צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של מבטחים, סוכני ביטוח וחברות מנהלות, למניעת הלבנת הון ומימון טרור)

{{ח:התחלה}}
{{ח:כותרת|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של מבטחים, סוכני ביטוח וחברות מנהלות, למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע״ז–2017}}

{{ח:פתיח-התחלה}}
{{ח:תיבה|ק״ת תשע״ז, 1062|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של מבטחים, סוכני ביטוח וחברות מנהלות, למניעת הלבנת הון ומימון טרור)|https://olaw.org.il/takanot/takanot-7814.pdf}}; {{ח:תיבה|תשע״ח, 1080|תיקון|https://olaw.org.il/takanot/takanot-7963.pdf}}.
{{ח:סוגר}}
{{ח:מפריד}}

{{ח:מבוא}}
בתוקף סמכותי לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 7|סעיפים 7(ב)}} {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 32|ו־32(ג)}} {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון|לחוק איסור הלבנת הון, התש״ס–2000}} (להלן – החוק), {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 95|וסעיף 95}} {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור|לחוק המאבק בטרור, התשע״ז–2016}} (להלן – חוק המאבק בטרור), לאחר התייעצות עם שר המשפטים ועם השר לביטחון הפנים, ולעניין {{ח:פנימי|פרק ד|פרק ד׳}} – בהסכמת שר המשפטים, ובאישור ועדת החוקה חוק ומשפט של הכנסת, אני מצווה לאמור:
{{ח:סוגר}}
{{ח:מפריד}}

{{ח:קטע2||תוכן עניינים}}

{{ח:פנימי|פרק א|פרק א{{ח:הערה|׳}}: פרשנות}}

{{ח:פנימי|פרק ב|פרק ב׳: חובות זיהוי}}

{{ח:פנימי|פרק ג|פרק ג׳: חובות בקרה ודיווח}}

{{ח:פנימי|פרק ד|פרק ד׳: בדיקת פרטי זיהוי אל מול הרשימה}}

{{ח:פנימי|פרק ה|פרק ה׳: שונות}}

{{ח:פנימי|תוספת 1|תוספת ראשונה: {{מוקטן|רשימת המדינות והטריטוריות}}}}

{{ח:פנימי|תוספת 2|תוספת שנייה}}

{{ח:פנימי|תוספת 3|תוספת שלישית}}

{{ח:פנימי|תוספת 4|תוספת רביעית: {{מוקטן|רשימת פעולות שיכול שיראו כפעולות בלתי רגילות}}}}

{{ח:פנימי|תוספת 5|תוספת חמישית: {{מוקטן|סימול האירוע המזכה}}}}

{{ח:קטע2|פרק א|פרק א{{ח:הערה|׳}}: פרשנות}}

{{ח:סעיף|1|הגדרות}}
{{ח:ת}} בצו זה –
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”אזור“ – כל אחד מאלה: יהודה והשומרון ורצועת עזה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”אחראי למילוי חובות“ – האחראי למילוי חובות התאגיד לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 8|סעיף 8 לחוק}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”איש ציבור זר“ – תושב חוץ בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ בחמש השנים האחרונות, לרבות בן משפחה של תושב כאמור, או תאגיד המצוי בשליטתו או שותף עסקי של אחד מאלה; לעניין זה, ”תפקיד ציבורי בכיר“ – לרבות ראש מדינה, נשיא מדינה, ראש עיר, שופט, חבר פרלמנט, חברי מפלגה בכירים, חבר ממשלה וקצין צבא או משטרה בכיר, נושאי משרה בכירים בחברות ממשלתיות, בעלי תפקיד קבוע בארגונים בין־לאומיים או כל ממלא תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה; לעניין זה, ”בן משפחה“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק ניירות ערך|בחוק ניירות ערך, התשכ״ח–1968}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”ביטוח חיים“ – כמשמעותו {{ח:חיצוני|הודעת הפיקוח על עסקי ביטוח (ענפי ביטוח)#סעיף 1|בפסקה 1א(1) להודעת ענפי ביטוח}}, למעט ביטוח חיים – סיכון בלבד;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”ביטוח חיים – סיכון בלבד“ – כמשמעותו {{ח:חיצוני|הודעת הפיקוח על עסקי ביטוח (ענפי ביטוח)#סעיף 1|בפסקה {{ח:הערה|1א}}(2) להודעת ענפי ביטוח}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”בעל פוליסה“ – מי שמתקשר עם מבטח בחוזה ביטוח חיים;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”בעל שליטה“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 1|בסעיף 1 לחוק}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”גוף מוסדי“ – מבטח או חברה מנהלת של קופת גמל, לפי העניין;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”הודעת ענפי ביטוח“ – {{ח:חיצוני|הודעת הפיקוח על עסקי ביטוח (ענפי ביטוח)|הודעת הפיקוח על עסקי ביטוח (ענפי ביטוח), התשמ״ה–1985}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”הלוואה לעמית או למבוטח“ – כהגדרתה {{ח:חיצוני|תקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל) (כללי השקעה החלים על גופים מוסדיים)|בתקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל) (כללי השקעה החלים על גופים מוסדיים), התשע״ב–2012}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”המינהל האזרחי“ – המינהל האזרחי שהקים מפקד כוחות צה״ל באזור יהודה והשומרון;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”הממונה“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 11יג|בסעיף 11יג לחוק}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”הרשות המוסמכת“ – כהגדרתה {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 29|בסעיף 29 לחוק}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”הרשימה“ – רשימה מרוכזת של ארגוני טרור מוכרים ושל מי שהוכרז אדם שהוא פעיל טרור, שפורסמה לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 18|סעיף 18 לחוק המאבק בטרור}}; וכן ארגון או אדם כאמור, שהודעה על הכרזתו כארגון טרור או כאדם שהוא פעיל טרור הומצאה לגוף המוסדי בדרך שנקבעה לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 18|סעיף 18 לחוק המאבק בטרור}} והגוף המוסדי לא קיבל הודעה על ביטולה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”חוזה ביטוח חיים“ – חוזה ביטוח חיים שהוצא לפי קופת ביטוח שהמבוטח בה הוא עמית־עצמאי או חוזה ביטוח חיים שהוצא שלא לפי קופת ביטוח;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”חוק הפיקוח על הביטוח“ – {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח)|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ״א–1981}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”חוק קופות גמל“ – {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל)|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל), התשס״ה–2005}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”חשבון“ – חשבון עמית־עצמאי בקופת גמל, למעט חשבון בקופת גמל להשקעה המיועד להפקדת כספים לפי {{ח:חיצוני|תקנות הביטוח הלאומי (חיסכון ארוך טווח לילד)|תקנות הביטוח הלאומי (חיסכון ארוך טווח לילד), התשע״ז–2016}}; לעניין קופת גמל מסלולית, יראו בכל המסלולים של הקופה כחשבון אחד;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”יחיד“ – מי שאינו תאגיד, או שאינו מוסד ציבורי או שאינו תאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מבוטח“ – מי שחייו בוטחו בחוזה ביטוח חיים;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מבטח“, ”יועץ פנסיוני“, ”סוכן ביטוח“ – כהגדרתם {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח)|בחוק הפיקוח על הביטוח}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מוטב למקרה חיים“ – מי שזכאי לקבל את תגמולי הביטוח בקרות מקרה הביטוח, בחיי המבוטח;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מוטב למקרה מוות“ –
{{ח:תתת|(1)}} לגבי ביטוח חיים – מי שזכאי לקבל את תגמולי הביטוח בשל פטירת המבוטח;
{{ח:תתת|(2)}} לגבי קופת גמל – מי שזכאי לקבל את הכספים המגיעים לעמית מהקופה לאחר פטירתו;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מוטב שנקבע לפי זיקה“ – מוטב למקרה חיים או מוטב למקרה מוות שנקבע בלא נקיבת שמו בהתאם {{ח:חיצוני|חוק חוזה הביטוח#סעיף 44|לסעיף 44(א) לחוק חוזה הביטוח, התשמ״א–1981}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מוטב קרוב“ – מוטב למקרה חיים או מוטב למקרה מוות שהוא בן זוג, ילד או נכד של המבוטח או העמית, לפי העניין ושאינו מוטב שנקבע לפי זיקה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מוסד ציבורי“ – משרדי הממשלה, הסוכנות היהודית לארץ ישראל, רשויות מקומיות, וכן רשויות, תאגידים או מוסדות אחרים שהוקמו בישראל בחיקוק;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מיופה כוח“ – מי שמבוטח, בעל פוליסה, מוטב למקרה חיים או מוטב למקרה מוות ייפה את כוחו לעשות בשבילו פעולות במסגרת חוזה ביטוח חיים או מי שעמית ייפה את כוחו לפעול בחשבונו בקופת גמל, ובלבד שהוא רשום בגוף המוסדי כמי שרשאי לפעול במסגרת חוזה הביטוח או בחשבונו של העמית, ולמעט סוכן ביטוח ויועץ פנסיוני;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מספר זהות“ –
{{ח:תתת|(1)}} ביחיד שהוא תושב – מספר זהותו במרשם האוכלוסין;
{{ח:תתת|(2)}} ביחיד שהוא תושב חוץ – מספר דרכון או מספר תעודת מסע ושם המדינה שבה הוצא הדרכון או תעודת המסע; וליחיד שזוהה לפי מסמך כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4(א)(7)}} – מספר הזיהוי באותו מסמך ושם המדינה שבה הוצא המסמך; היה היחיד תושב אזור, מספר הזהות יכול שיהיה גם מספר זהותו בכרטיס מגנטי שהנפיק המינהל האזרחי;
{{ח:תתת|(3)}} בתאגיד הרשום בישראל – מספר הרישום במרשם המתאים;
{{ח:תתת|(4)}} בתאגיד שאינו רשום בישראל – מספר הרישום במדינת ההתאגדות, אם קיים, ושמה, ואם לא קיים רישום לתאגידים מסוגו – מספר הרישום שיקצה לו הגוף המוסדי; ובתאגיד שזוהה לפי מסמך כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4(א)(7)}} – מספר הזיהוי באותו מסמך ושם המדינה שבה הוצא המסמך;
{{ח:תתת|(5)}} במוסד ציבורי ובתאגיד בחוץ לארץ שהוקם בחיקוק – מספר הרישום שיקצה לו הגוף המוסדי;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מען“ –
{{ח:תתת|(1)}} ביחיד – מענו הרשום במסמך כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4(א)(1), (2), (6) ו־(7)}}, או מקום מגוריו, כפי שמסר, הכולל את שם היישוב, וכן את שם הרחוב, מספר הבית ומיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתושב חוץ – גם את שם המדינה;
{{ח:תתת|(2)}} בתאגיד – מענו הרשום במסמך כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4(א)(3), (4) ו־(7)}}, או מקום ניהול עסקיו בישראל, ואם אינו מנהל עסקים בישראל – מקום מרכז עסקיו מחוץ לישראל, וכל אלה – כפי שמסר; המען יכלול את שם היישוב, וכן את שם הרחוב, מספר הבית ומיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתאגיד שאינו רשום בישראל – גם את שם המדינה;
{{ח:תתת|(3)}} במוסד ציבורי ובתאגיד בחוץ לארץ שהוקם בחיקוק – המען שמסר הכולל את שם היישוב, וכן את שם הרחוב, מספר הבית ומיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתאגיד בחוץ לארץ שהוקם בחיקוק – גם את שם המדינה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מקבל שירות“ –
{{ח:תתת|(1)}} לגבי ביטוח חיים – בעל פוליסה, מבוטח, מי שכרת את חוזה ביטוח החיים בשבילם, מיופה כוח, מוטב למקרה חיים או לאחר פטירת המבוטח – מוטב למקרה מוות, או עושה פעולה כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(ז)}};
{{ח:תתת|(2)}} לגבי קופת גמל – עמית, מי שפתח את החשבון בשביל העמית, מיופה כוח, או לאחר פטירת העמית – מוטב למקרה מוות או עושה פעולה כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(ז)}};
{{ח:תתת|(3)}} לגבי הלוואה שניתנה במסגרת עסקי הגוף המוסדי שאינה הלוואה לעמית או למבוטח – לווה כאמור {{ח:פנימי|סעיף 12|בסעיף 12}} ולצורך סעיף זה בלבד;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”משיכה של תשלומים שלא כדין“ – כמשמעותה {{ח:חיצוני|פקודת מס הכנסה#סעיף 87|בסעיף 87 לפקודת מס הכנסה}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”נהנה“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 7|בסעיף 7(א)(1) לחוק}}, ולמעט מוטב למקרה חיים או מוטב למקרה מוות, ואם היה הנהנה תאגיד, יראו את התאגיד ואת בעלי השליטה בתאגיד כנהנים; לעניין זה לא יראו כנהנה מעסיק שנזקפת לטובתו הטבת מס לפי {{ח:חיצוני|פקודת מס הכנסה|פקודת מס הכנסה}} בשל חוזה ביטוח החיים או בשל קופת הגמל;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”נושא משרה“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח)|בחוק הפיקוח על הביטוח}} או {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל)|חוק קופות גמל}}, לפי העניין;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”עורך דין“ – בעל רישיון לעריכת דין בישראל ולעניין תאגיד שאינו רשום בישראל, גם עורך דין בעל רישיון במדינת ההתאגדות של התאגיד, ובלבד שהמדינה או הטריטוריה שבה מואגד התאגיד אינה מנויה {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}}; היתה מדינת ההתאגדות אחת המדינות החברות בארגון לשיתוף כלכלי ופיתוח (להלן – OECD), גם עורך דין בעל רישיון לעריכת דין באחת המדינות החברות בארגון ה־OECD;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”פעולה“ – פעולה בודדת, זולת אם נקבע אחרת בצו זה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”פקודת מס הכנסה“ – {{ח:חיצוני|פקודת מס הכנסה|פקודת מס הכנסה}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”צדדים לפעולה“ – מי שהוא אחד הצדדים לפעולה המבוצעת באמצעות הגוף המוסדי, לרבות עושה פעולה לפי {{ח:פנימי|סעיף 3|סעיף 3(ז)}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”קופת גמל“ – קופת גמל לתגמולים שאינה קופת ביטוח, קרן חדשה כללית, קופת גמל להשקעה, קופת גמל לחיסכון או קרן השתלמות;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”שם“ – כל אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} ביחיד – שם משפחה ושם פרטי, הרשומים במסמך הזיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4}};
{{ח:תתת|(2)}} בתאגיד – שמו הרשום, ואם התאגד במדינה שלא מתקיים בה רישום לגבי תאגידים מסוגו – שמו כפי שמסר;
{{ח:תתת|(3)}} בתאגיד שהוקם בחיקוק – השם שנקבע בחיקוק, בין בארץ ובין בחוץ לארץ;
{{ח:תתת|(4)}} במוסד ציבורי, למעט בתאגיד שהוקם בחיקוק – שמו כפי שמסר;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תאגיד“ – כל אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} חברה, שותפות, אגודה שיתופית, אגודה עותומאנית, עמותה או מפלגה, הרשומה בישראל;
{{ח:תתת|(2)}} גוף הרשום כתאגיד מחוץ לישראל;
{{ח:תתת|(3)}} גוף שהתאגד במדינה שלא מתקיים בה רישום לגבי גופים מסוגו, ובלבד שהציג מסמך המעיד על היותו תאגיד;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תושב“ – כמשמעותו {{ח:חיצוני|חוק מרשם האוכלוסין|בחוק מרשם האוכלוסין, התשכ״ה–1965}}, לרבות אזרח ישראלי שאינו תושב כאמור, הרשום במרשם האוכלוסין;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תושב אזור“ – מי שרשום במרשם האוכלוסין של האזור;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תושב חוץ“ – מי שאינו תושב;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”חברה מנהלת“, ”קופת ביטוח“, ”קופת גמל להשקעה“, ”קופת גמל לחיסכון“, ”קופת גמל לתגמולים“, ”קופת גמל מסלולית“, ”קרן חדשה כללית“, ”קרן השתלמות“, ”עמית“, ”עמית–עצמאי“ – כהגדרתם {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל)|בחוק קופות גמל}}.

{{ח:קטע2|פרק ב|פרק ב׳: חובות זיהוי}}

{{ח:סעיף|2|הכרת הלקוח}}
{{ח:תת|(א)}} לא יתקשר גוף מוסדי בחוזה ביטוח חיים ולא יפתח חשבון בלא שזיהה את מי שמבקש להיות העמית או המבוטח ובלא שביצע לגביו הליך של הכרת הלקוח, לפי מידת הסיכון שלו להלבנת הון ולמימון טרור. גוף מוסדי יערוך רישום של פרטי הליך הכרת הלקוח; לעניין זה, ”הכרת הלקוח“ – בין השאר, בירור מקור הכספים, עיסוקו, מטרת כריתת החוזה או פתיחת החשבון והפעילות המתוכננת בו; לגבי תושב חוץ – גם בירור זיקתו לישראל, וכן בירור אם הוא, המוטב למקרה חיים, המוטב למקרה מוות או הנהנה הוא איש ציבור זר; לגבי מי שהוא בעל עסק – גם סוג עסקיו.
{{ח:תת|(ב)}} לא יתקשר גוף מוסדי בחוזה ביטוח חיים ולא יפתח חשבון שהמבוטח או העמית בו או הנהנה, לפי העניין, הוא איש ציבור זר, אלא אם כן התקבל אישור לכך מנושא משרה בגוף המוסדי; מתן אישור כאמור ייבחן לפי מידת הסיכון של המבוטח או העמית להלבנת הון ולמימון טרור; התברר במהלך ההתקשרות כי המבוטח או העמית או הנהנה הוא איש ציבור זר, לא יעשה הגוף המוסדי פעולה בחוזה ביטוח חיים או בחשבון, למעט פעולה שהיא משיכה של כספים או העברת כספים לגוף מוסדי אחר, עד לקבלת אישור כאמור להמשך ההתקשרות.
{{ח:תת|(ג)}} ליישום סעיף זה, יפעל גוף מוסדי לפי הוראות הממונה מכוח {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח)#סעיף 2|סעיף 2(ב) לחוק הפיקוח על הביטוח}} או לפי {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל)#סעיף 39|סעיף 39(ב) לחוק קופות גמל}}, לפי העניין.
{{ח:תת|(ד)}} בירור היותו של אדם איש ציבור זר, יכול שייעשה לפי טופס שיקבע הממונה.

{{ח:סעיף|3|רישום פרטי הזיהוי}}
{{ח:תת|(א)}} לא יתקשר גוף מוסדי בחוזה ביטוח חיים, לא יפתח חשבון ולא יעשה פעולה מכוח חוזה ביטוח חיים או בחשבון –
{{ח:תתת|(1)}} בלא שירשום או שיהיו בידיו לגבי העמית, לגבי מי שפתח את החשבון בשבילו, לגבי בעל הפוליסה, לגבי המבוטח, לגבי מי שכרת את חוזה הביטוח בשבילם, לגבי מיופה הכוח ולגבי המוטב למקרה חיים שאינו מוטב שנקבע לפי זיקה או אינו מוטב קרוב, לפי העניין, את פרטי הזיהוי המפורטים להלן:
{{ח:תתתת|(א)}} שם;
{{ח:תתתת|(ב)}} מספר זהות;
{{ח:תתתת|(ג)}} ביחיד – תאריך לידה ומין; ובתאגיד – תאריך התאגדות;
{{ח:תתתת|(ד)}} מען;
{{ח:תתת|(2)}} בלא שיאמת את פרטי הזיהוי כמפורט {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4}} או שהיו בידיו פרטי הזיהוי מאומתים כאמור.
{{ח:תת|(ב)}} לא יתקשר מבטח בחוזה ביטוח חיים ולא יעשה פעולה מכוח חוזה ביטוח חיים, בלא שירשום לגבי מוטב למקרה חיים שהוא מוטב קרוב, ככל שמונה, את פרטי הזיהוי כאמור בסעיף קטן (א)(1); לא יוסיף מבטח בחוזה ביטוח חיים מוטב למקרה חיים שהוא מוטב קרוב, בלא שירשום לגביו את פרטי הזיהוי כאמור בסעיף קטן (א)(1).
{{ח:תת|(ג)}} לא יתקשר גוף מוסדי בחוזה ביטוח חיים, לא יפתח חשבון ולא יעשה פעולה –
{{ח:תתת|(1)}} מכוח חוזה ביטוח חיים או בחשבון, בלא שירשום לגבי נהנה את הפרטים שבסעיף קטן (א)(1)(א) ו־(ב); רישום הפרטים ייעשה על פי ההצהרה כאמור {{ח:פנימי|סעיף 5|בסעיף 5}}; לא היה בידי הגוף המוסדי מספר זהותו של הנהנה, לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו, ירשום במקומו את הפרטים שבסעיף קטן (א)(1)(ג) ו־(ד) וכן את מדינת האזרחות או ההתאגדות, לפי העניין; האמור בפסקה זו לא יחול אם מצא הגוף המוסדי, בעת התקשרות בחוזה ביטוח חיים או בעת פתיחת חשבון או בעת עשיית הפעולה, שמדובר בחוזה ביטוח חיים או בחשבון לטובת נהנה, שלפי הצהרת המבקש להתקשר בחוזה ביטוח חיים או לפתוח חשבון לא ניתן לדעת את זהותו, ופורטה הסיבה לכך שזהות הנהנה טרם ידועה; במקרה כאמור, יפנה הגוף המוסדי את תשומת לבו של המבקש להתקשר בחוזה ביטוח חיים או לפתוח חשבון או עושה הפעולה, בכתב, לחובתו למסור לגוף המוסדי את פרטי הנהנה מיד עם היוודע זהותו; בפסקה זו, ”פעולה“ – לרבות הוספת נהנה;
{{ח:תתת|(2)}} אם מקבל שירות בחוזה ביטוח חיים או בחשבון הוא תאגיד בלא שירשום לגבי בעלי השליטה שבו את הפרטים שבסעיף קטן (א)(1)(א) ו־(ב); רישום הפרטים ייעשה על פי ההצהרה כאמור {{ח:פנימי|סעיף 5|בסעיף 5}}; לא היה בידי גוף מוסדי מספר זהות, לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו, ירשום במקומו את הפרטים שבסעיף קטן (א)(1)(ג) ו־(ד) וכן את מדינת האזרחות; בפסקה זו, ”פעולה“ – לרבות הוספת מקבל שירות שהוא תאגיד.
{{ח:תת|(ד)}} לא יוסיף גוף מוסדי לחוזה ביטוח חיים מיופה כוח ומוטב למקרה חיים שאינו מוטב שנקבע לפי זיקה או אינו מוטב קרוב ולא יוסיף לחשבון מיופה כוח, בלא שירשום לגביהם את פרטי הזיהוי כאמור בסעיף קטן (א)(1) ויאמתם כמפורט {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4}}.
{{ח:תת|(ה)}} לא יעשה גוף מוסדי פעולה מכוח חוזה ביטוח חיים על פי הוראה שנתן מוטב למקרה חיים שנקבע לפי זיקה או מוטב למקרה חיים שהוא מוטב קרוב, בלא שירשום לגביו את פרטי הזיהוי כאמור בסעיף קטן (א)(1) ויאמתם כמפורט {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4}}.
{{ח:תת|(ו)}} לא יעשה גוף מוסדי פעולה מכוח חוזה ביטוח חיים או בחשבון לאחר פטירתו של המבוטח או העמית על פי הוראה שנתן מוטב למקרה מוות, בלא שירשום לגביו את פרטי הזיהוי כאמור בסעיף קטן (א)(1) ויאמתם כמפורט {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4}}.
{{ח:תת|(ז)|(1)}} לא יעשה גוף מוסדי פעולה מכוח חוזה ביטוח חיים או בחשבון, בלא שירשום את פרטי הזיהוי של עושה הפעולה כאמור בסעיף קטן (א)(1) ויאמתם כמפורט {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4}}, ולגבי פעולה שהיא העברה בנקאית או הפקדה המתבצעת בתאגיד בנקאי – בלא שירשום לגבי עושה הפעולה את פרטי הזיהוי כאמור בסעיף קטן (א)(1) אם היו ידועים לו.
{{ח:תתת|(2)}} היתה הפעולה כאמור העברה אלקטרונית, שאינה העברה בנקאית, מהגוף המוסדי אל מחוץ לישראל בסכום העולה על 5,000 שקלים חדשים, יירשמו נוסף על פרטי המעביר לפי פסקה (א)(1) גם את שם הנעבר ומספר חשבונו.
{{ח:תתת|(3)}} לעניין פעולה כאמור בסעיף קטן זה יראו את החתום על הוראת הביצוע כעושה הפעולה.
{{ח:תתת|(4)}} בסעיף קטן זה, ”פעולה“ – פעולה במזומנים, שסכומה 10,000 שקלים חדשים או יותר, או פעולה אחרת שסכומה 50,000 שקלים חדשים או יותר או פעולה החייבת בדיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 10|סעיף 10}}, לגבי פעולות של מקבל שירות שהוא עושה פעולה מזדמן שאינו מנוי כמקבל שירות לפי סעיפים קטנים (א) עד (ו).
{{ח:תת|(ח)}} לא יעשה גוף מוסדי פעולה מכוח חוזה ביטוח חיים על פי הוראה שנתן מוטב למקרה חיים שהוא תאגיד, ולא יעשה פעולה מכוח חוזה ביטוח חיים או חשבון, לפי העניין, לאחר פטירתו של המבוטח או העמית על פי הוראה שנתן מוטב למקרה מוות שהוא תאגיד, בלא שירשום לגבי בעלי השליטה שבו את הפרטים שבסעיף קטן (א)(1)(א) ו־(ב); רישום הפרטים ייעשה על פי ההצהרה כאמור {{ח:פנימי|סעיף 5|בסעיף 5}}; לא היה בידי גוף מוסדי מספר זהות, לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו, ירשום במקומו את הפרטים שבסעיף קטן (א)(1)(ג) ו־(ד) וכן את מדינת האזרחות.

{{ח:סעיף|4|אימות פרטים ודרישת מסמכים}}
{{ח:תת|(א)}} גוף מוסדי יקבל לידיו מסמכים של מקבל השירות בפעולות כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיפים 3(א), (ד) עד (ז)}} ויאמת את פרטי הזיהוי שלו ביום ביצוע הפעולה או בתוך 30 ימים מיום כריתת חוזה ביטוח החיים או פתיחת החשבון, והכול לפי העניין, ובלבד שאימות פרטי הזיהוי כאמור ייעשה לפני תשלום תגמולי ביטוח, משיכה מחשבון או מתן הלוואה לעמית או למבוטח, והכול כמפורט להלן:
{{ח:תתת|(1)}} לעניין רישום פרטי הזיהוי {{ח:פנימי|סעיף 3|שבסעיף 3(א)(1)(א) עד (ג)}} של יחיד שהוא תושב – על פי תעודת זהות או העתק מאושר שלה, שהעתק מצולם של אחד מהם – בנוגע לפרטי הזיהוי האמורים – יישמר אצל הגוף המוסדי; הגוף המוסדי יאמת את פרטי הזיהוי עם מרשם האוכלוסין, ישווה את תאריך הנפקת התעודה המופיע בה עם תאריך הנפקת התעודה האחרונה הרשום במרשם האוכלוסין במשרד הפנים וישמור תיעוד של בדיקה זו; לעניין פסקה זו יראו כתעודת זהות גם תעודת עולה עד 30 ימים מיום הנפקתה ודרכון ישראלי תקף שניתן לפי {{ח:חיצוני|חוק הדרכונים|חוק הדרכונים, התשי״ב–1952}}, באחד מתנאים אלה:
{{ח:תתתת|(א)}} אם הזיהוי נעשה מחוץ לישראל;
{{ח:תתתת|(ב)}} אם שוכנע האחראי למילוי חובות שהיחיד חדל להתגורר בישראל באופן קבוע;
{{ח:תתת}} נעשה האימות באמצעות דרכון ישראלי, ישווה הגוף המוסדי את פרטי הזיהוי שבדרכון הישראלי עם מסמך נוסף הנושא תמונה ומספר זהות;
{{ח:תתת|(2)}} לעניין רישום פרטי הזיהוי {{ח:פנימי|סעיף 3|שבסעיף 3(א)(1)(א) עד (ג)}}, של יחיד שהוא תושב חוץ – על פי דרכון חוץ או תעודת מסע או על פי העתק מאושר של מסמך זיהוי כאמור; הגוף המוסדי ישווה את פרטי הזיהוי עם מסמך נוסף הנושא תמונה ומספר זהות, ובהעדרו – עם מסמך הנושא שם או מספר זהות וכן מען או תאריך לידה; העתקים מצולמים של מסמכי הזיהוי – ככל הנוגע לפרטי הזיהוי – יישמרו אצל הגוף המוסדי; היה היחיד תושב האזור, רשאי הגוף המוסדי לרשום את פרטי הזיהוי גם על פי כרטיס מגנטי שהנפיק המינהל האזרחי, שהעתק מצולם שלו – ככל הנוגע לפרטי הזיהוי האמורים – יישמר אצל הגוף המוסדי; הגוף המוסדי ישווה את פרטי הזיהוי עם מסמך נוסף כאמור לעניין תושב חוץ או יאמת את פרטי הזיהוי עם מרשם המינהל האזרחי, ישווה את תאריך הנפקת התעודה המופיע בה עם תאריך הנפקת התעודה האחרונה הרשום במרשם האמור וישמור תיעוד של בדיקה זו;
{{ח:תתת|(3)}} לעניין רישום פרטי הזיהוי {{ח:פנימי|סעיף 3|שבסעיף 3(א)(1)(א) עד (ג)}} של תאגיד הרשום בישראל – על פי תעודת הרישום או על פי העתק מאושר שלה, נסח עדכני של פרטי התאגיד מרשם החברות או אישור של עורך דין על קיום התאגיד, שמו, מספר זהותו ותאריך ההתאגדות שלו; הגוף המוסדי יקבל לידיו וישמור את המסמכים האמורים או העתקים מצולמים שלהם, וכן מסמכים אלה:
{{ח:תתתת|(א)}} העתק מאושר של החלטת האורגן המוסמך בתאגיד לכרות חוזה ביטוח חיים או לפתוח חשבון אצל הגוף המוסדי, או אישור של עורך דין שהחלטה כאמור התקבלה כדין;
{{ח:תתתת|(ב)}} העתק מאושר של החלטת האורגן המוסמך בתאגיד על מי שמורשה מטעמו לפעול בחוזה ביטוח החיים או החשבון, או אישור של עורך דין על מי שמורשה מטעם התאגיד לפעול בחוזה ביטוח החיים או החשבון;
{{ח:תתת|(4)}} לעניין רישום פרטי הזיהוי של תאגיד כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(א)(1)(א) עד (ד)}} בתאגיד שאינו רשום בישראל – על פי מסמך המעיד על רישומו או על פי העתק מאושר ממסמך כאמור, ככל שפרטים אלה מופיעים במסמך; חסר במסמך אחד הפרטים כאמור – על פי אישור של עורך דין; הגוף המוסדי יקבל לידיו מסמך המעיד על רישומו של התאגיד ואישור כמפורט בפסקאות (3)(א) ו־(ב); בתאגיד שהתאגד במדינה שלא מתקיים בה רישום לגבי תאגידים מסוגו – הגוף המוסדי יקבל לידיו אישור של עורך דין על כך שלא קיים רישום במדינת ההתאגדות; הגוף המוסדי ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם;
{{ח:תתת|(5)}} לעניין רישום השם של מוסד ציבורי ושל תאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ – על פי הצהרת מקבל השירות, ובתאגיד שהוקם בחיקוק – על פי העתק שיקבל הגוף המוסדי מן החיקוק שמכוחו הוקם התאגיד או אישור של עורך דין שיקבל הגוף המוסדי על קיומו של החיקוק; הגוף המוסדי ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם;
{{ח:תתת|(6)}} בקטין שטרם מלאו לו 16 שנים – על פי מסמך זיהוי של אפוטרופוס; היה הקטין תושב חוץ, על פי דרכון או העתק מאושר שלו;
{{ח:תתת|(7)}} נעשו פעולות לפתיחת חשבון או לכריתת חוזה ביטוח חיים מחוץ לישראל, רשאי הגוף המוסדי על אף האמור בפסקאות (2) ו־(4), לרשום את פרטי הזיהוי לפי מסמכי הזיהוי המקובלים באותה מדינה שנעשה בה הזיהוי, ובלבד שבמדינה זו קיימת חקיקה המחייבת זיהוי לקוחות; הגוף המוסדי ישמור בידיו עותקים מצולמים של מסמכי הזיהוי.
{{ח:תת|(ב)}} בסעיף זה –
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”העתק מאושר“ – העתק מתאים למקור המאומת בידי אחד מאלה:
{{ח:תתתת|(1)}} הרשות שהנפיקה את מסמך המקור;
{{ח:תתתת|(2)}} עורך דין; ובלבד שלעניין תאגיד שאינו רשום בישראל יהיה עורך דין שאינו בעל רישיון לעריכת דין בישראל גם נוטריון;
{{ח:תתתת|(3)}} פקיד של הגוף המוסדי, לרבות סוכן ביטוח הפועל מטעם הגוף המוסדי לעניין אותו חוזה ביטוח החיים או החשבון, שבפניו הוצג המסמך המקורי;
{{ח:תתתת|(4)}} רשות שצוינה כאמור בסעיף 6 לאמנה המבטלת את דרישת האימות לתעודות חוץ ציבוריות כהגדרתה {{ח:חיצוני|תקנות לביצוע אמנת האג (ביטול אימות מסמכי חוץ ציבוריים)|בתקנות לביצוע אמנת האג (ביטול אימות מסמכי חוץ ציבוריים), התשל״ז–1977}};
{{ח:תתתת|(5)}} נציג דיפלומטי או קונסולרי ישראלי מחוץ לישראל.
{{ח:תת|(ג)}} גוף מוסדי ינקוט אמצעים סבירים לאימות פרטי הזיהוי של נהנה ובעל שליטה, לפי העניין, כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיפים 3(ג) ו־(ח)}}, בהתחשב בסיכון הקיים להלבנת הון ולמימון טרור, תוך שימוש במידע הנוגע לעניין או בנתונים שהתקבלו ממקור מהימן המניחים את דעתו; לצורך כך, רשאי הגוף המוסדי לאמת את פרטי הזיהוי כאמור עם מרשם האוכלוסין.

{{ח:סעיף|5|הצהרה על נהנה, על בעל שליטה ועל אחר}}
{{ח:תת|(א)}} בעת התקשרות בחוזה ביטוח חיים או בעת פתיחת חשבון או בעת הוספת מקבל שירות לחוזה ביטוח חיים או לחשבון, לפי העניין, ידרוש הגוף המוסדי מבעל הפוליסה, מהמבוטח או מהעמית, לפי העניין, הצהרה אם הוא פועל בשביל עצמו או בשביל נהנה; הצהיר בעל הפוליסה או המבוטח או העמית, לפי העניין, כי הוא פועל בשביל נהנה – תכלול ההצהרה את הפרטים כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(ג)(1)}} לגבי כל אחד מהנהנים; היה הנהנה בלתי ידוע כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(ג)(1)}} יצהיר על כך בעל הפוליסה, המבוטח או העמית לפי העניין; בעת התקשרות בחוזה ביטוח חיים, במקרה שבו בעל הפוליסה הוא תאגיד, ידרוש המבטח הצהרה מן התאגיד על פרטי הזיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(ג)(2)}} לגבי בעל שליטה בתאגיד.
{{ח:תת|(ב)}} כתנאי לביצוע פעולה שחייבת בדיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 10|סעיף 10}} בחוזה ביטוח חיים, וכתנאי לביצוע פעולה שחייבת בדיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 10|סעיף 10}}, בחשבון לאחר פטירתו של העמית, על פי הוראה שנתן מוטב למקרה חיים, או מוטב למקרה מוות, לפי העניין, ידרוש הגוף המוסדי ממוטב כאמור, הצהרה אם הוא פועל בשביל עצמו או בשביל נהנה; הצהיר מוטב כאמור כי הוא פועל בשביל נהנה – תכלול ההצהרה את הפרטים כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(א)(1)(א) ו־(ב)}} לגבי כל אחד מן הנהנים; לא היה בידי הגוף המוסדי מספר זהות, לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו, ירשום במקומו את הפרטים {{ח:פנימי|סעיף 3|שבסעיף 3(א)(1)(ג) ו־(ד)}} וכן את מדינת האזרחות.
{{ח:תת|(ג)}} כתנאי לביצוע פעולה שחייבת בדיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 10|סעיף 10}} בחוזה ביטוח חיים, וכתנאי לביצוע פעולה שחייבת בדיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 10|סעיף 10}} בחשבון לאחר פטירתו של העמית, על פי הוראה שנתן מוטב למקרה חיים, או מוטב למקרה מוות, לפי העניין, ידרוש הגוף המוסדי ממוטב כאמור, שהוא תאגיד, הצהרה מן התאגיד או אישור של עורך דין על פרטי הזיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(ח)}} לגבי בעל שליטה בתאגיד.
{{ח:תת|(ד)}} הצהרה כאמור בסעיף קטן (א) תיעשה לפי הטופס {{ח:פנימי|תוספת 2|שבתוספת השנייה}}; הצהרות כאמור בסעיפים קטנים (ב) ו־(ג) ייעשו לפי הטופס {{ח:פנימי|תוספת 3|שבתוספת השלישית}}.
{{ח:תת|(ה)}} גוף מוסדי יבדוק את סבירות ההצהרה, כאמור בסעיפים (א) ו־(ג), על פניה.

{{ח:סעיף|6|שמירת מסמכי הזיהוי}}
{{ח:ת}} גוף מוסדי ישמור על מסמכי הזיהוי לתקופה של שבע שנים לפחות מתום השנה שבה הסתיימה חבותו על פי חוזה ביטוח החיים או אחרי שייסגר החשבון, לפי העניין, או לתקופה ארוכה יותר אם נדרש לעשות כן על ידי הממונה במקרים מסוימים שבהם מסמכי הזיהוי נדרשים לצורך חקירה או לשם פיקוח על ביצוע הוראות {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון|החוק}}; שמירת מסמכי הזיהוי, יכול שתיעשה באמצעות סריקה ממוחשבת בתנאים המפורטים {{ח:חיצוני|תקנות העדות (העתקים צילומיים)#סעיף 3א|בתקנה 3א לתקנות העדות (העתקים צילומיים), התש״ל–1969}}; לעניין זה, ”מסמכי זיהוי“ – כל מסמך שנמסר לצורך זיהוי ואימות, לרבות הצהרה שניתנה לפי צו זה ומסמכים עיקריים ששימשו את הגוף המוסדי להכרת העמית או המבוטח לפי {{ח:פנימי|סעיף 2|סעיף 2}}.

{{ח:סעיף|7|הוראות בנסיבות מיוחדות}}
{{ח:ת}} על אף האמור {{ח:פנימי|פרק ב|בפרק זה}}, רשאי הממונה, בהתייעצות עם ראש הרשות המוסמכת, להורות במקרה מסוים על דרכי זיהוי, דרכי אימות פרטים ודרישת מסמכים חלופיות.

{{ח:סעיף|8|שיקולים לעניין הליכי זיהוי חלופיים}}
{{ח:ת}} בחוזה ביטוח חיים או בחשבון שבו התעורר חשש להלבנת הון או למימון טרור, ישקול הגוף המוסדי, לפי מידת הסיכון להלבנת הון או למימון טרור, ביטול הקלות, ככל שניתנו לפי {{ח:פנימי|סעיף 7|סעיף 7}}.

{{ח:קטע2|פרק ג|פרק ג׳: חובות בקרה ודיווח}}

{{ח:סעיף|9|בקרה שוטפת}}
{{ח:ת}} גוף מוסדי יקיים בקרה שוטפת אחר פעולות מקבל שירות בחוזה ביטוח חיים או בחשבון, לפי העניין, לצורך מילוי חובותיו בעניין זיהוי, דיווח וניהול רישומים לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון|החוק}}; בלי לפגוע בכלליות האמור, גוף מוסדי יקיים –
{{ח:תת|(1)}} בקרה בהתייחס לתהליך של הכרת המבוטח או העמית שביצע, לפי מידת הסיכון של המבוטח או העמית להלבנת הון ולמימון טרור, ויעדכן את רישומיו לפי זה; התעורר ספק ביחס לזהות המבוטח או העמית או לאמיתות מסמכי הזיהוי שנמסרו לגוף המוסדי, יבצע הגוף המוסדי הליך הכרת הלקוח פעם נוספת;
{{ח:תת|(2)}} בקרה כי הפעולות תואמות את אופי חוזה ביטוח החיים או החשבון לפי היכרותו עם המבוטח או העמית;
{{ח:תת|(3)}} בקרה על פעילות בחוזה ביטוח חיים או בחשבון הנעשית מול רשימת מדינות וטריטוריות המנויות {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}};
{{ח:תת|(4)}} בקרה מוגברת על הפעילות שנעשית בחוזה ביטוח חיים או בחשבון שמקבל השירות בו הוא איש ציבור זר;
{{ח:תת|(5)}} בקרה מוגברת על פעילות שיש בה סיכון גבוה להלבנת הון או למימון טרור.

{{ח:סעיף|10|דיווח לפי גודל וסוג פעולה בחשבון או בחוזה ביטוח|תיקון: תשע״ח}}
{{ח:תת|(א)}} סוכן ביטוח ידווח לגוף המוסדי שהוא צד לחוזה ביטוח החיים או שהוא מנהל קופת הגמל שבה מתנהל החשבון, על פעולה של תשלום דמי ביטוח לפי חוזה ביטוח החיים או של הפקדה בחשבון, לפי העניין, במזומנים או בהמחאות נוסעים, אם סכום הפעולה כאמור שווה ערך ל־50,000 שקלים חדשים לפחות.
{{ח:תת|(ב)}} גוף מוסדי ידווח לרשות המוסמכת על פעולות ועל מקרים כמפורט להלן:
{{ח:תתת|(1)}} פעולה של תשלום דמי ביטוח לפי חוזה ביטוח חיים או של הפקדה בחשבון שדווחה לו לפי סעיף קטן (א);
{{ח:תתת|(2)}} פעולה של תשלום דמי ביטוח לפי חוזה ביטוח חיים או של הפקדה בחשבון, בסכום שווה ערך ל־50,000 שקלים חדשים לפחות; ואם הסכום הועבר לגוף המוסדי ממדינה או מטריטוריה המנויה {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}}, ידווח הגוף מוסדי על פעולה כאמור אם היא בסכום שווה ערך ל־5,000 שקלים חדשים לפחות;
{{ח:תתת|(3)}} סך כל דמי הביטוח ששולמו לגוף המוסדי מתחילת השנה, לפי כל חוזי ביטוח החיים של המבוטח אצל הגוף המוסדי או סך כל ההפקדות המצטברות מתחילת השנה בכל חשבונות העמית בקופת הגמל, לפי העניין, עלה על סכום שווה ערך ל־250,000 שקלים חדשים;
{{ח:תתת|(4)}} פעולה של קבלת תגמולי ביטוח שמקורם בהפרשות לחיסכון, לפי חוזה ביטוח חיים או של משיכה מחשבון, לפי העניין, בסכום שווה ערך ל־1,000,000 שקלים חדשים לפחות, המועבר לפי הוראה שניתנה לגוף המוסדי אל מחוץ לישראל; ואם הועברו למדינה או לטריטוריה המנויה {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}}, ידווח הגוף מוסדי על פעולה כאמור אם היא בסכום שווה ערך ל־5,000 שקלים חדשים לפחות;
{{ח:תתת|(5)}} פעולה של קבלת תגמולי ביטוח שמקורם בהפרשות לחיסכון, לפי חוזה ביטוח חיים או של משיכה מחשבון, לפי העניין, במזומנים או בשיק שניתן להסבה, בסכום שווה ערך ל־50,000 שקלים חדשים לפחות;
{{ח:תתת|(6)}} פעולה של קבלת תגמולי ביטוח לפי חוזה ביטוח חיים בידי מוטב למקרה חיים או של משיכה מחשבון בידי עמית, לפי העניין בסכום שווה ערך ל־50,000 שקלים חדשים לפחות, אם החשבון לזיכוי שנמסר לגוף המוסדי אינו על שם המוטב למקרה חיים או העמית, לפי העניין;
{{ח:תתת|(7)}} פעולה של קבלת תגמולי ביטוח לפי חוזה ביטוח חיים בידי מוטב למקרה חיים שאינו המבוטח ואינו מוטב קרוב, בסכום שווה ערך ל־50,000 שקלים חדשים לפחות;
{{ח:תתת|(8)}} פעולה של קבלת תגמולי ביטוח לפי חוזה ביטוח חיים בידי מוטב למקרה חיים שהוא מוטב קרוב, בסכום שווה ערך ל־1,000,000 שקלים חדשים לפחות;
{{ח:תתת|(9)}} פעולה של קבלת תגמולי ביטוח שמקורם בהפרשות לחיסכון לפי חוזה ביטוח חיים או של משיכה מחשבון, לפי העניין בידי מוטב למקרה מוות, בסכום שווה ערך ל־1,000,000 שקלים חדשים לפחות;
{{ח:תתת|(10)}} פעולה של קבלת תגמולי ביטוח שמקורם בהפרשות לחיסכון לפי חוזה ביטוח חיים או של משיכה מחשבון, לפי העניין שלא דווחה לפי פסקאות (4) עד (9), בסכום שווה ערך ל־1,000,000 שקלים חדשים לפחות;
{{ח:תתת|(11)}} סך כל תגמולי הביטוח שמקורם בהפרשות לחיסכון ששולמו במצטבר מתחילת השנה או סך כל המשיכות המצטברות מתחילת השנה, לפי העניין, למעט אם שולמו בפעולה בודדת, מכוח כל חוזי ביטוח החיים של מבוטח אצל הגוף המוסדי או מכל חשבונות עמית בקופת גמל שמנהל הגוף המוסדי, לפי העניין, עלה על סכום של 1,000,000 שקלים חדשים;
{{ח:תתת|(12)}} קבלת הלוואות בידי עמית או מבוטח בחשבון או בחוזה ביטוח חיים, לפי העניין, שסכומן המצטבר בשנה אחת שווה ערך ל־1,000,000 שקלים חדשים לפחות.
{{ח:תת|(ב)}} גוף מוסדי ידווח לרשות המוסמכת על פעולות ועל מקרים כמפורט להלן:
{{ח:תתת|(1)}} פעולה של תשלום דמי ביטוח לפי חוזה ביטוח חיים או של הפקדה בחשבון שדווחה לו לפי סעיף קטן (א);
{{ח:תתת|(2)}} פעולה של תשלום דמי ביטוח לפי חוזה ביטוח חיים או של הפקדה בחשבון, בסכום שווה ערך ל־50,000 שקלים חדשים לפחות; ואם הסכום הועבר לגוף המוסדי ממדינה או מטריטוריה המנויה {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}}, ידווח הגוף מוסדי על פעולה כאמור אם היא בסכום שווה ערך ל־5,000 שקלים חדשים לפחות;
{{ח:תתת|(3)}} סך כל דמי הביטוח ששולמו לגוף המוסדי מתחילת השנה, לפי כל חוזי ביטוח החיים של המבוטח אצל הגוף המוסדי או סך כל ההפקדות המצטברות מתחילת השנה בכל חשבונות העמית בקופת הגמל, לפי העניין, עלה על סכום שווה ערך ל־250,000 שקלים חדשים;
{{ח:תתת|(4)}} פעולה של קבלת תגמולי ביטוח שמקורם בהפרשות לחיסכון, לפי חוזה ביטוח חיים או של משיכה מחשבון, לפי העניין, בסכום שווה ערך ל־1,000,000 שקלים חדשים לפחות, המועבר לפי הוראה שניתנה לגוף המוסדי אל מחוץ לישראל; ואם הועברו למדינה או לטריטוריה המנויה {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}}, ידווח הגוף מוסדי על פעולה כאמור אם היא בסכום שווה ערך ל־5,000 שקלים חדשים לפחות;
{{ח:תתת|(5)}} פעולה של קבלת תגמולי ביטוח שמקורם בהפרשות לחיסכון, לפי חוזה ביטוח חיים או של משיכה מחשבון, לפי העניין, במזומנים או בשיק שניתן להסבה, בסכום שווה ערך ל־50,000 שקלים חדשים לפחות;
{{ח:תתת|(6)}} פעולה של קבלת תגמולי ביטוח לפי חוזה ביטוח חיים בידי מוטב למקרה חיים או של משיכה מחשבון בידי עמית, לפי העניין בסכום שווה ערך ל־50,000 שקלים חדשים לפחות, אם החשבון לזיכוי שנמסר לגוף המוסדי אינו על שם המוטב למקרה חיים או העמית, לפי העניין;
{{ח:תתת|(7)}} פעולה של קבלת תגמולי ביטוח לפי חוזה ביטוח חיים בידי מוטב למקרה חיים שאינו המבוטח ואינו מוטב קרוב, בסכום שווה ערך ל־50,000 שקלים חדשים לפחות;
{{ח:תתת|(8)}} פעולה של קבלת תגמולי ביטוח לפי חוזה ביטוח חיים בידי מוטב למקרה חיים שהוא מוטב קרוב, בסכום שווה ערך ל־1,000,000 שקלים חדשים לפחות;
{{ח:תתת|(9)}} פעולה של קבלת תגמולי ביטוח שמקורם בהפרשות לחיסכון לפי חוזה ביטוח חיים או של משיכה מחשבון, לפי העניין בידי מוטב למקרה מוות, בסכום שווה ערך ל־1,000,000 שקלים חדשים לפחות;
{{ח:תתת|(10)}} פעולה של קבלת תגמולי ביטוח שמקורם בהפרשות לחיסכון לפי חוזה ביטוח חיים או של משיכה מחשבון, לפי העניין שלא דווחה לפי פסקאות (4) עד (9), בסכום שווה ערך ל־1,000,000 שקלים חדשים לפחות;
{{ח:תתת|(11)}} סך כל תגמולי הביטוח שמקורם בהפרשות לחיסכון ששולמו במצטבר מתחילת השנה או סך כל המשיכות המצטברות מתחילת השנה, לפי העניין, למעט אם שולמו בפעולה בודדת, מכוח כל חוזי ביטוח החיים של מבוטח אצל הגוף המוסדי או מכל חשבונות עמית בקופת גמל שמנהל הגוף המוסדי, לפי העניין, עלה על סכום של 1,000,000 שקלים חדשים;
{{ח:תתת|(12)}} קבלת הלוואות בידי עמית או מבוטח שסכומן המצטבר בשנה אחת שווה ערך ל־1,000,000 שקלים חדשים לפחות.

{{ח:סעיף|11|דיווחים נוספים על פעולה בחשבון או בחוזה ביטוח}}
{{ח:תת|(א)}} גוף מוסדי וסוכן ביטוח ידווחו לרשות המוסמכת על פעולה מכוח חוזה ביטוח חיים או מכוח חוזה ביטוח חיים – סיכון בלבד או בחשבון, לפי העניין, שלאור המידע המצוי ברשותם, נחזית כבלתי רגילה; לעניין זה, ”פעולה“ – לרבות ניסיון לביצוע פעולה.
{{ח:תת|(ב)}} בלי לפגוע בכלליות האמור בסעיף קטן (א), יכול שיראו פעולה מן הפעולות המפורטות {{ח:פנימי|תוספת 4|בתוספת הרביעית}} כפעולה בלתי רגילה.
{{ח:תת|(ג)}} אין בדיווח על פעולה לפי {{ח:פנימי|סעיף 10|סעיף 10}} כדי לפטור מחובות הדיווח לפי סעיף זה.
{{ח:תת|(ד)}} גוף מוסדי ידווח לרשות המוסמכת על פעולה של מקבל השירות שעליה דיווח למשטרת ישראל לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 6|סעיף 6(א)(1) לחוק}} או לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 33|סעיף 33(א) לחוק המאבק בטרור}}.

{{ח:סעיף|12|דיווח בקשר להלוואה}}
{{ח:תת|(א)}} גוף מוסדי ידווח לרשות המוסמכת על כל הלוואה שנתן ללווה, לרבות ניסיון לקבלת הלוואה, שלאור המידע המצוי ברשותו נחזית בעיניו כבלתי רגילה; לעניין זה, ”הלוואה“ – כל אחת מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} הלוואה שניתנת על ידי הגוף המוסדי לעמית או למבוטח בחשבון או חוזה ביטוח חיים;
{{ח:תתת|(2)}} הלוואה שניתנה במסגרת עסקי הגוף המוסדי שאינה הלוואה לעמית או למבוטח.
{{ח:תת|(ב)}} בלי לפגוע בכלליות האמור בסעיף קטן (א), יכול שיראו פעולה מן הפעולות המפורטות {{ח:פנימי|תוספת 4|בתוספת הרביעית}} כפעולה בלתי רגילה.
{{ח:תת|(ג)}} גוף מוסדי ידווח לרשות המוסמכת על פעולה של לווה כאמור בסעיף קטן (א) שעליה דיווח למשטרת ישראל לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 6|סעיף 6(א)(1) לחוק}} או לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 33|סעיף 33(א) לחוק המאבק בטרור}}.

{{ח:סעיף|13|פרטי הדיווח}}
{{ח:תת|(א)}} דיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 10|סעיפים 10}} {{ח:פנימי|סעיף 11|ו־11}} יכלול פרטים אלה:
{{ח:תתת|(1)}} לגבי חוזה ביטוח חיים או חשבון המדווח לפי העניין –
{{ח:תתתת|(א)}} מספר הפוליסה או החשבון;
{{ח:תתתת|(ב)}} תאריך תחילת הביטוח או פתיחת החשבון;
{{ח:תתתת|(ג)}} תאריך תום תקופת הביטוח;
{{ח:תתתת|(ד)}} ערך יתרת החיסכון בחוזה הביטוח או סכום החיסכון בחשבון נכון למועד השערוך האחרון; מידע לפי פסקת משנה זאת ימולא רק בדיווח על ידי גוף מוסדי;
{{ח:תתתת|(ה)}} בדיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 10|סעיף 10(ב)(4) עד (11)}} לגבי חוזה ביטוח חיים – האירוע המזכה לפי הפירוט {{ח:פנימי|תוספת 5|שבתוספת החמישית}};
{{ח:תתתת|(ו)}} מועד משיכת כספים מהחשבון או קבלת תגמולי ביטוח, בציון אם מדובר במשיכה של תשלומים כדין או במשיכה של תשלומים שלא כדין;
{{ח:תתתת|(ז)}} כתובת למשלוח דואר;
{{ח:תתת|(2)}} לגבי הפעולה או המקרה המדווחים –
{{ח:תתתת|(א)}} שם הגוף המוסדי, סוג קופת הגמל או חוזה ביטוח החיים, לפי העניין, שם סוכן הביטוח, מספר הזהות שלהם ומענם ולגבי חשבון – גם שם קופת הגמל, מספר אישור מס הכנסה שלה;
{{ח:תתתת|(ב)}} תאריך ביצוע הפעולה, כפי שנרשם בספרי הגוף המוסדי, בדיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 10|סעיף 10(ב)(2) עד (12)}} {{ח:פנימי|סעיף 11|או 11}}, או כפי שנרשם בספרי סוכן הביטוח, בדיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 10|סעיף 10(א), (ב)(1)}} {{ח:פנימי|סעיף 11|או 11}};
{{ח:תתתת|(ג)}} סכום הפעולה במונחי מטבע ישראלי; בפעולה במטבע חוץ, יחושב סכום הפעולה לפי השער היציג שפרסם בנק ישראל הידוע ביום רישום הפעולה;
{{ח:תתתת|(ד)}} סוגי מטבע החוץ שבהם בוצעה הפעולה והסכום באותו מטבע, עד שני סוגי מטבעות;
{{ח:תתתת|(ה)}} מספר סידורי של הדיווח;
{{ח:תתתת|(ו)}} בדיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 11|סעיף 11}} – סיבת הדיווח לרבות תיאור הפעולה שבשלה הוגש הדיווח על כל נסיבותיה; לדיווח יצורפו אסמכתאות לביצוע פעולה;
{{ח:תתתת|(ז)}} בדיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 10|סעיף 10(ב)(2) עד (4) ו־(6) עד (12)}} – גם מספר הבנק, מספר הסניף ומספר החשבון במוסדות הפיננסיים המעורבים בפעולה, שם המוסד הפיננסי בצד האחר ומענו, אם ידועים וככל שהם קיימים; בפעולה אל מול מוסד פיננסי במדינה או בטריטוריה המנויה {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}} – גם שם הבעלים בחשבון של הצד האחר לפעולה ומספר זהותו, אם נמסרו;
{{ח:תתתת|(ח)}} פרטי תיק בית המשפט או תיק הוצאה לפועל, לפי העניין, בפעולה של קבלת תגמולי ביטוח או משיכה מחשבון שהיא מימוש שעבוד או עיקול;
{{ח:תתת|(3)}} לגבי בעל הפוליסה, המבוטח, העמית, מיופה הכוח, המוטב למקרה חיים, המוטב למקרה מוות – אם הוא מוטב בלתי חוזר או אם נפטר המבוטח, בעל שליטה ועושה פעולה שאינו אחד מהם –
{{ח:תתתת|(א)}} שם;
{{ח:תתתת|(ב)}} מספר זהות;
{{ח:תתתת|(ג)}} מען;
{{ח:תתתת|(ד)}} מספרי טלפון, עד שני מספרים, אם ידועים;
{{ח:תתתת|(ה)}} ביחיד – תאריך לידה ובתאגיד – תאריך התאגדות;
{{ח:תתתת|(ו)}} ביחיד – מין;
{{ח:תתתת|(ז)}} מעמד (תושב, תושב חוץ, תאגיד הרשום בישראל, תאגיד שאינו רשום בישראל);
{{ח:תתת|(4)}} לגבי הנהנים ובעלי השליטה, אם קיימים – הפרטים הנדרשים {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(ג) ו־(ח)}}, לפי העניין.
{{ח:תת|(ב)}} דיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 11|סעיף 11}} בנוגע לחוזה ביטוח חיים – סיכון בלבד, יכלול את הפרטים הנדרשים בסעיף קטן (א) בשינויים המחויבים, אם היו מצויים בידי המבטח או סוכן הביטוח, לפי העניין.
{{ח:תת|(ג)}} דיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 12|סעיף 12(א)(1) ו־(2)}}, לפי העניין, יכלול פרטים אלה, ולגבי דיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 12|סעיף 12(א)(2)}}, ככל שפרטים אלה קיימים בידי הגוף המוסדי:
{{ח:תתת|(1)}} לגבי הפעולה המדווחת –
{{ח:תתתת|(א)}} שם הגוף המוסדי ומענו, סוג קופת הגמל או חוזה ביטוח החיים, לפי העניין; בהלוואה מכספי קופת גמל – גם שם קופת הגמל ומספר אישור מס הכנסה שלה;
{{ח:תתתת|(ב)}} תאריך מתן ההלוואה;
{{ח:תתתת|(ג)}} תאריך תום ההלוואה;
{{ח:תתתת|(ד)}} מספר תשלומים לפירעון ההלוואה;
{{ח:תתתת|(ה)}} תאריך ביצוע הפעולה כפי שנרשם בספרי הגוף המוסדי;
{{ח:תתתת|(ו)}} סכום הפעולה במונחי מטבע ישראלי; בפעולה במטבע חוץ, יחושב סכום הפעולה לפי השער היציג שפרסם בנק ישראל, הידוע ביום רישום הפעולה;
{{ח:תתתת|(ז)}} סוגי מטבע החוץ שבהם בוצעה הפעולה והסכום באותו מטבע, עד שני סוגי מטבעות;
{{ח:תתתת|(ח)}} סיבת הדיווח לרבות תיאור הפעולה שבשלה הוגש הדיווח על כל נסיבותיה. לדיווח יצורפו אסמכתאות לביצוע פעולה;
{{ח:תתתת|(ט)}} מספר הבנק, מספר הסניף ומספר החשבון במוסדות הפיננסיים המעורבים בפעולה, שם המוסד הפיננסי האחר ומענו אם ידוע;
{{ח:תתתת|(י)}} המספר הסידורי שהקצה הגוף המוסדי להלוואה;
{{ח:תתת|(2)}} לגבי עושה הפעולה – הפרטים הנדרשים בסעיף קטן (א)(3) ו־(4).

{{ח:סעיף|14|איסור גילוי ועיון|תיקון: תשע״ח}}
{{ח:ת}} גוף מוסדי או סוכן ביטוח לא יגלה את עובדת גיבושו, קיומו, אי־קיומו, או תוכנו של דיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 11|סעיפים 11}} {{ח:פנימי|סעיף 12|ו־12}}, וכן לא יגלה את עובדת קיומו של דיווח משלים כמשמעותו {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 31|בסעיף 31(ג) לחוק}}, עובדת קיומה של בקשה לדיווח כאמור או את תוכנו של אחד מאלה, וכן לא יאפשר מתן עיון במסמכים המעידים על כל אחד מאלה; על אף האמור, גוף מוסדי או סוכן ביטוח יגלה מידע או יאפשר מתן עיון כאמור, למי שהוסמך לכך לצורך מילוי תפקידו בגוף המוסדי או בסוכן הביטוח, לפי העניין, לממונה או למי שהוא הסמיכו לכך, לרשות המוסמכת, או לפי צו של בית משפט.

{{ח:קטע2|פרק ד|פרק ד׳: בדיקת פרטי זיהוי אל מול הרשימה}}

{{ח:סעיף|15|חובת בדיקה אל מול הרשימה}}
{{ח:ת}} גוף מוסדי יבדוק אל מול הרשימה –
{{ח:תת|(1)}} אם מצויים בה שם או מספר זהות של בעל פוליסה, מבוטח, עמית, מיופה כוח, מוטב למקרה חיים, מוטב למקרה מוות שהוא מוטב בלתי חוזר או מוטב למקרה מוות שפרטיו מצויים במאגר המידע הממוחשב שהוקם לפי {{ח:פנימי|סעיף 17|סעיף 17(א)}}, נהנה ובעל שליטה (להלן יחד – מקבל שירות לבדיקה), בכל חוזי ביטוח החיים או החשבונות המנוהלים אצלו; בדיקה כאמור תבוצע לכל הפחות בסופו של כל רבעון;
{{ח:תת|(2)}} אם שמו של עושה פעולה כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(ז)}} מצוי בה;
{{ח:תת|(3)}} אם שמותיהם של צדדים לפעולה בחוזה ביטוח חיים או בחשבון, למעט אלה המנויים בפסקה (1), מצויים ברשימה; בפסקה זו, ”פעולה“ – העברת כספים מישראל למדינה או לטריטוריה המנויה {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}} או העברת כספים לישראל ממדינה או טריטוריה כאמור, לרבות באמצעות תשלום שיקים שהציג או שמשוכים על מוסד פיננסי במדינה או בטריטוריה כאמור.

{{ח:קטע2|פרק ה|פרק ה׳: שונות}}

{{ח:סעיף|16|קביעת מדיניות}}
{{ח:ת}} גוף מוסדי יקבע מדיניות, כלים וניהול סיכונים בעניין איסור הלבנת הון ומימון טרור לצורך מילוי חובותיו לעניין צו זה, לרבות בעניין זיהוי, הכרת הלקוח, דיווח וניהול רישומים.

{{ח:סעיף|17|ניהול רישומים ושמירתם}}
{{ח:תת|(א)}} גוף מוסדי יקיים מאגר מידע ממוחשב של כל חוזי ביטוח החיים והחשבונות בקופות הגמל שבניהולו, שיכלול את פרטי הזיהוי הנדרשים לפי צו זה של בעלי הפוליסות, המבוטחים, העמיתים, המוטבים למקרה חיים, מיופי הכוח, הנהנים, עושי פעולה לפי {{ח:פנימי|סעיף 3|סעיף 3(ז)}} ובעלי השליטה, וכן אם היו ידועים לגוף המוסדי פרטי הזיהוי של המוטבים למקרה מוות, אף אם טרם נדרש לרשמם לפי צו זה.
{{ח:תת|(ב)}} גוף מוסדי ישמור באורח נגיש פרטי פעולה כספית שבוצעה מכוח חוזה ביטוח חיים או חשבון, לרבות מסמך ההוראה לביצוע פעולה והתכתבות עסקית הנלווית לה בין הגוף המוסדי לבין מקבל השירות למשך שבע שנים מתום השנה שבה הסתיימה חבותו על פי חוזה ביטוח חיים או שבה נסגר החשבון, הכול לפי העניין; לא היה בידי הגוף המוסדי מסמך הוראה כאמור, ישמור הגוף המוסדי את הרשומה הממוכנת המעידה על הוראה לביצוע פעולה; שמירת המסמכים יכול שתיעשה באמצעות סריקה ממוחשבת בתנאים המפורטים {{ח:חיצוני|תקנות העדות (העתקים צילומיים)#סעיף 3א|בתקנה 3א לתקנות העדות (העתקים צילומיים), התש״ל–1969}}.
{{ח:תת|(ג)}} גוף מוסדי או סוכן ביטוח ישמור על כל מסמך הוראה בקשר לביצוע פעולה שעליה דיווח לרשות המוסמכת ואת הדיווח עצמו, לתקופה של שבע שנים לפחות מיום ביצוע הפעולה; לא היה בידי הגוף המוסדי או בידי סוכן הביטוח מסמך הוראה כאמור, ישמור הגוף המוסדי את הרשומה הממוכנת המעידה על הוראה לביצוע פעולה.
{{ח:תת|(ד)}} גוף מוסדי ישמור תיעוד בכתב של הליך הבקרה כאמור {{ח:פנימי|סעיף 9|בסעיף 9}} ושל ממצאיה, לתקופה של שבע שנים ממועד ביצוע הבדיקה או לתקופה ארוכה יותר אם נדרש לעשות כן על ידי הממונה במקרים מסוימים שבהם המסמכים נדרשים לצורך חקירה או לשם פיקוח על ביצוע הוראות {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון|החוק}}.
{{ח:תת|(ה)}} על אף האמור בסעיפים קטנים (ב) עד (ד), גוף מוסדי או סוכן ביטוח, לפי העניין, ישמור את המסמכים האמורים שם אף מעבר לתקופה של שבע שנים אם הממונה דרש לעשות כן, וזאת במקרים מסוימים שבהם המסמכים האמורים נדרשים לצורך חקירה או לשם פיקוח על ביצוע הוראות {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון|החוק}} {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור|וחוק המאבק בטרור}}.

{{ח:סעיף|18|מסירת מסמכים, ידיעות והסברים}}
{{ח:ת}} גוף מוסדי או סוכן ביטוח ימסור, לפי דרישה, לממונה או למי שהממונה הסמיך לכך, מסמכים ידיעות והסברים בקשר למילוי חובותיו לפי צו זה.

{{ח:סעיף|19|שמירת זכויות}}
{{ח:ת}} הפרת הוראה מהוראות צו זה, אין בה כדי לפגוע בזכויות הנובעות מחוזה ביטוח החיים או מהחשבון, לפי העניין.

{{ח:סעיף|20|ביטול}}
{{ח:ת}} בטלים –
{{ח:תת|(1)}} צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של קופת גמל וחברה המנהלת קופת גמל), התשס״ב–2001;
{{ח:תת|(2)}} צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של מבטח וסוכן ביטוח), התשס״ב–2001.

{{ח:סעיף|21|תחילה ותחולה|תיקון: תשע״ח}}
{{ח:ת}} תחילתו של צו זה ביום כ״ח באדר התשע״ח (15 במרס 2018) (להלן – יום התחילה), והוא יחול גם לעניין חשבונות קיימים וחוזי ביטוח חיים שבתוקף ביום התחילה.

{{ח:סעיף|22|סייג לתחולה}}
{{ח:תת|(א)}} על אף הוראות צו זה, לעניין חוזה ביטוח חיים, חשבון וקופת גמל –
{{ח:תתת|(1)}} {{ח:פנימי|סעיף 2|סעיף 2}} לא יחול על כספים לקצבה מוגבלת, ואולם חדלו להתקיים התנאים לכספים לקצבה מוגבלת, יחול {{ח:פנימי|סעיף 2|סעיף 2}} בשינויים המחויבים, במועד שבו חדלו להתקיים התנאים כאמור;
{{ח:תתת|(2)}} הוראות {{ח:פנימי|סעיף 3|סעיפים 3 עד 6}}, {{ח:פנימי|סעיף 9|9}}, {{ח:פנימי|סעיף 10|10}}, {{ח:פנימי|סעיף 15|15}}, {{ח:פנימי|סעיף 17|17(א), (ב) ו־(ד)}} יחולו על כספים לקצבה מוגבלת, רק בעת משיכה של תשלומים שלא כדין או בעת היוון של הקצבה לסכום חד–פעמי או בעת משיכה של כספים מקופת גמל להשקעה שלא בדרך של קצבה; דיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 11|סעיפים 11}} {{ח:פנימי|סעיף 12|ו־12}} בנוגע לכספים לקצבה מוגבלת יכלול את הפרטים הנדרשים {{ח:פנימי|סעיף 13|בסעיף 13(א)}} בשינויים המחויבים, אם היו מצויים בידי הגוף המוסדי או סוכן הביטוח, לפי העניין;
{{ח:תתת|(3)}} {{ח:פנימי|סעיף 10|סעיף 10(ב)}} לא יחול על פעולה של העברת כספים בין גופים מוסדיים;
{{ח:תתת|(4)}} הוראות צו זה לא יחולו על חוזי ביטוח חיים שדמי הביטוח בהם משולמים על ידי מעסיק מכוח {{ח:חיצוני|חוק עובדים זרים|חוק עובדים זרים, התשנ״א–1991}}, ולגבי כספים אלה בלבד.
{{ח:תת|(ב)}} בסעיף זה –
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”היוון של הקצבה לסכום חד־פעמי“ – לפי {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל)#סעיף 23|סעיף 23 לחוק קופות גמל}};
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”כספים לקצבה מוגבלת“ – כספים שמיועדים לקצבה, שהופקדו בקופות גמל לקצבה של עמית או מבוטח מסוים אצל אותו גוף מוסדי, וכן כספים שהופקדו בקופת גמל להשקעה למעט כספים שהופקדו בקופת גמל להשקעה לפי {{ח:חיצוני|תקנות הביטוח הלאומי (חיסכון ארוך טווח לילד)|תקנות הביטוח הלאומי (חיסכון ארוך טווח לילד), התשע״ז–2016}}, שסכום ההפקדה השנתי בהן ובקרן חדשה מקיפה של אותו עמית או מבוטח אצל אותו גוף מוסדי, אינו עולה על 70,000 שקלים חדשים;
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”קופת גמל לקצבה“ – כהגדרתה {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל)|בחוק קופות גמל}}, ולמעט קרן חדשה מקיפה, קרן ותיקה וקופת גמל מרכזית לקצבה, כהגדרתן {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל)|בחוק קופות גמל}}.

{{ח:סעיף|23|הוראות מעבר}}
{{ח:תת|(א)}} על אף האמור {{ח:פנימי|סעיף 21|בסעיף 21}} –
{{ח:תתת|(1)}} {{ח:פנימי|סעיף 2|סעיף 2}} יחול, למן שנה מיום התחילה, בשינויים המחויבים, כתנאי לביצוע פעולה ראשונה בחשבונות עבר בסיכון בלבד;
{{ח:תתת|(2)}} {{ח:פנימי|סעיף 3|סעיפים 3}}, {{ח:פנימי|סעיף 4|4}}, {{ח:פנימי|סעיף 15|15}}, {{ח:פנימי|סעיף 17|ו־17(א)}} יחולו רק במועד ביצוע פעולה ראשונה באחד מחשבונות העמית בקופת גמל שבניהולו של הגוף המוסדי, או באחד מחוזי ביטוח החיים של בעל הפוליסה או המבוטח שמנוהל מול הגוף המוסדי, על –
{{ח:תתתת|(א)}} חוזי ביטוח חיים שנכרתו או חשבונות שנפתחו לפני המועד הקובע, שהצו הקודם חל עליהם ועדיין לא בוצעה בהם פעולה;
{{ח:תתתת|(ב)}} חוזי ביטוח חיים שנכרתו או חשבונות שנפתחו לפני יום התחילה והצו הקודם לא חל עליהם או קבע ביחס אליהם סייג לתחולת הוראותיו לפי הוראות סעיף 13 לצו הקודם;
{{ח:תת|(ב)}} בסעיף זה –
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”המועד הקובע“ – יום התחילה לפי הוראות הצו הקודם;
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”הצו הקודם“ – כל אחד מן הצווים המתבטלים לפי {{ח:פנימי|סעיף 20|סעיף 20}}, לפי העניין;
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”חשבונות עבר בסיכון“ – חוזי ביטוח חיים שנכרתו וחשבונות שנפתחו עד 5 שנים לפני יום התחילה, שסכום ההפקדה השנתי בהם באחת מהשנים עד למועד ביצוע הפעולה עלה על 150,000 שקלים חדשים; ולעניין חוזי ביטוח חיים שלא הוצאו לפי קופת ביטוח, גם אם הסכום הצבור בהם במועד ביצוע הפעולה הוא 1,000,000 שקלים חדשים לפחות;
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”פעולה“ – פעולה יזומה שאינה קבלת כל תגמולי הביטוח מכוח חוזה ביטוח החיים או משיכה או העברה של כל הכספים מהחשבון, ושאינה קבלת קצבה, ולרבות התקשרות בחוזה ביטוח חיים חדש עם אותו בעל פוליסה או מבוטח ופתיחת חשבון חדש על שם העמית.

{{ח:קטע2|תוספת 1|תוספת ראשונה}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|({{ח:פנימי|סעיף 1|סעיפים 1}}, {{ח:פנימי|סעיף 9|9(3)}}, {{ח:פנימי|סעיף 10|10(ב)(2) ו־(4)}}, {{ח:פנימי|סעיף 13|13(א)(2)(ז)}}, {{ח:פנימי|סעיף 15|15(א)(3)}} {{ח:פנימי|תוספת 4|והתוספת הרביעית}})}}}}
{{ח:קטע3||רשימת המדינות והטריטוריות}}

{{ח:סעיף*|1||עוגן=תוספת 1 פרט 1}}
{{ח:ת}} מדינה או טריטוריה כפי שיחליט ראש הרשות המוסמכת מתוך רשימת המדינות או הטריטוריות שהארגון הבין־לאומי למאבק בהלבנת הון ובמימון טרור ה־FATF‏ (Financial Action Task Force), ארגון Moneyval או ארגונים בין־לאומיים אחרים פרסמו לגביהן הסתייגות בנוגע לעמידתן בהמלצות הארגון בנושא איסור הלבנת הון ומימון טרור; ראש הרשות המוסמכת רשאי להורות כי {{ח:פנימי|סעיף 10|סעיף 10(ב)(4) לצו זה}} לא יחול לגבי חלק מהמדינות והטריטוריות המפורטות בפסקה זו לעיל; הוראה כאמור תפורסם באתר האינטרנט של הרשות המוסמכת.

{{ח:סעיף*|2||עוגן=תוספת 1 פרט 2}}
{{ח:ת}} המדינות או הטריטוריות שלהלן: איראן, אלג׳יריה, אפגניסטאן, הרשות הפלסטינית, לוב, מועצת הנסיכויות הערביות המאוחדות, מלזיה, מרוקו, סודאן, סומליה, פקיסטאן, תוניס, לבנון, מצרים, סוריה, סעודיה, הממלכה של ירדן, עירק, תימן, רצועת עזה.

{{ח:קטע2|תוספת 2|תוספת שנייה}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|({{ח:פנימי|סעיף 5|סעיף 5(ד)}})}}}}
{{ח:קטע3|טופס|טופס הצהרת בעל פוליסה/מבוטח/עמית}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} {{טורים שווים|מס׳ הפוליסה/החשבון . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . | שם קופת הגמל . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} אני . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . {{מוקטן|[שם בעל הפוליסה/המבוטח/העמית*]}}, בעל מס׳ זהות . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . מצהיר בזה כי:
{{ח:תת|□}} אני פועל בשביל עצמי וכי אין נהנה בזכויות הגלומות בפוליסה/חשבון זולת בעל הפוליסה והמבוטח/העמית למעט זכויותיהם של המוטבים למקרי חיים והמוטבים למקרי מוות בפוליסה/בחשבון.
{{ח:תת|□}} יש נהנה בזכויות כאמור, ואולם פרטי הזיהוי שלו טרם ידועים;
{{ח:תת}} הסיבה לכך . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
{{ח:תת}} אני מתחייב למסור את פרטי הנהנה מיד עם היוודע זהותו.
{{ח:תת|□}} הנהנים בפוליסה/בחשבון הם:
{{ח:תת}}

שם	מס׳ זהות** 	תאריך לידה/התאגדות*** 	מען***

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

{{ח:תת|□}} בעלי השליטה בתאגיד הם {{מוקטן|(ימולא במקרה שבו המצהיר הוא תאגיד)}}:
{{ח:תת}}

שם	מס׳ זהות** 	תאריך לידה***

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

{{ח:ת}} {{מוקטן|* מחק את המיותר.}}
{{ח:ת}} {{מוקטן|**  לרבות שם המדינה שבה הוצא מסמך הזיהוי.}}
{{ח:ת}} {{מוקטן|***  ימולא אם חסר שם או מספר זהות.}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} אני מתחייב להודיע על כל שינוי בפרטים שמסרתי לעיל.

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} ידוע לי כי מסירת מידע כוזב, לרבות אי מסירת עדכון של פרט החייב בדיווח, במטרה שלא יהיה דיווח או כדי לגרום לדיווח בלתי נכון לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 7|סעיף 7 לחוק איסור הלבנת הון, התש״ס–2000}}, מהווה עבירה פלילית.

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} {{טורים שווים ממורכז | {{טקסט תחתי|. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .|תאריך}} | {{טקסט תחתי|. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .|חתימה}}}}

{{ח:קטע2|תוספת 3|תוספת שלישית}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|({{ח:פנימי|סעיף 5|סעיף 5(ד)}})}}}}
{{ח:קטע3|טופס|טופס הצהרת מוטב למקרה חיים/מוטב למקרה מוות}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} {{טורים שווים|מס׳ הפוליסה/החשבון . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . | שם קופת הגמל . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} אני . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . {{מוקטן|[שם המוטב ובתאגיד מוטב – שם התאגיד]}}, בעל מס׳ זהות . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . מצהיר בזה כי:
{{ח:תת|□}} אני פועל בשביל עצמי ולא בשביל אחר ואין נהנה זולתי מפעולת קבלת תגמולי הביטוח/משיכת הכספים מהחשבון.
{{ח:תת|□}} הנהנים מקבלת תגמולי הביטוח/משיכת הכספים מהחשבון הם:
{{ח:תת}}

שם	מס׳ זהות*	תאריך לידה/התאגדות** 	מען**

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

{{ח:תת|□}} בעלי השליטה בתאגיד הם {{מוקטן|(ימולא במקרה שבו המצהיר הוא תאגיד)}}:
{{ח:תת}}

שם	מס׳ זהות*	תאריך לידה/התאגדות** 	מען**

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

{{ח:ת}} {{מוקטן|* לרבות שם המדינה שבה הוצא מסמך הזיהוי.}}
{{ח:ת}} {{מוקטן|**  ימולא אם חסר שם או מספר זהות.}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} אני מתחייב להודיע על כל שינוי בפרטים שמסרתי לעיל.

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} ידוע לי כי מסירת מידע כוזב, לרבות אי מסירת עדכון של פרט החייב בדיווח, במטרה שלא יהיה דיווח או כדי לגרום לדיווח בלתי נכון לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 7|סעיף 7 לחוק איסור הלבנת הון, התש״ס–2000}}, מהווה עבירה פלילית.

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} {{טורים שווים ממורכז | {{טקסט תחתי|. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .|תאריך}} | {{טקסט תחתי|. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .|חתימה}}}}

{{ח:קטע2|תוספת 4|תוספת רביעית}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|({{ח:פנימי|סעיף 11|סעיפים 11(ב)}} {{ח:פנימי|סעיף 12|ו־12(ב)}})}}}}
{{ח:קטע3||רשימת פעולות שיכול שיראו כפעולות בלתי רגילות}}

{{ח:סעיף*|(1)||עוגן=תוספת 4 פרט 1}}
{{ח:ת}} פעילות שנראה כי מטרתה לעקוף את חובת הדיווח שנקבעה {{ח:פנימי|סעיף 10|בסעיף 10 לצו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של מבטחים, סוכני ביטוח וחברות מנהלות, למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע״ז–2016}} (להלן – הצו);

{{ח:סעיף*|(2)||עוגן=תוספת 4 פרט 2}}
{{ח:ת}} פעילות שנראה כי מטרתה לעקוף את חובות הזיהוי;

{{ח:סעיף*|(3)||עוגן=תוספת 4 פרט 3}}
{{ח:ת}} נראה שבעל הפוליסה, המבוטח או העמית פועלים בשביל נהנה או שהמוטב פועל בשביל נהנה, בלי שהצהיר על כך;

{{ח:סעיף*|(4)||עוגן=תוספת 4 פרט 4}}
{{ח:ת}} פעילות שבעטייה החליט הגוף המוסדי שלא לכרות את חוזה הביטוח או לבטלו או שלא לפתוח את החשבון או לסגור את החשבון, ממניעים של איסור הלבנת הון או איסור מימון טרור;

{{ח:סעיף*|(5)||עוגן=תוספת 4 פרט 5}}
{{ח:ת}} פעילות שנראה כי נועדה להחליף פעילות של ארגון טרור מוכרז כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 2|בסעיף 2 לחוק המאבק בטרור}};

{{ח:סעיף*|(6)||עוגן=תוספת 4 פרט 6}}
{{ח:ת}} פעילות הנראית חסרת היגיון עסקי או כלכלי, בנוגע לסוג חוזה הביטוח או לסוג קופת הגמל;

{{ח:סעיף*|(7)||עוגן=תוספת 4 פרט 7}}
{{ח:ת}} ביטול חוזה ביטוח חיים על ידי בעל הפוליסה או המבוטח או סגירת החשבון על ידי העמית מיד לאחר שבוצעה בו הפקדה בסכום מהותי, בלא סיבה נראית לעין;

{{ח:סעיף*|(8)||עוגן=תוספת 4 פרט 8}}
{{ח:ת}} הפעילות בחוזה ביטוח החיים או בחשבון בלתי אופיינית לבעל הפוליסה או למבוטח או לעמית, בלא סיבה נראית לעין;

{{ח:סעיף*|(9)||עוגן=תוספת 4 פרט 9}}
{{ח:ת}} היקף פעילות יוצא דופן בחוזה ביטוח חיים או בחשבון, בלא סיבה נראית לעין;

{{ח:סעיף*|(10)||עוגן=תוספת 4 פרט 10}}
{{ח:ת}} הפקדות מרובות של דמי ביטוח בחוזה ביטוח חיים או של כספים בחשבון, בלא סיבה נראית לעין, על ידי אדם שאינו בעל הפוליסה, המבוטח, העמית או מיופה כוח;

{{ח:סעיף*|(11)||עוגן=תוספת 4 פרט 11}}
{{ח:ת}} הפקדת דמי ביטוח או כספים על ידי אותו אדם או מטעם אותו אדם בנוגע למספר חוזי ביטוח חיים או חשבונות שאין ביניהם קשר נראה לעין;

{{ח:סעיף*|(12)||עוגן=תוספת 4 פרט 12}}
{{ח:ת}} ניהול מספר חוזי ביטוח חיים או חשבונות אצל גוף מוסדי, שאינו מתיישב עם מאפייני בעל הפוליסה או המבוטח או העמית;

{{ח:סעיף*|(13)||עוגן=תוספת 4 פרט 13}}
{{ח:ת}} החזר הלוואה בסכום מהותי סמוך למועד קבלתה בלא סיבה נראית לעין;

{{ח:סעיף*|(14)||עוגן=תוספת 4 פרט 14}}
{{ח:ת}} החזר הלוואה בסכום מהותי במזומן, בלא סיבה נראית לעין;

{{ח:סעיף*|(15)||עוגן=תוספת 4 פרט 15}}
{{ח:ת}} קבלת הלוואה בסכום מהותי סמוך למועד הפקדת סכום מהותי של דמי ביטוח בחוזה ביטוח חיים או כספים בחשבון;

{{ח:סעיף*|(16)||עוגן=תוספת 4 פרט 16}}
{{ח:ת}} קבלת הלוואה בסכום מהותי במזומן או בשיק שניתן להסבה;

{{ח:סעיף*|(17)||עוגן=תוספת 4 פרט 17}}
{{ח:ת}} העברות שוטפות ממדינות או טריטוריות המנויות {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}} וכן ממדינות או טריטוריות אשר לפי הנחיית הממונה אין בהן חקיקה לעניין מניעת הלבנת הון ומניעת מימון טרור, והעברות אליהן;

{{ח:סעיף*|(18)||עוגן=תוספת 4 פרט 18}}
{{ח:ת}} פעילות של ארגון שאינו למטרת רווח שאינה עולה בקנה אחד עם הפעילות של הארגון, ככל שידוע לגוף המוסדי;

{{ח:סעיף*|(19)||עוגן=תוספת 4 פרט 19}}
{{ח:ת}} התחמקות מהספקת מידע לצורכי זיהוי ואימות;

{{ח:סעיף*|(20)||עוגן=תוספת 4 פרט 20}}
{{ח:ת}} התקשרות בחוזה ביטוח חיים בסכום מהותי שבו המוטב למקרה חיים אינו המבוטח או קרוב ובלא סיבה נראית לעין;

{{ח:סעיף*|(21)||עוגן=תוספת 4 פרט 21}}
{{ח:ת}} בעל פוליסה, מבוטח או עמית שהפקיד את דמי הביטוח בחוזה ביטוח חיים או כספים בחשבון, לפי העניין, בהוראת קבע מפקיד הפקדה חד־פעמית בסכום מהותי בלא סיבה נראית לעין;

{{ח:סעיף*|(22)||עוגן=תוספת 4 פרט 22}}
{{ח:ת}} שימוש באמצעי תשלום של צד ג׳ לתשלום דמי ביטוח בחוזה ביטוח חיים או להפקדת כספים בחשבון, בלא סיבה נראית לעין;

{{ח:סעיף*|(23)||עוגן=תוספת 4 פרט 23}}
{{ח:ת}} קביעת מוטב בלתי חוזר שאינו מוטב קרוב או מוטב שנקבע לפי זיקה או תאגיד בנקאי או גוף מוסדי, בלא סיבה נראית לעין;

{{ח:סעיף*|(24)||עוגן=תוספת 4 פרט 24}}
{{ח:ת}} הצהרה שניתנה לפי צו זה, שנחזית להיות בלתי נכונה.

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} '''לגבי דיווח של סוכני ביטוח יבוא בנוסף'''

{{ח:סעיף*|(1)||עוגן=תוספת 4 פרט 1}}
{{ח:ת}} ניהול כמה פוליסות ביטוח חיים עם רכיבי חיסכון אצל מבטחים שונים או חשבונות בקופות גמל אצל חברות מנהלות שונות, בצורה שאינה אופיינית לבעל הפוליסה, המבוטח או העמית;

{{ח:סעיף*|(2)||עוגן=תוספת 4 פרט 2}}
{{ח:ת}} בקשה לעסקה בסכום מהותי, השונה מהעסקאות הרגילות שבדרך כלל מבוצעות על ידי אותו בעל פוליסה, מבוטח או עמית;

{{ח:סעיף*|(3)||עוגן=תוספת 4 פרט 3}}
{{ח:ת}} שימוש בסכום גבוה של מטבעות בעלי ערך נמוך לתשלום דמי הביטוח בחוזה ביטוח חיים או להפקדת כספים בחשבון.

{{ח:קטע2|תוספת 5|תוספת חמישית}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|({{ח:פנימי|סעיף 13|סעיף 13(א)(1)(ה)}})}}}}
{{ח:קטע3||סימול האירוע המזכה}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}}

מספר סידורי	האירוע המזכה

(1)	מוות

(2)	תום תקופה

(3)	פדיון מוקדם

(4)	היוון קצבה

(5)	אירוע מזכה אחר שנקבע בפוליסה תוך ציון האירוע

{{ח:חתימות|ט׳ בניסן התשע״ז (5 באפריל 2017)}}
* '''משה כחלון'''
שר האוצר
{{ח:סוגר}}
{{ח:סוף}}
[[קטגוריה:בוט חוקים]]