Katılım ve mevduat bankaları finansal sağlamlıklarının Bankometer yöntemi ile karşılaştırılması
Comparison of financial soundness of participation and deposit banks with the Bankometer S-Score model
Yazar: TUĞÇE ŞAHİN
Danışman: DOÇ. DR. FULYA MISIRDALI YANGİL
Kütahya Dumlupınar Üniversitesi / Lisansüstü Eğitim Enstitüsü / Bankacılık ve Finans Ana Bilim Dalı
Derece: Yüksek Lisans, 2024
Konu: Ekonomi = Economics

Özet:
Bu çalışmanın amacı, Türkiye'de faaliyet gösteren katılım ve mevduat 
bankalarının finansal sağlamlıkları literatürde henüz yeni kullanılmaya başlanan 
Bankometer S-Skor yöntemi yardımıyla incelemektir. Ayrıca çalışmada, katılım ve 
mevduat bankalarının finansal sağlamlık düzeyleri de karşılaştırılmaktadır. Çalışmada, 
2016–2022 yılları arasında Türkiye'de faaliyet gösteren beş adet katılım bankası ve üç 
adet kamu sermayeli, sekiz adet özel sermayeli, on beş adet yabancı sermayeli mevduat 
bankası olmak üzere toplamda otuz bir adet bankanın finansal sağlamlıkları analiz 
edilmektedir. Ülkeleri banka kaynaklı risklerden muhafaza etmek amacıyla banka 
performansları gibi bankaların finansal sağlamlık analizlerinin de belirli aralıklarla 
yapılarak bankaların devamlı olarak kontrol altında tutulması bir gerekliliktir. Bu 
bağlamda çalışmada Türkiye gibi gelişmekte olan bir ülkede, katılım ve mevduat 
bankaları finansal sağlamlıklarının Bankometer S-Skor ile ölçümü ve sonuçların 
karşılaştırılarak incelenmesinin önemli olduğu düşünülmektedir. Çalışmaya ilişkin 
bulgular genel olarak incelendiğinde, tüm bankaların S-Skorları 70'in üzerinde olduğu 
gözlemlenmiştir. Bu durum tüm bankaların finansal anlamda güçlü, borç ödeme 
güçlerinin yüksek ve finansal krizlere karşı dayanıklı olduğunu göstermektedir. Ortalama 
olarak bakıldığında ise genel olarak mevduat bankalarının lider konumda yer aldığı 
gözlemlenmiştir. Mevduat bankaları içerisinde de yabancı sermayeli bankaların lider 
konumda olduğu tespit edilmiştir.

Abstract:
The aim of this study is to examine the financial soundness of participation and 
deposit banks operating in Turkey with the help of the Bankometer S-Score method, 
which has just started to be used in the literature. In addition, the financial soundness 
levels of participation and deposit banks are also compared in the study. In the study, the 
financial soundness of thirty-one banks in total, including five participation banks and 
three state-owned, eight private-owned, fifteen foreign-owned deposit banks operating in 
Turkey between 2016 and 2022 Dec, are analyzed. In order to protect countries from 
bank-related risks, it is a requirement that banks' financial soundness analyses, such as 
bank performances, are carried out for certain periods of time and that banks are 
constantly kept under control. In this context, in a developing country such as Turkey, it 
is considered important to measure the financial soundness of participation and deposit 
banks with the Bankometer S-Score and to examine the results by comparing them. When 
the findings of the study were examined in general, it was observed that all banks had SScores above 70. This situation shows that all banks are financially strong, their payability 
is high and they are resistant to financial crises. On the average, it has been observed that 
deposit banks generally occupy the leading position. It has also been determined that 
banks with foreign capital are in the leading position among deposit banks.