우리금융지주 사업보고서 (2025.12)
3. 제재 등과 관련된 사항

가. 제재현황(1) 수사 ·사법기관 제재현황

1) 기관 제재현황 - 요약

제재일자	제재기관	대상자	처벌 또는조치내용	금전적제재금액	횡령·배임 등 금액	근거법령

2023.03.31	서울중앙지방법원	우리은행	과태료	18만원	-	- 부정청탁 및 금품등 수수의 금지에 관한 법률 제23조 제5항 제3호, 제8조 제5항, 제 24조 - 질서위반행위규제법 제36조 제1항, 제44조

- 세부내용

제재일자	제재기관	대상자	처벌 또는조치내용	조치사유	근거법령	처벌 또는 조치에 대한회사의 이행현황	재발방지를 위한 회사의 대책

2023.03.31	서울중앙지방법원	우리은행	과태료(18만원)	- 부정청탁 및 금품등 수수의 금지에 관한 법률 위반	- 부정청탁 및 금품등 수수의 금지에 관한 법률 제23조 제5항 제3호, 제8조 제5항, 제 24조 - 질서위반행위규제법 제36조 제1항, 제44조	과태료 납부	업무지도 및 관리감독 강화

2) 임·직원 제재현황 - 해당사항 없음

(2) 행정기관의 제재현황1) 금융감독당국의 제재현황 ① 기관 제재현황 - 요약

제재일자	제재기관	대상자	처벌 또는 조치내용	금전적제재금액	조치사유	근거법령

2023.09.18	금융위원회	우리금융지주	과태료	2,400만원	- 자회사등간 내부거래 등 경영공시 의무 위반	- 금융지주회사법 제56조, 제72조 제1항

2021.02.03	금융위원회	우리은행	과태료	2억5,950만원	- 계열사에 대한 중복채무보증 요구 금지 위반- 제3자인 담보제공자에 대한 연대보증 요구 금지 위반- 사실상 포괄근담보 요구 금지 위반	- 은행법 제52조의2 제1항 제2호- 舊)은행법시행령 제24조의4 제1항 제3호 및 제4호, 제4항- 舊)은행업감독규정 제88조의2 제1항 제2호, 제2항, 제3항 제1호

2022.03.23	금융위원회	우리은행	과징금	4,550만원	- 증권신고서 제출의무 위반	- 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제119조 제1항, 제125조 제1항 제5호

2022.07.08	금융위원회	우리은행	과태료	4억 5,000만원	- 파생상품 투자권유자문인력이 아닌자에 의한 투자권유	- 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제108조 제9호

2022.07.20	금융위원회	우리은행	과태료	72억 1,000만원	- 설명확인의무 위반 - 설명서 교부의무 위반- 사모펀드 투자광고 규정 위반	- 舊)「자본시장법」제47조 제2항 - 舊)「자본시장법」제71조 제7호- 舊)「자본시장법」제57조 제6항/제249조의 5

2022.08.05	금융위원회	우리은행	과태료	1,000만원	- 금융실명제 위반	- 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 제3조 제1항

2022.11.09	금융위원회	우리은행	업무의 일부정지(3개월)2022.11.10~2023.02.09	-	- 사모펀드 등 금융투자상품 불완전 판매 · 사모펀드 판매시 설명의무 및 부당권유 금지 위반 · 영업점의 라임 사모펀드 등 불완전판매	- 舊)「자본시장법」 제46조, 제46조의2, 제47조, 제49조,제420조- 「자본시장법」 제71조, 제108조, 제420조 - 「금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률」제3조 제1항, 제5조의 2- 舊)「자본시장법 시행령」제52조, 제52조의2, 제53조- 「자본시장법 시행령」제68조 제5항 제14호, 제109조 제3항 제10호- 舊)「금융투자업규정」제4-20조 제1항 제9호 나목, 제4-93조 제29호-「금융투자업규정」제4-93조 제28호

2023.10.10	금융위원회	우리은행	과태료	8억 5,400만원	- 영리목적 광고성 정보 전송행위 개인신용정보 부당이용 · 마케팅을 위한 개인신용정보 부당 이용- 사모펀드 등 금융투자상품 불완전판매- ELS등 파생결합상품 체결과정 녹취의무 위반- 재산상 이익제공 관련 불건전 영업행위 금지 위반- 개인형 퇴직연금제도 가입자에 대한 교육 미실시- 자회사 신용공여 경영공시 의무 위반	- 「신용정보법」 제40조 제2항, 제52조 제3항 제15호-「신용정보법 시행령」 제38조- 舊)「자본시장법」제47조, 제449조 제1항 제21호 -「자본시장법」제71조 제7호 , 제449조 제1항 제29호- 舊)「자본시장법 시행령」 제52조, 제53조, 제68조 제5항 제2호의 2, 제390조-「자본시장법 시행령」 제68조 제5항제14호, 제390조- 舊)「금융투자업규정」제4-20조 제1항 제9호-「은행법」 제34조의2, 제43조의3, 제69조 제1항 제5호의2, 제7호의4-「은행법 시행령」 제20조의2 제3호, 제24조, 제31조-「은행업 감독규정」제29조의3 제1항, 제41조-「은행업감독업무 시행세칙」제31조-「퇴직급여법」제33조 제5항, 제48조- 舊)「퇴직급여법 시행령」제36조, 제41조 제1항, 제42조, 제10조,제4조-「금융기관 검사 및 제재에 관한 규정」제17조, 제20조 제1항, 제3항

2023.11.21	금융위원회	우리은행	과태료	2,400만원	- 영리목적 광고성 정보 전송행위 개인신용정보 부당이용 · 신용정보전산시스템에 대한 관리적 보안대책 수립 /시행 의무 위반	-「신용정보법」제19조 제1항,제52조 제2항, 제19조

2023.11.22	금융위원회	우리은행	과징금	6억 4,600만원	- 증권신고서 제출의무 위반	-「자본시장법」제9조, 제119조 제1항, 제429조 제1항 제2호 -「자본시장조사 업무규정」제25조

2023.11.30	금융위원회	우리은행	영업점 업무의 일부정지(6개월) 2023.12.04~2024.06.03오리역(지급 신규)은평뉴타운(지급 신규)을지로5가(지급/수령 신규)	-	- 외국환 거래법 위반	-「외국환거래법」 제8조 제6항, 제10조 제1항, 제12조 제1항 제5호의2, 제7호, 제5항, 제12조의 2 제1항, 제2항, 제20조 제4항, 제6항, 제32조 제4항 -「외국환거래법시행령」제17조 제1호, 제4호, 제22조, 제23조, 제35조, 제41조 -「외국환거래규정」제2-1조2 제1항, 제2항, 제4항, 제4-2조 제1항,제4-3조 제1항 제2호

2023.11.30	금융위원회	우리은행	과징금 가산IT, 강남교보, 김포구래, 남역삼동, 노원, 대림3동, 동탄역, 부평, 센텀시티, 영등포중앙, 원남동, 종로4가, 코엑스, 파주남, 효자동	308,843,810원	- 외국환 거래법 위반	-「외국환거래법」제8조 제6항, 제10조 제1항, 제12조 제1항 제5호의2, 제7호,, 제5항, 제12조의 2 제1항, 제2항, 제20조 제4항, 제6항, 제32조 제4항 -「외국환거래법시행령」제17조 제1호, 제4호, 제22조, 제23조, 제35조, 제41조 -「외국환거래규정」제2-1조의2 제1항, 제2항, 제4항, 제4-2조 제1항,제4-3조 제1항 제2호

2023.11.30	금융위원회	우리은행	과태료	1억 7,700만원	- 외국환 거래법 위반- 금융사고 예방대책관련 내부통제기준 미준수- 불건전 영업행위 금지의무 위반	-「외국환거래법」제20조 제4항, 제6항, 제32조 제4항 -「은행법」제34조의2 제1항, 제34조의3 제1조 제1항-「은행법 시행령」제20조의3 제1항, 제31조-「은행업감독규정」제29조의3 제2항 제2호

2024.01.04	금융감독원	우리은행	기관경고	-	- 영리목적 광고성 정보 전송행위 개인신용정보 부당 이용	-「신용정보법」제19조, 제40조-「신용정보법 시행령」제16조 -「신용정보업감독규정」제20조

2024.02.07	금융감독원	우리은행	기관경고	-	- 금융사고 예방대책 관련 내부통제기준 미준수	-「은행법」제34조의3 제1항-「은행법시행령」제20조의3 제1항

2024.12.09	금융위원회	우리은행	과태료	6,040만원	- 고객확인의무 위반	-「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」제5조의2 제1항-「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 시행령」제10조의4 제1호-「자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정」제38조 제3항-「자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정」제2장 제4절

2024.12.19	금융위원회	우리은행	과태료	5,000만원	- 퇴직연금계약내용 준수의무 위반	-「근로자퇴직급여 보장법」제17조, 제28조, 제33조-「근로자퇴직급여 보장법 시행령」제9조

2025.06.17	금융위원회	우리은행	과태료	6억원	- 고액현금거래보고의무 위반- 고객확인의무 위반	-「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」제4조의 2-「특정 금융거래정보 보고 및 이용 등에 관한 법률 시행령」제8조의 2-「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」제5조의 2-「특정 금융거래정보 보고 및 이용 등에 관한 법률 시행령」제10조의 3

2025.09.25	금융감독원	우리은행	기관주의	-	- 고액 현금거래 보고 의무(CTR) 위반- 체육진흥투표권 환급금 지급 관련 고객확인 의무 미이행- 고객확인 절차 및 업무지침 작성·운용 의무 위반	-「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」 제4조의 2-「특정 금융거래정보 보고 및 이용 등에 관한 법률 시행령」제8조의 2-「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」제5조의2 제1항-「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 시행령」제10조의3-「자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정」제38조, 제39조

2025.12.04	금융위원회	우리은행	과태료	1,000만원	- 거래자의 실지명의 확인의무 과실 위반	-「금융거래 및 비밀보장에 관한 법률」제3조 제1항

2025.12.12	금융위원회	우리은행	과태료	6,600만원	- 강화된 고객 확인의무 위반	-「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」 제5조의 2, 제20조-「특정 금융거래정보 보고 및 이용 등에 관한 법률 시행령」 제10조의2, 제10조의4, 제10조의5, 제17조-「자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정」제20조, 제37조, 제40조, 제41조, 제42조-「질서위반행위규제법」제7조, 제18조, 제19조-「질서위반행위규제법」시행령」제5조

2025.12.22	금융위원회	우리은행	과태료	5,000만원	- 전자금융거래의 안전성 확보의무 위반	-「전자금융거래법」제21조 제2항, 제51조 제1항-「전자금융거래법시행령」제33조 [별표3]- 舊)「전자금융감독규정」제7조, 제15조 제1항 제5호, 제29조 제3호- 舊)「전자금융감독규정시행세칙」제2조의2

2021.03.17	인도네시아금융감독청	인도네시아우리소다라은행	과태료	Rp 60,000,000	- SLIK 등 제출 정기보고서 오류	- OJK No.18/POJK.03/2017

2021.07.14	중국인민은행	중국우리은행	과태료	RMB 1,985,000	- 개인불량정보제공 사전고지 미실시- 기업결산계좌 개설자료 신고 지연- 고객신분확인의무 미준수	- 신용정보관리업무조례 제41조- 인민폐은행결산계좌관리방법 제67조- 중화인민공화국 자금세탁방지법 제32조

2022.01.13	인도네시아금융감독청	인도네시아우리소다라은행	과태료	Rp 60,000,000	- SLIK 등 제출 정기보고서 오류	- OJK No.18/POJK.03/2017

2022.03.02	인도네시아금융감독청	인도네시아우리소다라은행	과태료	Rp 4,000,000	- 자본금 증자 관련 보고 지연	- OJK No.30/POJK.04/2015

2022.04.06	중국 국가외환관리국	중국우리은행	과태료	RMB 200,000	- 국제수지 보고 및 통계보고 오류	- 국제수지 통계신고방법 제10조- 외화환전업무 관리방법 제23조

2022.06.15	북경은보감국	중국우리은행	과태료	RMB 900,000	- 개인경영성대출 자금용도 확인 미흡- 내보외대업무 사후관리 미흡	- 개인대출관리잠행방법 제14조- 상업은행여신업무성실조사지침 제41조, 제44조

2022.07.08	러시아중앙은행	러시아우리은행	과태료	RUB 1,000,000	- 외환 포지션거래 관련 위반- 본점 Nostro 계좌 한도 초과	- Central Bank of Russia Prescription No. 36-5-3-1/2740DSP/3183DSP

2022.09.09	인도중앙은행	인도지역본부	과태료	INR 5,910,000	- 익스포저 차주 보고 시 지급보증서 대출 미합산- 정기예금 예치시 고시금리보다 낮은 금리 적용	- Section 35, 35A, 46, 47A of Banking Regulation Act, 1949

2023.02.27	인도네시아금융감독청	인도네시아우리소다라은행	과태료	Rp 305,500,000	- 외환 및 여신 제출 보고서 오류	- OJK No.36/POJK.02/2020

2023.07.12	브라질중앙은행	브라질우리은행	과태료	BRL 67,350	- 중앙은행 주도 계좌관리 및 결제 플랫폼 개발관련 테스트 결과 지연제출	- 1090/2023-BCB/Desup

2023.09.15	국가금융감독총국	중국우리은행	과태료	RMB 350,000	- 대출 사전조사 및 검토 미흡	-「중화인민공화국 은행업 감독관리법」제21조 3항

2024.03.11	캄보디아중앙은행	캄보디아우리은행	과태료	KHR 200,000,000	- 법인 독립성 관련 개선요구- 내부감사, 리스크관리 등 내규 정비 미흡	- No. NS/RKAM/1199/13

2024.03.26	중국 국가외환관리국	중국우리은행	과태료,몰수	과태료 (RMB 500,000)몰수 (RMB 445.42)	- 해외직접투자자금 송금관련 증빙서류 미첨부 및 사후관리 미흡	-「중화인민공화국 외환관리조례」제47조

2024.06.14	중국 국가외환관리국	중국우리은행	과태료,몰수	과태료 (RMB 600,000)몰수 (RMB 31,038.46)	- 화물무역 수출업무 Fx 거래 심사 미흡	-「중화인민공화국 외환관리조례」제47조

2024.07.23	러시아중앙은행	러시아우리은행	과태료	RUB 300,000	- 러시아에 비우호적인 국가의 법인/비거주자에 외화현찰 매도	- 러시아중앙은행 특별 경제조치('22.4월)

2024.08.23	국가금융감독총국	중국우리은행	과태료	RMB 1,300,000	- 부정당한 방식으로 여수신업무 취급	-「중화인민공화국 상업은행」제74조 3항, 제89조

2024.09.11	싱가폴금융당국(MAS)	싱가폴지점	과태료	SGD 116,934.21	- 현지 유동성지표(LCR) 미준수	- 싱가폴 Section 38 of Banking Act, 1970 MAS Notice 649

2024.12.25	베트남중앙은행	베트남우리은행	과태료	VND 27,500,000	- 현지 감독당국 재무 및 리스크보고서 지연/오류 제출	- 베트남 행정위반처리법 제118/2021/ND-CP호

2025.08.27	중국 국가외환관리국	중국우리은행	과태료,몰수	과태료 (RMB 8,250,000)몰수 (RMB 6,600,200)	- 내보외대 심사 미흡 및 대지급 발생	-「중화인민공화국 외환관리조례」제43조

2025.09.12	중국 국가외환관리국	중국우리은행	과태료,몰수	과태료 (RMB 150,000)몰수 (RMB 1,860.95)	- 서비스무역 외환업무 처리 시 세무등 기표 미확인	-「중화인민공화국 외환관리조례」제47조

2025.10.09	필리핀중앙은행금융감독국	우리웰스뱅크필리핀	과태료	PHP 5,400	- 보고서 날짜 기재 오류	- Section 37 of Republic Act No.7653

2025.11.13	인도네시아금융감독청	인도네시아우리소다라은행	과태료	Rp 30,200,000	- 고액현금거래 보고 누락 - SLIK 등 제출 정기보고서 오류	- POJK No.64/POJK.03/2020- POJK No.8 Tahun 2023

2025.12.12	인도네시아금융감독청	인도네시아우리소다라은행	과태료	Rp 200,000	- AML 보고서 오류	- POJK No.63/POJK.03/2020

2025.12.17	인도네시아중앙은행	인도네시아우리소다라은행	과태료	Rp 16,500,000	- 월간 정기보고서 오류	- PBI No.21/9/PBI/2019- PBI No.23/8/PBI/2021

2021.01.13	금융감독원	동양생명보험	과태료 부과	7.2백만원	- 전자금융기반시설의 취약점 분석·평가 미실시	- 전자금융거래법 제21조의3 제 1항- 전자금융거래법 시행령 제11조의5 제2항 및 전자금융감독규정 제37조의2 제1항

2021.06.30	금융감독원	동양생명보험	과징금 부과	145백만원	- 보험계약의 체결 또는 모집에 관한 금지행위 위반 (보험계약의 부당한 전환)	- 보험업법 제97조- 보험업법시행령 제43조의2, 제 44조

2024.01.05	금융감독원	동양생명보험	과태료 부과	80백만원	- 보험요율 산출의 원칙 및 기초서류 관리기준 등 위반	- 보험업법 제128조의2, 129조, 184조- 보험업법 시행령 제71조의4, 94조- 보험업감독규정 제7-73조, 7-75조

2024.09.11	금융감독원	동양생명보험	과징금 부과,과태료 부과	과징금 부과(55백만원)과태료 부과(7.2백만원)	- 기초서류 기재사항 준수의무 위반- 임원선임 보고의무 위반- 금융기관보험대리점 판매상품 관련 비교·공시 미흡	- 보험업법 제127조3- 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제7조, 제30조

2024.11.25	금융감독원	동양생명보험	과징금 부과	366백만원	- 보험계약의 체결 또는 모집에 관한 금지행위 위반 (기존 보험계약의 부당 소멸)	- 보험업법 제97조- 보험업법시행령 제43조의2, 제 44조

2021.01.12	금융감독원	우리카드	과태료	5,040만원	- 비영리법인 및 단체고객에 대한 설립목적 미확인- 법인고객에 대한 실제 소유자 미확인	- 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 제5조의2 제1항 제 1호 가목 및 동법 시행령 제 10조의 4 - 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 제5조의2 제1항 제 1호 나목 및 동법 시행령 제 10조의 제 2항

2021.09.29	금융감독원	우리카드	과태료	50,000만원	- 신용카드 계약 해지에 따른 연회비 반환의무 위반	- 여신전문금융업법 제16조의 5- 여신전문금융업법 시행령 제 6조의 11

2024.05.31	금융위원회	우리금융캐피탈	과태료	10,000만원	- 신용정보 정확성 및 최신성 유지 의무 위반	-「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」제18조 제1항-「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 시행령」제15조

2024.05.31	금융위원회	우리금융캐피탈	과태료	360만원	- 임원 사임 사실 보고 의무 위반	-「금융회사의 지배구조에 관한 법률」제7조 제3항-「금융회사 지배구조 감독규정」제3조 제2항-「금융회사 지배구조 감독규정」시행세칙」제2조

2024.06.05.	금융위원회	우리금융캐피탈	과태료	400만원	- 신용정보 분리보관 의무 위반	-「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」제20조의2 제3항-「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」제52조 제5항

2024.01.05	금융위원회	에이비엘생명보험	과태료	8,000만원	- 보험요율 산출의 원칙 및 기초서류 관리 기준 위반	- 보험업법 제128조의 2, 제 129조, 184조

2024.11.25	금융위원회	에이비엘생명보험	과징금	2,400만원	- 보험계약의 체결 또는 모집에 관한 금지행위 위반	- 보험업법 제97조- 보험업법시행령 제43조의 2, 제44조

2024.02.20	금융위원회	우리자산신탁	기관주의,과태료	9,000만원	- 선지급 기준 위반- 신탁업자의 자기 이익 도모 금지 위반- 신탁계정대여금 자산건전성 오분류에 따른 대손준비금 과소적립	- 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제108조 제9호 등- 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제108조 제4호- 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제31조 제1항 제2호 등

2023.10.24	금융감독원	우리금융저축은행	과태료	100백만원	- 신용정보의 정확성 및 최신성 유지 의무 위반	- 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제18조, 동 시행령 제15조

2023.11.01	금융감독원	우리금융저축은행	주의	-	- 자금횡령(구.아주저축은행)	- 상호저축은행법 제37조의5

- 세부내용

제재일자	제재기관	대상자	처벌 또는 조치내용	조치사유	근거법령	처벌 또는 조치에 대한회사의 이행현황	재발방지를 위한회사의 대책

2023.09.18	금융위원회	우리금융지주	과태료 (2,400만원)	- 자회사등간 내부거래 등 경영공시 의무 위반	- 금융지주회사법 제56조, 제72조 제1항	과태료 납부 (20%감경으로1,920만원)	업무지도 및 관리감독 강화

2021.02.03	금융위원회	우리은행	과태료(2억5,950만원)	- 계열사에 대한 중복채무보증 요구 금지 위반- 제3자인 담보제공자에 대한 연대보증 요구 금지 위반- 사실상 포괄근담보 요구 금지 위반	- 은행법 제52조의2 제1항 제2호- 舊)은행법시행령 제24조의4 제1항 제3호 및 제4호, 제4항- 舊)은행업감독규정 제88조의2 제1항 제2호, 제2항, 제3항 제1호	과태료납부(20%감경으로 2억760만원)	업무지도 및 관리감독 강화

2022.03.23	금융위원회	우리은행	과징금(4,550만원)	- 증권신고서 제출의무 위반	- 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제119조 제1항, 제125조 제1항 제5호	과징금납부	업무지도 및 관리감독 강화

2022.07.08	금융위원회	우리은행	과태료(4억 5,000만원)	- 파생상품 투자권유자문인력이 아닌자에 의한 투자권유	- 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제108조 제9호	과태료 납부	업무지도 및관리감독 강화

2022.07.20	금융위원회	우리은행	과태료(72억 1,000만원)	- 설명확인의무 위반 - 설명서 교부의무 위반- 사모펀드 투자광고 규정 위반	- 舊)「자본시장법」제47조 제2항 - 舊)「자본시장법」제71조 제7호- 舊)「자본시장법」제57조 제6항/제249조의 5	과태료 납부(20% 감경으로 57억6800만원)	업무지도 및관리감독 강화

2022.08.05	금융위원회	우리은행	과태료(1,000만원)	- 금융실명제 위반	- 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 제3조 제1항	과태료 납부(20% 감경으로 800만원)	업무지도 및관리감독 강화

2022.11.09	금융위원회	우리은행	업무의 일부정지(3개월)2022.11.10~2023.02.09	- 사모펀드 등 금융투자상품 불완전 판매 · 사모펀드 판매시 설명의무 및 부당권유 금지 위반 · 영업점의 라임 사모펀드 등 불완전판매	- 舊)「자본시장법」 제46조, 제46조의2, 제47조, 제49조,제420조- 「자본시장법」 제71조, 제108조, 제420조 - 「금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률」제3조 제1항, 제5조의 2- 舊)「자본시장법 시행령」제52조, 제52조의2, 제53조- 「자본시장법 시행령」제68조 제5항 제14호, 제109조 제3항 제10호- 舊)「금융투자업규정」제4-20조 제1항 제9호 나목, 제4-93조 제29호-「금융투자업규정」제4-93조 제28호	조치사항 전체이행	업무지도 및 관리감독 강화

2023.10.10	금융위원회	우리은행	과태료(8억 5,400만원)	- 영리목적 광고성 정보 전송행위 개인신용정보 부당이용 · 마케팅을 위한 개인신용정보 부당 이용- 사모펀드 등 금융투자상품 불완전판매- ELS등 파생결합상품 체결과정 녹취의무 위반- 재산상 이익제공 관련 불건전 영업행위 금지 위반- 개인형 퇴직연금제도 가입자에 대한 교육 미실시- 자회사 신용공여 경영공시 의무 위반	- 「신용정보법」 제40조 제2항, 제52조 제3항 제15호-「신용정보법 시행령」 제38조- 舊)「자본시장법」제47조, 제449조 제1항 제21호 -「자본시장법」제71조 제7호 , 제449조 제1항 제29호- 舊)「자본시장법 시행령」 제52조, 제53조, 제68조 제5항 제2호의 2, 제390조-「자본시장법 시행령」 제68조 제5항제14호, 제390조- 舊)「금융투자업규정」제4-20조 제1항 제9호-「은행법」 제34조의2, 제43조의3, 제69조 제1항 제5호의2, 제7호의4-「은행법 시행령」 제20조의2 제3호, 제24조, 제31조-「은행업 감독규정」제29조의3 제1항, 제41조-「은행업감독업무 시행세칙」제31조-「퇴직급여법」제33조 제5항, 제48조- 舊)「퇴직급여법 시행령」제36조, 제41조 제1항, 제42조, 제10조,제4조-「금융기관 검사 및 제재에 관한 규정」제17조, 제20조 제1항, 제3항	과태료 납부(20% 감경으로 6억 8,320만원)	업무지도 및 관리감독 강화

2023.11.21	금융위원회	우리은행	과태료(2,400만원)	- 영리목적 광고성 정보 전송행위 개인신용정보 부당이용 · 신용정보전산시스템에 대한 관리적 보안대책 수립 /시행 의무 위반	-「신용정보법」제19조 제1항,제52조 제2항, 제19조	과태료 납부(20% 감경으로 1,920만원)	업무지도 및 관리감독 강화

2023.11.22	금융위원회	우리은행	과징금(6억 4,600만원)	- 증권신고서 제출의무 위반	-「자본시장법」제9조, 제119조 제1항, 제429조 제1항 제2호 -「자본시장조사 업무규정」제25조	과징금 납부	업무지도 및 관리감독 강화

2023.11.30	금융위원회	우리은행	영업점 업무의 일부정지(6개월) 2023.12.04~2024.06.03오리역(지급 신규)은평뉴타운(지급 신규)을지로5가(지급/수령 신규)	- 외국환 거래법 위반	-「외국환거래법」 제8조 제6항, 제10조 제1항, 제12조 제1항 제5호의2, 제7호, 제5항, 제12조의 2 제1항, 제2항, 제20조 제4항, 제6항, 제32조 제4항-「외국환거래법시행령」제17조 제1호, 제4호, 제22조, 제23조, 제35조, 제41조 -「외국환거래규정」제2-1조의2 제1항, 제2항, 제4항, 제4-2조 제1항, 제4-3조 제1항 제2호	조치사항 전체이행	업무지도 및 관리감독 강화

2023.11.30	금융위원회	우리은행	과징금 (308,843,810원)가산IT, 강남교보, 김포구래, 남역삼동, 노원, 대림3동, 동탄역, 부평, 센텀시티, 영등포중앙, 원남동, 종로4가, 코엑스, 파주남, 효자동	- 외국환 거래법 위반	-「외국환거래법」제8조 제6항, 제10조 제1항, 제12조 제1항 제5호의2, 제7호, 제5항, 제12조의 2 제1항, 제2항, 제20조 제4항, 제6항, 제32조 제4항-「외국환거래법시행령」제17조 제1호, 제4호, 제22조, 제23조, 제35조, 제41조-「외국환거래규정」제2-1조의2 제1항, 제2항, 제4항, 제4-2조 제1항, 제4-3조 제1항 제2호	과징금 납부	업무지도 및 관리감독 강화

2023.11.30	금융위원회	우리은행	과태료(1억 7,700만원)	- 외국환 거래법 위반- 금융사고 예방대책관련 내부통제기준 미준수- 불건전 영업행위 금지의무 위반	-「외국환거래법」제20조 제4항, 제6항, 제32조 제4항 -「은행법」제34조의2 제1항, 제34조의3 제1조 제1항-「은행법 시행령」제20조의3 제1항, 제31조-「은행업감독규정」제29조의3 제2항 제2호	과태료 납부(20% 감경으로 1억 4,160만원)	업무지도 및 관리감독 강화

2024.01.04	금융감독원	우리은행	기관경고	- 영리목적 광고성 정보 전송행위 개인신용정보 부당 이용	-「신용정보법」제19조, 제40조-「신용정보법 시행령」제16조 -「신용정보업감독규정」제20조	조치사항 전체 이행	업무지도 및 관리감독 강화

2024.02.07	금융감독원	우리은행	기관경고	- 금융사고 예방대책 관련 내부통제기준 미준수	-「은행법」제34조의3 제1항-「은행법시행령」제20조의3 제1항	조치사항 전체 이행	업무지도 및 관리감독 강화

2024.12.09	금융위원회	우리은행	과태료(6,040만원)	- 고객확인의무 위반	-「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」제5조의2 제1항-「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 시행령」제10조의4 제1호-「자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정」제38조 제3항-「자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정」제2장 제4절	과태료 납부(20% 감경으로4,832만원)	업무지도 및 관리감독 강화

2024.12.19	금융위원회	우리은행	과태료(5,000만원)	- 퇴직연금계약내용 준수의무 위반	-「근로자퇴직급여 보장법」제17조, 제28조, 제33조-「근로자퇴직급여 보장법 시행령」제9조	과태료 납부(20% 감경으로4,000만원)	업무지도 및 관리감독 강화

2025.06.17	금융위원회	우리은행	과태료(6억원)	- 고액현금거래보고의무 위반- 고객확인의무 위반	-「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」제4조의 2-「특정 금융거래정보 보고 및 이용 등에 관한 법률 시행령」제8조의 2-「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」제5조의 2-「특정 금융거래정보 보고 및 이용 등에 관한 법률 시행령」제10조의 3	과태료 납부(20% 감경으로4억 8,000만원)	업무지도 및 관리감독 강화

2025.09.25	금융감독원	우리은행	기관주의	- 고액 현금거래 보고 의무(CTR) 위반- 체육진흥투표권 환급금 지급 관련 고객확인 의무 미이행- 고객확인 절차 및 업무지침 작성·운용 의무 위반	-「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」 제4조의 2-「특정 금융거래정보 보고 및 이용 등에 관한 법률 시행령」제8조의 2-「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」제5조의2 제1항-「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 시행령」제10조의3-「자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정」제38조, 제39조	조치사항 전체 이행	업무지도 및 관리감독 강화

2025.12.04	금융위원회	우리은행	과태료(1,000만원)	- 거래자의 실지명의 확인의무 과실 위반	-「금융거래 및 비밀보장에 관한 법률」제3조 제1항	과태료 납부(20% 감경으로 800만원)	업무지도 및 관리감독 강화

2025.12.12	금융위원회	우리은행	과태료(6,600만원)	- 강화된 고객 확인의무 위반	-「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」 제5조의 2, 제20조-「특정 금융거래정보 보고 및 이용 등에 관한 법률 시행령」 제10조의2, 제10조의4, 제10조의5, 제17조-「자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정」제20조, 제37조, 제40조, 제41조, 제42조-「질서위반행위규제법」제7조, 제18조, 제19조-「질서위반행위규제법」시행령」제5조	과태료 납부(20% 감경으로5,280만원)	업무지도 및 관리감독 강화

2025.12.22	금융위원회	우리은행	과태료(5,000만원)	- 전자금융거래의 안전성 확보의무 위반	-「전자금융거래법」제21조 제2항, 제51조 제1항-「전자금융거래법시행령」제33조 [별표3]- 舊)「전자금융감독규정」제7조, 제15조 제1항 제5호, 제29조 제3호- 舊)「전자금융감독규정시행세칙」제2조의2	과태료 납부(20% 감경으로4,000만원)	업무지도 및 관리감독 강화

2021.03.17	인도네시아금융감독청	인도네시아우리소다라은행	과태료 (Rp 60,000,000)	- SLIK 등 제출 정기보고서 오류	- OJK No.18/POJK.03/2017	과태료 납부완료	담당자 교육 및관리 강화

2021.07.14	중국인민은행	중국우리은행	과태료 (RMB 1,985,000)	- 개인불량정보제공 사전고지 미실시- 기업결산계좌 개설자료 신고 지연- 고객신분확인의무 미준수	- 신용정보관리업무조례 제41조- 인민폐은행결산계좌관리방법 제67조- 중화인민공화국 자금세탁방지법 제32조	과태료 납부완료	직원교육 및 내부통제 강화

2022.01.13	인도네시아금융감독청	인도네시아우리소다라은행	과태료 (Rp 60,000,000)	- SLIK 등 제출 정기보고서 오류	- OJK No.18/POJK.03/2017	과태료 납부완료	시스템 개선 및 내부통제 강화

2022.03.02	인도네시아금융감독청	인도네시아우리소다라은행	과태료 (Rp 4,000,000)	- 자본금 증자 관련 보고 지연	- OJK No.30/POJK.04/2015	과태료 납부완료	담당자 교육 및 관리 강화

2022.04.06	중국 국가외환관리국	중국우리은행	과태료 (RMB 200,000)	- 국제수지 보고 및 통계보고 오류	- 국제수지 통계신고방법 제10조- 외화환전업무 관리방법 제23조	과태료 납부완료	보고업무 정확성 점검실시 및 직원 교육

2022.06.15	북경은보감국	중국우리은행	과태료 (RMB 900,000)	- 개인경영성대출 자금용도 확인 미흡- 내보외대업무 사후관리 미흡	- 개인대출관리잠행방법 제14조- 상업은행여신업무성실조사지침 제41조, 제44조	과태료 납부완료	담당자 교육 및관리 강화

2022.07.08	러시아중앙은행	러시아우리은행	과태료 (RUB 1,000,000)	- 외환 포지션거래 관련 위반- 본점 Nostro 계좌 한도 초과	- Central Bank of Russia Prescirption No. 36-5-3-1/2740DSP/3183DSP	과태료 납부완료	업무개선 및관리 강화

2022.09.09	인도중앙은행	인도지역본부	과태료 (INR 5,910,000)	- 익스포저 차주 보고 시 지급보증서 대출 미합산- 정기예금 예치시 고시금리보다 낮은 금리 적용	- Section 35, 35A, 46, 47A of Banking Regulation Act, 1949	과태료 납부완료	업무개선 및관리 강화

2023.02.27	인도네시아금융감독청	인도네시아우리소다라은행	과태료 (Rp 305,500,000)	- 외환 및 여신 제출 보고서 오류	- OJK No.36/POJK.02/2020	과태료 납부완료	시스템 개선 및내부통제 강화

2023.07.12	브라질중앙은행	브라질우리은행	과태료(BRL 67,350)	- 중앙은행 주도 계좌관리 및 결제 플랫폼 개발관련 테스트 결과 지연제출	- 1090/2023-BCB/Desup	과태료 납부완료	담당자 교육 및내부통제 강화

2023.09.15	국가금융감독총국	중국우리은행	과태료(RMB 350,000)	- 대출 사전조사 및 검토 미흡	-「중화인민공화국 은행업 감독관리법」제21조 3항	과태료 납부완료	담당자 교육 및관리 강화

2024.03.11	캄보디아중앙은행	캄보디아우리은행	과태료(KHR 200,000,000)	- 법인 독립성 관련 개선요구- 내부감사, 리스크관리 등 내규 정비 미흡	- No. NS/RKAM/1199/13	과태료 납부완료	담당자 교육 및관리 강화

2024.03.26	중국 국가외환관리국	중국우리은행	과태료 (RMB 500,000)몰수 (RMB 445.42)	- 해외직접투자자금 송금관련 증빙서류 미첨부 및 사후관리 미흡	-「중화인민공화국 외환관리조례」제47조	과태료 등 납부완료	담당자 교육 및관리 강화

2024.06.14	중국 국가외환관리국	중국우리은행	과태료 (RMB 600,000)몰수 (RMB 31,038.46)	- 화물무역 수출업무 Fx 거래 심사 미흡	-「중화인민공화국 외환관리조례」제47조	과태료 등 납부완료	담당자 교육 및 관리 강화

2024.07.23	러시아중앙은행	러시아우리은행	과태료(RUB 300,000)	- 러시아에 비우호적인 국가의 법인/비거주자에 외화현찰 매도	- 러시아중앙은행 특별 경제조치('22.4월)	과태료 납부완료	담당자 교육 및전수조사 등

2024.08.23	국가금융감독총국	중국우리은행	과태료(RMB 1,300,000)	- 부정당한 방식으로 여수신업무 취급	-「중화인민공화국 상업은행」제74조 3항, 제89조	과태료 납부완료	담당자 교육 및 관리 강화

2024.09.11	싱가폴금융당국(MAS)	싱가폴지점	과태료(SGD 116,934.21)	- 현지 유동성지표(LCR) 미준수	- 싱가폴 Section 38 of Banking Act, 1970 MAS Notice 649	과태료 납부완료	LCR 자동산출시스템 도입 등

2024.12.25	베트남중앙은행	베트남우리은행	과태료(VND 27,500,000)	- 현지 감독당국 재무 및 리스크보고서 지연/오류 제출	- 베트남 행정위반처리법 제118/2021/ND-CP호	과태료 납부완료	현지 보고서 생성시스템 재구축 진행

2025.08.27	중국 국가외환관리국	중국우리은행	과태료 (RMB 8,250,000)몰수 (RMB 6,600,200)	- 내보외대 심사 미흡 및 대지급 발생	-「중화인민공화국 외환관리조례」제43조	과태료 등 납부완료	여신 심사 프로세스개선 및 내부통제 강화

2025.09.12	중국 국가외환관리국	중국우리은행	과태료 (RMB 150,000)몰수 (RMB 1,860.95)	- 서비스무역 외환업무 처리 시 세무등 기표 미확인	-「중화인민공화국 외환관리조례」제47조	과태료 등 납부완료	담당자 교육 및전수조사 등

2025.10.09	필리핀중앙은행금융감독국	우리웰스뱅크필리핀	과태료(PHP 5,400)	- 보고서 날짜 기재 오류	- Section 37 of Republic Act No.7653	과태료 납부완료	담당자 교육 및시스템 개선

2025.11.13	인도네시아금융감독청	인도네시아우리소다라은행	과태료(Rp 30,200,000)	- 고액현금거래 보고 누락 - SLIK 등 제출 정기보고서 오류	- POJK No.64/POJK.03/2020- POJK No.8 Tahun 2023	과태료 납부완료	담당자 교육 및관리 강화

2025.12.12	인도네시아금융감독청	인도네시아우리소다라은행	과태료(Rp 200,000 )	- AML 보고서 오류	- POJK No.63/POJK.03/2020	과태료 납부완료	담당자 교육 및 보고서 제출 프로세스 개선

2025.12.17	인도네시아중앙은행	인도네시아우리소다라은행	과태료(Rp 16,500,000)	- 월간 정기보고서 오류	- PBI No.21/9/PBI/2019- PBI No.23/8/PBI/2021	과태료 납부완료	담당자 교육 및 보고서 제출 프로세스 개선

2021.01.13	금융감독원	동양생명보험	과태료 부과(7.2백만원)	- 전자금융기반시설의 취약점 분석·평가 미실시	- 전자금융거래법 제21조의3 제 1항- 전자금융거래법 시행령 제11조의5 제2항 및 전자금융감독규정 제37조의2 제1항	과태료 납입	연간 사업계획 수립 및 이행관리 강화

2021.06.30	금융감독원	동양생명보험	과징금 부과(145백만원)	- 보험계약의 체결 또는 모집에 관한 금지행위 위반(보험계약의 부당한 전환)	- 보험업법 제97조- 보험업법시행령 제43조의2, 제 44조	과징금 납입	부당한 보험계약 전환 방지를 위한 비교안내 절차운영 개선

2024.01.05	금융감독원	동양생명보험	과태료 부과(80백만원)	- 보험요율 산출의 원칙 및 기초서류 관리기준 등 위반	- 보험업법 제128조의2, 129조, 184조- 보험업법 시행령 제71조의4, 94조- 보험업감독규정 제7-73조, 7-75조	과태료 납입	경험통계 오류 관련 수정반영 완료,암입원 입원률 오류로 인한 과다 수취보험료는일괄 반환처리 예정

2024.09.11	금융감독원	동양생명보험	과징금 부과(55백만원)과태료 부과(7.2백만원)	- 기초서류 기재사항 준수의무 위반- 임원선임 보고의무 위반- 금융기관보험대리점 판매상품 관련 비교·공시 미흡	- 보험업법 제127조3- 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제7조, 제30조	과징금 납입과태료 납입	보험료 납입면제 누락 방지 체계 구축,안내 대상건 산출 로직 개선, 만기 안내시 비교검증,임원선임 오류확인 프로세스 수립,공시 누락 방지를 위한 모니터링 체계 구축

2024.11.25	금융감독원	동양생명보험	과징금 부과(366백만원)	- 보험계약의 체결 또는 모집에 관한 금지행위 위반(기존 보험계약의 부당 소멸)	- 보험업법 제97조- 보험업법시행령 제43조의2, 제 44조	과징금 납입	신용정보원에 집적된 보험상품 정보를 활용하여 비교안내 시행

2021.01.12	금융감독원	우리카드	과태료(5,040만원)	- 비영리법인 및 단체고객에 대한 설립목적 미확인- 법인고객에 대한 실제 소유자 미확인	- 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 제5조의2 제1항 제 1호 가목 및 동법 시행령 제 10조의 4 - 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 제5조의2 제1항 제 1호 나목 및 동법 시행령 제 10조의 제 2항	과태료 납부	자금세탁방지 교육을통한 의식고취 및관리감독 강화

2021.09.29	금융감독원	우리카드	과태료(50,000만원)	- 신용카드 계약 해지에 따른 연회비 반환의무 위반	- 여신전문금융업법 제16조의 5- 여신전문금융업법 시행령 제 6조의 11	과태료 납부	연회비 반환 프로세스 및 시스템 전면 개편,사후 모니터링 방안 마련

2024.05.31	금융위원회	우리금융캐피탈	과태료 (10,000만원)	- 신용정보 정확성 및 최신성 유지 의무 위반	-「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」제18조 제1항-「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 시행령」제15조	과태료 납부 (20% 감경으로8,000만원)	업무지도 및 관리감독 강화

2024.05.31	금융위원회	우리금융캐피탈	과태료 (360만원)	- 임원 사임 사실 보고 의무 위반	-「금융회사의 지배구조에 관한 법률」제7조 제3항-「금융회사 지배구조 감독규정」제3조 제2항-「금융회사 지배구조 감독규정」시행세칙」제2조	과태료납부 (20% 감경으로288만원)	업무지도 및 관리감독 강화

2024.06.05.	금융위원회	우리금융캐피탈	과태료 (400만원)	- 신용정보 분리보관 의무 위반	-「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」제20조의2 제3항-「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」제52조 제5항	과태료 납부 (20%감경으로320만원)	업무지도 및 관리감독 강화

2024.01.05	금융위원회	에이비엘생명보험	과태료(8,000만원)	- 보험요율 산출의 원칙 및 기초서류 관리 기준 위반	- 보험업법 제128조의 2, 제 129조, 184조	과태료 납부(20%감경으로 6,400만원)	절차 등을 개선하고향후 지적사항이 없도록 주의

2024.11.25	금융위원회	에이비엘생명보험	과징금(2,400만원)	- 보험계약의 체결 또는 모집에 관한 금지행위 위반	- 보험업법 제97조- 보험업법시행령 제43조의 2, 제44조	과징금 납부(2,400만원)	절차 등을 개선하고향후 지적사항이 없도록 주의

2024.02.20	금융위원회	우리자산신탁	기관주의,과태료(9,000만원)	- 선지급 기준 위반- 신탁업자의 자기 이익 도모 금지 위반- 신탁계정대여금 자산건전성 오분류에 따른 대손준비금 과소적립	- 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제108조 제9호 등- 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제108조 제4호- 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제31조 제1항 제2호 등	과태료 납부(20%감경으로72백만원)	직원교육 및 내부통제 강화/자산건전성 분류 및 대손충당금 적립지침 개정

2023.10.24	금융감독원	우리금융저축은행	과태료(100백만원)	- 신용정보의 정확성 및 최신성 유지 의무 위반	- 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제18조, 동 시행령 제15조	과태료 납부(20%감경으로80백만원)	신용관리대상 점검 프로세스 강화

2023.11.01	금융감독원	우리금융저축은행	주의	- 자금횡령(구.아주저축은행)	- 상호저축은행법 제37조의5	-	자금집행 프로세스 관리,감독 강화

② 임·직원 제재현황 - 요약

회사명	제재일자	제재기관	대상자	처벌 또는 조치내용	금전적제재금액	조치사유	근거법령

우리은행	2022.11.09	금융위원회	前 은행장(33년 1개월)	퇴직자 위법부당사항(문책경고 상당)	-	- 사모펀드 등 금융투자상품 불완전 판매	- 舊) 「자본시장법」 제47조, 제49조, 제422조- 舊) 「자본시장법 시행령」 제53조

우리은행	2022.11.14	금융감독원	前 부행장보(39년)	퇴직자 위법부당사항(정직3월 상당)	-	- 사모펀드 등 금융투자상품 불완전 판매	- 舊) 「자본시장법」 제47조, 제49조, 제422조- 舊) 「자본시장법 시행령」 제53조

우리은행	2024.01.04	금융감독원	前 부행장보(3년 8개월)	퇴직자 위법부당사항(견책상당)	-	- 영리목적의 광고성 정보 전송행위에 미동의 개인신용정보 이용	-「신용정보법」 제19조, 제40조-「신용정보법 시행령」 제16조 -「신용정보업감독규정」 제20조

우리은행	2024.01.04	금융감독원	前 상무(31년)	퇴직자 위법부당사항(견책상당)	-	- 은행자산 횡령 주1)	-「은행법」 제54조 제1항 내지 제2항

우리은행	2024.01.04	금융감독원	前 상무(34년 1개월)	퇴직자 위법부당사항(견책상당)	-	- 은행자산 횡령 주1)	-「은행법」 제54조 제1항 내지 제2항

우리은행	2024.01.04	금융감독원	前 상무(33년 4개월)	퇴직자 위법부당사항(견책상당)	-	- 은행자산 횡령 주1)	-「은행법」 제54조 제1항 내지 제2항

우리은행	2024.01.04	금융감독원	前 상무(39년 5개월)	견책	-	- 은행자산 횡령 주1)	-「은행법」 제54조 제1항 내지 제2항

중국우리은행	2021.07.14	중국인민은행	前 법인장(3년 3개월)	과태료	RMB 41,000	- 고객신분확인의무 미준수	- 중화인민공화국 자금세탁방지법 제32조

에이비엘생명보험	2021.09.14	금융감독원	前 부사장(4년 6개월)	주의	-	- 위험관리위원회의 심의·의결 의무 위반	- 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제21조

우리자산신탁	2024.04.22	금융위원회	前 대표이사(10년9개월)	주의상당	-	- 선지급 기준 위반	- 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제108조 제9호 등

주1) 2022.4.28~2022.6.30 실시한 금융감독원 수시검사 결과 은행자산 횡령의 감독자로 조치함 - 세부내용

회사명	제재일자	제재기관	대상자	처벌 또는 조치내용	조치사유	근거법령	처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황	재발방지를 위한 회사의 대책

우리은행	2022.11.09	금융위원회	前 은행장(33년 1개월)	퇴직자 위법부당사항(문책경고 상당)	- 사모펀드 등 금융투자상품 불완전 판매	- 舊) 「자본시장법」 제47조, 제49조, 제422조- 舊) 「자본시장법 시행령」 제53조	이사회보고	업무지도 및관리감독 강화

우리은행	2022.11.14	금융감독원	前 부행장보(39년)	퇴직자 위법부당사항(정직3월 상당)	- 사모펀드 등 금융투자상품 불완전 판매	- 舊) 「자본시장법」 제47조, 제49조, 제422조- 舊) 「자본시장법 시행령」 제53조	인사협의회 결의	업무지도 및관리감독 강화

우리은행	2024.01.04	금융감독원	前 부행장보(3년 8개월)	퇴직자 위법부당사항(견책상당)	- 영리목적의 광고성 정보 전송행위에 미동의 개인신용정보 이용	-「신용정보법」 제19조, 제40조-「신용정보법 시행령」 제16조 -「신용정보업감독규정」 제20조	인사협의회 결의	업무지도 및관리감독 강화

우리은행	2024.01.04	금융감독원	前 상무(31년)	퇴직자 위법부당사항(견책상당)	- 은행자산 횡령 주1)	-「은행법」 제54조 제1항 내지 제2항	인사협의회 결의	업무지도 및관리감독 강화

우리은행	2024.01.04	금융감독원	前 상무(34년 1개월)	퇴직자 위법부당사항(견책상당)	- 은행자산 횡령 주1)	-「은행법」 제54조 제1항 내지 제2항	인사협의회 결의	업무지도 및관리감독 강화

우리은행	2024.01.04	금융감독원	前 상무(33년 4개월)	퇴직자 위법부당사항(견책상당)	- 은행자산 횡령 주1)	-「은행법」 제54조 제1항 내지 제2항	인사협의회 결의	업무지도 및관리감독 강화

우리은행	2024.01.04	금융감독원	前 상무(39년 5개월)	견책	- 은행자산 횡령 주1)	-「은행법」 제54조 제1항 내지 제2항	인사협의회 결의	업무지도 및관리감독 강화

중국우리은행	2021.07.14	중국인민은행	前 법인장(3년 3개월)	과태료(RMB 41,000)	- 고객신분확인의무 미준수	- 중화인민공화국 자금세탁방지법 제32조	과태료 납부완료	직원교육 및내부통제 강화

에이비엘생명보험	2021.09.14	금융감독원	前 부사장(4년 6개월)	주의	- 위험관리위원회의 심의·의결 의무 위반	- 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제21조	관련자 조치 및인사기록부등재	절차 등을 개선하고 향후 지적사항이 없도록 주의

우리자산신탁	2024.04.22	금융위원회	前 대표이사(10년9개월)	주의상당	- 선지급 기준 위반	- 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제108조 제9호 등	인사위원회 심의	직원교육 및 내부통제 강화

주1) 2022.4.28~2022.6.30 실시한 금융감독원 수시검사 결과 은행자산 횡령의 감독자로 조치함

2) 공정거래위원회의 제재현황① 기관 제재현황 - 요약

제재일자	제재기관	대상자	처벌 또는 조치내용	금전적제재금액	조치사유	근거법령

2022.11.08	공정거래위원회	우리금융지주	경고	-	- 지주회사 사업내용 보고서의 계열회사 현황 및 소유주식명세서 보고 오류	- 공정거래에 관한 법률 제8조의2 제7항

[작성기준일 이후 발생한 주요 현황]우리은행은 2026년 2월 공정거래위원회로부터 부동산 담보인정비율(LTV) 정보교환 관련 과징금 부과 통보를 받았음- 세부내용

제재일자	제재기관	대상자	처벌 또는 조치내용	조치사유	근거법령	처벌 또는 조치에 대한회사의 이행현황	재발방지를 위한회사의 대책

2022.11.08	공정거래위원회	우리금융지주	경고	- 지주회사 사업내용 보고서의 계열회사 현황 및 소유주식명세서 보고 오류	- 공정거래에 관한 법률 제8조의2 제7항	조치완료	업무지도 및 관리감독 강화

[작성기준일 이후 발생한 주요 현황]우리은행은 2026년 2월 공정거래위원회로부터 부동산 담보인정비율(LTV) 정보교환 관련 과징금 부과 통보를 받았음 ② 임·직원 제재현황 - 해당사항 없음 3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황① 기관 제재현황 - 요약

제재일자	제재기관	대상자	처벌 또는 조치내용	금전적제재금액	조치사유	근거법령

2024.12.13	러시아 세무서	러시아우리은행	과태료	RUB 5,000	- 상트페테르부르크지점 거래고객의 거래내역 정보 송부 누락	- 러시아연방조세법 제86조

- 세부내용

제재일자	제재기관	대상자	처벌 또는 조치내용	조치사유	근거법령	처벌 또는 조치에 대한회사의 이행현황	재발방지를 위한회사의 대책

2024.12.13	러시아 세무서	러시아우리은행	과태료(RUB 5,000)	- 상트페테르부르크지점 거래고객의 거래내역 정보 송부 누락	- 러시아연방조세법 제86조	과태료 납부완료	고객 거래내역 관할세무서 전송 완료 여부매월 확인 실시

② 임·직원 제재현황 - 해당사항 없음 4) 기타 행정·공공기관의 제재현항① 기관 제재현황 - 요약

제재일자	제재기관	대상자	처벌 또는 조치내용	금전적제재금액	조치사유	근거법령

2024.05.17	서울지방고용노동청	우리은행	과태료	2,250만원	- 배우자 출산휴가 10일미만 사용	- 남녀고용평등과 일ㆍ가정 양립 지원에 관한 법률 제18조의2제1항

2025.11.27	필리핀 일로일로 시청	우리웰스뱅크필리핀	과태료	PHP 46,938.42	- 사업자등록증 연장 관련 세금 납부 지연	- Republic Act No. 7160 (Local Government Code of 1991)- Tax Ordinance No.2007-016 (Local Revenue Code of Iloilo City)

2025.09.08	개인정보보호위원회	우리카드	과징금 부과,시정조치 공표명령	1,345,100만원	- 개인정보보호 법규 위반	- 개인정보 보호법 제18조 제1항, 제24조의2 제1항 제29조, 제59조

2022.06.28	예금보험공사	우리종합금융	주의통보	-	- 홈페이지,모바일앱의 계좌조회화면등에 제1종 예금자보호안내문 표시 누락	- 예금자보호법 제29조 제2항 및 예금보험관계표시 및 설명·확인에 관한 규정 제20조 3호

- 세부내용

제재일자	제재기관	대상자	처벌 또는 조치내용	조치사유	근거법령	처벌 또는 조치에 대한회사의 이행현황	재발방지를 위한회사의 대책

2024.05.17	서울지방고용노동청	우리은행	과태료(2,250만원)	- 배우자 출산휴가 10일미만 사용	- 남녀고용평등과 일ㆍ가정 양립 지원에 관한 법률 제18조의2제1항	과태료 납부(20% 감경으로 1,800만원)	관리감독 및이행현황 관리

2025.11.27	필리핀 일로일로 시청	우리웰스뱅크필리핀	과태료(PHP 46,938.42)	- 사업자등록증 연장 관련 세금 납부 지연	- Republic Act No. 7160 (Local Government Code of 1991)- Tax Ordinance No.2007-016 (Local Revenue Code of Iloilo City)	과태료 납부완료	담당자 교육 및관리 강화

2025.09.08	개인정보보호위원회	우리카드	과징금 부과(1,345,100만원)시정조치 공표명령	- 개인정보보호 법규 위반	- 개인정보 보호법 제18조 제1항, 제24조의2 제1항 제29조, 제59조	과징금 납부	개인정보처리시스템 접근권한 최소화 및 안전조치 강화 등 내부통제 체계개선

2022.06.28	예금보험공사	우리종합금융	주의통보	- 홈페이지,모바일앱의 계좌조회화면등에 제1종 예금자보호안내문 표시 누락	- 예금자보호법 제29조 제2항 및 예금보험관계표시 및 설명·확인에 관한 규정 제20조 3호	회사에 대한 주의통보 및관련 직원에 대한 훈계 및 주의촉구	고객계좌상세조회화면에 예금보험관계표시를 반영하는 전산개발 완료,업무지도 및 관리감독 강화

② 임·직원 제재현황 - 해당사항 없음

나. 중대재해 발생사실 - 해당사항 없음