Ondernemingsnr : 0461193527
Naam
(voluit) : MIYAFIN
(verkort) :
Rechtsvorm : Besloten vennootschap met beperkte aansprakelijkheid
Volledig adres v.d. zetel Kapelstraat 30
 : 2540 Hove
Onderwerp akte :
MAATSCHAPPELIJKE ZETEL, WIJZIGING RECHTSVORM,
BENAMING, ONTSLAGEN, BENOEMINGEN
Er blijkt uit een proces-verbaal opgemaakt en gesloten door Katrien MAES, geassocieerd notaris, die
haar ambt uitoefent in de besloten vennootschap “DE HERDT & MAES”, met zetel te Hove,
Leliestraat 41, op 22 maart 2021, te registreren, dat de buitengewone algemene vergadering van de
besloten vennootschap "Miyafin" te Hove, ingeschreven in het rechtspersonenregister te Antwerpen,
afdeling Antwerpen onder ondernemingsnummer BTW BE 0461.193.527, gehouden werd en dat
volgende beslissingen genomen werden met éénparigheid  van stemmen:
 
EERSTE BESLUIT – AANPASSEN STATUTEN AAN NIEUW WVV
In toepassing van artikel 39, §1, eerste en derde lid van de wet van 23 maart 2019 tot invoering van
het Wetboek van vennootschappen en verenigingen en houdende diverse bepalingen, besluit de
algemene vergadering om de statuten aan te passen aan de bepalingen van het Wetboek van
vennootschappen en verenigingen en de rechtsvorm van de besloten vennootschap (afgekort BV) te
behouden.
Tweede besluit - statutair onbeschikbare eigen vermogensrekening
In toepassing van artikel 39, §2, tweede lid van de wet van 23 maart 2019 tot invoering van het
Wetboek van vennootschappen en verenigingen en houdende diverse bepalingen, stelt de
vergadering vast dat het werkelijk gestort kapitaal en de wettelijke reserve van de vennootschap, van
rechtswege omgezet werden in een “statutair onbeschikbare eigen vermogensrekening” en dat het
nog niet gestort deel van het kapitaal omgezet werd in een eigen vermogensrekening “niet-
opgevraagde inbrengen”, bij toepassing van artikel 39, §2, tweede lid van de wet van 23 maart 2019
tot invoering van het Wetboek van vennootschappen en verenigingen en houdende diverse
bepalingen.
De algemene vergadering besluit onmiddellijk, overeenkomstig de vormen en meerderheden van de
statutenwijziging, om de bij toepassing van artikel 39, § 2, tweede lid van de wet van 23 maart 2019
tot invoering van het Wetboek van vennootschappen en verenigingen en houdende diverse
bepalingen aangelegde statutair onbeschikbare eigen vermogensrekening te beperken tot
tweeduizend honderdvierentachtig euro (€ 2.184,00) en het saldo, met inbegrip van het nog niet
gestort deel dat werd geboekt op een eigen vermogensrekening “niet-opgevraagde inbrengen”,
beschikbaar te maken voor uitkering.
DERDE BESLUIT – UITKERING EIGEN VERMOGEN
VOORAFGAANDE INFORMATIE – RAADGEVING DOOR DE NOTARIS
De notaris wijst comparant uitdrukkelijk op de in-houd en draagwijdte van artikel 18 WIB92. Dit artikel
bepaalt wat onder ‘dividend’ dient te worden verstaan en wat aldus voorwerp vormt van een taxatie
‘roerende voorheffing’.
Als dividend wordt onder meer beschouwd: gehele of gedeeltelijke terugbetalingen van
maatschappelijk kapitaal, met uitzondering van het gedeelte van de terugbetaling dat is aangerekend
op het gestort kapitaal of op de bedragen die met gestort kapitaal zijn gelijkgesteld.
Voor een verder detail van deze berekening en een oplijsting van de in aanmerking te nemen, of
buiten be-schouwing te laten reserves, verwijst de notaris naar het volledige artikel 18 WIB92,
Luik B
hetgeen comparant verklaart voldoende te kennen.
De vergadering beslist tot vermindering van eigen vermogen van de vennootschap met een bedrag
van vijfendertigduizend euro (€ 35.000,00) om het te brengen van  zevenendertigduizend
honderdvierentachtig euro (€ 37.184,00) op  tweeduizend honderdvierentachtig euro (€ 2.184,00)
door terugbetaling aan de aandeelhouder.
Deze vermindering zal fiscaal worden aangerekend conform de bepalingen van de wet van 25
december 2017 betreffende de hervorming van de vennootschapsbelasting, gepubliceerd in het
Belgisch Staatsblad van 29 december 2017, in voorkomend geval rekening houdende met de
verschuldigde roerende voorheffing.
Deze vermindering gaat niet gepaard met vernietiging van aandelen.
De vermindering strekt ertoe het vermogen in overeenstemming te brengen met de financiële
behoeften van de vennootschap voor de verwezenlijking van haar voorwerp.
In het kader van artikel 5:142 en volgende Wetboek van vennootschappen en verenigingen stelt de
vergadering vast dat de liquiditeitstest werd uitgevoerd. Uit deze test blijkt dat de vennootschap over
voldoende nettoactief beschikt om tot de uitkering van het voormelde bedragen te besluiten.
Comparant bevestigt dat ondergetekende notaris hem heeft gewezen op het feit dat het besluit tot
uitkering pas uitwerking heeft nadat het bestuursorgaan in een verslag heeft vastgesteld dat de
vennootschap, volgens de redelijkerwijs te verwachten ontwikkelingen, na de uitkering in staat zal
blijven haar schulden te voldoen naarmate deze opeisbaar worden over een periode van ten minste
twaalf maanden te rekenen van de datum van de uitkering. Comparant bevestigt dat ondergetekende
notaris hem gewezen heeft op de voormelde verslagplicht opgenomen in artikel 5:143 Wetboek van
vennootschappen en verenigingen en hem heeft gewezen op de burgerrechtelijke sanctie
opgenomen in artikel 5:144 van zelfde wetboek en op de strafrechtelijke sanctie opgenomen in artikel
5:158, 3° van hetzelfde wetboek.
Dit verslag werd opgemaakt op 12 maart 2021, waarvan het besluit letterlijk luidt als volgt:
“Op grond van bovenstaande gegevens en rekening houdend met de redelijkerwijs te verwachten
ontwikkelingen, zijn de bestuurders van mening dat de vennootschap na de bedoelde uitkering in
staat zal blijven haar schulden te voldoen naarmate deze opeisbaar worden en dit over een periode
van minstens twaalf maanden te rekenen vanaf bovenvermelde datum van de uitkering. Als bijlage
zijn de cijfers toegevoegd die zorgen voor een toenadering van bovenstaande netto-actieftest en
bovenstaande liquiditeitstest.”
De vergadering besluit het bestuursorgaan machtiging te geven om op de door haar gepast geachte
wijze over te gaan tot de terugbetaling die het gevolg is van de hierboven besloten vermindering van
het eigen vermogen.
VIERDE BESLUIT – NAAMSWIJZIGING
Voorafgaandelijk: De vergadering verklaart en erkent dat de instrumente-rende notaris haar heeft
voorgelicht over de draagwijdte en de gevolgen die ont-staan uit de bepalingen van artikel 2:3 van
het wetboek van ven-noot-schappen en verenigingen betreffen-de de naam; met name indien deze
gelijk is aan een bestaande naam of door gelijkenis verwarring kan doen ontstaan, elke
belanghebbende ze kan doen wijzigen en schadevergoeding kan eisen, indien daar grond toe
bestaat.
Hierna beslist de vergadering de huidige naam van de vennootschap te wijzigen in: "AssuRAFin".
VIJFDE BESLUIT –
A ZETELVERPLAATSING
De vergadering besluit de zetel van de vennootschap te verplaatsen van 2540 Hove, Kapelstraat 30
naar 2850 Boom, Antwerpsestraat 384.
B VOORSTEL OM AANDUIDING ADRES ZETEL NIET IN DE STATUTEN OP TE NEMEN
De vergadering besluit om de aanduiding van het adres van de zetel niet meer op te nemen in de
statuten.
ZESDE BESLUIT – UITBREIDEN VOORWERP
a) Verslag
De vergadering keurt het verslag goed betref-fende de voorgestelde uitbreiding van het voorwerp van
de vennootschap. Dit verslag werd door het bestuursorgaan overeenkomstig artikel 5:101 van het
wetboek van vennootschappen en verenigingen opgesteld en door het bestuursorgaan ondertekend
op 12 maart 2021. Dit document wordt aan de instrumenterende notaris overhandigd om door haar
bewaard te worden.
b) Beslissing tot uitbreiding van het voorwerp
De vergadering beslist de omschrijving van het voorwerp van de vennootschap uit te breiden en
derhalve artikel 3 aan te vullen en geheel te vervangen als volgt:
“De vennootschap heeft tot voorwerp:
    1.  op te treden als zelfstandige, gemandateerde agent van een spaarbank, en dit zowel inzake
financiële verrichtingen en beleggingen, conform aan de richtlijnen en verordeningen van de
Luik B
bankcommissie;
    2.  op te treden als tussenpersoon voor het plaatsen van kredieten, leningen en hypothecaire
leningen voor derden;
    3.  alle handelingen te verrichten in verband met verzekeringen en herverzekeringen, conform aan
de richtlijnen en verordeningen van de controledienst der verzekeringen;
    4.  immobiliën, begrepen in de ruimst mogelijke zin, conform de wettelijke vereisten;
    5.  op te treden als zelfstandige, gemandateerde agent van een ziekenkas/fonds;
    6.  tussenpersoon in de handel in het algemeen.
De vennootschap kan eveneens deelnemen aan het bestuur van vennootschappen en verenigingen,
met name de deelname aan en de bijstand bij het beheer, bestuur en management van
vennootschappen, ongeacht hun voorwerp en activiteit, via de uitoefening van de functie van
bestuurder, gedelegeerd bestuurder, directeur, directeur-generaal, manager, vereffenaar,
volmachtdrager of mandataris en van alle andere topfuncties die door de vennootschap op grond van
een statutaire benoeming of via een overeenkomst aan een zelfstandige manager kunnen worden
uitbesteed.
Daartoe mag de vennootschap alle roerende en onroerende, financiële, industriële en commerciële
handelingen stellen die, rechtstreeks of onrechtstreeks, geheel of gedeeltelijk, met het voorwerp van
de vennootschap verband houden of de verwezenlijking ervan kunnen vergemakkelijken of helpen
uitbreiden. Zij mag onder iedere vorm, zelfs door samensmelting of door het verlenen van
borgstellingen aan alle bestaande en/of op te richten industriële en handelsondernemingen
deelnemen.”
ZEVENDE BESLUIT - AANNEMING NIEUWE STATUTEN
Als gevolg van voorgaande besluiten, besluit de algemene vergadering volledig nieuwe statuten aan
te nemen, die in overeenstemming zijn met het Wetboek van vennootschappen en verenigingen.
De algemene vergadering verklaart en besluit dat de tekst van de nieuwe statuten als volgt luidt:
RECHTSVORM – NAAM – ZETEL – VOORWERP – DUUR
Naam en rechtsvorm
De vennootschap neemt de vorm aan van een besloten vennootschap.
Zij verkrijgt de naam « AssuRAFin».
Zetel
De zetel is gevestigd in het Vlaams Gewest.
Voorwerp
De vennootschap heeft tot voorwerp:
    1.  op te treden als zelfstandige, gemandateerde agent van een spaarbank, en dit zowel inzake
financiële verrichtingen en beleggingen, conform aan de richtlijnen en verordeningen van de
bankcommissie;
    2.  op te treden als tussenpersoon voor het plaatsen van kredieten, leningen en hypothecaire
leningen voor derden;
    3.  alle handelingen te verrichten in verband met verzekeringen en herverzekeringen, conform aan
de richtlijnen en verordeningen van de controledienst der verzekeringen;
    4.  immobiliën, begrepen in de ruimst mogelijke zin, conform de wettelijke vereisten;
    5.  op te treden als zelfstandige, gemandateerde agent van een ziekenkas/fonds;
    6.  tussenpersoon in de handel in het algemeen.
De vennootschap kan eveneens deelnemen aan het bestuur van vennootschappen en verenigingen,
met name de deelname aan en de bijstand bij het beheer, bestuur en management van
vennootschappen, ongeacht hun voorwerp en activiteit, via de uitoefening van de functie van
bestuurder, gedelegeerd bestuurder, directeur, directeur-generaal, manager, vereffenaar,
volmachtdrager of mandataris en van alle andere topfuncties die door de vennootschap op grond van
een statutaire benoeming of via een overeenkomst aan een zelfstandige manager kunnen worden
uitbesteed.
Daartoe mag de vennootschap alle roerende en onroerende, financiële, industriële en commerciële
handelingen stellen die, rechtstreeks of onrechtstreeks, geheel of gedeeltelijk, met het voorwerp van
de vennootschap verband houden of de verwezenlijking ervan kunnen vergemakkelijken of helpen
uitbreiden. Zij mag onder iedere vorm, zelfs door samensmelting of door het verlenen van
borgstellingen aan alle bestaande en/of op te richten industriële en handelsondernemingen
deelnemen.
Duur
De vennootschap is opgericht voor een onbepaalde duur.
EIGEN VERMOGEN EN INBRENG
Inbrengen
Als vergoeding voor de inbreng werden  honderdvijftig (150) aandelen uitgegeven.
BESTUUR – CONTROLE
Luik B
Bestuursorgaan
De vennootschap wordt bestuurd door één of meer bestuurders, natuurlijke personen of
rechtspersonen, al dan niet aandeelhouder. 
Bevoegdheden van het bestuursorgaan
Als er slechts één bestuurder is, is het geheel van de bevoegdheden van de bestuurders aan hem
toegekend, met de mogelijkheid een deel van deze bevoegdheden te delegeren.
Indien de vennootschap door meer dan één bestuurder wordt bestuurd, en behoudens inrichting door
de algemene vergadering van een collegiaal bestuursorgaan, mag iedere bestuurder, alleen
optredend, alle handelingen stellen die nodig of nuttig zijn voor de verwezenlijking van het voorwerp
van de vennootschap, behalve deze die de wet of de statuten aan de algemene vergadering
voorbehouden.
Iedere bestuurder vertegenwoordigt de vennootschap jegens derden en in rechte als eiser of als
verweerder.
Bijzondere volmacht
Alleen bijzondere en beperkte volmachten voor bepaalde of voor een reeks bepaalde
rechtshandelingen, zijn geoorloofd. De ge-vol-machtigden verbinden de vennootschap binnen de
perken van de hun verleende volmacht, onverminderd de verant-woor-de-lijkheid van de bestuurders
ingeval van overdreven vol-macht.
Vergoeding van de bestuurders
De vergoedingen voor de bestuurders worden door de algemene vergadering bepaald.
Indien het mandaat van de bestuurder bezoldigd is, dan bepaalt de algemene vergadering,
beslissend met absolute meerderheid van stemmen, of de enige aandeelhouder, het bedrag van
deze vaste of evenredige vergoeding. Deze wordt geboekt op de algemene kosten, los van
eventuele representatie-, reis- en verplaatsingskosten.
ALGEMENE VERGADERING
Organisatie en bijeenroeping
Ieder jaar wordt een gewone algemene vergadering van aandeelhouders gehouden op de zetel of op
een andere in de bijeenroepingen aange-duide plaats, op de zesentwintigste dag van de maand mei,
om tien uur. Valt de hierboven bepaalde datum op een wettelijke feestdag dan wordt de algemene
vergadering verschoven naar de eerstvolgende werkdag. Indien er slechts één aandeelhouder is,
dan zal hij op deze datum de jaarrekening voor goedkeuring ondertekenen.
Te allen tijde kan een bijzondere algemene vergadering worden bijeengeroepen om te beraadslagen
en te besluiten over enige aangelegenheid die tot haar bevoegdheid behoort en die geen wijziging
van de statuten inhoudt. 
Bovendien kan op elk ogenblik een buitengewone algeme-ne vergadering worden bijeengeroepen
om over enige wijzi-ging van de statuten te beraadslagen en te besluiten ten overstaan van een
notaris.
De oproepingen tot een algemene vergadering vermelden de agenda. Ze worden tenminste vijftien
dagen voor de algemene vergadering verstuurd per e-mail gericht aan de aandeelhouders, aan de
bestuurders en, in voorkomend geval, aan de houders van converteerbare obligaties op naam, van
inschrijvingsrechten op naam of met medewerking van de vennootschap uitgegeven certificaten op
naam en aan de commissarissen. Aan de personen voor wie de vennootschap niet over een e-mail
adres beschikt, wordt de oproeping verstuurd bij gewone post, op dezelfde dag als de verzending
van de elektronische oproepingen. Bovendien moet het bestuursorgaan en, in voorkomend geval, de
commissaris een buitengewone algemene vergadering bijeenroepen telkenmale het belang van de
vennootschap het vereist of op aanvraag der aandeelhouders die minstens één tiende van het aantal
uitgegeven aandelen vertegenwoordigen. In dit laatste geval, zullen de aandeelhouders hun verzoek
en de agendapunten aangeven. Het bestuursorgaan of, in voorkomend geval, de commissaris zal de
algemene vergadering bijeenroepen binnen drie weken na de aanvraag.
Iedere persoon kan verzaken aan de oproeping en zal in ieder geval als regelmatig opgeroepen
worden beschouwd als hij aanwezig of vertegenwoordigd is op de vergadering.
Toegang tot de algemene vergadering
Om toegelaten te worden tot de algemene vergadering en, voor de aandeelhouders, om er het
stemrecht uit te oefenen, dient een effectenhouder te voldoen aan de volgende voorwaarden:
    •  de houder van effecten op naam moet als zodanig ingeschreven zijn in het register van de
effecten op naam met betrekking tot zijn categorie van effecten;
    •  de houder van gedematerialiseerde effecten moet als zodanig zijn ingeschreven op de
rekeningen van een erkende rekeninghouder of van de vereffeningsinstelling en dient een attest
opgesteld door deze erkende rekeninghouder of de vereffeningsinstelling te hebben bezorgd of te
bezorgen aan de vennootschap waaruit dit blijkt;
    •  de rechten verbonden aan de effecten van de effectenhouder mogen niet geschorst zijn; indien
enkel de stemrechten geschorst zijn, mag hij nog steeds deelnemen aan de algemene vergadering
Luik B
zonder te kunnen deelnemen aan de stemming.
BOEKJAAR – JAARREKENING – RESERVE
Boekjaar - jaarrekening
Het boekjaar van de vennootschap gaat in op een één januari en eindigt op éénendertig december
van elk jaar.
Bestemming van de winst – reserves
De aanwending van de jaarlijkse nettowinst wordt bepaald door de algemene vergadering, op
voorstel van het bestuursorgaan, waarbij elk aandeel recht geeft op een gelijk aandeel in de
winstverdeling.
ONTBINDING – VEREFFENING
Verdeling van het netto-actief
Na aanzuivering van alle schulden, lasten en kosten van de vereffening of consignatie van de nodige
sommen om die te voldoen en, indien er aandelen zijn die niet zijn volgestort, na herstelling van het
evenwicht tussen de aandelen, hetzij door bijkomende volstorting te eisen lastens de niet voldoende
volgestorte aandelen, hetzij door voorafgaandelijke terugbetalingen te doen in voordeel van die
aandelen die in een grotere verhouding zijn volgestort, wordt het netto actief verdeeld onder alle
aandeelhouders naar verhouding van het aantal aandelen dat zij bezitten en worden de goederen die
nog in natura voorhanden zijn op dezelfde wijze verdeeld.
ACHTSTE Besluit – BEVESTIGEN benoeming Bestuurder.
De algemene vergadering beslist om de huidige bestuurder, de heer VAN DEN EYNDE Raf ,
voornoemd, te houden als niet-statutair bestuurder voor onbepaalde duur.
Zijn mandaat is onbezoldigd zolang de algemene vergadering hierover niet anders beslist.
NEGENDE BESLUIT – Coördinatie statuten
De algemene vergadering  besluit opdracht te geven aan ondergetekende notaris om de coördinatie
van de statuten op te maken en te ondertekenen, in overeenstemming met de vorige besluiten, en de
neerlegging daarvan in het vennootschapsdossier te verzorgen.
TIENDE BESLUIT – VOLMACHT
Wordt aangesteld als bijzondere lasthebber: YvR Accountancy & Tax BV met zetel te Schelle,
Provinciale Steenweg 426 bus 3, ondernemingsnummer BE0425.179.011, en haar gevolmachtigden,
met recht van indeplaatsstelling, teneinde de nodige formaliteiten te vervullen bij de Kruispuntbank
voor Ondernemingen, de diensten van de BTW en/of bij de ondernemingsloketten, en dit voor elke
latere wijzi-ging of aanpassing daarvan.
 
 
VOOR ONTLEDEND UITTREKSEL
(getekend) Katrien MAES, geassocieerd notaris.
 
Tegelijk hiermee neergelegd :
-voor eensluidend verklaard afschrift vóór registratie van de akte ;
-verslag van de enige bestuurder;
-gecoördineerde statuten.