分类：商业/理财-基金
问题：我07年20000元买基金.08年亏了一年.但余额和亏损额相加,? 
我07年20000元买.08年亏了一年.但余额和亏损额相加,怎么不到5000了.就算是除掉手续费,其他的钱哪去了？当前市值  11993.33元总盈亏   -3566.77元  那么   11993.33元+3566.77元 怎么不等余20000差4439.9哪去了。买基金的手续费难道有这么高么？
回答：请再核对你的信息，07/11/11是周日不可能确认份额。07/11/7是它最近一次分红，假设你是11/9下午3点前在银行柜台购买的富国天益费率1.5%，07/11/9 净值1.0239 份额应为(20000-20000*0.015)/1.0239=19240.16，与你给的不一致。按你给的份额和21号的净值算，你的市值也应该为19155.61*0.6249=11970.34. 不管如何亏了8000多是肯定的。具体的盈亏计算不要相信银行或基金公司给的，还是自己拿EXCEL记录一下，在基金公司网站只需要确认份额和日期就可以了，银行的那些垃圾数据用不着看，只要关心申购和赎回时扣或还的金额是否正确就行了。