Ondernemingsnr : 0400254167
Naam
(voluit) : Volkskrediet de Toren
(verkort) :
Rechtsvorm : Naamloze vennootschap
Volledig adres v.d. zetel Stationsstraat 18
 : 9300 Aalst
Onderwerp akte :
DOEL, STATUTEN (VERTALING, COORDINATIE, OVERIGE
WIJZIGINGEN), ONTSLAGEN, BENOEMINGEN
Uit een proces-verbaal opgemaakt door Pascale VAN DEN BOSSCHE, notaris ter standplaats Aalst,
op 26 april 2024, geregistreerd honderdzesendertig blad(en), nul verzending(en) op het Kantoor
Rechtszekerheid Dendermonde 1 op 30 april 2024 Register OA (6) Boek 0 Blad 100 Vak 1514
Ontvangen registratierechten: vijftig euro (€ 50,00). De ontvanger, blijkt dat:
I) de buitengewone algemene vergadering van de aandeelhouders van de naamloze vennootschap
"VOLKSKREDIET DE TOREN", met zetel te 9300 Aalst, Stationsstraat 18, ingeschreven in het
Rechtspersonenregister te Gent-afdeling-Dendermonde onder ondernemingsnummer 0400.254.167,
vrijgesteld van de Belasting over de Toegevoegde Waarde op basis van artikel 44, §3,5° van het
BTW-Wetboek, waarbij uit de aanwezigheidslijst blijkt dat meer dan de helft van de aandelen
aanwezig of vertegenwoordigd zijn, met eenparigheid van stemmen, de volgende besluiten heeft
genomen:
-De algemene vergadering ontslaat de voorzitter van het voorlezen van het bestuurdersverslag
aangaande de aanpassing van het voorwerp van de vennootschap, waarbij een omstandige
verantwoording van de voorgestelde wijziging wordt gegeven.
De aanwezige aandeelhouders erkennen een afschrift van dit verslag te hebben ontvangen en er
kennis van te hebben genomen.
Een afschrift van voormeld bijzonder bestuurdersverslag werd samen met de uitnodigingbrief van
onderhavige vergadering meegedeeld aan alle aandeelhouders en de commissaris van onderhavige
vennootschap.
Het bijzonder verslag van de bestuurders wordt niet aan onderhavig proces-verbaal gehecht maar
zal worden neergelegd ter griffie van de bevoegde ondernemingsrechtbank.
De vergadering beslist het voorwerp van de vennootschap te wijzigen door de tekst van artikel 4 van
de statuten te vervangen door de volgende tekst:
“Artikel 4 - Voorwerp
§1.De vennootschap is een door de Vlaamse regering erkende kredietmaatschappij in toepassing
van de Vlaamse Codex Wonen.
Het hoofdzakelijk voorwerp is het toekennen en beheren van sociale leningen voor het bouwen,
kopen, verbouwen, behouden of energetisch renoveren van een bescheiden woning ten behoeve
van natuurlijke personen die geen andere woning in volle eigendom bezitten en die de woning zelf
bewonen of zullen bewonen.
De erkende kredietmaatschappij zal dit voorwerp nastreven met in acht name van de voorwaarden
voor erkenning en toezicht gesteld door de Vlaamse regering zowel in verband met de werking van
de erkende kredietmaatschappij als met de voorwaarden waaraan de ontlener, de bescheiden
woning en de lening dienen te voldoen.
Binnen dit kader zal de erkende kredietmaatschappij eveneens alle gevraagde informatie verschaffen
en alle controles aanvaarden van de instanties die krachtens de erkenning en het toezicht door de
Vlaamse regering of de wetgeving inzake hypothecair krediet daartoe bevoegd zijn.
§ 2. Om haar voorwerp te verwezenlijken kan de erkende kredietmaatschappij zonder onderscheid
alle daden, handelingen of verrichtingen stellen die voor de verwezenlijking van het voorwerp nodig
of nuttig kunnen zijn.
Ter verduidelijking van het vorige lid mag de erkende kredietmaatschappij ondermeer alle
handelingen en verrichtingen stellen die betrekking hebben op:
    1.  het toekennen van leningen of kredietopeningen gewaarborgd door een hypotheek of
anderszins, terugbetaalbaar in opeenvolgende betalingen, voor het bouwen, kopen, verbouwen,
vernieuwen, behouden of het energetisch renoveren van bescheiden woningen;
    2.  het opzeggen van deze leningen of kredietopeningen en het nemen van alle minnelijke of
gerechtelijke maatregelen tot uitvoering van de toegekende zekerheden;
    3.  het verwerven van onroerende goederen die te koop gesteld zouden worden ten gevolge van
de uitwinning van één van haar schuldenaars, of ten gevolge van een hoger bod bij een verkoop uit
de hand of bij een openbare verkoop, en het verkopen van deze goederen binnen een maximum
termijn van twee jaar. Deze termijn kan maximaal tot vijf jaar verlengd worden wanneer een eerdere
verkoop zou leiden tot verlies;
    4.  het waarborgen van verbintenissen van derden, het betalen in hun naam en plaats, met
indeplaatsstelling waardoor de hypothecaire waarborg verkregen wordt;
    5.  het ondernemen in naam en voor rekening van de kredietmaatschappij van alle activiteiten van
tussenpersoon in verzekeringen die van aard zijn de goede afloop te waarborgen van de kredieten
die toegekend werden voor het bouwen, kopen of verbouwen of behouden van een woning gelegen
in het Vlaamse Gewest;
    6.  het ontlenen of bekomen van fondsen, met of zonder het stellen van waarborgen, en bestemd
voor de verwezenlijking van haar voorwerp;
    7.  met de andere erkende kredietmaatschappijen elke overeenkomst, elk toetredingscontract of
ander akkoord sluiten, waardoor de samenwerking tussen de erkende kredietmaatschappijen tot
stand wordt gebracht of versterkt, onder meer met het oog op
- de coördinatie van gemeenschappelijke diensten of producten;
- de coördinatie van de controle over de toepassing van de erkenningsvoorwaarden;
- het zoeken naar de meest gunstige fundingvoorwaarden;
    1.  deelnemen in andere erkende kredietmaatschappijen of in iedere vennootschap, vereniging of
stichting die erkende kredietmaatschappijen groepeert en dit met maximum vijftien procent (15%)
van haar eigen vermogen.
§ 3. De erkende kredietmaatschappij mag geen handelingen stellen of overeenkomsten sluiten
waardoor de vrije concurrentie tussen financiële instellingen die de funding verlenen verstoord
wordt.”
-In toepassing van artikel 39, §1, derde lid van de wet van 23 maart 2019 tot invoering van het
Wetboek van vennootschappen en verenigingen en houdende diverse bepalingen, besluit de
algemene vergadering om de statuten aan te passen aan de bepalingen van het Wetboek van
vennootschappen en verenigingen.
-Als gevolg van de voorgaande besluiten, alsook van voormelde toepassing van diverse bepalingen
van het Wetboek van vennootschappen en verenigingen, besluit de algemene vergadering volledig
nieuwe statuten aan te nemen, die in overeenstemming zijn met het voormeld Wetboek van
vennootschappen en verenigingen, waaruit hierna een uittreksel volgt:
Rechtsvorm – naam
De vennootschap heeft de rechtsvorm van een naamloze vennootschap en wordt hierna ook de
"erkende kredietmaatschappij" genoemd. Ze heeft als naam "VOLKSKREDIET DE TOREN".
Zetel
De zetel is gevestigd in het Vlaams Gewest.
De zetel kan bij besluit van het bestuursorgaan verplaatst worden, met dien verstande dat de zetel of
een exploitatiezetel dient gevestigd te zijn in het Vlaamse gewest. Het bestuursorgaan heeft de
bevoegdheid om deze verplaatsing notarieel te laten acteren.
Duur
De vennootschap heeft een onbepaalde duur.
Voorwerp
§1.De vennootschap is een door de Vlaamse regering erkende kredietmaatschappij in toepassing
van de Vlaamse Codex Wonen.
Het hoofdzakelijk voorwerp is het toekennen en beheren van sociale leningen voor het bouwen,
kopen, verbouwen, behouden of energetisch renoveren van een bescheiden woning ten behoeve
van natuurlijke personen die geen andere woning in volle eigendom bezitten en die de woning zelf
bewonen of zullen bewonen.
De erkende kredietmaatschappij zal dit voorwerp nastreven met in acht name van de voorwaarden
voor erkenning en toezicht gesteld door de Vlaamse regering zowel in verband met de werking van
de erkende kredietmaatschappij als met de voorwaarden waaraan de ontlener, de bescheiden
woning en de lening dienen te voldoen.
Binnen dit kader zal de erkende kredietmaatschappij eveneens alle gevraagde informatie verschaffen
en alle controles aanvaarden van de instanties die krachtens de erkenning en het toezicht door de
Vlaamse regering of de wetgeving inzake hypothecair krediet daartoe bevoegd zijn.
§ 2. Om haar voorwerp te verwezenlijken kan de erkende kredietmaatschappij zonder onderscheid
alle daden, handelingen of verrichtingen stellen die voor de verwezenlijking van het voorwerp nodig
of nuttig kunnen zijn.
Ter verduidelijking van het vorige lid mag de erkende kredietmaatschappij ondermeer alle
handelingen en verrichtingen stellen die betrekking hebben op:
    1.  het toekennen van leningen of kredietopeningen gewaarborgd door een hypotheek of
anderszins, terugbetaalbaar in opeenvolgende betalingen, voor het bouwen, kopen, verbouwen,
vernieuwen, behouden of het energetisch renoveren van bescheiden woningen;
    2.  het opzeggen van deze leningen of kredietopeningen en het nemen van alle minnelijke of
gerechtelijke maatregelen tot uitvoering van de toegekende zekerheden;
    3.  het verwerven van onroerende goederen die te koop gesteld zouden worden ten gevolge van
de uitwinning van één van haar schuldenaars, of ten gevolge van een hoger bod bij een verkoop uit
de hand of bij een openbare verkoop, en het verkopen van deze goederen binnen een maximum
termijn van twee jaar. Deze termijn kan maximaal tot vijf jaar verlengd worden wanneer een eerdere
verkoop zou leiden tot verlies;
    4.  het waarborgen van verbintenissen van derden, het betalen in hun naam en plaats, met
indeplaatsstelling waardoor de hypothecaire waarborg verkregen wordt;
    5.  het ondernemen in naam en voor rekening van de kredietmaatschappij van alle activiteiten van
tussenpersoon in verzekeringen die van aard zijn de goede afloop te waarborgen van de kredieten
die toegekend werden voor het bouwen, kopen of verbouwen of behouden van een woning gelegen
in het Vlaamse Gewest;
    6.  het ontlenen of bekomen van fondsen, met of zonder het stellen van waarborgen, en bestemd
voor de verwezenlijking van haar voorwerp;
    7.  met de andere erkende kredietmaatschappijen elke overeenkomst, elk toetredingscontract of
ander akkoord sluiten, waardoor de samenwerking tussen de erkende kredietmaatschappijen tot
stand wordt gebracht of versterkt, onder meer met het oog op
- de coördinatie van gemeenschappelijke diensten of producten;
- de coördinatie van de controle over de toepassing van de erkenningsvoorwaarden;
- het zoeken naar de meest gunstige fundingvoorwaarden;
    1.  deelnemen in andere erkende kredietmaatschappijen of in iedere vennootschap, vereniging of
stichting die erkende kredietmaatschappijen groepeert en dit met maximum vijftien procent (15%)
van haar eigen vermogen.
§ 3. De erkende kredietmaatschappij mag geen handelingen stellen of overeenkomsten sluiten
waardoor de vrije concurrentie tussen financiële instellingen die de funding verlenen verstoord
wordt.”
Kapitaal
Het kapitaal bedraagt VIJFHONDERD ZESENVIJFTIGDUIZEND TWEEHONDERDVIJFTIG EURO
(556.250,00-EUR), vertegenwoordigd door twee miljoen tachtigduizend (2.080.000) aandelen zonder
vermelding van nominale waarde.
Ondeelbaarheid
De aandelen zijn ondeelbaar.
Indien een aandeel aan verscheidene personen toebehoort, heeft de erkende kredietmaatschappij
het recht om de uitoefening van de daaraan verbonden rechten te schorsen, totdat één enkele
persoon aangewezen wordt om ten aanzien van de erkende kredietmaatschappij als eigenaar van
het aandeel te kunnen optreden.
Met betrekking tot de uitoefening van het stemrecht erkent de erkende kredietmaatschappij slechts
één eigenaar per aandeel.
Indien een niet-volgestort aandeel in onverdeeldheid toebehoort aan verscheidene personen, staat
ieder van hen solidair in voor de betaling van het gehele bedrag van de opgevraagde opeisbare
stortingen.
Bestuursorgaan
§1. De erkende kredietmaatschappij wordt bestuurd door een bestuursorgaan, raad van bestuur
genoemd, samengesteld uit ten minste drie leden, al dan niet aandeelhouders.
§2. De bestuurders worden benoemd en zijn afzetbaar door de algemene vergadering. De duur van
hun mandaat is bepaald op zes jaar en is hernieuwbaar.
Bij het openvallen van het mandaat van een bestuurder, hebben de overblijvende bestuurders het
recht om voorlopig in de vacature te voorzien. In dit geval gaat de eerstvolgende algemene
vergadering over tot de definitieve verkiezing. In geval van het openvallen van het mandaat van een
bestuurder vóór het verstrijken van de termijn van een mandaat, doet de benoemde bestuurder de
termijn uit van degene die hij vervangt.
§3. Het bestuursorgaan kiest onder zijn leden een voorzitter, een of twee ondervoorzitters en één of
meer gedelegeerd bestuurder(s). De functie van voorzitter is onverenigbaar met die van gedelegeerd
bestuurder of directeur.
Indien de voorzitter verhinderd is, wordt hij vervangen door de ondervoorzitter of bij gebrek aan
ondervoorzitter, door een andere bestuurder die aangeduid is door zijn collega’s, of bij gebrek aan
overeenstemming, door de oudste aanwezige bestuurder.
Bevoegdheid van het bestuursorgaan
Het bestuursorgaan is bevoegd om alle handelingen van bestuur te verrichten die binnen de
statutaire bepalingen nodig of dienstig zijn om het voorwerp van de erkende kredietmaatschappij te
verwezenlijken en die niet aan de algemene vergadering zijn voorbehouden.
Vergaderingen van het bestuursorgaan
§1. De bestuurders vormen een college dat vergadert wanneer het belang van de erkende
kredietmaatschappij het vereist op uitnodiging van de voorzitter of van twee bestuurders, bij gewone
brief, per e-mail of enig ander communicatiemiddel dat resulteert in een schriftelijk stuk, met
vermelding van de dagorde.
De voorzitter of in geval van diens afwezigheid een door het bestuursorgaan aangewezen bestuurder
zit de vergadering voor.
Elke bestuurder kan aan één van zijn collega’s volmacht verlenen om hem te vertegenwoordigen op
een bepaalde raad van bestuur en om er in zijn plaats te stemmen. Deze volmacht dient schriftelijk te
zijn. De lastgever wordt dan geacht aanwezig te zijn.
Een bestuurder mag niet meer dan één van zijn collega’s tegelijkertijd vertegenwoordigen.
De raad van bestuur kan slechts geldig beslissen wanneer ten minste de helft van de leden aanwezig
of vertegenwoordigd zijn. De beslissingen worden genomen bij meerderheid van stemmen. Bij
staking van stemmen is de stem van de voorzitter van de vergadering beslissend.
§2. In uitzonderlijke gevallen, wanneer de dringende noodzakelijkheid in het belang van de erkende
kredietmaatschappij het vereist kunnen de besluiten van het bestuursorgaan worden genomen bij
eenparig schriftelijk akkoord van de bestuurders. Die procedure kan evenwel niet gevolgd worden
voor de vaststelling van de jaarrekening of voor de aanwending van het toegestane kapitaal.
§3. De besluiten van het bestuursorgaan worden weergegeven in de notulen, die worden
ondertekend door de voorzitter van de vergadering en minstens de meerderheid van de aanwezige
leden/de bestuurders die erom verzoeken. De notulen worden bewaard in een bijzonder register.
De volmachten alsook de adviezen en stemmen die schriftelijk of op elke andere wijze waarvan enig
materieel spoor nablijft, zijn uitgebracht, worden er aangehecht.
De leden van de raad van bestuur kunnen verzoeken dat hun meningen of bezwaren tegen een
besluit van de raad van bestuur worden opgenomen in de notulen.
Alle afschriften en uittreksels van de notulen worden ondertekend door de voorzitter, de gedelegeerd
bestuurder of door twee bestuurders.
Het dagelijks bestuur
§1. Het bestuursorgaan kan een deel van zijn bestuursbevoegdheden overdragen aan het dagelijks
bestuur dat moet bestaan uit minstens twee personen, al dan niet bestuurder, dat collegiaal optreedt
en dat werkt onder het toezicht van het bestuursorgaan.
§.2 Het bestuursorgaan benoemt de persoon of de personen belast met het dagelijks bestuur van de
erkende kredietmaatschappij, zet ze af, bepaalt hun bevoegdheden en stelt hun bezoldiging vast.
In voorkomend geval maken de persoon of de personen belast met het dagelijks bestuur tevens deel
uit van het bestuursorgaan.
§3 Het bestuursorgaan bepaalt of zij alleen, dan wel gezamenlijk optreden.
De gedelegeerden voor het dagelijks bestuur kunnen in het kader van dat bestuur bijzondere
volmachten verlenen aan iedere lasthebber.
De raad van bestuur stelt de eventuele toekenningen en verloning vast voor de gedelegeerden tot
het dagelijks bestuur. Hij kan hen op elk ogenblik ontslaan.
De raad van bestuur kan het dagelijks bestuur, alsook de vertegenwoordiging van de vennootschap
wat dat bestuur aangaat, opdragen aan één of meer van zijn leden, die dan de titel dragen van
gedelegeerd bestuurder, of aan één of meer directeurs.
Vertegenwoordiging van de erkende kredietmaatschappij
Onverminderd de algemene vertegenwoordigingsbevoegdheid van het bestuursorgaan en dagelijks
bestuur, wordt ten aanzien van derden de erkende kredietmaatschappij rechtsgeldig verbonden door:
    1.  de voorzitter, de ondervoorzitter, een gedelegeerd bestuurder of twee gezamenlijk handelende
bestuurders, voor de uitvoering van de door het bestuursorgaan genomen beslissingen, zonder
tegenover derden een machtiging of een bijzondere volmacht te moeten bewijzen;
    2.  één alleen optredende bestuurder of lid van het dagelijks bestuur die de erkende
kredietmaatschappij vertegenwoordigt bij het verlijden van de akten van hypothecaire lening of
kredietopening en de akten van opheffing van hypotheek, mits het voorleggen van een uittreksel uit
de notulen van het bestuursorgaan of door dit orgaan aangestelde(n) die deze beslissing
heeft/hebben genomen;
    3.  één alleen optredend directeur, die de erkende kredietmaatschappij vertegenwoordigt, bij het
verlijden van de akten van hypothecaire lening of kredietopening en de akten van opheffing van
hypotheek, zonder tegenover derden een machtiging of een bijzondere volmacht te moeten bewijzen;
    4.  iedere persoon al of niet bestuurder, die voor rekening en in naam van de erkende
kredietmaatschappij optreedt, mits voorlegging van een bijzondere volmacht door het
bestuursorgaan verleen
Intern toezicht - commissaris
§1. De erkende kredietmaatschappij stelt een commissaris aan. Zoals voorzien in het Wetboek van
vennootschappen en verenigingen is de commissaris een lid van het Instituut van Bedrijfsrevisoren.
§2. De algemene vergadering benoemt de commissaris voor een mandaat van drie jaar dat
hernieuwbaar is en bepaalt diens jaarlijkse vergoeding.
§3. De commissaris heeft de volgende opdrachten:
- het onderzoeken van de financiële toestand, de jaarrekeningen en de regelmatigheid van de
verrichtingen in deze jaarrekeningen;
- het controleren van de naleving door de erkende kredietmaatschappij van alle voorwaarden inzake
erkenning en toezicht gesteld door de Vlaamse regering.
ALGEMENE VERGADERING VAN AANDEELHOUDERS
Algemene bepalingen
§1.De algemene vergadering van aandeelhouders heeft de meest uitgebreide bevoegdheid om de
handelingen die de erkende kredietmaatschappij aangaan te verrichten of te bekrachtigen.
§2 Het bestuursorgaan of de commissaris kunnen de algemene vergadering bijeenroepen. Zij
moeten een algemene vergadering bijeenroepen wanneer aandeelhouders die 10 % van het kapitaal
vertegenwoordigen het vragen. In dat geval dient bij aangetekende brief een verzoek gericht aan de
zetel van de erkende kredietmaatschappij met vermelding van de te bespreken punten. De
bijeenroeping van de vergadering dient te gebeuren binnen drie weken na het verzoek.
§3. De oproeping tot een algemene vergadering dient te gebeuren overeenkomstig de modaliteiten
opgenomen in het Wetboek van vennootschappen en verenigingen. De oproeping dient minstens
vijftien dagen vóór de datum van de vergadering gestuurd aan alle aandeelhouders, bestuurders en
de commissaris. Op de algemene vergadering wordt een aanwezigheidslijst bijgehouden.
§4. Elk aandeel geeft recht op één stem. Alle stemgerechtigde aandeelhouders kunnen in persoon of
bij volmacht stemmen. De volmacht is slechts geldig voor één algemene vergadering. De volmacht
vermeldt datum, plaats en uur van de algemene vergadering alsmede de agenda van de
vergadering.
De gewone algemene vergadering
§1. Ieder jaar moet tenminste één algemene vergadering worden gehouden op de laatste vrijdag van
de maand april om negentien uur in de zetel van de erkende kredietmaatschappij of een andere
plaats die uitdrukkelijk in de oproeping is vermeld. Indien deze dag een wettelijke feestdag of
brugdag is, wordt de vergadering gehouden op de eerstvolgende vrijdag op hetzelfde uur.
§2. Overeenkomstig het Wetboek van vennootschappen en verenigingen mogen de aandeelhouders
vijftien dagen vóór de vergadering in de zetel van de erkende kredietmaatschappij kennis nemen
van:
    1.  de jaarrekening;
    2.  in voorkomend geval, de geconsolideerde jaarrekening;
    3.  de lijst van de aandeelhouders die hun aandelen niet hebben volgestort, met vermelding van
het aantal van hun aandelen en van hun woonplaats;
    4.  de lijst van de openbare fondsen, aandelen, obligaties en andere effecten van
vennootschappen die de portefeuille uitmaken;
    5.  het jaarverslag en het verslag van de commissaris.
Overeenkomstig het Wetboek van vennootschappen en verenigingen worden bij de oproepingsbrief
een afschrift van de jaarrekening, het jaarverslag van het bestuursorgaan en het verslag van de
commissaris gevoegd.
§3. De gewone algemene vergadering kan gehouden worden ongeacht het aantal aanwezige of
vertegenwoordigde aandeelhouders.
§4. De bestuurders en de commissaris wonen de algemene vergadering bij om antwoorden te geven
op de vragen die hen gesteld worden.
§5. De algemene vergadering hoort het jaarverslag van het bestuursorgaan en het verslag van de
commissaris en behandelt de jaarrekening. Na de goedkeuring van de jaarrekening wordt bij
afzonderlijke stemming beslist over de aan de bestuurders en de commissaris te verlenen kwijting.
§6. Schriftelijke vergadering
6.1 De aandeelhouders kunnen, binnen de wettelijke grenzen, eenparig en schriftelijk alle besluiten
nemen die tot de bevoegdheid van de algemene vergadering behoren, met uitzondering van diegene
die bij authentieke akte moeten worden verleden.
6.2 Wat de datering van de jaarvergadering betreft, wordt de datum van het door alle
aandeelhouders ondertekende besluit geacht de statutaire datum te zijn van de jaarvergadering,
behoudens bewijs van het tegendeel op voorwaarde dat het door alle aandeelhouders ondertekende
schriftelijke besluit 20 dagen voor de statutaire datum, de vennootschap heeft bereikt. Indien er
meerdere exemplaren van voorstel van besluit werden verstuurd, is de datum van ontvangst van het
laatste bepalend voor de datum van het besluit.
Het schriftelijke besluit, al of niet in meerdere exemplaren, wordt aangevuld met een gedateerde en
door alle bestuurders ondertekende verklaring dat het door alle aandeelhouders ondertekende
besluit ten laatste 20 dagen voor de datum van de algemene statutaire jaarvergadering op de zetel
van de vennootschap is toegekomen en alle vereiste handtekeningen draagt.
Indien de laatste schriftelijke beslissing niet is toegekomen uiterlijk binnen 20 dagen voor de statutair
bepaalde dag voor het houden van de jaarvergadering, dan moet het bestuursorgaan de Algemene
Vergadering bijeenroepen.
6.3 Wat de datering van de bijzondere algemene vergadering betreft, wordt de datum van het door
alle aandeelhouders ondertekende besluit geacht de datum te zijn waarop het besluit is toegekomen
op de zetel van de vennootschap, behoudens bewijs van het tegendeel. Indien er meerdere
exemplaren van voorstel van besluit werden verstuurd, is de datum van ontvangst van het laatste
bepalend.
Het schriftelijke besluit, opgenomen in één of meerdere goedgekeurde voorstellen, moet worden
aangevuld met een gedateerde en door alle bestuurders ondertekende verklaring dat het door alle
aandeelhouders ondertekende besluit op de zetel van de vennootschap is toegekomen op de in deze
verklaring gemelde datum en alle vereiste handtekeningen draagt.
Uit het toegezonden voorstel van schriftelijk besluit moet blijken of bedoeld is dat alle agendapunten
als geheel moeten worden goedgekeurd om tot een geldige schriftelijke besluit te komen, dan wel of
voor elk agendapunt afzonderlijk de schriftelijke goedkeuring wordt gesolliciteerd.
6.4 Het toegezonden voorstel van schriftelijk besluit kan bepalen dat de goedkeuring op de zetel van
de vennootschap moet toekomen vóór een welbepaalde datum om in aanmerking te komen voor een
geldige schriftelijke besluit. Is de unaniem goedgekeurde schriftelijke besluit, in één of meerdere
exemplaren, niet tijdig toegekomen vóór die datum, dan verliezen de ondertekende goedkeuringen
elke rechtskracht.
De leden van het bestuursorgaan, de commissaris en de houders van converteerbare obligaties,
inschrijvingsrechten of certificaten die met medewerking van de vennootschap werden uitgegeven,
mogen op hun verzoek van die besluiten kennis nemen.
§7. Elektronische vergadering
7.1 Deelneming aan de algemene vergadering op afstand langs elektronische weg
7.1.1 De aandeelhouders kunnen op afstand deelnemen aan de algemene vergadering door middel
van een door de vennootschap ter beschikking gesteld elektronisch communicatiemiddel. Wat de
naleving van de voorwaarden inzake aanwezigheid en meerderheid betreft, worden de
aandeelhouders die op die manier aan de algemene vergadering deelnemen, geacht aanwezig te
zijn op de plaats waar de algemene vergadering wordt gehouden.
De hoedanigheid van aandeelhouder en de identiteit van de persoon die aan de vergadering wenst
deel te nemen, wordt gecontroleerd en gewaarborgd op de wijze bepaald in een intern reglement
opgesteld door de raad van bestuur. Dit reglement bepaalt tevens de wijze waarop wordt vastgesteld
dat een aandeelhouder via het elektronische communicatiemiddel aan de algemene vergadering
deelneemt en bijgevolg als aanwezig kan worden beschouwd.
Om de veiligheid van het elektronische communicatiemiddel te waarborgen, kan het intern
reglementsvoorwaarden stellen aan het gebruik van het elektronische communicatiemiddel.
Het komt toe aan het bureau van de algemene vergadering om de eerbiediging van de voorwaarden
die zijn bepaald door de wet, deze statuten en het intern reglement te controleren en vast te stellen
of een aandeelhouder op geldige wijze via het elektronische communicatiemiddel aan de algemene
vergadering deelneemt en bijgevolg als aanwezig kan worden beschouwd.
7.1.2. Het door de vennootschap ter beschikking gestelde elektronische communicatiemiddel moet
hem ten minste in staat stellen om rechtstreeks, gelijktijdig en ononderbroken kennis te nemen van
de besprekingen tijdens de vergadering en om het stemrecht uit te oefenen met betrekking tot alle
punten waarover de vergadering zich dient uit te spreken. Het elektronische communicatiemiddel
moet de aandeelhouder bovendien in staat stellen om deel te nemen aan de beraadslagingen en het
recht uit te oefenen om vragen te stellen.
7.2 Uitoefening van het stemrecht per brief of langs elektronische weg vóór de algemene vergadering
7.2.1. Elke aandeelhouder heeft het recht op afstand te stemmen vóór de algemene vergadering, per
brief of langs elektronische weg.
7.2.2 Deze stemming dient te gebeuren bij middel van een formulier dat door het bestuursorgaan ter
beschikking van de aandeelhouders wordt gesteld en dat tenminste de volgende vermeldingen
bevat:
• de naam van de aandeelhouder en zijn woonplaats of zetel;
• het aantal stemmen dat de aandeelhouder tijdens de algemene vergadering wenst uit te brengen;
• de vorm van de gehouden aandelen;
• de agenda van de vergadering, inclusief de voorstellen tot besluit;
• de termijn waarbinnen de vennootschap het formulier voor het stemmen op afstand dient te
ontvangen;
• de handtekening van de aandeelhouder, in voorkomend geval, met een geavanceerde
elektronische handtekening in de zin van artikel 4, § 4, van de wet van 9 juli 2001 houdende
vaststelling van bepaalde regels in verband met het juridisch kader voor elektronische
handtekeningen en certificatiediensten, of met een elektronische handtekening die voldoet aan de
voorwaarden van artikel 1322 van het Burgerlijk Wetboek.
7.2.3. Indien de stemming gebeurt per brief moeten deze formulieren ten laatste 3 werkdagen vóór
de algemene vergadering worden betekend aan de raad van bestuur.
7.2.4. Er kan elektronisch worden gestemd tot de dag vóór de vergadering.
De hoedanigheid van aandeelhouder en de identiteit van de persoon die op afstand wil stemmen
vóór de algemene vergadering, wordt gecontroleerd en gewaarborgd op de wijze bepaald in een
intern reglement opgesteld door de raad van bestuur.
7.2.5. Het komt toe aan het bureau van de algemene vergadering om de eerbiediging van de
modaliteiten bedoeld in de vorige paragrafen te controleren en de geldigheid vast te stellen van de
op afstand uitgebrachte stemmen.
7.3 Uitoefening van het recht schriftelijke vragen te stellen langs elektronische weg vóór de AV
Vanaf de mededeling van de oproeping kunnen de aandeelhouders schriftelijk vragen stellen aan de
bestuurders en aan de commissarissen, die tijdens de vergadering zullen worden beantwoord, voor
zover die aandeelhouders voldoen aan de formaliteiten die vervuld moeten worden om tot de
vergadering te worden toegelaten. Die vragen kunnen langs elektronische weg tot de vennootschap
worden gericht via het in de oproeping tot de vergadering vermelde adres.
De vennootschap dient die schriftelijke vragen uiterlijk op de derde dag vóór de dag van de
algemene vergadering te ontvangen.
De buitengewone algemene vergadering
De buitengewone algemene vergadering heeft het recht wijzigingen aan te brengen aan de statuten.
Er kunnen echter geen wijzigingen aangebracht worden aan het specifieke doel van de erkende
kredietmaatschappij zoals vermeld in de eerste alinea van artikel vier.
De vergadering kan over wijzigingen aan de statuten slechts geldig beslissen wanneer de
voorgestelde wijzigingen zijn aangegeven in de oproeping en wanneer de aanwezigen tenminste de
helft van het kapitaal vertegenwoordigen. Is deze laatste voorwaarde niet vervuld dan dient een
nieuwe oproeping te gebeuren en de nieuwe vergadering beraadslaagt en beslist op geldige wijze
ongeacht het door de aanwezige aandeelhouders vertegenwoordigde deel van het kapitaal.
Een wijziging is alleen aangenomen wanneer zij drie vierden van de stemmen heeft bekomen.
Boekjaar
Het boekjaar van de erkende kredietmaatschappij loopt van één januari tot eenendertig december
van elk jaar.
Winstbestemming
§1. De nettowinst wordt verdeeld als volgt:
    1.  voorafname ten bedrage van vijf procent (5%) van de nettowinst voor de vorming van de
wettelijke reserve zolang die niet minstens tien procent (10%) van het geplaatst kapitaal bedraagt;
    2.  voor de aandeelhouders, een dividend dat niet hoger mag zijn dan het door de Vlaamse
regering vastgestelde percentage.
Geven evenwel geen recht op uitkering van een dividend:
- het niet volgestorte gedeelte van het kapitaal;
- het gedeelte van het kapitaal volgestort door het gebruik van reserves;
- de reserves die opgenomen zijn in aandelen zonder nominale waarde.
    1.  het overschot aan de andere reserves of op de rekening "over te dragen winst".
§2. De reserves dienen steeds gebruikt te worden overeenkomstig het voorwerp van de erkende
kredietmaatschappij.
Ontbinding – Vereffening
De ontbinding van de vennootschap kan in rechte gevorderd worden om wettige redenen.
De vennootschap wordt ontbonden:
1° door een besluit van de algemene vergadering;
2° van rechtswege, als gevolg van een door de wet omschreven feit of gebeurtenis;
3° door een gerechtelijke beslissing.
De ontbinding heeft de afsluiting van het boekjaar tot gevolg.
Buiten dit geval kan de vennootschap slechts ontbonden worden door een besluit van de
buitengewone algemene vergadering volgens de regels die voor de wijziging van de statuten zijn
gesteld.
Het voorstel tot ontbinding dient vooraf medegedeeld aan de Vlaamse regering die de
kredietmaatschappij heeft erkend. Deze kunnen eventueel aan de algemene vergadering een fusie
met een andere erkende kredietmaatschappij of een overname van de portefeuille hypothecaire
kredieten voorstellen, of andere voorstellen doen die in het belang zijn van het voortzetten van
sociaal woonkrediet voor bescheiden woningen.
Het voorstel dient opgesteld overeenkomstig de bepalingen van het Wetboek van vennootschappen
en verenigingen. De beslissing dient bij authentieke akte te worden vastgesteld. De zelfde
buitengewone algemene vergadering stelt de vereffenaars aan.
De vereffening gebeurt overeenkomstig de bepalingen 2:76 - 2:107 van het Wetboek van
vennootschappen en verenigingen.
-De algemene vergadering verzoekt de ondergetekende notaris de statuten te coördineren en deze
neer te leggen in het vennootschapsdossier.
-De algemene vergadering verklaart dat het adres van de zetel is gevestigd te 9300 Aalst,
Stationsstraat 18.
-De algemene vergadering besluit de huidige bestuurders, hierna vernoemd, ontslag te geven uit hun
functie en gaat onmiddellijk over tot hun herbenoeming als niet-statutair bestuurder voor een duur
van zes (6) jaar te rekenen vanaf heden:
1. De heer MEERSSEMAN Eric, wonende te 9300 Aalst, Louis D'Haeseleerstraat 27/0012, hier
aanwezig en die verklaart dit mandaat te aanvaarden.
2. De heer VAN KERREBROECK Wilfried, wonende te 9900 Eeklo, Akkerstraat 8, hier aanwezig en
die verklaart dit mandaat te aanvaarden.
3. De heer VERLEYSEN Frans, wonende te 9500 Geraardsbergen, Rapidelaan, 28, hier aanwezig
en die verklaart dit mandaat te aanvaarden.
4. De heer DE WAELE Hugo, wonende te 9420 Erpe-Mere, Oudenaardsesteenweg, 213, hier
aanwezig en die verklaart dit mandaat te aanvaarden.
5. De heer MISSIAEN Marc, wonende te 9320 Aalst (Erembodegem), Plataanlaan, 18, hier aanwezig
en die verklaart dit mandaat te aanvaarden.
6. De heer BLANCKAERT Peter, wonende te 9450 Haaltert, Stationsstraat 70, hier aanwezig en die
verklaart dit mandaat te aanvaarden.
7. De heer VAN dE MEULEBROUCKE Peter, wonende te 9700 Oudenaarde, Kattestraat 15, hier
aanwezig en die verklaart dit mandaat te aanvaarden.
De algemene vergadering zal op de volgende jaarvergadering beslissen over de kwijting aan de
ontslagnemende bestuurders voor de uitoefening van hun mandaat.
Het mandaat van elke bestuurders is bezoldigd, behoudens andersluidend besluit van de algemene
vergadering.
De bestuurders kiezen woonplaats op de zetel van de vennootschap voor alle aangelegenheden met
betrekking tot de uitoefening van dit mandaat.
-De algemene vergadering verleent bijzondere machtiging aan de bestuurders om de genomen
besluiten uit te voeren.
II) De benoemde bestuurders in vergadering van raad van bestuur zijn samengekomen om over te
gaan tot de benoeming van een voorzitter, een ondervoorzitter en gedelegeerd-bestuurders.
Met eenparigheid van stemmen van de bestuurders wordt aangesteld tot voorzitter van de raad van
bestuur, voor een periode van zes (6) jaar vanaf heden:
De heer MEERSSEMAN Eric, voornoemd, hier aanwezig en die verklaart dit mandaat te aanvaarden.
Met eenparigheid van stemmen van de bestuurders wordt aangesteld tot ondervoorzitter van de raad
van bestuur, voor een periode van zes (6) jaar vanaf heden:
De heer VAN KERREBROECK Wilfried, voornoemd, hier aanwezig en die verklaart dit mandaat te
aanvaarden.
Met eenparigheid van stemmen van de bestuurders worden aangesteld tot gedelegeerd bestuurders
voor een periode van zes (6) jaar vanaf heden:
De heer VERLEYSEN Frans, voornoemd, hier aanwezig en die verklaart dit mandaat te aanvaarden.
De heer DE WAELE Hugo, voornoemd, hier aanwezig en die verklaart dit mandaat te aanvaarden.
De heer MISSIAEN Marc, voornoemd, hier aanwezig en die verklaart dit mandaat te aanvaarden.
VOOR BEREDENEERD UITTREKSEL.
(ondertekend)
Notaris Pascale Van den Bossche
Tevens neergelegd:
- een gelijkvormig afschrift van het proces-verbaal van de buitengewone algemene vergadering met
een aanwezigheidslijst en volmachten eraan gehecht;
- een beredeneerd uittreksel;
-de coördinatie van de statuten.