Ondernemingsnr : 0542 393 217
Naam
(voluit) : Belgische Federatie van de Financiële Sector -
Fédération belge du Secteur Financier - Belgian
Financial sector Federation
Febelfin	(verkort) :
Rechtsvorm : Vereniging zonder winstoogmerk
Volledig adres v.d. zetel : Koning Albert II-laan 19, 1210 Sint-Joost-ten-Node (België)
Onderwerp akte : Statutenwijziging, ontslag en (her)benoeming van bestuurders, benoeming
ondervoorzitters en vaststelling vervulling opschortende voorwaarde van
ontbinding en vereffening van alle deelverenigingen
Uit het uittreksel van de notulen van de buitengewone algemene vergadering van leden van 31 januari 2025
blijkt het volgende:
[ ... ]
3.1 GOEDKEURING VAN DE VOORGESTELDE STATUTENWIJZIGING WAARBIJ EEN VOLLEDIG
NIEUWE TEKST WORDT AANGENOMEN, MET INBEGRIP VAN WIJZIGINGEN AAN O.A. DE BEPALINGEN
MET	BETREKKING TOT (I) HET BELANGELOOS DOEL EN VOORWERP, (II) DE
HOEDANIGHEIDSVOORWAARDEN VOOR DE (VERSCHILLENDE CATEGORIEEN) LEDEN, (III) DE
LEDENBIJDRAGEN, (IV) DE UITSLUITING VAN DE LEDEN, (V) DE WIJZE VAN BESLUITVORMING VAN DE
ALGEMENE VERGADERING, (VI) DE SAMENSTELLING VAN DE RAAD VAN BESTUUR, (VII) HET
EXECUTIVE COMMITTEE, (VIII) DE AFDELINGEN, COMMISSIES EN WERKGROEPEN, (IX) DE
ONTBINDING VAN DE VERENIGING EN (X) HET INTERN REGLEMENT, OVEREENKOMSTIG HET
ONTWERP VAN NIEUWE TEKST VAN STATUTEN ZOALS AANGEHECHT AAN DE OPROEPING, ONDER
OPSCHORTENDE VOORWAARDE VAN DE ONTBINDING EN SLUITING VAN DE VEREFFENING VAN
ALLE DEELVERENIGINGEN
[ ... ]
Onder opschortende voorwaarde van de ontbinding en sluiting van de vereffening van alle Deelverenigingen,
beslist de algemene vergadering om een volledig nieuwe tekst van de statuten aan te nemen, als volgt:
[Statuten
I. RECHTSVORM - NAAM - ZETEL - DOEL
Artikel 1. Rechtsvorm - Benaming
De vereniging wordt opgericht als een vereniging zonder winstoogmerk op grond van het wetboek van
vennootschappen en verenigingen (het "WVV").
De vereniging draagt de naam: "Belgische Federatie van de Financiële Sector - Fédération belge du Secteur
Financier - Belgian Financial sector Federation".
Deze naam zal afgekort worden als "Febelfin".
Deze naam moet voorkomen in alle akten, facturen, aankondigingen, bekendmakingen, brieven, orders en
andere stukken uitgaande van de vereniging, onmiddellijk voorafgegaan of gevolgd door de woorden
"vereniging zonder winstoogmerk" of door de afkorting "VZW", met nauwkeurige aanwijzing van het adres van
de zetel van de vereniging.
Artikel 2. Zetel
De zetel van de vereniging is gevestigd in het Brussels Hoofdstedelijk Gewest.
De Raad van Bestuur heeft de bevoegdheid om de zetel te verplaatsen naar iedere plaats binnen België en
om de daarmee verband houdende openbaarmakingvereisten te vervullen, voor zover die verplaatsing
overeenkomstig de toepasselijke taalwetgeving niet leidt tot een verplichte wijziging van de taal van de statuten.
Artikel 3. Duur
De vereniging is opgericht voor onbepaalde duur.
Artikel 4. Doel
De vereniging heeft tot doel om, zonder afbreuk te doen aan de autonomie van haar leden en in het bijzonder
de autonomie van BEAMA VZW m.b.t. asset management, de belangen van de Belgische financiële sector, in
de meest ruime zin, te vertegenwoordigen, te verdedigen, te beschermen en te bevorderen en dit zowel op
nationaal, Europees en internationaal niveau. De financiële sector omvat onder andere de bank- en beurssector,
de leasingsector, de asset management sector en de beroepssector van het krediet.
De vereniging heeft in het bijzonder tot doel om:
a) de Belgische financiële sector en zijn leden te vertegenwoordigen;
b) het imago van de Belgische financiële sector en dat van zijn leden te bevorderen;
c) het Belgisch financieel centrum te verdedigen en te promoten;
d) de belangen van haar leden en van de Belgische financiële sector in het algemeen te bevorderen en te
verdedigen tegenover derden (inclusief overheidsinstanties, vakbonden en werkgeversorganisaties). Dit omvat
tevens de belangenbehartiging zowel in procedures voor elke administratieve overheid of rechtbank als in
buitengerechtelijke procedures;
e) aan haar leden en aan derden informatie, advies en duiding te verstrekken en vorming aan te bieden
omtrent alle aangelegenheden die rechtstreeks of onrechtstreeks de Belgische financiële sector aanbelangen;
f) de relaties en de communicatie tussen haar leden onderling en tussen haar leden en alle belanghebbende
partijen binnen en buiten België te bevorderen;
g) iedere aangelegenheid die haar leden aanbelangt, te bestuderen. Dit omvat eveneens de opvolging van
voorbereidende werkzaamheden van de nationale, Europese en internationale wet- en regelgeving alsmede de
gevolgen en impact van deze wet- en regelgeving te bestuderen en te onderzoeken;
h) deontologische regels voor (een deel van) de Belgische financiële sector op te stellen en uit te vaardigen;
i) een platform aan te bieden aan haar leden waar gemeenschappelijke standpunten uitgewisseld kunnen
worden alsook het deel te nemen aan debatten en discussiefora die verband houden met de belangen van haar
leden of de voormelde doelstellingen, op professioneel, politiek, maatschappelijk en educatief vlak.
De vereniging zal bij al haar activiteiten oog hebben voor het algemeen belang en bijdragen tot een betere
naleving van de ethiek en van de plichtenleer binnen het Belgisch financieel centrum.
De vereniging kan elke vorm van medewerking verlenen aan en op enigerlei manier deelnemen in
verenigingen, ondernemingen of instellingen op Belgisch, Europees of internationaal niveau die een gelijkaardig
of aanverwant doel hebben of die kunnen bijdragen tot de verwezenlijking of verdere ontwikkeling van haar
doel.
De vereniging kan alle activiteiten ontplooien die rechtstreeks of onrechtstreeks, geheel of gedeeltelijk,
verband houden met voormelde belangeloze doelstellingen of tot de ontwikkeling ervan, met inbegrip van
commerciële en winstgevende activiteiten waarvan de opbrengsten te allen tijde uitsluitend zullen worden
bestemd voor de verwezenlijking van de belangeloze doelstellingen.
II. LEDEN
Artikel 5. Categorieën van leden
De vereniging bestaat uit volgende categorieën van leden:
a) Gewone Leden;
b) Toegetreden Leden; en
c) Geassocieerde Leden.
Het aantal Gewone Leden is onbeperkt maar moet minstens twee bedragen.
Artikel 7. Gewone Leden - Rechten
De Gewone Leden hebben stemrecht op de Algemene Vergadering. Zij hebben verder de rechten die het
WVV toekent aan de leden van een vereniging zonder winstoogmerk of die in deze statuten en desgevallend in
enig intern reglement worden beschreven.
Artikel 8. Gewone Leden - Hoedanigheidsvoorwaarden
De hoedanigheid van Gewoon Lid kan worden toegekend aan elke kredietinstelling die vergund is als een
kredietinstelling in de zin van artikel 1 en artikel 7 van de Wet van 25 april 2014 op het statuut van en het toezicht
op kredietinstellingen (hierna: "Kredietinstelling") (onverminderd het recht voor deze leden om ontslag te nemen
en het recht van de Algemene Vergadering om deze leden uit te sluiten).
De Belgische Vereniging van Asset Managers (hierna "BEAMA"), een vereniging zonder winstoogmerk met
zetel te 1210, Sint-Joost-ten-Node, Koning Albert II-laan 19 en ingeschreven in de Kruispuntbank van
Ondernemingen met ondernemingsnummer 0567.779.996, wordt van rechtswege toegelaten als Gewoon Lid
(onverminderd het recht van BEAMA om ontslag te nemen en het recht van de Algemene Vergadering om
BEAMA uit te sluiten).
De toelating als Gewoon Lid houdt geen beperking op de eigen doelstellingen en autonomie van het
betrokken lid.
De leden van de Raad van Bestuur zijn van rechtswege Gewoon Lid van de vereniging.
Artikel 9. Gewone Leden - Toelating
De kandidaat Gewone Leden leggen hun kandidaatstelling voor aan de Raad van Bestuur.
De kandidaat Gewone Leden moeten de statuten en het intern reglement van de vereniging onderschrijven
en zich ertoe verbinden om de ledenbijdrage te betalen. De Raad van Bestuur kan de wijze waarop kandidaturen
als Gewoon Lid moeten worden ingediend en behandeld nader bepalen.
De Raad van Bestuur beslist naar eigen inzicht over de toelating van Gewone Leden met een gewone
meerderheid van stemmen uitgebracht door de aanwezige en vertegenwoordigde leden van de Raad van
Bestuur en dit zonder enige motivering verschuldigd te zijn.
Artikel 10.Toegetreden Leden - Rechten
De Toegetreden Leden kunnen aan de Algemene Vergadering deelnemen met raadgevende stem. Zij
beschikken niet over de rechten die het WVV toekent aan de leden van een vereniging zonder winstoogmerk,
maar hebben enkel de rechten die in deze statuten en desgevallend in enig intern reglement worden
beschreven.
Artikel 11. Toegetreden Leden - Hoedanigheidsvoorwaarden
De hoedanigheid van toegetreden lid (hierna "Toegetreden Lid") kan worden toegekend aan:
a) rechtspersonen die houder zijn van een vergunning vanwege de FSMA ten einde verrichtingen te mogen
uitoefenen m.b.t. het consumentenkrediet en/of het hypothecair krediet, in toepassing van Titel 4, Hoofdstuk 4
van Boek Vll van het Wetboek van economisch recht;
b) ondernemingen die door de Koning zijn toegelaten om kredietverzekeringsverrichtingen uit te voeren met
toepassing van de Wet van 13 maart 2016 op het statuut van en het toezicht op de verzekerings- of
herverzekeringsondernemingen, in zoverre zij op betekenisvolle wijze de risicodekking van de personen
bedoeld onder punt a) van dit artikel, verzorgt en zij zich kan beroepen op de wettelijke subrogatie volgens de
wetgeving inzake verzekeringen;
c) ondernemingen die actief zijn in de sector van leasing of financieringshuur;
d) beleggingsondernemingen naar Belgisch recht die worden erkend als beursvennootschap op grond van
artikel 6 van de Wet van 25 oktober 2016 betreffende de toegang tot het beleggingsdienstenbedrijf en
betreffende het statuut van en het toezicht op de vennootschappen voor vermogensbeheer en
beleggingsadvies;
e) natuurlijke personen, verenigingen of rechtspersonen die op enige wijze lid zijn van BEAMA, ongeacht
de benaming van dit lidmaatschap en de rechten die daaraan zijn verbonden;
f) natuurlijke personen, verenigingen of rechtspersonen die op enige wijze lid zijn van de Belgische
vereniging der factormaatschappijen (APBF/BBF), feitelijke vereniging, ongeacht de benaming van dit
lidmaatschap en de rechten die daaraan zijn verbonden; en
g) ondernemingen die actief zijn in de financiële sector.
De hoedanigheid van Toegetreden Lid kan uitsluitend worden verleend voor zover men niet reeds als
Gewoon Lid is toegelaten.
Artikel 12. Toegetreden Leden - Toelating
De kandidaat Toegetreden Leden leggen hun kandidaatstelling voor aan de Raad van Bestuur.
De kandidaat Toegetreden Leden moeten de statuten en het intern reglement van de vereniging
onderschrijven en zich ertoe verbinden om de ledenbijdrage te betalen. De Raad van Bestuur kan de wijze
waarop kandidaturen als Toegetreden Lid moeten worden ingediend en behandeld nader bepalen.
De Raad van Bestuur beslist naar eigen inzicht over de toelating van Toegetreden Leden met een gewone
meerderheid van de stemmen uitgebracht door de aanwezige en vertegenwoordigde leden van de Raad van
Bestuur en dit zonder enige motivering verschuldigd te zijn.
Artikel 13. Geassocieerde Leden - Rechten
De Geassocieerde Leden nemen niet deel aan de Algemene Vergadering, behoudens andersluidend besluit
van de Raad van Bestuur. De Geassocieerde Leden zijn wel gerechtigd om inzage te vragen in de agenda van
de Algemene Vergadering. Zij hebben tevens het recht om hun standpunt te vertolken op de Algemene
Vergadering, mits zij daartoe een schriftelijke kennisgeving waarin het onderwerp van de tussenkomst is
beschreven aan de Voorzitter richten uiterlijk tien (10) dagen voorafgaand aan de Algemene Vergadering
(waarbij de datum van ontvangst door de Voorzitter als de datum van het verzoek zal gelden).
De Geassocieerde Leden beschikken voor het overige niet over de rechten die het WVV toekent aan de
leden van een vereniging, maar hebben enkel de rechten die in deze statuten en desgevallend in enig intern
reglement worden beschreven.
Artikel 14. Geassocieerde Leden - Hoedanigheidsvoorwaarden
De hoedanigheid van geassocieerd lid (hierna "Geassocieerd Lid") kan worden toegekend aan:
a) ondernemingen die actief zijn in de financiële sector;
b) verenigingen zonder winstoogmerk erkend als beroepsvereniging, verenigingen zonder winstoogmerk
erkend als federatie van beroepsverenigingen of organisaties die ondernemingen vertegenwoordigen die actief
zijn in de financiële sector, die in België werkzaam zijn en opkomen voor de verdediging van hun belangen; en
c) ondernemingen die diensten verlenen aan de financiële sector.
Artikel 15. Geassocieerde Leden - Toelating
De kandidaat Geassocieerde Leden leggen hun kandidaatstelling voor aan de Raad van Bestuur.
De kandidaat Geassocieerde Leden moeten de statuten en het intern reglement van de vereniging
onderschrijven en zich ertoe verbinden om de ledenbijdrage te betalen. De Raad van Bestuur kan de wijze
waarop kandidaturen als Geassocieerd Lid moeten worden ingediend en behandeld nader bepalen.
De Raad van Bestuur beslist naar eigen inzicht over de toelating van Geassocieerde Leden met een gewone
meerderheid van de stemmen uitgebracht door de aanwezige en vertegenwoordigde leden van de Raad van
Bestuur en dit zonder enige motivering verschuldigd te zijn.
Artikel 16. Bijdragen
Op voorstel van de Raad van Bestuur stelt de Algemene Vergadering jaarlijks het totaalbedrag van de
ledenbijdragen verschuldigd door de Gewone, Toegetreden en Geassocieerde Leden vast uiterlijk op het
ogenblik waarop de jaarlijkse begroting wordt goedgekeurd. Binnen het door de Algemene Vergadering
vastgestelde totaalbedrag, bepaalt de Raad van Bestuur vervolgens de individuele ledenbijdrage van de
Gewone Leden, van de Toegetreden Leden en van de Geassocieerde Leden. De ledenbijdrage kan verschillen
naargelang de aard en omvang van het Gewoon Lid, Toegetreden Lid dan wel Geassocieerd Lid. Binnen deze
categorieën van leden kan de Raad van Bestuur een verder onderscheid maken inzake de ledenbijdrage.
De jaarlijkse ledenbijdrage van een Gewoon Lid, een Toegetreden Lid of een Geassocieerd Lid zal maximum
10.000.000 EUR per jaar bedragen (dit bedrag wordt jaarlijks geindexeerd in functie van de evolutie van de
index voor de consumptieprijzen).
De Algemene Vergadering kan tevens een minimumbedrag voor de ledenbijdragen vaststellen.
Artikel 17. Ledenregister
De Raad van Bestuur houdt op de zetel van de vereniging een (digitaal) register van de Gewone Leden, een
(digitaal) register van de Toegetreden Leden en een (digitaal) register van de Geassocieerde Leden. Dit
(digitaal) register vermeldt de naam, voornamen en woonplaats van de leden of, indien het een rechtspersoon
betreft, de naam, de rechtsvorm en het adres van de zetel. Bovendien moeten alle beslissingen betreffende de
toetreding, uittreding of uitsluiting van leden in dat register worden ingeschreven binnen acht dagen nadat hij
de beslissing heeft genomen of van de beslissing in kennis is gesteld.
Artikel 18. Ontslag - Schorsing - Uitsluiting
Elk lid kan op elk ogenblik ontslag nemen als lid van de vereniging middels een kennisgeving per gewone
of elektronische post gericht aan de Voorzitter.
Een Gewoon Lid dat niet meer voldoet aan de hoedanigheidsvoorwaarden vermeld in Artikel 8 verliest van
rechtswege de hoedanigheid van Gewoon Lid.
Een Toegetreden of Geassocieerd Lid dat niet langer voldoet aan de hoedanigheidsvoorwaarden vermeld
in respectievelijk Artikel 11 of Artikel 14 verliest van rechtswege de hoedanigheid van Toegetreden of
Geassocieerd Lid.
Een lid wordt van rechtswege als ontslagnemend beschouwd indien het zijn ledenbijdrage niet heeft betaald
binnen zes (6) maanden na de aanvang van het boekjaar waarvoor de ledenbijdrage is verschuldigd en in
gebreke is gebleven om de ledenbijdrage (of het niet betaalde gedeelte daarvan) te betalen binnen dertig (30)
dagen nadat de Raad van Bestuur het betrokken lid daartoe bij aangetekende brief in gebreke heeft gesteld.
Op voorstel van de Raad van Bestuur kan de Algemene Vergadering, middels een geheime stemming,
besluiten tot de uitsluiting van een Gewoon Lid. De Algemene Vergadering kan een Gewoon Lid onder meer
uitsluiten indien het betrokken lid in strijd handelt met de doelstellingen van de vereniging, zich schuldig heeft
gemaakt aan een ernstige tekortkoming ten opzichte van zijn plichten als lid, de belangen van de vereniging
ernstig nadeel heeft berokkend of zich gedraagt in strijd met de ethiek of de plichtenleer of het imago van de
Belgische financiële sector in ernstige mate en duurzaam heeft geschaad. Het Gewoon Lid waarvan de
uitsluiting wordt voorgesteld, heeft het recht gehoord te worden door de Algemene Vergadering.
De uitsluiting van een Gewoon Lid moet worden vermeld in de oproeping van de Algemene Vergadering.
Het besluit tot uitsluiting van een Gewoon Lid is pas rechtsgeldig aangenomen met naleving van de
aanwezigheids- en meerderheidsvereisten voorgeschreven voor een statutenwijziging zoals bepaald in Artikel
23.
Indien de Raad van Bestuur beslist de uitsluiting van een Gewoon Lid voor te stellen, kan hij het betrokken
lid schorsen in afwachting van de beslissing van de Algemene Vergadering over de uitsluiting.
De Raad van Bestuur kan besluiten tot de uitsluiting van Toegetreden Leden en Geassocieerde Leden. De
Raad van Bestuur kan een Toegetreden Lid of een Geassocieerd Lid onder meer uitsluiten indien het betrokken
lid in strijd handelt met de doelstellingen van de vereniging, zich schuldig heeft gemaakt aan een ernstige
tekortkoming ten opzichte van zijn plichten als lid, de belangen van de vereniging ernstig nadeel heeft berokkend
of zich gedraagt in strijd met de ethiek of de plichtenleer of het imago van de Belgische financiële sector in
ernstige mate en duurzaam heeft geschaad. Het Toegetreden Lid of een Geassocieerd Lid waarvan de
uitsluiting wordt voorgesteld, heeft het recht gehoord te worden door de Raad van Bestuur.
Een lid dat ontslag neemt, geschorst is of wordt uitgesloten, kan geen aanspraak maken op het vermogen
van de vereniging en heeft geen recht op de terugbetaling van reeds betaalde ledenbijdragen. De nog
verschuldigde ledenbijdrage van een lid dat ontslag neemt, geschorst is of wordt uitgesloten, blijft verschuldigd
voor het volledige boekjaar waarin het ontslag, de schorsing of de uitsluiting heeft plaatsgevonden.
Artikel 19. Rechten van de leden in verband met vermogen van de vereniging
Geen enkel lid kan enige aanspraak laten gelden of uitoefenen op het vermogen van de vereniging op grond
van de enkele hoedanigheid van lid.
Artikel 20. Algemene Vergadering - Samenstelling
De Algemene Vergadering bestaat uit de Gewone Leden en de Toegetreden Leden. De Geassocieerde
Leden zijn niet gerechtigd de Algemene Vergadering bij te wonen, behoudens andersluidend besluit van de
Raad van Bestuur en onverminderd het recht van de Geassocieerde Leden om in overeenstemming met Artikel
13 inzage te vragen in de agenda van de Algemene Vergadering en hun standpunt te vertolken op de Algemene
Vergadering.
Alleen de Gewone Leden zijn stemgerechtigd. De Toegetreden Leden kunnen de Algemene Vergadering
enkel bijwonen met raadgevende stem. De Geassocieerde Leden hebben in elk geval geen stemrecht op de
Algemene Vergadering.
De Algemene Vergadering wordt voorgezeten door de Voorzitter of bij zijn afwezigheid, door de aanwezige
Ondervoorzitter met hoogste ancienniteit.
Artikel 21. Algemene Vergadering - Bevoegdheden
De volgende bevoegdheden kunnen uitsluitend door de Algemene Vergadering worden uitgeoefend:
a) de wijziging van de statuten;
b) de benoeming en de afzetting van de bestuurders, de benoeming en de afzetting van de commissarissen,
en het bepalen van hun bezoldiging ingeval een bezoldiging wordt toegekend;
c) de kwijting aan de bestuurders en de commissaris, alsook, in voorkomend geval, het instellen van de
verenigingsvordering tegen de bestuurders en de commissarissen;
d) de goedkeuring van de begroting en van de jaarrekening;
e) de ontbinding van de vereniging;
f) de uitsluiting van een Gewoon Lid;
g) de omzetting van de vereniging in een IVZW, een cooperatieve vennootschap erkend als sociale
onderneming of in een erkende coöperatieve vennootschap sociale onderneming;
h) de verrichting of de aanvaarding van een inbreng om niet van een algemeenheid;
i) alle andere gevallen waarin het WVV of deze statuten het vereisen.
Artikel 22. Algemene Vergadering - Vergaderingen
De jaarlijkse Algemene Vergadering wordt uiterlijk op de laatste bankwerkdag van de vierde maand van het
boekjaar gehouden op de zetel of op de plaats die wordt vermeld in de oproeping. Indien deze dag een wettelijke
feestdag is, heeft de jaarlijkse Algemene Vergadering plaats op de eerstvolgende bankwerkdag, op hetzelfde
tijdstip.
De Algemene Vergadering wordt bijeengeroepen door de Voorzitter of door een meerderheid van de leden
van de Raad van Bestuur. De Voorzitter moet de Algemene Vergadering bijeenroepen binnen éénentwintig (21)
dagen wanneer één zevende van de Gewone Leden daarom verzoekt. De Algemene Vergadering wordt uiterlijk
gehouden op de veertigste dag na dit verzoek.
De oproeping wordt minstens vijftien dagen voorafgaand aan de datum van de Algemene Vergadering
verstuurd aan alle Gewone Leden, Toegetreden Leden, bestuurders en commissarissen. De oproeping bevat
de agenda van de Algemene Vergadering. De oproeping kan in om het even welke vorm gebeuren. Indien de
Algemene Vergadering dient te beraadslagen en te besluiten over een wijziging van de statuten worden de
wijzigingen uitdrukkelijk vermeld in de oproeping.
Elk voorstel dat ondertekend is door minstens één twintigste van de Gewone Leden wordt op de agenda
van de eerstvolgende Algemene Vergadering gebracht. Indien de oproeping voor de eerstvolgende Algemene
Vergadering reeds is verstuurd, wordt het voorstel gebracht op de agenda van de eerstvolgende Algemene
Vergadering volgend op de reeds bijeengeroepen Algemene Vergadering.
De Algemene Vergadering kan beraadslagen per video- of telefoonconferentie, voor zover alle deelnemers
in staat zijn zich uit te drukken en verstaanbaar zijn voor alle andere deelnemers (onverminderd desgevallend
de specifieke bepalingen van toepasselijke wetgeving).
De Voorzitter zorgt ervoor dat notulen worden opgesteld van elke vergadering van de Algemene
Vergadering. Alle notulen worden ondertekend door de Voorzitter. De notulen worden bewaard in een
notulenregister.
Artikel 23. Algemene Vergadering - Quorum en stemming
- De Gewone Leden met het statuut van Kredietinstelling, de Bestuurders-Vertegenwoordigers van
Grootbanken,	Bestuurders-Vertegenwoordigers	Mid-Small-Banken	en	de	Bestuurders-	van
Vertegenwoordigers van Nicheactiviteiten, hebben samen 90 stemmen gelijk te verdelen onder het aantal
aanwezige of vertegenwoordigde leden.
- BEAMA en de BEAMA Bestuurders hebben samen 30 stemmen, gelijk te verdelen onder het aantal
aanwezige of vertegenwoordigde leden.
- De Bestuurders-Vertegenwoordigers Kredietverstrekkers hebben samen 20 stemmen, gelijk te verdelen
onder het aantal aanwezige of vertegenwoordigde leden.
- De Bestuurder-Vertegenwoordiger Leasingmaatschappijen heeft 10 stemmen in de mate hij/zij aanwezig
of vertegenwoordigd is.
- De overige Gewone Leden hebben elk recht op 1 stem.
De beslissingen van de Algemene Vergadering worden genomen bij een gewone meerderheid van de
stemmen uitgebracht door de aanwezige of vertegenwoordigde Gewone Leden, behoudens andersluidende
bepaling in deze statuten. Onthoudingen, blancostemmen of ongeldige stemmen worden niet meegeteld bij de
berekening van de meerderheid.
De Gewone Leden kunnen eenparig en schriftelijk alle besluiten nemen die tot de bevoegdheid van de
Algemene Vergadering behoren, met uitzondering van statutenwijzigingen. In dat geval dienen de formaliteiten
van bijeenroeping niet te worden vervuld. De bestuurders en, in voorkomend geval, de commissaris, mogen op
hun verzoek van die besluiten kennisnemen.
De Algemene Vergadering kan slechts rechtsgeldig beraadslagen en beslissen over een wijziging van de
statuten indien ten minste twee derden van de Gewone Leden aanwezig of vertegenwoordigd zijn. Een wijziging
van de statuten moet worden goedgekeurd met een tweederdemeerderheid van de stemmen uitgebracht door
de aanwezige of vertegenwoordigde Gewone Leden. Een wijziging van het doel van de vereniging moet echter
worden goedgekeurd met een meerderheid van vier vijfden van de stemmen uitgebracht door de aanwezige of
vertegenwoordigde Gewone Leden. In geval van een statutenwijziging (inclusief een doelwijziging) worden
onthoudingen noch in de teller, noch in de noemer meegerekend. Wijzigingen aan de voordrachtrechten
toegekend aan de Toegetreden Leden en Geassocieerde Leden zoals bepaald in Artikel 24, kunnen enkel
plaatsvinden met goedkeuring van de meerderheid van de betrokken Toegetreden, respectievelijk
Geassocieerde Leden.
Ingeval op de eerste vergadering minder dan twee derden van de Gewone Leden aanwezig of
vertegenwoordigd zijn, kan een tweede vergadering worden bijeengeroepen die geldig kan beraadslagen en
besluiten alsook de wijzigingen kan aannemen met de hiervoor bepaalde meerderheden, ongeacht het aantal
aanwezige of vertegenwoordigde Gewone Leden. De tweede vergadering mag niet eerder dan na afloop van
een termijn van vijftien dagen na de eerste vergadering worden gehouden.
Bij staking van stemmen beschikt de Voorzitter over een doorslaggevende stem.
IV. RAAD VAN BESTUUR
Artikel 24. Raad van Bestuur - Samenstelling
De vereniging wordt bestuurd door een Raad van Bestuur samengesteld uit ten minste drie bestuurders, die
al dan niet leden zijn van de vereniging. Indien en zolang de vereniging evenwel minder dan drie Gewone Leden
heeft, mag de Raad van Bestuur bestaan uit twee bestuurders.
De Raad van Bestuur zal worden samengesteld rekening houdend met de volgende voordrachtrechten:
a) Maximaal vier leden worden benoemd uit een lijst van kandidaten voorgedragen door de Gewone Leden
die de hoedanigheid van Grootbank hebben ("Bestuurders-Vertegenwoordigers van Grootbanken"). Voor
doeleinden van deze statuten wordt onder "Grootbank" verstaan elke bank die een marktaandeel bezit ten
belope van minstens 10 % van de totale deposito's.
b) Maximaal twee leden worden benoemd uit een lijst van kandidaten voorgedragen door de Gewone Leden
die de hoedanigheid van Mid-Small-Bank hebben ("Bestuurders-Vertegenwoordigers van Mid-Small-Banken").
Voor doeleinden van deze statuten wordt onder "Mid-Small-Bank" verstaan:
i. de spaarbanken met zetel in België zoals deze voorkomen op de lijst van de Nationale Bank van België;
en
ii. de Netwerkwerkbanken. Voor doeleinden van deze statuten wordt onder "Netwerkbanken" begrepen de
banken gevestigd in België waarvan de activiteiten zijn gericht op de markt van de ondernemingen (met een
grote maar niet uitsluitende focus op KMO's), de vrije beroepen, de zelfstandigen en de particulieren die
contactpunten met het publiek hebben, alsook dochtervennootschappen van banken die ressorten onder
buitenlands recht die gelijkaardige activiteiten uitoefenen en deze hoofdzakelijk richten op de Belgische markt.
c) Maximaal twee leden worden benoemd uit een lijst van kandidaten voorgedragen door de Gewone Leden
die activiteiten uitoefenen die kwalificeren als Nicheactiviteiten ("Bestuurders-Vertegenwoordigers van
Nicheactiviteiten"). Voor doeleinden van deze statuten wordt onder "Nicheactiviteit" verstaan:
i. de zakenbanken waaronder de banken met zetel in België worden begrepen waarvan de activiteiten
gericht zijn op portefeuillebeheer, private banking of investment banking, alsook dochtervennootschappen van
banken die ressorteren onder buitenlands recht die gelijkaardige activiteiten uitoefenen en deze hoofdzakelijk
richten op de Belgische markt;
il. de buitenlandse en gespecialiseerde banken, waaronder de banken naar Belgisch of buitenlands recht
worden begrepen, die niet aangesloten zijn bij een onderneming actief in de financiële sector die tevens Gewoon
of Toegetreden Lid is van de vereniging, en die op grond van hun specialisatie en buitenlandse activiteiten, in
het bijzonder gericht zijn op internationale activiteiten, vermogensbeheer en/of corporate banking; en
iii. de beursvennootschappen met zetel in België.
d) Maximaal één lid wordt benoemd uit een lijst van kandidaten voorgedragen door de Gewone Leden, de
Toegetreden Leden of Geassocieerde Leden die de financiële markten en infrastructuur vertegenwoordigen
("Bestuurder-Vertegenwoordiger van Financiële Markten en Infrastructuur"). Voor doeleinden van deze statuten
wordt onder "financiële markten en infrastructuur" verstaan: organisaties die de basis vormen voor de werking
van de financiële markten en de afwikkeling van effectentransacties. Deze instellingen omvatten onder andere
gereglementeerde markten (beurzen), centrale tegenpartijen (CCPs) en centrale effectenbewaarinstellingen
(CSDs). Ze spelen een cruciale rol in het waarborgen van de stabiliteit en efficiëntie van de financiële markten
door het faciliteren van de handel in financiële instrumenten, het beheren van risico's en het afwikkelen van
effectentransacties.
e) Zodra en zolang BEAMA Gewoon Lid is van de vereniging, zullen maximaal drie leden worden benoemd
uit een lijst van kandidaten voorgedragen door BEAMA ("BEAMA Bestuurders");
f) Maximaal twee leden worden benoemd uit een lijst van kandidaten voorgedragen door de Toegetreden
Leden die de hoedanigheid hebben van Kredietverstrekker of de Gewone Leden die eveneens voldoen aan de
voorwaarden omschreven in Artikel 11 a) en b) van de statuten ("Bestuurders-Vertegenwoordigers
Kredietverstrekkers"). Voor doeleinden van deze statuten wordt onder "Kredietverstrekkers" verstaan de
ondernemingen bedoeld in Artikel 11 a) en b) van de statuten; en
g) Maximaal één lid wordt benoemd uit een lijst van kandidaten voorgedragen door de Toegetreden Leden
die de hoedanigheid hebben van Leasingmaatschappij of Gewone Leden die eveneens voldoen aan de
omschreven in Artikel	("Bestuurder-Vertegenwoordiger	11 c) van	de statuten	voorwaarden
Leasingmaatschappijen"). Voor doeleinden van deze statuten wordt onder "Leasingmaatschappijen" verstaan
de ondernemingen bedoeld in Artikel 11 c) van de statuten.
Elk van de bestuurders die wordt benoemd met inachtneming van de voordrachtrechten bepaald onder a)
tot en met g), vormt in voorkomend geval een groep van bestuurders met de eventuele andere bestuurders die
zijn benoemd op voordracht van dezelfde groep van leden (elk een "Groep van Bestuurders").
Indien de Voorzitter vrijwillig verzaakt aan deelname aan de stemmingen in de Raad van Bestuur en het
Executive Committee, behoudens in geval van staking van stemmen, zal de financiële instelling waarvan de
Voorzitter deel uitmaakt, gerechtigd zijn om een bijkomende bestuurder voor te dragen. Deze hoeft niet
verbonden te zijn aan dezelfde instelling als de instelling van de Voorzitter.
Op voordracht van de Raad van Bestuur, die daartoe met een meerderheid van twee derden dient te
beslissen, kan de Algemene Vergadering daarenboven bijkomende bestuurders benoemen, onder meer gelet
op hun bijzondere expertise of in de hoedanigheid van onafhankelijk bestuurder.
Daarnaast kan de Algemene Vergadering, op voordracht van de Raad van Bestuur, de persoon gelast met
het dagelijks bestuur tot bestuurder benoemen. In dat geval draagt deze de titel van Gedelegeerd Bestuurder.
De bestuurders worden, rekening houdend met de hiervoor beschreven voordrachtrechten, benoemd door
de Algemene Vergadering, bij gewone meerderheid van de stemmen uitgebracht door de aanwezige of
vertegenwoordigde Gewone Leden.
De kandidaat bestuurders die worden voorgedragen op basis van het tweede of vierde lid van dit artikel,
dienen op het moment van hun benoeming een beroepsactiviteit uit te oefenen in een onderneming actief in de
financiële sector die tevens een Gewoon Lid of Toegetreden Lid of Geassocieerd Lid is van de vereniging en
dienen lid te zijn van het hoogste bestuursorgaan of het directiecomité van het Gewone Lid of Toegetreden Lid
of Geassocieerd Lid dat de betrokken kandidaat bestuurder heeft voorgedragen.
Een bestuurder benoemd op basis van de voordrachtrechten omschreven in het tweede of vierde lid van dit
artikel, wordt van rechtswege en met onmiddellijke ingang als ontslagnemend beschouwd en maakt niet langer
deel uit van de Raad van Bestuur vanaf het tijdstip waarop het Gewoon Lid of Toegetreden Lid of Geassocieerd
Lid waar de bestuurder op het moment van zijn benoeming zijn beroepsactiviteit uitoefende, daarvan kennis
heeft gegeven aan de Voorzitter middels een kennisgeving via gewone of elektronische post (waarbij de datum
van ontvangst door de Voorzitter als de datum van de kennisgeving zal gelden).
De bestuurders oefenen hun mandaat kosteloos uit.
Artikel 25. Raad van Bestuur - Voorzitter - Ondervoorzitter
De Raad van Bestuur benoemt onder zijn leden, andere dan de Gedelegeerd Bestuurder, en op voordracht
van het Executive Committee, een Voorzitter en maximaal twee Ondervoorzitters die de taken zullen vervullen
die hen zijn toegewezen krachtens de statuten of enig intern reglement. Zij vervullen eveneens de taken die de
Raad van Bestuur hen opdraagt.
De Voorzitter wordt benoemd voor een verlengbare termijn van ten hoogste drie jaar, zonder dat het
mandaat van Voorzitter kan worden uitgeoefend voor een aaneensluitende periode van meer dan zes jaar.
De Ondervoorzitter(s) wordt (worden) benoemd voor een verlengbare termijn van ten hoogste drie jaar,
zonder dat het mandaat van Ondervoorzitter kan worden uitgeoefend voor een aaneensluitende periode van
meer dan zes jaar.
Minstens één Ondervoorzitter wordt door de Raad van Bestuur aangeduid onder een andere Groep van de
Bestuurders dan de Groep van Bestuurders waar de Voorzitter deel van uit maakt.
Onverminderd zijn of haar andere bevoegdheden krachtens deze statuten, kan (kunnen) de
Ondervoorzitter(s) de bevoegdheden van de Voorzitter uitoefenen in alle gevallen waarin de Voorzitter
verhinderd is.
Artikel 26. Raad van Bestuur - Duur van het mandaat
De bestuurders worden benoemd voor een onbeperkt hernieuwbare termijn van ten hoogste vier jaar. Hun
mandaat verstrijkt na afloop van de jaarlijkse Algemene Vergadering die plaatsvindt tijdens het vierde jaar na
hun benoeming.
De bestuurders kunnen te allen tijde worden ontslagen door de Algemene Vergadering bij gewone
meerderheid van de stemmen uitgebracht door de aanwezige of vertegenwoordigde Gewone Leden.
Elke bestuurder kan vrijwillig ontslag nemen door middel van een kennisgeving via gewone of elektronische
post aan de Voorzitter. Een bestuurder is ertoe gehouden om na zijn ontslag zijn mandaat verder te vervullen
totdat redelijkerwijze in zijn vervanging kan worden voorzien.
In geval van overlijden, ontslag of afzetting van een bestuurder, zal de Raad van Bestuur een opvolger
kunnen aanwijzen, in voorkomend geval op voordracht van de andere bestuurders die behoren tot dezelfde
Groep van Bestuurders (zoals bepaald in Artikel 24) als deze waartoe de uittredende bestuurder behoorde, of,
indien dat onmogelijk is, na consultatie van het Gewone Lid, Toegetreden Lid of Geassocieerd Lid dat de
uittredende bestuurder had voorgedragen. De Algemene Vergadering moet die beslissing bekrachtigen tijdens
haar eerstvolgende vergadering. De aldus aangewezen bestuurder zet het mandaat voort van de persoon die
hij vervangt.
Artikel 27. Raad van Bestuur - Bevoegdheid
De Raad van Bestuur is bevoegd om alle handelingen van intern bestuur te verrichten die nodig of dienstig
zijn tot verwezenlijking van het doel van de vereniging, met uitzondering van die handelingen waarvoor volgens
het WVV of deze statuten de Algemene Vergadering exclusief bevoegd is.
Onverminderd de verplichtingen die voortvloeien uit collegiaal bestuur, met name overleg en toezicht,
kunnen de bestuurders de bestuurstaken onder elkaar verdelen. Zodanige verdeling van taken kan aan derden
niet worden tegengeworpen, zelfs niet nadat ze is openbaar gemaakt. Niet-naleving ervan brengt wel de interne
aansprakelijkheid van de betrokken bestuurder(s) in het gedrang.
De Raad van Bestuur kan een deel van zijn bestuursbevoegdheden delegeren aan één of meerdere
natuurlijke of rechtspersonen zonder dat deze overdracht evenwel betrekking kan hebben op het algemeen
beleid van de vereniging of de algemene bestuursbevoegdheid van de Raad van Bestuur. De Raad van Bestuur
kan onder die voorwaarden onder meer (zonder beperking) een deel van zijn bestuursbevoegdheden delegeren
aan het Executive Committee, de Voorzitter, de Gedelegeerd Bestuurder of aan een Gewoon Lid.
Artikel 28. Raad van Bestuur - Vergaderingen, beraadslagingen en beslissingen
De Raad van Bestuur komt bijeen na bijeenroeping door de Voorzitter telkens wanneer het belang van de
vereniging dit vereist en minstens eenmaal per kwartaal. De Voorzitter moet de Raad van Bestuur bijeenroepen
wanneer ten minste één derde van de leden van de Raad van Bestuur daarom verzoeken. De personen die de
Voorzitter verzoeken om een vergadering van de Raad van Bestuur bijeen te roepen, bepalen de punten die zij
op de agenda willen geplaatst zien.
De Raad van Bestuur wordt voorgezeten door de Voorzitter of, bij diens afwezigheid, door de aanwezige
Ondervoorzitter met hoogste ancienniteit. De vergadering wordt gehouden op de zetel van de vereniging of op
enige andere plaats vermeld in de oproeping.
De Raad van Bestuur kan een of meerdere derden uitnodigen om met adviserende stem deel te nemen aan
die vergaderingen die hij aanwijst en kan daartoe een regeling opnemen in het intern reglement.
De Raad van Bestuur kan slechts beraadslagen en besluiten, wanneer ten minste de gewone meerderheid
van zijn leden aanwezig of vertegenwoordigd is. Tenzij anders bepaald in deze statuten, worden de besluiten
genomen bij gewone meerderheid van de stemmen uitgebracht door de aanwezige of vertegenwoordigde leden
van de Raad van Bestuur. Onthoudingen, blancostemmen of ongeldige stemmen worden niet meegeteld bij de
berekening van de meerderheid. Bij staking van stemmen heeft de persoon die de vergadering voorzit, een
doorslaggevende stem, tenzij de Raad van Bestuur slechts uit twee leden bestaat.
De Voorzitter streeft ernaar tijdens de beraadslagingen van de Raad van Bestuur een consensus te
bereiken. Indien over een onderwerp geen consensus mogelijk blijkt, kan de Voorzitter ambtshalve de
beraadslaging uitstellen of een stemming over dat onderwerp voorstellen. Indien het tot een stemming komt,
kunnen de leden van de Raad van Bestuur die tegen het besluit over dat onderwerp hebben gestemd (en zich
niet louter hebben onthouden) en ten minste één derde van de leden van de Raad van Bestuur uitmaken,
middels een kennisgeving die zij binnen drie bankwerkdagen volgend op de dag van de stemming per gewone
of via elektronische post richten aan de Voorzitter, verzoeken om over dat onderwerp een nieuwe vergadering
van de Raad van Bestuur bijeen te roepen met het oog op een nieuwe beraadslaging en stemming. De Voorzitter
zorgt ervoor dat in dat geval de Raad van Bestuur opnieuw bijeenkomt binnen één maand na de dag van de
eerste stemming over het onderwerp waarover een tweede stemming werd gevraagd.
De beslissing die de Raad van Bestuur tijdens de eerste vergadering heeft genomen over het onderwerp
waarover een tweede stemming werd gevraagd, wordt opgeschort in afwachting van de tweede vergadering,
behoudens indien de Raad van Bestuur beslist dat het opschorten van de beslissing ernstig nadeel toebrengt
of kan toebrengen aan de belangen van de vereniging.
Tijdens deze tweede vergadering wordt opnieuw beraadslaagd en gestemd over het onderwerp waarover
een tweede stemming werd gevraagd.
De Voorzitter zorgt ervoor dat notulen worden opgesteld van elke vergadering van de Raad van Bestuur.
Alle notulen worden ondertekend door de Voorzitter. De notulen worden bewaard in een notulenregister.
De bestuurder die in een beslissing te nemen door of een verrichting onderworpen aan de goedkeuring van
de Raad van Bestuur, een rechtstreeks of onrechtstreeks vermogensrechtelijk belang heeft dat strijdig is met
het belang van de vereniging, behoudens wanneer deze betrekking hebben op gebruikelijke verrichtingen die
plaats hebben onder de voorwaarden en tegen de zekerheden die op de markt gewoonlijk gelden voor
soortgelijke verrichtingen, is verplicht de andere bestuurders daarvan op de hoogte te brengen vóór de Raad
van Bestuur een besluit neemt. De geconflicteerde bestuurder mag niet deelnemen aan de beraadslagingen
van de Raad van Bestuur over deze beslissingen of verrichtingen, noch aan de stemming in dat verband. Zijn
verklaring en toelichting over de aard van dit strijdig belang worden opgenomen in de notulen van de
vergadering van de Raad van Bestuur die de beslissing moet nemen. Indien de vereniging verplicht is een
commissaris aan te stellen, zal de betrokken bestuurder de commissaris van het strijdig belang op de hoogte
brengen. In dat geval dient de Raad van Bestuur in de notulen tevens de aard van de beslissing of verrichting
te omschrijven en moet zij het genomen besluit verantwoorden en de vermogensrechtelijke gevolgen ervan voor
de vereniging vermelden.
De Raad van Bestuur kan beraadslagen per video- of telefoonconferentie, voor zover alle deelnemers in
staat zijn zich uit te drukken en verstaanbaar zijn voor alle andere deelnemers.
Elke bestuurder kan een volmacht verstrekken aan een andere bestuurder om deel te nemen aan de
beraadslaging en de stemming. De volmacht wordt bij voorkeur verstrekt aan een andere bestuurder die tot
dezelfde Groep van Bestuurders behoort. Een bestuurder kan echter niet meer dan twee andere bestuurders
vertegenwoordigen tijdens een vergadering van de Raad van Bestuur.
De besluiten van de Raad van Bestuur kunnen bij eenparig schriftelijk besluit van alle bestuurders worden
genomen.
V. HET EXECUTIVE COMMITTEE
Artikel 29. Executive Committee - Samenstelling
De Raad van Bestuur stelt een Executive Committee aan. Het Executive Committee bestaat uit:
b) de Bestuurders-Vertegenwoordigers van Mid-Small-Banken;
c) één Bestuurder-Vertegenwoordiger van Nicheactiviteiten;
d) de Bestuurder-Vertegenwoordiger van financiële infrastructuur of de financiële markten;
e) de voorzitter van de raad van bestuur van BEAMA;
f) de Algemeen Directeur of Gedelegeerd Bestuurder van de vereniging.
De Bestuurder-Vertegenwoordiger van financiële infrastructuur of de financiële markten kan bij een
aanstelling een vaste plaatsvervanger aanstellen. De vaste plaatsvervanger kan als lasthebber van het lid van
het Executive Committee vervangen indien het lid van het Executive Committee verhinderd is om deel te nemen
aan een vergadering van het Executive Committee. De vaste plaatsvervanger dient verbonden te zijn aan een
instelling die deel uitmaakt van de groep leden die de betrokken Bestuurder heeft voorgedragen. De Bestuurder-
Vertegenwoordiger van financiële infrastructuur of de financiële markten kan zijn vaste plaatsvervanger te allen
tijde wijzigen door middel van een kennisgeving aan de Voorzitter. De vaste vertegenwoordiger dient op het
moment van de aanstelling CEO te zijn van zijn of haar instelling.
De Raad van Bestuur stelt steeds de Voorzitter en Ondervoorzitter(s) aan als lid van het Executive
Committee. Indien de Voorzitter vrijwillig verzaakt aan deelname aan de stemmingen in het Executive
Committee, behoudens in geval van staking van stemmen, zal de Raad van Bestuur een bijkomende bestuurder
van dezelfde Groep van Bestuurders waarvan de Voorzitter deel uitmaakt, aanstellen als lid van het Executive
Committee. Deze hoeft niet verbonden te zijn aan dezelfde instelling als de instelling van de Voorzitter.
Artikel 30. Executive Committee - Taken
Het Executive Committee:
a) staat in voor de voorbereiding van de vergaderingen van de Raad van Bestuur;
b) staat in voor de opvolging en de uitvoering van de beslissingen van de Raad van Bestuur;
c) staat in voor de voorbereiding, uitwerking en opvolging van standpunten binnen de Belgische financiële
sector en streeft naar het creëren van een draagvlak en van evenwichten binnen de Belgische financiële sector;
d) staat in voor het toezicht op de goede werking van de vereniging en haar organen;
e) staat de Voorzitter en de Gedelegeerd Bestuurder bij in de uitvoering van de beslissingen van de Raad
van Bestuur;
f) staat in voor alle andere taken die de Raad van Bestuur aan het Executive Committee delegeert.
Het Executive Committee oefent zijn taken uit onder toezicht van de Raad van Bestuur en brengt verslag uit
aan de Raad van Bestuur ter gelegenheid van de volgende vergadering van de Raad van Bestuur.
Artikel 31. Executive Committee - Vergaderingen, beraadslagingen en beslissingen
Het Executive Committee komt bijeen na bijeenroeping door de Voorzitter telkens wanneer het belang van
de vereniging dit vereist en minstens zes keer per jaar.
De Voorzitter moet het Executive Committee bijeenroepen wanneer ten minste twee leden van het Executive
Committee daarom verzoeken. De personen die de Voorzitter verzoeken om een vergadering van het Executive
Committee bijeen te roepen, bepalen de punten die zij op de agenda willen geplaatst zien.
Alle leden van het Executive Committee hebben recht op één stem.
Het Executive Committee wordt voorgezeten door de Voorzitter of, bij diens afwezigheid, door de
Ondervoorzitter met hoogste ancienniteit. De vergadering wordt gehouden op de zetel van de vereniging of in
elke andere plaats, vermeld in de oproeping.
Het Executive Committee kan slechts beraadslagen en besluiten wanneer ten minste de gewone
meerderheid van zijn leden aanwezig of vertegenwoordigd is. De Voorzitter streeft consensus na. Indien geen
consensus kan worden bereikt, worden de beslissingen van het Executive Committee genomen bij gewone
meerderheid van de stemmen uitgebracht door de aanwezige en vertegenwoordigde leden van het Executive
Committee. Bij staking van stemmen, heeft de persoon die de vergadering voorzit, een doorslaggevende stem.
Indien een onderwerp tevens tot de bevoegdheid of expertise van een Committee, Subcommittee of
Werkgroep behoort, zal het Executive Committee de voorzitter (of een andere vertegenwoordiger) van het
betrokken Committee, Subcommittee of de Werkgroep uitnodigen op de vergadering om deel te nemen aan de
beraadslaging. De voorzitter (of de vertegenwoordiger) van het Committee, Subcommittee of de Werkgroep zal
niet deelnemen aan een eventuele stemming.
De Voorzitter streeft ernaar tijdens de beraadslagingen van het Executive Committee een consensus te
bereiken. Indien over een onderwerp geen consensus mogelijk blijkt, kan de Voorzitter ambtshalve de
kunnen de leden van het Executive Committee die tegen het besluit over dat onderwerp hebben gestemd (en
zich niet louter hebben onthouden) en ten minste één derde van de leden van het Executive Committee
uitmaken, middels een kennisgeving die zij binnen drie bankwerkdagen volgend op de dag van de stemming
middels gewone of elektronische post richten aan de Voorzitter, verzoeken om over dat onderwerp een nieuwe
vergadering van het Executive Committee bijeen te roepen met het oog op een nieuwe beraadslaging en
stemming. De Voorzitter zorgt ervoor dat in dat geval het Executive Committee opnieuw bijeenkomt binnen één
maand na de dag van de eerste stemming over het onderwerp waarover een tweede stemming werd gevraagd.
De beslissing die het Executive Committee tijdens de eerste vergadering heeft genomen over het onderwerp
waarover een tweede stemming werd gevraagd, wordt opgeschort in afwachting van de tweede vergadering,
behoudens indien het Executive Committee beslist dat het opschorten van de beslissing ernstig nadeel
toebrengt of kan toebrengen aan de belangen van de vereniging.
Tijdens deze tweede vergadering wordt opnieuw beraadslaagd en gestemd over het onderwerp waarover
een tweede stemming werd gevraagd.
De Voorzitter zorgt ervoor dat notulen worden opgesteld van elke vergadering van het Executive Committee.
Alle notulen worden ondertekend door de Voorzitter. De notulen worden bewaard in een notulenregister.
Het Executive Committee kan beraadslagen per video- of telefoonconferentie, voor zover alle deelnemers
in staat zijn zich uit te drukken en verstaanbaar zijn voor alle andere deelnemers.
Elk lid van het Executive Committee kan een volmacht verstrekken aan een ander lid van het Executive
Committee om deel te nemen aan de beraadslaging en de stemming. Een lid van het Executive Committee kan
echter niet meer dan twee andere leden van het Executive Committee vertegenwoordigen tijdens een
vergadering van het Executive Committee.
Wanneer het belang van de vereniging dat vereist, kunnen de besluiten van het Executive Committee
worden genomen bij schriftelijk besluit door de gewone meerderheid van de leden van het Executive Committee.
Het Executive Committee geeft kennis van zijn beslissingen aan de Raad van Bestuur. De beslissingen van
het Executive Committee zijn uitvoerbaar en vereisen geen bekrachtiging door de Raad van Bestuur, met dien
verstande dat de Raad van Bestuur een beslissing van het Executive Committee kan opschorten of wijzigen.
Een bestuurder kan bovendien middels een eenvoudig verzoek aan de Voorzitter vragen dat een beslissing van
het Executive Committee wordt geagendeerd op de eerstvolgende vergadering van de Raad van Bestuur.
VI. DAGELIJKS BESTUUR - GEDELEGEERD BESTUURDER
Artikel 32. Gedelegeerd Bestuurder - Algemeen Directeur
Het dagelijks bestuur van de vereniging alsook de externe vertegenwoordiging wat betreft dat dagelijks
bestuur kunnen worden opgedragen aan een natuurlijke of rechtspersoon die al dan niet lid is van de Raad van
Bestuur of lid is van de vereniging. Deze persoon draagt de titel "Gedelegeerd Bestuurder" als deze tevens
bestuurder is, of "Algemeen Directeur" als deze geen bestuurder is.
De Raad van Bestuur benoemt de Gedelegeerd Bestuurder of de Algemeen Directeur. De benoeming van
de Gedelegeerd Bestuurder of de Algemeen Directeur is voor onbepaalde duur. De Gedelegeerd Bestuurder of
de Algemeen Directeur kan te allen tijde worden ontslagen door de Raad van Bestuur en dit zonder enige
motivering verschuldigd te zijn. Vanaf dat moment wordt de Gedelegeerd Bestuurder van rechtswege en met
onmiddellijke ingang eveneens in zijn hoedanigheid van bestuurder als ontslagnemend beschouwd en maakt
deze niet langer deel uit van de Raad van Bestuur.
De Gedelegeerd Bestuurder of de Algemeen Directeur is belast met het dagelijks bestuur van de vereniging,
de leiding en het bestuur van het secretariaat en het vervullen van alle andere taken die de statuten of enig
intern reglement aan hen toewijzen of die aan de Gedelegeerd Bestuurder of de Algemeen Directeur worden
opgedragen door de Raad van Bestuur. De Gedelegeerd Bestuurder of de Algemeen Directeur
vertegenwoordigen de vereniging overeenkomstig de bevoegdheden die hen door de statuten of door de Raad
van Bestuur zijn verleend.
VII. AANSPRAKELIJKHEID VAN DE BESTUURDERS EN PERSONEN GELAST MET HET DAGELIJKS
BESTUUR
Artikel 33. Geen persoonlijke aansprakelijkheid
De bestuurders en de Gedelegeerd Bestuurder of de Algemeen Directeur zijn niet persoonlijk verbonden
door de verbintenissen en handelingen van de vereniging.
Tegenover de vereniging en tegenover derden is hun verantwoordelijkheid beperkt tot de vervulling van de
hun gegeven opdracht overeenkomstig het gemeen recht, het bepaalde in het WVV en in de statuten.
VIII. VERTEGENWOORDIGING
Artikel 34. Algemene vertegenwoordigingsbevoegdheid
De Raad van Bestuur vertegenwoordigt als college de vereniging in alle handelingen in en buiten rechte. Hij
vertegenwoordigt de vereniging door de meerderheid van zijn leden.
Onverminderd de algemene vertegenwoordigingsbevoegdheid van de Raad van Bestuur als college, wordt
de vereniging in en buiten rechte eveneens vertegenwoordigd door de Voorzitter en een andere bestuurder
samen handelend.
Binnen de grenzen van het dagelijks bestuur wordt de vereniging in en buiten rechte eveneens
vertegenwoordigd door de Gedelegeerd Bestuurder of de Algemeen Directeur.
In alle akten die de vereniging verbinden, moet onmiddellijk voor of na de handtekening van de persoon die
de vereniging vertegenwoordigt, worden vermeld in welke hoedanigheid hij optreedt.
Artikel 35. Volmachten
Onverminderd Artikel 34, kunnen de Raad van Bestuur of de Voorzitter en de Gedelegeerd Bestuurder dan
wel de Algemeen Directeur samen handelend bijzondere lasthebbers aanstellen. Alleen bijzondere en beperkte
volmachten voor bepaalde of een reeks bepaalde rechtshandelingen zijn geoorloofd. Deze bijzondere
lasthebbers verbinden de vereniging slechts binnen de perken van de hun verleende volmacht.
De Gedelegeerd Bestuurder of de Algemeen Directeur kan bijzondere lasthebbers aanstellen binnen de
grenzen van het dagelijks bestuur. Alleen bijzondere en beperkte volmachten voor bepaalde of een reeks
bepaalde rechtshandelingen zijn geoorloofd. Deze bijzondere lasthebbers verbinden de vereniging slechts
binnen de perken van de hen verleende volmacht.
IX. COMMITTEES, SUBCOMMITTEES EN WERKGROEPEN
Artikel 36. Committees, Subcommittees en Werkgroepen
De Raad van Bestuur kan onder zijn verantwoordelijkheid Committees, Subcommittees en Werkgroepen
oprichten en deze belasten met specifieke aangelegenheden, rekening houdend met de beperkingen die de
statuten stellen op de delegatie van bevoegdheid, de vertegenwoordiging van de vereniging en het verstrekken
van volmachten. De Raad van Bestuur kan deze bevoegdheid, onder zijn verantwoordelijkheid, delegeren aan
een ander orgaan, waaronder het Executive Committee.
De Raad van Bestuur kan dergelijke Committees, Subcommittees en Werkgroepen tevens oprichten in
samenwerking met de Gewone Leden, de Toegetreden Leden en de Geassocieerde Leden.
Artikel 37. Samenstelling, bevoegdheid en werking
De Raad van Bestuur bepaalt de samenstelling, bevoegdheid en werking van de Committees,
Subcommittees en Werkgroepen die hij opricht. De Raad van Bestuur keurt de werkingsreglementen
hieromtrent goed.
X. BOEKJAAR - COMMISSARIS - FINANCIERING - BOEKHOUDING - RESERVEFONDS
Artikel 38. Boekjaar
Het boekjaar begint op 1 januari en eindigt op 31 december.
Artikel 39. Commissaris
De Algemene Vergadering stelt een commissaris aan onder de leden, natuurlijke personen of
rechtspersonen, van het Instituut der Bedrijfsrevisoren. De Algemene Vergadering bepaalt ook de bezoldiging
van de commissaris.
De commissaris staat in voor de controle op de financiële toestand van de vereniging, op de jaarrekening,
de andere rekeningen van de vereniging en op de regelmatigheid van de verrichtingen ten aanzien van het
WVV en de statuten.
Artikel 40. Financiering en boekhouding
De vereniging kan fondsen verwerven op elke wijze die niet in strijd is met het WVV.
De boekhouding wordt gevoerd overeenkomstig de bepalingen en modaliteiten in het WVV.
De jaarrekening wordt opgesteld en bekendgemaakt overeenkomstig het bepaalde in het WVV.
De Raad van Bestuur legt de jaarrekening van het voorafgaande boekjaar alsook een voorstel van begroting
ter goedkeuring voor aan de jaarlijkse Algemene Vergadering.
Artikel 41. Reservefonds
Met het oog op de financiering van haar werkzaamheden zal de vereniging voorzien in een reservefonds
dat wordt aangelegd middels eventuele overschotten van elk boekjaar. De Algemene Vergadering bepaalt op
voorstel van de Raad van Bestuur hoe het reservefonds wordt samengesteld en aangewend.
XI. ONTBINDING EN VEREFFENING
Artikel 42. Ontbinding
De Algemene Vergadering besluit over de ontbinding van de vereniging.
Over de ontbinding van de vereniging wordt beslist door de Algemene Vergadering onder dezelfde
voorwaarden als voor de wijziging van het voorwerp of van het belangeloos doel van de vereniging.
Vanaf de beslissing tot ontbinding vermeldt de vereniging steeds dat zij handelt als een "VZW in vereffening".
Artikel 43. Vereffening
Indien het voorstel tot ontbinding wordt goedgekeurd, benoemt de Algemene Vergadering één of meerdere
vereffenaar(s) waarvan zij de opdracht zal omschrijven met inachtneming van de bepalingen van het WVV.
Deze beslissing kan worden genomen overeenkomstig de gewone quorum- en meerderheidsvereisten.
Artikel 44. Bekendmakingen
Alle beslissingen betreffende de ontbinding, de vereffeningsvoorwaarden, de benoeming en de
ambtsbeëindiging van de vereffenaars, de afsluiting van de vereffening en de bestemming van het netto-actief
worden bekend gemaakt overeenkomstig het WVV.
Artikel 45. Bestemming van het vermogen bij ontbinding
In geval van ontbinding zal de Algemene Vergadering het netto-actief van de vereniging bestemmen aan
één of meer instellingen zonder winstoogmerk die de belangen behartigen van de in België gevestigde financiële
instellingen of de bevordering van het Belgisch financieel centrum tot doel hebben.
In geen enkel geval kunnen de Gewone, de Toegetreden of Geassocieerde Leden van de vereniging enig
recht op het vermogen van de vereniging doen gelden.
XII. INTERN REGLEMENT
Artikel 46. Intern reglement
De Algemene Vergadering of, binnen zijn bevoegdheden, de Raad van Bestuur, kunnen de statuten
aanvullen of verder concretiseren middels een intern reglement (onder welke benaming ook).
Het intern reglement kan bepalingen bevatten die raken aan de rechten van de Gewone Leden, de
bevoegdheid van de organen en de organisatie en de werkwijze van de Algemene Vergadering, met dien
verstande dat deze bepalingen worden goedgekeurd met naleving van de aanwezigheids- en
meerderheidsvereisten voor een statutenwijziging.
De Raad van Bestuur zorgt ervoor dat de interne reglementen ter kennis worden gebracht van de leden.
De meest recente versie van het intern reglement dateert van 13 december 2024.]
3.2 WIJZIGING, OF DESGEVALLEND BEVESTIGING, VAN DE SAMENSTELLING VAN DE RAAD VAN
BESTUUR GELET OP DE GEWIJZIGDE VOORDRACHTRECHTEN, ONDER OPSCHORTENDE
VOORWAARDE VAN DE ONTBINDING EN SLUITING VAN DE VEREFFENING VAN ALLE
DEELVERENIGINGEN
3.2.1 ONTSLAG BESTUURDER(S)
Onder opschortende voorwaarde van de ontbinding en sluiting van de vereffening van alle Deelverenigingen
en gelet op de gewijzigde voordrachtrechten bepaald in de nieuwe statuten (zie punt 3.1), besluit de vergadering
om het mandaat van de volgende bestuurders te beeindigen vanaf de ontbinding en sluiting van de vereffening
van alle Deelverenigingen:
- Frédéric DORSIMONT (LELEUX ASSOCIATED BROKERS), met woonplaatskeuze op de zetel van
Febelfin.
[ ... ]
3.2.2 SAMENSTELLING VAN DE RAAD VAN BESTUUR
Onder de opschortende voorwaarde van de ontbinding en sluiting van de vereffening van alle
Deelverenigingen en gelet op de voorgaande besluiten, bevestigt de vergadering dat, vanaf de ontbinding en
sluiting van de vereffening van alle Deelverenigingen, de raad van bestuur en het Febelfin Executive Committee
als volgt is samengesteld:
- Michael Anseeuw (BNP Paribas Fortis), Voorzitter, Lid Febelfin Executive Committee
- Karel Baert (Febelfin), Gedelegeerd Bestuurder, Lid Febelfin Executive Committee
Bestuurders - Vertegenwoordigers op voordracht van Grootbanken:
- Michael Anseeuw (BNP Paribas Fortis), Bestuurder, Lid Febelfin Executive Committee
- Johan Thijs (KBC Groep), Bestuurder, Lid Febelfin Executive Committee
- Marc Raisière (Beflius Bank), Bestuurder, Lid Febelfin Executive Committee
- Peter Adams (ING België), Bestuurder, Lid Febelfin Executive Committee
Bestuurders - Vertegenwoordigers op voordracht van Mid-Small-Banken:
- Peter Devlies (Argenta), Bestuurder, Ondervoorzitter, Lid Febelfin Executive Committee
- Dirk Wouters (Bank van Breda), Bestuurder, Lid Febelfin Executive Committee
Bestuurders-Vertegenwoordigers op voordracht van Nicheactiviteiten:
- Nicolas van de Put (VAN DE PUT & CO Banquiers Privés), Bestuurder, Lid Febelfin Executive Committee,
vanaf 31/01/2025, in opvolging van Hugo Lasat die zijn mandaat per 31/12/2024 ter beschikking heeft gesteld
- Michel Buysschaert (Delen Private Bank), Bestuurder, vanaf 31/01/2025, in opvolging van Nicolas van de
Put (VAN DE PUT & CO Banquiers Privés)
Bestuurder-Vertegenwoordiger op voordracht van Financiële Markten en infrastructuur:
- Valérie Urbain (Euroclear), Bestuurder, Alternate voor Febelfin Executive Committee: Peter Sneyers
(Euroclear)
BEAMA Bestuurders:
- Koen Van de Maele (Candriam-Investment Solutions), Bestuurder, Lid Febelfin Executive Committee
- Caroline Tubeuf (Degroof Petercam Asset Management), Bestuurder
- Gregory Swolfs (Cadelam), Bestuurder
Bestuurders-Vertegenwoordigers op voordracht van Kredietverstrekkers:
- Bart Vervenne (Alpha Credit, groep BNP Paribas), Bestuurder
- Guy Schellinck (Beo Bank), Bestuurder
Bestuurder-Vertegenwoordiger op voordracht van Leasingmaatschappijen:
- Filip Indigne (ING Lease), Bestuurder
de uitoefening van hun mandaat.
3.3 BENOEMING ONDERVOORZITTERS
Onder opschortende voorwaarde van de ontbinding en sluiting van de vereffening van alle Deelverenigingen
(en derhalve van de inwerkingtreding van de nieuwe statuten) besluit de buitengewone algemene vergadering,
in overeenstemming met de voorwaarden vereist voor een statutenwijziging en in afwijking van artikel 25 van
de nieuwe statuten van de Vereniging, om eenmalig zelf over te gaan tot de benoeming van de volgende
personen als ondervoorzitter van de raad van bestuur van de Vereniging:
- Marc Raisière, voor een periode van drie jaar.
Peter Devlies was reeds vroeger door de raad van bestuur van de Vereniging benoemd tot Ondervoorzitter.
Het (vrijwillige of gedwongen) ontslag als bestuurder brengt ook automatisch het einde van het mandaat als
ondervoorzitter met zich mee.
[ ... ]
3.5 VOLMACHT AAN ELKE BESTUURDER OM NA DE BUITENGEWONE ALGEMENE VERGADERING
VAST TE STELLEN DAT DE OPSCHORTENDE VOORWAARDEN VERVULD ZIJN EN DE BESLISSINGEN
IN WERKING TREDEN
De vergadering besluit om volmacht te verlenen aan de bestuurders, elk van hen alleen handelend en met
recht van indeplaatsstelling en sub-delegatie, om vast te stellen dat de opschortende voorwaarde waaronder
de beslissingen onder punten 3.1, 3.2 en 3.4 werden genomen (namelijk de ontbinding en sluiting van de
vereffening van alle Deelverenigingen) vervuld is en de beslissingen in werking treden.
[ ... ]
Uit de vaststelling van de vervulling van de opschortende voorwaarde van 31 januari 2025 blijkt:
[ ... ]
- alle Deelverenigingen ontbonden zijn en dat de vereffening van alle Deelverenigingen gesloten werd;
- de opschortende voorwaarde waaronder de beslissingen van de buitengewone algemene vergadering van
de Vereniging zoals opgesomd onder overweging werden genomen, vervuld is;
- de beslissingen van de buitengewone algemene vergadering van de Vereniging zoals opgesomd onder
overweging, bijgevolg in werking getreden zijn op het ogenblik dat de vereffening van de laatst overblijvende
Deelvereniging gesloten werd.
Uit de volmacht van 17 februari 2025 blijkt het volgende:
Ondergetekende: Belgische Federatie van de Financiële Sector VZW, met zetel te Koning Albert II-laan 19,
1210 Sint-Joost-ten-Node (België) en ingeschreven in de Kruispuntbank van Ondernemingen met
ondernemingsnummer 0542.393.217 (RPR Brussel, Nederlandstalige afdeling) geeft volmacht aan: Matthias
Wauters en Marthe Janssens (advocaten bij Eubelius BV), aan Silke De Greef (paralegal assistant bij Eubelius
BV) en, meer in het algemeen, aan alle advocaten en paralegal assistants bij Eubelius BV, elk van hen alleen
handelend en met recht van indeplaatsstelling en sub-delegatie om alle handelingen te verrichten die
noodzakelijk of nuttig zouden kunnen zijn voor de vervulling van de formaliteiten (met inbegrip van, maar niet
beperkt tot de opstelling en ondertekening van documenten en formulieren) met het oog op (i) de neerlegging
van alle (uittreksel van) notulen, besluiten, verslagen, fusie-, splitsing- en inbrengvoorstellen, akten,
jaarrekeningen en overige documenten ter griffie van de bevoegde ondernemingsrechtbank, (ii) de publicatie
ervan in de Bijlagen bij het Belgisch Staatsblad en (iii) de inschrijving of aanpassing van de gegevens in de
Kruispuntbank van Ondernemingen.
[ ... ]
Silke De Greef
Tegelijk hierbij neergelegd: (i) het uittreksel van de notulen van de buitengewone algemene vergadering van
leden van 31 januari 2025, (ii) de vaststelling van de vervulling van de opschortende voorwaarde van 31 januari
2025, (iii) de gecoördineerde statuten, en (iv) de volmacht.