Ondernemingsnr : 0475525276
Naam
(voluit) : ARGENTA BANK - EN VERZEKERINGSGROEP
(verkort) : ARGENTA BVG - ARGENTA GROEP
Rechtsvorm : Naamloze vennootschap
Volledig adres v.d. zetel Belgiëlei 49-53
 : 2018 Antwerpen
Onderwerp akte :
KAPITAAL, AANDELEN, STATUTEN (VERTALING, COORDINATIE,
OVERIGE WIJZIGINGEN)
Uittreksel afgeleverd vóór registratie om elektronisch neer te leggen in het vennootschapsdossier ter
griffie van de Ondernemingsrechtbank te Antwerpen, afdeling Antwerpen.
Uit een akte van een buitengewone algemene vergadering verleden voor Frank Liesse, notaris met
standplaats te Antwerpen (tweede kanton), die deel uitmaakt van de associatie “Celis & Liesse” te
Antwerpen, Kasteelpleinstraat 59, op 21 mei 2025, blijkt het volgende:
1. KAPITAALVERHOGING DOOR INBRENG IN NATURA MET UITGIFTE VAN NIEUWE
AANDELEN
1.1. Verslagen
De vergadering nam voorafgaandelijk kennis van de verslagen van de Raad van Bestuur en de
Commissaris opgesteld overeenkomstig de artikelen 7:179, §1, juncto 7:197, §1, van het Wetboek
van vennootschappen en verenigingen betreffende de voorgestelde kapitaalverhoging door inbreng
in natura.
Het besluit van het verslag van de Commissaris, met name de besloten vennootschap “KPMG
Bedrijfsrevisoren” (IBR B00001), rechtspersonenregister Brussel 0419.122.548, met zetel te 1930
Zaventem, Luchthaven Nationaal 1K, in deze functie vertegenwoordigd door de heer VERMEIRE
Kenneth (IBR A02157), bedrijfsrevisor, de dato 2 mei 2025 luidt als volgt:
“4. Conclusies van de commissaris aan de buitengewone algemene vergadering van Argenta Bank-
en Verzekeringsgroep NV
Overeenkomstig artikel 7:197 en 7:179 van het Wetboek van vennootschappen en verenigingen,
brengen wij hierna aan de buitengewone algemene vergadering van Argenta Bank- en
Verzekeringsgroep NV onze conclusie uit in het kader van onze opdracht als commissaris, waarvoor
wij werden aangesteld bij opdrachtbrief van 4 april 2025.
Wij hebben onze opdracht uitgevoerd volgens de Norm inzake de opdracht van de bedrijfsrevisor in
het kader van inbreng in natura en quasi-inbreng van het Instituut van de Bedrijfsrevisoren. Onze
verantwoordelijkheden op grond van deze norm zijn verder beschreven in de sectie
“Verantwoordelijkheden van de commissaris betreffende de inbreng in natura en de uitgifte van
aandelen”.
Inzake de inbreng in natura
Overeenkomstig artikel 7:197 van het Wetboek van vennootschappen en verenigingen hebben wij de
hierna beschreven aspecten, zoals deze opgenomen werden in het ontwerpverslag van het
bestuursorgaan onderzocht en hebben geen bevindingen van materieel belang te melden inzake:
• de beschrijving van de in te brengen bestanddelen;
• de toegepaste waardering; en
• de daartoe aangewende methodes van waardering, rekening houdend met hetgeen vermeld in de
sectie “Inzake de uitgifte van aandelen”.
Tevens concluderen wij dat de voor de inbreng in natura toegepaste waarderingsmethodes leiden tot
de waarden van de inbrengen en deze ten minste overeenkomen met het aantal en de nominale
waarde of bij gebrek aan een nominale waarde, de fractiewaarde van de tegen de inbreng uit te
geven aandelen.
De werkelijke vergoeding van de inbreng in natura bestaat uit 120.652 aandelen van de
Vennootschap, met een uitgifteprijs van (afgerond) EUR 472,97 per aandeel, en wordt voor een
fractiewaarde van EUR 100,00 per aandeel toegerekend aan het kapitaal en het saldo van EUR
372,97 per aandeel als een uitgiftepremie.
Deze nieuwe aandelen:
• hebben dezelfde rechten en plichten als de bestaande aandelen van Argenta Bank- en
Verzekeringsgroep NV;
• zullen deelnemen in de resultaten van Argenta Bank en Verzekeringsgroep NV vanaf 1 januari
2025.
Inzake de uitgifte van aandelen
Op basis van onze beoordeling van de boekhoudkundige en financiële gegevens opgenomen in het
verslag van het bestuursorgaan opgesteld in uitvoering van artikel 7:179, §1 van het Wetboek van
vennootschappen en verenigingen is niets onder onze aandacht gekomen dat ons ertoe aanzet van
mening te zijn dat deze gegevens, die de verantwoording van de uitgifteprijs en de gevolgen voor de
vermogens- en lidmaatschapsrechten van de aandeelhouders omvatten, niet in alle materiële
opzichten getrouw en voldoende zijn om de algemene vergadering die over de voorgestelde
verrichting moet stemmen voor te lichten.
Zoals toegelicht en verantwoord in het ontwerpverslag van het bestuursorgaan werd deze uitgifteprijs
bepaald op basis van het boekhoudkundig eigen vermogen van de Vennootschap zoals blijkt uit de
interne rekeningen op geconsolideerde basis afgesloten op datum van 31 december 2024 opgesteld
overeenkomstig het Belgisch boekhoudkundig referentiestelsel. We merken hierbij op dat deze
interne geconsolideerde financiële informatie opgesteld overeenkomstig het Belgisch
boekhoudkundig referentiestelsel niet het voorwerp uitmaken van een controle door de commissaris
van de Vennootschap. Enkel over de geconsolideerde financiële staten opgesteld conform de
internationale boekhoudnormen (IFRS) wordt door de commissaris een controleverslag uitgebracht.
In het kader van deze opdracht hebben wij enkel het consolidatieproces voor de opstelling van deze
interne geconsolideerde financiële informatie nagezien op basis van de enkelvoudige jaarrekening
van de in de consolidatie betrokken vennootschappen voor het boekjaar afgesloten op 31 december
2024 waarover de commissaris een controleverklaring zonder voorbehoud heeft afgeleverd.
Bijgevolg brengen wij geen controleoordeel over deze interne geconsolideerde financiële informatie
tot uitdrukking.
In het ontwerpverslag van het bestuursorgaan motiveert het bestuursorgaan de bepaling van deze
uitgifteprijs door de consistente toepassing ervan in het verleden en het feit dat beide
aandeelhouders dezelfde mogelijkheid hebben om a rato van hun participatiegraad te opteren voor
een omzetting van hun dividendvordering in aandelen. We vestigen hierbij de aandacht op het feit
dat deze methode niet gebaseerd is op een bedrijfseconomische waardering van de Vennootschap.
No fairness opinion
Onze opdracht overeenkomstig artikel 7:197, §1 en 7:179, §1 van het Wetboek van
vennootschappen en verenigingen bestaat er niet in uitspraak te doen over de geschiktheid of
opportuniteit van de verrichting, noch over de waardering van de vergoeding die als tegenprestatie
voor de inbreng wordt gegeven, noch over de vraag of die verrichting rechtmatig en billijk is (“no
fairness opinion”).
Verantwoordelijkheid van het bestuursorgaan betreffende de inbreng in natura en de uitgifte van
aandelen
Het bestuursorgaan is verantwoordelijk voor:
• het uiteenzetten waarom de inbreng van belang is voor de vennootschap;
• de beschrijving en de gemotiveerde waardering van elke inbreng in natura; en
• het melden van de vergoeding die als tegenprestatie verstrekt.
Het bestuursorgaan is tevens verantwoordelijk voor:
• de verantwoording van de uitgifteprijs; en
• de beschrijving van de gevolgen van de verrichting voor de vermogens- en lidmaatschapsrechten
van de aandeelhouders.
Verantwoordelijkheid van de commissaris betreffende de inbreng in natura en de uitgifte van
aandelen
De commissaris is verantwoordelijk voor:
• het onderzoeken van de door het bestuursorgaan gegeven beschrijving van elke inbreng in natura;
• het onderzoeken van de toegepaste waardering en de daartoe aangewende waarderingsmethodes;
• de melding of de waarden waartoe deze methodes leiden, ten minste overeenkomen met de
waarde van de inbreng die in de akte wordt vermeld; en
• het vermelden van de werkelijke vergoeding als tegenprestatie voor de inbreng verstrekt.
De commissaris is tevens verantwoordelijk voor de beoordeling of de in het verslag van het
bestuursorgaan opgenomen financiële en boekhoudkundige gegevens - opgenomen in het
ontwerpverslag van het bestuursorgaan dat de verantwoording van de uitgifteprijs en de gevolgen
voor de vermogens- en lidmaatschapsrechten van de aandeelhouders omvat in alle van materieel
belang zijnde opzichten getrouw zijn en voldoende zijn om de algemene vergadering die over het
voorstel moet stemmen, voor te lichten.
De reikwijdte van onze beoordelingsopdracht is aanzienlijk geringer dan die van een audit uitgevoerd
volgens de internationale controlestandaarden (International Standards on Auditing ISA’s). Om die
reden stelt de beoordeling ons niet in staat is de zekerheid te verkrijgen dat wij kennis zullen krijgen
van alle aangelegenheden van materieel belang die naar aanleiding van een controle mogelijk
worden onderkend. Bijgevolg brengen wij geen controleoordeel over de boekhoudkundige en
financiële gegevens tot uitdrukking.
Beperking van het gebruik van dit verslag
Dit verslag werd enkel opgesteld uit hoofde van artikelen 7:197, §1 en 7:179, §1 van het Wetboek
van vennootschappen en verenigingen in het kader van de kapitaalsverhoging van Argenta Bank- en
Verzekeringsgroep NV door inbreng in natura en mag niet gebruikt worden voor andere doeleinden.
Zaventem, 2 mei 2025
KPMG Bedrijfsrevisoren
Commissaris
vertegenwoordigd door
Kenneth Vermeire
Bedrijfsrevisor”
1.2. Goedkeuring kapitaalverhoging
De vergadering besliste hierop om het kapitaal van de Vennootschap te verhogen met in totaal twaalf
miljoen vijfenzestigduizend tweehonderd euro (€ 12.065.200,00) door inbreng in natura ten belope
van voormeld bedrag van de kapitaalverhoging verhoogd met een uitgiftepremie van in totaal
vierenveertig miljoen negenhonderdnegenennegentigduizend vijfhonderdzesenzeventig euro
vierenveertig cent (€ 44.999.576,44) door de huidige Aandeelhoudsters van een deel van de
vorderingen die zij respectievelijk hebben op de Vennootschap uit hoofde van de uitkering van een
keuzedividend over het boekjaar afgesloten op 31/12/2024, met een inbrengwaarde samen van in
totaal zevenenvijftig miljoen vierenzestigduizend zevenhonderdzesenzeventig euro vierenveertig cent
(€ 57.064.776,44), tegen uitgifte van in totaal honderdtwintigduizend zeshonderdtweeënvijftig
(120.652) nieuwe aandelen.
1.3. Uitgiftevoorwaarden
Op deze nieuwe aandelen werd ingeschreven in natura tegen een uitgifteprijs per nieuw aandeel van
vierhonderdtweeënzeventig euro zevenennegentig cent (€ 472,97), waarvan honderd euro (€ 100,00)
kapitaalstorting betreft en het saldo ad driehonderdtweeënzeventig euro zevenennegentig cent (€
372,97) uitgiftepremie betreft.
De nieuwe aandelen werden uitgegeven zonder vermelding van nominale waarde en effectief aan
dezelfde fractiewaarde als de fractiewaarde van de bestaande aandelen.
De nieuwe aandelen zijn op naam en zijn gewone aandelen van dezelfde soort als de bestaande
aandelen, die dezelfde rechten en voordelen genieten als de bestaande aandelen.
De nieuwe aandelen zijn in het genot getreden vanaf de datum van hun uitgifte en zij delen dadelijk
en volledig in de resultaten van de Vennootschap, dit wil zeggen zonder enige pro ratering en met
een gelijk recht op dividend als de bestaande aandelen over het lopende boekjaar dat is
aangevangen op 1 januari 2025.
Deze nieuwe aandelen hebben de rechten en verplichtingen zoals vastgesteld en geregeld in de
statuten van de Vennootschap.
1.4. Volledige volstorting
De bestaande Aandeelhoudsters hebben samen ingeschreven op deze kapitaalverhoging in natura,
waarbij zij elk een deel van hun zekere en vaststaande schuldvordering op de Vennootschap,
ontstaan uit hoofde van de beslissing van de gewone algemene vergadering van aandeelhouders die
25 april laatst plaatsvond, tot uitkering van een keuzedividend bij de bestemming van het resultaat
van het voorbije boekjaar afgesloten op 31 december 2024, waarbij aan de Aandeelhoudsters de
mogelijkheid werd geboden om hun dividendvordering te laten uitkeren hetzij integraal in baar geld
hetzij integraal als een dividend in nieuwe aandelen als vergoeding voor inbreng in natura in de
Vennootschap van hun vordering op de Vennootschap uit hoofde van de dividenduitkering hetzij een
combinatie van een gedeeltelijk dividend in baar geld en een gedeeltelijk dividend in nieuwe
aandelen, en welke dividendvorderingen zij deels en meer bepaald samen ten belope van een
bedrag van in totaal zevenenvijftig miljoen vierenzestigduizend zevenhonderdzesenzeventig euro
vierenveertig cent (€ 57.064.776,44) hebben ingebracht ter volledige volstorting van de nieuwe
aandelen waarop zij respectievelijk hebben ingeschreven, zijnde zowel kapitaal als verschuldigde
uitgiftepremie, en zoals dit alles ook blijkt uit de verslagen van de Raad van Bestuur en de
Commissaris aangaande de inbreng in natura waarin deze schuldvorderingen gedetailleerd
beschreven zijn.
1.5. Toebedeling vergoeding
Voor de gezegde inbreng(en) in natura werden aan de Aandeelhoudsters, die samen hebben
ingetekend op de volledige kapitaalverhoging door inbreng in natura in totaal honderdtwintigduizend
zeshonderdtweeënvijftig (120.652) nieuwe aandelen toegekend, zijnde gewone aandelen op naam
die van dezelfde soort zijn als de bestaande aandelen, die dezelfde fractiewaarde hebben als de
fractiewaarde van de bestaande aandelen en die dezelfde rechten en voordelen genieten als de
bestaande aandelen en die in het genot zijn getreden en dadelijk en volledig deelnemen in de
resultaten van de Vennootschap, dit wil zeggen zonder enige pro ratering en met een gelijk recht op
dividend als de bestaande aandelen over het lopende boekjaar aangevangen op 1 januari 2025.
1.6. Vaststelling totstandkoming kapitaalverhoging
De vergadering stelde vast dat deze inbreng(en) in natura ten bedrage van zevenenvijftig miljoen
vierenzestigduizend zevenhonderdzesenzeventig euro vierenveertig cent (€ 57.064.776,44) volledig
gerealiseerd is (zijn) zodat deze kapitaalverhoging in natura ten belope van twaalf miljoen
vijfenzestigduizend tweehonderd euro (€ 12.065.200,00) volledig volgestort is en de
kapitaalverhoging door inbreng in natura effectief tot stand gekomen is.
Dientengevolge is het kapitaal van de Vennootschap thans vastgesteld op zevenhonderdvierenvijftig
miljoen tweehonderdachtenzestigduizend vierhonderd euro (€ 754.268.400,00).
2. AANPASSING STATUTEN
Artikel 5.1. en artikel 6.1. van de statuten van de Vennootschap werden gewijzigd in
overeenstemming met het besluit tot kapitaalverhoging met uitgifte van nieuwe aandelen als volgt:
 na aanpassing van het bedrag van het kapitaal luidt artikel 5.1. voortaan als volgt:
“5.1. Het kapitaal van de vennootschap bedraagt zevenhonderdvierenvijftig miljoen
tweehonderdachtenzestigduizend vierhonderd euro (€ 754.268.400,00).”
 na aanpassing van het aantal bestaande aandelen luidt artikel 6.1. voortaan als volgt:
“6.1. Het kapitaal wordt vertegenwoordigd door zeven miljoen vijfhonderdtweeënveertigduizend
zeshonderdvierentachtig (7.542.684) gelijke aandelen zonder vermelding van nominale waarde.”
DERDE BESLUIT: DIVERSE STATUTENWIJZIGING
3.1. Wijziging van artikel 12.4. van de statuten
Artikel 12.4. van de statuten van de Vennootschap werd gewijzigd en luidt voortaan als volgt:
“12.4. De raad van bestuur heeft, overeenkomstig de wettelijke en reglementaire bepalingen die op
de vennootschap van toepassing zijn ingevolge haar statuut als gemengde financiële holding, een
intern reglement vastgesteld; dit intern reglement heeft interne en obligatoire gevolgen voor de leden
van de raad van bestuur.
In dit intern reglement bepaalt de raad van bestuur nadere regels met betrekking tot de
samenstelling, de werking, de omschrijving en de uitoefening van bevoegdheden en taken, de
takenverdeling, de verantwoordelijkheden, de verplichtingen, praktische en andere interne afspraken
betreffende de leden van de raad van bestuur.
Dit intern reglement wordt opgesteld en gewijzigd volgens de regels gesteld voor de besluitvorming
door de raad van bestuur en met inachtneming van de overige relevante wettelijke en statutaire
bepalingen.
Een exemplaar van de laatste versie van het intern reglement goedgekeurd door de raad van bestuur
wordt als bijlage gevoegd bij het ‘Governancememorandum’ van de vennootschap. De
aandeelhouders kunnen dit intern reglement raadplegen op de zetel van de vennootschap alsook
een kopie ervan opvragen via een schriftelijk verzoek gericht aan de voorzitter van de raad van
bestuur.
Iedere bestuurder onderwerpt zich van rechtswege aan de bepalingen van dit intern reglement door
zijn bestuursfunctie te aanvaarden.”
3.2. Wijziging van artikel 13.6. van de statuten
Artikel 13.6. van de statuten van de Vennootschap werd gewijzigd en luidt voortaan als volgt:
“13.6. Het directiecomité heeft, overeenkomstig de wettelijke en reglementaire bepalingen die op de
vennootschap van toepassing zijn ingevolge haar statuut als gemengde financiële holding, een intern
reglement vastgesteld; dit intern reglement heeft interne en obligatoire gevolgen voor de leden van
het directiecomité.
In dit intern reglement bepaalt het directiecomité nadere regels met betrekking tot zijn samenstelling,
werking, taken, alsook de takenverdeling en de praktische en andere interne afspraken betreffende
de leden van het directiecomité voor zover daaromtrent niets geregeld is in deze statuten.
Dit  intern reglement wordt opgesteld en gewijzigd volgens de regels gesteld voor de besluitvorming
door het directiecomité en met inachtneming van de overige relevante wettelijke, reglementaire en
statutaire bepalingen.
Een exemplaar van de laatste versie van het intern reglement goedgekeurd door het directiecomité
wordt als bijlage gevoegd bij het ‘Governancememorandum’ van de vennootschap. De
aandeelhouders kunnen dit intern reglement raadplegen op de zetel van de vennootschap alsook
een kopie ervan opvragen via een schriftelijk verzoek gericht aan de voorzitter van de raad van
bestuur of de voorzitter van het directiecomité.
Iedere lid van het directiecomité onderwerpt zich van rechtswege aan de bepalingen van dit intern
reglement door zijn mandaat in het directiecomité te aanvaarden.”
4. BIJZONDERE MACHTIGINGEN EN VOLMACHTEN
4.1. De vergadering kende de meest ruime machtigingen toe aan de Raad van Bestuur – extern
optredend zoals voorzien in de statuten van de Vennootschap en met recht van indeplaatsstelling -
alsook aan iedere Bestuurder - met bevoegdheid afzonderlijk op te treden en met recht van
indeplaatsstelling - tot uitvoering van het genomen besluit betreffende de kapitaalverhoging en de
daarmee gepaard gaande uitgifte van nieuwe aandelen en inzonderheid om deze kapitaalverrichting
boekhoudkundig te verwerken in de balans van de Vennootschap.
4.2. De vergadering kende, voor zover nodig, tevens de meest ruime machtigingen toe aan de Raad
van Bestuur – extern optredend zoals voorzien in de statuten van de Vennootschap en met recht van
indeplaatsstelling - alsook aan iedere Bestuurder - met bevoegdheid afzonderlijk op te treden en met
recht van indeplaatsstelling - om de nodige aanpassingen, inschrijvingen, meldingen en
schrappingen in het elektronisch aandelenregister van de Vennootschap onder eStox te laten doen
door het kantoor van de instrumenterende notaris uit hoofde van en in overeenstemming met het
hoger genomen besluit tot kapitaalverhoging alsook naar aanleiding van eventuele latere
verrichtingen die een aanpassing onder eStox vergen.
VOOR UITTREKSEL (Ondertekend)
Notaris Frank Liesse
Tegelijk hiermee neergelegd:
    •  afschrift akte
    •  gecoördineerde statuten (bewaard in de Databank van Statuten)
    •  verslag raad van bestuur cfr. art. 7:179, §1, juncto 7:197, §1 WVV
    •  verslag commissaris cfr. art. 7:179, §1, juncto 7:197, §1 WVV