Phát triển dịch vụ tài chính cá nhân: Kinh nghiệm quốc tế và thực tiễn Việt Nam

10:25 09/01/2022 Nhằm giúp các nhà quản lý, các tổ chức tài chính và các đơn vị cung cấp dịch vụ tài chính có cái nhìn sâu sắc hơn về dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân, từ đó có những định hướng phù hợp để phát triển dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân tại Việt Nam trong tương lai, nâng cao chất lượng cuộc sống nói chung cho người Việt, TS. Đinh Thị Thanh Vân, PGS.TS. Lê Trung Thành và nhóm nghiên cứu, tư vấn tài chính cá nhân tại Trường Đại học Kinh tế - ĐHQGHN biên soạn cuốn sách này với những nội dung cơ bản và cập nhật về phát triển dịch vụ tài chính cá nhân.
Nhóm biên soạn: TS. Đinh Thị Thanh Vân, PGS.TS. Lê Trung Thành (Đồng chủ biên) Số trang: 196 Loại bìa: Bìa cứng Giá: 119.000 Khổ: 16cm x 24 cm Nơi xuất bản: Nhà xuất bản Đại học Quốc gia Hà Nội Tài chính cá nhân là việc ứng dụng những nguyên tắc quản lý tài chính vào những quyết định về tiền bạc của một cá nhân hoặc một hộ gia đình.
Hiểu biết về tài chính cá nhân giúp các cá nhân hoặc hộ gia đình hoạch định ngân sách, tiết kiệm, kiếm tiền và tiêu tiền theo thời gian, có tính toán đến những rủi ro về tài chính và những kế hoạch trong cuộc sống tương lai.
Kế hoạch tài chính của mỗi con người thay đổi theo mục tiêu, giai đoạn của cuộc sống và hết sức quan trọng để đảm bảo an toàn về tài chính trong dài hạn của mỗi cá nhân và hộ gia đình.
Thêm vào đó, tài chính cá nhân đóng vai trò quan trọng không chỉ đối với các cá nhân mà còn đối với tổng thể nền kinh tế - xã hội.
Việc nâng cao nhận thức về tài chính cá nhân và tạo ra các sản phẩm, dịch vụ về tài chính cá nhân sẽ góp phần nâng cao chất lượng cuộc sống của các cá nhân nói riêng, đồng thời góp phần nâng cao hiệu quả hoạt động của thị trường tài chính cũng như sự phát triển bền vững của cả xã hội nói chung.
Trên thực tế, bất chấp vai trò quan trọng của sự hiểu biết về tài chính, các nghiên cứu gần đây trên phạm vi quốc tế lại phản ánh thực trạng ít hiểu biết về tài chính cá nhân ở người dân tại nhiều quốc gia.
Người tiêu dùng và các nhóm dân số trong các cuộc điều tra thường có những mục tiêu giới hạn và nhận thức chủ quan về các vấn đề tài chính.
Tại Việt Nam, thực trạng hiểu biết các kiến thức tài chính cá nhân cơ bản của người dân vẫn còn hạn chế.
Do đó, việc phát triển các dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân trong quá trình phát triển của nền kinh tế là một xu hướng tất yếu.
Dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân ra đời và phát triển sẽ giúp các khách hàng cá nhân nâng cao kỹ thuật quản lý tài chính và hành vi ra quyết định tài chính nhằm tối ưu hóa mục tiêu tài chính của mình.
Cuốn sách tập trung vào 3 nội dung chính: Tập hợp các kiến thức cơ bản về tài chính cá nhân và dịch vụ tài chính cá nhân;
Tổng hợp các chủ đề, các nghiên cứu về kinh nghiệm phát triển dịch vụ tài chính cá nhân tại một số quốc gia có nền tài chính lâu đời và phát triển như Mỹ, Australia, Canada, Malaysia, Thái Lan;
Nghiên cứu thực trạng phát triển dịch vụ tài chính cá nhân ở Việt Nam... Từ đó, nhóm tác giả đưa ra một số vấn đề cần quan tâm để phát triển dịch vụ tài chính cá nhân trong nước như sau: Đẩy mạnh tuyên truyền nhận thức về tầm quan trọng của việc lập kế hoạch tài chính cá nhân Tăng cường vai trò của các trường đại học và các trường đào tạo nghề Ứng dụng công nghệ trong quản lý tài chính cá nhân Tư tưởng trả phí thuê tư vấn Hành lang pháp lý cho nghề tư vấn tài chính cá nhân Mặc dù nghề tư vấn tài chính cá nhân hiện chưa được định hình rõ ràng ở Việt Nam, thậm chí có những cách hiểu chưa chính xác về nghề này.
Tuy nhiên, không thể phủ nhận tầm quan trọng và cần thiết của nó đối với xã hội.
Mức sống của người dân ngày càng được cải thiện, cùng với những thay đổi khó lường của nền kinh tế và thị trường tài chính sẽ là những nhân tố giúp nghề tư vấn tài chính sớm phát triển ở Việt Nam.
GIỚI THIỆU TÁC GIẢ: TS. Đinh Thị Thanh Vân: Giảng viên, Phó Trưởng khoa phụ trách Khoa Tài chính Ngân hàng, Trường Đại học Kinh tế - ĐHQGHN, đồng thời là Trưởng nhóm nghiên cứu Mạng lưới tăng cường hiểu biết tài chính cho Việt Nam.
Bà đã có hơn 15 năm nghiên cứu và giảng dạy trong lĩnh vực tài chính - ngân hàng, với các hướng nghiên cứu chính: chất lượng dịch vụ ngân hàng, ngân hàng điện tử, hoạt động ngân hàng quốc tế, tài chính cá nhân và tài chính vi mô.
Ngoài ra, bà còn tham gia tư vấn cho các tập đoàn/ngân hàng về tài chính.
PGS.TS. Lê Trung Thành: Giảng viên Khoa Tài chính - Ngân hàng, Trưởng Phòng Đào tạo thuộc Trường Đại học Kinh tế - ĐHQHGN. Ông có nhiều năm kinh nghiệm trong nghiên cứu, giảng dạy và tư vấn về lĩnh vực tài chính cho nhiều tổ chức và cá nhân như Ngân hàng Thế giới, USAID, Irish Aid, Bộ Kinh tế Thụy Sĩ và nhiều Bộ, ngành ở Việt Nam.
Sách có tại: Phòng Tạp chí - Xuất bản, Trường Đại học Kinh tế - ĐHQGHN Số 144 đường Xuân Thủy, Cầu Giấy, Hà Nội Tel: (84-24) 37547506 máy lẻ 703 (Ms.
Ngọc Anh) Email: phongtcxb@vnu.edu.vn Website: http://ueb.vnu.edu.vn Fanpage: https://www.facebook.com/UEBresearch Bài viết khác Giáo trình Quản lý nhà nước về kinh tế Học phần Quản lý nhà nước về kinh tế đã được đưa vào giảng dạy ở nhiều trường đại học khối ngành kinh tế, quản lý và quản trị trong những năm qua.
Với ... Chi tiết Báo cáo Thường niên Kinh tế Việt Nam 2023: Liên kết và phát triển doanh nghiệp hướng tới nền kinh tế tự chủ Cuốn sách Báo cáo Thường niên Kinh tế Việt Nam 2023: Liên kết và phát triển doanh nghiệp hướng tới nền kinh tế tự chủ do PGS.TS. Nguyễn Trúc Lê, PGS.TS. ... Chi tiết Vietnam Annual Economic Report 2022: Enhance Digital Platform for the Service Sector Báo cáo Thường niên Kinh tế Việt Nam là sản phẩm của Viện Nghiên cứu Kinh tế và Chính sách (VEPR), trực thuộc Trường Đại học Kinh tế - ĐHQGHN, đã liên ... Chi tiết Ấn phẩm Tư vấn Chính sách Trong bối cảnh cục diện thế giới có nhiều thay đổi, với những chuyển động ở tầng sâu khoa học - công nghệ, kinh tế - vật chất và tầng cao an ninh, chính ... Chi tiết Ấn phẩm Công bố Quốc tế Tiêu biểu 2020-2023 Công bố quốc tế được coi là thước đo quan trọng để đánh giá năng lực của nhà nghiên cứu.
Ở phạm vi rộng hơn, công bố quốc tế có chất lượng là xu hướng ... Chi tiết Thương mại nông sản Việt Nam - Australia trong bối cảnh thực thi các Hiệp định thương mại tự do Cuốn sách được thực hiện trong khuôn khổ dự án được Chính phủ Australia tài trợ thông qua Quỹ Hỗ trợ Cựu sinh viên Australia (Australian Alumni Grants ... Chi tiết Quản trị đổi mới sáng tạo Nhằm mục đích cung cấp các kiến thức lý luận và thực tiễn về quản trị đổi mới sáng tạo trong doanh nghiệp, tập thể Giảng viên bộ môn Quản trị Chiến lược, ... Chi tiết Giáo trình Nguyên lý Thống kê Kinh tế (Với sự hỗ trợ của SPSS) Giáo trình được biên soạn dựa trên đề cương học phần Nguyên lý thống kê kinh tế giảng dạy cho bậc Đại học của những trường đại học uy tín trong và ngoài ... Chi tiết Giáo trình Các công cụ phái sinh Thị trường các công cụ phái sinh được đánh giá như một bước tiến lịch sử để “sửa chữa những thiếu sót và làm giảm chi phí giao dịch trên thị trường giao ... Chi tiết