SBI핀테크솔루션즈 분기보고서 (2026.03)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요 당사의 이사회는 사내이사 4명, 사외이사 2명, 상근감사 1명 및 비상근감사 3명으로 구성되어 있습니다. 의장인 카네코 유이치 대표이사는 당사 업무집행에 관한 결정을 주도한다는 관점에서 장기간 당사 이사를 역임하여 사업 전반에 정통한 대표이사가 이사회 의장에 적합하다고 판단되어 의장으로 선임되었습니다. 또한, 이사회 내 위원회는 없습니다.

[사외이사 및 그 변동현황]

(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황

선임	해임	중도퇴임

6	2	2	-	-

[이사회의 구성에 관한 정관 내용]

구 분	주 요 내 용

정관 제26조 (이사의 인원)	이 회사의 이사는 3명 이상 10명 이내로 한다. 또한, 이 회사의 이사의 4분의 1 이상은, 회사법 제2조 제15호에 정하는 사외이사의 요건 및 주식예탁증권이 지정거래소에 상장되어 있을 경우에는, 지정거래소의 법규에 의해 요구되는 사외이사의 자격요건을 갖추어야 한다.

정관 제27조 (이사의 선임)	1. 이사는 주주총회에서 선임한다.2. 이사의 선임결의는 의결권을 행사할 수 있는 주주의 의결권의 과반수 이상을 소유하는 주주가 출석하고, 출석한 주주의 의결권의 과반수로 행한다.3. 전항의 선임에 대해서는 집중투표에 의하지 않는 것으로 한다.

정관 제28조(이사의 임기)	1. 이사의 임기는 선임 후 1년 이내에 종료하는 최종의 사업연도에 관한 정기주주총회의 종결 시 까지로 한다.2. 증원 또는 보궐에 의하여 취임한 이사의 임기는 다른 재임이사의 임기가 만료할 때까지로 한다.

나. 중요의결사항 등

개최일자(회차)	의안내용	의결현황	찬반여부(출석률 %)

이사	사외이사

카네코유이치(100%)	아베준이치로(100%)	치넨 테츠야(100%)	최세영(100%)	츠츠미코타(100%)	사카모토토모히로(100%)

2025.04.11(1회)	[보고사항]1. 업무의 적정을 확보하기 위한 체제의 운영현황 개요 보고2. 2025년 3월 실적보고

2025.05.15(2회)	[결의사항]1. 중기경영계획 책정의 건2. 제14기 연결재무제표 및 개별재무제표의 승인 및 한국에서의 손익 30% 이상 변동공시와 일본에서의 임시보고서 제출의 건3. 회사 임원 배상책임보험 계약 갱신 건[보고사항]1. 2024년도 기말 컴플라이언스ㆍ셀프평가 관한 보고2. 2025년 4월 실적보고	가결가결가결	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성

2025.05.29(3회)	[결의사항]1. 제14기(2025 3월기) 사업보고, 연결계산서류, 계산서류 및 이의 부속명세서 승인의 건2.. 잉여금 처분의 건3. 이사후보자 결정의 건4. 사외감사후보자 결정의 건5. 주식매도청구 승인의 건6. 상장폐지 신청의 건7. 제14기 정기주주총회 소집 및 해당 주주총회 목적사항 및 소집에 관한 사항 결정의 건[보고사항]1. 제14기(2025년 3월기) 감사의 감사보고2. 제14기(2025년 3월기) 대한민국판 재무보고에 관한 내부통제(K-SOX)에 대한 내부감사결과의 보고3. 대표이사 및 내부회계관리자에 의한 내부회계관리제도 설계 및 운영실태에 관한 보고4. 감사에 의한 내부회계관리제도 설계 및 운영실태에 관한 보고5. 감사의 회계감사인 선정에 관한 보고6. 제13기(2024년 3월기) 관련 당사자 거래 결과 또는 경과 보고	가결가결가결가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성

2025.06.12(4회)	[결의사항]1. 종속회사 (주)ZEUS 주주총회 목적사항 제안에 대한 동의의 건2. 종속회사 (주)AXES Payment 주주총회 목적사항 제안에 대한 동의의 건3. 종속회사 SBI Business Solutions(주) 주주총회 목적사항 제안에 대한 동의의 건4. 종속회사 SBI FinTech Solutions Korea(주) 주주총회 의결권 행사의 건5. 종속회사 SBI Cosmoney(주) 주주총회 의결권 행사의 건6. 안진회계법인과의 제15기(2026년 3월) 회계감사계약 체결의 건7. 종속회사 SBI Business Solutions(주) 대출기본계약에 기초한 개별대출채권의 위임해제의 건8. 중요한 조직 개편 및 중요한 사용인의 설치[보고사항]1. 제15기(2026년 3월기) 내부감사 연간보고2. 내부감사결과 보고3.2025년 5월 실적보고	가결가결가결가결가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성

2025.06.26(5회)	[결의사항]1. 대표이사 1명 선정의 건2. 직책 이사 선정의 건3. 주주총회, 이사회 소집권자 및 의장 직무대행 순위 결정의 건4. 이사의 구체적인 보수액 결정 일임의 건5. 제14기(2025년 3월기) 유가증권보고서 제출의 건[보고사항]1. 상근감사 선정 보고	가결가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성

2025.07.11 (6회)	[결의사항] 1. 자회사 SBI Cosmoney Co., Ltd.의 보증보험에 관한 연대보증의 건 2. 주식회사 미야자키은행과의 당좌대월계약 연장 및 차입권한 위임의 건 3. 당사 KDR에 관한 기준일 설정의 건 [보고사항] 1. 조직 변경에 따른 사내 규정의 개정 보고 2. 2025년 3월기 컴플라이언스 프로그램 보고 3. 2025년 3월기 내부감사 연간보고 4. 2025년 6월 실적 보고	가결가결가결	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성	찬성찬성찬성

2025.08.14 (7회)	[결의사항] 1. 주식회사 야마구치은행과의 당좌대월계약 갱신, 금리인상 및 차입권한 위임의 건 2. 주식회사 츠쿠호은행과의 당좌대월계약의 기준금리 및 한도액 변경의 건 3. 제15기(2026년 3월기) 제1분기의 요약분기 연결재무제표 승인의 건 4. 제15기(2026년 3월기)의 회계감사인 보수의 건 [보고사항] 1. 2025년 7월 실적 보고	가결가결가결부결	찬성찬성찬성반대	찬성찬성찬성반대	찬성찬성찬성반대	찬성찬성찬성반대	찬성찬성찬성반대	찬성찬성찬성반대

2025.08.28 (8회)	[결의사항] 1. 제15기(2026년 3월기)의 회계감사인 보수 건(계속 심의 안건)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2025.09.11 (9회)	[결의사항] 1. 미쓰이스미토모신탁은행과의 당좌대월계약 연장 및 차입권한 위임의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2025.09.18 (10회)	[결의사항] 1. 자회사 SBI비즈니스솔루션즈와의 대출기본계약에 의거한 개별대출 기간 연장(30백만엔 변제 있음) 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2025.10.13 (11회)	[결의사항] 1. 제15기（2026년3월기）제2분기 요약반기연결재무제표 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2025.10.14 (12회)	[보고사항] 1. FS사업 채권회수 상황 보고 2. 2025년 9월 실적 보고

2025.11.14 (13회)	[결의사항] 1. 총무인사부 주관 규칙 및 규정 개정의 건 2. SBI Cosmoney Co., Ltd.의 보증보험에 관한 연대보증의 건 [보고사항] 1. 2025년도 중간 컴플라이언스셀프어세스먼트 레포트 보고 2. 대금업 폐업계 제출예정 보고 3. 2025년 10월 실적 보고	가결가결	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성	찬성찬성

2025.12.11 (14회)	[결의사항]1. Micorsoft Purview 스위트 도입의 건2. Simplivity 기반 리플레이스의 건3. 회계시스템 보수의 건4. 조직개편 및 인사에 관한 사항 결정의 건5. 업무분장규정 개정의 건6. 이즈미가든타워 임대료개정의 건7. 주식회사 미즈호은행과의 당좌차월계약 연장 및 차입권한 위임의 건[보고사항]1. 2025년 11월 실적 보고	가결가결가결가결가결가결가결	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성	찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성

2025.12.18 (15회)	[결의사항] 1. 임대로 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

다. 이사회내 위원회해당사항 없습니다.

라. 이사의 독립성 (1) 이사의 선임배경 등 이사는 주주총회에서 선임되나, 그 후보자는 당사의 주요 사업에 대한 경험과 법률적회계적 전문성을 기준으로 이사회에서 선정하고 있으며, 이사 선출 시 관련 법령과 정관, 거래소 자격요건에서 요구하는 자격요건의 충족 여부를 확인하여 독립성을 확보하고 있습니다. 사내이사는 당사의 지속적인 성장과 중장기적인 기업가치의 향상에 힘쓰고, 경영 중요사항에 대해 적절한 의사 결정 및 직무집행 감독을 수행할 수 있을 것이라 판단되는 인물을 후보로 선정하고 있습니다.사외이사는 재무, 회계 또는 법무에 관한 전문적인 지식 및 풍부한 경험을 지님과 동시에 일본 회사법 제2조 제15호에 정하는 사외이사 요건 및 당사 정관 제26조에서 정하고 있는 바에 따라 거래소의 규칙에 근거하여 요구되는 사외이사의 자격요건을 충족하고 있습니다. 또한, 당사의 주요주주이거나 주요 거래처에서 근무한 사실이 없고, 일반주주와의 이익상반이 발생할 우려가 없는 독립성을 확보한 임원으로 적합하다고 판단한 인물을 후보로 선정합니다.

구분	성명	임기(연임횟수)	선임배경	추천인	활동분야(담당업무)	회사와의거래	최대주주 및주요주주와의관계 및 거래여부

사내이사(대표이사)	카네코유이치	2025.06~2026.06(12회)	금융업계에 정통하고 다양한 업계에서 이사 등을 역임한 풍부한 경험 및 당사의 사업내용ㆍ경영실태에 관한 깊은 지식을 바탕으로 대표이사사장으로서 당사 및 당사 그룹의 성장을 견인하고 있습니다. 앞으로도 지속적인 성장과 중장기적인 기업가치 향상에 기여하고, 중요 경영사항에 대한 적절한 의사결정 및 직무집행 감독을 수행할 수 있다고 판단	이사회	경영총괄	-	-

사내이사	치넨테츠야	2025.06~2026.06(11회)	당사에서 오랜 기간 법무ㆍ총무인사 등의 관리부문에서 중책을 역임하여 당사의 업무활동에 관해 풍부한 경험과 폭넓은 식견이 있는 바, 현장에 정통한 경험과 지식을 활용하여 앞으로도 지속적인 성장과 중장기적인 기업가치 향상에 기여하고,중요 경영사항에 대한 적절한 의사결정 및 직무집행 감독을 수행할 수 있다고 판단	이사회	총무, 법무	-	-

사내이사	아베준이치로	2025.06~2026.06(11회)	다양한 업계ㆍ기업에서의 근무경험을 바탕으로 한 재무ㆍ회계에 대한 전문지식과 당사 입사 이래 경영기획ㆍ재무부문에서 중책을 역임하여 당사의 사업 활동에 관한 풍부한 경험과 폭넓은 식견이 있는 바, 앞으로도 지속적인 성장과 중장기적인 기업가치 향상에 기여하고, 중요 경영사항에 대한 적절한 의사결정 및 직무집행 감독을 수행할수 있다고 판단	이사회	재무,경영기획,	-	-

사내이사	최 세영	2025.06~2026.06(10회)	금융증권업계에 정통하고 풍부한 IR 실무경험과 뛰어난 능력ㆍ식견 등으로 앞으로도 지속적인 성장과 중장기적인 기업가치 향상에 기여하고, 중요 경영사항에 대한 적절한 의사결정 및 직무집행 감독을 수행할 수 있다고 판단	이사회	IR	-	-

사외이사	츠츠미코타	2025.06~2026.06(4회)	공인회계사로서의 직무를 통해 얻은 재무ㆍ회계에 관한 전문적인 지식 및 풍부한 경험을 가지고 있으며, 사외이사로서 중요 경영사항 결정 및 업무집행 감독 등 적절한 역할을 수행할 수 있다고 기대	이사회	경영관리	-	-

사외이사	사카모토토모히로	2025.06~2026.06(4회)	변호사 및 공인회계사로서의 전문지식을 갖추고 타사의 사외이사로 기업경영에도 관여하고 있으며 법무ㆍ재무ㆍ회계에 관한 충분한 지견을 가지고 있으므로, 당사 중요 경영사항 결정 및 업무집행 감독 등 적절한 역할을 수행할 수 있다고 기대	이사회	경영관리	-	-

주1) 상기 연임횟수는 주주총회에서 이사로 선임되어 연임한 횟수를 기재하였습니다.주2) 상기의 이사 전원은 2025년 6월 26일 제14기 정기주주총회에서 재선임되었습니다.

(2) 이사후보의 인적 사항에 관한 주총 전 공시 여부 및 주주의 추천 여부당사는 공개회사이므로 주주총회의 소집통지는 주주총회일의 2주일 전까지 이루어져야 합니다(회사법 제299조 제1항). 또한, 이사의 선임이 주주총회의 목적사항일 때는 회사법의 규정에 따라 의안의 개요를 소집통지에 기재합니다(회사법 제299조 제4항, 제298조 제1항 제5호, 회사법 시행규칙 제63조 제7호 イ목). 또한, 주주총회 소집시에 주주총회에 출석하지 않은 주주가 서면 또는 전자적 방법으로 의결권을 행사할 수 있다고 정할 경우에는, 법령에 따라 주주에 대하여 주주총회 참고서류를 교부하고, 주주총회 참고서류에는 ① 후보자의 성명, 생년월일 및 약력, ② 취임 승낙을 받지 않았을 경우에는 그 내용, ③ 후보자가 갖는 당사의 주식수, ④ 후보자가 당사의 이사로 취임한 경우에 중요한 겸직에 해당하는 사실이 있을 때는 그 사실, ⑤ 후보자와 당사 간에 특별한 이해관계가 있을 때는 그 사실의 개요, ⑥ 후보자가 현재 당사의 이사일 때는 당사에서의 지위 및 담당, 그 밖에 회사법 시행규칙 제65조의 규정에 따라 소정의 사항을 기재합니다(회사법 제301조 제1항, 회사법 제302조 제1항, 회사법 시행규칙 제65조 제1항).당사에서 현재까지 주주제안권에 의한 이사 선임 의안이 제출된 사실은 없습니다.

(3) 사외이사 후보추천위원회 설치 및 구성 현황해당사항 없습니다.

마. 사외이사의 전문성(1) 사외이사 현황

성명	주요경력	최대주주등과의이해관계	결격요건 여부	비고

츠츠미 코타(1977.06.05)	2002.03 와세다대 졸업2006.12 신일본감사법인(현 EY신일본 유한책임감사법인) 입소2010.07 공인회계사 등록2010.11 츠츠미 코타 공인회계사 사무소 개설(현임)2011.10 당사 상근(사외)감사2017.06 당사 사외감사2021.06 당사 사외이사(현임)	없음	없음	비상근

사카모토토모히로 (1962.12.17)	1987.03 히토쓰바시대 졸업1987.04 (주)도쿄은행(현 (주)미츠비시UFJ은행) 입행1996.10 KPMG 센츄리 감사법인(현 유한책임 아즈사감사법인) 입소2000.04 공인회계사 등록2007.09 변호사 등록, 미츠이 법률사무소 입소2012.05 사카토모 법률사무소 개설(현임)2013.06 당사 사외감사2014.12 YUMESHIN HOLDINGS Co.,Ltd. 사외이사2021.04 BeNext-Yumeshin Group Co.(현 Open Up Group Inc.) 사외이사2021.06 당사 사외이사(현임)	없음	없음	비상근

주) 상기의 사외이사 전원은 2025년 6월 26일 제14기 정기주주총회에서 재선임되었습니다. (2) 사외이사 지원조직 현황 해당사항 없습니다.

(3) 사외이사 교육실시 현황[사외이사 교육 미실시 내역]

사외이사 교육 실시여부	사외이사 교육 미실시 사유

미실시	당사가 적용받는 법령(일본법)에서는 사외이사 및 감사가회사로부터 어떠한 교육을 받도록 의무하는 규정이 없는 바, 사외이사에 대한 별도의 교육을 실시한 바 없습니다.