צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של תאגידים בנקאיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור)

{{ח:התחלה}}
{{ח:כותרת|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של תאגידים בנקאיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשס״א–2001}}

{{ח:פתיח-התחלה}}
{{ח:תיבה|ק״ת תשס״א, 310|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של תאגידים בנקאיים)|https://olaw.org.il/takanot/takanot-6080.pdf}}; {{ח:תיבה|תשס״ג, 932|תיקון|https://olaw.org.il/takanot/takanot-6256.pdf}}; {{ח:תיבה|תשס״ד, 959|תיקון|https://olaw.org.il/takanot/takanot-6337.pdf}}; {{ח:תיבה|תשס״ז, 366|תיקון|https://olaw.org.il/takanot/takanot-6544.pdf}}; {{ח:תיבה|תשע״ב, 277|תיקון|https://olaw.org.il/takanot/takanot-7059.pdf}}; {{ח:תיבה|תשע״ד, 592|תיקון|https://olaw.org.il/takanot/takanot-7337.pdf}}.
{{ח:סוגר}}
{{ח:מפריד}}

{{ח:מבוא}}
בתוקף סמכותי לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 7|סעיפים 7}} {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 32|ו־32(ג)}} {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון|לחוק איסור הלבנת הון, התש״ס–2000}} (להלן – החוק), {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 95|וסעיף 48(א)}} {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור|לחוק איסור מימון טרור, התשס״ה–2005}} (להלן – חוק איסור מימון טרור), לאחר התייעצות עם שר המשפטים ועם השר לבטחון הפנים, ולענין {{ח:פנימי|פרק ג1|פרק ג׳1}} – בהסכמת שר המשפטים, ובאישור ועדת החוקה חוק ומשפט של הכנסת, אני מצווה לאמור:
{{ח:סוגר}}
{{ח:מפריד}}

{{ח:קטע2||תוכן עניינים}}

{{ח:פנימי|פרק א|פרק א׳: פרשנות}}

{{ח:פנימי|פרק ב|פרק ב׳: חובות זיהוי}}

{{ח:פנימי|פרק ג|פרק ג׳: חובות דיווח}}

{{ח:פנימי|פרק ג1|פרק ג׳1: בדיקת פרטי זיהוי אל מול הרשימה}}

{{ח:פנימי|פרק ד|פרק ד׳: שונות}}

{{ח:פנימי|תוספת 1|תוספת ראשונה}}

{{ח:פנימי|תוספת 2|תוספת שניה: {{מוקטן|רשימת פעולות שיכול שייראו כפעילות בלתי רגילה}}}}

{{ח:פנימי|תוספת 3|תוספת שלישית: {{מוקטן|סוג הפעולה לדיווח}}}}

{{ח:פנימי|תוספת 4|תוספת רביעית: {{מוקטן|רשימת המדינות והטריטוריות}}}}

{{ח:קטע2|פרק א|פרק א׳: פרשנות}}

{{ח:סעיף|1|הגדרות|תיקון: תשס״ג, תשס״ז, תשע״ב, תשע״ד}}
{{ח:ת}} בצו זה –
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”בנק הדואר“ – החברה כהגדרתה {{ח:חיצוני|חוק הדואר|בחוק הדואר, התשמ״ו–1986}}, בנותנה שירותים כספיים כהגדרתם {{ח:חיצוני|חוק הדואר|בחוק האמור}}, מטעם החברה הבת, כמשמעותה {{ח:חיצוני|חוק הדואר#סעיף 88יא|בסעיף 88יא לאותו חוק}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”אזור“ – כל אחד מאלה: יהודה והשומרון ורצועת עזה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”ארגון FATF“‏ (Financial Action Task Force) – ארגון בין־לאומי למאבק בהלבנת הון ובמימון טרור;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”בעל חשבון“ – מי שרשום בתאגיד בנקאי כבעל חשבון;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”בעל שליטה“ – מי שיש לו שליטה – בתאגיד – כהגדרתה {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 7|בסעיף 7(א)(1)(ב) לחוק}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”גוף מוכר“ – ועד עובדים או נציגות בית משותף;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”הממונה“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 12|בסעיף 12 לחוק}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”העברה בנקאית SWIFT“‏ (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) – העברה בנקאית מאובטחת באמצעות SWIFT;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”הרשות המוסמכת“ – כהגדרתה {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 29|בסעיף 29 לחוק}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”הרשימה“ – רשימה מרוכזת של ארגוני טרור מוכרזים ושל מי שהוכרז אדם שהוא פעיל טרור, שפורסמה מכוח תקנות לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 18|סעיף 47(ב)(1)(ג) לחוק איסור מימון טרור}}; וכן ארגון או אדם כאמור, שהודעה על הכרזתו כארגון טרור או כאדם שהוא פעיל טרור הומצאה לתאגיד הבנקאי בדרך שנקבעה לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 18|סעיף 47(ב)(1)(ב) לחוק איסור מימון טרור}} והתאגיד הבנקאי לא קיבל הודעה על ביטולה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”חברה מנהלת“ ו”קופת גמל“ – כהגדרתן {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל)|בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל), התשס״ה–2005}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”חשבון“ – לרבות ריכוז חיובים וזיכויים מכוח הסכם התקשרות לסליקת עסקאות שנעשו באמצעות כרטיס חיוב, מכוח הסכם התקשרות להנפקת כרטיס חיוב ומכוח התקשרות בהסכם נאמנות;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”חשבון קורספונדנט“ – כל אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} חשבון המנוהל לתאגיד בנקאי;
{{ח:תתת|(2)}} חשבון המנוהל לתאגיד זר שהוא בנק או חשבון המנוהל לתאגיד זר שפועל כבנק להשקעות או כבית סליקה, ושניתן לגביו אישור האחראי למילוי החובות לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 8|סעיף 8 לחוק}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”יחיד“ – מי שאינו תאגיד או שאינו מוסד ציבורי או שאינו תאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ או שאינו גוף מוכר;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”כרטיס חיוב“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק כרטיסי חיוב|בחוק כרטיסי חיוב, התשמ״ו–1986}}, וכן לוחית או אמצעי אחר, המיועדים לביצוע תשלומים ולרכישת נכסים או שירותים מאת ספק או למשיכת מזומנים, שניתן לצבור בהם ערך כספי, ושלא ניתן באמצעותם לחייב חשבון עובר ושב בתאגיד בנקאי, למעט כרטיס, לוחית או אמצעי כאמור, שהיתרה הצבורה האפשרית בהם (להלן – היתרה) מוגבלת לשווה ערך של עד 1,000 שקלים חדשים; המפקח על הבנקים רשאי לעדכן את סכום היתרה ובלבד שלא יפחת מהסכום האמור;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מבטח“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח)#סעיף 1|בסעיף 1 לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ״א–1981}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מוסד ציבורי“ – משרדי ממשלה, הסוכנות היהודית לארץ ישראל, רשויות מקומיות, וכן רשויות, תאגידים או מוסדות אחרים שהוקמו בישראל בחיקוק;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מורשה חתימה“ – מי שבעל החשבון ייפה את כוחו לפעול בחשבון, בין אם בעל החשבון הוא יחיד ובין אם לאו, לרבות באמצעות כרטיס חיוב, ובלבד שהוא רשום אצל התאגיד הבנקאי כמי שרשאי לפעול בחשבון;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מספר זהות“ –
{{ח:תתת|(1)}} ביחיד שהוא תושב – מספר זהותו במרשם האוכלוסין;
{{ח:תתת|(2)}} ביחיד שהוא תושב חוץ – מספר דרכון או מספר תעודת מסע ושם המדינה שבה הוצא הדרכון או תעודת המסע; וליחיד שזוהה לפי מסמך כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(א)(7)}} – מספר הזיהוי באותו מסמך ושם המדינה שבה הוצא המסמך היה היחיד תושב האזור – מספר הזהות יכול שיהיה גם מספר זהותו בכרטיס מגנטי שהנפיק המינהל האזרחי;
{{ח:תתת|(3)}} בתאגיד הרשום בישראל – מספר הרישום במרשם המתאים;
{{ח:תתת|(4)}} בתאגיד שאינו רשום בישראל – מספר הרישום במדינת ההתאגדות, אם קיים, ושמה, ואם לא קיים רישום לתאגידים מסוגו – מספר הרישום הפנימי בתאגיד הבנקאי; ובתאגיד שזוהה לפי מסמך כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(א)(7)}} – מספר הזיהוי באותו מסמך ושם המדינה שבה הוצא המסמך;
{{ח:תתת|(5)}} במוסד ציבורי, בגוף מוכר ובתאגיד בחוץ לארץ שהוקם בחיקוק – מספר הרישום שיקצה לו התאגיד הבנקאי;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מען“ –
{{ח:תתת|(1)}} ביחיד – מענו הרשום במסמך כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(א)(1), (2) ו־(7)}}, או מקום מגוריו, כפי שמסר, הכולל את שם היישוב, וכן את שם הרחוב, מספר הבית ומיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתושב חוץ – גם את שם המדינה;
{{ח:תתת|(2)}} בתאגיד – מענו הרשום במסמך כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(א)(3), (4) ו־(7)}}, או מקום ניהול עסקיו בישראל, ואם אינו מנהל עסקים בישראל – מקום מרכז עסקיו מחוץ לישראל, וכל אלה – כפי שמסר; המען יכלול את שם היישוב, וכן את שם הרחוב, מספר הבית ומיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתאגיד מחוץ לישראל – גם את שם המדינה;
{{ח:תתת|(3)}} במוסד ציבורי, בגוף מוכר ובתאגיד בחוץ לארץ שהוקם בחיקוק – המען שמסרו הכולל את שם היישוב, כן את שם הרחוב, מספר הבית ומיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתאגיד בחוץ לארץ שהוקם בחיקוק – גם את שם המדינה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מקבל שירות“ – בעל חשבון, מורשה חתימה או מי שמבצע בתאגיד בנקאי פעולה שאינה נרשמת בחשבון או מי שמבצע בתאגיד בנקאי פעולה שאינה נרשמת בחשבון שמבצע הפעולה רשום בו כבעל חשבון או כמורשה חתימה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”נאמן“ – {{ח:הערה|(נמחקה);}}
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”נהנה“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 7|בסעיף 7(א)(1)(א) לחוק}}, ואם היה הנהנה תאגיד, יראו את התאגיד ואת בעלי השליטה בתאגיד כנהנים;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”עורך דין“ – עורך דין בעל רישיון לעריכת דין בישראל, ולעניין תאגיד שאינו רשום בישראל, גם עורך דין בעל רישיון במדינת ההתאגדות של התאגיד, ובלבד שהמדינה או הטריטוריה שבה מואגד התאגיד אינה מנויה {{ח:פנימי|תוספת 4|בתוספת הרביעית}}; היתה מדינת ההתאגדות אחת המדינות החברות בארגון לשיתוף כלכלי ופיתוח (להלן – OECD), גם עורך דין בעל רישיון באחת המדינות החברות בארגון ה־OECD;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”פעולה“ – פעולה בודדת, אלא אם כן נקבע אחרת בצו זה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”צדדים לפעולה“ – כל אחד מן הצדדים לפעולה המבוצעת באמצעות התאגיד הבנקאי, לרבות מבצע פעולה לפי {{ח:פנימי|סעיף 2|סעיף 2(ו) ו־(ז)}}; ולענין שטרי חוב ושיקים – עושה השטר או מושך השיק, לפי הענין, וכן הנפרע בשטר או בשיק, לפי הענין;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”קופת גמל“ – {{ח:הערה|(נמחקה);}}
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”קרן“ – כמשמעותה {{ח:חיצוני|חוק להשקעות משותפות בנאמנות|בחוק להשקעות משותפות בנאמנות, התשנ״ד–1994}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”שם“ –
{{ח:תתת|(1)}} ביחיד – שם משפחה ושם פרטי, הרשומים במסמך הזיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3}};
{{ח:תתת|(2)}} בתאגיד – שמו הרשום, ואם הואגד במדינה שלא מתקיים בה רישום לגבי תאגידים מסוגו – שמו כפי שמסר;
{{ח:תתת|(3)}} בתאגיד שהוקם בחיקוק – השם שנקבע בחיקוק, בין בארץ ובין בחוץ לארץ;
{{ח:תתת|(4)}} בגוף מוכר ובמוסד ציבורי, למעט בתאגיד שהוקם בחיקוק – שמם כפי שמסרו;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תאגיד“ – כל אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} חברה, שותפות, אגודה שיתופית, אגודה עותמנית, עמותה או מפלגה הרשומה בישראל;
{{ח:תתת|(2)}} גוף שרשום כתאגיד מחוץ לישראל;
{{ח:תתת|(3)}} גוף שהואגד במדינה שלא מתקיים בה רישום לגבי גופים מסוגו, ובלבד שהציג מסמך המעיד על היותו תאגיד;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תאגיד בנקאי“ – {{ח:הערה|(נמחקה);}}
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תושב“ – כמשמעותו {{ח:חיצוני|חוק מרשם האוכלוסין|בחוק מרשם האוכלוסין, התשכ״ה–1965}}, לרבות אזרח ישראלי שאינו תושב כאמור, הרשום במרשם האוכלוסין;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תושב אזור“ – מי שרשום במרשם האוכלוסין של האזור;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תושב חוץ“ – מי שאינו תושב.

{{ח:קטע2|פרק ב|פרק ב׳: חובות זיהוי}}

{{ח:סעיף|2|רישום פרטי הזיהוי|תיקון: תשס״ג, תשס״ז, תשע״ד}}
{{ח:תת|(א)}} לא יפתח תאגיד בנקאי חשבון בלא שירשום לגבי כל אחד מבעלי החשבון ומורשי החתימה וכן לגבי מי שמבקש לפתוח חשבון, אם אינו אחד מאלה, את פרטי הזיהוי המפורטים להלן ויאמתם כמפורט {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3}}:
{{ח:תתת|(1)}} שם;
{{ח:תתת|(2)}} מספר זהות;
{{ח:תתת|(3)}} ביחיד – תאריך לידה ומין; בתאגיד – תאריך התאגדות;
{{ח:תתת|(4)}} מען.
{{ח:תת|(ב)}} לא יפתח תאגיד בנקאי חשבון בלא שירשום לגבי נהנה את הפרטים שבסעיף קטן (א)(1) ו־(2); רישום הפרטים ייעשה על פי ההצהרה כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4}}; לא היה בידי התאגיד הבנקאי מספר זהותו של הנהנה, לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו, ירשום במקומו את הפרטים שבסעיף קטן (א)(3) וכן את מדינת האזרחות או ההתאגדות, לפי הענין; הוראות סעיף קטן זה לא יחולו –
{{ח:תתת|(1)}} אם מצא התאגיד הבנקאי, בעת פתיחת החשבון, שהמדובר בחשבון לטובת נהנה, שלפי הצהרת המבקש לפתוח חשבון לא ניתן לדעת את זהותו, ופורטה הסיבה לכך שזהות הנהנה טרם ידועה; במקרה כאמור, יפנה התאגיד הבנקאי את תשומת לבו של המבקש לפתוח חשבון, בכתב, לחובתו למסור לתאגיד הבנקאי את פרטי הנהנה מיד עם היוודע זהותו;
{{ח:תתת|(2)}} לגבי חשבון שמבקש לפתוח מי שמינה בית משפט, בית דין דתי, ראש ההוצאה לפועל, הרשם לענייני ירושה או גוף רשמי אחר של המדינה שקבע המפקח על הבנקים, ובלבד שהצהיר על כך; התאגיד הבנקאי יציין את המינוי ברישומי החשבון וישמור העתק מן האסמכתה לכך.
{{ח:תת|(ג)}} לא יפתח תאגיד בנקאי חשבון לתאגיד בלא שירשום לגבי בעלי השליטה בו את הפרטים שבסעיף קטן (א)(1) ו־(2); רישום הפרטים ייעשה על פי ההצהרה כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4}}; לא היה בידי התאגיד הבנקאי מספר זהות, לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו, ירשום במקומו את הפרטים שבסעיף קטן (א)(3) וכן את מדינת האזרחות.
{{ח:תת|(ד)}} לא יוסיף תאגיד בנקאי לחשבון –
{{ח:תתת|(1)}} בעל חשבון או מורשה חתימה, בלא שירשום לגביהם את פרטי הזיהוי כאמור בסעיף קטן (א) ויאמתם כמפורט {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3}}.
{{ח:תתת|(2)}} נהנה בלא שירשום לגביו את פרטי הזיהוי כאמור בסעיף קטן (ב).
{{ח:תתת|(3)}} בעל שליטה בתאגיד בלא שירשום לגביו את פרטי הזיהוי כאמור בסעיף קטן (ג).
{{ח:תת|(ה)}} פתיחת חשבון והוספת בעל חשבון, הוספת נהנה והוספת בעל שליטה תלווה בהצהרה כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4}}. הצהרה כאמור שניתנה בפתיחת חשבון תהיה בחתימת מקור.
{{ח:תת|(ו)}} לא יבצע תאגיד בנקאי פעולה החייבת בדיווח לפי הוראות {{ח:פנימי|סעיף 8|סעיף 8}}, ושאינה נרשמת בחשבון שמבצע הפעולה רשום בו כבעל או כמורשה חתימה, בלא שירשום את פרטי הזיהוי של מבצע הפעולה כאמור בסעיף קטן (א) על פי מסמך זיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3}} או על פי מסמך שהנפיקה מדינת ישראל הנושא שם, מספר זהות, תאריך לידה ותמונה וישמור העתק מצולם של מסמך הזיהוי; בפעולה כאמור שאינה נרשמת בחשבון כלשהו של בעל חשבון יאמת התאגיד הבנקאי את פרטי הזיהוי של מבצע הפעולה כמפורט {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3}} בשינויים המחויבים.
{{ח:תת|(ז)}} לא יבצע תאגיד בנקאי פעולה שאינה חייבת בדיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 8|סעיף 8}} ושאינה נרשמת בחשבון שמבצע הפעולה רשום בו כבעל, כמורשה חתימה או כערב, בלא שיזהה את מבצע הפעולה וירשום את שמו ואת מספר זהותו על פי מסמך זיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3}} או על פי מסמך שהנפיקה מדינת ישראל הנושא שם, מספר זהות, תאריך לידה ותמונה; בסעיף קטן זה, ”פעולה“ – פעולה במזומנים, שסכומה 10,000 שקלים חדשים או יותר או פעולה אחרת שסכומה 50,000 שקלים חדשים או יותר.
{{ח:תת|(ח)}} לענין סעיף קטן (ו), לפי הוראת האחראי למילוי החובות לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 8|סעיף 8 לחוק}} לגבי חשבון מסוים ולענין סעיף קטן (ז), בפעולה, שההוראה לביצועה נחזית כנושאת את חתימת בעל החשבון או מורשה החתימה, יראו את הנחזה להיות חתום על הוראת הביצוע כמבצע הפעולה; כמו כן יראו לעניין סעיף קטן (ז), הפקדת כספים במיתקן שבאמצעותו יכול בעל חשבון או מורשה חתימה בו לבצע פעולות בחשבונו אצל תאגיד בנקאי באמצעות כרטיס חיוב הרשום על שם בעל החשבון או מורשה החתימה בו, תוך הקשת קוד סודי מזהה, כפעולה של בעל החשבון או מורשה החתימה בו.
{{ח:תת|(ט)}} בעת חתימה על ערבות לבעל חשבון כלפי התאגיד הבנקאי, ירשום התאגיד הבנקאי את פרטי הזיהוי של ערב לבעל חשבון כלפיו, המפורטים בסעיף קטן (א)(1) עד (4), על פי מסמך זיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3}}, וישמור העתק מצולם של מסמך הזיהוי.
{{ח:תת|(י)}} בסעיפים קטנים (א) עד (ה), ”חשבון“ – לרבות כספת.
{{ח:תת|(יא)}} לא יבצע תאגיד בנקאי הוראה של מקבל שירות להעברה בנקאית SWIFT מישראל לחוץ לארץ, בלא שירשום, בכל אחד ממסמכי ההעברה, את שם מקבל השירות, מספר חשבונו ומענו, וככל הניתן גם את שם יוזם ההעברה, וכן את שם הנעבר ומספר חשבונו; בוצעה העברה כאמור שלא מחשבונו של מקבל השירות או שלא אל חשבונו של הנעבר, ירשום התאגיד הבנקאי בכל אחד ממסמכי ההעברה את שם מקבל השירות, מענו ומספר הזהות שלו וככל הניתן גם את שם יוזם ההעברה או את שם הנעבר ומספר הזהות שלו לפי העניין; לעניין סעיף קטן זה, מספר הזהות של הנעבר יכול שיהיה מספר מזהה כפי שנמסר בידי מקבל השירות; סעיף קטן זה לא יחול על העברה עקב פעילות הנובעת מכרטיס חיוב, למעט אם כרטיס החיוב משמש להעברת כספים, ובלבד שהתאגיד הבנקאי רשם במסמך ההעברה את פרטי הכרטיס.
{{ח:תת|(יב)}} תאגיד בנקאי המנהל חשבון קורספונדנט שדרכו בוצעה עסקה הכרוכה בהעברה אלקטרונית מישראל לחוץ לארץ או מחוץ לארץ לישראל או שמקורה ויעדה אינם בישראל ואולם בוצעה דרך ישראל, ירשום את כל המידע שקיבל על אודות פרטי ההעברה, המעביר והנעבר, במסגרת מסמך ההעברה.

{{ח:סעיף|2א|הכר את הלקוח|תיקון: תשע״ד}}
{{ח:תת|(א)}} לא יפתח תאגיד בנקאי חשבון ולא יבצע פעולה שאינה נרשמת בחשבון, בלא שזיהה את מקבל השירות ובלא שביצע לגביו ”הליך של הכרת הלקוח“ לפי מידת הסיכון שלו להלבנת הון ומימון טרור; לעניין זה, ”הליך של הכרת הלקוח“ – בין השאר בירור מקור הכספים, עיסוקו, מטרת פתיחת החשבון או ביצוע הפעולה, הפעילות המתוכננת בחשבון, ואם סורב מבקש השירות למתן שירותים בתאגיד בנקאי מסיבות הקשורות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור; לגבי תושב חוץ – גם בירור זיקתו לישראל ואם הוא איש ציבור זר; לגבי מי שהוא בעל עסק – גם סוג עסקיו; תאגיד בנקאי יערוך רישומים של פרטים אלה.
{{ח:תת|(ב)}} תאגיד בנקאי יקיים בקרה שוטפת בהתייחס להליך של הכרת הלקוח שביצע עם תחילת ההתקשרות לפי מידת הסיכון של מקבל השירות להלבנת הון ומימון טרור, ויעדכן את רישומיו לפי זה; התעורר ספק ביחס לזהות מקבל השירות או לאמיתות מסמכי הזיהוי שנמסרו לתאגיד הבנקאי, יבצע התאגיד הבנקאי הליך של הכרת הלקוח פעם נוספת.
{{ח:תת|(ג)}} בחשבון ממוספר, ינקוט התאגיד הבנקאי פעולות מוגברות להכרת הלקוח; לעניין זה, ”חשבון ממוספר“ – חשבון שזהות בעליו ידועה לתאגיד הבנקאי, ואולם תחת הפרטים המזהים מופיעים מספרים או שמות קוד בחלק מרישומי התאגיד הבנקאי.
{{ח:תת|(ד)}} ליישום סעיף זה, יפעל התאגיד הבנקאי כאמור בהוראות המפקח על הבנקים לפי {{ח:חיצוני|פקודת הבנקאות#סעיף 5|סעיף 5(ג1) לפקודת הבנקאות, 1941}}.

{{ח:סעיף|3|אימות פרטים ודרישת מסמכים|תיקון: תשס״ג, תשס״ז, תשע״ד}}
{{ח:תת|(א)}} תאגיד בנקאי יאמת את פרטי הזיהוי של מקבל השירות בפעולות כאמור {{ח:פנימי|סעיף 2|בסעיף 2(א), (ד)(1) ו־(ו)}} ויקבל לידיו מסמכים, כמפורט להלן:
{{ח:תתת|(1)}} ביחיד שהוא תושב, לענין רישום פרטי הזיהוי {{ח:פנימי|סעיף 2|שבסעיף 2(א)(1) עד (3)}} – על פי תעודת זהות או על פי העתק מאושר שלה, שהעתק מצולם של אחד מהם – ככל הנוגע לפרטי הזיהוי האמורים – יישמר אצל התאגיד הבנקאי; התאגיד הבנקאי יאמת את פרטי הזיהוי עם מרשם האוכלוסין, ישווה את תאריך הנפקת התעודה המופיע בה עם תאריך הנפקת התעודה האחרונה הרשום במרשם האוכלוסין במשרד הפנים וישמור תיעוד של בדיקה זו; לענין פסקה זו יראו כתעודת זהות גם תעודת עולה עד 30 ימים מיום הנפקתה וכן דרכון ישראלי כשהזיהוי נעשה מחוץ לישראל או כאשר שוכנע האחראי למילוי החובות לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 8|סעיף 8 לחוק}} שהיחיד חדל להתגורר בישראל באופן קבוע, ואולם החובה להשוות את תאריך הנפקת התעודה לא תחול בזיהוי על פי תעודות אלה;
{{ח:תתת|(2)}} ביחיד שהוא תושב חוץ, לענין רישום פרטי הזיהוי {{ח:פנימי|סעיף 2|שבסעיף 2(א)(1) עד (3)}} – על פי דרכון חוץ או תעודת מסע, או על פי העתק מאושר של מסמך זיהוי כאמור; התאגיד הבנקאי ישווה את פרטי הזיהוי עם מסמך נוסף הנושא תמונה ומספר זהות, ובהעדרו – עם מסמך הנושא שם או מספר זהות וכן מען או תאריך לידה; העתקים מצולמים של מסמכי הזיהוי – ככל הנוגע לפרטי הזיהוי – יישמרו אצל התאגיד הבנקאי; היה היחיד תושב האזור, רשאי התאגיד הבנקאי לרשום את פרטי הזיהוי על פי כרטיס מגנטי שהנפיק המינהל האזרחי, והעתק מצולם שלו, ככל הנוגע לפרטי הזיהוי האמורים – יישמר אצל התאגיד הבנקאי; התאגיד הבנקאי ישווה את פרטי הזיהוי עם מסמך נוסף כאמור לעניין תושב חוץ או יאמת את פרטי הזיהוי עם מרשם המינהל האזרחי, ישווה את תאריך הנפקת התעודה המופיע בה עם תאריך הנפקת התעודה האחרונה הרשום במרשם האמור וישמור תיעוד של בדיקה זו;
{{ח:תתת|(3)}} בתאגיד הרשום בישראל, לענין רישום פרטי הזיהוי של התאגיד כאמור {{ח:פנימי|סעיף 2|בסעיף 2(א)(1) עד (3)}} – על פי תעודת הרישום או על פי העתק מאושר שלה; חסר בתעודה אחד הפרטים כאמור – על פי אישור של עורך דין; התאגיד הבנקאי יקבל לידיו וישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם:
{{ח:תתתת|(א)}} העתק מאושר מתעודת הרישום של התאגיד;
{{ח:תתתת|(ב)}} העתקים מאושרים ממסמכי היסוד של התאגיד;
{{ח:תתתת|(ג)}} אישור של עורך דין על קיום התאגיד, שמו ומספר זהותו; לחלופין, רשאי התאגיד הבנקאי לאמת את עובדת רישום התאגיד במרשמים המתאימים;
{{ח:תתתת|(ד)}} העתק מאושר של החלטת האורגן המוסמך בתאגיד לפתוח חשבון, או אישור של עורך דין שהחלטה כאמור נתקבלה כדין;
{{ח:תתתת|(ה)}} העתק מאושר של החלטת האורגן המוסמך בתאגיד על מורשי החתימה לשם ניהול החשבון, או אישור של עורך דין על מורשי החתימה לשם ניהול החשבון;
{{ח:תתת}} בפסקה זו, ”עורך דין“ – בעל רישיון לעריכת דין בישראל;
{{ח:תתת|(3א)}} על אף האמור בפסקה (3), בהנפקת כרטיס חיוב או בחשבון מכוח הסכם התקשרות לסליקת עסקאות או לניכיון עסקאות שנעשו באמצעות כרטיס חיוב, לא יחול האמור בפסקאות משנה (ב) ו־(ד) שבה;
{{ח:תתת|(4)}} בתאגיד שאינו רשום בישראל, לענין רישום פרטי הזיהוי של תאגיד כאמור {{ח:פנימי|סעיף 2|בסעיף 2(א)(1) עד (4)}} – על פי מסמך המעיד על רישומו או על פי העתק מאושר ממסמך כאמור, ככל שפרטים אלה מופיעים במסמך; חסר במסמך אחד הפרטים כאמור – על פי אישור של עורך דין; התאגיד הבנקאי יקבל לידיו מסמך המעיד על רישומו של התאגיד ומסמכים כמפורט בפסקה (3)(ב) עד (ה); בתאגיד שהואגד במדינה שלא מתקיים בה רישום לגבי תאגידים מסוגו, יקבל לידיו התאגיד הבנקאי אישור של עורך דין על כך שלא קיים רישום במדינת ההתאגדות; התאגיד הבנקאי ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם;
{{ח:תתת|(5)}} במוסד ציבורי ובתאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ, לענין רישום השם – על פי הצהרת המבקש לפתוח חשבון, ובתאגיד שהוקם בחיקוק על פי החיקוק שמכוחו הוקם התאגיד, או אישור של עורך דין על קיומו של החיקוק; התאגיד הבנקאי יקבל לידיו מסמכים כאמור בפסקה (3)(ד) ו־(ה), בשינויים המחויבים; התאגיד הבנקאי ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם;
{{ח:תתת|(6)}} בגוף מוכר, לענין רישום השם והמען – על סמך הצהרת המבקש, לאחר שהתאגיד הבנקאי נוכח לדעת, על פי מסמך, שהמבקש לפתוח את החשבון מורשה לפעול בשם הגוף המוכר; התאגיד הבנקאי ישמור מסמך זה או העתק מצולם שלו;
{{ח:תתת|(7)}} על אף האמור בפסקאות (2) ו־(4), נעשו פעולות לפתיחת החשבון מחוץ לישראל, רשאי התאגיד הבנקאי לרשום את פרטי הזיהוי לפי מסמכי הזיהוי המקובלים לאותו סוג חשבון במערכת הבנקאות באותה מדינה שבה נעשה הזיהוי, ובלבד שבמדינה זו קיימת חקיקה המחייבת זיהוי לקוחות; נרשמו פרטי הזיהוי כאמור על סמך מסמך זיהוי אחד, ישווה התאגיד הבנקאי את פרטי הזיהוי או חלקם עם מסמך נוסף; התאגיד הבנקאי ישמור בידיו עותקים מצולמים של מסמכי הזיהוי;
{{ח:תתת|(8)}} בקטין שטרם מלאו לו 16 שנים – על פי מסמך זיהוי של אחד מאפוטרופסיו; היה הקטין תושב חוץ – על פי דרכונו של הקטין או על פי העתק מאושר שלו; למן תום שלושה חודשים מיום שמלאו לבעל חשבון 18 שנים, לא יבצע תאגיד בנקאי כל פעולה יזומה של בעל החשבון בחשבונו אלא אם כן התקיימו הוראות פסקה (1) או (2), לפי הענין.
{{ח:תת|(ב)}} בסעיף זה, ”העתק מאושר“ – העתק מתאים למקור המאומת בידי אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} הרשות שהנפיקה את מסמך המקור;
{{ח:תתת|(2)}} עורך דין, ובלבד שלעניין תאגיד שאינו רשום בישראל יהיה עורך דין שאינו בעל רישיון לעריכת דין בישראל גם נוטריון;
{{ח:תתת|(3)}} פקיד של תאגיד בנקאי שבפניו הוצג המסמך המקורי;
{{ח:תתת|(4)}} רשות שצוינה כאמור בסעיף 6 לאמנה המבטלת את דרישת האימות לתעודות חוץ ציבוריות (להלן – האמנה לביטול דרישת האימות);
{{ח:תתת|(5)}} נציג דיפלומטי או קונסולרי ישראלי בחוץ לארץ.
{{ח:תת|(ג)}} על אף האמור בסעיף זה, רשאי תאגיד בנקאי, בנסיבות מיוחדות ובהתייחס לסיכון של הלבנת הון ומימון טרור, להחליט על דרכי זיהוי, דרכי אימות פרטים ומסמכים חלופיים, ובלבד שקיבל את אישור המפקח על הבנקים לכך.

{{ח:סעיף|4|הצהרה על נהנה ועל בעל שליטה|תיקון: תשס״ג, תשס״ז, תשע״ד}}
{{ח:תת|(א)}} בעת פתיחת חשבון ידרוש התאגיד הבנקאי מהמבקש לפתוח חשבון הצהרה בחתימת מקור אם קיים נהנה בחשבון; הצהיר המבקש לפתוח חשבון כי קיים נהנה בחשבון – תכלול ההצהרה את הפרטים כאמור {{ח:פנימי|סעיף 2|בסעיף 2(ב)}} לגבי כל אחד מן הנהנים; נפתח החשבון שלא בידי בעל החשבון, ידרוש התאגיד הבנקאי גם מבעל החשבון הצהרה כאמור טרם ביצוע פעולה בחשבון; ואולם –
{{ח:תתת|(1)}} היה הנהנה בלתי ידוע, כאמור {{ח:פנימי|סעיף 2|בסעיף 2(ב)(1)}} – יצהיר על כך המבקש לפתוח חשבון;
{{ח:תתת|(2)}} התבקש התאגיד הבנקאי לפתוח חשבון כאמור {{ח:פנימי|סעיף 2|בסעיף 2(ב)(2)}}, ישמור העתק מן האסמכתה לכך.
{{ח:תת|(ב)}} בעת פתיחת חשבון בעבור תאגיד, ידרוש התאגיד הבנקאי הצהרה מן התאגיד בחתימת מקור על פרטי הזיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 2|בסעיף 2(ג)}} לגבי בעל שליטה בתאגיד.
{{ח:תת|(ב1)}} בעת ביצוע פעולה כמפורט {{ח:פנימי|סעיף 8|בסעיף 8}}, אם נעשתה שלא באמצעות חשבון כלשהו של בעל חשבון, ידרוש התאגיד הבנקאי ממקבל השירות, הצהרה בחתימת מקור אם הוא פועל בעבור עצמו או בעבור אחר; הצהיר מקבל השירות כי הוא פועל בעבור אחר, תכלול ההצהרה את הפרטים כאמור {{ח:פנימי|סעיף 2|בסעיף 2(ב)}} לגבי כל אחד מן הנהנים.
{{ח:תת|(ג)}} הצהרות כאמור בסעיפים קטנים (א) עד (ב1) ייעשו לפי הטופס {{ח:פנימי|תוספת 1|שבתוספת הראשונה}} או לפי טופס אחר שאישר המפקח על הבנקים לאחר התייעצות עם ראש הרשות המוסמכת.
{{ח:תת|(ד)}} תאגיד בנקאי יבדוק את סבירות ההצהרה, כאמור בסעיפים קטנים (א) עד (ב1), על פניה.
{{ח:תת|(ה)}} תאגיד בנקאי ינקוט אמצעים סבירים, בהתייחס לסיכון הלבנת הון ומימון טרור, לאימות זהותם של הנהנים ובעלי השליטה כאמור בסעיפים קטנים (א) עד (ב1), תוך שימוש במידע רלוונטי או בנתונים שהתקבלו ממקור מהימן המניחים את דעתו; לצורך כך רשאי התאגיד הבנקאי לאמת את פרטי הזיהוי כאמור עם מרשם האוכלוסין ולשם כך הוא רשאי לרשום גם את פרטי הזיהוי {{ח:פנימי|סעיף 2|שבסעיף 2(א)(3)}}.

{{ח:סעיף|5|פטור חלקי|תיקון: תשס״ג, תשס״ז, תשע״ד}}
{{ח:תת|(א)}} האמור {{ח:פנימי|סעיף 2|בסעיפים 2(ב) ו־(ד)(2)}} {{ח:פנימי|סעיף 4|ו־4(א)}} לגבי רישום נהנה בחשבון לא יחול על –
{{ח:תתת|(1)}} חשבון של מוסד ציבורי;
{{ח:תתת|(2)}} חשבון של תאגיד בנקאי, בנק הדואר, מבטח, חבר בורסה, קופת גמל וחברה מנהלת בעבור קופת גמל שבניהולה, חשבון בעבור קרן וחשבון של מנהל תיקים בעבור לקוחותיו;
{{ח:תתת|(3)}} חשבון ניירות ערך שגוף מחוץ לארץ מבקש לפתוח בעבור לקוחותיו, לרבות חשבון כספי הקשור במישרין לחשבון ניירות הערך, ובלבד שהוראות חוק או הוראות רשות מוסמכת המחייבות זיהוי לקוחותיו לענין מניעת הלבנת הון ומניעת מימון טרור, חלות על אותו גוף, והוא הגיש לתאגיד הבנקאי הצהרה על כך;
{{ח:תתת|(4)}} חשבון של גוף מוכר;
{{ח:תתת|(5)}} חשבון בעבור הקדש ציבורי הרשום במרשם ההקדשות הציבוריים;
{{ח:תתת|(5א)}} חשבון בעבור הקדש ציבורי רבני שניתן לגביו אישור בית הדין הרבני כי הוא הקדש דתי רבני שנועד למטרות ציבוריות, אלא אם כן קיבל התאגיד הבנקאי הודעה מבית הדין הרבני כי האישור בוטל;
{{ח:תתת|(6)|(א)}} חשבון שמנוהל למטרות קהילתיות לטובת קבוצה גדולה או בלתי מוגדרת של נהנים, ובלבד שניתן לכך אישור של האחראי למילוי החובות לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 8|סעיף 8 לחוק}}; פתיחת חשבון כאמור תותנה בהצהרה בחתימת מקור, לפי הטופס {{ח:פנימי|תוספת 1|שבתוספת הראשונה}}, של המבקש לפתחו, על המטרה המיוחדת של החשבון;
{{ח:תתתת|(ב)}} חשבון שמנוהל למטרות קהילתיות לטובת קבוצה גדולה או בלתי מוגדרת של נהנים, ובלבד שהיתרה בחשבון, בסוף כל יום עסקים, וכן כל פעולה בחשבון, אינה עולה על סכום של 50,000 שקלים חדשים; פתיחת חשבון כאמור תותנה בהצהרה בחתימת מקור, לפי הטופס {{ח:פנימי|תוספת 1|שבתוספת הראשונה}}, של המבקש לפתחו, על המטרה המיוחדת של החשבון;
{{ח:תתת|(7)}} חשבון שמבקש לפתוח עורך דין, טוען רבני או רואה חשבון בעבור לקוחותיו, ובלבד שהיתרה בחשבון בסוף כל יום עסקים לא תעלה על סכום של 300,000 שקלים חדשים וכל פעולה בחשבון לא תעלה על סכום של 100,000 שקלים חדשים; פתיחת חשבון כאמור תותנה בהצהרה בחתימת מקור לפי הטופס {{ח:פנימי|תוספת 1|שבתוספת הראשונה}}, של המבקש לפתחו, כי זה חשבונו היחיד מסוג זה; בפסקה זו, ”עורך דין“ – בעל רישיון לעריכת דין בישראל;
{{ח:תתת|(8)}} חשבון מסוג אחר שקבע המפקח על הבנקים בהוראה.
{{ח:תת}} הפר בעל החשבון את התנאים כאמור בפסקאות (6) ו־(7), תישלח לו התראה על כך; היה והפר כאמור לאחר שנשלחה ההתראה, לא יבצע תאגיד בנקאי כל פעולה יזומה בחשבון למעט משיכת היתרה הקיימת וסגירת החשבון ופירעון חובות, אלא אם כן ימלא בעל החשבון הצהרה על נהנים לפי {{ח:פנימי|סעיף 4|סעיף 4}}.
{{ח:תת|(ב)}} האמור {{ח:פנימי|סעיף 2|בסעיפים 2(ג) ו־(ד)(3)}} {{ח:פנימי|סעיף 4|ו־4(ב)}} לגבי רישום בעל שליטה לא יחול על חשבונות של תאגיד בנקאי, של מבטח, של קופת גמל, של חברה מנהלת בעבור קופת גמל שבניהולה ושל חברה שניירות הערך שלה נסחרים בבורסה לניירות ערך בתל אביב או בבורסה במדינה שהיא חברה ב־OECD, וכן על חשבון של תאגיד מסוג אחר שקבע המפקח על הבנקים בהוראה; בסעיף זה {{ח:פנימי|סעיף 5א|ובסעיף 5א}}, ”בורסה“ – בורסה לניירות ערך או שוק מוסדר כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק השקעות משותפות בנאמנות|בחוק השקעות משותפות בנאמנות, התשנ״ד–1994}}.
{{ח:תת|(ג)}} בחברה הנשלטת בידי חברה כאמור בסעיף קטן (ב), יראו את החברה כאמור בסעיף קטן (ב) כבעל שליטה.

{{ח:סעיף|5א|חשבון קורספונדנט|תיקון: תשס״ג, תשס״ז, תשע״ד}}
{{ח:ת}} על אף האמור {{ח:פנימי|פרק ב|בפרק זה}}, בפתיחת חשבון קורספונדנט יחולו הוראות אלה:
{{ח:תת|(1)}} התאגיד הבנקאי ירשום את:
{{ח:תתת|(א)}} שם התאגיד, ואם המדובר בשלוחה – גם שם החברה־האם;
{{ח:תתת|(ב)}} לגבי תאגיד זר – שם מדינת ההתאגדות ושם הרשות המפקחת על התאגיד לעניין איסור הלבנת הון ומימון טרור;
{{ח:תתת|(ג)}} מען, מספר טלפון ושמות אנשי קשר;
{{ח:תתת|(ד)}} שם ומען של המחזיקים ב־20% או יותר מאמצעי השליטה בתאגיד, אלא אם כן הרשות המפקחת על התאגיד לעניין איסור הלבנת הון ומימון טרור היא בישראל או באחת ממדינות ה־OECD ומניותיו של התאגיד או מניות חברה השולטת בו נסחרות בבורסה לניירות ערך בישראל או בבורסה באחת ממדינות ה־OECD; לענין זה, ”אמצעי שליטה“ – כהגדרתם {{ח:חיצוני|חוק הבנקאות (רישוי)|בחוק הבנקאות (רישוי), התשמ״א–1981}};
{{ח:תת|(2)}} התאגיד הבנקאי יקבל בעת פתיחת החשבון מסמכים אלה:
{{ח:תתת|(א)}} לגבי תאגיד זר – העתק מהדוח הכספי השנתי האחרון או תמצית מדוח כספי שנתי אחרון שפורסם במאגר מידע ציבורי;
{{ח:תתת|(ב)}} מכתב בקשה לפתיחת חשבון; התאגיד הבנקאי ישמור את המכתב שבע שנים לפחות לאחר סגירת החשבון;
{{ח:תת|(3)}} בעת פתיחת חשבון קורספונדנט לתאגיד שהתאגד מחוץ לישראל במדינה שאיננה חברה ב־OECD יקבל התאגיד הבנקאי גם את המסמכים האלה וישמור אותם שבע שנים לפחות לאחר סגירת החשבון:
{{ח:תתת|(א)}} רשיון מאת הרשות המפקחת;
{{ח:תתת|(ב)}} מסמכי התאגדות;
{{ח:תתת|(ג)}} אחד מאלה:
{{ח:תתתת|(1)}} המלצות מבנקים במדינות החברות ב־OECD, שמנהלים חשבון קורספונדנט לתאגיד המבקש לפתוח חשבון בתאגיד הבנקאי;
{{ח:תתתת|(2)}} מסמך המעיד על כך שהתאגיד המבקש לפתוח חשבון בתאגיד הבנקאי מנהל חשבון קורספונדנט בבנקים כאמור, וכן הצהרת התאגיד שחלות עליו הוראות חוק או הוראות רשות מוסמכת המחייבות זיהוי לקוחותיו לענין מניעת הלבנת הון ומניעת מימון טרור.

{{ח:סעיף|5ב|חשבון במערכת סגורה|תיקון: תשע״ב, תשע״ד}}
{{ח:תת|(א)}} בסעיף זה, ”חשבון במערכת סגורה“ – חשבון של יחיד המשמש להחזקה וניהול פיקדונות כספיים או של יחידות כמשמעותן {{ח:חיצוני|חוק השקעות משותפות בנאמנות|בחוק השקעות משותפות בנאמנות, התשנ״ד–1994}} (להלן – יחידות השתתפות), בתאגיד בנקאי, אשר מקור הכספים או יחידות ההשתתפות הוא חשבון של אותו יחיד שהוא בעל הפיקדון או בעל יחידות ההשתתפות בתאגיד בנקאי אחר או בבנק הדואר (להלן – חשבון המקור), ובלבד שהכספים או יחידות ההשתתפות המנוהלים בו מועברים חזרה לחשבון המקור.
{{ח:תת|(ב)}} בפתיחת חשבון במערכת סגורה לא יחולו הוראות {{ח:פנימי|סעיף 2א|סעיפים 2א}}, {{ח:פנימי|סעיף 3|3(א)(1) ו־(2)}}, {{ח:פנימי|סעיף 4|4(א)}} {{ח:פנימי|סעיף 6|ו־6}}.
{{ח:תת|(ג)}} {{ח:הערה|(נמחק).}}

{{ח:סעיף|6|זיהוי פנים אל פנים|תיקון: תשס״ג, תשע״ד}}
{{ח:תת|(א)}} התאגיד הבנקאי יזהה פנים אל פנים על פי מסמך זיהוי כמפורט {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3}} את בעל החשבון ומורשה החתימה, טרם הפעולה הראשונה של כל אחד מהם בחשבון; לענין סעיף קטן זה, ”זיהוי פנים אל פנים“ – לרבות זיהוי על ידי אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} נציגו או שליחו של התאגיד הבנקאי;
{{ח:תתת|(2)}} בעל רישיון לעריכת דין בישראל;
{{ח:תתת|(3)}} נציג דיפלומטי או קונסולרי ישראלי בחוץ לארץ;
{{ח:תתת|(4)}} רשות שצוינה בסעיף 6 לאמנה לביטול דרישת האימות;
{{ח:תתת|(5)}} זיהוי אחר שאישר המפקח על הבנקים.
{{ח:תת|(ב)}} התאגיד הבנקאי יזהה פנים אל פנים על פי מסמך זיהוי כמפורט {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3}} או על פי מסמך שהנפיקה מדינת ישראל הנושא שם, מספר זהות, תאריך לידה ותמונה, אדם המבצע פעולה, החייבת בדיווח לפי הוראות {{ח:פנימי|סעיף 8|סעיף 8}}, ושאינה נרשמת בחשבון שמבצע הפעולה רשום בו כבעל או כמורשה חתימה.

{{ח:סעיף|6א|הנפקת כרטיס חיוב|תיקון: תשס״ז}}
{{ח:תת|(א)}} בטרם ינפיק כרטיס חיוב, רשאי התאגיד הבנקאי במקום האמור {{ח:פנימי|סעיף 2|בסעיפים 2}}, {{ח:פנימי|סעיף 3|3}}, {{ח:פנימי|סעיף 4|4}} {{ח:פנימי|סעיף 6|ו־6}}, לפעול כמפורט להלן:
{{ח:תתת|(1)}} מונפק כרטיס חיוב לבעלים או למורשה חתימה בחשבון עובר ושב בתאגיד הבנקאי המנפיק או בתאגיד בנקאי השותף להסדר ההנפקה, ירשום תאגיד בנקאי לגבי בעל כרטיס החיוב את פרטי הזיהוי המפורטים {{ח:פנימי|סעיף 2|בסעיף 2(א)}};
{{ח:תתת|(2)}} מונפק כרטיס חיוב ליחיד, שההתחשבנות בגין החיובים שנעשו מכוחו נעשית באמצעות חשבון עובר ושב בתאגיד בנקאי שאינו המנפיק או שותף להסדר ההנפקה, והמסגרת לפעילות בכרטיס אינה עולה על סכום של 50,000 שקלים חדשים, או מונפק כרטיס חיוב אחר שקבע המפקח על הבנקים, ירשום התאגיד הבנקאי המנפיק לגבי בעל כרטיס החיוב את פרטי הזיהוי המפורטים {{ח:פנימי|סעיף 2|בסעיף 2(א)}}, לפי העתק ממסמך זיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3}} שיישמר אצלו.
{{ח:תת|(ב)}} נוסף על האמור בסעיף קטן (א)(1) ו־(2), ירשום התאגיד הבנקאי, לגבי חשבון עובר ושב שכנגדו נעשית ההתחשבנות בגין הפעילות בכרטיס החיוב, את הפרטים האלה: מספר התאגיד הבנקאי, מספר הסניף, מספר החשבון ושם החשבון, וכן יאמת את פרטי הזיהוי של בעל כרטיס החיוב אל מול מרשם האוכלוסין, וישמור תיעוד לגבי בדיקה זו.
{{ח:תת|(ג)}} בסעיף זה, ”הסדר הנפקה“ – הסדר בין תאגידים בנקאיים שנעשה לצורך הנפקת כרטיסי חיוב, שאחד הצדדים לו הוא תאגיד בנקאי שמנוהל בו חשבון העובר ושב, והצד האחר לו הוא תאגיד עזר שהוא חברת כרטיסי אשראי, והחיובים בשל העסקאות בכרטיס החיוב מתבצעים בחשבון העובר ושב.

{{ח:סעיף|7|שמירת מסמכי הזיהוי|תיקון: תשס״ז, תשע״ד}}
{{ח:ת}} התאגיד הבנקאי ישמור על מסמכי הזיהוי לתקופה של שבע שנים לפחות אחרי שייסגר החשבון, או אחרי ביצוע פעולה כאמור {{ח:פנימי|סעיף 2|בסעיף 2(ו)}} או לתקופה ארוכה יותר אם נדרש לעשות כן בידי המפקח על הבנקים במקרים מסוימים שבהם מסמכי הזיהוי נדרשים לצורך חקירה או לשם פיקוח על ביצוע הוראות {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון|החוק}}; שמירת מסמכי הזיהוי, למעט הצהרה שניתנה בחתימת מקור, יכול שתיעשה באמצעות סריקה ממוחשבת בתנאים המפורטים {{ח:חיצוני|תקנות העדות (העתקים צילומיים)#סעיף 3א|בתקנה 3א לתקנות העדות (העתקים צילומיים), התש״ל–1969}} (להלן – תקנות העדות); לענין זה, ”מסמכי זיהוי“ – כל מסמך שנמסר לצורך זיהוי ואימות לרבות הצהרה שניתנה לפי צו זה ומסמכים עיקריים ששימשו את התאגיד הבנקאי להכרת הלקוח לפי {{ח:פנימי|סעיף 2א|סעיף 2א}}.

{{ח:סעיף|7א|הוראות בנסיבות מיוחדות|תיקון: תשע״ד}}
{{ח:ת}} על אף האמור {{ח:פנימי|פרק ב|בפרק זה}} רשאי המפקח על הבנקים, בנסיבות מיוחדות, לקבוע בהוראה דרכי זיהוי, דרכי אימות פרטים, אישורים ומסמכים חלופיים.

{{ח:סעיף|7ב|שיקולים לעניין חשבון פטור|תיקון: תשע״ד}}
{{ח:ת}} דיווח התאגיד הבנקאי על פעולה לפי {{ח:פנימי|סעיף 9|סעיף 9}}, ומקבל השירות נושא הדיווח מנהל חשבון לפי {{ח:פנימי|סעיף 5|סעיפים 5}} {{ח:פנימי|סעיף 5ב|או 5ב}} או שנקבעו לגביו הליכי זיהוי חלופיים לפי {{ח:פנימי|סעיף 3|סעיפים 3(ג)}} {{ח:פנימי|סעיף 7א|או 7א}}, ישקול התאגיד הבנקאי, בהתאם למידת הסיכון להלבנת הון ולמימון טרור, את ביטול הפטור או הליכי הזיהוי החלופיים, לפי העניין.

{{ח:קטע2|פרק ג|פרק ג׳: חובות דיווח}}

{{ח:סעיף|8|דיווח לפי גודל הפעולה|תיקון: תשס״ג, תשס״ד, תשס״ז, תשע״ד}}
{{ח:תת|(א)}} תאגיד בנקאי ידווח לרשות המוסמכת על הפעולות כמפורט להלן:
{{ח:תתת|(1)}} פעולה של הפקדה בחשבון או משיכה ממנו של מזומנים, בין במטבע ישראלי ובין במטבע חוץ, בסכום שווה ערך ל־50,000 שקלים חדשים לפחות;
{{ח:תתת|(2)}} פעולה במזומן שאינה מבוצעת בחשבון כלשהו של לקוח, לרבות הפקדת מזומנים לצורך העברתם לחוץ לארץ או משיכת מזומנים שהתקבלו מחוץ לארץ, שלא באמצעות חשבון, בין במטבע ישראלי ובין במטבע חוץ, בסכום שווה ערך ל־50,000 שקלים חדשים לפחות וכן על הפקדת מזומנים או משיכת מזומנים כאמור בסכום שווה ערך ל־5,000 שקלים חדשים לפחות, הנעשית אל מול מוסד פיננסי במדינה או בטריטוריה המנויה {{ח:פנימי|תוספת 4|בתוספת הרביעית}};
{{ח:תתת|(3)}} פעולה של החלפת שטרות ומעות במזומן, לרבות המרה, בין במטבע ישראלי ובין במטבע חוץ, בסכום שווה ערך ל־50,000 שקלים חדשים לפחות;
{{ח:תתת|(4)}} פעולה של הוצאת המחאה בנקאית, בין במטבע ישראלי ובין במטבע חוץ, בסכום שווה ערך ל־200,000 שקלים חדשים לפחות; למעט המחאה בנקאית בסכום עד 1,000,000 שקלים חדשים, שהוצאה כנגד הלוואה לדיור;
{{ח:תתת|(5)}} פעולת קניה או מכירה של המחאות נוסעים או שטר למוכ״ז של מוסד פיננסי מחוץ לישראל בסכום שווה ערך ל־50,000 שקלים חדשים לפחות; נמצא המוסד הפיננסי במדינה או בטריטוריה המנויה {{ח:פנימי|תוספת 4|בתוספת הרביעית}}, ידווח התאגיד הבנקאי על פעולה כאמור אם היא בסכום שווה ערך ל־5,000 שקלים חדשים לפחות;
{{ח:תתת|(6)}} פעולה של הפקדת שיקים המשוכים על מוסד פיננסי מחוץ לישראל ופעולה של תשלום שיקים שהוצגו לגביה בידי מוסד פיננסי מחוץ לישראל בסכום שווה ערך ל־1,000,000 שקלים חדשים לפחות; נמצא המוסד הפיננסי במדינה או בטריטוריה המנויה {{ח:פנימי|תוספת 4|בתוספת הרביעית}}, ידווח התאגיד הבנקאי על פעולה כאמור בסכום שווה ערך ל־5,000 שקלים חדשים לפחות;
{{ח:תתת|(7)}} פעולה של העברה מישראל לחוץ לארץ או מחוץ לארץ לישראל, באמצעות חשבון בסכום שווה ערך ל־1,000,000 שקלים חדשים לפחות; על פעולת העברה אל מדינה או טריטוריה המנויה {{ח:פנימי|תוספת 4|בתוספת הרביעית}} או העברה ממדינה או מטריטוריה כאמור וכן העברה מחשבון קורספונדנט של מוסד פיננסי שנמצא במדינה או בטריטוריה המנויה {{ח:פנימי|תוספת 4|בתוספת הרביעית}} או לחשבון כאמור, ידווח התאגיד הבנקאי אם היא בסכום שווה ערך ל־5,000 שקלים חדשים לפחות.
{{ח:תת|(ב)}} האמור בסעיף קטן (א)(2), (5), (6) ו־(7) לא יחול על פעולה שביצע תאגיד בנקאי בעבור תאגיד בנקאי אחר, בנק הדואר או חבר בורסה, אף אם הפעולה נעשתה בעבור לקוחותיהם.

{{ח:סעיף|9|דיווחים נוספים|תיקון: תשס״ג, תשס״ז, תשע״ד}}
{{ח:תת|(א)}} תאגיד בנקאי ידווח לרשות המוסמכת על פעילות בלתי רגילה של מקבל השירות; בסעיף זה –
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”פעילות“ – לרבות ניסיון לביצוע פעולה;
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”מקבל השירות“ – לרבות מי שניסה לקבל שירות;
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”פעילות בלתי רגילה“ – פעילות שעל פי המידע המצוי ברשות התאגיד הבנקאי, התעורר אצלו חשש שהיא קשורה לפעילות האסורה לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון|חוק איסור הלבנת הון}} או {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור|חוק איסור מימון טרור}}.
{{ח:תת|(ב)}} בלי לפגוע בכלליות האמור בסעיף קטן (א), יכול שיראו כפעילות בלתי רגילה פעולה התואמת את הפעולות המפורטות {{ח:פנימי|תוספת 2|בתוספת השנייה}}.
{{ח:תת|(ב1)}} תאגיד בנקאי ידווח לרשות המוסמכת על פעילות של מקבל השירות שעליה דיווח למשטרת ישראל לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 6|סעיף 6(א)(1) לחוק}} או לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 33|סעיף 10(א) לחוק איסור מימון טרור}}.
{{ח:תת|(ג)}} אין בדיווח על פעולה לפי הוראות {{ח:פנימי|סעיף 8|סעיף 8}} כדי לפטור מחובות הדיווח לפי סעיף זה.

{{ח:סעיף|10|פטור מדיווח|תיקון: תשס״ג, תשס״ז}}
{{ח:ת}} תאגיד בנקאי יהיה פטור מדיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 8|סעיף 8}} –
{{ח:תת|(1)}} אם הפעולה נעשתה בידי אחד מאלה:
{{ח:תתת|(א)}} מוסד ציבורי;
{{ח:תתת|(ב)}} תאגיד בנקאי;
{{ח:תתת|(ג)}} בנק הדואר;
{{ח:תתת|(ד)}} מבטח;
{{ח:תתת|(ה)}} חבר בורסה;
{{ח:תתת|(ו)}} קופת גמל וחברה מנהלת בעבור קופת גמל שבניהולה;
{{ח:תתת|(ז)}} קרן;
{{ח:תת|(2)}} בפעולה לפי {{ח:פנימי|סעיף 8|סעיף 8(א)(7)}} שנעשתה בגין יבוא טובין לישראל ויצואם ממנה, למעט ממדינה או מטריטוריה המנויה {{ח:פנימי|תוספת 4|בתוספת הרביעית}} או למדינה או לטריטוריה כאמור, ובלבד שנמסר לתאגיד הבנקאי תיעוד לגבי מהות העסקה, זהות הצד האחר לעסקה וסכומה; לענין זה, יכול שאף הצהרה בחתימת מקור של בעל החשבון בדבר היותו יבואן או יצואן, וכן הצהרה בחתימת מקור לגבי מהות העסקה וסכומה או הצהרה מראש בחתימת מקור, שתחודש מדי שנים עשר חודשים לגבי מהות העסקאות וזהות הצד האחר להן, ייחשבו תיעוד.

{{ח:סעיף|11|פרטי הדיווח|תיקון: תשס״ג, תשס״ז, תשע״ד}}
{{ח:ת}} דיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 8|סעיפים 8}} {{ח:פנימי|סעיף 9|ו־9}} יכלול פרטים אלה:
{{ח:תת|(1)}} לגבי החשבון המדווח, אם הפעולה המדווחת בוצעה בחשבון של בעל חשבון –
{{ח:תתת|(א)}} מספר החשבון; לגבי כרטיס חיוב ולגבי חשבון מכוח הסכם התקשרות לסליקת עסקאות או לניכיון עסקאות שנעשו באמצעות כרטיס חיוב – גם מספר חשבון עובר ושב בתאגיד בנקאי שכנגדו נעשית ההתחשבנות בגין הפעילות בכרטיס החיוב, אם קיים;
{{ח:תתת|(ב)}} שם החשבון, אם קיים;
{{ח:תתת|(ב1)}} תאריך פתיחת החשבון;
{{ח:תתת|(ג)}} כתובת למשלוח דואר.
{{ח:תת|(2)}} לגבי הפעולה המדווחת –
{{ח:תתת|(א)}} מספר התאגיד הבנקאי ומספר הסניף;
{{ח:תתת|(ב)}} תאריך ביצוע הפעולה כפי שנרשם בספרי התאגיד הבנקאי;
{{ח:תתת|(ג)}} סכום הפעולה במונחי מטבע ישראלי; בפעולה במטבע חוץ יחושב סכום הפעולה לפי השער היציג, שפרסם בנק ישראל, הידוע ביום רישום הפעולה;
{{ח:תתת|(ד)}} סוגי מטבע החוץ שבהם בוצעה הפעולה והסכום באותו מטבע, עד שני סוגי מטבעות;
{{ח:תתת|(ה)}} מספר סידורי של הדוח;
{{ח:תתת|(ו)}} לגבי דיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 8|סעיפים 8(א)(2), (6) ו־(7)}} – גם פרטי החשבון של הצד האחר לפעולה, שם הבעלים בחשבון של הצד האחר לפעולה ומענו, שם המוסד הפיננסי בצד האחר ומענו, אם ידועים; ואולם בפעולה אל מול מוסד פיננסי במדינה או בטריטוריה המנויה {{ח:פנימי|תוספת 4|בתוספת הרביעית}} – שם המוסד הפיננסי בצד האחר, שם הבעלים בחשבון של הצד האחר לפעולה כפי שנמסר ומספר זהותו אם נמסר; בפעולה אל מול מוסד פיננסי ברשות הפלסטינית – גם מספר זהותו של הצד האחר לפעולה, כפי שנמסר;
{{ח:תתת|(ז)}} סוג הפעולה בדיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 8|סעיף 8}} – כמפורט {{ח:פנימי|תוספת 3|בתוספת השלישית}};
{{ח:תתת|(ח)}} סיבת הדיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 9|סעיף 9}}, לרבות תיאור הפעולה שבגינה דווח.
{{ח:תת|(3)}} לגבי בעלי החשבון ולגבי מורשי החתימה, אם קיימים, ובדיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 8|סעיפים 8(א)(1) עד (6)}} {{ח:פנימי|סעיף 9|ו־9}}, גם לגבי מבצע הפעולה, אם אינו בעל החשבון או מורשה החתימה, ולגבי המנסה לקבל שירות, ככל שהפרטים ידועים –
{{ח:תתת|(א)}} שם;
{{ח:תתת|(ב)}} מספר זהות;
{{ח:תתת|(ג)}} מען;
{{ח:תתת|(ד)}} מספרי טלפון, עד שני מספרים, אם ידועים – למעט לגבי מבצע פעולה שאינו בעל החשבון או מורשה החתימה;
{{ח:תתת|(ה)}} ביחיד – תאריך לידה; בתאגיד – תאריך התאגדות;
{{ח:תתת|(ו)}} ביחיד – מין;
{{ח:תתת|(ז)}} מעמד הלקוח (תושב/תושב חוץ/תאגיד ישראלי/תאגיד חוץ).
{{ח:תת|(4)}} לגבי הנהנים ובעלי השליטה, אם קיימים, הפרטים הנדרשים {{ח:פנימי|סעיף 2|בסעיף 2(ב) ו־(ג)}}.

{{ח:סעיף|12|איסור גילוי ועיון|תיקון: תשס״ג}}
{{ח:ת}} גילוי עובדת גיבושו, קיומו, אי קיומו או תוכנו של דיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 9|סעיף 9}}, וכן עובדת קיומו של דיווח משלים כמשמעותו {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 31|בסעיף 31(ג) לחוק}}, קיומה של בקשה לדיווח כאמור או תוכנו של אחד מאלה, וכן מתן עיון במסמכים המעידים על כל אחד מאלה אסור, זולת למי שמוסמך לכך לצורך מילוי תפקידו בתאגיד הבנקאי, לממונה או למי שהוא הסמיכו, לרשות המוסמכת או לפי צו בית משפט.

{{ח:סעיף|13||תיקון: תשס״ג, תשס״ז}}
{{ח:ת}} {{ח:הערה|(בוטל).}}

{{ח:קטע2|פרק ג1|פרק ג׳1: בדיקת פרטי זיהוי אל מול הרשימה|תיקון: תשס״ז}}

{{ח:סעיף|13א|חובת בדיקה אל מול הרשימה|תיקון: תשס״ז, תשע״ד}}
{{ח:ת}} תאגיד בנקאי יבדוק אל מול הרשימה –
{{ח:תת|(1)}} אם מצויים בה שם או מספר זהות של בעל חשבון, מורשה חתימה, נהנה ובעל שליטה, בכל החשבונות המנוהלים אצלו; למען הסר ספק, בדיקה כאמור תבוצע כל אימת שהוסף ארגון או אדם לרשימה או הוסף לחשבון בעלים, מורשה חתימה, נהנה ובעל שליטה;
{{ח:תת|(2)}} אם שמו של מבצע פעולה כאמור {{ח:פנימי|סעיף 2|בסעיף 2(ו) ו־(ז)}} מצוי ברשימה;
{{ח:תת|(3)}} אם שמותיהם של צדדים לפעולה, למעט אלה המנויים בפסקה (1), מצויים ברשימה; לענין זה, ”פעולה“ – כל אחת מאלה:
{{ח:תתת|(א)}} העברה אלקטרונית באמצעות SWIFT מישראל לחוץ לארץ או מחוץ לארץ לישראל או שמקורה ויעדה אינם בישראל ואולם בוצעה דרך ישראל;
{{ח:תתת|(ב)}} העברה מישראל למדינה או לטריטוריה המנויה {{ח:פנימי|תוספת 4|בתוספת הרביעית}}, לרבות באמצעות תשלום שיקים שהציג מוסד פיננסי במדינה או בטריטוריה כאמור; לענין פסקת משנה זו, מי שרשום כבעל חשבון ברשומה האלקטרונית שצירף מוסד פיננסי כאמור להצגת השיקים הוא נפרע;
{{ח:תתת|(ג)}} העברה ממדינה או מטריטוריה המנויה {{ח:פנימי|תוספת 4|בתוספת הרביעית}} לישראל, לרבות באמצעות תשלום שיקים שמשוכים על מוסד פיננסי במדינה או בטריטוריה כאמור, והכל בסכום שווה ערך ל־5,000 שקלים חדשים לפחות;
{{ח:תת|(4)}} האמור בפסקה (3) לא יחול על העברות כאמור בפסקאות משנה (ב) ו־(ג) בה, אם התאגיד הבנקאי קיבל את ההוראה לביצוע העברה מאת מוסד ציבורי, תאגיד בנקאי אחר או בנק הדואר, בין בעבורם ובין בעבור לקוחותיהם, או שהיעד של פעולת העברה הוא מוסד ציבורי או תאגיד בנקאי, בין בעבורו ובין בעבור לקוחותיו.

{{ח:קטע2|פרק ד|פרק ד׳: שונות}}

{{ח:סעיף|14|ניהול רישומים ושמירתם|תיקון: תשס״ג, תשס״ז, תשע״ד}}
{{ח:תת|(א)}} תאגיד בנקאי יקיים מאגר מידע ממוחשב על מספרי החשבונות, פרטי הזיהוי של בעלי החשבון, מורשי החתימה, הנהנים ובעלי השליטה.
{{ח:תת|(א1)}} תאגיד בנקאי יקיים מאגר מידע ממוחשב על פעולות שאינן נרשמות בחשבון כלשהו של בעל חשבון כאמור {{ח:פנימי|סעיף 2|בסעיף 2(ו) ו־(ז)}}; מאגר המידע יכלול את פרטי הפעולה לרבות מספר הסניף שבוצעה בו הפעולה, תאריך ביצוע הפעולה, סוג הפעולה וסכום ומטבע הפעולה וכן את פרטי הזיהוי של מבצע הפעולה ושל הנהנה ממנה, ככל שחלה על התאגיד הבנקאי החובה לקבלם ממבצע הפעולה; התאגיד הבנקאי ישמור את הפרטים כאמור לתקופה של שבע שנים לפחות מיום רישום הפעולה בספריו.
{{ח:תת|(ב)}} תאגיד בנקאי ישמור את מסמך ההוראה לביצוע פעולה לתקופה של שבע שנים לפחות מיום רישום הפעולה בספרי התאגיד הבנקאי או לתקופה ארוכה יותר אם נדרש לעשות כן על ידי המפקח על הבנקים במקרים מסוימים שבהם מסמך ההוראה לביצוע פעולה נדרש לצורך חקירה או לשם פיקוח על ביצוע הוראות {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון|החוק}}; שמירת מסמך ההוראה לביצוע פעולה, יכול שתיעשה באמצעות סריקה ממוחשבת בתנאים המפורטים {{ח:חיצוני|תקנות העדות (העתקים צילומיים)#סעיף 3א|בתקנה 3א לתקנות העדות}} ובלבד שמסמך כאמור אינו כולל רישום שנערך בכתב ידו של מבצע הפעולה לרבות חתימתו; בהעדר מסמך הוראה לביצוע פעולה, ישמור התאגיד הבנקאי את הרשומה הממוכנת המעידה על מתן הוראה לביצוע הפעולה.

{{ח:סעיף|15|סייג לתחולה|תיקון: תשס״ג, תשס״ז}}
{{ח:תת|(א)}} הוראות {{ח:פנימי|פרק ב|פרק ב׳}} לא יחולו על סניף של תאגיד בנקאי מחוץ לישראל, אשר חלות עליו חובות זיהוי ואימות לענין מניעת הלבנת הון ומניעת מימון טרור.
{{ח:תת|(ב)}} הוראות {{ח:פנימי|פרק ג|פרק ג׳}} {{ח:פנימי|סעיף 14|וסעיף 14}} לא יחולו על סניף של תאגיד בנקאי מחוץ לישראל.

{{ח:סעיף|16|תחילה}}
{{ח:ת}} תחילתו של צו זה במועד שיקבע שר המשפטים לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 35|סעיף 35 לחוק}}, או בתום שנה מיום פרסומו, לפי המאוחר.

{{ח:סעיף|17|הוראות מעבר|תיקון: תשס״ג}}
{{ח:תת|(א)}} למן תום 18 חודשים מיום תחילתו של צו זה, לא יבצע תאגיד בנקאי כל פעולה בחשבונות שנפתחו לפני תחילתו של צו זה, אלא אם כן התקיימו הוראות {{ח:פנימי|סעיף 2|סעיפים 2}}, {{ח:פנימי|סעיף 3|3}} {{ח:פנימי|סעיף 5א|ו־5א}}, לפי הענין, למעט משיכת היתרה הקיימת וסגירת החשבון ופירעון חובות; בחשבון של תושב וחברה הרשומה בישראל בדיקת פרטי הזיהוי מול המרשמים המתאימים תיחשב לאימות לפי {{ח:פנימי|סעיף 3|סעיף 3}}; לענין זה, ”פעולה“ – פעולה יזומה של לקוח שניתנה לאחר יום י״ט באב התשס״ג (17 באוגוסט 2003).
{{ח:תת|(ב)}} על אף האמור בסעיף קטן (א), אי קבלה של הצהרת בעל החשבון, אם הוא פועל בעבור עצמו או בעבור אחר, ואי קבלת מסמך זיהוי נוסף לגבי תושב חוץ, לא תיחשב כאי קיום הוראות {{ח:פנימי|סעיף 2|סעיפים 2}} {{ח:פנימי|סעיף 3|ו־3}}, ובלבד שהתאגיד הבנקאי נקט אמצעים לקבלת הצהרה כאמור.
{{ח:תת|(ג)}} סעיף קטן (א) לא יחול על חשבון שבעלו נמצא במדינה שמחמת היחסים השוררים בינה לבין מדינת ישראל לא ניתן ליצור עמו קשר; במקרה זה יעשה התאגיד הבנקאי מאמץ סביר כדי להשלים את פרטי הזיהוי בהקדם האפשרי.

{{ח:קטע2|תוספת 1|תוספת ראשונה|תיקון: תשס״ג}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|({{ח:פנימי|סעיף 4|סעיפים 4(ג)}} {{ח:פנימי|סעיף 5|ו־5(א)(6) ו־(7)}})}}}}
{{ח:קטע3|טופס|טופס הצהרה על נהנה ובעל שליטה}}

{{ח:סעיף*|||תיקון: תשס״ז, תשע״ד}}
{{ח:ת}} אני . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . (שם מלא), בעל מס׳ זהות . . . . . . . . . . . . . . . . מצהיר בזאת כי חשבון מספר . . . . . . . . . . . . . . . .
{{ח:תת|□}} אין נהנה בזכויות הגלומות בחשבון זולת בעלי החשבון.
{{ח:תת|□}} בפעולה שאינה מבוצעת במסגרת חשבון כלשהו של לקוח, אין נהנה זולת מבצע הפעולה.
{{ח:תת|□}} החשבון הוא של עורך דין בעל רשיון לעריכת דין בישראל, טוען רבני או רואה חשבון המנוהל בעבור לקוחותיו, והיתרה בחשבון בסוף כל יום עסקים לא תעלה על סכום של 300,000 שקלים חדשים וכל פעולה בחשבון לא תעלה על סכום של 100,000 שקלים חדשים; זהו חשבוני היחיד מסוג זה** .
{{ח:תת|□}} החשבון הוא חשבון המנוהל בידי מי שמינה בית משפט, בית דין דתי, ראש ההוצאה לפועל, הרשם לענייני ירושה או גוף רשמי אחר של המדינה שקבע המפקח על הבנקים. מצורפת אסמכתה.
{{ח:תת|□}} החשבון מנוהל למטרות קהילתיות לטובת קבוצה גדולה או קבוצה בלתי מוגדרת של נהנים, והיתרה בחשבון בסוף כל יום עסקים וכן כל פעולה בחשבון לא תעלה על סכום של 50,000 שקלים חדשים** ;
{{ח:תת}} מטרת החשבון היא . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
{{ח:תת|□}} החשבון מנוהל למטרות קהילתיות לטובת קבוצה גדולה או קבוצה בלתי מוגדרת של נהנים, (כפוף למתן אישור של האחראי למילוי החובות לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 8|סעיף 8 לחוק}});
{{ח:תת}} מטרת החשבון היא . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
{{ח:תת|□}} יש נהנה בזכויות כאמור, ואולם פרטי הזיהוי שלו טרם ידועים;
{{ח:תת}} הסיבה לכך . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

{{ח:תת}} אני מתחייב למסור את פרטי הנהנה מיד עם היוודע זהותו.
{{ח:תת|□}} הנהנים בפעולה/בחשבון הם:
{{ח:תת}}

שם	מספר זהות*	תאריך לידה/התאגדות	מין

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . .

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . .

{{ח:תת|□}} אין בעל שליטה בתאגיד.
{{ח:תת|□}} בעלי השליטה בתאגיד הם:
{{ח:תת}}

שם	מספר זהות*	תאריך לידה/התאגדות	מין

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . .

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .	. . . . . . . . . . . . . . . .

{{ח:תת|□}} אני מתחייב להודיע לתאגיד הבנקאי בכתב בהקדם האפשרי על כל שינוי בפרטים שמסרתי לעיל. ידוע לי כי מסירת מידע כוזב, לרבות אי מסירת עדכון של פרט החייב בדיווח, במטרה שלא יהיה דיווח או כדי לגרום לדיווח בלתי נכון לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 7|סעיף 7 לחוק}}, מהווה עבירה פלילית.

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} {{טורים שווים ממורכז | {{טקסט תחתי|. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .|תאריך}} | {{טקסט תחתי|. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .|חתימה}}}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} {{מוקטן|* לרבות שם המדינה שבה הוצא מסמך הזיהוי.}}
{{ח:ת}} {{מוקטן|**  בתוקף מיום 1.4.2004.}}

{{ח:קטע2|תוספת 2|תוספת שניה|תיקון: תשס״ג}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|({{ח:פנימי|סעיף 9|סעיף 9(ב)}})}}}}
{{ח:קטע3||רשימת פעולות שיכול שייראו כפעילות בלתי רגילה|תיקון: תשע״ד}}

{{ח:סעיף*|1||עוגן=תוספת 2 פרט 1}}
{{ח:ת}} פעילות שנראה כי מטרתה לעקוף את חובת הדיווח שנקבעה {{ח:פנימי|סעיף 8|בסעיף 8}};

{{ח:סעיף*|1א||תיקון: תשע״ד|עוגן=תוספת 2 פרט 1א}}
{{ח:ת}} פעילות שנראה כי מטרתה לעקוף את חובות הזיהוי;

{{ח:סעיף*|2||תיקון: תשע״ד|עוגן=תוספת 2 פרט 2}}
{{ח:ת}} נראה שקיים בחשבון נהנה, בלי שבעל החשבון הצהיר על כך;

{{ח:סעיף*|3||תיקון: תשס״ז|עוגן=תוספת 2 פרט 3}}
{{ח:ת}} פעילות שבעטיה החליט התאגיד הבנקאי לסגור את החשבון ממניעים של איסור הלבנת הון או איסור מימון טרור;

{{ח:סעיף*|4||תיקון: תשס״ד, תשס״ז|עוגן=תוספת 2 פרט 4}}
{{ח:ת}} פעילות שנראה כי נועדה לבוא במקום פעילות של ארגון שהוכרז כהתאחדות בלתי מותרת לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 101|תקנה 84 לתקנות ההגנה (שעת חירום), 1945}}, או ארגון שהוכרז כארגון טרוריסטי לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 101|פקודת מניעת טרור, התש״ח–1948}}, או ארגון שהוכרז ארגון טרור לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 3|סעיף 2 לחוק איסור מימון טרור}};

{{ח:סעיף*|4א||תיקון: תשס״ז|עוגן=תוספת 2 פרט 4א}}
{{ח:ת}} פעילות שנראה כי נועדה לבוא במקום פעילות של אדם שהוכרז פעיל טרור לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 3|סעיף 2 לחוק איסור מימון טרור}};

{{ח:סעיף*|5||עוגן=תוספת 2 פרט 5}}
{{ח:ת}} שימוש תדיר, בלא סיבה נראית לעין, בכספת המצויה בתאגיד הבנקאי, על ידי מספר רב של אנשים;

{{ח:סעיף*|6||תיקון: תשע״ד|עוגן=תוספת 2 פרט 6}}
{{ח:ת}} פעילות הנראית כחסרת היגיון עסקי או כלכלי, בהתייחס לסוג החשבון או לדרכי התנהגותו של בעל החשבון;

{{ח:סעיף*|7||עוגן=תוספת 2 פרט 7}}
{{ח:ת}} פעולה בחשבון, בהיקף מהותי, באמצעות מיופה כוח, שאינו רשום בחשבון כמורשה חתימה;

{{ח:סעיף*|8||תיקון: תשע״ד|עוגן=תוספת 2 פרט 8}}
{{ח:ת}} מספר פעולות בחשבון שבהן, בלא סיבה נראית לעין, כספים וניירות ערך נמשכים סמוך לאחר שהופקדו, שלא במסגרת מהלך העסקים הרגיל;

{{ח:סעיף*|9||עוגן=תוספת 2 פרט 9}}
{{ח:ת}} העברה בסכום מהותי מהארץ לחוץ לארץ ולהיפך, כאשר הצד האחר לעסקה, מקור או יעד, אינו מזוהה בשם או במספר חשבון;

{{ח:סעיף*|10||עוגן=תוספת 2 פרט 10}}
{{ח:ת}} הפעולה בחשבון בלתי אופיינית לבעל החשבון או לסוג החשבון, בלא סיבה נראית לעין;

{{ח:סעיף*|11||עוגן=תוספת 2 פרט 11}}
{{ח:ת}} היקף פעולות יוצא דופן או שינוי משמעותי ביתרת חשבון, בלא סיבה נראית לעין;

{{ח:סעיף*|12||עוגן=תוספת 2 פרט 12}}
{{ח:ת}} מספר פעולות בחשבון לאותו יעד או מאותו מקור, בלא סיבה נראית לעין;

{{ח:סעיף*|13||עוגן=תוספת 2 פרט 13}}
{{ח:ת}} הפקדות מרובות, בלא סיבה נראית לעין, על ידי אדם שאינו בעל החשבון או מורשה החתימה;

{{ח:סעיף*|14||תיקון: תשס״ז, תשע״ד|עוגן=תוספת 2 פרט 14}}
{{ח:ת}} העדר זיקה בין לווה ובין בטוחה שהעמיד כנגד אשראי בהיקף מהותי;

{{ח:סעיף*|15||תיקון: תשע״ד|עוגן=תוספת 2 פרט 15}}
{{ח:ת}} ניהול מספר חשבונות בתאגיד הבנקאי, שאינו מתיישב עם פעילות בעל החשבון;

{{ח:סעיף*|16||תיקון: תשע״ד|עוגן=תוספת 2 פרט 16}}
{{ח:ת}} רכישת מזומן, המחאות נוסעים, שטרות למוכ״ז, כרטיסי חיוב או אמצעי תשלום אחר, לרבות אמצעי תשלום אינטרנטי, בתדירות גבוהה או בהיקף מהותי;

{{ח:סעיף*|17||תיקון: תשע״ד|עוגן=תוספת 2 פרט 17}}
{{ח:ת}} העברות שוטפות או פעולות באמצעות כרטיסי חיוב בהיקף מהותי מגופים במדינה או בטריטוריה המנויה {{ח:פנימי|תוספת 4|בתוספת הרביעית}} או אל גופים כאמור;

{{ח:סעיף*|18||תיקון: תשס״ז|עוגן=תוספת 2 פרט 18}}
{{ח:ת}} הצהרה שניתנה לפי צו זה, שנחזית לבלתי נכונה;

{{ח:סעיף*|19||תיקון: תשס״ז|עוגן=תוספת 2 פרט 19}}
{{ח:ת}} פעילות של ארגון שאינו למטרת רווח עם גופים במדינה או בטריטוריה המנויה {{ח:פנימי|תוספת 4|בתוספת הרביעית}} וכן במדינה או טריטוריה אשר אין בה חקיקה לענין מניעת הלבנת הון ומניעת מימון טרור לפי הנחיית המפקח על הבנקים;

{{ח:סעיף*|20||תיקון: תשס״ז|עוגן=תוספת 2 פרט 20}}
{{ח:ת}} פעילות של ארגון שאינו למטרת רווח שאינה עולה בקנה אחד עם הפעילות של הארגון, ככל שידוע לתאגיד הבנקאי;

{{ח:סעיף*|21||תיקון: תשס״ז|עוגן=תוספת 2 פרט 21}}
{{ח:ת}} ריבוי זיכויים מהוראות קבע לחשבון בלא סיבה נראית לעין;

{{ח:סעיף*|22||תיקון: תשס״ז|עוגן=תוספת 2 פרט 22}}
{{ח:ת}} זיכוי לחשבון כרטיס חיוב או ריבוי זיכויים, והכל – בסכום מהותי, בלא סיבה נראית לעין.

{{ח:קטע2|תוספת 3|תוספת שלישית|תיקון: תשס״ג}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|({{ח:פנימי|סעיף 11|סעיף 11(2)(ז)}})}}}}
{{ח:קטע3||סוג הפעולה לדיווח}}

{{ח:סעיף*|1||עוגן=תוספת 3 פרט 1}}
{{ח:ת}} הפקדת מזומנים במטבע ישראלי לחשבון;

{{ח:סעיף*|2||עוגן=תוספת 3 פרט 2}}
{{ח:ת}} הפקדת מזומנים במטבע חוץ לחשבון;

{{ח:סעיף*|3||עוגן=תוספת 3 פרט 3}}
{{ח:ת}} משיכת מזומנים במטבע ישראלי מחשבון;

{{ח:סעיף*|4||עוגן=תוספת 3 פרט 4}}
{{ח:ת}} משיכת מזומנים במטבע חוץ מחשבון;

{{ח:סעיף*|5||תיקון: תשע״ד|עוגן=תוספת 3 פרט 5}}
{{ח:ת}} משיכת מזומנים שלא דרך חשבון (למעט הפעולות המפורטות {{ח:פנימי|תוספת 3 פרט 6|בפרטים 6}} {{ח:פנימי|תוספת 3 פרט 7|ו־7}});

{{ח:סעיף*|5א||תיקון: תשע״ד|עוגן=תוספת 3 פרט 5א}}
{{ח:ת}} הפקדת מזומנים שלא דרך חשבון, למעט הפעולות המפורטות {{ח:פנימי|תוספת 3 פרט 6|בפרטים 6}} {{ח:פנימי|תוספת 3 פרט 7|ו־7}};

{{ח:סעיף*|6||תיקון: תשס״ז, תשע״ד|עוגן=תוספת 3 פרט 6}}
{{ח:ת}} הפקדת מזומן והעברתו לחוץ לארץ שלא דרך חשבון, למעט הפעולות המפורטות {{ח:פנימי|תוספת 3 פרט 20|בפרט 20}};

{{ח:סעיף*|7||תיקון: תשס״ז, תשע״ד|עוגן=תוספת 3 פרט 7}}
{{ח:ת}} משיכת מזומן שמקורו בחוץ לארץ שלא דרך חשבון, למעט הפעולות המפורטות {{ח:פנימי|תוספת 3 פרט 21|בפרט 21}};

{{ח:סעיף*|8||עוגן=תוספת 3 פרט 8}}
{{ח:ת}} החלפת שטרות ומעות במטבע ישראלי;

{{ח:סעיף*|9||עוגן=תוספת 3 פרט 9}}
{{ח:ת}} החלפת שטרות ומעות במטבע חוץ;

{{ח:סעיף*|10||עוגן=תוספת 3 פרט 10}}
{{ח:ת}} המרת שטרות ומעות ממטבע ישראלי למטבע חוץ;

{{ח:סעיף*|11||עוגן=תוספת 3 פרט 11}}
{{ח:ת}} המרת שטרות ומעות ממטבע חוץ למטבע ישראלי;

{{ח:סעיף*|12||עוגן=תוספת 3 פרט 12}}
{{ח:ת}} הוצאת המחאה בנקאית במטבע ישראלי;

{{ח:סעיף*|13||עוגן=תוספת 3 פרט 13}}
{{ח:ת}} הוצאת המחאה בנקאית במטבע חוץ;

{{ח:סעיף*|14||תיקון: תשס״ז, תשע״ד|עוגן=תוספת 3 פרט 14}}
{{ח:ת}} קניית המחאת נוסעים או שטר למוכ״ז של מוסד פיננסי מחוץ לישראל, למעט הפעולות המפורטות {{ח:פנימי|תוספת 3 פרט 22|בפרט 22}};

{{ח:סעיף*|15||תיקון: תשס״ד, תשס״ז, תשע״ד|עוגן=תוספת 3 פרט 15}}
{{ח:ת}} הפקדת שיקים המשוכים על מוסד פיננסי מחוץ לישראל, למעט הפעולות המפורטות {{ח:פנימי|תוספת 3 פרט 23|בפרט 23}};

{{ח:סעיף*|16||תיקון: תשס״ז, תשע״ד|עוגן=תוספת 3 פרט 16}}
{{ח:ת}} העברה בין־לאומית מישראל לחוץ לארץ דרך חשבון, למעט הפעולות המפורטות {{ח:פנימי|תוספת 3 פרט 24|בפרט 24}};

{{ח:סעיף*|17||תיקון: תשס״ז, תשע״ד|עוגן=תוספת 3 פרט 17}}
{{ח:ת}} העברה בין־לאומית מחוץ לארץ לישראל דרך חשבון, למעט הפעולות המפורטות {{ח:פנימי|תוספת 3 פרט 25|בפרט 25}};

{{ח:סעיף*|18||תיקון: תשס״ג, תשס״ז, תשע״ד|עוגן=תוספת 3 פרט 18}}
{{ח:ת}} תשלום שיקים שהוצגו לגביה בידי מוסד פיננסי מחוץ לישראל, למעט הפעולות המפורטות {{ח:פנימי|תוספת 3 פרט 26|בפרט 26}};

{{ח:סעיף*|19||תיקון: תשס״ג|עוגן=תוספת 3 פרט 19}}
{{ח:ת}} מכירת המחאת נוסעים;

{{ח:סעיף*|20||תיקון: תשס״ז|עוגן=תוספת 3 פרט 20}}
{{ח:ת}} הפקדת מזומנים והעברתם למדינה או לטריטוריה המנויה {{ח:פנימי|תוספת 4|בתוספת הרביעית}} שלא דרך חשבון;

{{ח:סעיף*|21||תיקון: תשס״ז|עוגן=תוספת 3 פרט 21}}
{{ח:ת}} משיכת מזומנים שמקורם במדינה או בטריטוריה המנויה {{ח:פנימי|תוספת 4|בתוספת הרביעית}} שלא דרך חשבון;

{{ח:סעיף*|22||תיקון: תשס״ז|עוגן=תוספת 3 פרט 22}}
{{ח:ת}} קניית המחאת נוסעים או שטר למוכ״ז של מוסד פיננסי ממדינה או מטריטוריה המנויה {{ח:פנימי|תוספת 4|בתוספת הרביעית}};

{{ח:סעיף*|23||תיקון: תשס״ז|עוגן=תוספת 3 פרט 23}}
{{ח:ת}} הפקדת שיקים המשוכים על מוסד פיננסי ממדינה או מטריטוריה המנויה {{ח:פנימי|תוספת 4|בתוספת הרביעית}};

{{ח:סעיף*|24||תיקון: תשס״ז|עוגן=תוספת 3 פרט 24}}
{{ח:ת}} העברה בין־לאומית מישראל למדינה או לטריטוריה המנויה {{ח:פנימי|תוספת 4|בתוספת הרביעית}} דרך חשבון;

{{ח:סעיף*|25||תיקון: תשס״ז|עוגן=תוספת 3 פרט 25}}
{{ח:ת}} העברה בין־לאומית לישראל ממדינה או מטריטוריה המנויה {{ח:פנימי|תוספת 4|בתוספת הרביעית}} דרך חשבון;

{{ח:סעיף*|26||תיקון: תשס״ז|עוגן=תוספת 3 פרט 26}}
{{ח:ת}} תשלום שיקים שהוצגו לגביה בידי מוסד פיננסי במדינה או בטריטוריה המנויה {{ח:פנימי|תוספת 4|בתוספת הרביעית}}.

{{ח:קטע2|תוספת 4|תוספת רביעית|תיקון: תשס״ז}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|({{ח:פנימי|סעיף 1|סעיפים 1}}, {{ח:פנימי|סעיף 8|8(א)(2), (5), (6) ו־(7)}}, {{ח:פנימי|סעיף 10|10(2)}}, {{ח:פנימי|סעיף 11|11(2)(ו)}}, {{ח:פנימי|סעיף 13א|13א(3)}} {{ח:פנימי|תוספת 2|והתוספות השניה}} {{ח:פנימי|תוספת 3|והשלישית}})}}|תיקון: תשע״ד}}
{{ח:קטע3||רשימת המדינות והטריטוריות}}

{{ח:סעיף*|1||תיקון: תשע״ד|עוגן=תוספת 4 פרט 1}}
{{ח:ת}} מדינה או טריטוריה כפי שיקבע ראש הרשות המוסמכת מתוך רשימת המדינות או הטריטוריות שארגון ה־FATF פרסם הסתייגות בנוגע לעמידתן בהמלצות הארגון בנושא איסור הלבנת הון ומימון טרור; ראש הרשות המוסמכת, בהסכמת המפקח על הבנקים, רשאי לקבוע כי {{ח:פנימי|סעיף 8|סעיפים 8(2), (6) ו־(7)}} {{ח:פנימי|סעיף 11|ו־11(2)(ו) לצו זה}}, כולם או חלקם, לא יחולו לגבי חלק מן המדינות והטריטוריות שברשימה כאמור; קביעות כאמור יפורסמו באתר האינטרנט של הרשות המוסמכת;

{{ח:סעיף*|2||תיקון: תשע״ד|עוגן=תוספת 4 פרט 2}}
{{ח:ת}} המדינות או הטריטוריות שלהלן: לבנון, מצרים, סוריה, סעודיה, הממלכה של ירדן, עירק, תימן, איראן, אלג׳יריה, אפגניסטאן, הרשות הפלסטינית, לוב, מועצת הנסיכויות הערביות המאוחדות, מלזיה, מרוקו, סודאן, סומליה, פקיסטאן, תוניס.

{{ח:חתימות|כ״א בטבת התשס״א (16 בינואר 2001)}}
* '''דוד קליין'''
נגיד בנק ישראל
{{ח:סוגר}}
{{ח:סוף}}
[[קטגוריה:בוט חוקים]]