Source: EURLEX
Language: es
Format: md

**Consejo de la**
**Unión Europea**

**Expediente interinstitucional:**

**2021/0244(COD)**

**PROPUESTA**

**Bruselas, 30 de julio de 2021**
**(OR. en)**

**11130/21**

**ENFOPOL 298**
**EF 257**
**JAI 900**
**ECOFIN 794**
**DROIPEN 133**
**CT 110**
**FISC 128**
**COTER 102**
**CODEC 1139**

De: Por la secretaria general de la Comisión Europea, D.ª Martine DEPREZ,
directora

Fecha de recepción: 20 de julio de 2021

A: D. Jeppe TRANHOLM-MIKKELSEN, secretario general del Consejo de
la Unión Europea

N.° doc. Ción.: COM(2021) 429 final

Asunto: Propuesta de DIRECTIVA DEL PARLAMENTO EUROPEO Y DEL
CONSEJO por la que se modifica la Directiva (UE) 2019/1153 del
Parlamento Europeo y del Consejo en lo que respecta al acceso de las
autoridades competentes a los registros centralizados de cuentas
bancarias a través del punto de acceso único

–
Adjunto se remite a las Delegaciones el documento COM(2021) 429 final.

Adj.: COM(2021) 429 final

11130/21 rk

## JAI.1 ES

COMISIÓN

EUROPEA

Bruselas, 20.7.2021
COM(2021) 429 final

2021/0244 (COD)

Propuesta de

**DIRECTIVA DEL PARLAMENTO EUROPEO Y DEL CONSEJO**

**por la que se modifica la Directiva (UE) 2019/1153 del Parlamento Europeo y del**
**Consejo en lo que respecta al acceso de las autoridades competentes a los registros**

**centralizados de cuentas bancarias a través del punto de acceso único**

{SWD(2021) 210 final}

# **ES ES**

**EXPOSICIÓN DE MOTIVOS**

**1.** **CONTEXTO** **DE** **LA** **PROPUESTA**

**•** **Razones y objetivos de la propuesta**

Tal como se señala en la Estrategia de la UE contra la Delincuencia Organizada 2021-2025 [1],
la Unión Europea debe intensificar la lucha contra las operaciones financieras delictivas. Los
grupos de delincuencia organizada utilizan sus ingentes beneficios ilegales para infiltrarse en
la economía lícita y las instituciones públicas, con lo que erosionan el Estado de Derecho y
los derechos fundamentales y socavan el derecho de la población a la seguridad, así como su
confianza en las autoridades públicas. Los ingresos ilegales generados por actividades
delictivas en la Unión Europea en 2019 ascendieron a 139 000 millones EUR [2], lo que
equivale al 1 % del producto interior bruto de la Unión. Pese al desarrollo de un marco
jurídico destinado a recuperar activos tanto a escala de la UE como nacional, únicamente se
decomisa un pequeño porcentaje de los instrumentos y del producto del delito [3] .

Para llevar a cabo investigaciones financieras efectivas y conseguir localizar y decomisar los
instrumentos y el producto del delito resulta esencial poder acceder sin trabas a la información
financiera. En este sentido, es esencial saber quién dispone de una cuenta bancaria en un
Estado miembro distinto del que lleva a cabo la investigación, no solo para poder determinar a
qué Estado miembro han de remitirse las resoluciones de embargo y decomiso [4], sino también
para proporcionar a los investigadores pistas que pueden ser cruciales. Actualmente, sin
embargo, las autoridades responsables de la prevención, la detección, la investigación o el
enjuiciamiento de infracciones penales en un Estado miembro que necesitan obtener
información sobre personas investigadas que dispongan de cuentas bancarias en otro Estado
miembro se ven obligadas a recabar la información a través de los canales de cooperación
policial o judicial. A menudo se trata de un proceso oneroso y lento que impide acceder
rápidamente a la información, tal como muestra el anexo 7 de la evaluación de impacto que
acompaña al paquete de propuestas legislativas de la Comisión sobre la lucha contra el
blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, y sobre los cuerpos y fuerzas de
seguridad.

El artículo 32 _bis_ de la (quinta) Directiva antiblanqueo [5] exige que los Estados miembros

1 Comunicación de la Comisión sobre la Estrategia de la UE contra la Delincuencia Organizada 20212025 [COM(2021) 170, de 14.4.2021].
2 Drogas ilícitas, trata de seres humanos, tráfico ilícito de migrantes, fraude (fraude en el IVA
intracomunitario, vulneración de los derechos de propiedad intelectual, fraude alimentario), delitos
contra el medio ambiente (tráfico ilícito de residuos y de especies silvestres), armas de fuego ilícitas,
tabaco ilícito, actividades de ciberdelincuencia y delincuencia organizada contra la propiedad ( _Study on_
_Mapping the risk of serious and organised crime infiltration in legitimate businesses_, marzo de 2021,
[DR0221244ENN); https://data.europa.eu/doi/10.2837/64101.](https://data.europa.eu/doi/10.2837/64101)
3 _–_
Europol, _Does crime still pay? Criminal Asset Recovery in the EU_ _Survey of statistical information_
_2010-2014_ [, 2016; https://www.europol.europa.eu/publications-documents/does-crimestill-pay.](https://www.europol.europa.eu/publications-documents/does-crimestill-pay)
4 Sobre la base de las Decisiones Marco 2003/757/JAI y 2006/783/ JAI del Consejo, así como (a partir
del 19 de diciembre de 2020) del Reglamento (UE) 2018/1805.
5 Directiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2015, relativa a la
prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales o la financiación del
terrorismo, y por la que se modifica el Reglamento (UE) n.º 648/2012 del Parlamento Europeo y del

# ES 1 ES

implanten mecanismos centralizados automatizados, como registros centrales o sistemas
centrales electrónicos de consulta de datos, que permitan la identificación de cualquier
persona física o jurídica que posea o controle cuentas de pago, cuentas bancarias y cajas de
seguridad.

La Directiva (UE) 2019/1153 [6] ya exige actualmente que los Estados miembros designen, de
entre sus autoridades competentes a efectos de la prevención, la detección, la investigación o
el enjuiciamiento de infracciones penales, a aquellas facultadas para acceder a sus
mecanismos centralizados automatizados y consultarlos [la Directiva (UE) 2019/1153 los
denomina «registros centralizados de cuentas bancarias», término utilizado en lo sucesivo].
También les exige incluir a los organismos de recuperación de activos entre sus autoridades
competentes designadas y les permite designar a las autoridades tributarias y los organismos
anticorrupción como tales autoridades en la medida en que sean competentes para la
prevención, la detección, la investigación o el enjuiciamiento de infracciones penales con
arreglo al Derecho nacional. La fecha límite para la transposición de la Directiva es el 1 de
agosto de 2021.

De acuerdo con la propuesta de nueva Directiva de lucha contra el blanqueo de capitales, que
la Comisión presenta junto con la presente propuesta, los Estados miembros han de velar por
que la información de los registros centralizados de cuentas bancarias esté disponible a través
del punto de acceso único a los registros de cuentas bancarias que establecerá y gestionará la
Comisión [7] . La interconexión de los registros centralizados de cuentas bancarias permitirá que
las autoridades con acceso al punto de acceso único a los registros de cuentas bancarias
determinen con rapidez, sin tener que cursar una petición a la totalidad de sus homólogos en
los demás Estados miembros, si una persona posee cuentas bancarias en otros Estados
miembros. En consonancia con su base jurídica [artículo 114 del Tratado de Funcionamiento
de la Unión Europea (TFUE)], la nueva Directiva de lucha contra el blanqueo de capitales
solo brindará acceso a dicho punto de acceso único a las unidades de información financiera
(UIF), que son los organismos nacionales que reciben las comunicaciones de transacciones
sospechosas de las entidades obligadas [8] y las transmiten, según proceda, a las autoridades de
investigación penal. Ahora bien, en aras de la lucha contra los delitos graves y, más en
concreto, de la eficacia de las investigaciones financieras, es preciso que las autoridades
competentes para la prevención, la detección, la investigación o el enjuiciamiento de
infracciones penales también tengan acceso al punto de acceso único a los registros de
cuentas bancarias, de manera que puedan obtener, analizar e interpretar la información
financiera pertinente para la causa penal.

El objetivo de la presente propuesta es que también puedan acceder al punto de acceso único
a los registros de cuentas bancarias, establecido por la nueva Directiva de lucha contra el
blanqueo de capitales, las autoridades competentes para fines de prevención, detección,
investigación o enjuiciamiento de infracciones penales designadas como autoridades
competentes con arreglo al artículo 3, apartado 1, de la Directiva (UE) 2019/1153.

Consejo, y se derogan la Directiva 2005/60/CE del Parlamento Europeo y del Consejo y la Directiva
2006/70/CE de la Comisión (DO L 141 de 5.6.2015, p. 73).
6 Directiva (UE) 2019/1153 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de junio de 2019, por la que se
establecen normas destinadas a facilitar el uso de información financiera y de otro tipo para la
prevención, detección, investigación o enjuiciamiento de infracciones penales y por la que se deroga la
Decisión 2000/642/JAI del Consejo (DO L 186 de 11.7.2019, p. 122).
7 Propuesta de la Comisión de Directiva del Parlamento Europeo y del Consejo 2021/XX.
8 Personas físicas o jurídicas que entran en el ámbito de aplicación de la Directiva de lucha contra el
blanqueo de capitales y están sujetas a las normas contra el blanqueo de capitales y la financiación del
terrorismo.

# ES 2 ES

**•** **Coherencia con las disposiciones existentes en la misma política sectorial**

La presente propuesta completa las disposiciones sobre el punto de acceso único a los
registros de cuentas bancarias incluidas en la nueva Directiva de lucha contra el blanqueo de
capitales propuesta por la Comisión.

La base jurídica del marco que regula la lucha contra el blanqueo de capitales (artículo 114
del TFUE) alude al mercado interior, y el objetivo que se persigue es impedir el uso del
sistema financiero de la Unión para blanquear capitales y financiar el terrorismo. La presente
propuesta completa y desarrolla la vertiente preventiva de las políticas de lucha contra el
blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, además de reforzar el marco jurídico
desde el punto de vista de la cooperación policial.

La presente propuesta está en consonancia con el Plan de acción para una política global de la
Unión en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo,
adoptado por la Comisión en mayo de 2020 [9] . El Plan de acción destaca que la interconexión a
escala de la UE de los registros centralizados de cuentas bancarias resulta necesaria para
acelerar el acceso de las autoridades policiales y de las UIF a la información financiera y para
facilitar la cooperación transfronteriza. Por su parte, la Estrategia de la UE para una Unión de
la Seguridad (julio de 2020) [10] subraya que esa interconexión podría acelerar
considerablemente el acceso de las UIF y las autoridades competentes a la información
financiera. En la nueva Estrategia de la UE contra la Delincuencia Organizada se señala que
la Comisión revisará la Directiva (UE) 2019/1153 con objeto de brindar a las autoridades
policiales acceso a la futura plataforma que interconectará los registros centralizados de
cuentas bancarias de toda la Unión.

**•** **Coherencia con otras políticas de la Unión**

—
La Directiva propuesta se ajusta a los objetivos de las políticas de la Unión en concreto, a la

—
lucha contra los delitos graves y al marco de prevención del blanqueo de capitales y de la
financiación del terrorismo, incluido el nuevo paquete de lucha contra el blanqueo de
capitales.

**2.** **BASE** **JURÍDICA,** **SUBSIDIARIEDAD** **Y** **PROPORCIONALIDAD**

**•** **Base jurídica**

En consonancia con la base jurídica aplicada para la adopción del acto legislativo que se
modifica, a saber, la Directiva (UE) 2019/1153, la base jurídica de la Directiva propuesta es el
artículo 87, apartado 2, del TFUE. Esta disposición permite a la Unión adoptar medidas sobre
cooperación policial con la participación de las autoridades competentes de los Estados
miembros (la policía, las aduanas y otros servicios policiales especializados), particularmente
en lo que respecta a la recogida, el almacenamiento y el intercambio de información
importante a efectos de prevención, detección e investigación de infracciones penales.

9 Comunicación de la Comisión sobre un Plan de acción para una política global de la Unión en materia
de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo [C(2020) 2800 final, de
7.5.2020].
10 Comunicación de la Comisión sobre la Estrategia de la UE para una Unión de la Seguridad

[COM(2020) 605, de 24.7.2020].

# ES 3 ES

**•** **Subsidiariedad (en el caso de competencia no exclusiva)**

De conformidad con el principio de subsidiariedad enunciado en el artículo 5, apartado 3, del
Tratado de la Unión Europea (TUE), los Estados miembros por sí solos no pueden alcanzar en
una medida suficiente los objetivos de la propuesta, los cuales, por consiguiente, pueden
lograrse mejor a nivel de la Unión. La propuesta no excede de lo necesario para alcanzar esos
objetivos.

Los grupos de delincuencia organizada operan con frecuencia a través de las fronteras para,
entre otras cosas, ocultar y reinvertir los activos obtenidos ilegalmente. La amenaza de los
grupos de delincuencia organizada que canalizan sus beneficios ilícitos para infiltrarse en la
economía afecta al conjunto de la Unión y, por tanto, exige una respuesta a escala de la
Unión.

**•** **Proporcionalidad**

De conformidad con el principio de proporcionalidad enunciado en el artículo 5, apartado 4,
del TUE, la presente propuesta se limita a lo necesario y proporcionado con el fin de facilitar
la utilización y el intercambio de información financiera relevante por parte de las autoridades
públicas que tienen el deber de proteger a los ciudadanos de la Unión.

La Directiva (UE) 2019/1153 solo brinda acceso a los pocos datos (por ejemplo, nombre del
titular o número de cuenta bancaria) estrictamente necesarios para determinar si la persona
investigada posee cuentas bancarias, y en qué entidades. La misma limitación será también
aplicable a las posibilidades que establece la presente propuesta en lo relativo al acceso y la
consulta a través del punto de acceso único a los registros de cuentas bancarias.

Las autoridades competentes de los Estados miembros, por tanto, estarán facultadas para
acceder de manera directa a los limitados datos que se indican a continuación, así como para
consultarlos, a través del punto de acceso único a los registros de cuentas bancarias (véase el
artículo 4, apartado 2, en relación con el artículo 2, punto 7, de la Directiva (UE) 2019/1153;
véanse también el artículo 32 _bis_, apartado 3, de la versión vigente de la Directiva de lucha
contra el blanqueo de capitales, así como el artículo 14, apartado 3, de la nueva propuesta de
Directiva al respecto y el artículo 18, apartado 1, de la nueva propuesta de Reglamento sobre
la misma materia):

    - respecto del cliente-titular de la cuenta y de cualquier persona que pretenda actuar en
nombre de este: el nombre y los apellidos, completados con los demás datos de
identificación requeridos o con un número de identificación único,

    - respecto del titular real del cliente-titular de la cuenta: el nombre y los apellidos,
completados con los demás datos de identificación requeridos o con un número de
identificación único,

    - respecto de la cuenta bancaria o la cuenta de pago: el número internacional de cuenta
bancaria (IBAN) y la fecha de apertura y cierre de la cuenta,

    - respecto de la caja de seguridad: el nombre y los apellidos del arrendatario,
completados con los demás datos de identificación requeridos o con un número de
identificación único y la duración del período de arrendamiento.

# ES 4 ES

Por tanto, conforme a las medidas aquí propuestas, las autoridades competentes para la
prevención, la detección, la investigación o el enjuiciamiento de infracciones penales seguirán
sin tener derecho de acceso a datos sensibles, como los datos de las transacciones o el saldo
de las cuentas, ni de consulta de tales datos. A través del punto de acceso único a los registros
de cuentas bancarias solo será posible consultar la información estrictamente necesaria para
identificar al titular de una cuenta bancaria o cuenta de pago. Una vez que las autoridades,
gracias al derecho de acceso que les confiere la presente propuesta, hayan determinado en qué
entidad financiera posee la persona investigada una cuenta bancaria en otro Estado miembro,
deberán solicitar toda información adicional que consideren necesario obtener (por ejemplo,
una lista de transacciones) a través de los canales adecuados de cooperación policial o
judicial.

**•** **Elección del instrumento**

La presente propuesta adopta la forma de una Directiva por cuanto modifica la Directiva (UE)
2019/1153.

**3.** **RESULTADOS** **DE** **LAS** **EVALUACIONES** _**EX**_ _**POST**_ **,** **DE** **LAS** **CONSULTAS**
**CON** **LAS** **PARTES** **INTERESADAS** **Y** **DE** **LAS** **EVALUACIONES** **DE**

**IMPACTO**

**•** **Posición de otras instituciones y consultas con las partes interesadas**

En las Conclusiones del Consejo sobre la mejora de las investigaciones financieras para
luchar contra la delincuencia grave y organizada, de junio de 2020 [11], los Estados miembros
pedían a la Comisión que estudiara el refuerzo del marco jurídico a través de la interconexión
de los registros nacionales centralizados de cuentas bancarias con el fin de acelerar el acceso a
la información financiera y facilitar la cooperación transfronteriza entre las autoridades
competentes de toda la Unión.

En su Resolución de 10 de julio de 2020 [12], el Parlamento Europeo acogió con satisfacción el
plan de la Comisión para asegurar la interconexión de los registros centralizados de cuentas
bancarias, con objeto de acelerar el acceso de las autoridades policiales y las UIF a la
información financiera en las distintas fases de la investigación y de facilitar la cooperación
transfronteriza en plena consonancia con las normas aplicables en materia de protección de
datos.

Durante la preparación de la presente propuesta, la Comisión consultó a los organismos de
recuperación de activos en las reuniones de la Plataforma de Organismos de Recuperación de
Activos y a través de consultas informales y específicas, los cuales apoyaron plenamente la
iniciativa.

11 Conclusiones del Consejo sobre la mejora de las investigaciones financieras para luchar contra la
delincuencia grave y organizada, 8927/20, 17 de junio de 2020.
12 Resolución del Parlamento Europeo, de 10 de julio de 2020, sobre la política global de la Unión para la

–
prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo Plan de acción de la Comisión y
evolución reciente [2020/2686(RSP)].

# ES 5 ES

**•** **Evaluación de impacto**

La propuesta cuenta con el respaldo de la evaluación de impacto sobre el nuevo paquete
propuesto para la lucha contra el blanqueo de capitales (en particular su anexo 7, sobre la
interconexión de los registros de cuentas bancarias), que recibió el dictamen positivo del
Comité de Control Reglamentario el 4 de diciembre de 2020. En el documento de trabajo de
los servicios de la Comisión adjunto a la presente propuesta se analizan más en detalle la
situación y las repercusiones de que el acceso al sistema interconectado de registros
centralizados de cuentas bancarias se haga extensivo a las autoridades competentes para fines
de prevención, detección, investigación o enjuiciamiento de infracciones penales designadas
con arreglo a la Directiva (UE) 2019/1153.

**•** **Derechos fundamentales**

La propuesta brindará acceso al sistema interconectado de registros centralizados de cuentas
bancarias —el punto de acceso único a los registros de cuentas bancarias— a las autoridades
competentes para la prevención, la detección, la investigación o el enjuiciamiento de
infracciones penales que hayan sido claramente designadas. Este acceso les permitirá
determinar con celeridad, sin tener que cursar una solicitud a todos sus homólogos de todos
los Estados miembros de la UE, si una persona posee cuentas bancarias en otros Estados
miembros.

Los registros centralizados de cuentas bancarias centralizan los datos personales de las
personas físicas y jurídicas. Por tanto, ampliar el acceso al punto de acceso único a los
registros de cuentas bancarias repercutirá en los derechos fundamentales de los interesados,
concretamente en el derecho al respeto de la vida privada y en el derecho a la protección de
los datos de carácter personal [respectivamente, artículos 7 y 8 de la Carta de los Derechos
Fundamentales de la Unión Europea («la Carta»)].

Cualquier limitación del ejercicio de los derechos y libertades reconocidos por la Carta, en
particular de los establecidos en sus artículos 7 y 8, ha de ajustarse a los requisitos
establecidos por la Carta, concretamente en su artículo 52, apartado 1.

La limitación está establecida por ley y justificada por la necesidad de responder a un objetivo
de interés general reconocido por la Unión, a saber, la lucha contra los delitos graves.

Además, las limitaciones respetan el contenido esencial de dichos derechos y libertades y
guardan proporción con el objetivo perseguido.

Las repercusiones en el derecho al respeto de la vida privada son limitadas, sobre todo
teniendo en cuenta que la presente propuesta no prevé la recogida de datos adicionales sobre
el titular de la cuenta y que la información de otros Estados miembros a la que se podrá
acceder a través del punto de acceso único a los registros de cuentas bancarias ya puede
obtenerse actualmente a través de los canales de cooperación policial y judicial. Además, la
gravedad de la interferencia en este derecho será relativamente limitada por cuanto los datos
objeto de acceso y consulta no abarcan las transacciones financieras ni el saldo de las cuentas,
sino que se circunscriben a la información (por ejemplo, nombre del titular y número de la
cuenta) estrictamente necesaria para que la autoridad competente de un Estado miembro
determine en qué entidad(es) posee la persona investigada una cuenta bancaria en otros
Estados miembros.

# ES 6 ES

En lo que respecta a la protección de los datos personales de las personas físicas, los datos
sobre cuentas bancarias pueden constituir datos personales, de tal modo que el acceso a tal
información por parte de la autoridad competente para fines de prevención, investigación,
detección o enjuiciamiento de infracciones penales sería una operación de tratamiento de
datos personales. El tratamiento de los datos personales contenidos en los registros
centralizados de cuentas bancarias a los que accederían y que consultarían esas autoridades a
través del punto de acceso único a los registros de cuentas bancarias quedaría sujeto a las
disposiciones nacionales de transposición de la Directiva (UE) 2016/680, como ocurre
actualmente con el acceso a datos y su consulta sobre la base de la Directiva (UE) 2019/1153
en su versión vigente.

Además, las salvaguardias y limitaciones ya establecidas en la Directiva (UE) 2019/1153
serán también de aplicación a cualquier operación directa de acceso a los registros
centralizados de cuentas bancarias de otros Estados miembros, así como a su consulta, por
parte de las autoridades designadas al efecto, a través del punto de acceso único a los registros
de cuentas bancarias. Cabe citar, en este sentido, las salvaguardias y limitaciones establecidas
en los artículos 3, 4, 5 y 6 de dicha Directiva, que, entre otras cosas, prevén lo siguiente:

    - Solo las autoridades competentes para fines de prevención, investigación, detección
o enjuiciamiento de infracciones penales que hayan sido designadas por los Estados
miembros estarán facultadas para acceder a los registros centralizados de cuentas
bancarias, y consultarlos, a través del punto de acceso único a los registros de
cuentas bancarias (artículo 3, apartado 1, en relación con el nuevo artículo 4,
apartado 1 _bis_, de la Directiva).

    - La facultad de acceder a los registros centralizados de cuentas bancarias, así como de
consultarlos, a través de los puntos de acceso único a los registros de cuentas
bancarias se concede exclusivamente a efectos de prevención, investigación,
detección o enjuiciamiento de «delitos graves» o en apoyo de una investigación
penal de «delitos graves» (artículo 4, apartado 1 y nuevo apartado 1 _bis_, de la
Directiva). Los delitos graves en este contexto son las formas de delincuencia
enumeradas en el anexo I del Reglamento (UE) 2016/794 [13] (artículo 2, punto 12, de
la Directiva).

    - Como se ha explicado antes, solo serán accesibles y consultables a través del punto
de acceso único a los registros de cuentas bancarias los limitados datos de los
registros centralizados de cuentas bancarias estrictamente requeridos para determinar
si la persona investigada posee una cuenta bancaria, y en qué entidad (por ejemplo,
nombre del titular y número de cuenta) (artículo 4, apartado 2, en relación con el
artículo 2, punto 7).

    - El acceso a la información y su consulta, en particular a través del punto de acceso
único a los registros de cuentas bancarias, únicamente podrán ser realizados, caso por
caso, por el personal que, dentro de cada autoridad competente, haya sido
específicamente designado y autorizado para realizar estas tareas (artículo 5,

13 Reglamento (UE) 2016/794 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 11 de mayo de 2016, relativo a
la Agencia de la Unión Europea para la Cooperación Policial (Europol) y por el que se sustituyen y
derogan las Decisiones 2009/371/JAI, 2009/934/JAI, 2009/935/JAI, 2009/936/JAI y 2009/968/JAI del
Consejo (DO L 135 de 24.5.2016, p. 53).

# ES 7 ES

apartados 1 y 2). Los Estados miembros han de adoptar medidas que garanticen la
seguridad de los datos de conformidad con normas de elevado nivel tecnológico a
efectos del acceso a la información relativa a las cuentas bancarias y de la consulta
de dicha información (artículo 5, apartado 3).

    - Es obligatorio llevar un registro de toda operación de acceso y consulta a través del
punto de acceso único a los registros de cuentas bancarias (artículo 6, apartado 1).
Los delegados de protección de datos de los registros centralizados de cuentas
bancarias han de examinar regularmente estos registros y, previa solicitud, ponerlos a
disposición de la autoridad de control competente (artículo 6, apartado 2). Los
registros únicamente podrán conservarse con fines de supervisión de la protección de
datos, estarán protegidos por medidas adecuadas contra el acceso no autorizado y
serán suprimidos una vez transcurridos cinco años desde su creación, salvo que
resulten necesarios a efectos de procedimientos de supervisión (artículo 6, apartado
3).

**4.** **REPERCUSIONES** **PRESUPUESTARIAS**

La propuesta no tiene ninguna incidencia en el presupuesto de la UE.

**5.** **OTROS** **ELEMENTOS**

**•** **Planes de ejecución y modalidades de seguimiento, evaluación e información**

El instrumento que debe modificarse [la Directiva (UE) 2019/1153] ya regula de manera
adecuada el seguimiento, la presentación de informes y la evaluación.

**•** **Documentos explicativos (para las directivas)**

La propuesta no requiere documentos explicativos sobre su transposición.

**•** **Explicación detallada de las disposiciones específicas de la propuesta**

El artículo 1 modifica el artículo 4 de la Directiva (UE) 2019/1153 y brinda a las autoridades
designadas de entre las autoridades competentes a efectos de la prevención, la investigación,
la detección o el enjuiciamiento de infracciones penales la posibilidad de acceder
directamente a los registros centralizados de cuentas bancarias de otros Estados miembros, y
consultarlos, a través del punto de acceso único a los registros de cuentas bancarias.

El artículo 2 fija el plazo para la transposición de la nueva Directiva por parte de los Estados
miembros.

# ES 8 ES

2021/0244 (COD)

Propuesta de

**DIRECTIVA DEL PARLAMENTO EUROPEO Y DEL CONSEJO**

**por la que se modifica la Directiva (UE) 2019/1153 del Parlamento Europeo y del**
**Consejo en lo que respecta al acceso de las autoridades competentes a los registros**

**centralizados de cuentas bancarias a través del punto de acceso único**

EL PARLAMENTO EUROPEO Y EL CONSEJO DE LA UNIÓN EUROPEA,

Visto el Tratado de Funcionamiento de la Unión Europea, y en particular su artículo 87,
apartado 2,

Vista la propuesta de la Comisión Europea,

Previa transmisión del proyecto de acto legislativo a los Parlamentos nacionales,

Visto el dictamen del Comité Económico y Social Europeo [14],

Visto el dictamen del Comité de las Regiones [15],

De conformidad con el procedimiento legislativo ordinario,

Considerando lo siguiente:

(1) Es necesario facilitar el acceso a la información financiera para prevenir, detectar,
investigar o enjuiciar los delitos graves, entre los que figura el terrorismo. Para llevar a
cabo investigaciones penales efectivas y conseguir localizar y decomisar los
instrumentos y el producto del delito resulta esencial poder acceder sin trabas a la
información financiera.

(2) La Directiva (UE) 2019/1153 del Parlamento Europeo y del Consejo [16] permite a las
autoridades designadas por los Estados miembros de entre sus autoridades
competentes para fines de prevención, investigación, detección o enjuiciamiento de
infracciones penales acceder a la información sobre cuentas bancarias y consultarla,
con sujeción a determinadas salvaguardias y limitaciones. La Directiva (UE)
2019/1153 define los datos sobre cuentas bancarias como determinada información
contenida en los mecanismos centralizados automatizados que los Estados miembros
deben implantar con arreglo a la Directiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo y

14 DO C de, p. .
15 DO C de, p. .
16 Directiva (UE) 2019/1153 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de junio de 2019, por la que se
establecen normas destinadas a facilitar el uso de información financiera y de otro tipo para la
prevención, detección, investigación o enjuiciamiento de infracciones penales y por la que se deroga la
Decisión 2000/642/JAI del Consejo (DO L 186 de 11.7.2019, p. 122).

# ES 9 ES

del Consejo [17], denominados en la Directiva (UE) 2019/1153 «registros centralizados
de cuentas bancarias».

(3) Las autoridades designadas con arreglo a la Directiva (UE) 2019/1153 incluyen al
menos a los organismos de recuperación de activos y también pueden incluir a las
autoridades tributarias y a los organismos anticorrupción en la medida en que sean
competentes para la prevención, la detección, la investigación o el enjuiciamiento de
infracciones penales con arreglo al Derecho nacional. De acuerdo con esa Directiva, la
facultad de las autoridades competentes para acceder directamente a los registros
centralizados de cuentas bancarias y consultarlos se limita a los registros de cuentas
bancarias del Estado miembro que las haya designado.

(4) Además, la Directiva (UE) YYYY/XX del Parlamento Europeo y del Consejo [18], que
sustituye a la Directiva 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo [19] y mantiene
los rasgos esenciales del sistema establecido por esa Directiva, dispone que los
mecanismos centralizados automatizados estarán interconectados a través del punto de
acceso único a los registros de cuentas bancarias que establecerá y gestionará la
Comisión. Ahora bien, conforme a la Directiva (UE) YYYY/XX, solo las UIF siguen
teniendo acceso directo a los mecanismos centralizados automatizados, también a
través del punto de acceso único a los registros de cuentas bancarias.

(5) Habida cuenta del carácter transfronterizo de la delincuencia organizada y del
blanqueo de capitales, así como de la importancia que reviste la información financiera
pertinente para la lucha contra las actividades delictivas y, en concreto, para localizar y
decomisar con celeridad los activos obtenidos ilegalmente cuando resulte posible y
oportuno, las autoridades competentes para la prevención, la detección, la
investigación o el enjuiciamiento de infracciones penales designadas de conformidad
con la Directiva (UE) 2019/1153 han de tener la facultad de acceder directamente a los
registros centralizados de cuentas bancarias de otros Estados miembros, y consultarlos,
a través del punto de acceso único a los registros de cuentas bancarias establecido con
arreglo a la Directiva (UE) YYYY/XX.

(6) Las salvaguardias y limitaciones ya establecidas en la Directiva (UE) 2019/1153 deben
ser también de aplicación a la posibilidad que brinda la presente Directiva de acceder a
la información sobre cuentas bancarias, y de consultarla, a través del punto de acceso
único a los registros de cuentas bancarias. Entre dichas salvaguardias y limitaciones
cabe destacar el hecho de que esa posibilidad se circunscribe a las autoridades
facultadas para acceder a la información sobre cuentas bancarias y consultarla, los
fines para los que se permiten el acceso y la consulta, los tipos de información
accesible y consultable, los requisitos aplicables al personal de las autoridades

17 Directiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2015, relativa a la
prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales o la financiación del
terrorismo, y por la que se modifica el Reglamento (UE) n.º 648/2012 del Parlamento Europeo y del
Consejo, y se derogan la Directiva 2005/60/CE del Parlamento Europeo y del Consejo y la Directiva
2006/70/CE de la Comisión (DO L 141 de 5.6.2015, p. 73).
18 [Referencia a la nueva Directiva de lucha contra el blanqueo de capitales, una vez adoptada.]
19 Directiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2015, relativa a la
prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales o la financiación del
terrorismo, y por la que se modifica el Reglamento (UE) n.º 648/2012 del Parlamento Europeo y del
Consejo, y se derogan la Directiva 2005/60/CE del Parlamento Europeo y del Consejo y la Directiva
2006/70/CE de la Comisión (DO L 141 de 5.6.2015, p. 73).

# ES 10 ES

competentes designadas, la seguridad de los datos y el registro de las operaciones de
acceso y consulta.

(7) Todo tratamiento de datos personales por parte de las autoridades competentes en
relación con las posibilidades de acceso y consulta establecidas por la presente
Directiva está sujeto a las disposiciones de la Directiva (UE) 2016/680 del Parlamento
Europeo y del Consejo [20] . La presente Directiva, por tanto, respeta los derechos
fundamentales y observa los principios reconocidos en el artículo 6 del Tratado de la
Unión Europea y en la Carta de los Derechos Fundamentales de la Unión Europea, en
particular el derecho al respeto de la vida privada y familiar y el derecho a la
protección de datos de carácter personal.

—
(8) Habida cuenta de que el objetivo de la presente Directiva a saber, facultar a las
autoridades designadas de entre las autoridades competentes para fines de prevención,
investigación, detección o enjuiciamiento de infracciones penales para acceder a los
registros centralizados de cuentas bancarias de otros Estados miembros, y consultarlos,
a través del punto de acceso único a los registros de cuentas bancarias establecido por

—
la Directiva (UE) YYYY/XX no puede alcanzarse en una medida suficiente por los
Estados miembros, sino que puede alcanzarse mejor a nivel de la Unión, la Unión
puede adoptar medidas de conformidad con el principio de subsidiariedad consagrado
en el artículo 5 del Tratado de la Unión Europea. De conformidad con el principio de
proporcionalidad enunciado en el mismo artículo, la presente Directiva no excede de
lo necesario para alcanzar dicho objetivo.

(9) [De conformidad con el artículo 3 del Protocolo n.º 21 sobre la posición del Reino
Unido y de Irlanda respecto del espacio de libertad, seguridad y justicia, anejo al
Tratado de la Unión Europea y al Tratado de Funcionamiento de la Unión Europea,
Irlanda ha notificado su deseo de participar en la adopción y aplicación de la presente
Directiva.]

[o]

[De conformidad con los artículos 1 y 2 del Protocolo n.º 21 sobre la posición del
Reino Unido y de Irlanda respecto del espacio de libertad, seguridad y justicia, anejo
al Tratado de la Unión Europea y al Tratado de Funcionamiento de la Unión Europea,
y sin perjuicio del artículo 4 de dicho Protocolo, Irlanda no participa en la adopción de
la presente Directiva y no queda vinculada por ella ni sujeta a su aplicación.]

(10) De conformidad con los artículos 1 y 2 del Protocolo n.º 22 sobre la posición de
Dinamarca, anejo al Tratado de la Unión Europea y al Tratado de Funcionamiento de
la Unión Europea, Dinamarca no participa en la adopción de la presente Directiva y no
queda vinculada por esta ni sujeta a su aplicación.

(11) Procede, por tanto, modificar la Directiva (UE) 2019/1153 en consecuencia.

20 Directiva (UE) 2016/680 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 27 de abril de 2016, relativa a la
protección de las personas físicas en lo que respecta al tratamiento de datos personales por parte de las
autoridades competentes para fines de prevención, investigación, detección o enjuiciamiento de
infracciones penales o de ejecución de sanciones penales, y a la libre circulación de dichos datos y por
la que se deroga la Decisión Marco 2008/977/JAI del Consejo (DO L 119 de 4.5.2016, p. 89).

# ES 11 ES

(12) El Supervisor Europeo de Protección de Datos, a quien se consultó de conformidad
con el artículo 42, apartado 1, del Reglamento (UE) 2018/1725 del Parlamento
Europeo y del Consejo [21], [emitió su dictamen el XX de XX de 2021].

HAN ADOPTADO LA PRESENTE DIRECTIVA:

_Artículo 1_

En el artículo 4 de la Directiva (UE) 2019/1153, se añade el apartado siguiente:

«1 _bis_ . Los Estados miembros garantizarán que las autoridades nacionales
competentes designadas conforme al artículo 3, apartado 1, estén facultadas
para, de manera directa e inmediata, acceder a la información relativa a las
cuentas bancarias de otros Estados miembros disponible a través del punto de
acceso único a los registros de cuentas bancarias establecido de conformidad
con el artículo XX de la Directiva (UE) YYYY/XX [ _nueva Directiva de lucha_
_contra el blanqueo de capitales_ ], así como para consultar dicha información,
cuando ello sea necesario para el desempeño de sus funciones a efectos de la
prevención, la detección, la investigación o el enjuiciamiento de un delito
grave o en apoyo de una investigación penal en relación con un delito grave, lo
que incluye la identificación, la localización y la inmovilización de los activos
relacionados con dicha investigación.».

_Artículo 2_

1. Los Estados miembros pondrán en vigor las disposiciones legales, reglamentarias y
administrativas necesarias para dar cumplimiento a lo establecido en la presente
Directiva a más tardar el [XXYY] [ _el plazo de transposición debe alinearse con la_
_fecha de aplicación fijada en la nueva Directiva de lucha contra el blanqueo de_
_capitales para las disposiciones relativas a la interconexión del mecanismo_
_centralizado automatizado_ ]. Comunicarán inmediatamente a la Comisión el texto de
dichas disposiciones.

Cuando los Estados miembros adopten dichas disposiciones, estas harán referencia a
la presente Directiva o irán acompañadas de dicha referencia en su publicación
oficial. Los Estados miembros establecerán las modalidades de la mencionada

referencia.

2. Los Estados miembros comunicarán a la Comisión el texto de las principales
disposiciones de Derecho interno que adopten en el ámbito regulado por la presente
Directiva.

21 Reglamento (UE) 2018/1725 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 23 de octubre de 2018, relativo
a la protección de las personas físicas en lo que respecta al tratamiento de datos personales por las
instituciones, órganos y organismos de la Unión, y a la libre circulación de esos datos, y por el que se
derogan el Reglamento (CE) n.º 45/2001 y la Decisión n.º 1247/2002/CE (DO L 295 de 21.11.2018,
p. 39).

# ES 12 ES

_Artículo 3_

La presente Directiva entrará en vigor a los veinte días de su publicación en el _Diario Oficial_
_de la Unión Europea_ .

_Artículo 4_

Los destinatarios de la presente Directiva son los Estados miembros de conformidad con los
Tratados.

Hecho en Bruselas, el

_Por el Parlamento Europeo_ _Por el Consejo_
_El Presidente_ _El Presidente / La Presidenta_

# ES 13 ES