Chi tiết thủ tục hành chính
Mã thủ tục: 1.014314
Số quyết định: 3034/QĐ-NHNN
Tên thủ tục: Thủ tục chấp thuận cho ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài áp dụng phương pháp xếp hạng nội bộ
Cấp thực hiện: Cấp Bộ, Cấp Tỉnh
Loại thủ tục: TTHC được luật giao quy định chi tiết
Lĩnh vực: Thành lập và hoạt động ngân hàng
Trình tự thực hiện: 

- Bước 1. Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có nhu cầu đề nghị áp dụng phương pháp xếp hạng nội bộ lập hồ sơ gửi Ngân hàng Nhà nước; 

- Bước 2. Trong thời hạn 12 tháng kể từ ngày nhận đầy đủ hồ sơ hợp lệ của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Ngân hàng Nhà nước có văn bản chấp thuận việc đề nghị áp dụng phương pháp xếp hạng nội bộ. Trường hợp từ chối, Ngân hàng Nhà nước trả lời bằng văn bản và nêu rõ lý do.

Để phục vụ cho việc chấp thuận, trường hợp cần thiết, Ngân hàng Nhà nước thực hiện:

- Làm việc trực tiếp với ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;

- Yêu cầu ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cập nhật, nộp hồ sơ bổ sung hoặc cung cấp các thông tin.
Cách thức thực hiện: 
Thành phần hồ sơ: 
Bao gồm
Đối tượng thực hiện: Tổ chức (không bao gồm doanh nghiệp, HTX)
Cơ quan thực hiện: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Cơ quan có thẩm quyền: Không có thông tin
Địa chỉ tiếp nhận HS: Bộ phận Một cửa Ngân hàng Nhà nước 49 Lý Thái Tổ, Hà Nội
Cơ quan được ủy quyền: Không có thông tin
Cơ quan phối hợp: Không có thông tin
Kết quả thực hiện: Văn bản chấp thuận việc đề nghị áp dụng phương pháp xếp hạng nội bộ, Văn bản từ chối việc đề nghị áp dụng phương pháp xếp hạng nội bộ
Căn cứ pháp lý: 
Yêu cầu, điều kiện thực hiện: Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được đề nghị Ngân hàng Nhà nước chấp thuận áp dụng phương pháp xếp hạng nội bộ khi đáp ứng đầy đủ các điều kiện sau:

- Sau thời gian tối thiểu 02 năm kể từ ngày ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có văn bản đăng ký gửi Ngân hàng Nhà nước nêu tại điểm a(i) khoản 3 Điều 7 Thông tư số 14/2025/TT-NHNN;

- Có 02 năm liên tục liền kề trước thời điểm nộp hồ sơ đề nghị Ngân hàng Nhà nước chấp thuận được tổ chức kiểm toán độc lập và Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên của ngân hàng thương mại, Tổng Giám đốc (Giám đốc) của chi nhánh ngân hàng nước ngoài đánh giá đã tuân thủ các yêu cầu liên quan đến phương pháp xếp hạng nội bộ theo quy định tại Thông tư số 14/2025/TT-NHNN (bao gồm cả hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ, hệ thống, công cụ tính vốn phục vụ phương pháp xếp hạng nội bộ, tỷ lệ bao phủ, tỷ lệ sàn đầu ra) phù hợp với phạm vi đề nghị chấp thuận;
Từ khóa: Không có thông tin
Mô tả: Không có thông tin

Hình thức nộp

Thời hạn giải quyết

Phí, lệ phí

Mô tả

Trực tiếp

12 Tháng



kể từ ngày nhận đầy đủ hồ sơ hợp lệ

Trực tuyến

12 Tháng



kể từ ngày nhận đầy đủ hồ sơ hợp lệ

Dịch vụ bưu chính

12 Tháng



kể từ ngày nhận đầy đủ hồ sơ hợp lệ

Tên giấy tờ

Mẫu đơn, tờ khai

Số lượng

1. Văn bản đề nghị chấp thuận áp dụng phương pháp xếp hạng nội bộ theo mẫu quy định tại Phụ lục VIII kèm theo Thông tư số 14/2025/TT-NHNN;

PhlcVIIIMunnghchpthun.docx

Bản chính: 1
Bản sao: 0

2. Báo cáo đánh giá tình hình tuân thủ các yêu cầu của phương pháp xếp hạng nội bộ của ngân hàng theo quy định tại khoản 3 Điều 32 Thông tư số 14/2025/TT-NHNN;


Bản chính: 1
Bản sao: 0

3. Tài liệu về hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ của ngân hàng bao gồm:  (i) Quy định, quy trình nội bộ về triển khai hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ (bao gồm cả nội dung về thiết kế, vận hành, kiểm định, kiểm toán, giám sát mô hình, điều chỉnh hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ);  (ii) Tài liệu phê duyệt liên quan đến hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ;  (iii) Quy định, quy trình nội bộ về hệ thống công nghệ thông tin, quản trị dữ liệu phục vụ phương pháp xếp hạng nội bộ, trong đó bao gồm nội dung về tiêu chuẩn chất lượng, làm sạch và chiết xuất dữ liệu;  d) Báo cáo về việc triển khai hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ, trong đó tối thiểu bao gồm:  (i) Kết quả kiểm định mô hình (báo cáo kết quả kiểm định trước khi triển khai, báo cáo định kỳ và đột xuất);  (ii) Kết quả giám sát mô hình;  (iii) Kết quả kiểm toán nội bộ;  (iv) Kết quả rà soát của bộ phận có chức năng kiểm soát rủi ro tín dụng khách hàng;  (v) Kết quả tính toán tỷ lệ an toàn vốn, tỷ lệ bao phủ, tỷ lệ sàn đầu ra;  (vi) Các báo cáo về sử dụng mô hình của bên thứ ba (nếu có);


Bản chính: 1
Bản sao: 0

4. Báo cáo của tổ chức kiểm toán độc lập đánh giá về việc tuân thủ các yêu cầu liên quan đến phương pháp xếp hạng nội bộ theo quy định tại khoản 2 Điều 32 Thông tư số 14/2025/TT-NHNN;


Bản chính: 1
Bản sao: 0

5. Quy định nội bộ hoặc báo cáo về cơ cấu, chức năng, nhiệm vụ của các bên liên quan việc triển khai hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ và tính vốn theo phương pháp xếp hạng nội bộ;


Bản chính: 1
Bản sao: 0

6.  Tài liệu chứng minh việc tích hợp và sử dụng hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ trong phê duyệt tín dụng, quản lý rủi ro, phân bổ vốn nội bộ, báo cáo;


Bản chính: 1
Bản sao: 0

7. Quy định, quy trình về tính vốn (tài sản có rủi ro tín dụng, rủi ro thị trường, rủi ro hoạt động, tỷ lệ an toàn vốn) theo phương pháp xếp hạng nội bộ;


Bản chính: 1
Bản sao: 0

8. Tóm tắt tình hình, kết quả thực hiện của ngân hàng trong giai đoạn chuyển đổi sang phương pháp xếp hạng nội bộ;


Bản chính: 1
Bản sao: 0

9. Các tài liệu, quy định khác chứng minh việc đáp ứng yêu cầu liên quan đến phương pháp xếp hạng nội bộ theo quy định tại Thông tư số 14/2025/TT-NHNN


Bản chính: 1
Bản sao: 0

Số ký hiệu

Trích yếu

Ngày ban hành

Cơ quan ban hành

Luật số 32/2024/QH15

Luật Các tổ chức tín dụng

18-01-2024

Quốc Hội

43/2024/QH15

Luật số 43/2024/QH15 ngày 29/6/2024

29-06-2024

Quốc Hội

14/2025/TT-NHNN

Thông tư quy định tỷ lệ an toàn vốn đối với ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài

03-06-2025