分类：商业/理财-银行业务
问题：银行业务操作流程问题.银行前、后台业务操作流程，请大家给提提意见 
前、后台业务操作流程，请大家给提提意见。重点看看该流程是否符合内控的制约、制衡等要求。谢谢大家！
回答：1、业务流程与各行的相关制度要求（人控）和系统的控制（机控）有较为密切的关系。如日终前台柜员的现金、重空是否要求全部上缴至综合柜员，还是允许其保留少量的尾箱现金等，如果有上述的要求，就需要在营业结束前加上该项工作。从流程中来看，日始时有现金提领缴回业务，好象是没有要求前台柜员在对外营业结束后上缴现金重空，但个人认为应该在营业结束前加上每天进行现金、重空的账、实换人（双人共同）核对工作。2、前、后台柜员营业结束前应加上柜员日结的工作。进行柜员轧账和流水的勾对。后台柜员是否还有机构日结的操作？这要看系统是否有所控制。3、既然是流程，那所列的事项应该是有先后顺序，但是后台业务中传票装订、处理内部账务、处理其他事务应该是按事件紧急程度相互交叉的，可否在流程中将上述事项作为并列项而非串列项。4、前后台调拨现金凭证在日常工作中不仅仅局限于营业准备后，柜员在办理业务时也可能因库现不足要求进行日间调拨。5、对于日常工作的难点、复杂业务可制定一个单项流程，对柜台工作有较强的指导意义，对于每天的工作制定流程，应突出日始日结时要做的工作，在后台的流程中，对日结的流程列得不够细。对于日始业务也没有明确，是由谁负责进行系统，是双人还是单人操作等，这要看你行的具体要求。由于对你行的各项要求均不熟悉，只好乱说一通，不知是否符合实际情况。