螞蟻集團

螞蟻科技集團股份有限公司，簡稱螞蟻集團，是中國的網際網路金融服務公司。螞蟻集團起步於網上購物網站淘寶網第三方支付平臺“支付寶”。2014年，阿里巴巴集團分拆旗下支付金融業務，正式成立獨立的浙江螞蟻小微金融服務集團股份有限公司，2020年6月變更為現名。因其業務涉及金流大資料以及各種小型金融服務，政府認為其存在風險與重要價值，2020年底開始重拳出手整頓，不過該公司截至2021年，螞蟻金服的估值仍達到1500億美元，是全球第二大的獨角獸公司。2023年官方表示整頓基本告一段落，隨著網路信用產業的野蠻式發展，因瞞報訊息、壟斷行為等事由總共被罰近百億元，而螞蟻集團佔70億左右，今後並與一眾網路公司一起被納入金融規則之下運作。名稱.根據官方說法，“螞蟻金服”的名稱由來為：“之所以選擇這個名字，是因為我們是從‘小微’做起，我們只對小微的世界感興趣，我們身上承載了太多小微的夢想，我們喜歡與更多小夥伴們同行。就像螞蟻一樣，雖然渺小，但它們齊心協力，煥發出驚人的力量，在去目的地的道路上永不放棄。”歷史.支付寶時期.2003年10月，中國網上購物網站淘寶網首次推出名為“支付寶”的擔保交易服務。2004年12月8日，支付寶的運營主體“支付寶網路技術有限公司”成立，並逐步發展為綜合第三方交易平臺。2011年5月，支付寶宣佈重組實現“內資化”，支付寶網路技術有限公司所有權已於2010年轉至浙江阿里巴巴電子商務有限公司，以獲取央行頒發的支付牌照。在其後披露的交易詳情中，由阿里巴巴創始人馬雲控股的浙江阿里巴巴商務有限公司，先後在2009年6月和2010年8月以合計3.32億元人民幣收購了支付寶的全數股權。微小金融服務時期.2013年3月7日，阿里巴巴集團宣佈開始籌備小微金融服務集團。2014年6月11日，浙江阿里巴巴電子商務有限公司更名浙江螞蟻小微金融服務集團有限公司。6月17日，作為阿里金服旗下品牌的餘額寶正式上線。10月5日，在經過對阿里巴巴旗下金融業務進行整合分拆之後，浙江阿里巴巴電子商務有限公司正式更名“浙江螞蟻小微金融服務集團有限公司”。2015年1月，螞蟻金服推出芝麻信用。同年9月下旬，螞蟻金服斥資6.8億美元收購印度最大第三方支付平臺Paytm的25%股份。同年9月18日，螞蟻金服以12億元獲得國泰金控和國泰人壽在中國合資的國泰產險公司60%的股權。 2015年11月，螞蟻金服入股註冊於天津自貿區內的天津金融資產交易所。2016年7月，螞蟻金服斥資8.32億人民幣入股國泰財產保險公司51%。交易完成後國泰財產保險公司總資本額增加到16億3千2百多萬元人民幣，螞蟻金服持股51%、國泰產險24.5%、國泰人壽24.5%。2017年1月26日，螞蟻金服斥資8.8億美元收購總部設在德克薩斯州的美國滙款服務公司速滙金，預計集資9億美元，這是今年來美股第4大規模的IPO，螞蟻金服是該公司的第5大股東。2018年1月17日，螞蟻金服宣佈，與香港飲食資訊平臺開飯喇成為戰略合作夥伴，並入股開飯喇，持有20%股份。2018年2月1日，阿里巴巴公佈，根據2014年雙方簽署的戰略協議，並經董事會批准，阿里將透過一家中國子公司入股並獲得關聯公司螞蟻金服33%的股權，並將終止當前與螞蟻金服的利潤分享協議。2018年3月15日，挪威Telenor與螞蟻金服聯合公佈達成戰略合作夥伴關系，螞蟻金服將出資1.845億美元45%股權。2019年2月14日，螞蟻金服以7億美元收購英國支付商WorldFirst。2019年9月23日，阿里巴巴集團與螞蟻金服宣佈，雙方達成在2014年簽訂的交易協議及相關協議修訂中列明的完成條件後，阿里巴巴已經收到螞蟻金服新發行的33%股份，螞蟻金服每年向阿里巴巴支付智慧財產權及技術服務費，金額相當於螞蟻金服稅前利潤37.5%的分成將會終止，阿里巴巴將一次性的收到螞蟻金服股權產生的692億元人民幣收益。螞蟻集團時期.2020年6月，媒體披露，經國家市場監督管理總局核准，螞蟻金服的全稱已從“浙江螞蟻小微金融服務集團股份有限公司”改為“螞蟻科技集團股份有限公司”，下一步將辦理工商登記變更。2020年7月，螞蟻集團推出了區塊鏈品牌“螞蟻鏈”。2020年7月20日，螞蟻集團宣佈，將在香港交易所和上海證券交易所科創板同步發行上市，以“進一步支援服務業數字化升級做大內需，加強全球合作助力全球可持續發展，以及支援公司加大技術研發和創新”。2020年10月14日，杭州市人民政府與螞蟻集團簽訂戰略合作協議，協議明確，螞蟻集團全球總部正式落戶杭州。一週後，螞蟻集團以26.99億元人民幣的價格，競得杭州市西湖區之江度假區一宗商住用地，溢價率為0%。2020年10月24日，螞蟻集團實際控制人馬雲在上海舉行的第二屆外灘金融峰會上，指責全球監管機構過度在意風險，還批評中國政府日益嚴格的金融監管阻礙了科技發展，並稱巴塞爾協議是「老人俱樂部」。此番話被認為激怒了以總書記習近平為首的中共高層。Gavekal Research Limited中國研究主管Andrew Batson指出，馬雲在有意無意之間，公開挑戰且批評中國政府對金融監管的措施。2020年10月26日，螞蟻集團釋出公告，在上交所的A股發行定價為每股68.8元人民幣，香港的H股定價為每股80港元。兩地同步上市總融資額為2300億元人民幣。由此，螞蟻集團將成為全球史上最大的IPO，同時創下中國內地A股融資最高紀錄及香港最大規模的IPO紀錄。自螞蟻集團H股開放認購以來，截至10月28日中午12點半，IPO孖展達2116.61億港元。有業內人士指出，由於港股打新的普惠機制，中籤率相對較高，投資者紛紛參與，甚至傳出某券商App出現萬人排隊等候認購的情況及系統繁忙，故認購反應相當熱烈。而A股線上申購也於29日開啟。在29日A股申購開啟後，有效申購戶數達到515.5萬戶，創造了科創板的歷史紀錄。在回撥機制啟動後，初步中籤率為0.12%。被政府強力整頓.2020年11月3日晚，上海證券交易所釋出關於暫緩螞蟻科技集團股份有限公司科創板上市的決定。香港交易所當晚也發表宣告，暫緩螞蟻集團H股上市。11月4日，H股IPO認購投資者退款程式啟動，11月6日，A股IPO認購投資者退款程式啟動。投資者認購的股份將登出。據《華爾街日報》報導，是中共中央總書記習近平在馬雲發言後，親自下令阻止螞蟻集團的IPO，此外暫停IPO還有一個重要原因就是螞蟻集團股權結構過於複雜，引起中共當局感到不安，螞蟻集團參股人包括江澤民之孫江志成、賈慶林女婿李伯潭、復星集團董事長郭廣昌、巨人網路董事長史玉柱及中國泛海控股集團董事長兼總裁盧志強。習近平曾講：“每一個權力中心的周邊，都聚集了一批仰其鼻息的既得利益集團。這些人因為接近權力中心，得以壟斷資源，獲得巨大的利益。他們可能是權貴階層，也可能是‘白手套’，他們遊走在邊緣，與權力完成合謀。”因此有媒體評論馬雲 “金融王國”的發展、壯大，是壟斷性的權利壟斷了資本再壟斷了市場的結果。對螞蟻集團的整肅是背後各種權利關係的較量。在馬雲發言公開批評中國的金融監管制度後，螞蟻金服曾多次被監管部門約談。2020年11月2日，中國人民銀行、中國銀保監會、中國證監會、國家外匯管理局對螞蟻集團實際控制人馬雲、董事長井賢棟、執行長胡曉明進行了監管約談。2020年12月，螞蟻集團根據中國監管部門對於網際網路存款行業的規範要求，下架支付寶上的網際網路存款產品，相關產品僅對已購買產品使用者可見。12月26日，包括中國人民銀行、中國銀保監會、中國證監會、國家外匯管理局在內的中國監管部門約談螞蟻集團。監管部門督促指導螞蟻集團按照市場化、法治化原則，落實金融監管、公平競爭和保護消費者合法權益等要求，規範金融業務經營與發展。螞蟻集團表示會成立整改工作組規範金融業務的經營和發展。2021年4月12日，中國人民銀行、銀保監會、證監會、外匯局等金融管理部門再次聯合約談螞蟻集團。4月17日，路透社引訊息人士報道，螞蟻金服正在尋求為創始人馬雲剝離其股份、放棄控制權。北京監管機構與螞蟻金服管理層會面時發出訊號，此舉可能有助於當局結束對其業務的審查，為螞蟻重啟上市計劃掃清障礙。螞蟻金服否認曾考慮剝離馬雲的股份。《華爾街日報》4月27日報導稱，中國政府正在調查螞蟻集團去年股票上市的計劃為何能快速得到監管機構批准。2021年6月3日，最終在一系列調查後，螞蟻消費金融公司作為一家持牌金融機構獲批開業，根據新的規範，其服務啟動後必須依法接受監管，嚴格遵守相關監管規定。2023年1月7日，螞蟻集團發表關於持續完善公司治理的公告，表示為持續完善公司治理，實現長期可持續發展，對螞蟻集團股東上層結構進行調整。集團計劃計劃繼續引入第五名獨立董事，實現董事會中獨立董事過半數。同時，螞蟻集團相關管理層成員不再擔任阿里巴巴合夥人，強化與股東阿里巴巴集團的隔離。集團各主要股東彼此獨立行使所持有的股份表決權，並且無一致行動關係，各股東未單獨或共同在螞蟻集團股東大會層面形成控制，也不存在任何股東所提名的董事人數超過全體董事半數的情形。因此，不再存在任何直接或間接股東單一或共同控制螞蟻集團的情形。創辦人馬雲此前在螞蟻擁有超過50%的投票權，根據《路透社》的計算，此次變動意味著他的份額將降至6.2%，馬雲不再是集團的實際控制人。1月13日，國務院新聞辦公室舉行2022年金融統計資料新聞釋出會。會上，人民銀行副行長宣昌能指出，螞蟻集團等14家大型平臺企業整改取得了積極成效，大多數問題已經基本完成。恢復上市.2023年7月7日，中國證監會發布訊息，螞蟻集團因之前的違規行為被罰人民幣71.23億元，“相互寶”產品也已關停；此前據路透社報道，此次開罰意味著對螞蟻集團的長時間監管改革已經結束，併為恢復其上市計劃鋪路。主要股東.截至2017年10月，螞蟻金服的前十大股東構成如下：此外，中國太平洋人壽保險股份有限公司、新華人壽保險股份有限公司亦為螞蟻金服的股東。2023年初，媒體資料顯示，螞蟻集團3位股東井賢棟、胡曉明、蔣芳成立杭州雲鉑投資，在透過旗下的杭州君瀚和杭州君澳，分別持股螞蟻31.04%、22.42%，擁有螞蟻控制投票權53.46%的實際控制人。而創辦人馬雲股權則為6.2%業務板塊.螞蟻集團旗下品牌有：支付寶、芝麻信用、螞蟻聚寶、網商銀行、螞蟻小貸、螞蟻金融雲、餘額寶、招財寶、螞蟻花唄、天弘基金等。支付寶.支付寶，是螞蟻集團旗下的第三方支付平臺，2004年12月上線，後經過阿里巴巴集團金融業務的整合，改隸屬於螞蟻金服。芝麻信用.芝麻信用，是螞蟻金服旗下芝麻信用管理有限公司推出的芝麻信用是面向社會的信用服務體系。餘額寶.餘額寶是螞蟻集團自2013年6月推出的一項小額分散的現金管理工具，可讓使用者在支付寶以低門檻買入貨幣基金產品。花唄.花唄是螞蟻集團2014年12月推出的消費信貸產品，與信用卡用法類似，起初用於淘寶、天貓網站購物，後擴大至線下實體消費。其透過關聯人提醒使用者還款的催收方式曾引發爭議，被質疑涉嫌侵犯使用者隱私，隨後該機制被暫停。碳金融板塊.2018年，螞蟻集團全資子公司參與天津排放權交易所混合所有制改造，成為其並列第一大股東。中國大陸以外業務.螞蟻集團於2015年開始拓展中國大陸以外業務，先後向印度Paytm、泰國、MoneyGram、韓國Kakao、印尼等公司投資。根據螞蟻金服公司的計劃，該公司將實現未來四年內海外使用者佔比達到一半的目標。