צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של מפעיל מערכת לתיווך באשראי למניעת הלבנת הון ומימון טרור)

{{ח:התחלה}}
{{ח:כותרת|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של מפעיל מערכת לתיווך באשראי למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע״ט–2019}}

{{ח:פתיח-התחלה}}
{{ח:תיבה|ק״ת תשע״ט, 3114|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של מפעיל מערכת לתיווך באשראי למניעת הלבנת הון ומימון טרור)|https://olaw.org.il/takanot/takanot-8204.pdf}}.
{{ח:סוגר}}
{{ח:מפריד}}

{{ח:מבוא}}
בתוקף סמכותי לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 7|סעיפים 7(ב) ו־(ג)}} {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 32|ו־32(ג)}} {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון|לחוק איסור הלבנת הון, התש״ס–2000}} (להלן – החוק), {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 95|וסעיף 95(א)}} {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור|לחוק המאבק בטרור, התשע״ו–2016}} (להלן – חוק המאבק בטרור), לאחר התייעצות עם שרת המשפטים ועם השר לביטחון הפנים, ולעניין {{ח:פנימי|פרק ד|פרק ד׳}} – בהסכמת שרת המשפטים, ובאישור ועדת החוקה חוק ומשפט של הכנסת, אני מצווה לאמור:
{{ח:סוגר}}
{{ח:מפריד}}

{{ח:קטע2||תוכן עניינים}}

{{ח:פנימי|פרק א|פרק א׳: פרשנות}}

{{ח:פנימי|פרק ב|פרק ב׳: חובות הזיהוי}}

{{ח:פנימי|פרק ג|פרק ג׳: חובות בקרה ודיווח}}

{{ח:פנימי|פרק ד|פרק ד׳: בדיקת פרטי זיהוי אל מול רשימות}}

{{ח:פנימי|פרק ה|פרק ה׳: שונות}}

{{ח:פנימי|תוספת 1|תוספת ראשונה: {{מוקטן|רשימת המדינות והטריטוריות}}}}

{{ח:פנימי|תוספת 2|תוספת שנייה}}

{{ח:פנימי|תוספת 3|תוספת שלישית: {{מוקטן|נוסח הצהרת מקבל שירות}}}}

{{ח:פנימי|תוספת 4|תוספת רביעית: {{מוקטן|רשימת פעולות שיכול שייראו כפעולות בלתי רגילות לפי הצו}}}}

{{ח:קטע2|פרק א|פרק א׳: פרשנות}}

{{ח:סעיף|1|הגדרות}}
{{ח:ת}} בצו זה –
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”אזור“ – כל אחד מאלה: יהודה והשומרון ורצועת עזה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”איש ציבור זר“ – תושב חוץ בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ בחמש השנים האחרונות, לרבות בן משפחה של תושב חוץ כאמור או תאגיד שהוא בעל שליטה בו, יועץ ומינוי אישי של איש הציבור הזר או שותף עסקי של אחד מאלה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”אמנה לביטול דרישת האימות“ – אמנה המבטלת את דרישת האימות לתעודות חוץ ציבוריות כהגדרת האמנה {{ח:חיצוני|תקנות לביצוע אמנת האג (ביטול אימות מסמכי חוץ ציבוריים)|בתקנות לביצוע אמנת האג (ביטול אימות מסמכי חוץ ציבוריים), התשל״ז–1977}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”ארגון ה־FATF“ ‏(Financial Action Task Force) – הארגון הבין־לאומי למאבק בהלבנת הון ובמימון טרור;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”ארגון ה־OECD“ – ארגון לשיתוף פעולה ופיתוח כלכלי;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”בן משפחה“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק ניירות ערך|בחוק ניירות ערך, התשכ״ח–1968}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”בנק מחוץ לישראל“ – תאגיד שמתקיימים לגביו התנאים {{ח:פנימי|סעיף 8|בתקנה 8(ב)}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”הכרת הלקוח“ – הליך הכרת הלקוח לפי {{ח:פנימי|סעיף 2|תקנה 2(ב)}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”המינהל האזרחי“ – המינהל האזרחי שהקים מפקד כוחות צה״ל באזור יהודה והשומרון;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”הממונה“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 11יג|בסעיף 11יג(א)(6) לחוק}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”הרשימות“ – כל אחת מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} רשימה מרוכזת של ארגוני טרור מוכרזים ושל מי שהוכרז אדם שהוא פעיל טרור, שפורסמה בהודעה לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 18|סעיף 18 לחוק המאבק בטרור}}; וכן ארגון או אדם כאמור, שהודעה על הכרזתו כארגון טרור או כאדם שהוא פעיל טרור הומצאה למפעיל בדרך שנקבעה לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 18|סעיף 18 לחוק המאבק בטרור}}, והמפעיל לא קיבל הודעה על ביטולה;
{{ח:תתת|(2)}} רשימת הגורמים שהוכרזו כמסייעים להפצה ולמימון של נשק להשמדה המונית לפי {{ח:חיצוני|חוק למניעת הפצה ומימון של נשק להשמדה המונית#סעיף 3|סעיפים 3}} {{ח:חיצוני|חוק למניעת הפצה ומימון של נשק להשמדה המונית#סעיף 4|או 4 לחוק למניעת הפצה ומימון של נשק להשמדה המונית}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”חברה מנהלת“ ו”קופת גמל“ – כהגדרתן {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל)|בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל), התשס״ה–2005}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”חוק הבנקאות (רישוי)“ – {{ח:חיצוני|חוק הבנקאות (רישוי)|חוק הבנקאות (רישוי), התשמ״א–1981}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים“ – {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים)|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים), התשע״ו–2016}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”חוק למניעת הפצה ומימון של נשק להשמדה המונית“ – {{ח:חיצוני|חוק למניעת הפצה ומימון של נשק להשמדה המונית|חוק למניעת הפצה ומימון של נשק להשמדה המונית, התשע״ח–2018}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”יחיד“ – מי שאינו תאגיד, או שאינו מוסד ציבורי או שאינו תאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”כרטיס אשראי“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים)#סעיף 25י|בסעיף 25י לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”כרטיס בנק“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק שירותי תשלום|בחוק כרטיסי חיוב, התשמ״ו–1986}}, לרבות כרטיס שהנפיק בנק מחוץ לישראל;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”לווה“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים)#סעיף 25יז|בסעיף 25יז לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מבטח“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח)|בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ״א–1981}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מוסד פיננסי“ – גוף החייב בדיווח לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 7|סעיף 7 לחוק}} וכן גוף שהתאגד מחוץ לישראל, שנותן שירותים מהסוג שנותנים גופים החייבים בדיווח לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 7|סעיף 7 לחוק}} או הפועל כבנק להשקעות או כבית סליקה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מוסד ציבורי“ – משרדי הממשלה, הסוכנות היהודית לארץ ישראל, רשויות מקומיות וכן רשויות, תאגידים או מוסדות אחרים שהוקמו בישראל בחיקוק;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מיופה כוח“ – מי שמקבל השירות ייפה את כוחו לפעול מטעמו, בין אם מקבל השירות הוא יחיד ובין אם לאו;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מלווה“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים)#סעיף 25יז|בסעיף 25יז לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מלווה בסכום מזערי במערכת חברתית לתיווך אשראי“ – מלווה שהעביר כספים למפעיל מערכת חברתית לתיווך אשראי, בסכום שאינו עולה על 2,500 שקלים חדשים, בפעולה בודדת;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מסמכי העברה“ – המסמכים הפיזיים או האלקטרוניים הנדרשים לביצוע פעולה באמצעות העברה אלקטרונית;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מספר זהות“ –
{{ח:תתת|(1)}} ליחיד שהוא תושב – מספר זהותו במרשם האוכלוסין;
{{ח:תתת|(2)}} ליחיד שהוא תושב חוץ – מספר דרכון או מספר תעודת מסע ושם המדינה שבה הוצא הדרכון או תעודת המסע; וליחיד שזוהה לפי מסמך כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4(ב)(8)}} – מספר הזיהוי באותו מסמך ושם המדינה שבה הוצא המסמך; אם היחיד הוא מלווה במערכת חברתית לתיווך אשראי, שהוא מקבל שירות בסכום נמוך, מספר הזהות יכול שיהיה גם מספר זיהוי שהוא ייחודי לאותו אדם במרשם רשמי של מדינה, וכן שם המרשם ושם המדינה בה מנוהל אותו מרשם; אם היחיד הוא תושב אזור, מספר הזהות יכול שיהיה גם מספר זהותו בכרטיס מגנטי שהנפיק המינהל האזרחי; על אף האמור בפסקה זו, אם היחיד הוא מלווה בסכום מזערי במערכת חברתית לתיווך אשראי, מספר הזהות יכול שיהיה:
{{ח:תתתת|(א)}} אם הפעולה בוצעה בהעברה בנקאית – מספר המוסד הפיננסי, מספר הסניף ומספר החשבון במוסד הפיננסי שממנו התבצעה ההעברה;
{{ח:תתתת|(ב)}} אם הפעולה בוצעה בכרטיס אשראי או כרטיס בנק – סוג הכרטיס, מספר הכרטיס אם ידוע או ארבע ספרות אחרונות של הכרטיס, המדינה המנפיקה וכן מספר חשבון של בעל הכרטיס אם ידוע;
{{ח:תתת|(3)}} לתאגיד הרשום בישראל – מספר הרישום במרשם המתאים;
{{ח:תתת|(4)}} לתאגיד שאינו רשום בישראל – מספר הרישום במדינת ההתאגדות, אם קיים, ושמה, ואם לא קיים רישום לתאגידים מסוגו – הפרטים הרשומים במסמך ההתאגדות של התאגיד או מספר הרישום שייתן לו המפעיל; ולתאגיד שזוהה לפי מסמך כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4(ב)(8)}} – מספר הזיהוי באותו מסמך ושם המדינה שבה הוצא המסמך;
{{ח:תתת|(5)}} למוסד ציבורי ובתאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ – מספר הרישום שייתן לו המפעיל;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מסמך רשמי“ – תדפיס או מכתב, הנושא את שם הבנק או חברת האשראי, לפי העניין;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מען“ –
{{ח:תתת|(1)}} ליחיד – מענו הרשום במסמך כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4(ב)(1), (2), (7) ו־(8)}}, או מקום מגוריו, כפי שמסר, הכולל את שם היישוב, וכן את שם הרחוב, מספר הבית והמיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתושב חוץ – גם את שם המדינה;
{{ח:תתת|(2)}} לתאגיד – מענו הרשום במסמך כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4(ב)(3), (4), (5) ו־(8)}} או מקום ניהול עסקיו בישראל, ואם אינו מנהל עסקים בישראל – מקום מרכז עסקיו מחוץ לישראל, וכל אלה – כפי שמסר; המען יכלול את שם היישוב, וכן את שם הרחוב, מספר הבית ומיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתאגיד שאינו רשום בישראל – גם את שם המדינה;
{{ח:תתת|(3)}} למוסד ציבורי ולתאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ – המען שמסרו הכולל את שם היישוב וכן את שם הרחוב, מספר הבית ומיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ולתאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ – גם את שם המדינה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מערכת לתיווך באשראי“ – כהגדרתה {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים)#סעיף 25יז|בסעיף 25יז לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מפעיל“ – מי שחייב ברישיון להפעלת מערכת לתיווך באשראי לפי {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים)|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מפעיל מערכת חברתית לתיווך אשראי“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים)#סעיף 25יז|בסעיף 25יז לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מקבל שירות“ – כל אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} לווה או מלווה, אף אם אדם אחר ביקש את השירות בעבורו;
{{ח:תתת|(2)}} לעניין {{ח:פנימי|סעיף 3|סעיפים 3}}, {{ח:פנימי|סעיף 12|12}} {{ח:פנימי|סעיף 13|ו־13 לצו}} – נוסף על פסקה (1), כל אחד מאלה:
{{ח:תתתת|(א)}} מי שהתחייב להחזיר את האשראי, למעט ערב, או מי שמבקש להחזיר את האשראי שניתן והוא אינו הלווה;
{{ח:תתתת|(ב)}} מי שהאשראי מוחזר אליו והוא אינו המלווה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מקבל שירות בסכום נמוך“ – מקבל שירות שבמהלך תקופה של חצי שנה ביצע פעולות אצל אותו מפעיל, בסכום אשראי מצטבר שאינו עולה על 50,000 שקלים חדשים, למעט במקרה של פעולה בסכום שעולה על 5,000 שקלים חדשים שבה מעורבת מדינה או טריטוריה המנויות {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}}; וכן מלווה בסכום מזערי במערכת חברתית לתיווך אשראי;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מתן אשראי“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים)#סעיף 11א|בסעיף 11א לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”נהנה“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 7|בסעיף 7(א)(1) לחוק}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”נושא משרה“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים)|בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”נותן שירותים פיננסיים“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים)|בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”נכס פיננסי“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים)#סעיף 11א|בסעיף 11א לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”עורך דין“ – בעל רישיון לעריכת דין בישראל ולעניין תאגיד שאינו רשום בישראל, גם עורך דין בעל רישיון לעריכת דין במדינת ההתאגדות של התאגיד, ובלבד שהמדינה או הטריטוריה שבה מאוגד התאגיד אינה מנויה {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}}; אם מדינת ההתאגדות היא אחת המדינות החברות בארגון ה־OECD, גם עורך דין בעל רישיון לעריכת דין באחת המדינות החברות בארגון ה־OECD;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”פעולה“ – פעולה בודדת של מקבל שירות;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”שם“ – כל אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} ליחיד – שם משפחה ושם פרטי, הרשומים במסמך הזיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4}};
{{ח:תתת|(2)}} לתאגיד – שמו הרשום, ואם התאגד במדינה שלא מתקיים בה רישום של תאגידים מסוגו – שמו כפי שמסר;
{{ח:תתת|(3)}} לתאגיד שהוקם בחיקוק – השם שנקבע בחיקוק, בין בארץ ובין בחוץ לארץ;
{{ח:תתת|(4)}} למוסד ציבורי, למעט לתאגיד שהוקם בחיקוק – שמו כפי שמסר;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תאגיד“ – כל אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} חברה, שותפות, אגודה שיתופית, אגודה עותומאנית, עמותה או מפלגה הרשומה בישראל;
{{ח:תתת|(2)}} גוף הרשום כתאגיד מחוץ לישראל;
{{ח:תתת|(3)}} גוף שהתאגד במדינה שלא מתקיים בה רישום של גופים מסוגו, ובלבד שהציג מסמך המעיד על היותו תאגיד;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תאגיד קשור“ – תאגיד שהמפעיל הוא בעל שליטה בו, או שבעל השליטה במפעיל הוא בעל השליטה בו;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תושב“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק מרשם האוכלוסין|בחוק מרשם האוכלוסין, התשכ״ה–1965}}, לרבות אזרח ישראלי שאינו תושב כאמור, הרשום במרשם האוכלוסין;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תושב אזור“ – מי שרשום במרשם האוכלוסין של האזור;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תושב חוץ“ – מי שאינו תושב;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תפקיד ציבורי בכיר“ – לרבות ראש מדינה, נשיא מדינה, ראש עיר, שופט, חבר פרלמנט, חבר מפלגה בכיר, חבר ממשלה, קצין צבא או משטרה בכיר, נושא משרה בכיר בחברה ממשלתית, בעל תפקיד בכיר בארגון בין־לאומי, או כל ממלא תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תקנות העדות“ – {{ח:חיצוני|תקנות העדות (העתקים צילומיים)|תקנות העדות (העתקים צילומיים), התש״ל–1969}}.

{{ח:קטע2|פרק ב|פרק ב׳: חובות הזיהוי}}

{{ח:סעיף|2|הכרת הלקוח}}
{{ח:תת|(א)}} מפעיל לא יאפשר ביצוע פעולה בפעם הראשונה, של מקבל שירות שאינו מקבל שירות בסכום נמוך, בלא שזיהה את מקבל השירות ובלא שביצע לגביו הליך של הכרת הלקוח, לפי מידת הסיכון שלו להלבנת הון ולמימון טרור; מפעיל יערוך רישומים של פרטי הכרת הלקוח.
{{ח:תת|(ב)}} הכרת לקוח כוללת, בין השאר, בירור מקור הנכסים הפיננסיים שלגביהם ניתנים השירותים, ובכלל זה מקור האשראי שניתן ומקור החזר האשראי, לפי העניין, זיקתו ללווה של מי שהתחייב להחזיר את האשראי או מי שמבקש להחזיר את האשראי והוא אינו הלווה, או זיקתו למלווה של מי שהאשראי מוחזר אליו והוא אינו המלווה, לפי העניין, עיסוקו של מקבל השירות, מטרת האשראי שניתן ואם סורב בעבר מקבלת שירות מכל גורם שהוא מסיבות הקשורות באיסור הלבנת הון ומימון טרור, לגבי תושב חוץ – גם בירור זיקתו לישראל וכן בירור אם הוא איש ציבור זר, לגבי איש ציבור זר שהמפעיל סיווג אותו ברמת סיכון גבוהה – גם מקור משאביו הפיננסיים, ולגבי מי שהוא בעל עסק – גם סוג עסקיו.
{{ח:תת|(ג)}} בביצוע פעולה של מקבל שירות שאינו מקבל שירות בסכום נמוך, שהוא איש ציבור זר או במקרה שבו הנהנה הוא איש ציבור זר, יפעל המפעיל לפי הוראות אלה:
{{ח:תתת|(1)}} מפעיל לא יאפשר ביצוע פעולה בפעם הראשונה, אלא אם כן התקבל אישור לכך מנושא משרה במפעיל; מתן אישור כאמור ייבחן לפי מידת הסיכון של מקבל השירות להלבנת הון ולמימון טרור;
{{ח:תתת|(2)}} התברר לאחר ביצוע פעולה כי מקבל השירות או הנהנה הוא איש ציבור זר, לא יאפשר המפעיל ביצוע פעולה נוספת, למעט פעולה של החזר הלוואה, עד לקבלת אישור מנושא משרה במפעיל לפי פסקה (1).
{{ח:תת|(ד)}} ליישום סעיף זה לעניין איש ציבור זר, רשאי המפעיל לפעול לפי הנוסח של הטופס {{ח:פנימי|תוספת 2|שבתוספת השנייה}}.

{{ח:סעיף|3|רישום פרטי הזיהוי}}
{{ח:תת|(א)}} מפעיל לא יאפשר ביצוע פעולה בפעם הראשונה של מקבל שירות, בלא שירשום לגבי מקבל השירות ולגבי מיופה הכוח את פרטי הזיהוי המפורטים להלן, ובלא שיאמת את פרטי הזיהוי אם נדרש לכך לפי {{ח:פנימי|סעיף 4|סעיף 4}}, אלא אם כן היו בידיו פרטי זיהוי מאומתים כאמור:
{{ח:תתת|(1)}} שם;
{{ח:תתת|(2)}} מספר זהות;
{{ח:תתת|(3)}} ליחיד – תאריך לידה ומין; ולתאגיד – תאריך התאגדות;
{{ח:תתת|(4)}} מען;
{{ח:תת|(ב)}} על אף האמור בסעיף קטן (א) –
{{ח:תתת|(1)}} רישום פרטי זיהוי לגבי מקבל שירות בסכום נמוך ולגבי מיופה כוח מטעמו, יכלול את הפרטים שבסעיף קטן (א)(1), (2) ו־(4) בלבד, לפי מסמך זיהוי כמפורט {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4}};
{{ח:תתת|(2)}} מפעיל רשאי לבצע פעולה בלי שאימת את פרטי הזיהוי של הלווה כמפורט {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4}}, ובלבד שהתקיימו תנאים אלה:
{{ח:תתתת|(א)}} ההלוואה ניתנה אגב רכישת נכס או שירות מבית עסק, והעסקה היא בסיכון נמוך בהתחשב במקבל השירות, בעסקה ובבית העסק;
{{ח:תתתת|(ב)}} המפעיל קיבל לידיו, טרם ביצוע הפעולה, את פרטי הזיהוי כמפורט בסעיף זה;
{{ח:תתתת|(ג)}} קבלת מסמכי הזיהוי ואימותם כמפורט {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4}} יבוצעו בתוך שני ימי עסקים לכל היותר ממועד העסקה.
{{ח:תת|(ג)}} מפעיל לא יאפשר ביצוע פעולה של מקבל שירות בלא שירשום לגבי נהנה את הפרטים שבסעיף קטן (א)(1) ו־(2), לפי הפרטים שמסר מקבל השירות; על אף האמור, רישום הפרטים לגבי נהנה של מקבל שירות שאינו מקבל שירות בסכום נמוך, ייעשה לפי ההצהרה כאמור {{ח:פנימי|סעיף 5|בסעיף 5}}; לא היה בידי מפעיל מספר זהותו של הנהנה, לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו, ירשום במקומו, אם היו בידיו, את הפרטים שבסעיף קטן (א)(3) ו־(4) וכן את מדינת האזרחות או ההתאגדות, לפי העניין. האמור בסעיף קטן זה לא יחול אם מצא מפעיל, בעת ביצוע פעולה, שמדובר במתן שירות לטובת נהנה, שלפי הצהרת מקבל השירות לא ניתן לדעת את זהותו, ופורטה הסיבה לכך שזהות הנהנה טרם ידועה; במקרה כאמור, יפנה מפעיל את תשומת ליבו של מקבל השירות, בכתב, לחובתו למסור לו את פרטי הנהנה מיד עם היוודע זהותו; הוראות סעיף זה יחולו גם על הוספת נהנה.
{{ח:תת|(ד)}} מפעיל לא יאפשר ביצוע פעולה של מקבל שירות שהוא תאגיד בלא שירשום לגבי בעל השליטה בתאגיד וכן לגבי המנהל הכללי של התאגיד או מי שמשמש בתפקיד דומה אף אם כינויו אחר, את הפרטים שבסעיף קטן (א)(1) ו־(2), לפי פרטים שמסר מקבל השירות; על אף האמור, רישום הפרטים לגבי בעל שליטה בתאגיד של מקבל שירות שאינו מקבל שירות בסכום נמוך, ייעשה לפי ההצהרה כאמור {{ח:פנימי|סעיף 5|בסעיף 5}}; לא היה בידי המפעיל מספר זהות, לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו, ירשום במקומו, אם היו בידיו, את הפרטים שבסעיף קטן (א)(3) ו־(4) וכן את מדינת האזרחות; האמור בסעיף קטן זה לעניין רישום פרטי הזיהוי של בעלי השליטה לא יחול על תאגיד שניירות הערך שלו נסחרים בבורסה לניירות ערך בישראל; הוראות סעיף זה יחולו גם על הוספת מקבל שירות שהוא תאגיד.
{{ח:תת|(ה)}} מפעיל לא יאפשר ביצוע פעולה באמצעות העברה אלקטרונית, בסכום העולה על 5,000 שקלים חדשים, בלא שיתעד, נוסף על פרטי מקבל השירות כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(א)}}, גם את אלה:
{{ח:תתת|(1)}} מספר החשבון של המעביר או הנעבר, לפי העניין, במוסד הפיננסי שממנו או שאליו, לפי העניין, בוצעה ההעברה, אם קיים;
{{ח:תתת|(2)}} פרטי המעביר או הנעבר, לפי העניין, לרבות שמו, מספר זהותו ומענו, אם אינם פרטי מקבל השירות, אם הפרטים האמורים ידועים לו;
{{ח:תתת|(3)}} לעניין העברה אלקטרונית כאמור אל מול מוסד פיננסי במדינה או בטריטוריה המנויה {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}} – שם המעביר או הנעבר, לפי העניין, מספר זהותו ומספר חשבונו במוסד הפיננסי, כפי שנמסרו.
{{ח:תת|(ו)}} בעת חתימה של ערב על ערבות לטובת לווה, ירשום המפעיל את פרטי הזיהוי של הערב, המפורטים בסעיף קטן (א)(1), (2) ו־(4), לפי מסמך זיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4}}, וישמור העתק מצולם של מסמך הזיהוי.

{{ח:סעיף|4|אימות פרטים ודרישת מסמכים}}
{{ח:תת|(א)}} בסעיף זה –
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”העתק מאושר“ – העתק מתאים למקור המאומת בידי אחד מאלה:
{{ח:תתתת|(1)}} הרשות שהנפיקה את מסמך המקור;
{{ח:תתתת|(2)}} עורך דין;
{{ח:תתתת|(3)}} המפעיל או מי מטעמו, לרבות עובד של תאגיד קשור, שלפניו הוצג המסמך המקורי;
{{ח:תתתת|(4)}} רשות כאמור {{ח:חיצוני|תקנות לביצוע אמנת האג (ביטול אימות מסמכי חוץ ציבוריים)|בסעיף 6 לאמנה לביטול דרישת האימות}};
{{ח:תתתת|(5)}} נציג דיפלומטי או קונסולרי ישראלי בחוץ לארץ;
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”מקבל שירות“ – לרבות מיופה כוח.
{{ח:תת|(ב)}} מפעיל יאמת את פרטי הזיהוי של מקבל השירות, למעט מקבל שירות בסכום נמוך, המפורטים {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(א)}} ויקבל לידיו מסמכים, כמפורט להלן:
{{ח:תתת|(1)}} לעניין רישום פרטי הזיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(א)(1) עד (3)}} של מקבל שירות יחיד שהוא תושב – לפי תעודה מזהה או העתק מאושר שלה, שהעתק מצולם של אחד מהם, לגבי פרטי הזיהוי, יישמר אצל המפעיל; המפעיל יאמת את פרטי הזיהוי עם מסמך נוסף הנושא תמונה ומספר זהות, ובהעדרו – עם מסמך הנושא שם או מספר זהות וכן מען או תאריך לידה, או לחלופין, לעניין פרטי הזיהוי שבתעודת זהות – רשאי המפעיל לאמתם גם עם הפרטים המופיעים במרשם האוכלוסין, ובלבד שהשווה את תאריך הנפקת תעודת הזהות המופיע בה עם תאריך הנפקת התעודה האחרונה הרשום במרשם האוכלוסין במשרד הפנים; המפעיל ישמור תיעוד של בדיקות אלה; לעניין פסקה זו, יראו כתעודה מזהה, כל אחד מאלה:
{{ח:תתתת|(א)}} תעודת זהות;
{{ח:תתתת|(ב)}} תעודת עולה עד 30 ימים מיום הנפקתה;
{{ח:תתתת|(ג)}} רישיון נהיגה תקף הכולל את תמונת בעל הרישיון, שניתן לפי {{ח:חיצוני|פקודת התעבורה|פקודת התעבורה}};
{{ח:תתתת|(ד)}} דרכון ישראלי תקף שניתן לפי {{ח:חיצוני|חוק הדרכונים|חוק הדרכונים, התשי״ב–1952}};
{{ח:תתת|(2)}} לעניין רישום פרטי הזיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(א)(1) עד (3)}} של מקבל שירות שהוא יחיד תושב חוץ – לפי דרכון חוץ או תעודת מסע, או לפי העתק מאושר של מסמך זיהוי כאמור, שהעתק מצולם שלהם, לגבי פרטי הזיהוי, יישמר אצל המפעיל; אם היחיד תושב אזור, רשאי המפעיל לרשום את פרטי הזיהוי גם לפי כרטיס מגנטי שהנפיק המינהל האזרחי, שהעתק מצולם שלו, לגבי פרטי הזיהוי, יישמר אצל המפעיל; המפעיל ישווה את פרטי הזיהוי עם מסמך נוסף הנושא תמונה ומספר זהות, ובהעדרו – עם מסמך הנושא שם וכן מספר זהות, מען או תאריך לידה;
{{ח:תתת|(3)}} לעניין רישום פרטי הזיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(א)(1) עד (3)}} של מקבל שירות שהוא תאגיד הרשום בישראל – לפי תעודת הרישום או העתק מאושר שלה, נסח עדכני של פרטי התאגיד במרשם המתאים, או אישור של עורך דין על קיום התאגיד, שמו, מספר זהותו ותאריך ההתאגדות שלו; מפעיל יקבל לידיו וישמור את המסמכים האמורים או העתקים מצולמים שלהם;
{{ח:תתת|(4)}} לעניין רישום פרטי הזיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(א)(1) עד (4)}} של מקבל שירות שהוא תאגיד שאינו רשום בישראל – לפי מסמך המעיד על רישומו או העתק מאושר ממסמך כאמור, אם פרטים אלה מופיעים במסמך; חסר במסמך אחד הפרטים כאמור – לפי אישור של עורך דין; מפעיל יקבל לידיו מסמך המעיד על רישומו של התאגיד ומסמכים כמפורט בפסקה (3); בתאגיד שהתאגד במדינה שלא מתקיים בה רישום לגבי תאגידים מסוגו, יקבל לידיו המפעיל אישור של עורך דין על כך שלא קיים רישום במדינת ההתאגדות; המפעיל ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם;
{{ח:תתת|(5)}} לעניין רישום פרטי הזיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(א)(1)}} של מקבל שירות שהוא מוסד ציבורי או תאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ – לפי הצהרת מקבל השירות, ובתאגיד שהוקם בחיקוק – לפי העתק שיקבל המפעיל מן החיקוק שמכוחו הוקם התאגיד, או אישור של עורך דין על קיומו של החיקוק; מפעיל יקבל לידיו מסמכים כמפורט בפסקה (3); מפעיל ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם;
{{ח:תתת|(6)}} לעניין פרטי הזיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(א)(1) עד (4)}} של מקבל שירות שנחזה בעיני המפעיל להיות מי שחייב ברישיון מכוח {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים)|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים}} – ידרוש המפעיל גם העתק מהרישיון שניתן למקבל השירות לפי {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים)#סעיף 12|סעיף 12 לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים}}, או יאמת את פרטי מקבל השירות אל מול המרשמים של נותני שירותים פיננסיים כמשמעותם {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים)#סעיף 5א|בסעיף 5א לחוק האמור}}, או ידרוש ממנו הצהרה בכתב כי איננו חייב ברישיון מכוח {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים)|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים}}, ולא יאפשר ביצוע פעולה בלי שעשה אחד מאלה; המפעיל ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם;
{{ח:תתת|(7)}} לעניין פרטי זיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(א)(1) עד (4)}} של מקבל שירות שהוא קטין שטרם מלאו לו 16 שנים או מי שמונה לו אפוטרופוס – לפי מסמך זיהוי של אחד מאפוטרופסיו; אם האפוטרופוס תושב חוץ – לפי דרכונו של הקטין או לפי העתק מאושר שלו או לפי מסמכי הזיהוי המקובלים בשירות מן הסוג הזה באותה מדינה שנעשה בה הזיהוי, ובלבד שבמדינה זו קיימת חקיקה המחייבת זיהוי לקוחות; המפעיל ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם;
{{ח:תתת|(8)}} לעניין ביצוע פעולה מחוץ לישראל, רשאי מפעיל, על אף האמור בפסקאות (2) ו־(4), לרשום את פרטי הזיהוי לפי מסמכי הזיהוי המקובלים בשירות מן הסוג הזה באותה מדינה שנעשה בה הזיהוי, ובלבד שבמדינה זו קיימת חקיקה המחייבת זיהוי לקוחות; המפעיל ישמור בידיו עותקים מצולמים של מסמכי הזיהוי.
{{ח:תת|(ג)}} לעניין מיופה כוח, יקבל לידיו המפעיל גם העתק של כתב ייפוי כוח, כתב נאמנות או החלטת האורגן המוסמך בתאגיד, לפי העניין, מאת מקבל השירות המסמיך את מיופה הכוח לפעול מטעמו, הכולל את כל פרטי הזיהוי של מקבל השירות; העתק כתב ייפוי הכוח, כתב הנאמנות או ההחלטה, לפי העניין, יישמר אצל המפעיל.
{{ח:תת|(ד)}} מפעיל ישמור את מסמכי הזיהוי באורח נגיש לתקופה של חמש שנים לפחות ממועד סיום החזר האשראי, או לתקופה ארוכה יותר אם הממונה דרש ממנו לעשות כן במקרים מסוימים, שבהם מסמכי הזיהוי נדרשים לצורך חקירה או לשם פיקוח על ביצוע הוראות {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון|החוק}}; שמירת מסמכי הזיהוי, יכול שתיעשה באמצעות סריקה ממוחשבת בתנאים המפורטים {{ח:חיצוני|תקנות העדות (העתקים צילומיים)#סעיף 3א|בתקנה 3א לתקנות העדות}}; לעניין זה, ”מסמכי זיהוי“ – כל מסמך שנמסר לצורך זיהוי ואימות, לרבות הצהרה שניתנה לפי צו זה ומסמכים עיקריים ששימשו את המפעיל להכרת הלקוח לפי {{ח:פנימי|סעיף 2|סעיף 2(א)}}.
{{ח:תת|(ה)}} מפעיל ינקוט אמצעים סבירים, לפי רמת הסיכון להלבנת הון ולמימון טרור, לאימות פרטי הזיהוי של נהנה ובעל שליטה, לפי העניין, בהתקשרות כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(ב) ו־(ג)}}; לעניין זה, ”נקיטת אמצעים סבירים“ – שימוש במידע הנוגע לעניין או בנתונים שהתקבלו ממקור מהימן המניחים את דעתו של המפעיל.

{{ח:סעיף|5|הצהרה על נהנה ועל בעל שליטה}}
{{ח:תת|(א)}} בעת ביצוע פעולה בפעם הראשונה של מקבל שירות שאינו מקבל שירות בסכום נמוך, ידרוש המפעיל ממקבל השירות הצהרה בחתימת מקור, אם הוא פועל בעבור עצמו או בעבור נהנה; הצהיר מקבל השירות כי הוא פועל בעבור נהנה – תכלול ההצהרה את הפרטים כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(ב)}} לגבי כל אחד מהנהנים.
{{ח:תת|(ב)}} בעת ביצוע פעולה בפעם הראשונה של מקבל שירות שאינו מקבל שירות בסכום נמוך, שהוא תאגיד, ידרוש המפעיל הצהרה מן התאגיד, בחתימת מקור או באישור של עורך דין, על פרטי הזיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(ג)}} לגבי בעל שליטה בתאגיד.
{{ח:תת|(ג)}} בעת קבלת הצהרה לפי סעיפים קטנים (א) או (ב), יעדכן המפעיל את מקבל השירות על חובתו למסור הצהרה מעודכנת אם חל שינוי בפרט מהפרטים שנכללו בהצהרה שמסר לפי אותם סעיפים קטנים, וידרוש לקבל ממנו הצהרה מעודכנת אם חל שינוי בפרט מהפרטים כאמור; מפעיל יתעד את עדכון מקבל השירות כאמור.
{{ח:תת|(ד)}} הצהרות כאמור בסעיפים קטנים (א) ו־(ב) יהיו ערוכות לפי הנוסח {{ח:פנימי|תוספת 3|שבטופס שבתוספת השלישית}}.
{{ח:תת|(ה)}} מפעיל יבדוק את סבירות ההצהרה כאמור בסעיפים קטנים (א) ו־(ב), על פניה.
{{ח:תת|(ו)}} על אף האמור בסעיף זה, רשאי הממונה לתת הוראות חלופיות לעניין הדרישה להצהרה בחתימת מקור, בתוקף סמכותו לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 11יג|סעיף 11יג לחוק}}.

{{ח:סעיף|6|פטור חלקי לרישום פרטי זיהוי והצהרה של נהנה ובעל שליטה}}
{{ח:תת|(א)}} האמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיפים 3(ב)}} {{ח:פנימי|סעיף 5|ו־5}} לגבי רישום נהנה, לא יחול על מקבל שירות שהוא –
{{ח:תתת|(1)}} מוסד ציבורי;
{{ח:תתת|(2)}} תאגיד בנקאי, בנק הדואר, מבטח, חבר בורסה, חברה מנהלת, קופת גמל, הקדש ציבורי הרשום במרשם ההקדשות הציבוריים או חברה בעלת רישיון זירה;
{{ח:תתת|(3)}} נותן שירותים פיננסיים שחל לגביו צו מכוח {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 7|סעיף 7 לחוק}};
{{ח:תתת|(4)}} תאגיד מסוג אחר שעליו הורה הממונה בתוקף סמכותו לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 11יג|סעיף 11יג לחוק}}, בהתייעצות עם הרשות המוסמכת.
{{ח:תת|(ב)}} האמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיפים 3(ג)}} {{ח:פנימי|סעיף 5|ו־5}} לגבי רישום בעל שליטה, לא יחול על מקבל שירות שהוא תאגיד בנקאי, בנק הדואר, מבטח, חבר בורסה, חברה מנהלת, קופת גמל, הקדש ציבורי הרשום במרשם ההקדשות הציבוריים או חברה שניירות הערך שלה נסחרים בבורסה לניירות ערך בתל אביב או בבורסה במדינה שהיא חברה בארגון ה־OECD.

{{ח:סעיף|7|זיהוי פנים אל פנים}}
{{ח:תת|(א)}} מפעיל לא יאפשר ביצוע פעולה של מקבל שירות, שאינו מקבל שירות בסכום נמוך, בפעם הראשונה, בלא שזיהה את מקבל השירות או את מיופה הכוח, לפי העניין, פנים אל פנים, לפי מסמכי הזיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4}}; לעניין זה, ”זיהוי פנים אל פנים“ – זיהוי על ידי אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} המפעיל או מי מטעמו;
{{ח:תתת|(2)}} עורך דין;
{{ח:תתת|(3)}} נציג דיפלומטי או קונסולרי ישראלי בחוץ לארץ;
{{ח:תתת|(4)}} רשות כאמור {{ח:פנימי|סעיף 6|בסעיף 6}} לאמנה לביטול דרישות האימות;
{{ח:תתת|(5)}} זיהוי אחר שאישר הממונה, בתוקף סמכותו לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 11יג|סעיף 11יג לחוק}}.
{{ח:תת|(ב)}} מפעיל ירשום את השם ומספר הזהות של האדם שביצע את הזיהוי כאמור בסעיף קטן (א).
{{ח:תת|(ג)}} על אף האמור בסעיף קטן (א), רשאי מפעיל לבצע זיהוי של מקבל שירות באמצעות טכנולוגיה המאפשרת זיהוי חזותי של מקבל השירות, באמצעים שעליהם הורה הממונה בתוקף סמכותו לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 11יג|סעיף 11יג לחוק}}.

{{ח:סעיף|8|פטור חלקי והקלות בביצוע פעולות במערכת סגורה ובמערכת סגורה למחצה}}
{{ח:תת|(א)}} בסעיף זה –
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”העברה“ – לרבות באחד האמצעים האלה –
{{ח:תתתת|(1)}} העברה בנקאית;
{{ח:תתתת|(2)}} תשלום בשיק שנמשך על חשבון בתאגיד בנקאי או חשבון בבנק הדואר, ובלבד שהתקיימו התנאים האלה:
{{ח:תתתתת|(א)}} המפעיל, או מחשבון המפעיל לפקודת מקבל השירות;
{{ח:תתתתת|(ב)}} השיק משוך מחשבון מקבל השירות לפקודת חשבון השיק הוא למוטב בלבד ואינו ניתן להסבה או להעברה;
{{ח:תתתת|(3)}} השיק משורטט כך שניתן לגבותו רק באמצעות הפקדתו לחשבון בנק של המוטב;
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”חשבון אחר“ – חשבון בתאגיד בנקאי, חשבון בבנק מחוץ לישראל או חשבון בבנק הדואר, שאין בו בעלים נוספים זולת מקבל השירות ושלפי הצהרת מקבל השירות אין בו נהנים שונים או נוספים על אלה שמקבל השירות הצהיר עליהם לפי {{ח:פנימי|סעיף 5|סעיף 5}}; על אף האמור, אם חשבון הבנק הוא בבעלות משותפת של מקבל השירות ובן זוגו, יראו את הדרישה לאי־קיום בעלים נוספים בחשבון כמתקיימת;
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”חשבון מקור“ – חשבון בתאגיד בנקאי או בבנק הדואר, שאין בו בעלים נוספים זולת מקבל השירות ושלפי הצהרת מקבל השירות אין בו נהנים שונים או נוספים על אלה שמקבל השירות הצהיר עליהם לפי {{ח:פנימי|סעיף 5|סעיף 5}}; על אף האמור, אם חשבון הבנק הוא בבעלות משותפת של מקבל השירות ובן זוגו, יראו את הדרישה לאי־קיום בעלים נוספים בחשבון כמתקיימת;
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”חשבון המפעיל“ – חשבון נאמנות המנוהל לפי {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים)#סעיף 38ה|סעיף 38ה לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים}};
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”פעולה במערכת סגורה“ – פעולה שבה כספים שמועברים מחשבון מקור מוחזרים אל אותו חשבון המקור בלבד, או להפך;
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”פעולה במערכת סגורה למחצה“ – כל אחד מאלה:
{{ח:תתתת|(1)}} פעולה שבה כספים שהועברו מחשבון אחר של מקבל שירות לחשבון המפעיל בין בדרך של חיוב כרטיס האשראי או כרטיס הבנק של מקבל השירות ובין בדרך של העברה מהחשבון האחר, מוחזרים מהמפעיל לאותו מקבל שירות, בין בדרך של זיכוי כרטיס האשראי או כרטיס הבנק שממנו הועברו כספים אלה מלכתחילה ובין בדרך של העברה לחשבון אחר;
{{ח:תתתת|(2)}} פעולה שבה כספים שהועברו מחשבון המפעיל למקבל שירות, בין בדרך של זיכוי כרטיס האשראי או כרטיס הבנק של מקבל השירות ובין בדרך של העברה לחשבון האחר, מוחזרים מאותו מקבל שירות לחשבון המפעיל, בין בדרך של חיוב כרטיס האשראי או כרטיס הבנק שאליו הועברו כספים אלה מלכתחילה ובין בדרך של העברה מחשבון אחר;
{{ח:תת|(ב)}} בנק מחוץ לישראל הוא תאגיד שהתאגד באחת ממדינות ה־OECD, ושמתקיימים לגביו כל אלה:
{{ח:תתת|(1)}} הוא עוסק בפעילויות שהעיסוק בהן בישראל טעון רישיון בנק לפי {{ח:חיצוני|חוק הבנקאות (רישוי)|חוק הבנקאות (רישוי)}};
{{ח:תתת|(2)}} הוא קיבל אישור מידי מי שרשאי לתתו לפי דין במדינת החוץ לעסוק בפעילויות כאמור בפסקה (1), והוא נתון לפיקוחו של מי שמוסמך לעניין זה באותה מדינה;
{{ח:תתת|(3)}} הוא נתון לפיקוח בתחום איסור הלבנת הון ומימון טרור.
{{ח:תת|(ג)}} על ביצוע פעולה במערכת סגורה יחולו הפטורים וההקלות המנויים בסעיף קטן (ה), ובלבד שהתקיימו לגביו כל אלה:
{{ח:תתת|(1)}} מקבל השירות אינו קשור למדינה או טריטוריה מן המנויות {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}};
{{ח:תתת|(2)}} מקבל השירות אינו איש ציבור זר;
{{ח:תתת|(3)}} המפעיל קיבל ממקבל השירות לצורך זיהוי, העתק מסמך זיהוי הנושא תמונה ומספר זהות, ובהעדרו – מסמך הנושא שם ומספר זהות;
{{ח:תתת|(4)}} מקבל השירות העביר לידי המפעיל פרטים מלאים של חשבון המקור שלו וכן מסמך רשמי של הבנק שבו מתנהל חשבון המקור הכולל את פרטי חשבון הבנק של מקבל השירות ובעליו, כגון תדפיס פרטי חשבון;
{{ח:תתת|(5)}} בוצע אימות של זהות מקבל השירות מול מסמכי הבנק; לעניין זה, ”אימות של זהות“ – בדיקה אם פרטי זיהוי של מקבל השירות לפי {{ח:פנימי|סעיף 3|סעיף 3(א)(1) ו־(2)}} הרשומים אצל המפעיל זהים לפרטי הזיהוי שבמסמך הרשמי של הבנק כאמור בפסקה (4).
{{ח:תת|(ד)}} על ביצוע פעולה במערכת סגורה למחצה יחולו הפטורים וההקלות המנויים בסעיף קטן (ה), ובלבד שהתקיימו תנאים אלה:
{{ח:תתת|(1)}} התנאים המפורטים בסעיף קטן (ג)(1), (3) ו־(5);
{{ח:תתת|(2)}} מקבל השירות העביר לידי המפעיל את פרטי החשבון האחר, ואם מדובר בשימוש בכרטיס אשראי או כרטיס בנק, גם את ארבע הספרות האחרונות של כרטיס האשראי או כרטיס הבנק שבאמצעותו מועברים הכספים, וכן אחד מאלה, לפי העניין:
{{ח:תתתת|(א)}} מסמך רשמי של הבנק שבו מתנהל החשבון האחר הכולל את פרטי החשבון ובעל החשבון, כגון תדפיס חשבון;
{{ח:תתתת|(ב)}} בכרטיס אשראי המשויך לחשבון בנק או כרטיס בנק – מסמך רשמי של חברת האשראי הכולל את ארבע הספרות האחרונות של כרטיס האשראי או כרטיס הבנק ופרטי בעל הכרטיס, ובלבד שעולה ממנו, בין לבדו ובין בצירוף מסמך רשמי של הבנק, כי כרטיס האשראי או כרטיס הבנק שבאמצעותו מועברים הכספים משויך לחשבון האחר;
{{ח:תתתת|(ג)}} בכרטיס אשראי שאינו משויך לחשבון בנק – אישור של הסולק או המנפיק הכולל את ארבע הספרות האחרונות של כרטיס האשראי ושמו של בעל כרטיס האשראי.
{{ח:תת|(ה)}} על פעולה שבוצעה במערכת סגורה ומערכת סגורה למחצה כאמור בסעיף קטן (ג) ו־(ד), יחולו הפטורים וההקלות האלה:
{{ח:תתת|(1)}} על אף הוראות {{ח:פנימי|סעיף 7|סעיף 7}}, מפעיל יהיה פטור מחובת זיהוי פנים אל פנים;
{{ח:תתת|(2)}} על אף הוראות {{ח:פנימי|סעיף 4|סעיפים 4(א)}} {{ח:פנימי|סעיף 5|ו־5}}, מפעיל רשאי –
{{ח:תתתת|(א)}} לרשום את פרטי הזיהוי לפי העתק של מסמכי הזיהוי המפורטים {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4}};
{{ח:תתתת|(ב)}} לאמת את פרטי הזיהוי של מקבל השירות כפי שנקבע בסעיף {{ח:הערה|קטן}} {{ח:הערה|(}}ג{{ח:הערה|)}}(5);
{{ח:תתתת|(ג)}} שלא לאמת את פרטי הזיהוי של מיופה כוח;
{{ח:תתתת|(ד)}} לקבל הצהרת מקבל שירות שלא בחתימת מקור.
{{ח:תת|(ו)}} בלי לגרוע מהוראות סעיף קטן (ה), על אף הוראות {{ח:פנימי|סעיף 2|סעיף 2}}, מפעיל יהיה פטור מהליך הכרת הלקוח, לעניין מלווה שהוא יחיד, אם הפעולה בוצעה במערכת סגורה שאינה מאפשרת למלווה לתת אשראי ללווה מסוים, ושמתקיימים בה תנאים שאינם מאפשרים את זיהויו של הלווה; הממונה רשאי לקבוע הוראות לעניין מתן אשראי כאמור, בתוקף סמכותו לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 11יג|סעיף 11יג לחוק}}.

{{ח:סעיף|9|הוראות הממונה}}
{{ח:ת}} על אף האמור {{ח:פנימי|פרק ב|בפרק זה}}, רשאי הממונה, בהתייעצות עם ראש הרשות המוסמכת, לפי הסיכון של הלבנת הון או מימון טרור, להורות במקרה מסוים על דרכי זיהוי, דרכי אימות פרטים ודרישת מסמכים חלופיות.

{{ח:סעיף|10|ביטול פטורים והקלות}}
{{ח:ת}} מפעיל יפעל לפי הערכת מידת הסיכון להלבנת הון ולמימון טרור שביצע כמפורט להלן:
{{ח:תת|(1)}} על אף האמור {{ח:פנימי|סעיף 8|בסעיף 8}}, מפעיל יבצע זיהוי פנים מול פנים של מקבל השירות לפי {{ח:פנימי|סעיף 7|סעיף 7}}, וזאת אם הערכת הסיכון שביצע המפעיל לגבי מקבל השירות מעידה כי יש צורך לבצע זיהוי כאמור;
{{ח:תת|(2)}} בפעולה שלגביה התעורר חשש להלבנת הון או למימון טרור, לא יחולו פטורים והקלות, אם ניתנו לפי {{ח:פנימי|סעיף 6|סעיפים 6}} {{ח:פנימי|סעיף 8|או 8}}, והמפעיל ישקול, לפי מידת הסיכון להלבנת הון ולמימון טרור את ביטול ההקלות, אם ניתנו, לפי {{ח:פנימי|סעיף 5|סעיפים 5(ו)}}, {{ח:פנימי|סעיף 7|7(ג)}} {{ח:פנימי|סעיף 9|או 9}}.

{{ח:קטע2|פרק ג|פרק ג׳: חובות בקרה ודיווח}}

{{ח:סעיף|11|בקרה}}
{{ח:תת|(א)}} מפעיל יקיים בקרה אחר פעולות מקבל שירות, שאינו מקבל שירות בסכום נמוך, לצורך מילוי חובותיו בעניין זיהוי, דיווח וניהול רישומים לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון|החוק}} ויבדוק כי פעולות מקבל השירות תואמות את אופי הפעילות הרגילה שלו לפי היכרותו עם מקבל השירות, וזאת לפי רמת הסיכון של מקבל השירות להלבנת הון ולמימון טרור; בלי לפגוע בכלליות האמור, יקיים מפעיל –
{{ח:תתת|(1)}} בקרה שוטפת על הליך של הכרת הלקוח שביצע למקבל השירות, לפי מידת הסיכון של מקבל השירות להלבנת הון ולמימון טרור, ויעדכן את רישומיו לפי זה; התעורר ספק לגבי זהות מקבל השירות או לאמיתות מסמכי הזיהוי שנמסרו למפעיל, יבצע מפעיל הליך של הכרת הלקוח פעם נוספת לפי מידת הסיכון של מקבל השירות ויעדכן את רישומיו לפי זה;
{{ח:תתת|(2)}} בקרה מוגברת –
{{ח:תתתת|(א)}} על פעילות הנעשית מול מדינות וטריטוריות המנויות {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}};
{{ח:תתתת|(ב)}} על פעילות של איש ציבור זר;
{{ח:תתתת|(ג)}} על פעילות שיש בה סיכון גבוה להלבנת הון או מימון טרור.
{{ח:תת|(ב)}} לצורך מילוי חובותיו בעניין זיהוי, דיווח וניהול רישומים לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון|החוק}}, מפעיל יקיים בקרה מוגברת על פעילות חוזרת של מקבל שירות בסכום נמוך, לרבות פעילות המנויה בסעיף קטן (א)(2)(א) ו־(ב), המעוררת חשש להלבנת הון או מימון טרור.

{{ח:סעיף|12|דיווח של מפעיל}}
{{ח:תת|(א)}} מפעיל ידווח לרשות המוסמכת על פעולות כמפורט להלן:
{{ח:תתת|(1)}} העברה של נכסים פיננסיים אל מקבל שירות או ממנו, בסכום שווה ערך ל־50,000 שקלים חדשים לפחות ולעניין אשראי שניתן אגב רכישת נכס או שירות – בסכום שווה ערך ל־150,000 שקלים חדשים לפחות; לעניין סעיף זה, ”נכס פיננסי“ – למעט נכס פיננסי שנדרש הליך משפטי, לרבות הליכי הוצאה לפועל, למימושו;
{{ח:תתת|(2)}} העברה של נכסים פיננסיים אל מקבל שירות או ממנו, שבה מעורבת מדינה או טריטוריה מן המנויות {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}}, בסכום שווה ערך ל־5,000 שקלים חדשים לפחות.
{{ח:תת|(ב)}} מפעיל ידווח לרשות המוסמכת על פעולה הנחזית בעיניו כבלתי רגילה; לעניין זה, ”פעולה“ – לרבות ניסיון לביצוע פעולה; בלי לפגוע בכלליות האמור, יכול שיראו פעולה מן הפעולות המפורטות {{ח:פנימי|תוספת 4|בתוספת הרביעית}} כפעולה בלתי רגילה.
{{ח:תת|(ג)}} אין בדיווח על פעולה לפי הוראות סעיף קטן (א) כדי לפטור מחובות הדיווח לפי סעיף קטן (ב).
{{ח:תת|(ד)}} מפעיל ידווח לרשות המוסמכת על פעילות של מקבל השירות שעליה דיווח למשטרת ישראל לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 6|סעיף 6(א)(1) לחוק}}, לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 33|סעיף 33(א) לחוק המאבק בטרור}} או לפי {{ח:חיצוני|חוק למניעת הפצה ומימון של נשק להשמדה המונית#סעיף 6|סעיף 6 לחוק למניעת הפצה ומימון של נשק להשמדה המונית}}.

{{ח:סעיף|13|פרטי דיווח}}
{{ח:ת}} דיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 12|סעיף 12}} יכלול פרטים אלה:
{{ח:תת|(1)}} לגבי מפעיל –
{{ח:תתת|(א)}} שם;
{{ח:תתת|(ב)}} מספר זהות;
{{ח:תתת|(ג)}} מען;
{{ח:תתת|(ד)}} מספרי טלפון, עד שני מספרים;
{{ח:תתת|(ה)}} מספר פקסימילה או כתובת דואר אלקטרוני;
{{ח:תתת|(ו)}} שם ומספר זהות של מבצע אימות הפרטים;
{{ח:תתת|(ז)}} סוג הרישיון ומספר הרישיון שקיבל מפעיל לפי {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים)|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים}}, ואם הרישיון כאמור הוא רישיון בסיסי או רישיון מורחב לפי {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים)|אותו חוק}};
{{ח:תת|(2)}} לגבי הפעולה המדווחת –
{{ח:תתת|(א)}} תאריך ביצוע הפעולה כפי שנרשם אצל המפעיל;
{{ח:תתת|(ב)}} סכום הפעולה במטבע ישראלי; בפעולה במטבע חוץ יחושב סכום הפעולה לפי השער היציג, שפרסם בנק ישראל, הידוע ביום ביצוע הפעולה;
{{ח:תתת|(ג)}} סוגי מטבע החוץ שבהם בוצעה הפעולה והסכום באותו מטבע;
{{ח:תתת|(ד)}} פרטי האשראי – ערבים, אם קיימים, והמספר הסידורי שהקצה המפעיל לאשראי;
{{ח:תתת|(ה)}} סוג הנכס הפיננסי שבו נעשית הפעולה;
{{ח:תתת|(ו)}} אם הפעולה נעשית באמצעות כרטיס אשראי או כרטיס בנק, גם סוג הכרטיס, מספר הכרטיס אם ידוע או ארבע ספרות אחרונות של הכרטיס, המדינה המנפיקה, וכן שם, מספר זהות ומספר חשבון של בעל הכרטיס, אם ידועים;
{{ח:תתת|(ז)}} אם הפעולה נעשית באמצעות שיק – גם מספר החשבון ופרטי המוסד שעליו נמשך כל שיק, פרטי זיהויו של בעל החשבון, מענו ומספר הטלפון שלו כפי שהם מופיעים על השיק, ושם האדם שלפקודתו נמשך השיק אם קיים; לדוח יצורף עותק מצולם של השיק משני צדדיו; במקרה שהתמורה ניתנה בשיק, ייכללו בדיווח כל פרטי השיק שניתן כתמורה, לרבות שם האדם שלפקודתו נמשך השיק, אם קיים;
{{ח:תתת|(ח)}} אם הפעולה נעשית באמצעות שטר חליפין או שטר חוב – גם פרטי הזהות והמען של עושה השטר והנמשך, כפי שהם מופיעים על גבי השטר; לדיווח יצורף עותק מצולם של שטר החליפין או שטר החוב משני צדדיו;
{{ח:תתת|(ט)}} אם האשראי ניתן כנגד המחאת זכותו של הלווה לקבל נכס פיננסי מאחר – גם את פרטי הזיהוי של הנמחה והממחה, כמפורט להלן:
{{ח:תתתת|(1)}} פרטי הנמחה – שם, מספר זהות, מען, מספרי טלפון, מעמד מקבל השירות (תושב/תושב חוץ/תאגיד ישראלי/תאגיד חוץ), מדינת הנפקת מסמך הזיהוי, ליחיד – תאריך לידה ומין, לתאגיד – תאריך ההתאגדות;
{{ח:תתתת|(2)}} פרטי הממחה – שם, מספר זהות, מען, ליחיד – תאריך לידה ומין, לתאגיד – תאריך ההתאגדות;
{{ח:תתת|(י)}} בוצעה פעולה באמצעות העברה אלקטרונית – ייכללו בדיווח שם מקבל השירות, מספר זהותו ומענו, וכן שם המעביר או הנעבר, לפי העניין, מספר זהותו ומענו, אם אינו מקבל השירות, מספר המוסד הפיננסי, מספר הסניף, מספר החשבון במוסד הפיננסי שאליו מתבצעת ההעברה, אם קיים; ואולם בפעולה אל מול מוסד פיננסי במדינה או בטריטוריה המנויה {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}} – ייכללו בדיווח הפרטים האמורים ולגבי שם המעביר או הנעבר, לפי העניין, מספר זהותו ומספר חשבונו במוסד הפיננסי, כפי שנמסרו;
{{ח:תתת|(יא)}} בדיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 12|סעיף 12(ב)}} – תיכלל גם סיבת הדיווח, לרבות תיאור הפעולה שבשלה הוגש הדיווח על כל נסיבותיה, ויצורפו לו אסמכתאות לביצוע פעולה; דיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 12|סעיף 12(ב)}} על פעולה שמבצעה אינו מקבל שירות יכלול את הפרטים הנדרשים בפסקה (3) גם לגבי מבצע הפעולה, אם היו מצויים בידי מפעיל;
{{ח:תת|(3)}} לגבי מקבל השירות –
{{ח:תתת|(א)}} שם;
{{ח:תתת|(ב)}} מספר זהות;
{{ח:תתת|(ג)}} מען;
{{ח:תתת|(ד)}} מספרי טלפון, עד שני מספרים, אם ידועים;
{{ח:תתת|(ה)}} ליחיד – תאריך לידה; לתאגיד – תאריך ההתאגדות;
{{ח:תתת|(ו)}} ליחיד – מין;
{{ח:תתת|(ז)}} מעמד מקבל השירות (תושב/תושב חוץ/תאגיד ישראלי/תאגיד חוץ);
{{ח:תתת|(ח)}} מדינת הנפקת מסמך הזיהוי;
{{ח:תת|(4)}} לגבי הנהנים ובעלי השליטה, אם קיימים, הפרטים הנדרשים לפי {{ח:פנימי|סעיף 3|סעיף 3(ב) ו־(ג)}}.

{{ח:סעיף|14|איסור גילוי ועיון}}
{{ח:תת|(א)}} מפעיל לא יגלה את עובדת גיבושו, קיומו, אי־קיומו או תוכנו של דיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 12|סעיף 12(ב)}}, וכן לא יגלה את עובדת קיומו של דיווח משלים כמשמעותו {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 31|בסעיף 31(ג) לחוק}}, את עובדת קיומה של בקשה לדיווח כאמור או תוכנו של אחד מאלה, וכן לא יאפשר מתן עיון במסמכים המעידים על כל אחד מאלה; על אף האמור, מפעיל יגלה מידע או יאפשר מתן עיון כאמור למי שמוסמך לכך לצורך מילוי תפקידו אצל המפעיל, לממונה או למי שהוא הסמיכו, לרשות המוסמכת או לפי צו בית משפט.
{{ח:תת|(ב)}} התעורר ספק לגבי זהות מקבל השירות או לאמיתות מסמכי הזיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 11|בסעיף 11(א)}}, התעורר חשש להלבנת הון ולמימון טרור כאמור {{ח:פנימי|סעיף 11|בסעיף 11(ב)}}, או נעשתה פעילות הנחזית להיות בלתי רגילה כאמור {{ח:פנימי|סעיף 12|בסעיף 12(ב)}}, ומפעיל סבור כי ביטול פטורים או הקלות לפי {{ח:פנימי|סעיף 10|סעיף 10}} או ביצוע בקרה להליך הכרת הלקוח לפי {{ח:פנימי|סעיף 11|סעיף 11}}, לפי העניין, יובילו להפרת חובתו לפי סעיף קטן (א), רשאי הוא שלא לעשות כן, וידווח לרשות המוסמכת על החשש כאמור.

{{ח:קטע2|פרק ד|פרק ד׳: בדיקת פרטי זיהוי אל מול רשימות}}

{{ח:סעיף|15|חובת בדיקה אל מול רשימות}}
{{ח:ת}} מפעיל יבדוק אל מול הרשימות –
{{ח:תת|(1)}} אם מצויים בהן שם או מספר זהות של מקבל שירות, מיופה כוח, נהנה או בעל שליטה שפרטיו מצויים במאגר המידע הממוחשב שהוקם לפי {{ח:פנימי|סעיף 17|סעיף 17(א)}}; בדיקה כאמור תיערך גם כל אימת שהוסף ארגון או אדם לרשימות;
{{ח:תת|(2)}} אם מצויים בהן שמותיהם של צדדים לפעולה, למעט אלה המנויים בפסקה (1); בפסקה זו –
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”פעולה“ – העברה של נכס פיננסי מישראל לחוץ לארץ או לאזור, או העברה של נכס פיננסי מחוץ לארץ או מהאזור לישראל;
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”צד לפעולה“ – מי שהוא אחד הצדדים לפעולה המבוצעת באמצעות המפעיל, ואולם לעניין פעולה הנעשית באמצעות שטר חוב או שיק – עושה השטר או מושך השיק, לפי העניין, וכן הנפרע בשטר או בשיק, לפי העניין.

{{ח:קטע2|פרק ה|פרק ה׳: שונות}}

{{ח:סעיף|16|קביעת מדיניות}}
{{ח:ת}} מפעיל יקבע מדיניות, כלים וניהול סיכונים בעניין איסור הלבנת הון ומימון טרור לצורך מילוי חובותיו לעניין צו זה, לרבות בנושאים אלה:
{{ח:תת|(1)}} הליך של הכרת הלקוח, זיהוי, דיווח וניהול רישומים;
{{ח:תת|(2)}} מעקב אחר איומי הלבנת הון ומימון טרור, הנובעים, בין השאר, מטכנולוגיות חדישות, בפרט אלה המאפשרות ביצוע עסקאות שלא פנים אל פנים.

{{ח:סעיף|17|ניהול רישומים ושמירתם}}
{{ח:תת|(א)}} מפעיל יקיים מאגר מידע ממוחשב של כל הפעולות ופרטי הזיהוי והדיווח הנדרשים לפי צו זה של מקבלי שירות, מיופי כוח, נהנים ובעלי שליטה.
{{ח:תת|(ב)}} מפעיל ישמור באורח נגיש פרטי כל פעולה כספית שבוצעה, שיכללו בין השאר את תאריך ביצוע הפעולה, סוג הפעולה, סכום הפעולה והמטבע שבו בוצעה הפעולה, וכן את מסמך ההוראה לביצוע פעולה והתכתבות עסקית הנלווית לה בין המפעיל לבין מקבל השירות, והכול למשך חמש שנים לפחות ממועד סיום החזר האשראי; שמירת המסמכים תיעשה באופן שיאפשר גם שחזור של עסקה בודדת; לעניין סעיף זה, ”התכתבות עסקית“ – מסמכי הפעולה, הוראות שניתנות בקשר לפעולה במהלך ההתקשרות העסקית, הוראות בקשר לתנאי ההתקשרות ובירור בקשר לפעילות מקבל השירות.
{{ח:תת|(ג)}} מפעיל ישמור על כל מסמך הוראה בקשר לביצוע פעולה שעליה דיווח לרשות המוסמכת ואת הדיווח עצמו, לתקופה כאמור בסעיף קטן (ב).
{{ח:תת|(ד)}} שמירת מסמכים כאמור בסעיפים קטנים (ב) ו־(ג), יכול שתיעשה באמצעות סריקה ממוחשבת בתנאים המפורטים {{ח:חיצוני|תקנות העדות (העתקים צילומיים)#סעיף 3א|בתקנה 3א לתקנות העדות}}; בהעדר מסמך הוראה לביצוע פעולה כאמור באותם סעיפים קטנים, ישמור מפעיל את הרשומה הממוכנת המעידה על מתן הוראה לביצוע הפעולה.
{{ח:תת|(ה)}} מפעיל ישמור תיעוד בכתב של הליך הבקרה כאמור {{ח:פנימי|סעיף 11|בסעיף 11}} ושל ממצאיה לתקופה כאמור בסעיף קטן (ב).
{{ח:תת|(ו)}} על אף האמור בסעיפים קטנים (ב) עד (ה), מפעיל ישמור את המסמכים האמורים שם אף מעבר לתקופה של חמש שנים אם הממונה דרש ממנו לעשות כן, וזאת במקרים מסוימים שבהם המסמכים האמורים נדרשים לצורך חקירה או לשם פיקוח על ביצוע הוראות {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון|החוק}} או {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור|חוק המאבק בטרור}}.

{{ח:סעיף|18|מסירת מסמכים, ידיעות והסברים}}
{{ח:ת}} מפעיל ימסור, לפי דרישה, לממונה או למי שהממונה הסמיך לכך, מסמכים, ידיעות והסברים בקשר למילוי חובותיו לפי צו זה; הסמיך הממונה אדם שאינו עובד מדינה – תחול על אותו אדם חובת סודיות לגבי מסמכים, ידיעות והסברים שנמסרו לו.

{{ח:סעיף|19|תחילה והוראות מעבר}}
{{ח:תת|(א)}} תחילתו של צו זה שישה חודשים מיום פרסומו (להלן – יום התחילה).
{{ח:תת|(ב)}} על אף האמור בסעיף קטן (א) –
{{ח:תתת|(1)}} {{ח:פנימי|סעיף 7|סעיף 7}} והדרישה לחתימת מקור בהצהרה לפי {{ח:פנימי|סעיף 5|סעיף 5}} יחלו שנה לאחר פרסום הוראות הממונה לפי {{ח:פנימי|סעיף 5|סעיפים 5(ו)}} {{ח:פנימי|סעיף 7|ו־7(ג)}}; הממונה יפרסם הודעה על מועד תחילתם של סעיפים אלה ברשומות, לא יאוחר משלושה חודשים לאחר פרסום הוראות הממונה כאמור;
{{ח:תתת|(2)}} ניתן אשראי ללווה לפני יום התחילה, יבצע המפעיל פעולות לפי {{ח:פנימי|סעיף 2|סעיפים 2 עד 5}} לגבי הלווה במועד מתן אשראי חדש מכוח הסכם שנחתם לאחר יום התחילה;
{{ח:תתת|(3)}} נתן מלווה אשראי לפני יום התחילה, יבצע המפעיל פעולות לפי {{ח:פנימי|סעיף 2|סעיפים 2 עד 5}} לגבי המלווה במועד העברת כספים נוספים למפעיל, ובכל מקרה לא יאוחר משנים עשר חודשים מיום התחילה; לא ביצע המפעיל פעולות כאמור בתוך שנים עשר חודשים מיום התחילה, לא יאפשר המפעיל למלווה לבצע כל פעולה מלבד משיכת יתרה קיימת או פירעון אשראי או חוב.

{{ח:קטע2|תוספת 1|תוספת ראשונה}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|({{ח:פנימי|סעיף 1|סעיפים 1}}, {{ח:פנימי|סעיף 3|3(ד)(3)}}, {{ח:פנימי|סעיף 8|8(ג)(1)}}, {{ח:פנימי|סעיף 11|11(א)(2)}}, {{ח:פנימי|סעיף 12|12(א)(2)}}, {{ח:פנימי|סעיף 13|13(2)(י)}} {{ח:פנימי|תוספת 4|והתוספת הרביעית}})}}}}
{{ח:קטע3||רשימת המדינות והטריטוריות}}

{{ח:סעיף*|1||עוגן=תוספת 1 פרט 1}}
{{ח:ת}} מדינה או טריטוריה מתוך רשימת המדינות או הטריטוריות שארגון ה־FATF, ארגון Moneyval או ארגונים בין־לאומיים אחרים פרסמו לגביהן הסתייגות בנוגע לעמידתן בהמלצות הארגון בנושא איסור הלבנת הון ומימון טרור; {{ח:פנימי|סעיף 12|סעיף 12(א)(2) לצו זה}} יחול רק לגבי המדינות והטריטוריות שברשימה לגביהן קבע הארגון שיש לנקוט צעדי מנע; רשימות כאמור יפורסמו באתר האינטרנט של הרשות המוסמכת;

{{ח:סעיף*|2||עוגן=תוספת 1 פרט 2}}
{{ח:ת}} המדינות או הטריטוריות שלהלן: איראן, אלג׳יריה, אפגניסטאן, הממלכה של ירדן, הרשות הפלסטינית, לוב, לבנון, מועצת הנסיכויות הערביות המאוחדות, מלזיה, מצרים, טורקיה, מרוקו, סודאן, סומליה, סוריה, סעודיה, עירק, פקיסטאן, צפון קוריאה, רצועת עזה, תוניס ותימן, ובלבד שלא מדובר בפעולה אסורה לפי {{ח:חיצוני|פקודת המסחר עם האויב|פקודת המסחר עם האויב, 1939}}.

{{ח:קטע2|תוספת 2|תוספת שנייה}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|({{ח:פנימי|סעיף 2|סעיף 2(ד)}})}}}}
{{ח:קטע3|טופס|טופס איש ציבור זר}}

{{ח:סעיף*|1||עוגן=תוספת 2 פרט 1}}
{{ח:ת}} מהי זיקתך לישראל?

{{ח:סעיף*|2||עוגן=תוספת 2 פרט 2}}
{{ח:ת}} האם אתה תושב חוץ?
{{ח:תת|□}} כן
{{ח:תת|□}} לא

{{ח:סעיף*|3||עוגן=תוספת 2 פרט 3}}
{{ח:ת}} האם אתה בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ כמפורט להלן (לרבות תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה)?
{{ח:תת|□}} איני בעל תפקיד בכיר
{{ח:תת|□}} ראש מדינה
{{ח:תת|□}} נשיא מדינה
{{ח:תת|□}} ראש עיר
{{ח:תת|□}} שופט
{{ח:תת|□}} חבר פרלמנט
{{ח:תת|□}} חבר מפלגה בכיר
{{ח:תת|□}} חבר ממשלה
{{ח:תת|□}} קצין צבא בכיר
{{ח:תת|□}} קצין משטרה בכיר
{{ח:תת|□}} נושא משרה בכיר בחברה ממשלתית
{{ח:תת|□}} בעל תפקיד בכיר בארגון בין־לאומי
{{ח:תת|□}} תפקיד ציבורי בכיר אחר (נא לפרט) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

{{ח:סעיף*|4||עוגן=תוספת 2 פרט 4}}
{{ח:ת}} האם יש לך בן משפחה (בן זוג וכן אח, הורה, הורה הורה, צאצא או צאצא של בן הזוג, או בן זוגו של כל אחד מאלה) שהוא בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ?
{{ח:תת|□}} כן
{{ח:תת|□}} לא

{{ח:סעיף*|5||עוגן=תוספת 2 פרט 5}}
{{ח:ת}} אם התשובה {{ח:פנימי|תוספת 2 פרט 4|לשאלה 4}} חיובית, אנא סמן את תפקידו לפי הרשימה שלהלן (לרבות תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה):
{{ח:תת|□}} ראש מדינה
{{ח:תת|□}} נשיא מדינה
{{ח:תת|□}} ראש עיר
{{ח:תת|□}} שופט
{{ח:תת|□}} חבר פרלמנט
{{ח:תת|□}} חבר מפלגה בכיר
{{ח:תת|□}} חבר ממשלה
{{ח:תת|□}} קצין צבא בכיר
{{ח:תת|□}} קצין משטרה בכיר
{{ח:תת|□}} נושא משרה בכיר בחברה ממשלתית
{{ח:תת|□}} בעל תפקיד בכיר בארגון בין־לאומי
{{ח:תת|□}} תפקיד ציבורי בכיר אחר (נא לפרט) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

{{ח:סעיף*|6||עוגן=תוספת 2 פרט 6}}
{{ח:ת}} האם אתה פועל בשם תאגיד?
{{ח:תת|□}} כן
{{ח:תת|□}} לא

{{ח:סעיף*|7||עוגן=תוספת 2 פרט 7}}
{{ח:ת}} אם התשובה {{ח:פנימי|תוספת 2 פרט 6|לשאלה 6}} חיובית, האם אחד מבעלי השליטה בתאגיד הוא בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ? אם כן, אנא סמן את תפקידו לפי הרשימה שלהלן (לרבות תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה):
{{ח:תת|□}} ראש מדינה
{{ח:תת|□}} נשיא מדינה
{{ח:תת|□}} ראש עיר
{{ח:תת|□}} שופט
{{ח:תת|□}} חבר פרלמנט
{{ח:תת|□}} חבר מפלגה בכיר
{{ח:תת|□}} חבר ממשלה
{{ח:תת|□}} קצין צבא בכיר
{{ח:תת|□}} קצין משטרה בכיר
{{ח:תת|□}} נושא משרה בכיר בחברה ממשלתית
{{ח:תת|□}} בעל תפקיד בכיר בארגון בין־לאומי
{{ח:תת|□}} תפקיד ציבורי בכיר אחר (נא לפרט) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

{{ח:סעיף*|8||עוגן=תוספת 2 פרט 8}}
{{ח:ת}} האם אתה שותף עסקי, יועץ או מינוי אישי של בעל תפקיד ציבורי בחוץ לארץ?
{{ח:תת|□}} כן
{{ח:תת|□}} לא

{{ח:סעיף*|9||עוגן=תוספת 2 פרט 9}}
{{ח:ת}} אם התשובה {{ח:פנימי|תוספת 2 פרט 8|לשאלה 8}} חיובית, אנא סמן את תפקידו לפי הרשימה שלהלן (לרבות תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה):
{{ח:תת|□}} ראש מדינה
{{ח:תת|□}} נשיא מדינה
{{ח:תת|□}} ראש עיר
{{ח:תת|□}} שופט
{{ח:תת|□}} חבר פרלמנט
{{ח:תת|□}} חבר מפלגה בכיר
{{ח:תת|□}} חבר ממשלה
{{ח:תת|□}} קצין צבא בכיר
{{ח:תת|□}} קצין משטרה בכיר
{{ח:תת|□}} נושא משרה בכיר בחברה ממשלתית
{{ח:תת|□}} בעל תפקיד בכיר בארגון בין־לאומי
{{ח:תת|□}} תפקיד ציבורי בכיר אחר (נא לפרט) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

{{ח:קטע2|תוספת 3|תוספת שלישית}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|({{ח:פנימי|סעיף 5|סעיף 5(ד)}})}}}}
{{ח:קטע3||נוסח הצהרת מקבל שירות}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} אני {{מוקטן|[שם מלא]}} . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . מס׳ זהות . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . מצהיר בזה כי –
{{ח:תת|(1)|□}} אני מבקש לבצע פעולה בעבור עצמי בלבד.
{{ח:תת|(2)|□}} אני מבקש לבצע פעולה בעבור נהנה.
{{ח:תת|(3)|□}} קיים נהנה ואולם פרטי הזיהוי שלו טרם ידועים; הסיבה לכך . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . אני מתחייב למסור את פרטי הנהנה מיד עם היוודע זהותו.
{{ח:תת|(4)|□}} הנהנים מהפעולה שביצעתי הם:
{{ח:תת}}

שם	מס׳ זהות	תאריך לידה/התאגדות*	מין*	מען*

{{ח:תת}} {{מוקטן|* נדרש אם אין למפעיל מספר זהות לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו.}}
{{ח:ת}} לגבי מקבל שירות שהוא תאגיד:
{{ח:תת|(5)|□}} אין בעל שליטה בתאגיד.
{{ח:תת|(6)|□}} בעלי השליטה בתאגיד הם:
{{ח:תת}}

שם	מס׳ זהות	תאריך לידה/התאגדות*	מין*	מען*

{{ח:תת}} {{מוקטן|* נדרש אם אין למפעיל מספר זהות לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו.}}
{{ח:ת}} אני מתחייב להודיע למפעיל בכתב בהקדם האפשרי על כל שינוי בפרטים שמסרתי לעיל; ידוע לי כי מסירת מידע כוזב, לרבות אי־מסירת עדכון של פרט החייב בדיווח, במטרה שלא יהיה דיווח או כדי לגרום לדיווח בלתי נכון לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 7|סעיף 7 לחוק איסור הלבנת הון, התש״ס–2000}}, מהווה עבירה פלילית.
{{ח:תת}} {{טורים שווים|תאריך . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .|חתימה . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .}}

{{ח:קטע2|תוספת 4|תוספת רביעית}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|({{ח:פנימי|סעיף 12|סעיף 12(ב)}})}}}}
{{ח:קטע3||רשימת פעולות שיכול שייראו כפעולות בלתי רגילות לפי הצו}}

{{ח:סעיף*|1||עוגן=תוספת 4 פרט 1}}
{{ח:ת}} פעילות שנראה כי מטרתה לעקוף את חובת הדיווח שנקבעה {{ח:פנימי|סעיף 12|בסעיף 12(א)}};

{{ח:סעיף*|2||עוגן=תוספת 4 פרט 2}}
{{ח:ת}} פעילות שנראה שמטרתה לעקוף את חובת הזיהוי;

{{ח:סעיף*|3||עוגן=תוספת 4 פרט 3}}
{{ח:ת}} פעולה בעלת היקף כספי ומורכבות גבוהים, בלא הסבר סביר;

{{ח:סעיף*|4||עוגן=תוספת 4 פרט 4}}
{{ח:ת}} ביצוע פעולה בידי מי שאינו מקבל שירות, בלא הסבר סביר;

{{ח:סעיף*|5||עוגן=תוספת 4 פרט 5}}
{{ח:ת}} נראה כי מקבל השירות פועל בעבור נהנה, בלי שהצהיר על כך;

{{ח:סעיף*|6||עוגן=תוספת 4 פרט 6}}
{{ח:ת}} נראה כי הפעולה המבוקשת אינה אופיינית למקבל השירות;

{{ח:סעיף*|7||עוגן=תוספת 4 פרט 7}}
{{ח:ת}} נראה כי הפעולה המבוקשת חסרת היגיון עסקי או כלכלי למקבל השירות;

{{ח:סעיף*|8||עוגן=תוספת 4 פרט 8}}
{{ח:ת}} מספר בקשות אשראי לאותו יעד או החזר אשראי מאותו מקור, בלא סיבה נראית לעין;

{{ח:סעיף*|9||עוגן=תוספת 4 פרט 9}}
{{ח:ת}} מקבל השירות מגלה אדישות בנוגע לתנאי האשראי;

{{ח:סעיף*|10||עוגן=תוספת 4 פרט 10}}
{{ח:ת}} אם ניתן אשראי למי שנחזה בעיני המפעיל כעוסק במתן אשראי ולא הצהיר על כך;

{{ח:סעיף*|11||עוגן=תוספת 4 פרט 11}}
{{ח:ת}} נראה כי קיימת זיקה בין בקשות אשראי שונות, בלא הסבר סביר;

{{ח:סעיף*|12||עוגן=תוספת 4 פרט 12}}
{{ח:ת}} פעולה שמעורב בה ארגון שהוכרז התאחדות בלתי מותרת לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 101|תקנה 84 לתקנות ההגנה (שעת חירום), 1945}}, או ארגון שהוכרז ארגון טרוריסטי לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 101|פקודת מניעת טרור, התש״ח–1948}}, או ארגון שהוכרז כארגון טרור לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 3|סעיף 3 לחוק המאבק בטרור}}, וכן פעולה שנראה כי נועדה לבוא במקום פעילות של ארגון כאמור;

{{ח:סעיף*|13||עוגן=תוספת 4 פרט 13}}
{{ח:ת}} פעולה שנראה כי נועדה לבוא במקום פעולה של אדם שהוכרז פעיל טרור לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 3|סעיף 3 לחוק המאבק בטרור}};

{{ח:סעיף*|14||עוגן=תוספת 4 פרט 14}}
{{ח:ת}} העברות שוטפות מגופים במדינה או בטריטוריה מן המנויות {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה לצו}}, או אל גופים כאמור;

{{ח:סעיף*|15||עוגן=תוספת 4 פרט 15}}
{{ח:ת}} הצהרה שניתנה לפי הצו שנחזית להיות בלתי נכונה;

{{ח:סעיף*|16||עוגן=תוספת 4 פרט 16}}
{{ח:ת}} פעולה של ארגון שאינו למטרת רווח שלפי ידיעת המפעיל נמצא בקשר עם יחיד או גוף במדינה או בטריטוריה מן המנויות {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}};

{{ח:סעיף*|17||עוגן=תוספת 4 פרט 17}}
{{ח:ת}} פעולה של ארגון שאינו למטרת רווח שאינה עולה בקנה אחד עם הפעילות המוצהרת של הארגון, אם הפעילות המוצהרת של הארגון ידועה למפעיל;

{{ח:סעיף*|18||עוגן=תוספת 4 פרט 18}}
{{ח:ת}} החזר אשראי בסכום מהותי סמוך למועד קבלתו בלא סיבה נראית לעין;

{{ח:סעיף*|19||עוגן=תוספת 4 פרט 19}}
{{ח:ת}} קבלה או החזר אשראי בסכום מהותי במזומן, בלא סיבה נראית לעין;

{{ח:סעיף*|20||עוגן=תוספת 4 פרט 20}}
{{ח:ת}} פעולה של מקבל שירות שהצהיר כי הנהנה אינו ידוע ולא עדכן את ההצהרה בתוך 60 ימים מיום הפעולה.

{{ח:חתימות|ד׳ באדר ב׳ התשע״ט (11 במרס 2019)}}
* '''משה כחלון'''
שר האוצר
{{ח:סוגר}}
{{ח:סוף}}
[[קטגוריה:בוט חוקים]]