Azerbaycan ticari bankalarının finansal performanslarının belirlenmesi
Determination of financial performance of Azerbaijan commercial banks
Yazar: KENAN NİFTALİYEV
Danışman: DR. ÖĞR. ÜYESİ İSMAİL FATİH CEYHAN
Bartın Üniversitesi / Lisansüstü Eğitim Enstitüsü / İşletme Ana Bilim Dalı
Derece: Yüksek Lisans, 2021
Konu: Bankacılık = Banking ; İşletme = Business Administration
Dizin: Azerbaycan = Azerbaijan ; Bankacılık sektörü = Banking sector ; Bankacılık sistemi = Banking system ; Bankalar = Banks ; Bireysel bankacılık = Retail banking ; Finansal performans = Financial performance ; SWOT analizi = SWOT analysis ; Ticari bankalar = Commercial banks

Özet:
Bankacılık sektörünün hızlı gelişimi, ticari bankaların etkin yönetimine bağlıdır.
Ticari bankaların faaliyetleri sırasında yanlış değerlendirmeler sonucu operasyon
sürecinde ciddi eksikliklere ve hatta iflaslara, hissedarlara ve müşterilere zarar verebilecek
çok farklı risklerle karşılaşılabilir. Bu nedenle, bankacılık sisteminin etkinliğini analiz
etmede kullanılacak yöntemlerin oluşturulması ve işletilmesi bankacılık sisteminin
iyileştirilmesi açısından önemi yadsınamaz bir gerçektir.
Bu nedenle çalışmanın temel amaçlarından birisi, Azerbaycan bankacılık sisteminin
yapısını ve performansını araştırmak ve diğer bir amacı ise, Azerbaycan bankacılık
sisteminde kurumsal yönetimin önemini vurgulamaktır. Ayrıca, Azerbaycan' daki
bankacılık sisteminin oluşum aşamaları ve bu aşamalarda görülen işlevler ve yöntemleri,
bankaların ekonomik yapısı ve önemi, banka türleri ve işlevleri, piyasa ekonomisinde ticari
bankaların faaliyetlerine de odaklanılmıştır.
Bu tez çalışması altı bölümden oluşmaktadır. Birinci bölümde, Azerbaycan
ekonomisinin son dönem kalkınma trendleri ve Azerbaycan bankacılığının genel yapısı
hakkında bilgi verilerek 2004-2018 yılları arasındaki reel ekonomik büyümesi
açıklanmaktadır.
İkinci bölümde, Azerbaycanda bankacılık sisteminin kurulması ve gelişimi,
bankacılık sisteminin oluşum aşamaları, bankaların ekonomik yapısı, türleri ve işlevleri ile
ilgili bilgiler verilmektedir.
Üçüncü bölümde, Azerbaycan Cumhuriyeti' nin finansal sistemi bu sistemin
oluşumu, bankaların finansal piyasalardaki faaliyetleri ve rolü, menkul kıymetler
piyasasının gelişiminin ana göstergeleri yer almaktadır.
Dördüncü bölümde, Azerbaycan Cumhuriyeti' nin ticari bankalarının gelir ve
giderleri, faiz marjası, Ticari bankaların ana gelir kaynağı ve bu kaynağın unsurları
bulunmaktadır.
Beşinci bölümde, Azerbaycan Cumhuriyeti' nde bankacılık sektörünün mevcut
durumunun analizi ve değerlendirilmesi, Ticari bankaların ana gelir kaynağı, Ticari
bankaların finansal durumunun SWOT analizi sonuçları yer almaktadır.
Altıncı bölümde, ticari bankaların verimliliğini artırma yolları ve bu faaliyetde
bulunan teşebüsler yer almaktadır, ve bununla birge bankacılık faaliyetlerinin verimliliğini
artırma talimatları ve bu talimatların içerikliği, ticari bankaların gelir ve gider seviyelerinin
değerlendirilmesi, Azerbaycanda finansal istikrarın korunması ve finansal sektörün
gelişimi en son olarak finansal hizmetler sektörünün SWOT analizi ve bankaların dijital
dönüşümünü hızlandırmak için düzenleyici mekanizmanın geliştirilmesi konuları işlenerek
çalışma sonuçlandırılmıştır.

Anahtar Kelimeler: Azerbaycan; Bankacılık Sistemi; Ekonomi; Finans; SWOT

Abstract:
The rapid growth of the banking sector also depends on the effective management
of each commercial bank. The activities shown in the activities of commercial banks, their
misappreciation can upset serious shortcomings in the operation process and even
bankruptcies, and a wide range of risks that can harm shareholders and customers. All this
reflects the importance of creating and improving methods for analyzing the effectiveness
of banking.
Therefore, one of the main objectives of this study is to investigate the financial
performance and structure of the banking system in Azerbaijan. Another is to emphasize
the importance of corporate governance in the banking system by giving information about
the Azerbaijani banking system.
Besides, it is focused on the formation stages of the banking system in Azerbaijan
and the functions seen in these stages and its methods, the economic structure of banks and
the importance of banking, types and functions of banks, the activities of banks in a market
economy, the commercial bank and its functions, the characteristics of the activities of
commercial banks and the reasons for these characteristics.
This thesis study consists of six chapters. In the first part, the real economic growth
between 2004-2018 is explained by giving information about the modern development
trends of the Azerbaijani economy and the general structure of Azerbaijani banking.
In the second part, information is given about the establishment and development of
the banking system in Azerbaijan, the stages of formation of the banking system, the
economic structure, types and functions of banks.
In the third part, the financial system of the Azerbaijan Republic, the formation of
this system, the activities and procedure of banks in the financial markets, the main
indicators of the development of the securities market in Azerbaijan.
In the fourth part, the income and expenses of the commercial banks of the
Azerbaijan Republic, the interest margin, the main source of income of the commercial
banks and the elements of this source.
In the fifth chapter, analysis and evaluation of the current situation of the banking
sector in the Republic of Azerbaijan, the main source of income of commercial banks,
results of the SWOT analysis of the financial situation of commercial banks are included.
The sixth chapter includes the ways to increase the productivity of commercial
banks and the enterprises engaged in this activity, and with this the instructions to increase
the efficiency of the birge banking activities and the content of these instructions, the
assessment of the income and expense levels of commercial banks, the maintenance of
financial stability and the development of the financial sector in Azerbaijan, finally
financial services. SWOT analysis of the industry and the content of this analysis,
development of the regulatory mechanism to accelerate the digital transformation of banks
are mentioned.

Keywords: Azerbaijan; Banking System; Economy; Finance; SWOT