資金洗浄に加えて犯罪・テロ行為に関わる資金供給の防止・捕捉対策を求める国際的要請に応え、2007年1月4日に本人確認法（現: 犯罪による収益の移転防止に関する法律）施行令が改正された。これにより新たに、送金に伴う現金受払が10万円を超える場合、その都度従来の口座開設時に準じた本人確認を行う事が義務付けられた。また、代り金を本人確認を経ていない口座から引落す場合も同様である。このため、本人確認を経ることのない（本人確認が事実上困難である）ATMによる現金振込については上限額が10万円と定められる事となった（ただし1回の上限額であり、振込手数料の負担はあるが10万円ごとに分割して振込を行う（50万円なら5回に分ける）ことは可能である）。なお、本人確認を経た預貯金口座の顧客が行う取引は対象外であり、口座引落やキャッシュカード取引による振込は、本人確認を経ている口座である限り、従来通りの取扱となった（なお、本人確認法施行以前に開設され、本人確認を経ていない口座については現金振込と同様な扱いとなり、上限額が10万円に制限される。ただし金融機関によっては、本人確認を経ていない口座の場合でも振込ができない場合がある）。あわせて、他の金融機関のカードによる10万円を超える振込の際、ATM提供金融機関がカード発行金融機関に対し、都度本人確認の済否の照会を行う（未済の時には取引を行わない）ことが義務付けられる。
また、キャッシュカードによる振込時に（あるいは窓口で）振込先を登録し、次回振込時、より簡便に振込先を指定できる金融機関もある。最近では一部金融機関で、ICキャッシュカードのIC部分を登録に利用している。ただし有効期限のあるカードやクレジット一体型の場合は、差替カードにデータを移行できないため、切替後に再度の登録を要する。
振込通帳のほか、振込カード（振込券）をATMでの操作時に発行する金融機関もある。振込カードはキャッシュカードと同サイズの紙製カードで、表面に振込先口座・受取人名を表示し、裏面に磁気登録されている。相手先の入力に代え、カードの挿入で振込操作ができ、便利に利用できる。通常、新規の振込取引完了時に同時発行となるが、京葉銀行のように振込カード使用時に手数料を割安に定める金融機関もある。カードに依頼人の電話番号も登録する形式であるため、番号が変更になった場合は作り直しとなる。
金融機関によっては、個別の受取書に係る印紙税の節税およびATM振込の利便性向上のため、振込通帳（または「振込明細帳」「振込利用帳」などの名称）をATM（振込操作時）や窓口にて発行している。
文書扱（ぶんしょあつかい）とは、振込依頼のデータを媒体（磁気テープなど）に記録し、「磁気テープ交換システム」などを通して金融機関間の決済が行われる方式である。「磁気テープ交換システム」を通して金融機関の間で媒体データをやりとりするため、振込依頼から実際に相手先の口座に着金するまで2営業日から5営業日程度日数が要るものの、取扱手数料が電信扱より廉価なため、給与や配当金などの振込に使われる事が多い。現在ではこの文書扱振込は殆ど取扱を停止している。
預金口座を開設し、電話取引やインターネットバンキングを契約する事により、電話やインターネット接続端末を用いて振込を行うことができる。金融機関によっては通信取引でも自動機振込同様のオンライン照会機能が備わるが、同様に振込内容の指定の誤りに注意が必要である。この様な取引は事業者向けにも提供され、インターネット取引のほか、NTTデータのANSER-PC等の専用通信網を利用しての振込・総合振込・振替を行える。磁気テープやフロッピーディスクなどに特定のフォーマット（書式）で記録されたデータを提出（主に給与振込に使われる）する大口取引、予約取引（総合振込）もある。オンライントレードや通信販売などの送金手段として使われるネットデビットサービスや、主に公共料金・サービスなどの支払に使われるペイジーも振込と類似している。
ジミー・ホーンとマイケル・シャーウッド（ビリー・シャーウッドの兄）は幼年期の友人で、1981年にビリーも加入した「ロジック」というバンドを結成していた。ロジックが解散した数年後、ビリー・シャーウッドはイエスのベーシスト、クリス・スクワイアや、トニー・ケイとアラン・ホワイトを含む他のイエス・メンバーを紹介された。シャーウッドはバンドと一緒に次のアルバムの曲作りを担当した。一方、ホーンとマイケル・シャーウッドの両名は、イエスから派生したバンド、アンダーソン・ブルーフォード・ウェイクマン・ハウとセカンド・アルバムのセッションを行うようになった。両プロジェクトのマテリアルは1991年のアルバム『結晶』にまとめられ、ビリー・シャーウッドが収録曲「The More We Live - Let Go」で、ホーンとマイケル・シャーウッドがその他の収録曲でフィーチャーされた。スクワイアとビリー・シャーウッドは、『結晶』で使われなかった一連の楽曲を書いていた。その後、彼らは1992年にクリス・スクワイア・エクスペリメントの名前で、ホワイトとホーンを含むラインナップで短いツアーを行った（クリス・スクワイア・エクスペリメントは後にコンスピラシーに発展した）。ビリー・シャーウッドは、それから数年間、イエスに入ったり出たりの関係を続け、1994年には、ジョン・アンダーソン、トレヴァー・ラビン、クリス・スクワイア、アラン・ホワイト、トニー・ケイと共にアルバム『トーク』のツアーに参加した。その後、1995年に、シャーウッドとラビンは一緒にいくつかの曲を書いた。『サーカ・ファースト・アルバム』収録のうち2曲はこの時の素材に基づいている。ビリー・シャーウッドは、結局のところ数年間、イエスに加わって、再び脱退した。2000年代半ば、彼は2枚のピンク・フロイドのトリビュートアルバム、『Back Against the Wall』と『Return to the Dark Side of the Moon』をオーガナイズし、アルバム各曲毎のプロジェクトのいくつかにゲストとして歴代のイエス・メンバーをフィーチャーした。そこには、ケイ、ホワイト、ジェフ・ダウンズ、ピーター・バンクス、ビル・ブルーフォード、スティーヴ・ハウ、リック・ウェイクマンが含まれていた。これらのプロジェクトの第2段階として、シャーウッドはケイを誘い、イエスの元メンバーと現在のメンバーによるプロジェクトをまとめる提案を行った。ファミリー、またはファミリー・プロジェクトという仮のタイトルで進められ、メンバーにはさまざまな名前が浮かんだが、やがてホワイトとバンクスにアプローチしていった。しかし、2006年、プロジェクトが発展するにつれて、シャーウッドとケイは取り組み方や焦点の当て方を変更し、ユニット的なバンドの結成に集中することにした。彼らはドラムのアラン・ホワイトとギターのジミー・ホーンを募り、デビュー・アルバムをレコーディングした。サーカの結成は、2007年3月、正式に発表された。