צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, ניהול רישומים של נותן שירות עסקי למניעת הלבנת הון ומימון טרור)

{{ח:התחלה}}
{{ח:כותרת|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, ניהול רישומים של נותן שירות עסקי למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע״ה–2014}}

{{ח:פתיח-התחלה}}
{{ח:תיבה|ק״ת תשע״ה, 310|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, ניהול רישומים של נותן שירות עסקי למניעת הלבנת הון ומימון טרור)|https://olaw.org.il/takanot/takanot-7447.pdf}}.
{{ח:סוגר}}
{{ח:מפריד}}

{{ח:מבוא}}
בתוקף סמכותי לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 8ב|סעיפים 8ב}} {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 32|ו־32(ג)}} {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון|לחוק איסור הלבנת הון, התש״ס–2000}} (להלן – החוק), {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 95|וסעיף 48}} {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור|לחוק איסור מימון טרור, התשס״ה–2005}} (להלן – חוק איסור מימון טרור), לאחר התייעצות עם השר לביטחון הפנים, ובאישור ועדת החוקה חוק ומשפט של הכנסת, אני מצווה לאמור:
{{ח:סוגר}}
{{ח:מפריד}}

{{ח:קטע2||תוכן עניינים}}

{{ח:פנימי|פרק א|פרק א׳: פרשנות}}

{{ח:פנימי|פרק ב|פרק ב׳: חובות זיהוי}}

{{ח:פנימי|פרק ג|פרק ג׳: בדיקת פרטי זיהוי אל מול הרשימה}}

{{ח:פנימי|פרק ד|פרק ד׳: שונות}}

{{ח:פנימי|תוספת 1|תוספת ראשונה}}

{{ח:פנימי|תוספת 2|תוספת שנייה}}

{{ח:פנימי|תוספת 3|תוספת שלישית: {{מוקטן|הסמכה לפעול בשם מוסד ציבורי}}}}

{{ח:פנימי|תוספת 4|תוספת רביעית: {{מוקטן|סוגי לקוחות שיכול שייראו כלקוחות בסיכון גבוה}}}}

{{ח:פנימי|תוספת 5|תוספת חמישית: {{מוקטן|נוהל להכרת הלקוח כאמצעי למניעת הלבנת הון ומימון טרור}}}}

{{ח:קטע2|פרק א|פרק א׳: פרשנות}}

{{ח:סעיף|1|הגדרות}}
{{ח:ת}} בצו זה –
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”אזור“ – כל אחד מאלה: יהודה והשומרון ורצועת עזה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”איש ציבור זר“ – תושב חוץ בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ, לרבות בן משפחה של תושב כאמור או תאגיד המצוי בשליטתו או שותף עסקי של אחד מאלה; לעניין זה, ”תפקיד ציבורי בכיר“ – לרבות ראש מדינה, נשיא מדינה, ראש עיר, שופט, חבר פרלמנט, חבר ממשלה וקצין צבא או משטרה בכיר, או כל ממלא תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”בן משפחה“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק ניירות ערך|בחוק ניירות ערך, התשכ״ח–1968}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”בעל שליטה“ – מי שיש לו שליטה בתאגיד – כהגדרתה {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 7|בסעיף 7(א)(1)(ב) לחוק}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”המוסדות הלאומיים“ – ההסתדרות הציונית העולמית, הסוכנות היהודית לארץ ישראל, הקרן הקיימת לישראל וקרן היסוד – המגבית המאוחדת לישראל;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”המינהל האזרחי“ – המינהל האזרחי שהקים מפקד כוחות צה״ל באזור יהודה והשומרון;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”הממונה“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 12|בסעיף 12 לחוק}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”הרשות המוסמכת“ – כהגדרתה {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 29|בסעיף 29 לחוק}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”הרשימה“ – רשימה מרוכזת של ארגוני טרור מוכרזים ושל מי שהוכרז אדם שהוא פעיל טרור, שפורסמה לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 97|סעיף 47(ב)(1)(ג) לחוק איסור מימון טרור}} ושקישור אליה פורסם באתר האינטרנט של הממונה; וכן ארגון או אדם כאמור, שהודעה על הכרזתו כארגון טרור או כאדם שהוא פעיל טרור הומצאה לנותן השירות העסקי בדרך שנקבעה לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 97|סעיף 47(ב)(1)(ב) לחוק איסור מימון טרור}} ונותן השירות העסקי לא קיבל הודעה על ביטולה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”יחיד“ – מי שאינו תאגיד או שאינו מוסד ציבורי או שאינו גוף שהוקם בחיקוק או שאינו תאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”לקוח חוזר“ – לקוח שנותן השירות העסקי נתן לו שירות עסקי פעם אחת לפחות במהלך תקופה של שנה טרם בקשת השירות העסקי, או לקוח שנותן השירות העסקי נתן לו שירות עסקי לפחות פעמיים במהלך תקופה של 4 השנים טרם בקשת השירות העסקי או לקוח שנותן השירות העסקי מבקש להגדירו לקוח חוזר והודיע על כך ללקוח;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מוסד ציבורי“ – רשויות מקומיות והמוסדות הלאומיים;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”גוף שהוקם בחיקוק“ – רשויות, תאגידים או מוסדות אחרים שהוקמו בישראל בחיקוק;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מספר זהות“ –
{{ח:תתת|(1)}} ביחיד שהוא תושב – מספר זהותו במרשם האוכלוסין;
{{ח:תתת|(2)}} ביחיד שהוא תושב חוץ – מספר דרכון או מספר תעודת מסע ושם המדינה שבה הוצא הדרכון או תעודת המסע; היה היחיד תושב אזור, מספר הזהות יכול שיהיה גם מספר זהותו בכרטיס מגנטי שהנפיק המינהל האזרחי;
{{ח:תתת|(3)}} בתאגיד הרשום בישראל – מספר הרישום במרשם המתאים;
{{ח:תתת|(4)}} בתאגיד שאינו רשום בישראל – מספר רישום במדינת ההתאגדות, אם קיים, ושמה; ובתאגיד שזוהה לפי מסמך כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(א)(4)}} – מספר הזיהוי באותו מסמך ושם המדינה שבה הוצא המסמך; אם לא קיים רישום לתאגידים מסוגו מספר הרישום הפנימי אצל נותן השירות העסקי;
{{ח:תתת|(5)}} במוסד ציבורי, בגוף שהוקם בחיקוק ובתאגיד בחוץ לארץ שהוקם בחיקוק – מספר הרישום שיקצה לו נותן השירות העסקי;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מען“ –
{{ח:תתת|(1)}} ביחיד – מענו הרשום במסמך כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(א)(1) ו־(2)}}, או מקום מגוריו, כפי שמסר, הכולל את שם היישוב, וכן את שם הרחוב, מספר הבית והמיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתושב חוץ – גם את שם המדינה;
{{ח:תתת|(2)}} בתאגיד – מענו הרשום במסמך כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(א)(3) ו־(4)}} או מקום ניהול עסקיו בישראל, ואם אינו מנהל עסקים בישראל – מקום מרכז עסקיו מחוץ לישראל, וכל אלה – כפי שמסר; המען יכלול את שם היישוב, וכן את שם הרחוב, מספר הבית והמיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתאגיד מחוץ לישראל – גם את שם המדינה;
{{ח:תתת|(3)}} במוסד ציבורי, בגוף שהוקם בחיקוק ובתאגיד בחוץ לארץ שהוקם בחיקוק – המען שמסרו הכולל את שם היישוב, וכן את שם הרחוב ומספר הבית, אם נתונים אלה קיימים, ובתאגיד בחוץ לארץ שהוקם בחיקוק – גם את שם המדינה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”נהנה“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 7|בסעיף 7(א)(1)(א) לחוק}} ואם היה הנהנה תאגיד, יראו את התאגיד ואת בעלי השליטה בתאגיד כנהנים;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”שם“ –
{{ח:תתת|(1)}} ביחיד – שם משפחה ושם פרטי, הרשומים במסמך הזיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3}};
{{ח:תתת|(2)}} בתאגיד – שמו הרשום, ואם הואגד במדינה שלא מתקיים בה רישום לגבי תאגידים מסוגו – שמו כפי שמסר;
{{ח:תתת|(3)}} בגוף שהוקם בחיקוק ובתאגיד בחוץ לארץ שהוקם בחיקוק – השם שנקבע בחיקוק, בין בארץ ובין בחוץ לארץ;
{{ח:תתת|(4)}} במוסד ציבורי – שמו כפי שמסר;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תאגיד“ –
{{ח:תתת|(1)}} חברה, שותפות, אגודה שיתופית, אגודה עותומנית, עמותה או מפלגה הרשומה בישראל;
{{ח:תתת|(2)}} גוף הרשום כתאגיד מחוץ לישראל;
{{ח:תתת|(3)}} גוף שהואגד במדינה שלא מתקיים בה רישום לגבי גופים מסוגו, ובלבד שהציג מסמך המעיד על היותו תאגיד;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תושב“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק מרשם האוכלוסין|בחוק מרשם האוכלוסין, התשכ״ה–1965}}, לרבות אזרח ישראלי שאינו תושב כאמור, הרשום במרשם האוכלוסין;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תושב אזור“ – מי שרשום במרשם האוכלוסין של האזור;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תושב חוץ“ – מי שאינו תושב.

{{ח:קטע2|פרק ב|פרק ב׳: חובות זיהוי}}

{{ח:סעיף|2|הכרת לקוח וזיהויו}}
{{ח:תת|(א)}} נותן שירות עסקי לא ייתן שירות עסקי ללקוח בלא שזיהה את הלקוח ובלא שביצע לגביו הליך של הכרת הלקוח לפי {{ח:פנימי|תוספת 1|הטופס בתוספת הראשונה}}; ואולם לגבי לקוח חוזר נותן שירות עסקי יבצע הליך של הכרת לקוח רק בעת ההתקשרות הראשונה עמו, וכן במקרה שבו השירות העסקי המבוקש שונה מהותית מהאופן שבו נותן השירות העסקי מכיר את הלקוח משירותים קודמים שהוא נתן ללקוח.
{{ח:תת|(ב)}} מסר הלקוח פרטים או מסמכי זיהוי שעל פניהם אינם סבירים, בנוגע לזהות הלקוח או הנהנה, יבצע נותן שירות עסקי הליך של הכרת הלקוח פעם נוספת, טרם מתן שירות עסקי בשבילו, או יברר מול הלקוח את הדברים; מסר לקוח חוזר פרטים או מסמכים כאמור שעל פניהם אינם סבירים, בנוגע לשירות עסקי נוסף המבוקש בשבילו, יבצע נותן השירות העסקי הליך הכרת הלקוח פעם נוספת טרם מתן השירות העסקי הנוסף בשבילו או יברר מולו את הדברים.
{{ח:תת|(ג)}} נותן שירות עסקי יעיין בפרטים שנמסרו לפי {{ח:פנימי|תוספת 1|הטופס בתוספת הראשונה}}, יבחן את הסיכון להלבנת הון ולמימון טרור ויעדכן {{ח:פנימי|תוספת 1|בטופס שבתוספת הראשונה}} את מועד ביצוע הבחינה כאמור; בחינת הסיכון תתבסס, בין השאר, על מאפייני הלקוח, סוג השירות העסקי המבוקש, מקור הכספים לשירות העסקי, סבירות הפרטים שנכללו {{ח:פנימי|תוספת 1|בטופס שבתוספת הראשונה}}, וכן מידע שפורסם באתר האינטרנט של הממונה; בלי לפגוע בכלליות האמור, יכול שיראו את הנסיבות המנויות {{ח:פנימי|תוספת 4|בתוספת הרביעית}} כמצביעות על סיכון גבוה, בשים לב למידע או להסבר שיש בו כדי להפחית את הסיכון; תיעד נותן השירות העסקי את בחינת הסיכון או בירור נוסף לגביה – לא יחולו על תיעוד זה הוראות {{ח:פנימי|סעיף 10|סעיף 10}}.
{{ח:תת|(ד)}} על אף האמור בסעיף קטן (א), היה הלקוח מוסד ציבורי, יזהה נותן השירות העסקי את הנציג מטעם המוסד הציבורי, ויחתימו על {{ח:פנימי|תוספת 3|הטופס שבתוספת השלישית}}.
{{ח:תת|(ה)}} ליישום סעיף זה, יפעל נותן השירות העסקי לפי {{ח:פנימי|תוספת 5|התוספת החמישית}}; נותן שירות עסקי רשאי לקבוע נהלים אחרים לצורך יישום החובות לפי צו זה.

{{ח:סעיף|3|אימות פרטים ודרישת מסמכים}}
{{ח:תת|(א)}} נותן שירות עסקי יאמת את פרטי הזיהוי של הלקוח ויקבל לידיו מסמכים, כמפורט להלן:
{{ח:תתת|(1)}} ביחיד שהוא תושב, לעניין שם, מספר זהות, תאריך לידה ומין – על פי תעודת זהות או העתק מאושר שלה, שהעתק מצולם של אחד מהם – ככל הנוגע לפרטי הזיהוי האמורים – יישמר אצל נותן השירות העסקי; לעניין פסקה זו יראו כתעודת זהות גם תעודת עולה עד 30 ימים מיום הנפקתה, דרכון ישראלי תקף שניתן לפי {{ח:חיצוני|חוק הדרכונים|חוק הדרכונים, התשי״ב–1952}}, ורישיון נהיגה תקף, הכולל את תמונת בעל הרישיון, שניתן לפי {{ח:חיצוני|פקודת התעבורה|פקודת התעבורה}};
{{ח:תתת|(2)}} ביחיד שהוא תושב חוץ, לעניין פרטי הזיהוי כאמור בפסקה (1) – על פי דרכון חוץ או תעודת מסע או העתק מאושר שלהם שהעתק מצולם שלהם – בכל הנוגע לפרטי הזיהוי – יישמרו אצל נותן השירות העסקי; היה היחיד תושב האזור, ניתן לרשום את פרטי הזיהוי גם על פי כרטיס מגנטי שהנפיק המינהל האזרחי, שהעתק מצולם שלו – בכל הנוגע לפרטי הזיהוי האמורים – יישמר אצל נותן השירות העסקי;
{{ח:תתת|(3)}} בתאגיד הרשום בישראל, לעניין שמו, מספר זהותו ותאריך ההתאגדות שלו – על פי נסח עדכני של פרטי החברה מרשם החברות או תעודת הרישום או על פי העתק מאושר שלה; חסר בתעודה אחד הפרטים כאמור – על פי אישור של עורך דין; העתק מאושר של ייפוי כוח לנציג מטעם התאגיד לקבל את השירות העסקי עבורו; נותן שירות עסקי יקבל לידיו וישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם;
{{ח:תתת|(4)}} בתאגיד שאינו רשום בישראל, לעניין שמו, מספר זהותו ותאריך ההתאגדות שלו והמען שלו – על פי מסמך המעיד על רישומו או על פי העתק מאושר ממסמך כאמור, אם פרטים אלה מופיעים במסמך; חסר במסמך אחד הפרטים כאמור – על פי אישור של עורך דין; נותן שירות עסקי יקבל לידיו מסמך המעיד על רישומו של התאגיד ומסמך כאמור בפסקה (3); בתאגיד שהואגד במדינה שלא מתקיים בה רישום לגבי תאגידים מסוגו, יקבל לידיו נותן שירות עסקי אישור של עורך דין על כך שלא קיים רישום במדינת ההתאגדות; נותן שירות עסקי ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם;
{{ח:תתת|(5)}} בגוף שהוקם בחיקוק ובתאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ – על פי החיקוק שמכוחו הוקם הגוף או התאגיד, או אישור של עורך דין על קיומו של החיקוק; נותן שירות עסקי יקבל לידיו מסמך כאמור בפסקה (3) בשינויים המחויבים; נותן שירות עסקי ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם;
{{ח:תתת|(6)}} בקטין שטרם מלאו לו 16 שנים – מסמך זיהוי של אחד מאפוטרופסיו.
{{ח:תת|(ב)}} בסעיף זה, ”עורך דין“ – בעל רישיון לעריכת דין בישראל, ולעניין תאגיד שאינו רשום בישראל, גם עורך דין בעל רישיון במדינה החברה בארגון לשיתוף כלכלי ופיתוח (OECD) או עורך דין בעל רישיון לעריכת דין במדינות ההתאגדות של התאגיד, ובלבד שהמדינה או הטריטוריה שבה מואגד התאגיד אינה מנויה {{ח:פנימי|תוספת 2|בתוספת השנייה}}.
{{ח:תת|(ג)}} בסעיף זה, ”העתק מאושר“ – העתק מתאים למקור המאומת בידי אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} הרשות שהנפיקה את מסמך המקור;
{{ח:תתת|(2)}} עורך דין;
{{ח:תתת|(3)}} עובד של נותן השירות העסקי שלפניו הוצג המסמך המקורי;
{{ח:תתת|(4)}} רשות כאמור בסעיף 6 לאמנה המבטלת את דרישת האימות לתעודות חוץ ציבוריות (להלן – האמנה לביטול דרישת האימות);
{{ח:תתת|(5)}} נציג דיפלומטי או קונסולרי ישראלי בחוץ לארץ.
{{ח:תת|(ד)}} על אף האמור בסעיף קטן (א), נותן שירות עסקי יבצע הליך של אימות פרטים ודרישת מסמכים ללקוח חוזר רק בעת ההתקשרות הראשונה עמו.

{{ח:סעיף|4|הצהרת הלקוח}}
{{ח:תת|(א)}} בטרם מתן שירות עסקי בעבור לקוח ידרוש נותן שירות עסקי מהלקוח הצהרה בנוסח המופיע {{ח:פנימי|תוספת 1|בטופס שבתוספת הראשונה}} כי הוא פועל בעבור עצמו; הצהיר הלקוח כי קיים נהנה אחר מהשירות העסקי – תכלול ההצהרה את הפרטים כאמור המנויים בטופס {{ח:פנימי|תוספת 1|שבתוספת הראשונה}} לגבי כל אחד מן הנהנים, ובמקרה של תאגיד – גם לגבי בעלי השליטה; הכול, למעט באחד מהגופים המפורטים להלן:
{{ח:תתת|(1)}} תאגיד בנקאי;
{{ח:תתת|(2)}} חבר בורסה;
{{ח:תתת|(3)}} מנהל תיקים;
{{ח:תתת|(4)}} מבטח וסוכן ביטוח;
{{ח:תתת|(5)}} חברה מנהלת כהגדרתה {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל)|בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל), התשס״ה–2005}}, לגבי קופות הגמל שבניהולה;
{{ח:תתת|(6)}} נותן שירותי מטבע;
{{ח:תתת|(7)}} בנק הדואר;
{{ח:תתת|(8)}} גוף שהוקם בחיקוק;
{{ח:תתת|(9)}} הקדש ציבורי הרשום במרשם ההקדשות הציבוריים;
{{ח:תתת|(10)}} הקדש ציבורי רבני שניתן לגביו אישור בית הדין הרבני כי הוא הקדש דתי רבני שנועד למטרות ציבוריות, אלא אם כן קיבל נותן השירות העסקי הודעה מבית הדין הרבני כי האישור בוטל.
{{ח:תת|(ב)}} על אף האמור בסעיף קטן (א), סיפה, היה הנהנה בלתי ידוע – יצהיר על כך הלקוח.
{{ח:תת|(ג)}} נותן שירות עסקי יאמת את פרטי הזיהוי של הנהנה כאמור בסעיף קטן (א), תוך שימוש באמצעים סבירים להשגת מידע הנוגע לעניין או בנתונים שהתקבלו ממקור מהימן להנחת דעתו.
{{ח:תת|(ד)}} על אף האמור בסעיף קטן (א), נותן שירות עסקי רשאי שלא לדרוש מלקוח חוזר הצהרה חתומה כאמור באותו סעיף קטן, לפני מתן שירות עסקי אם ביצע ללקוח החוזר הליך של הכרת הלקוח לפי {{ח:פנימי|סעיף 2|סעיף 2}} והלקוח החוזר חתם על הצהרה כאמור פעם אחת לפחות, ובלבד שההצהרה, היא, על פניה, סבירה כאמור {{ח:פנימי|סעיף 2|בסעיף 2(ב)}}.

{{ח:סעיף|5|פטור חלקי למוסד ציבורי}}
{{ח:תת|(א)}} על אף האמור {{ח:פנימי|סעיף 2|בסעיפים 2 עד 4}}, היה הלקוח מוסד ציבורי, יזהה נותן השירות העסקי את הנציג מטעם המוסד הציבורי ויאמת את פרטיו כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(א)(1) או (2)}} לפי העניין.
{{ח:תת|(ב)}} נותן השירות העסקי יקבל מהנציג מטעם המוסד הציבורי ייפוי כוח לפעול בשם המוסד הציבורי או הסמכה לקבל בשבילו את השירות עסקי בשם המוסד הציבורי כאמור {{ח:פנימי|תוספת 3|בתוספת השלישית}} וישווה את פרטי הזיהוי בייפוי הכוח או בהסמכה לעומת מסמך הזיהוי של הנציג מטעם המוסד הציבורי.
{{ח:תת|(ג)}} העתק ייפוי הכוח או ההסמכה לפי העניין יישמרו אצל נותן השירות העסקי.

{{ח:סעיף|6|זיהוי פנים אל פנים}}
{{ח:תת|(א)}} נותן שירות עסקי יזהה את הלקוח פנים אל פנים לפי מסמך זיהוי כמפורט {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3}}, טרם מתן השירות העסקי בשבילו; לעניין סעיף קטן זה, ”זיהוי פנים אל פנים“ – זיהוי על ידי אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} נותן שירות עסקי או מי מעובדיו;
{{ח:תתת|(2)}} בעל רישיון לעריכת דין בישראל;
{{ח:תתת|(3)}} נציג דיפלומטי או קונסולרי ישראלי בחוץ לארץ;
{{ח:תתת|(4)}} רשות שצוינה כאמור בסעיף 6 לאמנה לביטול דרישת האימות;
{{ח:תתת|(5)}} זיהוי אחר שאישר לו הממונה.
{{ח:תת|(ב)}} מבצע הזיהוי יאשר את ביצוע הזיהוי כאמור, כמפורט {{ח:פנימי|תוספת 1 חלק ב|בחלק ב׳ של הטופס בתוספת הראשונה}}.

{{ח:סעיף|7|זיהוי שאינו פנים אל פנים}}
{{ח:תת|(א)}} ראה נותן שירות עסקי טרם מתן שירות עסקי שאין אפשרות לבצע בו זיהוי פנים אל פנים של הלקוח כמפורט {{ח:פנימי|סעיף 6|בסעיף 6}}, וזאת לאחר שנקט אמצעים סבירים לצורך זיהוי הלקוח ועדכן את רישומיו בהתאם, יזהה נותן השירות העסקי את הלקוח באמצעות טכנולוגיה של היוועדות חזותית שתאפשר זיהוי ברור של הלקוח וכן יקבל ממנו העתק של מסמך זיהוי בעת ביצוע הליך הכרת הלקוח כאמור {{ח:פנימי|סעיף 2|בסעיף 2(א)}}, כמפורט להלן:
{{ח:תתת|(1)}} ביחיד – דרכון או תעודת זהות;
{{ח:תתת|(2)}} בתאגיד – תעודת ההתאגדות.
{{ח:תת|(ב)}} אם לנותן שירות עסקי ספק באשר לזהות הלקוח, ידרוש מהלקוח מסמך זיהוי נוסף הנושא תמונה, שם ומספר זיהוי.
{{ח:תת|(ג)}} מבצע הזיהוי יאשר את ביצוע הזיהוי כאמור, כמפורט {{ח:פנימי|תוספת 1 חלק ב|בחלק ב׳ של הטופס בתוספת הראשונה}}.

{{ח:סעיף|8|שמירת מסמכים}}
{{ח:תת|(א)}} נותן שירות עסקי ישמור את מסמכי הזיהוי וכן את המסמכים הנוגעים לסוגי השירות העסקי הניתן ללקוח כמפורט {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}} הנצרכים לצורך אימות הפרטים המופיעים בטופס, אם ישנם, לתקופה של חמש שנים לפחות לאחר מתן השירות העסקי; שמירת מסמכי הזיהוי, למעט הצהרה שניתנה בחתימת מקור, יכול שתיעשה באמצעות סריקה ממוחשבת בתנאים המפורטים {{ח:חיצוני|תקנות העדות (העתקים צילומיים)#סעיף 3א|בתקנה 3א לתקנות העדות (העתקים צילומיים), התש״ל–1969}}; לעניין זה, ”מסמכי זיהוי“ – כל מסמך שנמסר לצורך זיהוי ואימות, לרבות הצהרה שניתנה לפי צו זה ומסמכים עיקריים ששימשו את נותן השירות העסקי להכרת הלקוח לפי {{ח:פנימי|סעיף 2|סעיף 2}}.
{{ח:תת|(ב)}} על אף האמור בסעיף קטן (א), ישמור נותן שירות עסקי את המסמכים כמפורט בסעיף קטן (א), מעבר לתקופה של חמש שנים, אם נדרש לעשות כן בכתב על ידי הממונה, במקרים שבהם מסמכי מתן השירות העסקי נדרשים לצורך חקירה או לשם פיקוח על ביצוע הוראות {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון|החוק}}, שהחלו בתקופה האמורה, ועד לסיום החקירה או הפיקוח.

{{ח:קטע2|פרק ג|פרק ג׳: בדיקת פרטי זיהוי אל מול הרשימה}}

{{ח:סעיף|9|חובת בדיקה אל מול רשימה}}
{{ח:ת}} נותן שירות עסקי יבדוק אל מול הרשימה אם מצויים בה שם או מספר זהות של הלקוח, הנהנה ובעל השליטה טרם מתן השירות העסקי וכן כל שישה חודשים את עדכון הרשימה לגבי כל הלקוחות המקבלים ממנו שירות עסקי.

{{ח:קטע2|פרק ד|פרק ד׳: שונות}}

{{ח:סעיף|10|מסירת מסמכים, ידיעות והסברים}}
{{ח:ת}} נותן שירות עסקי ימסור, לפי דרישה, לממונה או לעובד שהסמיך, מסמכים, ידיעות והסברים בקשר למילוי חובותיו לפי צו זה.

{{ח:סעיף|11|תחילה}}
{{ח:ת}} תחילתו של צו זה 9 חודשים מיום פרסומו (להלן – יום התחילה).

{{ח:סעיף|12|תחולה והוראות מעבר}}
{{ח:תת|(א)}} צו זה יחול על שירות עסקי שניתן לאחר יום התחילה.
{{ח:תת|(ב)}} על אף האמור בסעיף קטן (א), בנוגע ללקוח שהשירות העסקי לגביו נמשך לאחר יום התחילה – נותן השירות העסקי יזהה את הלקוח ויבצע לגביו הליך של הכרת לקוח כאמור {{ח:פנימי|סעיף 2|בסעיף 2(א)}}, בתוך שנה מיום התחילה.
{{ח:תת|(ג)}} היה הלקוח לקוח חוזר, נותן השירות העסקי יזהה את הלקוח ויבצע לגביו הליך של הכרת הלקוח כאמור {{ח:פנימי|סעיף 2|בסעיף 2(א)}}, בעת ההתקשרות הראשונה עמו לאחר יום התחילה.

{{ח:קטע2|תוספת 1|תוספת ראשונה}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|({{ח:פנימי|סעיף 2|סעיפים 2(א) ו־(ג)}}, {{ח:פנימי|סעיף 3|3(א)(4) ו־(ב)}}, {{ח:פנימי|סעיף 4|4(א)}}, {{ח:פנימי|סעיף 6|6(ב)}} {{ח:פנימי|סעיף 7|ו־7(ג)}})}}}}
{{ח:קטע3|טופס|טופס הכרת לקוח}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} {{ממורכז|(למילוי בידי הלקוח, ואם הלקוח תאגיד – בידי מורשה חתימה, מיופה כוח או בעל כתב מינוי לפעול מטעם התאגיד)}}

{{ח:קטע3|תוספת 1 חלק א|חלק א׳}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} '''רישום פרטי זיהוי של יחיד'''
{{ח:ת}} שם הלקוח: _____________________________________
{{ח:ת}} מס׳ זהות/דרכון וארץ ההנפקה: _________________________________
{{ח:ת}} תאריך לידה: ______________________________________________
{{ח:ת}} מין: ___________________________________________
{{ח:ת}} מען: ____________________________________

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} '''רישום פרטי זיהוי של תאגיד'''
{{ח:ת}} שם התאגיד: _____________________________________
{{ח:ת}} מס׳ רישום של התאגיד: _____________________________________
{{ח:ת}} תאריך התאגדות: _____________________________________
{{ח:ת}} מען: _____________________________________
{{ח:ת}} ארץ התאגדות: ____________________________________
{{ח:ת}} בעלי השליטה בתאגיד*:
{{ח:תת}}

שם	מס׳ זהות

{{ח:ת}} {{מוקטן|* לגבי בעל שליטה שהוא תאגיד, יש למלא את בעלי השליטה (שהם יחידים) של בעל השליטה שהוא תאגיד}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} '''הכרת הלקוח – לצורך ביצוע אחת מהפעולות שלהלן, בידי נותן השירות העסקי:'''
{{ח:ת}} עיסוקו של הלקוח: ______________________________________________
{{ח:ת}} לקוח שהוא בעל עסק – סוג עסקיו: ____________________________________
{{ח:ת}} מטרת ביצוע השירות העסקי: _________________________________________
{{ח:ת}} מקור הכספים שעמם מבוצע השירות העסקי: _________________________________
{{ח:ת}} סוג השירות העסקי המתוכנן להיות מבוצע בשביל הלקוח באמצעות נותן השירות העסקי:
{{ח:תת|□}} '''קנייה, מכירה או חכירה לדורות של נכסי דלא ניידי'''
{{ח:תת}} תיאור מפורט של הפעילות: __________________________________________
{{ח:תת}} פרטי העסקה (לרבות פרטי הנכס, המחזיק בנכס, בעלי הנכס והנהנים בנכס, הצדדים לעסקה):
{{ח:תת}} __________________________________________________________
{{ח:תת|□}} '''קנייה או מכירה של עסק'''
{{ח:תת}} תיאור מפורט של הפעילות: _____________________________________________________
{{ח:תת}} פרטי העסקה (לרבות פרטי העסק, נושאי המשרה הבכירים בעסק, הצדדים לעסקה):
{{ח:תת}} __________________________________________________________
{{ח:תת|□}} '''ניהול נכסי הלקוח ובכלל זה ניהול כספים, ניירות ערך ונכסי דלא ניידי, וכן ניהול חשבונות של לקוח בתאגיד בנקאי או בחבר בורסה, במנהל תיקים, חברת ביטוח וסוכן ביטוח, חברה מנהלת של קופות גמל או בנק הדואר'''
{{ח:תת}} תיאור מפורט של הפעילות: _______________________________________________________
{{ח:תת}} פרטי הנכסים המנוהלים (לרבות היקפם הכספי, מיקומם, בעלי זכויות נוספים בנכסים, מיופי כוח בקשר לנכסים המנוהלים, מוטבים בנכסים):
{{ח:תת}} __________________________________________________________
{{ח:תת|□}} '''קבלה, החזקה או העברה של כספים לצורך הקמה או ניהול של תאגיד'''
{{ח:תת}} תיאור מפורט של הפעילות: ______________________________________________________
{{ח:תת}} פרטים על אודות הכספים (לרבות היקפם הכספי) ופרטים על אודות התאגיד (שם התאגיד, מספר רישום של התאגיד, תאריך התאגדות ומדינת ההתאגדות, בעלי השליטה בתאגיד*, מטרת הפעילות בתאגיד והיקף פעילות פיננסית צפויה): ________________________________________________________
{{ח:תת|□}} '''הקמה או ניהול של תאגיד, עסק או נאמנות לאחר'''
{{ח:תת}} תיאור מפורט של הפעילות: _____________________________________________________
{{ח:תת}} ['''בתאגיד''': שם התאגיד, מספר רישום של התאגיד, תאריך התאגדות ומדינת ההתאגדות, בעלי השליטה בתאגיד*, מטרה התאגיד והיקף פעילות פיננסית צפויה.
{{ח:תת}} '''בעסק''': שם העסק, מספר רישום של העסק (אם קיים), נושאי משרה בכירים בעסק, מטרת העסק והיקף פעילות פיננסית צפויה.
{{ח:תת}} '''בנאמנות''': שם הנאמנות, מקום הקמת הנאמנות, מטרת הנאמנות, סוג הנאמנות, מיקום נכסי הנאמנות, היקף פעילות כספית בנאמנות, נאמנים, יוצר נאמנות, פרוטקטור (נותן הוראות) ונהנים בנאמנות.]

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} '''האם השירות העסקי מבוצע בשביל אחר?''' כן/לא
{{ח:ת}} אם בשביל אחר – רשום את פרטיו:
{{ח:ת}} ביחיד:
{{ח:ת}} שם _____________, מס׳ זהות או דרכון _________________________, ארץ ההנפקה __________, תאריך לידה ________________, מען ___________________________ ומין _______.
{{ח:ת}} בתאגיד:
{{ח:ת}} שם התאגיד __________________________, מס׳ רישום של התאגיד __________________________, תאריך התאגדות ומדינת ההתאגדות ________________, בעלי השליטה בתאגיד* ______________________________________, תחומי פעילות של התאגיד ___________________________
{{ח:ת}} אם זהות הנהנה אינה ידועה:
{{ח:ת}} אני מצהיר כי זהות הנהנה איננה ידועה במועד זה, ואני מתחייב למסור את פרטי הנהנה המלאים כאמור לעיל מיד עם היוודעם.
{{ח:ת}} חתימה: _________________

{{ח:קטע4||בירור לעניין איש ציבור זר}}

{{ח:סעיף*|1||עוגן=תוספת 1 חלק א פרט 1}}
{{ח:ת}} מה היא זיקתך לישראל? _______________________

{{ח:סעיף*|2||עוגן=תוספת 1 חלק א פרט 2}}
{{ח:ת}} האם אתה תושב חוץ?
{{ח:תת|( )}} כן
{{ח:תת|( )}} לא
{{ח:ת}} אם התשובה היא חיובית, האם אתה בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ כמפורט להלן (לרבות תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה) (נא לסמן):
{{ח:תת|( )}} איני בעל תפקיד בכיר בחוץ לארץ
{{ח:תת|( )}} ראש מדינה
{{ח:תת|( )}} נשיא מדינה
{{ח:תת|( )}} ראש עיר
{{ח:תת|( )}} שופט
{{ח:תת|( )}} חבר פרלמנט
{{ח:תת|( )}} חבר ממשלה
{{ח:תת|( )}} קצין צבא בכיר
{{ח:תת|( )}} קצין משטרה בכיר
{{ח:תת|( )}} תפקיד ציבורי בכיר אחר _____________________ (נא לפרט)

{{ח:סעיף*|3||עוגן=תוספת 1 חלק א פרט 3}}
{{ח:ת}} האם יש לך בן משפחה (בן זוג וכן אח, הורה, הורה הורה, צאצא או צאצא של בן הזוג, או בן זוגו של כל אחד מאלה) שהוא בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ?
{{ח:תת|( )}} כן
{{ח:תת|( )}} לא
{{ח:ת}} אם התשובה היא חיובית, נא ציין את תפקידו לפי הרשימה {{ח:פנימי|תוספת 1 חלק א פרט 2|שבסעיף 2 לעיל}}:
{{ח:ת}} ______________________________________

{{ח:סעיף*|4||עוגן=תוספת 1 חלק א פרט 4}}
{{ח:ת}} האם אתה פועל בשם תאגיד?
{{ח:תת|( )}} כן
{{ח:תת|( )}} לא
{{ח:ת}} אם התשובה היא חיובית, האם אחד מבעלי השליטה בתאגיד הוא בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ (לרבות תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה):
{{ח:תת|( )}} כן
{{ח:תת|( )}} לא
{{ח:ת}} אם התשובה היא חיובית, נא ציין את תפקידו לפי הרשימה {{ח:פנימי|תוספת 1 חלק א פרט 2|שבסעיף 2 לעיל}}:
{{ח:ת}} ___________________________________

{{ח:סעיף*|5||עוגן=תוספת 1 חלק א פרט 5}}
{{ח:ת}} האם אתה שותף עסקי של תושב חוץ?
{{ח:תת|( )}} כן
{{ח:תת|( )}} לא
{{ח:ת}} אם התשובה היא חיובית, האם השותף העסקי הוא בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ (לרבות תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה):
{{ח:תת|( )}} כן
{{ח:תת|( )}} לא
{{ח:ת}} אם התשובה היא חיובית, נא ציין את תפקידו לפי הרשימה {{ח:פנימי|תוספת 1 חלק א פרט 2|שבסעיף 2 לעיל}}:
{{ח:ת}} ______________________________________

{{ח:קטע4||הצהרת הלקוח ממלא הטופס}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} אני מצהיר בזה כי הפרטים לעיל נרשמו בידי והם נכונים ומדויקים למיטב ידיעתי. אם יחול שינוי בנתונים אלה, אני מתחייב להודיע על כך בהקדם האפשרי. אם יתברר שהמידע דלעיל הוא כוזב או שיש בו כדי להטעות, אני מודע לכך שאני עשוי לשאת באחריות על כך.
{{ח:ת}} אני מסכים ומודע לכך כי העתק {{ח:פנימי|תוספת 1|טופס זה}} יישמר אצל עורך הדין / רואה החשבון לתקופות הקבועות {{ח:פנימי|סעיף 8|בסעיף 8 לצו}}.

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} {{טורים שווים|תאריך. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .|חתימת הלקוח. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .}}

{{ח:קטע3|תוספת 1 חלק ב|חלק ב׳:}}
{{ח:קטע4||אישור על ביצוע הזיהוי}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} בזיהוי פנים אל פנים ({{ח:פנימי|סעיף 6|סעיף 6}}):

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} אני מאשר כי ביום _________ הופיע לפני הלקוח / הנ״ל בשם ___________________ מס׳ זהות ________________ אשר זיהה עצמו באמצעות ת״ז/דרכון ושהעתקו מצ״ב ושחתם על טופס זה בפניי.
{{ח:ת}} שם מבצע הזיהוי: ____________________ מס׳ זהות __________________ חתימה ________________

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} בזיהוי שאינו פנים אל פנים ({{ח:פנימי|סעיף 7|סעיף 7}}):

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} אני מאשר כי ביום _________ זיהיתי את הלקוח החתום על {{ח:פנימי|תוספת 1|טופס זה}} בשם ________________ ת״ז ____________________ אשר זיהה עצמו באמצעות ____________________ ושהעתקם מצ״ב.
{{ח:ת}} שם מבצע הזיהוי: ______________________ מס׳ זהות _________________ חתימה ________________

{{ח:קטע4||אישור נותן השירות העסקי בדבר עיון בנתוני הכרת הלקוח}}
{{ח:קטע4||(למילוי בידי נותן השירות העסקי)}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} אני מאשר כי ביום ____________________ עיינתי בפרטים שנמסרו לפי {{ח:פנימי|תוספת 1|הטופס שבתוספת הראשונה}}, ופעלתי בהתאם לאמור {{ח:פנימי|סעיף 2|בסעיף 2(ג) לצו}}.
{{ח:ת}} שם ______________________ מס׳ זהות _________________ חתימה ________________

{{ח:קטע2|תוספת 2|תוספת שנייה}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|({{ח:פנימי|סעיף 2|סעיף 2(ד)}} {{ח:פנימי|תוספת 5|והתוספת החמישית}})}}}}

{{ח:סעיף*|1||עוגן=תוספת 2 פרט 1}}
{{ח:ת}} רשימת המדינות והטריטוריות מדינה או טריטוריה כפי שיקבע ראש הרשות המוסמכת מתוך רשימת המדינות או הטריטוריות שארגון ה־FATF, פרסם לגביהן הסתייגות בנוגע לעמידתן בהמלצות הארגון בנושא איסור הלבנת הון ומימון טרור. קביעה כאמור, תפורסם באתר האינטרנט של הרשות המוסמכת.

{{ח:סעיף*|2||עוגן=תוספת 2 פרט 2}}
{{ח:ת}} המדינות או הטריטוריות שלהלן: איראן, אלג׳יריה, אפגניסטאן, הרשות הפלסטינית, לוב, מועצת הנסיכויות הערביות המאוחדות, מלזיה, מרוקו, סודאן, סומליה, פקיסטאן, תוניס, לבנון, מצרים, סוריה, סעודיה, הממלכה של ירדן, עירק, רצועת עזה, תימן.

{{ח:קטע2|תוספת 3|תוספת שלישית}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|({{ח:פנימי|סעיף 2|סעיפים 2(ד)}} {{ח:פנימי|סעיף 5|ו־5(ב)}})}}}}
{{ח:קטע3||הסמכה לפעול בשם מוסד ציבורי}}

{{ח:סעיף*|1||עוגן=תוספת 3 פרט 1}}
{{ח:ת}} '''הסמכת נציג לפעול בשם מוסד ציבורי'''
{{ח:ת}} אני ___________ {{מוקטן|[המוסד הציבורי]}} מסמיך את ____________ {{מוקטן|[שם]}} מס׳ זהות _______________, תאריך לידה _____________, מין _______, מען ___________________________________, לבקש בשבילי את השירות העסקי המסומן להלן:
{{ח:תת|□}} קנייה, מכירה או חכירה לדורות של נכסי דלא ניידי
{{ח:תת}} שפרטיו: ________________________
{{ח:תת|□}} קנייה או מכירה של עסק
{{ח:תת}} שפרטיו: ________________________
{{ח:תת|□}} ניהול נכסי הלקוח ובכלל זה ניהול כספים, ניירות ערך ונכסי דלא ניידי, וכן ניהול חשבונות של לקוח במוסד פיננסי
{{ח:תת}} שפרטיו: ________________________
{{ח:תת|□}} קבלה, החזקה או העברה של כספים לצורך הקמה או ניהול של תאגיד
{{ח:תת}} שפרטיו: ________________________
{{ח:תת|□}} הקמה או ניהול של תאגיד, עסק או נאמנות לאחר
{{ח:תת}} שפרטיו: ________________________

{{ח:סעיף*|2||עוגן=תוספת 3 פרט 2}}
{{ח:ת}} '''אישור היועץ המשפטי במוסד הציבורי'''
{{ח:ת}} אני מאשר כי __________ {{מוקטן|[שם]}} בעל מס׳ זהות _____________ הוא נציג של _____________ {{מוקטן|[המוסד הציבורי]}} ומוסמך לבקש בשבילו את השירות העסקי.
{{ח:ת}} חתימה ___________________
{{ח:ת}} שם וחותמת _______________
{{ח:ת}} תאריך ___________________

{{ח:קטע2|תוספת 4|תוספת רביעית}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|({{ח:פנימי|סעיף 2|סעיף 2(ג)}})}}}}
{{ח:קטע3||סוגי לקוחות שיכול שייראו כלקוחות בסיכון גבוה}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} יכול שיראו את הנסיבות המנויות להלן כנסיבות המצביעות על סיכון גבוה להלבנת הון או למימון טרור, בשים לב למידע או הסבר שיש בו כדי להפחית את הסיכון:

{{ח:סעיף*|(1)||עוגן=תוספת 4 פרט 1}}
{{ח:ת}} לקוח שהוא איש ציבור זר;

{{ח:סעיף*|(2)||עוגן=תוספת 4 פרט 2}}
{{ח:ת}} לקוח ממדינה או מטריטוריה המפורטת {{ח:פנימי|תוספת 2|בתוספת השנייה לצו}} או שככל הידוע לנותן השירות העסקי, הלקוח מבצע עסקאות מול מדינות או טריטוריות המפורטות {{ח:פנימי|תוספת 2|בתוספת השנייה האמורה}};

{{ח:סעיף*|(3)||עוגן=תוספת 4 פרט 3}}
{{ח:ת}} לקוח המבצע פעילות במזומנים בסכומים גדולים בלא הסבר או היגיון עסקי;

{{ח:סעיף*|(4)||עוגן=תוספת 4 פרט 4}}
{{ח:ת}} לקוח שלנותן השירות העסקי יש חשש שהוא קשור לגורמים עברייניים או פעילי טרור, בלי שנותן השירות העסקי צריך להציג שאלות ללקוח או לברר אתו עובדות;

{{ח:סעיף*|(5)||עוגן=תוספת 4 פרט 5}}
{{ח:ת}} לקוח המבקש לבצע שירות עסקי בלא הסבר או היגיון עסקי;

{{ח:סעיף*|(6)||עוגן=תוספת 4 פרט 6}}
{{ח:ת}} לקוח אשר נותן השירות העסקי סבור כי הוא בסיכון גבוה, בין השאר לאור תחום עיסוקו או נתון אחר הנוגע לעניין שנמצא בידיעתו;

{{ח:סעיף*|(7)||עוגן=תוספת 4 פרט 7}}
{{ח:ת}} לקוח המבקש לבצע שירות עסקי בכספים שלנותן השירות העסקי התעורר חשש בנוגע למקורם;

{{ח:סעיף*|(8)||עוגן=תוספת 4 פרט 8}}
{{ח:ת}} לקוח המסרב למסור פרטים הנדרשים למילוי הצו.

{{ח:קטע2|תוספת 5|תוספת חמישית}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|({{ח:פנימי|סעיף 2|סעיף 2(ה)}})}}}}
{{ח:קטע3||נוהל להכרת הלקוח כאמצעי למניעת הלבנת הון ומימון טרור}}

{{ח:סעיף*|1||עוגן=תוספת 5 פרט 1}}
{{ח:ת}} '''כללי'''
{{ח:ת}} הכרת הלקוח והבנת הפעולות שמבצע נותן שירות עסקי בשביל לקוחו, עשויות להקטין את הסיכוי כי נותן שירות עסקי ייהפך לכלי לביצוע עבירות הלבנת הון ומימון טרור. לפיכך יש חשיבות רבה בקביעת נוהל ודרכי התמודדות אשר יסייעו לנותן שירות עסקי בהבנת זהותו של הלקוח, בהבנת מקור הכספים או יעדם בעת מתן שירות עסקי בשביל הלקוח ובמניעת הסיכון כי ייהפך לאמצעי להלבנת הון או למימון טרור.

{{ח:סעיף*|2||עוגן=תוספת 5 פרט 2}}
{{ח:ת}} '''הגדרות'''
{{ח:תת|(א)}} כל המונחים {{ח:פנימי|תוספת 5|בנוהל זה}} יפורשו כמשמעותם בצו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי ניהול רישומים של נותן שירות עסקי למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע״ה–2014 (להלן – הצו), לפי העניין, זולת אם צוין במפורש אחרת.
{{ח:תת|(ב)}} אין {{ח:פנימי|תוספת 5|בנוהל זה}} לגרוע מחובותיו של נותן שירות עסקי לפי הצו ולפי הוראות כל דין.
{{ח:תת|(ג)}} נותן שירות עסקי רשאי, אך לא חייב, לקבוע נהלים אחרים במקום נוהל זה לצורך יישום החובות על פי הצו.

{{ח:סעיף*|3||עוגן=תוספת 5 פרט 3}}
{{ח:ת}} '''איסור הלבנת הון ומימון טרור'''
{{ח:תת|(א)}} נותן שירות עסקי יעקב אחרי פרסומים שהוציא הממונה לגבי איומי הלבנת הון ומימון טרור הנובעים, בין השאר, מטכנולוגיות חדישות, בפרט אלה המאפשרות מתן שירות עסקי שלא פנים מול פנים, וכן בעניין סיכונים הנוגעים למדינות בסיכון להלבנת הון ומימון טרור, וכן בנוגע לדרכים לבחינת הסיכון להלבנת הון ומימון טרור ואופן בחינת הסיכון כאמור, והכול ככל שהדבר נוגע לזיהוי והכרת הלקוח, ויפעל בהתאם.
{{ח:תת|(ב)}} נותן שירות עסקי ידריך את עובדיו בדבר דרכי מילוין של החובות לפי צו זה, ובמיוחד לגבי הליך הכרת הלקוח על פי הטופס {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}}, בחינת הסיכון להלבנת הון ומימון טרור, ובכלל זה הנסיבות המפורטות {{ח:פנימי|תוספת 4|בתוספת הרביעית}}, פרסומים באתר האינטרנט של הממונה, ובדיקה מול הרשימה.

{{ח:סעיף*|4||עוגן=תוספת 5 פרט 4}}
{{ח:ת}} '''”הכר את הלקוח“'''
{{ח:תת|(א)}} נותן שירות עסקי יבצע הליך של הכרת הלקוח כמפורט {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה לצו}}.
{{ח:תת|(ב)}} נותן שירות עסקי יבצע הליך של הכרת לקוח ללקוח חוזר רק בעת ההתקשרות הראשונה עמו.
{{ח:תת|(ג)}} נותן שירות עסקי יבחן את הסיכון לפי האמור {{ח:פנימי|סעיף 2|בסעיף 2(ג)}} ויעדכן {{ח:פנימי|תוספת 1|בטופס שבתוספת הראשונה}} את מועד ביצוע הבחינה כאמור, ורשאי הוא לקבוע נסיבות נוספות לאלה המנויות {{ח:פנימי|תוספת 4|בתוספת הרביעית}}, כנסיבות שמצביעות, לכאורה, על סיכון גבוה.
{{ח:תת|(ד)}} אימות פרטי הזיהוי של הנהנה כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4(ג) לצו}} ייעשה תוך שימוש בנתונים שהתקבלו ממקור מהימן, לרבות תעודת זהות או העתקה, מסמכי זיהוי אחרים או העתקי מסמכים של הנהנה שהנפיק מקור מהימן (כגון דרכון, רישיון נהיגה, כרטיס עובד וכו׳).
{{ח:תת|(ה)}} כל הרישומים העיקריים ששימשו את נותן השירות העסקי בביצוע הליך הכרת הלקוח יישמרו במהלך התקופות הקבועות {{ח:פנימי|סעיף 8|בסעיף 8 לצו}}, באופן יעיל שיאפשר איתור וזמינות המידע.

{{ח:חתימות|כ״ז בחשוון התשע״ה (20 בנובמבר 2014)}}
* '''ציפי לבני'''
שרת המשפטים
{{ח:סוגר}}
{{ח:סוף}}
[[קטגוריה:בוט חוקים]]