Ondernemingsnr : 0422 189 629
Naam
MLOZ INSURANCE	ivoluit) .
: verkort,
Rechtsvorm : Verzekeringsmaatschappij van Onderlinge Bijstand
Volledig adres v.d. zetel : LENNIKSE BAAN 788A
1070 ANDERLECHT
Onderwerp akte : Benoeming revisor - Samenstelling van de Raad van Bestuur -
Statutenwijzigingen
I. Benoeming van de revisor
De Algemene Vergadering van 19 juni 2024 beslist unaniem om Ernst & Young, met ondernemingsnummer
0446.334.711 en maatschappelijke zetel Kouterveldstraat 7B te 1831 Diegem, vertegenwoordigd door de heer
Joeri Klaykens aan te stellen als revisor voor de boekjaren 2024 tot en met 2026.
Il. Samenstelling van de Raad van Bestuur: ontslag
De Algemene Vergadering van 19 juni 2024 heeft akte genomen van het ontslag op 1 april 2024 van de heer
Peter LEYMAN uit zijn mandaat als lid van de Raad van Bestuur, Vice-President en lid van het Remuneratie-
en Benoemingscomité van onze SMA.
Op voorstel van het Benoemingscomité wordt voorgesteld om de heer Peter LEYMAN niet te vervangen als
Ondervoorzitter van de VMOB.
III. Statutenwijzigingen
Op 19 juni 2024 keurde de Algemene Vergadering de door de Raad van Bestuur voorgestelde
statutenwijzigingen goed. Deze wijzigingen gaan in op 1 januari 2025.
Gelet op de wet van 6 augustus 1990 betreffende de ziekenfondsen en de landsbonden van ziekenfondsen
en haar uitvoeringsbesluiten;
Gelet op de wet van 13 maart 2016 op het statuut van en het toezicht op de verzekerings- of
herverzekeringsondernemingen;
Gelet op de wet van 4 april 2014 betreffende de verzekeringen;
Gelet op de wet van 26 april 2010 houdende diverse bepalingen inzake de organisatie van de aanvullende
ziekteverzekering (I);
heeft de Buitengewone Algemene Vergadering, samengekomen op 19 juni 2024 te Brussel, na
beraadslaging, met het bij wet vereiste aanwezigheidsquorum en de bij wet vereiste meerderheid van stemmen,
beslist om de statuten van de Verzekeringsmaatschappij van Onderlinge Bijstand als volgt vast te leggen:
Artikel 34
De Algemene Vergadering beraadslaagt en beslist over de aangelegenheden bedoeld in artikel 15 van de
wet van 6 augustus 1990 en volgens de modaliteiten vastgesteld in de artikelen 16, 17 en 18 van dezelfde wet,
tenzij onderhavige statuten anders bepalen.
De Algemene Vergadering beraadslaagt en beslist over de volgende aangelegenheden:
1°de statutenwijzigingen;
2°de verkiezing en de afzetting van de Bestuurders;
3ºde goedkeuring van de begrotingen en jaarrekeningen;
4°de toekenning van presentiegelden of van de terugbetaling van kosten verbonden aan de uitvoering van
het mandaat en de toekenning van een forfaitaire onkostenvergoeding aan de bestuurders, aan de personen
aan bestuurders die met een effectief mandaat die zetelen in de Comités en aan de leden van de Algemene
Vergadering;
5ºde aanstelling van één bedrijfsrevisor;
6°de samenwerking met beoogde derden bedoeld in artikel 43 van de wet van 6 augustus 1990;
7ºde ontbinding van de Verzekeringsmaatschappij van Onderlinge Bijstand en de acties gelinkt aan de
vereffening van de Maatschappij van onderlinge bijstand;
8°de fusie met een andere Maatschappij van onderlinge bijstand beoogd in artikel 43bis § 5 voor zover alle
ziekenfondsen behoren tot dezelfde Landsbond en erkend worden als afdelingen in de zin van artikel 4 op de
datum van inwerkingtreding van de fusie.
Artikel 35 bis
De Algemene Vergadering legt de bedragen vast van de terugbetalingen van kosten (maaltijd en
verplaatsingen) in het kader van de deelname aan de vergaderingen, en de eventuele presentiegelden die
toegekend kunnen worden aan de gewone leden ervan wanneer ze deelnemen aan een vergadering.
De Raad van Bestuur legt de bedragen vast van de terugbetalingen van kosten (maaltijd en verplaatsingen)
in het kader van de deelname aan de vergaderingen, en de eventuele presentiegelden die toegekend kunnen
worden aan de adviseurs beoogd door het koninklijk besluit van 7 juli 2021 wanneer ze deelnemen aan een
vergadering.
Deze bedragen staan in de bijlage van deze statuten.
Artikel 41
De Verzekeringsmaatschappij van Onderlinge Bijstand wordt bestuurd door een Raad van Bestuur die
verkozen wordt door de Algemene Vergadering en die uit ten minste 10 of maximaal 30 bestuurders bestaat.
·19 mandaten als bestuurder zullen verdeeld worden onder de afdelingen in verhouding tot hun aantal
verzekerden op 30 juni van het jaar, voorafgaand aan de ziekenfondsverkiezingen. Elke afdeling zal
vertegenwoordigd zijn door op zijn minst 1 bestuurder.
·4 mandaten zullen voorbehouden worden voor de Directeur-generaal, de Operationeel Directeur, de
Financieel Directeur en de Secretaris van de Verzekeringsmaatschappij van Onderlinge Bijstand.
·1 mandaat is voorbehouden voor de Voorzitter die het statuut van onafhankelijke bestuurder zal krijgen in
de zin van artikel 17 van het koninklijk besluit van 7 juli 2021.
·1 mandaat zal toegekend worden aan de onafhankelijke bestuurder beoogd in artikel 45, § 4 die het
voorzitterschap zal verzekeren van het Audit- en Risicocomité.
·5 mandaten mogen toegekend worden aan bijkomende onafhankelijke bestuurders die verkozen kunnen
worden in toepassing van artikel 45, § 4.
Het aantal mandaten dat buiten de vertegenwoordiging van de afdelingen wordt toegekend, mag niet meer
dan 25 % van het totale aantal bestuurders bedragen. De onafhankelijke bestuurders worden niet mee in
aanmerking genomen voor de toepassing van deze regel.
De Raad van Bestuur mag voor niet meer dan een vierde bestaan uit personen die door de
Verzekeringsmaatschappij van Onderlinge Bijstand worden bezoldigd.
Wanneer een afdeling van de Verzekeringsmaatschappij van Onderlinge Bijstand door een andere afdeling
van de Verzekeringsmaatschappij van Onderlinge Bijstand wordt overgenomen in het kader van een fusie die
plaatsvindt op 1 januari van het jaar waarin de verkiezing van de Algemene Vergadering van de
Verzekeringsmaatschappij van Onderlinge Bijstand zal plaatsvinden, worden de personen die aangesloten zijn
bij de over te nemen afdeling voor de bepaling van het aantal vertegenwoordigers van deze afdeling in de Raad
van Bestuur van de Verzekeringsmaatschappij van Onderlinge Bijstand beschouwd als personen die op 30 juni
van het jaar voorafgaand aan dat jaar aangesloten waren bij de overnemende afdeling.
Artikel 43
De personen met een mandaat van bestuurder kunnen, bij beslissing van de Algemene Vergadering, de
terugbetaling krijgen van de kosten verbonden aan de uitvoering van dat mandaat of een forfaitaire
onkostenvergoeding voor dergelijke kosten. Ze kunnen ook presentiegelden ontvangen. Er kan een onderscheid
gemaakt worden naargelang de vraag of het om een uitvoerende, dan wel om een niet-uitvoerende bestuurder
gaat.
Met de terugbetaling van gemaakte onkosten beogen we de kosten van maaltijden, en de reiskosten en de
kosten in het kader van het gebruik van gsm, internet en laptop (of tablet) die toegekend kunnen worden aan
alle leden van de bestuursorganen, alsook de maandelijkse forfaitaire vergoeding, die toegekend kan worden
aan de Voorzitter en Ondervoorzitters. Overeenkomstig de wet van 6 augustus 1990, worden de bedragen van
de presentiegelden en/of de toegekende terugbetalingen van kosten verbonden aan de uitvoering van het
mandaat en/of de forfaitaire onkostenvergoedingen bepaald en genotuleerd door de Algemene Vergadering en
gepubliceerd in bijlage van deze statuten.
De onafhankelijke bestuurders kunnen een bezoldiging krijgen.
De Raad van Bestuur legt de bedragen vast van de terugbetalingen van kosten, van forfaitaire
onkostenvergoedingen en van de eventuele presentiegelden die gepaard gaan met de deelname aan de
vergaderingen van de Raad van Bestuur en van de Comités die in zijn midden zijn opgericht, die kunnen worden
toegekend aan adviseurs beoogd door het koninklijk besluit van 7 juli 2021.
Artikel 62 quater
In de Raad van Bestuur wordt op 1 januari 2024 een Beleggingscomité opgericht, bestaande uit op zijn minst
3 bestuurders die geen functie of operationele opdracht uitoefenen in de Verzekeringsmaatschappij van
Onderlinge Bijstand.
Dit Comité bestaat hoofdzakelijk uit bestuurders, conform artikel 23 §2 van de wet van 6 augustus 1990,
met minstens één onafhankelijke bestuurder.
Om verkozen te worden in het Comité moet de bestuurder beschikken over de vereiste competenties in
financieel en beleggingsbeheer.
De Directeur-generaal, de Financieel Directeur en de Asset Manager van de Landsbond nemen deel aan
de vergaderingen van het Beleggingscomité zonder dat ze vooralsnog een effectief mandaat hebben.
Het Beleggingscomité is ermee belast de globale strategie inzake roerende en onroerende beleggingen van
de Verzekeringsmaatschappij van Onderlinge Bijstand te bepalen en te controleren.
Het Beleggingscomité bepaalt de verdeling van de activa voor de multiproductportefeuilles volgens de
gangbare marktvoorwaarden, en ziet er tegelijk op toe de wettelijke verplichtingen na te leven.
Het bepaalt eveneens het risiconiveau, onder meer voor het kredietrisico en het concentratierisico. Daartoe
zal het minimale ratingniveaus en blootstellingspercentages per emittent vaststellen.
Het Comité is ook verantwoordelijk voor het onderzoeken van en beslissen over elke belegging die wordt
voorgesteld door een tegenpartij en die buiten het conventionele beleggingskader valt, in overeenstemming met
onze wettelijke verplichtingen.
En tot slot zal het Comité toezicht houden op de hierboven bepaalde regels. Het zal er het hele jaar door op
toezien dat ze nageleefd worden tijdens de vergaderingen, maar ook wanneer de trimestriële verslagen
binnenkomen. Het Comité kan eveneens bijkomende informatie/verslagen vragen, wanneer een specifieke
situatie dit vereist.
Dit Comité maakt het 'handvest' op waarin zijn verantwoordelijkheden en bevoegdheden bepaald worden
en het legt dit handvest voor aan de Raad van Bestuur.
Bijlage: Vergoedingen van de leden van de instanties
Bij beslissing van 19 juni 2024 heeft de Algemene Vergadering beslist om volgende vergoedingen toe te
kennen:
Dit zijn de toegekende bedragen:
I. Leden van de Algemene Vergadering
Terugbetaling van kosten
Aan de leden van de Algemene Vergadering (alsook de adviseurs beoogd door het koninklijk besluit van 7
juli 2021) zal een financiële vergoeding toegekend worden voor het fysiek bijwonen van vergaderingen, voor
een bedrag van:
-€ 0,4170/km voor de reiskosten
-€ 18,20 voor maaltijden
Deze bedragen worden jaarlijks geïndexeerd op 1 juli op basis van omzendbrieven van de fiscale
administratie en het KB van 18 januari 1965 betreffende de reiskosten.
Personen die dit wensen, mogen afstand doen van die vergoedingen.
De bovenstaande vergoedingen kunnen niet gecumuleerd worden met gelijkaardige vergoedingen die
worden toegekend voor de deelname, op dezelfde dag, aan een andere vergadering van bestuursorganen van
andere ziekenfondsentiteiten die zijn aangesloten bij de Landsbond van de Onafhankelijke Ziekenfondsen en
die op dezelfde plaats doorgaat. Voor vergaderingen die op andere plaatsen doorgaan dan de vergaderingen
die georganiseerd worden op de zetel van de VMOB, is cumulatie mogelijk.
Presentiegelden (vanaf de Algemene Vergadering van 19 juni 2024)
Een presentiegeld van € 80 bruto wordt aan de leden van de Algemene Vergadering per vergadering
toegekend.
De bedragen van de presentiegelden worden jaarlijks geïndexeerd op 1 januari op basis van de
gezondheidsindex.
De presentiegelden worden enkel toegekend bij daadwerkelijke deelname aan de vergaderingen.
Bij vergaderingen op afstand wordt voorzien in de toekenning van een presentiegeld, maar is het niet
mogelijk om een vergoeding te ontvangen voor de reiskosten of kosten van maaltijden.
Het maximumaantal vergoedbare vergaderingen is 4 zittingen per jaar.
Il. Leden van de Raad van Bestuur
Terugbetaling van de kosten voor de deelname aan de vergaderingen van de Raad van Bestuur
Toegekende bedragen
Aan de leden van de Raad van Bestuur (alsook de adviseurs beoogd door het koninklijk besluit van 7 juli
2021) zal een financiële vergoeding toegekend worden voor het fysiek bijwonen van vergaderingen, voor een
bedrag van:
-€ 0,4170/km voor de reiskosten
-€ 18,20 voor maaltijden
Deze bedragen worden jaarlijks geindexeerd op 1 juli op basis van omzendbrieven van de fiscale
De bovenstaande vergoedingen kunnen niet gecumuleerd worden met gelijkaardige vergoedingen die
worden toegekend voor de deelname, op dezelfde dag, aan een andere vergadering van bestuursorganen van
andere ziekenfondsentiteiten die zijn aangesloten bij de Landsbond van de Onafhankelijke Ziekenfondsen en
die op dezelfde plaats doorgaat. Voor vergaderingen die op andere plaatsen doorgaan dan de vergaderingen
die georganiseerd worden op de zetel van de VMOB, is cumulatie mogelijk.
Er zal eveneens een maandelijkse financiële vergoeding van € 40 toegekend worden om de kosten voor het
gebruik van de gsm, internet en de laptop (of tablet) te dekken. Deze vergoeding kan niet gecumuleerd worden
met een gelijkaardige vergoeding die wordt toegekend aan dezelfde persoon als deze persoon meerdere
mandaten uitoefent bij de VMOB of bij andere ziekenfondsentiteiten.
Deze vergoedingen kunnen niet toegekend worden aan een persoon die gebonden is door een
arbeidsovereenkomst met de VMOB, de Landsbond van de Onafhankelijke Ziekenfondsen en de
ziekenfondsentiteiten die bij laatstgenoemde zijn aangesloten.
Personen die dit wensen, mogen afstand doen van die vergoedingen.
Vergoeding van de leden van de Raad van Bestuur
De volgende principes zijn van toepassing:
·Voorzitter van de VMOB: toekenning van een jaarlijkse vergoeding van € 23.000 bruto, bestaande uit een
(niet-geïndexeerde) forfaitaire onkostenvergoeding van € 300 per maand - een (niet-geïndexeerd) presentiegeld
van € 750 per vergadering - het saldo uitbetaald in de vorm van een bezoldiging forfaitaire bezoldiging als
onafhankelijke bestuurder van € 23.000 bruto.
·Voorzitter van het Auditcomité: toekenning van een jaarlijkse vergoeding van € 17.500 bruto, bestaande uit
een (niet-geïndexeerd) presentiegeld van € 750 per vergadering - het saldo uitbetaald in de vorm van een
bezoldiging forfaitaire bezoldiging als onafhankelijke bestuurder van € 17.500 bruto.
·Niet-uitvoerende bestuurders (alsook de adviseurs beoogd door het koninklijk besluit van 7 juli 2021):
toekenning van een presentiegeld van € 300 bruto per vergadering waaraan de bestuurder deelneemt (inclusief
de zittingen voor opleidingen die georganiseerd worden door de VMOB).
·Leden van het Audit- en Risicocomité: toekenning, aan de onafhankelijke bestuurders, van een bezoldiging
presentiegeld van € 750 bruto per vergadering waaraan de bestuurder deelneemt als onafhankelijke bestuurder.
·Leden van het Beleggingscomité: toekenning van een presentiegeld van € 420 bruto per vergadering
waaraan de bestuurder deelneemt, en dit vanaf de installatiedatum van het nieuwe Beleggingscomité.
·Uitvoerende bestuurders (bezoldigd door de VMOB, de Landsbond of een ziekenfonds): geen vergoeding.
Het maximumaantal vergoedbare vergaderingen is 12 zittingen per jaar voor de personen die enkel in de
Raad van Bestuur zetelen en 24 zittingen per jaar voor de personen die zowel in de Raad van Bestuur zetelen
als in een of meer comités beoogd door artikel 23, §2 van de wet van 6 augustus 1990 en die hernomen zijn in
de huidige statuten en waarvoor een vergoeding is voorzien.
De bedragen van de presentiegelden worden jaarlijks geïndexeerd op 1 januari op basis van de
gezondheidsindex.
De presentiegelden worden enkel toegekend in geval van daadwerkelijke deelname aan de vergaderingen.
Bij vergaderingen op afstand wordt voorzien in de toekenning van een presentiegeld, maar is het niet
mogelijk om een vergoeding te ontvangen voor de reiskosten of kosten van maaltijden.
De nieuwe vergoedingen zullen ingaan op 8 april 2023.