Ondernemingsnr :
Naam
(voluit) : Grunfeld Insurance
(verkort) :
Rechtsvorm : Besloten Vennootschap
Volledig adres v.d. zetel Hoveniersstraat 10
 : 2018 Antwerpen
Onderwerp akte :
OPRICHTING
Uit een akte verleden voor Anton Van Bael, geassocieerd notaris te Antwerpen-Berchem op
tweeëntwintig november tweeduizend eenentwintig, neergelegd ter registratie op het Kantoor
Rechtszekerheid Antwerpen 3;
BLIJKT dat
1. de sub 4. nagemelde personen een besloten vennootschap hebben opgericht met de naam:
“Grunfeld Insurance”.
2. de vennootschap is gevestigd in het Vlaamse Gewest. De zetel van de vennootschap is gevestigd
te 2018 Antwerpen, Hoveniersstraat 10.
3. zij is opgericht voor onbepaalde duur.
4. de oprichters zijn:
*de heer GRÜNFELD Jacob, wonende te 2018 Antwerpen, Grétrystraat 15, bus 4.
*de heer GRÜNFELD David, wonende te 2018 Antwerpen, Belgiëlei 46, bus 5.
*mevrouw GRÜNFELD Lea, wonende te 2018 Antwerpen, Belgiëlei 140, bus 11.
5. de oprichters hebben een inbreng in geld gedaan van duizend euro die voor honderd procent
volstort werd en waarvoor zij duizend aandelen hebben ontvangen.
Dit bedrag werd gedeponeerd op een bijzondere rekening ten name van de vennootschap in
oprichting geopend bij ING BANK.
Het bewijs van deponering, in de vorm van een attest afgeleverd op achttien november tweeduizend
eenentwintig door genoemde financiële instelling, werd aan geassocieerd notaris Anton Van Bael te
Antwerpen-Berchem overhandigd.
Deze inbrengen vormt het beschikbaar eigen vermogen van de Vennootschap.
6. het boekjaar begint op één januari en eindigt op eenendertig december van ieder jaar.
Het eerste boekjaar loopt uitzonderlijk van de dag dat de vennootschap rechtspersoonlijkheid
verwerft tot 31 december 2022 met dien verstande dat de vennootschap alle verrichtingen sedert 1
juli 2021 namens haar aangegaan door de oprichters, heeft bekrachtigd en voor haar rekening heeft
genomen.
7. omtrent het aanleggen van reserves, de verdeling van de winst en van het saldo na vereffening,
de statuten volgende bepalingen bevatten:
“De algemene vergadering beslist op voorstel van het bestuursorgaan over de bestemming van de
nettowinst.
Elk aandeel geeft recht op een gelijk aandeel in de winstverdeling.
Het bestuursorgaan kan, binnen de grenzen van het Wetboek van vennootschappen en
verenigingen, overgaan tot uitkeringen uit de winst van het lopende boekjaar of uit de winst van het
voorgaande boekjaar zolang de jaarrekening van dat boekjaar nog niet is goedgekeurd, in
voorkomend geval verminderd met het overgedragen verlies of vermeerderd met de overgedragen
winst.
Na haar ontbinding blijft de vennootschap als rechtspersoon voortbestaan voor haar vereffening,
behoudens indien toepassing wordt gemaakt van de procedure voorzien door artikel 2:80 van het
Wetboek van vennootschappen en verenigingen.”
8. omtrent de wijze van benoeming en ambtsbeëindiging van de personen die gemachtigd zijn de
0777588820
Luik B
vennootschap te besturen en te vertegenwoordigen, de omvang van hun bevoegdheden en de wijze
waarop zij die uitoefenen, de statuten volgende bepalingen bevatten:
“Artikel 6. Bestuur en de vertegenwoordiging
6.1. Bestuur
De vennootschap wordt bestuurd door één of meerdere bestuurders, al dan niet aandeelhouders.
De bestuurders kunnen zowel natuurlijke als rechtspersonen zijn.
De bestuurders kunnen in een college verenigd worden.
6.2. Benoeming en ontslag van bestuurders
6.2.1. De bestuurders worden benoemd door de algemene vergadering.
Uittredende bestuurders zijn herbenoembaar.
6.2.2. De niet-statutair benoemde bestuurders kunnen te allen tijde zonder opgave van redenen,
zonder enige vertrekvergoeding en met onmiddellijke ingang door de algemene vergadering worden
ontslagen. Op het moment van de opzegging kan de algemene vergadering evenwel steeds de
datum bepalen waarop het bestuursmandaat eindigt of een vertrekvergoeding toekennen.
De algemene vergadering kan bovendien het mandaat van een al dan niet statutair benoemde
bestuurder steeds beëindigen wegens wettige redenen zonder enige opzegtermijn of
vertrekvergoeding.
6.2.3. Iedere bestuurder kan te allen tijde ontslag nemen door schriftelijke kennisgeving aan het
bestuursorgaan of aan de algemene vergadering als hij de enige bestuurder is.
Als de vennootschap daarom verzoekt, blijft hij in functie totdat de vennootschap redelijkerwijze in
zijn vervanging kan voorzien.
De ontslagnemende bestuurder kan zelf het nodige doen om de beëindiging van zijn mandaat
tegenstelbaar te maken aan derden.
6.2.4. Indien de bestuurders een collegiaal orgaan vormen en de plaats van een bestuurder valt open
voor het einde van diens mandaat, dan kunnen de overblijvende bestuurders een nieuwe bestuurder
coöpteren. De eerstvolgende algemene vergadering beslist over de definitieve benoeming, zonder
dat een eventueel negatief besluit enige invloed heeft op de geldige samenstelling van het
bestuursorgaan of op de geldigheid van de vertegenwoordiging van de vennootschap in de periode
waarin de gecoöpteerde bestuurder in functie geweest is.
6.2.5. Indien een rechtspersoon tot bestuurder wordt benoemd dan moet die rechtspersoon een
vaste vertegenwoordiger aanduiden om haar in de uitoefening van dit mandaat te
vertegenwoordigen. Deze vaste vertegenwoordiger moet een natuurlijke persoon zijn.
6.3. Bestuursbevoegdheid
6.3.1. Onder de hierna vermelde “bestuursbevoegdheid” wordt verstaan : “de meest uitgebreide
macht om alle handelingen te stellen die nodig of dienstig zijn tot verwezenlijking van het voorwerp
van de vennootschap met uitzondering van die handelingen waarvoor volgens de wet alleen de
algemene vergadering bevoegd is”.
6.3.2. Indien er slechts één bestuurder is aangesteld, beschikt deze individueel handelend over de
bestuursbevoegdheid.
Indien er twee bestuurders zijn aangesteld, beschikken zij gezamenlijk handelend over de
bestuursbevoegdheid en dienen zij beiden akkoord te gaan om geldig te kunnen besluiten.
Indien er drie of meer bestuurders zijn aangesteld, vormen zij een college van bestuurders, waarbij
de bestuursbevoegdheid toekomt aan het college van bestuurders, dat, onverminderd navolgende
statutaire bepalingen, beraadslaagt en besluiten neemt volgens de gewone regels van de
beraadslagende vergaderingen. Het college van bestuurders kan slechts beraadslagen en besluiten
nemen wanneer ten minste de meerderheid van zijn leden aanwezig of vertegenwoordigd is op de
vergadering. Een bestuurder die verhinderd is, kan bij schriftelijke volmacht een andere bestuurder
belasten om hem te vertegenwoordigen voor een bepaalde vergadering. Elke bestuurder kan slechts
één andere bestuurder vertegenwoordigen.
Beslissingen worden genomen bij meerderheid van stemmen. In geval van staking van stemmen is
het voorstel verworpen.
Het college treft, met het oog op een doelmatige werking, de regelingen die hij nuttig acht en legt
deze zo nodig vast in het huishoudelijk reglement.
6.4. Vertegenwoordiging
6.4.1. Indien de bestuurders geen collegiaal bestuur vormen, vertegenwoordigt iedere bestuurder
afzonderlijk de vennootschap en treedt namens haar op in rechte en tegenover derden.
6.4.2. Indien de bestuurders een collegiaal bestuur vormen, vertegenwoordigt het bestuursorgaan als
college de vennootschap in alle handelingen in en buiten rechte. Het handelt door de meerderheid
van zijn leden.
6.4.3. Indien de vennootschap een mandaat (bestuurder, dagelijks bestuurder, lid van een
directieraad, vereffenaar) uitoefent in een andere vennootschap, dan wordt zij in de uitoefening van
dit mandaat enkel geldig vertegenwoordigd door de daartoe aangestelde vaste vertegenwoordiger,
die dient te voldoen aan de voorwaarden uiteengezet in artikel 6.2.5. hiervoor.
Luik B
6.5. Bezoldiging en duur van de opdracht
(…)
Te zelfder tijd stelt zij vast voor welke duur de bestuurder aangesteld is. Deze duur kan zowel
beperkt zijn, als gelden voor onbepaalde termijn. Indien bij de benoeming geen duur werd bepaald,
wordt de bestuurder geacht te zijn aangesteld voor onbepaalde duur.
Tenzij bij de benoeming anders bepaald, loopt het mandaat van bestuurder die voor een bepaalde
termijn is benoemd van de algemene vergadering waarop hij wordt benoemd, tot de jaarvergadering
in het boekjaar waarin zijn mandaat volgens het benoemingsbesluit verstrijkt.
6.6. Dagelijks bestuur
Het bestuursorgaan kan het dagelijks bestuur, zoals gedefinieerd in het Wetboek van
vennootschappen en verenigingen, en de vertegenwoordigingsbevoegdheid dienaangaande,
toevertrouwen aan één of meer personen, die alleen of als college optreden.
Het bestuursorgaan stelt de perso(o)n(en) belast met het dagelijks bestuur aan en legt de
voorwaarden vast van zijn/hun aanstelling. Indien een of meer personen worden belast met het
dagelijks bestuur, zonder dat deze worden verenigd in een college, dan heeft elke persoon belast
met het dagelijks bestuur afzonderlijk handelend de macht om namens de vennootschap op te treden
en haar te vertegenwoordigen binnen het kader van het dagelijks bestuur.
6.7. Volmacht
Het bestuursorgaan kan gevolmachtigden van de vennootschap aanstellen. Alleen bijzondere en
beperkte volmachten voor bepaalde of voor een reeks bepaalde rechtshandelingen zijn geoorloofd.
De gevolmachtigden verbinden de vennootschap, binnen de perken van de hun verleende volmacht,
onverminderd de verantwoordelijkheid van de bestuurder(s) in geval van overdreven volmacht.”
9. -voor de eerste maal drie bestuurders aangesteld werden, met name:
*de heer GRÜNFELD Jacob, voornoemd;
*de heer GRÜNFELD David, voornoemd;
*mevrouw GRÜNFELD Lea, voornoemd.
De opdracht kan in geen geval in dienstverband uitgeoefend worden.
De opdracht gaat in op het ogenblik dat de vennootschap rechtspersoonlijkheid verwerft en geldt
voor onbepaalde duur.
Het mandaat is niet statutair.
Krachtens de statuten is aan de bestuurders volledige individuele vertegenwoordigingsmacht
verleend om alleen handelend namens de vennootschap op te treden in rechte en tegenover derden.
De toegekende functies werden door de aanwezige bestuurders aanvaard.
-als bijzondere mandatarissen, met recht van substitutie, en elk met macht afzonderlijk te handelen
aangesteld werden: “Calculare BV”, met zetel te 2018 Antwerpen, Plantin en Moretuslei 35, alsook
haar aangestelden en/of werknemers, aan wie de macht verleend wordt, met recht van substitutie,
om het nodige te doen voor de inschrijving met inbegrip van eventuele verbetering, wijziging en/of
schrapping van de inschrijving van de vennootschap in de Kruispuntbank voor Ondernemingen en
voor haar registratie als BTWbelastingplichtige.
10. de vergadering besloten heeft geen commissaris te benoemen.
11. het voorwerp van de vennootschap als volgt in de oprichtingsakte nauwkeurig is omschreven :
“De vennootschap heeft de uitoefening van de volgende verrichtingen tot voorwerp, zowel in België
als in het buitenland, voor eigen rekening, voor rekening van derden of in samenwerking met derden:
    •  (Her)verzekeringsmakelaar: de (her)verzekeringstussenpersoon die (her)verzekeringnemers en
(her)verzekeringsondernemingen met elkaar in contact brengt, zonder in de keuze van deze (her)
verzekeringsondernemingen gebonden te zijn;
    •  De uitbating van een (her)verzekeringskantoor, dit in de meest algemene zin, het bemiddelen als
(her)verzekeringsmakelaar tussen diverse erkende (her)verzekeringsmaatschappijen en derden,
prospecteren van klanten, bemiddelen bij schadegevallen en alles wat met het beroep van (her)
verzekeringsmakelaar verband houdt of kan houden;
    •  (Her)verzekeringsdistributie: de werkzaamheden die bestaan in het adviseren over, het
voorstellen van, het realiseren van voorbereidend werk tot het sluiten van (her)
verzekeringsovereenkomsten, of in het sluiten van (her)verzekeringsovereenkomsten, dan wel in het
assisteren bij het beheer en de uitvoering van (her)verzekeringsovereenkomsten, in het bijzonder in
het geval van een schadegeval. Daaronder is inbegrepen het verstrekken van informatie over één of
meerdere (her)verzekeringsovereenkomsten op basis van criteria die een klant via een website of
andere media kiest, en het opstellen van een ranglijst van (her)verzekeringsproducten, met inbegrip
van een prijs en productvergelijking, of van een korting op de premie van een
verzekeringsovereenkomst, wanneer de klant rechtstreeks of onrechtstreeks via een website of
andere media een (her)verzekeringsovereenkomst kan sluiten;
    •  (Her)verzekeringstussenpersoon: elke rechtspersoon of elke natuurlijke persoon werkzaam als
zelfstandige in de zin van de sociale wetgeving, die geen verzekerings of
Luik B
herverzekeringsonderneming en geen nevenverzekeringstussenpersoon is, en die, tegen
vergoeding, toegang heeft tot het (her)verzekeringsdistributiebedrijf of het (her)
verzekeringsdistributiebedrijf uitoefent;
    •  Het optreden in naam en voor rekening van de (her)verzekeraars bij alle verrichtingen in
verband met de expertise van schadegevallen en van de schaderegeling, uitgezonderd de beslissing
van het al dan niet weigeren tot het verlenen van dekking onder de polisvoorwaarden;
    •  Commerciële activiteiten van hypotheekmakelaars;
    •  Het optreden als tussenpersoon, als makelaar van kredietinstellingen, het bemiddelen bij het
afsluiten van leningen en financieringen tussen erkende financiële instellingen en derden, voor
rekening van deze financiële instellingen, het verlenen van diensten en advies nopens kredieten;
    •  Het verlenen van diensten aan personen en bedrijven meer bepaald, een studie en raadgevend
bureau inzake verzekeringen, enzovoort;
    •  Het verlenen van veiligheidsadviezen, adviezen van financiële, technische, commerciële of
administratieve aard, in de ruimste zin, met uitzondering van adviezen inzake beleggingen en
geldplaatsingen.
Dit alles in de meest ruime zin van het woord.
Daartoe kan de vennootschap samenwerken met, deelnemen in op gelijk welke wijze, rechtstreeks of
zijdelings, belangen nemen in ondernemingen van allerlei aard, alle verbintenissen aangaan,
kredieten en leningen toestaan, zich voor derden borg stellen door haar goederen in hypotheek of in
pand te geven, inclusief de eigen handelszaak.
Kortom zij mag alles doen wat verband houdt met bovengenoemd voorwerp of dat van aard is de
verwezenlijking ervan te bevorderen.”
12. de gewone algemene vergadering van de aandeelhouders, jaarvergadering genoemd, ieder jaar
bijeengeroepen moet worden op de tweede dinsdag van de maand juni om achttien uur; indien die
dag een wettelijke feestdag is, dan wordt de vergadering de eerstvolgende werkdag gehouden.
Omtrent de voorwaarden voor de toelating tot de vergadering en voor de uitoefening van het
stemrecht de statuten volgende bepalingen bevatten:
“Om te kunnen deelnemen aan de algemene vergadering en er het stemrecht uit te oefenen, moeten
de aandeelhouders ingeschreven zijn in het aandelenregister.
Tenzij de oproeping iets anders vermeldt, zijn voor het overige geen formaliteiten te vervullen om aan
de vergadering te mogen deelnemen.”
 
VOOR ONTLEDEND UITTREKSEL
ANTON VAN BAEL – GEASSOCIEERD NOTARIS
 
TEGELIJK HIERMEE NEERGELEGD :
expeditie van de akte
-tekst van de statuten - neergelegd in de elektronische Databank van Statuten van de Federatie van
het Belgisch notariaat