richard pitterle (NA), 2011-09-29:
Man sollte meinen, dass Geldwäsche so kompliziert

ist, dass sich nur einige wenige, die ihre gesamte kriminelle Energie darauf verschwenden wollen, damit befassen. Leider hat mich die Recherche für diesen Gesetzentwurf eines Besseren belehrt. Ein Handy reicht schon für
anonyme Geldtransfers. Der Geldwäscher lädt sich einen beliebig hohen Betrag auf seine Prepaid-SIM-Karte.
Dann kann er diese Summe per SMS an einen Kontakt in
irgendeinem Land überweisen. Der Empfänger kann
sich dann das Geld von einer Bank, einem Laden oder
einem Händler mit einem Code auszahlen lassen - im
Jemen, in Pakistan oder wo auch immer er ist. Der
Geldfluss selbst hinterlässt keine Spuren.

Nicht erst seit dem 11. September sprechen wir von
den Gefahren der Geldwäsche und Terrorfinanzierung.
Deutschland ist seit ihrer Gründung im Jahr 1989 Mitglied der Financial Action Task Force, kurz FATF, dem
wichtigsten internationalen Gremium zur Bekämpfung
dieser Gefahren. Unter deutscher Präsidentschaft wurden 2003 sogar Standards zur Bekämpfung der Geldwäsche grundlegend überarbeitet.

Der Blick unter den eigenen Teppich aber offenbart
Interessantes: Im vorliegenden Gesetzentwurf heißt es
- ich zitiere -:

Die geänderten Informations- und Aufzeichnungspflichten … bestanden bereits nach dem Geldwäschegesetz vom 25. Oktober 1993 bzw. nach dem
Geldwäschebekämpfungsergänzungsgesetz vom
13. August 2008.

 Wenn sie schon bestehen, warum brauchen wir dann
das vorliegende Gesetz?

Im Text heißt es weiter: Die einschlägigen gesetzlichen Regelungen sind bisher von den nach Landesrecht
zuständigen Stellen weitgehend nicht umgesetzt worden.
- Jetzt wird es klar. Was macht also das vorliegende Gesetz? Es entzieht die Verantwortung für die Umsetzung
dem Innenministerium und dem Wirtschaftsministerium
und schiebt sie dem Finanzministerium zu. Da fragt man
sich: Wer hat diese Untätigkeit der beiden Ministerien
zu verantworten? Wir wissen, dass es nicht an den fleißigen Beamtinnen und Beamten in den Ministerien liegt,
wenn nichts oder zu wenig passiert ist. Der Fisch stinkt
immer vom Kopf. Offensichtlich fehlte es am politischen
Willen und Anleitung durch die Spitzen.

Es ist schlicht peinlich, das Deutschland als Gründungsmitglied der FATF sich anhören muss, dass es
Rechtsstandards nicht umsetzen kann, ja dass es fast auf
der schwarzen Liste der OECD gelandet wäre. Auf dieser Liste landen nur jene Länder, die als Risiko für das
internationale Finanzsystem eingestuft werden.
Deutschland ist also wegen der Unfähigkeit des Innenministeriums und des Wirtschaftsministeriums international als Beinahe-Risiko für das internationale Finanzsystem bekannt. Geldwäscheexperten gehen davon aus,
dass in Deutschland zwischen 40 und 60 Milliarden
Euro - ich wiederhole: 40 bis 60 Milliarden Euro - kriminelle Gelder gewaschen werden. Selbst vor der EUKommission hat sich Deutschland schon zwei Vertragsverletzungsverfahren eingehandelt. Von wegen deutsches Vorzeigemodell!

Wenn Deutschland sich einen Rechtsstaat nennen
will, dann müssen Gesetze ohne Ausnahme umgesetzt
werden. Dass die Verantwortung für Geldwäscheprävention dem Finanzministerium übergeben wird, unterstützen wir. Aber dass die Untätigkeit des Innenministeriums und des Wirtschaftsministeriums folgenlos bleibt,
ist absolut inakzeptabel. Anstatt ständig einen Teil der
Opposition, die Linke, zu bespitzeln, hätte das Innenministerium sich auf die konsequente Bekämpfung der
Geldwäsche konzentrieren sollen.

Hoffen wir, dass das Finanzministerium das erreicht,
woran Innenministerien und Wirtschaftsministerien gescheitert sind. Wenn im Februar kommenden Jahres die
FATF-Prüfer wieder nach Deutschland kommen, werden
wir die Ergebnisse ja sehen.