấp danh bạ dưới dạng văn bản giấy hoặc điện tử như là một bộ phận c ấ u thành của danh bạ SWIFT hiện hành hoặc như một cuốn danh bạ được xuất bản riêng biệt miễn là cuốn danh bạ đã xuất bản luôn sẵn có cho các bên liên quan tâm với chi ph í hợp lý. THƯ MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO [1] ISO/IEC 6523-1 , In f ormation technology - S t ru cture for the identification of organizations and organization parts - Part 1: Identi f ication of organ i zation identi f ication schemes (Công nghệ th ô ng tin Trao đổi dữ liệu - Cấ u trúc phân định các tổ chức và các bộ phận của tổ chức- Phần 1: Lập kế hoạch phân định tổ chức). [2] ISO/IEC 6523-2, In f ormation technology - structure for the identi f ication of organizations and organization parts - Part 2: Registration of organization identi f ication schemes (Công ng hệ th ô ng tin Trao đổi dữ liệu - C ấu trúc phân định các tổ chức v à các bộ phận của tổ chức- Phần 2: Lập kế hoạch phân định tổ chức đăng ký). [3] ISO 20022 Repository Available at: http://www.iso 20022.org (tồn chứa tại htt p :// www.iso 20022.org) [4] SWIFT User Handbook (SWIFT S ổ tay người sử dụng). 1 Tại thời gian công bố tiêu chuẩn tổ chức giúp đăng ký: BIC Registration Authority SWIFT SCRL Avenue Adele, 1 B - 1310 LAHULPE Belgium Telephone: + 32 2 655 3111 W ebsite: http://www.swwift.com/ Emai l: mailto:BIC@swift.com