Ondernemingsnr : 0401363828
Naam
(voluit) : LANDWAARTS SOCIAAL WOONKREDIET
(verkort) :
Rechtsvorm : Naamloze vennootschap
Volledig adres v.d. zetel Mosselerlaan 36
 : 3600 Genk
Onderwerp akte :
STATUTEN (VERTALING, COORDINATIE, OVERIGE
WIJZIGINGEN)
Er blijkt uit een proces-verbaal opgesteld op 11 mei 2023 door meester Nele SCHOTSMANS, notaris
met standplaats te Dilsen-Stokkem, minuutouder, dewelke binnen de wettelijke termijn ter registratie
zal worden neergelegd, houdende de buitengewone algemene vergadering van de aandeelhouders
van de naamloze vennootschap “LANDWAARTS SOCIAAL WOONKREDIET”, dat met eenparigheid
van stemmen volgende beslissingen werden genomen:
Eerste besluit
In toepassing van artikel 39, §1, eerste en derde lid van de wet van 23 maart 2019 tot invoering van
het Wetboek van vennootschappen en verenigingen en houdende diverse bepalingen, besluit de
algemene vergadering om de statuten aan te passen aan de bepalingen van het Wetboek van
vennootschappen en verenigingen.
Tweede besluit
Het bestuursorgaan legt het verslag betreffende de aanpassing van het voorwerp voor.
Het volledige voorwerp van de vennootschap luidt dan thans ook als volgt in de statuten hierna
vermeld.
Derde besluit
Als gevolg van de voorgaande besluiten, besluit de algemene vergadering volledig nieuwe statuten
aan te nemen, die in overeenstemming zijn met het Wetboek van vennootschappen en verenigingen,
zonder evenwel een wijziging aan te brengen in haar voorwerp.
De algemene vergadering verklaart en besluit dat de tekst van de nieuwe statuten als volgt luidt:
Statuten
Titel I: Rechtsvorm – Naam – Zetel – Voorwerp – Duur
Artikel 1. Naam en rechtsvorm
De vennootschap neemt de vorm aan van een naamloze vennootschap.
Zij verkrijgt de naam "LANDWAARTS SOCIAAL WOONKREDIET".  
Artikel 2. Zetel
De zetel is gevestigd in het Vlaamse Gewest.
De maatschappelijke zetel kan bij besluit van de het bestuursorgaan verplaatst worden, met dien
verstande dat de maatschappelijke zetel of een exploitatiezetel dient gevestigd te zijn in het Vlaamse
gewest.
Het bestuursorgaan heeft de bevoegdheid om deze verplaatsing notarieel te laten acteren.
Artikel 3. Voorwerp van de vennootschap  
§1. De vennootschap heeft als hoofdzakelijk voorwerp het toekennen en beheren van sociale
leningen voor het bouwen, kopen, verbouwen, behouden of het energetisch renoveren van een
bescheiden woning ten behoeve van natuurlijke personen die geen andere woning in volle eigendom
bezitten en die woning zelf bewonen of zullen bewonen.
§2. Om haar maatschappelijk doel te verwezenlijken kan de erkende kredietmaatschappij zonder
onderscheid alle daden, handelingen of verrichtingen stellen die voor de verwezenlijking van het
maatschappelijk doel nodig of nuttig kunnen zijn.
Ter verduidelijking van het vorige lid mag de erkende kredietmaatschappij ondermeer alle
handelingen en verrichtingen stellen die betrekking hebben op :
a)        het toekennen van leningen of kredietopeningen gewaarborgd door een hypotheek of
anderszins, terugbetaalbaar in opeenvolgende betalingen, voor het bouwen, kopen, verbouwen,
vernieuwen, behouden of  het energetisch renoveren van een bescheiden woning;
b)        het opzeggen van deze leningen of kredietopeningen en het nemen van alle minnelijke of
gerechtelijke maatregelen tot uitvoering van de toegekende zekerheden;
c)         het verwerven van onroerende goederen die te koop gesteld zouden worden ten gevolge van
de uitwinning van één van haar schuldenaars, of ten gevolge van een hoger bod bij een verkoop uit
de hand of bij een openbare verkoop, en het verkopen van deze goederen binnen een maximum
termijn van twee jaar. Deze termijn kan maximaal tot vijf jaar verlengd worden wanneer een eerdere
verkoop zou leiden tot verlies;
d)        het waarborgen van verbintenissen van derden, het betalen in hun naam en plaats, met
indeplaatsstelling waardoor de hypothecaire waarborg verkregen wordt;
e)        het ondernemen in naam en voor rekening van de kredietmaatschappij van alle activiteiten
van tussenpersoon in verzekeringen die van aard zijn de goede afloop te waarborgen van de
kredieten die toegekend werden voor het bouwen, kopen of verbouwen of behouden van een woning
gelegen in het Vlaamse Gewest;
f)         het ontlenen of bekomen van fondsen, met of zonder het stellen van waarborgen, en bestemd
voor de verwezenlijking van haar doel;
g)        met de andere erkende kredietmaatschappijen elke overeenkomst, elk toetredingscontract of
ander akkoord sluiten, waardoor de samenwerking tussen de erkende kredietmaatschappijen tot
stand wordt gebracht of versterkt, onder meer met het oog op
-           de coördinatie van gemeenschappelijke diensten of producten
-           de coördinatie van de controle over de toepassing van de erkenningsvoorwaarden
-           het zoeken naar de meest gunstige fundingvoorwaarden
h)        deelnemen in andere erkende kredietmaatschappijen of in iedere vennootschap, vereniging of
stichting die erkende kredietmaatschappijen groepeert en dit volgens de bepalingen van het BVR 04
02 2022.
§3. Bijzondere verbintenis (voor de maatschappijen die erkenning light behouden)
De vennootschap is gebonden tot naleving van de voorwaarden, bepalingen en verplichtingen
vermeld in art. 2., boek 5, deel 4, titel 1, van het Besluit Vlaamse Codex Wonen van 2021 (art.5.104 -
5.105 ) voor het behoud van haar erkenning als sociale kredietmaatschappij.
Binnen dat kader zal de vennootschap eveneens alle gevraagde informatie verschaffen en het
toezicht en controles aanvaarden van de instanties die krachtens de erkenning en het toezicht door
de Vlaamse Regering of de wetgeving daartoe bevoegd zijn.
§4. Voor het behouden van de erkenning wordt verwezen naar het BVR 2022 02 04 BS 2022 03 11
afschaffing dubbele waarborg en aanvullende erkenningsvoorwaarden
Artikel 4. Duur
De vennootschap is opgericht voor een onbepaalde duur.
De vennootschap kan ontbonden worden bij besluit van de algemene vergadering die beraadslaagt
zoals inzake statutenwijziging.
Titel II. KAPITAAL
Artikel 5. Kapitaal van de vennootschap
Het kapitaal bedraagt één miljoen driehonderd negen duizend zeshonderd vijfentwintig euro (€
1.309.625).
Artikel 6. Aandelen
Het kapitaal is verdeeld in tweeënvijftigduizend driehonderd vijfentachtig (52.385) aandelen.
De aandelen zijn op naam en kunnen niet worden omgezet in aandelen aan toonder. Op de
maatschappelijke zetel wordt een register van aandelen bijgehouden.
Artikel 7. Volstorting
Het kapitaal is volstort.
De verbintenis tot volstorting van een aandeel is onvoorwaardelijk en ondeelbaar, niettegenstaande
elke hiermee strijdige bepaling.
Artikel 8. Ondeelbaarheid
De aandelen zijn ondeelbaar. Indien een aandeel aan verscheidene personen toebehoort, heeft de
erkende kredietmaatschappij het recht om de uitoefening van de daaraan verbonden rechten te
schorsen, totdat één enkele persoon aangewezen wordt om ten aanzien van de erkende
kredietmaatschappij als eigenaar van het aandeel te kunnen optreden.
Met betrekking tot de uitoefening van het stemrecht erkent de erkende kredietmaatschappij slechts
één eigenaar per aandeel.
Indien een niet-volgestort aandeel in onverdeeldheid toebehoort aan verscheidene personen, staat
ieder van hen solidair in voor de betaling van het gehele bedrag van de opgevraagde opeisbare
stortingen.
Artikel 9. Rechten aandeelhouders
Noch het overlijden, noch de interdictie, noch het faillissement, noch het kennelijk onvermogen van
één of verscheidene aandeelhouders kan de ontbinding van de erkende kredietmaatschappij
veroorzaken.
De erfgenamen of rechthebbenden van een aandeelhouder mogen noch het leggen van zegels, noch
inventaris van de maatschappelijke goederen vorderen. Voor de uitoefening van hun rechten moeten
zij zich steunen op de inventarissen of op de jaarrekeningen van de erkende kredietmaatschappij.
Een aandeelhouder kan slechts uittreden uit de erkende kredietmaatschappij door overdracht van
zijn aandelen overeenkomstig de wettelijke en statutaire bepalingen.
Artikel 10. Wijziging maatschappelijk kapitaal
§1. De erkende kredietmaatschappij kan maar overgaan tot een kapitaalverhoging,
kapitaalvermindering of opname van reserves in het kapitaal na schriftelijk akkoord van de bevoegde
minister.
§2. Zonder afbreuk te doen aan §1 van onderhavig artikel kan tot kapitaalverhoging besloten worden
door de algemene vergadering volgens de regels gesteld voor de wijziging van de statuten.
§3. Bij een kapitaalverhoging voorziet het van het wetboek van vennootschappen en verenigingen
een wettelijk voorkeurrecht voor de bestaande aandeelhouders naar evenredigheid van het deel van
het kapitaal door hun aandelen vertegenwoordigd. Het voorkeurrecht kan worden uitgeoefend
gedurende een termijn van vijftien dagen te rekenen van de dag van de openstelling van de
inschrijving. Deze openstelling dient ter kennis gebracht aan de houders van de aandelen op naam,
bij aangetekend schrijven, per gewone post, op dezelfde dag te verzenden als de communicaties per
e-mail.
De algemene vergadering kan evenwel het voorkeurrecht beperken of uitsluiten in het belang van de
erkende kredietmaatschappij mits inachtneming van het quorum en de meerderheid vereist voor een
statutenwijziging. Het bestuursorgaan verantwoordt haar voorstel in een omstandig verslag. Er wordt
ook een verslag opgesteld door de commissaris. Beide verslagen dienen binnen vijftien dagen
neergelegd op de griffie van de rechtbank van koophandel.
Indien bij toepassing van het voorgaande de kapitaalverhoging, de uitgifte van converteerbare
obligaties of van inschrijvingsrechten niet volledig geplaatst is, kunnen de aandeelhouders die hun
voorkeurrecht volledig hebben uitgeoefend opnieuw bij voorkeur inschrijven op het gedeelte van de
kapitaalverhoging of de uitgifte dat nog niet is geplaatst, naar evenredigheid van hun respectievelijke
rechten, en zulks tot de kapitaalverhoging of de uitgifte volledig geplaatst is of tot geen enkele
aandeelhouder nog van deze mogelijkheid gebruik maakt.
Indien de kapitaalverhoging of de uitgifte niet volledig werd geplaatst ingevolge het voorgaande, kan
het bestuursorgaan, tegen de voorwaarden die hij bepaalt, met derden overeenkomsten aangaan
teneinde de volledige plaatsing van de kapitaalverhoging of van de uitgifte te verzekeren.
Artikel 11. Verwerving of in pand neming van eigen aandelen
§1. De erkende kredietmaatschappij kan binnen de wettelijke voorwaarden haar eigen aandelen
verwerven of in pand nemen krachtens een beslissing van de algemene vergadering beraadslagend
volgens de voorwaarden inzake aanwezigheid of meerderheid voorzien in artikel 7:215 WVV.
§2. Er is geen besluit van de algemene vergadering vereist wanneer de verkrijging noodzakelijk is ter
voorkoming van een dringend ernstig nadeel voor de erkende kredietmaatschappij. Deze
mogelijkheid is slechts voor drie jaar geldig te rekenen van de bekendmaking van de wijziging van
statuten. Ze kan door de algemene vergadering voor de zelfde termijnen worden verlengd mits
inachtneming van de in artikel 559 van het wetboek van vennootschappen bepaalde voorschriften
inzake quorum en meerderheid.
§3. De verwerving van eigen aandelen kan overeenkomstig artikel 7:215 van het wetboek van
vennootschappen en verenigingen. De overgedragen aandelen dienen volgestort te zijn.
Artikel 12. Overdracht van aandelen
De overdracht en overgang van aandelen gebeurt vrij, behoudens andersluidende bepalingen
opgenomen in een aandeelhoudersovereenkomst.
Titel III: BESTUUR -  VERTEGENWOORDIGING - TOEZICHT
Artikel 13. Het Bestuursorgaan
§1. De erkende kredietmaatschappij wordt bestuurd door een bestuursorgaan, samengesteld uit ten
minste drie leden, al dan niet aandeelhouders.
§2. De bestuurders worden benoemd en zijn afzetbaar door de algemene vergadering. De duur van
hun mandaat is bepaald op zes jaar en is hernieuwbaar.
Bij het openvallen van het mandaat van een bestuurder hebben de overblijvende bestuurders het
recht om voorlopig in de vacature te voorzien. In dit geval gaat de eerstvolgende algemene
vergadering over tot de definitieve verkiezing. In geval van het openvallen van het mandaat van een
bestuurder vóór het verstrijken van de termijn van een mandaat doet de benoemde bestuurder de
termijn uit van degene die hij vervangt.
§3. Het mandaat van bestuurder is niet bezoldigd. De algemene vergadering kan beslissen dat de
bestuurders een kostenvergoeding of een bescheiden zitpenning ontvangen.
§4. Het bestuursorgaan kiest onder zijn leden een voorzitter, eventueel een ondervoorzitter en één of
meer gedelegeerd bestuurder(s). De functie van voorzitter is onverenigbaar met die van gedelegeerd
bestuurder of directeur.
Het bestuursorgaan kan ook een ondervoorzitter aanwijzen.
Indien de voorzitter verhinderd is, wordt hij vervangen door de ondervoorzitter of bij gebrek aan
ondervoorzitter, door een andere bestuurder die aangeduid is door zijn collega’s, of bij gebrek aan
overeenstemming, door de oudste aanwezige bestuurder.
Artikel 14. Bevoegdheid van het bestuursorgaan
Het bestuursorgaan is bevoegd om alle handelingen van bestuur te verrichten die binnen de
statutaire bepalingen nodig of dienstig zijn om het doel van de erkende kredietmaatschappij te
verwezenlijken en die niet aan de algemene vergadering zijn voorbehouden.
Artikel 15. Vergaderingen van het bestuursorgaan
§1. De bestuurders vormen een college dat vergadert wanneer het belang van de erkende
kredietmaatschappij het vereist op uitnodiging van de voorzitter of van twee bestuurders, schriftelijk
per gewone post, per e-mail ,.. met vermelding van de dagorde.
De voorzitter, of in geval van diens afwezigheid een door de raad van bestuur aangewezen
bestuurder, zit de vergadering voor.
De bestuurders kunnen zich laten vertegenwoordigen door een andere bestuurder.
De raad kan slechts geldig beslissen wanneer ten minste de helft van de leden aanwezig of
vertegenwoordigd zijn. De beslissingen worden genomen bij meerderheid van stemmen. Bij staking
van stemmen is de stem van de voorzitter van de vergadering beslissend.
§2. In uitzonderlijke gevallen, wanneer de dringende noodzakelijkheid in het belang van de erkende
kredietmaatschappij het vereist kunnen de besluiten van de raad van bestuur worden genomen bij
eenparig schriftelijk akkoord van de bestuurders. Die procedure kan evenwel niet gevolgd worden
voor de vaststelling van de jaarrekening of voor de aanwending van het toegestane kapitaal.
§3. De besluiten van het bestuur worden weergegeven in de notulen, die worden ondertekend door
de voorzitter van de vergadering en minstens de meerderheid van de aanwezige leden/de
bestuurders die erom verzoeken. De notulen worden bewaard in een bijzonder register.
De volmachten alsook de adviezen en stemmen die schriftelijk of op elke andere wijze waarvan enig
materieel spoor nablijft, zijn uitgebracht, worden er aangehecht.
De leden van de raad kunnen verzoeken dat hun meningen of bezwaren tegen een besluit van de
Raad van Bestuur worden opgenomen in de notulen.
Alle afschriften en uittreksels van de notulen worden ondertekend door de voorzitter, de gedelegeerd
bestuurder of door twee bestuurders.
Artikel 16. Het dagelijks bestuur
§1. Het bestuursorgaan kan een deel van zijn bestuursbevoegdheden overdragen aan het dagelijks
bestuur dat moet bestaan uit minstens twee personen, al dan niet bestuurder, dat collegiaal optreedt
en dat werkt onder het toezicht van het bestuursorgaan.
§.2 Het bestuursorgaan  benoemt de persoon of de personen belast met het dagelijks bestuur van de
erkende kredietmaatschappij, zet ze af, bepaalt hun bevoegdheden en stelt hun bezoldiging vast.
In voorkomend geval maken de persoon of de personen belast met het dagelijks bestuur tevens deel
uit van het bestuursorgaan.
§3 Het bestuursorgaan bepaalt of zij alleen, dan wel gezamenlijk optreden.
De gedelegeerden voor het Dagelijks Bestuur kunnen in het kader van dat bestuur bijzondere
volmachten verlenen aan iedere lasthebber.
De Raad van Bestuur stelt de eventuele toekenningen en verloning vast voor de gedelegeerden tot
het Dagelijks Bestuur. Hij kan hen op elk ogenblik ontslaan.
De Raad van Bestuur kan het Dagelijks Bestuur, alsook de vertegenwoordiging van de vennootschap
wat dat bestuur aangaat, opdragen aan één of meer van zijn leden, die dan de titel dragen van
gedelegeerd bestuurder, of aan één of meer directeurs.
Artikel 17. Vergoeding van de bestuurders
Het bestuursmandaat wordt ten kosteloze titel uitgeoefend, behoudens andersluidende beslissing
van de Algemene Vergadering.
Het bestuursorgaan kan vergoedingen toekennen aan de personen belast met het Dagelijks Bestuur
en de bijzondere gevolmachtigden.
Artikel 18. Vertegenwoordiging van de erkende kredietmaatschappij
Onverminderd de algemene vertegenwoordigingsbevoegdheid van het bestuursorgaan en dagelijks
bestuur, wordt ten aanzien van derden de erkende kredietmaatschappij rechtsgeldig verbonden door:
a.         de voorzitter, een gedelegeerd bestuurder of twee gezamenlijk handelende bestuurders, voor
de uitvoering van de door het bestuur genomen beslissingen, zonder tegenover derden een
machtiging of een bijzondere volmacht te moeten bewijzen
b.         één alleen optredende bestuurder of lid van het dagelijks bestuur die de erkende
kredietmaatschappij vertegenwoordigt bij het verlijden van de akten van hypothecaire lening of
kredietopening en de akten van opheffing van hypotheek, mits het voorleggen van een uittreksel uit
de notulen van de het bestuursorgaan of diens aangestelde(n)  die deze beslissing heeft genomen
c.         iedere persoon al of niet bestuurder, die voor rekening en in naam van de erkende
kredietmaatschappij optreedt, mits voorlegging van een bijzondere volmacht door de het
bestuursorgaan verleend.
Artikel 19. Mandaten aan rechtspersonen
Wanneer een rechtspersoon aangewezen wordt tot bestuurder, lid van het dagelijks bestuur, … dan
benoemt die rechtspersoon onder zijn vennoten, zaakvoerders, bestuurders of werknemers een
vaste vertegenwoordiger die belast wordt met de uitvoering van de opdracht in naam en voor
rekening van de rechtspersoon. Die vertegenwoordiger moet aan dezelfde voorwaarden voldoen en
is burgerrechtelijk aansprakelijk en strafrechtelijk verantwoordelijk alsof hij zelf de betrokken opdracht
in eigen naam en voor eigen rekening zou volbrengen, onverminderd de hoofdelijke
aansprakelijkheid van de rechtspersoon die hij vertegenwoordigt. Deze laatste mag zijn
vertegenwoordiger niet ontslaan zonder tegelijk een opvolger te benoemen.
Artikel 20. Beperkingen
Het bestuursorgaan,… en het dagelijks bestuur dienen zich te schikken naar alle beslissingen
genomen door de Vlaamse regering en alle voorwaarden te respecteren die aan de erkenning en het
toezicht door de Vlaamse regering verbonden zijn.
Artikel 21. Intern toezicht - commissaris
§1. De erkende kredietmaatschappij stelt een commissaris aan. Zoals voorzien in het wetboek van
vennootschappen en verenigingen is de commissaris een lid van het Instituut van Bedrijfsrevisoren.
§2. De algemene vergadering benoemt de commissaris voor een mandaat van drie jaar dat
hernieuwbaar is en bepaalt diens jaarlijkse vergoeding.
§3. De commissaris heeft de volgende opdrachten:
-           het onderzoeken van de financiële toestand, de jaarrekeningen en de regelmatigheid van de
verrichtingen in deze jaarrekeningen;
-           het controleren van de naleving door de erkende kredietmaatschappij van alle voorwaarden
inzake erkenning en toezicht gesteld door de Vlaamse regering.
Artikel 22. Extern toezicht
§ 1. De erkende kredietmaatschappij aanvaardt dat de door de Vlaamse regering aangeduide
administratie erop toeziet dat de erkende kredietmaatschappij handelt ter uitvoering van de haar
toegekende opdrachten en dit in overeenstemming met de wetten, decreten, reglementen en
statuten.
Titel Iv: ALGEMENE VERGADERING VAN AANDEELHOUDERS
Artikel 23. Algemene bepalingen
§1. De algemene vergadering van aandeelhouders heeft de meest uitgebreide bevoegdheid om de
handelingen die de erkende kredietmaatschappij aangaan te verrichten of te bekrachtigen.
§2  Het bestuursorgaan of de commissaris kunnen de algemene vergadering bijeenroepen. Zij
moeten een algemene vergadering bijeenroepen wanneer aandeelhouders die 10 % van het
maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen het vragen. In dat geval dient bij aangetekende brief
een verzoek gericht aan de maatschappelijke zetel van de erkende kredietmaatschappij met
vermelding van de te bespreken punten. De bijeenroeping van de vergadering dient te gebeuren
binnen drie weken na het verzoek.
§3. De oproeping tot een algemene vergadering dient te gebeuren overeenkomstig de modaliteiten
opgenomen in het wetboek van vennootschappen en verenigingen. De oproeping dient minstens
vijftien dagen vóór de datum van de vergadering gestuurd aan alle aandeelhouders, bestuurders en
de commissaris. Op de algemene vergadering wordt een aanwezigheidslijst bijgehouden.
§4. Elk aandeel geeft recht op één stem. Alle stemgerechtigde aandeelhouders kunnen in persoon of
bij volmacht stemmen. De volmacht is slechts geldig voor één algemene vergadering. De volmacht
vermeldt datum, plaats en uur van de algemene vergadering alsmede de agenda van de
vergadering.
Artikel 24. De gewone algemene vergadering
§1. Ieder jaar moet minstens één algemene vergadering worden gehouden op de tweede dinsdag
van de maand mei om 17.00 uur in de maatschappelijke zetel van de erkende kredietmaatschappij of
een andere plaats die uitdrukkelijk in de oproeping is vermeld.
§2. Overeenkomstig het wetboek van vennootschappen en verenigingen mogen de aandeelhouders
vijftien dagen vóór de vergadering in de zetel van de erkende kredietmaatschappij kennis nemen van
:
1°        de jaarrekening
2°        in voorkomend geval, de geconsolideerde jaarrekening
3°        de lijst van de aandeelhouders die hun aandelen niet hebben volgestort, met vermelding van
het aantal van hun aandelen en van hun woonplaats
4°        de lijst van de openbare fondsen, aandelen, obligaties en andere effecten van
vennootschappen die de portefeuille uitmaken
5°        het jaarverslag van het bestuursorgaan en het verslag van de commissaris.
Overeenkomstig hetzelfde wetboek  worden bij de oproepingsbrief een afschrift van de jaarrekening,
het jaarverslag van het bestuursorgaan en het verslag van de commissaris gevoegd.
§3. De gewone algemene vergadering kan gehouden worden ongeacht het aantal aanwezige of
vertegenwoordigde aandeelhouders.
§4. De bestuurders en de commissaris wonen de algemene vergadering bij om te antwoorden op de
vragen die hen gesteld worden.
§5. De algemene vergadering hoort het jaarverslag van het bestuursorgaan  en het verslag van de
commissaris en behandelt de jaarrekening. Na de goedkeuring van de jaarrekening wordt bij
afzonderlijke stemming beslist over de aan de bestuurders en de commissaris te verlenen kwijting.
§6. Schriftelijke vergadering
6.1 De aandeelhouders kunnen, binnen de wettelijke grenzen, eenparig en schriftelijk alle besluiten
nemen die tot de bevoegdheid van de Algemene Vergadering behoren, met uitzondering van
diegene die bij authentieke akte moeten worden verleden.
6.2 Wat de datering van de jaarvergadering betreft, wordt de datum van het door alle
aandeelhouders ondertekende besluit geacht de statutaire datum te zijn van de jaarvergadering,
behoudens bewijs van het tegendeel op voorwaarde dat het door alle aandeelhouders ondertekende
schriftelijke besluit 20 dagen voor de statutaire datum, de vennootschap heeft bereikt. Indien er
meerdere exemplaren van voorstel van besluit werden verstuurd, is de datum van ontvangst van het
laatste bepalend voor de datum van het besluit.
Het schriftelijke besluit, al of niet in meerdere exemplaren, wordt aangevuld met een gedateerde en
door alle bestuurders ondertekende verklaring dat het door alle aandeelhouders ondertekende
besluit ten laatste 20 dagen voor de datum van de algemene statutaire jaarvergadering op de zetel
van de vennootschap is toegekomen en alle vereiste handtekeningen draagt.
 Indien de laatste schriftelijke beslissing niet is toegekomen uiterlijk binnen 20 dagen voor de statutair
bepaalde dag voor het houden van de jaarvergadering, dan moet het bestuursorgaan de Algemene
Vergadering bijeenroepen.
6.3 Wat de datering van de bijzondere Algemene Vergadering betreft, wordt de datum van het door
alle aandeelhouders ondertekende besluit geacht de datum te zijn waarop het besluit is toegekomen
op de zetel van de vennootschap, behoudens bewijs van het tegendeel. Indien er meerdere
exemplaren van voorstel van besluit werden verstuurd, is de datum van ontvangst van het laatste
bepalend.
Het schriftelijke besluit, opgenomen in één of meerdere goedgekeurde voorstellen, moet worden
aangevuld met een gedateerde en door alle bestuurders ondertekende verklaring dat het door alle
aandeelhouders ondertekende besluit op de zetel van de vennootschap is toegekomen op de in deze
verklaring gemelde datum en alle vereiste handtekeningen draagt.
Uit het toegezonden voorstel van schriftelijk besluit moet blijken of bedoeld is dat alle agendapunten
als geheel moeten worden goedgekeurd om tot een geldige schriftelijke besluit te komen, dan wel of
voor elk agendapunt afzonderlijk de schriftelijke goedkeuring wordt gesolliciteerd.
6.4 Het toegezonden voorstel van schriftelijk besluit kan bepalen dat de goedkeuring op de zetel van
de vennootschap moet toekomen vóór een welbepaalde datum om in aanmerking te komen voor een
geldige schriftelijke besluit. Is de unaniem goedgekeurde schriftelijke besluit, in één of meerdere
exemplaren, niet tijdig toegekomen vóór die datum, dan verliezen de ondertekende goedkeuringen
elke rechtskracht.
De leden van het bestuursorgaan, de commissaris en de houders van converteerbare obligaties,
inschrijvingsrechten of certificaten die met medewerking van de vennootschap werden uitgegeven,
mogen op hun verzoek van die besluiten kennis nemen
§7. Elektronische vergadering
7.1 Deelneming aan de algemene vergadering op afstand langs elektronische weg
7.1.1 De aandeelhouders kunnen op afstand deelnemen aan de algemene vergadering door middel
van een door de vennootschap ter beschikking gesteld elektronisch communicatiemiddel. Wat de
naleving van de voorwaarden inzake aanwezigheid en meerderheid betreft, worden de
aandeelhouders die op die manier aan de algemene vergadering deelnemen, geacht aanwezig te
zijn op de plaats waar de algemene vergadering wordt gehouden.
De hoedanigheid van aandeelhouder en de identiteit van de persoon die aan de vergadering wenst
deel te nemen, wordt gecontroleerd en gewaarborgd op de wijze bepaald in een intern reglement
opgesteld door de raad van bestuur. Dit reglement bepaalt tevens de wijze waarop wordt vastgesteld
dat een aandeelhouder via het elektronische communicatiemiddel aan de algemene vergadering
deelneemt en bijgevolg als aanwezig kan worden beschouwd.
Om de veiligheid van het elektronische communicatiemiddel te waarborgen, kan het intern reglement
voorwaarden stellen aan het gebruik van het elektronische communicatiemiddel.
Het komt toe aan het bureau van de algemene vergadering om de eerbiediging van de voorwaarden
die zijn bepaald door de wet, deze statuten en het intern reglement te controleren en vast te stellen
of een aandeelhouder op geldige wijze via het elektronische communicatiemiddel aan de algemene
vergadering deelneemt en bijgevolg als aanwezig kan worden beschouwd.
7.1.2. Het door de vennootschap ter beschikking gestelde elektronische communicatiemiddel moet
hem ten minste in staat stellen om rechtstreeks, gelijktijdig en ononderbroken kennis te nemen van
de besprekingen tijdens de vergadering en om het stemrecht uit te oefenen met betrekking tot alle
punten waarover de vergadering zich dient uit te spreken. Het elektronische communicatiemiddel
moet de aandeelhouder bovendien in staat stellen om deel te nemen aan de beraadslagingen en het
recht uit te oefenen om vragen te stellen.
7.2      Uitoefening van het stemrecht per brief of langs elektronische weg vóór de algemene
vergadering
7.2.1. Elke aandeelhouder heeft het recht op afstand te stemmen vóór de algemene vergadering, per
brief of langs elektronische weg.
7.2.2 Deze stemming dient te gebeuren bij middel van een formulier dat door de raad van bestuur ter
beschikking van de aandeelhouders wordt gesteld en dat tenminste de volgende vermeldingen
bevat:
•          de naam van de aandeelhouder en zijn woonplaats of maatschappelijke zetel;
•          het aantal stemmen dat de aandeelhouder tijdens de algemene vergadering wenst uit te
brengen;
•          de vorm van de gehouden aandelen;
•          de agenda van de vergadering, inclusief de voorstellen tot besluit;
•          de termijn waarbinnen de vennootschap het formulier voor het stemmen op afstand dient te
ontvangen;
•          de handtekening van de aandeelhouder, in voorkomend geval, met een geavanceerde
elektronische handtekening in de zin van artikel 4, § 4, van de wet van 9 juli 2001 houdende
vaststelling van bepaalde regels in verband met het juridisch kader voor elektronische
handtekeningen en certificatiediensten, of met een elektronische handtekening die voldoet aan de
voorwaarden van artikel 1322 van het Burgerlijk Wetboek.
7.2.3. Indien de stemming gebeurt per brief moeten deze formulieren ten laatste 3 werkdagen vóór
de algemene vergadering worden betekend aan de raad van bestuur.
7.2.4. Er kan elektronisch worden gestemd tot de dag vóór de vergadering.
De hoedanigheid van vennoot en de identiteit van de persoon die op afstand wil stemmen vóór de
algemene vergadering, wordt gecontroleerd en gewaarborgd op de wijze bepaald in een intern
reglement opgesteld door de raad van bestuur.
7.2.5. Het komt toe aan het bureau van de algemene vergadering om de eerbiediging van de
modaliteiten bedoeld in de vorige paragrafen te controleren en de geldigheid vast te stellen van de
op afstand uitgebrachte stemmen.
7.3 Uitoefening van het recht schriftelijke vragen te stellen langs elektronische weg vóór de AV
Vanaf de mededeling van de oproeping kunnen de vennoten schriftelijk vragen stellen aan de
bestuurders en aan de commissarissen, die tijdens de vergadering zullen worden beantwoord, voor
zover die vennoten voldoen aan de formaliteiten die vervuld moeten worden om tot de vergadering te
worden toegelaten. Die vragen kunnen langs elektronische weg tot de vennootschap worden gericht
via het in de oproeping tot de vergadering vermelde adres.
De vennootschap dient die schriftelijke vragen uiterlijk op de derde dag vóór de dag van de
algemene vergadering te ontvangen.
Artikel 25. De buitengewone algemene vergadering
De buitengewone algemene vergadering heeft  het recht wijzigingen aan te brengen aan de statuten.
Er kunnen echter geen wijzigingen aangebracht worden aan het voorwerp van de erkende
kredietmaatschappij zoals vermeld in de eerste alinea van artikel 3.
De vergadering kan over wijzigingen aan de statuten slechts geldig beslissen wanneer de
voorgestelde wijzigingen zijn aangegeven in de oproeping en wanneer de aanwezigen minstens de
helft van het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen. Is deze laatste voorwaarde niet vervuld
dan dient een nieuwe oproeping te gebeuren en de nieuwe vergadering beraadslaagt en beslist op
geldige wijze ongeacht het door de aanwezige aandeelhouders vertegenwoordigde deel van het
kapitaal.
Een wijziging is alleen aangenomen wanneer zij drie vierden van de stemmen heeft bekomen.
Titel v: BOEKJAAR EN WINSTVERDELING
Artikel 26. Boekjaar
Het boekjaar van de erkende kredietmaatschappij loopt van één januari tot éénendertig december.
Artikel 27. Winstbestemming/Dividend
§1. De nettowinst wordt verdeeld als volgt :
1°        voorafname ten bedrage van 5% van de nettowinst voor de vorming van de wettelijke reserve
zolang die niet minstens 10 % van het geplaatst kapitaal bedraagt
2°        voor de aandeelhouders, een dividend dat niet hoger mag zijn dan het door de Vlaamse
regering vastgestelde percentage.
Geven evenwel geen recht op uitkering van een dividend :
- het niet volgestorte gedeelte van het kapitaal
- het gedeelte van het kapitaal volgestort door het gebruik van reserves
- de reserves die opgenomen zijn in aandelen zonder nominale waarde.
3°        het overschot aan de andere reserves of op de rekening "over te dragen winst"
§2. De reserves dienen steeds gebruikt te worden overeenkomstig het maatschappelijk doel van de
erkende kredietmaatschappij.
§3. De kredietmaatschappij keert een dividend uit dat niet hoger is dan de rentevoet, vastgesteld
door de Koning ter uitvoering van de wet van 20 juli 1955 houdende instelling van een Nationale
Raad voor de Coöperatie, toegepast op het gestorte kapitaal, zonder dat dat dividend hoger is dan
25% van de te bestemmen winst van het boekjaar.
Titel vI: ONTBINDING - VEREFFENING
Artikel 28. Ontbinding - Vereffening
De ontbinding van de vennootschap kan in rechte gevorderd worden om wettige redenen.
De vennootschap wordt ontbonden:
1° door een besluit van de algemene vergadering;
2° van rechtswege, als gevolg van een door de wet omschreven feit of gebeurtenis;
3° door een gerechtelijke beslissing.
De ontbinding heeft de afsluiting van het boekjaar tot gevolg.
Buiten dit geval kan de vennootschap slechts ontbonden worden door een besluit van de
buitengewone algemene vergadering volgens de regels die voor de wijziging van de statuten zijn
gesteld.
Het voorstel tot ontbinding dient vooraf medegedeeld aan de Vlaamse regering die de
kredietmaatschappij heeft erkend. Deze kunnen eventueel aan de algemene vergadering een fusie
met een andere erkende kredietmaatschappij of een overname van de portefeuille hypothecaire
kredieten voorstellen, of andere voorstellen doen die in het belang zijn van het voortzetten van
sociaal woonkrediet voor bescheiden woningen.
Het voorstel dient opgesteld overeenkomstig de bepalingen van het wetboek van vennootschappen
en verenigingen . De beslissing dient bij authentieke akte te worden vastgesteld. De zelfde
buitengewone algemene vergadering stelt de vereffenaars aan.
De vereffening gebeurt overeenkomstig de bepalingen 2:76 - 2:107 van het wetboek van
vennootschappen en verenigingen.
Titel VII: Diverse bepalingen
Artikel 29 Keuze van woonplaats
Voor de aandeelhouders wordt woonplaats gekozen in de plaats van de maatschappelijke zetel van
de erkende kredietmaatschappij.
Artikel 30. Toepasselijkheid van het Wetboek van vennootschappen en verenigingen
De bepalingen van het Wetboek van Vennootschappen en Verenigingen, waarvan niet geldig zou
zijn afgeweken, worden geacht te zijn ingeschreven in huidige akte, en clausules die strijdig zijn met
de dwingende bepalingen van het Wetboek worden geacht niet te zijn geschreven.
Vierde besluit
De algemene vergadering verklaart dat het adres van de zetel is gevestigd te: 3600 Genk,
Mosselerlaan 36.
 
 
VOOR ONTLEDEND UITTREKSEL
Tegelijk hiermee neergelegd:
-expeditie van het proces-verbaal van de buitengewone algemene vergadering;
-gecoördineerde statuten.