צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני שירותי מטבע למניעת הלבנת הון ומימון טרור)

{{ח:התחלה}}
{{ח:כותרת|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני שירותי מטבע למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע״ד–2014}}

{{ח:פתיח-התחלה}}
{{ח:תיבה|ק״ת תשע״ד, 1364|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני שירותי מטבע למניעת הלבנת הון ומימון טרור)|https://olaw.org.il/takanot/takanot-7388.pdf}}, {{ח:תיבה|1517|ת״ט|https://olaw.org.il/takanot/takanot-7398.pdf}}.
{{ח:סוגר}}
{{ח:מפריד}}

{{ח:מבוא}}
בתוקף סמכותי לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 7|סעיפים 7(ב)}} {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 32|ו־32(ג)}} {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון|לחוק איסור הלבנת הון, התש״ס–2000}} (להלן – החוק), {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 95|וסעיף 48(א)}} {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור|לחוק איסור מימון טרור, התשס״ה–2005}} (להלן – חוק איסור מימון טרור), לאחר התייעצות עם שר המשפטים ועם השר לביטחון הפנים, ולעניין {{ח:פנימי|סעיף 11|סעיף 11}} – בהסכמת שר המשפטים, והכול באישור ועדת החוקה חוק ומשפט של הכנסת, אני מצווה לאמור:
{{ח:סוגר}}
{{ח:מפריד}}

{{ח:קטע2||תוכן עניינים}}

{{ח:פנימי|פרק א|פרק א׳: פרשנות}}

{{ח:פנימי|פרק ב|פרק ב׳: חובות הזיהוי}}

{{ח:פנימי|פרק ג|פרק ג׳: חובות בקרה ודיווח}}

{{ח:פנימי|פרק ד|פרק ד׳: בדיקת פרטי זיהוי אל מול רשימה}}

{{ח:פנימי|פרק ה|פרק ה׳: שונות}}

{{ח:פנימי|תוספת 1|תוספת ראשונה: {{מוקטן|המדינות והטריטוריות}}}}

{{ח:פנימי|תוספת 2|תוספת שנייה}}

{{ח:פנימי|תוספת 2 טופס א|טופס א׳: איש ציבור זר}}

{{ח:פנימי|תוספת 2 טופס ב|טופס ב׳: הכר את הלקוח}}

{{ח:פנימי|תוספת 3|תוספת שלישית: {{מוקטן|נוהל יישום חובות לפי הצו}}}}

{{ח:פנימי|תוספת 4|תוספת רביעית}}

{{ח:פנימי|תוספת 4 טופס א|טופס א׳: מקבל שירות רגיל}}

{{ח:פנימי|תוספת 4 טופס ב|טופס ב׳: מקבל שירות קבוע}}

{{ח:פנימי|תוספת 5|תוספת חמישית: {{מוקטן|רשימת פעולות שיכול שייראו כפעולות בלתי רגילות לפי הצו}}}}

{{ח:פנימי|תוספת 5 חלק א|חלק א׳: נותני שירות מטבע – כללי}}

{{ח:פנימי|תוספת 5 חלק ב|חלק ב׳: מתן שירותי מטבע שאינם פנים אל פנים (באמצעות ארנק אלקטרוני)}}

{{ח:קטע2|פרק א|פרק א׳: פרשנות}}

{{ח:סעיף|1|הגדרות}}
{{ח:ת}} בצו זה –
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”אזור“ – כל אחד מאלה: יהודה והשומרון ורצועת עזה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”איש ציבור זר“ – תושב חוץ בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ, לרבות בן משפחה של תושב חוץ כאמור או תאגיד המצוי בשליטתו או שותף עסקי של תושב חוץ כאמור; לעניין זה, ”תפקיד ציבורי בכיר“ – לרבות ראש מדינה, נשיא מדינה, ראש עיר, שופט, חבר פרלמנט, חבר ממשלה וקצין צבא או משטרה בכיר, או כל ממלא תפקיד כאמור, אף אם תוארו שונה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”בן משפחה“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק ניירות ערך|בחוק ניירות ערך, התשכ״ח–1968}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”בעל שליטה“ – מי שיש לו שליטה בתאגיד, כהגדרתה {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 7|בסעיף 7(א)(1)(ב) לחוק}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”הממונה“ – הרשם אשר מונה על פי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 11ב|סעיף 11ב(א) לחוק}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”הרשות המוסמכת“ – כהגדרתה {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 29|בסעיף 29 לחוק}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”הרשימה“ – רשימה מרוכזת של ארגוני טרור מוכרזים ושל מי שהוכרז אדם שהוא פעיל טרור, שפורסמה לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 18|סעיף 47(ב)(1)(ג) לחוק איסור מימון טרור}} ושקישור אליה פורסם באתר האינטרנט של הממונה; וכן ארגון או אדם כאמור, שהודעה על הכרזתו כארגון טרור או כאדם שהוא פעיל טרור הומצאה לנותן שירותי מטבע בדרך שנקבעה לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 18|סעיף 47(ב)(1)(ב) לחוק איסור מימון טרור}}, ונותן שירותי המטבע לא קיבל הודעה על ביטולה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”יחיד“ – מי שאינו תאגיד, או שאינו מוסד ציבורי או שאינו תאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מוסד ציבורי“ – משרדי הממשלה, הסוכנות היהודית לארץ ישראל, רשויות מקומיות וכן רשויות, תאגידים או מוסדות אחרים שהוקמו בישראל בחיקוק;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מורשה חתימה“ – מי שבעל חשבון ייפה את כוחו לפעול בחשבונו;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מספר זהות“ – כל אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} ביחיד שהוא תושב – מספר זהותו במרשם האוכלוסין;
{{ח:תתת|(2)}} ביחיד שהוא תושב חוץ – מספר דרכון או מספר תעודת מסע ושם המדינה שבה הוצא הדרכון או תעודת המסע; היה היחיד תושב אזור, מספר הזהות יכול שיהיה גם מספר זהותו בכרטיס מגנטי שהנפיק המינהל האזרחי;
{{ח:תתת|(3)}} בתאגיד הרשום בישראל – מספר הרישום במרשם המתאים;
{{ח:תתת|(4)}} בתאגיד שאינו רשום בישראל – מספר הרישום במדינת ההתאגדות, אם קיים, ושמה, ואם לא קיים רישום לתאגידים מסוגו – הפרטים הרשומים במסמך ההתאגדות של התאגיד או מספר הרישום הפנימי אצל נותן שירותי המטבע;
{{ח:תתת|(5)}} במוסד ציבורי ובתאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ – מספר הרישום שיקצה לו נותן שירותי המטבע;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מען“ – כל אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} ביחיד – מענו הרשום במסמך כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4(א)}} או מקום מגוריו, כפי שמסר, הכולל את שם היישוב, וכן את שם הרחוב, מספר הבית ומיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתושב חוץ – גם שם המדינה;
{{ח:תתת|(2)}} בתאגיד – מענו הרשום במסמך כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4(א)(3)}} או מקום ניהול עסקיו בישראל, ואם אינו מנהל עסקים בישראל – מקום מרכז עסקיו מחוץ לישראל, וכל אלה – כפי שמסר; המען יכלול את שם היישוב, וכן את שם הרחוב, מספר הבית ומיקוד, ובתאגיד שאינו רשום בישראל – גם שם המדינה;
{{ח:תתת|(3)}} במוסד ציבורי ובתאגיד בחוץ לארץ שהוקם בחיקוק – המען שמסרו הכולל את שם היישוב וכן את שם הרחוב, מספר הבית ומיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתאגיד בחוץ לארץ שהוקם בחיקוק – גם שם המדינה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מבקש שירות“ – מי שמבקש שירות מנותן שירותי מטבע, בין בעבור עצמו ובין בעבור אחר;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מקבל שירות“ – מי שמקבל שירות מנותן שירותי מטבע, לרבות ספק המבצע עסקה עם לקוח כאמור {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 11ג|בסעיף 11ג(א)(6) לחוק}}, אף אם אדם אחר ביקש את השירות בעבורו;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מקבל שירות קבוע“ – כל אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} מקבל שירות שבוצעו בעבורו, במהלך ששת החודשים שקדמו לביצוע הפעולה, כמה פעולות, בהיקף מצטבר של 200,000 שקלים חדשים ומעלה; או שהפעולה שהוא מבקש משלימה את סכום הפעולות שקדמו לה בפרק הזמן האמור ל־200,000 שקלים חדשים ומעלה;
{{ח:תתת|(2)}} מקבל שירות שמבקש מנותן שירותי המטבע שירות בסכום של 200,000 שקלים חדשים ומעלה;
{{ח:תתת|(3)}} מקבל שירות שהודיע בכתב לנותן שירותי המטבע שהוא מעוניין להיות מקבל שירות קבוע;
{{ח:תתת|(4)}} מקבל שירות שנותן שירותי מטבע הגדיר אותו כמקבל שירות קבוע והודיע לו על כך;
{{ח:תתת|(5)}} מקבל שירות שמקבל שירותי מטבע לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 11ג|סעיף 11ג(א)(6) לחוק}};
{{ח:תתת|(6)}} בתאגיד שהוא אחד מהמנויים בפסקאות (1) עד (5) – נושא משרה בתאגיד, וכן כל מי שהתאגיד הודיע לנותן שירותי המטבע כי הוא מורשה לפעול מטעמו;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”נושא משרה“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 11א|בסעיף 11א לחוק}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”עורך דין“ – בעל רישיון לעריכת דין בישראל, ולעניין תאגיד שאינו רשום בישראל, גם נוטריון שהוא עורך דין בעל רישיון במדינה החברה בארגון לשיתוף כלכלי ופיתוח (להלן – OECD) או נוטריון שהוא עורך דין בעל רישיון לעריכת דין במדינות ההתאגדות של התאגיד, ובלבד שהמדינה או הטריטוריה שבה מואגד התאגיד אינה מנויה {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”פעולה“ – פעולה בודדת זולת אם נקבע אחרת בצו זה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”צדדים לפעולה“ – כל אחד מן הצדדים לפעולה הנעשית באמצעות נותן שירותי המטבע; ולעניין שטרי חוב ושיקים – עושה השטר או מושך השיק, לפי העניין, וכן הנפרע בשטר או בשיק, לפי העניין;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”שם“ – כל אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} ביחיד – שם משפחה ושם פרטי, הרשומים במסמך הזיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4}};
{{ח:תתת|(2)}} בתאגיד – שמו הרשום, ואם הואגד במדינה שלא מתקיים בה רישום של תאגידים מסוגו – שמו כפי שמסר;
{{ח:תתת|(3)}} בתאגיד שהוקם בחיקוק – השם שנקבע בחיקוק, בין בארץ ובין בחוץ לארץ;
{{ח:תתת|(4)}} במוסד ציבורי, למעט בתאגיד שהוקם בחיקוק – שמו כפי שמסר;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תאגיד“ – כל אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} חברה, שותפות, אגודה שיתופית, אגודה עותומאנית, עמותה או מפלגה הרשומה בישראל;
{{ח:תתת|(2)}} גוף הרשום כתאגיד מחוץ לישראל;
{{ח:תתת|(3)}} גוף שהואגד במדינה שלא מתקיים בה רישום של גופים מסוגו, ובלבד שהציג מסמך המעיד על היותו תאגיד;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תושב“ – כמשמעו {{ח:חיצוני|חוק מרשם האוכלוסין|בחוק מרשם האוכלוסין, התשכ״ה–1965}}, לרבות אזרח ישראלי שאינו תושב כאמור, הרשום במרשם האוכלוסין;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תושב אזור“ – מי שרשום במרשם האוכלוסין של האזור;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תושב חוץ“ – מי שאינו תושב.

{{ח:קטע2|פרק ב|פרק ב׳: חובות הזיהוי}}

{{ח:סעיף|2|הכרת הלקוח}}
{{ח:תת|(א)}} נותן שירותי מטבע לא ייתן למקבל שירות קבוע שירותי מטבע ביחס לפעולות החייבות בדיווח, כמפורט {{ח:פנימי|סעיף 8|בסעיף 8(א)}}, בלא שזיהה את מקבל השירות, ובלא שביצע לגביו, פעם אחת לפחות, הליך של הכרת הלקוח, לפי מידת הסיכון שלו להלבנת הון ומימון טרור; לעניין זה, ”הליך של הכרת הלקוח“ – בין השאר, בירור מקור הכספים שלגביהם ניתנים השירותים, עיסוקו ומטרת השירותים; לגבי תושב חוץ – גם זיקתו לישראל ואם הוא איש ציבור זר; לגבי מי שהוא בעל עסק – גם סוג עסקיו; נותן שירותי המטבע יערוך רישומים של פרטים אלה כפי שיורה לו הממונה.
{{ח:תת|(ב)}} נותן שירותי מטבע לא ייתן שירותי מטבע לאיש ציבור זר, בסכום העולה על הסכום הקבוע {{ח:פנימי|סעיף 8|בסעיף 8(א)}}, אלא אם כן התקבל אישור לכך מנושא משרה אצל נותן שירותי המטבע, לרבות מי שכפוף ישירות למנהל הכללי; מתן אישור כאמור ייבחן לפי מידת הסיכון של הלקוח להלבנת הון ומימון טרור; התברר במהלך ההתקשרות כי לקוח הוא איש ציבור זר, לא יבצע נותן שירותי המטבע פעולה עד לקבלת אישור כאמור להמשך ההתקשרות.
{{ח:תת|(ג)}} בירור זיקתו של תושב חוץ לישראל והאם הוא איש ציבור זר, יכול שייעשה לפי {{ח:פנימי|תוספת 2 טופס א|טופס א׳ שבתוספת השנייה}}.
{{ח:תת|(ד)}} נותן שירותי מטבע יבצע בקרה שוטפת בהתייחס להליך של הכרת הלקוח שביצע למקבל שירות קבוע לפי מידת הסיכון של מקבל השירות להלבנת הון ולמימון טרור, ויעדכן את רישומיו לפי זה; התעורר ספק ביחס לזהות מקבל שירות קבוע או לאמיתות מסמכי הזיהוי שנמסרו לנותן שירותי המטבע, יבצע נותן שירותי המטבע הליך של הכרת הלקוח פעם נוספת.
{{ח:תת|(ה)}} נותן שירותי מטבע אשר אינו מחויב בהקמת מאגר מידע ממוחשב, לפי {{ח:פנימי|סעיף 13|סעיף 13(א)}}, יבדוק, אחת לשישה חודשים, מי הם מקבלי השירות הקבועים שנוספו ללקוחותיו בששת החודשים שקדמו למועד הבדיקה, בכל סניפיו, ויבצע ביחס אליהם הליך של הכרת הלקוח.
{{ח:תת|(ו)}} ליישום סעיף זה, יפעל נותן שירותי מטבע לפי {{ח:פנימי|תוספת 2 טופס ב|טופס ב׳ שבתוספת השנייה}} ולפי הנוהל {{ח:פנימי|תוספת 3|שבתוספת השלישית}}; נותן שירותי המטבע רשאי לקבוע נהלים נוספים לצורך יישום החובות לפי צו זה.

{{ח:סעיף|3|רישום פרטי הזיהוי}}
{{ח:תת|(א)}} נותן שירותי מטבע לא ייתן שירותי מטבע בסכום העולה על 10,000 שקלים חדשים אם הפעולה מתבצעת במזומן, בסכום העולה על 50,000 שקלים חדשים אם הפעולה אינה מתבצעת במזומן, ומול מדינה או טריטוריה מן המנויות {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}} בסכום העולה על 5,000 שקלים חדשים, בלא שירשום לגבי מבקש השירות, ובפעולות לפי {{ח:פנימי|סעיף 8|סעיף 8(א)}} גם לגבי מקבל השירות, את פרטי הזיהוי המפורטים להלן על פי מסמך הנושא תמונה ומספר זהות:
{{ח:תתת|(1)}} שם;
{{ח:תתת|(2)}} מספר זהות;
{{ח:תתת|(3)}} ביחיד – תאריך לידה ומין;
{{ח:תתת|(4)}} בתאגיד – תאריך התאגדות;
{{ח:תתת|(5)}} מען.
{{ח:תת|(ב)}} לא יעשה נותן שירותי מטבע פעולה של העברה אלקטרונית מישראל לחוץ לארץ בסכום העולה על 5,000 שקלים חדשים בלא שירשום, בכל אחד ממסמכי ההעברה, את פרטי מקבל השירות יוזם ההעברה, לרבות שמו, מענו מספר זהותו וכן את פרטי הנעבר, לרבות שמו, מענו, ומספר זהותו, אם פרטים אלה ידועים לו; לעניין זה, ”העברה“ – קבלת נכסים פיננסיים במדינה אחת כנגד העמדת נכסים פיננסיים במדינה אחרת, כאמור {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 11ג|בסעיף 11ג(א)(3) לחוק}}.
{{ח:תת|(ג)}} גם בפעולה של העברה אלקטרונית מחוץ לארץ אל ישראל בסכום העולה על 5,000 שקלים חדשים, ירשום נותן שירותי המטבע את פרטי יוזם ההעברה, לרבות שמו, מענו ומספר זהותו, אם פרטים אלה ידועים לו. וכן את פרטי מקבל השירות הנעבר, לרבות שמו, מענו ומספר זהותו, לעניין זה, ”העברה“ – קבלת נכסים פיננסיים במדינה אחרת כנגד העמדת נכסים פיננסיים במדינה אחרת, כאמור {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 11ג|בסעיף 11ג(א)(3) לחוק}}.
{{ח:תת|(ד)}} על אף האמור בסעיפים קטנים (א) עד (ג), נותן שירותי מטבע שהקים מאגר מידע ממוחשב לפי {{ח:פנימי|סעיף 13|סעיף 13}} – בין אם הוא מחויב בהקמת המאגר לפי {{ח:פנימי|סעיף 13|סעיף 13(א)}} ובין אם אינו מחויב בכך לפי {{ח:פנימי|סעיף 13|הסעיף האמור}} – רשאי שלא לרשום את פרטי הזיהוי של מקבל שירות קבוע, בעת מתן שירות מטבע כאמור בסעיפים קטנים (א) עד (ג), אם ביצע למקבל השירות הקבוע הליך של הכרת הלקוח לפי {{ח:פנימי|סעיף 2|סעיף 2}} ורשם את פרטי הזיהוי שלו פעם אחת לפחות.

{{ח:סעיף|4|אימות פרטים ודרישת מסמכים}}
{{ח:תת|(א)}} בפעולה ששווייה עולה על 50,000 שקלים חדשים, ובפעולה מול מדינה או טריטוריה מן המנויות {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}} ששווייה עולה על 5,000 שקלים חדשים, יאמת נותן שירותי מטבע את פרטי הזיהוי הנדרשים כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3}} ויקבל לידיו מסמכים, כמפורט להלן:
{{ח:תתת|(1)}} במבקש שירות או מקבל שירות שהוא תושב, לעניין רישום פרטי הזיהוי {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(א)(1) עד (3)}} – תעודת זהות או העתק מאושר שלה, שהעתק מצולם של אחד מהם – בכל הנוגע לפרטי הזיהוי האמורים, יישמר אצל נותן שירותי מטבע; נותן שירותי המטבע ישווה את פרטי הזיהוי עם מסמך נוסף הנושא תמונה ומספר זהות, ובהעדרו – עם מסמך הנושא שם או מספר זהות וכן מען או תאריך לידה, ובהעדרו – עם כרטיס אשראי; לעניין פסקה זו יראו כתעודת זהות גם תעודת עולה עד 30 ימים מיום הנפקתה, דרכון ישראלי תקף שניתן לפי {{ח:חיצוני|חוק הדרכונים|חוק הדרכונים, התשי״ב–1952}}, ורישיון נהיגה תקף, הכולל את תמונת בעל הרישיון, שניתן לפי {{ח:חיצוני|פקודת התעבורה|פקודת התעבורה}};
{{ח:תתת|(2)}} במבקש שירות או מקבל שירות שהוא תושב חוץ לעניין רישום פרטי הזיהוי {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(א)(1) עד (3)}} – דרכון חוץ או תעודת מסע, או העתק מאושר של מסמך זיהוי כאמור, שהעתק מצולם שלהם בכל הנוגע לפרטי הזיהוי, יישמר אצל נותן שירותי המטבע; נותן שירותי המטבע ישווה את פרטי הזיהוי עם מסמך נוסף הנושא תמונה ומספר זהות, ובהעדרו – עם מסמך הנושא שם או מספר זהות וכן מען או תאריך לידה, ובהעדרו – עם כרטיס אשראי; היה היחיד תושב האזור, רשאי נותן שירותי מטבע לרשום את פרטי הזיהוי גם על פי כרטיס מגנטי שהונפק על ידי המינהל האזרחי, שהעתק מצולם שלו, ככל הנוגע לפרטי הזיהוי האמורים, יישמר אצל נותן שירותי המטבע; נותן שירותי המטבע ישווה את פרטי הזיהוי עם מסמך נוסף כאמור לעניין תושב חוץ או יאמת את פרטי הזיהוי עם תעודה רשמית המונפקת על ידי משרד הפנים, וישמור תיעוד של בדיקה זו;
{{ח:תתת|(3)}} במקבל שירות שהוא תאגיד – תעודת הרישום או העתק מאושר שלה, נסח עדכני של פרטי החברה מרשם החברות, או אישור של עורך דין על קיום התאגיד, שמו, מספר זהותו ותאריך ההתאגדות שלו; בתאגיד שהואגד במדינה שלא מתקיים בה רישום של תאגידים מסוגו, יקבל לידיו נותן שירותי המטבע אישור של עורך דין על כך שלא קיים רישום במדינת ההתאגדות; נותן שירותי מטבע יקבל לידיו וישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם:
{{ח:תתתת|(1)}} העתק מאושר מתעודת הרישום של התאגיד, אישור של עורך דין על קיום התאגיד, שמו, מספר זהותו ותאריך ההתאגדות שלו, או נסח עדכני של פרטי החברה מרשם החברות;
{{ח:תתתת|(2)}} בתאגיד שהואגד במדינה שלא מתקיים בה רישום של תאגידים מסוגו – אישור עורך דין על כך שלא קיים רישום במדינת ההתאגדות;
{{ח:תתת|(4)}} במבקש שירות שאינו מקבל השירות לעניין רישום פרטי הזיהוי {{ח:פנימי|סעיף 3|שבסעיף 3(א)(1) עד (4)}} – העתק של כתב ייפוי כוח, כתב נאמנות או החלטת האורגן המוסמך בתאגיד, לפי העניין, מאת מקבל השירות המסמיך את מבקש השירות לקבל את שירות המטבע בעבורו, הכולל את כל פרטי הזיהוי של מקבל השירות; העתק כתב ייפוי הכוח, כתב הנאמנות או ההחלטה, לפי העניין, יישמר אצל נותן שירותי המטבע; היה מקבל השירות תאגיד יכללו כתב ייפוי הכוח, כתב הנאמנות או החלטת האורגן המוסמך בתאגיד, לפי העניין, פרטי זיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(א)(1) עד (4)}} של כל בעלי השליטה; האמור בפסקה זו לעניין רישום פרטי הזיהוי של בעלי השליטה לא יחול על תאגיד שניירות הערך שלו נסחרים בבורסה לניירות ערך בישראל או במדינה אחרת, ובלבד שניתן על כך אישור של עורך דין;
{{ח:תתת|(5)}} במבקש שירות או מקבל שירות הנחזה בעיני נותן שירותי מטבע כי עיסוקו מתן שירותי מטבע לעניין רישום פרטי הזיהוי {{ח:פנימי|סעיף 3|שבסעיף 3(א)(1) עד (4)}} – ידרוש נותן שירותי המטבע גם תעודת רישום במרשם נותני שירותי מטבע במשרד האוצר או יאמת את פרטיו אל מול רשימת נותני שירותי מטבע שפרסם הממונה ולא ייתן שירות מטבע בלי שהוצגה לו תעודה כאמור או בלי שאימת את פרטיו כאמור;
{{ח:תתת|(6)}} בקטין שטרם מלאו לו 16 שנים – מסמך זיהוי של אחד מאפוטרופסיו.
{{ח:תת|(ב)}} על אף האמור בסעיף קטן (א), נותן שירותי מטבע שהקים מאגר מידע ממוחשב לפי {{ח:פנימי|סעיף 13|סעיף 13}} – בין אם הוא מחויב בהקמת המאגר לפי {{ח:פנימי|סעיף 13|סעיף 13(א)}} ובין אם אינו מחויב בכך לפי {{ח:פנימי|סעיף 13|הסעיף האמור}} – רשאי שלא לאמת את פרטי הזיהוי הנדרשים כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3}} של מקבל שירות קבוע, בעת מתן שירות מטבע כאמור בסעיף קטן (א), אם ביצע למקבל השירות הקבוע הליך של הכרת הלקוח לפי {{ח:פנימי|סעיף 2|סעיף 2}} ואימת את פרטי הזיהוי שלו פעם אחת לפחות.
{{ח:תת|(ג)}} בסעיף זה, ”העתק מאושר“ – העתק מתאים למקור המאומת בידי אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} הרשות שהנפיקה את המסמך;
{{ח:תתת|(2)}} עורך דין בעל רישיון לעריכת דין מישראל, נוטריון שהוא עורך דין מאחת ממדינות ה־OECD, או נוטריון שהוא עורך דין מהמדינה שהנפיקה את המסמך שלגביו נדרש אישור, ובלבד שמדינה זו אינה מנויה {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}};
{{ח:תתת|(3)}} עובד של נותן שירותי המטבע שלפניו הוצג המסמך המקורי;
{{ח:תתת|(4)}} רשות כאמור {{ח:חיצוני|תקנות לביצוע אמנת האג (ביטול אימות מסמכי חוץ ציבוריים)|בסעיף 6 לאמנה המבטלת את דרישת האימות לתעודות חוץ ציבוריות}} (להלן – האמנה לביטול דרישת האימות);
{{ח:תתת|(5)}} נציג דיפלומטי או קונסולרי ישראלי בחוץ לארץ.
{{ח:תת|(ד)}} על אף האמור בסעיף זה, רשאי הממונה בהתייעצות עם ראש הרשות המוסמכת להורות על דרכי אימות פרטים ודרישת מסמכים חלופיות.

{{ח:סעיף|5|הצהרת מבקש השירות}}
{{ח:תת|(א)}} לפני מתן שירותי מטבע לגבי פעולות החייבות בדיווח כאמור {{ח:פנימי|סעיף 8|בסעיף 8(א)}}, וכן בעת הגדרת מקבל שירות מקבל שירות קבוע, ידרוש נותן שירותי המטבע ממבקש השירות הצהרה בחתימת מקור, לפי הנוסח {{ח:פנימי|תוספת 4 טופס א|שבסעיף (א) בטופס א׳}} או {{ח:פנימי|תוספת 4 טופס ב|בטופס ב׳ בתוספת הרביעית}}, לפי העניין, כי הוא פועל בעבור עצמו.
{{ח:תת|(ב)}} היה מבקש שירות מי שאינו מקבל השירות, ידרוש נותן שירותי המטבע הצהרה בחתימת מקור, לפי הנוסח {{ח:פנימי|תוספת 4 טופס א|שבסעיף (ב) בטופס א׳}} או {{ח:פנימי|תוספת 4 טופס ב|בטופס ב׳ בתוספת הרביעית}}, לפי העניין, כי הוא אינו מקבל השירות; בהצהרה יצוינו פרטי הזיהוי של מקבל השירות; נתן מבקש השירות הצהרה כאמור, ימסור לנותן שירותי המטבע העתק כתב ייפוי כוח או כתב נאמנות או החלטת הארגון המוסמך בתאגיד, לפי העניין, כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4(3)}}.
{{ח:תת|(ג)}} נותן שירותי מטבע יאמת את פרטי הזיהוי של מקבל השירות כאמור בסעיף קטן (ב), תוך שימוש באמצעים סבירים להשגת מידע הנוגע לעניין או בנתונים שהתקבלו ממקור מהימן להנחת דעתו.
{{ח:תת|(ד)}} על אף האמור בסעיפים קטנים (א) ו־(ב), נותן שירותי מטבע שהקים מאגר מידע ממוחשב לפי {{ח:פנימי|סעיף 13|סעיף 13}} – בין אם הוא מחויב בהקמת המאגר לפי {{ח:פנימי|סעיף 13|סעיף 13(א)}} ובין אם אינו מחויב בכך לפי {{ח:פנימי|סעיף 13|הסעיף האמור}} – רשאי שלא לדרוש ממקבל שירות קבוע הצהרה חתומה כאמור בסעיף קטן (א) או (ב), לפי העניין, לפני מתן שירותי מטבע לגבי פעולות החייבות בדיווח כאמור {{ח:פנימי|סעיף 8|בסעיף 8(א)}}, אם ביצע למקבל השירות הקבוע הליך של הכרת הלקוח לפי {{ח:פנימי|סעיף 2|סעיף 2}} ומקבל השירות הקבוע חתם על הצהרה כאמור פעם אחת לפחות.
{{ח:תת|(ה)}} חלו שינויים בפרטים שמסר מקבל השירות הקבוע לפי סעיף קטן (א) או (ב), לפי העניין, יחתום מקבל השירות הקבוע מחדש על הצהרה לפי הסעיפים הקטנים האמורים.

{{ח:סעיף|6|זיהוי פנים אל פנים}}
{{ח:תת|(א)}} נותן שירותי מטבע יזהה פנים אל פנים, על פי מסמכי הזיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4}}, את מבקש השירות לפני מתן שירותי מטבע המפורטים {{ח:פנימי|סעיף 8|בסעיף 8(א)}}; לעניין זה, ”זיהוי פנים אל פנים“ – לרבות זיהוי על ידי אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} נציגו או שליחו של נותן שירותי המטבע;
{{ח:תתת|(2)}} נציג דיפלומטי או קונסולרי ישראלי בחוץ לארץ;
{{ח:תתת|(3)}} עורך דין בישראל;
{{ח:תתת|(4)}} זיהוי אחר שאישר לו הממונה.
{{ח:תת|(ב)}} לאחר ביצוע הליך הזיהוי, כאמור בסעיף קטן (א), ירשום נותן שירותי המטבע את פרטי מבקש השירות.
{{ח:תת|(ג)}} על אף האמור בסעיף קטן (א) {{ח:פנימי|סעיף 4|ובסעיפים 4}} {{ח:פנימי|סעיף 5|ו־5}}, בכל הנוגע למקבל שירות שאינו מקבל שירות קבוע, רשאי נותן שירותי מטבע שלא לבצע זיהוי פנים אל פנים, אימות פרטים דרישת מסמכים ודרישה לחתימת מקור בהצהרת מבקש השירות, בהתאמה, בשירות מטבע שאינו ניתן במקום השירות, אם אין מעורבת מדינה או טריטוריה מן המנויות {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}}, ובלבד, שמתקיימים כל אלה:
{{ח:תתת|(1)}} נותן שירותי המטבע קיבל ממקבל השירות –
{{ח:תתתת|(א)}} העתקים של שני מסמכי זיהוי כאמור להלן: מסמך זיהוי הנושא תמונה, שם, מספר זיהוי, תאריך לידה ומען; ומסמך נוסף הנושא תמונה ומספר זהות, ובהעדרו – מסמך הנושא שם או מספר זהות וכן מען או תאריך לידה;
{{ח:תתתת|(ב)}} העתק של הצהרת מבקש השירות לפי {{ח:פנימי|סעיף 5|סעיף 5}};
{{ח:תתת|(2)}} מקבל השירות הוא אחד מאלה:
{{ח:תתתת|(א)}} בעל חשבון בנק בישראל או מורשה חתימה בחשבון בנק כאמור;
{{ח:תתתת|(ב)}} בעל כרטיס אשראי שהונפק בישראל;
{{ח:תתתת|(ג)}} בעל חשבון בישראל אצל חבר בורסה או בנק הדואר;
{{ח:תתת|(3)}} מקבל השירות העביר לנותן שירותי המטבע פרטים מלאים של החשבון, או כרטיס האשראי, כאמור בפסקה (2), וכן מסמך עדכני כלשהו מאחד הגורמים המנויים באותה פסקה דוגמת מכתב רשמי או תדפיס שמופיעים בו פרטי בעל החשבון, וכן פרטי החשבון או כרטיס האשראי, לפי העניין;
{{ח:תת|(4)}} כל הפעולות שעשה נותן שירותי המטבע בעבור מקבל השירות נעשו ישירות מחשבון כאמור בפסקה (2) או לחשבון כאמור בפסקה (2), של מקבל השירות, או מכרטיס אשראי כאמור בפסקה (2) או לכרטיס האשראי כאמור בפסקה (2), של מקבל השירות, שפרטיהם סופקו כאמור בפסקה (3), ולא הועברו כספים לשם עשיית פעולות אלה בכל דרך אחרת.
{{ח:תת|(ד)}} על אף האמור בסעיף קטן (א), נותן שירותי מטבע שהקים מאגר מידע ממוחשב לפי {{ח:פנימי|סעיף 13|סעיף 13}} – בין אם הוא מחויב בהקמת המאגר לפי {{ח:פנימי|סעיף 13|סעיף 13(א)}} ובין אם אינו מחויב בכך לפי {{ח:פנימי|סעיף 13|הסעיף האמור}} – רשאי שלא לזהות מקבל שירות קבוע פנים אל פנים על פי מסמכי הזיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4}}, בעת מתן שירותי מטבע המפורטים {{ח:פנימי|סעיף 8|בסעיף 8(א)}}, אם ביצע למקבל השירות הקבוע הליך של הכרת הלקוח לפי {{ח:פנימי|סעיף 2|סעיף 2}} וזיהה אותו פנים אל פנים פעם אחת לפחות.

{{ח:קטע2|פרק ג|פרק ג׳: חובות בקרה ודיווח}}

{{ח:סעיף|7|בקרה על פעילות מקבל שירות קבוע}}
{{ח:ת}} נותן שירותי מטבע יקיים בקרה שוטפת אחר פעולות מקבל שירות קבוע לצורך מילוי חובותיו לפי צו זה, בהתאם להוראות הנוהל {{ח:פנימי|תוספת 3|שבתוספת השלישית}}.

{{ח:סעיף|8|דיווח של נותן שירותי מטבע}}
{{ח:תת|(א)}} נותן שירותי מטבע ידווח לרשות המוסמכת על פעולות כמפורט להלן:
{{ח:תתת|(1)}} מתן שירותי מטבע כאמור {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 11ג|בסעיף 11ג(א)(1) עד (5) (7) ו־(8) לחוק}} – אם שווי השירות שניתן הוא 50,000 שקלים חדשים לפחות;
{{ח:תתת|(2)}} מתן שירותי מטבע כאמור {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 11ג|בסעיף 11ג(א)(6) לחוק}} – אם שווי השירות שניתן או אם שווי השימוש בכרטיס חיוב בודד הוא 50,000 שקלים חדשים לפחות;
{{ח:תתת|(3)}} מתן שירותי מטבע כאמור {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 11ג|בסעיפים 11ג(א)(3) ו־(5) עד (8) לחוק}} שבהם מעורבת מדינה או טריטוריה מן המנויות {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}} – אם שווי השירות או שווי השימוש בכרטיס חיוב בודד, לפי העניין, הוא 5,000 שקלים חדשים לפחות.
{{ח:תת|(ב)}} נותן שירותי מטבע ידווח לרשות המוסמכת על פעולות של מבקש השירות הנחזות בעיניו כבלתי רגילות, לרבות ניסיון לביצוע פעולה, אך בלא צורך בהצגת שאלות ובירור עובדות אל מול מבקש השירות ומקבל השירות; בלי לפגוע בכלליות סעיף קטן זה, יכול שיראו פעולה מן המפורטות {{ח:פנימי|תוספת 5|בתוספת החמישית}} כפעולה בלתי רגילה.
{{ח:תת|(ג)}} אין בדיווח על פעולה לפי הוראות סעיף קטן (א) כדי לפטור מחובות הדיווח לפי סעיף קטן (ב).

{{ח:סעיף|9|פרטי הדיווח}}
{{ח:ת}} דיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 8|סעיף 8}} יכלול פרטים אלה:
{{ח:תת|(1)}} לגבי נותן שירותי המטבע –
{{ח:תתת|(א)}} שם;
{{ח:תתת|(ב)}} מספר זהות;
{{ח:תתת|(ג)}} מען;
{{ח:תתת|(ד)}} מספרי טלפון, עד שני מספרים;
{{ח:תתת|(ה)}} מספר פקסימילה;
{{ח:תתת|(ו)}} שם ומספר זהות של מבצע אימות הפרטים;
{{ח:תתת|(ז)}} מספר רישומו של נותן שירותי המטבע במרשם כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 11ב|בסעיף 11ב(ב) לחוק}};
{{ח:תתת|(ח)}} מספר הרישום של הסניף שבו ניתן שירות המטבע ומענו;
{{ח:תת|(2)}} לגבי הפעולה המדווחת –
{{ח:תתת|(א)}} תאריך ביצוע הפעולה כפי שנרשם אצל נותן שירותי המטבע;
{{ח:תתת|(ב)}} סכום הפעולה במטבע ישראלי; בפעולה במטבעות חוץ יחושב סכום הפעולה לפי השער היציג, שפרסם בנק ישראל, הידוע ביום ביצוע הפעולה;
{{ח:תתת|(ג)}} סוגי מטבע החוץ שבהם בוצעה הפעולה והסכום באותו מטבע;
{{ח:תתת|(ד)}} סוג השירות; לעניין זה, ”סוג השירות“ – כפי שפורט {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 11ג|בסעיף 11ג(א)(1) עד (8) לחוק}};
{{ח:תתת|(ה)}} בדיווח על שירות מטבע לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 11ג|סעיף 11ג(א)(3) לחוק}} – פרטי הזיהוי של המעורבים בפעולה, לרבות מספר הבנק, מספר הסניף, מספר החשבון במוסדות הפיננסיים המעורבים בפעולה, שם המוסד הפיננסי בצד האחר ומענו, אם ידועים, סוג הנכסים הפיננסיים המעורבים בפעולה, וכן מטרת ההעברה, אם ידועה;
{{ח:תתת|(ו)}} בדיווח על שירות מטבע כאמור {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 11ג|בסעיף 11ג(א)(1), (5), (7) ו־(8) לחוק}} –
{{ח:תתתת|(1)}} לגבי ניכיון שיקים – מספר החשבון ופרטי המוסד שעליו נמשך כל שיק, פרטי זיהויו של בעל החשבון, מענו ומספר הטלפון שלו כפי שהם מופיעים על השיק, ושם האדם שלפקודתו נמשך השיק; לדוח יצורף עותק מצולם של השיק משני צדדיו; במקרה שהתמורה ניתנה בשיק ייכללו בדוח כל פרטי השיק שניתן כתמורה;
{{ח:תתתת|(2)}} לגבי ניכיון שטרי חליפין ושטרי חוב – פרטי הזהות והמען של עושה השטר והנמשך, כפי שהם מופיעים על גבי השטר; לדוח יצורף עותק מצולם של שטר החליפין או שטר החוב משני צדדיו;
{{ח:תתתת|(3)}} לגבי המרת מטבע של מדינה אחת במטבע של מדינה אחרת כנגד שיק – ייכללו כל פרטי הדוח כאמור בפסקת משנה (1);
{{ח:תתתת|(4)}} לגבי מסירת נכסים פיננסיים כנגד מטבע – סוג הנכסים הפיננסיים שנעשית בהם הפעולה; אם הפעולה נעשית באמצעות שיקים – גם את פרטי הדוח כאמור בפסקה (1); אם הפעולה נעשית באמצעות שטרי חליפין ושטרות חוב – גם את פרטי הדוח כאמור בפסקת משנה (2);
{{ח:תתתת|(5)}} לגבי מסירת נכסים פיננסיים לאדם כנגד המחאת זכותו של אדם לקבל נכסים פיננסיים מאחר – סוג הנכסים הפיננסיים שנעשית בהם הפעולה; אם הפעולה נעשית באמצעות שיקים – גם את פרטי הדוח כאמור בפסקה (1); אם הפעולה נעשית באמצעות שטרי חליפין ושטרות חוב – גם את פרטי הדיווח כאמור בפסקת משנה (2); כמו כן יש לכלול את פרטי הזיהוי של הנמחה והממחה, כמפורט להלן:
{{ח:תתתתת|(1)}} פרטי הנמחה – שם, מספר זהות, מען, מספרי טלפון, מעמד הלקוח, מדינת הנפקת מסמך הזיהוי, ביחיד – תאריך לידה ומין, בתאגיד – תאריך ההתאגדות;
{{ח:תתתתת|(2)}} פרטי הממחה – שם, מספר זהות, מען, ביחיד – תאריך לידה ומין, בתאגיד – תאריך ההתאגדות;
{{ח:תתת|(ז)}} בדיווח על שירותי מטבע כאמור {{ח:פנימי|סעיף 8|בסעיף 8(א)(2)}} –
{{ח:תתתת|(1)}} פרטי הסולק – שם ומספר זהות או מספר רישום של התאגיד, לפי העניין; לעניין זה, ”סולק“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק הבנקאות (רישוי)#סעיף 36ט|בסעיף 36ט לחוק הבנקאות (רישוי), התשמ״א–1981}} (להלן – חוק הבנקאות);
{{ח:תתתת|(2)}} פרטי הספק – שם, מספר זהות, מען; ביחיד – תאריך לידה ומין; בתאגיד – תאריך ההתאגדות; לעניין זה, ”ספק“ – ספק המבצע עסקה עם לקוח באמצעות כרטיס חיוב, כמשמעו {{ח:חיצוני|חוק שירותי תשלום|בחוק כרטיסי חיוב, התשמ״ו–1986}};
{{ח:תתתת|(3)}} פרטי כרטיס החיוב – סוג כרטיס החיוב, מספר הכרטיס אם ידוע או ארבע ספרות אחרונות של הכרטיס, המדינה המנפיקה, וכן שם, מספר זהות ומספר חשבון של בעל הכרטיס בתאגיד בנקאי, אם ידועים; לעניין זה, ”כרטיס חיוב“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק הבנקאות (רישוי)|בחוק הבנקאות}};
{{ח:תתתת|(4)}} פרטי הפעולה שבוצעה אצל הספק בכרטיס החיוב: סכום הפעולה, מועד ביצוע הפעולה, מספר הפעולה, סוג הפעולה (תשלומים/רגילה), המטבע שבו בוצעה הפעולה;
{{ח:תתתת|(5)}} ניתן השירות באמצעות העברה בנקאית: ייכללו בדיווח פרטי החשבון שההעברה נעשית אליו (מספר חשבון, שם חשבון, תאריך פתיחת חשבון, אם ידוע לו, כתובת למשלוח דואר), פרטי זיהוי של בעל החשבון (שם, מספר זהות, מען, תאריך לידה, ומין או תאריך התאגדות), פרטי המוסד הפיננסי שאליו מבוצעת ההעברה (שם המוסד הפיננסי, מספר בנק, מספר הסניף, מען);
{{ח:תתתת|(6)}} ניתן השירות באמצעות שיק: ייכללו כל פרטי השיק שניתן כתמורה, לרבות שם האדם שלפקודתו נמשך השיק;
{{ח:תתת|(ח)}} בדיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 8|סעיף 8(ב)}} – סיבת הדיווח, לרבות תיאור הפעולה שבשלה הוגש הדיווח על כל נסיבותיה.
{{ח:תת|(3)}} לגבי מבקש השירות ומקבל השירות –
{{ח:תתת|(א)}} שם;
{{ח:תתת|(ב)}} מספר זהות;
{{ח:תתת|(ג)}} מען;
{{ח:תתת|(ד)}} מספרי טלפון, עד שני מספרים, אם ידועים;
{{ח:תתת|(ה)}} ביחיד – תאריך לידה; בתאגיד – תאריך ההתאגדות;
{{ח:תתת|(ו)}} ביחיד – מין;
{{ח:תתת|(ז)}} מעמד הלקוח (תושב/תושב חוץ/תאגיד ישראלי/תאגיד חוץ);
{{ח:תתת|(ח)}} מדינת הנפקת מסמך הזיהוי.

{{ח:סעיף|10|איסור גילוי ועיון}}
{{ח:ת}} נותן שירותי מטבע לא יגלה את עובדת גיבושו, קיומו, אי־קיומו או תוכנו של דוח לפי {{ח:פנימי|סעיף 8|סעיף 8(ב)}}, וכן עובדת קיומו של דיווח משלים כמשמעותו {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 31|בסעיף 31(ג) לחוק}}, קיומה של בקשה לדיווח כאמור או תוכנו של אחד מאלה, וכן מתן עיון במסמכים המעידים על כל אחד מאלה אסור, זולת למי שמוסמך לכך לצורך מילוי תפקידו אצל נותן שירותי המטבע, לממונה או למי שהוא הסמיכו, לרשות המוסמכת או לפי צו בית משפט.

{{ח:קטע2|פרק ד|פרק ד׳: בדיקת פרטי זיהוי אל מול רשימה}}

{{ח:סעיף|11|חובת בדיקה אל מול הרשימה}}
{{ח:ת}} נותן שירותי מטבע יבדוק אל מול הרשימה –
{{ח:תת|(1)}} אם מצוי בה שם או מספר זהות של מבקש שירות או מקבל שירות, שחלה לגביו חובת זיהוי לפי {{ח:פנימי|סעיף 3|סעיף 3}}; בדיקה כאמור תיערך כל אימת שהוסף ארגון או אדם לרשימה;
{{ח:תת|(2)}} אם שמותיהם של צדדים לפעולה, מצויים בה; לעניין זה, ”פעולה“ – כל אחת מאלה:
{{ח:תתת|(א)}} העברה אלקטרונית מישראל לחוץ לארץ ומחוץ לארץ לישראל;
{{ח:תתת|(ב)}} העברה מישראל למדינה או לטריטוריה מן המנויות {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}}, לרבות באמצעות תשלום שיקים שהציג מוסד פיננסי במדינה או בטריטוריה כאמור;
{{ח:תתת|(ג)}} העברה ממדינה או מטריטוריה מן המנויות {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}} לישראל, לרבות באמצעות תשלום שיקים המשוכים על מוסד פיננסי במדינה או בטריטוריה כאמור.

{{ח:קטע2|פרק ה|פרק ה׳: שונות}}

{{ח:סעיף|12|קביעת מדיניות}}
{{ח:ת}} נותן שירותי מטבע יקבע מדיניות, כלים וניהול סיכונים בעניין איסור הלבנת הון ומימון טרור לצורך מילוי חובותיו בעניין זיהוי, דיווח וניהול רישומים לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון|החוק}}, לרבות בנושאים אלה:
{{ח:תת|(1)}} הליך הכרת הלקוח;
{{ח:תת|(2)}} מעקב אחר איומי הלבנת הון ומימון טרור, הנובעים, בין השאר, מטכנולוגיות חדישות, בפרט אלה המאפשרות ביצוע עסקאות שלא פנים אל פנים.

{{ח:סעיף|13|ניהול רישומים ושמירתם}}
{{ח:תת|(א)}} נותן שירותי מטבע שמחזור הפעילות השנתית שלו עלה על 3 מיליון שקלים חדשים בשנה, יקים מאגר מידע ממוחשב של כל הפעולות ופרטי הזיהוי והדיווח הנדרשים לפי צו זה, בתוך 3 חודשים מתום השנה שבה עלה מחזור הפעילות כאמור; לעניין זה, ”מחזור פעילות שנתית“ – סך כל התקבולים וההוצאות של נותן שירותי המטבע בשנה.
{{ח:תת|(ב)}} נותן שירותי מטבע ישמור את מסמכי הזיהוי; לעניין זה, ”מסמכי זיהוי“ – כל מסמך שנמסר לצורך זיהוי ואימות, לרבות הצהרה שניתנה לפי צו זה וכן מסמכים עיקריים ששימשו את נותן שירותי המטבע להכרת הלקוח לפי {{ח:פנימי|סעיף 2|סעיף 2}}.
{{ח:תת|(ג)}} נותן שירותי מטבע ישמור את כל פרטי הדיווח הנדרשים לפי {{ח:פנימי|סעיף 9|סעיף 9}} וכן את מסמכי הפעולה בסכום העולה על 10,000 שקלים חדשים, ולגבי פעולה כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(ב) או (ג)}} – בסכום העולה על 5,000 שקלים חדשים; שמירת מסמך פעולה יכול שתיעשה באמצעות סריקה ממוחשבת בתנאים המפורטים {{ח:חיצוני|תקנות העדות (העתקים צילומיים)#סעיף 3א|בתקנה 3א לתקנות העדות (העתקים צילומיים), התש״ל–1969}}, ובלבד שמסמך כאמור אינו כולל רישום שנערך בכתב ידו של מבצע הפעולה לרבות חתימתו.
{{ח:תת|(ד)}} נותן שירותי מטבע שהקים מאגר מידע, בין אם הוא מחויב בהקמת המאגר לפי סעיף קטן (א) ובין אם אינו מחויב בכך, ישמור במאגר את כל פרטי הפעולות שביצע מקבל שירות קבוע על שמו.
{{ח:תת|(ה)}} נותן שירותי מטבע ישמור תיעוד בכתב של בדיקת פעילות כאמור {{ח:פנימי|סעיף 7|בסעיף 7}} וממצאיה לתקופה של שבע שנים.
{{ח:תת|(ו)}} נותן שירותי מטבע ישמור את המסמכים כאמור בסעיפים קטנים (א) ו־(ב) במצורף ובאורח נגיש, לתקופה של שבע שנים מתום השנה שבה ניתן שירות המטבע.

{{ח:סעיף|14|מסירת מסמכים ידיעות והסברים}}
{{ח:ת}} נותן שירותי מטבע ימסור לרשם או למי שיסמיך, לפי דרישה, מסמכים, ידיעות והסברים בקשר למילוי חובותיו לפי צו זה; הסמיך הממונה אדם שאינו עובד המדינה – תחול על אותו אדם חובת סודיות לגבי מסמכים, ידיעות והסברים שנמסרו לו.

{{ח:סעיף|15|ביטול}}
{{ח:ת}} צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני שירותי מטבע), התשס״ב–2002 (להלן – הצו הקודם) – בטל.

{{ח:סעיף|16|תחילה והוראות מעבר}}
{{ח:תת|(א)}} תחילתו של צו זה תשעה חודשים מיום פרסומו (להלן – יום התחילה).
{{ח:תת|(ב)}} על אף האמור בסעיף קטן (א), הודיע נותן שירותי מטבע לממונה כי הוא מעוניין להחיל על עצמו צו זה לפני יום התחילה, יחול עליו צו זה מהמועד שאישר הממונה את קבלת ההודעה, למעט {{ח:פנימי|סעיף 8|סעיפים 8(א)}} {{ח:פנימי|סעיף 9|ו־9}} שבמקומם ימשיכו לחול עליו, עד יום התחילה, סעיפים 6(א) ו־7 לצו הקודם, בהתאמה.
{{ח:תת|(ג)}} נותן שירותי מטבע שמחזור הפעילות השנתית שלו, בשנה שקדמה ליום התחילה, עלה על 3 מיליון שקלים חדשים בשנה, יקים מאגר לפי {{ח:פנימי|סעיף 13|סעיף 13(א)}}, עד לתום שלושה חודשים מיום התחילה.
{{ח:תת|(ד)}} בתקופה שמיום התחילה עד יום ג׳ בטבת התשע״ז (1 בינואר 2017), יראו כאילו {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיפים 3(א)}} {{ח:פנימי|סעיף 13|ו־13(ג)}}, במקום ”בסכום העולה על 10,000 שקלים חדשים“ נאמר ”בסכום העולה על 25,000 שקלים חדשים“.

{{ח:קטע2|תוספת 1|תוספת ראשונה}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|({{ח:פנימי|סעיף 1|סעיפים 1}}, {{ח:פנימי|סעיף 3|3}}, {{ח:פנימי|סעיף 4|4}}, {{ח:פנימי|סעיף 6|6(ג)}}, {{ח:פנימי|סעיף 8|8(א)(3)}}, {{ח:פנימי|סעיף 11|11(2)(ב) ו־(ג)}}, {{ח:פנימי|תוספת 3|והתוספות השלישית}} {{ח:פנימי|תוספת 5|והחמישית}})}}}}
{{ח:קטע3||המדינות והטריטוריות}}

{{ח:סעיף*|1||עוגן=תוספת 1 פרט 1}}
{{ח:ת}} מדינה או טריטוריה שיקבע ראש הרשות המוסמכת מתוך רשימת המדינות או הטריטוריות שארגון ה־FATF פרסם הסתייגות לגביהן בנוגע לעמידתן בהמלצות הארגון בדבר איסור הלבנת הון ומימון טרור. ראש הרשות המוסמכת רשאי להורות כי {{ח:פנימי|סעיף 8|סעיף 8(א)(2) לצו זה}} לא יחול לגבי חלק מן המדינות והטריטוריות המפורטות בפרט זה; הוראה כאמור תפורסם באתר האינטרנט של הרשות המוסמכת.

{{ח:סעיף*|2||עוגן=תוספת 1 פרט 2}}
{{ח:ת}} המדינות או הטריטוריות שלהלן: איראן, אלג׳יריה, אפגניסטן, הרשות הפלסטינית, רצועת עזה, לוב, מועצת הנסיכויות הערביות המאוחדות, מלזיה, מרוקו, סודן, סומליה, פקיסטן, תוניס, לבנון, מצרים, סוריה, סעודיה, הממלכה של ירדן, עירק, תימן.

{{ח:קטע2|תוספת 2|תוספת שנייה}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|({{ח:פנימי|סעיף 2|סעיף 2(ג) ו־(ו)}})}}}}
{{ח:קטע3|תוספת 2 טופס א|טופס א׳: איש ציבור זר}}

{{ח:סעיף*|1||עוגן=תוספת 2 פרט 1}}
{{ח:ת}} מה היא זיקתך לישראל? . . . . . . . . . . . .

{{ח:סעיף*|2||עוגן=תוספת 2 פרט 2}}
{{ח:ת}} האם אתה תושב חוץ?
{{ח:תת|( )}} כן
{{ח:תת|( )}} לא
{{ח:ת}} אם התשובה היא חיובית, האם אתה בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ כמפורט להלן (לרבות תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה) {{מוקטן|(נא לסמן)}}:
{{ח:תת|( )}} איני בעל תפקיד בכיר בחוץ לארץ
{{ח:תת|( )}} ראש מדינה
{{ח:תת|( )}} נשיא מדינה
{{ח:תת|( )}} ראש עיר
{{ח:תת|( )}} שופט
{{ח:תת|( )}} חבר פרלמנט
{{ח:תת|( )}} חבר ממשלה
{{ח:תת|( )}} קצין צבא בכיר
{{ח:תת|( )}} קצין משטרה בכיר
{{ח:תת|( )}} תפקיד ציבורי בכיר אחר . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . {{מוקטן|(נא לפרט)}}

{{ח:סעיף*|3||עוגן=תוספת 2 פרט 3}}
{{ח:ת}} האם יש לך בן משפחה (בן זוג וכן אח, הורה, הורה הורה, צאצא או צאצא של בן הזוג, או בן זוגו של כל אחד מאלה) שהוא בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ?
{{ח:תת|( )}} כן
{{ח:תת|( )}} לא
{{ח:ת}} אם התשובה היא חיובית, נא לסמן את תפקידו לפי הרשימה שלהלן (לרבות תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה):
{{ח:תת|( )}} ראש מדינה
{{ח:תת|( )}} נשיא מדינה
{{ח:תת|( )}} ראש עיר
{{ח:תת|( )}} שופט
{{ח:תת|( )}} חבר פרלמנט
{{ח:תת|( )}} חבר ממשלה
{{ח:תת|( )}} קצין צבא בכיר
{{ח:תת|( )}} קצין משטרה בכיר
{{ח:תת|( )}} תפקיד ציבורי בכיר אחר . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . {{מוקטן|(נא לפרט)}}

{{ח:סעיף*|4||עוגן=תוספת 2 פרט 4}}
{{ח:ת}} האם אתה פועל בשם תאגיד?
{{ח:תת|( )}} כן
{{ח:תת|( )}} לא
{{ח:ת}} אם התשובה היא חיובית, האם אחד מבעלי השליטה בתאגיד הוא בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ כמפורט להלן (לרבות תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה) {{מוקטן|(נא לסמן)}}:
{{ח:תת|( )}} אף אחד מבעלי השליטה בתאגיד אינו בעל תפקיד בכיר בחוץ לארץ
{{ח:תת|( )}} ראש מדינה
{{ח:תת|( )}} נשיא מדינה
{{ח:תת|( )}} ראש עיר
{{ח:תת|( )}} שופט
{{ח:תת|( )}} חבר פרלמנט
{{ח:תת|( )}} חבר ממשלה
{{ח:תת|( )}} קצין צבא בכיר
{{ח:תת|( )}} קצין משטרה בכיר
{{ח:תת|( )}} תפקיד ציבורי בכיר אחר . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . {{מוקטן|(נא לפרט)}}

{{ח:סעיף*|5||עוגן=תוספת 2 פרט 5}}
{{ח:ת}} האם אתה שותף עסקי של תושב חוץ?
{{ח:תת|( )}} כן
{{ח:תת|( )}} לא
{{ח:ת}} אם התשובה היא חיובית, האם השותף העסקי הוא בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ כמפורט להלן (לרבות תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה) {{מוקטן|(נא לסמן)}}:
{{ח:תת|( )}} השותף העסקי שלי אינו בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ
{{ח:תת|( )}} ראש מדינה
{{ח:תת|( )}} נשיא מדינה
{{ח:תת|( )}} ראש עיר
{{ח:תת|( )}} שופט
{{ח:תת|( )}} חבר פרלמנט
{{ח:תת|( )}} חבר ממשלה
{{ח:תת|( )}} קצין צבא בכיר
{{ח:תת|( )}} קצין משטרה בכיר
{{ח:תת|( )}} תפקיד ציבורי בכיר אחר: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . {{מוקטן|(נא לפרט)}}

{{ח:קטע3||Form A – Politically Exposed Person}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} {{ח:הערה|(הטופס הושמט)}}

{{ח:קטע3|תוספת 2 טופס ב|טופס ב׳: הכר את הלקוח}}

{{ח:סעיף*|(א)||עוגן=תוספת 2 פרט א}}
{{ח:ת}} פרטים אישיים:
{{ח:ת}} שם פרטי ומשפחה: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .; סוג לקוח: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . {{מוקטן|(ימולא על ידי הנש״מ)}};
{{ח:ת}} תחום עיסוק: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .; תפקידך בעסק: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .;
{{ח:ת}} שם אחראי על חובות הרישום והדיווח: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . {{מוקטן|(ימולא על ידי הנש״מ)}}

{{ח:סעיף*|(ב)||עוגן=תוספת 2 פרט ב}}
{{ח:ת}} מדוע בחרת בסניף זה?
{{ח:ת}} {{טורים שווים|( ) גר באזור;|( ) חוסר שביעות רצון מנש״מ אחר;|( ) שינוי מצב אישי;}}
{{ח:ת}} {{טורים שווים|( ) המלצה;|( ) עובד באזור;|( ) הפניה על ידי לקוח אחר;}}
{{ח:ת}} {{טורים שווים|( ) צורך באשראי;|( ) אי־קבלת אשראי בבנק;|( ) אחר: . . . . . . . . . . . . {{מוקטן|(פרט)}}.}}

{{ח:סעיף*|(ג)||עוגן=תוספת 2 פרט ג}}
{{ח:ת}} פרטי זיהוי נוספים:
{{ח:תת|•}} האם אתה מבצע את הפעילות בעבור אחר? אם כן בעבור מי מבוצעת הפעילות?
{{ח:תת|•}} האם אתה או מי שאתה מבצע בעבורו את הפעילות מחזיק בתפקיד ציבורי בישראל? אם כן מהו התפקיד הציבורי?
{{ח:תת|•}} האם אתה או מי שאתה מבצע בעבורו את הפעילות מחזיק בתפקיד ציבורי בחו״ל? אם כן מהו התפקיד הציבורי?
{{ח:תת|•}} האם הלקוח הגיע עם מלווה? אם כן מיהו ומה תפקידו?
{{ח:תת|•}} האם קיים שליח? מיהו? מהם פרטיו?
{{ח:תת|•}} מהי שיטת העבודה המבוקשת?
{{ח:תת|•}} האם תאגיד בנקאי סירב לתת לך שירות מסיבות הקשורות להלבנת הון או מימון טרור?

{{ח:סעיף*|(ד)||עוגן=תוספת 2 פרט ד}}
{{ח:ת}} פרטי העסק:
{{ח:ת}} שם העסק/תאגיד: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .;
{{ח:ת}} {{טורים שווים|ענף משק: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .;|באיזה מוצר/שירות עוסק? . . . . . . . . . . . . . . . . . .;}}
{{ח:ת}} {{טורים שווים|כמה שנים מתנהל העסק? . . . . . . . . . .;|כמה שנים אתה מעורב בעסק{{ח:הערה|?}} . . . . . . . . . . . . . . .;}}
{{ח:ת}} {{טורים שווים|ספקים עיקריים{{ח:הערה|:}} . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .;|לקוחות עיקריים{{ח:הערה|:}} . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .;}}
{{ח:ת}} מחזור שנתי של העסק בשקלים חדשים{{ח:הערה|:}} . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .;
{{ח:ת}} האם יש/היו בעבר בבעלותך או בבעלות העסק עסקים נוספים? פרט . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .;
{{ח:ת}} האם העסק חבר בהתאחדות עסקית? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

{{ח:סעיף*|(ה)||עוגן=תוספת 2 פרט ה}}
{{ח:ת}} פעילות צפויה:
{{ח:ת}} {{טורים שווים|( ) המרת מטבעות;|( ) מכירה או פידיון של המחאות נוסעים;}}
{{ח:ת}} {{טורים שווים|( ) העברות כספים מישראל לחוץ לארץ;|( ) העברות כספים מחוץ לארץ לישראל;}}
{{ח:ת}} {{טורים שווים|( ) החלפת מטבעות;|( ) ניכיון שיקים, שטרי חליפין ושטרי חוב;}}
{{ח:תת|( )}} שירותי ניכיון כהגדרתם {{ח:חיצוני|חוק הבנקאות (שירות ללקוח)#סעיף 7א|בסעיף 7א לחוק הבנקאות (שירות ללקוח), התשמ״א–1981}};
{{ח:תת|( )}} מסירת נכסים פיננסיים כנגד מטבע;
{{ח:תת|( )}} מסירת נכסים פיננסיים לאדם כנגד המחאת זכותו של אותו אדם לקבל נכסים פיננסיים מאחר.

{{ח:סעיף*|(ו)||עוגן=תוספת 2 פרט ו}}
{{ח:ת}} היקף פעילות:
{{ח:ת}} היקף הפעילות העסקית הצפויה בשקלים חדשים: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .;
{{ח:ת}} מה מקור הכספים שלגביהם ניתנים השירותים? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} ידוע לי כי מסירת מידע כוזב, לרבות אי־מסירת עדכון של פרט החייב בדיווח, במטרה שלא יהיה דיווח או כדי לגרום לדיווח בלתי נכון לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 7|סעיף 7 לחוק}}, מהווה עבירה פלילית.
{{ח:תתת}} {{טורים שווים|תאריך . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .|חתימה . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} {{ממורכז|'''זיהוי הפרטים על ידי נותן שירותי המטבע'''}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} אני מאשר כי ביום . . . . . . . . . . . הופיע לפני . . . . . . . . . . . . אשר זיהה עצמו באמצעות . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . שהעתקם מצ״ב.
{{ח:ת}} שם העובד שמילא את הטופס . . . . . . . . . . . . . . . מס׳ זהות . . . . . . . . . . . . . . . . . .
{{ח:ת}} חתימה . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

{{ח:קטע2|תוספת 3|תוספת שלישית}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|(נוהל ({{ח:פנימי|סעיף 2|סעיף 2(ו)}}))}}}}
{{ח:קטע3||נוהל יישום חובות לפי הצו}}

{{ח:סעיף*|1||עוגן=תוספת 3 פרט 1}}
{{ח:ת}} '''כללי'''
{{ח:ת}} הכרת הלקוח והבנת פעולותיו המבוצעות אצל נותני שירותי המטבע ובאמצעותו, עשויות להקטין את הסיכוי כי נותן שירותי המטבע ייהפך לכלי או קורבן להלבנת הון ומימון טרור, אשר על כן יש חשיבות רבה בקביעת נהלים ודרכי התמודדות אשר יסייעו לנותן שירותי המטבע בקביעת הזהות האמיתית של מקבל השירות הקבוע, בהבנת מקורם או ייעודם של הכספים שמבוצעת בהם הפעילות באמצעותו ובמניעת הסיכון כי ייהפך לאמצעי להלבנת הון או למימון טרור.

{{ח:סעיף*|2||עוגן=תוספת 3 פרט 2}}
{{ח:ת}} '''הגדרות'''
{{ח:תת|א.}} כל המונחים {{ח:פנימי|תוספת 3|בנוהל זה}} יפורשו כמשמעותם בצו לפי העניין, זולת אם צוין במפורש אחרת.
{{ח:תת|ב.}} אין בהוראות {{ח:פנימי|תוספת 3|נוהל זה}} כדי לגרוע מחובותיו של נותן שירותי מטבע לפי הצו ולפי הוראות כל דין.

{{ח:סעיף*|3||עוגן=תוספת 3 פרט 3}}
{{ח:ת}} '''מדיניות והוראות בנושא איסור הלבנת הון ומימון טרור'''
{{ח:תת|א.}} אי־היענות של מקבל השירות הקבוע למסור פרטים הנדרשים למילוי הוראות הצו {{ח:פנימי|תוספת 3|ונוהל זה}} יהווה עילה שלא לבצע פעולה.
{{ח:תת|ב.}} העברת כספים שמקורה או יעדה הסופי הוא מדינה המנויה {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה לצו}}, תאושר בידי האחראי על מילוי חובות התאגיד לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 8|סעיף 8 לחוק}}.
{{ח:תת|ג.}} לפני ביצוע פעולה בשיקים המשוכים על בנק שמחוץ לישראל, יברר נותן שירותי המטבע עם מקבל השירות את קיומה של זיקה בין הפעולה בשיק כאמור לבין ביצוע הפעולה אצל נותן שירותי מטבע בישראל (למשל, מדוע מנוכה שיק זר בישראל, האם סורב לקבל שירות בבנק מסיבות הקשורות להלבנת הון או מימון טרור).
{{ח:תת|ד.}} נותן שירותי המטבע יבצע מעקב, בין השאר לפי הוראות שייתן לו הממונה, אחר איומי הלבנת הון ומימון טרור הנובעים, בין השאר, מטכנולוגיות חדישות, בפרט אלה המאפשרות עשיית עסקאות שלא פנים אל פנים, והכול אם נוגע לאופי פעילותו של נותן שירותי המטבע.
{{ח:תת|ה.}} מדי שנה, לפחות, יבדוק נותן שירותי מטבע את המידע שיש בידו בדבר פעילותם של מקבלי השירות הקבועים, במטרה לברר אם השתנו פרטיו של מקבל השירות הקבוע, ואם פעילותם תואמת את הפעילות השוטפת לפי היכרותו עמם; במסגרת הבדיקה, נותן שירותי מטבע ישים לב באופן מיוחד לפעילותם של מקבלי שירות קבועים שהוגדרו כלקוחות בסיכון גבוה.
{{ח:תת|ו.}} אימות פרטי הזיהוי של מקבל השירות כאמור {{ח:פנימי|סעיף 5|בסעיף 5(ג) לצו}} ייעשה תוך שימוש במידע הנוגע לעניין או בנתונים שהתקבלו ממקור מהימן, לרבות תעודת זהות או העתקה, מסמכי זיהוי אחרים או העתקי מסמכים של מקבל השירות שהנפיק מקור מהימן (כגון: דרכון, רישיון נהיגה, כרטיס עובד).
{{ח:תת|ז.}} הוראות אלה יובאו לידיעתם של עובדי נותן שירותי המטבע (עובדים חדשים, עובדי סניף, עובדי הנהלה ועוד) במסגרת הדרכות לעובדים.
{{ח:תת|ח.}} טופס הכרת הלקוח וטופס הצהרה של מבקש שירות של מקבל שירות קבוע, ייחתמו בפני נושא משרה או עובד קבוע של נותן שירותי המטבע או בדרך אחרת שהתיר הממונה.

{{ח:סעיף*|4||עוגן=תוספת 3 פרט 4}}
{{ח:ת}} '''מדיניות והוראות בנושא ”הכר את הלקוח“'''
{{ח:תת|א.}} נותן שירותי מטבע יקיים הליך של הכרת הלקוח ויערוך רישום שלו לפי {{ח:פנימי|תוספת 2 טופס ב|טופס ב׳ שבתוספת השנייה}} ובהתאם להוראות שייתן לו הממונה.
{{ח:תת|ב.}} כל הרישומים הקשורים לביצוע הליך הכרת הלקוח יישמרו באופן יעיל שיאפשר איתור וזמינות של המידע.
{{ח:תת|ג.}} לקוח, לרבות לקוח שאינו מקבל שירות קבוע, יוגדר ויסומן כלקוח בסיכון גבוה, אם הוא אחד מן המפורטים להלן:
{{ח:תתת|(1)}} איש ציבור זר;
{{ח:תתת|(2)}} תושב חוץ שעל פניו אין לו זיקה לישראל;
{{ח:תתת|(3)}} לקוח ממדינה שמוגדרת כמדינה בסיכון גבוה לפי {{ח:פנימי|תוספת 1|התוספת הראשונה}};
{{ח:תתת|(4)}} מבצע פעילות מול מדינות או טריטוריות כאמור {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}};
{{ח:תתת|(5)}} לקוח שנחשד כנותן שירותי מטבע שאינו רשום במשרד האוצר;
{{ח:תתת|(6)}} לקוח שנותן שירותי המטבע דיווח או נדרש לדווח על פעילות בלתי רגילה שלו לפי {{ח:פנימי|סעיף 8|סעיף 8(ב) לצו}};
{{ח:תתת|(7)}} אדם שלנותן שירותי המטבע יש חשש שהוא קשור לגורמים פליליים, בלי שנותן שירותי המטבע צריך להציג שאלות או לברר עובדות אל מול מבקש השירות ומקבל השירות.
{{ח:תת|ד.}} עשיית פעולות בעבור לקוח שהוגדר לקוח בסיכון גבוה תאושר בידי האחראי לאיסור הלבנת הון של נותן שירותי המטבע, ואם היה הלקוח מקבל שירות קבוע, רשאי האחראי לשקול אם להתנות את המשך מתן השירות בביטול ההקלות של מקבל שירות קבוע לפי הצו.

{{ח:קטע2|תוספת 4|תוספת רביעית}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|({{ח:פנימי|סעיף 5|סעיפים 5}} {{ח:פנימי|סעיף 6|ו־6(ג)}})}}}}
{{ח:קטע3|תוספת 4 טופס א|טופס א׳: מקבל שירות רגיל}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} {{ממורכז|'''נוסח הצהרת מבקש שירות רגיל'''}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} שם נותן שירותי המטבע . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
{{ח:ת}} אני . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . {{מוקטן|[שם]}}, בעל מס׳ זהות . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . שמעני . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ותפקידי . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
{{ח:ת}} מצהיר כי:
{{ח:תת|(א)}} אני מבקש לקבל בעבור עצמי בלבד את שירות המטבע המסומן להלן בסכום של . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . שקלים חדשים או בסכום שווה ערך לכך (הסכום במילים: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . שקלים חדשים).
{{ח:תת}} סוג השירות המבוקש כאמור {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 11ג|בסעיף 11ג(א)(1) עד (8) לחוק איסור הלבנת הון, התש״ס–2000}} (להלן – החוק):
{{ח:תתת|(1)}} המרת מטבע;
{{ח:תתת|(2)}} מכירה או פדיון של המחאת נוסעים;
{{ח:תתת|(3)}} קבלת נכסים פיננסיים במדינה אחת כנגד העמדתם במדינה אחרת;
{{ח:תתת|(4)}} החלפת שטרות כסף;
{{ח:תתת|(5)}} ניכיון שיקים, שטרי חליפין ושטרי חוב;
{{ח:תתת|(6)}} שירות ניכיון (כרטיסי חיוב);
{{ח:תתת|(7)}} מסירת נכסים פיננסיים כנגד מטבע;
{{ח:תתת|(8)}} מסירת נכסים פיננסיים לאדם כנגד המחאת זכותו של אותו אדם לקבל נכסים פיננסיים מאחר.
{{ח:תת|(ב)}} אני מבקש לקבל בעבור אחר/תאגיד את שירות המטבע המסומן להלן בסכום של . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . שקלים חדשים או בסכום שווה ערך לכך (הסכום במילים: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . שקלים חדשים).
{{ח:תת}} סוג השירות המבוקש כאמור {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 11ג|בסעיף 11ג(א)(1) עד (8) בחוק}}:
{{ח:תתת|(1)}} המרת מטבע;
{{ח:תתת|(2)}} מכירה או פדיון של המחאת נוסעים;
{{ח:תתת|(3)}} קבלת נכסים פיננסיים במדינה אחת כנגד העמדתם במדינה אחרת;
{{ח:תתת|(4)}} החלפת שטרות כסף;
{{ח:תתת|(5)}} ניכיון שיקים, שטרי חליפין ושטרי חוב;
{{ח:תתת|(6)}} שירות ניכיון (כרטיסי חיוב);
{{ח:תתת|(7)}} מסירת נכסים פיננסיים כנגד מטבע;
{{ח:תתת|(8)}} מסירת נכסים פיננסיים לאדם כנגד המחאת זכותו של אותו אדם לקבל נכסים פיננסיים מאחר.
{{ח:תת}} שירות המטבע האמור מבוקש בעבור. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . {{מוקטן|[שם]}} (להלן – מקבל השירות);
{{ח:תת}} מצורף כתב ייפוי כוח או כתב נאמנות או החלטת הארגון המוסמך בתאגיד מאת מקבל השירות ובו פרטי הזיהוי שלו ואם הוא תאגיד – של בעלי השליטה בו: שם; מספר זהות לרבות שם המדינה שבה הוצא מסמך הזיהוי; ביחיד תאריך לידה ומין ובתאגיד תאריך ההתאגדות; מען, ובתושב חוץ השוהה בישראל גם מען בישראל.
{{ח:תת}} ידוע לי כי מסירת מידע כוזב, לרבות אי־מסירת עדכון של פרט החייב בדיווח, במטרה שלא יהיה דיווח או כדי לגרום לדיווח בלתי נכון לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 7|סעיף 7 לחוק}}, מהווה עבירה פלילית.

{{ח:סעיף*}}
{{ח:תתת}} {{טורים שווים|תאריך . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .|חתימה . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} {{ממורכז|'''זיהוי הפרטים על ידי נותן שירותי המטבע'''}}
{{ח:ת}} אני מאשר כי ביום . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . הופיע לפני . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . אשר זיהה עצמו באמצעות . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . שהעתקם מצ״ב.
{{ח:ת}} שם העובד שמילא את הטופס . . . . . . . . . . . . . . . מס׳ זהות . . . . . . . . . . . . . . . . . .
{{ח:ת}} חתימה . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

{{ח:קטע3|תוספת 4 טופס ב|טופס ב׳: מקבל שירות קבוע}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} {{ממורכז|'''נוסח הצהרת מבקש שירות בעבור מקבל שירות קבוע'''}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} שם נותן שירותי המטבע . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
{{ח:ת}} אני . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . {{מוקטן|[שם]}}, בעל מס׳ זהות . . . . . . . . . . . . . . . . . . שמעני . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ותפקידי . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
{{ח:ת}} מצהיר כי:
{{ח:תת|(א)}} אני מבקש לקבל בעבור עצמי בלבד את שירותי המטבע המסומנים להלן (סוג השירותים המבוקשים כאמור {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 11ג|בסעיף 11ג(א)(1) עד (8) לחוק איסור הלבנת הון, התש״ס–2000}} (להלן – החוק){{ח:הערה|)}}:
{{ח:תתת|(1)}} המרת מטבע;
{{ח:תתת|(2)}} מכירה או פדיון של המחאת נוסעים;
{{ח:תתת|(3)}} קבלת נכסים פיננסיים במדינה אחת כנגד העמדתם במדינה אחרת;
{{ח:תתת|(4)}} החלפת שטרות כסף;
{{ח:תתת|(5)}} ניכיון שיקים, שטרי חליפין ושטרי חוב;
{{ח:תתת|(6)}} שירות ניכיון (כרטיסי חיוב);
{{ח:תתת|(7)}} מסירת נכסים פיננסיים כנגד מטבע;
{{ח:תתת|(8)}} מסירת נכסים פיננסיים לאדם כנגד המחאת זכותו של אותו אדם לקבל נכסים פיננסיים מאחר.
{{ח:תת|(ב)}} אני מבקש לקבל בעבור מקבל שירות קבוע . . . . . . . . . . . . . . . . . . . {{מוקטן|[שם]}} (להלן – מקבל השירות הקבוע) את שירותי המטבע המסומנים להלן (סוג השירותים המבוקשים כאמור {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 11ג|בסעיף 11ג(א)(1) עד (8) בחוק}}):
{{ח:תתת|(1)}} המרת מטבע;
{{ח:תתת|(2)}} מכירה או פדיון של המחאת נוסעים;
{{ח:תתת|(3)}} קבלת נכסים פיננסיים במדינה אחת כנגד העמדתם במדינה אחרת;
{{ח:תתת|(4)}} החלפת שטרות כסף;
{{ח:תתת|(5)}} ניכיון שיקים, שטרי חליפין ושטרי חוב;
{{ח:תתת|(6)}} שירות ניכיון (כרטיסי חיוב);
{{ח:תתת|(7)}} מסירת נכסים פיננסיים כנגד מטבע;
{{ח:תתת|(8)}} מסירת נכסים פיננסיים לאדם כנגד המחאת זכותו של אותו אדם לקבל נכסים פיננסיים מאחר.
{{ח:תת}} מצורף כתב ייפוי כוח או כתב נאמנות או החלטת הארגון המוסמך בתאגיד מאת מקבל השירות הקבוע ובו פרטי הזיהוי שלו ואם הוא תאגיד – של בעלי השליטה בו: שם; מספר זהות לרבות שם המדינה שבה הוצא מסמך הזיהוי; ביחיד תאריך לידה ומין ובתאגיד תאריך ההתאגדות; מען, ובתושב חוץ השוהה בישראל גם מען בישראל.
{{ח:תת}} אני מתחייב להודיע לנותן שירותי המטבע בכתב בהקדם האפשרי על כל שינוי בפרטים שמסרתי לעיל; ידוע לי כי מסירת מידע כוזב, לרבות אי־מסירת עדכון של פרט החייב בדיווח, במטרה שלא יהיה דיווח או כדי לגרום לדיווח בלתי נכון לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 7|סעיף 7 לחוק}}, מהווה עבירה פלילית.

{{ח:סעיף*}}
{{ח:תתת}} {{טורים שווים|תאריך . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .|חתימה . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} {{ממורכז|'''זיהוי הפרטים על ידי נותן שירותי המטבע'''}}
{{ח:ת}} אני מאשר כי ביום . . . . . . . . . . . הופיע לפני . . . . . . . . . . . . . . . אשר זיהה עצמו באמצעות . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . שהעתקם מצ״ב.
{{ח:ת}} שם העובד/נושא המשרה שמילא את הטופס . . . . . . . . . . . . . . . מס׳ זהות . . . . . . . . . . . . . . . . . .
{{ח:ת}} תפקיד . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . חתימה . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

{{ח:קטע2|תוספת 5|תוספת חמישית|תיקון: תשע״ד}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|({{ח:פנימי|סעיף 8|סעיף 8(ב)}})}}}}
{{ח:קטע3||רשימת פעולות שיכול שייראו כפעולות בלתי רגילות לפי הצו}}
{{ח:קטע3|תוספת 5 חלק א|חלק א׳: נותני שירות מטבע – כללי}}

{{ח:סעיף*|1||עוגן=תוספת 5 חלק א פרט 1}}
{{ח:ת}} פעילות שנראה כי מטרתה לעקוף את חובת הדיווח שנקבעה {{ח:פנימי|סעיף 8|בסעיף 8(א) לצו}};

{{ח:סעיף*|2||עוגן=תוספת 5 חלק א פרט 2}}
{{ח:ת}} פעילות שנראה שמטרתה לעקוף את חובת הזיהוי;

{{ח:סעיף*|3||עוגן=תוספת 5 חלק א פרט 3}}
{{ח:ת}} נראה כי מבקש השירות אינו מקבל השירות על אף שמבקש השירות הצהיר כי הוא מבצע את שירותי המטבע בעבור עצמו בלבד;

{{ח:סעיף*|4||עוגן=תוספת 5 חלק א פרט 4}}
{{ח:ת}} נראה כי מבקש השירות מבצע פעולות בעבור אחר, שאינו מקבל השירות שעליו הצהיר;

{{ח:סעיף*|5||עוגן=תוספת 5 חלק א פרט 5}}
{{ח:ת}} נראה כי שירות המטבע שניתן אינו אופייני למקבל השירות;

{{ח:סעיף*|6||עוגן=תוספת 5 חלק א פרט 6}}
{{ח:ת}} מתן שירותי מטבע כאמור {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 11ג|בסעיף 11ג(א)(3) לחוק}}, בסכום העולה על 5,000 שקלים חדשים, כאשר הצד האחר לעסקה, מקור או יעד, אינו מזוהה בשם או במספר זהות או במספר חשבון;

{{ח:סעיף*|7||עוגן=תוספת 5 חלק א פרט 7}}
{{ח:ת}} שירות המטבע המבוקש נראה כחסר היגיון עסקי או כלכלי למקבל השירות;

{{ח:סעיף*|8||עוגן=תוספת 5 חלק א פרט 8}}
{{ח:ת}} היקף פעולות יוצא דופן או שהן פעולות בלתי אופייניות למקבל השירות או שהן פעולות אחדות לאותו יעד או מאותו מקור, והכול בלא סיבה נראית לעין;

{{ח:סעיף*|9||עוגן=תוספת 5 חלק א פרט 9}}
{{ח:ת}} מקבל השירות מגלה אדישות בנוגע לסיכונים, לעמלות ולעלויות של מתן שירותי המטבע;

{{ח:סעיף*|10||עוגן=תוספת 5 חלק א פרט 10}}
{{ח:ת}} החלפה של שטרות ומטבעות כסף בערך נמוך בשטרות בעלי ערך גבוה, בלא סיבה נראית לעין;

{{ח:סעיף*|11||עוגן=תוספת 5 חלק א פרט 11}}
{{ח:ת}} מבקש השירות או מקבל השירות נחזה להיות נותן שירותי מטבע ולא הציג תעודת רישום במרשם נותני שירותי מטבע במשרד האוצר;

{{ח:סעיף*|12||עוגן=תוספת 5 חלק א פרט 12}}
{{ח:ת}} בקשת שירות מטבע שמעורב בה ארגון שהוכרז התאחדות בלתי מותרת לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 101|תקנה 84 לתקנות ההגנה (שעת חירום), 1945}}, או ארגון שהוכרז ארגון טרוריסטי לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 101|פקודת מניעת טרור, התש״ח–1948}}, או ארגון שהוכרז כארגון טרור לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 3|סעיף 2 לחוק איסור מימון טרור, התשס״ה–2005}} (להלן – חוק איסור מימון טרור), וכן בקשת שירות שנראה כי נועדה לבוא במקום פעילות של ארגון כאמור;

{{ח:סעיף*|13||עוגן=תוספת 5 חלק א פרט 13}}
{{ח:ת}} בקשת שירות מטבע שנראה כי נועדה לבוא במקום בקשת שירות של אדם שהוכרז פעיל טרור לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 11|סעיף 2 לחוק איסור מימון טרור}};

{{ח:סעיף*|14||עוגן=תוספת 5 חלק א פרט 14}}
{{ח:ת}} העברות שוטפות מגופים במדינה או בטריטוריה מן המנויות {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה לצו}}, או אל גופים כאמור;

{{ח:סעיף*|15||עוגן=תוספת 5 חלק א פרט 15}}
{{ח:ת}} הצהרה שניתנה לפי הצו, שנחזית להיות בלתי נכונה;

{{ח:סעיף*|16||עוגן=תוספת 5 חלק א פרט 16}}
{{ח:ת}} בקשת שירותי מטבע של ארגון שאינו למטרת רווח עם יחידים או גופים במדינה או בטריטוריה מן המנויות {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}};

{{ח:סעיף*|17||עוגן=תוספת 5 חלק א פרט 17}}
{{ח:ת}} בקשת שירותי מטבע של ארגון שאינו למטרת רווח שאינה עולה בקנה אחד עם הפעילות המוצהרת של הארגון, ככל שהפעילות המוצהרת של הארגון ידועה לנותן שירותי המטבע;

{{ח:סעיף*|18||עוגן=תוספת 5 חלק א פרט 18}}
{{ח:ת}} רצף פעולות של אותו לקוח במהלך יום או יומיים והמסתכמות בסכום של סף הדיווח;

{{ח:קטע3|תוספת 5 חלק ב|חלק ב׳: מתן שירותי מטבע שאינם פנים אל פנים (באמצעות ארנק אלקטרוני)}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”ארנק אלקטרוני“ – תוכנה ממוחשבת המאפשרת אחסון כסף דיגיטלי, המרתו, העברתו בין מדינות וביצוע עסקאות באינטרנט; לעניין זה, ”כסף דיגיטלי“ – כסף בלא ביטוי פיזי.

{{ח:סעיף*|19||עוגן=תוספת 5 חלק ב פרט 19}}
{{ח:ת}} הטענת ארנק אלקטרוני המתבצעת שלא על ידי בעל הארנק האלקטרוני;

{{ח:סעיף*|20||עוגן=תוספת 5 חלק ב פרט 20}}
{{ח:ת}} הטענת הארנק האלקטרוני באמצעות מזומן בסכום העולה על 5,000 שקלים חדשים;

{{ח:סעיף*|21||עוגן=תוספת 5 חלק ב פרט 21}}
{{ח:ת}} מכירת מוצרים שנרכשו על ידי הלקוח בסכומים נמוכים משוויים הריאלי, בלא סיבה הנראית לעין;

{{ח:סעיף*|22||עוגן=תוספת 5 חלק ב פרט 22}}
{{ח:ת}} קבלה או העברה של כספים למדינות או טריטוריות המנויות {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}};

{{ח:סעיף*|23||עוגן=תוספת 5 חלק ב פרט 23}}
{{ח:ת}} העברת כספים לאתרי הימורים.

{{ח:חתימות|כ״א באייר התשע״ד (21 במאי 2014)}}
* '''יאיר לפיד'''
שר האוצר
{{ח:סוגר}}
{{ח:סוף}}
[[קטגוריה:בוט חוקים]]