תקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל) (עמלות הפצה)

{{ח:התחלה}}
{{ח:כותרת|תקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל) (עמלות הפצה), התשס״ו–2006}}

{{ח:פתיח-התחלה}}
{{ח:תיבה|ק״ת תשס״ו, 496|תקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל) (עמלות הפצה)|https://olaw.org.il/takanot/takanot-6464.pdf}}.
{{ח:סוגר}}
{{ח:מפריד}}

{{ח:מבוא}}
בתוקף סמכותי לפי {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל)#סעיף 32|סעיפים 32(ה)(2)}} {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל)#סעיף 60|ו־60}} {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל)|לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל), התשס״ה–2005}} (להלן – החוק), ובאישור ועדת הכספים של הכנסת, אני מתקין תקנות אלה:
{{ח:סוגר}}
{{ח:מפריד}}

{{ח:סעיף|1|הגדרות}}
{{ח:ת}} בתקנות אלה –
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”המשך חברות בקופה“ – השארת כספים בקופת גמל בהתאם לייעוץ שנתן היועץ בקשר עם אותה קופה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”הסכם ייעוץ“ – הסכם נפרד לפי {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (עיסוק בייעוץ פנסיוני ושיווק פנסיוני)#סעיף 27|סעיף 27 לחוק הייעוץ והשיווק הפנסיוני}} או לפי {{ח:חיצוני|חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות#סעיף 13|סעיף 13 לחוק הסדרת העיסוק}}, לפי הענין;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”חוק הייעוץ והשיווק הפנסיוני“ – {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (עיסוק בייעוץ פנסיוני ושיווק פנסיוני)|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (עיסוק בייעוץ פנסיוני ושיווק פנסיוני), התשס״ה–2005}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”חוק הסדרת העיסוק“ – {{ח:חיצוני|חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות|חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, התשנ״ה–1995}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”יועץ“ – יועץ פנסיוני או יועץ השקעות המייעץ ללקוח בקשר עם קופת גמל על פי הסכם ייעוץ, לתקופה שנקבעה בהסכם;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”יועץ השקעות“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות|בחוק הסדרת העיסוק}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”יועץ פנסיוני“, ”לקוח“, ”מוצר פנסיוני“, ”סוג מוצר פנסיוני“ – כהגדרתם {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (עיסוק בייעוץ פנסיוני ושיווק פנסיוני)|בחוק הייעוץ והשיווק הפנסיוני}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”עסקה“ – עסקה, כהגדרתה {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (עיסוק בייעוץ פנסיוני ושיווק פנסיוני)|בחוק הייעוץ והשיווק הפנסיוני}}, שענינה הפקדת כספים בקופת הגמל באמצעות היועץ לזכותו של לקוח או העברת כספים מקופת גמל אחת לאחרת באמצעות היועץ;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”קופת גמל“ – קופת גמל, לגבי יועץ פנסיוני – הכלולה בסוגי המוצר הפנסיוני {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (עיסוק בייעוץ פנסיוני ושיווק פנסיוני)#סעיף 1|שבפסקאות (1) עד (3) ו־(7) להגדרה ”סוג מוצר פנסיוני“ שבחוק הייעוץ והשיווק הפנסיוני}}, ואינה קרן ותיקה, ולגבי יועץ השקעות – קרן השתלמות, ובתקופה שבה רשאי יועץ השקעות ליתן ייעוץ לגבי קופות גמל נוספות בהתאם לכל דין – גם קופות אלה.

{{ח:סעיף|2|הסכם הפצה}}
{{ח:תת|(א)}} חברה מנהלת רשאית לשלם עמלת הפצה ליועץ אם הוסכם בהסכם הפצה ביניהם (בתקנות אלה – הסכם הפצה) כי בשל עסקאות שיבצע היועץ בין החברה המנהלת לבין לקוחות, לגבי קופת גמל שבניהולה, או בשל המשך חברות בקופה כאמור, יהיה היועץ זכאי לתשלום עמלת הפצה מהחברה המנהלת, ובלבד שאותו יועץ אישר כי הוא יסכים להתקשר עם כל חברה מנהלת אחרת שתבקש להתקשר עמו בהסכם הפצה בשל עסקאות או בשל המשך חברות בקופה, בשיעור ובתנאי תשלום זהים, ובעבור שירות זהה, בכפוף להבדל בשיעור העמלה הנובע מהוראות {{ח:פנימי|סעיף 3|תקנה 3(ב)}}.
{{ח:תת|(ב)}} הסכם הפצה ייערך בכתב ויכלול את כל הפרטים הדרושים לצורך ההתקשרות, ובכלל זה את כל הפרטים הנדרשים לפי תקנות אלה, ועותק ממנו יימסר לממונה בתוך 15 ימים ממועד כריתתו.
{{ח:תת|(ג)}} הממונה רשאי להורות על פרסום פרטי הסכם הפצה, בתנאים ובדרך שעליהם יורה.

{{ח:סעיף|3|שיעור עמלת הפצה}}
{{ח:תת|(א)}} שיעור עמלת ההפצה בשל עסקאות או בשל המשך חברות בקופה בעד כל חודש לא יעלה על החלק השנים עשר של 0.25% מסך כל הסכומים העומדים לזכות הלקוח בקופת הגמל ביום העסקים האחרון של כל חודש; החלה או הסתיימה זכאות לתשלום עמלת הפצה במהלך חודש, תשולם עמלת הפצה בעד אותו חודש לפי מספר הימים היחסי בחלק החודש שבשלו היה זכאי לתשלום עמלה; שיעור עמלת ההפצה לפי תקנת משנה זו יכלול כל מס או אגרה הקשורים בתשלום עמלת ההפצה ואפשר שיהיה שונה לגבי ביצוע עסקאות ולגבי המשך חברות בקופה.
{{ח:תת|(ב)}} על אף האמור בתקנת משנה (א), שיעור עמלת ההפצה לגבי הסכומים העומדים לזכות הלקוח בקופת גמל, למעט קופת גמל נמכרת ולמעט סכומים מקופת גמל נמכרת, אשר נובעים מהפקדות שהפקיד לקופת גמל כלשהי עד יום ל׳ בכסלו התשס״ו (31 בדצמבר 2005), לא יעלה על החלק השנים עשר של 0.1% בעד כל חודש, ולגבי קופת גמל נמכרת מעורבת וסכומים מקופת גמל נמכרת מעורבת – לא יעלה על החלק השנים עשר של 0.25% כפול שיעור ההחזקה של התאגיד הבנקאי בקופה ביום פרסום {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל)|החוק}}, בעד כל חודש.
{{ח:תת|(ג)}} לענין תקנה זו –
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”הסכומים העומדים לזכות הלקוח בקופת גמל“ – שווי נכסי קופת הגמל שהופקדו בקופה או הועברו לקופה בעקבות עסקה שביצע היועץ או שנותרו בקופה בעקבות המשך החברות בה, לפי הענין, לרבות רווחים שנצברו עליהם, כשהם מחושבים בהתאם להוראות {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל)#סעיף 33|סעיף 33 לחוק}}, העומדים לזכותו של הלקוח בחשבונו בקופה, ובקופת גמל לקצבה – שווי הנכסים כאמור העומדים כנגד התחייבויות הקופה ללקוח;
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”יום פרסום {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל)|החוק}}“ – ה׳ בתמוז התשס״ה (10 באוגוסט 2005);
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”סכומים מקופת גמל נמכרת“ – סכומים העומדים לזכות לקוח בקופת גמל שאינה קופת גמל נמכרת אשר נובעים מהפקדות לקופת גמל נמכרת ואשר הועברו לקופה אחרי יום תחילתן של תקנות אלה;
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”קופת גמל נמכרת“ – קופת גמל שהיא או החברה המנהלת שניהלה אותה ביום פרסום {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל)|החוק}} נשלטו ביום פרסום {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל)|החוק}} על ידי תאגיד בנקאי;
{{ח:תת|סוג=הגדרה}} ”קופת גמל נמכרת מעורבת“ – קופת גמל נמכרת שביום פרסום {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל)|החוק}} החזיק בה מי שאינו תאגיד בנקאי החזקה מהותית.

{{ח:סעיף|4|סייג לתשלום עמלת הפצה}}
{{ח:תת|(א)}} לא תשולם עמלת הפצה בשל עסקה בקופת גמל לקצבה או בשל המשך חברות בה החל במועד שבו החל הלקוח לקבל קצבה מקופת הגמל.
{{ח:תת|(ב)}} לא תשולם בשל לקוח עמלת הפצה ליותר מיועץ אחד לגבי אותה תקופת ייעוץ שנקבעה בהסכם הייעוץ.

{{ח:סעיף|5|תחילה ותחולה}}
{{ח:תת|(א)}} תחילתן של תקנות אלה ביום ג׳ בניסן התשס״ו (1 באפריל 2006).
{{ח:תת|(ב)}} תקנות אלה יחולו על חברה מנהלת ועל יועץ אף אם היה ביניהם, לפני תחילתן של תקנות אלה, הסכם בענינים הקשורים לתשלום עמלות הפצה או תשלומים אחרים הנוגעים להפצה של קופות הגמל בידי היועץ.

{{ח:סעיף|6|הוראת מעבר}}
{{ח:ת}} לענין {{ח:פנימי|סעיף 3|תקנה 3(ג)}}, חישוב הסכומים העומדים לזכות הלקוח בקופת הגמל, עד לכניסתן לתוקף של תקנות לפי {{ח:חיצוני|חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל)#סעיף 33|סעיף 33 לחוק}}, יהיה בהתאם להוראות {{ח:חיצוני|תקנות מס הכנסה (כללים לאישור ולניהול קופות גמל)|תקנות מס הכנסה (כללים לאישור ולניהול קופות גמל), התשכ״ד–1964}}.

{{ח:חתימות|ט׳ בשבט התשס״ו (7 בפברואר 2006)}}
* '''אהוד אולמרט'''
שר האוצר
{{ח:סוגר}}
{{ח:סוף}}
[[קטגוריה:בוט חוקים]]