SBI핀테크솔루션즈 분기보고서 (2026.03)
3. 주주총회 등에 관한 사항

가. 투표제도 현황(기준일 : 2025.12.31 )

투표제도 종류	집중투표제	서면투표제	전자투표제

도입여부	배제	도입	미도입

실시여부	-	제13기(2023년도) 정기주총제14기(2024년도) 정기주총제15기(2025년도) 정기주총	-

주) 일본 회사법에서는 서면투표제를 정관에 정하지 않고 이사회 결의로 결정하는 것이 가능합니다. 당사 정관에 서면투표 제도 규정은 없으나 일본의 회사법의 절차에 따라 도입하고 있습니다. 의결권대리행사권유제도는 도입하고 있지 않습니다. 나. 소수주주권의 행사 여부 해당사항 없습니다.

다. 경영권 경쟁 해당사항 없습니다.

라. 의결권 현황

(기준일 : 2025.12.31 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	주식수	비고

발행주식총수(A)	보통주	24,052,540	-

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의결권없는 주식수(B)	보통주	1,090,618	자기주식

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정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	-	-	-

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기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)	-	-	-

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의결권이 부활된 주식수(E)	-	-	-

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의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)	보통주	22,961,922	-

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주) 당사의 주식은 무액면 주식이며, 상기 주식수는 일본에서 발행된 기명식 보통주 기준으로 작성하였습니다.

[의결권 행사에 관한 사항]정기주주총회는 매 사업연도 종료 후 일정한 시기에 소집하여야 하나(회사법 제296조 제1항), 임시주주총회는 필요에 따라 언제든지 소집할 수 있습니다(회사법 제296조 제2항). 당사의 정기주주총회는 매 사업연도 말일의 다음 날부터 3개월 이내에 소집됩니다(정관 제17조).당사는 정기주주총회에서 의결권을 행사할 수 있는 주주는 매년 3월 31일의 최종 주주명부에 기재 또는 기록된 의결권을 소유한 주주로 정하고 있습니다(정관 제14조 제1항). 또한 정관에 규정한 날짜에 추가하여 일정 기준일을 정하고 그 기준일 시점의 주주에 대하여 의결권 행사를 인정하는 것도 가능하나, 일정 기준일을 정하기 위해서는 그 기준일의 2주 전까지 기준일 및 권리행사가 가능한 사항을 공고(당사의 경우 전자공고)(정관 제5조 제1항)해야 합니다(회사법 제124조 제3항). 그러나 일본 회사법상 주주명부 폐쇄제도는 존재하지 않습니다.또한, 주주총회 의결권 행사에 관한 기준일을 정한 경우, 회사는 기준일 시점의 주주의 권리를 침해하지 않는 한, 해당 기준일 이후에 주식을 취득한 자의 전부 또는 일부를 해당 권리를 행사할 수 있는 자로 정할 수 있습니다(회사법 제124조 제4항). 이사회 설치회사의 경우, 회사법에서 규정하는 사항과 정관에서 규정한 사항에 한하여 주주총회 결의가 가능합니다(회사법 제295조 제2항).주주 자신이 주주총회에 출석하여 의결권을 행사하는 것이 원칙이나, 대리인에 의한 의결권 행사도 인정되고 있으며, 의결권을 대리 행사할 경우에는 주주 또는 대리인은대리권을 증명하는 서면을 회사에 제출하여야 합니다(회사법 제 310조 제 1항). 또한주주총회를 소집함에 있어서 서면투표 또는 전자투표가 가능하다고 정한 경우(단, 주주[주주총회 결의 가능 사항 전부에 대해 의결권 행사를 할 수 없는 주주를 제외]의 수가 1,000명 이상인 경우, 서면투표제 채택이 강제됩니다[회사법 제298조 제2항]),해당 방법에 의하여 의결권을 행사할 수도 있습니다. 서면투표제를 채택한 경우, 소집통지 교부시 주주총회 참고서류 및 의결권 행사 서면도 함께 교부해야 합니다(회사법 제301조 제1항). 주주가 2개 이상의 의결권을 소유하는 경우, 의결권 불통일 행사도 인정되나(회사법 제313조 제1항), 회사는 타인을 위하여 주식을 보유하는 자가 불통일 행사를 하는 경우를 제외하고, 불통일 행사를 거부할 수 있습니다(회사법 제313조 제3항).단원주제도(單元株制度, Unit Share)를 채택하지 않는 회사의 경우, 주주는 원칙적으로 주식 1주에 대하여 1개의 의결권을 갖습니다(회사법 제308조 제1항). 당사는 단원주제도를 채택하고 있지 않으므로 당사의 주주는 주주총회에서 원칙적으로 그 소유하는 주식 1주에 대해 1개의 의결권을 갖습니다. 단, 회사는 자기주식에 대해 의결권을 갖고 있지 않습니다(회사법 제308조 제2항).주주총회 결의방법은 ① 보통결의, ② 특별결의, ③ 특수결의의 3가지 방법이 있습니다. 회사법상 보통결의의 경우, 의결권을 행사할 수 있는 주주의 의결권의 과반수를 가진 주주가 출석하여(정족수), 그 출석주주 의결권의 과반수로 결정합니다(회사법 제309조 제1항). 특별결의는 일정한 중요사항의 결의에 대하여 이루어지는 것으로, 회사법상 의결권 행사 가능 주주의 의결권의 과반수를 소유하는 주주가 출석하여(정족수), 그 출석주주의 의결권수의 3분의 2 이상의 다수로 결정합니다(회사법 제309조 제2항). 회사법상 특별결의가 요구되는 사항으로는, 조직재편행위 등 회사의 기초적인 변경(정관변경(회사법 제466조), 사업양도 등(회사법 제467조 제1항), 합병ㆍ주식교환ㆍ신설합병ㆍ회사분할(회사법 제783조 제1항, 제795조 제1항, 제804조 제1항), 자본금의 감소(회사법 제447조 제1항), 해산ㆍ회사의 계속(회사법 제471조 제3호, 제 473조)), 주주의 지위와 관련된 사항(일반승계인의 매도청구(회사법 제175조 제1항), 전부취득조항부 종류주식의 취득(회사법 제171조 제1항), 주식의 병합(회사법 제180조제2항)), 주주평등원칙상 주주의 이해와 관련된 사항(양도제한주식의 매수 등(회사법제140조 제2항, 제5항), 특정한 주주로부터의 자기주식취득(회사법 제156조 제1항, 제160조 1항), 현물배당(회사법 제454조 제4항)), 모집주식ㆍ신주예약권의 발행 등과 관련한 중요사항(비공개회사에 있어서의 모집주식, 신주예약권 발행 등(회사법 제199조 제2항, 제200조 제1항, 제202조 제3항 제4호, 제204조 제2항, 제238조 제2항,제239조 제1항, 제241조 제3항 제4호, 제243조 제2항)), 특별히 유리한 납입금액에 의한 모집주식의 발행 등, 특별히 유리한 조건에 의한 신주예약권의 발행 등(회사법 제199조 제2항(제201조 제1항), 제238조 제2항(제240조 제1항)), 회사 지배와 관련된 중요사항(집중투표에 의하여 선임된 이사 또는 감사의 해임(회사법 제339조 제1항), 임원 등의 책임의 일부 면제(회사법 제425조))가 있습니다. 특수결의의 경우에는 (i) 의결권을 행사할 수 있는 주주의 반수 이상이면서 주주의 의결권의 3분의 2 이상의 찬성(회사법 제309조 제3항) 또는 (ii) 총주주의 반수 이상이면서 총주주의 의결권의 4분의 3 이상의 찬성이 필요합니다(회사법 제309조 제4항). 또한, 위 (i) 결의는, 주식이 정관 변경에 의하여 발행하는 모든 주식의 내용을 양도제한 주식으로 변경하는 경우, 또는 주식이 조직 재편 행위에 의하여 양도제한 주식 등으로 변경되는 경우에 요구되며, (ii) 결의는 비공개 회사에 있어서 잉여금 배당, 잔여재산의 분배 또는 주주총회 의결권에 대하여 주주마다 다른 취급을 한다는 내용의 정관 변경(해당 규정을 폐지하는 경우를 제외합니다)을 하는 경우에 필요합니다. 의결권을 행사할 수 있는 주주 전원이 이사 또는 주주의 제안에 대하여 동의한 경우, 해당제안을 가결한다는 내용의 주주총회 결의가 있었던 것으로 간주됩니다(회사법 제319조). 나아가 이사가 보고를 주주 전원에게 통지하고, 주주 전원이 보고가 불필요하다는 것에 대하여 동의한 경우, 주주총회에서의 보고가 있었던 것으로 간주됩니다(회사법 제320조). 당사는 원칙적으로, 정기주주총회의 경우에는 당사의 주식 또는 증권예탁증서가 상장된 거래소의 본점, 지점 또는 사무소 소재지에서, 임시주주총회의 경우에는 당사의본점 소재지에서 주주총회를 개최하는 것을 예정하고 있으나, 어떠한 경우에도 필요에 따라서 당사의 본점 소재지 또는 당사의 주식 또는 증권예탁증서가 상장된 거래소의 본점, 지점 또는 사무소의 소재지에서 주주총회를 개최할 수 있습니다(정관 제18조). 또한 주주총회를 소집하기 위해서는 이사가 주주총회일의 2주 전까지 주주에 대하여 서면 또는 전자적 방법에 의하여 그 통지를 발송할 필요가 있는데(회사법 제299조), 외국에 거주하는 주주, 등록질권자 또는 그들의 법정대리인은 상임대리인을 선임하거나 일본 국내에서 통지를 받을 장소를 정하여 신고할 것이 의무화되어 있습니다(주식취급규칙 제12조).정기주주총회의 소집통지시에 주주에게 제공하여야 하는 주주총회 참고서류, 사업보고, 계산서류 중의 개별주석표 및 연결계산서류의 기재사항에 대하여는 일정한 요건을 충족한 인터넷에 의한 공시 조치를 채택함으로써 주주에 대한 제공을 갈음함을 정관에서 정할 수 있는 바(회사법 시행규칙 제94조, 제133조 제3항부터 제5항, 회사계산규칙 133조 제4항부터 제6항, 제134조 제4항부터 제6항), 당사는 위 인터넷에 의한 공시 방법을 채용한다는 내용을 정관에서 정하고 있습니다(정관 제21조).

마. 주식사무

구분	내용

정관상신주인수권의 내용	(모집주식 및 모집 신주인수권의 배정)제8조 이 회사의 주주는 회사가 주식 또는 신주인수권(회사가 처분하는 자기주식 또는 회사소유의 신주인수권을 포함한다)을 인수할 자를 모집하는 경우에, 그 소유하는 주식수에 비례해서 주식 또는 신주인수권을 배정받을 권리를 가진다.2. 다음 각 호의 경우에는 제1항에 불구하고 이사회의 결의에 의해 주주 이외의 자에게 주식 또는 신주인수권을 배정받을 권리를 줄 수 있다.(1) 그 신규로 발행하는 주식 또는 처분하는 자기주식의 수가, 이미 발행된 주식총수의 100분의 20을 초과하지 않을 경우(2) 일반공모증자방식으로 발행하는 주식 또는 처분하는 자기주식의 수가, 이미 발행된 주식총수의 100분의 20을 초과하지 않을 경우(3) 긴급한 자금조달을 위해서 주식을 발행하거나 또는 자기주식을 처분할 경우(4) 그 신규로 발행하는 주식 또는 처분하는 자기주식의 수가 이미 발행된 주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 사업상 중요한 기술 도입, 연구개발, 자본, 판매, 생산 등의 제휴를 위해서, 그 상대방에게 주식을 발행 또는 처분할 경우(5) 지정거래소에 주식 및 주식예탁증권을 상장하기 위해서 주식을 발행할 경우

일본	결산일	3월 31일

정기주주총회	매년 4월 1일에서 6월 30일까지의 기간 중

기준일	3월 31일

주주명부폐쇄시기	일본 회사법상 주주명부 폐쇄는 없습니다.

주권의 종류	기명식 보통주

명의개서대리인	미쓰비시UFJ신탁은행 주식회사

공고게재신문	공고는 전자공고로 한다. 단, 부득이한 사유에 의해 전자공고가 불가능한 경우에는, 니혼케이자이신문에 게재해서 한다.

한국	주권의 종류	주식예탁증권(DR)

예탁기관	한국예탁결제원

공고게재신문	거래소 또는 금융감독원이 지정하는 전자공시시스템으로 공시

바. 주주총회 의사록 요약

주총정보	의안내용	결의내용	주요 논의내용

제12기정기주총2023.06.28	제1호 의안 이사 6명 선임의 건 1-1. 사내이사 카네코 유이치 선임의 건 1-2. 사내이사 치넨 테츠야 선임의 건 1-3. 사내이사 아베 준이치로 선임의 건 1-4. 사내이사 최세영 선임의 건 1-5. 사외이사 츠츠미 코타 선임의 건 1-6. 사외이사 사카모토 토모히로 선임의 건	가결	-

제2호 의안 사외감사 1명 선임의 건 2-1. 사외감사 하야시 리에코 선임의 건	가결	-

제13기정기주총2024.06.25	제1호 의안 이사 6명 선임의 건 1-1. 사내이사 카네코 유이치 선임의 건 1-2. 사내이사 치넨 테츠야 선임의 건 1-3. 사내이사 아베 준이치로 선임의 건 1-4. 사내이사 최세영 선임의 건 1-5. 사외이사 츠츠미 코타 선임의 건 1-6. 사외이사 사카모토 토모히로 선임의 건	가결	-

제2호 의안 감사 1명 선임의 건 2-1. 감사 모로후지 히로키 선임의 건	가결	-

제14기정기주총2025.06.26	제1호 의안 이사 6명 선임의 건 1-1. 사내이사 카네코 유이치 선임의 건 1-2. 사내이사 치넨 테츠야 선임의 건 1-3. 사내이사 아베 준이치로 선임의 건 1-4. 사내이사 최세영 선임의 건 1-5. 사외이사 츠츠미 코타 선임의 건 1-6. 사외이사 사카모토 토모히로 선임의 건	가결	-

제2호 의안 사외감사 2명 선임의 건 2-1. 사외감사 호리 노부오 선임의 건 2-2. 사외감사 아리마 요시노리 선임의 건	가결	-

제3호 의안 지배주주의 매도청구권 승인의 건	가결	-

제4호 의안 상장폐지 신청의 건	가결	-