צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של מנהל תיקים למניעת הלבנת הון ומימון טרור)

{{ח:התחלה}}
{{ח:כותרת|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של מנהל תיקים למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע״א–2010}}

{{ח:פתיח-התחלה}}
{{ח:תיבה|ק״ת תשע״א, 182|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של מנהל תיקים למניעת הלבנת הון ומימון טרור)|https://olaw.org.il/takanot/takanot-6943.pdf}}; {{ח:תיבה|תשע״ח, 106|תיקון|https://olaw.org.il/takanot/takanot-7873.pdf}}.
{{ח:סוגר}}
{{ח:מפריד}}

{{ח:מבוא}}
בתוקף סמכותי לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 7|סעיפים 7(ב) ו־(ג)}} {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 32|ו־32(ג)}} {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון|לחוק איסור הלבנת הון, התש״ס–2000}} (להלן – החוק), {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 95|וסעיף 95(א)}} {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור|לחוק המאבק בטרור, התשע״ו–2016}} (להלן – חוק המאבק בטרור), לאחר התייעצות עם השר לביטחון הפנים ועם שר המשפטים ובהסכמת שר המשפטים, ובאישור ועדת החוקה, חוק ומשפט של הכנסת, אני מצווה לאמור:
{{ח:סוגר}}
{{ח:מפריד}}

{{ח:קטע2||תוכן עניינים}}

{{ח:פנימי|פרק א|פרק א׳: פרשנות}}

{{ח:פנימי|פרק ב|פרק ב׳: חובות זיהוי}}

{{ח:פנימי|פרק ג|פרק ג׳: חובות בקרה ודיווח}}

{{ח:פנימי|פרק ד|פרק ד׳: בדיקת פרטי זיהוי אל מול הרשימה}}

{{ח:פנימי|פרק ה|פרק ה׳: שונות}}

{{ח:פנימי|תוספת 1|תוספת ראשונה: {{מוקטן|רשימת המדינות והטריטוריות}}}}

{{ח:פנימי|תוספת 2|תוספת שנייה}}

{{ח:פנימי|תוספת 3|תוספת שלישית: {{מוקטן|רשימת פעולות שיכול שייראו פעולות בלתי רגילות}}}}

{{ח:קטע2|פרק א|פרק א׳: פרשנות}}

{{ח:סעיף|1|הגדרות|תיקון: תשע״ח}}
{{ח:ת}} בצו זה –
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”איש ציבור זר“ – תושב חוץ בעל תפקיד ציבורי בכיר מחוץ לישראל בחמש השנים האחרונות, לרבות בן משפחה של תושב חוץ כאמור או תאגיד המצוי בשליטתו, יועץ ומינוי אישי של איש הציבור או שותף עסקי של אחד מאלה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”אזור“ – יהודה והשומרון ורצועת עזה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”ארגון FATF‏“ (Financial Action Task Force) – ארגון בין־לאומי למאבק בהלבנת הון ובמימון טרור;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”בן משפחה“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק ניירות ערך|בחוק ניירות ערך, התשכ״ח–1968}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”בנק הדואר“ – החברה כהגדרתה {{ח:חיצוני|חוק הדואר|בחוק הדואר, התשמ״ו–1986}} (בהגדרה זו – החוק) בנותנה שירותים כספיים כמשמעותם {{ח:חיצוני|חוק הדואר#סעיף 1|בסעיף 1 לחוק}}, מטעם החברה הבת, כמשמעותה {{ח:חיצוני|חוק הדואר#סעיף 88יא|בסעיף 88יא לחוק}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”בעל שליטה“ – {{ח:הערה|(נמחקה);}}
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”גוף מוכר“ – ועד עובדים או נציגות בית משותף;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”הליך הכרת הלקוח“ – בין השאר, בירור מקור הכספים המופקדים בחשבון המנוהל, עיסוקו, מטרת פתיחת החשבון המנוהל, הפעילות המתוכננת בחשבון; לגבי תושב חוץ – גם בירור זיקתו לישראל; האם הלקוח או הנהנה בחשבון הוא איש ציבור זר; לגבי איש ציבור זר שמנהל התיקים סיווג אותו ברמת סיכון גבוהה להלבנת הון ולמימון טרור – גם בירור מקור משאביו הפיננסיים; לגבי מי שהוא בעל עסק – גם בירור סוג עסקיו;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”הממונה“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 12|בסעיף 12 לחוק}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”הרשות המוסמכת“ – כהגדרתה {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 29|בסעיף 29 לחוק}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”הרשימה“ – רשימה מרוכזת של ארגוני טרור מוכרזים ושל מי שהוכרז אדם שהוא פעיל טרור, שפורסמה לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 18|סעיף 18 לחוק המאבק בטרור}}; וכן ארגון או אדם כאמור, שהודעה על הכרזתו כארגון טרור או כאדם שהוא פעיל טרור הומצאה למנהל תיקים, ומנהל התיקים לא קיבל הודעה על ביטולה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”התכתבות עסקית“ – הסכם בכתב כמשמעותו {{ח:חיצוני|חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות#סעיף 13|בסעיף 13 לחוק העיסוק}} וכל שינוי בהסכם ודוח רבעוני ללקוח כמשמעותו {{ח:חיצוני|תקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (דוחות)#סעיף 2|בתקנה 2 לתקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (דוחות), התשע״ב–2012}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”חברה מנהלת“, ”קופת גמל“ – כהגדרתן {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל)|בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל), התשס״ה–2005}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”חוק העיסוק“ – {{ח:חיצוני|חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות|חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, התשנ״ה–1995}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”חשבון מנוהל“ – חשבון ניירות ערך או נכסים פיננסיים שמנהל תיקים קיבל ייפוי כוח לפעול בו;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”חשבון מנוהל ברמת סיכון נמוכה“ – חשבון מנוהל שמתנהל אצל תאגיד בנקאי בישראל או אצל חבר בורסה בישראל, ושמנהל התיקים סיווג אותו ברמת סיכון נמוכה להלבנת הון ולמימון טרור, בהסתמך על הליך הכרת הלקוח;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”יחיד“ – מי שאינו תאגיד או שאינו מוסד ציבורי או שאינו תאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ או שאינו גוף מוכר;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”לקוח“ – מי שנתן ייפוי כוח למנהל תיקים לפעול בחשבון ניירות ערך או נכסים פיננסיים;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מבטח“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח)|בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ״א–1981}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מוסד ציבורי“ – משרדי הממשלה, הסוכנות היהודית לארץ ישראל, רשויות מקומיות וכן רשויות, תאגידים או מוסדות אחרים שהוקמו בישראל בחיקוק;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מספר זהות“ – כל אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} ביחיד שהוא תושב – מספר זהותו במרשם האוכלוסין;
{{ח:תתת|(2)}} ביחיד שהוא תושב חוץ – מספר דרכון או מספר תעודת מסע ושם המדינה שבה הוצאו הדרכון או תעודת המסע; אם היחיד הוא תושב האזור – מספר הזהות יכול שיהיה גם מספר זהותו בכרטיס מגנטי שהנפיק המנהל האזרחי; וליחיד שזוהה לפי מסמך כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4(א)(6א)}} – מספר הזיהוי באותו מסמך ושם המדינה שבה הוצא המסמך;
{{ח:תתת|(3)}} בתאגיד הרשום בישראל – מספר הרישום במרשם המתאים;
{{ח:תתת|(4)}} בתאגיד שאינו רשום בישראל – מספר הרישום במדינת ההתאגדות, אם קיים, ושמה, ואם לא קיים רישום לתאגידים מסוגו – מספר הרישום הפנימי אצל מנהל התיקים; ובתאגיד שזוהה לפי מסמך כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4(א)(6א)}} – מספר הזיהוי באותו מסמך ושם המדינה שבה הוצא המסמך;
{{ח:תתת|(5)}} במוסד ציבורי, בגוף מוכר ובתאגיד בחוץ לארץ שהוקם בחיקוק – מספר הרישום שהקצה לו התאגיד הבנקאי או חבר הבורסה שבו מצוי החשבון המנוהל או מספר הרישום שהקצה לו מנהל התיקים;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מען“ – כל אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} ביחיד – מענו הרשום במסמך כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4(א)(1), (2) ו־(6א)}} או מקום מגוריו, כפי שמסר, הכולל את שם היישוב, שם הרחוב, מספר הבית ומיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתושב חוץ – גם שם המדינה;
{{ח:תתת|(2)}} בתאגיד – מענו הרשום במסמך כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4(א)(3), (4) ו־(6א)}} או מקום ניהול עסקיו בישראל, ואם אינו מנהל עסקים בישראל – מקום מרכז עסקיו מחוץ לישראל, וכל אלה – כפי שמסר; המען יכלול את שם היישוב, וכן את שם הרחוב, מספר הבית ומיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתאגיד מחוץ לישראל – גם שם המדינה;
{{ח:תתת|(3)}} במוסד ציבורי, בגוף מוכר ובתאגיד בחוץ לארץ שהוקם בחיקוק – המען שמסרו, הכולל את שם היישוב וכן את שם הרחוב, מספר הבית ומיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתאגיד בחוץ לארץ שהוקם בחיקוק – גם שם המדינה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”נהנה“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 7|בסעיף 7(א)(1) לחוק}}, ואם הנהנה הוא תאגיד, יראו את התאגיד ואת בעלי השליטה בתאגיד כנהנים;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”ניירות ערך“ ו”נכסים פיננסיים“ – כהגדרתם {{ח:חיצוני|חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות|בחוק העיסוק}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”עורך דין“ – בעל רישיון לעריכת דין בישראל ולעניין תאגיד שאינו רשום בישראל, גם בעל רישיון לעריכת דין במדינת ההתאגדות של התאגיד, ובלבד שהמדינה או הטריטוריה שבה מואגד התאגיד אינה מנויה {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}}; אם מדינת ההתאגדות היא אחת המדינות החברות ב־OECD – גם עורך דין בעל רישיון באחת המדינות החברות בארגון ה־OECD;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”פעולה“ – פעולה בודדת, אלא אם כן נקבע אחרת בצו זה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”קרן“ – כמשמעותה {{ח:חיצוני|חוק השקעות משותפות בנאמנות|בחוק השקעות משותפות בנאמנות, התשנ״ד–1994}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”שם“ – כל אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} ביחיד – שם משפחה ושם פרטי, הרשומים במסמך הזיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4}};
{{ח:תתת|(2)}} בתאגיד – שמו הרשום, ואם הואגד במדינה שלא מתקיים בה רישום לגבי תאגידים מסוגו – שמו כפי שמסר;
{{ח:תתת|(3)}} בתאגיד שהוקם בחיקוק – השם שנקבע בחיקוק, בין בארץ ובין בחוץ לארץ;
{{ח:תתת|(4)}} בגוף מוכר ובמוסד ציבורי, למעט בתאגיד שהוקם בחיקוק – שמם כפי שמסרו;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תאגיד“ – כל אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} חברה, שותפות, אגודה שיתופית, אגודה עותומנית, עמותה או מפלגה הרשומה בישראל;
{{ח:תתת|(2)}} גוף הרשום כתאגיד מחוץ לישראל;
{{ח:תתת|(3)}} גוף שהואגד במדינה שלא מתקיים בה רישום לגבי גופים מסוגו, ובלבד שהציג מסמך המעיד על היותו תאגיד;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תושב“ – כמשמעותו {{ח:חיצוני|חוק מרשם האוכלוסין|בחוק מרשם האוכלוסין, התשכ״ה–1965}}, לרבות אזרח ישראלי שאינו תושב כאמור, הרשום במרשם האוכלוסין;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תושב אזור“ – מי שרשום במרשם האוכלוסין של האזור;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תושב חוץ“ – מי שאינו תושב;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תפקיד ציבורי בכיר“ – לרבות ראש מדינה, נשיא מדינה, ראש עיר, שופט, חבר פרלמנט, חבר מפלגה בכיר, חבר ממשלה, קצין צבא או משטרה בכיר, נושא משרה בכיר בחברות ממשלתיות, בעל תפקיד בכיר בארגונים בין־לאומיים או כל ממלא תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה.

{{ח:קטע2|פרק ב|פרק ב׳: חובות זיהוי}}

{{ח:סעיף|2|הכרת הלקוח|תיקון: תשע״ח}}
{{ח:תת|(א)}} לא יתקשר מנהל תיקים לשם ניהול חשבון מנוהל, בלא שזיהה את מי שמבקש להיות לקוח ובלי שקיים לגביו הליך של הכרת הלקוח, לפי מידת הסיכון של הלקוח להלבנת הון ולמימון טרור; מנהל התיקים יערוך רישומים של פרטים כאמור.
{{ח:תת|(ב)}} לא יתקשר מנהל תיקים לשם ניהול חשבון מנוהל שבעליו או הנהנה בו הוא איש ציבור זר, אלא אם כן התקבל אישור לכך מנושא משרה במנהל התיקים, לרבות מי שכפוף ישירות למנהל הכללי; מתן אישור כאמור ייבחן לפי מידת הסיכון של איש הציבור הזר להלבנת הון ולמימון טרור; התברר במהלך ההתקשרות כי הלקוח או הנהנה בחשבון הוא איש ציבור זר, לא יבצע מנהל התיקים פעולה בחשבון עד לקבלת אישור כאמור להמשך ההתקשרות; בסעיף זה, ”נושא משרה“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק החברות|בחוק החברות, התשנ״ט–1999}}.
{{ח:תת|(ג)}} מנהל תיקים יבצע בקרה שוטפת בהתייחס להליך של הכרת הלקוח שביצע עם תחילת ההתקשרות, לפי מידת הסיכון של הלקוח להלבנת הון ולמימון טרור וכן בהתאם לאופי פעילות הנחזית להיות בלתי רגילה בחשבון מנוהל, ויעדכן את רישומיו לפי זה; התעורר ספק ביחס לזהות לקוח או לאמיתות מסמכי הזיהוי המצויים בידי מנהל התיקים, יבצע מנהל התיקים הליך הכרת לקוח פעם נוספת לפי מידת הסיכון של הלקוח ותוך נקיטת אמצעים סבירים.
{{ח:תת|(ד)}} מנהל תיקים לא ינהל חשבונות בשמות בדויים או חשבונות ממוספרים.
{{ח:תת|(ה)}} בירור היותו של אדם איש ציבור זר, יכול שייעשה לפי טופס שיפרסם הממונה.

{{ח:סעיף|3|רישום פרטי הזיהוי|תיקון: תשע״ח}}
{{ח:תת|(א)}} לא יתקשר מנהל תיקים לשם ניהול חשבון מנוהל, בלא שירשום לגבי מי שמבקש להיות לקוח ולגבי מיופה כוח, אם קיים, את פרטי הזיהוי המפורטים להלן ויאמתם כמפורט {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4}}:
{{ח:תתת|(1)}} שם;
{{ח:תתת|(2)}} מספר זהות;
{{ח:תתת|(3)}} ביחיד – תאריך לידה ומין; בתאגיד – תאריך התאגדות;
{{ח:תתת|(4)}} מען.
{{ח:תת|(א1)}} אם קיים מיופה כוח, יבדוק מנהל תיקים כי הלקוח ייפה את כוחו של מיופה הכוח וישמור העתק של ייפוי הכוח או תיעוד של הבדיקה.
{{ח:תת|(ב)}} לא יתקשר מנהל תיקים לשם ניהול חשבון מנוהל בלא שירשום לגבי נהנה, את הפרטים שבסעיף קטן (א)(1) ו־(2); רישום הפרטים ייעשה על פי ההצהרה כאמור {{ח:פנימי|סעיף 5|בסעיף 5}}; לא היה בידי מנהל התיקים מספר זהותו של הנהנה, לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו, ירשום במקומו את הפרטים שבסעיף קטן (א)(3) וכן את מדינת האזרחות או ההתאגדות, לפי העניין; סעיף קטן זה לא יחול –
{{ח:תתת|(1)}} אם מצא מנהל התיקים, בעת ההתקשרות, שהמדובר בחשבון מנוהל לטובת נהנה, שלפי הצהרת המבקש לפתוח חשבון אי אפשר לדעת את זהותו, ופורטה הסיבה לכך שזהותו טרם ידועה; במקרה כזה יפנה מנהל התיקים את תשומת ליבו של הלקוח, בכתב, לחובתו למסור למנהל התיקים את פרטי הנהנה מיד עם היוודע זהותו;
{{ח:תתת|(2)}} לגבי חשבון שמבקש לפתוח מי שמינה בית משפט, בית דין דתי, ראש ההוצאה לפועל הרשם לענייני ירושה או גוף רשמי אחר של המדינה שקבע הממונה ובלבד שהצהיר על כך; מנהל התיקים יציין את המינוי ברישומי החשבון וישמור העתק מהאסמכתה לכך.
{{ח:תת|(ג)}} לא יתקשר מנהל תיקים עם תאגיד לשם ניהול חשבון מנוהל לתאגיד בלא שירשום לגבי בעלי השליטה, המנהל הכללי של התאגיד או מי שמשמש בתפקיד דומה אף אם כינויו אחר את הפרטים שבסעיף קטן (א)(1) ו־(2) ואת תיאור מבנה השליטה בתאגיד; רישום הפרטים שבסעיף קטן (א)(1) ו־(2) כאמור ייעשה גם לגבי חברי הנהלה בכירה נוספים בתאגיד לפי רמת הסיכון של התאגיד; רישום הפרטים לגבי בעלי שליטה כאמור ייעשה לפי ההצהרה כאמור {{ח:פנימי|סעיף 5|בסעיף 5}}; רישום הפרטים כאמור לגבי המנהל הכללי של התאגיד או מי שמשמש בתפקיד דומה או לגבי חברי הנהלה בכירה נוספים בתאגיד ותיאור מבנה השליטה בתאגיד ייעשו לפי הפרטים שמסר הלקוח; לא השיג מנהל התיקים מספר זהות, לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו, ירשום במקומו את הפרטים שבסעיף קטן (א)(3) וכן את מדינת האזרחות.
{{ח:תת|(ד)}} לא יוסיף מנהל תיקים לתיק –
{{ח:תתת|(1)}} לקוח או מיופה כוח של הלקוח, בלא שירשום לגביהם את פרטי הזיהוי כאמור בסעיף קטן (א), יאמתם כמפורט {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4}}, ויבדוק כי הלקוח ייפה את כוחו של מיופה הכוח כאמור בסעיף קטן (א1);
{{ח:תתת|(2)}} נהנה בלא שירשום את פרטי הזיהוי כאמור בסעיף קטן (ב);
{{ח:תתת|(3)}} בעל שליטה בתאגיד בלא שירשום לגביו את פרטי הזיהוי כאמור בסעיף קטן (ג).
{{ח:תת|(ה)}} התקשרות לשם ניהול חשבון מנוהל וכן הוספת לקוח, הוספת נהנה, והוספת בעל שליטה, תלווה בהצהרה כאמור {{ח:פנימי|סעיף 5|בסעיף 5}}; הצהרה כאמור שניתנה בפתיחת חשבון תהיה בחתימת מקור.

{{ח:סעיף|4|אימות פרטים ודרישת מסמכים|תיקון: תשע״ח}}
{{ח:תת|(א)}} מנהל תיקים יאמת את פרטי הזיהוי הנדרשים בפעולות כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(א) ו־(ד)(1)}} ויקבל לידיו מסמכים, כמפורט להלן:
{{ח:תתת|(1)}} ביחיד שהוא תושב, לעניין רישום פרטי הזיהוי {{ח:פנימי|סעיף 3|שבסעיף 3(א)(1) עד (3)}} – תעודת זהות, או העתק מאושר שלה; העתקים מצולמים של מסמכי הזיהוי – לגבי פרטי הזיהוי – יישמרו אצל מנהל התיקים; קיים מיופה כוח בחשבון המנוהל, בלא סיבה נראית לעין, ישווה מנהל התיקים את פרטי הזיהוי של מיופה הכוח עם מסמך זיהוי נוסף, הנושא תמונה ושם או מספר זהות, או שיאמת את פרטי הזיהוי עם מרשם האוכלוסין וישווה את תאריך הנפקת תעודת הזהות המופיע בה עם תאריך הנפקת התעודה האחרונה הרשום במרשם האוכלוסין במשרד הפנים; לעניין פסקה זו – יראו כתעודת זהות גם תעודת עולה עד 30 ימים מיום הנפקתה, דרכון ישראלי תקף שניתן לפי {{ח:חיצוני|חוק הדרכונים|חוק הדרכונים, התשי״ב–1952}}, ורישיון נהיגה תקף, הכולל את תמונת בעל הרישיון, שניתן לפי {{ח:חיצוני|פקודת התעבורה|פקודת התעבורה [נוסח חדש]}};
{{ח:תתת|(2)}} לעניין רישום פרטי הזיהוי {{ח:פנימי|סעיף 3|שבסעיף 3(א)(1) עד (3)}} של יחיד שהוא תושב חוץ – דרכון חוץ או תעודת מסע או העתק מאושר של מסמך כאמור; העתקים מצולמים של מסמכי הזיהוי – לגבי פרטי הזיהוי – יישמרו אצל מנהל התיקים; אם היחיד הוא תושב האזור, רשאי מנהל התיקים לרשום את פרטי הזיהוי לפי כרטיס מגנטי שהנפיק המינהל האזרחי, והעתק מצולם שלו – לגבי פרטי הזיהוי האמורים – יישמר אצל מנהל התיקים; קיים מיופה כוח בחשבון המנוהל, בלא סיבה נראית לעין, ישווה מנהל התיקים את פרטי הזיהוי של מיופה הכוח עם מסמך זיהוי נוסף, הנושא תמונה ושם או מספר זהות או שיאמת את פרטי הזיהוי עם מרשם האוכלוסין וישווה את תאריך הנפקת תעודת הזהות המופיע בה עם תאריך הנפקת התעודה האחרונה הרשום במרשם האוכלוסין במשרד הפנים;
{{ח:תתת|(3)}} לעניין רישום פרטי הזיהוי {{ח:פנימי|סעיף 3|שבסעיף 3(א)(1) עד (3)}} של תאגיד הרשום בישראל – תעודת הרישום או העתק מאושר שלה, נסח עדכני של פרטי החברה מרשם החברות או אישור של עורך דין על קיום התאגיד, שמו, מספר הזהות שלו ותאריך ההתאגדות שלו; מנהל התיקים יקבל לידיו וישמור את המסמכים האמורים או העתקים מצולמים שלהם, וכן מסמכים אלה:
{{ח:תתתת|(א)}} העתק מאושר של החלטת האורגן המוסמך בתאגיד להתקשר עם מנהל התיקים לשם ניהול חשבון מנוהל, או אישור של עורך דין שהחלטה כאמור התקבלה כדין;
{{ח:תתתת|(ב)}} העתק מאושר של החלטת האורגן המוסמך בתאגיד על מורשי החתימה בחשבון המנוהל, או אישור של עורך דין על מורשי החתימה בחשבון המנוהל;
{{ח:תתת|(4)}} לעניין רישום פרטי הזיהוי, כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(א)(1) עד (4)}}, של תאגיד שאינו רשום בישראל – מסמך המעיד על רישומו או העתק מאושר ממסמך כאמור, ככל שפרטים אלה מופיעים במסמך; חסר במסמך אחד הפרטים כאמור – אישור של עורך דין; מנהל התיקים יקבל לידיו מסמך המעיד על רישומו של התאגיד ומסמכים כמפורט בפסקה (3); בתאגיד שהואגד במדינה שלא מתקיים בה רישום של תאגידים מסוגו, יקבל לידיו מנהל התיקים אישור של עורך דין על כך שלא קיים רישום במדינת ההתאגדות; מנהל התיקים ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם;
{{ח:תתת|(5)}} לעניין רישום השם של מוסד ציבורי ושל תאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ – הצהרת הלקוח, ובתאגיד שהוקם בחיקוק – החיקוק שמכוחו הוקם התאגיד או אישור של עורך דין על קיומו של החיקוק; מנהל התיקים יקבל לידיו מסמכים כאמור בפסקה (3)(א) ו־(ב), בשינויים המחויבים; מנהל התיקים ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם;
{{ח:תתת|(6)}} לעניין רישום השם והמען של גוף מוכר – הצהרת הלקוח, לאחר שמנהל התיקים נוכח לדעת, על פי מסמך, שהמבקש להתקשר עמו מוסמך לפעול בשם הגוף המוכר; מנהל התיקים ישמור מסמך זה או העתק מצולם שלו;
{{ח:תתת|(6א)}} אם נעשו פעולות לפתיחת החשבון מחוץ לישראל, רשאי מנהל התיקים על אף האמור בפסקאות (2) ו־(4), לרשום את פרטי הזיהוי לפי מסמכי הזיהוי המקובלים בחשבון מן הסוג הזה במדינה שנעשה בה הזיהוי, ובלבד שבמדינה האמורה קיימת חקיקה המחייבת זיהוי לקוחות; מנהל התיקים ישמור בידיו עותקים מצולמים של מסמכי הזיהוי;
{{ח:תתת|(7)}} לגבי קטין שטרם מלאו לו 16 שנים – מסמך זיהוי של אחד מאפוטרופסיו; למן תום שלושה חודשים מיום שמלאו ללקוח 18 שנים, לא יבצע מנהל תיקים כל פעולה יזומה של הלקוח אלא אם כן התקיימו הוראות פסקה (1) או (2), לפי העניין.
{{ח:תת|(ב)}} בסעיף זה, ”העתק מאושר“ – העתק מתאים למקור המאומת בידי אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} הרשות שהנפיקה את מסמך המקור;
{{ח:תתת|(2)}} עורך דין;
{{ח:תתת|(3)}} עובד של מנהל התיקים או עובד של תאגיד קשור כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות|בחוק העיסוק}}, של מנהל תיקים, המנוי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#תוספת 3|בתוספת השלישית לחוק}}, שהוצג לפניו המסמך המקורי;
{{ח:תתת|(4)}} רשות שצוינה כאמור בסעיף 6 לאמנה המבטלת את דרישת האימות לתעודות חוץ ציבוריות (להלן – האמנה לביטול דרישת האימות);
{{ח:תתת|(5)}} נציג דיפלומטי או קונסולרי ישראלי בחוץ לארץ.
{{ח:תת|(ג)}} מנהל תיקים ינקוט אמצעים סבירים בהתייחס לסיכון להלבנת הון ולמימון טרור לאימות פרטי הזיהוי של נהנה ובעל שליטה בחשבון כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(ב) עד (ד)}} תוך שימוש במידע רלוונטי או בנתונים שהתקבלו ממקור מהימן המניחים את דעתו; לצורך כך רשאי מנהל התיקים לאמת את פרטי הזיהוי כאמור עם מרשם האוכלוסין.
{{ח:תת|(ד)}} על אף האמור בסעיף זה, רשאי הממונה, בהתייעצות עם ראש הרשות המוסמכת, להורות על דרכי אימות פרטים ודרישת מסמכים חלופיות.

{{ח:סעיף|5|הצהרה על בעל שליטה ועל נהנה|תיקון: תשע״ח}}
{{ח:תת|(א)}} לפני התקשרות לשם ניהול חשבון מנוהל ידרוש מנהל התיקים מהמבקש להיות לקוח הצהרה בחתימת מקור אם קיים נהנה בחשבון; הצהיר המבקש כי קיים נהנה בחשבון – תכלול ההצהרה פרטים אלה:
{{ח:תתת|(1)}} הפרטים כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(ב)}} לגבי כל אחד מן הנהנים; היה הנהנה בלתי ידוע כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(ב)}}, יצהיר על כך המבקש להיות לקוח;
{{ח:תתת|(1א)}} התבקש מנהל תיקים לנהל חשבון כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(ב)(2)}}, ישמור העתק מהחלטת בית משפט, בית הדין או ההוצאה לפועל המעידה על המינוי;
{{ח:תתת|(2)}} הצהרה שאותם פרטים נמסרו גם לתאגיד הבנקאי או לחבר הבורסה שמתנהל אצלו החשבון המנוהל.
{{ח:תת|(ב)}} לפני התקשרות עם תאגיד, ידרוש מנהל התיקים הצהרה מן התאגיד בחתימת מקור או אישור של עורך דין על פרטי הזיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(ג)}} של בעל שליטה בתאגיד.
{{ח:תת|(ג)}} ההצהרות כאמור בסעיפים קטנים (א) ו־(ב) ייעשו לפי {{ח:פנימי|תוספת 2|הטופס שבתוספת השנייה}}.
{{ח:תת|(ד)}} מנהל תיקים יבדוק אם ההצהרה, כאמור בסעיפים קטנים (א) עד (ג), סבירה על פניה.

{{ח:סעיף|6|פטור חלקי|תיקון: תשע״ח}}
{{ח:תת|(א)}} האמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיפים 3(ב), ו־(ד)(2)}} וכן {{ח:פנימי|סעיף 5|5(א)}}, לגבי רישום נהנה בחשבון מנוהל, לא יחול על –
{{ח:תתת|(1)}} חשבון של תאגיד בנקאי, בנק הדואר, מבטח, חבר בורסה, קופת גמל וחברה מנהלת בעבור קופת גמל שבניהולה וחשבון בעבור קרן;
{{ח:תתת|(2)}} חשבון מנוהל של מוסד ציבורי;
{{ח:תתת|(3)}} חשבון מנוהל של גוף מוכר;
{{ח:תתת|(4)}} חשבון מנוהל בעבור הקדש ציבורי הרשום במרשם ההקדשות הציבוריים;
{{ח:תתת|(5)}} חשבון בעבור הקדש ציבורי רבני שניתן לגביו אישור בית הדין הרבני כי הוא הקדש דתי רבני שנועד למטרות ציבוריות, אלא אם כן קיבל מנהל התיקים הודעה מבית הדין הרבני כי האישור בוטל;
{{ח:תתת|(6)}} חשבון מנוהל של המנוהל למטרות קהילתיות לטובת קבוצה גדולה או בלתי מוגדרת של נהנים, ובלבד שניתן לכך אישור של האחראי למילוי החובות לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 8|סעיף 8 לחוק}}; פתיחת חשבון כאמור תותנה בהצהרה לפי הטופס {{ח:פנימי|תוספת 2|שבתוספת השנייה}}, של המבקש לפותחו, על המטרה המיוחדת של החשבון;
{{ח:תתת|(7)}} חשבון מנוהל, המנוהל למטרות קהילתיות לטובת קבוצה גדולה או בלתי מוגדרת של נהנים, ובלבד שהיתרה בחשבון, אינה עולה על סכום של 50,000 שקלים חדשים; פתיחת חשבון כאמור תותנה בהצהרה לפי הטופס {{ח:פנימי|תוספת 2|שבתוספת השנייה}}, של המבקש לפותחו, על המטרה המיוחדת של החשבון;
{{ח:תתת|(8)}} חשבון מסוג אחר שהורה הממונה.
{{ח:תת|(ב)}} חדל להתקיים בלקוח אחד התנאים כאמור בסעיף קטן (א)(6) עד (8), תישלח לו התראה על כך; המשיך הלקוח לפעול בחשבון כאמור לאחר שנשלחה ההתראה, לא יבצע מנהל תיקים כל פעולה יזומה בחשבון, אלא אם כן ימלא הלקוח הצהרה על נהנה לפי {{ח:פנימי|סעיף 5|סעיף 5}}.
{{ח:תת|(ג)}} האמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיפים 3(ג) ו־(ד)(3)}} {{ח:פנימי|סעיף 5|ו־5(ב)}} לגבי רישום בעל שליטה לא יחול על חשבונות מנוהלים של תאגיד בנקאי, של מבטח, של קרן, של קופת גמל, של חברה מנהלת בעבור קופת גמל שבניהולה ושל חברה שניירות הערך שלה נסחרים בבורסה לניירות ערך בתל אביב או בבורסה במדינה שהיא חברה ב־OECD וכן על חשבון של תאגיד מסוג אחר שהורה עליו הממונה; בסעיף זה, ”בורסה“ – בורסה לניירות ערך או שוק מוסדר כהגדרתם {{ח:חיצוני|חוק השקעות משותפות בנאמנות|בחוק השקעות משותפות בנאמנות, התשנ״ד–1994}}.
{{ח:תת|(ד)}} נשלטת חברה בידי חברה כאמור בסעיף קטן (ג), יראו בחברה כאמור בסעיף קטן (ג) בעל שליטה.

{{ח:סעיף|6א|הקלות לחשבון מנוהל ברמת סיכון נמוכה|תיקון: תשע״ח}}
{{ח:תת|(א)}} בהתקשרות לשם ניהול חשבון מנוהל ברמת סיכון נמוכה לא יחול {{ח:פנימי|סעיף 7|סעיף 7}}, ועל אף האמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיפים 4(א)}} {{ח:פנימי|סעיף 5|ו־5(א) ו־(ב)}} רשאי מנהל התיקים לרשום את פרטי הזיהוי לפי העתק של מסמכי הזיהוי המפורטים {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4}}, ולקבל הצהרה על נהנה ובעל שליטה שלא בחתימת מקור, ובלבד שנקט אמצעי נוסף לאימות ולזיהוי הלקוח; לעניין זה, ”אמצעי נוסף“ – כל אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} השוואת פרטי הזיהוי של הלקוח עם העתק מסמך זיהוי נוסף, הנושא תמונה ושם או מספר זהות;
{{ח:תתת|(2)}} ביצוע זיהוי פנים אל פנים של הלקוח באמצעות טכנולוגיה המאפשרת זיהוי חזותי;
{{ח:תתת|(3)}} השוואת פרטי הזיהוי של הלקוח עם מרשם האוכלוסין והשוואת תאריך הנפקת התעודה המופיע בה עם תאריך הנפקת התעודה האחרונה הרשום במרשם האוכלוסין במשרד הפנים;
{{ח:תתת|(4)}} אמצעי אחר שאישר לו הממונה.
{{ח:תת|(ב)}} סעיף זה לא יחול אם הלקוח הוא ממדינה או מטריטוריה המנויה {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}}.

{{ח:סעיף|7|זיהוי פנים אל פנים|תיקון: תשע״ח}}
{{ח:תת|(א)}} מנהל תיקים יזהה פנים אל פנים על פי מסמכי זיהוי כמפורט {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4}}, את הלקוח ואת מיופה הכוח, טרם התקשרות בחשבון מנוהל כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3}}; לעניין זה, ”זיהוי פנים אל פנים“ – זיהוי על ידי אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} מנהל התיקים או מי מעובדיו, או עובד של תאגיד קשור למנהל התיקים, המנוי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#תוספת 3|בתוספת השלישית לחוק}}; לעניין זה, ”תאגיד קשור“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות|בחוק העיסוק}};
{{ח:תתת|(2)}} בעל רישיון לעריכת דין בישראל;
{{ח:תתת|(3)}} נציג דיפלומטי או קונסולרי ישראלי בחוץ לארץ;
{{ח:תתת|(4)}} רשות שצוינה בסעיף 6 לאמנה לביטול דרישת האימות;
{{ח:תתת|(5)}} זיהוי אחר שאישר לו הממונה.
{{ח:תת|(ב)}} מנהל התיקים ירשום את פרטי האדם שביצע את הזיהוי.

{{ח:סעיף|8|שמירת מסמכי הזיהוי|תיקון: תשע״ח}}
{{ח:ת}} מנהל התיקים ישמור את מסמכי הזיהוי לתקופה של חמש שנים לפחות מיום סיום ההתקשרות או לתקופה ארוכה יותר אם נדרש לעשות כן בידי הממונה במקרים מסוימים שבהם מסמכי הזיהוי נדרשים לצורך חקירה או לשם פיקוח על ביצוע הוראות {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון|החוק}}; שמירת מסמכי הזיהוי, למעט הצהרה שניתנה בחתימת מקור, יכול שתיעשה באמצעות סריקה ממוחשבת בתנאים המפורטים {{ח:חיצוני|תקנות העדות (העתקים צילומיים)#סעיף 3א|בתקנה 3א לתקנות העדות (העתקים צילומיים), התש״ל–1969}}, ובלבד שתאפשר איתור יעיל וזמין שלהם; לעניין זה, ”מסמכי זיהוי“ – כל מסמך שנמסר לצורך זיהוי ואימות, לרבות הצהרה שניתנה לפי צו זה ומסמכים עיקריים ששימשו את מנהל התיקים להכרת הלקוח בהתאם {{ח:פנימי|סעיף 2|לסעיף 2}}.

{{ח:סעיף|8א|ביטול הקלות|תיקון: תשע״ח}}
{{ח:ת}} לגבי חשבון שבו התעורר חשש להלבנת הון ולמימון טרור, ישקול מנהל התיקים, לפי מידת הסיכון להלבנת הון ולמימון טרור, את ביטול הפטורים או ההקלות שניתנו לגביו; לעניין זה, ”חשבון“ – חשבון שננקטו לגביו הליכי זיהוי חלופיים לפי {{ח:פנימי|סעיף 4|סעיף 4(ד)}}, חשבון שבו קיים פטור מרישום נהנה כאמור {{ח:פנימי|סעיף 6|בסעיף 6}} או חשבון שניתנו לגביו הקלות כאמור {{ח:פנימי|סעיף 6א|בסעיף 6א}}.

{{ח:סעיף|8ב|מניעת הפרת החובה בדבר איסור גילוי ועיון|תיקון: תשע״ח}}
{{ח:ת}} במקרה של פעילות הנחזית להיות בלתי רגילה בחשבון מנוהל כאמור {{ח:פנימי|סעיף 2|בסעיף 2(ג)}} או אם התעורר חשש להלבנת הון ולמימון טרור כאמור {{ח:פנימי|סעיף 8א|בסעיף 8א}}, ומנהל התיקים סבור כי ביצוע בקרה שוטפת בהתייחס להליך הכרת הלקוח או ביטול פטורים או הקלות, לפי העניין, יובילו להפרת חובתו לפי {{ח:פנימי|סעיף 14|סעיף 14 לצו}}, רשאי הוא שלא לעשות כן, וידווח לרשות המוסמכת על החשש כאמור.

{{ח:קטע2|פרק ג|פרק ג׳: חובות בקרה ודיווח}}

{{ח:סעיף|9|בקרה על פעילות הלקוח|תיקון: תשע״ח}}
{{ח:ת}} מנהל תיקים יערוך בקרה שוטפת אחר פעולות יזומות של לקוח בחשבון מנוהל, אם הוא יודע עליהן, לצורך מילוי חובותיו בעניין זיהוי, דיווח וניהול רישומים לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון|החוק}} ויבדוק כי הפעולות תואמות את אופי החשבון לפי היכרותו עם הלקוח, וזאת לפי רמת הסיכון של הלקוח להלבנת הון ולמימון טרור; בלי לפגוע בכלליות האמור, יקיים מנהל תיקים בקרה מוגברת –
{{ח:תת|(1)}} על פעילות בחשבון הנעשית מול מדינות וטריטוריות המנויות {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}};
{{ח:תת|(2)}} על פעילות שמתבצעת בחשבון מנוהל של איש ציבור זר;
{{ח:תת|(3)}} על לקוחות או פעילות שיש בהם סיכון גבוה להלבנת הון ולמימון טרור.

{{ח:סעיף|10|דיווח של מנהל תיקים|תיקון: תשע״ח}}
{{ח:תת|(א)}} מנהל תיקים ידווח לרשות המוסמכת על פעולות בחשבון מנוהל לרבות ניסיון לביצוע פעולות, שעל פי המידע המצוי ברשות מנהל התיקים, נחזות בעיניו בלתי רגילות.
{{ח:תת|(ב)}} בלי לפגוע בכלליות האמור בסעיף קטן (א), יכול שיראו פעולה מן הפעולות המפורטות {{ח:פנימי|תוספת 3|בתוספת השלישית}} פעולה בלתי רגילה.
{{ח:תת|(ג)}} מנהל תיקים ידווח לרשות המוסמכת על פעילות של הלקוח שעליה דיווח למשטרת ישראל לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 6|סעיף 6(א)(1) לחוק}} או לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 33|סעיף 33(א) לחוק המאבק בטרור}}.

{{ח:סעיף|11||תיקון: תשע״ח}}
{{ח:ת}} {{ח:הערה|(בוטל).}}

{{ח:סעיף|12|פרטי הדיווח}}
{{ח:ת}} דיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 10|סעיף 10}} יכלול פרטים אלה:
{{ח:תת|(1)}} לגבי הפעולה המדווחת –
{{ח:תתת|(א)}} שם התאגיד הבנקאי או חבר הבורסה שאצלו מתנהל חשבונו הכספי של הלקוח, מספר הסניף ומספר החשבון;
{{ח:תתת|(ב)}} תאריך ביצוע הפעולה כפי שנרשמה בספרי מנהל התיקים;
{{ח:תתת|(ג)}} סכום הפעולה במטבע ישראלי; בפעולה במטבע חוץ יחושב סכום הפעולה לפי השער היציג, שפרסם בנק ישראל, הידוע ביום רישום הפעולה;
{{ח:תתת|(ד)}} סוגי מטבע החוץ שבהם בוצעה הפעולה, עד שני סוגי מטבעות;
{{ח:תתת|(ה)}} סוג הפעולה;
{{ח:תתת|(ו)}} סיבת הדיווח, לרבות תיאור נסיבות הפעולה שבשלה דווח;
{{ח:תת|(2)}} לגבי לקוח ומיופה כוח –
{{ח:תתת|(א)}} שם;
{{ח:תתת|(ב)}} מספר זהות;
{{ח:תתת|(ג)}} מען;
{{ח:תתת|(ד)}} מספרי טלפון, עד שני מספרים, אם ידועים;
{{ח:תתת|(ה)}} ביחיד – תאריך לידה; בתאגיד – תאריך התאגדות;
{{ח:תתת|(ו)}} ביחיד – מין;
{{ח:תתת|(ז)}} מעמד הלקוח (תושב/תושב חוץ/תאגיד ישראלי/תאגיד חוץ);
{{ח:תת|(3)}} לגבי הנהנים, ולגבי בעלי השליטה, אם קיימים, הפרטים הנדרשים {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(ב) ו־(ג)}}.

{{ח:סעיף|13|דיווח על ידי מנהל תיקים שהוא גם חבר בורסה}}
{{ח:ת}} נוסף על האמור {{ח:פנימי|סעיף 10|בסעיף 10}}, ידווח מנהל תיקים שהוא חבר בורסה לרשות המוסמכת גם על פי {{ח:חיצוני|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי דיווח וניהול רישומים של חבר בורסה למניעת הלבנת הון ומימון טרור)|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי דיווח וניהול רישומים של חבר בורסה למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע״א–2010}}.

{{ח:סעיף|14|איסור גילוי ועיון}}
{{ח:ת}} גילוי עובדת גיבושו, קיומו, אי־קיומו או תוכנו של דיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 10|סעיף 10}}, עובדת קיומו של דיווח משלים כמשמעותו {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 31|בסעיף 31(ג) לחוק}}, עובדת קיומה של בקשה לדיווח כאמור או תוכנו של אחד מאלה, וכן מתן עיון במסמכים המעידים על כל אחד מאלה אסור, זולת למי שמוסמך לכך לצורך מילוי תפקידו אצל מנהל התיקים, לממונה או למי שהוא הסמיכו, לרשות המוסמכת או לפי צו בית משפט.

{{ח:קטע2|פרק ד|פרק ד׳: בדיקת פרטי זיהוי אל מול הרשימה}}

{{ח:סעיף|15|חובת בדיקה אל מול הרשימה}}
{{ח:ת}} מנהל תיקים יבדוק אל מול הרשימה אם מצוי בה שם או מספר זהות של לקוח, מיופה כוח, נהנה או בעל שליטה, בכל החשבונות המנוהלים אצלו; בדיקה כאמור תיערך כל אימת שהוסף ארגון או אדם לרשימה או הוסף לחשבון לקוח, מיופה כוח, נהנה או בעל שליטה.

{{ח:קטע2|פרק ה|פרק ה׳: שונות}}

{{ח:סעיף|16|קביעת מדיניות}}
{{ח:ת}} מנהל תיקים יקבע מדיניות, כלים וניהול סיכונים בנושא איסור הלבנת הון ומימון טרור לצורך מילוי חובותיו בעניין זיהוי, דיווח וניהול רישומים לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון|החוק}}, לרבות בנושאים אלה:
{{ח:תת|(1)}} הליך הכרת הלקוח;
{{ח:תת|(2)}} מעקב אחר איומי הלבנת הון ומימון טרור, הנובעים, בין השאר, מטכנולוגיות חדישות, בפרט אלה המאפשרות ביצוע עסקאות שלא פנים אל פנים.

{{ח:סעיף|17|ניהול רישומים ושמירתם|תיקון: תשע״ח}}
{{ח:תת|(א)}} מנהל תיקים יקיים מאגר מידע ממוחשב של מספרי החשבונות המנוהלים שבניהולו, ושל כל פרט שיש לדרוש לפי צו זה, לרבות ציון העובדה כי פרט שנדרש לא נמסר.
{{ח:תת|(ב)}} מנהל תיקים ישמור כל התכתבות עסקית וכל מסמך בקשר לביצוע פעולה ביוזמת הלקוח וכל מסמך בקשר לביצוע פעולה שעליה דיווח לרשות המוסמכת ואת הדיווח עצמו לתקופה של חמש שנים מיום הפעולה, כך שיתאפשר שחזור מלא ויעיל, או לתקופה ארוכה יותר אם הממונה דרש ממנו לעשות כן במקרים מסוימים שבהם מסמך ההוראה לביצוע פעולה או ההתכתבות העסקית נדרשים לצורך חקירה או לשם פיקוח על ביצוע {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון|החוק}}; שמירת המסמכים האמורים, יכול שתיעשה באמצעות סריקה ממוחשבת בתנאים המפורטים {{ח:חיצוני|תקנות העדות (העתקים צילומיים)#סעיף 3א|בתקנה 3א לתקנות העדות (העתקים צילומיים), התש״ל–1969}}.
{{ח:תת|(ג)}} מנהל התיקים ישמור תיעוד בכתב של בדיקת פעילות כאמור {{ח:פנימי|סעיף 9|בסעיף 9}} וממצאיה לתקופה של חמש שנים ממועד ביצוע הבדיקה או לתקופה ארוכה יותר אם הממונה דרש ממנו לעשות כן במקרים מסוימים שבהם תיעוד בדיקת פעילות כאמור {{ח:פנימי|סעיף 9|בסעיף 9}} וממצאיה נדרשים לצורך חקירה או לשם פיקוח על ביצוע {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון|החוק}}.

{{ח:סעיף|18|מסירת מסמכים ידיעות והסברים}}
{{ח:ת}} מנהל תיקים ימסור, לפי דרישה, לרשות ניירות ערך או לעובד שהסמיכה, מסמכים, ידיעות והסברים בקשר למילוי חובותיו לפי צו זה.

{{ח:סעיף|19|ביטול}}
{{ח:ת}} {{ח:חיצוני|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של מנהל תיקים)|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של מנהל תיקים), התשס״ב–2001}}, למעט {{ח:חיצוני|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של מנהל תיקים)#סעיף 18|סעיף 18 בו}} – בטל.

{{ח:סעיף|20|תחילה}}
{{ח:ת}} תחילתו של צו זה שישה חודשים מיום פרסומו.

{{ח:סעיף|21|הוראת מעבר}}
{{ח:תת|(א)}} למן תום שנתיים מיום תחילתו של צו זה, לא יבצע מנהל תיקים כל פעולה בחשבון מנוהל שנפתח לפני יום תחילתו של צו זה אלא אם כן קיים את הוראות {{ח:פנימי|סעיף 2|סעיף 2}} בהתאם להיכרותו עם הלקוח.
{{ח:תת|(ב)}} נקט מנהל תיקים את כל האמצעים העומדים לרשותו כדי ליצור קשר עם הלקוח ולא עלה בידו, רשאי הוא עד ליצירת קשר עם הלקוח, לבצע בחשבון מנוהל שנפתח לפני תחילתו של צו זה, על אף האמור בסעיף קטן (א), אך ורק פעולות של קנייה ומכירה של ניירות ערך או נכסים פיננסיים לחשבון המנוהל, כדי להבטיח את עניינו של הלקוח, והכל אם אין לכך מניעה לפי כל דין; מנהל התיקים ירשום את פרטי הפעולות שנקט כדי ליצור קשר עם הלקוח וישמור את כל המסמכים הנוגעים לפעולות כאמור.

{{ח:קטע2|תוספת 1|תוספת ראשונה}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|({{ח:פנימי|סעיף 1|סעיפים 1}}, {{ח:פנימי|סעיף 6א|6א(ב)}} {{ח:פנימי|סעיף 9|ו־9(1)}})}}|תיקון: תשע״ח}}
{{ח:קטע3||רשימת המדינות והטריטוריות}}

{{ח:סעיף*|1||תיקון: תשע״ח|עוגן=תוספת 1 פרט 1}}
{{ח:ת}} מדינה או טריטוריה כפי שיקבע ראש הרשות המוסמכת, מתוך רשימת המדינות והטריטוריות שארגון ה־FATF, ארגון Moneyval או ארגונים בין־לאומיים אחרים פרסמו לגביהן הסתייגות בנוגע לעמידתן בהמלצות הארגון בנושא איסור הלבנת הון ומימון טרור. קביעה, כאמור, תפורסם באתר האינטרנט של הרשות המוסמכת.

{{ח:סעיף*|2||תיקון: תשע״ח|עוגן=תוספת 1 פרט 2}}
{{ח:ת}} {{ח:הערה|(נמחק).}}

{{ח:סעיף*|3||תיקון: תשע״ח|עוגן=תוספת 1 פרט 3}}
{{ח:ת}} המדינות או הטריטוריות שלהלן: איראן, אלג׳יריה, אפגניסטאן, הממלכה של ירדן, הרשות הפלסטינית, לבנון, לוב, מועצת הנסיכויות הערביות המאוחדות, מלזיה, מצרים, מרוקו, סודאן, סומליה, סוריה, סעודיה, עירק, פקיסטאן, רצועת עזה, תוניס, תימן.

{{ח:קטע2|תוספת 2|תוספת שנייה}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|({{ח:פנימי|סעיף 5|סעיפים 5(ג)}} {{ח:פנימי|סעיף 6|ו־6(א)(6) ו־(7)}})}}}}
{{ח:קטע3|טופס|טופס הצהרה על נהנה ובעל שליטה}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} אני . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . {{מוקטן|(שם המבקש להיות לקוח ובתאגיד – שם התאגיד)}}, בעל מספר זהות . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . מצהיר בזה כי:
{{ח:תת|□}} אני פועל בעבור עצמי בלבד.
{{ח:תת|□}} יש נהנה בזכויות כאמור, ואולם פרטי הזיהוי שלו טרם ידועים;
{{ח:תת}} הסיבה לכך . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
{{ח:תת}} אני מתחייב למסור את פרטי הנהנה מיד עם היוודע זהותו.
{{ח:תת|□}} הנהנים בפעולה/בחשבון הם:
{{ח:תת}}

שם	מס׳ זהות*	תאריך לידה/התאגדות	מין

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

{{ח:תת}} {{מוקטן|* לרבות שם המדינה שבה הוצא מסמך הזיהוי.}}
{{ח:תת}} הזיקה ביני ובין אחר/ים המצוין/ים לעיל היא: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
{{ח:תת|□}} הפרטים לעיל לגבי הנהנה בחשבון הם אותם פרטים שמסרתי לתאגיד בנקאי/חבר הבורסה שבו מתנהל החשבון.
{{ח:תת|□}} הפרטים לעיל לגבי הנהנה בחשבון אינם אותם פרטים שמסרתי לתאגיד בנקאי/חבר הבורסה שבו מצוי החשבון. הסיבה לכך . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
{{ח:תת|□}} החשבון מנוהל למטרות קהילתיות לטובת קבוצה גדולה או קבוצה בלתי מוגדרת של נהנים, והיתרה בחשבון לא תעלה על סכום של 50,000 שקלים חדשים;
{{ח:תת}} מטרת החשבון היא . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
{{ח:תת|□}} החשבון מנוהל למטרות קהילתיות לטובת קבוצה גדולה או קבוצה בלתי מוגדרת של נהנים (כפוף למתן אישור של האחראי למילוי החובות לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 8|סעיף 8 לחוק}});
{{ח:תת}} מטרת החשבון היא . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
{{ח:ת}} למילוי בידי תאגיד:
{{ח:תת|□}} אין בעל שליטה בתאגיד;
{{ח:תת|□}} בעלי השליטה בתאגיד הם:
{{ח:תת}}

שם	מס׳ זהות*	תאריך לידה/התאגדות	מין

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

{{ח:תת}} {{מוקטן|* לרבות שם המדינה שבה הוצא מסמך הזיהוי.}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} אני מתחייב להודיע למנהל התיקים בכתב בהקדם האפשרי על כל שינוי בפרטים שמסרתי לעיל. ידוע לי כי מסירת מידע כוזב, לרבות אי־מסירת עדכון של פרט החייב בדיווח, במטרה שלא יהיה דיווח או כדי לגרום לדיווח בלתי נכון לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 7|סעיף 7 לחוק}}, מהווה עבירה פלילית.

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} {{טורים שווים ממורכז | {{טקסט תחתי|. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .|תאריך}} | {{טקסט תחתי|. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .|חתימה}}}}

{{ח:קטע2|תוספת 3|תוספת שלישית}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|({{ח:פנימי|סעיף 10|סעיף 10(ב)}})}}}}
{{ח:קטע3||רשימת פעולות שיכול שייראו פעולות בלתי רגילות}}

{{ח:סעיף*|1||תיקון: תשע״ח|עוגן=תוספת 3 פרט 1}}
{{ח:ת}} נראה על פי נסיבות העניין שקיים בחשבון נהנה, בלי שהצהיר על כך הלקוח, לרבות לקוח המלווה באדם אחר ויש למנהל התיקים יסוד לחשוב כי ההנחיות וההוראות שנותן הלקוח מקורן באותו אדם.

{{ח:סעיף*|1א||תיקון: תשע״ח|עוגן=תוספת 3 פרט 1א}}
{{ח:ת}} פעילות של מיופה כוח בחשבון, בלא סיבה נראית לעין.

{{ח:סעיף*|2||עוגן=תוספת 3 פרט 2}}
{{ח:ת}} פעילות שנראה שמטרתה לעקוף את חובת הזיהוי.

{{ח:סעיף*|3||עוגן=תוספת 3 פרט 3}}
{{ח:ת}} פעילות שבעטיה החליט מנהל התיקים לסרב להתקשר עם לקוח או לסיים את ההתקשרות עמו ממניעים של איסור הלבנת הון או איסור מימון טרור.

{{ח:סעיף*|4||תיקון: תשע״ח|עוגן=תוספת 3 פרט 4}}
{{ח:ת}} פעילות שנראה כי נועדה לבוא במקום פעילות של ארגון שהוכרז ארגון טרור לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 3|סעיפים 3(א)}}, {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 4|4(א)}}, {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 6|6(א)}} {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 11|או 11(א) לחוק המאבק בטרור}}.

{{ח:סעיף*|5||תיקון: תשע״ח|עוגן=תוספת 3 פרט 5}}
{{ח:ת}} פעילות שנראה כי נועדה לבוא במקום פעילות של אדם שהוכרז פעיל טרור לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 11|סעיף 11(א)(2) או (3) לחוק המאבק בטרור}}.

{{ח:סעיף*|6||עוגן=תוספת 3 פרט 6}}
{{ח:ת}} פעילות הנראית חסרת היגיון עסקי או כלכלי, בהתייחס לסוג החשבון או לדרכי התנהגותו של הלקוח או שאינה מתיישבת עם מטרותיו וייעודו של החשבון המנוהל.

{{ח:סעיף*|7||עוגן=תוספת 3 פרט 7}}
{{ח:ת}} פעילות בחשבון של משיכת כספים וניירות ערך, בלא סיבה נראית לעין, סמוך לאחר הפקדתם, שלא במסגרת מהלך העסקים הרגיל, ככל הידוע למנהל תיקים.

{{ח:סעיף*|8||עוגן=תוספת 3 פרט 8}}
{{ח:ת}} פעולה יזומה של לקוח או מיופה כוח בחשבון מנוהל, לרבות שינוי הצרכים וההנחיות והיקף הסמכות ושיקול הדעת המוקנים למנהל התיקים על פי ייפוי הכוח, אשר אינה אופיינית ללקוח או לסוג החשבון, בלא סיבה נראית לעין.

{{ח:סעיף*|9||עוגן=תוספת 3 פרט 9}}
{{ח:ת}} היקף פעולות יוצא דופן או שינוי משמעותי ביתרת חשבון, בלא סיבה נראית לעין.

{{ח:סעיף*|10||עוגן=תוספת 3 פרט 10}}
{{ח:ת}} רצף הוראות של הלקוח לרכישה או מכירה של ניירות ערך, בלא סיבה נראית לעין.

{{ח:סעיף*|11||עוגן=תוספת 3 פרט 11}}
{{ח:ת}} פעילות של ארגון שאינו למטרת רווח שככל הידוע למנהל התיקים אינה עולה בקנה אחד עם מטרת הפעילות של הארגון.

{{ח:סעיף*|11א||תיקון: תשע״ח|עוגן=תוספת 3 פרט 11א}}
{{ח:ת}} פעילות של ארגון שאינו למטרת רווח עם גופים במדינה או בטריטוריה מן המנויות {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}}.

{{ח:סעיף*|12||עוגן=תוספת 3 פרט 12}}
{{ח:ת}} פעילות בחשבון שנפתח בעבור השקעה משותפת שנראה כי נפתח רק לצורך ניהול חשבון משותף בלא סיבה נראית לעין.

{{ח:סעיף*|13||עוגן=תוספת 3 פרט 13}}
{{ח:ת}} התקשרות של לקוח לשם ניהול כמה חשבונות של אותו לקוח אצל חברי בורסה או תאגידים בנקאיים שונים וכן פעילות ביותר מחשבון מנוהל אחד, בין כלקוח ובין כמי שאחר פועל בעבורו בלא סיבה נראית לעין.

{{ח:סעיף*|14||עוגן=תוספת 3 פרט 14}}
{{ח:ת}} לקוח שהצהיר כי הוא פועל בחשבון מנוהל בעבור אחר שאינו ידוע לו.

{{ח:סעיף*|15||עוגן=תוספת 3 פרט 15}}
{{ח:ת}} פעולה ראשונה שיזם הלקוח לאחר 17 באוגוסט 2003, בחשבון מנוהל שנפתח לפני 17 בפברואר 2001, בלי שהלקוח זוהה פנים אל פנים.

{{ח:סעיף*|16||עוגן=תוספת 3 פרט 16}}
{{ח:ת}} חוסר אכפתיות שמראה הלקוח בנוגע לסיכונים, עמלות ועלויות של הפעילויות.

{{ח:סעיף*|17||עוגן=תוספת 3 פרט 17}}
{{ח:ת}} חשבון המנוהל למטרה ציבורית והמבקש להיות לקוח הצהיר לגביו שאין נהנים בו.

{{ח:סעיף*|18||עוגן=תוספת 3 פרט 18}}
{{ח:ת}} הצהרה לפי צו זה שנחזית להיות בלתי נכונה.

{{ח:סעיף*|19||עוגן=תוספת 3 פרט 19}}
{{ח:ת}} הצהרת לקוח לפי {{ח:פנימי|סעיף 5|סעיף 5 לצו זה}}, שהפרטים שמסר בה אינם זהים לפרטים שמסר לתאגיד הבנקאי או לחבר הבורסה שאצלו מתנהל החשבון המנוהל, ככל שידוע למנהל התיקים.

{{ח:חתימות|ח׳ באלול התש״ע (18 באוגוסט 2010)}}
* '''יובל שטייניץ'''
שר האוצר
{{ח:סוגר}}
{{ח:סוף}}
[[קטגוריה:בוט חוקים]]