Bankacılık sektöründeki düzenlemeler kapsamında Türkiye bankacılık sektörünün etkinliğinin analizi: Mevduat bankaları örneği
Analysis of the efficiency of the Turkish banking sector within the scope of regulations the banking sector: The example of deposit banks
Yazar: SEVDE AYÇA BAL
Danışman: DR. ÖĞR. ÜYESİ EMİNE AYRANCI BAĞRIAÇIK
Osmaniye Korkut Ata Üniversitesi / Lisansüstü Eğitim Enstitüsü / İktisat Ana Bilim Dalı / İktisat Bilim Dalı
Derece: Yüksek Lisans, 2024
Konu: Bankacılık = Banking
Dizin: Türk bankacılık sektörü = Turkish banking sector

Özet:
Bankacılık sektörü, diğer sektörlerden farklı olarak tüm ekonomilerle doğrudan
bağlantılı ve sürekli etkileşim içinde olduğundan, bu sektörde meydana gelebilecek en
küçük bir olumsuzluk veya performans düşüşü ekonomik sistem üzerinde önemli
etkilere sahip olmaktadır. Bankacılık sektörünün taşıdığı kritik önem, ekonominin ana
aktörlerinden biri olarak kabul edilmesine neden olur. Bankacılık sektöründe güven
ortamının oluşturulması ihtiyacı, sektörün üstlendiği aracılık rolü, sektörün ekonominin
genelini yansıtması, rekabetin tesis edilmesinin önemi, piyasa başarısızlıklarının büyük
zararlara yol açma riski ve bunun önlenmesi ihtiyacı, sektörün krize olan duyarlılığı ve
sektörün yapısının sürekli değişim ve gelişim halinde oluşu bankacılık sektöründe
düzenleme ihtiyacını doğurmaktadır. Yapılan düzenlemelerin sektörde faaliyet gösteren
bankaların etkinlik düzeyi üzerindeki etkisi önemli bir konudur. Bu nedenle bu çalışma
Türkiye bankacılık sektöründe uygulanan düzenlemelerin bankaların etkinlik düzeyleri
üzerindeki etkisinin analizini konu edinmektedir. Bu çalışmada, Malmquist toplam
faktör verimlilik değişim endeksi kullanılarak, 1998-2023 dönemi içerisinde bankacılık
sektöründe uygulanan düzenlemelerin ilgili dönemde aralıksız faaliyet gösteren 18
mevduat bankasının etkinliği üzerindeki etkisi analiz edilmiştir. Yapılan analiz
sonucunda, uygulanan tüm düzenlemelerin teknolojik etkinlik değerlerine yansıyan
iyileşme sayesinde bankaların toplam faktör verimlilik değerlerini artırdığını, yönetsel
ve ölçek etkinlik düzeylerinin artırılması için mevcut düzenlemelerin yeterli olmadığı
sonucuna ulaşılmaktadır.

Abstract:
The banking sector, unlike other sectors, is directly connected to all economies
and is in constant interaction, so even the slightest negativity or performance decline in
this sector has significant effects on the economic system. The critical importance of the
banking sector causes it to be accepted as one of the main actors of the economy. The
need to create an environment of trust in the banking sector, the intermediary role
assumed by the sector, the sector reflecting the economy in general, the importance of
establishing competition, the risk of market failures causing major losses and the need
to prevent this, the sensitivity of the sector to crises and the continuous change and
development of the structure of the sector lead to the need for regulation in the banking
sector. The effect of the regulations on the efficiency level of banks operating in the
sector is an important issue. Therefore, this study analyzes the effect of the regulations
implemented in the Turkish banking sector on the efficiency levels of banks. For this
purpose, the Malmquist Total Factor Productivity Change Index is used to analyze the
effect of the regulations implemented in the banking sector on the efficiency of 18
deposit banks operating continuously in the relevant period during the 1998-2023
period. As a result of the analysis, it is concluded that all implemented regulations
increase the total factor productivity values of banks thanks to the improvement
reflected in the technological efficiency values, and that the current regulations are not
sufficient to increase the managerial and scale efficiency levels.