צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של סוחר באבנים יקרות למניעת הלבנת הון ומימון טרור)

{{ח:התחלה}}
{{ח:כותרת|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של סוחר באבנים יקרות למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע״ד–2014}}

{{ח:פתיח-התחלה}}
{{ח:תיבה|ק״ת תשע״ד, 1770|צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של סוחר באבנים יקרות למניעת הלבנת הון ומימון טרור)|https://olaw.org.il/takanot/takanot-7424.pdf}}; {{ח:תיבה|תשע״ה, 4|ת״ט|https://olaw.org.il/takanot/takanot-7428.pdf}}.
{{ח:סוגר}}
{{ח:מפריד}}

{{ח:מבוא}}
בתוקף סמכותי לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 8א|סעיפים 8א}} {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 32|ו־32(א)(2) ו־(ג)}} {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון|לחוק איסור הלבנת הון, התש״ס–2000}} (להלן – החוק), {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 95|וסעיף 48}} {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור|לחוק איסור מימון טרור, התשס״ה–2005}} (להלן – חוק איסור מימון טרור), לאחר התייעצות עם שר המשפטים ועם השר לביטחון הפנים, ולעניין {{ח:פנימי|פרק ד|פרק ד׳}} – בהסכמת שר המשפטים, ובאישור ועדת החוקה חוק ומשפט של הכנסת, אני מצווה לאמור:
{{ח:סוגר}}
{{ח:מפריד}}

{{ח:קטע2||תוכן עניינים}}

{{ח:פנימי|פרק א|פרק א׳: פרשנות}}

{{ח:פנימי|פרק ב|פרק ב׳: חובות זיהוי}}

{{ח:פנימי|פרק ג|פרק ג׳: חובות בקרה ודיווח}}

{{ח:פנימי|פרק ד|פרק ד׳: בדיקת פרטי זיהוי אל מול הרשימה}}

{{ח:פנימי|פרק ה|פרק ה׳: שונות}}

{{ח:פנימי|תוספת 1|תוספת ראשונה: {{מוקטן|רשימת המדינות והטריטוריות}}}}

{{ח:פנימי|תוספת 2|תוספת שנייה}}

{{ח:פנימי|תוספת 3|תוספת שלישית: {{מוקטן|רשימת פעולות שיכול שייראו כפעולות בלתי רגילות}}}}

{{ח:פנימי|תוספת 4|תוספת רביעית: {{מוקטן|נוהל להכרת הלקוח כאמצעי למניעת הלבנת הון ומימון טרור}}}}

{{ח:קטע2|פרק א|פרק א׳: פרשנות}}

{{ח:סעיף|1|הגדרות}}
{{ח:ת}} בצו זה –
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”אזור“ – כל אחד מאלה: יהודה והשומרון ורצועת עזה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”איש ציבור זר“ – תושב חוץ בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ, לרבות בן משפחה של תושב כאמור או תאגיד המצוי בשליטתו או שותף עסקי של אחד מאלה; לעניין זה, ”תפקיד ציבורי בכיר“ – לרבות ראש מדינה, נשיא מדינה, ראש עיר, שופט, חבר פרלמנט, חבר ממשלה וקצין צבא או משטרה בכיר, או כל ממלא תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”בן משפחה“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק ניירות ערך|בחוק ניירות ערך, התשכ״ח–1968}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”בעל שליטה“ – מי שיש לו שליטה – בתאגיד – כהגדרתה {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 7|בסעיף 7(א)(1)(ב) לחוק}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”הממונה“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 12|בסעיף 12 לחוק}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”הרשות המוסמכת“ – כהגדרתה {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 29|בסעיף 29 לחוק}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”הרשימה“ – רשימה מרוכזת של ארגוני טרור מוכרזים ושל מי שהוכרז אדם שהוא פעיל טרור, שפורסמה לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 18|סעיף 47(ב)(1)(ג) לחוק איסור מימון טרור}}; וכן ארגון או אדם כאמור, שהודעה על הכרזתו כארגון טרור או כאדם שהוא פעיל טרור הומצאה לסוחר באבנים יקרות בדרך שנקבעה לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 18|סעיף 47(ב)(1)(ב) לחוק איסור מימון טרור}}, וסוחר באבנים יקרות לא קיבל הודעה על ביטולה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”יחיד“ – מי שאינו תאגיד או שאינו תאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”כספים“ – מזומנים;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”לקוח“ – מי שסוחר באבנים יקרות עומד להקנות לו בעלות על אבנים יקרות, במסגרת עסקה באבנים יקרות, וכן מי שבעבורו או לטובתו נעשית הקניית בעלות כאמור, במישרין או בעקיפין; היה הלקוח תאגיד או שהקניית הבעלות באבנים יקרות נעשתה לבקשת תאגיד – מי שיש לו שליטה בתאגיד; לעניין זה ”שליטה“ – כהגדרתה {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 7|בסעיף 7(א)(1)(ב) לחוק}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מועד העסקה“ – מועד קבלת התשלום בכספים לידי סוחר באבנים יקרות תמורת הקניית הבעלות באבן יקרה ללקוח, במסגרת עסקה באבנים יקרות;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מספר זהות“ –
{{ח:תתת|(1)}} ביחיד שהוא תושב – מספר זהותו במרשם האוכלוסין;
{{ח:תתת|(2)}} ביחיד שהוא תושב חוץ – מספר דרכון או מספר תעודת מסע ושם המדינה שבה הוצא הדרכון או תעודת המסע; היה היחיד תושב אזור, מספר הזהות יכול שיהיה גם מספר זהותו בכרטיס מגנטי שהנפיק המינהל האזרחי;
{{ח:תתת|(3)}} בתאגיד הרשום בישראל – מספר הרישום במרשם המתאים;
{{ח:תתת|(4)}} בתאגיד שאינו רשום בישראל – מספר רישום במדינת ההתאגדות, אם קיים, ושמה; ובתאגיד שזוהה לפי מסמך כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4(א)(4)}} – מספר הזיהוי באותו מסמך ושם המדינה שבה הוצא המסמך;
{{ח:תתת|(5)}} בתאגיד בחוץ לארץ שהוקם בחיקוק – מספר הרישום שיקצה לו סוחר באבנים יקרות;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מעביר התשלום“ – מעביר הכספים בשביל עסקה באבנים יקרות שאינו הלקוח;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”מען“ –
{{ח:תתת|(1)}} ביחיד – מענו הרשום במסמך כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4(א)(1) ו־(2)}}, או מקום מגוריו, כפי שמסר, הכולל את שם היישוב, וכן את שם הרחוב, מספר הבית והמיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתושב חוץ – גם את שם המדינה;
{{ח:תתת|(2)}} בתאגיד – מענו הרשום במסמך כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4(א)(3) ו־(4)}} או מקום ניהול עסקיו בישראל, ואם אינו מנהל עסקים בישראל – מקום מרכז עסקיו מחוץ לישראל, וכל אלה – כפי שמסר; המען יכלול את שם היישוב, וכן את שם הרחוב, מספר הבית והמיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתאגיד מחוץ לישראל – גם את שם המדינה;
{{ח:תתת|(3)}} בתאגיד בחוץ לארץ שהוקם בחיקוק – המען שמסרו הכולל את שם היישוב, וכן את שם הרחוב ומספר הבית, אם נתונים אלה קיימים, ואת שם המדינה;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”נהנה“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 7|בסעיף 7(א)(1)(א) לחוק}} ואם היה הנהנה תאגיד, יראו את התאגיד ואת בעלי השליטה בתאגיד כנהנים;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”נושא משרה“ – כהגדרתו {{ח:חיצוני|חוק החברות|בחוק החברות, התשנ״ט–1999}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”סוחר באבנים יקרות“ – כל מי שעיסוקו בביצוע עסקאות באבנים יקרות, גם אם אין זה עיסוקו היחיד, והוא המוכר בעסקה, ובלבד שביצע, במהלך שנה המתחילה ב־1 בינואר, עסקה באבנים יקרות, אחת או יותר, בתמורה לכספים בסכום כולל השווה ל־50,000 שקלים חדשים לפחות;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”עסקה באבנים יקרות“ או ”עסקה“ – כהגדרתה {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 1|בסעיף 1 לחוק}}, הנעשית בעסקה אחת בתמורה לכספים בסכום שווה ערך לאחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} 50,000 שקלים חדשים לפחות בין שנעשתה בפעולה אחת ובין בכמה פעולות הנחזות בעיני הסוחר באבנים יקרות כקשורות זו לזו במהלך יום פעילות אחד;
{{ח:תתת|(2)}} 5,000 שקלים חדשים לפחות אם העסקה נעשית עם לקוח ממדינה או טריטוריה המנויה {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}}, בין שנעשתה בפעולה אחת ובין בכמה פעולות הנחזות בעיני הסוחר באבנים יקרות כקשורות זו לזו במהלך יום פעילות אחד;
{{ח:תתת|(3)}} 75,000 שקלים חדשים לפחות אם העסקה נעשתה על ידי קמעונאי, בין שנעשתה בפעולה אחת ובין בכמה פעולות הנחזות בעיני הסוחר באבנים יקרות כקשורות זו לזו במהלך יום פעילות אחד; לעניין זה, ”קמעונאי“ – מי שעסקו במכירת אבנים יקרות לציבור;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”שם“ –
{{ח:תתת|(1)}} ביחיד – שם משפחה ושם פרטי, הרשומים במסמך הזיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4}};
{{ח:תתת|(2)}} בתאגיד – שמו הרשום, ואם הואגד במדינה שלא מתקיים בה רישום לגבי תאגידים מסוגו – שמו כפי שמסר;
{{ח:תתת|(3)}} בתאגיד שהוקם בחיקוק – השם שנקבע בחיקוק, בין בארץ ובין בחוץ לארץ;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תאגיד“ –
{{ח:תתת|(1)}} חברה, שותפות, אגודה שיתופית, אגודה עותומנית, עמותה או מפלגה הרשומה בישראל;
{{ח:תתת|(2)}} גוף הרשום כתאגיד מחוץ לישראל;
{{ח:תתת|(3)}} גוף שהואגד במדינה שלא מתקיים בה רישום לגבי גופים מסוגו, ובלבד שהציג מסמך המעיד על היותו תאגיד;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תג מזהה“ – תג מזהה קבוע שהנפיק הגוף המנוי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#תוספת 3א|בתוספת השלישית א׳ לחוק}} שהסוחר חבר בו, או גוף אחר מטעמו ובשליטתו, לצורך כניסה למקום שבו מנהל הגוף את פעילותו, בכפוף לתנאים המפורטים {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 8א|בסעיף 8א(ג) לחוק}};
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תושב“ – כמשמעותו {{ח:חיצוני|חוק מרשם האוכלוסין|בחוק מרשם האוכלוסין, התשכ״ה–1965}}, לרבות אזרח ישראלי שאינו תושב כאמור, הרשום במרשם האוכלוסין;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תושב אזור“ – מי שרשום במרשם האוכלוסין של האזור;
{{ח:ת|סוג=הגדרה}} ”תושב חוץ“ – מי שאינו תושב.

{{ח:קטע2|פרק ב|פרק ב׳: חובות זיהוי}}

{{ח:סעיף|2|הכרת הלקוח בביצוע עסקה}}
{{ח:תת|(א)}} לא יקבל סוחר באבנים יקרות תמורה בכספים בעד עסקה באבנים יקרות בלא שזיהה את הלקוח במועד העסקה ובלי שביצע לגביו במועד העסקה הליך של הכרת הלקוח בהתאם למידת הסיכון שיקבע הסוחר באבנים יקרות לפי סוג הלקוח, סוג הקשרים העסקיים עם הלקוח וסוג העסקה באבנים יקרות; לעניין זה, ”הליך של הכרת הלקוח“ – בין השאר, בירור מקור הכספים שניתנים כתמורה בעד העסקה באבנים יקרות, עיסוקו של הלקוח ומטרת העסקה באבנים יקרות; לגבי עסקה מול לקוח תושב חוץ – גם בירור זיקתו לישראל ואם הוא איש ציבור זר; סוחר באבנים יקרות יערוך רישומים של פרטים אלה;
{{ח:תת|(ב)}} האמור בסעיף קטן (א) לא יחול לגבי לקוח ותיק אשר הפרטים כאמור באותו סעיף קטן ידועים לסוחר באבנים יקרות; לעניין זה, ”לקוח ותיק“ – לקוח שתקופת ההיכרות עמו עולה על שלוש שנים או שנעשו מולו לפחות ארבע עסקאות באבנים יקרות בשנה, ולצורך מניית העסקאות, ייכללו גם עסקאות שאינן בכספים;
{{ח:תת|(ג)}} על אף האמור בסעיף זה, סוחר באבנים יקרות רשאי לקבל תמורה בכספים בעד עסקה באבנים יקרות בלא שזיהה את הלקוח במועד העסקה ובלא שביצע לגביו הליך של הכרת הלקוח, זאת, בהתקיים התנאים האלה:
{{ח:תתת|(1)}} העסקה היא עסקה בסיכון נמוך בהתחשב בסוג הלקוח, סוג הקשרים העסקיים עם הלקוח וסוג העסקה באבנים יקרות;
{{ח:תתת|(2)}} הלקוח מוכר לסוחר או מוכר בענף היהלומים או שמדובר בלקוח שלא עברו יותר משלושה חודשים מאז שבוצע לגביו זיהוי והכרת הלקוח כאמור בצו זה;
{{ח:תתת|(3)}} הזיהוי בוצע בתוך שלושה ימי עסקים לכל היותר ממועד העסקה.
{{ח:תת|(ד)}} לא יקבל סוחר באבנים יקרות תמורה בכספים בעד עסקה באבנים יקרות מול איש ציבור זר, אלא אם כן התקבל במועד העסקה אישור לכך מנושא משרה בתאגיד שהוא סוחר באבנים יקרות; מתן אישור כאמור ייבחן לפי מידת הסיכון של הלקוח להלבנת הון ולמימון טרור כפי שיקבע סוחר באבנים יקרות בשים לב להוראות צו זה; התברר במועד העסקה כי לקוח הוא איש ציבור זר, לא יקבל סוחר באבנים יקרות את התמורה בכספים בעסקה מולו עד לקבלת אישור כאמור.
{{ח:תת|(ה)}} סוחר באבנים יקרות יבצע בקרה שוטפת לעניין הליך של הכרת הלקוח שביצע את ההתקשרות עמו בעסקה, בהתאם לצורך ולמידת הסיכון של הלקוח, כפי שהוא יקבע בשים לב להוראות צו זה, ויעדכן את רישומיו בהתאם; התעורר ספק ביחס לזהות הלקוח או לאמיתות מסמכי הזיהוי שנמסרו לסוחר באבנים יקרות, יבצע סוחר באבנים יקרות הליך של הכרת הלקוח פעם נוספת, במועד ביצוע העסקה.
{{ח:תת|(ו)}} אין באמור בסעיפים קטנים (א) עד (ד) כדי למנוע מסוחר באבנים יקרות לבצע את האמור בהם אף לפני מועד העסקה.

{{ח:סעיף|3|אימות פרטים ודרישת מסמכים}}
{{ח:תת|(א)}} לא יקבל סוחר באבנים יקרות תמורה בכספים בעד עסקה באבנים יקרות בלא שירשום, במועד העסקה, לגבי הלקוח ומעביר התשלום, אם ישנו, את פרטי הזיהוי המפורטים להלן ויאמתם כמפורט {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4}}:
{{ח:תתת|(1)}} שם;
{{ח:תתת|(2)}} מספר זהות;
{{ח:תתת|(3)}} ביחיד – תאריך לידה ומין; בתאגיד – תאריך התאגדות;
{{ח:תתת|(4)}} מען;
{{ח:תתת|(5)}} מס׳ תג מזהה – אם קיים.
{{ח:תת|(ב)}} לא יקבל סוחר באבנים יקרות תמורה בכספים בעד עסקה באבנים יקרות בלא שירשום, במועד העסקה, לגבי נהנה מהעסקה את הפרטים שבסעיף קטן (א)(1) ו־(2); רישום הפרטים ייעשה על פי ההצהרה כאמור {{ח:פנימי|סעיף 6|בסעיף 6}}; לא היה בידי סוחר באבנים יקרות מספר זהותו של הנהנה, לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו, ירשום במקומו, אם יהיו בידיו, את הפרטים שבסעיף קטן (א)(3) וכן את מדינת האזרחות או ההתאגדות, לפי העניין.
{{ח:תת|(ג)}} לא יקבל סוחר באבנים יקרות תמורה בכספים בעד עסקה באבנים יקרות מול לקוח שהוא תאגיד בלא שירשום במועד העסקה לגבי בעלי השליטה בו את הפרטים שבסעיף קטן (א)(1) ו־(2); רישום הפרטים ייעשה על פי הצהרה כאמור {{ח:פנימי|סעיף 6|בסעיף 6}}; לא היה בידי סוחר באבנים יקרות מספר זהותו של בעל שליטה, לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו, ירשום במקומו, אם יהיו בידיו, את הפרטים שבסעיף קטן (א)(3) וכן את מדינת האזרחות או ההתאגדות, לפי העניין.

{{ח:סעיף|4|רישום פרטי הזיהוי}}
{{ח:תת|(א)}} סוחר באבנים יקרות יאמת את פרטי הזיהוי של הלקוח בפעולות כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(א)}} ויקבל לידיו מסמכים, במועד העסקה, כמפורט להלן:
{{ח:תתת|(1)}} ביחיד שהוא תושב, לעניין רישום פרטי הזיהוי {{ח:פנימי|סעיף 3|שבסעיף 3(א)(1) עד (3)}} – על פי תעודת זהות או העתק מאושר שלה שהעתק מצולם שלה – ככל הנוגע לפרטי הזיהוי האמורים – יישמר אצל סוחר באבנים יקרות; לעניין פסקה זו יראו כתעודת זהות גם תעודת עולה עד 30 ימים מיום הנפקתה, רישיון נהיגה רשמי שהונפק בישראל וכן דרכון ישראלי או העתק מאושר שלהם;
{{ח:תתת|(2)}} ביחיד שהוא תושב חוץ, לעניין רישום פרטי הזיהוי {{ח:פנימי|סעיף 3|שבסעיף 3(א)(1) עד (3)}} – על פי דרכון חוץ או תעודת מסע או העתק מאושר שלהם שהעתק מצולם שלהם – ככל הנוגע לפרטי הזיהוי – יישמר אצל הסוחר באבנים יקרות; היה היחיד תושב האזור, רשאי הסוחר באבנים יקרות לרשום את פרטי הזיהוי גם על פי כרטיס מגנטי שהונפק על ידי המינהל האזרחי, שהעתק מצולם שלו – ככל הנוגע לפרטי הזיהוי האמורים – יישמר אצל הסוחר באבנים יקרות;
{{ח:תתת|(3)}} בתאגיד הרשום בישראל, לעניין רישום פרטי הזיהוי של התאגיד כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(א)(1) עד (3)}} – על פי תעודת הרישום או העתק מאושר שלה, נסח עדכני של פרטי החברה מרשם החברות או אישור של עורך דין על קיום התאגיד, שמו, מספר זהותו ותאריך ההתאגדות שלו; סוחר באבנים יקרות יקבל לידיו וישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם;
{{ח:תתת|(4)}} בתאגיד שאינו רשום בישראל, לעניין רישום פרטי הזיהוי של תאגיד כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(א)(1) עד (4)}} – על פי מסמך המעיד על רישומו או על פי העתק מאושר ממסמך כאמור, ככל שפרטים אלה מופיעים במסמך; חסר במסמך אחד הפרטים כאמור – על פי אישור של עורך דין; בתאגיד שהואגד במדינה שלא מתקיים בה רישום לגבי תאגידים מסוגו, יקבל לידיו סוחר באבנים יקרות אישור של עורך דין על כך שלא קיים רישום במדינת ההתאגדות; סוחר באבנים יקרות ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם;
{{ח:תתת|(5)}} בתאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ, לעניין רישום השם – על פי החיקוק שמכוחו הוקם התאגיד, או אישור של עורך דין על קיומו של החיקוק; סוחר באבנים יקרות ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם.
{{ח:תת|(ב)}} בסעיף זה, ”העתק מאושר“ – העתק מתאים למקור המאומת בידי אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} הרשות שהנפיקה את מסמך המקור;
{{ח:תתת|(2)}} עורך דין בעל רישיון לעריכת דין מישראל, נוטריון שהוא עורך דין מאחת ממדינות ה־OECD, או נוטריון שהוא עורך דין מהמדינה שהנפיקה את המסמך שלגביו נדרש אישור, ובלבד שמדינה זו אינה מנויה {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}};
{{ח:תתת|(3)}} עובד של הסוחר באבנים יקרות, שהוצג לפניו המסמך המקורי;
{{ח:תתת|(4)}} רשות כאמור בסעיף 6 לאמנה המבטלת את דרישת האימות לתעודות חוץ ציבוריות;
{{ח:תתת|(5)}} נציג דיפלומטי או קונסולרי ישראלי בחוץ לארץ.
{{ח:תת|(ג)}} סוחר באבנים יקרות שאינו שבע רצון מהמידע הנוגע לזהות הנהנה או בעל השליטה, ינקוט במועד העסקה אמצעים סבירים, בנסיבות העניין, בשים לב לסיכון להלבנת הון ולמימון טרור, כפי שייקבע על ידו, לאימות פרטי הזיהוי של נהנה ובעל שליטה כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(ב) ו־(ג)}}, תוך שימוש במידע רלוונטי או בנתונים, אם קיימים, שהתקבלו ממקור מהימן המניחים את דעתו.
{{ח:תת|(ד)}} בעסקה מול לקוח באמצעות מעביר תשלום, לעניין רישום פרטי הזיהוי {{ח:פנימי|סעיף 3|שבסעיף 3(א)(1) עד (4)}} – על פי העתק כתב ייפוי כוח או כתב נאמנות או על פי ההצהרה כמפורט {{ח:פנימי|תוספת 2|בתוספת השנייה}}, לפי העניין, מאת הלקוח המסמיך את מעביר התשלום לבצע את העסקה או להעביר את התשלום בעבורו, הכולל את כל פרטי הזיהוי של הלקוח ושל מעביר התשלום; העתק כתב ייפוי הכוח או כתב הנאמנות, או הצהרה כמפורט {{ח:פנימי|תוספת 2|בתוספת השנייה}}, לפי העניין, יישמר אצל הסוחר באבנים יקרות; היה הלקוח תאגיד יכלול כתב ייפוי הכוח או כתב הנאמנות או ההצהרה כמפורט {{ח:פנימי|תוספת 2|בתוספת השנייה}}, לפי העניין, פרטי זיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(א)(1) עד (4)}} של כל בעלי השליטה; האמור בסעיף קטן זה לעניין רישום פרטי הזיהוי של בעלי השליטה לא יחול על תאגיד שניירות הערך שלו נסחרים בבורסה לניירות ערך בישראל או במדינה אחרת, ובלבד שניתן על כך אישור של עורך דין.
{{ח:תת|(ה)}} על אף האמור בסעיף זה, רשאי המפקח על היהלומים, בהתייעצות עם ראש הרשות המוסמכת, להורות לסוחר באבנים יקרות מסוים על דרכי אימות פרטים ודרישת מסמכים חלופיות, אם ראה כי התקיימו נסיבות מיוחדות.

{{ח:סעיף|5|רישום פרטי זיהוי ואימות מסמכים על פי תג מזהה}}
{{ח:ת}} על אף האמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיפים 3(א)}} {{ח:פנימי|סעיף 4|ו־4(א)(1) ו־(2)}}, בעסקה באבנים יקרות אשר התמורה בכספים שבעדה התקבלה בתחום גוף המפורט {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#תוספת 3א|בתוספת שלישית א׳ לחוק}} או בגוף אחר מטעמו ובשליטתו, לגבי יחיד שהוא תושב וכן לגבי יחיד שהוא תושב חוץ, יהיה רשאי הסוחר באבנים יקרות לרשום רק את פרטי הזיהוי {{ח:פנימי|סעיף 3|שבסעיפים 3(א)(1), (2) ו־(5)}} על פי תג מזהה ולאמתם על פי התג המזהה.

{{ח:סעיף|6|הצהרות הלקוח ומעביר התשלום}}
{{ח:תת|(א)}} במועד העסקה ידרוש סוחר באבנים יקרות מהלקוח הצהרה בנוסח שלפי {{ח:פנימי|תוספת 2|הטופס שבתוספת השנייה}} כי הוא פועל בשביל עצמו; הצהיר הלקוח כי קיים נהנה אחר מהעסקה – תכלול ההצהרה את הפרטים כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(ב)}} לגבי כל אחד מן הנהנים, ובמקרה של תאגיד – גם של בעלי השליטה; ואולם היה הנהנה בלתי־ידוע, כאמור {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(ב)}} – יצהיר על כך הלקוח.
{{ח:תת|(ב)}} אם קיים מעביר תשלום, ניתן לפעול באחת משתי הדרכים האלה:
{{ח:תתת|(1)}} הצהרת הלקוח תכלול את השם של מעביר התשלום ומספר זהותו, וכן הסמכה להעברת התשלום בעד העסקה באבנים יקרות, בנוסח שלפי הטופס {{ח:פנימי|תוספת 2|שבתוספת השנייה}};
{{ח:תתת|(2)}} מעביר התשלום רשאי למסור העתק של ייפוי כוח או כתב נאמנות, לפי העניין, כאמור {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4(ד)}} בעד העסקה באבנים יקרות.

{{ח:סעיף|7|זיהוי פנים אל פנים}}
{{ח:תת|(א)}} סוחר באבנים יקרות יזהה פנים אל פנים על פי מסמך זיהוי כמפורט {{ח:פנימי|סעיף 4|בסעיף 4}} {{ח:פנימי|סעיף 5|או 5}}, את הלקוח או את מעביר התשלום לפי העניין, במועד העסקה; לעניין סעיף קטן זה, ”זיהוי פנים אל פנים“ – זיהוי על ידי אחד מאלה:
{{ח:תתת|(1)}} סוחר באבנים יקרות או מי מעובדיו;
{{ח:תתת|(2)}} בעל רישיון לעריכת דין בישראל;
{{ח:תתת|(3)}} נציג דיפלומטי או קונסולרי ישראלי בחוץ לארץ.
{{ח:תת|(ב)}} על אף האמור בסעיף קטן (א), בעסקה של כמה סוחרים באבנים יקרות מול לקוח, די בזיהוי הלקוח על ידי אחד מהסוחרים באבנים יקרות.
{{ח:תת|(ג)}} מבצע הזיהוי יאשר את ביצוע הזיהוי כאמור, בנוסח שלפי {{ח:פנימי|תוספת 2|הטופס שבתוספת השנייה}}.

{{ח:סעיף|8|זיהוי שאינו פנים אל פנים}}
{{ח:תת|(א)}} ראה סוחר באבנים יקרות טרם קבלת תשלום בכספים בעד עסקה באבנים יקרות שאין אפשרות לבצע בה זיהוי פנים אל פנים של הלקוח כמפורט {{ח:פנימי|סעיף 7|בסעיף 7}}, וזאת לאחר שהסוחר נקט אמצעים סבירים לצורך זיהוי הלקוח ועדכן את רישומיו בהתאם, יזהה הסוחר את הלקוח ויקבל ממנו העתק של מסמך זיהוי, במועד העסקה, כמפורט להלן:
{{ח:תתת|(1)}} ביחיד – דרכון, תעודת זהות, תג מזהה בזיהוי כאמור {{ח:פנימי|סעיף 5|בסעיף 5}};
{{ח:תתת|(2)}} בתאגיד – תעודת ההתאגדות.
{{ח:תת|(ב)}} אם לסוחר באבנים יקרות קיים ספק באשר לזהות הלקוח, ידרוש הסוחר באבנים יקרות מהלקוח, במועד העסקה, מסמך זיהוי נוסף הנושא תמונה, שם ומספר זיהוי.
{{ח:תת|(ג)}} מבצע הזיהוי יאשר את ביצוע הזיהוי כאמור, בנוסח שלפי {{ח:פנימי|תוספת 2|הטופס שבתוספת השנייה}}.

{{ח:סעיף|9|שמירת מסמכי הזיהוי}}
{{ח:תת|(א)}} סוחר באבנים יקרות ישמור את מסמכי הזיהוי לתקופה של חמש שנים לאחר ביצוע העסקה; שמירת מסמכי הזיהוי, למעט הצהרה שניתנה בחתימת מקור, יכול שתיעשה באמצעות סריקה ממוחשבת בתנאים המפורטים {{ח:חיצוני|תקנות העדות (העתקים צילומיים)#סעיף 3א|בתקנה 3א לתקנות העדות (העתקים צילומיים), התש״ל–1969}}; לעניין זה, ”מסמכי זיהוי“ – כל מסמך שנמסר לצורך אימות וזיהוי, לרבות הצהרה שניתנה לפי צו זה ומסמכים עיקריים ששימשו את הסוחר באבנים יקרות להכרת הלקוח לפי {{ח:פנימי|סעיף 2|סעיף 2}}.
{{ח:תת|(ב)}} על אף האמור בסעיף קטן (א), סוחר באבנים יקרות ישמור את מסמכי הזיהוי כמפורט באותו סעיף קטן מעבר לתקופה של חמש שנים, אם המפקח על היהלומים דרש ממנו בכתב לעשות כן, במקרים מסוימים שבהם מסמכי העסקה נדרשים לצורך חקירה או לשם פיקוח על ביצוע הוראות {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון|החוק}}, שהחלו בתקופה האמורה, עד לסיום החקירה או הפיקוח.

{{ח:קטע2|פרק ג|פרק ג׳: חובות בקרה ודיווח}}

{{ח:סעיף|10|בקרה על עסקאות עם הלקוח}}
{{ח:תת|(א)}} סוחר באבנים יקרות יערוך בקרה שוטפת אחר עסקאות של הלקוח הנעשות עמו בהתאם למידת הסיכון של הלקוח, שיתבסס על הקשרים העסקיים עם הלקוח וסוגי העסקאות באבנים יקרות, כפי שיקבע סוחר באבנים יקרות לצורך מילוי חובותיו בעניין זיהוי, דיווח וניהול רישומים לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון|החוק}}.
{{ח:תת|(ב)}} בלי לפגוע בכלליות האמור בסעיף קטן (א), סוחר באבנים יקרות יקיים –
{{ח:תתת|(1)}} בקרה כי העסקאות באבנים יקרות תואמות את אופי העסקאות בהתאם להיכרותו עם הלקוח;
{{ח:תתת|(2)}} בקרה על עסקאות הנעשות מול רשימת מדינות וטריטוריות המנויות {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}};
{{ח:תתת|(3)}} בקרה מוגברת על עסקאות שמתבצעות מול איש ציבור זר.

{{ח:סעיף|11|דיווח של סוחר באבנים יקרות}}
{{ח:תת|(א)}} סוחר באבנים יקרות ידווח לרשות המוסמכת על עסקאות באבנים יקרות המבוצעות בתמורה לכספים עם לקוח, לרבות ניסיון לבצע עסקה עמו, שלאור המידע המצוי ברשות סוחר באבנים יקרות, נחזות בעיניו בלתי־רגילות.
{{ח:תת|(ב)}} בלי לפגוע בכלליות האמור בסעיף קטן (א), יכול שיראו פעולה מן הפעולות המפורטות {{ח:פנימי|תוספת 3|בתוספת השלישית}} כפעולה בלתי־רגילה.

{{ח:סעיף|12|פרטי הדיווח}}
{{ח:ת}} דיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 11|סעיף 11}} יכלול פרטים אלה:
{{ח:תת|(1)}} לגבי סוחר באבנים יקרות –
{{ח:תתת|(א)}} שם;
{{ח:תתת|(ב)}} מספר זהות;
{{ח:תתת|(ג)}} מען;
{{ח:תתת|(ד)}} מספרי טלפון, עד שני מספרים;
{{ח:תתת|(ה)}} מספר פקסימילה, אם קיים;
{{ח:תתת|(ו)}} מספר התג המזהה;
{{ח:תת|(2)}} לגבי הלקוח ומעביר התשלום –
{{ח:תתת|(א)}} שם;
{{ח:תתת|(ב)}} מספר זהות או מספר דרכון;
{{ח:תתת|(ג)}} מען;
{{ח:תתת|(ד)}} מספרי טלפון, עד שני מספרים, אם ידועים לסוחר באבנים יקרות;
{{ח:תתת|(ה)}} ביחיד – תאריך לידה; בתאגיד – תאריך התאגדות;
{{ח:תתת|(ו)}} ביחיד – מין;
{{ח:תתת|(ז)}} מעמד הלקוח (תושב, תושב חוץ, תאגיד ישראלי או תאגיד חוץ);
{{ח:תת|(3)}} לגבי הנהנים ובעלי השליטה – הפרטים הנדרשים {{ח:פנימי|סעיף 3|בסעיף 3(ב) ו־(ג)}};
{{ח:תת|(4)}} לגבי העסקה המדווחת –
{{ח:תתת|(א)}} תאריך ביצוע העסקה כפי שנרשמה אצל סוחר באבנים יקרות;
{{ח:תתת|(ב)}} סכום העסקה במטבע ישראלי או סכום העסקה במטבע חוץ אם כל העסקה בוצעה במטבע חוץ;
{{ח:תתת|(ג)}} סוגי מטבע החוץ שבהם בוצעה העסקה והסכום באותו מטבע;
{{ח:תתת|(ד)}} בעסקה מול לקוח במדינה או בטריטוריה המנויה {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}} – שם הלקוח כפי שנמסר ומספר זהותו אם נמסר;
{{ח:תתת|(ה)}} סיבת הדיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 11|סעיף 11}} לרבות תיאור העסקה שלגביה דווח ונסיבותיה;
{{ח:תתת|(ו)}} השם ומספר הזהות של מבצע אימות הפרטים.

{{ח:סעיף|13|איסור גילוי ועיון}}
{{ח:ת}} גילוי עובדת גיבושו, קיומו, אי־קיומו או תוכנו של דיווח לפי {{ח:פנימי|סעיף 11|סעיף 11}}, וכן עובדת קיומו של דיווח משלים כמשמעותו {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון#סעיף 31|בסעיף 31(ג) לחוק}}, קיומה של בקשה לדיווח כאמור או תוכנו של אחד מאלה, וכן מתן עיון במסמכים המעידים על כל אחד מאלה אסור, זולת למי שמוסמך לכך לצורך מילוי תפקידו אצל סוחר באבנים יקרות, לממונה או למי שהוא הסמיכו, לרשות המוסמכת או לפי צו בית משפט.

{{ח:קטע2|פרק ד|פרק ד׳: בדיקת פרטי זיהוי אל מול הרשימה}}

{{ח:סעיף|14|חובת בדיקה אל מול הרשימה}}
{{ח:ת}} סוחר באבנים יקרות יבדוק ברשימה במועד העסקה אם מצויים בה שם או מספר זהות של הלקוח, מעביר התשלום, נהנה ובעל שליטה טרם קבלת התמורה בכספים בעד עסקה באבנים יקרות; בדיקה כאמור תבוצע כל אימת שנוסף ארגון או אדם לרשימה.

{{ח:קטע2|פרק ה|פרק ה׳: שונות}}

{{ח:סעיף|15|קביעת מדיניות}}
{{ח:תת|(א)}} סוחר באבנים יקרות יקבע מדיניות ויכין נהלים בנושא איסור הלבנת הון ומימון טרור לצורך מילוי חובותיו בעניין זיהוי, דיווח וניהול רישומים לפי {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון|החוק}} ולפי צו זה, לרבות בנושאים אלה:
{{ח:תתת|(1)}} הליך הכרת הלקוח;
{{ח:תתת|(2)}} מעקב אחר איומי הלבנת הון ומימון טרור, הנובעים, בין השאר, מטכנולוגיות חדישות, בפרט אלה המאפשרות ביצוע עסקאות שלא פנים אל פנים.
{{ח:תת|(ב)}} לא הכין הסוחר נוהל כאמור בסעיף קטן (א), ישמש הנוהל {{ח:פנימי|תוספת 4|שבתוספת הרביעית}} כנוהל כאמור.

{{ח:סעיף|16|שמירת מסמכים}}
{{ח:תת|(א)}} סוחר באבנים יקרות ישמור את המסמכים המפורטים להלן לתקופה של חמש שנים אחרי ביצוע העסקה:
{{ח:תתת|(1)}} חשבונית העסקה או תרשומת שהכין הסוחר באבנים יקרות הכוללת את פרטי העסקה;
{{ח:תתת|(2)}} העתק מהדיווח שהועבר לרשות המוסמכת כמפורט {{ח:פנימי|סעיף 11|בסעיף 11}};
{{ח:תתת|(3)}} תיעוד בכתב של בקרה כאמור {{ח:פנימי|סעיף 10|בסעיף 10}} לרבות מועד הביצוע של הבקרה, פירוט הלקוחות שלגביהם בוצעה הבקרה, פעולות שבוצעו במסגרת הבקרה ותוצאות הבקרה.
{{ח:תת|(ב)}} על אף האמור בסעיף קטן (א), ישמור סוחר באבנים יקרות את המסמכים המפורטים בו מעבר לתקופה של חמש שנים, אם המפקח על היהלומים דרש ממנו בכתב לעשות כן, במקרים מסוימים שבהם מסמכי העסקה נדרשים לצורך חקירה או לשם פיקוח על ביצוע הוראות {{ח:חיצוני|חוק איסור הלבנת הון|החוק}}, שהחלו בתקופה האמורה, עד לסיום החקירה או הפיקוח.

{{ח:סעיף|17|מסירת מסמכים, ידיעות והסברים}}
{{ח:ת}} סוחר באבנים יקרות ימסור, לפי דרישה, למפקח על היהלומים או לעובד שהסמיך, מסמכים, ידיעות והסברים בקשר למילוי חובותיו לפי צו זה.

{{ח:סעיף|18|תחילה והוראת מעבר}}
{{ח:תת|(א)}} תחילתם של {{ח:פנימי|סעיף 2|סעיפים 2 עד 10}} {{ח:פנימי|סעיף 14|ו־14 עד 16}} – 12 חודשים מיום פרסומו של צו זה (להלן – יום התחילה), ותחילתם של {{ח:פנימי|סעיף 11|סעיפים 11 עד 13}} – 24 חודשים מיום הפרסום.
{{ח:תת|(ב)}} לגבי השנה שבה נכנס הצו לתוקף, יימנה הסכום הנקוב {{ח:פנימי|סעיף 1|בהגדרה ”סוחר באבנים יקרות“}} מהמועד שבו נכנסו לתוקף {{ח:פנימי|סעיף 2|סעיפים 2 עד 8}}, {{ח:פנימי|סעיף 14|14}} {{ח:פנימי|סעיף 16|ו־16}}.
{{ח:תת|(ג)}} סוחר באבנים יקרות רשאי למנות שנות היכרות ומספר עסקאות עם הלקוח, לעניין {{ח:פנימי|סעיף 2|סעיף 2(ב)}}, גם אם אלה היו או נעשו, לפי העניין, לפני יום התחילה.

{{ח:קטע2|תוספת 1|תוספת ראשונה}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|({{ח:פנימי|סעיף 1|סעיפים 1}}, {{ח:פנימי|סעיף 4|4(ב)}}, {{ח:פנימי|סעיף 10|10(ב)(2)}}, {{ח:פנימי|סעיף 12|12(4)(ד)}}, {{ח:פנימי|תוספת 3|התוספת השלישית}} {{ח:פנימי|תוספת 4|והתוספת הרביעית}})}}}}
{{ח:קטע3||רשימת המדינות והטריטוריות}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} מדינה או טריטוריה כפי שיקבע ראש הרשות המוסמכת מתוך רשימת המדינות והטריטוריות שארגון ה־FATF פרסם לגביהן הסתייגות בנוגע לעמידתן בהמלצות הארגון בנושא איסור הלבנת הון ומימון טרור.
{{ח:ת}} ראש הרשות המוסמכת רשאי להורות כי {{ח:פנימי|סעיף 11|סעיף 11(א) סיפה לצו}} לא יחול לגבי חלק מהמדינות והטריטוריות המפורטות בפרט זה.
{{ח:ת}} הוראות כאמור יפורסמו באתר האינטרנט של הרשות המוסמכת.
{{ח:ת}} המדינות או הטריטוריות שלהלן: איראן, אלג׳יריה, אפגניסטאן, הרשות הפלסטינית, לוב, מועצת הנסיכויות הערביות המאוחדות, מלזיה, מרוקו, סודאן, סומליה, פקיסטאן, תוניס, לבנון, מצרים, סוריה, סעודיה, הממלכה של ירדן, עיראק, תימן.

{{ח:קטע2|תוספת 2|תוספת שנייה}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|({{ח:פנימי|סעיף 6|סעיפים 6}}, {{ח:פנימי|סעיף 7|7(ב)}} {{ח:פנימי|סעיף 8|ו־8(ג)}})}}}}
{{ח:קטע3|טופס|טופס הצהרת הלקוח (הקונה)}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} שם הסוחר באבנים יקרות (המוכר): . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
{{ח:ת}} אני שם* . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . מס׳ זהות/מס׳ דרכון . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . שמעני . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . תאריך לידה . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . מצהיר כי:
{{ח:תת|❏}} אני מבצע את העסקה באבנים יקרות בכספים בסכום העולה על 50,000 שקלים חדשים בעבור עצמי בלבד.
{{ח:תת|❏}} אני מבצע את העסקה באבנים יקרות בכספים בסכום העולה על 50,000 שקלים חדשים בעבור אחר/תאגיד.
{{ח:תת}} הנהנים מהעסקה הם:
{{ח:תת}} שם . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . מס׳ זהות . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
{{ח:תת}} בעלי השליטה (במקרה של תאגיד) הם:
{{ח:תת}} שם . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . מס׳ זהות . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
{{ח:תת|❏}} אני מסמיך את שם* . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . מס׳ זהות . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . תאריך לידה/תאריך התאגדות . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ., מין . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ., מען . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ., לבצע בעבורי את העסקה או להעביר בעבורי את התשלום בעסקה באבנים יקרות בכספים בסכום העולה על 50,000 שקלים חדשים.

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} {{טורים שווים ממורכז | {{טקסט תחתי|. . . . . . . . . . . . . . . . . . . .|תאריך}} | {{טקסט תחתי|. . . . . . . . . . . . . . . . . . . .|חתימה}}}}

{{ח:סעיף*}}
{{ח:ת}} {{מוקטן|* שם; מספר זהות ביחיד תאריך לידה ומין ובתאגיד תאריך ההתאגדות; מען ובתושב חוץ השוהה בישראל גם מען בישראל.}}

{{ח:קטע3||אישור על ביצוע הזיהוי}}

{{ח:סעיף*|||תיקון: תשע״ה}}
{{ח:ת}} בזיהוי פנים אל פנים (לפי {{ח:פנימי|סעיף 7|סעיף 7 לצו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של סוחר באבנים יקרות למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע״ד–2014}} (להלן – הצו){{ח:הערה|)}} –
{{ח:ת}} אני מאשר כי ביום . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . הופיע לפני הלקוח / מעביר התשלום האמור ששמו . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ת״ז . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . אשר זיהה את עצמו באמצעות ת״ז/דרכון/תג מס׳ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ושהעתקו מצ״ב.
{{ח:ת}} בזיהוי שאינו פנים אל פנים (לפי {{ח:פנימי|סעיף 8|סעיף 8 לצו}}) –
{{ח:ת}} אני מאשר כי ביום . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . זיהיתי את הלקוח ששמו . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ת״ז . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . אשר זיהה את עצמו באמצעות . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ושהעתקם מצ״ב.
{{ח:ת}} שם מבצע הזיהוי . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . מס׳ זהות . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . חתימה . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

{{ח:קטע2|תוספת 3|תוספת שלישית}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|({{ח:פנימי|סעיף 11|סעיף 11(ב)}})}}}}
{{ח:קטע3||רשימת פעולות שיכול שייראו כפעולות בלתי רגילות}}

{{ח:סעיף*|1||עוגן=תוספת 3 פרט 1}}
{{ח:ת}} קיים חשש שהעסקה מבוצעת בשביל אחר בלא שהצהיר על כך הלקוח;

{{ח:סעיף*|2||עוגן=תוספת 3 פרט 2}}
{{ח:ת}} עסקה הנראית חסרת היגיון עסקי או כלכלי בעיני סוחר באבנים יקרות, בהתייחס להיכרות עם הלקוח או לדרכי התנהגותו של הלקוח;

{{ח:סעיף*|3||עוגן=תוספת 3 פרט 3}}
{{ח:ת}} ביצוע עסקה מול לקוח שנראית לסוחר באבנים יקרות כי נועדה להתבצע מול ארגון שהוכרז התאחדות בלתי מותרת לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 3|תקנה 84 לתקנות ההגנה (שעת חירום), 1945}}, או ארגון שהוכרז כארגון טרוריסטי לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 3|פקודת מניעת טרור, התש״ח–1948}}, או ארגון שהוכרז ארגון טרור לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 3|סעיף 2 לחוק איסור מימון טרור, התשס״ה–2005}};

{{ח:סעיף*|4||עוגן=תוספת 3 פרט 4}}
{{ח:ת}} ביצוע עסקה מול לקוח שנראה כי נועדה להתבצע מול אדם שהוכרז פעיל טרור לפי {{ח:חיצוני|חוק המאבק בטרור#סעיף 11|סעיף 2 לחוק איסור מימון טרור, התשס״ה–2005}};

{{ח:סעיף*|5||עוגן=תוספת 3 פרט 5}}
{{ח:ת}} ביצוע עסקה מול לקוח שנראה לסוחר באבנים יקרות כי אינה עולה בקנה אחד עם הפעילות הרגילה של הלקוח, ככל שידועה לסוחר באבנים יקרות ואין לכך הסבר סביר בנסיבות העניין;

{{ח:סעיף*|6||עוגן=תוספת 3 פרט 6}}
{{ח:ת}} קיים חשש שהלקוח הוא ממדינה או מטריטוריה המפורטת {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}};

{{ח:סעיף*|7||עוגן=תוספת 3 פרט 7}}
{{ח:ת}} הצהרה שניתנה לפי צו זה, שנחזית בעיני סוחר באבנים יקרות לבלתי־נכונה או שאינה תואמת את העסקה כפי שבוצעה בפועל;

{{ח:סעיף*|8||עוגן=תוספת 3 פרט 8}}
{{ח:ת}} שיטת תשלום או מועד התשלום שנראה בלתי־סביר בעיני סוחר באבנים יקרות;

{{ח:סעיף*|9||עוגן=תוספת 3 פרט 9}}
{{ח:ת}} חוסר נכונות של לקוח לתת פרטים מלאים או מדויקים, לרבות במסגרת הליך הכרת הלקוח בלא סיבה סבירה הנראית לעין בעיני הסוחר באבנים יקרות;

{{ח:סעיף*|10||עוגן=תוספת 3 פרט 10}}
{{ח:ת}} ניסיון מצד לקוח לשמור על רמה בלתי־סבירה של חשאיות בנוגע לעסקה, כגון בקשה לקיום עסקה בלא מסמכים או לאי־שמירת מסמכי העסקה, בלא סיבה סבירה נראית לעין בעיני הסוחר באבנים יקרות;

{{ח:סעיף*|11||עוגן=תוספת 3 פרט 11}}
{{ח:ת}} ביצוע עסקה מול לקוח שנראה כי נועדה להתבצע מול ארגון שאינו למטרת רווח עם גופים במדינות או בטריטוריות המנויות {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}}.

{{ח:קטע2|תוספת 4|תוספת רביעית}}
{{ח:קטע4||{{ח:הערה|({{ח:פנימי|סעיף 2|סעיפים 2(ד)}} {{ח:פנימי|סעיף 15|ו־15(ב)}})}}}}
{{ח:קטע3||נוהל להכרת הלקוח כאמצעי למניעת הלבנת הון ומימון טרור}}

{{ח:סעיף*|1||עוגן=תוספת 4 פרט 1}}
{{ח:ת}} '''כללי'''
{{ח:ת}} הכרת הלקוח והבנת העסקאות באבנים יקרות המבוצעות בכספים מול סוחר באבנים יקרות, עשויות להקטין את הסיכוי כי סוחר באבנים יקרות יהפוך לכלי או לקורבן להלבנת הון ומימון טרור. אשר על כן, יש חשיבות רבה בקביעת נהלים ודרכי התמודדות אשר יסייעו לסוחר באבנים יקרות בקביעת הזהות האמיתית של הלקוח, בהבנת מקורם או ייעודם של הכספים המשמשים לביצוע עסקה באבנים יקרות עם סוחר באבנים יקרות ובמניעת הסיכון כי יהפוך לאמצעי להלבנת הון או למימון טרור.

{{ח:סעיף*|2||עוגן=תוספת 4 פרט 2}}
{{ח:ת}} '''הגדרות'''
{{ח:תת|(א)}} כל המונחים {{ח:פנימי|תוספת 4|בנוהל זה}} יפורשו כמשמעותם בצו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של סוחר באבנים יקרות למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע״ד–2014 (להלן – הצו), לפי העניין, זולת אם צוין במפורש אחרת.
{{ח:תת|(ב)}} אין בהוראות {{ח:פנימי|תוספת 4|נוהל זה}} לגרוע מחובותיו של סוחר באבנים יקרות לפי הצו ולפי הוראות כל דין.
{{ח:תת|(ג)}} סוחר באבנים יקרות רשאי, אך לא חייב, לקבוע נהלים אחרים במקום נוהל זה לצורך יישום החובות על פי הצו.

{{ח:סעיף*|3||עוגן=תוספת 4 פרט 3}}
{{ח:ת}} '''איסור הלבנת הון ומימון טרור'''
{{ח:תת|(א)}} במקרה של אי־היענות הלקוח למסור פרטים הנדרשים למילוי הוראות הצו {{ח:פנימי|תוספת 4|ונוהל זה}}, וכן במקרה שלסוחר באבנים יקרות יש יסוד סביר להניח כי הלקוח, מעביר התשלום או הנהנה בעסקה קשור להלבנת הון או למימון טרור, ישקול הסוחר באבנים יקרות אם לבצע את העסקה או לא, ואם לדווח לרשות המוסמכת.
{{ח:תת|(ב)}} פעולת העברת כספים בביצוע עסקה באבנים יקרות שידוע לסוחר באבנים יקרות כי מקורה או יעדה הסופי הוא במדינה המנויה {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה לצו}}, תאושר במקרה של תאגיד על ידי האחראי לאיסור הלבנת הון ומימון טרור.
{{ח:תת|(ג)}} סוחר באבנים יקרות יעקוב באופן סביר אחר איומי הלבנת הון ומימון טרור הקשורים, בין השאר, בלקוחותיו, בספקיו, בערוצי ההפצה שלו ובמיקומים גאוגרפיים.
{{ח:תת|(ד)}} {{ח:פנימי|תוספת 4|נוהל זה}} יובא לידיעתם של עובדי סוחר באבנים יקרות (עובדים חדשים, עובדי סניף, עובדי הנהלה ועוד); כמו כן, סוחר באבנים יקרות ועובדיו ישתתפו בהדרכות מתאימות למניעת הלבנת הון ומימון טרור.

{{ח:סעיף*|4||עוגן=תוספת 4 פרט 4}}
{{ח:ת}} '''”הכר את הלקוח“'''
{{ח:תת|(א)}} לקוח שהוא אחד מהמפורטים להלן, יוגדר ויסומן כלקוח בסיכון גבוה:
{{ח:תתת|(1)}} לקוח שהוא איש ציבור זר;
{{ח:תתת|(2)}} לקוח ממדינה או מטריטוריה המפורטת {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}};
{{ח:תתת|(3)}} לקוח שלפי הידוע לסוחר באבנים יקרות מבצע עסקאות מול מדינות או טריטוריות המפורטות {{ח:פנימי|תוספת 1|בתוספת הראשונה}}.
{{ח:תת|(ב)}} לקוח שהוא אחד מהמפורטים להלן, יוגדר ויסומן כלקוח בסיכון נמוך:
{{ח:תתת|(1)}} לקוח שהוא תושב מדינה בעלת חקיקה של איסור הלבנת הון על סוחרים באבנים יקרות או על רכוש בעל ערך;
{{ח:תתת|(2)}} לקוח החבר בבורסת יהלומים המסונפת לפדרציה העולמית של בורסות יהלומים באחת ממדינות החברות ב־OECD, וכן בהודו;
{{ח:תתת|(3)}} לקוח ותיק המוכר לסוחר באבנים יקרות זה שלוש שנים לפחות;
{{ח:תתת|(4)}} לקוח שהוא רשת חנויות ידועה ומוכרת בעולם;
{{ח:תתת|(5)}} לקוח אשר סוחר באבנים יקרות קבע, לאחר ששקל את זהותו, את טיב העסקה עמו, את מקום מושבו, את הגינותו ואת המוניטין שצבר בענף היהלומים, כי הוא לקוח בסיכון נמוך.
{{ח:תת|(ג)}} ביצוע עסקאות מול לקוחות שהוגדרו כלקוח בסיכון גבוה יאושרו במקרה של תאגיד על ידי האחראי לאיסור הלבנת הון של סוחר באבנים יקרות וידווחו במידת הצורך לרשות המוסמכת.

{{ח:חתימות|י״ח בתמוז התשע״ד (16 ביולי 2014)}}
* '''נפתלי בנט'''
שר הכלכלה
{{ח:סוגר}}
{{ח:סוף}}
[[קטגוריה:בוט חוקים]]