Ondernemingsnr	0713 748 764
Naam
RSA Luxembourg S.A.
.vorut
,verkort)
Vennootschap naar Luxemburgs recht	Rechtsvorm
Zetel: Rue du Curé 40, 1368 Luxemburg, Luxemburg (Groot-	Volledig adres v d zete'
Hertogdom)
Belgisch bijkantoor: Uitbreidingstraat 66, 2600 Antwerpen, België
Onderwerp akte : Herbenoeming wettelijk vertegenwoordiger bijkantoor - Volmachten
I. Herbenoeming wettelijk vertegenwoordiger; uittreksel uit de notulen van de vergadering van de raad van
bestuur d.d. 29 oktober 2024:
De raad van bestuur heeft besloten om het mandaat van de heer Erik Bernardus Gerardus Lindeman, met
professionele woonplaats te Delftse Poort, Weena 505, 3013 AL Rotterdam, Nederland, als wettelijke
vertegenwoordiger van het Belgisch bijkantoor van de vennootschap te hernleuwen met ingang vanaf 1
november 2024 en tot en met 30 april 2025.
De raad van bestuur de heer Erik Lindeman als wettelijk vertegenwoordiger van het Belgisch bijkantoor alle
bevoegdheden verleend om binnen het voorwerp van het bijkantoor individueel op te treden namens het
bijkantoor op het Belgische grondgebied en andere gebieden binnen de Europese Economische Ruimte.
Dergelijke bevoegdheden omvatten het volgende:
A) Bevoegdheden:
1.Verzekering: verzekeringsvoorstellen aanvaarden, over alle soorten verzekeringspolissen en
verzekeringsgetuigschriften en garanties onderhandelen en deze verrichten en uitgeven, tegen de premies en
onder de voorwaarden die de wettelijke vertegenwoordiger van het Belgisch bijkantoor raadzaam acht.
2.Herverzekering: ieder risico herverzekeren dat door of namens de vennootschap is aanvaard tijdens de
uitoefening van de activiteiten op het Belgische grondgebied en andere gebieden binnen de Europese
Economische Ruimte, tegen de premies en onder de voorwaarden die de wettelijke vertegenwoordiger van het
Belgisch bijkantoor raadzaam acht.
3.Claims: verzekeringsclaims beheren, afwikkelen en uitbetalen, het aanspannen van, als verweerder
optreden of tussenkomen bij enige rechtszaak of arbitrage of andere procedure voor geschillenbeslechting in
verband met dergelijke claims en daaraan gerelateerde geschillen beslechten.
4.Incassering: verzekeringspremies en andere aan de vennootschap verschuldigde bedragen opeisen en
innen, om welke reden dan ook en zonder waardebeperking, hetzij van natuurlijke personen, privaatrechtelijke
ondernemingen of openbare instanties, het aanspannen, als verweerder optreden of tussenkomen bij enige
rechtszaak of arbitrage of andere procedure voor geschillenbeslechting om een geldbedrag of andere vorm van
geld of bezit waarop de vennootschap recht heeft terug te vorderen.
5.Invordering: verklaringen van achterlating aanvaarden en weigeren, door de vennootschap verzekerde
goederen of activa geheel of ten dele redden, in bezit nemen, kopen en verkopen en in het algemeen alle
maatregelen treffen voor de bescherming van dergelijke goederen of activa.
6.Verkoop en koop: goederen en activa (met uitzondering van onroerende goederen) kopen, uitwisselen en
verkopen.
7.Voertuigen: motorvoertuigen leasen, verhuren, kopen, uitwisselen of verkopen op het grondgebied, alle
nodige handelingen stellen om de genoemde voertuigen te registreren op naam van de vennootschap en alle
andere inschrijvingen verrichten bij de dienst voor inschrijvingen van voertuigen.
8.Overeenkomsten: onderhandelen over overeenkomsten van ongeacht welke aard en deze aangaan,
ondertekenen, beëindigen, herroepen en verbreken (behalve verzekerings- en herverzekeringsovereenkomsten
en met inbegrip van, zonder zich te beperken tot lease-, verhuur-, transport- en uitbestedingsovereenkomsten)
· met een duur die in totaal niet langer is dan zeven jaar (met inbegrip van mogelijke termijnverlengingen). In elk
ander geval zal voorafgaande schriftelijke toestemming worden gevraagd en verkregen van ofwel de
gedelegeerde tot het dagelijks bestuur van de vennootschap ofwel de raad van bestuur van de vennootschap
vóór de ondertekening van een dergelijke langlopende overeenkomst, al naargelang het geval.
9.Borgstelling: waarborgsommen betalen en vrijgeven.
10.Garanties: onderhandelen over, aangaan van, uitvoeren van, leveren en voorleggen van bankgaranties
tot de financiële limieten, zoals toegestaan en bepaald door het interne proces inzake het gedelegeerd
autorisatiekader ('DAF') van de vennootschap, evenals het wijzigen en beëindigen ervan.
11.Personeel, consulenten en tussenpersonen: onderhandelen over de voorwaarden van collectieve
arbeidsovereenkomsten en vennootschapsovereenkomsten en deze aangaan; werknemers, met inbegrip van
managers, in dienst nemen, schorsen en ontslaan, hun takenpakket en beloning vaststellen en aanpassen;
vertegenwoordigers, agenten en lasthebbers, makelaars, zakenaanbrengers, consulenten en andere
onafhankelijke adviseurs aanstellen en ontslaan, hun takenpakket en beloning vaststellen en aanpassen;
geschillen beslechten die kunnen optreden in verband met de in deze paragraaf beschreven zaken; de
vennootschap vertegenwoordigen voor de socialezekerheidsdienst, arbeidsrechtbanken, beroepsverenigingen
en vakbonden.
12.Voorschriften inzake milieu, gezondheid en veiligheid op het werk en gegevensbescherming: alle
activiteiten uitvoeren die nodig of nuttig zijn om te garanderen dat de vennootschap voldoet aan de regelgeving
op het gebied van milieu, gezondheid en veiligheid op het werk en gegevensbescherming.
13.Verplichtingen inzake vennootschapsrecht en economisch recht: het uitvoeren van alle handelingen die
nodig of nuttig zijn om de naleving door de vennootschap van de voorschriften van het Belgische Wetboek van
vennootschappen en verenigingen en het Belgische Wetboek van economisch recht te verzekeren, met inbegrip
van maar niet beperkt tot (i) de neerlegging van de jaarrekening van de vennootschap bij de Nationale Bank
van België, (ii) de neerlegging bij de Ondernemingsrechtbank en de publicatie in de Bijlagen tot het Belgisch
Staatsblad van wijzigingen aan de statuten van de vennootschap en van benoemingen en ontslagnemingen
van bestuurders van de vennootschap en (iii) het up-to-date houden van de inschrijving van de vennootschap
bij de Kruispuntbank van Ondernemingen.
14.Briefwisseling: de briefwisseling van de vennootschap bewaren en ondertekenen.
15.Plaatselijke kantoren: plaatselijke kantoren van het Belgisch bijkantoor op het Belgische grondgebied en
andere gebieden binnen de Europese Economische Ruimte oprichten. openen en sluiten.
16.Fiscaal vertegenwoordigers: fiscaal vertegenwoordiger(s) van het Belgisch bijkantoor aanstellen in EU-
lidstaten met het oog op de voorbereiding, inning en betaling van de belastingheffing op verzekeringspremies,
als te gelegener tijd noodzakelijk kan zijn.
17.Vertegenwoordiging voor overheidsinstanties: de meest uitgebreide bevoegdheden om de vennootschap
te vertegenwoordigen voor nationale, gewestelijke, provinciale en gemeentelijke overheidsinstanties en
regelgevingsinstanties, verrichtingen goed te keuren en uit te voeren en aan te vragen, te verzoeken en
mededelingen in te dienen, die verplicht zijn volgens de toepasselijke wet- en regelgeving.
18.Vertegenwoordiging voor andere kantoren: de meest uitgebreide bevoegdheden om de vennootschap te
vertegenwoordigen voor de Kruispuntbank van Ondernemingen, de griffie van de ondernemingsrechtbank, de
erkende ondernemingsloketten, de post-, telegraaf- en telefoonkantoren, de douanekantoren,
spoorwegondernemingen, transportbedrijven, industrieverenigingen en elke andere vereniging of instantie
waarin de vennootschap vertegenwoordigd is of zal zijn, en om alle verrichtingen met dergelijke kantoren of
instanties toe te staan en uit te voeren.
19.Vertegenwoordiging voor belastingoverheden: de vennootschap vertegenwoordigen voor alle
belastingoverheden, waaronder de btw-kantoren, en belastingaangiften, btw- aangiften en gerelateerde
documenten ondertekenen, evenals alle bijbehorende betalingen van belastingen, heffingen en andere
betalingen verrichten die de vennootschap verschuldigd is.
20.Vertegenwoordiging voor de rechtbanken: de vennootschap vertegenwoordigen voor ongeacht welke
rechterlijke autoriteit in procedures die door of tegen de vennootschap zijn ingesteld, evenals in
arbitrageprocedures, bemiddelingsprocedures en andere alternatieve procedures voor geschillenbeslechting,
met de bevoegdheid om geschillen te beslechten en advocaten aan te stellen en te ontslaan.
21.Vertegenwoordiging in faillissementsprocedures: vorderingen indienen en alle rechten van de
schuldeiser uitoefenen in faillissementsprocedures, en in het algemeen de vennootschap in
faillissementsprocedures vertegenwoordigen.
B) Banktransacties:
De wettelijke vertegenwoordiger van het Belgisch bijkantoor is bevoegd om, voor de doeleinden van de
activiteiten van het Belgisch bijkantoor, bankrekeningen te openen, beheren en aan te houden in naam van de
vennootschap bij een erkende bank of erkende banken op het Belgische grondgebied en andere gebieden
binnen de Europese Economische Ruimte, na schriftelijke machtiging door twee mandatarissen van de
vennootschap (waaronder per fax of andere elektronische verzending); een dergelijke machtiging is ook vereist
om geld op te nemen van de betreffende rekening(en) en om hiervoor te tekenen in naam van de vennootschap.
Bovengenoemde beperking is niet van toepassing op betaling van lonen en bezoldigingen (met inbegrip van
ter zake doende inhoudingen en socialezekerheidsbijdragen) alsmede door de vennootschap verschuldigde
belastingen, inhoudingen en bijdragen waarvoor de wettelijke vertegenwoordiger van het Belgisch bijkantoor de
bevoegdheid heeft deze alleen te ondertekenen.
Het volgende is uitgesloten van de bovengenoemde bevoegdheden die zijn toegewezen aan de wettelijke
vertegenwoordiger van het Belgisch bijkantoor:
a.roodstand veroorzaken op een dergelijke rekening of rekeningen;
b.schulden goedkeuren of veroorzaken, een garantie of zekerheid verstrekken, een leenovereenkomst
aangaan of anderszins een pandrecht op de tegoeden of activa van de vennootschap verlenen aan enige
persoon of personen (waaronder firma's, instanties, bedrijven, verenigingen zonder rechtspersoonlijkheid of
overheden), met inbegrip van, maar niet beperkt tot geld uitlenen, activa van de vennootschap bezwaren en
leningen aanvragen;
c.handelen in deviezentransacties, behalve voor zover dit noodzakelijk is voor de uitvoering van schriftelijke
betaalopdrachten die naar behoren aan een bank overeenkomstig de bovenstaande regels werden gegeven of
wanneer volgens de bovenstaande bevoegdheidsniveaus naar behoren goedgekeurde opdrachten aan een
bank werden gegeven waarin om de omrekening en betaling van geld wordt verzocht, dat voor rekening van de
vennootschap is ontvangen op een bankrekening op naam van de opdrachtgever;
d.namens de vennootschap handelen in swaps, valutatermijncontracten, opties, futures of vergelijkbare
instrumenten; of
e.vrijwaringen, tegengaranties of enige andere borgtochtovereenkomst van welke aard ook uitgeven voor
welk bedrag ook ten gunste van enige bank of banken of enige financiële instelling, ongeacht of deze zich in
het grondgebied bevindt of niet;
f.bankrekeningen openen bij een tegenpartij die niet eerder is goedgekeurd, hetgeen vooraf schriftelijk moet
worden gemeld aan de penningmeester van de vennootschap.
C) Overdracht van bevoegdheden:
De wettelijke vertegenwoordiger van het Belgisch bijkantoor is niet gemachtigd om de hierboven vermelde
bevoegdheden geheel of gedeeltelijk over te dragen, behalve in de mate van het aanstellen van werknemers
van de vennootschap en/of externe agenten voor bijzondere handelingen of categorieën van handelingen, met
het oog op het verzekeren van een naadloos verloop van alle activiteiten betreffende het voorwerp van de
vennootschap. Dergelijke aanstellingen kunnen te allen tijde en naar goeddunken van de wettelijke
vertegenwoordiger van het Belgisch Bljkantoor worden herroepen. Voor alle duidelijkheid, de wettelijke
vertegenwoordiger van het Belgisch bijkantoor blijft verantwoordelijk ten aanzien van de vennootschap voor de
correcte uitoefening en uitvoering door zulke agenten van de bevoegdheden die werden overgedragen.
Il. Volmachten; uittreksel uit de notulen van de vergadering van de raad van bestuur d.d. 29 oktober 2024:
De raad van bestuur heeft besloten om met ingang vanaf 29 oktober 2024 de heer Matthew Cohen (RSAL
CFO), mevrouw Anja Decuypere (Finance Director Europe) en mevrouw Francesca Michielin (RSAL Head of
Tax) (hierna: de Gevolmachtigden) de bevoegdheid te verlenen om tot 31 december 2025 de vennootschap te
verbinden met betrekking tot financiële en fiscale aangelegenheden door individuele handtekening. De
volmachten worden stilzwijgend verlengd voor opeenvolgende periodes van een jaar of herroepen op enig
moment zonder voorafgaande goedkeuring van de Gevolmachtigden.
A) De bevoegdheden verleend aan de Gevolmachtigden omvatten de volgende, in verband met de
activiteiten van de vennootschap:
1. Verzekering: [geen machtiging]
2. Herverzekering: [geen machtiging]
3. Claims: [geen machtiging]
4. Incassering: [geen machtiging]
5. Invordering: [geen machtiging]
6. Aankoop en verkoop: [geen machtiging]
7. Voertuigen: [geen machtiging]
8. Overeenkomsten: [geen machtiging]
9. Borgstelling: [geen machtiging]
10. Bankstortingen: [geen machtiging]
11. Bankwissels: [geen machtiging]
12. Personeel, consulenten en tussenpersonen: [geen machtiging]
13. Voorschriften voor milieu, gezondheid en veiligheid op het werk en gegevensbescherming: [geen
machtiging]
14. Correspondentie: correspondentie van de vennootschap bewaren en ondertekenen.
15. Plaatselijke kantoren: [geen machtiging]
16. Fiscaal vertegenwoordigers: fiscaal vertegenwoordiger(s) van de vennootschap aanstellen in EU-
lidstaten met het oog op de voorbereiding, inning en betaling van de belastingheffing op verzekeringspremies,
als te gelegener tijd noodzakelijk kan zijn.
17. Vertegenwoordiging voor overheidsinstanties: de vennootschap vertegenwoordigen bij nationale,
gewestelijke, provinciale en gemeentelijke overheidsinstanties en regelgevingsinstanties, verrichtingen
goedkeuren en uitvoeren en aanvragen, de verzoeken en mededelingen indienen die verplicht zijn volgens de
toepasselijke wet- en regelgeving.
18. Vertegenwoordiging voor andere kantoren: de vennootschap vertegenwoordigen bij de
ondernemingsrechtbank, voor de Kruispuntbank van Ondernemingen, de post-, telegraaf- en telefoonkantoren,
de douanekantoren, spoorwegondernemingen, transportbedrijven, industrieverenigingen (met inbegrip van
maar niet beperkt tot de verantwoordelijkheid voor het indienen van de jaarrekening van de vennootschap) en
elke andere vereniging of instantie waarin de vennootschap vertegenwoordigd is of zal zijn, en om alle
verrichtingen met dergelijke kantoren of instanties toe te staan en uit te voeren.
19. Vertegenwoordiging voor belastingoverheden: de vennootschap vertegenwoordigen voor alle
belastingoverheden, waaronder de btw-kantoren, en belastingaangiften, btw-aangiften en gerelateerde
documenten ondertekenen, evenals alle bijbehorende betalingen van belastingen, heffingen en andere
betalingen verrichten die de vennootschap verschuldigd is.
20. Vertegenwoordiging voor de rechtbanken: [geen machtiging]
21. Vertegenwoordiging in faillissementsprocedures: [geen machtiging]
B) Banktransacties: de Gevolmachtigden zijn bevoegd om, voor de doeleinden van de activiteiten van de
vennootschap, een bankrekening of bankrekeningen te openen, beheren, houden en te sluiten in naam van de
vennootschap bij een erkende bank of erkende banken na schriftelijke machtiging door 2 bestuurders van de
vennootschap (waaronder per fax of andere elektronische transmissie), dergelijke machtiging eveneens vereist
om geld op te nemen van de betreffende rekening(en) en in naam van de vennootschap te tekenen.
Bovengenoemde beperking is niet van toepassing op de betaling van lonen en bezoldigingen (met inbegrip
van ter zake doende voorheffingen en socialezekerheidsbijdragen) alsmede door de vennootschap
verschuldigde belastingen, voorheffingen en bijdragen waarvoor de Gevolmachtigden de bevoegdheid hebben
deze alleen te ondertekenen.
Het volgende is uitgesloten van de bovengenoemde bevoegdheden die zijn toegewezen aan de
Gevolmachtigden:
a. roodstand veroorzaken op een dergelijke rekening of rekeningen;
b. schulden erkennen of veroorzaken, een garantie of zekerheid verstrekken, een leenovereenkomst
aangaan of anderszins een pandrecht op de tegoeden of activa van de vennootschap verlenen aan enige
persoon of personen (waaronder firma's, instanties, bedrijven, verenigingen zonder rechtspersoonlijkheid of
overheden), met inbegrip van, maar niet beperkt tot geld uitlenen, activa van de vennootschap bezwaren en
leningen aanvragen;
c. handelen in deviezentransacties, behalve voor zover dit noodzakelijk is voor de uitvoering van schriftelijke
betaalopdrachten die naar behoren aan een bank overeenkomstig de bovenstaande regels werden gegeven of
wanneer volgens de bovenstaande bevoegdheidsniveaus naar behoren goedgekeurde opdrachten aan een
bank werden gegeven waarin om de omrekening en betaling van geld wordt verzocht, dat voor rekening van de
vennootschap is ontvangen op een bankrekening op naam van de opdrachtgever;
d. namens de vennootschap handelen in swaps, valutatermijncontracten, opties, futures of vergelijkbare
instrumenten; of
e. vrijwaringen, tegengaranties of enige andere borgtochtovereenkomst van welke aard ook uitgeven voor
welk bedrag ook ten gunste van enige bank of banken of enige financiële instelling;
f. bankrekeningen openen bij een tegenpartij die niet eerder is goedgekeurd.
C) Overdracht van bevoegdheden: de Gevolmachtigden zijn niet gemachtigd om de hierboven vermelde
bevoegdheden geheel of gedeeltelijk over te dragen.
Erik Lindeman,
Wettelijk vertegenwoordiger van het Belgisch bijkantoor
Tevens neergelegd:
tweedelig: gelegaliseerde en geapostilleerde notulen van de vergadering van de raad van bestuur d.d. 29
oktober 2024, elks met inbegrip van bijlage 1, in het Engels met beëdigde Nederlandse vertaling.