Chi tiết thủ tục hành chính
Mã thủ tục: 1.012674
Số quyết định: 2292/QĐ-NHNN
Tên thủ tục: Thủ tục phê duyệt Phương án xử lý để đảm bảo đáp ứng các điều kiện được hoạt động liên xã; chấm dứt hoạt động tại các xã liền kề, không liền kề của quỹ tín dụng nhân dân
Cấp thực hiện: Cấp Tỉnh
Loại thủ tục: TTHC được luật giao quy định chi tiết
Lĩnh vực: Thành lập và hoạt động ngân hàng
Trình tự thực hiện: 

* Đối với trường hợp Phê duyệt Phương án xử lý để đảm bảo đáp ứng các điều kiện được hoạt động liên xã 
Bước 1: Trong thời hạn tối đa 60 ngày kể từ ngày 01/7/2024 hoặc kể từ ngày xác định không đáp ứng đủ điều kiện hoạt động liên xã, quỹ tín dụng nhân dân lập hồ sơ theo quy định gửi Ngân hàng Nhà nước Khu vực. 
Bước 2: Trong thời hạn tối đa 20 ngày, kể từ ngày nhận được phương án xử lý của quỹ tín dụng nhân dân, Ngân hàng Nhà nước Khu vực có văn bản yêu cầu quỹ tín dụng nhân dân sửa đổi, bổ sung phương án xử lý nếu chưa đạt yêu cầu. Trường hợp Ngân hàng Nhà nước Khu vực yêu cầu sửa đổi, bổ sung phương án xử lý, trong thời hạn tối đa 30 ngày kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước chi nhánh có văn bản yêu cầu sửa đổi, bổ sung, quỹ tín dụng nhân dân phải hoàn thiện, gửi phương án xử lý đã được sửa đổi, bổ sung đến Ngân hàng Nhà nước chi nhánh. 
Bước 3: Trong thời hạn tối đa 20 ngày, kể từ ngày nhận được phương án xử lý (bao gồm cả trường hợp sửa đổi, bổ sung), Ngân hàng Nhà nước Khu vực có văn bản phê duyệt phương án xử lý của quỹ tín dụng nhân dân.
* Đối với trường hợp phê duyệt Phương án xử lý để chấm dứt hoạt động tại các xã liền kề do không đáp ứng điều kiện được hoạt động liên xã tại các xã liền kề
Bước 1: Trong thời hạn tối đa 60 ngày sau thời hạn xử lý tối đa tại điểm a(iii) khoản 5 Điều 32 Thông tư số 29/2024/TT-NHNN, quỹ tín dụng nhân dân lập hồ sơ theo quy định gửi Ngân hàng Nhà nước Khu vực.
Bước 2: Trong thời hạn tối đa 20 ngày, kể từ ngày nhận được phương án xử lý của quỹ tín dụng nhân dân, Ngân hàng Nhà nước Khu vực có văn bản yêu cầu quỹ tín dụng nhân dân sửa đổi, bổ sung phương án xử lý nếu chưa đạt yêu cầu. Trường hợp Ngân hàng Nhà nước Khu vực yêu cầu sửa đổi, bổ sung phương án xử lý, trong thời hạn tối đa 30 ngày kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước chi nhánh có văn bản yêu cầu sửa đổi, bổ sung, quỹ tín dụng nhân dân phải hoàn thiện, gửi phương án xử lý đã được sửa đổi, bổ sung đến Ngân hàng Nhà nước Khu vực.
Bước 3: Trong thời hạn tối đa 20 ngày, kể từ ngày nhận được phương án xử lý (bao gồm cả trường hợp sửa đổi, bổ sung), Ngân hàng Nhà nước Khu vực có văn bản phê duyệt phương án xử lý của quỹ tín dụng nhân dân.
* Đối với trường hợp phê duyệt Phương án xử lý để chấm dứt hoạt động tại các xã không liền kề
Bước 1: Trong thời hạn tối đa 60 ngày kể từ ngày văn bản điều chỉnh địa giới hành chính của cơ quan Nhà nước có thẩm quyền có hiệu lực thi hành hoặc 60 ngày kể từ ngày thoái hết vốn nhà nước tại quỹ tín dụng nhân dân, quỹ tín dụng nhân dân lập hồ sơ theo quy định gửi Ngân hàng Nhà nước Khu vực .
Bước 2: Trong thời hạn tối đa 20 ngày, kể từ ngày nhận được phương án xử lý của quỹ tín dụng nhân dân quy định, Ngân hàng Nhà nước Khu vực có văn bản yêu cầu quỹ tín dụng nhân dân sửa đổi, bổ sung phương án xử lý nếu chưa đạt yêu cầu. Trường hợp Ngân hàng Nhà nước Khu vực  yêu cầu sửa đổi, bổ sung phương án xử lý, trong thời hạn tối đa 30 ngày kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước Khu vực có văn bản yêu cầu sửa đổi, bổ sung, quỹ tín dụng nhân dân phải hoàn thiện, gửi phương án xử lý đã được sửa đổi, bổ sung đến Ngân hàng Nhà nước Khu vực.
Bước 3: Trong thời hạn tối đa 20 ngày, kể từ ngày nhận được phương án xử lý (bao gồm cả trường hợp sửa đổi, bổ sung), Ngân hàng Nhà nước Khu vực có văn bản phê duyệt phương án xử lý của quỹ tín dụng nhân dân.
Cách thức thực hiện: 
Thành phần hồ sơ: 
Bao gồm
Đối tượng thực hiện: Tổ chức (không bao gồm doanh nghiệp, HTX)
Cơ quan thực hiện: Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương
Cơ quan có thẩm quyền: Không có thông tin
Địa chỉ tiếp nhận HS: Bộ phận Một cửa Ngân hàng Nhà nước Khu vực
Cơ quan được ủy quyền: Không có thông tin
Cơ quan phối hợp: Không có thông tin
Kết quả thực hiện: Văn bản phê duyệt phương án xử lý của quỹ tín dụng nhân dân
Căn cứ pháp lý: 
Yêu cầu, điều kiện thực hiện: Quỹ tín dụng nhân dân có địa bàn hoạt động liên xã là các xã liền kề với xã nơi quỹ tín dụng nhân dân đặt trụ sở chính thuộc phạm vi một tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương trước ngày 01/7/2024 được duy trì địa bàn hoạt động hiện tại khi đáp ứng các điều kiện sau:
+ Có từ 300 thành viên trở lên;
+ Giá trị thực của vốn điều lệ tối thiểu bằng mức vốn pháp định;
+ Có cơ cấu tổ chức, bộ máy quản trị, điều hành, kiểm toán nội bộ, hệ thống kiểm soát nội bộ, người quản lý, người điều hành, thành viên Ban kiểm soát đáp ứng tiêu chuẩn, điều kiện theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng và hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước;
+ Không thuộc diện quỹ tín dụng nhân dân được can thiệp sớm, quỹ tín dụng nhân dân được kiểm soát đặc biệt theo quy định của pháp luật;
+ Tổng mức nhận tiền gửi từ thành viên của quỹ tín dụng nhân dân tối thiểu bằng 60% tổng mức nhận tiền gửi của quỹ tín dụng nhân dân.
Từ khóa: Không có thông tin
Mô tả: Không có thông tin

Hình thức nộp

Thời hạn giải quyết

Phí, lệ phí

Mô tả

Trực tiếp

20 Ngày



20 ngày kể từ ngày nhận được văn bản đề nghị

Trực tuyến

20 Ngày



20 ngày kể từ ngày nhận được văn bản đề nghị

Dịch vụ bưu chính

20 Ngày



20 ngày kể từ ngày nhận được văn bản đề nghị

Tên giấy tờ

Mẫu đơn, tờ khai

Số lượng

* Đối với trường hợp Phê duyệt Phương án xử lý để đảm bảo đáp ứng các điều kiện được hoạt động liên xã:


Bản chính: 0
Bản sao: 0

Phương án xử lý, trong đó tối thiểu có các nội dung sau đây: (i) Thực trạng về địa bàn hoạt động liên xã; (ii) Mức độ đáp ứng đối với từng điều kiện hoạt động liên xã theo quy định tại khoản 1 Điều 32 Thông tư số 29/2024/TT-NHNN; (iii) Kế hoạch, biện pháp xử lý theo từng quý và cam kết thực hiện đảm bảo trong thời hạn tối đa 12 tháng kể từ ngày 01/7/2024 (đối với trường hợp không đáp ứng điều kiện trước ngày 01/7/2024) hoặc kể từ ngày xác định không đáp ứng đủ điều kiện hoạt động liên xã phải đáp ứng đủ điều kiện hoạt động liên xã quy định tại khoản 1 Điều 32 Thông tư số 29/2024/TT-NHNN.


Bản chính: 1
Bản sao: 1

* Đối với trường hợp phê duyệt Phương án xử lý để chấm dứt hoạt động tại các xã liền kề do không đáp ứng điều kiện được hoạt động liên xã tại các xã liền kề:


Bản chính: 0
Bản sao: 0

Phương án xử lý, trong đó tối thiểu có các nội dung sau đây: (i) Thực trạng về địa bàn hoạt động liên xã; (ii) Mức độ đáp ứng đối với từng điều kiện hoạt động liên xã theo quy định tại khoản 1 Điều 32 Thông tư số 29/2024/TT-NHNN; (iii) Kế hoạch, biện pháp xử lý theo từng quý và cam kết thực hiện đảm bảo trong thời hạn tối đa 24 tháng kể từ ngày kết thúc phương án xử lý nêu tại điểm a(iii) khoản 5 Điều 32 Thông tư số 29/2024/TT-NHNN, quỹ tín dụng nhân dân phải chấm dứt hoạt động tại xã liền kề, điều chỉnh hoạt động về địa bàn xã nơi đặt trụ sở chính.


Bản chính: 1
Bản sao: 0

* Đối với trường hợp phê duyệt Phương án xử lý để chấm dứt hoạt động tại các xã không liền kề:


Bản chính: 0
Bản sao: 0

Phương án xử lý, trong đó tối thiểu có các nội dung sau đây: (i) Thực trạng về địa bàn hoạt động liên xã của quỹ tín dụng nhân dân; (ii) Kế hoạch, biện pháp xử lý theo từng quý, bao gồm cả việc tổ chức lại dưới hình thức chia, tách theo quy định của pháp luật và cam kết thực hiện để đảm bảo sau thời hạn tối đa 36 tháng kể từ ngày văn bản điều chỉnh địa giới hành chính của cơ quan Nhà nước có thẩm quyền có hiệu lực thi hành hoặc kể từ ngày thoái hết vốn nhà nước tại quỹ tín dụng nhân dân chấm dứt hoạt động tại các xã không liền kề, xã ngoài phạm vi một tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương.


Bản chính: 1
Bản sao: 0

Số ký hiệu

Trích yếu

Ngày ban hành

Cơ quan ban hành

Luật số 32/2024/QH15

Luật Các tổ chức tín dụng

18-01-2024

Quốc Hội

Thông tư số 29/2024/TT-NHNN

Thông tư quy định về quỹ tín dụng nhân dân.

28-06-2024

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam

08/2025/TT-NHNN

Thông tư 08/2025/TT-NHNN Sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 43/2015/TT-NHNN ngày 31 tháng 12 năm 2015 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về tổ chức và hoạt động của phòng giao dịch bưu điện trực thuộc Ngân hàng thương mại cổ phần Bưu điện Liên Việt, Thông tư số 29/2024/TT-NHNN ngày 28 tháng 6 năm 2024 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về quỹ tín dụng nhân dân và Thông tư số 32/2024/TT-NHNN ngày 30 tháng 6 năm 2024 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về mạng lưới hoạt động của ngân hàng thương mại

06-06-2025