N° d'entreprise : 0400282277
Nom
(en entier) : Buy Way Personal Finance
(en abrégé) :
Forme légale : Société anonyme
Adresse complète du siège Rue de l'Evêque 26
 : 1000 Bruxelles
Objet de l'acte :
STATUTS (TRADUCTION, COORDINATION, AUTRES
MODIFICATIONS)
Du procès-verbal de l'assemblée générale extraordinaire des actionnaires de la société anonyme «
BUY WAY PERSONAL FINANCE », ayant son siège à 1000 Bruxelles, rue de l’Evêque 26, inscrite
au registre des personnes morales (Bruxelles) sous le numéro 0400.282.277, reçu par Maître Gérard
INDEKEU, Notaire associé résidant à Bruxelles (1050 Bruxelles), Avenue Louise, 126, faisant partie
de la  Société à Responsabilité Limitée "Gérard INDEKEU - Dimitri CLEENEWERCK de
CRAYENCOUR ", BCE n° 0890.388.338, le vingt-huit octobre deux mil vingt et un, il résulte que
l'assemblée, après délibération, a pris à l'unanimité des voix les résolutions suivantes :
 
Première résolution - Décision d’adapter les statuts de la société aux dispositions du Code des
sociétés et des associations
En application de l’article 39, §1, alinéa 1 et 3 de la loi du 23 mars 2019 introduisant le Code des
sociétés et des associations et portant des dispositions diverses, l’assemblée générale décide d’
adapter les statuts aux dispositions du Code des sociétés et des associations.
 
Deuxième résolution - Adoption de nouveaux statuts
Comme conséquence de la résolution précédente, l’assemblée générale décide d’adopter des
statuts complètement nouveaux, qui sont en concordance avec le Code des sociétés et des
associations, sans toutefois apporter une modification à son objet.
L’assemblée générale déclare et décide que le texte des nouveaux statuts est rédigé comme suit :
 
EXTRAIT DES STATUTS
 
Forme - dénomination
La société revêt la forme d'une société anonyme et prend la dénomination de "Buy Way Personal
Finance".
Cette dénomination sera toujours précédée ou suivie des mots "société anonyme" ou "naamloze
vennootschap" ou de l'abréviation "NV" ou "SA".
 
Objet
La société a pour objet :
- le développement de tous systèmes et instruments de crédit tant aux particuliers qu'aux
entreprises;
- la diffusion et l'octroi de prêts personnels et de tous produits financiers, soit par la société elle-
même, soit par l’intermédiaire d’autres établissements ou pour le compte de tiers, sous quelque
forme que ce soit par quelque moyen que ce soit;
- l'émission, la promotion et la gestion de tous instruments de paiement, tels que les cartes de crédit,
et l'octroi des crédits nécessaires à cette fin;
- la location - vente mobilière et immobilière;
- le financement de ventes à tempérament et de ventes faites au moyen de cartes de crédit;
Volet B
- tous services d'intermédiaires en matière d’opérations financières, de prêts, d’assurances et de
voyages;
- la commercialisation de tous fichiers d’adresses et plus largement la prestation de services d’ordre
commercial ou financiers à ses apporteurs ou intermédiaires dans le but d’accroître leurs propres
chiffres d’affaires et d’assurer leur fidélité;
- la récupération de toutes créances, étant expressément exclues toutes opérations relevant du
monopole des banques;
- toutes opérations financières et de crédit, ainsi qu’éventuellement toutes opérations commerciales
susceptibles de faciliter et de développer la construction immobilière et l’achat de biens immobiliers,
notamment par l’attribution de prêts tant à moyen terme qu’à long terme, en ce compris les prêts
hypothécaires;
- la création, l’achat, la vente, la location, l’exploitation de tous immeubles, fonds de commerce et
installations utiles aux opérations sociales.
La société peut exercer les opérations ci-dessus soit pour son compte propre, soit pour le compte de
tiers.
La société peut accomplir en Belgique ou à l'étranger toutes opérations industrielles, commerciales,
mobilières, immobilières ou financières de nature à favoriser ou étendre directement ou
indirectement son industrie et son commerce.  Et notamment, la société peut concéder toute licence
ou sous-licence informatique et fournir toutes prestations informatiques nécessaires ou utiles à l’
exercice de ses activités.
Elle peut s'intéresser par toutes voies, dans toutes affaires, entreprises ou sociétés ayant un objet
identique, analogue ou connexe ou qui sont de nature à favoriser le développement de son
entreprise, à lui faciliter l'écoulement de ses produits, et même fusionner avec elles.
La société peut participer, directement ou indirectement, sous quelque forme que ce soit, dans toutes
les opérations financières, commerciales, industrielles, mobilières ou immobilières, se rattachant
directement ou indirectement à son objet, par voie de création de sociétés nouvelles, d’apport, de
souscription ou d’achat de titres ou de droits sociaux, de fusion, association en participation ou
autres.
La société peut assurer l’administration et la supervision de toutes sociétés liées ou de toutes filiales,
en qualité d’administrateur, liquidateur ou autre.
 
Capital
Le capital est fixé à vingt millions six cent vingt-neuf mille nonante euros (EUR 20.629.090,00),
représenté par trois cent cinq mille (305.000) actions, sans désignation de valeur nominale, chacune
représentant un/ trois cent cinq millième de l'avoir social (1/305.000ème). Ces actions sont
numérotées de 1 à 305.000.
Les actions sont et restent nominatives.
 
Répartition bénéficiaire
AFFECTATION DU RESULTAT
Sur le bénéfice net mentionné dans les comptes annuels, il est prélevé annuellement un montant de
5% pour la constitution de la réserve légale, ce prélèvement n'étant plus obligatoire lorsque la
réserve atteint 10% du capital.
Sur proposition du conseil d'administration, le solde du bénéfice net est mis annuellement à la
disposition de l'assemblée générale, qui en détermine souverainement l'affectation à la majorité
simple des voix émises, dans les limites imposées par le Code des sociétés et des associations.
Aucune distribution ne peut être effectuée lorsque, à la date de clôture du dernier exercice, l'actif net
tel qu'il résulte des comptes annuels est, ou deviendrait, à la suite d'une telle distribution, inférieur au
montant du capital libéré ou, si ce montant est supérieur, du capital appelé, augmenté de toutes les
réserves que la loi ou les statuts ne permettent pas de distribuer.
DISSOLUTION ANTICIPEE
I. Si, par suite de pertes, l'actif net est réduit à un montant inférieur à la moitié du capital , les
administrateurs doivent soumettre la question de la dissolution de la société et éventuellement
proposer d'autres mesures à l'assemblée générale, dans les conditions prévues par le Code des
sociétés et des associations.
II. Si par suites de pertes, l'actif net est réduit à un montant inférieur au quart du capital, la dissolution
aura lieu si elle est approuvée par un quart des voix émises à l'assemblée.
III. Lorsque l'actif net est réduit à un montant inférieur au capital minimum légal, tout intéressé peut
demander au tribunal la dissolution de la société. Le tribunal peut, le cas échéant, accorder à la
société un délai en vue de régulariser sa situation.
REUNION DE TOUTES LES ACTIONS ENTRE LES MAINS D'UNE SEULE PERSONNE
La réunion de toutes les actions entre les mains d'une seule personne n'entraîne pas la dissolution
de la société. Le conseil d’administration sera tenu d’informer le greffe du tribunal d’entreprise
Volet B
compétent de la réunion de toutes les actions entre les mains d'une personne ainsi que l'identité de
cette personne. Ces informations seront versées au dossier de la société.
LIQUIDATION
En cas de dissolution de la société, pour quelque cause et à quelque moment que ce soit, la
liquidation s'opère par les soins d’un ou plusieurs liquidateur(s), nommé(s) par l'assemblée générale.
A défaut de nomination de liquidateur(s), les membres du conseil d'administration sont considérés
comme liquidateurs à l'égard des tiers.
Les liquidateurs forment un collège. Le(s) liquidateur(s) dispose(nt) des pouvoirs les plus étendus
conformément aux dispositions applicables du Code des sociétés et des associations, sauf
restrictions imposées par l'assemblée générale.
Le(s) liquidateur(s) sont/est tenu(s) de convoquer une assemblée générale chaque fois que des
actionnaires représentant le cinquième du capital le demandent.
L'assemblée générale fixe les émoluments des/du liquidateur(s).
REPARTITION
Après apurement de toutes les dettes, charges et frais de liquidation, l'actif net sert d'abord à
rembourser, en espèces ou en titres, le montant libéré non amorti des actions.
Si les actions ne sont pas toutes libérées dans une égale proportion, les liquidateurs, avant de
procéder aux répartitions, tiennent compte de cette diversité de situation et rétablissent l'équilibre en
mettant toutes les actions sur un pied d'égalité absolue, soit par des appels de fonds
complémentaires à charge des titres insuffisamment libérés, soit par des remboursements préalables
en espèce au profit des actions libérées dans une proportion supérieure.
Le solde est réparti également entre toutes les actions.
 
Exercice social
L'exercice social commence le premier janvier et se termine le trente-et-un décembre de chaque
année.
 
Assemblée générale ordinaire
REUNIONS
Chaque année est tenue une assemblée générale au siège ou à un autre endroit désigné dans les
convocations conformément au Code des sociétés et des associations.
Cette assemblée annuelle se tiendra le deuxième mardi du mois de mai à seize heures.
Si ce jour est un jour férié légal, l'assemblée a lieu le premier jour ouvrable suivant.
L'ordre du jour de l'assemblée générale ordinaire mentionne au moins les points suivants: la
discussion du rapport de gestion et, le cas échéant, du rapport du(es) commissaire(s), la discussion
et l'approbation des comptes annuels, la répartition des bénéfices, la décharge à accorder au(x)
administrateur(s) et, le cas échéant, au(x) commissaire(s) et, s'il y a lieu, la nomination
d'administrateur(s) et de commissaire(s).
L’assemblée générale ordinaire se réunit au siège. Elle peut exceptionnellement être tenue ailleurs.
Une assemblée générale peut être convoquée chaque fois que l'intérêt de la société l'exige et doit
être convoquée chaque fois que des actionnaires représentant un dixième du capital le demandent.
Les actionnaires peuvent, à l'unanimité, prendre par écrit toute décision relevant de la compétence
de l'assemblée des actionnaires, à l'exception des décisions qui doivent être passées par un acte
authentique.
A cet effet, le conseil d'administration envoie une proposition écrite comprenant l'ordre du jour et les
décisions proposées, par lettre circulaire, envoyée par courrier ordinaire, par courrier électronique ou
par télécopie, à l'ensemble des actionnaires avec copie au(x) commissaire(s), demandant aux
actionnaires d'approuver les décisions proposées et de renvoyer cette proposition, signée pour
approbation, dans le délai indiqué dans la lettre circulaire, au siège de la société ou à toute autre
adresse mentionnée dans la lettre circulaire.
Les documents qui doivent être envoyés aux actionnaires nominatifs en vertu du Code des sociétés
et des associations sont joints à la lettre circulaire.
Lorsque le conseil d'administration fait usage de la procédure écrite prévue aux alinéas précédents
pour les décisions relevant de l'assemblée générale ordinaire, la société doit avoir obtenu l'accord
écrit de l'ensemble des actionnaires au plus tard le jour prévu dans les statuts pour la tenue de cette
assemblée générale ordinaire.
A défaut pour la société d'avoir obtenu, dans le délai mentionné dans la lettre circulaire, l'accord écrit
de l'ensemble des actionnaires sur une proposition de résolution soumise par le conseil
d'administration, ladite résolution est considérée comme n'ayant pas été approuvée.
Les détenteurs de droits de souscription et d'obligations convertibles sont autorisés à prendre
connaissance des décisions adoptées par l'assemblée générale des actionnaires au cours d'une
réunion ou par la procédure écrite.
CONDITIONS D’ADMISSION
Volet B
Pour être admis à l'assemblée générale, et pour autant que le conseil d'administration l'exige dans
les convocations, tout propriétaire de titres nominatifs doit communiquer au conseil d'administration
son intention de participer à l'assemblée générale, dans le délai indiqué dans la convocation.
NOMBRE DE VOIX - EXERCICE DU DROIT DE VOTE
Chaque action donne droit à une voix.
DELIBERATIONS
Sauf disposition légale ou statutaire contraire, toute décision est prise par l'assemblée générale à la
majorité simple des voix émises. Les votes blancs ou irréguliers ne peuvent être ajoutés aux voix
émises. Les abstentions ne peuvent être prises en compte dans le numérateur ou dans le
dénominateur.
 
Désignation des personnes autorisées à gérer et leurs pouvoirs
COMPOSITION DU CONSEIL D'ADMINISTRATION
La société est administrée par un organe collégial, dénommé conseil d'administration. Le conseil
d'administration est composé de trois membres au moins, qui ne doivent pas nécessairement être
actionnaires. Si la société est constituée par deux fondateurs ou si, à une assemblée générale des
actionnaires de la société, il est constaté que celle-ci n'a pas plus de deux actionnaires, la
composition du conseil d'administration peut être limitée à deux membres jusqu'à l'assemblée
générale ordinaire qui suivra la constatation, par toute voie de droit, de l'existence de plus de deux
actionnaires. Si une personne morale est nommée administrateur, elle est tenue de désigner un
représentant permanent conformément aux dispositions applicables du Code des sociétés et des
associations, qui exercera le mandat d'administrateur au nom et pour le compte de cette personne
morale.
 
La durée du mandat des administrateurs ne peut excéder six ans. Si le nombre d’administrateurs
tombe, pour quelque raison que ce soit, en dessous du minimum prévu par la loi ou les statuts, les
administrateurs sortant restent en fonction aussi longtemps que l'assemblée générale ne pourvoit
pas à leur remplacement.
Les administrateurs sortants sont rééligibles.
Les administrateurs peuvent à tout moment être suspendus ou révoqués par l'assemblée générale.
GESTION JOURNALIERE
Le conseil d'administration peut déléguer la gestion journalière de la société à un administrateur, qui
portera le titre d'administrateur-délégué. L'administrateur-délégué peut être révoqué en tout temps
par le conseil d'administration, sans qu'aucune indemnité ne soit due.
En cas de délégation de la gestion journalière, le conseil d'administration détermine la rémunération
liée à cette fonction, le cas échéant.
L'administrateur-délégué peut déléguer à un mandataire, qui ne doit pas être actionnaire ou
administrateur, une partie de ses pouvoirs pour des objets spéciaux et déterminés.
REPRESENTATION
La société est représentée à l'égard des tiers et en justice par un seul administrateur, qui n’a, en
aucun cas, à justifier des pouvoirs qui lui sont conférés.
La société est valablement représentée par l'administrateur-délégué dans toutes les actions qui
relèvent du champ d'application de la gestion journalière.
La société est par ailleurs valablement représentée par tout mandataire spécial agissant dans les
limites de ses pouvoirs.
 
Troisième résolution - Pouvoirs
L’assemblée confère tous pouvoirs :
- à chaque administrateur, et/ou à Maître Didier De Vliegher, Maître Louise-Anne Bertin et/ou à tout
autre avocat du cabinet d’avocats NautaDutilh, établi à 1000 Bruxelles, Chaussée de La Hulpe 120,
avec pouvoir de substitution, aux fins d'effectuer les démarches administratives subséquentes à la
présente assemblée; 
- au Notaire soussigné pour l’établissement et le dépôt d’une version coordonnée des statuts.
A ces fins, chaque mandataire pourra au nom de la société, faire toutes déclarations, signer tous
documents et pièces et, en général, faire le nécessaire.
 
 
Les expéditions et extraits sont déposés avant enregistrement de l’acte dans l’unique but du dépôt
au Greffe du Tribunal de l’Entreprise.
 
 
POUR EXTRAIT ANALYTIQUE CONFORME.
 
Volet B
 
Gérard INDEKEU, Notaire associé
Déposé en même temps : expédition conforme de l'acte, procurations, statuts coordonnés.