카카오페이 분기보고서 (2023.03)
2. (금융업)영업의 현황

(카카오페이증권)

가. 영업의 규모 및 실적(1) 영업의 규모[기준일 : 2023년 3월 31일] (단위 : 백만원)

구분	제16기 1분기	제15기	제14기

현금및예치금	144,783	84,704	264,978

유가증권	478,799	496,616	495,952

대출채권	35,370	16,175	-

유형자산	29,135	30,655	26,839

순확정급여자산	380	260	-

기타자산	234,137	63,543	76,737

참고: 상기 제16기, 제15기, 제14기는 카카오페이증권의 회계연도입니다.(이하, (2) 영업실적 및 자금조달/운용실적에서 기준 동일)(2) 영업 실적[기준일 : 2023년 3월 31일] (단위 : 백만원)

구분	제16기 1분기	제15기	제14기

영업수익	18,621	62,604	75,216

수수료수익	8,955	39,713	63,463

증권평가 및 처분이익	1,824	3,178	5,908

파생상품 관련 이익	452	2,770	89

이자수익	4,035	10,829	3,216

외화거래이익	3,345	6,100	16

기타	10	14	2,524

영업비용	31,251	110,002	92,969

영업이익(손실)	(12,630)	(47,398)	(17,753)

법인세비용차감전순이익(손실)	(12,639)	(48,026)	(17,469)

당기순이익(손실)	(12,639)	(48,026)	(17,048)

참고: 상기 영업 실적은 카카오페이증권 별도기준으로 「II. 사업의 내용 - 1. (금융업)사업의 개요」에 기재된 카카오페이 연결기준 실적과 상이합니다.(3) 자금조달 실적[기준일 : 2023년 3월 31일] (단위 : 백만원,%)

구 분	조달항목	제16기 1분기	제15기	제14기

평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중

자본	자본금	53,834	-	7%	49,320	-	7%	35,470	-	5%

자본잉여금	237,918	-	33%	166,564	-	24%	36,426	-	5%

이익잉여금	(53,105)	-	-7%	(24,043)	-	-3%	10,391	-	2%

기타자본	24	-	0%	11	-	0%	26	-	0%

예수부채	투자자예수금	436,251	-	60%	459,608	-	66%	555,246	-	84%

차입부채	차입금	-	-	-	-	-	-	-	-	-

기타	충당부채	832	-	0%	862	-	0%	404	-	0%

퇴직급여부채	-	-	-	340	-	0%	266	-	0%

기타	56,254	-	8%	45,571	-	7%	26,203	-	4%

합 계	732,008	0.0%	100%	698,233	0.0%	100%	664,432	0.0%	100%

참고: 효과적인 정보제공을 위해 재무상태표상 중요성이 높은 조달항목을 위주로 구분 기재했습니다.(4) 자금운용 실적[기준일 : 2023년 3월 31일] (단위 : 백만원,%)

구 분	제16기 1분기	제15기	제14기

평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중	평균잔액	이자율	비중

현금.예금	현금	-	-	-	-	-	-	-	-	-

보통예금	12,595	-	1.72%	13,680	-	2.0%	14,272	-	2.1%

외화보통예금	1,137	-	0.16%	519	-	0.1%	16	-	0.0%

당좌예금	20	-	0.00%	18	-	0.0%	48	-	0.0%

MMDA	-	-	-	-	-	-	40	-	0.0%

별단예금	-	-	-	274	-	0.0%	389	-	0.1%

기타예금	93,237	4.09%	12.74%	51,478	3.14%	7.4%	18,622	0.6%	2.8%

예치금	투자자예탁금별도예치금	28,324	-	3.87%	21,625	-	3.1%	41,105	-	6.2%

정기예금	5,800	4.11%	0.79%	28,658	1.79%	4.1%	2,362	1.8%	0.4%

장내파생상품예치금	2,000	-	0.27%	1,089	-	0.2%	46	-	0.0%

외화예치금	44,996	-	6.15%	33,737	-	4.8%	11	-	0.0%

기타	1,444	-	0.20%	1,519	-	0.2%	1,449	-	0.2%

유가증권	당기손익-공정가치측정유가증권	413,007	-	56.42%	446,751	-	64.0%	526,435	-	79.2%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산	-	-	-	-	-	-	-	-	-

대출채권	신용공여금	14,895	-	2.03%	3,535	-	0.5%	-	-	-

대출금	-	-	-	-	-	-	-	-	-

사모사채	8,665	-	1.18%	-	-	-	-	-	-

파생상품	-	-	-	-	-	-	-	-	-

유형자산	30,166	-	4.12%	28,433	-	4.1%	11,021	-	1.7%

기타자산	75,722	-	10.34%	66,907	-	9.6%	48,618	-	7.3%

합 계	732,008	-	100.00%	698,223	-	100.0%	664,434	-	100.0%

(카카오페이손해보험) 가. 영업의 개황2022년 10월 영업을 개시하였고 2023년 1분기 수익으로는 보험수익 48백만원, 재보험수익 7백만원을 나타내었고 비용으로는 보험서비스 비용 73억, 재보험서비스비용 21백만원으로 총 78억 보험순손실을 기록하였습니다. 나. 영업의 종류별 현황(1) 보험수지 및 계약현황 (단위 : 백만원)

구분	화재	해상	자동차	보증	특종	해외원보험	외국수재	장기	개인연금	합계

보험수익	-	-	-	-	48	-	-	-	-	48

보험서비스비용	-	-	-	-	7,314	-	-	-	-	7,314

재보험수익	-	-	-	-	7	-	-	-	-	7

재보험서비스비용	-	-	-	-	21	-	-	-	-	21

기타사업비용	-	-	-	-	537	-	-	-	-	537

보험손익	-	-	-	-	-7,818	-	-	-	-	-7,818

(2) 보험종목별 수입보험료 및 보험금 내역 - 보험종목별 수입보험료 내역 (단위 : 백만원, %)

구분	제3기 1분기	제2기	제1기

금액	비율	금액	비율	금액	비율

화재	-	-	-	-	-	-.

해상	-	-	-	-	-	-.

자동차	-	-	-	-	-	-.

보증	-	-	-	-	-	-.

특종	-22	100.0%	231	100.0%	-	-.

해외원보험	-	-	-	-	-	-.

외국수재	-	-	-	-	-	-.

장기	-	-	-	-	-	-.

개인연금	-	-	-	-	-	-.

합계	-22	100.0%	231	100.0%	-	-.

주) 원수보험료기준 - 보험종목별 보험금 내역 (단위 : 백만원, %)

구분	제3기 1분기	제2기	제1기

금액	비율	금액	비율	금액	비율

화재	-	-	-	-	-	-

해상	-	-	-	-	-	-

자동차	-	-	-	-	-	-

보증	-	-	-	-	-	-

특종	11	100.0%	-	-	-	-

해외원보험	-	-	-	-	-	-

외국수재	-	-	-	-	-	-

장기	-	-	-	-	-	-

개인연금	-	-	-	-	-	-

합계	11	100.0%	-	-	-	-

주) 원수보험료기준(3) 모집형태별 영업현황 - 보험종목별 모집경로 및 모집형태카카오페이손해보험은 분기보고서 작성기준일 현재 회사모집을 통하여 원수보험영업을 하고 있습니다. 보험종목별 모집형태별 영업현황은 아래의 표와 같습니다.

구 분	회사모집	설계사	대리점	중개사	방카슈랑스	공동인수

화재보험	-	-	-	-	-	-

해상보험	-	-	-	-	-	-

자동차보험	-	-	-	-	-	-

특종보험	O	-	-	-	-	-

해외원보험	-	-	-	-	-	-

장기보험	-	-	-	-	-	-

개인연금보험	-	-	-	-	-	-

- 모집형태별 원수보험료 및 수입보험료 (단위 : 백만원, %)

구분	모집형태	제3기 1분기	제2기	제1기

금액	비율	금액	비율	금액	비율

특종	회사모집	-22	100.0%	231	100.0%	-	-

설계사	-	-	-	-	-	-

대리점	-	-	-	-	-	-

중개사	-	-	-	-	-	-

방카슈랑스	-	-	-	-	-	-

공동인수	-	-	-	-	-	-

소계	-22	100.0%	231	100.0%	-	-

합계	회사모집	-22	100.0%	231	100.0%	-	-

설계사	-	-	-	-	-	-

대리점	-	-	-	-	-	-

중개사	-	-	-	-	-	-

방카슈랑스	-	-	-	-	-	-

공동인수	-	-	-	-	-	-

합계	-22	100.0%	231	100.0%	-	-

주) 원수보험료기준 다. 운용자산 투자현황(1) 자산운용률 (단위 : 백만원, %)

구 분	제3기 1분기	제2기	제1기

총 자 산(A)	75,443	82,133	104,170

운용자산(B)	28,660	37,472	78,551

자산운용률(B/A)	37.99%	45.62%	75.41%

(2) 운용내역별 이익현황 (단위 : 백만원, %)

구 분	제3기 1분기	제2기	제1기

금 액	비 율	금 액	비 율	금 액	비 율

운용자산	대 출	기말잔액	-	-	-	-	-	-

운용이익	-	-	-	-	-	-

유가증권	기말잔액	-	-	-	-	-	-

운용이익	-	-	-	-	-	-

현ㆍ예금및 신탁	기말잔액	28,660	100.0%	37,472	100.0%	78,551	100.0%

운용이익	107	100.0%	1,020	100.0%	68	100.0%

기 타	기말잔액	-	-	-	-	-	-

운용이익	-	-	-	-	-	-

계	기말잔액	28,660	100.0%	37,472	100.0%	78,551	100.0%

운용이익	107	100.0%	1,020	100.0%	68	100.0%

주) 운용이익은 운용수익에서 운용비용을 차감한 내역임(3) 대출자산 - 대출자산 수익현황 : 해당사항 없음 - 대출금 운용내역 : 해당사항 없음 - 대출금의 잔존기간별 잔액 : 해당사항 없음(4) 유가증권 - 유가증권 운용내역 : 해당사항 없음(5) 현·예금 및 신탁자산 운용내역 (단위 : 백만원, %)

구 분	제3기 1분기	제2기	제1기

기말잔액	수익률	기말잔액	수익률	기말잔액	수익률

현 ·예 금	28,660	1.49%	37,472	2.72%	78,551	0.09%

단자어음	-	-	-	-	-	-

금전신탁	-	-	-	-	-	-

합 계	28,660	1.49%	37,472	2.72%	78,551	0.09%

주) 수익률은 비용을 차감한 운용이익률임