Siège :
N° d'entreprise :
(en abrégé) :
Objet(s) de l'acte :
(en entier) :
(adresse complète)
KREDANT
Rue du Marquis 1 bte 2
1000 Bruxelles
Société anonyme
Forme juridique :
Dénomination
Constitution
 
          
            Uittreksel uit een akte verleden voor Meester Bernard WILLOCX, Notaris ter standplaats
Brussel, op zevenentwintig februari tweeduizend vijftien.
 
            Oprichters :
            1.-        De naamloze vennootschap "bpost bank", waarvan de maatschappelijke zetel
gevestigd is te 1000 Brussel, Markiesstraat 1, ingeschreven in het Rechtspersonenregister van
Brussel en in de Kruispuntbank van ondernemingen onder nummer 0456.038.471.
            2.-        De naamloze vennootschap van publiek recht bpost, waarvan de maatschappelijke
zetel gevestigd is te 1000 Brussel, Muntcentrum 1, ingeschreven in het Rechtspersonenregister van
Brussel en in de Kruispuntbank van ondernemingen onder nummer 0214.596.464.
            3.-        De naamloze vennootschap GENFINANCE INTERNATIONAL, waarvan de
maatschappelijke zetel gevestigd is te 1000 Brussel, Warandeberg 3, ingeschreven in het
Rechtspersonenregister van Brussel en in de Kruispuntbank van ondernemingen onder nummer
0421.429.267.
 
            Vorm : naamloze vennootschap.
 
            Benaming : "KREDANT".
 
            Maatschappelijke zetel : 1000 Brussel, Markiesstraat 1 bus 2.
 
            Maatschappelijk doel :
            De vennootschap heeft tot doel, zowel in Belgïe als in het buitenland, voor eigen rekening,
voor rekening van derden of in samenwerking met derden : alle kredietverrichtingen waaronder het
verlenen, verlengen, ter beschikking stellen of aanbieden van leningen op korte, halflange of lange
termijn, zowel consumentenkredieten als hypothecaire kredieten, met of zonder hypothecaire
waarborgen, persoonlijke waarborgen of iedere andere vorm van zekerheid, zoals de inschrijvingen
op handelsfondsen evenals inschrijvingen van facturen op de rechtbank van koophandel, pand op
effecten, en dit zonder dat deze opsomming enige beperking zou inhouden.
            Het beheer van de hypothecaire waarborgen, persoonlijke borgen of iedere andere vorm van
zekerheid.
            Alle verrichtingen van financieringen, van aankopen of van arbeidsprestaties door iedere
derde, tegen de door haar vastgestelde voorwaarden, zowel in eigen naam als voor rekening van
geldschieters; tevens tussenkomen als borg of avalgevers in een financiering.
            Het investeren, inschrijven, onderschrijven, plaatsen, kopen, verwerven en verhandelen van
aandelen, deelnemingen, obligaties, aandeelbewijzen, leningen, kredieten, fondsen en andere
0599790590
Volet B
roerende waarden uitgegeven door Belgische of buitenlandse vennootschappen, al dan niet
handelsvennootschappen, stichtingen of verenigingen en al dan niet met een (semi-) publiek statuut.
            Alle verrichtingen van makelarij tussen geldschieters en ontleners, tussen
hypotheekmaatschappijen, spaarkassen, banken, kredietinstellingen en andere, met iedere derde,
alsook inzake overeenkomsten van financiële of commerciële aard.
            Alle verrichtingen op het gebied van verzekering, medeverzekering en herverzekeringen
tegen de risico's van insolvabiliteit van de schuldenaars en die van aard zijn, de terugbetaling van
leningen en kredieten te vergemakkelijken of het risico ervan te verminderen. Het verlenen van
borgstellingen tot zekerheid van leningen en kredieten toegestaan door een geldschieter.
            Het ontwikkelen, de promotie en het beheer van alle vormen, systemen of instrumenten van
consumentenkrediet en hypothecair krediet, al dan niet gereglementeerd.
            Alle verrichtingen inzake leasing, zowel roerende als onroerende, alle verrichtingen inzake
renting, alle discontoverrichtingen.
            Deel te nemen door inbreng,  fusie, inschrijving, financiering of om het even welke wijze, aan
alle ondernemingen, verenigingen en vennootschappen die een gelijkaardig of verwant doel
nastreven of voor haar een zakenrelatie kunnen vormen, om op deze wijze haar, of het
maatschappelijk doel van de vennootschappen, verenigingen of bijkantoren in welke zij een
participatie heeft, te verwezenlijken, rechtstreeks of onrechtstreeks, dit alles voor zover deze
activiteiten stroken met de wetsbepalingen waaraan de vennootschap onderworpen is.
            Beheren van de investeringen en participaties van de vennootschap in andere
vennootschappen of met welke er een link van participatie is, en de uitoefening, in de hoedanigheid
van een vennootschapsorgaan of van een externe consultant, van administratieve functies, advies
over financiële onderwerpen, beheer en andere.
            Op te treden als bestuurder en vereffenaar van andere verbonden en niet-verbonden
vennootschappen.
            Alle roerende en onroerende goederen, materialen en benodigdheden kopen, verkopen,
verhuren, huren, beheren, produceren, omzetten of ruilen.
            In het algemeen, alle nijverheids-, handels- en financiële handelingen verrichten welke
rechtstreeks of onrechtstreeks gerelateerd zijn aan haar maatschappelijk doel of van die aard zijn de
verwezenlijking ervan te vergemakkelijken of uit te breiden, met inbegrip van dienstverlening en
onderaanneming in het algemeen  en  het exploiteren  van  enige  intellectuele rechten  en
nijverheids-  en  handelseigendommen  welke  hieraan zijn gerelateerd.
 
            Kapitaal :
            Het kapitaal bedraagt twee miljoen vijfhonderd duizend euro (2.500.000 EUR) .
            Het wordt vertegenwoordigd door tweeduizend vijfhonderd (2.500) volgestorte aandelen,
zonder nominale waarde, die elk één/ tweeduizend vijfhonderdsten (1/2.500sten) vertegenwoordigt
van het vermogen van de vennootschap.
            De aandelen zijn op naam.
            De eigendom van de aandelen blijkt uitsluitend uit de inschrijving in het register van aandelen
op naam. Van die inschrijving worden certificaten afgegeven aan de houders van aandelen op naam.
Elke aandelenoverdracht zal slechts effect ressorteren na de inschrijving in het register van aandelen
van de verklaring van overdracht, gedateerd en getekend door de overdrager en de overnemer, of
hun vertegenwoordigers, of na het vervullen van de formaliteiten door de wet vereist voor de
overdracht van schuldvorderingen.
            Het maatschappelijk kapitaal kan verhoogd of verminderd worden, in één of meerdere malen,
bij besluit van de algemene vergadering overeenkomstig de wettelijke voorwaarden.
            De buitengewone algemene vergadering van aandeelhouders kan middels een wijziging van
de statuten de bevoegdheid toekennen aan de raad van bestuur om het kapitaal in één of meer
malen tot een bepaald bedrag te verhogen (het “toegestaan kapitaal”), en dit overeenkomstig artikel
603 en volgende van het Wetboek van vennootschappen.
 
            Aanleggen van reserves – verdeling van de winst – vereffening overblijvende saldo
            De jaarlijkse nettowinst wordt bepaald overeenkomstig de wettelijke bepalingen.
            Van die winst wordt vijf procent voor de wettelijke reserve voorafgenomen; deze voorafname
is niet meer verplicht wanneer het reservefonds een tiende van het kapitaal van de vennootschap
bereikt; de verplichting herleeft indien de wettelijke reserve wordt aangesproken.
            Het saldo zal dienen om alle aandelen te vergoeden.
            Evenwel kan de algemene vergadering besluiten het saldo, ten dele of voor het geheel, te
besteden aan de vorming of versterking van reservefondsen, of over te dragen.
            De uitkering van de dividenden geschiedt op de ogenblikken en op de plaatsen die de raad
van bestuur aanduidt.
            Deze zal, op haar eigen verantwoordelijkheid, kunnen beslissen om, overeenkomstig de wet,
Volet B
interimdividenden uit te keren, betaalbaar in geld of op een andere wijze; de raad stelt het bedrag
van die voorschotten, de datum voor de betaling alsook alle andere modaliteiten in dit verband vast.
            Bij ontbinding van de vennootschap, om welke reden en op welk ogenblik ook, zorgt / zorgen
de vereffenaar(s) benoemd door de algemene vergadering, voor de vereffening; bij gebrek aan zulke
benoeming, geschiedt de vereffening door de raad van bestuur die op dat ogenblik in functie is, die
handelt in de hoedanigheid van vereffeningscomité.
            De algemene vergadering bepaalt de machten en, in voorkomend geval, de vergoeding voor
de vereffenaar(s).
            Na aanzuivering van alle schulden en van alle kosten en lasten van de vereffening of de
consignatie van de nodige sommen hiertoe, dient het netto-actief eerst om het gestorte, niet
afgeloste bedrag van de aandelen te vergoeden.
            Indien niet op alle aandelen op gelijke wijze is gestort, zullen de vereffenaars, alvorens te
verdelen, rekening houden met deze situatie en eerst het evenwicht herstellen door alle aandelen op
een absoluut gelijke voet te stellen, hetzij door aanvullende stortingen te vragen lastens de aandelen
waarop onvoldoende werd gestort, hetzij door voorafgaande uitkeringen in het voordeel van de
aandelen waarop meer werd gestort.
 
            Boekjaar :
            Het boekjaar begint op één januari en eindigt op éénendertig december van ieder jaar.
            Het eerste boekjaar loopt vanaf de neerlegging ter Griffie van de Rechtbank van Koophandel
van het uittreksel uit de oprichtingsakte (met het oog op de publicatie ervan in het Belgisch
Staatsblad) tot éénendertig december tweeduizend zestien.
 
            Gewone algemene vergadering :
            De jaarvergadering wordt gehouden elk jaar op de eerste donderdag van de maand maart om
11 uur in de zetel van de vennootschap of op elke andere plaats in België die in de oproeping wordt
vermeld.
            Indien die dag een wettelijke feestdag is, heeft de vergadering plaats op de eerstvolgende
werkdag om het zelfde uur.
            Telkens het belang van de vennootschap dit vereist kan een bijzondere of een buitengewone
algemene vergadering worden bijeengeroepen. Zij moet worden bijeengeroepen op vraag van de
aandeelhouders die samen een vijfde van de aandelen vertegenwoordigen.
            Elke algemene vergadering wordt voorgezeten door de voorzitter van de raad van bestuur, of
bij gebrek hieraan door de ondervoorzitter, of bij gebrek hieraan door een bestuurder die hiertoe is
aangeduid door zijn collega's. In geval van afwezigheid of verhindering van de voormelde personen,
wordt de vergadering voorgezeten door een aandeelhouder die aanwezig is en bereid is om te
worden aangeduid door de vergadering.
            De voorzitter stelt de secretaris aan.
            De vergadering kiest onder de aandeelhouders twee stemopnemers, indien het aantal
aanwezige aandeelhouders het toelaat.
            De bestuurders vervolledigen het bureau.
            Elke algemene vergadering, zowel de jaarlijkse, bijzondere als de buitengewone, kan tijdens
de zitting, verdaagd worden met drie weken door de raad van bestuur, zelfs indien het niet de
jaarrekening betreft.
            Deze verdaging doet alle genomen besluiten vervallen.
            De tweede vergadering zal over dezelfde agenda beraadslagen. De toelatingsvoorschriften
die werden vervuld voor de eerste vergadering, alsook de volmachten, gelden tevens voor de tweede
vergadering.
            De toelatingsvoorschriften kunnen opnieuw nageleefd worden met het oog op de tweede
vergadering; deze neemt definitief besluiten.
            Elk aandeel geeft recht op één stem.
            Elke aandeelhouder mag zich op de algemene aandeelhoudersvergadering laten
vertegenwoordigen door een volmachtdrager, al dan niet aandeelhouder. De volmachten dienen een
handtekening te dragen (met inbegrip van de digitale handtekening zoals bedoeld in artikel 1322,
alinea 2 van het Burgerlijk Wetboek).
            Geen enkele vergadering kan beraadslagen over punten die niet voorkomen op de agenda,
tenzij in de vergadering alle aandelen aanwezig zijn en daartoe met eenparigheid van stemmen
wordt besloten.
            De algemene aandeelhoudersvergadering kan geldig beraadslagen, onverschillig welk het
aantal aanwezige en vertegenwoordigde aandelen is, behoudens in de gevallen waarvoor de wet
een bepaald aanwezigheidsquorum vereist.
            Behalve in de bij wet bepaalde gevallen worden de beslissingen, ongeacht het aantal van de
op de vergadering aanwezige of vertegenwoordigde aandelen, genomen bij meerderheid van de
Volet B
stemmen waarmee aan de stemming wordt deelgenomen. Een onthouding wordt niet meegerekend
bij het tellen van de stemmen.
            Met uitzondering van de beslissingen die bij authentieke akte moeten worden verleden,
kunnen de aandeelhouders eenparig en schriftelijk alle besluiten nemen die tot de bevoegdheid van
de algemene vergadering behoren.
            Daartoe zal door de raad van bestuur, een rondschrijven, hetzij per brief, fax, e-mail of enige
andere informatiedrager,  met vermelding van de agenda en de voorstellen van besluit worden
verstuurd naar alle aandeelhouders en naar de eventuele commissarissen, met de vraag aan de
aandeelhouders de voorstellen van besluit goed te keuren en binnen de in het rondschrijven
aangegeven termijn, na ontvangst van het rondschrijven, op correcte manier getekend terug te
sturen naar de zetel van de vennootschap of op enige andere plaats in het rondschrijven vermeld.
            Werd binnen deze periode de goedkeuring van alle aandeelhouders met betrekking tot alle
agendapunten en de schriftelijke procedure niet ontvangen, dan worden de beslissingen geacht niet
genomen te zijn.
            De eerste jaarvergadering zal gehouden worden in tweeduizend zeventien.
 
            Bestuur – Vertegenwoordiging :
            De vennootschap wordt bestuurd door een raad samengesteld uit tenminste drie leden; de
algemene vergadering van aandeelhouders benoemt hen voor hoogstens zes jaar en kan hen steeds
ontslaan. Uittredende bestuurders zijn hernoembaar.
            Evenwel, indien de vennootschap werd opgericht door twee personen of indien, tijdens de
algemene vergadering van aandeelhouders, is vastgesteld dat de vennootschap niet meer dan twee
aandeelhouders telt, mag de samenstelling van de raad van bestuur worden beperkt tot twee leden,
dit tot op de gewone algemene vergadering die volgt op de vaststelling, door alle middelen, dat er
meer dan twee aandeelhouders zijn.
            De raad van bestuur kiest tussen zijn leden een voorzitter en, in voorkomend geval, een
ondervoorzitter. Bij gebrek hieraan zullen de functies van voorzitter uitgeoefend worden door de
bestuurder die aangeduid is door zijn collega's.
            De raad van bestuur is bevoegd om alle handelingen te stellen die noodzakelijk of nuttig zijn
voor de verwezenlijking van het doel van de vennootschap, met uitzondering van deze  die door de
wet of de statuten zijn voorbehouden aan de algemene vergadering.
            De raad van bestuur kan het dagelijks bestuur van de vennootschap, alsook de
vertegenwoordiging van de vennootschap wat dat bestuur aangaat, toevertrouwen aan een of meer
van zijn leden die de titel van gedelegeerd bestuurder dragen ofwel aan een of meer directeurs van
binnen of buiten de raad.
            Het ambt van bestuurder wordt niet bezoldigd, behoudens een besluit in andere zin van de
algemene vergadering.
            De raad van bestuur kan aan de bestuurders en directeurs met bijzondere functies of
opdrachten vergoedingen toekennen die op de resultatenrekening komen.
            De vennootschap wordt in alle handelingen en in rechte vertegenwoordigd door twee
gezamenlijk optredende bestuurders, één gedelegeerd bestuurder of door bijzondere lasthebbers.
            De vennootschap wordt vertegenwoordigd in het kader van het dagelijks bestuur door een
afgevaardigde bestuurder, een directeur of, binnen de perken van de aan het directiecomité
krachtens hieronder artikel 17 toegekende machten, door twee gezamenlijk optredende leden van
het directiecomité.
            De raad van bestuur kan slechts beraadslagen en geldig besluiten indien tenminste de
meerderheid van de leden tegenwoordig of vertegenwoordigd is.
De raad van bestuur kan tevens vergaderen per telefoon- of videoconferentie.
Elke bestuurder kan aan een van zijn collega's volmacht verlenen om hem te vertegenwoordigen op
een bepaalde raad van bestuur en om er in zijn plaats te stemmen. Deze volmacht dient schriftelijk te
zijn of op elke andere wijze waarvan enig materieel spoor nablijft.
            In uitzonderlijke gevallen, wanneer de dringende noodzakelijkheid en het belang van de
vennootschap zulks vereisen, kunnen de besluiten van de raad van bestuur worden genomen bij
eenparig schriftelijk akkoord van de bestuurders.
            Die procedure kan echter niet worden gevolgd voor de vaststelling van de jaarrekening.
            De besluiten van de raad van bestuur worden genomen bij meerderheid van stemmen,
zonder rekening te houden met onthoudingen. Bij gelijkheid van stemmen, is de stem van de
voorzitter doorslaggevend;
            Evenwel, indien de raad van bestuur twee leden telt, is de stem van diegene die de raad
voorzit niet meer beslissend, tot de raad van bestuur opnieuw uit tenminste drie leden bestaat.
            In geval van belangenconflict zullen de bestuurders artikel 523 van het Wetboek van
Vennootschappen moeten naleven.
            De raad van bestuur wordt bijeengeroepen door de voorzitter, een gedelegeerd bestuurder of
Volet B
twee bestuurders, tenminste drie dagen voor de datum voorzien voor de vergadering. De oproeping
geschiedt geldig per brief, telefax of e-mail.
Elke bestuurder die een vergadering van de raad bijwoont of zich erop laat vertegenwoordigen wordt
als regelmatig opgeroepen beschouwd. Een bestuurder kan er eveneens aan verzaken zich te
beroepen op het ontbreken of de onregelmatigheid van de oproeping en dit voor of na de
vergadering waarop hij niet aanwezig is.
            De raad van bestuur kan een directiecomité instellen.
            De leden van het directiecomité worden benoemd bij eenvoudige meerderheid van stemmen
door de raad van bestuur die geldig kan beslissen als de meerderheid van de bestuurders aanwezig
of vertegenwoordigd is.
            De akten betrekking hebbende op de beëindiging van de functie en de benoeming van de
leden van het directiecomité moeten op de griffie van de rechtbank van koophandel neergelegd
worden en moeten bij uittreksel in de bijlage tot het Belgisch Staatsblad bekendgemaakt worden.
            De beslissingen van het directiecomité worden altijd in collegiaal overleg genomen.
            De beëindiging van de functie van lid van het directiecomité kan voorkomen :
                        a) hetzij vrijwillig door een lid van het directiecomité die zijn ontslag aan de raad van
bestuur schriftelijk geeft;
                        b) hetzij bij herroeping bij eenvoudige meerderheid der stemmen door de raad van
bestuur die geldig kan beslissen als de meerderheid van bestuurders aanwezig of vertegenwoordigd
is.
            De door de raad van bestuur genomen beslissing van herroeping moet bij aangetekende brief
binnen zeven dagen aan de betrokkene persoon meegedeeld worden.
            Indien een lid van het directiecomité een rechtstreeks of onrechtstreeks belang van
vermogensrechtelijke aard heeft dat strijdig is met een beslissing of verrichting die tot de
bevoegdheid van het directiecomité behoort, dient hij de raad van bestuur hiervan in te lichten; alleen
deze keurt de beslissing of verrichting goed en volgt daartoe de in artikel 523 §1 van het Wetboek
van vennootschappen omschreven procedure.
            De raad van bestuur bepaalt de vergoeding van de leden van het directiecomité.
            Het directiecomité kan aan alle gemachtigde van zijn keuze het dagelijks bestuur in de zin
van artikel 525 van het Wetboek van vennootschappen alsmede de vertegenwoordiging van de
vennootschap voor wat dit dagelijks bestuur betreft, delegeren.
            Binnen de raad van bestuur kan worden overgegaan tot de oprichting van (i) een auditcomité
dat met name belast is met een permanent toezicht op de afgewerkte dossiers van de commissaris
en (ii) één of meer adviserende comités, waarvan de raad van bestuur de samenstelling en
opdrachten omschrijft.
 
            Toezicht van de vennootschap :
            Zolang de vennootschap aan de criteria die zijn opgesomd in artikelen 15 en 141 van het
Wetboek van Vennootschappen voldoet is zij niet verplicht een commissaris-revisor aan te stellen,
behoudens andersluidende beslissing van de algemene vergadering.
            In dit geval heeft iedere aandeelhouder individueel de onderzoeks- en controlebevoegdheid
van de commissaris. Hij kan zich laten vertegenwoordigen door een accountant.  De vergoeding van
de accountant komt ten laste van de vennootschap indien hij met haar toestemming werd benoemd
of indien deze vergoeding te haren laste werd gelegd krachtens een rechterlijke beslissing.
 
            Benoemingen :
            1. Eerste Bestuurders
            De vergadering heeft beslist om het aantal bestuurders op vijf vast te stellen.
            Ze heeft beslist om aan die functies te benoemen :
                        - de heer VAN PETEGEM Piet, gedomicilieerd te 8300 Knokke-Heist, Sebastiaan
Nachtegaelestraat, 5, bus 41;
                        - de heer MOUCHERON David, gedomicilieerd te 1150 Sint-Pieters-Woluwe,
Laurierlaan 22;
                        - de heer JONNART Frédéric, gedomicilieerd te 4367 Crisnée, Rue de Favray, 58;
                        - de heer de POTTER d'INDOYE Pierre, gedomicilieerd te 1300 Wavre, Laie aux
Daguets, 8;
                        - de heer VAN den KERKHOVE Wouter, gedomicilieerd te 9840 De Pinte, Den Beer,
12.
            Het mandaat van de benoemde bestuurders is niet bezoldigd. Het mandaat zal onmiddellijk
na de jaarvergadering van maart tweeduizend éénentwintig een einde nemen.
 
            Worden benoemd in de functies:
            1) van voorzitter van de raad van bestuur : de heer MOUCHERON David, voornoemd;
Volet B
            2) van afgevaardigde bestuurders :
                        - de heer VAN PETEGEM Piet, voornoemd.
                        - de heer de POTTER d'INDOYE Pierre voornoemd.
            Het mandaat van voorzitter zal kosteloos uitgeoefend worden. Het mandaat van afgevaardigd
bestuurder is bezoldigd.
            2. Commissaris
            De vergadering beslist als commissaris te benoemen de vennootschap KPMG (Klynveld Peat
Marwick Goerdeler), gevestigd te 1130 Brussel, Bourgetlaan 40, vertegenwoordigd door de heer
Peter COOX, bedrijfsrevisor, gedomicilieerd te 2540 Hove, Akkerstraat 34.
            De vergadering beslist om zijn jaarlijkse vergoeding op zevenduizend euro (7.000 EUR) vast
te stellen.
            Het mandaat van commissaris eindigt onmiddellijk na de jaarvergadering die over de
jaarlijkse rekeningen van het boekjaar tweeduizend achttien zal beslissen.
 
            Volmacht :
            Alle bijzondere machten zijn gegeven aan Securex Go-Start Ondernemingsloket, met zetel te
Antwerpen, Frankrijklei 53-55, om alle formaliteiten na de oprichtingen te vervullen, met name alle
formaliteiten voor de inschrijving van de vennootschap bij de KruispuntBank van Ondernemingen, de
BTW-administratie en in het algemeen alle formaliteiten die nuttig en noodzakelijk zijn voor het begin
van de activiteiten van de vennootschap, en dit, met mogelijkheid tot subdelegatie.
 
            VOOR GELIJKVORMIG ANALYTISCH UITTREKSEL.
            (getekend) Bernard WILLOCX,
            Notaris.
 
 
            Tegelijk hiermee neergelegd : Uitgifte – Vier volmachten – Bankattest.