Ondernemingsnr : 0839 743 450
Naam
(voluit) : Verzekeringsmaatschappij van Onderlinge Bijstand
Solidaris Verzekeringen
(verkort): Solidaris Verzekeringen
Rechtsvorm : Verzekeringsmaatschappij van Onderlinge Bijstand
Volledig adres v.d. zetel : Sint-Jansstraat 32-38, 1000 Brussel
Onderwerp akte : Statuten
Statutenwijziging	I.
Op 25 juni 2024 keurde de Algemene Vergadering de door de Raad van Bestuur voorgestelde wijzigingen
aan bijlage Il van de statuten goed. Deze wijzigingen gaan in op 8 april 2023.
INLEIDING
De algemene vergadering van de MOB Solidariteit (380/03), bijeengekomen op 11/12/2010, heeft bij meerderheid
van aanwezigen en stemmen in overeenstemming met de wet beslist om de MOB Solidariteit (380/03), zoals
bedoeld in artikel 43bis, § 1, van de wet van 6 augustus 1990 betreffende de ziekenfondsen en de landsbonden
van ziekenfondsen, om te vormen tot een maatschappij van onderlinge bijstand zoals bedoeld in artikel 70, § 7,
van voornoemde wet van 6 augustus 1990, teneinde uitsluitend ziekteverzekeringen aan te bieden in de zin van
tak 2 van bijlage 1 van de wet van 13 maart 2016 op het statuut van en het toezicht op de verzekerings- of
herverzekeringsondernemingen, alsook om, op bijkomende wijze, risico's te dekken die behoren tot de
hulpverlening zoals bedoeld in tak 18 van bijlage 1 van voornoemde wet.
Deze maatschappij van onderlinge bijstand heeft een burgerlijk karakter en streeft geen winstoogmerk na
VOORAFGAAND HOOFDSTUK - DEFINITIES
In deze statuten wordt verstaan onder:
1. "de wet van 6 augustus 1990": de wet van 6 augustus 1990 betreffende de ziekenfondsen en de landsbonden
van ziekenfondsen;
2. "het koninklijk besluit van 7 maart 1991": het koninklijk besluit van 7 maart 1991 tot uitvoering van artikel 2,
§§ 2 en 3, artikel 14, § 3, en artikel 19, derde en vierde lid, van de wet van 6 augustus 1990 betreffende de
ziekenfondsen en de landsbonden van ziekenfondsen;
3. "het koninklijk besluit van 14 juli 2021: het koninklijk besluit van 14 juli 2021 tot uitvoering van artikelen 2, §
3, tweede lid, 14, § 3, en 19, derde en vierde lid, van de wet van 6 augustus 1990 betreffende de
ziekenfondsen en de landsbonden van ziekenfondsen, wat de maatschappijen van onderlinge bijstand betreft
bedoeld in artikel 43bis, § 5, en in artikel 70, § 7, van dezelfde wet;
4. "de wet van 13 maart 2016": de wet van 13 maart 2016 op het statuut van en het toezicht op het verzekerings-
of herverzekeringsonderneming;
5. "de wet van 4 april 2014": de wet van 4 april 2014 betreffende de verzekeringen;
6."de wet van 2 augustus 2002": de wet van 2 augustus 2002 betreffende het toezicht op de financiële sector
en de financiële diensten;
7."de wet van 14 juli 1994": de wet betreffende de verplichte verzekering voor geneeskundige verzorging en
uitkeringen, gecoördineerd op 14 juli 1994;
8."de maatschappij": de maatschappij van onderlinge bijstand, zoals bedoeld in artikel 70, § 7, van de wet
van 6 augustus 1990, met de naam "Verzekeringsmaatschappij van Onderlinge Bijstand Solidaris
Verzekeringen" - afgekort "Solidaris Verzekeringen"
9."de aanvullende verzekering": de diensten bedoeld in artikel 3, eerste lid, b) en c), van de wet van 6
augustus 1990, alsook de diensten bedoeld in artikel 67, vijfde lid, van de wet van 26 april 2010 houdende
diverse bepalingen inzake de organisatie van de aanvullende ziekteverzekering (I), georganiseerd door een
aangesloten ziekenfonds, door de landsbond en door de maatschappij van onderlinge bijstand waarbij het
ziekenfonds is aangesloten.
HOOFDSTUK 1. OPRICHTING, BENAMING, DOEL EN MAATSCHAPPELIJKE ZETEL VAN DE
MAATSCHAPPIJ
Artikel 1. Oprichting en benaming
De MOB SOLIDARITEIT, zoals bedoeld in artikel 43bis, § 1, van de wet van 6 augustus 1990, wordt op
01/01/2012 omgevormd tot een maatschappij van onderlinge bijstand, zoals bedoeld in artikel 70, § 7, van
voornoemde wet, met de naam "SOCIALE HOSPITALISATIEVERZEKERINGEN - Verzekeringsonderneming".
Vanaf 1 juli 2022 wordt de naam gewijzigd naar Verzekeringsmaatschappij van Onderlinge Bijstand Solidaris
Verzekeringen.
De volgende ziekenfondsen zijn aangesloten bij Solidaris Verzekeringen:
·Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie Antwerpen, met zetel te 2020 Antwerpen, Sint-
Bernardsesteenweg 200, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer 0411.740.056,
·Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie West-Vlaanderen, met zetel te 8500 Kortrijk, President
Kennedypark 2, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer 0411.776.183,
·Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie Oost-Vlaanderen, met zetel te 9052 Gent, Tramstraat
69, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer 0411.716.696,
·Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie Limburg, met zetel te 3500 Hasselt, Capucienenstraat
10, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer 0411.751.538.
De in de vorige paragraaf vermelde ziekenfondsen zijn allen aangesloten bij Solidaris, het Nationaal Verbond
van Socialistische Mutualiteiten (hierna het NVSM), met zetel te 1000 Brussel, Sint-Jansstraat 32-38,
ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer 0411.724.220.
In haar betrekkingen met derden kan de maatschappij de afkorting "Solidaris Verzekeringen" gebruiken.
De maatschappij voldoet aan de voorwaarden gesteld door artikel 70, § 7, van de wet van 6 augustus 1990
en verkrijgt de hoedanigheid van maatschappij van onderlinge bijstand krachtens de bepalingen van artikel 70,
§ 2, derde lid, van deze wet.
Het is een ondememing toegelaten door de Controledienst voor de ziekenfondsen en de landsbonden van
ziekenfondsen (hierna afgekort CDZ) bij beslissing van 23/11/2011 om ziekteverzekeringen in de zin van tak 2
van bijlage 1 van de wet van 13 maart 2016 op het statuut van en het toezicht op de verzekerings- of
herverzekeringsondernemingen, aan te bieden alsook om, op bijkomende wijze, risico's te dekken die behoren
tot de hulpverlening zoals bedoeld in tak 18 van bijlage 1 van voornoemde wet.
Deze toelating werd herbevestigd tijdens de zitting van de Raad varı de CDZ varı 24 juni 2013.
Identificatienummer toegekend door de CDZ: 350/01
De maatschappij heeft een burgerlijk karakter en streeft geen winstoogmerk na.
Artikel 2. Doel
De maatschappij heeft als doel om haar verzekeringnemers en verzekerden ziekteverzekeringen in de zin
van tak 2 van bijlage 1 van de wet vanı 13 maart 2016 op het statuut van en het toezicht op de verzekerings- of
herverzekeringsondernemingen, aan te bieden alsook om, op bijkomende wijze, risico's te dekken die behoren
tot de hulpverlening zoals bedoeld in tak 18 van bijlage 1 van voornoemde wet.
KliniPlan	1.
Enkel de leden van volgende aangesloten ziekenfondsen kunnen deze verzekering facultatief
onderschrijven:
· Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie Antwerpen, met zetel te 2020 Antwerpen, Sint --
Bernardsesteenweg 200, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer
0411.740.056,
·Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie West-Vlaanderen, met zetel te 8500 Kortrijk, President
Kennedypark 2, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer 0411.776.183,
· Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie Oost-Vlaanderen, met zetel te 9052 Gent, Tramstraat
69, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer 0411.716.696,
· Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie Limburg, met zetel te 3500 Hasselt, Capucienenstraat
10, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer 0411.751.538.
2. KliniPlanPlus
Enkel de leden van volgende aangesloten ziekenfondsen kunnen deze verzekering facultatief
onderschrijven:
Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie Antwerpen, met zetel te 2020 Antwerpen, Sint-	.
Bernardsesteenweg 200, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer
0411.740.056,
· Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie West-Vlaanderen, met zetel te 8500 Kortrijk,
President Kennedypark 2, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer
0411.776.183,
· Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie Oost-Vlaanderen, met zetel te 9052 Gent,
Tramstraat 69, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer 0411.716.696,
· Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie Limburg, met zetel te 3500 Hasselt,
Capucienenstraat 10, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer
0411.751.538.
3. Aanvullende Hospitalisatievergoeding EXTRA
Enkel de leden van volgende aangesloten ziekenfondsen kunnen deze verzekering facultatief
onderschrijven:
Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie Antwerpen, met zetel te 2020 Antwerpen, Sint-	.
Bernardsesteenweg 200, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer
0411.740.056,
· Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie West-Vlaanderen, met zetel te 8500 Kortrijk,
President Kennedypark 2, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer
0411.776.183,
· Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie Oost-Vlaanderen, met zetel te 9052 Gent,
Tramstraat 69, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer 0411.716.696.
4. Aanvullende Hospitalisatievergoeding
Enkel de leden van volgend aangesloten ziekenfonds kunnen deze verzekering facultatief onderschrijven:
Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie Limburg, met zetel te 3500 Hasselt,	.
Capucienenstraat 10, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer
0411.751.538.
5. Super - Hospitalisatievergoeding
Enkel de leden van volgend aangesloten ziekenfonds kunnen deze verzekering facultatief onderschrijven:
Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie Limburg, met zetel te 3500 Hasselt,	.
Capucienenstraat 10, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer
0411.751.538.
6. ViviPlan
Enkel de leden van volgende aangesloten ziekenfondsen kunnen deze verzekering facultatief
onderschrijven:
Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie Antwerpen, met zetel te 2020 Antwerpen, Sint-	.
Bernardsesteenweg 200, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer
0411.740.056,
· Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie West-Vlaanderen, met zetel te 8500 Kortrijk,
President Kennedypark 2, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer
0411.776.183,
· Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie Oost-Vlaanderen, met zetel te 9052 Gent,
Tramstraat 69, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer 0411.716.696,
. Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie Limburg, met zetel te 3500 Hasselt,
Capucienenstraat 10, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer
0411.751.538.
7.	DentaPlan
Enkel de leden van volgende aangesloten ziekenfondsen kunnen deze verzekering facultatief
onderschrijven:
Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie Antwerpen, met zetel te 2020 Antwerpen, Sint-	.
Bernardsesteenweg 200, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer
0411.740.056,
· Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie West-Vlaanderen, met zetel te 8500 Kortrijk,
President Kennedypark 2, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer
0411.776.183,
Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie Oost-Vlaanderen, met zetel te 9052 Gent,	.
Tramstraat 69, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer 0411.716.696,
· Solidaris, socialistische mutualiteit van de provincie Limburg, met zetel te 3500 Hasselt,
Capucienenstraat 10, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het nummer
0411.751.538.
Enkel de vertegenwoordigers van de ziekenfondsen die toegetreden zijn tot een hierboven opgesomde
verzekering kunnen beslissen over de rekeningen en de inhoud van deze verzekering. Zij dienen er echter
steeds over te waken dat de vereiste solvabiliteitsmarge per polis gerespecteerd wordt. Indien de vereiste
solvabiliteitsmarge ontoereikend is, zullen de ziekenfondsen van de onderschreven polis de nodige stappen
dienen te zetten om te voldoen aan deze voorwaarde.
De maatschappij richt zich uitsluitend tot de leden van de aangesloten ziekenfondsen.
Artikel 3. Maatschappelijke zetel
De maatschappelijke zetel van de maatschappij is gevestigd te 1000 Brussel, Sint-Jansstraat 32-38.
HOOFDSTUK 2. TOETREDING OF UITTREDING VAN ZIEKENFONDSEN
Artikel 4. Toetreding van een ziekenfonds tot de maatschappij
Enkel en alleen ziekenfondsen aangesloten bij het NVSM kunnen toetreden tot de maatschappij.
Ziekenfondsen die na de oprichting willen toetreden, dienen hiertoe een schriftelijke aanvraag in bij de
voorzitter van de raad van bestuur van de maatschappij.
Deze aanvraag, die namens het ziekenfonds door de voorzitter en de secretaris wordt ondertekend, moet:
1.de benaming van het ziekenfonds en zijn maatschappelijke zetel vermelden,
2.de datum van zijn oprichting en wettelijke erkenning vermelden,
3.een exemplaar van de statuten van het ziekenfonds bevatten,
4.de uitnodiging en het proces-verbaal bevatten van de algemene vergadering van het ziekenfonds die zich
over de aanvraag tot toetreding heeft uitgesproken, in naleving van de voorwaarden van artikel 43bis, § 5,
van de wet van 6 augustus 1990.
Het ziekenfonds dat wil toetreden, moet de verbintenis aangaan de statuten en de bijzondere reglementen
van de maatschappij, evenals alle voorafgaand aan haar toetreding genomen beslissingen in acht te nemen.
De algemene vergadering van de maatschappij doet uitspraak over de aanvraag tot toetreding. Opdat de
beslissing vanı de algemene vergadering geldig zou zijn, moet de helft van de afgevaardigden aanwezig en
vertegenwoordigd zijn en moet de beslissing met een meerderheid van twee derde van de uitgebrachte
stemmen genomen worden. Indien het aanwezigheidsquorum niet wordt bereikt, kan een tweede
vergadering worden bijeengeroepen die geldig beslist over de aanvraag tot toetreding, ongeacht het aantal
aanwezige en vertegenwoordigde afgevaardigden.
Artikel 5. Uittreding van een ziekenfonds bij de maatschappij
Een bij de maatschappij aangesloten ziekenfonds kan uit de maatschappij treden door ten laatste op 1
januari van het jaar (N) een aangetekend schrijven te versturen naar de voorzitter van de raad van bestuur
van de maatschappij met bijvoeging van de uitnodiging en het proces-verbaal van de algemene vergadering
van het ziekenfonds waarbij tot uittreding werd besloten.
De uittreding is van kracht vanaf 1 januari van het jaar (N+1).
Het uittredende ziekenfonds moet aan al haar rechten en verplichtingen ten opzichte van de maatschappij
hebben voldaan.
HOOFDSTUK 3. DE VERZEKERINGNEMERS EN DE VERZEKERDEN
Artikel 6. Onderschrijving als verzekeringnemer en/of toetreding als verzekerde
Elke persoon die in de zin van artikel 2 van het koninklijk besluit van 7 maart 1991 lid is van een bij de
maatschappij aangesloten ziekenfonds kan één van de in artikel 2 van onderhavige statuten voorziene
verzekeringen onderschrijven als verzekeringnemer en/of ertoe toetreden als verzekerde.
Artikel 7. Uitsluiting van verzekeringnemers en verzekerden
De maatschappij kan de in artikel 2 van onderhavige statuten voorziene verzekeringen beëindigen en de
verzekeringnemers en verzekerden uitsluiten:
· ingeval van bedrog door de verzekeringnemer tijdens het afsluiten van het verzekeringscontract zoals
bepaald in artikel 59 van de wet van 4 april 2014, nadat het contract nietig werd verklaard door de
rechtbank; en
· ingeval van niet-betaling van de premie op de vervaldag, en dit overeenkomstig de bepalingen van
Hoofdstuk 5 van deze statuten.
Artikel 8. Verlies van hoedanigheid
Een verzekeringnemer of verzekerde die zijn hoedanigheid van lid van een aangesloten ziekenfonds verliest,
verliest van rechtswege zijn hoedanigheid als verzekeringnemer en/of verzekerde van de maatschappij.
Artikel 8bis: Gevolg van de niet-betaling van de bijdragen van de aanvullende verzekering op de
mogelijkheid om lid te worden van de VMOB en op het behoud van de mogelijkheid om te genieten van de
waarborg van de VMOB
Voor de definitie van 'aanvullende verzekering' verwijzen wij naar lid 10 in het voorafgaand hoofdstuk van
deze statuten.
De persoon die, in een aangesloten ziekenfonds, een lid wordt waarvan de mogelijkheid om te genieten van
de voordelen van de aanvullende verzekering is opgeschort, kan lid worden van de VMOB. Hij kan evenwel
slechts genieten van de waarborg van de VMOB indien hij de ervoor voorziene premies betaalt.
De persoon die, in een aangesloten ziekenfonds, een lid wordt waarvan de mogelijkheid om te genieten van
de voordelen van de aanvullende verzekering is opgeheven, kan geen lid worden van de VMOB en kan
derhalve niet genieten van de waarborg van de VMOB.
Artikel 8ter: Gevolg van de niet-betaling van de bijdragen van de aanvullende verzekering op de
hoedanigheid van lid van de VMOB en op het behoud van de mogelijkheid om te genieten van de waarborg
van de VMOB
Voor de definitie van 'aanvullende verzekering' verwijzen wij naar lid 10 in het voorafgaand hoofdstuk vanı
deze statuten.
De persoon die, in een aangesloten ziekenfonds, een lid wordt waarvan de mogelijkheid om te genieten van
de voordelen van de aanvullende verzekering is opgeschort, behoudt de hoedanigheid van lid van de
maatschappij. Hij kan evenwel slechts genieten van de waarborg van de maatschappij indien hij de ervoor
voorziene premies betaalt.
De persoon die, in een aangesloten ziekenfonds, een lid wordt waarvan de mogelijkheid om te genieten van
de voordelen van de aanvullende verzekering is opgeheven, verliest zijn hoedanigheid van lid van de
maatschappij en kan derhalve niet genieten van de waarborg van de maatschappij, zelfs indien hij in regel
was met de betaling van de premies voor de maatschappij.
Hij kan slechts opnieuw lid worden van de maatschappij en opnieuw genieten van de waarborgen
overeenkomstig de voorwaarden vastgelegd door deze statuten voor de nieuwe aansluitingen op deze
datum, indien hij er in regel is met de bijdragen, voor de diensten van de aanvullende verzekering van zijn
ziekenfonds en het NVSM, sinds de aanvang van de wachttijd (*) waarin hij er deze bijdragen moet betalen
zonder er van de voordelen te kunnen genieten, om er opnieuw lid te kunnen worden dat kan genieten van
de voordelen van de aanvullende verzekering.
Bij vertraging van 6 maanden in de betaling van deze bijdragen sinds de aanvang van de wachttijd ( ** ) ,
verliest deze persoon zijn hoedanigheid van lid van de maatschappij van onderlinge bijstand. Deze periode
van 6 maanden wordt opgeschort:
· Wanneer de persoon die niet in regel is met de betaling van de bedoelde bijdragen zich in een toestand
van collectieve schuldregeling of van faillissement bevindt;
· Gedurende de periode waarin de persoon de hoedanigheid van gerechtigde heeft verloren en persoon
ten laste is van een gerechtigde die niet in regel is met de betaling van de bijdragen voor de diensten
van de aanvullende verzekering.
(*) en ( ** ) Een wachttijd waarvan de duurtijd in functie van de concrete situatie van de betrokkene wordt
bepaald in het koninklijk besluit van 7 maart 1991 tot uitvoering van artikel 2, §§ 2 en 3, artikel 14, § 3, en artikel
19, derde en vierde lid, van de wet van 6 augustus 1990 betreffende de ziekenfondsen en de landsbonden van
ziekenfondsen, zoals gewijzigd met ingang van 1 januari 2022.
HOOFDSTUK 4. ORGANISATIE EN ORGANEN VAN DE MAATSCHAPPIJ
Artikel 9. Organen van de maatschappij
De organen van de maatschappij zijn:
de algemene vergadering,	.
· de raad van bestuur en het in zijn schoot opgerichte audit- en risicocomité en benoemings- en
remuneratiecomité
· het directiecomité.
SECTIE 1. DE ALGEMENE VERGADERING
Artikel 10. Samenstelling
De algemene vergadering vertegenwoordigt alle verzekerden van de maatschappij en is samengesteld uit
minstens 25 afgevaardigden van de aangesloten ziekenfondsen; de uitvoerend bestuurders, de raadgevers
alsook de commissaris-revisoren van de maatschappij wonen de algemene vergadering bij met
raadgevende stem.
Het aantal afgevaardigden per aangesloten ziekenfonds bedraagt tenminste 3 en ten hoogste 30 en staat
in verhouding tot zijn aantal leden in de zin van artikel 2, 1°, of 2°, van het koninklijk besluit van 7 maart 1991
die eveneens verzekerd zijn bij de maatschappij op 30 juni van het jaar dat voorafgaat aan de verkiezing
van de algemene vergadering van de maatschappij van onderlinge bijstand.
De aangesloten ziekenfondsen verkiezen een afgevaardigde per schijf van 7.500 leden in de zin van de
vorige alinea van deze statuten, met een minimum van één afgevaardigde per aangesloten ziekenfonds.
De afgevaardigden worden door de algemene vergadering van hun ziekenfonds verkozen voor een
hernieuwbare periode van maximaal 6 jaar.
De algemene vergadering van de maatschappij wordt telkens samengesteld in de loop van het tweede
semester van het jaar waarin de mutualistische verkiezingen plaatsvinden.
Artikel 11. Verkiesbaarheidsvoorwaarden
Om als afgevaardigde van de algemene vergadering van de maatschappij te kunnen worden gekozen, moet
hij/zij:
· een lid zijn van de maatschappij in de zin van artikel 2 van het Koninklijk Besluit van 14 juli 2021;
meerderjarig of ontvoogd zijn;
. .
· van goed zedelijk gedrag zijn; ter staving hiervan moet een uittreksel uit het strafregister worden
voorgelegd;
· in regel zijn met de premies voor de verzekeringen van de maatschappij;
· geen personeelslid zijn van de maatschappij;
· niet ontslagen zijn als personeelslid van de maatschappij omwille van een emstige tekortkoming in de
zin van artikel 35 van de wet betreffende de arbeidsovereenkomsten van 3 juli 1978.
Artikel 12. Indiening kandidatuur, voordracht en verkiezing afgevaardigden
Zij die als afgevaardigde van de maatschappij verkozen willen worden, dienen hun kandidatuur in bij de
voorzitter van de raad van bestuur van hun aangesloten ziekenfonds, en dit ten laatste 15 dagen vóór de
algemene vergadering die de afgevaardigden zal kiezen. De kandidaatstelling gebeurt ofwel per
aangetekende brief gericht aan de voorzitter van het ziekenfonds, ofwel via het mailadres aangeboden door
het ziekenfonds.
De raad van bestuur van het respectievelijk ziekenfonds maakt een lijst op van alle bij haar geldig ingediende
kandidaturen en legt deze voor aan haar algemene vergadering die haar afgevaardigden op basis van deze
lijst verkiest. Alle kandidaten worden op dezelfde verkiezingslijst opgenomen.
De stemming binnen de algemene vergadering van het respectievelijk ziekenfonds gebeurt geheim en elk
lid beschikt over één stem.
De afgevaardigden worden verkozen in volgorde van het aantal ontvangen stemmen. Bij gelijkheid van
stemmen tussen meerdere kandidaten voor het laatst overblijvende mandaat van afgevaardigde gaat het
mandaat naar de jongste kandidaat in jaren. Ingeval het aantal kandidaten lager is dan of gelijk is aan het
aantal effectief te voorziene mandaten worden de kandidaten ambtshalve verkozen.
Indien de algemene vergadering van het respectievelijk ziekenfonds plaatsvervangende afgevaardigden
kiest, worden deze verkozen op dezelfde wijze als de effectieve afgevaardigden. De plaatsvervangende
afgevaardigden worden tot de algemene vergadering van de maatschappij toegelaten ter vervanging van
de effectieve afgevaardigden wanneer deze laatsten verhinderd zijn.
Artikel 13. Verlies van hoedanigheid in hoofde van de afgevaardigde
Een afgevaardigde die zijn hoedanigheid van verzekeringnemer en/of verzekerde van de maatschappij, of
zijn hoedanigheid van lid van de algemene vergadering van het aangesloten ziekenfonds dat hij
vertegenwoordigt, verliest, houdt van rechtswege op deel uit te maken van de algemene vergadering.
Hij/zij wordt vervangen door een plaatsvervangende afgevaardigde of, bij ontstentenis, door een andere
verkozen afgevaardigde van het desbetreffende aangesloten ziekenfonds. Deze voltooit het mandaat van
de afgevaardigde die hij/zij vervangt.
Artikel 14. Uitsluiting van een afgevaardigde
Een afgevaardigde die de belangen of de werking van de maatschappij schaadt of in gevaar brengt, wordt
van de algemene vergadering van de maatschappij uitgesloten.
De beslissing tot uitsluiting wordt genomen door de algemene vergadering van de maatschappij.
Hij/zij wordt vervangen door een plaatsvervangende afgevaardigde of, bij ontstentenis, door een andere
verkozen afgevaardigde van het desbetreffende aangesloten ziekenfonds. Deze voltooit het mandaat van
de afgevaardigde die hij/zij vervangt.
Artikel 15. Raadgevers
De algemene vergadering kan maximaal 10 raadgevers aanstellen die de zittingen van de algemene
vergadering kunnen bijwonen met raadgevende stem. De personen bedoeld in het tweede en derde lid
worden niet meegeteld.
De leden van het directiecomité kunnen de algemene vergadering met raadgevende stem bijwonen.
De landsbond waarbij de ziekenfondsen zijn aangesloten, kan ook een persoon aanduiden om hem te
vertegenwoordigen in de algemene vergadering van de maatschappij. Deze vertegenwoordiger heeft een
raadgevende stem.
De raadgevers worden aangesteld voor een hernieuwbare periode van 6 jaar.
Artikel 16. Commissaris-revisoren
De algemene vergadering stelt één of meerdere commissaris-revisoren aan. Zij worden gekozen uit een lijst
van erkende bedrijfsrevisoren die wordt bijgehouden door de Nationale Bank van België.
De commissaris-revisoren worden aangesteld voor een hernieuwbare periode van 3 jaar en kunnen enkel
omwille van een gegronde reden uit hun functie worden ontheven. Hun bezoldiging wordt vastgelegd door
de algemene vergadering.
De commissaris-revisoren brengen verslag uit aan de jaarlijkse algemene vergadering die op haar dagorde
de goedkeuring van de jaarrekeningen van het voorbije boekjaar heeft staan.
De commissaris-revisoren wonen de algemene vergadering bij wanneer deze beraadslaagt over een door
hen opgemaakt verslag.
De commissaris-revisoren hebben het recht op de algemene vergadering het woord te voeren over de
punten die in verband staan met hun taken.
Artikel 17. Voorzitter en secretaris
De algemene vergadering wordt voorgezeten door de voorzitter van de raad van bestuur, of bij diens
afwezigheid, door de ondervoorzitter.
Het secretariaat wordt verzorgd door de secretaris van de raad van bestuur of, bij diens afwezigheid, door
een ad-hoc secretaris die door de voorzitter wordt aangewezen.
Artikel 18. Vergaderingen
De algemene vergadering vergadert minstens één keer per jaar en dit met het oog op de goedkeuring van
de begroting en de jaarrekeningen.
Ze wordt bijeengeroepen hetzij door de bestuurders, hetzij door de voorzitter van de raad van bestuur, hetzij
wanneer minstens 1/5 van de afgevaardigden hierom vraagt.
De bijeenroeping gebeurt per brief, per email of via elk ander communicatiemiddel gebaseerd op een
schriftelijk document, en dit ten minste 20 kalenderdagen vóór de vergadering. De bijeenroeping vermeldt
de locatie, de datum en het tijdstip en bevat de agendapunten van de vergadering. De agendapunten worden
vastgelegd door de raad van bestuur die verplicht elk punt dat minstens 15 dagen vóór de bijeenroeping
schriftelijk wordt aangebracht door minsters 1/5 van de afgevaardigden, op de agenda plaatst.
Elk lid van de algemene vergadering moet uiterlijk acht dagen voor de datum van de algemene vergadering
over documentatie beschikken die de volgende gegevens bevat :
1. het activiteitenverslag van het afgelopen dienstjaar met een overzicht van de werking van de
verschillende diensten;
2. de opbrengst van de premies en hun wijze van aanwending, opgesplitst over de verschillende
producten;
3. het ontwerp van jaarrekening, omvattende de balans, de resultatenrekening en de toelichting, alsmede
het verslag van de revisor;
4. het ontwerp van begroting voor het volgende dienstjaar zowel globaal als opgesplitst over de
verschillende producten;
5. het verslag bedoeld in artikel 43, § 1 van de wet van 6 augustus 1990 betreffende de samenwerking
met derden;
6.	de voorstellen tot wijziging van de statuten;
7. de beslissingen die na de vorige algemene vergadering door de Raad van de Controledienst werden
genomen aangaande statutenwijzigingen.
De algemene vergadering beraadslaagt geldig wanneer minstens de helft van de afgevaardigden aanwezig
of vertegenwoordigd is, tenzij anders wordt bepaald bij wet of in onderhavige statuten.
Wanneer de algemene vergadering niet geldig is samengesteld, worden de afgevaardigden binnen de acht
kalenderdagen die volgen opnieuw bijeengeroepen. In dat geval treedt de algemene vergadering op geldige
wijze in overleg over de punten die voor de tweede maal op de agenda zijn geplaatst, ongeacht het aantal
aanwezige of vertegenwoordigde afgevaardigden.
Een afgevaardigde die de algemene vergadering niet persoonlijk kan bijwonen en ook niet door een
vervanger kan worden vertegenwoordigd, kan zich middels een schriftelijke volmacht laten vertegenwoordigen
door een andere afgevaardigde die lid is van hetzelfde ziekenfonds. ledere afgevaardigde kan slechts houder
zijn van maximaal één volmacht.
Elke aanwezige of geldig vertegenwoordigde afgevaardigde beschikt over één stem. De beslissingen
worden genomen bij eenvoudige meerderheid van de uitgebrachte stemmen, tenzij anders wordt bepaald bij
wet of in onderhavige statuten.
De stemming kan via handopsteken gebeuren of via hoofdelijke stemming indien de helft van de
afgevaardigden of de voorzitter dit vraagt. Wanneer over personen wordt gestemd, vindt de stemming anoniem
plaats.
De beslissingen van de algemene vergadering worden vastgelegd in processen-verbaal die door de
voorzitter van de zitting en de secretaris worden ondertekend.
In uitzonderlijke omstandigheden kan de algemene vergadering via schriftelijke procedure of via
elektronische weg worden georganiseerd. Van deze uitzonderlijke procedure mag enkel gebruik worden
gemaakt voor beslissingen die noodzakelijk of hoogdringend zijn. De vergaderingen via schriftelijke weg of via
elektronische procedure worden georganiseerd mits naleving van de wettelijke en reglementaire bepalingen die
ook voor de vergaderingen waarbij de personen fysiek aanwezig zijn van toepassing zijn en desgevallend
rekening houdend met bijzondere besluiten die dienaangaande genomen worden.
Zowel de uitnodiging als de notulen van de vergadering die volgens bovenstaande procedure heeft
plaatsgevonden, vermeldt welke de uitzonderlijke omstandigheden zijn die aan de basis liggen.
De maatschappij moet de volgende documenten bezorgen aan de landsbond waarbij de ziekenfondsen zijn
aangesloten, die deel uitmaken van de maatschappij en dat uiterlijk een maand na hun goedkeuring:
1.de notulen van de vergaderingen van de Algemene Vergadering;
2.het budget en de jaarrekeningen
De landsbond waarbij de ziekenfondsen zijn aangesloten die deel uitmaken van de maatschappij, heeft van
rechtswege, op eenvoudige aanvraag en zonder verplaatsing toegang tot de documenten van de algemene
vergadering.
Overigens moet elke schriftelijke communicatie van de maatschappij naar de Controledienst en elke
schriftelijke communicatie van de Controledienst naar de maatschappij eveneens verstuurd worden naar de
landsbond waarbij de ziekenfondsen zijn aangesloten, die deel uitmaken van de maatschappij.
Artikel 19. Bevoegdheden en overdracht van bevoegdheden
De algemene vergadering heeft de bevoegdheden die haar bij wet of door onderhavige statuten zijn
toegekend, en beraadslaagt en beslist derhalve minstens over volgende aangelegenheden:
1. de statutenwijzigingen;
2. de verkiezing en uitsluiting van de (uitvoerende en niet-uitvoerende) bestuurders;
3. de goedkeuring van de begroting en de jaarrekeningen;
4. de aanstelling van de commissaris-revisoren;
5. de aanvraag tot toetreding van een ziekenfonds;
6. de fusie met een andere maatschappij van onderlinge bijstand;
7. de ontbinding en de vereffening van de maatschappij;
8. de toekenning van zitpenningen of van de terugbetaling van kosten verbonden aan de uitvoering
van het mandaat en de toekenning van een forfaitaire onkostenvergoeding voor deze kosten aan
de bestuurders en aan de leden van de algemene vergadering;
9. de samenwerking met derden, bedoeld in artikel 43 van de wet van 6 augustus 1990, behalve voor
de vormen van samenwerking of het onderwerp van de samenwerking, die de Koning definieert,
op voorstel van de Controledienst en na advies van het Technisch comité bedoeld in artikel 54 van
de wet van 6 augustus 1990;
De algemene vergadering mag aan de raad van bestuur de bevoegdheid delegeren om te beslissen over
de aanpassingen van de premies. Deze delegatie is geldig voor één jaar en is hemieuwbaar.
SECTIE 2. DE RAAD VAN BESTUUR
Artikel 20. Samenstelling
De raad van bestuur bestaat uit vertegenwoordigers van de bij de maatschappij aangesloten ziekenfondsen,
minimaal 2 uitvoerend bestuurders en uit meerdere onafhankelijke bestuurders. De raad van bestuur telt
minstens 10 bestuurders, zowel uitvoerende als niet-uitvoerende bestuurders, en ten hoogste evenveel als
de helft van het aantal afgevaardigden van de algemene vergadering. Voor de toepassing van deze
aantallen wordt geen rekening gehouden met de onafhankelijke bestuurders.
Het aantal vertegenwoordigers per aangesloten ziekenfonds staat in verhouding tot haar aantal leden in de
zin van artikel 2, eerste lid van het koninklijk besluit van 14 juli 2021, op 30 juni van het jaar voorafgaand
aan de verkiezing van de leden van de algemene vergadering van de maatschappij van onderlinge bijstand,
met name 1 bestuurder per schijf van 40.000 effectieve leden en 1 bijkomende bestuurder voor de eventueel
overblijvende effectieve leden. Desalniettemin zetelen er altijd minstens 2 bestuurders per ziekenfonds in
de raad van bestuur en verkiest elk ziekenfonds altijd minstens 1 plaatsvervangende bestuurder aan die
beantwoordt aan de bepalingen van artikel 21 van onderhavige statuten.
De onafhankelijke bestuurders worden verkozen door de algemene vergadering, beantwoorden aan artikel
15, 94° van de wet van 13 maart 2016 en worden verkozen op basis van specifieke bekwaamheden,
kwalificaties en opgedane ervaring, naast de algemene bekwaamheidsvereisten voor bestuurders. De
onafhankelijke bestuurders zijn personen die geen deel uitmaken van het management en hun bijzondere
ervaring, hun objectieve blik op de maatschappij en hun kritische geest en oordeelvermogen ter beschikking
stellen. Hun aanwezigheid versterkt de objectiviteit van de besluitvorming binnen de raad van bestuur en
het professionalisme bij het beheer van de maatschappij. Ze kunnen geen lid zijn van het directiecomité van
de maatschappij.
De raad van bestuur mag voor niet meer dan 25% bestaan uit personen die de aangesloten ziekenfondsen
niet vertegenwoordigen.
De raad van bestuur mag niet voor meer dan één vierde zijn samengesteld uit personen die door de
maatschappij worden bezoldigd.
De meerderheid van de leden van de raad van bestuur zijn geen lid van het directiecomité.
De raad van bestuur mag voor niet meer dan 75 % uit personen van hetzelfde geslacht bestaan.
Artikel 21. Verkiesbaarheidsvoorwaarden
Om als bestuurder van de maatschappij te kunnen worden gekozen, moet hij/zij:
meerderjarig of ontvoogd zijn en van goed zedelijk gedrag zijn; ter staving hiervan moet een uittreksel	.
uit het strafregister worden voorgelegd;
voldoen aan de bepalingen van artikel 83 van de wet van 13 maart 2016;	.
voldoen aan de vereisten van deskundigheid ('Fit') en professionele betrouwbaarheid ("Proper') zoals	.
bepaald in het 'geschiktheidsbeleid (fit & proper)' opgesteld door Solidaris Verzekeringen.
Het is niet vereist om deel uit te maken van de algemene vergadering van de maatschappij.
Artikel 22. Indiening kandidatuur, voordracht en verkiezing bestuurders
De respectievelijke raden van bestuur van de bij de maatschappij aangesloten ziekenfondsen stellen een
lijst op van kandidaten die in aanmerking komen voor de bestuursmandaten van de maatschappij. De
afgevaardigden van de algemene vergadering van de maatschappij die niet op voornoemde lijsten staan,
kunnen zich eveneens kandidaat stellen voor een bestuursmandaat. Bovendien kunnen er ook, wat het
mandaat van onafhankelijk bestuurder betreft, spontane kandidaturen worden aanvaard, alsook
kandidaturen ingediend ingevolge een advertentie door de maatschappij.
De kandidaatstelling gebeurt ofwel per aangetekende brief gericht aan de voorzitter van de maatschappij,
ofwel via het mailadres aangeboden door de maatschappij.
De voorzitter van de raad van bestuur verzamelt alle geldig ingediende kandidaturen.
De kandidaten worden geevalueerd door het benoemingscomité zoals beschreven in het
'geschiktheidsbeleid (fit & proper)'. Het comité brengt vervolgens verslag uit bij de raad van bestuur die de
lijst van bestuurders, van wie de benoeming of de herbenoeming aan de algemene vergadering zal worden
voorgedragen, vastlegt. Alle kandidaten worden op dezelfde verkiezingslijst opgenomen.
Er wordt door de raad van bestuur volgens voormelde procedure eveneens een lijst opgemaakt van alle
kandidaten die in aanmerking komen voor het bestuursmandaat van onafhankelijk bestuurder.
De algemene vergadering duidt altijd eerst de onafhankelijke bestuurder(s) aan; daarna worden de overige
bestuurders verkozen.
Wanneer het aantal kandidaten lager is dan, of gelijk is aan het aantal te voorziene mandaten, zijn de
kandidaten automatisch verkozen.
Wanneer er meer kandidaten zijn dan het aantal in te vullen mandaten, gaat de algemene vergadering van
de maatschappij over tot stemming. De bestuurders worden verkozen in volgorde van het aantal ontvangen
stemmen. Bij gelijkheid van stemmen tussen meerdere kandidaten voor het laatst overblijvende mandaat
van bestuurder gaat het mandaat naar de jongste kandidaat in jaren.
De bestuurders worden door de algemene vergadering van de maatschappij verkozen voor een
hernieuwbare periode van 6 jaar. De benoeming wordt aan de hand van een specifiek daartoe bestemd
formulier voorgelegd aan de CDZ en is pas rechtsgeldig nadat de CDZ zich hier positief over uitspreekt.
Artikel 22bis. Einde van het bestuursmandaat - plaatsvervangers - cooptatie
Wanneer een bestuurder zijn bestuursmandaat niet kan voltooien omwille van overlijden, of ingevolge
ambtshalve, vrijwillig of gedwongen ontslag wordt hij/zij vervangen op de eerstvolgende algemene vergadering
van de maatschappij overeenkomstig de bepalingen van de artikelen 20, 21 en 22 van deze statuten. De
plaatsvervangende bestuurder voltooit het mandaat van de bestuurder die hij/zij vervangt.
Artikel 23. Verlies van hoedanigheid in hoofde van een bestuurder
Verliest van rechtswege het mandaat varı bestuurder:
de bestuurder die indien hij in deze hoedanigheid werd verkozen, zijn hoedanigheid van lid van de	.
algemene vergadering of lid van de raad van bestuur van het aangesloten ziekenfonds dat hij
vertegenwoordigt, verliest;
· de bestuurder die niet meer voldoet aan de criteria van professionele betrouwbaarheid ('Proper'), zoals
vastgelegd in het geschiktheidsbeleid (fit & proper) en de raad van bestuur zijn ontslag heeft gevraagd.
Artikel 24. Afzetting van een bestuurder
De algemene vergadering kan beslissen tot afzetting van een bestuurder ingeval:
de bestuurder de wet van 14 juli 1994 overtreedt;
· de bestuurder de wet van 6 augustus 1990, of andere regelgeving die van toepassing is op
maatschappijen van onderlinge bijstand overtreedt;
· de bestuurder een al dan niet onvoorwaardelijke criminele of correctionele veroordeling heeft
opgelopen;
· de bestuurder een fout of nalatigheid heeft begaan die de belangen van de maatschappij ernstig
schaadt of tegen de belangen, waarden en beginselen van de maatschappij, een bij de maatschappij
aangesloten ziekenfonds of het NVSM indruist, of indien hem zijn burgerlijke en politieke rechten
worden ontzegd;
de bestuurder weigert zich te voegen naar de statuten en reglementen van de maatschappij of een bij	.
de maatschappij aangesloten ziekenfonds;
De beslissing tot afzetting van een bestuurder is slechts geldig indien 2/3 van de afgevaardigden van de
algemene vergadering aanwezig zijn en de beslissing met een 2/3 meerderheid van de stemmen werd
geriomen.
De bestuurder die eveneens lid is van de algemene vergadering van de maatschappij kan niet deelnemen
aan de beraadslaging en de stemming omtrent zijn eigen afzetting.
Artikel 25. Raadgevers
De raad van bestuur kan maximaal 5 raadgevers aanstellen die de zittingen van de raad van bestuur kunnen
bijwonen met raadgevende stem. De personer bedoeld in het tweede en derde lid worden niet meegeteld.
De leden van het directiecomité die geen lid zijn van de raad van bestuur kunrien de vergaderingen met
raadgevende stem bijwonen.
De landsbond waarbij de ziekenfondsen zijn aangesloten, kan ook een persoon aanduiden om hem te
vertegenwoordigen in de raad van bestuur van de maatschappij. Deze vertegenwoordiger heeft een
raadgevende stem.
De raadgevers worden aangesteld voor een hernieuwbare periode van maximum 6 jaar.
Artikel 26. Voorzitter en secretaris
De raad van bestuur verkiest in haar midden een voorzitter, een ondervoorzitter en een secretaris. De
voorzitter mag geen deel uitmaken van het directiecomité.
De voorzitter geeft leiding aan de algemene vergadering en aan de raad van bestuur. Hij/zij tekent samen
met de secretaris de processen-verbaal en de beslissingen van de algemene vergadering en de raad van
bestuur.
De voorzitter heeft het recht de raad van bestuur en de algemene vergadering uitzonderlijk bijeen te roepen.
Hij/zij tekent de uitnodigingen van de algemene vergadering en de raad van bestuur.
De secretaris is verantwoordelijk voor de opstelling van de rapporten, de correspondentie, de oproepen voor
de algemene vergadering en de raad van bestuur en voor het bewaren van het archief en het bijhouden van de
lijst met de verzekeringnemers en/of verzekerden van de maatschappij.
Hij/zij rapporteert aan de raad van bestuur omtrent de wijze waarop de procedures, regels en reglementen
van de raad worden opgevolgd.
Artikel 27. Vergaderingen
De raad van bestuur vergadert in principe 4 keer per jaar met een minimum van 1 keer per jaar.
Ze wordt bijeengeroepen hetzij door de voorzitter van de raad van bestuur, hetzij door de voorzitter van het
directiecomité, hetzij door twee bestuurders en dit zo vaak als het belang van de maatschappij dit vereist.
De bijeenroeping gebeurt per brief, per email of via elk ander communicatiemiddel gebaseerd op een
schriftelijk document, en dit ten minste drie dagen vóór de vergadering. De bijeenroeping vermeldt de locatie,
de datum en het tijdstip en bevat de agendapunten van de vergadering. De agendapunten worden vastgelegd
door hetzij de voorzitter van de raad van bestuur, hetzij de voorzitter van het directiecomité, hetzij de bestuurders
die de oproep uitvaardigen.
De raad van bestuur beraadslaagt geldig wanneer minstens de helft van de bestuurders aanwezig of
vertegenwoordigd is.
Wanneer de raad van bestuur niet geldig is samengesteld, worden de bestuurders binnen de acht
kalenderdagen die volgen opnieuw bijeengeroepen. In dat geval treedt de raad op geldige wijze in overleg over
de punten die voor de tweede keer op de agenda zijn geplaatst, ongeacht het aantal aanwezige bestuurders.
Een bestuurder die de raad van bestuur niet persoonlijk kan bijwonen, kan zich middels een schriftelijke
volmacht laten vertegenwoordigen door een andere bestuurder die lid is van hetzelfde ziekenfonds. ledere
bestuurder kan slechts houder zijn van maximaal één volmacht.
De beslissingen worden genomen bij eenvoudige meerderheid van de uitgebrachte stemmen.
De stemming kan via handopsteken gebeuren of via hoofdelijke stemming indien de helft van de bestuurders
of de voorzitter dit vraagt. Wanneer over personen wordt gestemd, vindt de stemming anoniem plaats.
De beslissingen van de raad van bestuur worden vastgelegd in processen-verbaal die door de voorzitter
van de zitting en de secretaris worden getekend.
In uitzonderlijke omstandigheden kan de raad van bestuur vergaderingen via schriftelijke procedure of via
elektronische weg organiseren. Van deze uitzonderlijke procedure mag enkel gebruik worden gemaakt voor
beslissingen die noodzakelijk of hoogdringend zijn. De vergaderingen via schriftelijke weg of via elektronische
procedure worden georganiseerd mits naleving van de wettelijke en reglementaire bepalingen die ook voor de
vergaderingen waarbij de personen fysiek aanwezig zijn van toepassing zijn en desgevallend rekening houdend
met bijzondere besluiten die dienaangaande genomen worden.
Zowel de uitnodiging als de notulen van de vergadering die volgens bovenstaande procedure heeft
plaatsgevonden, vermeldt welke de uitzonderlijke omstandigheden zijn die aan de basis liggen.
De maatschappij moet de volgende documenten bezorgen aan de landsbond waarbij de ziekenfondsen zijn
aangesloten, die deel uitmaken van de maatschappij en dat uiterlijk een maand na hun goedkeuring:
- de notulen van de vergaderingen van de raad van bestuur en van de comités zoals bedoeld in artikel 23§2
van de wet van 6 augustus 1990.
De landsbond waarbij de ziekenfondsen zijn aangesloten, die deel uitmaken van de maatschappij, heeft van
rechtswege, op eenvoudige aanvraag en zonder verplaatsing toegang tot de documenten van de vergaderingen
van de raad van bestuur en van de vergaderingen van de comités zoals bedoeld in artikel 23, § 2 van de wet
van 6 augustus 1990.
Artikel 28. Bevoegdheden en taken
De raad van bestuur streeft het lange termijn succes van de maatschappij na en bepaalt de waarden, de
strategie en het algemeen beleid van de maatschappij.
De raad van bestuur houdt toezicht op het beheer uitgevoerd door het directiecomité en op de stand van
zaken.
De raad van bestuur verricht alle handelingen die nodig of nuttig zijn om het maatschappelijk doel van de
maatschappij te verwezenlijken, met uitzondering van de handelingen die bij wet of door onderhavige
statuten voorbehouden zijn aan de algemene vergadering.
De raad van bestuur legt elk jaar de jaarrekening van het voorbije boekjaar en het begrotingsontwerp voor
het volgende boekjaar voor aan de goedkeuring van de algemene vergadering.
De raad van bestuur brengt overeenkomstig artikel 43 van de wet van 6 augustus 1990 minstens 1 keer per
jaar verslag uit aan de algemene vergadering over de samenwerking met derden ongeacht deze vorm van
samenwerking.
De raad van bestuur stelt een intern reglement vast.
De raad van bestuur kan bepaalde en bijzondere volmachten overdragen aan één of meer van haar
bestuurders of zelfs aan derde personen, al dan niet bestuurders.
Onverminderd de persoonlijke verantwoordelijkheid van de gevolmachtigden tegenover de maatschappij in
geval van overschrijding van de volmacht, wordt Solidaris Verzekeringen geldig verbonden door alle
handelingen door haar gevolmachtigden verricht, binnen de perken van de hen verleende volmacht.
Artikel 29. Belangenconflicten en leningen aan bestuurders
Bestuurders kunnen niet deelnemen aan beraadslagingen over zaken die henzelf, of leden van hun familie
tot en met de vierde graad, rechtstreeks aanbelangen.
In overeenstemming met artikel 7:96 van het Wetboek van Vennootschappen en verenigingen, en
onverminderd paragraaf 3 van dit artikel, moet een bestuurder die een belang van vermogensrechtelijke
aard heeft dat strijdig is met een beslissing of een aan de raad van bestuur voorgelegde verrichting, hiervan
voorafgaand aan de beraadslaging van de raad van bestuur melding geven aan de andere bestuurders. Zijn
verklaring en de redenen die het strijdige belang voor de betrokken bestuurder rechtvaardigen, moeten
worden opgenomen in het proces-verbaal van de vergadering van de raad van bestuur die de beslissing
moet nemen. Daamaast moet de betreffende bestuurder de commissaris-revisor(en) hiervan op de hoogte
stellen.
Met het oog op publicatie in het jaarverslag beschrijft de raad van bestuur in het proces-verbaal de aard van
de betreffende beslissing of verrichting, alsmede een rechtvaardiging van de genomen beslissing en de
vermogensrechtelijke gevolgen voor de maatschappij. Het bestuursrapport bevat het hiervoor genoemde
proces-verbaal in zijn geheel.
Wanneer een bestuurder een mandaat uitoefent in een vennootschap waarmee de maatschappij geen
nauwe banden heeft, kan:
de maatschappij deze vennootschap enkel een dienst verlenen tegen de normale marktvoorwaarden;	.
en
· de betrokken bestuurder noch in de maatschappij, noch in de vennootschap tussenkomen bij de
beraadslagingen en de stemming omtrent de dienstverlening door de maatschappij aan deze
vennootschap, noch hierop invloed uitoefenen.
Wanneer een bestuurder een mandaat uitoefent in een genoteerde vennootschap moet hij de verplichtingen
en verbodsbepalingen die voortvloeien uit de wettelijke regeling inzake marktmisbruik eerbiedigen.
Meer bepaald, als hij informatie bezit waarvan hij weet of zou moeten weten dat zij een bevoorrecht karakter
heeft, zal hij moeten afzien varı:
· voor eigen of andermans rekening, rechtstreeks of onrechtstreeks de financiële instrumenten waarop
deze voorkennis betrekking heeft te verkrijgen of te vervreemden of te pogen deze te verkrijgen of te
vervreemden;
· het meedelen van deze voorkennis aarı iemand anders, tenzij dit gebeurt in het normale kader van de
uitoefening van zijn werk, zijn beroep of zijn functies;
· iemand anders aan te bevelen om de financiële instrumenten waarop deze voorkennis betrekking heeft
te verkrijgen of te vervreemden of door anderen te doen verkrijgen of vervreemden.
De maatschappij kent geen leningen toe aan bestuurders, noch aan de leden van het directiecomité, noch
aan de leden van de raad van bestuur.
SECTIE 3. HET AUDIT- EN RISICOCOMITÉ
Artikel 30. Samenstelling, duur mandaten en bekwaamheid
Het audit- en risicocomité bestaat uit minstens 3 niet-uitvoerende bestuurders. De voorzitter van de raad
van bestuur en de voorzitter van het audit- en risicocomité mogen niet dezelfde persoon zijn. De meerderheid
van de leden van het audit- en risicocomité zijn onafhankelijke bestuurders in de zin van artikel 15, 94° van
de wet van 13 maart 2016.
De leden worden voor een hernieuwbare periode van 6 jaar door de raad van bestuur aangesteld.
De leden worden verkozen op basis van specifieke bekwaamheden, kwalificaties en opgedane ervaring,
naast de algemene bekwaamheidsvereisten voor bestuurders. Minstens één bestuurder beschikt over
individuele deskundigheid op het gebied van boekhouding en/of audit. Het comité dient tevens over een
collectieve bekwaamheid te beschikken op het vlak van de activiteiten van Solidaris Verzekeringen, alsook
van boekhouding en audit .. Alle leden bezitten individueel de nodige kennis, deskundigheid, ervaring en
vaardigheden om de risicostrategie en de risicotolerantie van de verzekeringsonderneming te begrijpen en
te bevatten.
Artikel 31. Voorzitter
De raad van bestuur duidt de voorzitter van het audit- en risicocomité aan.
De voorzitter van het audit- en risicocomité zorgt voor het vlotte verloop van de vergaderingen en hij ziet
erop toe dat het comité:
· tijdig over alle nodige informatie en interne en exteme ondersteuning beschikt om zijn taken naar
behoren te vervullen;
de taken vervult volgens zijn reglement.	.
Artikel 32. Vergaderingen
Zolang het audit- en risicocomité niet is gevormd, moet de raad van bestuur de bevoegdheden ervan
uitoefenen en moet minstens één vergadering van de raad van bestuur aan het audit- en risicocomité zijn
gewijd.
Het audit- en risicocomité kan slechts geldig beraadslagen wanneer minstens de helft van de leden
aanwezig zijn.
Het comité heeft de bevoegdheid, mits toestemming van de raad van bestuur, om interne of externe
deskundigen uit te nodigen of professioneel advies in te winnen betreffende de materies die tot hun
bevoegdheid behoren.
Het audit- en risicocomité stelt een intem reglement vast.
De leden van het audit- en risicocomité moeten alle informatie en verslagen die ze in het kader van de
werkzaamheden van hun comité ontvangen, met de nodige vertrouwelijkheid behandelen.
Van iedere vergadering van het audit- en risicocomité wordt een proces-verbaal opgesteld dat op de
volgende zitting ter goedkeuring wordt voorgelegd.
leder lid van de raad van bestuur heeft een recht van inzage in de documenten van het audit- en risicocomité.
In uitzonderlijke omstandigheden kan het audit- en risicocomité via schriftelijke procedure of via
elektronische weg worden georganiseerd. Van deze uitzonderlijke procedure mag enkel gebruik worden
gemaakt voor beslissingen die noodzakelijk of hoogdringend zijn. De vergaderingen via schriftelijke weg of
via elektronische procedure worden georganiseerd mits naleving van de wettelijke en reglementaire
bepalingen die ook voor de vergaderingen waarbij de personen fysiek aanwezig zijn van toepassing zijn en
desgevallend rekening houdend met bijzondere besluiten die dienaangaande genomen worden.
Zowel de uitnodiging als de notulen van de vergadering die volgens bovenstaande procedure heeft
plaatsgevonden, vermeldt welke de uitzonderlijke omstandigheden zijn die aan de basis liggen.
Artikel 33. Bevoegdheden en taken
Het audit- en risicocomité heeft als algemene missie de raad van bestuur middels raadgevingen bij te staan
bij de uitoefening van haar verantwoordelijkheden binnen het kader van een goed functionerende interne
controle en een goed werkend risicobeheer, en is ten minste belast met volgende taken:
a. de opvolging van het totstandkomingproces van de financiële informatie;
b. de opvolging van de efficiëntie van de systemen voor interne controle en risicobeheer;
c. de opvolging van de interne audit en de bijbehorende activiteiten;
d. de opvolging van de wettelijke controle van de jaarrekeningen, met inbegrip van de opvolging van
de door de commissaris-revisoren geformuleerde vragen en opmerkingen;
e. het onderzoek en de opvolging van de onafhankelijkheid van de commissaris-revisoren die belast
zijn met de controle van de rekeningen, in het bijzonder wat de levering van bijkomende diensten
aan de gecontroleerde entiteit of een persoon waarmee zij een nauwe band heeft betreft;
f.	het onderzoek van de jaarrekeningen var de maatschappij;
g. het toezicht op de activiteiten en de systemen voor interne controle met betrekking tot
gebeurtenissen die de maatschappij aan aanzienlijke risico's kunnen blootstellen;
h. de controle van het financiële reportingproces;
i.	de opvolging van de boekhoudkundige regels die van toepassing zijn binnen de maatschappij;
het onderzoek van het analysekader en de meting van risico's op financieel, operationeel en	j.
verzekeringsvlak.
k. Wat de risicostrategie betreft:
Zijn mening geven aan de raad van bestuur over:
· de toereikendheid van de organisatie van de beschikbare middelen en bevoegdheden voor de
identificatie, meting, beheer en melding van de belangrijkste risico's waaraan Solidaris
Verzekeringen is blootgesteld;
· de passendheid van de procedure voor de opvolging van de risico's op grond van de
uitdagingen voor Solidaris Verzekeringen in haar verschillende taken en in het bijzonder de
scheiding tussen de uitvoerende - en de controlefuncties.
Advies verstrekken aan de raad van bestuur over alle aspecten die verband houder met de huidige er	1
toekomstige risicostrategie en risicotolerantie. Het comité staat de raad bij wanneer die toezicht houdt
op de uitvoering van deze strategie door het directiecomité.
Erop toezien dat de strategische beslissingen van de raad van bestuur inzake het aangaan van	I
verzekeringstechnische verplichtingen, het vormen van technische voorzieningen, het bepalen van de
overdrachten uit hoofde van de herverzekering, beleggingsbeleid, beheer van activa en passiva en
liquiditeitsbeheer. Hierbij rekening houden met de risico's die de onderneming loopt, gelet op haar
bedrijfsmodel en haar strategie met betrekking tot risico's, met name reputatierisico's, die kunnen
voortvloeien uit de types van producten die aan de cliënten worden aangeboden.
De aard, de omvang, vorm en frequentie bepalen van de informatie die aan het comité moet worden
overgemaakt over de risico's.
Samenwerken met het benoemings- en remuneratiecomité om er op toe te zien dat het totale
uitgetrokken bedrag voor variabel beloningen en de prestatiedoelstellingen die in het remuneratiebeleid
zijn opgenomen, verenigbaar zijn met het risicoprofiel van de onderneming.
I. Wat de werking van de risicobeheerfunctie betreft:
De procedures onderzoeken waarop Solidaris Verzekeringen zich baseert, overeenkomstig de door de	1
raad van bestuur vastgelegde strategie, om in de dekking te voorzien van de risico's die verband houden
met haar vermogen, haar verrichtingen en haar aansprakelijkheid als gevolg van aangepaste
verzekeringspolissen.
Alle nodige informatie opvragen (minstens het jaarverslag) bij de risicobeheerfunctie en zich op de
hoogte stellen van het actieplan en van de opvolging van dit plan door de risicobeheerfunctie.
- De riskmanager consulteren, advies verstrekken aan de raad van bestuur over de organisatie van de
risicobeheerfunctie en zich op de hoogte stellen van zijn werkprogramma; de raad in voorkomend geval
verzoeken specifieke taken op te leggen aan de risicobeheerfunctie.
SECTIE 4. HET BENOEMINGS- EN REMUNERATIECOMITE
Artikel 34. Samenstelling, duur mandaten en bekwaamheid
Het benoemings- en remuneratiecomité bestaat uit minstens 3 niet-uitvoerende bestuurders.
De leden worden voor een hemieuwbare periode van 6 jaar door de raad van bestuur aangesteld.
De leden worden aangewezen op basis van specifieke bekwaamheden, kwalificaties en opgedane ervaring,
naast de algemene bekwaamheidsvereisten voor bestuurders. Het comité moet zo samengesteld zijn dat
het in staat is zich een competent en onafhankelijk oordeel te vormen over het benoemingsbeleid, het
beloningsbeleid, het toezicht daarop en de prikkels die daarvan uitgaan voor de risicobeheersing, de eigen-
vermogens- en de liquiditeitsbehoeften.
Artikel 35. Voorzitter
De raad van bestuur duidt de voorzitter van het benoemings- en remuneratiecomité aan. De voorzitter van
de raad van bestuur en de voorzitter van het benoemings- en remuneratiecomité mogen niet dezelfde
persoon zijn.
De voorzitter van het benoemings- en remuneratiecomité zorgt voor het vlotte verloop van de vergaderingen
en hij ziet erop toe dat het comité:
· tijdig over alle nodige informatie en interne en externe ondersteuning beschikt om zijn taken naar
behoren te vervullen;
de taken vervult volgens zijn reglement.	.
Artikel 36. Vergaderingen
Zolang het benoemings- en remuneratiecomité niet is gevormd, moet de raad van bestuur de bevoegdheden
ervan uitoefenen en moet minstens één vergadering van de raad van bestuur aan het benoemings- en
remuneratiecomité zijn gewijd.
Het benoemings- en remuneratiecomité kan slechts geldig beraadslagen wanneer minstens de helft van de
leden aanwezig zijn.
Het comité heeft de bevoegdheid, mits toestemming van de raad van bestuur, om interne of externe
deskundigen uit te nodigen of professioneel advies in te winnen betreffende de materies die tot hun
bevoegdheid behoren.
Het benoemings- en remuneratiecomité stelt een intern reglement vast.
De leden van het benoemings- en remuneratiecomité moeten alle informatie en verslagen die ze in het kader
van de werkzaamheden van hun comité ontvangen, met de nodige vertrouwelijkheid behandelen.
Van iedere vergadering van het benoemings- en remuneratiecomité wordt een proces-verbaal opgesteld dat
op de volgende zitting ter goedkeuring wordt voorgelegd.
leder lid van de raad van bestuur heeft een recht van inzage in de documenten van het benoemings- en
remuneratiecomité, met uitzondering van gegevens die privacygevoelig zijn.
In uitzonderlijke omstandigheden kan het benoemings- en remuneratiecomité via schriftelijke procedure of
via elektronische weg worden georganiseerd. Van deze uitzonderlijke procedure mag enkel gebruik worden
gemaakt voor beslissingen die noodzakelijk of hoogdringend zijn. De vergaderingen via schriftelijke weg of
via elektronische procedure worden georganiseerd mits naleving van de wettelijke en reglementaire
bepalingen die ook voor de vergaderingen waarbij de personen fysiek aanwezig zijn van toepassing zijn en
desgevallend rekening houdend met bijzondere besluiten die dienaangaande genomen worden.
Zowel de uitnodiging als de notulen van de vergadering die volgens bovenstaande procedure heeft
plaatsgevonden, vermeldt welke de uitzonderlijke omstandigheden zijn die aan de basis liggen.
Artikel 37. Bevoegdheden en taken
Het benoemings- en remuneratiecomité heeft als algemene missie de raad van bestuur middels
raadgevingen bij te staan bij de uitoefening van haar verantwoordelijkheden binnen het kader van een goed
functionerende benoemingsbeleid en advies te verstrekken aan de raad van bestuur opdat de door het
beloningsbeleid gecreëerde stimulansen niet van die aard zijn om aan te sporen tot het nemen van
buitensporige risico's binnen de onderneming en haar stakeholders. Het comité is ten minste belast met
volgende taken:
a) het formuleren van adviezen en aanbevelingen aan de raad van bestuur inzake de benoeming van
bestuurders;
b) het uitwerken van benoemingsprocedures voor bestuurders;
c) het evalueren van de behoeften van de raad van bestuur en zijn gespecialiseerde comités in termen
van kennis, ervaring en specialisaties bij benoeming en herbenoeming van bestuurders;
d) het onderzoeken van het curriculum vitae en de referenties van de voor benoeming of
herbenoeming voorgedragen kandidaten;
e) het evalueren van en het voeren van gesprekken met kandidaat-bestuurders, alsook het
beraadslagen over de resultaten hiervan;
f) het opstellen van passende interne regels voor de geschiktheidsbeoordeling van bestuurders;
g) het goedkeuren van het vaardigheidsprofiel voor de verantwoordelijken van de onafhankelijke
controlefuncties dat op voorstel van het directiecomité werd opgesteld;
h) het goedkeuren van het vaardigheidsprofiel voor de leden van het directiecomité dat op voorstel
van het directiecomité werd opgesteld;
i)	advies uitbrengen over het beloningsbeleid van de onderneming;
het voorbereiden van beslissingen over beloning, met name beslissingen die gevolgen hebben voor	j)
de risico's en het risicobeheer van Solidaris Verzekeringen en waarover de raad van bestuur zich
moet uitspreken;
rechtstreeks toezicht uitoefenen op de beloning van de verantwoordelijken voor de onafhankelijke	k)
functies.
SECTIE 5. HET DIRECTIECOMITE
Artikel 38. Samenstelling
Het directiecomité bestaat uit 3 bestuurders, waarvan er 2 ook lid zijn van de raad van bestuur.
De leden van het directiecomité worden aangeduid door de raad van bestuur, evenals de voorzitter van het
directiecomité, en dit voor een hernieuwbare periode van 6 jaar, volgens de procedure zoals bepaald in het
geschiktheidsbeleid (fit & proper).
De voorzitter van de raad van bestuur mag geen deel uitmaken van het directiecomité.
Artikel 39. Voorzitter en secretaris
De voorzitter leidt het directiecomité en is verantwoordelijk voor de vlotte werking. Dit houdt in:
· het organiseren, voorzitten en leiden van de vergaderingen van het directiecomité;
· het begeleiden en steunen van de leden van het directiecomité bij de uitoefening van hun individuele
verantwoordelijkheden;
· in samenspraak met de andere leden van het directiecomité de doelstellingen van het directiecomité
vastleggen.
De voorzitter van het directiecomité moet verantwoording afleggen bij de raad van bestuur over de goede
werking van het directiecomité.
Het directiecomité benoemt een secretaris die zorgt voor de organisatie van de bijeenkomsten van het
directiecomité en voor de verslaggeving ervan.
Artikel 39bis. Raadgevers
Het directiecomité kan maximaal 6 raadgevers aanstellen die de zittingen van het directiecomité kunnen
bijwonen met raadgevende stem. De raadgevers bestaan uit één bestuurder per aangesloten ziekenfonds
en twee vertegenwoordigers van het NVSM.
De raadgevers worden aangesteld voor een hernieuwbare periode van 6 jaar.
Artikel 40. Vergaderingen
Het directiecomité komt in principe tweemaal per maand bijeen. Het wordt bijeengeroepen door de voorzitter
of door 2 leden van het directiecomité.
De bijeenroeping gebeurt schriftelijk en vermeldt de locatie, de datum en het tijdstip en bevat de
agendapunten van de vergadering.
De vergaderingen van het directiecomité worden voorgezeten door de voorzitter of, bij diens afwezigheid,
door een ander lid hiertoe aangewezen door het directiecomité.
Het directiecomité beraadslaagt geldig wanneer minstens de helft van de leden van het directiecomité
Het directiecomité stelt een intern reglement vast.
De vergaderingen van het directiecomité kunnen gehouden worden door middel van
telecommunicatietechnieken die een gemeenschappelijke beraadslaging mogelijk maken. De leden van het
directiecomité die de vergadering van het directiecomité per telefonische conferentie of video-conferentie
bijwonen, worden beschouwd als zijnde aanwezig op de vergadering.
Wanneer het directiecomité niet geldig is samengesteld, worden de leden van het directiecomité binnen de
veertien kalenderdagen die volgen opnieuw bijeengeroepen. In dat geval treedt het directiecomité op geldige
wijze in overleg over de punten die voor de tweede keer op de agenda zijn geplaatst, ongeacht het aantal
aanwezige leden van het directiecomité.
Interne en/of externe deskundigen kunnen gevraagd worden om deel te nemen aan de vergaderingen om
toelichting te verstrekken bij bepaalde agendapunten.
De beslissingen van het directiecomité worden vastgelegd in processen-verbaal die door de voorzitter van
de vergadering of door minstens 2 op de vergadering aanwezige leden van het directiecomité worden
getekend.
Artikel 41. Bevoegdheden en taken
Het effectieve bestuur en de dagdagelijkse leiding wordt door de raad van bestuur toevertrouwd aan het
directiecomité. Het oefent deze bevoegdheid uit binnen het kader van het algemeen beleid gedefinieerd in
de 'verificatie van de toereikendheid van de bestaande bevoegdheidsdelegaties en de notie van
onafhankelijkheid van Solidaris Verzekeringen' (zie bijlage 1 van deze statuten), door en onder het toezicht
van de raad van bestuur.
Het directiecomité heeft onder andere de volgende bevoegdheden en taken:
· Het directiecomité formuleert voorstellen en raadgevingen aan de raad van bestuur met het oog op de
bepaling van het algemeen beleid en de strategie van de maatschappij en communiceert alle informatie
en pertinente gegevens om de raad van bestuur in staat te stellen met kennis van zaken beslissingen
te nemen.
· Onverminderd de door de raad van bestuur uitgeoefende controle verzorgt het directiecomité de
organisatie, de oriëntatie en de evaluatie varı de interne controlemechanismen en -procedures,
waaronder met name de onafhankelijke controlefuncties.
· Het directiecomité organiseert een intern controlesysteem waarmee met redelijke zekerheid de
betrouwbaarheid van de interne rapportering en van het financiële communicatieproces kan worden
vastgesteld teneinde de conformiteit van de jaarrekeningen met de geldende boekhoudkundige normen
te verzekeren.
· Het directiecomité brengt aan de raad van bestuur verslag uit over de financiële toestand van de
maatschappij en over alle aspecten die nodig zijn voor een juiste vervulling van haar taken.
Het directiecomité beslist over de administratieve uitgaven.
De raad van bestuur bepaalt in de 'verificatie van de toereikendheid van de bestaande
bevoegdheidsdelegaties en de notie van onafhankelijkheid van Solidaris Verzekeringen' (zie bijlage 1 van
deze statuten) de voorwaarden waaronder het directiecomité de volgende bevoegdheden uitoefent:
· het personeelsbeheer en in dit kader de bevoegdheid om aan te werven en te ontslaan;
· de bevoegdheid om de maatschappij financieel te engageren;
de bevoegdheid om de maatschappij administratief te engageren.
Het directiecomité kan bepaalde en bijzondere volmachten overdragen aan één of meer van haar
bestuurders of zelfs aan derde personen, al dan niet bestuurders.
Onverminderd de persoonlijke verantwoordelijkheid van de gevolmachtigden tegenover de maatschappij in
geval van overschrijding van de volmacht, wordt Solidaris Verzekeringen geldig verbonden door alle
handelingen door haar gevolmachtigden verricht, binnen de perker van de hen verleende volmacht.
Artikel 42. Belangenconflicten
Indien een lid van het directiecomité een belang varı vermogensrechtelijke aard heeft dat strijdig is met een
beslissing of een aan het directiecomité voorgelegde verrichting, moet hij/zij dit voorafgaand aan de
beraadslaging van het directiecomité aan de andere leden melden. Zijn/haar verklaring en de redenen die
het strijdige belang rechtvaardigen, moeten worden opgenomen in het proces-verbaal van het directiecomité
SECTIE 6. VERTEGENWOORDIGING EN AANSPRAKELIJKHEID
Artikel 43. Vertegenwoordiging van de maatschappij
Behalve ingeval van bijzondere delegatie, wordt de maatschappij in de handelingen en in rechte geldig
vertegenwoordigd door twee leden van het directiecomité, die gezamenlijk optreden.
Artikel 44. Aansprakelijkheid
De bestuurders van de maatschappij zijn aansprakelijk tegenover de verzekerden voor elke schade die zou
voortvloeien uit de niet naleving van de verplichtingen die de wet van 13 maart 2016, of haar
uitvoeringsbesluiten, oplegt aan verzekeringsmaatschappijen.
HOOFDSTUK 5. VERZEKERINGEN, VOORDELEN EN VOORWAARDEN VAN DE AANGEBODEN
VERZEKERINGEN, PREMIES
( ... )
HOOFDSTUK 6. MAATSCHAPPELIJK BOEKJAAR, INVENTARIS EN JAARREKENING
Artikel 52. Maatschappelijk boekjaar
Het maatschappelijk boekjaar begint op 1 januari en eindigt op 31 december.
In afwijking op het voorgaande, begint het eerste boekjaar evenwel op de datum van oprichting van de
maatschappij en eindigt deze op 31 december van hetzelfde jaar.
Artikel 53. Inventaris en jaarrekening
Na afsluiting van het maatschappelijk boekjaar op 31 december maakt de raad van bestuur de inventaris en
de jaarrekening op overeenkomstig de wet van 17 juli 1975 met betrekking tot de boekhouding van de
ondernemingen. Deze gegevens worden verwerkt in het jaarverslag dat de raad van bestuur over het
afgesloten boekjaar opmaakt voor de algemene vergadering.
Voornoemde stukken worden tenminste 15 dagen vóór de algemene vergadering die de jaarrekening van
de maatschappij goedkeurt, voorgelegd aan de commissaris-revisor(en) die vóór de zitting van de algemene
vergadering vaststellingen en observaties formuleert.
Deze stukken worden overgemaakt aan de algemene vergadering ter goedkeuring, en dit uiterlijk 8 dagen
vóór de zitting.
Na goedkeuring van het jaarverslag en de jaarrekening van het afgelopen boekjaar door de algemene
vergadering verleent deze laatste, via een afzonderlijke stemming, kwijting aan de raad van bestuur en aan
de commissaris-revisor(en).
HOOFDSTUK 7. ALGEMENE BEPALINGEN
Artikel 54. Wisselkoersen
Wanneer de maatschappij in het kader van de door haar aangeboden verzekeringen van een verzekerde
facturen ontvangt in een vreemde valuta is de wisselkoers deze die wordt toegepast in het kader van artikel
244 van het koninklijk besluit van 3 juli 1996 tot uitvoering van de wet betreffende de verplichte verzekering
voor geneeskundige verzorging en uitkeringen, gecoördineerd op 14 juli 1994.
Artikel 55. Het vermogen van de maatschappij
Het vermogen van de maatschappij bestaat uit het vermogen van de door de maatschappij aangeboden
verzekeringen, met name:
· KliniPlan
· KliniPlanPlus
· Aanvullende Hospitalisatievergoeding EXTRA
· Aanvullende Hospitalisatievergoeding
· DentaPlan
· ViviPlan
Elke door de maatschappij aangeboden verzekering wordt gespijsd door haar premies, schenkingen,
legaten, ontvangsten en diverse opbrengsten, en door interesten op belegde fondsen.
Elke door de maatschappij aangeboden verzekering draagt haar eigen administratiekosten en de daarmee
samenhangende lasten.
Artikel 56. Overname van rechten en plichten
De maatschappij neemt vanaf 1 januari 2012 de rechten en plichten over van de verzekeringen "Aanvullende
Hospitalisatievergoeding" en "Super Hospitalisatievergoeding" van het ziekenfonds Solidaris Limburg, met
zetel te 3500 Hasselt, Capucienenstraat 10, ingeschreven in de Kruispuntbank Ondernemingen onder het
nummer 0411.751.538.
HOOFDSTUK 8. ONTBINDING EN VEREFFENING
Artikel 57. Ontbinding
De maatschappij kan worden ontbonden op besluit van de speciaal hiervoor bijeengeroepen algemene
vergadering.
De bepalingen van artikel 10 van de wet van 6 augustus 1990 en de artikel 642 van de wet van 13 maart
2016 zijn in dat geval van toepassing.
De uitnodiging voor de speciaal bijeengeroepen algemene vergadering bevat volgende elementen:
de redenen voor ontbinding;	·
de meest recente financiële situatie van de maatschappij, vastgelegd op een datum die niet meer	·
dan drie maanden in het verleden ligt;
· het verslag van de commissaris-revisor(en) waarin wordt weergegeven of de financiële situatie
zoals voorgesteld, volledig en getrouw is opgesteld;
de vormen en voorwaarden van de vereffening;	·
het voorstel of de voorstellen inzake de bestemming van de eventuele resterende activa.	.
Artikel 58. Vereffenaars en procedure van vereffening
De algemene vergadering die beslist over de ontbinding van de maatschappij wijst een of meerdere
commissaris-revisoren aan als vereffenaars. Zij worden gekozen uit een lijst van erkende bedrijfsrevisoren
die wordt bijgehouden door de Nationale Bank van België. Wanneer er meerdere vereffenaars worden
aangeduid, vormen zij een college.
Tijdens die algemene vergadering worden eveneens de concrete taken, opdrachten en verplichtingen van
de aangeduide vereffenaar(s) vastgelegd, alsook de procedure van vereffening die door deze laatste(n)
moet worden gevolgd.
De beslissing van de algemene vergadering tot ontbinding van de maatschappij wordt door de vereffenaar(s)
binnen 30 kalenderdagen naar het Belgisch Staatsblad overgezonden voor bekendmaking bij uittreksel, met
vermelding van de identiteit van de vereffenaar(s).
De vereffeningkosten zijn ten laste van de ontbonden maatschappij.
Artikel 59. Bestemming activa
De algemene vergadering die beslist over de ontbinding van de maatschappij geeft de eventueel resterende
activa een bestemming die overeenstemt met de statutaire doelstellingen van de maatschappij. Ook
wanneer een verzekering niet langer aangeboden wordt door de maatschappij, geeft de algemene
vergadering die beslist over de stopzetting de eventueel resterende activa een bestemming die
overeenstemt met de statutaire doelstellingen van de maatschappij.
De maatschappij wordt na de ontbinding geacht voort te bestaan tot aan haar vereffening. De bepalingen
van artikel 46bis van de wet van 6 augustus 1990 zijn van toepassing.
HOOFDSTUK 9. STATUTAIRE WIJZIGINGEN
Artikel 60. Procedure statutaire wijzigingen
Statutaire wijzigingen kunnen worden voorgesteld door de raad van bestuur of door een of meerdere van
de aangesloten ziekenfondsen.
De statutaire wijzigingen, voorgesteld door de ziekenfondsen, worden ingediend bij het directiecomité.
Behoudens in het geval van overmacht, worden de voorgestelde wijzigingen besproken door het
directiecomité. Indien de wijzigingen werden voorgesteld door minstens 2 ziekenfondsen, gaat het
directiecomité over tot stemming. Na bespreking en/of stemming worden deze voorstellen door het
directiecomité voorgelegd aan de raad van bestuur.
Alle statutaire wijzigingen worden ter goedkeuring voorgelegd aan de algemene vergadering die hiervoor
wordt bijeengeroepen volgens de bepalingen van onderhavige statuten. Een statutenwijziging kan enkel
worden goedgekeurd indien de helft van de afgevaardigden aanwezig of vertegenwoordigd is en de
beslissing met een meerderheid van twee derde van de uitgebrachte stemmen wordt genomen. Indien het
aanwezigheidsquorum niet wordt bereikt, kan een tweede vergadering worden bijeengeroepen die geldig
over dezelfde agenda beraadslaagt, ongeacht het aantal aanwezige of vertegenwoordigde afgevaardigden.
BIJLAGE 1 ( ... )
( ... )
Bijlage 2: Vergoedingen en zitpenningen voor de leden van de algemene vergadering, de raad van
bestuur en de gespecialiseerde comités.
In overeenstemming met artikel 14 § 2 ter en artikel 22 en artikel 70, § 9, a, 18 van de wet van 6
augustus 1990 betreffende de ziekenfondsen en de landsbonden van ziekenfondsen heeft de algemene
vergadering beslist om met ingang vanaf 8 april 2023, overeenkomstig onderstaande tabel volgende
zitpenningen en vergoedingen toe te kennen alsook volgende werkelijk gemaakte verplaatsingskosten terug
te betalen op voorwaarde dat deze verband houden met het bijwonen van de vergaderingen.
De zitpenningen en de terugbetaling van de verplaatsingskosten in hoofde van de bestuurders, de
leden van de algemene vergadering en de leden van de gespecialiseerde comités die zijn opgenomen in
onderstaand overzicht mogen enkel toegekend worden aan personen die niet door een ziekenfonds of
Landsbond, een Maatschappij van Onderlinge Bijstand, een Verzekerings-MOB of een Regionale
Maatschappij van Onderlinge Bijstand worden bezoldigd en op voorwaarde dat de vergadering effectief werd
bijgewoond.
De vergoedingen die binnen eenzelfde orgaan of comité ontvangen worden in de hoedanigheid van
voorzitter zijn niet cumuleerbaar met een vergoeding in de hoedanigheid van (onafhankelijk) bestuurder.
Een (onafhankelijke) bestuurder kan enkel aanspraak maken op een zitpenning wanneer hij/zij de
vergadering van de raad van bestuur of van een gespecialiseerd comité effectief heeft bijgewoond. Een
(onafhankelijke) bestuurder die op afstand deelneemt aan een vergadering, bijvoorbeeld via
videoconferentie, of die deelneemt aan een schriftelijke raadpleging van de leden van de raad van bestuur
of van een gespecialiseerd comité wordt eveneens als effectief aanwezig beschouwd.
De terugbetaling van de kosten verbonden aan het bijwonen van vergaderingen is niet mogelijk voor de
vergaderingen die op afstand hebben plaatsgevonden via videoconferentie of via een schriftelijke
raadpleging.
Indien er verschillende opeenvolgende vergaderingen plaatsvinden op dezelfde dag en op dezelfde
locatie binnen verschillende organen van al dan niet dezelfde mutualistische entiteit mogen de zitpenningen
die verbonden zijn aan het bijwonen van deze vergaderingen gecumuleerd worden maar mogen de
terugbetalingen van de kosten die verbonden zijn aan het bijwonen van de vergaderingen, met name de
verplaatsingskosten, maar één keer toegekend worden.
De raadgevers binnen het directiecomité, welke gebonden zijn met een arbeidsovereenkomst van
Solidaris- NVSM ontvangen geen zitpenningen en kunnen geen aanspraak maken op de terugbetaling van
kosten verbonden aan het bijwonen van de vergaderingen van het directiecomité. De werkgever Solidaris
NVSM ontvangt wel een compensatie voor de prestaties die de werknemers hebben verricht in hun
hoedanigheid van raadgever binnen Solidaris Verzekeringen.
De hieronder vermelde bedragen zijn brutobedragen die geïndexeerd mogen worden. De indexatie van
deze brutobedragen gebeurt jaarlijks op basis van de gezondheidsindex van de maand december (maand
n-1) met als basis de gezondheidsindex die op 8 april 2023 van toepassing was. In de maand januari van
elk jaar zal de index berekend worden.
Terugbetaling van
Bruto bedrag	Indexatie	Het maximale	Bruto	Datum
kosten verbonden	(ja/neen)	bedrag dat	beslissing	bedrag van	van de
aan het bijwonen	de	maandelijkse	van het	mag worden	algemene
zitpenning	forfaitaire	van vergaderingen	bedrag	toegekend op
per effectief	van de	basis van de	vergoeding
bijgewoonde	zitpenning	beslissing
vergadering	of de	van de
forfaitaire	controledienst
vergoeding
Geen
Lid van de	- Terugbetaling	Neen	Zonder	AV
van een forfaitaire	algemene	voorwerp
vergadering	vergoeding per
kilometer volgens
het officiële barema
dat de overheid
gebruikt voor de
terugbetaling van
verplaatsingskosten
bij haar
ambtenaren bij het
gebruik van een
persoonlijk
voertuig.
- Terugbetaling van
reële
verplaatsingskosten
op basis van
afrekeningen en
bewijsstukken
-	Niet	Idem	Neen	300 € per	AV	Geen
uitvoerend	bijgewoonde
bestuurder in	vergadering
de raad van
bestuur
300,00 €	Onafhankelijke	300 € per	AV	Idem	Ja
bestuurder in	bijgewoonde
de raad van	vergadering
bestuur
Onafhankelijke	384,83 €	659,80€ per	AV	Ja	Idem
bestuurder in	bijgewoonde
het BRC en/of
vergadering
in het ARC
659,80 €	659,80 € per	Voorzitter	1	Idem	Ja	AV
auditcomité	bijgewoonde
vergadering
600,00 €	Voorzitter van	Geen	Idem	Ja	AV
de raad van
600 € per
bijgewoonde	bestuur
vergadering
Vicevoorzitter	Geen	Neen	Zonder	AV	Geen	Geen
van de raad	voorwerp
van bestuur
Uitvoerend	1	Zonder	Geen	Neen	AV	Geen
bestuurder in	voorwerp
de raad van
bestuur
Uitvoerend	AV	Geen	Geen	Geen	Neen	Zonder
bestuurder in	voorwerp
het, ARC,
BRC
De leden van de algemene vergadering, de bestuurders, de onafhankelijk bestuurders alsook de
voorzitter van de raad van bestuur en/of de voorzitters van de gespecialiseerde comités bevinden zich in de
mogelijkheid om te verzaken aan de in deze statuten toegestane zitpenningen of terugbetalingen van de
kosten.
Indien voldaan is aan de voorwaarden overeenkomstig dewelke personen kunnen aanspraak maken op
een zitpenning en/of op een terugbetaling van kosten verbonden aan het bijwonen van vergaderingen,
bedraagt het maximumaantal van bovenvermelde vergaderingen per jaar, die aanleiding kunnen geven tot
de betaling van deze zitpenning en/of tot de terugbetaling van kosten verbonden aan het bijwonen van deze
vergaderingen:
·5 zittingen per jaar voor personen die in de algemene vergadering zetelen,
·12 zittingen per jaar voor de personen die die enkel zetelen in de raad van bestuur,
·18 zittingen per jaar voor de personen die in het audit- en risicocomité maar niet in de raad van bestuur
zetelen,
·24 zittingen per jaar voor de personen die zetelen in de raad van bestuur en in het audit- en risicocomité.
Personeelsleden van Solidaris Verzekeringen of personeelsleden van een andere mutualistische entiteit,
noch andere personen die als raadgever zouden zijn aangesteld, ontvangen geen vergoedingen,
zitpenningen of onkosten voor het bijwonen van vergaderingen met raadgevende stem.
Mieke Vanmarcke,
Voorzitter directiecomité
Carolien Wouters,
Lid directiecomité