分类：商业/理财-基金
问题：发现一个奇怪的问题为什么银行代销的基金净值总是晚一天?比如今天( 
    为什么银行代销的净值总是晚一天?比如今天(23号),各基金公司都是显示的23号的净值,而银行却还是显示的昨天(22号)的净值?如果我今天要申购基金的话银行肯定是按它们网站上显示的净值(也就是昨天的净值)卖给我,那岂不不准确啦?万一昨天的净值高而今天的净值低,那我不亏了?真是郁闷.....   因我没有开通网银,只能到银行去申购,希望知道的基友详细解答解答,这个问题困扰我很久了,一直没有说出来,希望大家不要见笑.
回答：银行只是代基金公司受理基金交易业务,收取的钱只是你申购基金的交易总金额(前端收费时含申购费),而不是基金份额.份额由基金公司确认.
通过银行申购基金,都会按当天基金净值计算基金份额(因为,银行在节.假日和正常交易日15:00以后不再受理基金交易业务).你介绍的情况只是银行公示基金净值在其他因素影响下,不及时.但不要为此担心通过银行交易会吃亏.