Chi tiết thủ tục hành chính
Mã thủ tục: 2.002706
Số quyết định: 543/QĐ-NHPT
Tên thủ tục: Cho vay tín dụng đầu tư của Nhà nước/Tiếp nhận, thẩm định hồ sơ vay vốn và quyết định cho vay
Cấp thực hiện: Cấp Bộ, Cấp Tỉnh
Loại thủ tục: TTHC không được luật giao cho địa phương quy định hoặc quy định chi tiết
Lĩnh vực: Quản lý Tín dụng của Nhà nước
Trình tự thực hiện: 
Trình tự thực hiện
Tại Chi nhánh
Bước 1. Khách hàng đề nghị vay vốn tín dụng đầu tư nhà nước gửi hồ sơ vay vốn theo quy định đến NHPT.
Bước 2. Tiếp nhận hồ sơ vay vốn:
- Chi nhánh tiếp nhận bộ hồ sơ vay vốn từ Khách hàng kèm phiếu giao nhận hồ sơ.
- Theo phân công tại Chi nhánh, Giám đốc Chi nhánh chỉ đạo đơn vị chủ trì thẩm định rà soát và thẩm định hồ sơ vay vốn theo quy định.
- Đơn vị chủ trì thẩm định yêu cầu Khách hàng bổ sung hồ sơ theo quy định thông qua văn bản hoặc tổ chức làm việc trực tiếp với Khách hàng. Việc bổ sung hồ sơ có thể thực hiện trước và trong quá trình thẩm định. 
- Đối với các dự án thuộc trường hợp phải báo cáo cấp có thẩm quyền (gồm các dự án có nhu cầu vay vốn vượt giới hạn, các dự án đầu tư ra nước ngoài) trước khi tiếp nhận thẩm định hồ sơ vay vốn, Chi nhánh có văn bản gửi Trụ sở chính (Ban Tín dụng 1) để báo cáo xin chủ trương tiếp nhận trước khi thẩm định. 
Bước 3. Thẩm định hồ sơ vay vốn: Đơn vị chủ trì thẩm định chuyển hồ sơ dự án cho đơn vị tham gia theo quy định. 
- Đơn vị chủ trì thẩm định thực hiện việc thẩm định dự án theo văn bản hướng dẫn công tác thẩm định cho vay vốn Tín dụng đầu tư của Nhà nước, tổng hợp ý kiến tham gia; lập Tờ trình/Báo cáo kết quả thẩm định, trong đó đề xuất việc đồng ý cho vay/từ chối cho vay và các nội dung khác có liên quan kèm hồ sơ vay vốn báo cáo Giám đốc Chi nhánh. 
- Trường hợp Chi nhánh đề xuất việc đồng ý cho vay, Giám đốc Chi nhánh ký Tờ trình/Báo cáo kết quả thẩm định kèm hồ sơ vay vốn gửi Trụ sở chính xem xét, quyết định.
- Trường hợp Chi nhánh từ chối cho vay, Giám đốc Chi nhánh có văn bản gửi Khách hàng nêu rõ lý do từ chối, đồng thời có văn bản báo cáo Trụ sở chính (Ban Tín dụng 1) để theo dõi, tổng hợp.
Lưu ý: Trong quá trình thẩm định, trường hợp dự án có những nội dung cần phải làm rõ, Giám đốc Chi nhánh yêu cầu Khách hàng thuyết minh, giải trình thông qua văn bản hoặc làm việc trực tiếp.
Bước 4. Thông báo cho vay/Văn bản từ chối cho vay:
- Sau khi nhận được văn bản của NHPT về việc thông báo kết quả thẩm định, Chi nhánh có văn bản thông báo cho Khách hàng về việc đồng ý cho vay/từ chối cho vay đối với dự án.
Tại Trụ sở chính:
Bước 1. Ban Tín dụng 1 tiếp nhận 02 hồ sơ vay vốn từ Chi nhánh (qua Văn phòng) và gửi Ban Quản lý rủi ro tín dụng 01 bộ hồ sơ vay vốn.
Bước 2. Thẩm định hồ sơ vay vốn.
- Đơn vị chủ trì thẩm định: Ban Tín dụng 1 (đối với dự án có mức đề nghị vay vốn tín dụng đầu tư nhỏ hơn hoặc bằng 1.000 tỷ đồng) hoặc Ban Quản lý rủi ro tín dụng (đối với dự án có mức đề nghị vay vốn lớn hơn 1.000 tỷ đồng)
- Đơn vị chủ trì thẩm định gửi bộ hồ sơ vay vốn hoặc các tài liệu liên quan tới các đơn vị tham gia thẩm định khác (nếu cần thiết). 
Bước 3. Đơn vị chủ trì thẩm định lập Báo cáo tổng hợp kết quả thẩm định trình Tổng Giám đốc/Hội đồng tín dụng theo quy định hoặc có văn bản yêu cầu Chi nhánh phối hợp với Khách hàng bổ sung thuyết minh, giải trình bằng văn bản hoặc tổ chức cuộc họp (nếu cần thiết).
Bước 4. Quyết định cho vay trên cơ sở kết quả thẩm định.
- Ban Tín dụng 1 dự thảo văn bản trình Tổng Giám đốc xem xét, ký văn bản thông báo kết quả thẩm định trong đó nêu rõ việc đồng ý cho vay/từ chối cho vay gửi Chi nhánh. 
- Ban Quản lý rủi ro tín dụng trình Hội đồng tín dụng để xem xét, có ý kiến kết luận về việc đồng ý cho vay/từ chối cho vay đối với dự án theo quy định tại Quy chế tổ chức và hoạt động của Hội đồng tín dụng do Tổng Giám đốc ban hành. Căn cứ Thông báo kết luận của Hội đồng tín dụng, Ban Quản lý rủi ro tín dụng trình Tổng Giám đốc có văn bản gửi Chi nhánh thông báo kết quả thẩm định về việc đồng ý cho vay/từ chối cho vay đối với dự án.
Cách thức thực hiện: 
Thành phần hồ sơ: 
Hồ sơ vay vốn đối với dự án thẩm định lần đầu/Hồ sơ dự án/ Trường hợp dự án ở giai đoạn kết thúc xây dựng
Hồ sơ vay vốn đối với dự án thẩm định lần đầu/Hồ sơ dự án/ Trường hợp dự án ở giai đoạn thực hiện dự án
Hồ sơ vay vốn đối với dự án thẩm định lần đầu/Hồ sơ tài sản bảo đảm thực hiện nghĩa vụ và hồ sơ khác
I. Hồ sơ vay vốn đối với dự án thẩm định lần đầu/Hồ sơ dự án/ Trường hợp dự án ở giai đoạn chuẩn bị dự án:
I. Hồ sơ vay vốn đối với dự án thẩm định lần đầu/Hồ sơ khách hàng/Hồ sơ tài chính:
II. Hồ sơ vay vốn đối với dự án thẩm định lần đầu/Hồ sơ khách hàng/ Hồ sơ pháp lý
Đối tượng thực hiện: Doanh nghiệp
Cơ quan thực hiện: Ngân hàng phát triển Việt Nam
Cơ quan có thẩm quyền: Ngân hàng phát triển Việt Nam
Địa chỉ tiếp nhận HS: Trụ sở Sở Giao dịch/Chi nhánh Ngân hàng phát triển Việt Nam
Cơ quan được ủy quyền: Không có thông tin
Cơ quan phối hợp: Không có thông tin
Kết quả thực hiện: Văn bản thông báo kết quả thẩm định về việc đồng ý cho vay/từ chối cho vay đối với dự án.
Căn cứ pháp lý: 
Yêu cầu, điều kiện thực hiện: Các doanh nghiệp, đơn vị sự nghiệp tự chủ về tài chính và tổ chức kinh tế khác là chủ đầu tư dự án thuộc Danh mục vay vốn tín dụng đầu tư của Nhà nước ban hành kèm theo Nghị định số 78/2023/NĐ-CP ngày 7/11/2023 của Chính phủ sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 32/2017/NĐ-CP ngày 31/3/2017 của Chính phủ về tín dụng đầu tư của Nhà nước và đáp ứng các điều kiện vay vốn theo quy định của NHPT.
Từ khóa: Không có thông tin
Mô tả: Không có thông tin

Hình thức nộp

Thời hạn giải quyết

Phí, lệ phí

Mô tả

Trực tiếp

70 Ngày làm việc



- Tại Chi nhánh: Tối đa 20 ngày làm việc kể từ ngày Giám đốc Chi nhánh đồng ý việc thực hiện thẩm định.
- Tại Trụ sở chính: 
+ Đơn vị chủ trì thẩm định: Tối đa 20 ngày làm việc (kể từ ngày Ban Tín dụng 1 tiếp nhận hồ sơ từ Chi nhánh hoặc từ ngày Ban Quản lý rủi ro tín dụng nhận được hồ sơ từ Ban Tín dụng 1). Việc thẩm định được thực hiện đồng thời tại các đơn vị kể từ ngày nhận được hồ sơ. 
+ Đơn vị tham gia thẩm định: Tối đa 15 ngày làm việc kể từ ngày nhận được đề nghị của đơn vị chủ trì thẩm định.
+ Đơn vị khác: Tối đa 3 ngày làm việc kể từ ngày nhận được đề nghị của đơn vị chủ trì thẩm định. 
Trường hợp bộ hồ sơ vay vốn chưa đủ cơ sở để đơn vị chủ trì thẩm định đưa ra đề xuất việc đồng ý cho vay/từ chối cho vay và cần thiết phải bổ sung hồ sơ thì thời gian thẩm định được tính thêm thời gian Chi nhánh phối hợp hoàn thiện và gửi bổ sung hồ sơ theo văn bản của Trụ sở chính (nếu có). 
+ Thời gian xem xét, đánh giá để đưa ra kết luận của Hội đồng tín dụng: 10 ngày làm việc, tính từ ngày đơn vị chủ trì thẩm định trình Báo cáo tổng hợp kết quả thẩm định.

Tên giấy tờ

Mẫu đơn, tờ khai

Số lượng

Các hồ sơ được quy định đối với dự án ở giai đoạn thực hiện dự án.


Bản chính: 1
Bản sao: 0

Hồ sơ đề nghị thanh toán, quyết toán (nếu có) - bản sao chứng thực từ bản chính.


Bản chính: 0
Bản sao: 1

Báo cáo kiểm toán hợp đồng xây dựng và/hoặc báo cáo kiểm toán chi phí đầu tư (được thực hiện bởi đơn vị kiểm toán có tên trong danh sách doanh nghiệp kiểm toán đủ điều kiện kinh doanh dịch vụ kiểm toán do Bộ Tài chính ban hành) – bản sao chứng thực từ bản chính.


Bản chính: 0
Bản sao: 1

Tên giấy tờ

Mẫu đơn, tờ khai

Số lượng

Các hồ sơ được quy định đối với dự án ở giai đoạn chuẩn bị dự án.


Bản chính: 1
Bản sao: 0

Báo cáo nghiên cứu khả thi đầu tư xây dựng (hoặc Dự án đầu tư hoặc Báo cáo kinh tế kỹ thuật đầu tư xây dựng) điều chỉnh – bản chính (trường hợp có thay đổi so với báo cáo nghiên cứu khả thi phê duyệt lần đầu).


Bản chính: 1
Bản sao: 0

Quyết định phê duyệt điều chỉnh dự án (đối với dự án có Quyết định phê duyệt điều chỉnh) - bản chính.


Bản chính: 1
Bản sao: 0

Báo cáo tình hình thực hiện dự án (mẫu số MS 03/TĐDA) – bản chính văn bản giấy.


Bản chính: 1
Bản sao: 0

Văn bản thẩm định thiết kế xây dựng triển khai sau thiết kế cơ sở của cơ quan chuyên môn về xây dựng có thẩm quyền - bản sao chứng thực từ bản chính (đối với dự án có cấu phần xây dựng).


Bản chính: 0
Bản sao: 1

Các hồ sơ thủ tục khác (đối với từng loại hình dự án – nếu có) mà khách hàng vay vốn phải thực hiện tại giai đoạn này theo quy định của các cơ quan quản lý Nhà nước – bản sao chứng thực từ bản chính.


Bản chính: 0
Bản sao: 1

Tên giấy tờ

Mẫu đơn, tờ khai

Số lượng

Hồ sơ tài sản bảo đảm thực hiện nghĩa vụ:	 Thực hiện theo quy định của NHPT và quy định của pháp luật về bảo đảm thực hiện nghĩa vụ.


Bản chính: 1
Bản sao: 0

Hồ sơ khác: Tùy theo tính chất, đặc điểm của từng dự án/khách hàng, để phục vụ công tác thẩm định, NHPT được quyền yêu cầu khách hàng vay vốn cung cấp các hồ sơ tài liệu khác có liên quan đến dự án/khách hàng.


Bản chính: 1
Bản sao: 0

Tên giấy tờ

Mẫu đơn, tờ khai

Số lượng

Giấy đề nghị vay vốn - bản chính văn bản giấy (MS 01/TĐDA)

MS01.TDA.GNVV.docx

Bản chính: 1
Bản sao: 0

Quyết định chủ trương đầu tư của cấp có thẩm quyền theo quy định của pháp luật về đầu tư; Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư (trường hợp dự án bắt buộc phải có Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư) - bản sao chứng thực từ bản chính.


Bản chính: 0
Bản sao: 1

Báo cáo nghiên cứu khả thi đầu tư xây dựng (hoặc Dự án đầu tư hoặc Báo cáo kinh tế kỹ thuật đầu tư xây dựng) được lập theo quy định hiện hành, trong đó thể hiện biểu tính toán hiệu quả tài chính của dự án, phương án trả nợ vốn vay - bản chính văn bản giấy.


Bản chính: 1
Bản sao: 0

Văn bản của cơ quan có thẩm quyền thẩm định, phê duyệt các nội dung có liên quan đến dự án đầu tư theo quy định hiện hành về quản lý đầu tư và xây dựng (bản sao chứng thực từ bản chính), bao gồm các tài liệu sau: + Văn bản thông báo kết quả thẩm định Báo cáo nghiên cứu khả thi đầu tư xây dựng của cơ quan chuyên môn có thẩm quyền. + Văn bản thẩm tra của đơn vị tư vấn có chuyên môn, năng lực theo quy định đối với một hoặc một số nội dung trong Báo cáo nghiên cứu khả thi đầu tư xây dựng (ngoài các nội dung đã được cơ quan có thẩm quyền thẩm định) như: tổng mức đầu tư; hiệu quả dự án; dây chuyền công nghệ, thiết bị (nếu có). (Nếu khách hàng vay vốn có bộ phận chuyên môn đủ năng lực, kinh nghiệm theo quy định về tư vấn thẩm tra thì có thể tự thực hiện việc thẩm tra đối với các nội dung này). + Văn bản của UBND tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương về địa điểm xây dựng dự án và/hoặc Quyết định giao đất hoặc cho thuê đất của UBND tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương hoặc hợp đồng thuê đất hoặc Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (nếu có).  + Các hồ sơ thủ tục khác (đối với từng loại hình dự án – nếu có) mà khách hàng vay vốn phải thực hiện tại giai đoạn này theo quy định của các cơ quan quản lý Nhà nước.


Bản chính: 0
Bản sao: 1

Quyết định phê duyệt dự án (đối với dự án đã có Quyết định phê duyệt) - bản chính văn bản giấy.


Bản chính: 1
Bản sao: 0

Các tài liệu khác liên quan đến dự án đầu tư (nếu có) - bản sao chứng thực từ bản chính văn bản giấy.


Bản chính: 0
Bản sao: 1

Tên giấy tờ

Mẫu đơn, tờ khai

Số lượng

Báo cáo tài chính trong 2 năm gần nhất được lập theo quy định của pháp luật và được kiểm toán (bởi đơn vị kiểm toán có tên trong danh sách doanh nghiệp kiểm toán đủ điều kiện kinh doanh dịch vụ kiểm toán do Bộ Tài chính ban hành) và báo cáo nhanh tình hình tài chính đến quý gần nhất (đối với khách hàng đã hoạt động sản xuất kinh doanh) – bản sao chứng thực từ bản chính. Trường hợp khách hàng là công ty mẹ, báo cáo tài chính bao gồm báo cáo tài chính của công ty mẹ và báo cáo tài chính hợp nhất của nhóm công ty.


Bản chính: 0
Bản sao: 1

Trường hợp khách hàng mới thành lập: báo cáo nhanh tình hình hoạt động đến thời điểm gửi hồ sơ – bản sao chứng thực từ bản chính.


Bản chính: 0
Bản sao: 1

Tài liệu về việc thu xếp vốn (vốn chủ sở hữu và vốn khác) cho dự án – bản sao chứng thực từ bản chính.


Bản chính: 0
Bản sao: 1

Nghị quyết của Đại hội đồng cổ đông/Hội đồng quản trị/Hội đồng thành viên/chủ sở hữu vốn (đối với Công ty TNHH một thành viên)/Nghị quyết đại hội thành viên (đối với Hợp tác xã) về việc đầu tư/ đầu tư xây dựng dự án; phương án góp vốn phù hợp với Nghị quyết được thông qua đối với khách hàng vay vốn là đơn vị mới thành lập - bản sao chứng thực từ bản chính.


Bản chính: 0
Bản sao: 1

Báo cáo năng lực của khách hàng vay vốn và tình hình quan hệ tín dụng với các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài - bản chính.


Bản chính: 1
Bản sao: 0

Tên giấy tờ

Mẫu đơn, tờ khai

Số lượng

Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp/Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh/Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh và đăng ký thuế; Giấy chứng nhận đầu tư (đối với khách hàng là doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài không đăng ký lại theo quy định của Luật doanh nghiệp); Quyết định thành lập đơn vị sự nghiệp công lập - bản sao chứng thực từ bản chính.


Bản chính: 0
Bản sao: 1

Văn bản của cấp có thẩm quyền trong doanh nghiệp (theo Điều lệ doanh nghiệp)/đơn vị sự nghiệp công lập quy định về quyền hạn, trách nhiệm của Người đại diện theo pháp luật trong giao dịch với NHPT - bản chính văn bản giấy.


Bản chính: 1
Bản sao: 0

Quyết định hoặc Nghị quyết bầu/bổ nhiệm Chủ tịch HĐTV/Chủ tịch HĐQT, Tổng Giám đốc/Giám đốc, Kế toán trưởng/Phụ trách kế toán, người đứng đầu đơn vị sự nghiệp công lập/tổ chức kinh tế - bản sao chứng thực từ bản chính.


Bản chính: 0
Bản sao: 1

Bản đăng ký mẫu dấu và chữ ký Người đại diện theo pháp luật – bản chính văn bản giấy.


Bản chính: 1
Bản sao: 0

Văn bản ủy quyền/giao nhiệm vụ của cấp có thẩm quyền theo quy định trong trường hợp đơn vị hạch toán phụ thuộc được giao làm chủ thể vay vốn (hoặc làm đại diện của khách hàng vay vốn) – bản chính văn bản giấy.


Bản chính: 1
Bản sao: 0

Điều lệ của doanh nghiệp/tổ chức kinh tế (bản lần đầu và bản đang có hiệu lực); Quy chế tổ chức và hoạt động của đơn vị sự nghiệp công lập (bản đang có hiệu lực) – bản sao chứng thực từ bản chính.


Bản chính: 0
Bản sao: 1

Báo cáo của khách hàng về người có liên quan – bản chính; các tài liệu kèm theo (nếu có) – bản sao chứng thực từ bản chính.


Bản chính: 0
Bản sao: 1

Số ký hiệu

Trích yếu

Ngày ban hành

Cơ quan ban hành

32

Nghị định số 32/2017/NĐ-CP ngày 31/3/2017 của Chính phủ về tín dụng đầu tư của Nhà nước

31-03-2017

Chính phủ

78

Nghị định số 78/2023/NĐ-CP ngày 07/11/2023 của Chính phủ sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 32/2017/NĐ-CP ngày 31/3/2017 của Chính phủ về tín dụng đầu tư của Nhà nước

07-11-2023

Chính phủ