תקנות איסור הלבנת הון (דרכים ומועדים להעברת דיווח של תאגידים בנקאיים והגופים המפורטים בתוספת השלישית לחוק, למאגר המידע)

{{ח:התחלה}}
{{ח:כותרת|תקנות איסור הלבנת הון (דרכים ומועדים להעברת דיווח של תאגידים בנקאיים והגופים המפורטים בתוספת השלישית לחוק, למאגר המידע), התשס״ב–2002}}

{{ח:פתיח-התחלה}}
{{ח:תיבה|ק״ת תשס״ב, 476|תקנות איסור הלבנת הון (דרכים ומועדים להעברת דיווח של תאגידים בנקאיים והגופים המפורטים בתוספת השלישית לחוק, למאגר המידע)|https://olaw.org.il/takanot/takanot-6156.pdf}}.
{{ח:סוגר}}
{{ח:מפריד}}

{{ח:מבוא}}
בתוקף סמכותי לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 7|סעיפים 7(ה)}} {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 32|ו־32(א)}} {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון|לחוק איסור הלבנת הון, התש״ס–2000}} (להלן – החוק), לאחר התייעצות עם השר לביטחון הפנים, עם נגיד בנק ישראל לענין תאגיד בנקאי, ועם השרים שבאחריותם גוף מהגופים המפורטים {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#תוספת 3|בתוספת השלישית}}, לענין גופים אלה, ובאישור ועדת החוקה חוק ומשפט של הכנסת, אני מתקין תקנות אלה:
{{ח:סוגר}}
{{ח:מפריד}}

{{ח:סעיף|1|הגדרות}}
{{ח:ת}} בתקנות אלה –
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”אחראי“ – כמשמעותו {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 8|בסעיף 8 לחוק}}, או מי שהוא הסמיכו לכך, והודעה על הסמכתו נמסרה לראש הרשות;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”גוף מדווח“ – תאגיד בנקאי וגוף מהגופים המפורטים {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#תוספת 3|בתוספת השלישית לחוק}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”דיווח“ – דיווח לרשות המוסמכת לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 7|סעיף 7(א) ו־(ב) לחוק}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”דיווח משלים“ – דיווח כאמור {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 131|בסעיף 131(ג) לחוק}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”הרשות המוסמכת“ – הרשות לאיסור הלבנת הון שהוקמה לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 29|סעיף 29(א) לחוק}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מאגר מידע“ – מאגר המידע שהוקם לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 28|סעיף 28 לחוק}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”ממונה“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 12|בסעיף 12 לחוק}}, למעט הגוף המפורט {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 12|בפסקה (3) להגדרה}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מסמך מודפס“ – מסמך מודפס על גבי נייר;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”פעולה רגילה“ – כל אחד מן הפעולות או המקרים שהגופים המדווחים חייבים בדיווח עליהם בהתאם לצווים לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 7|סעיף 7 לחוק}} (להלן – צווי הדיווח), למעט פעולה בלתי רגילה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”פעולה בלתי רגילה“ – כמשמעותה, לגבי כל גוף מדווח, בצווי הדיווח;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”ראש הרשות“ – ראש הרשות המסומכת.

{{ח:סעיף|2|דרכי הדיווח}}
{{ח:ת}} דיווח של גוף מדווח לרשות המוסמכת ייעשה בדרך מן הדרכים המפורטות להלן או בשילוב של דרכים אלה, כולן או מקצתן, הכל כפי שיורה ראש הרשות לגבי הגוף המדווח:
{{ח:תת|(1)}} בתקשורת מחשבים;
{{ח:תת|(2)}} על גבי מצע אופטי (תקליטור – CD-ROM) או מצע מגנטי (סרט או תקליטון);
{{ח:תת|(3)}} במסמך מודפס.

{{ח:סעיף|3|מבנה הדיווח}}
{{ח:תת|(א)}} ראש הרשות יורה לגוף מדווח את השיטות, מבנה הקבצים, הטכנולוגיות וסוגי הנתונים שעל פיהם ייעשה הדיווח, כמפורט להלן:
{{ח:תתת|(1)}} דיווח על פעולה רגילה ייערך בקובץ נתונים במבנה קבוע מראש המכיל את כותרות הקובץ, נתוני בקרה וכן רשומות המיוצגות בתווים לפי אחד מאלה:
{{ח:תתתת|(א)}} תקן ”אסקי“ – ASCII‏ (American Standard Code for Information Interchange);
{{ח:תתתת|(ב)}} קובץ שנוצר בטכנולוגיה להעברת נתונים ורשומות בין יישומים שונים XML‏ (Extensible Markup Language);
{{ח:תתת|(2)}} דיווח על פעולה בלתי רגילה ייערך בנפרד, במבנה HTML‏ (Hyper Text Markup Language) קבוע מראש או, בהסכמת ראש הרשות, שניתנה מראש ובכתב, במבנה מסוג אחר; לדיווח יצורפו מסמכים לפי הענין; הדיווח יכלול פירוט סיבת הדיווח, לרבות תיאור הפעולה שבשלה דווח, על נסיבותיה, ובתוך כך הגורמים הקשורים לסיבת הדיווח, אם הם ידועים לגוף המדווח;
{{ח:תתת|(3)}} דיווח משלים יימסר לפי דרישת ראש הרשות מן האחראי; הדיווח ייערך כפי שיורה ראש הרשות בכל דרישה כאמור.
{{ח:תת|(ב)}} דיווח לפי תקנת משנה (א) יהיה חתום בידי האחראי; הועבר בקובץ ממוחשב, יישא הדיווח קוד מיוחד לזיהוי הגוף המדווח, שיימסר לו מראש בידי ראש הרשות.

{{ח:סעיף|4|מועדי הדיווח}}
{{ח:תת|(א)}} מועדי הדיווח ייקבעו בידי ראש הרשות לפי אלה:
{{ח:תתת|(1)|(א)}} דיווח על פעולות רגילות יועבר לרשות המוסמכת לגבי תקופה שיורה ראש הרשות (להלן – תקופת הדיווח) ושלא תפחת מיום עבודה אחד, לגבי תאגידים בנקאיים, ומחודש אחד, לגבי שאר הגופים המנויים {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#תוספת 3|בתוספת השלישית}};
{{ח:תתתת|(ב)}} הדיווח יכלול פעולות שנרשמו במאגר הממוחשב של הגוף המדווח או בדרך אחרת במשך תקופת הדיווח;
{{ח:תתתת|(ג)}} לגבי תאגידים בנקאיים – הדיווח יועבר לרשות המוסמכת לכל המאוחר בתוך שני ימי עבודה נוספים שלאחר תום תקופת הדיווח; לגבי שאר הגופים המנויים {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#תוספת 3|בתוספת השלישית}} – הדיווח יועבר לרשות המוסמכת ב־17 בחודש שלאחר תקופת הדיווח, או ביום העבודה שלאחריו או בכל יום אחר אשר ייקבע על ידי ראש הרשות לכל סוג של גוף מדווח.
{{ח:תתת|(2)}} דיווח על פעולה בלתי רגילה יועבר לרשות המוסמכת סמוך, ככל האפשר בנסיבות הענין, לאחר עשיית הפעולה או רישומה, לפי הענין;
{{ח:תתת|(3)}} דיווח משלים יועבר לרשות המוסמכת סמוך, ככל האפשר בנסיבות הענין, לאחר המועד שהאחראי קיבל את דרישת ראש הרשות.
{{ח:תת|(ב)}} בתקנה זו, ”יום עבודה“ – לגבי תאגיד בנקאי: יום עסקים בנקאי כמשמעותו {{ח:חיצוני|הוראות הבנקאות (שירות ללקוח) (מועד זיכוי וחיוב בשקים)#סעיף 1|בסעיף 1 להוראות הבנקאות (שירות ללקוח) (מועד זיכוי וחיוב בשקים), התשנ״ב–1992}}.

{{ח:סעיף|5|מקום הגשת הדיווח}}
{{ח:תת|(א)}} גוף מדווח יגיש את הדיווח למען הרשות המוסמכת; לענין תקנות אלה, ”מען“ – לרבות המען לתקשורת מחשבים של הרשות או מען אלקטרוני אחר כפי שיורה ראש הרשות.
{{ח:תת|(ב)}} הרשות המוסמכת תאשר, אם נתבקשה על ידי המדווח, קבלה של דיווח, שלא נעשה באמצעות תקשורת מחשבים, שנמסר במענה.

{{ח:סעיף|6|קביעת דרכי הדיווח, מבנהו, מועדיו והוראות ראש הרשות}}
{{ח:תת|(א)}} ראש הרשות, לאחר התייעצות עם הממונה, רשאי להורות על דרכי הדיווח, מבנהו, מועדיו ומקום הגשתו, בין לכל גוף מדווח בנפרד ובין לסוגים של גופים מדווחים.
{{ח:תת|(ב)}} ראש הרשות יפרסם, בהודעה ברשומות, לכל סוג של גוף מדווח את כל אלה:
{{ח:תתת|(1)}} דרכי הדיווח, כאמור {{ח:פנימי|סעיף 2|בתקנה 2}};
{{ח:תתת|(2)}} מבנה הדיווח, כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בתקנה 3}};
{{ח:תתת|(3)}} מועדי הדיווח, כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בתקנה 4}};
{{ח:תתת|(4)}} המען להגשת הדיווח, כאמור {{ח:פנימי|סעיף 5|בתקנה 5}}.
{{ח:תת|(ג)}} ראש הרשות רשאי, מטעמים מיוחדים שיירשמו, למסור הודעה בכתב לגוף מדווח מסוים על הוראה לגבי הנושאים המפורטיים בתקנת משנה (ב); בהשתמשו בסמכות זו ייתן ראש הרשות הוראות זהות לגבי גופים זהים; הוראות לפי תקנת משנה זו יהיו פתוחות לעיון הציבור.
{{ח:תת|(ד)}} הודעה על שינוי הוראות באחד או יותר מהנושאים המפורטים בתקנות משנה (ב) ו־(ג), תפורסם ברשומות או תישלח לגוף המדווח, לפי הענין, בהתחשב בסוג השינוי, זמן סביר לפני תחילת השינוי ולא פחות מ־60 ימים מיום כניסתו לתוקף של השינוי.
{{ח:ת}} {{ח:הערה|פורסמו {{ח:חיצוני|https://www.gov.il/BlobFolder/dynamiccollectorresultitem/impa-intstructions-postalbank/he/regulatory-docs_impa_intstructions_postalbank.pdf|הנחיות הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור לדיווחי בנק הדואר}} – לפי {{ח:חיצוני|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של בנק הדואר למניעת הלבנת הון ומימון טרור)|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של בנק הדואר למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע״א–2010}} (י״פ תשע״א, 5524).}}
{{ח:ת}} {{ח:הערה|פורסמו {{ח:חיצוני|https://www.gov.il/BlobFolder/dynamiccollectorresultitem/impa-guidelines-stock/he/regulatory-docs_impa_guidelines_stock.pdf|הנחיות הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור לדיווח חברי בורסה}} – לפי {{ח:חיצוני|צו איסור הלבנת הון (חובת זיהוי, דיווח וניהול רישומים של חברי בורסה למניעת הלבנת הון ומימון טרור)|צו איסור הלבנת הון (חובת זיהוי, דיווח וניהול רישומים של חברי בורסה למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע״א–2010}} (י״פ תשע״ג, 6772).}}
{{ח:ת}} {{ח:הערה|פורסמו {{ח:חיצוני|https://www.gov.il/BlobFolder/dynamiccollectorresultitem/impa-guidelines-protfoliomgr/he/regulatory-docs_impa_guidelines_protfoliomgr.pdf|הנחיות הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור לדיווח מנהל תיקים}} – לפי {{ח:חיצוני|צו איסור הלבנת הון (חובת זיהוי, דיווח וניהול רישומים של מנהלי תיקים למניעת הלבנת הון ומימון טרור)|צו איסור הלבנת הון (חובת זיהוי, דיווח וניהול רישומים של מנהלי תיקים למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע״א–2010}} (י״פ תשע״א, 6134).}}
{{ח:ת}} {{ח:הערה|פורסמו {{ח:חיצוני|https://www.gov.il/BlobFolder/dynamiccollectorresultitem/trust_companies_report_order/he/professional-docs_trust%20companies.pdf|הנחיות הרשות לדיווחי חברות לנאמנות}} – על פי {{ח:חיצוני|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של תאגידים בנקאיים)|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של תאגידים בנקאיים), התשס״א–2002}} (י״פ תשס״ט, 4763, 4773).}}
{{ח:ת}} {{ח:הערה|פורסמו {{ח:חיצוני|https://www.gov.il/BlobFolder/dynamiccollectorresultitem/impa-guidelines-credit/he/regulatory-docs_impa_guidelines_credit.docx|הנחיות הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור לדיווחי חברות כרטיסי אשראי}} – לפי {{ח:חיצוני|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של תאגידים בנקאיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור)|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של תאגידים בנקאיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשס״א–2001}} (י״פ תשע״ה, 1537).}}
{{ח:ת}} {{ח:הערה|פורסמו {{ח:חיצוני|https://www.gov.il/BlobFolder/dynamiccollectorresultitem/impa-guidelines-banks/he/regulatory-docs_impa_guidelines_banks.docx|הנחיות הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור לדיווחי תאגידים בנקאיים}} – לפי {{ח:חיצוני|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של תאגידים בנקאיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור)|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של תאגידים בנקאיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשס״א–2001}} (י״פ תשע״ה, 1561).}}
{{ח:ת}} {{ח:הערה|פורסמו {{ח:חיצוני|https://www.gov.il/BlobFolder/dynamiccollectorresultitem/trust_companies_report_order/he/professional-docs_trust%20companies.pdf|הנחיות הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור לדיווחי חברות נאמנות}} – לפי {{ח:חיצוני|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של תאגידים בנקאיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור)|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של תאגידים בנקאיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשס״א–2001}} (י״פ תשע״ה, 1579).}}
{{ח:ת}} {{ח:הערה|פורסמו {{ח:חיצוני|https://www.gov.il/BlobFolder/dynamiccollectorresultitem/impa-guidelines-msb/he/regulatory-docs_impa_guidelines_msb.pdf|הנחיות הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור לדיווחי נותני שירותי מטבע (מדווח)}} – לפי {{ח:חיצוני|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני שירותי מטבע למניעת הלבנת הון ומימון טרור)|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני שירותי מטבע למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע״ד–2014}} (י״פ תשע״ה, 1599).}}
{{ח:ת}} {{ח:הערה|פורסמו {{ח:חיצוני|https://www.gov.il/BlobFolder/dynamiccollectorresultitem/impa-regulations-trust/he/regulatory-docs_impa_regulations_trust.doc|הנחיות הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור לדיווח בלתי רגיל מובנה של תאגידים בנקאיים (בנקים)}} – לפי {{ח:חיצוני|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של תאגידים בנקאיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור)|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של תאגידים בנקאיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשס״א–2001}} (י״פ תשע״ז, 3398).}}
{{ח:ת}} {{ח:הערה|פורסמו {{ח:חיצוני|https://www.gov.il/BlobFolder/dynamiccollectorresultitem/impa-guidelines-forex/he/regulatory-docs_impa_guidelines_forex.doc|הנחיות הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור לדיווחי זירות סוחר}} – לפי {{ח:חיצוני|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של זירת סוחר לחשבונו העצמי למניעת הלבנת הון ומימון טרור)|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של זירת סוחר לחשבונו העצמי למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע״ו–2015}} (י״פ תשע״ז, 3467).}}
{{ח:ת}} {{ח:הערה|פורסמו {{ח:חיצוני|https://www.gov.il/BlobFolder/dynamiccollectorresultitem/impa-guidelines-insurance/he/regulatory-docs_impa_guidelines_insurance.pdf|הנחיות הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור לדיווחי מבטח וסוכן ביטוח}} – לפי {{ח:חיצוני|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של מבטחים, סוכני ביטוח וחברות מנהלות, למניעת הלבנת הון ומימון טרור)|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של מבטחים, סוכני ביטוח וחברות מנהלות, למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע״ז–2017}} (י״פ תשע״ז, 2392).}}
{{ח:ת}} {{ח:הערה|פורסמו {{ח:חיצוני|https://www.gov.il/BlobFolder/dynamiccollectorresultitem/impa-report-instructions-provident/he/regulatory-docs_impa_report_instructions_provident.pdf|הנחיות הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור לדיווחי קופות גמל וחברה המנהלת קופת גמל}} – לפי {{ח:חיצוני|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של מבטחים, סוכני ביטוח וחברות מנהלות, למניעת הלבנת הון ומימון טרור)|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של מבטחים, סוכני ביטוח וחברות מנהלות, למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע״ז–2017}} (י״פ תשע״ז, 2416; תשפ״א, 531).}}
{{ח:ת}} {{ח:הערה|פורסמו {{ח:חיצוני|https://www.gov.il/BlobFolder/dynamiccollectorresultitem/impa-guidelines-msb/he/regulatory-docs_impa_guidelines_msb.pdf|הנחיות הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור לדיווחי נותני שירותי מטבע ונותני שירותי אשראי}} – לפי {{ח:חיצוני|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני שירותי מטבע למניעת הלבנת הון ומימון טרור)|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני שירותי מטבע למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע״ד–2014}} {{ח:חיצוני|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני שירותי אשראי למניעת הלבנת הון ומימון טרור)|וצו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני שירותי אשראי למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע״ח–2018}} (י״פ תשע״ח, 9938; תשפ״א, 530).}}
{{ח:ת}} {{ח:הערה|פורסמו {{ח:חיצוני|https://www.gov.il/BlobFolder/dynamiccollectorresultitem/impa-guidelines-msb-v5/he/regulatory-docs_impa_guidelines_msb_v5.pdf|הנחיות הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור לדיווחי נותני שירות בנכס פיננסי ונותני שירות אשראי}} – לפי {{ח:חיצוני|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני שירות בנכס פיננסי ונותני שירותי אשראי למניעת הלבנת הון ומימון טרור)|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני שירות בנכס פיננסי ונותני שירותי אשראי למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע״ח–2018}} (י״פ תשפ״ב, 623).}}

{{ח:סעיף|7|אמות מידה לקביעת דרכי דיווח ומועדיו}}
{{ח:ת}} בבואו לקבוע לגוף מדווח את דרכי הדיווח, מבנהו ומועדיו וכן מקום הגשת הדיווח, או שינוי של אחד מאלה, יתחשב ראש הרשות המוסמכת באלה:
{{ח:תת|(1)}} סוג פעילותו העסקית של הגוף המדווח ויכולתו לעמוד בדרישות של ראש הרשות;
{{ח:תת|(2)}} נתוני היסוד הטכניים של מערכות המחשוב והתקשורת של מאגר המידע;
{{ח:תת|(3)}} נתוני היסוד הטכניים של מערכות המחשוב והתקשורת של הגוף המדווח.

{{ח:חתימות|ה׳ באדר התשס״ב (17 בפברואר 2002)}}
* '''מאיר שטרית'''
שר המשפטים
{{ח:סוגר}}
{{ח:סוף}}
[[קטגוריה:בוט חוקים]]