hakansabunis/tr-academic-research-agent-index huggingface dataset:
TÜRKİYE’NİN HİSSE SENEDİ YEREL YATIRIM TARAFLILIĞININ BELİRLENMESİ
TÜRKİYE’NİN HİSSE SENEDİ YEREL YATIRIM TARAFLILIĞININ BELİRLENMESİ
Yazar: Şahin, Arzu; Doğukanlı, Hatice
Dergi: Finansal Araştırmalar ve Çalışmalar Dergisi, Vol. 8 No. 14, 2016
Anahtar kelimeler: Yerel yatırım taraflılığı, Yerel yatırım taraflılığının ölçümü, Türkiye’de hisse senedi yerel yatırım taraflılığı

Son yıllarda sınır ötesi menkul kıymet ticaretindeki önemli artışa ve uluslararası yatırımın birçok engelinin ortadan kalkmasına rağmen yatırımcıların hala portföylerindeki yerel hisse senetlerine aşırı ağırlık verdiği görülmektedir. Yerel yatırım taraflılığı (home bias veya domestic bias) olarak ifade edilen ve finans literatüründe tartışma konusu olmaya devam eden bu olgu standart varlık fiyatlama teorisi ile çelişmektedir ve hisse senedi portföylerinin uluslararası çeşitlendirme faydası ile ters düşmektedir. Bu çalışmada Türk yatırımcılarının hisse senedi yerel yatırım taraflılık düzeyinin hem Türkiye ve hem de hedef ülkeler açısından belirlenmesi amaçlanmıştır. Bu çerçevede, Türkiye için ve Türk yatırımcılarının 2001-2010 yılları arasında yabancı hisse senedi yatırımı yaptığı 20 hedef ülkeye göre yerel taraflılık düzeyleri hesaplanmıştır. Sonuçlar, uluslararası sermaye varlıkları fiyatlama modeli gösterge alınarak belirlenen hisse senedi yerel yatırım taraflılığı düzeylerinin oldukça yüksek olduğunu göstermektedir. Bu bulgular, Türk yatırımcılarının yerel yatırımlara güçlü bir şekilde eğilimli olduğunu ve uluslararası çeşitlendirmeden yeterince faydalanamadığını ortaya koymaktadır.

Son yıllarda sınır ötesi menkul kıymet ticaretindeki önemli artışa ve uluslararası yatırımın birçok engelinin ortadan kalkmasına rağmen yatırımcıların hala portföylerindeki yerel hisse senetlerine aşırı ağırlık verdiği görülmektedir. Yerel yatırım taraflılığı (home bias veya domestic bias) olarak ifade edilen ve finans literatüründe tartışma konusu olmaya devam eden bu olgu standart varlık fiyatlama teorisi ile çelişmektedir ve hisse senedi portföylerinin uluslararası çeşitlendirme faydası ile ters düşmektedir. Bu çalışmada Türk yatırımcılarının hisse senedi yerel yatırım taraflılık düzeyinin hem Türkiye ve hem de hedef ülkeler açısından belirlenmesi amaçlanmıştır. Bu çerçevede, Türkiye için ve Türk yatırımcılarının 2001-2010 yılları arasında yabancı hisse senedi yatırımı yaptığı 20 hedef ülkeye göre yerel taraflılık düzeyleri hesaplanmıştır. Sonuçlar, uluslararası sermaye varlıkları fiyatlama modeli gösterge alınarak belirlenen hisse senedi yerel yatırım taraflılığı düzeylerinin oldukça yüksek olduğunu göstermektedir. Bu bulgular, Türk yatırımcılarının yerel yatırımlara güçlü bir şekilde eğilimli olduğunu ve uluslararası çeşitlendirmeden yeterince faydalanamadığını ortaya koymaktadır.
ŞİRKETLERİN FİNANSAL KALDIRAÇ KULLANIMI VE RESESYONA ETKİSİ
ŞİRKETLERİN FİNANSAL KALDIRAÇ KULLANIMI VE RESESYONA ETKİSİ
Yazar: Vanlı, Yasemin
Dergi: Finansal Araştırmalar ve Çalışmalar Dergisi, Vol. 8 No. 14, 2016
Anahtar kelimeler: İş Çevrimi, Kriz, Tahmin, Borçlanma, Kaldıraç

Mikroekonomik düzeyde aşırı borçlanmanın maliyeti şirketlerin iflasa sürüklenmesi olurken; makro düzeydeki etkisi, iş çevrimlerinin devamı ya da değişimi anlamında konjönktürel değişimlere yol açmasıdır. İş hayatının genellikle işletmeler etrafında organize olduğu düşünüldüğünde, ekonomik aktivitelerdeki hızlanma ve yavaşlamada, şirketlerin yatırım ve harcama davranışlarının etkili olduğu açıktır. Bu çalışmanın ana konusu, ekonominin aşırı ısındığı dönemlerde şirketlerin kaldıraç etkisinden faydalanmak için aşırı borçlanma eğilimine girmelerinin, resesyonu ve krizi tetikleyen etkenlerden biri olup olmadığının belirlenmesidir. Araştırma, Özsermaye/Toplam Aktifler (Equity/Total Assets) ve Toplam Borçlar/Özsermaye (Debt/Equity) rasyolarının resesyon dönemlerinin tahmininde anlamlı sonuçlar ürettiğini göstermiştir. Özetle, şirket borçlanma oranlarında görülen artış ya da azalışın, ekonominin genelinde, çıktı rakamlarının önümüzdeki dönemde izleyeceği seyre dair önemli ipuçları verdiği sonucuna varılmıştır.

Mikroekonomik düzeyde aşırı borçlanmanın maliyeti şirketlerin iflasa sürüklenmesi olurken; makro düzeydeki etkisi, iş çevrimlerinin devamı ya da değişimi anlamında konjönktürel değişimlere yol açmasıdır. İş hayatının genellikle işletmeler etrafında organize olduğu düşünüldüğünde, ekonomik aktivitelerdeki hızlanma ve yavaşlamada, şirketlerin yatırım ve harcama davranışlarının etkili olduğu açıktır. Bu çalışmanın ana konusu, ekonominin aşırı ısındığı dönemlerde şirketlerin kaldıraç etkisinden faydalanmak için aşırı borçlanma eğilimine girmelerinin, resesyonu ve krizi tetikleyen etkenlerden biri olup olmadığının belirlenmesidir. Araştırma, Özsermaye/Toplam Aktifler (Equity/Total Assets) ve Toplam Borçlar/Özsermaye (Debt/Equity) rasyolarının resesyon dönemlerinin tahmininde anlamlı sonuçlar ürettiğini göstermiştir. Özetle, şirket borçlanma oranlarında görülen artış ya da azalışın, ekonominin genelinde, çıktı rakamlarının önümüzdeki dönemde izleyeceği seyre dair önemli ipuçları verdiği sonucuna varılmıştır.
TİCARİ ALACAK RİSKLERİ YÖNETİMİNDE KREDİ SİGORTALARI VE EKONOMİK BÜYÜMEYE ETKİSİNİN İNCELENMESİ, NEDENSELLİK ANALİZİ
TİCARİ ALACAK RİSKLERİ YÖNETİMİNDE KREDİ SİGORTALARI VE EKONOMİK BÜYÜMEYE ETKİSİNİN İNCELENMESİ, NEDENSELLİK ANALİZİ
Yazar: Eke, Selda
Dergi: Finansal Araştırmalar ve Çalışmalar Dergisi, Vol. 5 No. 9, 2014
Anahtar kelimeler: Credit insurance , open accounts , commercial risks, political risks, economic growth ; Kredi sigortası , açık hesap satışlar, ticari riskler, politik riskler, ekonomik büyüme

Kredi sigortası, tedarikçi şirketlerin açık hesap şeklinde gerçekleştirdikleri mal ve hizmet sevkiyatından kaynaklanan ticari alacaklarını ticari risklere karşı güvence altına alan bir risk yönetim aracıdır. Ülke ihracatının ağırlıklı olarak açık hesap satışlardan oluşması ve yurtiçi ticarette yaygın olarak kullanılan çekte karşılıksız kalma oranları ve protestolu senet tutarları maruz kalınan ticari ve politik riskler açısından değerlendirildiğinde kredi sigortası pazarının gelişimi için kritik önem arzeden sebeplerdir. Makroekonomik açıdan değerlendirildiğinde kredi sigortaları, ulusal ve uluslararası ticaretin akışını ve büyüklüğünü olumlu yönde etkileyen ve bu yolla global ekonomik büyümeye katkı sağlayan bir ticaret finansmanı aracıdır. Bu çalışmada kredi sigortalarının şirketlere sağladığı faydalar üzerinde durulmuş ve ekonomik büyüme üzerindeki etkisi ampirik veriler kullanılarak incelenmiştir. Yurtiçi risklerin ağırlıklı sigortalandığı özel sektör pazarı ile özel sektör ve Türk Eximbank verilerinin toplamı çalışma içerisinde ayrı ayrı değerlendirilmiştir. Çalışmanın sonucunda her iki alternatifte de, kredi sigortası sektöründeki gelişimin ekonomik büyümeye etkisinin olduğu Granger nedensellik testi ile tespit edilmiştir.

Credit insurance is a risk management tool that secures the trade receivables of the suppliers arising from credit sales on open accounts against the commercial risks. The critical risk issues in our country still remain with regard to the commercial and political risks on exports which is mainly on open accounts and with regard to the domestic risks measured by bounced checks and protested notes. From the macroeconomic perspective, credit insurance is a trade finance instrument that affects the magnitude and the path of the local and the international trade flows and in turn the economic growth positively . In this study, the benefits of using credit insurance for companies have been analyzed and the effect of the growth of the credit insurance market on economic growth have been investigated by using the ampirical data. The private sector data which is mainly comprised of the insured local risks and the total sector data including private sector and Turk Eximbank have been evaluated seperately in this study. As the result of the study, it has been observed that the growth of the credit insurance market in both alternatives has an effect on economic growth as determined by Granger causality test.
TÜRKİYE’DE YABANCI BANKALARIN ETKİNLİĞİ; VERİ ZARFLAMA ANALİZ UYGULAMASI
TÜRKİYE’DE YABANCI BANKALARIN ETKİNLİĞİ; VERİ ZARFLAMA ANALİZ UYGULAMASI
Yazar: Akbalık, Murat; Sırma, İbrahim
Dergi: Finansal Araştırmalar ve Çalışmalar Dergisi, Vol. 4 No. 8, 2014
Anahtar kelimeler: Foreign Bank, Data Envelopment Analysis, Efficiency ; Yabancı Banka, Veri Zarflama Analizi, Etkinlik

Bu çalışmada 2001 krizi sonrası Türk Bankacılık sektörüne satın alma ve ortaklık şeklinde dahil  olan yabancı sermayeli bankaların sistem içindeki faaliyet etkinliği incelenmiştir. Çalışmanın ilk  bölümünde genel olarak Türk bankacılık yapısına değinilmiştir. Konunun devamında tarihi süreçte yabancı bankaların Türk bankacılığı içindeki yeri açıklanmıştır. Yabancı bankaların etkinliğine  ilişkin yapılan bu çalışmada, ayrıca etkinliğin tanımı yapılmış devamında ölçümüne ilişkin teorik  yaklaşımları vurgulanmıştır. Çalışmanın temel ayaklarından olan Veri zarflama analizi de teorik  altyapısıyla birlikte açıklanmıştır. Çalışmanın son kısmında ise yabancı bankaların etkinliğine ilişkin olarak 2008-2012 dönemi için veri zarflama analizi uygulaması yapılarak çalışma sonuçlandırılmıştır.  Çalışma sonucunda yabancı bankaların etkinliğinin yıllar içinde azaldığı ve ölçek olarak da  sistem içindeki ağırlıklarının belirleyici olmadığı gözlemlenmiştir.

This study analyses the efficiency of foreign banking systems included within the Turkish Banking sector, having become either owners or partners, after the 2001 economic crisis. The first part of the study touches on the Turkish banking system in general. The next part explains the history of the entry of foreign banks into the Turkish banking system. In this study which analyses the efficiency of foreign banks, the term “efficiency” is defined and then theoretical approaches to its measurement have been emphasised. One of the fundamental aspects of this study which is the Data Envelopment Analysis’ and its theoretical structure are explained. In the last part of the study we use the Data Envelopment Analysis’ to analyse foreign banking activity for the 2008-2012 period. We conclude that foreign banking activity has decreased over the years and any significant influence has not been observed.
STRUCTURAL BREAKS IN ISE SECTORAL INDICES
STRUCTURAL BREAKS IN ISE SECTORAL INDICES
Yazar: Aksoy, Mine; Karatepe, Selin
Dergi: Finansal Araştırmalar ve Çalışmalar Dergisi, Vol. 4 No. 8, 2014
Anahtar kelimeler: Unit root, Structural break, Sectoral Indices, ISE, Zivot and Andrews. ; Birim kök, Yapısal Kırılma, Sektör Endeksleri, İMKB, Zivot ve Andrews.

Ekonomik ve politik krizler zaman serilerinde yapısal kırılmalara sebep olabilir. Bu çalışmadaİMKB’de yer alan sektö endeksleri içn yapıal kıımalar analiz edilmişir. Çlışıan döem Ocak1997 ile Temmuz 2012 tarih aralığıı. Yapıal kıımalarıiçel bir şkilde belirleyen Zivot ve Andrews(1992) testi kullanımışı. Test sonuçarıtü sektöler içn yapıal kıımaları olduğnu götermektedir.Anahtar Kelimeler: Birim kök, Yapısal Kırılma, Sektör Endeksleri, İMKB, Zivot ve Andrews.

Economic or political crises may cause structural change in many time series. In this paper we document structural breaks in daily sectoral indices of Istanbul Stock Exchange (ISE). The time period under study ranges from January 1997 to July 2012. We propose Zivot and Andrews (1992) test that endogenously determines a structural break. Test results show the evidence of a structural break for most of the sectors.
FİNANSAL KALKINMA İLE İKTİSADİ BÜYÜME ARASINDAKİ NEDENSELLİK İLİŞKİSİ: ÇOK ÜLKELİ BİR ZAMAN SERİSİ ANALİZİ
FİNANSAL KALKINMA İLE İKTİSADİ BÜYÜME ARASINDAKİ NEDENSELLİK İLİŞKİSİ: ÇOK ÜLKELİ BİR ZAMAN SERİSİ ANALİZİ
Yazar: Yüce, Gönül; Akıncı, Merter; Yılmaz, Ömer
Dergi: Finansal Araştırmalar ve Çalışmalar Dergisi, Vol. 4 No. 8, 2014
Anahtar kelimeler: Financial Development, Economic Growth, Johansen Cointegration Analysis, Granger Causality Analysis ; Finansal Kalkınma, İktisadi Büyüme, Johansen Eşbütünleşme Analizi, Granger Nedensellik Analizi

Bu çalışmada; seçilmiş 44 ülkede finansal kalkınma ile iktisadi büyüme arasındaki ilişkiler zaman serisi analizleri kapsamında eşbütünleşme ve nedensellik testleri kullanılarak 1980 – 2011 dönemi için araştırılmıştır. Finansal kalkınmayı temsilen dört vekil değişken ve iktisadi büyüme içinse reel GSYİH’daki yüzde değişim kullanılmıştır. Johansen eşbütünleşme test sonuçları; Avusturya, Barbados, Danimarka, Hong – Kong, İsrail ve BAE dışındaki ülkeler için finansal kalkınma ile iktisadi büyüme arasında eşbütünleşik ilişkilerin varlığını göstermiştir. İlaveten Granger nedensellik analizi bulguları ise, uzun dönemli ilişkilerin elde edilemediği ülkelerden olan Avusturya, Danimarka ve BAE’de dahil olmak üzere toplam 31 ülkede nedensellik ilişkilerine ulaşıldığını göstermiştir. Ayrıca; Finlandiya, Polonya ve BAE’de ilgili değişkenler arasında çift yönlü nedensellik ilişkisi elde edilmiştir. Bu sonuçlar bir bütün olarak değerlendirildiğinde çalışmamızdaki bir takım ülkeler için talep takibi görüşünün, diğer bir kısmı içinse arz önderliği hipotezinin geçerli olduğu belirtilebilir.

In this paper, the linkages between financial development and economic growth in selected 44 countries are investigated by using cointegration and causality tests within the context of time series analysis in the period 1980 – 2011. To measure the financial development four proxy variables are used and for the economic growth the percent changes of GDP with constant prices are taken into consideration. The results of the Johansen cointegration analysis show that the cointegration relationship between the financial development and economic growth is detected for some countries, except for Austria, Barbados, Denmark, Hong – Kong, Israel and UAE. In addition, the findings of Granger causality analysis indicate that the causality relationship is valid in the total of 31 countries, the three of them are Austria, Denmark and UAE in which the long – run relations cannot be reached. Besides, the bidirectional causality nexus among the variables is obtained in Finland, Poland and UAE. As a whole, it is possible to say that the view of demand following is valid for some country group, while the supply leading phenomenon is valid for the other country group.
BANKALARDA SABİT GETİRİLİ MENKUL KIYMETLERİN DEĞERLEMESİ VE MUHASEBE UYGULAMALARI
BANKALARDA SABİT GETİRİLİ MENKUL KIYMETLERİN DEĞERLEMESİ VE MUHASEBE UYGULAMALARI
Yazar: İslamoğlu, Mehmet; Bozkurt, Orhan
Dergi: Finansal Araştırmalar ve Çalışmalar Dergisi, Vol. 4 No. 7, 2014
Anahtar kelimeler: Sabit Getirili Menkul Kıymetler, Türkiye Muhasebe Standartları

Sabit getirili menkul kıymetler yatırımcılar tarafından rağbet gören ve günümüzde halen önemini koruyan finansal enstrümanlardır. Türkiye’de tüzel kişilik olarak bankalar kaynaklarının en büyük kısmını kredilerden sonra sabit getirili menkul kıymetlere özellikle de DİBS’lere plase etmektedirler. Mali tablolar açısından bakıldığında, bankaların aktifinde önemli bir paya sahip olan söz konusu kıymetlerle ilgili olarak, farklı değerleme yöntemleri kullanılmasının mali tablo sonuçlarını önemli ölçüde farklılaştırdığı söylenebilir. Finansal tabloların hazırlanma sürecinin eksiksiz ve doğru bir şekilde tamamlanması, ulusal ve uluslararası yatırımcılar, kredi derecelendirme kuruluşları, BDDK, SPK ve vergi otoritesi gibi finansal tablo kullanıcıları açısından önem arz etmektedir. Bu nedenle çalışmada, sabit getirili menkul kıymetlerin değerlemesi ve muhasebe uygulamaları ulusal mevzuat ve uluslararası standartlar çerçevesinde ele alınmıştır.

Sabit getirili menkul kıymetler yatırımcılar tarafından rağbet gören ve günümüzde halen önemini koruyan finansal enstrümanlardır. Türkiye’de tüzel kişilik olarak bankalar kaynaklarının en büyük kısmını kredilerden sonra sabit getirili menkul kıymetlere özellikle de DİBS’lere plase etmektedirler. Mali tablolar açısından bakıldığında, bankaların aktifinde önemli bir paya sahip olan söz konusu kıymetlerle ilgili olarak, farklı değerleme yöntemleri kullanılmasının mali tablo sonuçlarını önemli ölçüde farklılaştırdığı söylenebilir. Finansal tabloların hazırlanma sürecinin eksiksiz ve doğru bir şekilde tamamlanması, ulusal ve uluslararası yatırımcılar, kredi derecelendirme kuruluşları, BDDK, SPK ve vergi otoritesi gibi finansal tablo kullanıcıları açısından önem arz etmektedir. Bu nedenle çalışmada, sabit getirili menkul kıymetlerin değerlemesi ve muhasebe uygulamaları ulusal mevzuat ve uluslararası standartlar çerçevesinde ele alınmıştır.
AN ALTERNATIVE APPROACH TO ANALYZE THE MONETARY TRANSMISSION IN TURKEY: AN EMPIRICAL ANALYSIS ON SPEED OF ADJUSTMENT
AN ALTERNATIVE APPROACH TO ANALYZE THE MONETARY TRANSMISSION IN TURKEY: AN EMPIRICAL ANALYSIS ON SPEED OF ADJUSTMENT
Yazar: Uçak, Ayhan; Yıldırak, Kasırga
Dergi: Finansal Araştırmalar ve Çalışmalar Dergisi, Vol. 4 No. 7, 2014
Anahtar kelimeler: Para politikası, politika faizi, faiz oranı geçişkenliği, banka kredileri, HullWhite modeli, Kalman filtresi

Parasal aktarma mekanizmasının para politikasının etkililiği üzerinde hayati rolü vardır. Politika faiz oranındaki değişiklikler reel büyüklüklere bu mekanizmanın kanalları vasıtası ile tesir eder. Bu gecikmeler ile ilgili olarak kullanılan faiz oranı geçişkenliği kavramı, piyasa ve banka faizlerinin politika faizine uyumunun derecesini ve hızını tanımlar. Bu çalışmada uyum hızı parametresinin tahmin edilebileceği bir model önerilerek, Türkiye’de banka kredi faizlerinin politika faizine dinamik uyum hızı karşılaştırmalı olarak analiz edilmektedir. Anahtar Kelimeler: Para politikası, politika faizi, faiz oranı geçişkenliği, banka kredileri, Hull- White modeli, Kalman filtresi

Parasal aktarma mekanizmasının para politikasının etkililiği üzerinde hayati rolü vardır. Politika faiz oranındaki değişiklikler reel büyüklüklere bu mekanizmanın kanalları vasıtası ile tesir eder. Bu gecikmeler ile ilgili olarak kullanılan faiz oranı geçişkenliği kavramı, piyasa ve banka faizlerinin politika faizine uyumunun derecesini ve hızını tanımlar. Bu çalışmada uyum hızı parametresinin tahmin edilebileceği bir model önerilerek, Türkiye’de banka kredi faizlerinin politika faizine dinamik uyum hızı karşılaştırmalı olarak analiz edilmektedir. Anahtar Kelimeler: Para politikası, politika faizi, faiz oranı geçişkenliği, banka kredileri, Hull- White modeli, Kalman filtresi
KOBİLERİN TÜRKİYE’DE BANKALARLA YAŞADIĞI FİNANSAL SORUNLAR VE ÇÖZÜM ÖNERİLERİ
KOBİLERİN TÜRKİYE’DE BANKALARLA YAŞADIĞI FİNANSAL SORUNLAR VE ÇÖZÜM ÖNERİLERİ
Yazar: Atay, Mehmet
Dergi: Finansal Araştırmalar ve Çalışmalar Dergisi, Vol. 3 No. 6, 2014
Anahtar kelimeler: KOBİ, Finansman

Bu çalışmamızda günümüzde ülke ekonomisindeki iktisadi ve sosyal önemi üzerine KOBİ’lerin Türkiye’deki finansal sorunlarını ve çözüm önerilerini inceledik. KOBİ’lerin finansman sorunlarının temelinde yatan başlıca etkenler satışlarda meydana gelen dalgalanmalar, KOBİ’lerin finansal sorunlarına çözüm getirmekten uzak yasalar ve kararnameler, zorlu rekabet koşulları, çalıştırılan elemanlarla olan ilişkiler, artan sorumluluk, mevcut mali kayıplar ve başarısızlık riskidir. Türkiye’ de olduğu gibi birçok ülkede de bu işletmelerin kredilendirilmesine yönelik özel kurumlar ve bankalar faaliyet göstermektedir. Devlet, bu işletmelerin finansman sorunlarını kolaylaştırmak için çeşitli sübvansiyonlar ve teşvikler sağlamak suretiyle doğrudan etkili olmaktadır. Bağımsızlık ve sübvansiyon avantajlarının yanı sıra KOBİ’lerin başlıca dezavantajları; sermaye ve para piyasalarında fon sağlama imkânlarının yok denecek kadar az olması, kredi temininde karşılaşılan güçlükler, finansman bilgilerinin, finans tekniklerinin zayıf kalması ve özsermaye ile finansmanda yetersiz olmaları şeklinde de özetlenebilir.

Bu çalışmamızda günümüzde ülke ekonomisindeki iktisadi ve sosyal önemi üzerine KOBİ’lerin Türkiye’deki finansal sorunlarını ve çözüm önerilerini inceledik. KOBİ’lerin finansman sorunlarının temelinde yatan başlıca etkenler satışlarda meydana gelen dalgalanmalar, KOBİ’lerin finansal sorunlarına çözüm getirmekten uzak yasalar ve kararnameler, zorlu rekabet koşulları, çalıştırılan elemanlarla olan ilişkiler, artan sorumluluk, mevcut mali kayıplar ve başarısızlık riskidir. Türkiye’ de olduğu gibi birçok ülkede de bu işletmelerin kredilendirilmesine yönelik özel kurumlar ve bankalar faaliyet göstermektedir. Devlet, bu işletmelerin finansman sorunlarını kolaylaştırmak için çeşitli sübvansiyonlar ve teşvikler sağlamak suretiyle doğrudan etkili olmaktadır. Bağımsızlık ve sübvansiyon avantajlarının yanı sıra KOBİ’lerin başlıca dezavantajları; sermaye ve para piyasalarında fon sağlama imkânlarının yok denecek kadar az olması, kredi temininde karşılaşılan güçlükler, finansman bilgilerinin, finans tekniklerinin zayıf kalması ve özsermaye ile finansmanda yetersiz olmaları şeklinde de özetlenebilir.
SİGORTA SEKTÖRÜNDE RİGOR MORTİS (ÖLÜM KATILIĞI) ve DEĞİŞİM FAALİYETLERİNİN ANALİZİ
SİGORTA SEKTÖRÜNDE RİGOR MORTİS (ÖLÜM KATILIĞI) ve DEĞİŞİM FAALİYETLERİNİN ANALİZİ
Yazar: Uralcan, Güler
Dergi: Finansal Araştırmalar ve Çalışmalar Dergisi, Vol. 3 No. 5, 2014
Anahtar kelimeler: Rigor Mortis, Sigorta Sektörü, Değişim

Sigorta sektörü ekonomi içindeki önemine rağmen, ülkemizde gereken ilgiyi yüzlerce yıl bulamamıştır. Onlarca yıldan beri uluslar arası karşılaştırmaların yapıldığı ekonomik göstergelerin tümünde, Türk sigorta sektörü dünya ülkeleri içinde en son birkaç ülke arasında yer almıştır. 21. yüzyılın başına dek yaşanan gelişmelere bakıldığında sektörde sigortacılık işlemlerinin yürütülebildiği ancak üretimin yeterince artırılamadığı, yeterli mali gücün sağlanamadığı, dolayısıyla sigortacılığın sosyo-ekonomik hayattaki fonksiyonel etkinliğinden yararlanılamadığı görülmektedir. Sektörde her kesimin kendine göre gösterdiği çabalar bir yerlerde bir takım iyileştirmelere neden olmuştur. Ancak sektörde önemli düzeyde performans artışı yaratılmasına yetmemiştir. Bu çalışmada, çabalara rağmen, performansında atılım bağlamında artışlar sağlayamayan Türk sigorta sektöründe rigor mortis olduğu bilimsel bulgularla saptanmıştır. Bununla beraber, 2000’li yılların başından itibaren sigorta sektöründe ve düzenleyici ve denetleyici kamu otoritesinde kabul gören değişim zihniyetiyle yapılan faaliyetler de sistematik bir biçimde analiz edilmiştir. Son olarak, bu faaliyetlerin sigorta sektörünün rigor mortisten çıkmasına ne derecede etkili olabileceği açıklanmıştır.

Sigorta sektörü ekonomi içindeki önemine rağmen, ülkemizde gereken ilgiyi yüzlerce yıl bulamamıştır. Onlarca yıldan beri uluslar arası karşılaştırmaların yapıldığı ekonomik göstergelerin tümünde, Türk sigorta sektörü dünya ülkeleri içinde en son birkaç ülke arasında yer almıştır. 21. yüzyılın başına dek yaşanan gelişmelere bakıldığında sektörde sigortacılık işlemlerinin yürütülebildiği ancak üretimin yeterince artırılamadığı, yeterli mali gücün sağlanamadığı, dolayısıyla sigortacılığın sosyo-ekonomik hayattaki fonksiyonel etkinliğinden yararlanılamadığı görülmektedir. Sektörde her kesimin kendine göre gösterdiği çabalar bir yerlerde bir takım iyileştirmelere neden olmuştur. Ancak sektörde önemli düzeyde performans artışı yaratılmasına yetmemiştir. Bu çalışmada, çabalara rağmen, performansında atılım bağlamında artışlar sağlayamayan Türk sigorta sektöründe rigor mortis olduğu bilimsel bulgularla saptanmıştır. Bununla beraber, 2000’li yılların başından itibaren sigorta sektöründe ve düzenleyici ve denetleyici kamu otoritesinde kabul gören değişim zihniyetiyle yapılan faaliyetler de sistematik bir biçimde analiz edilmiştir. Son olarak, bu faaliyetlerin sigorta sektörünün rigor mortisten çıkmasına ne derecede etkili olabileceği açıklanmıştır.