Ondernemingsnr. 0839 743 450
Naam
(voluit) : Verzekeringsmaatschappij van Onderlinge Bijstand
Solidaris Verzekeringen
(verkort) · Solidaris Verzekeringen
Rechtsvorm : Verzekeringsmaatschappij van Onderlinge Bijstand
Volledig adres v d. zetel · Sint-Jansstraat 32-38, 1000 Brussel
Onderwerp akte : Benoeming commissaris - Statutenwijziging
Benoeming commissaris	1.
De algemene vergadering beslist unaniem om KPMG Bedrijfsrevisoren bv, ondernemingsnummer
0419.122.548 met maatschappelijke zetel Luchthaven Brussel Nationaal 1K à 1930 Zaventem
vertegenwoordigd door de heer Guillaume Gerard aan te stellen als commissaris revisor voor de boekjaren
2024-2025-2026.
Statutenwijziging	H.
Op 25 juni 2024 keurde de Algemene Vergadering de door de Raad van Bestuur voorgestelde wijzigingen
aan bijlage Il van de statuten goed. Deze wijzigingen gaan in op 1 juli 2024.
INLEIDING
De algemene vergadering van de MOB Solidariteit (380/03), bijeengekomen op 11/12/2010, heeft bij meerderheid
van aanwezigen en stemmen in overeenstemming met de wet beslist om de MOB Solidariteit (380/03), zoals
bedoeld in artikel 43bis, § 1, van de wet van 6 augustus 1990 betreffende de ziekenfondsen en de landsbonden
van ziekenfondsen, om te vormen tot een maatschappij van onderlinge bijstand zoals bedoeld in artikel 70, § 7,
van voornoemde wet van 6 augustus 1990, teneinde uitsluitend ziekteverzekeringen aan te bieden in de zin van
tak 2 van bijlage 1 van de wet van 13 maart 2016 op het statuut van en het toezicht op de verzekerings- of
herverzekeringsondernemingen, alsook om, op bijkomende wijze, risico's te dekken die behoren tot de
hulpverlening zoals bedoeld in tak 18 van bijlage 1 van voornoemde wet.
Deze maatschappij van onderlinge bijstand heeft een burgerlijk karakter en streeft geer winstoogmerk na
VOORAFGAAND HOOFDSTUK - DEFINITIES
In deze statuten wordt verstaan onder:
1. "de wet van 6 augustus 1990": de wet van 6 augustus 1990 betreffende de ziekenfondsen en de landsbonden
van ziekenfondsen;
2. "het koninklijk besluit van 7 maart 1991": het koninklijk besluit van 7 maart 1991 tot uitvoering van artikel 2,
§§ 2 en 3, artikel 14, § 3, en artikel 19, derde en vierde lid, van de wet van 6 augustus 1990 betreffende de
ziekenfondsen en de landsbonden van ziekenfondsen;
3. "het koninklijk besluit van 14 juli 2021: het koninklijk besluit van 14 juli 2021 tot uitvoering van artikelen 2, §
3, tweede lid, 14, § 3, en 19, derde en vierde lid, van de wet van 6 augustus 1990 betreffende de
ziekenfondsen en de landsbonden van ziekenfondsen, wat de maatschappijen van onderlinge bijstand betreft
bedoeld in artikel 43bis, § 5, en in artikel 70, § 7, van dezelfde wet;
4. "de wet van 13 maart 2016": de wet van 13 maart 2016 op het statuut van en het toezicht op het verzekerings-
of herverzekeringsonderneming;
5. "de wet van 4 april 2014": de wet van 4 april 2014 betreffende de verzekeringen;
6. "de wet van 2 augustus 2002": de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector
en de financiële diensten;
7. "de wet van 14 juli 1994": de wet betreffende de verplichte verzekering voor geneeskundige verzorging en
uitkeringen, gecoördineerd op 14 juli 1994;
8. "de maatschappij": de maatschappij van onderlinge bijstand, zoals bedoeld in artikel 70, § 7, van de wet van
6 augustus 1990, met de naam "Verzekeringsmaatschappij van Onderlinge Bijstand Solidaris Verzekeringen"
- afgekort "Solidaris Verzekeringen"
9. "de aanvullende verzekering": de diensten bedoeld in artikel 3, eerste lid, b) en c), van de wet van 6 augustus
1990, alsook de diensten bedoeld in artikel 67, vijfde lid, van de wet van 26 april 2010 houdende diverse
bepalingen inzake de organisatie van de aanvullende ziekteverzekering (I), georganiseerd door een
aangesloten ziekenfonds, door de landsbond en door de maatschappij van onderlinge bijstand waarbij het
ziekenfonds is aangesloten.
HOOFDSTUK 1. OPRICHTING, BENAMING, DOEL EN MAATSCHAPPELIJKE ZETEL VAN DE
MAATSCHAPPIJ
Artikel 1. Oprichting en benaming
De MOB SOLIDARITEIT, zoals bedoeld in artikel 43bis, § 1, van de wet van 6 augustus 1990, wordt op 01/01/2012
omgevormd tot een maatschappij van onderlinge bijstand, zoals bedoeld in artikel 70, § 7, van voornoemde wet,
met de naam "SOCIALE HOSPITALISATIEVERZEKERINGEN - Verzekeringsonderneming". Vanaf 1 juli 2022
wordt de naam gewijzigd naar Verzekeringsmaatschappij van Onderlinge Bijstand Solidaris Verzekeringen.
De volgende ziekenfondsen zijn aangesloten bij Solidaris Verzekeringen:
· Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie Antwerpen, met zetel te 2020 Antwerpen, Sint-
Bernardsesteenweg 200, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer
0411.740.056,
· Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie West-Vlaanderen, met zetel te 8500 Kortrijk, President
Kennedypark 2, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer 0411.776.183,
· Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie Oost-Vlaanderen, met zetel te 9052 Gent, Tramstraat
69, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer 0411.716.696,
Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie Limburg, met zetel te 3500 Hasselt, Capucienenstraat	·
10, ingeschreven in de Kruispuritbank Ondernemingen onder het nummer 0411.751.538.
De in de vorige paragraaf vermelde ziekenfondsen zijn allen aangesloten bij Solidaris, het Nationaal Verbond van
Socialistische Mutualiteiten (hierna het NVSM), met zetel te 1000 Brussel, Sint-Jansstraat 32-38, ingeschreven
in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer 0411.724.220.
In haar betrekkingen met derden kan de maatschappij de afkorting "Solidaris Verzekeringen" gebruiken.
De maatschappij voldoet aan de voorwaarden gesteld door artikel 70, § 7, van de wet van 6 augustus 1990 en
verkrijgt de hoedanigheid van maatschappij van onderlinge bijstand krachtens de bepalingen van artikel 70, § 2,
derde lid, van deze wet.
Het is een onderneming toegelaten door de Controledienst voor de ziekenfondsen en de landsbonden van
ziekenfondsen (hierna afgekort CDZ) bij beslissing van 23/11/2011 om ziekteverzekeringen in de zin van tak 2
van bijlage 1 van de wet van 13 maart 2016 op het statuut van en het toezicht op de verzekerings- of
herverzekeringsondernemingen, aan te bieden alsook om, op bijkomende wijze, risico's te dekken die behoren
tot de hulpverlening zoals bedoeld in tak 18 van bijlage 1 van voornoemde wet.
Deze toelating werd herbevestigd tijdens de zitting van de Raad van de CDZ van 24 juni 2013.
Identificatienummer toegekend door de CDZ: 350/01
De maatschappij heeft een burgerlijk karakter en streeft geen winstoogmerk na.
Artikel 2. Doel
De maatschappij heeft als doel om haar verzekeringnemers en verzekerden ziekteverzekeringen in de zir van
tak 2 van bijlage 1 van de wet van 13 maart 2016 op het statuut van en het toezicht op de verzekerings- of
herverzekeringsondernemingen, aan te bieden alsook om, op bijkomende wijze, risico's te dekken die behoren
tot de hulpverlening zoals bedoeld in tak 18 van bijlage 1 van voornoemde wet.
In deze zin biedt de maatschappij de volgende verzekeringer op facultatieve wijze aan.
KliniPlan	1.
Enkel de leden van volgende aangesloten ziekenfondsen kunnen deze verzekering facultatief onderschrijven:
· Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie Antwerpen, met zetel te 2020 Antwerpen, Sint-
Bernardsesteenweg 200, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer
0411.740.056,
· Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie West-Vlaanderen, met zetel te 8500 Kortrijk, President
Kennedypark 2, ingeschreven in de Kruispuntbarık Ondernemingen onder het nummer 0411.776.183,
Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie Oost-Vlaanderen, met zetel te 9052 Gent, Tramstraat	.
69, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer 0411.716.696,
· Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie Limburg, met zetel te 3500 Hasselt, Capucienenstraat
10, ingeschreven in de Kruispuntbarık Ondernemingen onder het nummer 0411.751.538.
2. KliniPlanPlus
Enkel de leden van volgende aangesloten ziekenfondsen kunnen deze verzekering facultatief onderschrijven:
· Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie Antwerpen, met zetel te 2020 Antwerpen, Sint-
Bernardsesteenweg 200, ingeschreven in de Kruispuntbank Onderneminger onder het nummer
0411.740.056,
· Solidaris, socialistische mutualiteit varı de provincie West-Vlaanderen, met zetel te 8500 Kortrijk, President
Kennedypark 2, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer 0411.776.183,
· Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie Oost-Vlaanderen, met zetel te 9052 Gent, Tramstraat
69, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer 0411.716.696,
· Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie Limburg, met zetel te 3500 Hasselt, Capucierenstraat
10, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer 0411.751.538.
3. Aanvullende Hospitalisatievergoeding EXTRA
Enkel de leden van volgende aangesloten ziekenfondser kunnen deze verzekering facultatief onderschrijven:
· Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie Antwerpen, met zetel te 2020 Antwerpen, Sint-
Bernardsesteenweg 200, ingeschreven in de Kruispuntbank Onderneminger onder het nummer
0411.740.056,
· Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie West-Vlaanderen, met zetel te 8500 Kortrijk, President
Kennedypark 2, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer 0411.776.183,
· Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie Oost-Vlaanderen, met zetel te 9052 Gent, Tramstraat
69, ingeschreven ir de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer 0411.716.696.
4. Aanvullende Hospitalisatievergoeding
Enkel de leden vanı volgend aangesloten ziekenfonds kunnen deze verzekering facultatief onderschrijver:
· Solidaris, socialistische mutualiteit var de provincie Limburg, met zetel te 3500 Hasselt, Capucienenstraat
10, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer 0411.751.538.
5. Super - Hospitalisatievergoeding
Enkel de leden van volgend aangesloten ziekenfonds kuriren deze verzekering facultatief onderschrijven:
· Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie Limburg, met zetel te 3500 Hasselt, Capucienenstraat
10, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer 0411.751.538.
6. ViviPlan
Enkel de leden van volgende aangesloten ziekenfondsen kunnen deze verzekering facultatief onderschrijven:
· Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie Antwerpen, met zetel te 2020 Antwerpen, Sint-
Bernardsesteenweg 200, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer
0411.740.056,
· Solidaris, socialistische mutualiteit var de provincie West-Vlaanderen, met zetel te 8500 Kortrijk, President
Kennedypark 2, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer 0411.776.183,
·	Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie Oost-Vlaanderen, met zetel te 9052 Gent, Tramstraat
69, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer 0411.716.696,
· Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie Limburg, met zetel te 3500 Hasselt, Capucienenstraat
10, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer 0411.751.538.
7.	DentaPlan
Enkel de leden van volgende aangesloten ziekenfondsen kunnen deze verzekering facultatief onderschrijven:
Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie Antwerpen, met zetel te 2020 Antwerpen, Sint-	.
Bernardsesteenweg 200, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer
0411.740.056,
· Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie West-Vlaanderen, met zetel te 8500 Kortrijk, President
Kennedypark 2, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer 0411.776.183,
· Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie Oost-Vlaanderen, met zetel te 9052 Gent, Tramstraat
69, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer 0411.716.696,
· Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie Limburg, met zetel te 3500 Hasselt, Capucienenstraat
10, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer 0411.751.538.
Enkel de vertegenwoordigers van de ziekenfondsen die toegetreden zijn tot een hierboven opgesomde
verzekering kunnen beslissen over de rekeningen en de inhoud van deze verzekering. Zij dienen er echter steeds
over te waken dat de vereiste solvabiliteitsmarge per polis gerespecteerd wordt. Indien de vereiste
solvabiliteitsmarge ontoereikend is, zullen de ziekenfondsen van de onderschreven polis de nodige stappen
dienen te zetten om te voldoen aan deze voorwaarde.
De maatschappij richt zich uitsluitend tot de leden van de aangesloten ziekenfondsen.
Artikel 3. Maatschappelijke zetel
De maatschappelijke zetel van de maatschappij is gevestigd te 1000 Brussel, Sint-Jansstraat 32-38.
HOOFDSTUK 2. TOETREDING OF UITTREDING VAN ZIEKENFONDSEN
Artikel 4. Toetreding van een ziekenfonds tot de maatschappij
Enkel en alleen ziekenfondsen aangesloten bij het NVSM kunnen toetreden tot de maatschappij.
Ziekenfondsen die na de oprichting willen toetreden, dienen hiertoe een schriftelijke aanvraag in bij de voorzitter
van de raad van bestuur van de maatschappij.
Deze aanvraag, die namens het ziekenfonds door de voorzitter en de secretaris wordt ondertekend, moet:
1. de benaming van het ziekenfonds en zijn maatschappelijke zetel vermelden,
de datum van zijn oprichting en wettelijke erkenning vermelden,	2.
3. een exemplaar van de statuten van het ziekenfonds bevatten,
de uitnodiging en het proces-verbaal bevatten van de algemene vergadering van het ziekenfonds die zich	4.
over de aanvraag tot toetreding heeft uitgesproken, in naleving van de voorwaarden van artikel 43bis, § 5,
van de wet van 6 augustus 1990.
Het ziekenfonds dat wil toetreden, moet de verbintenis aangaan de statuten en de bijzondere reglementen van
de maatschappij, evenals alle voorafgaand aan haar toetreding genomen beslissingen in acht te nemen.
De algemene vergadering van de maatschappij doet uitspraak over de aanvraag tot toetreding. Opdat de
beslissing van de algemene vergadering geldig zou zijn, moet de helft van de afgevaardigden aanwezig en
vertegenwoordigd zijn en moet de beslissing met een meerderheid van twee derde van de uitgebrachte stemmen
genomen worden. Indien het aanwezigheidsquorum niet wordt bereikt, kan een tweede vergadering worden
bijeengeroepen die geldig beslist over de aanvraag tot toetreding, ongeacht het aantal aanwezige en
vertegenwoordigde afgevaardigden.
Artikel 5. Uittreding van een ziekenfonds bij de maatschappij
Een bij de maatschappij aangesloten ziekenfonds kan uit de maatschappij treden door ten laatste op 1 januari
van het jaar (N) een aangetekend schrijven te versturen naar de voorzitter van de raad van bestuur van de
maatschappij met bijvoeging van de uitnodiging en het proces-verbaal van de algemene vergadering van het
ziekenfonds waarbij tot uittreding werd besloten.
De uittreding is van kracht vanaf 1 januari van het jaar (N+1).
Het uittredende ziekenfonds moet aan al haar rechten en verplichtingen ten opzichte van de maatschappij hebben
voldaan.
HOOFDSTUK 3. DE VERZEKERINGNEMERS EN DE VERZEKERDEN
Artikel 6. Onderschrijving als verzekeringnemer en/of toetreding als verzekerde
Elke persoon die in de zin van artikel 2 van het koninklijk besluit van 7 maart 1991 lid is van een bij de maatschappij
aangesloten ziekenfonds kan één van de in artikel 2 van onderhavige statuten voorziene verzekeringen
onderschrijven als verzekeringnemer en/of ertoe toetreden als verzekerde.
Artikel 7. Uitsluiting van verzekeringnemers en verzekerden
De maatschappij kan de in artikel 2 van onderhavige statuten voorziene verzekeringen beëindigen en de
verzekeringnemers en verzekerden uitsluiten:
· ingeval van bedrog door de verzekeringnemer tijdens het afsluiten van het verzekeringscontract zoals
bepaald in artikel 59 van de wet van 4 april 2014, nadat het contract nietig werd verklaard door de rechtbank;
en
· ingeval van niet-betaling van de premie op de vervaldag, en dit overeenkomstig de bepalingen van Hoofdstuk
5 van deze statuten.
Artikel 8. Verlies van hoedanigheid
Een verzekeringnemer of verzekerde die zijn hoedanigheid van lid van een aangesloten ziekenfonds verliest,
verliest van rechtswege zijn hoedanigheid als verzekeringnemer en/of verzekerde van de maatschappij.
Artikel 8bis: Gevolg van de niet-betaling van de bijdragen van de aanvullende verzekering op de
mogelijkheid om lid te worden van de VMOB en op het behoud van de mogelijkheid om te genieten van
de waarborg van de VMOB
Voor de definitie van 'aanvullende verzekering' verwijzen wij naar lid 10 in het voorafgaand hoofdstuk van deze
statuten.
De persoon die, in een aangesloten ziekenfonds, een lid wordt waarvan de mogelijkheid om te genieten van de
voordelen van de aanvullende verzekering is opgeschort, kan lid worden van de VMOB. Hij kan evenwel slechts
genieten van de waarborg van de VMOB indien hij de ervoor voorziene premies betaalt.
De persoon die, in een aangesloten ziekenfonds, een lid wordt waarvan de mogelijkheid om te genieten van de
voordelen van de aanvullende verzekering is opgeheven, kan geen lid worden van de VMOB en kan derhalve
niet genieten van de waarborg van de VMOB.
Artikel 8ter: Gevolg van de niet-betaling van de bijdragen van de aanvullende verzekering op de
hoedanigheid van lid van de VMOB en op het behoud van de mogelijkheid om te genieten van de waarborg
van de VMOB
Voor de definitie van 'aanvullende verzekering' verwijzen wij naar lid 10 in het voorafgaand hoofdstuk van deze
statuten.
De persoon die, in een aangesloten ziekenfonds, een lid wordt waarvan de mogelijkheid om te genieten van de
voordelen van de aanvullende verzekering is opgeschort, behoudt de hoedanigheid van lid van de maatschappij.
Hij kan evenwel slechts genieten van de waarborg van de maatschappij indien hij de ervoor voorziene premies
betaalt.
De persoon die, in een aangesloten ziekenfonds, een lid wordt waarvan de mogelijkheid om te genieten van de
voordelen van de aanvullende verzekering is opgeheven, verliest zijn hoedanigheid van lid van de maatschappij
en kan derhalve niet genieten van de waarborg van de maatschappij, zelfs indien hij in regel was met de betaling
van de premies voor de maatschappij.
Hij kan slechts opnieuw lid worden van de maatschappij en opnieuw genieten van de waarborgen overeenkomstig
de voorwaarden vastgelegd door deze statuten voor de nieuwe aansluitingen op deze datum, indien hij er in regel
is met de bijdragen, voor de diensten van de aanvullende verzekering van zijn ziekenfonds en het NVSM, sinds
de aanvang van de wachttijd (*) waarin hij er deze bijdragen moet betalen zonder er van de voordelen te kunnen
genieten, om er opnieuw lid te kunnen worden dat kan genieten van de voordelen van de aanvullende verzekering.
Bij vertraging van 6 maanden in de betaling van deze bijdragen sinds de aanvang van de wachttijd ( ** ), verliest
deze persoon zijn hoedanigheid van lid van de maatschappij van onderlinge bijstand. Deze periode van 6
maanden wordt opgeschort:
· Wanneer de persoon die niet in regel is met de betaling van de bedoelde bijdragen zich in een toestand
van collectieve schuldregeling of van faillissement bevindt;
·
Gedurende de periode waarin de persoon de hoedanigheid van gerechtigde heeft verloren en persoon
ten laste is van een gerechtigde die niet in regel is met de betaling van de bijdragen voor de diensten
van de aanvullende verzekering.
(*) en ( ** ) Een wachttijd waarvan de duurtijd in functie van de concrete situatie van de betrokkene wordt
bepaald in het koninklijk besluit van 7 maart 1991 tot uitvoering van artikel 2, §§ 2 en 3, artikel 14, § 3, en artikel
19, derde en vierde lid, van de wet van 6 augustus 1990 betreffende de ziekenfondsen en de Jandsbonden van
ziekenfondsen, zoals gewijzigd met ingang van 1 januari 2022.
HOOFDSTUK 4. ORGANISATIE EN ORGANEN VAN DE MAATSCHAPPIJ
Artikel 9. Organen van de maatschappij
De organen van de maatschappij zijn:
· de algemene vergadering,
· de raad van bestuur en het in zijn schoot opgerichte audit- en risicocomité en benoemings- en
remuneratiecomité
· het directiecomité.
SECTIE 1. DE ALGEMENE VERGADERING
Artikel 10. Samenstelling
De algemene vergadering vertegenwoordigt alle verzekerden van de maatschappij en is samengesteld uit
minstens 25 afgevaardigden van de aangesloten ziekenfondsen; de uitvoerend bestuurders, de raadgevers
alsook de commissaris-revisoren van de maatschappij wonen de algemene vergadering bij met raadgevende
stem.
Het aantal afgevaardigden per aangesloten ziekenfonds bedraagt tenminste 3 en ten hoogste 30 en staat in
verhouding tot zijn aantal leden in de zin van artikel 2, 1°, of 2°, van het koninklijk besluit van 7 maart 1991 die
eveneens verzekerd zijn bij de maatschappij op 30 juni van het jaar dat voorafgaat aan de verkiezing van de
algemene vergadering van de maatschappij van onderlinge bijstand.
De aangesloten ziekenfondsen verkiezen een afgevaardigde per schijf van 7.500 leden in de zin van de vorige
alinea van deze statuten, met een minimum van één afgevaardigde per aangesloten ziekenfonds.
De afgevaardigden worden door de algemene vergadering van hun ziekenfonds verkozen voor een hernieuwbare
periode van maximaal 6 jaar.
De algemene vergadering van de maatschappij wordt telkens samengesteld in de loop van het tweede semester
van het jaar waarin de mutualistische verkiezingen plaatsvinden.
Artikel 11. Verkiesbaarheidsvoorwaarden
Om als afgevaardigde van de algemene vergadering van de maatschappij te kunnen worden gekozen, moet
hij/zij:
· een lid zijn van de maatschappij in de zin van artikel 2 van het Koninklijk Besluit van 14 juli 2021;
· meerderjarig of ontvoogd zijn;
· van goed zedelijk gedrag zijn; ter staving hiervan moet een uittreksel uit het strafregister worden voorgelegd;
· in regel zijn met de premies voor de verzekeringen van de maatschappij;
· geen personeelslid zijn van de maatschappij;
· niet ontslagen zijn als personeelslid van de maatschappij omwille van een ernstige tekortkoming in de zin
van artikel 35 van de wet betreffende de arbeidsovereenkomsten van 3 juli 1978.
Artikel 12. Indiening kandidatuur, voordracht en verkiezing afgevaardigden
Zij die als afgevaardigde van de maatschappij verkozen willen worden, dienen hun kandidatuur in bij de voorzitter
van de raad van bestuur van hun aangesloten ziekenfonds, en dit ten laatste 15 dagen vóór de algemene
vergadering die de afgevaardigden zal kiezen. De kandidaatstelling gebeurt ofwel per aangetekende brief gericht
aan de voorzitter van het ziekenfonds, ofwel via het mailadres aangeboden door het ziekenfonds.
De raad van bestuur van het respectievelijk ziekenfonds maakt een lijst op van alle bij haar geldig ingediende
kandidaturen en legt deze voor aan haar algemene vergadering die haar afgevaardigden op basis van deze lijst
verkiest. Alle kandidaten worden op dezelfde verkiezingslijst opgenomen.
De stemming binnen de algemene vergadering van het respectievelijk ziekenfonds gebeurt geheim en elk lid
beschikt over één stem.
De afgevaardigden worden verkozen in volgorde van het aantal ontvangen stemmen. Bij gelijkheid van stemmen
tussen meerdere kandidaten voor het laatst overblijvende mandaat van afgevaardigde gaat het mandaat naar de
jongste kandidaat in jaren. Ingeval het aantal kandidaten lager is dan of gelijk is aan het aantal effectief te
voorziene mandaten worden de kandidaten ambtshalve verkozen.
Indien de algemene vergadering van het respectievelijk ziekenfonds plaatsvervangende afgevaardigden kiest,
worden deze verkozen op dezelfde wijze als de effectieve afgevaardigden. De plaatsvervangende afgevaardigden
worden tot de algemene vergadering van de maatschappij toegelaten ter vervanging van de effectieve
afgevaardigden wanneer deze laatsten verhinderd zijn.
Artikel 13. Verlies van hoedanigheid in hoofde van de afgevaardigde
Een afgevaardigde die zijn hoedanigheid van verzekeringnemer en/of verzekerde van de maatschappij, of zijn
hoedanigheid van lid van de algemene vergadering van het aangesloten ziekenfonds dat hij vertegenwoordigt,
verliest, houdt van rechtswege op deel uit te maken van de algemene vergadering.
Hij/zij wordt vervangen door een plaatsvervangende afgevaardigde of, bij ontstentenis, door een andere verkozen
afgevaardigde van het desbetreffende aangesloten ziekenfonds. Deze voltooit het mandaat van de afgevaardigde
die hij/zij vervangt.
Artikel 14. Uitsluiting van een afgevaardigde
Een afgevaardigde die de belangen of de werking van de maatschappij schaadt of in gevaar brengt, wordt van
de algemene vergadering van de maatschappij uitgesloten.
De beslissing tot uitsluiting wordt genomen door de algemene vergadering van de maatschappij.
Hij/zij wordt vervangen door een plaatsvervangende afgevaardigde of, bij ontstentenis, door een andere verkozen
afgevaardigde van het desbetreffende aangesloten ziekenfonds. Deze voltooit het mandaat van de afgevaardigde
die hij/zij vervangt.
Artikel 15. Raadgevers
De algemene vergadering kan maximaal 10 raadgevers aanstellen die de zittingen van de algemene vergadering
kunnen bijwonen met raadgevende stem. De personen bedoeld in het tweede en derde lid worden niet meegeteld.
De leden van het directiecomité kunnen de algemene vergadering met raadgevende stem bijwonen.
De landsbond waarbij de ziekenfondsen zijn aangesloten, kan ook een persoon aanduiden om hem te
vertegenwoordigen in de algemene vergadering van de maatschappij. Deze vertegenwoordiger heeft een
raadgevende stem.
De raadgevers worden aangesteld voor een hernieuwbare periode van 6 jaar.
Artikel 16. Commissaris-revisoren
De algemene vergadering stelt één of meerdere commissaris-revisoren aan. Zij worden gekozen uit een lijst van
erkende bedrijfsrevisoren die wordt bijgehouden door de Nationale Bank van België.
De commissaris-revisoren worden aangesteld voor een hernieuwbare periode van 3 jaar en kunnen enkel omwille
van een gegronde reden uit hun functie worden ontheven. Hun bezoldiging wordt vastgelegd door de algemene
vergadering.
De commissaris-revisoren brengen verslag uit aan de jaarlijkse algemene vergadering die op haar dagorde de
goedkeuring van de jaarrekeningen van het voorbije boekjaar heeft staan.
De commissaris-revisoren wonen de algemene vergadering bij wanneer deze beraadslaagt over een door hen
opgemaakt verslag.
De commissaris-revisoren hebben het recht op de algemene vergadering het woord te voeren over de punten die
in verband staan met hun taken.
Artikel 17. Voorzitter en secretaris
De algemene vergadering wordt voorgezeten door de voorzitter van de raad van bestuur, of bij diens afwezigheid,
door de ondervoorzitter.
Het secretariaat wordt verzorgd door de secretaris van de raad van bestuur of, bij diens afwezigheid, door een
ad-hoc secretaris die door de voorzitter wordt aangewezen.
Artikel 18. Vergaderingen
De algemene vergadering vergadert minsters één keer per jaar en dit met het oog op de goedkeuring van de
begroting en de jaarrekeningen.
Ze wordt bijeengeroepen hetzij door de bestuurders, hetzij door de voorzitter van de raad van bestuur, hetzij
wanneer minstens 1/5 van de afgevaardigden hierom vraagt.
De bijeenroeping gebeurt per brief, per email of via elk ander communicatiemiddel gebaseerd op een schriftelijk
document, en dit ten minste 20 kalenderdagen vóór de vergadering. De bijeenroeping vermeldt de locatie, de
datum en het tijdstip er bevat de agendapunten van de vergadering. De agendapunten worden vastgelegd door
de raad van bestuur die verplicht elk punt dat minstens 15 dagen vóór de bijeenroeping schriftelijk wordt
aarıgebracht door minstens 1/5 van de afgevaardigden, op de agenda plaatst.
Elk lid van de algemene vergadering moet uiterlijk acht dagen voor de datum van de algemene vergadering
over documentatie beschikken die de volgende gegevens bevat :
1º het activiteitenverslag van het afgelopen dienstjaar met een overzicht vanı de werking van de
verschillende diensten;
2º de opbrengst van de premies en hun wijze van aanwending, opgesplitst over de verschillende
producten;
3° het ontwerp var jaarrekening, omvattende de balans, de resultaterrekening er de toelichting,
alsmede het verslag van de revisor;
4° het ontwerp varı begroting voor het volgende dienstjaar zowel globaal als opgesplitst over de
verschillende producten;
5° het verslag bedoeld in artikel 43, § 1 van de wet van 6 augustus 1990 betreffende de samenwerking
met derden;
6° de voorstellen tot wijziging van de statuten;
7º de beslissingen die na de vorige algemene vergadering door de Raad van de Controledienst
werden genomen aangaande statutenwijzigingen.
De algemene vergadering beraadslaagt geldig wanneer minsters de helft van de afgevaardigden aanwezig of
vertegenwoordigd is, tenzij anders wordt bepaald bij wet of in onderhavige statuten.
Wanneer de algemene vergadering niet geldig is samengesteld, worden de afgevaardigden binnen de acht
kalenderdagen die volger opnieuw bijeengeroepen. In dat geval treedt de algemene vergadering op geldige wijze
in overleg over de punten die voor de tweede maal op de agenda zijn geplaatst, ongeacht het aantal aanwezige
of vertegenwoordigde afgevaardigden.
Een afgevaardigde die de algemene vergadering niet persoonlijk kan bijwonen en ook niet door een vervanger
kan worden vertegenwoordigd, kan zich middels een schriftelijke volmacht later vertegenwoordigen door een
andere afgevaardigde die lid is van hetzelfde ziekenfonds. ledere afgevaardigde kan slechts houder zijn van
maximaal één volmacht.
Elke aanwezige of geldig vertegenwoordigde afgevaardigde beschikt over één stem. De beslissingen worden
genomen bij eenvoudige meerderheid vanı de uitgebrachte stemmen, tenzij anders wordt bepaald bij wet of in
onderhavige statuten.
De stemming karı via handopsteken gebeuren of via hoofdelijke stemming indien de helft van de afgevaardigden
of de voorzitter dit vraagt. Wanneer over personen wordt gestemd, vindt de stemming anoniem plaats.
De beslissingen van de algemene vergadering worden vastgelegd ir processen-verbaal die door de voorzitter
van de zitting en de secretaris worden ondertekend.
In uitzonderlijke omstandigheden kan de algemene vergadering via schriftelijke procedure of via elektronische
weg worden georganiseerd. Van deze uitzonderlijke procedure mag enkel gebruik worden gemaakt voor
beslissingen die noodzakelijk of hoogdringend zijn. De vergaderingen via schriftelijke weg of via elektronische
procedure worden georganiseerd mits naleving van de wettelijke en reglementaire bepalingen die ook voor de
vergaderingen waarbij de personen fysiek aanwezig zijn van toepassing zijn en desgevallend rekening houdend
met bijzondere besluiten die dienaangaarıde genomen worden.
Zowel de uitnodiging als de notulen van de vergadering die volgens bovenstaande procedure heeft
plaatsgevonden, vermeldt welke de uitzonderlijke omstandigheden zijn die aan de basis liggeri.
De maatschappij moet de volgende documenten bezorgen aan de landsbond waarbij de ziekenfondsen zijn
aangesloten, die deel uitmaken van de maatschappij en dat uiterlijk een maand na hun goedkeuring:
1. de notulen van de vergaderingen van de Algemene Vergadering;
2. het budget en de jaarrekeningen
De landsbond waarbij de ziekenfondsen zijn aangesloten die deel uitmaken van de maatschappij, heeft van
rechtswege, op eenvoudige aanvraag en zonder verplaatsing toegang tot de documenten van de algemene
vergadering.
Overigens moet elke schriftelijke communicatie van de maatschappij naar de Controledienst en elke schriftelijke
communicatie van de Controledienst naar de maatschappij eveneens verstuurd worden naar de landsbond
waarbij de ziekenfondsen zijn aangesloten, die deel uitmaken van de maatschappij.
Artikel 19. Bevoegdheden en overdracht van bevoegdheden
De algemene vergadering heeft de bevoegdheden die haar bij wet of door onderhavige statuten zijn toegekend,
en beraadslaagt en beslist derhalve minstens over volgende aangelegenheden:
1º de statutenwijzigingen;
2° de verkiezing en uitsluiting van de (uitvoerende en niet-uitvoerende) bestuurders;
3º de goedkeuring van de begroting en de jaarrekeningen;
4º de aanstelling van de commissaris-revisoren;
5° de aanvraag tot toetreding van een ziekenfonds;
6º de fusie met een andere maatschappij van onderlinge bijstand;
7º de ontbinding en de vereffening van de maatschappij;
8° de toekenning van zitpenningen of van de terugbetaling van kosten verbonden aan de uitvoering van het
mandaat en de toekenning van een forfaitaire onkostenvergoeding voor deze kosten aan de bestuurders en aan
de leden van de algemene vergadering;
9° de samenwerking met derden, bedoeld in artikel 43 van de wet van 6 augustus 1990, behalve voor de vormen
van samenwerking of het onderwerp van de samenwerking, die de Koning definieert, op voorstel van de
Controledienst en na advies van het Technisch comité bedoeld in artikel 54 van de wet van 6 augustus 1990;
De algemene vergadering mag aan de raad van bestuur de bevoegdheid delegeren om te beslissen over de
aanpassingen vanı de premies. Deze delegatie is geldig voor één jaar en is hemieuwbaar.
SECTIE 2. DE RAAD VAN BESTUUR
Artikel 20. Samenstelling
De raad van bestuur bestaat uit vertegenwoordigers van de bij de maatschappij aangesloten ziekenfondsen,
minimaal 2 uitvoerend bestuurders en uit meerdere onafhankelijke bestuurders. De raad van bestuur telt minstens
10 bestuurders, zowel uitvoerende als niet-uitvoerende bestuurders, en ten hoogste evenveel als de helft van het
aantal afgevaardigden van de algemene vergadering. Voor de toepassing van deze aantallen wordt geen
rekening gehouden met de onafhankelijke bestuurders.
Het aantal vertegenwoordigers per aangesloten ziekenfonds staat in verhouding tot haar aantal leden in de zin
van artikel 2, eerste lid van het koninklijk besluit van 14 juli 2021, op 30 juni van het jaar voorafgaand aan de
verkiezing vanı de leden van de algemene vergadering van de maatschappij van onderlinge bijstand, met name 1
bestuurder per schijf van 40.000 effectieve leden en 1 bijkomende bestuurder voor de eventueel overblijvende
effectieve leden. Desalniettemin zetelen er altijd minstens 2 bestuurders per ziekenfonds in de raad van bestuur
en verkiest elk ziekenfonds altijd minstens 1 plaatsvervangende bestuurder aan die beantwoordt aan de
bepalingen van artikel 21 van onderhavige statuten.
De onafhankelijke bestuurders worden verkozen door de algemene vergadering, beantwoorden aan artikel 15,
94° van de wet van 13 maart 2016 en worden verkozen op basis van specifieke bekwaamheden, kwalificaties en
opgedane ervaring, naast de algemene bekwaamheidsvereisten voor bestuurders. De onafhankelijke bestuurders
zijn personen die geen deel uitmaken van het management en hun bijzondere ervaring, hun objectieve blik op de
maatschappij en hun kritische geest en oordeelvermogen ter beschikking stellen. Hun aanwezigheid versterkt de
objectiviteit van de besluitvorming binnen de raad van bestuur en het professionalisme bij het beheer van de
maatschappij. Ze kunnen geen lid zijn van het directiecomité van de maatschappij.
De raad van bestuur mag voor niet meer dan 25% bestaan uit personen die de aangesloten ziekenfondsen niet
vertegenwoordiger.
De raad van bestuur mag niet voor meer dan één vierde zijn samengesteld uit personen die door de maatschappij
worden bezoldigd.
De meerderheid van de leden van de raad van bestuur zijn geen lid van het directiecomité.
De raad van bestuur mag voor niet meer dan 75 % uit personen van hetzelfde geslacht bestaan.
Artikel 21. Verkiesbaarheidsvoorwaarden
Om als bestuurder van de maatschappij te kunnen worden gekozen, moet hij/zij:
· meerderjarig of ontvoogd zijn en van goed zedelijk gedrag zijn; ter staving hiervan moet een uittreksel uit het
strafregister worden voorgelegd;
· voldoen aan de bepalingen varı artikel 83 van de wet van 13 maart 2016;
voldoen aan de vereisten van deskundigheid ('Fit') en professionele betrouwbaarheid ('Proper') zoals
bepaald in het 'geschiktheidsbeleid (fit & proper)' opgesteld door Solidaris Verzekeringen.
Het is niet vereist om deel uit te maken van de algemene vergadering van de maatschappij.
Artikel 22. Indiening kandidatuur, voordracht en verkiezing bestuurders
De respectievelijke raden van bestuur van de bij de maatschappij aangesloten ziekenfondser stellen een lijst op
vanı kandidaten die in aanmerking komen voor de bestuursmandaten vanı de maatschappij. De afgevaardigden
vanı de algemene vergadering van de maatschappij die niet op voornoemde lijsten staan, kunnen zich eveneens
kandidaat stellen voor een bestuursmandaat. Bovendien kunnen er ook, wat het mandaat van onafhankelijk
bestuurder betreft, spontane kandidaturen worden aanvaard, alsook kandidaturen ingediend ingevolge een
advertentie door de maatschappij.
De kandidaatstelling gebeurt ofwel per aangetekende brief gericht aan de voorzitter van de maatschappij, ofwel
via het mailadres aangeboden door de maatschappij.
De voorzitter van de raad van bestuur verzamelt alle geldig ingediende kandidaturen.
De kandidaten worden geëvalueerd door het benoemingscomité zoals beschreven in het 'geschiktheidsbeleid (fit
& proper)'. Het comité brengt vervolgens verslag uit bij de raad van bestuur die de lijst van bestuurders, van wie
de benoeming of de herbenoeming aan de algemene vergadering zal worden voorgedragen, vastlegt. Alle
kandidaten worden op dezelfde verkiezingslijst opgenomen.
Er wordt door de raad van bestuur volgens voormelde procedure eveneens een lijst opgemaakt van alle
kandidaten die in aanmerking komen voor het bestuursmandaat van onafhankelijk bestuurder.
De algemene vergadering duidt altijd eerst de onafhankelijke bestuurder(s) aan; daama worden de overige
bestuurders verkozen.
Wanneer het aantal kandidaten lager is dan, of gelijk is aan het aantal te voorziene mandaten, zijn de kandidaten
automatisch verkozen.
Wanneer er meer kandidaten zijn dan het aantal in te vullen mandaten, gaat de algemene vergadering van de
maatschappij over tot stemming. De bestuurders worden verkozen in volgorde van het aantal ontvangen
stemmen. Bij gelijkheid van stemmen tussen meerdere kandidaten voor het laatst overblijvende mandaat van
bestuurder gaat het mandaat naar de jongste kandidaat ir jaren.
De bestuurders worden door de algemene vergadering van de maatschappij verkozen voor een hernieuwbare
periode van 6 jaar. De benoeming wordt aan de hand van een specifiek daartoe bestemd formulier voorgelegd
aan de CDZ en is pas rechtsgeldig nadat de CDZ zich hier positief over uitspreekt.
Artikel 22bis. Einde van het bestuursmandaat - plaatsvervangers - cooptatie
Wanneer een bestuurder zijn bestuursmandaat niet kan voltooien omwille van overlijden, of ingevolge
ambtshalve, vrijwillig of gedwongen ontslag wordt hij/zij vervangen op de eerstvolgende algemene vergadering
van de maatschappij overeenkomstig de bepalingen van de artikelen 20, 21 en 22 van deze statuten. De
plaatsvervangende bestuurder voltooit het mandaat van de bestuurder die hij/zij vervangt.
Artikel 23. Verlies van hoedanigheid in hoofde van een bestuurder
Verliest van rechtswege het mandaat van bestuurder:
· de bestuurder die indien hij in deze hoedanigheid werd verkozen, zijn hoedanigheid van lid van de algemene
vergadering of lid varı de raad van bestuur van het aangesloten ziekenfonds dat hij vertegenwoordigt, verliest;
· de bestuurder die niet meer voldoet aan de criteria van professionele betrouwbaarheid ('Proper'), zoals
vastgelegd in het geschiktheidsbeleid (fit & proper) en de raad van bestuur zijn ontslag heeft gevraagd.
Artikel 24. Afzetting van een bestuurder
De algemene vergadering kan beslissen tot afzetting van een bestuurder irgeval:
· de bestuurder de wet van 14 juli 1994 overtreedt;
· de bestuurder de wet van 6 augustus 1990, of andere regelgeving die van toepassing is op maatschappijen
varı onderlinge bijstand overtreedt;
· de bestuurder een al dan niet onvoorwaardelijke criminele of correctionele veroordeling heeft opgelopen;
· de bestuurder een fout of nalatigheid heeft begaarı die de belangen var de maatschappij ernstig schaadt of
tegen de belangen, waarden en beginselen var de maatschappij, een bij de maatschappij aangesloten
ziekenfonds of het NVSM indruist, of indien hem zijn burgerlijke en politieke rechten worden ontzegd;
·	de bestuurder weigert zich te voegen naar de statuten en reglementen van de maatschappij of een bij de
maatschappij aangesloten ziekenfonds;
De beslissing tot afzetting van een bestuurder is slechts geldig indien 2/3 van de afgevaardigden van de algemene
vergadering aanwezig zijn en de beslissing met een 2/3 meerderheid van de stemmen werd genomen.
De bestuurder die eveneens lid is van de algemene vergadering van de maatschappij kan niet deelnemen aan
de beraadslaging en de stemming omtrent zijn eigen afzetting.
Artikel 25. Raadgevers
De raad van bestuur kan maximaal 5 raadgevers aanstellen die de zittingen van de raad van bestuur kunrien
bijwonen met raadgevende stem. De persorien bedoeld in het tweede en derde lid worden niet meegeteld.
De leden van het directiecomité die geen lid zijn van de raad van bestuur kunnen de vergaderingen met
raadgevende stem bijwonen.
De landsbond waarbij de ziekenfondsen zijn aangesloten, kan ook een persoon aanduiden om hem te
vertegenwoordigen in de raad van bestuur van de maatschappij. Deze vertegenwoordiger heeft een raadgevende
stem.
De raadgevers worden aangesteld voor een hernieuwbare periode van maximum 6 jaar.
Artikel 26. Voorzitter en secretaris
De raad van bestuur verkiest in haar midden een voorzitter, een ondervoorzitter en een secretaris. De voorzitter
mag geen deel uitmaken van het directiecomité.
De voorzitter geeft leiding aan de algemene vergadering en aan de raad van bestuur. Hij/zij tekent samen met de
secretaris de processen-verbaal en de beslissingen van de algemene vergadering en de raad van bestuur.
De voorzitter heeft het recht de raad van bestuur en de algemene vergadering uitzonderlijk bijeen te roepen. Hij/zij
tekent de uitnodigingen van de algemene vergadering en de raad van bestuur.
De secretaris is verantwoordelijk voor de opstelling van de rapporten, de correspondentie, de oproepen voor de
algemene vergadering en de raad van bestuur en voor het bewaren van het archief en het bijhouden van de lijst
met de verzekeringnemers en/of verzekerden van de maatschappij.
Hij/zij rapporteert aan de raad van bestuur omtrent de wijze waarop de procedures, regels en reglementen van
de raad worden opgevolgd.
Artikel 27. Vergaderingen
De raad van bestuur vergadert in principe 4 keer per jaar met een minimum van 1 keer per jaar.
Ze wordt bijeengeroepen hetzij door de voorzitter van de raad van bestuur, hetzij door de voorzitter van het
directiecomité, hetzij door twee bestuurders en dit zo vaak als het belang van de maatschappij dit vereist.
De bijeenroeping gebeurt per brief, per email of via elk ander communicatiemiddel gebaseerd op een schriftelijk
document, en dit ten minste drie dagen vóór de vergadering. De bijeenroeping vermeldt de locatie, de datum en
het tijdstip en bevat de agendapunten van de vergadering. De agendapunten worden vastgelegd door hetzij de
voorzitter van de raad van bestuur, hetzij de voorzitter van het directiecomité, hetzij de bestuurders die de oproep
uitvaardigen.
De raad van bestuur beraadslaagt geldig wanneer minstens de helft van de bestuurders aanwezig of
vertegenwoordigd is.
Wanneer de raad van bestuur niet geldig is samengesteld, worden de bestuurders binnen de acht kalenderdagen
die volgen opnieuw bijeengeroepen. In dat geval treedt de raad op geldige wijze in overleg over de punten die
voor de tweede keer op de agenda zijn geplaatst, ongeacht het aantal aanwezige bestuurders.
Een bestuurder die de raad van bestuur niet persoonlijk karı bijwonen, kan zich middels een schriftelijke volmacht
laten vertegenwoordigen door een andere bestuurder die lid is van hetzelfde ziekenfonds. ledere bestuurder kan
slechts houder zijn van maximaal één volmacht.
De beslissingen worden genomen bij eenvoudige meerderheid van de uitgebrachte stemmen.
De stemming kan via handopsteken gebeuren of via hoofdelijke stemming indien de helft van de bestuurders of
de voorzitter dit vraagt. Wanneer over personen wordt gestemd, vindt de stemming anoniem plaats.
De beslissingen van de raad van bestuur worden vastgelegd in processen-verbaal die door de voorzitter van de
In uitzonderlijke omstandigheden kan de raad van bestuur vergaderingen via schriftelijke procedure of via
elektronische weg organiseren. Van deze uitzonderlijke procedure mag enkel gebruik worden gemaakt voor
beslissingen die noodzakelijk of hoogdringend zijn. De vergaderingen via schriftelijke weg of via elektronische
procedure worden georganiseerd mits naleving van de wettelijke en reglementaire bepalingen die ook voor de
vergaderingen waarbij de personen fysiek aanwezig zijn van toepassing zijn en desgevallend rekening houdend
met bijzondere besluiten die dienaangaande genomen worden.
Zowel de uitnodiging als de notulen van de vergadering die volgens bovenstaande procedure heeft
plaatsgevonden, vermeldt welke de uitzonderlijke omstandigheden zijn die aan de basis liggen.
De maatschappij moet de volgende documenten bezorgen aan de landsbond waarbij de ziekenfondsen zijn
aangesloten, die deel uitmaken van de maatschappij en dat uiterlijk een maand na hun goedkeuring:
- de notulen van de vergaderingen van de raad van bestuur en van de comités zoals bedoeld in artikel 23§2 van
de wet van 6 augustus 1990.
De landsbond waarbij de ziekenfondsen zijn aangesloten, die deel uitmaken van de maatschappij, heeft van
rechtswege, op eenvoudige aanvraag en zonder verplaatsing toegang tot de documenten van de vergaderingen
van de raad van bestuur en van de vergaderingen van de comités zoals bedoeld in artikel 23, § 2 van de wet
van 6 augustus 1990.
Artikel 28. Bevoegdheden en taken
De raad van bestuur streeft het lange termijn succes van de maatschappij na en bepaalt de waarden, de strategie
en het algemeen beleid van de maatschappij.
De raad van bestuur houdt toezicht op het beheer uitgevoerd door het directiecomité en op de stand van zaken.
De raad van bestuur verricht alle handelingen die nodig of nuttig zijn om het maatschappelijk doel van de
maatschappij te verwezenlijken, met uitzondering van de handelingen die bij wet of door onderhavige statuten
voorbehouden zijn aan de algemene vergadering.
De raad van bestuur legt elk jaar de jaarrekening van het voorbije boekjaar en het begrotingsontwerp voor het
volgende boekjaar voor aan de goedkeuring van de algemene vergadering.
De raad van bestuur brengt overeenkomstig artikel 43 van de wet van 6 augustus 1990 minstens 1 keer per jaar
verslag uit aan de algemene vergadering over de samenwerking met derden ongeacht deze vorm van
samenwerking.
De raad van bestuur stelt een intern reglement vast.
De raad van bestuur kan bepaalde en bijzondere volmachten overdragen aan één of meer van haar bestuurders
of zelfs aan derde personen, al dan niet bestuurders.
Onverminderd de persoonlijke verantwoordelijkheid van de gevolmachtigden tegenover de maatschappij in geval
van overschrijding van de volmacht, wordt Solidans Verzekeringen geldig verbonden door alle handelingen door
haar gevolmachtigden verricht, binnen de perken van de hen verleende volmacht.
Artikel 29. Belangenconflicten en leningen aan bestuurders
Bestuurders kunnen niet deelnemen aan beraadslaginger over zaken die henzelf, of leden van hun familie tot en
met de vierde graad, rechtstreeks aanbelangen.
In overeenstemming met artikel 7:96 van het Wetboek van Vennootschappen en verenigingen, en onverminderd
paragraaf 3 van dit artikel, moet een bestuurder die een belang van vermogensrechtelijke aard heeft dat strijdig
is met een beslissing of een aan de raad van bestuur voorgelegde verrichting, hiervan voorafgaand aan de
beraadslaging van de raad van bestuur melding geven aan de andere bestuurders. Zijn verklaring en de redenen
die het strijdige belang voor de betrokken bestuurder rechtvaardigen, moeten worden opgenomen in het proces-
verbaal van de vergadering van de raad van bestuur die de beslissing moet nemen. Daarnaast moet de
betreffende bestuurder de commissaris-revisor(en) hiervan op de hoogte stellen.
Met het oog op publicatie in het jaarverslag beschrijft de raad van bestuur in het proces-verbaal de aard van de
betreffende beslissing of verrichting, alsmede een rechtvaardiging van de genomen beslissing en de
vermogensrechtelijke gevolgen voor de maatschappij. Het bestuursrapport bevat het hiervoor genoemde proces-
verbaal in zijn geheel.
Wanneer een bestuurder een mandaat uitoefent in een vennootschap waarmee de maatschappij geen nauwe
banden heeft, kan:
· de maatschappij deze vennootschap enkel een dienst verlenen tegen de normale marktvoorwaarden;
en
· de betrokken bestuurder noch in de maatschappij, noch in de vennootschap tussenkomen bij de
beraadslagingen en de stemming omtrent de dienstverlening door de maatschappij aan deze
vennootschap, noch hierop invloed uitoefenen.
Wanneer een bestuurder een mandaat uitoefent in een genoteerde vennootschap moet hij de verplichtingen en
verbodsbepalingen die voortvloeien uit de wettelijke regeling inzake marktmisbruik eerbiedigen.
Meer bepaald, als hij informatie bezit waarvan hij weet of zou moeten weten dat zij een bevoorrecht karakter
heeft, zal hij moeten afzien van:
· voor eigen of andermans rekening, rechtstreeks of onrechtstreeks de financiële instrumenten waarop
deze voorkennis betrekking heeft te verkrijgen of te vervreemden of te pogen deze te verkrijgen of te
vervreemden;
· het meedelen van deze voorkennis aan iemand anders, tenzij dit gebeurt in het normale kader van de
uitoefening van zijn werk, zijn beroep of zijn functies;
· iemand anders aan te bevelen om de financiële instrumenten waarop deze voorkennis betrekking heeft
te verkrijgen of te vervreemden of door anderen te doen verkrijgen of vervreemden.
De maatschappij kent geen leningen toe aan bestuurders, noch aan de leden van het directiecomité, noch aan
de leden van de raad van bestuur.
SECTIE 3. HET AUDIT- EN RISICOCOMITÉ
Artikel 30. Samenstelling, duur mandaten en bekwaamheid
Het audit- en risicocomité bestaat uit minstens 3 niet-uitvoerende bestuurders. De voorzitter van de raad van
bestuur en de voorzitter van het audit- en risicocomité mogen niet dezelfde persoon zijn. De meerderheid van de
leden van het audit- en risicocomité zijn onafhankelijke bestuurders in de zin van artikel 15, 94° van de wet van
13 maart 2016.
De leden worden voor een hernieuwbare periode van 6 jaar door de raad van bestuur aangesteld.
De leden worden verkozen op basis van specifieke bekwaamheden, kwalificaties en opgedane ervaring, naast
de algemene bekwaamheidsvereisten voor bestuurders. Minstens één bestuurder beschikt over individuele
deskundigheid op het gebied van boekhouding en/of audit. Het comité dient tevens over een collectieve
bekwaamheid te beschikken op het vlak van de activiteiten van Solidaris Verzekeringen, alsook van boekhouding
en audit .. Alle leden bezitten individueel de nodige kennis, deskundigheid, ervaring en vaardigheden om de
risicostrategie en de risicotolerantie van de verzekeringsonderneming te begrijpen en te bevatten.
Artikel 31. Voorzitter
De raad van bestuur duidt de voorzitter van het audit- en risicocomité aan.
De voorzitter van het audit- en risicocomité zorgt voor het vlotte verloop van de vergaderingen en hij ziet erop toe
dat het comité:
· tijdig over alle nodige informatie en interne en externe ondersteuning beschikt om zijn taken naar behoren te
vervullen;
· de taken vervult volgens zijn reglement.
Artikel 32. Vergaderingen
Zolang het audit- en risicocomité niet is gevormd, moet de raad van bestuur de bevoegdheden ervan uitoefenen
en moet minstens één vergadering van de raad van bestuur aan het audit- en risicocomité zijn gewijd.
Het audit- en risicocomité karı slechts geldig beraadslagen wanneer minsteris de helft van de leden aanwezig
zijn.
Het comité heeft de bevoegdheid, mits toestemming van de raad van bestuur, om interne of externe deskundigen
uit te nodigen of professioneel advies in te winnen betreffende de materies die tot hun bevoegdheid behoren.
Het audit- en risicocomité stelt een intern reglement vast.
De leden van het audit- en risicocomité moeter alle informatie er verslagen die ze in het kader van de
werkzaamheden van hur comité ontvangen, met de nodige vertrouwelijkheid behandelen.
Vanı iedere vergadering van het audit- en risicocomité wordt een proces-verbaal opgesteld dat op de volgende
zitting ter goedkeuring wordt voorgelegd.
leder lid van de raad van bestuur heeft een recht van inzage in de documenten van het audit- en risicocomité.
In uitzonderlijke omstandigheden kan het audit- en risicocomité via schriftelijke procedure of via elektronische
beslissingen die noodzakelijk of hoogdringend zijn. De vergaderingen via schriftelijke weg of via elektronische
procedure worden georganiseerd mits naleving van de wettelijke en reglementaire bepalingen die ook voor de
vergaderingen waarbij de personen fysiek aanwezig zijn van toepassing zijn en desgevallend rekening houdend
met bijzondere besluiten die dienaangaande genomen worden.
Zowel de uitnodiging als de notulen van de vergadering die volgens bovenstaande procedure heeft
plaatsgevonden, vermeldt welke de uitzonderlijke omstandigheden zijn die aan de basis liggen.
Artikel 33. Bevoegdheden en taken
Het audit- en risicocomité heeft als algemene missie de raad van bestuur middels raadgevingen bij te staan bij
de uitoefening van haar verantwoordelijkheden binnen het kader van een goed functionerende interne controle
en een goed werkend risicobeheer, en is ten minste belast met volgende taken:
a) de opvolging van het totstandkomingproces van de financiële informatie;
b) de opvolging van de efficiëntie van de systemen voor interne controle en risicobeheer;
c) de opvolging van de interne audit en de bijbehorende activiteiten;
d) de opvolging van de wettelijke controle van de jaarrekeningen, met inbegrip van de opvolging van de door
de commissaris-revisoren geformuleerde vragen en opmerkingen;
e) het onderzoek en de opvolging van de onafhankelijkheid van de commissaris-revisoren die belast zijn met
de controle van de rekeningen, in het bijzonder wat de levering van bijkomende diensten aan de
gecontroleerde entiteit of een persoon waarmee zij een nauwe band heeft betreft;
f) het onderzoek van de jaarrekeningen van de maatschappij;
g) het toezicht op de activiteiten en de systemen voor interne controle met betrekking tot gebeurtenissen die de
maatschappij aan aanzienlijke risico's kunnen blootstellen;
h)	de controle van het financiële reportingproces;
de opvolging van de boekhoudkundige regels die van toepassing zijn binnen de maatschappij;	i)
j)	het onderzoek van het analysekader en de meting van risico's op financieel, operationeel en
verzekeringsvlak.
k) Wat de risicostrategie betreft:
Zijn mening geven aan de raad van bestuur over:	-
o de toereikendheid van de organisatie van de beschikbare middelen en bevoegdheden voor de
identificatie, meting, beheer en melding van de belangrijkste risico's waaraan Solidaris
Verzekeringen is blootgesteld;
0
de passendheid van de procedure voor de opvolging van de risico's op grond van de uitdagingen
voor Solidaris Verzekeringen in haar verschillende taken en in het bijzonder de scheiding tussen
de uitvoerende - en de controlefuncties.
Advies verstrekken aan de raad van bestuur over alle aspecten die verband houden met de huidige en	-
toekomstige risicostrategie en risicotolerantie. Het comité staat de raad bij wanneer die toezicht houdt
op de uitvoering van deze strategie door het directiecomité.
Erop toezien dat de strategische beslissingen van de raad van bestuur inzake het aangaan van	1
verzekeringstechnische verplichtingen, het vormen van technische voorzieningen, het bepalen van de
overdrachten uit hoofde van de herverzekering, beleggingsbeleid, beheer van activa en passiva en
liquiditeitsbeheer. Hierbij rekening houden met de risico's die de onderneming loopt, gelet op haar
bedrijfsmodel en haar strategie met betrekking tot risico's, met name reputatierisico's, die kunnen
voortvloeien uit de types van producten die aan de cliënten worden aangeboden.
De aard, de omvang, vorm en frequentie bepalen van de informatie die aan het comité moet worden	-
overgemaakt over de risico's.
Samenwerken met het benoemings- en remuneratiecomité om er op toe te zien dat het totale
uitgetrokken bedrag voor variabel beloningen en de prestatiedoelstellingen die in het remuneratiebeleid
zijn opgenomen, verenigbaar zijn met het risicoprofiel van de onderneming.
I)	Wat de werking van de risicobeheerfunctie betreft:
De procedures onderzoeken waarop Solidaris Verzekeringen zich baseert, overeenkomstig de door de	1
raad van bestuur vastgelegde strategie, om in de dekking te voorzien van de risico's die verband houden
met haar vermogen, haar verrichtingen en haar aansprakelijkheid als gevolg van aangepaste
verzekeringspolissen.
Alle nodige informatie opvragen (minstens het jaarverslag) bij de risicobeheerfunctie en zich op de	1
hoogte stellen van het actieplan en van de opvolging van dit plan door de risicobeheerfunctie.
De riskmanager consulteren, advies verstrekken aan de raad van bestuur over de organisatie van de	-
risicobeheerfunctie en zich op de hoogte stellen van zijn werkprogramma; de raad in voorkomend geval
verzoeken specifieke taken op te leggen aan de risicobeheerfunctie.
SECTIE 4. HET BENOEMINGS- EN REMUNERATIECOMITE
Artikel 34. Samenstelling, duur mandaten en bekwaamheid
Het benoemings- en remuneratiecomité bestaat uit minstens 3 niet-uitvoerende bestuurders.
Eén van de leden van het benoemingscomité- en remuneratiecomité is een onafhankelijke bestuurder.
De leden worden voor een hemieuwbare periode van 6 jaar door de raad van bestuur aangesteld.
De leden worden aangewezen op basis van specifieke bekwaamheden, kwalificaties en opgedane ervaring, naast
de algemene bekwaamheidsvereisten voor bestuurders. Het comité moet zo samengesteld zijn dat het in staat is
zich een competent en onafhankelijk oordeel te vormen over het benoemingsbeleid, het beloningsbeleid, het
toezicht daarop en de prikkels die daarvan uitgaan voor de risicobeheersing, de eigen-vermogens- en de
liquiditeitsbehoeften.
Artikel 35. Voorzitter
De raad van bestuur duidt de voorzitter van het benoemings- en remuneratiecomité aan. De voorzitter van de
raad van bestuur en de voorzitter van het benoemings- en remuneratiecomité mogen niet dezelfde persoon zijn.
De voorzitter van het benoemings- en remuneratiecomité zorgt voor het vlotte verloop van de vergaderingen en
hij ziet erop toe dat het comité:
· tijdig over alle nodige informatie en interne en externe ondersteuning beschikt om zijn taken naar behoren te
vervullen;
· de taken vervult volgens zijn reglement.
Artikel 36. Vergaderingen
Zolang het benoemings- en remuneratiecomité niet is gevormd, moet de raad van bestuur de bevoegdheden
ervan uitoefenen en moet minstens één vergadering van de raad van bestuur aan het benoemings- en
remuneratiecomité zijn gewijd.
Het benoemings- en remuneratiecomité kan slechts geldig beraadslagen wanneer minstens de helft van de leden
aanwezig zijn.
Het comité heeft de bevoegdheid, mits toestemming van de raad van bestuur, om interne of externe deskundigen
uit te nodigen of professioneel advies in te winnen betreffende de materies die tot hun bevoegdheid behoren.
Het benoemings- en remuneratiecomité stelt een intern reglement vast.
De leden van het benoemings- en remuneratiecomité moeten alle informatie en verslagen die ze in het kader van
de werkzaamheden van hun comité ontvangen, met de nodige vertrouwelijkheid behandelen.
Van iedere vergadering van het benoemings- en remuneratiecomité wordt een proces-verbaal opgesteld dat op
de volgende zitting ter goedkeuring wordt voorgelegd.
leder lid van de raad van bestuur heeft een recht van inzage in de documenten van het benoemings- en
remuneratiecomité, met uitzondering van gegevens die privacygevoelig zijn.
In uitzonderlijke omstandigheden kan het benoemings- en remuneratiecomité via schriftelijke procedure of via
elektronische weg worden georganiseerd. Van deze uitzonderlijke procedure mag enkel gebruik worden gemaakt
voor beslissingen die noodzakelijk of hoogdringend zijn. De vergaderingen via schriftelijke weg of via
elektronische procedure worden georganiseerd mits naleving van de wettelijke en reglementaire bepalingen die
ook voor de vergaderingen waarbij de personen fysiek aanwezig zijn van toepassing zijn en desgevallend
rekening houdend met bijzondere besluiten die dienaangaande genomen worden.
Zowel de uitnodiging als de notulen van de vergadering die volgens bovenstaande procedure heeft
plaatsgevonden, vermeldt welke de uitzonderlijke omstandigheden zijn die aan de basis liggen.
Artikel 37. Bevoegdheden en taken
Het benoemings- en remuneratiecomité heeft als algemene missie de raad van bestuur middels raadgevingen bij
te staan bij de uitoefening van haar verantwoordelijkheden binnen het kader van een goed functionerende
benoemingsbeleid en advies te verstrekken aan de raad van bestuur opdat de door het beloningsbeleid
gecreëerde stimulansen niet van die aard zijn om aan te sporen tot het nemen van buitensporige risico's binnen
de onderneming en haar stakeholders. Het comité is ten minste belast met volgende taken:
a) het formuleren van adviezen en aanbevelingen aan de raad van bestuur inzake de benoeming van
bestuurders;
b) het uitwerken van benoemingsprocedures voor bestuurders;
c) het evalueren van de behoeften van de raad van bestuur en zijn gespecialiseerde comités in termen van
kennis, ervaring en specialisaties bij benoeming en herbenoeming van bestuurders;
d) het onderzoeken van het curriculum vitae en de referenties van de voor benoeming of herbenoeming
voorgedragen kandidaten;
e) het evalueren van en het voeren van gesprekken met kandidaat-bestuurders, alsook het beraadslagen over
de resultaten hiervan;
f) het opstellen van passende interne regels voor de geschiktheidsbeoordeling van bestuurders;
g) het goedkeuren van het vaardigheidsprofiel voor de verantwoordelijken van de onafhankelijke
controlefuncties dat op voorstel van het directiecomité werd opgesteld;
h) het goedkeuren van het vaardigheidsprofiel voor de leden van het directiecomité dat op voorstel van het
directiecomité werd opgesteld;
i)	advies uitbrengen over het beloningsbeleid van de onderneming;
het voorbereiden van beslissingen over beloning, met name beslissingen die gevolgen hebben voor de	j)
risico's en het risicobeheer van Solidaris Verzekeringen en waarover de raad van bestuur zich moet
uitspreken;
k) rechtstreeks toezicht uitoefenen op de beloning van de verantwoordelijken voor de onafhankelijke functies.
SECTIE 5. HET DIRECTIECOMITE
Artikel 38, Samenstelling
Het directiecomité bestaat uit 3 bestuurders, waarvan er 2 ook lid zijn van de raad van bestuur.
De leden van het directiecomité worden aangeduid door de raad van bestuur, evenals de voorzitter van het
directiecomité, en dit voor een hernieuwbare periode van 6 jaar, volgens de procedure zoals bepaald in het
geschiktheidsbeleid (fit & proper).
De voorzitter van de raad van bestuur mag geen deel uitmaken van het directiecomité.
Artikel 39. Voorzitter en secretaris
De voorzitter leidt het directiecomité en is verantwoordelijk voor de vlotte werking. Dit houdt in:
het organiseren, voorzitten en leiden van de vergaderingen van het directiecomité;	·
· het begeleiden en steunen van de leden van het directiecomité bij de uitoefening van hun individuele
verantwoordelijkheden;
in samenspraak met de andere leden van het directiecomité de doelstellingen van het directiecomité	.
vastleggen.
De voorzitter van het directiecomité moet verantwoording afleggen bij de raad van bestuur over de goede werking
van het directiecomité.
Het directiecomité benoemt een secretaris die zorgt voor de organisatie van de bijeenkomsten van het
directiecomité en voor de verslaggeving ervan.
Artikel 39bis. Raadgevers
Het directiecomité kan maximaal 6 raadgevers aansteller die de zittingen van het directiecomité kunnen bijwonen
met raadgevende stem. De raadgevers bestaan uit een bestuurder per aangesloten ziekenfonds en twee
vertegenwoordigers van het NVSM.
De raadgevers worden aangesteld voor een hernieuwbare periode van 6 jaar.
Artikel 40. Vergaderingen
Het directiecomité komt in principe tweemaal per maand bijeen. Het wordt bijeengeroepen door de voorzitter of
door 2 leden van het directiecomité.
De bijeenroeping gebeurt schriftelijk en vermeldt de locatie, de datum en het tijdstip en bevat de agendapunten
van de vergadering.
De vergaderingen van het directiecomité worden voorgezeter door de voorzitter of, bij diens afwezigheid, door
een ander lid hiertoe aangewezen door het directiecomité.
Het directiécomité beraadslaagt geldig wanneer minsters de helft van de leden van het directiecomité aanwezig
of vertegenwoordigd is.
Het directiecomité stelt een intern reglement vast.
De vergaderingen van het directiecomité kunnen gehouden worden door middel van telecommunicatietechnieken
die een gemeenschappelijke beraadslaging mogelijk maken. De leden van het directiecomité die de vergadering
van het directiecomité per telefonische conferentie of video-conferentie bijwonen, worden beschouwd als zijnde
aanwezig op de vergadering.
Wanneer het directiecomité niet geldig is samengesteld, worden de leden van het directiecomité birnen de
veertien kalenderdagen die volgen opnieuw bijeengeroepen. In dat geval treedt het directiecomité op geldige
wijze in overleg over de punten die voor de tweede keer op de agenda zijn geplaatst, ongeacht het aantal
aanwezige leden van het directiecomité.
Interne en/of externe deskundigen kunnen gevraagd worden om deel te nemen aan de vergaderingen om
toelichting te verstrekken bij bepaalde agendapunten.
De beslissingen van het directiecomité worden vastgelegd in processen-verbaal die door de voorzitter van de
vergadering of door minstens 2 op de vergadering aanwezige leden van het directiecomité worden getekend.
Artikel 41. Bevoegdheden en taken
Het effectieve bestuur en de dagdagelijkse leiding wordt door de raad van bestuur toevertrouwd aan het
directiecomité. Het oefent deze bevoegdheid uit binnen het kader van het algemeen beleid gedefinieerd in de
'verificatie van de toereikendheid van de bestaande bevoegdheidsdelegaties en de notie van onafhankelijkheid
van Solidaris Verzekeringen' (zie bijlage 1 van deze statuten), door en onder het toezicht van de raad van bestuur.
Het directiecomité heeft onder andere de volgende bevoegdheden en taken:
· Het directiecomité formuleert voorstellen en raadgevingen aan de raad van bestuur met het oog op de
bepaling van het algemeen beleid en de strategie van de maatschappij en communiceert alle informatie
en pertinente gegevens om de raad van bestuur in staat te stellen met kennis van zaken beslissingen te
nemen.
· Onverminderd de door de raad van bestuur uitgeoefende controle verzorgt het directiecomité de
organisatie, de oriëntatie en de evaluatie van de interne controlemechanismen en -procedures,
waaronder met name de onafhankelijke controlefuncties.
· Het directiecomité organiseert een intem controlesysteem waarmee met redelijke zekerheid de
betrouwbaarheid van de interne rapportering en van het financiële communicatieproces kan worden
vastgesteld teneinde de conformiteit van de jaarrekeningen met de geldende boekhoudkundige normen
te verzekeren.
Het directiecomité brengt aan de raad van bestuur verslag uit over de financiële toestand van de	.
maatschappij en over alle aspecten die nodig zijn voor een juiste vervulling van haar taken.
Het directiecomité beslist over de administratieve uitgaven.
De raad van bestuur bepaalt in de 'verificatie van de toereikendheid van de bestaande bevoegdheidsdelegaties
en de notie van onafhankelijkheid van Solidaris Verzekeringen' (zie bijlage 1 van deze statuten) de voorwaarden
waaronder het directiecomité de volgende bevoegdheden uitoefent:
· het personeelsbeheer en in dit kader de bevoegdheid om aan te werven en te ontslaan;
· de bevoegdheid om de maatschappij financieel te engageren;
· de bevoegdheid om de maatschappij administratief te engageren.
Het directiecomité kan bepaalde en bijzondere volmachten overdragen aan één of meer van haar bestuurders of
zelfs aan derde personen, al dan niet bestuurders.
Onverminderd de persoonlijke verantwoordelijkheid van de gevolmachtigden tegenover de maatschappij in geval
van overschrijding van de volmacht, wordt Solidaris Verzekeringen geldig verbonden door alle handelingen door
haar gevolmachtigden verricht, binnen de perken van de hen verleende volmacht.
Artikel 42. Belangenconflicten
Indien een lid van het directiecomité een belang van vermogensrechtelijke aard heeft dat strijdig is met een
beslissing of een aan het directiecomité voorgelegde verrichting, moet hij/zij dit voorafgaand aan de beraadslaging
van het directiecomité aan de andere leden melden. Zijn/haar verklaring en de redenen die het strijdige belang
rechtvaardigen, moeten worden opgenomen in het proces-verbaal van het directiecomité dat de beslissing moet
nemen.
SECTIE 6. VERTEGENWOORDIGING EN AANSPRAKELIJKHEID
Artikel 43. Vertegenwoordiging van de maatschappij
Behalve ingeval van bijzondere delegatie, wordt de maatschappij in de handelingen en in rechte geldig
vertegenwoordigd door twee leden van het directiecomité, die gezamenlijk optreden.
Artikel 44. Aansprakelijkheid
De bestuurders van de maatschappij zijn aansprakelijk tegenover de verzekerden voor elke schade die zou
voortvloeien uit de niet naleving van de verplichtingen die de wet van 13 maart 2016, of haar uitvoeringsbesluiten,
oplegt aan verzekeringsmaatschappijen.
HOOFDSTUK 5. VERZEKERINGEN, VOORDELEN EN VOORWAARDEN VAN DE AANGEBODEN
VERZEKERINGEN, PREMIES
( ... )
HOOFDSTUK 6. MAATSCHAPPELIJK BOEKJAAR, INVENTARIS EN JAARREKENING
Artikel 52. Maatschappelijk boekjaar
Het maatschappelijk boekjaar begint op 1 januari en eindigt op 31 december.
In afwijking op het voorgaande, begint het eerste boekjaar evenwel op de datum van oprichting van de
maatschappij en eindigt deze op 31 december van hetzelfde jaar.
Artikel 53. Inventaris en jaarrekening
Na afsluiting van het maatschappelijk boekjaar op 31 december maakt de raad van bestuur de inventaris en de
jaarrekening op overeenkomstig de wet van 17 juli 1975 met betrekking tot de boekhouding van de
ondernemingen. Deze gegevens worden verwerkt in het jaarverslag dat de raad van bestuur over het afgesloten
boekjaar opmaakt voor de algemene vergadering.
Voornoemde stukken worden tenminste 15 dagen vóór de algemene vergadering die de jaarrekening van de
maatschappij goedkeurt, voorgelegd aan de commissaris-revisor(en) die vóór de zitting van de algemene
vergadering vaststellingen en observaties formuleert.
Deze stukken worden overgemaakt aan de algemene vergadering ter goedkeuring, en dit uiterlijk 8 dagen vóór
de zitting.
Na goedkeuring van het jaarverslag en de jaarrekening van het afgelopen boekjaar door de algemene vergadering
verleent deze laatste, via een afzonderlijke stemming, kwijting aan de raad van bestuur en aan de commissaris-
revisor(en).
HOOFDSTUK 7. ALGEMENE BEPALINGEN
Artikel 54. Wisselkoersen
Wanneer de maatschappij in het kader van de door haar aangeboden verzekeringen van een verzekerde facturen
ontvangt in een vreemde valuta is de wisselkoers deze die wordt toegepast in het kader van artikel 244 van het
koninklijk besluit van 3 juli 1996 tot uitvoering van de wet betreffende de verplichte verzekering voor
geneeskundige verzorging en uitkeringen, gecoördineerd op 14 juli 1994.
Artikel 55. Het vermogen van de maatschappij
Het vermogen van de maatschappij bestaat uit het vermogen van de door de maatschappij aangeboden
verzekeringen, met name:
KliniPlan
KliniPlanPlus	.
· Aanvullende Hospitalisatievergoeding EXTRA
· Aanvullende Hospitalisatievergoeding
Super Hospitalisatievergoeding
· DentaPlan
·	ViviPlan
Elke door de maatschappij aangeboden verzekering wordt gespijsd door haar premies, schenkingen, legaten,
ontvangsten en diverse opbrengsten, en door interesten op belegde fondsen.
Elke door de maatschappij aangeboden verzekering draagt haar eigen administratiekosten en de daarmee
samenhangende lasten.
Artikel 56. Overname van rechten en plichten
De maatschappij neemt vanaf 1 januari 2012 de rechten en plichten over van de verzekeringen "Aanvullende
Hospitalisatievergoeding" en "Super Hospitalisatievergoeding" van het ziekenfonds Solidaris Limburg, met zetel
te 3500 Hasselt, Capucienenstraat 10, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer
0411.751.538.
HOOFDSTUK 8. ONTBINDING EN VEREFFENING
Artikel 57. Ontbinding
De maatschappij kan worden ontbonden op besluit van de speciaal hiervoor bijeengeroepen algemene
vergadering.
De bepalingen van artikel 10 van de wet van 6 augustus 1990 en de artikel 642 van de wet van 13 maart 2016
zijn in dat geval van toepassing.
De uitnodiging voor de speciaal bijeengeroepen algemene vergadering bevat volgende elementen:
de redenen voor ontbinding;	·
· de meest recente financiële situatie van de maatschappij, vastgelegd op een datum die niet meer dan
drie maanden in het verleden ligt;
· het verslag van de commissaris-revisor(en) waarin wordt weergegeven of de financiële situatie zoals
voorgesteld, volledig en getrouw is opgesteld;
de vormen en voorwaarden van de vereffening;
.
het voorstel of de voorstellen inzake de bestemming van de eventuele resterende activa.
Artikel 58. Vereffenaars en procedure van vereffening
De algemene vergadering die beslist over de ontbinding van de maatschappij wijst een of meerdere commissaris-
revisoren aan als vereffenaars. Zij worden gekozen uit een lijst van erkende bedrijfsrevisoren die wordt
bijgehouden door de Nationale Bank van België. Wanneer er meerdere vereffenaars worden aangeduid, vormen
zij een college.
Tijdens die algemene vergadering worden eveneens de concrete taken, opdrachten en verplichtingen van de
aangeduide vereffenaar(s) vastgelegd, alsook de procedure van vereffening die door deze laatste(n) moet worden
gevolgd.
De beslissing van de algemene vergadering tot ontbinding van de maatschappij wordt door de vereffenaar(s)
binnen 30 kalenderdagen naar het Belgisch Staatsblad overgezonden voor bekendmaking bij uittreksel, met
vermelding van de identiteit van de vereffenaar(s).
De vereffeningkosten zijn ten laste van de ontbonden maatschappij.
Artikel 59. Bestemming activa
De algemene vergadering die beslist over de ontbinding van de maatschappij geeft de eventueel resterende
activa een bestemming die overeenstemt met de statutaire doelstellingen van de maatschappij. Ook wanneer een
verzekering niet langer aangeboden wordt door de maatschappij, geeft de algemene vergadering die beslist over
de stopzetting de eventueel resterende activa een bestemming die overeenstemt met de statutaire doelstellingen
van de maatschappij.
De maatschappij wordt na de ontbinding geacht voort te bestaan tot aan haar vereffening. De bepalingen van
artikel 46bis van de wet van 6 augustus 1990 zijn van toepassing.
HOOFDSTUK 9. STATUTAIRE WIJZIGINGEN
Artikel 60. Procedure statutaire wijzigingen
Statutaire wijzigingen kunnen worden voorgesteld door de raad van bestuur of door een of meerdere van de
aangesloten ziekenfondsen.
De statutaire wijzigingen, voorgesteld door de ziekenfondsen, worden ingediend bij het directiecomité. Behoudens
in het geval van overmacht, worden de voorgestelde wijzigingen besproken door het directiecomité. Indien de
wijzigingen werden voorgesteld door minstens 2 ziekenfondsen, gaat het directiecomité over tot stemming. Na
bespreking en/of stemming worden deze voorstellen door het directiecomité voorgelegd aan de raad van bestuur.
Alle statutaire wijzigingen worden ter goedkeuring voorgelegd aan de algemene vergadering die hiervoor wordt
bijeengeroepen volgens de bepalingen van onderhavige statuten. Een statutenwijziging kan enkel worden
goedgekeurd indien de helft van de afgevaardigden aanwezig of vertegenwoordigd is en de beslissing met een
meerderheid van twee derde van de uitgebrachte stemmen wordt genomen. Indien het aanwezigheidsquorum
niet wordt bereikt, kan een tweede vergadering worden bijeengeroepen die geldig over dezelfde agenda
beraadslaagt, ongeacht het aantal aanwezige of vertegenwoordigde afgevaardigden.
BIJLAGE 1 ( ... )
BIJLAGE 2 Vergoedingen en zitpenningen voor de leden van de algemene vergadering, de raad van
bestuur en de gespecialiseerde comités.
In overeenstemming met artikel 14 § 2 ter, artikel 22 en artikel 70, § 9, a, 18 van de wet van 6
augustus 1990 betreffende de ziekenfondsen en de landsbonden van ziekenfondsen heeft de
algemene vergadering beslist om met ingang vanaf 1 juli 2024 overeenkomstig onderstaande tabel
volgende zitpenningen en vergoedingen toe te kennen alsook volgende werkelijk gemaakte
verplaatsingskosten terug te betalen op voorwaarde dat deze verband houden met het bijwonen van
de vergaderingen.
Leden van de algemene vergadering
· Terugbetaling van de verplaatsingskosten
Leden van de raad van bestuur
· Niet-uitvoerende bestuurders
Terugbetaling van de verplaatsingskosten	0
· Toekenning van een zitpenning per bijgewoonde vergadering
· Voorzitter van de raad van bestuur
· Terugbetaling van de verplaatsingskosten
o Toekenning van een maandelijkse forfaitaire vergoeding die volgende aspecten
omvat: de voorbereiding en het bijwonen van de vergaderingen van de raad van
bestuur en van de algemene vergadering alsook de andere opdrachten die in het
kader van dit mandaat uitgevoerd worden
· Onafhankelijk bestuurder
· Terugbetaling van de verplaatsingskosten
· Toekenning van een maandelijkse bezoldiging die volgende aspecten omvat : het
bijwonen van de vergaderingen van de raad van bestuur, het bijwonen van de
vergaderingen van de gespecialiseerde comités binnen de raad van bestuur, alsook
de andere opdrachten die in het kader van het mandaat als onafhankelijke bestuurder
uitgevoerd worden
· Onafhankelijk bestuurder als voorzitter van het audit- en risicocomité
o Terugbetaling van de verplaatsingskosten
o Toekenning van een maandelijkse bezoldiging die volgende aspecten omvat: de
voorbereiding van het audit- en risicocomité, het bijwonen van de vergaderingen van
de raad van bestuur, het bijwonen van de vergaderingen van de gespecialiseerde
comités binnen de raad van bestuur, alsook de andere opdrachten die in het kader
van het mandaat als onafhankelijke bestuurder uitgevoerd worden
De zitpenningen, de terugbetalingen van de verplaatsingskosten, de forfaitaire vergoedingen en de
bezoldigingen, in hoofde van de bestuurders, de leden van de algemene vergadering, de voorzitter
van de raad van bestuur, de voorzitters van de gespecialiseerde comités, de onafhankelijke
bestuurders en de leden van de gespecialiseerde comités die zijn opgenomen in onderstaand
overzicht mogen enkel toegekend worden aan personen die niet door een ziekenfonds of
Landsbond, een Maatschappij van Onderlinge Bijstand, een Verzekerings-MOB of een Regionale
Maatschappij van Onderlinge Bijstand worden bezoldigd.
Een bestuurder kan enkel aanspraak maken op een zitpenning wanneer hij/zij de vergadering van de
raad van bestuur of van een gespecialiseerd comité effectief heeft bijgewoond. Een bestuurder die
op afstand deelneemt aan een vergadering, bijvoorbeeld via videoconferentie, of die deelneemt aan
een schriftelijke raadpleging van de leden van de raad van bestuur of van een gespecialiseerd
comité wordt eveneens als effectief aanwezig beschouwd.
De terugbetaling van de kosten verbonden aan het bijwonen van vergaderingen is niet mogelijk voor
de vergaderingen die op afstand hebben plaatsgevonden via videoconferentie of via een schriftelijke
raadpleging.
Indien er verschillende opeenvolgende vergaderingen plaatsvinden op dezelfde dag en op dezelfde
locatie, binnen verschillende organen van al dan niet dezelfde mutualistische entiteit mogen de
zitpenningen die verbonden zijn aan het bijwonen van deze vergaderingen gecumuleerd worden maar
mogen de terugbetalingen van de kosten die verbonden zijn aan het bijwonen van de vergaderingen,
met name de verplaatsingskosten, maar één keer toegekend worden.
De hieronder vermelde bedragen zijn brutobedragen welke mogen geïndexeerd worden. De indexatie
van deze brutobedragen gebeurt jaarlijks, op basis van de gezondheidsindex van de maand december
(maand n-1) met als basis de gezondheidsindex van juli 2024. In de maand januari van elk jaar zal de
index berekend worden.
Bruto bedrag	Terugbetaling van	Bruto	Indexatie	Het	Datum
bedrag van	kosten verbonden	van de	(ja/neen) van	maximale	beslissing
aan het bijwonen	bedrag dat	de	maandelijkse	het bedrag	algemene
zitpenning	forfaitaire	van vergaderingen	van de	mag worden	vergadering
per effectief	zitpenning of	vergoeding	toegekend
bijgewoonde	voor de	de	op basis van
vergadering	voorzitter van	maandelijkse	de
de RVB/	forfaitaire	beslissing
maandelijkse	vergoeding	van de
bruto	of de	controle-
bezoldiging	maandelijkse	dienst
voor de	bezoldiging
onafhankelijke
bestuurders
- Terugbetaling	Lid van de	1	Geen	Zonder	AV
29/06/2023	van een forfaitaire	algemene	voorwerp
vergadering	vergoeding per
kilometer volgens
het officiële barema
dat de overheid
gebruikt voor de
terugbetaling van
verplaatsingskosten
bij haar
ambtenaren bij het
gebruik van een
persoonlijk
voertuig.
- Terugbetaling van
reële
verplaatsingskosten
op basis van
afrekeningen en
bewijsstukken
200,00 €	Idem	Ja, telkens	300 € per	Niet	/	AV
25/06/2024	uitvoerend	op 1 januari	bijgewoonde
bestuurder in	op basis van	vergadering
de raad van	de
bestuur	gezondheids-
index van juli
2024
Onafhankelijke	450 €	Idem	Ja	AV
25/06/2024	bestuurder in	telkens op 1
de rol van	januari op
bestuurder	basis van de
gezondheids-
index van juli
2024
Onafhankelijke	1	600 €	Idem	Ja	1	AV
25/06/2024	bestuurder in	telkens op 1
de rol van	januari op
basis van de	voorzitter van
het ARC én in	gezondheids-
index van juli	de rol van
bestuurder	2024
1200 € per	Voorzitter van	600 €	Idem	Ja	AV
25/06/2024	telkens op 1	de raad van	maand
januari op	bestuur
basis van de
gezondheids-
index van juli
2024
Vicevoorzitter	Zonder	AV	Geen	Geen	Geen	Neen
29/06/2023	van de raad	voorwerp
van bestuur
Uitvoerend	Zonder	Geen	AV	Geen	Geen	Neen
bestuurder in	29/06/2023	voorwerp
de raad van
bestuur
Uitvoerend	Geen	Geen	Geen	Zonder	AV	Neen
bestuurder in	29/06/2023	voorwerp
het ARC, BRC
De leden van de algemene vergadering, de bestuurders, de onafhankelijk bestuurders alsook de
voorzitter van de raad van bestuur en/of de voorzitters van de gespecialiseerde comités bevinden zich
in de mogelijkheid om te verzaken aan de in deze statuten toegestane zitpenningen, forfaitaire
vergoedingen, bezoldigingen of terugbetalingen van de kosten.
Indien voldaan is aan de voorwaarden overeenkomstig dewelke personen kunnen aanspraak maken
op een zitpenning en/of op een terugbetaling van kosten verbonden aan het bijwonen van
vergaderingen, bedraagt het maximumaantal van bovenvermelde vergaderingen per jaar, die
aanleiding kunnen geven tot de betaling van deze zitpenning en/of tot de terugbetaling van kosten
verbonden aan het bijwonen van deze vergaderingen:
· 5 zittingen per jaar voor personen die in de algemene vergadering zetelen,
· 12 zittingen per jaar voor de personen die die enkel zetelen in de raad van bestuur,
· 18 zittingen per jaar voor de personen die in het audit- en risicocomité maar niet in de raad
van bestuur zetelen,
· 24 zittingen per jaar voor de personen die zetelen in de raad van bestuur en in het audit- en
risicocomité.
Personeelsleden van Solidaris Verzekeringen of personeelsleden van een andere mutualistische
entiteit, noch andere personen die als raadgever zouden zijn aangesteld ontvangen geen
vergoedingen, zitpenningen of onkosten voor het bijwonen van vergaderingen met raadgevende stem.
Mieke Vanmarcke,
Voorzitter directiecomité
Carolien Wouters,
Lid van het directiecomité