JPEX案

JPEX案，或稱JPEX加密幣風波，是一宗香港金融弊案。2023年9月，香港證監會發表宣告指出JPEX平臺多個可疑之處，其後有使用者報稱未能從平臺提款並報警求助，香港警務處於2023年9月起採取「鐵關行動」，將若干相關涉案人士拘捕。但JPEX的幕後老闆仍然身份未明。背景.綠石數字資產平臺聲稱成立於2020年，是一個自稱是「面向全球的數字資產加密交易平臺」的加密貨幣交易平臺，並宣稱已取得美國、加拿大和澳洲的相關金融牌照。但其後被媒體揭發所持有「牌照」只能從事外匯找換，並不能經營交易所。JPEX在香港和臺灣均有業務。其官方網站稱其「營運總部」設於阿拉伯聯合大公國最大城市杜拜，又稱要在澳洲悉尼設立「研發總部」。但杜拜虛擬資產監管局發警告稱JPEX未經註冊或批准營運；JPEX也於2023年9月19日向澳洲證券及投資者公署申請除名。JPEX在香港大量投放實體廣告，包括辦公樓與購物中心外牆、巴士車身、港鐵公司車站等。一些戶外大型廣告上更大字標示該公司為「日本加密貨幣交易所」。但日本金融廳證清「加密資產交易所」名單中並無JPEX。演藝圈與網路紅人也是JPEX的重要宣傳渠道。香港演員張智霖曾為JPEX拍攝電視廣告，有份宣傳的網紅則以曾是執業大律師與保險經紀的林作，以及網路影片製作者陳怡最為人所知。JPEX以高息作招徠，與相關場外找換店和網紅大肆宣傳「低風險高回報」投資，宣傳質押JPC (JPEX平臺幣)可獲年息近20釐回報，吸引人入金投資。事發.香港.早於2022年7月，負責金融執法工作的香港證券及期貨事務監察委員會 (證監會)已將JPEX兩家關聯公司列入「無牌公司及可疑網站名單」，但並未採取進一步行動。到2023年9月13日，證監會發宣告點名警告JPEX以及「向香港公眾積極推廣JPEX的人士和找換店」涉及至少六項可疑經營手法，並通知相關網紅及場外找換店，要求他們停止推廣JPEX和其有關的服務及產品。部分網紅隨即刪除 Youtube頻道中有關JPEX的影片，林作也在Instagram上發布澄清貼文。JPEX發公告回應稱，香港證監會的宣告「與香港政府欲將香港打造成Web 3.0都會形象有所衝突，無意營造對加密貨幣企業友好的環境」。9月14日，JPEX宣稱因應證監會宣告而須調整業務，決定上調提幣手續費，每次提款額度被限制在1000 USDT(美元泰達幣)，但使用者須支付999 USDT手續費，即提取金額近乎被手續費全數抵消。同日開始不斷有虛擬貨幣被轉出JPEX平臺，截至9月21日，累計有至少價值相當於約1.67億港元的虛擬貨幣被轉走。有虛擬貨幣欺詐分析顧問指出在出金手續費高企下仍有大量資金流出，相信轉走資金的並非散戶，很大可能是莊家將資金移走，認為資金流向不尋常。9月16日，香港金融管理局公開呼籲民眾「小心聲稱為『銀行』或聲稱其產品為『存款』的虛擬資產機構」。證監會此時宣佈，JPEX事件可能涉及詐騙，已轉介警察跟進。 香港警務處處長蕭澤頤受訪時表示，警方在9月14日收到證監會轉介，「懷疑可能有一個行騙嘅成份喺度」，案件已交由商業罪案調查科負責調查。9月17日，JPEX於網站發宣告指，由於相關爭議事件致合作的第三方造市商暫時鎖定資金，故於9月18日0時0分下架理財頁面的所有交易，進行中的理財訂單會維持至產品結束的日期以領取收益。9月18日，香港警察商業罪案調查科採取行動，拘捕包括林作和陳怡在內曾宣傳JPEX的網紅，並搜查多家「加密貨幣找換店」。香港特區行政長官李家超向傳媒表示JPEX事件有欺詐成分，所以警方立即採取行動，以涉嫌欺詐拘捕了有關人士。截至9月21日下午5時，香港警方已接獲2,197名受害人報案，涉及金額約13億7千萬元，最大一宗金額達4,000萬港幣。警方在搜查行動中共檢獲約800萬港幣現金、首飾、電腦、電話及相關檔案，另已凍結銀行結餘1,500萬元，正執行程式凍結市值約為4,400萬港幣的3個物業，將考慮充公上述總值6,700萬港幣的懷疑犯罪得益。9月22日，香港警方要求香港電訊公司封鎖JPEX網站及應用程式。臺灣.2023年6月JPEX在臺灣主辦《拳上 Tha Cage》拳賽，提供1000萬枚JPEX自家平臺幣JPC作拳酬邀請鍾培生以及Toyz打擋臺。同月，JPEX宣佈進駐臺灣東區黃金地段SOGO旁的13層樓高大樓，改名亞洲區塊鏈大樓，JPEX宣稱要在這裡打造亞洲區塊鏈中心。JPEX承租大樓的二到六樓，每個月估月租達75萬新臺幣。到9月13日，香港證監會公開警告JPEX運營問題後，JPEX從亞洲區塊鏈大樓搬離。9月15日，曾為JPEX代言人的藝人陳零九表示如果相關單位需要調查，他會全力配合。9月26日，臺灣金管會證期局副局長高晶萍證實已接獲民眾檢舉JPEX有在臺灣非法招攬，並提供事證。但金管會表示「JPEX不是我們歸管業務」，已「依相關行政程式來辦理」，將情資向檢調通報。拘捕.香港警方於2023年9月18日、26至27日先後展開拘捕行動，拘捕多名人士，包括JPEX員工、曾推廣JPEX的網路紅人，以及加密貨幣找換店負責人。截至2023年9月27日，共有15人被捕：藝人莊思敏及張智霖曾經到警察總部協助調查。她回應傳媒查詢時，表示自己無辜，認為「清者自清」。相關爭議.公司名稱.JPEX在2021年「進軍」香港時宣傳是「日本加密貨幣交易所」，而且名稱與日本交易所集團的英文簡稱「JPX」相似疑似刻意混餚。對此，日本交易所集團於2022年3月發公告，表示「小心JPEX冒認本集團」。公司牌照.JPEX宣傳聲稱擁有多個國家包括美國、加拿大、澳洲的「牌照」，但傳媒追查時揭發JPEX宣稱取得的美國、加拿大、澳洲「牌照」其實是有限公司註冊，或者是類似找換店形式的商業登記，並不能經營交易所。而且JPEX在各國註冊的董事均為不同人士，JPEX實際負責人和營運地點一直從未公開。至於JPEX一開始時宣傳提到的日本，日本金融廳表示，「加密資產交易所」名單中並無JPEX。加密貨幣扣賬卡.2022年JPEX宣稱與Visa合作推出加密貨幣扣賬卡「JPEXCard」，Visa隨即高調澄清否認合作，強調JPEX非合作伙伴，亦沒有任何相關計劃。JPC.JPEX在2022年8月推出自家加密貨幣JPC (JPEX的平臺幣)。因可獲得較高佣金，場外兌換店，質押到期可獲高回報。然而JPC與比特幣、以太幣等主流加密貨幣不同，JPC只能在其平臺交易，亦不可以用作支付用途，流動性較低，故香港警方形容JPC根本「不值錢」。DAO持份者分紅方案.JPEX在2023年9月20日公佈補償方案「DAO持份者分紅方案」，稱平臺將會對外發放 49% DAO持份者分紅，總價值約為 40 億枚 USDT，供大眾進行認購兌換，現有使用者可將目前存放於平臺內的資產，以 1:1 比例進行 DAO 持份者分紅兌換。對此，香港立法會議員、執業資深會計師黃俊碩警告，在「DAO 持份者分紅方案」下，投資者分紅最多隻有 49%，代表話語權仍在 JPEX，投資者要特別留意由債權人轉為股東，並不代表可以取回投資款項，反而一旦公司出現債務，投資者會債務上身。JPEX曾就「DAO持份者分紅方案」舉行由持有 JPC 代幣的使用者進行的投票，投票結果顯示近7成使用者同意將償付機制轉換為 DAO 型態，但有部分使用者反映是被「強迫」同意接受 DAO 提案，是次投票被指是黑箱操作。疑挪用使用者資金作拳賽獎金.2023年7月，JPEX 在臺灣主辦《拳上 Tha Cage》拳賽，提供1000萬枚JPEX自家平臺幣JPC作拳酬邀請鍾培生以及Toyz。拳賽後 JPEX公佈兩位選手的拳酬合約地址時，被網民發現其中的地址涉及 JPEX挪用客戶資金，37萬美金的拳酬址是出自JPEX的使用者存款錢包和出金錢包地址。使用者出金失敗被襲擊.自2023年初已有中國內地和臺灣使用者報稱無法「出金」。有深圳使用者在2023年7月應JPEX客戶服務職員邀約來港，職員稱當面簽字就可提取約156萬港元虛擬資產，但當他到達上水並聯絡JPEX職員後，即被數名從七人車衝出的人襲擊。與協同通訊合作.2023年6月，香港上市公司協同通訊曾公佈，旗下全資附屬RadioWorld與JPEX、鳳凰國際及JadePower訂立認購及股東協議，藉以由JadePower營運合營企業，但在協同通訊公佈與JPEX合作時，JPEX其實已被證監會列入「無牌公司及可疑網站名單」。至2023年9月13日證監會點名警告JPEX，協同通訊於翌日澄清，稱公司未曾且並無以任何方式參與JPEX VATP的營運；協同通訊又指出，6月提出的協議的若干先決條件並未於限期前達成，和訂約各方磋商後亦未能達成共識，故協議已於同日失效。不過在事件揭發後，有傳媒發現Jade Power的網站與JPEX的介面相似，其應用程式開發介面。就連公司標誌的檔案，也以相同的檔案名「logo192.png」。而Jade Power背後公司的董事為韓衛寧和莊天任，二人同時分別為上市公司協同通訊的行政總裁，及執行董事兼聯席行政總裁。證監會未有及早介入.香港立法會議員江玉歡質疑，雖然證監會的虛擬資產交易平臺發牌制度在2023年6月1日生效，但作為一個監管機構，證監會有責任做好教育。她又質疑證監會明知道事件涉及龐大的投資人數及金額，為何8月初發警告提防不受規管平臺時，仍不願點名批評JPEX，協助投資者及時止蝕。港鐵站廣告.有網民指JPEX曾分別於2021年10月及2022年3月至4月於港鐵旺角站，以及香港站介乎中環站連線通道投放廣告，質疑港鐵未有核實廣告客戶是否合規經營。港鐵回應指廣告一向委託廣告代理商承辦，已經提醒廣告代理公司作出檢視及進一步加強監察。影響.JPEX案揭發後，香港證監會於2023年9月25日公佈多項措施，以加強虛擬資產交易平臺相關的資訊發布及投資者教育，其中包括公開虛擬資產交易平臺牌照申請者名單、發布可疑虛擬資產交易平臺名單。