分类：商业/理财-基金
问题：原创shawnee2005
原创 shawnee 2005-10-31 16:53:45 查看评论 上周五去中国银行做了份额的转托管，把在中行的三家公司的基金份额统统转托管到各自公司我的直销帐号里去了。这是筹划很久的事情了，一直拖到现在才办。网上直销买卖基金的好处不用说了，不仅申购费便宜一半还不止（如嘉实、易方达才0.6%），基金品种也多。主要是做起转换来很方便，以后再也不用为了申购、赎回或是转换跑银行和银行柜员打交道了。从此钱款进出就只通过一张卡走了，不仅帐目清楚，而且省去了以前要跑几家银行的麻烦。不知大家办没办过基金份额的转托管？我把我办的步骤告诉大家，供有需要原创 shawnee 2005-10-31 16:53:45 查看评论 上周五去中国银行做了份额的转托管，把在中行的三家公司的基金份额统统转托管到各自公司我的直销帐号里去了。这是筹划很久的事情了，一直拖到现在才办。网上直销买卖基金的好处不用说了，不仅申购费便宜一半还不止（如嘉实、易方达才0.6%），基金品种也多。主要是做起转换来很方便，以后再也不用为了申购、赎回或是转换跑银行和银行柜员打交道了。从此钱款进出就只通过一张卡走了，不仅帐目清楚，而且省去了以前要跑几家银行的麻烦。不知大家办没办过基金份额的转托管？我把我办的步骤告诉大家，供有需要的网友参考。1. 办理一张兴业卡或是银联高级用户CD卡。兴业卡在兴业银行办理，同时开通银联通。你告诉柜员你要网上买卖基金，要开通“银联通”（注意不是“银基通”。兴业的银基通只能买卖华安一家的基金！）柜员会告诉你怎样填写单子的。办理银联的高级用户CD卡，可去的银行就多了，如招行、交行都可办理（具体有哪些银行可以办理，可去银联的网站查询 2. 到基金公司网站上开立一个网上直销交易帐户。按照网站提示，一步一步地填写相关信息。最后成功的话，一般会即时反馈给你直销交易帐号号码的。如果已经有了的话，前两步可以省了。3. 去银行柜面办理转托管。当你有了直销交易帐号后，就可以去银行办理份额转托管了。告诉柜员你要办理基金转托管。一定要吐字清晰，一字一句的说，因为银行的那帮先生、小姐多半从未听说过转托管，不过吐字不清话会让你多说几遍的，呵呵。当他们听清楚了你要办理的业务名称后，通常他们的表情会很迷茫或是和基金转换混为一谈，最后的结果多半就是告诉你不知道怎么办理或是不能办。这时，你不要就此被吓跑了，一定要以坚定地、不容置疑地口气说，可以办的，不会我来教你。在银行的基金业务软件里一定有一个诸如转托管业务或是特殊业务的选项，在那个选项里可以找到转托管的。填上你的帐号和要转托管掉的份额。还可能会要填业务类型，应该填“转出”（因为相对于银行来说，你的这笔业务是转出）。之后，一个重要的数据是“转入机构代码”（指的是基金公司的直销机构代码），这个机构代码是三位的。不知道的话，打基金公司的客服热线去问知这个代码。另外，诸如转入基金帐号之类其他空白项，好像不添也可以，反正我没填。最后，在一笔办理成功后，最好问银行柜员获取你这笔业务的流水号以备查。4. 寄送相关单据到基金公司。这一步不是必需的，但有的基金公司需要，如嘉实。你到基金公司网站上下载一个转托管业务表格，打印出来填写好，亲笔签名，并附上身份证复印件寄去。基金公司只有收到你的确认信，才能最终把你转托管的份额划转到你的直销帐号里。在未确认前，你的份额处在冻结状态，不可赎回不可转换，总之是动不了的。5. 查询转托管业务是否成功。快的话，一般T+1就可以知道转托管是否成功，如易方达和景顺。方法就是登录你基金公司的直销交易帐号，看看转托管的份额是否转进来入了。进来了，恭喜，转托管成功了！6. 关于费用。办理转托管应该是没有费用的，我在上海的中行办理嘉实、易方达、景顺的转托管，银行没有收我一分钱！我的城市没有兴业卡或是银联高级用户CD卡，我在中行买的华夏大盘基金持有两年了，转换货币基金相当麻烦，现在用农行卡买直销基金富国天益，我想将中行代销买的基金托转管，我该怎样做呢？值得这么麻烦吗？如果10月中旬赎回，再用今惠卡开通华夏直销，从新买入华夏大盘……那个办法好？请大家多多指教！谢谢各位！！！
回答：我认为你买的华夏大盘基金持有两年时间，现在收益肯定是不错的，建议还是10月开市篷高赎回，10月工行上市前后会有调整的，等回调时用农行卡再从基金公司直销申购更好些。转托管确实很麻烦，而且目前银行工作人员对基金业务都不熟，何况转托管？如出现差错，查找起耒就更麻烦了，仅供参考，祝投资顺利！