צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני שירות בנכס פיננסי ונותני שירותי אשראי למניעת הלבנת הון ומימון טרור)

{{ח:התחלה}}
{{ח:כותרת|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני שירות בנכס פיננסי ונותני שירותי אשראי למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע״ח–2018}}

{{ח:פתיח-התחלה}}
{{ח:תיבה|ק״ת תשע״ח, 1084|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני שירותי אשראי למניעת הלבנת הון ומימון טרור)|https://olaw.org.il/takanot/takanot-7964.pdf}}; {{ח:תיבה|תשפ״א, 2608|תיקון|https://olaw.org.il/takanot/takanot-9267.pdf}}.
{{ח:סוגר}}
{{ח:מפריד}}

{{ח:מבוא}}
בתוקף סמכותי לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 7|סעיפים 7(ב) ו־(ג)}} {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 32|ו־32(ג)}} {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון|לחוק איסור הלבנת הון, התש״ס–2000}} (להלן – החוק), {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 95|וסעיף 95(א)}} {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור|לחוק המאבק בטרור, התשע״ו–2016}} (להלן – חוק המאבק בטרור), לאחר התייעצות עם שרת המשפטים ועם השר לביטחון הפנים, ולעניין {{ח:פנימי|פרק ד|פרק ד׳}}, בהסכמת שרת המשפטים, ובאישור ועדת החוקה חוק ומשפט של הכנסת, אני מצווה לאמור:
{{ח:סוגר}}
{{ח:מפריד}}

{{ח:קטע2||תוכן עניינים}}

{{ח:פנימי|פרק א|פרק א׳: פרשנות}}

{{ח:פנימי|פרק ב|פרק ב׳: חובות הזיהוי}}

{{ח:פנימי|פרק ג|פרק ג׳: חובות בקרה ודיווח}}

{{ח:פנימי|פרק ד|פרק ד׳: בדיקת פרטי זיהוי אל מול רשימות}}

{{ח:פנימי|פרק ה|פרק ה׳: שונות}}

{{ח:פנימי|תוספת 1|תוספת ראשונה: {{מוקטן|רשימת המדינות והטריטוריות}}}}

{{ח:פנימי|תוספת 2|תוספת שנייה}}

{{ח:פנימי|תוספת 3|תוספת שלישית: {{מוקטן|נוסח הצהרת מקבל שירות}}}}

{{ח:פנימי|תוספת 4|תוספת רביעית: {{מוקטן|רשימת פעולות שיכול שייראו כפעולות בלתי רגילות לפי הצו}}}}

{{ח:פנימי|תוספת 5|תוספת חמישית}}

{{ח:קטע2|פרק א|פרק א׳: פרשנות}}

{{ח:סעיף|1|הגדרות|תיקון: תשפ״א}}
{{ח:ת}} בצו זה –
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”אזור“ – כל אחד מאלה: יהודה והשומרון ורצועת עזה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”איש ציבור זר“ – תושב חוץ בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ בחמש השנים האחרונות, לרבות בן משפחה של תושב חוץ כאמור או תאגיד שהוא בעל שליטה בו, יועץ ומינוי אישי של איש הציבור הזר או שותף עסקי של אחד מאלה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”אמנה לביטול דרישת האימות“ – אמנה המבטלת את דרישת האימות לתעודות חוץ ציבוריות כהגדרת האמנה {{ח:חיצוני|תקנות לביצוע אמנת האג (ביטול אימות מסמכי חוץ ציבוריים)|בתקנות לביצוע אמנת האג (ביטול אימות מסמכי חוץ ציבוריים), התשל״ז–1977}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”ארגון ה־FATF“‏ (Financial Action Task Force) – כח המשימה הבין־לאומי למאבק בהלבנת הון ובמימון טרור;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”ארגון ה־OECD“ – ארגון לשיתוף פעולה ופיתוח כלכלי;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”בורסה“ – בורסה לניירות ערך או שוק מוסדר כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק השקעות משותפות בנאמנות|בחוק השקעות משותפות בנאמנות}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”בן משפחה“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק ניירות ערך|בחוק ניירות ערך, התשכ״ח–1968}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”הוראות הממונה“ – הוראות שקבע הממונה לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 11יג|סעיף 11יג לחוק}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”המינהל האזרחי“ – המינהל האזרחי שהקים מפקד כוחות צה״ל באזור יהודה והשומרון;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”הרשימות“ – כל אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} רשימה מרוכזת של ארגוני טרור מוכרזים ושל מי שהוכרז אדם שהוא פעיל טרור, שפורסמה בהודעה לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 18|סעיף 18 לחוק המאבק בטרור}}, וכן ארגון או אדם כאמור, שהודעה על הכרזתו כארגון טרור או כאדם שהוא פעיל טרור הומצאה לנותן שירות בדרך שנקבעה לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 18|סעיף 18 לחוק המאבק בטרור}}, ונותן השירות לא קיבל הודעה על ביטולה;
{{ח:תתת|(2)}} רשימת הגורמים שהוכרזו כמסייעים להפצה ולמימון של נשק להשמדה המונית לפי {{ח:חיצוני|חוק למניעת הפצה ומימון של נשק להשמדה המונית#סעיף 3|סעיפים 3}} {{ח:חיצוני|חוק למניעת הפצה ומימון של נשק להשמדה המונית#סעיף 4|או 4 לחוק למניעת הפצה ומימון של נשק להשמדה המונית, התשע״ח–2018}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”חברה מנהלת“ – כהגדרתה {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל)|בחוק הפיקוח על קופות גמל}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”חוק הבנקאות (רישוי)“ – {{ח:חיצוני|חוק הבנקאות (רישוי)|חוק הבנקאות (רישוי), התשמ״א–1981}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”חוק הבנקאות (שירות ללקוח)“ – {{ח:חיצוני|חוק הבנקאות (שירות ללקוח)|חוק הבנקאות (שירות ללקוח), התשמ״א–1981}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים“ – {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים)|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים), התשע״ו–2016}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”חוק הפיקוח על קופות גמל“ – {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל)|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל), התשס״ה–2005}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”חוק השקעות משותפות בנאמנות“ – {{ח:חיצוני|חוק השקעות משותפות בנאמנות|חוק השקעות משותפות בנאמנות, התשנ״ד–1994}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”חוק שירותי תשלום“ – {{ח:חיצוני|חוק שירותי תשלום|חוק שירותי תשלום, התשע״ט–2019}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”יחיד“ – מי שאינו תאגיד, או שאינו מוסד ציבורי או שאינו תאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”כרטיס אשראי“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים)#סעיף 25י|בסעיף 25י לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”כרטיס בנק“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק שירותי תשלום#סעיף 59|בסעיף 59 לחוק שירותי תשלום}}, לרבות כרטיס שהנפיק תאגיד חוץ שהוא בנק במדינת חוץ;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”כתובת ארנק של מטבע וירטואלי“ – מחרוזת תווים שמציינת מחזיק מטבע וירטואלי, המשמשת את נותן השירות במסגרת ביצוע פעולה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מאגד“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק הבנקאות (שירות ללקוח)#סעיף 7ב|בסעיף 7ב לחוק הבנקאות (שירות ללקוח)}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מבטח“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח)|בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ״א–1981}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מוסד פיננסי“ – גוף החייב בדיווח לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 7|סעיף 7 לחוק}} וכן גוף שהתאגד מחוץ לישראל שנותן שירותים מהסוג שנותנים גופים החייבים בדיווח לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 7|סעיף 7 לחוק}} או הפועל כבנק להשקעות או כבית סליקה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מוסד ציבורי“ – משרדי הממשלה, הסוכנות היהודית לארץ ישראל, רשויות מקומיות וכן רשויות, תאגידים או מוסדות אחרים שהוקמו בישראל בחיקוק;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מטבע וירטואלי“ – יחידת ערך דיגיטלית שניתן לסחור בה או להעבירה באופן דיגיטלי ולהשתמש בה לצורכי תשלום או השקעה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מיופה כוח“ – מי שמקבל השירות ייפה את כוחו לפעול מטעמו, בין אם מקבל השירות הוא יחיד ובין אם לאו;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מספר זהות“ –
{{ח:תתת|(1)}} ליחיד שהוא תושב – מספר זהותו במרשם האוכלוסין;
{{ח:תתת|(2)}} ליחיד שהוא תושב חוץ – מספר דרכון או מספר תעודת מסע ושם המדינה שבה הוצא הדרכון או תעודת המסע; וליחיד שזוהה לפי מסמך כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4(א)(8)}} – מספר הזיהוי באותו מסמך ושם המדינה שבה הוצא המסמך; אם היחיד הוא תושב אזור, מספר הזהות יכול שיהיה גם מספר זהותו בכרטיס מגנטי שהנפיק המינהל האזרחי;
{{ח:תתת|(3)}} לתאגיד הרשום בישראל – מספר הרישום במרשם המתאים;
{{ח:תתת|(4)}} לתאגיד שאינו רשום בישראל – מספר הרישום במדינת ההתאגדות, אם קיים, ושמה, ואם לא קיים רישום לתאגידים מסוגו – הפרטים הרשומים במסמך ההתאגדות של התאגיד או מספר הרישום שיקבע לו נותן נותן השירות; ולתאגיד {{ח:הערה|[במקור: ובתאגיד]}} שזוהה לפי מסמך כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4(א)(8)}} – מספר הזיהוי באותו מסמך ושם המדינה שבה הוצא המסמך;
{{ח:תתת|(5)}} למוסד ציבורי ולתאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ – מספר הרישום שייתן לו נותן שירות;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מסמך רשמי“ – תדפיס, מכתב או שיק, הנושא את שם הבנק או את שם חברת האשראי, לפי העניין;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מען“ –
{{ח:תתת|(1)}} ליחיד – מענו הרשום במסמך כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4(א)(1), (2), (6), (7) ו־(8)}}, או מקום מגוריו, כפי שמסר, הכולל את שם היישוב, וכן את שם הרחוב, מספר הבית והמיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ולתושב חוץ {{ח:הערה|[במקור: ובתושב חוץ]}} – גם את שם המדינה;
{{ח:תתת|(2)}} לתאגיד – מענו הרשום במסמך כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4(א)(3), (4), (6) ו־(8)}}, או מקום ניהול עסקיו בישראל, ואם אינו מנהל עסקים בישראל – מקום מרכז עסקיו מחוץ לישראל, וכל אלה – כפי שמסר; המען יכלול את שם היישוב, וכן את שם הרחוב, מספר הבית ומיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ולתאגיד {{ח:הערה|[במקור: ובתאגיד]}} שאינו רשום בישראל – גם את שם המדינה;
{{ח:תתת|(3)}} למוסד ציבורי ולתאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ – המען שמסרו הכולל את שם היישוב וכן את שם הרחוב, מספר הבית ומיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ולתאגיד {{ח:הערה|[במקור: ובתאגיד]}} שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ – גם את שם המדינה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מקבל שירות“ –
{{ח:תתת|(1)}} לעניין נותן שירות בנכס פיננסי – מי שמקבל שירות בנכס פיננסי, אף אם אדם אחר ביקש את השירות בעבורו;
{{ח:תתת|(2)}} לעניין נותן שירותי אשראי – כל אחד מאלה:
{{ח:תתתת|(א)}} מי שמקבל אשראי מנותן שירותי אשראי, אף אם אדם אחר ביקש את השירות בעבורו;
{{ח:תתתת|(ב)}} לעניין {{ח:פנימי|סעיף 3|סעיפים 3}}, {{ח:פנימי|סעיף 11|11}} {{ח:פנימי|סעיף 12|או 12 לצו}} – נוסף על פסקה (א), גם מי שהתחייב במסמכי האשראי להחזיר את האשראי, למעט ערב, או מי שמבקש להחזיר את האשראי והוא אינו מקבל האשראי;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מקבל שירות מזדמן“ – כל אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} מקבל שירות שבמהלך תקופה של חצי שנה קיבל אשראי או שירות בנכס פיננסי אצל אותו נותן שירות, בסכום מצטבר שאינו עולה על 50,000 שקלים חדשים, למעט במקרה של פעולה בסכום העולה על 5,000 שקלים חדשים, שבה מעורבת מדינה או טריטוריה מן המנויות {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}};
{{ח:תתת|(2)}} לעניין שירות במטבע וירטואלי – מקבל שירות שבמהלך תקופה של חצי שנה קיבל אשראי או שירות בנכס פיננסי אצל אותו נותן שירות, בסכום מצטבר שאינו עולה על 5,000 שקלים חדשים, ולעניין הדרישה לחתימת מקור {{ח:פנימי|סעיף 5|בסעיף 5 לצו}} וחובת זיהוי פנים מול פנים {{ח:פנימי|סעיף 6|בסעיף 6 לצו}} – בסכום מצטבר שאינו עולה על 50,000 שקלים חדשים;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מתן אשראי“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים)#סעיף 11א|בסעיף 11א לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”נהנה“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 7|בסעיף 7(א)(1) לחוק}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”נושא משרה“ – כל אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} לגבי נותן שירותים פיננסיים שהוא תאגיד – נושא משרה כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק החברות|בחוק החברות}}, בנותן השירותים הפיננסיים;
{{ח:תתת|(2)}} לגבי נותן שירותים פיננסיים שהוא יחיד – מי שמנהל את פעילותו של נותן השירותים הפיננסיים;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”נותן שירות“ – נותן שירות בנכס פיננסי או נותן שירותי אשראי, לפי העניין;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”נותן שירותי אשראי“ – מי שחייב ברישיון למתן אשראי לפי {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים)|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”נותן שירות בנכס פיננסי“ – מי שחייב ברישיון למתן שירות בנכס פיננסי לפי {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים)|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים}}, למעט מי שעוסק במתן שירותי כספומט;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”נכס פיננסי“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים)#סעיף 11א|בסעיף 11א לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”סכום פעולה“ – במטבע וירטואלי –
{{ח:תתת|(1)}} אם נעשתה הפעולה תמורת שקלים חדשים או במטבע זר – המחיר הנקוב שתמורתו נעשתה הפעולה, בשקלים חדשים; נעשתה הפעולה במטבע זר – יחושב סכום הפעולה לפי השער היציג שפרסם בנק ישראל, הידוע ביום ביצוע הפעולה;
{{ח:תתת|(2)}} אם לא נעשתה הפעולה תמורת שקלים חדשים או מטבע זר – לפי הוראות הממונה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”עורך דין“ – בעל רישיון לעריכת דין בישראל ולעניין תאגיד שאינו רשום בישראל, גם עורך דין בעל רישיון לעריכת דין במדינת ההתאגדות של התאגיד, ובלבד שהמדינה או הטריטוריה שבה מאוגד התאגיד אינה מנויה {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}}; אם מדינת ההתאגדות היא אחת המדינות החברות בארגון ה־OECD, גם עורך דין בעל רישיון לעריכת דין באחת המדינות החברות בארגון ה־OECD;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”פעולה“ – פעולה בודדת של מתן אשראי, קבלת החזר אשראי או מתן שירות בנכס פיננסי;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”קרן“ – כמשמעותה {{ח:חיצוני|חוק השקעות משותפות בנאמנות|בחוק השקעות משותפות בנאמנות}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”שירות בנכס פיננסי“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים)#סעיף 11א|בסעיף 11א לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”שירותי כספומט“ – שירות למשיכת מזומנים או להפקדתם באמצעות מכשיר ממוכן המיועד לכך, למעט פעילות המשמשת להמרה או למשיכה של מטבע וירטואלי למזומן או להיפך;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”שם“ – כל אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} ליחיד – שם משפחה ושם פרטי, הרשומים במסמך הזיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4}};
{{ח:תתת|(2)}} לתאגיד – שמו הרשום, ואם התאגד במדינה שלא מתקיים בה רישום של תאגידים מסוגו – שמו כפי שמסר;
{{ח:תתת|(3)}} לתאגיד שהוקם בחיקוק – השם שנקבע בחיקוק, בין בארץ ובין בחוץ לארץ;
{{ח:תתת|(4)}} למוסד ציבורי, למעט תאגיד שהוקם בחיקוק – שמו כפי שמסר;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תאגיד“ – כל אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} חברה, שותפות, אגודה שיתופית, אגודה עותומאנית, עמותה או מפלגה הרשומה בישראל;
{{ח:תתת|(2)}} גוף הרשום כתאגיד מחוץ לישראל;
{{ח:תתת|(3)}} גוף שהתאגד במדינה שלא מתקיים בה רישום של גופים מסוגו, ובלבד שהציג מסמך המעיד על היותו תאגיד;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תאגיד קשור“ – תאגיד שנותן השירות הוא בעל שליטה בו, או שבעל השליטה בנותן השירות הוא בעל השליטה בו;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תושב“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק מרשם האוכלוסין|בחוק מרשם האוכלוסין, התשכ״ה–1965}}, לרבות אזרח ישראלי שאינו תושב כאמור, הרשום במרשם האוכלוסין;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תושב אזור“ – מי שרשום במרשם האוכלוסין של האזור;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תושב חוץ“ – מי שאינו תושב;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תפקיד ציבורי בכיר“ – לרבות ראש מדינה, נשיא מדינה, ראש עיר, שופט, חבר פרלמנט, חבר מפלגה בכיר, חבר ממשלה, קצין צבא או משטרה בכיר, נושא משרה בכיר בחברה ממשלתית, בעל תפקיד בכיר בארגון בין־לאומי, או כל ממלא תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תקנות העדות“ – {{ח:חיצוני|תקנות העדות (העתקים צילומיים)|תקנות העדות (העתקים צילומיים), התש״ל–1969}}.

{{ח:קטע2|פרק ב|פרק ב׳: חובות הזיהוי}}

{{ח:סעיף|2|הכרת הלקוח|תיקון: תשפ״א}}
{{ח:תת|(א)}} לעניין סעיף זה, ”הכרת הלקוח“ – כוללת, בין השאר, בירור מקור הנכסים הפיננסיים שלגביהם ניתנים השירותים, ובכלל זה מקור החזר האשראי וזיקתו של מקבל האשראי אל מי שהתחייב להחזיר את האשראי או מי שמבקש להחזיר את האשראי, עיסוקו של מקבל השירות, מטרת האשראי שניתן או השירות בנכס פיננסי, לפי העניין, ואם סורב בעבר מקבלת אשראי או מקבלת שירות בנכס פיננסי, לפי העניין, מכל גורם שהוא מסיבות הקשורות באיסור הלבנת הון ומימון טרור, לגבי תושב חוץ – גם בירור זיקתו לישראל וכן בירור אם הוא איש ציבור זר, לגבי איש ציבור זר שנותן השירות סיווג אותו ברמת סיכון גבוהה – גם מקור משאביו הפיננסיים, ולגבי מי שהוא בעל עסק – גם סוג עסקיו.
{{ח:תת|(ב)}} נותן שירות לא ייתן אשראי או שירות בנכס פיננסי, לפי העניין, בפעם הראשונה, למקבל שירות שאינו מקבל שירות מזדמן, בלא שזיהה את מקבל השירות ובלא שביצע לגביו הליך של הכרת הלקוח, לפי מידת הסיכון שלו להלבנת הון ולמימון טרור; נותן שירות יערוך רישומים של פרטי הכרת הלקוח.
{{ח:תת|(ג)}} במתן אשראי או שירות בנכס פיננסי, לפי העניין, למקבל שירות שאינו מקבל שירות מזדמן, שהוא איש ציבור זר או במקרה שבו הנהנה הוא איש ציבור זר, יפעל נותן השירות לפי הוראות אלה:
{{ח:תתת|(1)}} נותן שירות לא ייתן אשראי או שירות בנכס פיננסי, לפי העניין, בפעם הראשונה, אלא אם כן התקבל אישור לכך מנושא משרה בנותן השירות; מתן אישור כאמור ייבחן לפי מידת הסיכון של מקבל השירות להלבנת הון ולמימון טרור;
{{ח:תתת|(2)}} התברר, לאחר מתן אשראי או שירות בנכס פיננסי, לפי העניין, כי מקבל השירות או הנהנה הוא איש ציבור זר, לא ייתן לו נותן השירות אשראי נוסף או שירות נוסף בנכס פיננסי, לפי העניין, עד לקבלת אישור מנושא משרה בנותן השירות לפי פסקה (1);
{{ח:תת}} ליישום סעיף קטן זה לעניין איש ציבור זר, רשאי נותן השירות לפעול לפי הנוסח של {{ח:פנימי|תוספת 2|הטופס שבתוספת השנייה}}.

{{ח:סעיף|3|רישום פרטי הזיהוי|תיקון: תשפ״א}}
{{ח:תת|(א)}} נותן שירות לא ייתן אשראי או שירות בנכס פיננסי, לפי העניין, למקבל שירות, בפעם הראשונה בלא שירשום לגבי מקבל השירות ולגבי מיופה הכוח את פרטי הזיהוי המפורטים להלן, ובלא שיאמת את פרטי הזיהוי אם נדרש לכך לפי {{ח:פנימי|סעיף 4|סעיף 4}}, אלא אם כן היו בידיו פרטי זיהוי מאומתים כאמור:
{{ח:תתת|(1)}} שם;
{{ח:תתת|(2)}} מספר זהות;
{{ח:תתת|(3)}} ליחיד – תאריך לידה ומין; ולתאגיד – תאריך התאגדות;
{{ח:תתת|(4)}} מען;
{{ח:תת|(א1)}} על אף האמור בסעיף קטן (א) –
{{ח:תתת|(1)}} רישום פרטי זיהוי לגבי מקבל שירות מזדמן ולגבי מיופה כוח מטעמו יכלול את הפרטים הקבועים בפסקאות (1), (2) ו־(4) בלבד, לפי מסמך זיהוי כמפורט {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4}};
{{ח:תתת|(2)}} נותן שירותי אשראי רשאי לתת אשראי בלי שאימת את פרטי הזיהוי של מקבל השירות כמפורט {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4}}, ובלבד שהתקיימו תנאים אלה:
{{ח:תתתת|(א)}} האשראי ניתן אגב רכישת נכס או שירות מבית עסק, והעסקה היא בסיכון נמוך בהתחשב במקבל השירות, בעסקה ובבית העסק;
{{ח:תתתת|(ב)}} נותן שירותי האשראי קיבל לידיו, טרם ביצוע הפעולה, את פרטי הזיהוי כמפורט בסעיף זה;
{{ח:תתתת|(ג)}} קבלת מסמכי הזיהוי ואימותם כמפורט {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4}} יבוצעו בתוך שני ימי עסקים לכל היותר ממועד העסקה.
{{ח:תת|(ב)}} נותן שירות לא ייתן אשראי או שירות בנכס פיננסי, לפי העניין, למקבל שירות שאינו מקבל שירות מזדמן בלא שירשום לגבי נהנה את הפרטים שבסעיף קטן (א)(1) ו־(2); רישום הפרטים ייעשה על פי ההצהרה כאמור {{ח:פנימי|סעיף 5|בסעיף 5}}; לא היה בידי נותן שירות מספר זהותו של הנהנה, לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו, ירשום במקומו, אם היו בידיו, את הפרטים שבסעיף קטן (א)(3) ו־(4) וכן את מדינת האזרחות או ההתאגדות, לפי העניין; האמור בסעיף קטן זה לא יחול אם מצא נותן שירות, בעת מתן האשראי או מתן השירות בנכס הפיננסי, לפי העניין, שמדובר במתן שירות לטובת נהנה, שלפי הצהרת מקבל השירות לא ניתן לדעת את זהותו, ופורטה הסיבה לכך שזהות הנהנה טרם ידועה; במקרה כאמור, יפנה נותן השירות את תשומת לבו של מקבל השירות, בכתב, לחובתו למסור לו את פרטי הנהנה מיד עם היוודע זהותו; הוראות סעיף קטן זה יחולו גם על הוספת נהנה.
{{ח:תת|(ג)}} נותן שירות לא ייתן אשראי או שירות בנכס פיננסי, לפי העניין, למקבל שירות שאינו מקבל שירות מזדמן שהוא תאגיד בלא שירשום לגבי בעל השליטה בתאגיד וכן לגבי המנהל הכללי של התאגיד או מי שמשמש בתפקיד דומה אף אם כינויו אחר, את הפרטים שבסעיף קטן (א)(1) ו־(2); רישום הפרטים לגבי בעל השליטה בתאגיד ייעשה לפי ההצהרה כאמור {{ח:פנימי|סעיף 5|בסעיף 5}}; רישום הפרטים לגבי המנהל הכללי של התאגיד או מי שמשמש בתפקיד דומה אף אם כינויו אחר, ייעשה לפי הפרטים שמסר מקבל השירות; לא היה בידי נותן שירות מספר זהות, לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו, ירשום במקומו אם היו בידיו את הפרטים שבסעיף קטן (א)(3) ו־(4) וכן את מדינת האזרחות; האמור בסעיף קטן זה לעניין רישום פרטי הזיהוי של בעלי השליטה לא יחול על תאגיד שניירות הערך שלו נסחרים בבורסה לניירות ערך בישראל או בבורסה במדינה שהיא חברה בארגון ה־OECD, וכן על חשבון של תאגיד מסוג אחר שקבע הממונה בהוראות; הוראות סעיף קטן זה יחולו גם על הוספת מקבל שירות שהוא תאגיד.
{{ח:תת|(ד)}} {{ח:הערה|(נמחק).}}
{{ח:תת|(ה)}} בעת חתימה של ערב על ערבות לטובת מקבל שירות כלפי נותן שירותי אשראי, ירשום נותן שירותי האשראי את פרטי הזיהוי של הערב, המפורטים בסעיף קטן (א)(1), (2) ו־(4), על פי מסמך זיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4}}, וישמור העתק מצולם של מסמך הזיהוי.

{{ח:סעיף|4|אימות פרטים ודרישת מסמכים|תיקון: תשפ״א}}
{{ח:תת|(א)}} נותן שירות יאמת את פרטי הזיהוי של מקבל השירות, למעט מקבל שירות מזדמן, המפורטים {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(א)}} ויקבל לידיו מסמכים, כמפורט להלן:
{{ח:תתת|(1)}} לעניין רישום פרטי הזיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(א)(1) עד (3)}} של מקבל שירות יחיד שהוא תושב – לפי תעודה מזהה או העתק מאושר שלה, לעניין אימות לפי מסמך כאמור, העתק מצולם של אחד מהם, לגבי פרטי הזיהוי, יישמר אצל נותן השירות; נותן השירות יאמת את פרטי הזיהוי עם מסמך נוסף הנושא תמונה ומספר זהות, ובהעדרו – עם מסמך הנושא שם או מספר זהות וכן מען או תאריך לידה, או לחלופין, לעניין פרטי הזיהוי שבתעודת זהות – רשאי נותן שירות לאמתם גם עם הפרטים המופיעים במרשם האוכלוסין, ובלבד שהשווה את תאריך הנפקת תעודת הזהות המופיע בה עם תאריך הנפקת התעודה האחרונה הרשום במרשם האוכלוסין במשרד הפנים; נותן שירותי האשראי ישמור תיעוד של בדיקות אלה; לעניין פסקה זו, יראו כתעודה מזהה, כל אחד מאלה:
{{ח:תתתת|(א)}} תעודת זהות;
{{ח:תתתת|(ב)}} תעודת עולה עד 30 ימים מיום הנפקתה;
{{ח:תתתת|(ג)}} רישיון נהיגה תקף הכולל את תמונת בעל הרישיון, שניתן לפי {{ח:חיצוני|פקודת התעבורה|פקודת התעבורה}};
{{ח:תתתת|(ד)}} דרכון ישראלי תקף שניתן לפי {{ח:חיצוני|חוק הדרכונים|חוק הדרכונים, התשי״ב–1952}};
{{ח:תתת|(2)}} לעניין רישום פרטי הזיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(א)(1) עד (3)}} של מקבל שירות שהוא יחיד תושב חוץ – לפי דרכון חוץ או תעודת מסע, או לפי העתק מאושר של מסמך זיהוי כאמור, לעניין אימות לפי מסמך כאמור, העתק מצולם של אחד מהם, לגבי פרטי הזיהוי, יישמר אצל נותן השירות; אם היחיד תושב אזור, רשאי נותן שירות לרשום את פרטי הזיהוי גם לפי כרטיס מגנטי שהנפיק המינהל האזרחי, לעניין אימות לפי מסמך כאמור, העתק מצולם שלו, לגבי פרטי הזיהוי, יישמר אצל נותן השירות; נותן השירות יאמת את פרטי הזיהוי עם מסמך נוסף הנושא תמונה ומספר זהות, ובהעדרו – עם מסמך הנושא שם וכן מספר זהות, מען או תאריך לידה;
{{ח:תתת|(3)}} לעניין רישום פרטי הזיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(א)(1) עד (3)}} של מקבל שירות שהוא תאגיד הרשום בישראל – לפי תעודת הרישום או העתק מאושר שלה, העתקים מאושרים ממסמכי היסוד של התאגיד, נסח עדכני של פרטי התאגיד במרשם המתאים, או אישור של עורך דין על קיום התאגיד, שמו, מספר זהותו ותאריך ההתאגדות שלו לעניין אימות לפי מסמך כאמור; נותן שירות יקבל לידיו וישמור את המסמכים האמורים או העתקים מצולמים שלהם;
{{ח:תתת|(4)}} לעניין רישום פרטי הזיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(א)(1) עד (4)}} של מקבל שירות שהוא תאגיד שאינו רשום בישראל – לפי מסמך המעיד על רישומו או העתק מאושר ממסמך כאמור, אם פרטים אלה מופיעים במסמך; חסר במסמך אחד הפרטים כאמור – לפי אישור של עורך דין; נותן שירות יקבל לידיו מסמך המעיד על רישומו של התאגיד ומסמכים כמפורט בפסקה (3); בתאגיד שהתאגד במדינה שלא מתקיים בה רישום לגבי תאגידים מסוגו, יקבל לידיו נותן השירות אישור של עורך דין על כך שלא קיים רישום במדינת ההתאגדות; לעניין אימות, נותן השירות ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם;
{{ח:תתת|(5)}} לעניין רישום פרטי הזיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(א)(1)}} של מקבל שירות שהוא מוסד ציבורי או תאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ – לפי הצהרת מקבל השירות, ובתאגיד שהוקם בחיקוק – לפי העתק שיקבל נותן השירות מן החיקוק שמכוחו הוקם התאגיד, או אישור של עורך דין על קיומו של החיקוק; נותן השירות יקבל לידיו מסמכים כמפורט בפסקה (3); לעניין אימות, נותן השירות ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם;
{{ח:תתת|(6)}} לעניין פרטי הזיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(א)(1) עד (4)}} של מקבל שירות שנחזה בעיני נותן השירות להיות מי שחייב ברישיון מכוח {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים)|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים}} – ידרוש נותן השירות גם העתק מהרישיון שניתן למקבל השירות לפי {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים)#סעיף 12|סעיף 12 לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים}}, או יאמת את פרטי מקבל השירות אל מול המרשמים של נותני שירותים פיננסיים כמשמעותם {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים)#סעיף 5א|בסעיף 5א לחוק האמור}}, או ידרוש ממנו הצהרה בכתב כי אינו חייב ברישיון מכוח {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים)|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים}}; נותן השירות ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם;
{{ח:תתת|(7)}} לעניין פרטי זיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(א)(1) עד (4)}} של מקבל שירות שהוא קטין שטרם מלאו לו 16 שנים או מי שמונה לו אפוטרופוס – לפי מסמך זיהוי של אחד מאפוטרופסיו; אם האפוטרופוס תושב חוץ – לפי דרכונו של הקטין או לפי העתק מאושר שלו או לפי מסמכי הזיהוי המקובלים בשירות מן הסוג הזה באותה מדינה שנעשה בה הזיהוי, ובלבד שבמדינה זו קיימת חקיקה המחייבת זיהוי לקוחות; לעניין אימות, נותן השירות ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם;
{{ח:תתת|(8)}} לעניין מתן אשראי מחוץ לישראל, רשאי נותן שירות, על אף האמור בפסקאות (2) ו־(4), לרשום את פרטי הזיהוי לפי מסמכי הזיהוי המקובלים בשירות מן הסוג הזה באותה מדינה שנעשה בה הזיהוי, ובלבד שבמדינה זו קיימת חקיקה המחייבת זיהוי לקוחות לעניין אימות לפי מסמך זיהוי כאמור; נותן השירות ישמור בידיו עותקים מצולמים של מסמכי הזיהוי.
{{ח:תת|(א1)}} על אף האמור בסעיף קטן (א), רשאי הממונה לתת הוראות לעניין אמצעים חלופיים לזיהוי, לאופן רישום פרטי זיהוי ולאימות פרטים.
{{ח:תת|(ב)}} לעניין מיופה כוח, יקבל לידיו נותן שירות גם העתק של כתב ייפוי כוח, כתב נאמנות או החלטת האורגן המוסמך בתאגיד, לפי העניין, מאת מקבל השירות המסמיך את מיופה הכוח לפעול מטעמו, הכולל את כל פרטי הזיהוי של מקבל השירות; העתק כתב ייפוי הכוח, כתב הנאמנות או ההחלטה, לפי העניין, יישמר אצל נותן השירות.
{{ח:תת|(ג)}} נותן שירות ישמור את מסמכי הזיהוי באורח נגיש לתקופה של חמש שנים לפחות ממועד סיום החזר האשראי או מתן השירות בנכס הפיננסי, לפי העניין, או לתקופה ארוכה יותר אם הממונה דרש ממנו לעשות כן במקרים מסוימים שבהם מסמכי הזיהוי נדרשים לצורך חקירה או לשם פיקוח על ביצוע הוראות {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון|החוק}}; שמירת מסמכי הזיהוי, יכול שתיעשה באמצעות סריקה ממוחשבת בתנאים המפורטים {{ח:חיצוני|תקנות העדות (העתקים צילומיים)#סעיף 3א|בתקנה 3א לתקנות העדות}}; לעניין זה, ”מסמכי זיהוי“ – כל מסמך שנמסר לצורך זיהוי ואימות, לרבות הצהרה שניתנה לפי צו זה ומסמכים עיקריים ששימשו את נותן השירות להכרת הלקוח לפי {{ח:פנימי|סעיף 2|סעיף 2(א)}}.
{{ח:תת|(ד)}} נותן שירות ינקוט אמצעים סבירים, לפי רמת הסיכון להלבנת הון ולמימון טרור, לאימות פרטי הזיהוי של נהנה ובעל שליטה, לפי העניין, בהתקשרות כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(ב) ו־(ג)}}; לעניין זה, ”נקיטת אמצעים סבירים“ – שימוש במידע הנוגע לעניין או בנתונים שהתקבלו ממקור מהימן המניחים את דעתו של נותן השירות.
{{ח:תת|(ה)}} בסעיף זה –
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”העתק מאושר“ – העתק מתאים למקור המאומת בידי אחד מאלה:
{{ח:תתתת|(1)}} הרשות שהנפיקה את מסמך המקור;
{{ח:תתתת|(2)}} עורך דין;
{{ח:תתתת|(3)}} נותן השירות או מי מטעמו, לרבות עובד של תאגיד קשור שלפניו הוצג המסמך המקורי;
{{ח:תתתת|(4)}} רשות כאמור {{ח:חיצוני|תקנות לביצוע אמנת האג (ביטול אימות מסמכי חוץ ציבוריים)|בסעיף 6 לאמנה לביטול דרישת האימות}};
{{ח:תתתת|(5)}} נציג דיפלומטי או קונסולרי ישראלי בחוץ לארץ;
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”מקבל שירות“ – לרבות מיופה כוח.

{{ח:סעיף|5|הצהרה על נהנה ועל בעל שליטה|תיקון: תשפ״א}}
{{ח:תת|(א)}} בעת מתן אשראי או שירות בנכס פיננסי, לפי העניין, בפעם הראשונה, למקבל שירות שאינו מקבל שירות מזדמן, ידרוש נותן השירות ממקבל השירות הצהרה בחתימת מקור, אם הוא פועל בעבור עצמו או בעבור נהנה; הצהיר מקבל השירות כי הוא פועל בעבור נהנה – תכלול ההצהרה את הפרטים כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(ב)}} לגבי כל אחד מהנהנים.
{{ח:תת|(ב)}} בעת מתן אשראי או שירות בנכס פיננסי, לפי העניין, בפעם הראשונה, למקבל שירות שאינו מקבל שירות מזדמן, שהוא תאגיד, ידרוש נותן השירות הצהרה מן התאגיד בחתימת מקור או באישור של עורך דין, על פרטי הזיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(ג)}} לגבי בעל שליטה בתאגיד.
{{ח:תת|(ג)}} בעת קבלת הצהרה לפי סעיפים קטנים (א) או (ב), יעדכן נותן השירות את מקבל השירות על חובתו למסור הצהרה מעודכנת אם חל שינוי בפרט מהפרטים שנכללו בהצהרה שמסר לפי אותם סעיפים קטנים, וידרוש לקבל ממנו הצהרה מעודכנת אם חל שינוי בפרט מהפרטים כאמור. נותן שירות יתעד את עדכון מקבל השירות כאמור.
{{ח:תת|(ד)}} הצהרות כאמור בסעיפים קטנים (א) ו־(ב) ייעשו לפי הנוסח {{ח:פנימי|תוספת 3|שבטופס שבתוספת השלישית}}.
{{ח:תת|(ה)}} נותן שירות יבדוק את סבירות ההצהרה כאמור בסעיפים קטנים (א) ו־(ב), על פניה.
{{ח:תת|(ו)}} על אף האמור בסעיף זה, רשאי הממונה לתת הוראות חלופיות לעניין הדרישה להצהרה בחתימת מקור.

{{ח:סעיף|5א|פטור חלקי לרישום פרטי זיהוי והצהרה של נהנה ובעל שליטה|תיקון: תשפ״א}}
{{ח:תת|(א)}} האמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיפים 3(ב)}} {{ח:פנימי|סעיף 5|ו־5}} לגבי רישום נהנה, לא יחול על מקבל שירות שהוא –
{{ח:תתת|(1)}} מוסד ציבורי;
{{ח:תתת|(2)}} תאגיד בנקאי, בנק הדואר, מבטח, חבר בורסה, חברה מנהלת, קופת גמל, מנהל תיקים, קרן, הקדש ציבורי הרשום במרשם ההקדשות הציבוריים או חברה בעלת רישיון זירה;
{{ח:תתת|(3)}} נותן שירותים פיננסיים שחל לגביו צו מכוח {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 7|סעיף 7 לחוק}};
{{ח:תתת|(4)}} תאגיד מסוג אחר שעליו הורה הממונה, בהתייעצות עם הרשות המוסמכת.
{{ח:תת|(ב)}} האמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיפים 3(ג)}} {{ח:פנימי|סעיף 5|ו־5}} לגבי רישום בעל שליטה, לא יחול על מקבל שירות שהוא תאגיד בנקאי, בנק הדואר, מבטח, חבר בורסה, חברה מנהלת, קופת גמל, מנהל תיקים, קרן, הקדש ציבורי הרשום במרשם ההקדשות הציבוריים, חברה בעלת רישיון זירה או חברה שניירות הערך שלה נסחרים בבורסה בישראל או בבורסה במדינה שהיא חברה בארגון ה־OECD.

{{ח:סעיף|6|זיהוי פנים אל פנים|תיקון: תשפ״א}}
{{ח:תת|(א)}} נותן שירות לא ייתן אשראי או שירות בנכס פיננסי, לפי העניין, למקבל שירות שאינו מקבל שירות מזדמן, בפעם הראשונה, בלא שזיהה את מקבל השירות או את מיופה הכוח, לפי העניין, פנים אל פנים, לפי מסמכי הזיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4}}; לעניין זה, ”זיהוי פנים אל פנים“ – זיהוי על ידי אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} נותן השירות או מי מטעמו;
{{ח:תתת|(2)}} בעל רישיון לעריכת דין בישראל;
{{ח:תתת|(3)}} נציג דיפלומטי או קונסולרי ישראלי בחוץ לארץ;
{{ח:תתת|(4)}} רשות כאמור {{ח:חיצוני|תקנות לביצוע אמנת האג (ביטול אימות מסמכי חוץ ציבוריים)|בסעיף 6 לאמנה לביטול דרישות האימות}};
{{ח:תתת|(5)}} זיהוי אחר שאישר הממונה.
{{ח:תת|(ב)}} נותן שירות ירשום את השם ואת מספר הזהות של האדם שביצע את הזיהוי כאמור בסעיף קטן (א).
{{ח:תת|(ג)}} על אף האמור בסעיף קטן (א), רשאי נותן שירות לבצע זיהוי של מקבל שירות באמצעות טכנולוגיה המאפשרת זיהוי חזותי של מקבל השירות, לרבות מקבל שירות מחוץ לישראל, לפי הוראות הממונה.

{{ח:סעיף|7|פטור חלקי והקלות במתן שירות באמצעות מערכת סגורה ומערכת סגורה למחצה|תיקון: תשפ״א}}
{{ח:תת|(א)}} בסעיף זה –
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”בנק מחוץ לישראל“ – תאגיד שהתאגד באחת ממדינות ה־OECD, ושמתקיימים לגביו כל אלה:
{{ח:תתתת|(1)}} הוא עוסק בפעילויות שהעיסוק בהן בישראל טעון רישיון בנק לפי {{ח:חיצוני|חוק הבנקאות (רישוי)|חוק הבנקאות (רישוי)}};
{{ח:תתתת|(2)}} הוא קיבל אישור מידי מי שרשאי לתתו לפי דין במדינת החוץ לעסוק בפעילויות כאמור בפסקה (1), והוא נתון לפיקוחו של מי שמוסמך לעניין זה באותה מדינה;
{{ח:תתתת|(3)}} הוא נתון לפיקוח בתחום איסור הלבנת הון ומימון טרור;
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”העברה“ – לרבות באחד האמצעים האלה –
{{ח:תתתת|(1)}} העברה בנקאית;
{{ח:תתתת|(2)}} תשלום בשיק שנמשך על חשבון בתאגיד בנקאי או חשבון בבנק הדואר, ובלבד שהתקיימו התנאים האלה:
{{ח:תתתתת|(א)}} השיק משוך מחשבון מקבל השירות לפקודת חשבון נותן השירות, או מחשבון נותן השירות לפקודת מקבל השירות;
{{ח:תתתתת|(ב)}} השיק הוא למוטב בלבד ואינו ניתן להסבה או להעברה;
{{ח:תתתתת|(ג)}} השיק משורטט, כך שניתן לגבותו רק באמצעות הפקדתו לחשבון בנק של המוטב;
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”חשבון אחר“ – חשבון בתאגיד בנקאי, חשבון בבנק מחוץ לישראל או חשבון בבנק הדואר, שאין בו בעלים נוספים זולת מקבל השירות ושלפי הצהרת מקבל השירות אין בו נהנים שונים או נוספים על אלה שמקבל השירות הצהיר עליהם לפי {{ח:פנימי|סעיף 5|סעיף 5}}; על אף האמור, אם חשבון הבנק הוא בבעלות משותפת של מקבל השירות ובן זוגו, יראו את הדרישה לאי־קיום בעלים נוספים בחשבון כמתקיימת;
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”חשבון מקור“ – חשבון בתאגיד בנקאי או בבנק הדואר, שאין בו בעלים נוספים זולת מקבל השירות ושלפי הצהרת מקבל השירות אין בו נהנים שונים או נוספים על אלה שמקבל השירות הצהיר עליהם לפי {{ח:פנימי|סעיף 5|סעיף 5}}; על אף האמור, אם חשבון הבנק הוא בבעלות משותפת של מקבל השירות ובן זוגו, יראו את הדרישה לאי־קיום בעלים נוספים בחשבון כמתקיימת;
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”פעולה במערכת סגורה“ – פעולה שבה נכסים פיננסיים מועברים מחשבון מקור ומוחזרים אל אותו חשבון המקור בלבד;
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”פעולה במערכת סגורה למחצה“ כל אחד מאלה:
{{ח:תתתת|(1)}} פעולה שבה נכסים פיננסיים שהועברו באמצעות כרטיס אשראי או כרטיס בנק המשויך לחשבון אחר, מוחזרים לאותו מקבל השירות באמצעות כרטיס האשראי או כרטיס הבנק שממנו הועברו הנכסים מלכתחילה או לחשבון אחר, או להפך;
{{ח:תתתת|(2)}} פעולה שבה נכסים פיננסיים שהועברו מחשבון אחר מוחזרים לחשבון אחר, או להפך.
{{ח:תת|(ב)}} על פעולה במערכת סגורה יחולו הפטורים וההקלות המנויים בסעיף קטן (ד), ובלבד שהתקיימו לגביו כל אלה:
{{ח:תתת|(1)}} מקבל השירות אינו קשור למדינה או לטריטוריה מן המנויות {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}};
{{ח:תתת|(2)}} מקבל השירות אינו איש ציבור זר;
{{ח:תתת|(3)}} נותן השירות קיבל ממקבל השירות לצורך זיהוי, העתק מסמך זיהוי הנושא תמונה ומספר זהות, ובהעדרו – מסמך הנושא שם ומספר זהות;
{{ח:תתת|(4)}} נותן השירות קיבל לידיו פרטים מלאים של חשבון המקור וכן מסמך רשמי של הבנק שבו מתנהל חשבון המקור, הכולל את פרטי חשבון הבנק של מקבל השירות ובעליו;
{{ח:תתת|(5)}} בוצע אימות של זהות מקבל השירות מול מסמכי הבנק; לעניין זה, ”אימות של זהות“ – בדיקה אם פרטי זיהוי של מקבל השירות לפי {{ח:פנימי|סעיף 3|סעיף 3(א)(1) ו־(2)}} הרשומים אצל נותן השירות זהים לפרטי הזיהוי שבמסמך רשמי של הבנק כאמור בפסקה (4).
{{ח:תת|(ג)}} על פעולה במערכת סגורה למחצה יחולו הפטורים וההקלות המנויים בסעיף קטן (ד), ובלבד שהתקיימו התנאים המפורטים בסעיף קטן (ב)(1), (3) ו־5) וגם תנאים אלה:
{{ח:תתת|(1)}} נותן השירות קיבל לידיו את פרטי החשבון האחר, ואם מדובר בשימוש בכרטיס אשראי או בכרטיס בנק, גם את ארבע הספרות האחרונות של כרטיס האשראי או כרטיס הבנק שבאמצעותו מועברים הכספים, וכן אחד מאלה, לפי העניין:
{{ח:תתתת|(א)}} מסמך רשמי של הבנק שבו מתנהל החשבון האחר הכולל את פרטי החשבון ובעל החשבון;
{{ח:תתתת|(ב)}} בכרטיס אשראי המשויך לחשבון בנק או כרטיס בנק – מסמך רשמי של חברת האשראי הכולל את ארבע הספרות האחרונות של כרטיס האשראי או כרטיס הבנק ופרטי בעל הכרטיס, ובלבד שעולה ממנו, בין לבדו ובין בצירוף מסמך רשמי של הבנק, כי כרטיס האשראי או כרטיס הבנק שבאמצעותו מועברים הכספים משויך לחשבון האחר;
{{ח:תתתת|(ג)}} בכרטיס אשראי שאינו משויך לחשבון בנק – אישור של הסולק או של המנפיק הכולל את ארבע הספרות האחרונות של כרטיס האשראי ואת שמו של בעל כרטיס האשראי;
{{ח:תתת|(2)}} נותן השירות זיהה את מקבל השירות באמצעות טכנולוגיה המאפשרת זיהוי חזותי של מקבל השירות לפי הוראות הממונה, וזאת אם הערכת הסיכון שביצע נותן השירות לגבי מקבל השירות מעידה כי יש צורך לבצע זיהוי כאמור.
{{ח:תת|(ד)}} על פעולה במערכת סגורה ובמערכת סגורה למחצה כאמור בסעיפים קטנים (ב) ו־(ג), יחולו הפטורים וההקלות האלה:
{{ח:תתת|(1)}} על אף הוראות {{ח:פנימי|סעיף 6|סעיף 6}}, נותן שירות יהיה פטור מחובת זיהוי פנים אל פנים;
{{ח:תתת|(2)}} על אף הוראות {{ח:פנימי|סעיף 4|סעיפים 4(א)}} {{ח:פנימי|סעיף 5|ו־5}}, נותן שירות יהיה רשאי –
{{ח:תתתת|(א)}} לרשום את פרטי הזיהוי לפי העתק של מסמכי הזיהוי המפורטים {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4}};
{{ח:תתתת|(א1)}} לאמת את פרטי הזיהוי של מקבל השירות כפי שנקבע בסעיף קטן (ב)(5);
{{ח:תתתת|(ב)}} שלא לאמת את פרטי הזיהוי של מיופה כוח;
{{ח:תתתת|(ג)}} לקבל הצהרת מקבל שירות שלא בחתימת מקור.

{{ח:סעיף|7א|העברות אלקטרוניות והעברות של מטבע וירטואלי|תיקון: תשפ״א}}
{{ח:תת|(א)}} נותן שירות לא יבצע פעולה באמצעות שירות העברה אלקטרונית אל מחוץ לישראל בסכום העולה על 5,000 שקלים חדשים, בלא שירשום בכל אחד ממסמכי ההעברה את פרטי המעביר שבפסקאות (1) עד (4) להלן, כמפורט בסעיף קטן (ח), ואת הפרטים שבפסקאות (5) ו־(6) להלן, כפי שנמסרו:
{{ח:תתת|(1)}} שם המעביר;
{{ח:תתת|(2)}} מספר הזהות של המעביר; לא היה בידי נותן השירות מספר זהותו של המעביר – מספר זיהוי אצל נותן השירות, או תאריך הלידה או תאריך ההתאגדות, לפי העניין, אם הפרטים האמורים ידועים לו;
{{ח:תתת|(3)}} המען של המעביר;
{{ח:תתת|(4)}} מספר החשבון של המעביר במוסד הפיננסי שממנו בוצעה ההעברה; לא היה בידי נותן השירות מספר חשבון – מספר זיהוי ייחודי אחר, שיאפשר איתור וזיהוי של ההעברה;
{{ח:תתת|(5)}} שם הנעבר;
{{ח:תתת|(6)}} מספר החשבון של הנעבר, במוסד הפיננסי שאליו בוצעה ההעברה; לא היה בידי נותן השירות מספר חשבון – מספר זיהוי ייחודי אחר, שיאפשר איתור וזיהוי של ההעברה;
{{ח:תתת|(7)}} לעניין פעולה במטבע וירטואלי, ירשמו במסמכי ההעברה גם את כתובות הארנקים של מטבעות וירטואליים המעורבים בפעולה.
{{ח:תת|(ב)}} לא יבצע נותן שירות פעולה של העברה של מטבע וירטואלי בלא שפעל כלהלן:
{{ח:תתת|(1)}} רשם את פרטי המעביר כאמור בסעיף קטן (א)(1) עד (4) ו־(7) כמפורט בסעיף קטן (ח), ואת פרטי הנעבר כאמור בסעיף קטן (א)(5) עד (7) כפי שנמסרו;
{{ח:תתת|(2)}} {{ח:הערה|(החל ממועד שיקבע הממונה בהוראות שפרסם לעניין סעיף קטן זה):}} העביר את הפרטים המנויים בסעיף קטן (א) באופן מיידי ומאובטח לגורם המקבל את ההעברה.
{{ח:תת|(ג)}} ביצע נותן השירות כמה העברות אלקטרוניות אל מחוץ לישראל או העברות של מטבע וירטואלי, בעבור אותו מעביר במקבץ אחד, על מקבץ זה לכלול את הפרטים שבסעיף קטן (א) לגבי כל אחת מההעברות שבמקבץ; לעניין סעיף קטן זה, ”מקבץ“ – כמה העברות בעבור אותו מעביר לנעברים שונים, בבת אחת.
{{ח:תת|(ד)}} לא יבצע נותן שירות פעולה של העברה אלקטרונית בתוך ישראל, בסכום העולה על 5,000 שקלים חדשים, בלא שירשום בכל אחד ממסמכי ההעברה את הפרטים של המעביר המפורטים בסעיף קטן (א)(1) עד (4), כפי שנמסרו.
{{ח:תת|(ה)}} לא יקבל נותן שירות העברה אלקטרונית מחוץ לישראל בסכום העולה על 5,000 שקלים חדשים בלא שבדק את שם הנעבר ומספר זהותו, כמפורט בסעיף קטן (ח).
{{ח:תת|(ו)}} לא יקבל נותן שירות העברה של מטבע וירטואלי בלא שפעל כלהלן:
{{ח:תתת|(1)}} רשם את פרטי המעביר כאמור בסעיף קטן (א)(1) עד (4) ו־(7), כפי שנמסרו;
{{ח:תתת|(2)}} רשם את פרטי הנעבר כאמור בסעיף קטן (א)(5) עד (7), כמפורט בסעיף קטן (ח).
{{ח:תת|(ז)}} לא יקבל נותן שירות העברה אלקטרונית מחוץ לישראל שנועדה למקבל שירות שהוא מוסד פיננסי, בלא שהעביר למוסד הפיננסי את הפרטים כאמור בסעיף קטן (א)(1) עד (6), ולעניין פסקה (3), אם קיים; על אף האמור, לא הייתה לנותן השירות אפשרות טכנית להעביר למוסד פיננסי בישראל את הפרטים כאמור, ישמור נותן השירות את הפרטים לתקופה של חמש שנים.
{{ח:תת|(ח)}} נותן השירות ירשום את פרטי הזיהוי לפי סעיף זה לאחר שבדק את פרטי הזיהוי לפי מסמך זיהוי כמפורט {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4 לצו}}; לעניין רישום פרט הזיהוי של מספר החשבון שבסעיף קטן (א)(4) ו־(6) – נותן השירות ירשום את מספר החשבון לפי מסמך הכולל את השם ואת מספר החשבון של מקבל השירות.
{{ח:תת|(ט)}} אין בהוראות סעיף זה כדי לגרוע מהוראות {{ח:פנימי|סעיף 3|סעיפים 3 עד 4 לצו}}.
{{ח:תת|(י)}} לעניין סעיף זה –
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”העברה אלקטרונית“ – למעט העברה של מטבע וירטואלי;
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”מוסד פיננסי“ – מי שחייב ברישיון למתן שירותים פיננסיים לפי {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים)|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים}}, תאגיד בנקאי או בנק הדואר;
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”מסמכי העברה“ – המסמכים הפיזיים או האלקטרוניים הנדרשים לביצוע פעולה באמצעות העברה אלקטרונית, בין שההעברה נעשית על ידי נותן השירות ובין שעל ידי מוסד פיננסי אחר.

{{ח:סעיף|8|הוראות הממונה|תיקון: תשפ״א}}
{{ח:ת}} על אף האמור {{ח:פנימי|פרק ב|בפרק זה}}, רשאי הממונה, בהתייעצות עם ראש הרשות המוסמכת, לפי הסיכון להלבנת הון או מימון טרור, להורות במקרה מסוים על דרכי זיהוי, דרכי אימות פרטים ודרישת מסמכים חלופיות.

{{ח:סעיף|9|ביטול פטורים והקלות|תיקון: תשפ״א}}
{{ח:ת}} במתן אשראי או שירות בנכס פיננסי שלגביו התעורר חשש להלבנת הון או למימון טרור, לא יחולו פטורים והקלות, אם ניתנו לפי {{ח:פנימי|סעיף 5א|סעיפים 5א}} {{ח:פנימי|סעיף 7|ו־7}}, ונותן השירות ישקול, לפי מידת הסיכון להלבנת הון ולמימון טרור את ביטול ההקלות, אם ניתנו, לפי {{ח:פנימי|סעיף 5|סעיפים 5(ו)}}, {{ח:פנימי|סעיף 6|6(ג)}} {{ח:פנימי|סעיף 8|או 8}}.

{{ח:קטע2|פרק ג|פרק ג׳: חובות בקרה ודיווח}}

{{ח:סעיף|10|בקרה|תיקון: תשפ״א}}
{{ח:תת|(א)}} נותן שירות יקיים בקרה אחר פעולות מקבל שירות, שאינו מקבל שירות מזדמן, לצורך מילוי חובותיו בעניין זיהוי, דיווח וניהול רישומים לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון|החוק}} ויבדוק כי פעולות מקבל השירות תואמות את אופי הפעילות הרגילה שלו לפי היכרותו עם מקבל השירות, וזאת לפי רמת הסיכון של מקבל השירות להלבנת הון ולמימון טרור; בלי לפגוע בכלליות האמור, יקיים נותן שירות –
{{ח:תתת|(1)}} בקרה שוטפת על הליך של הכרת הלקוח שביצע למקבל השירות, לפי מידת הסיכון של מקבל השירות להלבנת הון ולמימון טרור, ויעדכן את רישומיו לפי זה; התעורר ספק לגבי זהות מקבל השירות או לאמיתות מסמכי הזיהוי שנמסרו לנותן השירות, יבצע נותן השירות הליך של הכרת הלקוח פעם נוספת לפי מידת הסיכון של מקבל השירות ויעדכן את רישומיו לפי זה; התעורר חשש להלבנת הון או למימון טרור לגבי פעולות שביצע מקבל השירות, יבקש נותן השירות ממקבל השירות מידע והסברים לגבי אותן הפעולות, ובמקרה הצורך גם אסמכתאות התומכות במידע ובהסברים שמסר, ויעדכן את רישומי הכרת הלקוח בהתאם;
{{ח:תתת|(2)}} בקרה מוגברת –
{{ח:תתתת|(א)}} על פעילות הנעשית מול מדינות וטריטוריות המנויות {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}};
{{ח:תתתת|(ב)}} על פעילות של איש ציבור זר;
{{ח:תתתת|(ג)}} על פעילות שיש בה סיכון גבוה להלבנת הון או מימון טרור.
{{ח:תת|(ב)}} לצורך מילוי חובותיו בעניין זיהוי, דיווח וניהול רישומים לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון|החוק}}, נותן שירות יקיים בקרה מוגברת על פעילות חוזרת של מקבל שירות מזדמן, לרבות פעילות המנויה בסעיף קטן (א)(2)(א) ו־(ב), המעוררת חשש להלבנת הון או מימון טרור.

{{ח:סעיף|11|דיווח של נותן שירות|תיקון: תשפ״א}}
{{ח:תת|(א)}} נותן שירות ידווח לרשות המוסמכת על פעולות כמפורט להלן:
{{ח:תתת|(1)}} העברה של נכס פיננסי מנותן שירותי אשראי למקבל שירות ולהפך, בסכום שווה ערך ל־50,000 שקלים חדשים לפחות, ולעניין אשראי שניתן אגב רכישת נכס או שירות – בסכום שווה ערך ל־150,000 שקלים חדשים לפחות;
{{ח:תתת|(2)}} ביצוע פעולה של מתן שירות בנכס פיננסי בעבור מקבל שירות, בסכום שווה ערך ל־50,000 שקלים חדשים לפחות;
{{ח:תתת|(3)}} העברה של נכס פיננסי מנותן שירות אשראי למקבל שירות ולהפך, וכן ביצוע פעולה של מתן שירות בנכס פיננסי בעבור מקבל שירות, שבה מעורבת מדינה או טריטוריה מן המנויות {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}}, בסכום שווה ערך ל־5,000 שקלים חדשים לפחות;
{{ח:תתת|(4)}} לעניין סעיף קטן זה, ”נכס פיננסי“ – למעט נכס פיננסי שנדרש הליך משפטי, לרבות הליכי הוצאה לפועל, למימושו.
{{ח:תת|(ב)}} נותן שירות ידווח לרשות המוסמכת על פעולה הנחזית בעיניו כבלתי רגילה; לעניין זה, ”פעולה“ – לרבות ניסיון לביצוע פעולה; בלי לפגוע בכלליות האמור, יכול שיראו פעולה מן הפעולות המפורטות {{ח:פנימי|תוספת 4|בתוספת הרביעית}} כפעולה בלתי רגילה.
{{ח:תת|(ג)}} אין בדיווח על פעולה לפי הוראות סעיף קטן (א) כדי לפטור מחובות הדיווח לפי סעיף קטן (ב).
{{ח:תת|(ד)}} נותן שירות ידווח לרשות המוסמכת על פעילות של מקבל השירות שעליה דיווח למשטרת ישראל לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 6|סעיף 6(א)(1) לחוק}}, לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 33|סעיף 33(א) לחוק המאבק בטרור}} או לפי {{ח:חיצוני|חוק למניעת הפצה ומימון של נשק להשמדה המונית#סעיף 6|סעיף 6 לחוק למניעת הפצה ומימון של נשק להשמדה המונית}}.

{{ח:סעיף|12|פרטי דיווח|תיקון: תשפ״א}}
{{ח:ת}} דיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 11|סעיף 11}} יכלול פרטים אלה:
{{ח:תת|(1)}} לגבי נותן שירות –
{{ח:תתת|(א)}} שם;
{{ח:תתת|(ב)}} מספר זהות;
{{ח:תתת|(ג)}} מען;
{{ח:תתת|(ד)}} מספרי טלפון, עד שני מספרים;
{{ח:תתת|(ה)}} מספר פקסימילה וכתובת דואר אלקטרוני, אם קיים;
{{ח:תתת|(ו)}} שם ומספר זהות של מבצע אימות הפרטים;
{{ח:תתת|(ז)}} סוג הרישיון ומספר הרישיון שקיבל נותן השירות לפי {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים)|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים}}, ואם הרישיון כאמור הוא רישיון בסיסי או רישיון מורחב לפי {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים)|אותו חוק}};
{{ח:תתת|(ח)}} מספר הרישוי של הסניף ומען הסניף שבו ניתן השירות;
{{ח:תת|(2)}} לגבי הפעולה המדווחת –
{{ח:תתת|(א)}} התאריך והשעה של ביצוע הפעולה כפי שנרשם אצל נותן השירות;
{{ח:תתת|(א1)}} סוג הפעולה בנכס פיננסי;
{{ח:תתת|(ב)}} סכום הפעולה במטבע ישראלי;
{{ח:תתת|(ג)}} סוגי מטבע החוץ שבהם בוצעה הפעולה והסכום באותו מטבע ושער המטבע;
{{ח:תתת|(ד)}} במתן אשראי, פרטי האשראי – ערבים, אם קיימים, והמספר הסידורי שהקצה נותן השירות לאשראי;
{{ח:תתת|(ה)}} סוג הנכס הפיננסי שבו נעשית הפעולה;
{{ח:תתת|(ה1)}} אם הפעולה נעשית במטבע וירטואלי – גם סוג המטבע הווירטואלי שבו בוצעה הפעולה והסכום באותו מטבע, כתובת הארנק של המטבע הוירטואלי המעורב בפעולה, מספר העסקה (TXID) כפי שנרשם בבלוקצ׳יין, סוג הארנק, שער המטבע וסכום הפעולה בשקלים, והכול על פי הנחיות ראש הרשות המוסמכת;
{{ח:תתת|(ה2)}} אם הפעולה נעשית באופן מקוון – כתובת ה־IP שבאמצעותה התחבר מבקש השירות לנותן השירות לצורך ביצוע הפעולה, אם קיימת;
{{ח:תתת|(ה3)}} אם הפעולה נעשית באמצעות יישומון במכשיר נייד – המזהה הבין־לאומי של המכשיר הנייד (IMEI) שבאמצעותו נעשתה הפעולה, אם קיים;
{{ח:תתת|(ו)}} אם הפעולה נעשית באמצעות כרטיס אשראי, כרטיס בנק, לוחית או חפץ אחר, גם סוג הכרטיס, מספר הכרטיס אם ידוע או ארבע ספרות אחרונות של הכרטיס, המדינה המנפיקה, וכן שם, מספר זהות ומספר חשבון של בעל הכרטיס, אם ידועים, וכן פרטים אלה המתייחסים ללוחית או לחפץ האחר, בשינויים המחויבים לפי הוראות הממונה; בפסקת משנה זו, ”לוחית או חפץ“ – כמשמעותם {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים)|בפסקה (6) להגדרה ”נכס פיננסי“ בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים}};
{{ח:תתת|(ז)}} אם הפעולה נעשית באמצעות שיק – גם מספר החשבון ופרטי המוסד שעליו נמשך כל שיק, פרטי זיהויו של בעל החשבון, מענו ומספר הטלפון שלו כפי שהם מופיעים על השיק, ושם האדם שלפקודתו נמשך השיק; לדיווח יצורף עותק מצולם של השיק משני צדדיו; במקרה שהתמורה ניתנה בשיק, ייכללו בדיווח כל פרטי השיק שניתן כתמורה, לרבות שם האדם שלפקודתו נמשך השיק, אם קיים;
{{ח:תתת|(ח)}} אם הפעולה נעשית באמצעות שטר חליפין או שטר חוב – גם פרטי הזהות והמען של עושה השטר והנמשך, כפי שהם מופיעים על גבי השטר; לדיווח יצורף עותק מצולם של שטר החליפין או שטר החוב משני צדדיו;
{{ח:תתת|(ט)}} אם ניתן אשראי כנגד המחאת זכותו של מקבל האשראי לקבל נכס פיננסי מאחר – גם את פרטי הזיהוי של הנמחה, הממחה והחייב, כמפורט להלן:
{{ח:תתתת|(1)}} פרטי הנמחה – שם, מספר זהות, מען, מספרי טלפון, מעמד מקבל השירות (תושב/תושב חוץ/תאגיד ישראלי/תאגיד חוץ), מדינת הנפקת מסמך הזיהוי, ליחיד – תאריך לידה ומין, לתאגיד – תאריך ההתאגדות;
{{ח:תתתת|(2)}} פרטי הממחה – שם, מספר זהות, מען, ליחיד – תאריך לידה ומין, לתאגיד – תאריך ההתאגדות;
{{ח:תתתת|(3)}} פרטי החייב – שם ומספר זהות;
{{ח:תתת|(י)}} אם ניתן אשראי באמצעות שירותי ניכיון כהגדרתם {{ח:חיצוני|חוק הבנקאות (שירות ללקוח)#סעיף 7א|בסעיף 7א לחוק הבנקאות (שירות ללקוח)}} – גם את פרטי הסולק כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק הבנקאות (רישוי)#סעיף 36ט|בסעיף 36ט לחוק הבנקאות (רישוי)}}, פרטי הספק כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק הבנקאות (שירות ללקוח)#סעיף 7א|באותו סעיף}}, פרטי כרטיס האשראי ופרטי הפעולה שביצע מקבל השירות אצל הספק באמצעות כרטיס האשראי, כמפורט להלן:
{{ח:תתתת|(1)}} פרטי הסולק – שם ומספר זהות או מספר רישום של התאגיד, לפי העניין;
{{ח:תתתת|(2)}} פרטי הספק – שם, מספר זהות, מען; ליחיד – תאריך לידה ומין; לתאגיד – תאריך ההתאגדות;
{{ח:תתתת|(3)}} פרטי כרטיס האשראי – סוג הכרטיס, מספר הכרטיס אם ידוע או ארבע ספרות אחרונות של הכרטיס, המדינה המנפיקה, וכן שם, מספר זהות ומספר חשבון של בעל הכרטיס, אם ידועים;
{{ח:תתת|(יא)}} בוצעה פעולה באמצעות העברה אלקטרונית – ייכללו בדיווח שם מקבל השירות, מספר זהותו, ומענו, וכן שם הנעבר או המעביר, לפי העניין, מספר זהותו ומענו, אם אינו מקבל השירות, מספר המוסד הפיננסי, מספר הסניף, מספר IBAN, אם קיים, ומספר החשבון במוסד הפיננסי שאליו מתבצעת ההעברה, אם קיים; ואולם בפעולה אל מול מוסד פיננסי במדינה או בטריטוריה המנויה {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}} – ייכללו בדיווח הפרטים האמורים ולגבי שם המעביר או הנעבר, לפי העניין, מספר זהותו ומספר חשבונו במוסד הפיננסי, כפי שנמסרו;
{{ח:תתת|(יב)}} בדיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 11|סעיף 11(ב)}} – תיכלל גם סיבת הדיווח, לרבות תיאור הפעולה שבשלה הוגש הדיווח על כל נסיבותיה, ויצורפו לו אסמכתאות לביצוע פעולה; דיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 11|סעיף 11(ב)}} על פעולה שמבצעה אינו מקבל שירות יכלול את הפרטים הנדרשים בפסקה (3) גם לגבי מבצע הפעולה, אם היו מצויים בידי נותן שירות;
{{ח:תת|(3)}} לגבי מקבל השירות –
{{ח:תתת|(א)}} שם;
{{ח:תתת|(ב)}} מספר זהות;
{{ח:תתת|(ג)}} מען;
{{ח:תתת|(ד)}} מספרי טלפון, עד שני מספרים, אם ידועים;
{{ח:תתת|(ה)}} ליחיד – תאריך לידה; לתאגיד – תאריך ההתאגדות;
{{ח:תתת|(ו)}} ליחיד – מין;
{{ח:תתת|(ז)}} מעמד מקבל השירות (תושב/תושב חוץ/תאגיד ישראלי/תאגיד חוץ);
{{ח:תתת|(ח)}} המדינה שבה הונפק מסמך הזיהוי;
{{ח:תת|(4)}} לגבי הנהנים ובעלי השליטה, אם קיימים, הפרטים הנדרשים לפי {{ח:פנימי|סעיף 3|סעיף 3(ב) ו־(ג)}}.

{{ח:סעיף|13|איסור גילוי ועיון|תיקון: תשפ״א}}
{{ח:תת|(א)}} נותן שירות לא יגלה את עובדת גיבושו, קיומו, אי־קיומו או תוכנו של דיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 11|סעיף 11(ב)}}, וכן לא יגלה את עובדת קיומו של דיווח משלים כמשמעותו {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 31|בסעיף 31(ג) לחוק}}, את עובדת קיומה של בקשה לדיווח כאמור או את תוכנו של אחד מאלה, וכן לא יאפשר מתן עיון במסמכים המעידים על כל אחד מאלה; על אף האמור, נותן שירות יגלה מידע או יאפשר מתן עיון כאמור למי שמוסמך לכך לצורך מילוי תפקידו אצל נותן השירות, לממונה או למי שהוא הסמיכו, לרשות המוסמכת או לפי צו בית משפט.
{{ח:תת|(ב)}} התעורר ספק לגבי זהות מקבל השירות או אמיתות מסמכי הזיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 10|בסעיף 10(א)}}, התעורר חשש להלבנת הון ולמימון טרור כאמור {{ח:פנימי|סעיף 10|בסעיף 10(ב)}}, או נעשתה פעילות הנחזית להיות בלתי רגילה כאמור {{ח:פנימי|סעיף 11|בסעיף 11(ב)}}, ונותן השירות סבור כי ביטול פטורים או הקלות לפי {{ח:פנימי|סעיף 9|סעיף 9}} או ביצוע בקרה להליך הכרת הלקוח לפי {{ח:פנימי|סעיף 10|סעיף 10}}, לפי העניין, יובילו להפרת חובתו לפי סעיף קטן (א), רשאי הוא שלא לעשות כן, וידווח לרשות המוסמכת על החשש כאמור.

{{ח:קטע2|פרק ד|פרק ד׳: בדיקת פרטי זיהוי אל מול רשימות|תיקון: תשפ״א}}

{{ח:סעיף|14|חובת בדיקה אל מול רשימות|תיקון: תשפ״א}}
{{ח:ת}} נותן שירות יבדוק אל מול הרשימות –
{{ח:תת|(1)}} אם מצויים בהן שם או מספר זהות של מקבל שירות, מיופה כוח, נהנה או בעל שליטה שפרטיו מצויים במאגר המידע הממוחשב שהוקם לפי {{ח:פנימי|סעיף 16|סעיף 16(א)}}; בדיקה כאמור תיערך כל אימת שהוסף ארגון או אדם לרשימות;
{{ח:תת|(2)}} אם מצויים בהן שמותיהם של צדדים לפעולה, למעט אלה המנויים בפסקה (1); בפסקה זו –
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”פעולה“ – העברה של נכס פיננסי מישראל לחוץ לארץ או לאזור, או העברה של נכס פיננסי מחוץ לארץ או מהאזור לישראל או העברה של מטבע וירטואלי;
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”צד לפעולה“ – מי שהוא אחד הצדדים לפעולה המבוצעת באמצעות נותן השירות, ואולם לעניין פעולה הנעשית באמצעות שטר חוב או שיק – עושה השטר או מושך השיק, לפי העניין, וכן הנפרע בשטר או בשיק, לפי העניין.

{{ח:קטע2|פרק ה|פרק ה׳: שונות}}

{{ח:סעיף|15|קביעת מדיניות|תיקון: תשפ״א}}
{{ח:ת}} נותן שירות יקבע מדיניות, כלים וניהול סיכונים בעניין איסור הלבנת הון ומימון טרור לצורך מילוי חובותיו לעניין צו זה, לרבות בנושאים אלה:
{{ח:תת|(1)}} הליך של הכרת הלקוח, זיהוי, דיווח וניהול רישומים;
{{ח:תת|(2)}} מעקב אחר איומי הלבנת הון ומימון טרור, הנובעים, בין השאר, מטכנולוגיות חדישות, בפרט אלה המאפשרות ביצוע עסקאות שלא פנים אל פנים.

{{ח:סעיף|16|ניהול רישומים ושמירתם|תיקון: תשפ״א}}
{{ח:תת|(א)}} נותן שירות יקיים מאגר מידע ממוחשב של כל הפעולות ופרטי הזיהוי והדיווח הנדרשים לפי צו זה של מקבלי שירות, מיופי כוח, נהנים ובעלי שליטה.
{{ח:תת|(ב)}} נותן שירות ישמור באורח נגיש פרטי כל פעולה כספית שבוצעה במסגרת מתן האשראי או מתן השירות בנכס הפיננסי, לפי העניין, שיכלול בין השאר את תאריך ביצוע הפעולה, את סוג הפעולה, את סוג הנכס הפיננסי שבו נעשתה הפעולה, את סכום הפעולה ואת המטבע שבו בוצעה הפעולה, לעניין פעולה במטבע וירטואלי – גם את סוג המטבע הווירטואלי, את כתובות הארנקים של מטבעות וירטואליים המעורבים בפעולה, את פרטי המעביר והנעבר במסמכי ההעברה, לעניין העברה אלקטרונית של מטבע וירטואלי – גם את הפרטים האמורים {{ח:פנימי|סעיף 7א|בסעיף 7א(ב) או (ו)}}, לפי העניין, את כתובות IP ומזהי IMEI, אם קיימים, וכן את מסמך ההוראה לביצוע פעולה והתכתבות עסקית הנלווית לה בין נותן השירות לבין מקבל השירות, והכול למשך חמש שנים לפחות ממועד סיום החזר האשראי או מתן השירות בנכס הפיננסי, לפי העניין; שמירת המסמכים תיעשה באופן שיאפשר גם שחזור של עסקה בודדת; לעניין סעיף זה, ”התכתבות עסקית“ – מסמכי הפעולה, הוראות שניתנו בקשר לפעולה במהלך ההתקשרות העסקית, הוראות בקשר לתנאי ההתקשרות ובירור בקשר לפעילות מקבל השירות באותה הפעולה.
{{ח:תת|(ג)}} נותן שירות ישמור על כל מסמך הוראה בקשר לביצוע פעולה שעליה דיווח לרשות המוסמכת ואת הדיווח עצמו, לתקופה כאמור בסעיף קטן (ב).
{{ח:תת|(ד)}} שמירת מסמכים כאמור בסעיפים קטנים (ב) ו־(ג), יכול שתיעשה באמצעות סריקה ממוחשבת בתנאים המפורטים {{ח:חיצוני|תקנות העדות (העתקים צילומיים)#סעיף 3א|בתקנה 3א לתקנות העדות}}; בהעדר מסמך הוראה לביצוע פעולה כאמור באותם סעיפים קטנים, ישמור נותן השירות את הרשומה הממוכנת המעידה על מתן הוראה לביצוע הפעולה.
{{ח:תת|(ה)}} נותן שירות ישמור תיעוד בכתב של הליך הבקרה כאמור {{ח:פנימי|סעיף 10|בסעיף 10}} ושל ממצאיה לתקופה כאמור בסעיף קטן (ב).
{{ח:תת|(ו)}} על אף האמור בסעיפים קטנים (ב) עד (ה), נותן שירות ישמור את המסמכים האמורים שם אף מעבר לתקופה של חמש שנים אם הממונה דרש ממנו לעשות כן, וזאת במקרים מסוימים שבהם המסמכים האמורים נדרשים לצורך חקירה או לשם פיקוח על ביצוע הוראות {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון|החוק}} או {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור|חוק המאבק בטרור}}.

{{ח:סעיף|17|מסירת מסמכים, ידיעות והסברים|תיקון: תשפ״א}}
{{ח:ת}} נותן שירות ימסור, לפי דרישה, לממונה או למי שהממונה הסמיך לכך, מסמכים, ידיעות והסברים בקשר למילוי חובותיו לפי צו זה; הסמיך הממונה אדם שאינו עובד המדינה – תחול על אותו אדם חובת סודיות לגבי מסמכים, ידיעות והסברים שנמסרו לו.

{{ח:סעיף|18|פעילות מאגד כנותן שירותי אשראי או כנותן שירות בנכס פיננסי – החלת הוראות|תיקון: תשפ״א}}
{{ח:תת|(א)}} על פעילות מאגד כנותן שירותי אשראי או כנותן שירות בנכס פיננסי יחולו הוראות צו זה בשינויים אלה:
{{ח:תתת|(1)}} דיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 11|סעיף 11(ב) ו־(ד)}} יכלול, נוסף על פרטי הדיווח כאמור {{ח:פנימי|סעיף 12|בסעיף 12}}, את הפרטים האלה לגבי חשבון ספק:
{{ח:תתתת|(א)}} מספר חשבון ספק אצל מאגד;
{{ח:תתתת|(ב)}} שם חשבון ספק, אם קיים;
{{ח:תתתת|(ג)}} תאריך פתיחת חשבון ספק;
{{ח:תתתת|(ד)}} מספר חשבון בנק של ספק שכנגדו נעשית ההתחשבנות בגין הפעילות בכרטיס החיוב, אם קיים;
{{ח:תתת|(2)}} {{ח:פנימי|סעיף 12|בסעיף 12(2)(י)}}, במקום ”פרטי הספק כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק הבנקאות (שירות ללקוח)#סעיף 7א|באותו סעיף}}“ יקראו ”פרטי הספק“;
{{ח:תת|(ב)}} בסעיף זה –
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”חשבון ספק“ – חשבון המרכז חיובים וזיכויים של ספק באמצעות כרטיסי חיוב, מכוח הסכם התקשרות עם מאגד;
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”כרטיס חיוב“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק הבנקאות (רישוי)#סעיף 36ט|בסעיף 36ט לחוק הבנקאות (רישוי)}};
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”ספק“ – כמשמעותו {{ח:חיצוני|חוק שירותי תשלום|בחוק שירותי תשלום}}.

{{ח:סעיף|19|תחילה והוראות מעבר|תיקון: תשפ״א}}
{{ח:תת|(א)}} תחילתו של צו זה ביום כ״ח באדר התשע״ח (15 במרס 2018).
{{ח:תת|(ב)}} על אף האמור בסעיף קטן (א) –
{{ח:תתת|(1)}} יראו בהכרת הלקוח, רישום פרטי זיהוי, אימות פרטים ודרישת מסמכים, הצהרה על נהנה ובעל שליטה וכן זיהוי פנים אל פנים שבוצעו לפני יום פרסומו של צו זה לגבי מקבל שירות ניכיון, בהתאם להוראות {{ח:חיצוני|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני שירותי מטבע למניעת הלבנת הון ומימון טרור)#סעיף 2|סעיפים 2 עד 6 לצו נותני שירותי מטבע}}, כאילו בוצעו לפי {{ח:פנימי|סעיף 2|סעיפים 2 עד 6 לצו זה}};
{{ח:תתת|(2)}} ניתן שירות ניכיון לפני יום פרסומו של צו זה, ולא בוצע לגבי מקבל השירות הליך של הכרת הלקוח בהתאם להוראות {{ח:חיצוני|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני שירותי מטבע למניעת הלבנת הון ומימון טרור)#סעיף 2|סעיף 2 לצו נותני שירותי מטבע}}, יבוצע הליך של הכרת הלקוח לפי {{ח:פנימי|סעיף 2|סעיף 2 לצו זה}} במועד מתן אשראי חדש ובכל מקרה לא יאוחר משישה חודשים מיום פרסומו של צו זה;
{{ח:תתת|(3)}} יראו במאגר מידע ממוחשב של פעולות ושל פרטי זיהוי שהוקם בהתאם להוראות {{ח:חיצוני|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני שירותי מטבע למניעת הלבנת הון ומימון טרור)#סעיף 13|סעיף 13 לצו נותני שירותי מטבע}} כאילו הוקם לפי {{ח:פנימי|סעיף 16|סעיף 16 לצו זה}}.
{{ח:תת|(ג)}} בסעיף זה –
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”פעולה חדשה“ – קבלת שירות בנכס פיננסי, ביום התחילה המאוחר או לאחריו, למעט משיכת יתרה קיימת או פירעון אשראי או חוב;
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”צו נותני שירותי מטבע“ – {{ח:חיצוני|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני שירותי מטבע למניעת הלבנת הון ומימון טרור)|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני שירותי מטבע למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע״ד–2014}};
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”שירות ניכיון“ – שירותים לפי {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים)#סעיף 11א|פסקאות (1) ו־(2) להגדרה ”מתן אשראי“ שבסעיף 11א לחוק {{ח:הערה|הפיקוח על}} שירותים פיננסיים מוסדרים}}.

{{ח:סעיף|20|הוראת שעה}}
{{ח:תת|(א)}} על אף האמור {{ח:פנימי|סעיף 1|בסעיף 1}}, מיום תחילתו של צו זה עד יום התחילה המאוחר כמשמעותו {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים)#סעיף 114|בסעיף 114(ב) לחוק {{ח:הערה|הפיקוח על}} שירותים פיננסיים מוסדרים}}, יראו כאילו במקום ההגדרה ”הממונה“ בא:
{{ח:תת}} ””הממונה“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 11יג|בסעיף 11יג(א)(6א) לחוק}};“.
{{ח:תת|(ב)}} על אף האמור {{ח:פנימי|סעיף 19|בסעיף 19(א)}}, מיום תחילתו של צו זה עד יום ח׳ באדר ב׳ התשע״ט (15 במרס 2019), יראו נותן שירותי אשראי שלא פעל כנותן שירותי מטבע לפני יום ז׳ בסיוון התשע״ז (1 ביוני 2017), כמי שמקיים הוראות צו זה, אם יישם את העקרונות שלהלן, בהתאם למדיניות שיקבע נותן שירותי האשראי: הכרת הלקוח {{ח:פנימי|סעיף 2|בסעיף 2}}, שמירת מסמכים {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיפים 4(ג)}} {{ח:פנימי|סעיף 16|ו־16(ב) ו־(ג)}}, דיווח על פעולה בלתי רגילה {{ח:פנימי|סעיף 11|בסעיף 11(ב)}}, חובת בדיקה אל מול רשימה {{ח:פנימי|סעיף 14|בסעיף 14}} וקביעת מדיניות, כלים וניהול סיכונים {{ח:פנימי|סעיף 15|בסעיף 15}}.
{{ח:תת|(ג)}} על אף האמור {{ח:פנימי|סעיף 19|בסעיף 19(א)}}, מיום תחילתו של צו זה עד יום ו׳ בתשרי התשע״ט (15 בספטמבר 2018), יראו נותן שירותי אשראי שפעל כנותן שירותי מטבע לפני יום ז׳ בסיוון התשע״ז (1 ביוני 2017), אשר לא הודיע לממונה כי הוא מעוניין להחיל על עצמו צו זה ביום התחילה, כמי שמקיים הוראות צו זה אם ביצע את החובות {{ח:פנימי|תוספת 5|שבתוספת החמישית}}.

{{ח:קטע2|תוספת 1|תוספת ראשונה|תיקון: תשפ״א}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|({{ח:פנימי|סעיף 1|ההגדרה ”מקבל שירות מזדמן“ בסעיף 1}}, {{ח:פנימי|סעיף 3|סעיפים 3(ד)(3)}}, {{ח:פנימי|סעיף 7|7(ב)(1)}}, {{ח:פנימי|סעיף 10|10(א)(2)(א)}}, {{ח:פנימי|סעיף 11|11(א)(2)}}, {{ח:פנימי|סעיף 12|12(2)(יא)}} {{ח:פנימי|תוספת 4|והתוספת הרביעית}})}}}}
{{ח:קטע3||רשימת המדינות והטריטוריות}}

{{ח:סעיף*|1||עוגן=תוספת 1 פרט 1}}
{{ח:ת}} מדינה או טריטוריה מתוך רשימת המדינות או הטריטוריות שארגון ה־FATF, ארגון Moneyval או ארגונים בין־לאומיים אחרים פרסמו לגביהן הסתייגות בנוגע לעמידתן בהמלצות הארגון בנושא איסור הלבנת הון ומימון טרור; {{ח:פנימי|סעיף 11|סעיף 11(א)(2) לצו זה}} יחול רק לגבי המדינות והטריטוריות שברשימה שלגביהן קבע הארגון שיש לנקוט צעדי מנע; רשימות כאמור יפורסמו באתר האינטרנט של הרשות המוסמכת.

{{ח:סעיף*|2||עוגן=תוספת 1 פרט 2}}
{{ח:ת}} המדינות או הטריטוריות שלהלן: איראן, אלג׳יריה, אפגניסטן, הממלכה של ירדן, הרשות הפלסטינית, לוב, מועצת הנסיכויות הערביות המאוחדות, מלזיה, מצרים, טורקיה, מרוקו, סודן, סומליה, סעודיה, עירק, פקיסטן, צפון קוריאה, רצועת עזה, תוניס ותימן, ובלבד שלא מדובר בפעולה אסורה לפי {{ח:חיצוני|פקודת המסחר עם האויב|פקודת המסחר עם האויב, 1939}}.

{{ח:קטע2|תוספת 2|תוספת שנייה}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|({{ח:פנימי|סעיף 2|סעיף 2(ד) {{מוקטן|[צ״ל: סעיף 2(ג)]}}}})}}|תיקון: תשפ״א}}
{{ח:קטע3|טופס|טופס איש ציבור זר}}

{{ח:סעיף*|1||עוגן=תוספת 2 פרט 1}}
{{ח:ת}} מהי זיקתך לישראל?

{{ח:סעיף*|2||עוגן=תוספת 2 פרט 2}}
{{ח:ת}} האם אתה תושב חוץ?
{{ח:תת|□}} כן
{{ח:תת|□}} לא

{{ח:סעיף*|3||עוגן=תוספת 2 פרט 3}}
{{ח:ת}} האם אתה בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ כמפורט להלן (לרבות תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה)?
{{ח:תת|□}} איני בעל תפקיד בכיר
{{ח:תת|□}} ראש מדינה
{{ח:תת|□}} נשיא מדינה
{{ח:תת|□}} ראש עיר
{{ח:תת|□}} שופט
{{ח:תת|□}} חבר פרלמנט
{{ח:תת|□}} חבר מפלגה בכיר
{{ח:תת|□}} חבר ממשלה
{{ח:תת|□}} קצין צבא בכיר
{{ח:תת|□}} קצין משטרה בכיר
{{ח:תת|□}} נושא משרה בכיר בחברה ממשלתית
{{ח:תת|□}} בעל תפקיד בכיר בארגון בין־לאומי
{{ח:תת|□}} תפקיד ציבורי בכיר אחר (נא לפרט)

{{ח:סעיף*|4||עוגן=תוספת 2 פרט 4}}
{{ח:ת}} האם יש לך בן משפחה (בן זוג וכן אח, הורה, הורה הורה, צאצא או צאצא של בן הזוג, או בן זוגו של כל אחד מאלה) שהוא בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ?
{{ח:תת|□}} כן
{{ח:תת|□}} לא

{{ח:סעיף*|5||עוגן=תוספת 2 פרט 5}}
{{ח:ת}} אם התשובה {{ח:פנימי|תוספת 2 פרט 4|לשאלה 4}} היא חיובית, אנא סמן את תפקידו לפי הרשימה שלהלן (לרבות תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה):
{{ח:תת|□}} ראש מדינה
{{ח:תת|□}} נשיא מדינה
{{ח:תת|□}} ראש עיר
{{ח:תת|□}} שופט
{{ח:תת|□}} חבר פרלמנט
{{ח:תת|□}} חבר מפלגה בכיר
{{ח:תת|□}} חבר ממשלה
{{ח:תת|□}} קצין צבא בכיר
{{ח:תת|□}} קצין משטרה בכיר
{{ח:תת|□}} נושא משרה בכיר בחברה ממשלתית
{{ח:תת|□}} בעל תפקיד בכיר בארגון בין־לאומי
{{ח:תת|□}} תפקיד ציבורי בכיר אחר (נא לפרט)

{{ח:סעיף*|6||עוגן=תוספת 2 פרט 6}}
{{ח:ת}} האם אתה פועל בשם תאגיד?
{{ח:תת|□}} כן
{{ח:תת|□}} לא

{{ח:סעיף*|7||עוגן=תוספת 2 פרט 7}}
{{ח:ת}} אם התשובה {{ח:פנימי|תוספת 2 פרט 6|לשאלה 6}} היא חיובית, האם אחד מבעלי השליטה בתאגיד הוא בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ? אם כן, אנא סמן את תפקידו לפי הרשימה שלהלן (לרבות תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה):
{{ח:תת|□}} ראש מדינה
{{ח:תת|□}} נשיא מדינה
{{ח:תת|□}} ראש עיר
{{ח:תת|□}} שופט
{{ח:תת|□}} חבר פרלמנט
{{ח:תת|□}} חבר מפלגה בכיר
{{ח:תת|□}} חבר ממשלה
{{ח:תת|□}} קצין צבא בכיר
{{ח:תת|□}} קצין משטרה בכיר
{{ח:תת|□}} נושא משרה בכיר בחברה ממשלתית
{{ח:תת|□}} בעל תפקיד בכיר בארגון בין־לאומי
{{ח:תת|□}} תפקיד ציבורי בכיר אחר (נא לפרט)

{{ח:סעיף*|8||עוגן=תוספת 2 פרט 8}}
{{ח:ת}} האם אתה שותף עסקי, יועץ או מינוי אישי של בעל תפקיד ציבורי בחוץ לארץ?
{{ח:תת|□}} כן
{{ח:תת|□}} לא

{{ח:סעיף*|9||עוגן=תוספת 2 פרט 9}}
{{ח:ת}} אם התשובה {{ח:פנימי|תוספת 2 פרט 8|לשאלה 8}} היא חיובית, אנא סמן את תפקידו לפי הרשימה שלהלן (לרבות תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה):
{{ח:תת|□}} ראש מדינה
{{ח:תת|□}} נשיא מדינה
{{ח:תת|□}} ראש עיר
{{ח:תת|□}} שופט
{{ח:תת|□}} חבר פרלמנט
{{ח:תת|□}} חבר מפלגה בכיר
{{ח:תת|□}} חבר ממשלה
{{ח:תת|□}} קצין צבא בכיר
{{ח:תת|□}} קצין משטרה בכיר
{{ח:תת|□}} נושא משרה בכיר בחברה ממשלתית
{{ח:תת|□}} בעל תפקיד בכיר בארגון בין־לאומי
{{ח:תת|□}} תפקיד ציבורי בכיר אחר (נא לפרט)

{{ח:קטע2|תוספת 3|תוספת שלישית}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|({{ח:פנימי|סעיף 5|סעיף 5(ד)}})}}}}
{{ח:קטע3||נוסח הצהרת מקבל שירות}}

{{ח:סעיף*|||תיקון: תשפ״א}}
{{ח:ת}} אני {{מוקטן|[שם מלא]}} . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ., בעל מס׳ זהות . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . מצהיר בזה כי:
{{ח:תת|(א)|□}} אני מבקש לקבל את השירות בעבור עצמי בלבד.
{{ח:תת|(ב)|□}} אני מבקש לקבל את השירות בעבור נהנה.
{{ח:תת|(ג)|□}} קיים נהנה, ואולם פרטי הזיהוי שלו טרם ידועים; הסיבה לכך . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
{{ח:תתת}} אני מתחייב למסור את פרטי הנהנה מיד עם היוודע זהותו.
{{ח:תת|(ד)|□}} הנהנים מהשירות שניתן בעבורי הם:
{{ח:תת}}

שם	מס׳ זהות	תאריך לידה/התאגדות*	מין*	מען*

{{ח:תת}} {{מוקטן|* נדרש אם אין לנותן שירות מספר זהות לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו.}}
{{ח:ת}} לגבי מקבל שירות שהוא תאגיד:
{{ח:תת|(ה)|□}} אין בעל שליטה בתאגיד.
{{ח:תת|(ו)|□}} בעלי השליטה בתאגיד הם:
{{ח:תת}}

שם	מס׳ זהות	תאריך לידה/התאגדות*	מין*	מען*

{{ח:תת}} {{מוקטן|* נדרש אם אין לנותן שירות מספר זהות לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו.}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} אני מתחייב להודיע לנותן השירות בכתב בהקדם האפשרי על כל שינוי בפרטים שמסרתי לעיל; ידוע לי כי מסירת מידע כוזב, לרבות אי־מסירת עדכון של פרט החייב בדיווח, במטרה שלא יהיה דיווח או כדי לגרום לדיווח בלתי נכון לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 7|סעיף 7 לחוק}}, מהווה עבירה פלילית.

{{ח:סעיף*}}
{{ח:תת}} {{טורים שווים ממורכז | תאריך . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . | חתימה . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .}}

{{ח:קטע2|תוספת 4|תוספת רביעית|תיקון: תשפ״א}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|({{ח:פנימי|סעיף 11|סעיף 11(ב)}})}}}}
{{ח:קטע3||רשימת פעולות שיכול שייראו כפעולות בלתי רגילות לפי הצו}}

{{ח:סעיף*|1||עוגן=תוספת 4 פרט 1}}
{{ח:ת}} פעילות שנראה כי מטרתה לעקוף את חובת הדיווח שנקבעה {{ח:פנימי|סעיף 11|בסעיף 11(א) לצו}};

{{ח:סעיף*|2||עוגן=תוספת 4 פרט 2}}
{{ח:ת}} פעילות שנראה שמטרתה לעקוף את חובת הזיהוי;

{{ח:סעיף*|3||עוגן=תוספת 4 פרט 3}}
{{ח:ת}} סירוב מקבל שירות לספק מסמכי זיהוי לאחר שהתבקש לעשות כן, בלא הסבר סביר;

{{ח:סעיף*|4||עוגן=תוספת 4 פרט 4}}
{{ח:ת}} פעולה בעלת היקף כספי ומורכבות גבוהים, בלא הסבר סביר;

{{ח:סעיף*|5||עוגן=תוספת 4 פרט 5}}
{{ח:ת}} הבקשה לביצוע הפעולה היא של מי שאינו מקבל השירות, בלא הסבר סביר;

{{ח:סעיף*|6||עוגן=תוספת 4 פרט 6}}
{{ח:ת}} החזר אשראי בידי מי שאינו מקבל שירות, בלא הסבר סביר;

{{ח:סעיף*|7||עוגן=תוספת 4 פרט 7}}
{{ח:ת}} נראה כי מקבל השירות פועל בעבור נהנה, בלי שהצהיר על כך;

{{ח:סעיף*|8||עוגן=תוספת 4 פרט 8}}
{{ח:ת}} נראה כי הפעולה המבוקשת חסרת היגיון עסקי או כלכלי לפי היכרותו עם מקבל השירות;

{{ח:סעיף*|9||עוגן=תוספת 4 פרט 9}}
{{ח:ת}} נותן השירות לא הצליח לבצע הליך הכרת הלקוח לפי {{ח:פנימי|סעיף 2|סעיפים 2 עד 4 לצו}}, בשל התנהגות בלא הסבר סביר של מקבל השירות;

{{ח:סעיף*|10||עוגן=תוספת 4 פרט 10}}
{{ח:ת}} פעולות בלתי אופייניות למקבל השירות או פעולות אחדות לאותו יעד או מאותו מקור, והכול בלא סיבה נראית לעין;

{{ח:סעיף*|11||עוגן=תוספת 4 פרט 11}}
{{ח:ת}} מקבל השירות מגלה אדישות בנוגע לתנאי השירות, ובכלל זה סיכונים, עמלות, עלויות, ריביות וכדומה;

{{ח:סעיף*|12||עוגן=תוספת 4 פרט 12}}
{{ח:ת}} אם ניתן שירות למי שנחזה בעיני נותן השירות כמי שחייב ברישיון לפי {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים)|חוק {{ח:הערה|[צ״ל: הפיקוח על]}} שירותים פיננסיים מוסדרים}} ולא הצהיר על כך;

{{ח:סעיף*|13||עוגן=תוספת 4 פרט 13}}
{{ח:ת}} נראה כי קיימת זיקה בין פעולות שונות, בלא הסבר סביר;

{{ח:סעיף*|14||עוגן=תוספת 4 פרט 14}}
{{ח:ת}} פעולה שמעורב בה ארגון שהוכרז התאחדות בלתי מותרת לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 101|תקנה 84 לתקנות ההגנה (שעת חירום), 1945}}, או ארגון שהוכרז ארגון טרוריסטי לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 101|פקודת מניעת טרור, התש״ח–1948}}, או ארגון שהוכרז ארגון טרור לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#פרק ב|פרק ב׳ לחוק המאבק בטרור}}, וכן פעולה שנראה כי נועדה לבוא במקום פעילות של ארגון כאמור;

{{ח:סעיף*|15||עוגן=תוספת 4 פרט 15}}
{{ח:ת}} פעולה שנראה כי נועדה לבוא במקום פעולה של אדם שהוכרז פעיל טרור לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#פרק ב|פרק ב׳ לחוק המאבק בטרור}};

{{ח:סעיף*|16||עוגן=תוספת 4 פרט 16}}
{{ח:ת}} העברות שוטפות מגופים במדינה או בטריטוריה מן המנויות {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה לצו}}, או אל גופים כאמור;

{{ח:סעיף*|17||עוגן=תוספת 4 פרט 17}}
{{ח:ת}} הצהרה שניתנה לפי הצו שנחזית להיות בלתי נכונה;

{{ח:סעיף*|18||עוגן=תוספת 4 פרט 18}}
{{ח:ת}} פעולה של ארגון שאינו למטרת רווח, שלפי ידיעת נותן השירות נמצא בקשר עם יחיד או עם גוף במדינה או בטריטוריה מן המנויות {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}};

{{ח:סעיף*|19||עוגן=תוספת 4 פרט 19}}
{{ח:ת}} פעולה של ארגון שאינו למטרת רווח שאינה עולה בקנה אחד עם הפעילות המוצהרת של הארגון, אם הפעילות המוצהרת של הארגון ידועה לנותן השירות;

{{ח:סעיף*|20||עוגן=תוספת 4 פרט 20}}
{{ח:ת}} רצף פעולות של אותו מקבל שירות שנראה כי מטרתן לעקוף את חובת הדיווח;

{{ח:סעיף*|21||עוגן=תוספת 4 פרט 21}}
{{ח:ת}} החזר אשראי בסכום מהותי בסמוך למועד קבלתו, בלא סיבה נראית לעין;

{{ח:סעיף*|22||עוגן=תוספת 4 פרט 22}}
{{ח:ת}} קבלה או החזר אשראי בסכום מהותי במזומן, בלא סיבה נראית לעין;

{{ח:סעיף*|23||עוגן=תוספת 4 פרט 23}}
{{ח:ת}} פעולה של מקבל שירות שהצהיר כי הנהנה אינו ידוע ולא עדכן את ההצהרה בתוך 60 ימים ממתן האשראי;

{{ח:סעיף*|24||עוגן=תוספת 4 פרט 24}}
{{ח:ת}} שימוש בסוגי מטבעות וירטואליים שלא ניתן להתחקות עליהם באמצעים מקובלים;

{{ח:סעיף*|25||עוגן=תוספת 4 פרט 25}}
{{ח:ת}} מסחר במטבעות וירטואליים באמצעות פעולות או טכנולוגיות שלא ניתן לעקוב דרכן אחר ההעברה או השולח, או קיומן של אינדיקציות לשימוש באמצעים להסתרת מקור הפעולות;

{{ח:סעיף*|26||עוגן=תוספת 4 פרט 26}}
{{ח:ת}} אי־התאמה בין הצהרת הלקוח באשר למקור הכספים לבין המידע הידוע על כתובת הארנק של המטבע הווירטואלי, בלא הסבר סביר;

{{ח:סעיף*|27||עוגן=תוספת 4 פרט 27}}
{{ח:ת}} העברת מטבעות וירטואליים לפלטפורמות שלפי המידע המצוי ברשות נותן השירות התעורר אצלו חשש שהן משמשות לפעילות פלילית, ובכלל זה: הימורים, פדופיליה, זנות, סחר בסמים וכדומה;

{{ח:סעיף*|28||עוגן=תוספת 4 פרט 28}}
{{ח:ת}} קיים חשש כי מקור הכספים הוא ברכוש אסור;

{{ח:סעיף*|29||עוגן=תוספת 4 פרט 29}}
{{ח:ת}} קבלה או העברה של מטבעות וירטואליים שלפי המידע המצוי בידי נותן השירות התעורר אצלו חשש שהם חשודים, לפי ההיסטוריה שלהם, כמטבעות שמקורם בפעילות פלילית, לרבות פלטפורמות ”Dark Market“;

{{ח:סעיף*|30||עוגן=תוספת 4 פרט 30}}
{{ח:ת}} כתובת ה־IP אינה תואמת את המידע בדבר מאפייני הלקוח, מעבר תכוף בין כתובות IP או שימוש באמצעים להסוואת אזור ההתחברות או כתובת ה־IP, והכול בלא הסבר סביר.

{{ח:קטע2|תוספת 5|תוספת חמישית}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|({{ח:פנימי|סעיף 20|סעיף 20(ג)}})}}}}
{{ח:קטע3||חובות נותן שירות|תיקון: תשפ״א}}
{{ח:קטע3||שפעל כנותן שירותי מטבע לפני יום ז׳ בסיוון התשע״ז (1 ביוני 2017) לעניין {{ח:פנימי|סעיף 20|סעיף 20(ג)}}}}
{{ח:קטע3|תוספת 5 פרק א|פרק א׳: פרשנות}}

{{ח:סעיף*|1|הגדרות|עוגן=תוספת 5 פרט 1}}
{{ח:ת}} {{ח:פנימי|תוספת 5|בתוספת זו}} –
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”אזור“ – כל אחד מאלה: יהודה והשומרון ורצועת עזה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”איש ציבור זר“ – תושב חוץ בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ, לרבות בן משפחה של תושב חוץ כאמור או תאגיד המצוי בשליטתו או שותף עסקי של תושב חוץ כאמור; לעניין זה, ”תפקיד ציבורי בכיר“ – לרבות ראש מדינה, נשיא מדינה, ראש עיר, שופט, חבר פרלמנט, חבר ממשלה וקצין צבא או משטרה בכיר, או כל ממלא תפקיד כאמור, אף אם תוארו שונה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”בן משפחה“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק ניירות ערך|בחוק ניירות ערך, התשכ״ח–1968}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”הממונה“ – הרשם אשר מונה לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 11ב|סעיף 11ב(א) לחוק}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”הרשות המוסמכת“ – כהגדרתה {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 29|בסעיף 29 לחוק}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”הרשימה“ – רשימה מרוכזת של ארגוני טרור מוכרזים ושל מי שהוכרז אדם שהוא פעיל טרור, שפורסמה בהודעה לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 18|סעיף 18 לחוק המאבק בטרור}}; וכן ארגון או אדם כאמור, שהודעה על הכרזתו כארגון טרור או כאדם שהוא פעיל טרור הומצאה לנותן שירותי מטבע בדרך שנקבעה לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 18|סעיף 18 לחוק המאבק בטרור}}, ונותן שירותי המטבע לא קיבל הודעה על ביטולה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”יחיד“ – מי שאינו תאגיד, או שאינו מוסד ציבורי או שאינו תאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מוסד ציבורי“ – משרדי הממשלה, הסוכנות היהודית לארץ ישראל, רשויות מקומיות וכן רשויות, תאגידים או מוסדות אחרים שהוקמו בישראל בחיקוק;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מורשה חתימה“ – מי שבעל חשבון ייפה את כוחו לפעול בחשבונו;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מספר זהות“ –
{{ח:תתת|(1)}} ביחיד שהוא תושב – מספר זהותו במרשם האוכלוסין;
{{ח:תתת|(2)}} ביחיד שהוא תושב חוץ – מספר דרכון או מספר תעודת מסע ושם המדינה שבה הוצא הדרכון או תעודת המסע; היה היחיד תושב אזור, מספר הזהות יכול שיהיה גם מספר זהותו בכרטיס מגנטי שהנפיק המינהל האזרחי;
{{ח:תתת|(3)}} בתאגיד הרשום בישראל – מספר הרישום במרשם המתאים;
{{ח:תתת|(4)}} בתאגיד שאינו רשום בישראל – מספר הרישום במדינת ההתאגדות, אם קיים, ושמה, ואם לא קיים רישום לתאגידים מסוגו – הפרטים הרשומים במסמך ההתאגדות של התאגיד או מספר הרישום הפנימי אצל נותן שירותי המטבע;
{{ח:תתת|(5)}} במוסד ציבורי ובתאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ – מספר הרישום שיקצה לו נותן שירותי המטבע;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מען“ – כל אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} ביחיד – מענו הרשום במסמך כאמור {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 4|בסעיף 4(א)}} או מקום מגוריו, כפי שמסר, הכולל את שם היישוב, וכן את שם הרחוב, מספר הבית והמיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתושב חוץ – גם שם המדינה;
{{ח:תתת|(2)}} בתאגיד – מענו הרשום במסמך כאמור {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 4|בסעיף 4(א)(3)}} או מקום ניהול עסקיו בישראל, ואם אינו מנהל עסקים בישראל – מקום מרכז עסקיו מחוץ לישראל, וכל אלה – כפי שמסר; המען יכלול את שם היישוב, וכן את שם הרחוב, מספר הבית ומיקוד, ובתאגיד שאינו רשום בישראל – גם שם המדינה;
{{ח:תתת|(3)}} במוסד ציבורי ובתאגיד בחוץ לארץ שהוקם בחיקוק – המען שמסרו הכולל את שם היישוב וכן את שם הרחוב, מספר הבית ומיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתאגיד בחוץ לארץ שהוקם בחיקוק – גם שם המדינה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מבקש שירות“ – מי שמבקש שירות מנותן שירותי מטבע, בין בעבור עצמו ובין בעבור אחר;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מקבל שירות“ – מי שמקבל שירות מנותן שירותי מטבע, לרבות נותן שירותי מטבע כאמור בפסקה (6) להגדרה ”נותן שירותי מטבע“, אף אם אדם אחר ביקש את השירות בעבורו;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מקבל שירות קבוע“ – כל אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} מקבל שירות שבוצעו בעבורו, במהלך ששת החודשים שקדמו לביצוע הפעולה, כמה פעולות, בהיקף מצטבר של 50,000 שקלים חדשים ומעלה; או שהפעולה שהוא מבקש משלימה את סכום הפעולות שקדמו לה בפרק הזמן האמור ל־50,000 שקלים חדשים ומעלה;
{{ח:תתת|(2)}} מקבל שירות שמבקש מנותן שירותי המטבע שירות בסכום של 50,000 שקלים חדשים ומעלה;
{{ח:תתת|(3)}} מקבל שירות שהודיע בכתב לנותן שירותי המטבע שהוא מעוניין להיות מקבל שירות קבוע;
{{ח:תתת|(4)}} מקבל שירות שנותן שירותי מטבע הגדיר אותו כמקבל שירות קבוע והודיע לו על כך;
{{ח:תתת|(5)}} מקבל שירות שמקבל שירותי מטבע כאמור בפסקה (6) להגדרה ”נותן שירותי מטבע“;
{{ח:תתת|(6)}} בתאגיד שהוא אחד מהמנויים בפסקאות (1) עד (5) – נושא משרה בתאגיד, וכן כל מי שהתאגיד הודיע לנותן שירותי המטבע כי הוא מורשה לפעול מטעמו;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”נושא משרה“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 11א|בסעיף 11א לחוק}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”נותן שירותי מטבע“ – מי שעיסוקו במתן אחד מהשירותים המפורטים להלן:
{{ח:תתת|(1)}} המרת מטבע של מדינה אחת במטבע של מדינה אחרת;
{{ח:תתת|(2)}} מכירה או פדיון של המחאות נוסעים בכל סוג של מטבע;
{{ח:תתת|(3)}} קבלת נכסים פיננסיים במדינה אחת כנגד העמדת נכסים פיננסיים במדינה אחרת; לעניין זה, ”נכסים פיננסיים“ – מזומנים, המחאות נוסעים, שיקים, שטרי חליפין, שטרי חוב, ניירות ערך סחירים, אשראי או פיקדונות כספיים;
{{ח:תתת|(4)}} החלפת שטרות כסף מטבע;
{{ח:תתת|(5)}} ניכיון שקים, שטרי חליפין ושטרי חוב;
{{ח:תתת|(6)}} שירותי ניכיון כהגדרתם {{ח:חיצוני|חוק הבנקאות (שירות ללקוח)#סעיף 7א|בסעיף 7א לחוק הבנקאות (שירות ללקוח)}};
{{ח:תתת|(7)}} מסירת נכסים פיננסיים כנגד מטבע;
{{ח:תתת|(8)}} מסירת נכסים פיננסיים לאדם כנגד המחאת זכותו של אותו אדם לקבל נכסים פיננסיים מאחר;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”עורך דין“ – בעל רישיון לעריכת דין בישראל, ולעניין תאגיד שאינו רשום בישראל, גם נוטריון שהוא עורך דין בעל רישיון במדינה החברה בארגון ה־OECD או נוטריון שהוא עורך דין בעל רישיון לעריכת דין במדינות ההתאגדות של התאגיד, ובלבד שהמדינה או הטריטוריה שבה מואגד התאגיד אינה מנויה {{ח:פנימי|תוספת 5 נספח 1|בנספח הראשון}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”פעולה“ – פעולה בודדת זולת אם נקבע אחרת {{ח:פנימי|תוספת 5|בתוספת זו}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”צדדים לפעולה“ – כל אחד מן הצדדים לפעולה הנעשית באמצעות נותן שירותי המטבע; ולעניין שטרי חוב ושיקים – עושה השטר או מושך השיק, לפי העניין, וכן הנפרע בשטר או בשיק, לפי העניין;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”שם“ – כל אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} ביחיד – שם משפחה ושם פרטי, הרשומים במסמך הזיהוי כאמור {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 4|בסעיף 4}};
{{ח:תתת|(2)}} בתאגיד – שמו הרשום, ואם הואגד במדינה שלא מתקיים בה רישום של תאגידים מסוגו – שמו כפי שמסר;
{{ח:תתת|(3)}} בתאגיד שהוקם בחיקוק – השם שנקבע בחיקוק, בין בארץ ובין בחוץ לארץ;
{{ח:תתת|(4)}} במוסד ציבורי, למעט בתאגיד שהוקם בחיקוק – שמו כפי שמסר;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תאגיד“ – כל אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} חברה, שותפות, אגודה שיתופית, אגודה עותומאנית, עמותה או מפלגה הרשומה בישראל;
{{ח:תתת|(2)}} גוף הרשום כתאגיד מחוץ לישראל;
{{ח:תתת|(3)}} גוף שהואגד במדינה שלא מתקיים בה רישום של גופים מסוגו, ובלבד שהציג מסמך המעיד על היותו תאגיד;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תושב“ – כמשמעו {{ח:חיצוני|חוק מרשם האוכלוסין|בחוק מרשם האוכלוסין, התשכ״ה–1965}}, לרבות אזרח ישראלי שאינו תושב כאמור, הרשום במרשם האוכלוסין;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תושב אזור“ – מי שרשום במרשם האוכלוסין של האזור;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תושב חוץ“ – מי שאינו תושב.

{{ח:קטע3|תוספת 5 פרק ב|פרק ב׳: חובות הזיהוי}}

{{ח:סעיף*|2|הכרת הלקוח|עוגן=תוספת 5 פרט 2}}
{{ח:תת|(א)}} נותן שירותי מטבע לא ייתן למקבל שירות קבוע שירותי מטבע ביחס לפעולות החייבות בדיווח, כמפורט {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 8|בסעיף 8(א)}}, בלא שזיהה את מקבל השירות, ובלא שביצע לגביו, פעם אחת לפחות, הליך של הכרת הלקוח, לפי מידת הסיכון שלו להלבנת הון ומימון טרור; לעניין זה, ”הליך של הכרת הלקוח“ – בין השאר, בירור מקור הכספים שלגביהם ניתנים השירותים, עיסוקו ומטרת השירותים; לגבי תושב חוץ – גם זיקתו לישראל ואם הוא איש ציבור זר; לגבי מי שהוא בעל עסק – גם סוג עסקיו; נותן שירותי המטבע יערוך רישומים של פרטים אלה כפי שיורה לו הממונה.
{{ח:תת|(ב)}} נותן שירותי מטבע לא ייתן שירותי מטבע לאיש ציבור זר, בסכום העולה על הסכום הקבוע {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 8|בסעיף 8(א)}}, אלא אם כן התקבל אישור לכך מנושא משרה אצל נותן שירותי המטבע, לרבות מי שכפוף ישירות למנהל הכללי; מתן אישור כאמור ייבחן לפי מידת הסיכון של הלקוח להלבנת הון ומימון טרור; התברר במהלך ההתקשרות כי לקוח הוא איש ציבור זר, לא יבצע נותן שירותי המטבע פעולה עד לקבלת אישור כאמור להמשך ההתקשרות.
{{ח:תת|(ג)}} בירור זיקתו של תושב חוץ לישראל והאם הוא איש ציבור זר, יכול שייעשה לפי {{ח:פנימי|תוספת 5 טופס 2א|טופס א׳ שבנספח השני}}.
{{ח:תת|(ד)}} נותן שירותי מטבע יבצע בקרה שוטפת בהתייחס להליך של הכרת הלקוח שביצע למקבל שירות קבוע לפי מידת הסיכון של מקבל השירות להלבנת הון ולמימון טרור, ויעדכן את רישומיו לפי זה; התעורר ספק ביחס לזהות מקבל שירות קבוע או לאמיתות מסמכי הזיהוי שנמסרו לנותן שירותי המטבע, יבצע נותן שירותי המטבע הליך של הכרת הלקוח פעם נוספת.
{{ח:תת|(ה)}} נותן שירותי מטבע אשר אינו מחויב בהקמת מאגר מידע ממוחשב, לפי {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 13|סעיף 13(א)}}, יבדוק, אחת לשישה חודשים, מי הם מקבלי השירות הקבועים שנוספו ללקוחותיו בששת החודשים שקדמו למועד הבדיקה, בכל סניפיו, ויבצע ביחס אליהם הליך של הכרת הלקוח.
{{ח:תת|(ו)}} ליישום סעיף זה, רשאי נותן שירותי מטבע לפעול לפי {{ח:פנימי|תוספת 5 טופס 2ב|טופס ב׳ שבנספח השני}} ולפי הנוהל {{ח:פנימי|תוספת 5 נספח 3|שבנספח השלישי}}; נותן שירותי המטבע רשאי לקבוע נהלים נוספים לצורך יישום החובות לפי {{ח:פנימי|תוספת 5|תוספת זו}}.

{{ח:סעיף*|3|רישום פרטי הזיהוי|עוגן=תוספת 5 פרט 3}}
{{ח:תת|(א)}} נותן שירותי מטבע לא ייתן שירותי מטבע בסכום העולה על 10,000 שקלים חדשים אם הפעולה מתבצעת במזומן, בסכום העולה על 50,000 שקלים חדשים אם הפעולה אינה מתבצעת במזומן, ומול מדינה או טריטוריה מן המנויות {{ח:פנימי|תוספת 5 נספח 1|בנספח הראשון}} בסכום העולה על 5,000 שקלים חדשים, בלא שירשום לגבי מבקש השירות, ובפעולות לפי {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 8|סעיף 8(א)}} גם לגבי מקבל השירות, את פרטי הזיהוי המפורטים להלן על פי מסמך הנושא תמונה ומספר זהות:
{{ח:תתת|(1)}} שם;
{{ח:תתת|(2)}} מספר זהות;
{{ח:תתת|(3)}} ביחיד – תאריך לידה ומין;
{{ח:תתת|(4)}} בתאגיד – תאריך התאגדות;
{{ח:תתת|(5)}} מען.
{{ח:תת|(ב)}} לא יעשה נותן שירותי מטבע פעולה של העברה אלקטרונית מישראל לחוץ לארץ בסכום העולה על 5,000 שקלים חדשים בלא שירשום, בכל אחד ממסמכי ההעברה, את פרטי מקבל השירות יוזם ההעברה, לרבות שמו, מענו ומספר זהותו וכן את פרטי הנעבר, לרבות שמו, מענו, ומספר זהותו, אם פרטים אלה ידועים לו; לעניין זה, ”העברה“ – קבלת נכסים פיננסיים במדינה אחת כנגד העמדת נכסים פיננסיים במדינה אחרת, כאמור {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 1|בפסקה (3) להגדרה ”נותן שירותי מטבע“ שבסעיף 1}}.
{{ח:תת|(ג)}} גם בפעולה של העברה אלקטרונית מחוץ לארץ אל ישראל בסכום העולה על 5,000 שקלים חדשים, ירשום נותן שירותי המטבע את פרטי יוזם ההעברה, לרבות שמו, מענו ומספר זהותו, אם פרטים אלה ידועים לו, וכן את פרטי מקבל השירות הנעבר, לרבות שמו, מענו ומספר זהותו; לעניין זה, ”העברה“ – קבלת נכסים פיננסיים במדינה אחרת כנגד העמדת נכסים פיננסיים במדינה אחרת, כאמור {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 1|בפסקה (3) להגדרה ”נותן שירותי מטבע“ שבסעיף 1}}.
{{ח:תת|(ד)}} על אף האמור בסעיפים קטנים (א) עד (ג), נותן שירותי מטבע שהקים מאגר מידע ממוחשב לפי {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 13|סעיף 13}} – בין אם הוא מחויב בהקמת המאגר לפי {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 13|סעיף 13(א)}} ובין אם אינו מחויב בכך לפי {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 13|הסעיף האמור}} – רשאי שלא לרשום את פרטי הזיהוי של מקבל שירות קבוע, בעת מתן שירות מטבע כאמור בסעיפים קטנים (א) עד (ג), אם ביצע למקבל השירות הקבוע הליך של הכרת הלקוח לפי {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 2|סעיף 2}} ורשם את פרטי הזיהוי שלו פעם אחת לפחות.

{{ח:סעיף*|4|אימות פרטים ודרישת מסמכים|עוגן=תוספת 5 פרט 4}}
{{ח:תת|(א)}} בפעולה ששווייה עולה על 50,000 שקלים חדשים, ובפעולה מול מדינה או טריטוריה מן המנויות {{ח:פנימי|תוספת 5 נספח 1|בנספח הראשון}} ששווייה עולה על 5,000 שקלים חדשים, יאמת נותן שירותי מטבע את פרטי הזיהוי הנדרשים כאמור {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 3|בסעיף 3}} ויקבל לידיו מסמכים, כמפורט להלן:
{{ח:תתת|(1)}} במבקש שירות או מקבל שירות שהוא תושב, לעניין רישום פרטי הזיהוי {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 3|בסעיף 3(א)(1) עד (3)}} – תעודת זהות או העתק מאושר שלה, שהעתק מצולם של אחד מהם – בכל הנוגע לפרטי הזיהוי האמורים, יישמר אצל נותן שירותי מטבע; נותן שירותי המטבע ישווה את פרטי הזיהוי עם מסמך נוסף הנושא תמונה ומספר זהות, ובהעדרו – עם מסמך הנושא שם או מספר זהות וכן מען או תאריך לידה, ובהעדרו – עם כרטיס אשראי; לעניין פסקה זו יראו כתעודת זהות גם תעודת עולה עד 30 ימים מיום הנפקתה, דרכון ישראלי תקף שניתן לפי {{ח:חיצוני|חוק הדרכונים|חוק הדרכונים, התשי״ב–1952}}, ורישיון נהיגה תקף, הכולל את תמונת בעל הרישיון, שניתן לפי {{ח:חיצוני|פקודת התעבורה|פקודת התעבורה}};
{{ח:תתת|(2)}} במבקש שירות או מקבל שירות שהוא תושב חוץ לעניין רישום פרטי הזיהוי {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 3|בסעיף 3(א)(1) עד (3)}} – דרכון חוץ או תעודת מסע, או העתק מאושר של מסמך זיהוי כאמור, שהעתק מצולם שלהם בכל הנוגע לפרטי הזיהוי, יישמר אצל נותן שירותי המטבע; נותן שירותי המטבע ישווה את פרטי הזיהוי עם מסמך נוסף הנושא תמונה ומספר זהות, ובהעדרו – עם כרטיס אשראי; היה היחיד תושב האזור, רשאי נותן שירותי מטבע לרשום את פרטי הזיהוי גם על פי כרטיס מגנטי שהונפק על ידי המינהל האזרחי, שהעתק מצולם שלו, ככל הנוגע לפרטי הזיהוי האמורים, יישמר אצל נותן שירותי המטבע; נותן שירותי המטבע ישווה את פרטי הזיהוי עם מסמך נוסף כאמור לעניין תושב חוץ או יאמת את פרטי הזיהוי עם תעודה רשמית המונפקת על ידי משרד הפנים, וישמור תיעוד של בדיקה זו;
{{ח:תתת|(3)}} במקבל שירות שהוא תאגיד – תעודת הרישום או העתק מאושר שלה, נסח עדכני של פרטי החברה מרשם החברות, או אישור של עורך דין על קיום התאגיד, שמו, מספר זהותו ותאריך ההתאגדות שלו; בתאגיד שהואגד במדינה שלא מתקיים בה רישום של תאגידים מסוגו, יקבל לידיו נותן שירותי המטבע אישור של עורך דין על כך שלא קיים רישום במדינת ההתאגדות; נותן שירותי מטבע יקבל לידיו וישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם:
{{ח:תתתת|(1)}} העתק מאושר מתעודת הרישום של התאגיד, אישור של עורך דין על קיום התאגיד, שמו, מספר זהותו ותאריך ההתאגדות שלו, או נסח עדכני של פרטי החברה מרשם החברות;
{{ח:תתתת|(2)}} בתאגיד שהואגד במדינה שלא מתקיים בה רישום של תאגידים מסוגו – אישור עורך דין על כך שלא קיים רישום במדינת ההתאגדות;
{{ח:תתת|(4)}} במבקש שירות שאינו מקבל השירות לעניין רישום פרטי הזיהוי {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 3|שבסעיף 3(א)(1) עד (4)}} – העתק של כתב ייפוי כוח, כתב נאמנות או החלטת האורגן המוסמך בתאגיד, לפי העניין, מאת מקבל השירות המסמיך את מבקש השירות לקבל את שירות המטבע בעבורו, הכולל את כל פרטי הזיהוי של מקבל השירות; העתק כתב ייפוי הכוח, כתב הנאמנות או ההחלטה, לפי העניין, יישמר אצל נותן שירותי המטבע; היה מקבל השירות תאגיד יכללו כתב ייפוי הכוח, כתב הנאמנות או החלטת האורגן המוסמך בתאגיד, לפי העניין, פרטי זיהוי כאמור {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 3|בסעיף 3(א)(1) עד (4)}} של כל בעלי השליטה; האמור בפסקה זו לעניין רישום פרטי הזיהוי של בעלי השליטה לא יחול על תאגיד שניירות הערך שלו נסחרים בבורסה לניירות ערך בישראל או במדינה אחרת, ובלבד שניתן על כך אישור של עורך דין;
{{ח:תתת|(5)}} במבקש שירות או מקבל שירות הנחזה בעיני נותן שירותי מטבע כי עיסוקו מתן שירותי מטבע לעניין רישום פרטי הזיהוי {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 3|שבסעיף 3(א)(1) עד (4)}} – ידרוש נותן שירותי המטבע גם תעודת רישום במרשם נותני שירותי מטבע במשרד האוצר או יאמת את פרטיו אל מול רשימת נותני שירותי מטבע שפרסם הממונה ולא ייתן שירות מטבע בלי שהוצגה לו תעודה כאמור או בלי שאימת את פרטיו כאמור;
{{ח:תתת|(6)}} בקטין שטרם מלאו לו 16 שנים – מסמך זיהוי של אחד מאפוטרופסיו.
{{ח:תת|(ב)}} על אף האמור בסעיף קטן (א), נותן שירותי מטבע שהקים מאגר מידע ממוחשב לפי {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 13|סעיף 13}} – בין אם הוא מחויב בהקמת המאגר לפי {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 13|סעיף 13(א)}} ובין אם אינו מחויב בכך לפי {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 13|הסעיף האמור}} – רשאי שלא לאמת את פרטי הזיהוי הנדרשים כאמור {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 3|בסעיף 3}} של מקבל שירות קבוע, בעת מתן שירות מטבע כאמור בסעיף קטן (א), אם ביצע למקבל השירות הקבוע הליך של הכרת הלקוח לפי {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 2|סעיף 2}} ואימת את פרטי הזיהוי לו פעם אחת לפחות.
{{ח:תת|(ג)}} בסעיף זה, ”העתק מאושר“ – העתק מתאים למקור המאומת בידי אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} הרשות שהנפיקה את המסמך;
{{ח:תתת|(2)}} עורך דין בעל רישיון לעריכת דין מישראל, נוטריון שהוא עורך דין מאחת ממדינות ה־OECD, או נוטריון שהוא עורך דין מהמדינה שהנפיקה את המסמך שלגביו נדרש אישור, ובלבד שמדינה זו אינה מנויה {{ח:פנימי|תוספת 5 נספח 1|בנספח הראשון}};
{{ח:תתת|(3)}} עובד של נותן שירותי המטבע שלפניו הוצג המסמך המקורי;
{{ח:תתת|(4)}} רשות כאמור {{ח:חיצוני|תקנות לביצוע אמנת האג (ביטול אימות מסמכי חוץ ציבוריים)|בסעיף 6 לאמנה המבטלת את דרישת האימות לתעודות חוץ ציבוריות}} (להלן – האמנה לביטול דרישת האימות);
{{ח:תתת|(5)}} נציג דיפלומטי או קונסולרי ישראלי בחוץ לארץ.
{{ח:תת|(ד)}} על אף האמור בסעיף זה, רשאי הממונה בהתייעצות עם ראש הרשות המוסמכת להורות על דרכי אימות פרטים ודרישת מסמכים חלופיות.

{{ח:סעיף*|5|הצהרת מבקש שירות|עוגן=תוספת 5 פרט 5}}
{{ח:תת|(א)}} לפני מתן שירותי מטבע לגבי פעולות החייבות בדיווח כאמור {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 8|בסעיף 8(א)}}, וכן בעת הגדרת מקבל שירות מקבל שירות קבוע, ידרוש נותן שירותי המטבע ממבקש השירות הצהרה בחתימת מקור, לפי הנוסח {{ח:פנימי|תוספת 5 טופס 4א|שבסעיף (א) בטופס א׳}} או {{ח:פנימי|תוספת 5 טופס 4ב|בטופס ב׳ בנספח הרביעי}}, לפי העניין, כי הוא פועל בעבור עצמו.
{{ח:תת|(ב)}} היה מבקש שירות מי שאינו מקבל השירות, ידרוש נותן שירותי המטבע הצהרה בחתימת מקור, לפי הנוסח {{ח:פנימי|תוספת 5 טופס 4א|שבסעיף (ב) בטופס א׳}} או {{ח:פנימי|תוספת 5 טופס 4ב|בטופס ב׳ בנספח הרביעי}}, לפי העניין, כי הוא אינו מקבל השירות; בהצהרה יצוינו פרטי הזיהוי של מקבל השירות; נתן מבקש השירות הצהרה כאמור, ימסור לנותן שירותי המטבע העתק כתב ייפוי כוח או כתב נאמנות או החלטת הארגון המוסמך בתאגיד, לפי העניין, כאמור {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 4|בסעיף 4(3)}}.
{{ח:תת|(ג)}} נותן שירותי מטבע יאמת את פרטי הזיהוי של מקבל השירות כאמור בסעיף קטן (ב), תוך שימוש באמצעים סבירים להשגת מידע הנוגע לעניין או בנתונים שהתקבלו ממקור מהימן להנחת דעתו.
{{ח:תת|(ד)}} על אף האמור בסעיפים קטנים (א) ו־(ב), נותן שירותי מטבע שהקים מאגר מידע ממוחשב לפי {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 13|סעיף 13}} – בין אם הוא מחויב בהקמת המאגר לפי {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 13|סעיף 13(א)}} ובין אם אינו מחויב בכך לפי {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 13|הסעיף האמור}} – רשאי שלא לדרוש ממקבל שירות קבוע הצהרה חתומה כאמור בסעיף קטן (א) או (ב), לפי העניין, לפני מתן שירותי מטבע לגבי פעולות החייבות בדיווח כאמור {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 8|בסעיף 8(א)}}, אם ביצע למקבל השירות הקבוע הליך של הכרת הלקוח לפי {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 2|סעיף 2}} ומקבל השירות הקבוע חתם על הצהרה כאמור פעם אחת לפחות.
{{ח:תת|(ה)}} חלו שינויים בפרטים שמסר מקבל השירות הקבוע לפי סעיף קטן (א) או (ב), לפי העניין, יחתום מקבל השירות הקבוע מחדש על הצהרה לפי הסעיפים הקטנים האמורים.

{{ח:סעיף*|6|זיהוי פנים אל פנים|עוגן=תוספת 5 פרט 6}}
{{ח:תת|(א)}} נותן שירותי מטבע יזהה פנים אל פנים, על פי מסמכי הזיהוי כאמור {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 4|בסעיף 4}}, את מבקש השירות לפני מתן שירותי מטבע המפורטים {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 8|בסעיף 8(א)}}; לעניין זה, ”זיהוי פנים אל פנים“ – לרבות זיהוי על ידי אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} נציגו או שליחו של נותן שירותי המטבע;
{{ח:תתת|(2)}} נציג דיפלומטי או קונסולרי ישראלי בחוץ לארץ;
{{ח:תתת|(3)}} עורך דין בישראל;
{{ח:תתת|(4)}} זיהוי אחר שאישר לו הממונה.
{{ח:תת|(ב)}} לאחר ביצוע הליך הזיהוי, כאמור בסעיף קטן (א), ירשום נותן שירותי המטבע את פרטי מבקש השירות.
{{ח:תת|(ג)}} על אף האמור בסעיף קטן (א) {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 4|ובסעיפים 4}} {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 5|ו־5}}, בכל הנוגע למקבל שירות שאינו מקבל שירות קבוע, רשאי נותן שירותי מטבע שלא לבצע זיהוי פנים אל פנים, אימות פרטים, דרישת מסמכים ודרישה לחתימת מקור בהצהרת מבקש השירות, בהתאמה, בשירות מטבע שאינו ניתן במקום השירות, אם אין מעורבת מדינה או טריטוריה מן המנויות {{ח:פנימי|תוספת 5 נספח 1|בנספח הראשון}}, ובלבד, שמתקיימים כל אלה:
{{ח:תתת|(1)}} נותן שירותי המטבע קיבל ממקבל השירות –
{{ח:תתתת|(א)}} העתקים של שני מסמכי זיהוי כאמור להלן: מסמך זיהוי הנושא תמונה, שם, מספר זיהוי, תאריך לידה ומען; ומסמך נוסף הנושא תמונה ומספר זהות, ובהעדרו – מסמך הנושא שם או מספר זהות וכן מען או תאריך לידה;
{{ח:תתתת|(ב)}} העתק של הצהרת מבקש השירות לפי {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 5|סעיף 5}};
{{ח:תתת|(2)}} מקבל השירות הוא אחד מאלה:
{{ח:תתתת|(א)}} בעל חשבון בנק בישראל או מורשה חתימה בחשבון בנק כאמור;
{{ח:תתתת|(ב)}} בעל כרטיס אשראי שהונפק בישראל;
{{ח:תתתת|(ג)}} בעל חשבון בישראל אצל חבר בורסה או בנק הדואר;
{{ח:תתת|(3)}} מקבל השירות העביר לנותן שירותי המטבע פרטים מלאים של החשבון, או כרטיס האשראי, כאמור בפסקה (2), וכן מסמך עדכני כלשהו מאחד הגורמים המנויים באותה פסקה דוגמת מכתב רשמי או תדפיס שמופיעים בו פרטי בעל החשבון, וכן פרטי החשבון או כרטיס האשראי, לפי העניין;
{{ח:תתת|(4)}} כל הפעולות שעשה נותן שירותי המטבע בעבור מקבל השירות נעשו ישירות מחשבון כאמור בפסקה (2) או לחשבון כאמור בפסקה (2), של מקבל השירות, או מכרטיס אשראי כאמור בפסקה (2) או לכרטיס האשראי כאמור בפסקה (2), של מקבל השירות, שפרטיהם סופקו כאמור בפסקה (3), ולא הועברו כספים לשם עשיית פעולות אלה בכל דרך אחרת.
{{ח:תת|(ד)}} על אף האמור בסעיף קטן (א), נותן שירותי מטבע שהקים מאגר מידע ממוחשב לפי {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 13|סעיף 13}} – בין אם הוא מחויב בהקמת המאגר לפי {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 13|סעיף 13(א)}} ובין אם אינו מחויב בכך לפי {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 13|הסעיף האמור}} – רשאי שלא לזהות מקבל שירות קבוע פנים אל פנים על פי מסמכי הזיהוי כאמור {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 4|בסעיף 4}}, בעת מתן שירותי מטבע המפורטים {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 8|בסעיף 8(א)}}, אם ביצע למקבל השירות הקבוע הליך של הכרת הלקוח לפי {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 2|סעיף 2}} וזיהה אותו פנים אל פנים פעם אחת לפחות.

{{ח:קטע3|תוספת 5 פרק ג|פרק ג׳: חובות בקרה ודיווח}}

{{ח:סעיף*|7|בקרה על פעילות מקבל שירות קבוע|עוגן=תוספת 5 פרט 7}}
{{ח:ת}} נותן שירותי מטבע יקיים בקרה שוטפת אחר פעולות מקבל שירות קבוע לצורך מילוי חובותיו לפי {{ח:פנימי|תוספת 5|תוספת זו}}, בהתאם להוראות הנוהל {{ח:פנימי|תוספת 5 נספח 3|שבנספח השלישי}}.

{{ח:סעיף*|8|דיווח של נותן שירותי מטבע|עוגן=תוספת 5 פרט 8}}
{{ח:תת|(א)}} נותן שירותי מטבע ידווח לרשות המוסמכת על פעולות כמפורט להלן:
{{ח:תתת|(1)}} מתן שירותי מטבע כאמור {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 1|בפסקאות (1) עד (5), (7) ו־(8) להגדרה ”נותן שירותי מטבע“ שבסעיף 1}} – אם שווי השירות שניתן הוא 50,000 שקלים חדשים לפחות;
{{ח:תתת|(2)}} מתן שירותי מטבע כאמור {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 1|בפסקה (6) להגדרה ”נותן שירותי מטבע“ שבסעיף 1}} – אם שווי השירות שניתן או אם שווי השימוש בכרטיס חיוב בודד הוא 50,000 שקלים חדשים לפחות;
{{ח:תתת|(3)}} מתן שירותי מטבע כאמור {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 1|בפסקאות (3) ו־(5) עד (8) להגדרה ”נותן שירותי מטבע“ שבסעיף 1}}, שבהם מעורבת מדינה או טריטוריה מן המנויות {{ח:פנימי|תוספת 5 נספח 1|בנספח הראשון}} – אם שווי השירות או שווי השימוש בכרטיס חיוב בודד, לפי העניין, הוא 5,000 שקלים חדשים לפחות.
{{ח:תת|(ב)}} נותן שירותי מטבע ידווח לרשות המוסמכת על פעולות של מבקש השירות הנחזות בעיניו כבלתי רגילות, לרבות ניסיון לביצוע פעולה, אך בלא צורך בהצגת שאלות ובירור עובדות אל מול מבקש השירות ומקבל השירות; בלי לפגוע בכלליות סעיף קטן זה, יכול שיראו פעולה מן המפורטות {{ח:פנימי|תוספת 5 נספח 5|בנספח החמישי}} כפעולה בלתי רגילה.
{{ח:תת|(ג)}} אין בדיווח על פעולה לפי הוראות סעיף קטן (א) כדי לפטור מחובות הדיווח לפי סעיף קטן (ב).

{{ח:סעיף*|9|פרטי הדיווח|עוגן=תוספת 5 פרט 9}}
{{ח:ת}} דיווח לפי {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 8|סעיף 8}} יכלול פרטים אלה:
{{ח:תת|(1)}} לגבי נותן שירותי המטבע –
{{ח:תתת|(א)}} שם;
{{ח:תתת|(ב)}} מספר זהות;
{{ח:תתת|(ג)}} מען;
{{ח:תתת|(ד)}} מספרי טלפון, עד שני מספרים;
{{ח:תתת|(ה)}} מספר פקסימילה;
{{ח:תתת|(ו)}} שם ומספר זהות של מבצע אימות הפרטים;
{{ח:תתת|(ז)}} מספר רישומו של נותן שירותי המטבע במרשם כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 11ב|בסעיף 11ב(ב) לחוק}}, כנוסחו ערב יום התחילה המאוחר, כמשמעותו {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים)#סעיף 114|בסעיף 114(ב) לחוק {{ח:הערה|[צ״ל: הפיקוח על]}} שירותים פיננסיים מוסדרים}};
{{ח:תתת|(ח)}} מספר הרישום של הסניף שבו ניתן שירות המטבע ומענו;
{{ח:תת|(2)}} לגבי הפעולה המדווחת –
{{ח:תתת|(א)}} תאריך ביצוע הפעולה כפי שנרשם אצל נותן שירותי המטבע;
{{ח:תתת|(ב)}} סכום הפעולה במטבע ישראלי; בפעולה במטבעות חוץ יחושב סכום הפעולה לפי השער היציג שפרסם בנק ישראל, הידוע ביום ביצוע הפעולה;
{{ח:תתת|(ג)}} סוגי מטבע החוץ שבהם בוצעה הפעולה והסכום באותו מטבע;
{{ח:תתת|(ד)}} סוג השירות; לעניין זה, ”סוג השירות“ – כפי שפורט {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 1|בפסקאות (1) עד (8) להגדרה ”נותן שירותי מטבע“ שבסעיף 1}};
{{ח:תתת|(ה)}} בדיווח על שירות מטבע לפי {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 1|פסקה (3) להגדרה ”נותן שירותי מטבע“ שבסעיף 1}} – פרטי הזיהוי של המעורבים בפעולה, לרבות מספר הבנק, מספר הסניף, מספר החשבון במוסדות הפיננסיים המעורבים בפעולה, שם המוסד הפיננסי בצד האחר ומענו, אם ידועים, סוג הנכסים הפיננסיים המעורבים בפעולה, וכן מטרת ההעברה, אם ידועה;
{{ח:תתת|(ו)}} בדיווח על שירות מטבע כאמור {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 1|בפסקאות (1), (5), (7) ו־(8) להגדרה ”נותן שירותי מטבע“ שבסעיף 1}} –
{{ח:תתתת|(1)}} לגבי ניכיון שיקים – מספר החשבון ופרטי המוסד שעליו נמשך כל שיק, פרטי זיהויו של בעל החשבון, מענו ומספר הטלפון שלו כפי שהם מופיעים על השיק, ושם האדם שלפקודתו נמשך השיק; לדוח יצורף עותק מצולם של השיק משני צדדיו; במקרה שהתמורה ניתנה בשיק ייכללו בדוח כל פרטי השיק שניתן כתמורה;
{{ח:תתתת|(2)}} לגבי ניכיון שטרי חליפין ושטרי חוב – פרטי הזהות והמען של עושה השטר והנמשך, כפי שהם מופיעים על גבי השטר; לדוח יצורף עותק מצולם של שטר החליפין או שטר החוב משני צדדיו;
{{ח:תתתת|(3)}} לגבי המרת מטבע של מדינה אחת במטבע של מדינת אחרת כנגד שיק – ייכללו כל פרטי הדוח כאמור בפסקת משנה (1);
{{ח:תתתת|(4)}} לגבי מסירת נכסים פיננסיים כנגד מטבע – סוג הנכסים הפיננסיים שנעשית בהם הפעולה; אם הפעולה נעשית באמצעות שיקים – גם את פרטי הדוח כאמור בפסקה (1); אם הפעולה נעשית באמצעות שטרי חליפין ושטרות חוב – גם את פרטי הדוח כאמור בפסקת משנה (2);
{{ח:תתתת|(5)}} לגבי מסירת נכסים פיננסיים לאדם כנגד המחאת זכותו של אדם לקבל נכסים פיננסיים מאחר – סוג הנכסים הפיננסיים שנעשית בהם הפעולה; אם הפעולה נעשית באמצעות שיקים – גם את פרטי הדוח כאמור בפסקה (1); אם הפעולה נעשית באמצעות שטרי חליפין ושטרות חוב – גם את פרטי הדיווח כאמור בפסקת משנה (2); כמו כן יש לכלול את פרטי הזיהוי של הנמחה והממחה, כמפורט להלן:
{{ח:תתתתת|(1)}} פרטי הנמחה – שם, מספר זהות, מען, מספרי טלפון, מעמד הלקוח, מדינת הנפקת מסמך הזיהוי, ביחיד – תאריך לידה ומין, בתאגיד – תאריך ההתאגדות;
{{ח:תתתתת|(2)}} פרטי הממחה – שם, מספר זהות, מען, ביחיד – תאריך לידה ומין, בתאגיד – תאריך ההתאגדות;
{{ח:תתת|(ז)}} בדיווח על שירותי מטבע כאמור {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 8|בסעיף 8(א)(2)}} –
{{ח:תתתת|(1)}} פרטי הסולק – שם ומספר זהות או מספר רישום של התאגיד, לפי העניין; לעניין זה, ”סולק“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק הבנקאות (רישוי)#סעיף 36ט|בסעיף 36ט לחוק הבנקאות (רישוי)}};
{{ח:תתתת|(2)}} פרטי הספק – שם, מספר זהות, מען; ביחיד – תאריך לידה ומין; בתאגיד – תאריך ההתאגדות; לעניין זה, ”ספק“ – ספק המבצע עסקה עם לקוח באמצעות כרטיס חיוב, כמשמעו {{ח:חיצוני|חוק שירותי תשלום|בחוק כרטיסי חיוב, התשמ״ו–1986}};
{{ח:תתתת|(3)}} פרטי כרטיס החיוב – סוג כרטיס החיוב, מספר הכרטיס אם ידוע או ארבע ספרות אחרונות של הכרטיס, המדינה המנפיקה, וכן שם, מספר זהות ומספר חשבון של בעל הכרטיס בתאגיד בנקאי, אם ידועים; לעניין זה, ”כרטיס חיוב“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק הבנקאות (רישוי)|בחוק הבנקאות (רישוי)}};
{{ח:תתתת|(4)}} פרטי הפעולה שבוצעה אצל הספק בכרטיס החיוב: סכום הפעולה, מועד ביצוע הפעולה, מספר הפעולה, סוג הפעולה (תשלומים/רגילה), המטבע שבו בוצעה הפעולה;
{{ח:תתתת|(5)}} ניתן השירות באמצעות העברה בנקאית: ייכללו בדיווח פרטי החשבון שההעברה נעשית אליו (מספר חשבון, שם חשבון, תאריך פתיחת חשבון, אם ידוע לו, כתובת למשלוח דואר), פרטי זיהוי של בעל החשבון (שם, מספר זהות, מען, תאריך לידה, ומין או תאריך התאגדות), פרטי המוסד הפיננסי שאליו מבוצעת ההעברה (שם המוסד הפיננסיי, מספר בנק, מספר הסניף, מען);
{{ח:תתתת|(6)}} ניתן השירות באמצעות שיק: ייכללו כל פרטי השיק שניתן כתמורה, לרבות שם האדם שלפקודתו נמשך השיק;
{{ח:תתת|(ח)}} בדיווח לפי {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 8|סעיף 8(ב)}} – סיבת הדיווח, לרבות תיאור הפעולה שבשלה הוגש הדיווח על כל נסיבותיה;
{{ח:תת|(3)}} לגבי מבקש השירות ומקבל השירות –
{{ח:תתת|(א)}} שם;
{{ח:תתת|(ב)}} מספר זהות;
{{ח:תתת|(ג)}} מען;
{{ח:תתת|(ד)}} מספרי טלפון, עד שני מספרים, אם ידועים;
{{ח:תתת|(ה)}} ביחיד – תאריך לידה; בתאגיד – תאריך ההתאגדות;
{{ח:תתת|(ו)}} ביחיד – מין;
{{ח:תתת|(ז)}} מעמד הלקוח (תושב/תושב חוץ/תאגיד ישראלי/תאגיד חוץ);
{{ח:תתת|(ח)}} מדינת הנפקת מסמך הזיהוי.

{{ח:סעיף*|10|איסור גילוי ועיון|עוגן=תוספת 5 פרט 10}}
{{ח:ת}} נותן שירותי מטבע לא יגלה את עובדת גיבושו, קיומו, אי־קיומו או תוכנו של דוח לפי {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 8|סעיף 8(ב)}}, וכן את עובדת קיומו של דיווח משלים כמשמעותו {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 31|בסעיף 31(ג) לחוק}}, קיומה של בקשה לדיווח כאמור או תוכנו של אחד מאלה, וכן מתן עיון במסמכים המעידים על כל אחד מאלה אסור, זולת למי שמוסמך לכך לצורך מילוי תפקידו אצל נותן שירותי המטבע, לממונה או למי שהוא הסמיכו, לרשות המוסמכת או לפי צו בית משפט.

{{ח:קטע3|תוספת 5 פרק ד|פרק ד׳: בדיקת פרטי זיהוי אל מול רשימה}}

{{ח:סעיף*|11|חובת בדיקה אל מול הרשימה|עוגן=תוספת 5 פרט 11}}
{{ח:ת}} נותן שירותי מטבע יבדוק אל מול הרשימה –
{{ח:תת|(1)}} אם מצוי בה שם או מספר זהות של מבקש שירות או מקבל שירות, שחלה לגביו חובת זיהוי לפי {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 3|סעיף 3}}; בדיקה כאמור תיערך כל אימת שהוסף ארגון או אדם לרשימה;
{{ח:תת|(2)}} אם שמותיהם של צדדים לפעולה מצויים בה; לעניין זה, ”פעולה“ – כל אחת מאלה:
{{ח:תתת|(א)}} העברה אלקטרונית מישראל לחוץ לארץ ומחוץ לארץ לישראל;
{{ח:תתת|(ב)}} העברה מישראל למדינה או לטריטוריה מן המנויות {{ח:פנימי|תוספת 5 נספח 1|בנספח הראשון}}, לרבות באמצעות תשלום שיקים שהציג מוסד פיננסי במדינה או בטרירטוריה כאמור;
{{ח:תתת|(ג)}} העברה ממדינה או מטריטוריה מן המנויות {{ח:פנימי|תוספת 5 נספח 1|בנספח הראשון}} לישראל, לרבות באמצעות תשלום שיקים המשוכים על מוסד פיננסי במדינה או בטריטוריה כאמור.

{{ח:קטע3|תוספת 5 פרק ה|פרק ה׳: שונות}}

{{ח:סעיף*|12|קביעת מדיניות|עוגן=תוספת 5 פרט 12}}
{{ח:ת}} נותן שירותי מטבע יקבע מדיניות, כלים וניהול סיכונים בעניין איסור הלבנת הון ומימון טרור לצורך מילוי חובותיו בעניין זיהוי, דיווח וניהול רישומים לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון|החוק}}, לרבות בנושאים אלה:
{{ח:תת|(1)}} הליך הכרת הלקוח;
{{ח:תת|(2)}} מעקב אחר איומי הלבנת הון ומימון טרור, הנובעים, בין השאר, מטכנולוגיות חדישות, בפרט אלה המאפשרות ביצוע עסקאות שלא פנים אל פנים.

{{ח:סעיף*|13|ניהל רישומים ושמירתם|עוגן=תוספת 5 פרט 13}}
{{ח:תת|(א)}} נותן שירותי מטבע שמחזור הפעילות השנתית שלו עלה על 3 מיליון שקלים חדשים בשנה, יקים מאגר מידע ממוחשב של כל הפעולות ופרטי הזיהוי והדיווח הנדרשים לפי {{ח:פנימי|תוספת 5|תוספת זו}}, בתוך 3 חודשים מתום השנה שבה עלה מחזור הפעילות כאמור; לעניין זה, ”מחזור פעילות שנתית“ – סך כל התקבולים וההוצאות של נותן שירותי המטבע בשנה.
{{ח:תת|(ב)}} נותן שירותי מטבע ישמור את מסמכי הזיהוי; לעניין זה, ”מסמכי זיהוי“ – כל מסמך שנמסר לצורך זיהוי ואימות, לרבות הצהרה שניתנה לפי {{ח:פנימי|תוספת 5|תוספת זו}} וכן מסמכים עיקריים ששימשו את נותן שירותי המטבע להכרת הלקוח לפי {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 2|סעיף 2}}.
{{ח:תת|(ג)}} נותן שירותי מטבע ישמור את כל פרטי הדיווח הנדרשים לפי {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 9|סעיף 9}} וכן את מסמכי הפעולה בסכום העולה על 10,000 שקלים חדשים, ולגבי פעולה כאמור {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 3|בסעיף 3(ב) או (ג)}} – בסכום העולה על 5,000 שקלים חדשים; שמירת מסמך פעולה יכול שתיעשה באמצעות סריקה ממוחשבת בתנאים המפורטים {{ח:חיצוני|תקנות העדות (העתקים צילומיים)#סעיף 3א|בתקנה 3א לתקנות העדות (העתקים צילומיים), התש״ל–1969}}, ובלבד שמסמך כאמור אינו כולל רישום שנערך בכתב ידו של מבצע הפעולה לרבות חתימתו.
{{ח:תת|(ד)}} נותן שירותי מטבע שהקים מאגר מידע, בין אם הוא מחויב בהקמת המאגר לפי סעיף קטן (א) ובין אם אינו מחויב בכך, ישמור במאגר את כל פרטי הפעולות שביצע מקבל שירות קבוע על שמו.
{{ח:תת|(ה)}} נותן שירותי מטבע ישמור תיעוד בכתב של בדיקת פעילות כאמור {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 7|בסעיף 7}} וממצאיה לתקופה של שבע שנים.
{{ח:תת|(ו)}} נותן שירותי מטבע ישמור את המסמכים כאמור בסעיפים קטנים (א) ו־(ב) במצורף ובאורח נגיש, לתקופה של שבע שנים מתום השנה שבה ניתן שירות המטבע.

{{ח:סעיף*|14|מסירת מסמכים, ידיעות והסברים|עוגן=תוספת 5 פרט 14}}
{{ח:ת}} נותן שירותי מטבע ימסור לרשם או למי שיסמיך, לפי דרישה, מסמכים, ידיעות והסברים בקשר למילוי חובותיו לפי {{ח:פנימי|תוספת 5|תוספת זו}}; הסמיך הממונה אדם שאינו עובד המדינה – תחול על אותו אדם חובת סודיות לגבי מסמכים, ידיעות והסברים שנמסרו לו.

{{ח:קטע3|תוספת 5 נספח 1|נספח ראשון}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|({{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 1|סעיפים 1}}, {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 3|3}}, {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 4|4}}, {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 6|6(ג)}}, {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 8|8(א)(3)}}, {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 11|11(2)(ב) ו־(ג)}}, {{ח:פנימי|תוספת 5 נספח 3|והנספחים השלישי}} {{ח:פנימי|תוספת 5 נספח 5|והחמישי}})}}}}
{{ח:קטע4||המדינות והטריטוריות}}

{{ח:סעיף*|1||עוגן=תוספת 5 נספח 1 פרט 1}}
{{ח:ת}} מדינה או טריטוריה שיקבע ראש הרשות המוסמכת מתוך רשימת המדינות או הטריטוריות שארגון ה־FATF פרסם הסתייגות לגביהן בנוגע לעמידתן בהמלצות הארגון בדבר איסור הלבנת הון ומימון טרור. ראש הרשות המוסמכת רשאי להורות כי {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 8|סעיף 8(א)(2) לתוספת זו}} לא יחול לגבי חלק מן המדינות והטריטוריות המפורטות בפרט זה; הוראה כאמור תפורסם באתר האינטרנט של הרשות המוסמכת.

{{ח:סעיף*|2||עוגן=תוספת 5 נספח 1 פרט 2}}
{{ח:ת}} המדינות או הטריטוריות שלהלן: איראן, אלג׳יריה, אפגניסטן, הרשות הפלסטינית, רצועת עזה, לוב, מועצת הנסיכויות הערביות המאוחדות, מלזיה, מרוקו, סודן, סומליה, פקיסטן, תוניס, לבנון, מצרים, סוריה, סעודיה, הממלכה של ירדן, עירק, תימן.

{{ח:קטע3|תוספת 5 נספח 2|נספח שני}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|({{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 2|סעיף 2(ג) ו־(ו)}})}}}}
{{ח:קטע4|תוספת 5 טופס 2א|טופס א׳: איש ציבור זר}}

{{ח:סעיף*|1||עוגן=תוספת 5 נספח 2 פרט 1}}
{{ח:ת}} מהי זיקתך לישראל?

{{ח:סעיף*|2||עוגן=תוספת 5 נספח 2 פרט 2}}
{{ח:ת}} האם אתה תושב חוץ?
{{ח:תת|□}} כן
{{ח:תת|□}} לא
{{ח:ת}} אם התשובה חיובית, האם אתה בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ כמפורט להלן (לרבות תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה) (נא לסמן):
{{ח:תת|□}} איני בעל תפקיד בכיר בחוץ לארץ
{{ח:תת|□}} ראש מדינה
{{ח:תת|□}} נשיא מדינה
{{ח:תת|□}} ראש עיר
{{ח:תת|□}} שופט
{{ח:תת|□}} חבר פרלמנט
{{ח:תת|□}} חבר מפלגה בכיר
{{ח:תת|□}} חבר ממשלה
{{ח:תת|□}} קצין צבא בכיר
{{ח:תת|□}} קצין משטרה בכיר
{{ח:תת|□}} תפקיד ציבורי בכיר אחר (נא לפרט)

{{ח:סעיף*|3||עוגן=תוספת 5 נספח 2 פרט 3}}
{{ח:ת}} האם יש לך בן משפחה (בן זוג וכן אח, הורה, הורה הורה, צאצא או צאצא של בן הזוג, או בן זוגו של כל אחד מאלה) שהוא בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ?
{{ח:תת|□}} כן
{{ח:תת|□}} לא
{{ח:ת}} אם התשובה חיובית, נא לסמן את תפקידו לפי הרשימה שלהלן (לרבות תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה):
{{ח:תת|□}} ראש מדינה
{{ח:תת|□}} נשיא מדינה
{{ח:תת|□}} ראש עיר
{{ח:תת|□}} שופט
{{ח:תת|□}} חבר פרלמנט
{{ח:תת|□}} חבר ממשלה
{{ח:תת|□}} קצין צבא בכיר
{{ח:תת|□}} קצין משטרה בכיר
{{ח:תת|□}} תפקיד ציבורי בכיר אחר (נא לפרט)

{{ח:סעיף*|4||עוגן=תוספת 5 נספח 2 פרט 4}}
{{ח:ת}} האם אתה פועל בשם תאגיד?
{{ח:תת|□}} כן
{{ח:תת|□}} לא
{{ח:ת}} אם התשובה חיובית, האם אחד מבעלי השליטה בתאגיד הוא בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ כמפורט להלן (לרבות תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה) (נא לסמן):
{{ח:תת|□}} אף אחד מבעלי השליטה בתאגיד אינו בעל תפקיד בכיר בחוץ לארץ
{{ח:תת|□}} ראש מדינה
{{ח:תת|□}} נשיא מדינה
{{ח:תת|□}} ראש עיר
{{ח:תת|□}} שופט
{{ח:תת|□}} חבר פרלמנט
{{ח:תת|□}} חבר ממשלה
{{ח:תת|□}} קצין צבא בכיר
{{ח:תת|□}} קצין משטרה בכיר
{{ח:תת|□}} תפקיד ציבורי בכיר אחר (נא לפרט)

{{ח:סעיף*|5||עוגן=תוספת 5 נספח 2 פרט 5}}
{{ח:ת}} האם אתה שותף עסקי של תושב חוץ?
{{ח:תת|□}} כן
{{ח:תת|□}} לא
{{ח:ת}} אם התשובה חיובית, האם השותף העסקי הוא בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ כמפורט להלן (לרבות תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה) (נא לסמן):
{{ח:תת|□}} השותף העסקי שלי אינו בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ
{{ח:תת|□}} ראש מדינה
{{ח:תת|□}} נשיא מדינה
{{ח:תת|□}} ראש עיר
{{ח:תת|□}} שופט
{{ח:תת|□}} חבר פרלמנט
{{ח:תת|□}} חבר ממשלה
{{ח:תת|□}} קצין צבא בכיר
{{ח:תת|□}} קצין משטרה בכיר
{{ח:תת|□}} תפקיד ציבורי בכיר אחר (נא לפרט)

{{ח:קטע4||Form A – Politically Exposed Person}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} {{ח:הערה|(הושמט)}}

{{ח:קטע4|תוספת 5 טופס 2ב|טופס ב׳: הכר את הלקוח}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:תת|(א)}} פרטים אישיים:
{{ח:תת}} שם פרטי ומשפחה: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . סוג לקוח: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . (ימולא על ידי הנש״מ);
{{ח:תת}} תחום עיסוק: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . תפקידך בעסק: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .;
{{ח:תת}} שם אחראי על חובות הרישום והדיווח: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . (ימולא על ידי הנש״מ)
{{ח:תת|(ב)}} מדוע בחרת בסניף זה?
{{ח:תת}} {{טורים שווים|
{{ח:תת|□}} גר באזור;
{{ח:תת|□}} המלצה;
{{ח:תת|□}} צורך באשראי;
|
{{ח:תת|□}} חוסר שביעות רצון מנש״מ אחר;
{{ח:תת|□}} עובד באזור;
{{ח:תת|□}} אי־קבלת אשראי בבנק;
|
{{ח:תת|□}} שינוי מצב אישי;
{{ח:תת|□}} הפניה על ידי לקוח אחר;
{{ח:תת|□}} אחר: (פרט) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
}}
{{ח:תת|(ג)}} פרטי זיהוי נוספים:
{{ח:תתת|•}} האם אתה מבצע את הפעילות בעבור אחר? אם כן בעבור מי מבוצעת הפעילות?
{{ח:תתת|•}} האם אתה או מי שאתה מבצע בעבורו את הפעילות מחזיק בתפקיד ציבורי בישראל? אם כן מהו התפקיד הציבורי?
{{ח:תתת|•}} האם אתה או מי שאתה מבצע בעבורו את הפעילות מחזיק בתפקיד ציבורי בחו״ל? אם כן מהו התפקיד הציבורי?
{{ח:תתת|•}} האם הלקוח הגיע עם מלווה? אם כן מיהו ומה תפקידו?
{{ח:תתת|•}} האם קיים שליח? מיהו? מהם פרטיו?
{{ח:תתת|•}} מהי שיטת העבודה המבוקשת?
{{ח:תתת|•}} האם תאגיד בנקאי סירב לתת לך שירות מסיבות הקשורות להלבנת הון או מימון טרור?
{{ח:תת|(ד)}} פרטי העסק:
{{ח:תת}} שם העסק/תאגיד: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .;
{{ח:תת}} ענף משק: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .; באיזה מוצר/שירות עוסק? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .;
{{ח:תת}} כמה שנים מתנהל העסק? . . . . . . . . . . . . . . . . . .; כמה שנים אתה מעורב בעסק . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .;
{{ח:תת}} ספקים עיקריים . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .; לקוחות עיקריים . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .;
{{ח:תת}} מחזור שנתי של העסק בשקלים חדשים . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .;
{{ח:תת}} האם יש/היו בבעלותך או בבעלות העסק עסקים נוספים? פרט . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .;
{{ח:תת}} האם העסק חבר בהתאחדות עסקית? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
{{ח:תת|(ה)}} פעילות צפויה:
{{ח:תת}} {{טורים שווים|
{{ח:תת|□}} המרת מטבעות;|
{{ח:תת|□}} מכירה או פדיון של המחאות נוסעים;}}
{{ח:תת}} {{טורים שווים|
{{ח:תת|□}} העברות כספים מישראל לחוץ לארץ;|
{{ח:תת|□}} העברות כספים מחוץ לארץ לישראל;}}
{{ח:תת}} {{טורים שווים|
{{ח:תת|□}} החלפת מטבעות;|
{{ח:תת|□}} ניכיון שיקים, שטרי חליפין ושטרי חוב;}}
{{ח:תתת|□}} שירותי ניכיון כהגדרתם {{ח:חיצוני|חוק הבנקאות (שירות ללקוח)#סעיף 7א|בסעיף 7א לחוק הבנקאות (שירות ללקוח), התשמ״א–1981}};
{{ח:תתת|□}} מסירת נכסים פיננסיים כנגד מטבע;
{{ח:תתת|□}} מסירת נכסים פיננסיים לאדם כנגד המחאת זכותו של אותו אדם לקבל נכסים פיננסיים מאחר;
{{ח:תת|(ו)}} היקף פעילות:
{{ח:תת}} היקף הפעילות העסקית הצפויה בשקלים חדשים: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .;
{{ח:תת}} מה מקור הכספים שלגביהם ניתנים השירותים? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .;

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} ידוע לי כי מסירת מידע כוזב, לרבות אי־מסירת עדכון של פרט החייב בדיווח, במטרה שלא יהיה דיווח או כדי לגרום לדיווח בלתי נכון לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 7|סעיף 7 לחוק}}, מהווה עבירה פלילית.
{{ח:תת}} {{טורים שווים ממורכז | תאריך . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . | חתימה . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} '''זיהוי הפרטים על ידי נותן שירותי המטבע'''
{{ח:ת}} אני מאשר כי ביום . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . הופיע לפני . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . אשר זיהה עצמו באמצעות . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . שהעתקם מצ״ב.
{{ח:ת}} {{טורים שווים | שם העובד שמילא את הטופס . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . | מס׳ זהות . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . }}
{{ח:ת}} חתימה . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

{{ח:קטע3|תוספת 5 נספח 3|נספח שלישי}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|({{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 2|סעיף 2(ו)}})}}}}
{{ח:קטע4||נוהל יישום חובות לפי {{ח:פנימי|תוספת 5|התוספת}}}}

{{ח:סעיף*|1||עוגן=תוספת 5 נספח 3 פרט 1}}
{{ח:ת}} '''כללי'''
{{ח:ת}} הכרת הלקוח והבנת פעולותיו המבוצעות אצל נותני שירותי המטבע ובאמצעותו, עשויות להקטין את הסיכוי כי נותן שירותי המטבע ייהפך לכלי או קורבן להלבנת הון ומימון טרור, אשר על כן יש חשיבות רבה בקביעת נהלים ודרכי התמודדות אשר יסייעו לנותן שירותי המטבע בקביעת הזהות האמיתית של מקבל השירות הקבוע, בהבנת מקורם או ייעודם של הכספים שמבוצעת בהם הפעילות באמצעותו ובמניעת הסיכון כי ייהפך לאמצעי להלבנת הון או למימון טרור.

{{ח:סעיף*|2||עוגן=תוספת 5 נספח 3 פרט 2}}
{{ח:ת}} '''הגדרות'''
{{ח:תת|א.}} כל המונחים {{ח:פנימי|תוספת 5 נספח 3|בנוהל זה}} יפורשו כמשמעותם {{ח:פנימי|תוספת 5|בתוספת זו}} לפי העניין, זולת אם צוין במפורש אחרת.
{{ח:תת|ב.}} אין בהוראות {{ח:פנימי|תוספת 5 נספח 3|נוהל זה}} כדי לגרוע מחובותיו של נותן שירותי מטבע לפי {{ח:פנימי|תוספת 5|תוספת זו}} ולפי הוראות כל דין.

{{ח:סעיף*|3||עוגן=תוספת 5 נספח 3 פרט 3}}
{{ח:ת}} '''מדיניות והוראות בנושא איסור הלבנת הון ומימון טרור'''
{{ח:תת|א.}} אי־היענות של מקבל השירות הקבוע למסור פרטים הנדרשים למילוי הוראות {{ח:פנימי|תוספת 5|תוספת זו}} {{ח:פנימי|תוספת 5 נספח 3|ונוהל זה}} יהווה עילה שלא לבצע פעולה.
{{ח:תת|ב.}} העברת כספים שמקורה או יעדה הסופי הוא מדינה המנויה {{ח:פנימי|תוספת 5 נספח 1|בנספח הראשון}}, תאושר בידי האחראי על מילוי חובות התאגיד לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 8|סעיף 8 לחוק}}.
{{ח:תת|ג.}} לפני ביצוע פעולה בשיקים המשוכים על בנק שמחוץ לישראל, יברר נותן שירותי המטבע עם מקבל השירות את קיומה של זיקה בין הפעולה בשיק כאמור לבין ביצוע הפעולה אצל נותן שירותי מטבע בישראל (למשל, מדוע מנוכה שיק זר בישראל, האם סורב לקבל שירות בבנק מסיבות הקשורות להלבנת הון או מימון טרור).
{{ח:תת|ד.}} נותן שירותי המטבע יבצע מעקב, בין השאר לפי הוראות שייתן לו הממונה, אחר איומי הלבנת הון ומימון טרור הנובעים, בין השאר, מטכנולוגיות חדישות, בפרט אלה המאפשרות עשיית עסקאות שלא פנים אל פנים, והכול אם נוגע לאופי פעילותו של נותן שירותי המטבע.
{{ח:תת|ה.}} מדי שנה, לפחות, יבדוק נותן שירותי מטבע את המידע שיש בידו בדבר פעילותם של מקבלי השירות הקבועים, במטרה לברר אם השתנו פרטיו של מקבל השירות הקבוע, ואם פעילותם תואמת את הפעילות השוטפת לפי היכרותו עמם; במסגרת הבדיקה, נותן שירותי מטבע ישים לב באופן מיוחד לפעילותם של מקבלי שירות קבועים שהוגדרו כלקוחות בסיכון גבוה.
{{ח:תת|ו.}} אימות פרטי הזיהוי של מקבל השירות כאמור {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 5|בסעיף 5(ג) לתוספת זו}} ייעשה תוך שימוש במידע הנוגע לעניין או בנתונים שהתקבלו ממקור מהימן, לרבות תעודת זהות או העתקה, מסמכי זיהוי אחרים או העתקי מסמכים של מקבל השירות שהנפיק מקור מהימן (כגון: דרכון, רישיון נהיגה, כרטיס עובד).
{{ח:תת|ז.}} הוראות אלה יובאו לידיעתם של עובדי נותן שירותי המטבע (עובדים חדשים, עובדי סניף, עובדי הנהלה ועוד) במסגרת הדרכות לעובדים.
{{ח:תת|ח.}} טופס הכרת הלקוח וטופס הצהרה של מבקש שירות של מקבל שירות קבוע, ייחתמו בפני נושא משרה או עובד קבוע של נותן שירותי המטבע או בדרך אחרת שהתיר הממונה.

{{ח:סעיף*|4||עוגן=תוספת 5 נספח 3 פרט 4}}
{{ח:ת}} '''מדיניות והוראות בנושא ”הכר את הלקוח“'''
{{ח:תת|א.}} נותן שירותי מטבע יקיים הליך של הכרת הלקוח ויערוך רישום שלו לפי {{ח:פנימי|תוספת 5 טופס 2ב|טופס ב׳ שבנספח השני}} ובהתאם להוראות שייתן לו הממונה.
{{ח:תת|ב.}} כל הרישומים הקשורים לביצוע הליך הכרת הלקוח יישמרו באופן יעיל שיאפשר איתור וזמינות של המידע.
{{ח:תת|ג.}} לקוח, לרבות לקוח שאינו מקבל שירות קבוע, יוגדר ויסומן כלקוח בסיכון גבוה, אם הוא אחד מן המפורטים להלן:
{{ח:תתת|(1)}} איש ציבור זר;
{{ח:תתת|(2)}} תושב חוץ שעל פניו אין לו זיקה לישראל;
{{ח:תתת|(3)}} לקוח ממדינה שמוגדרת כמדינה בסיכון גבוה לפי {{ח:פנימי|תוספת 5 נספח 1|הנספח הראשון}};
{{ח:תתת|(4)}} מבצע פעילות מול מדינות או טריטוריות כאמור {{ח:פנימי|תוספת 5 נספח 1|בנספח הראשון}};
{{ח:תתת|(5)}} לקוח שנחשד כנותן שירותי מטבע שאינו רשום במשרד האוצר;
{{ח:תתת|(6)}} לקוח שנותן שירותי המטבע דיווח או נדרש לדווח על פעילות בלתי רגילה שלו לפי {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 8|סעיף 8(ב) לתוספת זו}};
{{ח:תתת|(7)}} אדם שלנותן שירותי המטבע יש חשש שהוא קשור לגורמים פליליים, בלי שנותן שירותי המטבע צריך להציג שאלות או לברר עובדות אל מול מבקש השירות ומקבל השירות.
{{ח:תת|ד.}} עשיית פעולות בעבור לקוח שהוגדר לקוח בסיכון גבוה תאושר בידי האחראי לאיסור הלבנת הון של נותן שירותי המטבע, ואם היה הלקוח מקבל שירות קבוע, רשאי האחראי לשקול אם להתנות את המשך מתן השירות בביטול ההקלות של מקבל שירות קבוע לפי {{ח:פנימי|תוספת 5|התוספת}}.

{{ח:קטע3|תוספת 5 נספח 4|נספח רביעי}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|({{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 5|סעיפים 5}} {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 6|ו־6(ג)}})}}}}
{{ח:קטע4|תוספת 5 טופס 4א|טופס א׳: מקבל שירות רגיל}}
{{ח:קטע4||נוסח הצהרת מבקש שירות רגיל}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} '''שם נותן שירותי המטבע'''
{{ח:ת}} אני . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . [שם], . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . בעל מס׳ זהות . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
{{ח:ת}} שמעני . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ותפקידי . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
{{ח:ת}} מצהיר כי:
{{ח:תת|(א)}} אני מבקש לקבל בעבור עצמי בלבד את שירות המטבע המסומן להלן בסכום של . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . שקלים חדשים או בסכום שווה ערך לכך (הסכום במילים: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . שקלים חדשים).
{{ח:תת}} סוג השירות המבוקש כאמור {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 1|בפסקאות (1) עד (8) להגדרה ”נותן שירותי מטבע“ שבסעיף 1 לתוספת החמישית לצו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני שירותי אשראי למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע״ח–2018}} (להלן – הצו):
{{ח:תתת|(1)}} המרת מטבע;
{{ח:תתת|(2)}} מכירה או פדיון של המחאת נוסעים;
{{ח:תתת|(3)}} קבלת נכסים פיננסיים במדינה אחת כנגד העמדתם במדינה אחרת;
{{ח:תתת|(4)}} החלפת שטרות כסף;
{{ח:תתת|(5)}} ניכיון שיקים, שטרי חליפין ושטרי חוב;
{{ח:תתת|(6)}} שירות ניכיון (כרטיסי חיוב);
{{ח:תתת|(7)}} מסירת נכסים פיננסיים כנגד מטבע;
{{ח:תתת|(8)}} מסירת נכסים פיננסיים לאדם כנגד המחאת זכותו של אותו אדם לקבל נכסים פיננסיים מאחר.
{{ח:תת|(ב)}} אני מבקש לקבל בעבור אחר/תאגיד את שירות המטבע המסומן להלן בסכום של שקלים חדשים או בסכום שווה ערך לכך (הסכום במילים: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . שקלים חדשים).
{{ח:תת}} סוג השירות המבוקש כאמור {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 1|בפסקאות (1) עד (8) להגדרה ”נותן שירותי מטבע“ שבסעיף 1 לתוספת החמישית לצו}}:
{{ח:תתת|(1)}} המרת מטבע;
{{ח:תתת|(2)}} מכירה או פדיון של המחאת נוסעים;
{{ח:תתת|(3)}} קבלת נכסים פיננסיים במדינה אחת כנגד העמדתם במדינה אחרת;
{{ח:תתת|(4)}} החלפת שטרות כסף;
{{ח:תתת|(5)}} ניכיון שיקים, שטרי חליפין ושטרי חוב;
{{ח:תתת|(6)}} שירות ניכיון (כרטיסי חיוב);
{{ח:תתת|(7)}} מסירת נכסים פיננסיים כנגד מטבע;
{{ח:תתת|(8)}} מסירת נכסים פיננסיים לאדם כנגד המחאת זכותו של אותו אדם לקבל נכסים פיננסיים מאחר.
{{ח:תת}} שירות המטבע האמור מבוקש בעבור . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . [שם] . . . . . . . . . . . . . (להלן – מקבל השירות);
{{ח:ת}} מצורף כתב ייפוי כוח או כתב נאמנות או החלטת הארגון המוסמך בתאגיד מאת מקבל השירות ובו פרטי הזיהוי שלו ואם הוא תאגיד – של בעלי השליטה בו: שם; מספר זהות לרבות שם המדינה שבה הוצא מסמך הזיהוי; ביחיד תאריך לידה ומין ובתאגיד תאריך ההתאגדות; מען, ובתושב חוץ השוהה בישראל גם מען בישראל.
{{ח:ת}} ידוע לי כי מסירת מידע כוזב, לרבות אי־מסירת עדכון של פרט החייב בדיווח, במטרה שלא יהיה דיווח או כדי לגרום לדיווח בלתי נכון לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 7|סעיף 7 לחוק איסור הלבנת הון, התש״ס–2000}}, מהווה עבירה פלילית.
{{ח:תת}} {{טורים שווים ממורכז | תאריך . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . | חתימה . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} '''זיהוי הפרטים על ידי נותן שירותי המטבע'''
{{ח:ת}} אני מאשר כי ביום . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . הופיע לפני . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . אשר זיהה עצמו באמצעות . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . שהעתקם מצ״ב.
{{ח:ת}} {{טורים שווים | שם העובד שמילא את הטופס . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . | מס׳ זהות . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . }}
{{ח:ת}} חתימה . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

{{ח:קטע4|תוספת 5 טופס 4ב|טופס ב׳: מקבל שירות קבוע}}
{{ח:קטע4||נוסח הצהרת מבקש שירות בעבור מקבל שירות קבוע}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} '''שם נותן שירותי המטבע'''
{{ח:ת}} אני . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . [שם], . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . בעל מס׳ זהות . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
{{ח:ת}} שמעני . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ותפקידי . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
{{ח:ת}} מצהיר כי:
{{ח:תת|(א)}} אני מבקש לקבל בעבור עצמי בלבד את שירותי המטבע המסומנים להלן (סוג השירותים המבוקשים כאמור {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 1|בפסקאות (1) עד (8) להגדרה ”נותן שירותי מטבע“ שבסעיף 1 לתוספת החמישית לצו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני שירותי אשראי למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע״ח–2018}} (להלן – הצו):
{{ח:תתת|(1)}} המרת מטבע;
{{ח:תתת|(2)}} מכירה או פדיון של המחאת נוסעים;
{{ח:תתת|(3)}} קבלת נכסים פיננסיים במדינה אחת כנגד העמדתם במדינה אחרת;
{{ח:תתת|(4)}} החלפת שטרות כסף;
{{ח:תתת|(5)}} ניכיון שיקים, שטרי חליפין ושטרי חוב;
{{ח:תתת|(6)}} שירות ניכיון (כרטיסי חיוב);
{{ח:תתת|(7)}} מסירת נכסים פיננסיים כנגד מטבע;
{{ח:תתת|(8)}} מסירת נכסים פיננסיים לאדם כנגד המחאת זכותו של אותו אדם לקבל נכסים פיננסיים מאחר.
{{ח:תת|(ב)}} אני מבקש לקבל בעבור מקבל שירות קבוע . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . [שם] . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . (להלן – מקבל השירות הקבוע) את שירותי המטבע המסומנים להלן (סוג השירותים המבוקשים כאמור {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 1|בפסקאות (1) עד (8) להגדרה ”נותן שירותי מטבע“ שבסעיף 1 לתוספת החמישית לצו}}):
{{ח:תתת|(1)}} המרת מטבע;
{{ח:תתת|(2)}} מכירה או פדיון של המחאת נוסעים;
{{ח:תתת|(3)}} קבלת נכסים פיננסיים במדינה אחת כנגד העמדתם במדינה אחרת;
{{ח:תתת|(4)}} החלפת שטרות כסף;
{{ח:תתת|(5)}} ניכיון שיקים, שטרי חליפין ושטרי חוב;
{{ח:תתת|(6)}} שירות ניכיון (כרטיסי חיוב);
{{ח:תתת|(7)}} מסירת נכסים פיננסיים כנגד מטבע;
{{ח:תתת|(8)}} מסירת נכסים פיננסיים לאדם כנגד המחאת זכותו של אותו אדם לקבל נכסים פיננסיים מאחר.
{{ח:ת}} מצורף כתב ייפוי כוח או כתב נאמנות או החלטת הארגון המוסמך בתאגיד מאת מקבל השירות הקבוע ובו פרטי הזיהוי שלו ואם הוא תאגיד – של בעלי השליטה בו: שם; מספר זהות לרבות שם המדינה שבה הוצא מסמך הזיהוי; ביחיד תאריך לידה ומין ובתאגיד תאריך ההתאגדות; מען, ובתושב חוץ השוהה בישראל גם מען בישראל.
{{ח:ת}} אני מתחייב להודיע לנותן שירותי המטבע בכתב בהקדם האפשרי על כל שינוי בפרטים שמסרתי לעיל; ידוע לי כי מסירת מידע כוזב, לרבות אי־מסירת עדכון של פרט החייב בדיווח, במטרה שלא יהיה דיווח או כדי לגרום לדיווח בלתי נכון לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 7|סעיף 7 לחוק איסור הלבנת הון, התש״ס–2000}}, מהווה עבירה פלילית.
{{ח:ת}} {{טורים שווים ממורכז | תאריך . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . | חתימה . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} '''זיהוי הפרטים על ידי נותן שירותי המטבע'''
{{ח:ת}} אני מאשר כי ביום . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . הופיע לפני . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . אשר זיהה את עצמו באמצעות . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . שהעתקם מצ״ב.
{{ח:ת}} שם העובד/נושא המשרה שמילא את הטופס . . . . . . . . . . . . . . . . . . מס׳ זהות . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
{{ח:ת}} {{טורים שווים ממורכז | תפקיד . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . | חתימה . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .}}

{{ח:קטע3|תוספת 5 נספח 5|נספח חמישי}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|({{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 8|סעיף 8(ב)}})}}}}
{{ח:קטע4||רשימת פעולות שיכול שייראו כפעולות בלתי רגילות לפי {{ח:פנימי|תוספת 5|התוספת}}}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} {{ממורכז|'''חלק א׳: נותני שירות מטבע – כללי'''}}

{{ח:סעיף*|1||עוגן=תוספת 5 נספח 5 פרט 1}}
{{ח:ת}} פעילות שנראה כי מטרתה לעקוף את חובת הדיווח שנקבעה {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 8|בסעיף 8(א) לתוספת זו}};

{{ח:סעיף*|2||עוגן=תוספת 5 נספח 5 פרט 2}}
{{ח:ת}} פעילות שנראה שמטרתה לעקוף את חובת הזיהוי;

{{ח:סעיף*|3||עוגן=תוספת 5 נספח 5 פרט 3}}
{{ח:ת}} נראה כי מבקש השירות אינו מקבל השירות על אף שמבקש השירות הצהיר כי הוא מבצע את שירותי המטבע בעבור עצמו בלבד;

{{ח:סעיף*|4||עוגן=תוספת 5 נספח 5 פרט 4}}
{{ח:ת}} נראה כי מבקש השירות מבצע פעולות בעבור אחר, שאינו מקבל השירות שעליו הצהיר;

{{ח:סעיף*|5||עוגן=תוספת 5 נספח 5 פרט 5}}
{{ח:ת}} נראה כי שירות המטבע שניתן אינו אופייני למקבל השירות;

{{ח:סעיף*|6||עוגן=תוספת 5 נספח 5 פרט 6}}
{{ח:ת}} מתן שירותי מטבע כאמור {{ח:פנימי|תוספת 5 פרט 1|בפסקה (3) להגדרה ”נותן שירותי מטבע“ שבסעיף 1 לתוספת זו}}, בסכום העולה על 5,000 שקלים חדשים, כאשר הצד האחר לעסקה, מקור או יעד, אינו מזוהה בשם או במספר זהות או במספר חשבון;

{{ח:סעיף*|7||עוגן=תוספת 5 נספח 5 פרט 7}}
{{ח:ת}} שירות המטבע המבוקש נראה כחסר היגיון עסקי או כלכלי למקבל השירות;

{{ח:סעיף*|8||עוגן=תוספת 5 נספח 5 פרט 8}}
{{ח:ת}} היקף פעולות יוצא דופן או שהן פעולות בלתי אופייניות למקבל השירות או שהן פעולות אחדות לאותו יעד או מאותו מקור, והכול בלא סיבה נראית לעין;

{{ח:סעיף*|9||עוגן=תוספת 5 נספח 5 פרט 9}}
{{ח:ת}} מקבל השירות מגלה אדישות בנוגע לסיכונים, לעמלות ולעלויות של מתן שירותי המטבע;

{{ח:סעיף*|10||עוגן=תוספת 5 נספח 5 פרט 10}}
{{ח:ת}} החלפה של שטרות ומטבעות כסף בערך נמוך בשטרות בעלי ערך גבוה, בלא סיבה נראית לעין;

{{ח:סעיף*|11||עוגן=תוספת 5 נספח 5 פרט 11}}
{{ח:ת}} מבקש השירות או מקבל השירות נחזה להיות נותן שירותי מטבע ולא הציג תעודת רישום במרשם נותני שירותי מטבע במשרד האוצר;

{{ח:סעיף*|12||עוגן=תוספת 5 נספח 5 פרט 12}}
{{ח:ת}} בקשת שירות מטבע שמעורב בה ארגון שהוכרז התאחדות בלתי מותרת לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 101|תקנה 84 לתקנות ההגנה (שעת חירום), 1945}}, או ארגון שהוכרז ארגון טרוריסטי לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 101|פקודת מניעת טרור, התש״ח–1948}}, או ארגון שהוכרז כארגון טרור לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#פרק ב|פרק ב׳ לחוק המאבק בטרור, התשע״ז–2016}} (להלן – חוק המאבק בטרור), וכן בקשת שירות שנראה כי נועדה לבוא במקום פעילות של ארגון כאמור;

{{ח:סעיף*|13||עוגן=תוספת 5 נספח 5 פרט 13}}
{{ח:ת}} בקשת שירות מטבע שנראה כי נועדה לבוא במקום בקשת שירות של אדם שהוכרז פעיל טרור לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#פרק ב|פרק ב׳ לחוק המאבק בטרור}};

{{ח:סעיף*|14||עוגן=תוספת 5 נספח 5 פרט 14}}
{{ח:ת}} העברות שוטפות מגופים במדינה או בטריטוריה מן המנויות {{ח:פנימי|תוספת 5 נספח 1|בנספח הראשון לתוספת}}, או אל גופים כאמור;

{{ח:סעיף*|15||עוגן=תוספת 5 נספח 5 פרט 15}}
{{ח:ת}} הצהרה שניתנה לפי {{ח:פנימי|תוספת 5|התוספת}}, שנחזית להיות בלתי נכונה;

{{ח:סעיף*|16||עוגן=תוספת 5 נספח 5 פרט 16}}
{{ח:ת}} בקשת שירותי מטבע של ארגון שאינו למטרת רווח עם יחידים או גופים במדינה או בטריטוריה מן המנויות {{ח:פנימי|תוספת 5 נספח 1|בנספח הראשון}};

{{ח:סעיף*|17||עוגן=תוספת 5 נספח 5 פרט 17}}
{{ח:ת}} בקשת שירותי מטבע של ארגון שאינו למטרת רווח שאינה עולה בקנה אחד עם הפעילות המוצהרת של הארגון, ככל שהפעילות המוצהרת של הארגון ידועה לנותן שירותי המטבע;

{{ח:סעיף*|18||עוגן=תוספת 5 נספח 5 פרט 18}}
{{ח:ת}} רצף פעולות של אותו לקוח במהלך יום או יומיים והמסתכמות בסכום של סף הדיווח.

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} {{ממורכז|'''חלק ב׳: מתן שירותי מטבע שאינם פנים אל פנים (באמצעות ארנק אלקטרוני)'''}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”ארנק אלקטרוני“ – תוכנה ממוחשבת המאפשרת אחסון כסף דיגיטלי, המרתו, העברתו בין מדינות וביצוע עסקאות באינטרנט; לעניין זה, ”כסף דיגיטלי“ – כסף בלא ביטוי פיזי.

{{ח:סעיף*|19||עוגן=תוספת 5 נספח 5 פרט 19}}
{{ח:ת}} הטענת ארנק אלקטרוני המתבצעת שלא על ידי בעל הארנק האלקטרוני;

{{ח:סעיף*|20||עוגן=תוספת 5 נספח 5 פרט 20}}
{{ח:ת}} הטענת הארנק האלקטרוני באמצעות מזומן בסכום העולה על 5,000 שקלים חדשים;

{{ח:סעיף*|21||עוגן=תוספת 5 נספח 5 פרט 21}}
{{ח:ת}} מכירת מוצרים שנרכשו על ידי הלקוח בסכומים נמוכים משוויים הריאלי, בלא סיבה הנראית לעין;

{{ח:סעיף*|22||עוגן=תוספת 5 נספח 5 פרט 22}}
{{ח:ת}} קבלה או העברה של כספים מדינות או טריטוריות המנויות {{ח:פנימי|תוספת 5 נספח 1|בנספח הראשון}};

{{ח:סעיף*|23||עוגן=תוספת 5 נספח 5 פרט 23}}
{{ח:ת}} העברת כספים לאתרי הימורים.

{{ח:חתימות|י׳ באדר התשע״ח (25 בפברואר 2018)}}
* '''משה כחלון'''
שר האוצר
{{ח:סוגר}}
{{ח:סוף}}
[[קטגוריה:בוט חוקים]]