우리금융지주 분기보고서 (2020.03)
6. 기타 재무에 관한 사항

가. 재무정보 이용상의 유의점 (1) (연결)재무제표 재작성의 경우 재작성사유, 내용 및 재무제표에 미치는 영향 해당사항 없습니다. (2) 자산유동화에 관한 사항 및 우발채무 등에 관한 사항 1) 자산유동화와 관련한 자산매각의 회계처리 연결 실체는 금융자산의 현금흐름에 대한 계약상 권리가 소멸하거나, 금융자산의 현금흐름에 대한 권리를 양도하고 금융자산의 소유에 따른 위험과 보상의 대부분을 이전할 때 금융자산을 제거하고 있습니다. 만약, 금융자산의 소유에 따른 위험과 보상의 대부분을 보유하지도 않고 이전하지도 아니한 경우, 연결실체가 금융자산을 통제하고 있지도 않다면 금융자산을 제거하고, 금융자산을 계속 통제하고 있다면 그 양도자산에 대하여 지속적으로 관여하는 정도까지 계속하여 인식하고, 관련부채를 함께 인식하고 있습니다.만약, 금융자산의 현금흐름에 대한 권리를 양도하였으나 금융자산의 소유에 따른 위험과 보상의 대부분을 연결실체가 보유하고 있는 경우에는 당해 금융자산을 계속 인식하고, 수취한 매각금액은 부채로 인식하고 있습니다. 2) 우 발채무 등에 관한 사항 본보고서【III.재무에 관한 사항/ 3. 연결재무제표 주석】의 '주석40. 우발채무 및 약정사 항' 등을 참고하시기 바랍니다.

(3) 기타 재무제표에 유의할 사항 1) 연결재무제표 이용상의 유의점 본보고서【III.재무에 관한 사항/ 3. 연결재무제표 주석】의 '주석2. 연결재무제표 작성기 준 및 중요한 회계정책' 및 '주석3. 중요한 회계추정 및 가정' 등을 참고하시기 바랍니다 . 2) 재무제표 이용상의 유의점 본보고서【III.재무에 관한 사항/ 5. 재무제표 주석】의 '주석2. 재무제표 작성기준 및 중 요한 회계정책' 및 '주석3. 중요한 회계추정 및 가정' 등을 참고하시기 바랍 니 다 . 나. 대손충당금 설정현황

(1) 계정과목별 대손충당금 설정 내용

(단위 : 백만원)

구 분	2020년 3월	2019년

예치금	예치금	17,635,247	14,497,083

대손충당금	6,506	4,860

대손충당금 설정률	0.04%	0.03%

대출채권	대출채권	277,929,222	272,607,264

대손충당금	1,566,933	1,575,020

대손충당금 설정률	0.56%	0.58%

기타금융자산	기타금융자산	8,896,800	8,270,365

대손충당금	79,104	77,139

대손충당금 설정률	0.89%	0.93%

주) K-IFRS 연결기준1) 상각후원가측정 유가증권 내용

(단위:백만원)

과 목	제2(당)기 1분기말	제1(전)기말	전전기말

국공채	7,625,822	8,044,040	7,523,458

금융채	6,415,435	6,694,614	9,474,922

회사채	5,518,852	5,068,489	5,707,063

외화채권	462,292	518,907	234,041

손실충당금	(5,369)	(5,511)	(6,925)

합 계	20,017,032	20,320,539	22,932,559

2) 상각후원가측정 대출채권 및 기타금융자산의 내용

(단위:백만원)

과 목	제2(당)기 1분기말	제1(전)기말	전전기말

예치금	17,628,741	14,492,223	14,151,012

대출채권	276,362,289	271,032,244	260,819,917

기타금융자산	8,817,696	8,193,226	7,486,649

합 계	302,808,726	293,717,693	282,457,578

① 예 치금

(단위:백만원)

과 목	제2(당)기 1분기말	제1(전)기말	전전기말

원화예치금

한국은행 원화예치금	11,618,833	11,028,850	11,034,602

예금은행 원화예치금	62,510	82,509	90,988

비통화금융기관 원화예치금	268	378	76

증권거래 원화예치금	-	50,113	30,000

기타원화예치금	80,861	43,253	85,915

손실충당금	(2,768)	(2,865)	(3,069)

소 계	11,759,704	11,202,238	11,238,512

외화예치금

외화타점예치금	2,649,142	1,122,521	828,022

외화정기 예치금	1,328,702	1,296,842	1,288,303

기타외화예치금	1,894,931	872,617	798,493

손실충당금	(3,738)	(1,995)	(2,318)

소 계	5,869,037	3,289,985	2,912,500

합 계	17,628,741	14,492,223	14,151,012

② 대 출 채권

(단위:백만원)

과 목	제2(당)기 1분기말	제1(전)기말	전전기말

원화대출금	224,876,019	221,484,049	210,701,421

외화대출금	20,083,208	18,534,270	15,239,032

내국수입유산스	3,060,777	2,899,651	2,934,366

신용카드채권	7,938,964	8,398,605	8,051,384

매입외환	5,901,235	4,772,093	7,874,457

매입어음	81,710	61,362	22,885

팩토링채권	52,332	20,905	45,851

대지급금	11,923	12,616	13,810

사모사채	291,305	307,339	365,531

유동화대출	2,236,972	2,250,042	1,377,072

콜론	3,098,114	3,290,167	2,669,080

환매조건부채권매수	8,635,693	8,981,752	11,701,951

기타	1,054,904	980,448	1,037,283

이연대출부대손익	611,208	620,791	574,178

현재가치할인차금	(5,142)	(6,826)	(10,308)

손실충당금	(1,566,933)	(1,575,020)	(1,778,076)

합 계	276,362,289	271,032,244	260,819,917

③ 기 타 금 융 자 산

(단위:백만원)

과 목	제2(당)기 1분기말	제1(전)기말	전전기말

CMA자산	228,100	199,000	185,999

미수금	6,400,545	5,653,997	4,864,738

미수수익	998,422	1,012,240	1,002,964

전신전화가입권과 보증금	952,711	949,118	986,834

기타자산	317,022	456,010	514,055

손실충당금	(79,104)	(77,139)	(67,941)

합 계	8,817,696	8,193,226	7,486,649

(2) 대손충당금 변동현황 1) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 관련 손실충당금 및 총장부금액의 변동내역

① 손실충당금(당)기 1분기>

(단위:백만원)

구분	Stage1	Stage2	Stage3	합계

기초	(8,569)	-	-	(8,569)

12개월 기대신용손실로 대체	-	-	-	-

전체기간 기대신용손실로 대체	-	-	-	-

신용이 손상된 금융자산으로 대체	-	-	-	-

전입	(12)	-	-	(12)

처분	151	-	-	151

기타 (*)	(90)	-	-	(90)

분기말	(8,520)	-	-	(8,520)

(*) 외화환산 등으로 인한 변동입니다.

(전)기>

(단위:백만원)

구분	Stage1	Stage2	Stage3	합 계

기초	(5,939)	(238)	-	(6,177)

12개월 기대신용손실로 대체	-	-	-	-

전체기간 기대신용손실로 대체	-	-	-	-

신용이 손상된 금융자산으로 대체	-	-	-	-

전입	(3,297)	-	-	(3,297)

처분	615	238	-	853

기타 (*)	52	-	-	52

기말	(8,569)	-	-	(8,569)

(*) 외화환산 등으로 인한 변동입니다.

(단위:백만원) 구분 Stage1 Stage2 Stage3 합 계 기초 (4,107) (129) - (4,236) 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 - - - - 전입 (1,918) (109) - (2,027) 기타 (*) 86 - - 86 기말 (5,939) (238) - (6,177) (*) 외화환산 등으로 인한 변동입니다. ② 총 장부가액 (당)기 1분기> (단위:백만원) 구분 Stage1 Stage2 Stage3 합계 기초 26,795,161 - - 26,795,161 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 - - - - 취득 5,264,084 - - 5,264,084 처분/상환 (4,898,348) - - (4,898,348) 공정가치평가손익 46,321 - - 46,321 유효이자상각 19,532 - - 19,532 기타 (*) 136,440 - - 136,440 분기말 27,363,190 - - 27,363,190 (*) 외화환산 등으로 인한 변동입니다. (전)기> (단위:백만원) 구분 Stage1 Stage2 Stage3 합 계 기초 17,087,096 25,153 - 17,112,249 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 - - - - 취득 23,774,375 - - 23,774,375 처분/상환 (14,224,358) (25,000) - (14,249,358) 공정가치평가손익 48,956 (153) - 48,803 유효이자 상각 14,629 - - 14,629 사업결합 24,985 - - 24,985 기타 (*) 69,478 - - 69,478 기말 26,795,161 - - 26,795,161 (*) 외화환산 등으로 인한 변동입니다. (단위:백만원) 구분 Stage1 Stage2 Stage3 합 계 기초 12,843,997 30,212 - 12,874,209 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 - - - - 취득 13,275,429 10,000 - 13,285,429 처분 (9,146,307) (15,047) - (9,161,354) 공정가치평가손익 70,017 (59) - 69,958 유효이자 상각 10,195 47 - 10,242 기타 (*) 33,765 - - 33,765 기말 17,087,096 25,153 - 17,112,249 (*) 외화환산 등으로 인한 변동입니다. 2) 상각후원가측정유가증권 관련 손실충당금 및 총장부금액의 변동내역 ① 손실충당금 (당)기 1분기> (단위:백만원) 구분 Stage1 Stage2 Stage3 합계 기초 (5,511) - - (5,511) 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 - - - - 환입 143 - - 143 기타(*) (1) - - (1) 분기말 (5,369) - - (5,369) (*) 외화환산 등으로 인한 변동입니다. (전)기> (단위:백만원) 구분 Stage1 Stage2 Stage3 합 계 기초 (6,924) - - (6,924) 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 - - - - 환입 1,415 - - 1,415 기타(*) (2) - - (2) 기말 (5,511) - - (5,511) (*) 외화환산 등으로 인한 변동입니다. (단위:백만원) 구분 Stage1 Stage2 Stage3 합 계 기초 (5,078) - - (5,078) 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 - - - - 전입 (1,922) - - (1,922) 처분 22 - - 22 기타(*) 54 - - 54 기말 (6,924) - - (6,924) (*) 외화환산 등으로 인한 변동입니다. ② 총 장부가액 (당)기 1분기> ㄴ단위:백만원) 구분 Stage1 Stage2 Stage3 합계 기초 20,326,050 - - 20,326,050 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 - - - - 취득 1,458,443 - - 1,458,443 처분/상환 (1,781,580) - - (1,781,580) 유효이자상각 248 - - 248 기타(*) 19,240 - - 19,240 분기말 20,022,401 - - 20,022,401 (*) 외화환산 등으로 인한 변동입니다. (전)기> (단위:백만원) 구분 Stage1 Stage2 Stage3 합 계 기초 22,939,484 - - 22,939,484 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 - - - - 취득 6,092,078 - - 6,092,078 처분/상환 (8,709,947) - - (8,709,947) 유효이자 상각 (3,286) - - (3,286) 기타(*) 7,721 - - 7,721 기말 20,326,050 - - 20,326,050 (*) 외화환산 등으로 인한 변동입니다. (단위:백만원) 구분 Stage1 Stage2 Stage3 합 계 기초 16,749,296 - - 16,749,296 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 - - - - 취득 15,622,847 - - 15,622,847 처분/상환 (9,426,757) - - (9,426,757) 유효이자 상각 (7,970) - - (7,970) 기타(*) 2,068 - - 2,068 기말 22,939,484 - - 22,939,484 (*) 외화환산 등으로 인한 변동입니다. 3) 예치금 관련 손실충당금 및 총장부금액의 변동내역 ① 손실충당금 (당)기 1분기> (단위:백만원) 구분 Stage1 Stage2 Stage3 합계 기초 (4,860) - - (4,860) 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 - - - - 전입 (904) - - (904) 기타 (*) (742) - - (742) 분기말 (6,506) - - (6,506) (전)기> (*) 외화환산 등으로 인한 변동입니다. (단위:백만원) 구분 Stage1 Stage2 Stage3 합 계 기초 (5,387) - - (5,387) 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 - - - - 환입 544 - - 544 기타 (*) (17) - - (17) 기말 (4,860) - - (4,860) (*) 외화환산 등으로 인한 변동입니다. (단위:백만원) 구분 Stage1 Stage2 Stage3 합 계 기초 (3,092) - - (3,092) 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 - - - - 전입 (2,219) - - (2,219) 기타 (*) (76) - - (76) 기말 (5,387) - - (5,387) (*) 외화환산 등으로 인한 변동입니다. ② 총 장부가액 (당)기 1분기> (단위:백만원) 구분 Stage1 Stage2 Stage3 합계 기초 14,497,083 - - 14,497,083 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 - - - - 순증감 3,121,044 - - 3,121,044 기타 (*) 17,120 - - 17,120 분기말 17,635,247 - - 17,635,247 (*) 외화환산 등으로 인한 변동입니다. (전)기> (단위:백만원) 구분 Stage1 Stage2 Stage3 합 계 기초 14,156,399 - - 14,156,399 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 - - - - 순증감 313,991 - - 313,991 사업결합 35,910 - - 35,910 기타 (*) (9,217) - - (9,217) 기말 14,497,083 - - 14,497,083 (*) 외화환산 등으로 인한 변동입니다. (단위:백만원) 구분 Stage1 Stage2 Stage3 합 계 기초 8,870,835 - - 8,870,835 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 - - - - 순증감 5,302,244 - - 5,302,244 기타 (*) (16,680) - - (16,680) 기말 14,156,399 - - 14,156,399 (*) 외화환산 등으로 인한 변동입니다. 4) 대출채권 관련 손실충당금 및 총장부금액의 변동내역 ① 손실충당금 (당)기 1분기> (단위:백만원) 구분 가계 기업 신용카드 합계 Stage1 Stage2 Stage3 Stage1 Stage2 Stage3 Stage1 Stage2 Stage3 Stage1 Stage2 Stage3 기초 (85,148) (77,962) (125,588) (324,258) (297,718) (390,045) (74,726) (71,533) (128,042) (484,132) (447,213) (643,675) 12개월 기대신용손실로 대체 (14,504) 14,098 406 (13,021) 12,662 359 (10,742) 10,679 63 (38,267) 37,439 828 전체기간 기대신용손실로 대체 8,585 (10,443) 1,858 8,375 (9,663) 1,288 7,204 (7,535) 331 24,164 (27,641) 3,477 신용이 손상된 금융자산으로 대체 1,466 11,165 (12,631) 1,418 12,971 (14,389) 632 18,689 (19,321) 3,516 42,825 (46,341) 기중순환입(전입)액(*1) 6,115 (14,734) (24,506) 11,218 (17,337) (12,728) 3,091 (19,748) (30,992) 20,424 (51,819) (68,226) 상각채권의 회수 - - (15,738) - - (34,868) - - (15,724) - - (66,330) 대손상각 - - 42,110 - - 50,982 - - 60,908 - - 154,000 매각 - - - - - - - - 23,653 - - 23,653 손상된 대출채권의 이자수익 - - 2,387 - - 3,684 - - - - - 6,071 기타(*) (217) 8 654 (9,957) (53) (119) (2) - - (10,176) (45) 535 분기말 (83,703) (77,868) (131,048) (326,225) (299,138) (395,836) (74,543) (69,448) (109,124) (484,471) (446,454) (636,008) (*) 출자전환, 환율변동 등으로 인한 변동입니다. (전)기> (단위:백만원) 구분 가계 기업 신용카드 합계 Stage1 Stage2 Stage3 Stage1 Stage2 Stage3 Stage1 Stage2 Stage3 Stage1 Stage2 Stage3 기초 (114,509) (48,368) (129,906) (348,311) (349,619) (527,673) (64,787) (78,131) (116,772) (527,607) (476,118) (774,351) 12개월 기대신용손실로 대체 (14,430) 13,661 769 (58,537) 49,884 8,653 (15,712) 15,231 481 (88,679) 78,776 9,903 전체기간 기대신용손실로 대체 14,022 (15,332) 1,310 8,215 (20,473) 12,258 6,031 (6,317) 286 28,268 (42,122) 13,854 신용이 손상된 금융자산으로 대체 8,603 10,312 (18,915) 3,308 17,852 (21,160) 98,647 94,116 (192,763) 110,558 122,280 (232,838) 기중순환입(전입)액(*1) 21,802 (38,203) (146,204) 86,565 6,855 (75,392) (98,888) (96,434) (40,343) 9,479 (127,782) (261,939) 상각채권의 회수 - - (61,914) - - (66,359) - - (60,365) - - (188,638) 기중대손처리액 - - 217,382 - - 222,537 - - 281,420 - - 721,339 매각 - - 2,763 - 1 42,095 - - - - 1 44,858 손상된 대출채권의 이자수익 - - 9,647 - - 17,887 - - - - - 27,534 사업결합 - - - (9) (2,008) (3,150) - - - (9) (2,008) (3,150) 기타(*) (636) (32) (520) (15,489) (210) 259 (17) 2 14 (16,142) (240) (247) 기말 (85,148) (77,962) (125,588) (324,258) (297,718) (390,045) (74,726) (71,533) (128,042) (484,132) (447,213) (643,675) (*) 출자전환, 환율변동 등으로 인한 변동입니다. (단위:백만원) 구분 가계 기업 신용카드 합계 Stage1 Stage2 Stage3 Stage1 Stage2 Stage3 Stage1 Stage2 Stage3 Stage1 Stage2 Stage3 기초 (101,479) (41,358) (117,168) (365,251) (255,922) (905,243) (57,134) (71,463) (102,858) (523,864) (368,743) (1,125,269) 12개월 기대신용손실로 대체 (9,848) 8,966 882 (24,324) 22,658 1,666 (13,846) 13,738 108 (48,018) 45,362 2,656 전체기간 기대신용손실로 대체 5,905 (7,183) 1,278 15,074 (407,780) 392,706 5,871 (6,194) 323 26,850 (421,157) 394,307 신용이 손상된 금융자산으로 대체 79,078 47,343 (126,421) 62,731 97,750 (160,481) 82,406 84,048 (166,454) 224,215 229,141 (453,356) 기중순환입(전입)액 (86,224) (56,164) (49,637) (68,381) 193,392 (94,004) (82,083) (98,260) (33,205) (236,688) 38,968 (176,846) 상각채권의 회수 - - (51,855) - - (127,630) - - (57,565) - - (237,050) 기중대손처리액 - - 204,552 - - 290,109 - - 242,879 - - 737,540 매각 - 33 1,633 - 237 49,902 - - - - 270 51,535 손상된 대출채권의 이자수익 - - 7,945 - - 23,381 - - - - - 31,326 기타(*) (1,941) (5) (1,115) 31,840 46 1,921 (1) - - 29,898 41 806 기말 (114,509) (48,368) (129,906) (348,311) (349,619) (527,673) (64,787) (78,131) (116,772) (527,607) (476,118) (774,351) (*) 출자전환, 환율변동 등으로 인한 변동입니다. ② 총 장부가액 (당)기 1분기> (단위:백만원) 구분 가계 기업 신용카드 합계 Stage1 Stage2 Stage3 Stage1 Stage2 Stage3 Stage1 Stage2 Stage3 Stage1 Stage2 Stage3 기초 111,253,283 12,448,807 417,674 134,443,979 4,910,598 740,257 7,278,467 885,832 228,367 252,975,729 18,245,237 1,386,298 12개월 기대신용손실로 대체 3,206,575 (3,201,133) (5,442) 691,467 (688,581) (2,886) 218,959 (218,881) (78) 4,117,001 (4,108,595) (8,406) 전체기간 기대신용손실로 대체 (3,734,638) 3,757,519 (22,881) (1,070,228) 1,075,017 (4,789) (289,664) 290,097 (433) (5,094,530) 5,122,633 (28,103) 신용이 손상된 금융자산으로 대체 (27,175) (93,870) 121,045 (52,348) (101,371) 153,719 (12,081) (50,884) 62,965 (91,604) (246,125) 337,729 대손상각 - - (42,110) - - (50,982) - - (60,908) - - (154,000) 매각 - - - - - - - - (43,781) - - (43,781) 순증감 1,037,546 (947,250) (42,498) 6,137,168 (261,553) (51,285) (307,275) (48,298) 3,184 6,867,439 (1,257,101) (90,599) 분기말 111,735,591 11,964,073 425,788 140,150,038 4,934,110 784,034 6,888,406 857,866 189,316 258,774,035 17,756,049 1,399,138 (전)기> (단위:백만원) 구분 가계 기업 신용카드 합계 Stage1 Stage2 Stage3 Stage1 Stage2 Stage3 Stage1 Stage2 Stage3 Stage1 Stage2 Stage3 기초 110,619,242 6,028,009 391,494 131,453,727 5,031,258 1,020,658 6,861,844 982,772 208,989 248,934,813 12,042,039 1,621,141 12개월 기대신용손실로 대체 2,626,998 (2,614,767) (12,231) 1,560,734 (1,550,164) (10,570) 258,674 (258,166) (508) 4,446,406 (4,423,097) (23,309) 전체기간 기대신용손실로 대체 (8,238,499) 8,256,600 (18,101) (2,306,186) 2,341,881 (35,695) (307,100) 307,450 (350) (10,851,785) 10,905,931 (54,146) 신용이 손상된 금융자산으로 대체 (152,128) (104,129) 256,257 (252,249) (142,902) 395,151 (124,675) (104,712) 229,387 (529,052) (351,743) 880,795 기중대손처리액 - - (217,382) - - (222,537) - - (281,420) - - (721,339) 매각 - (55) (67,924) - (70) (161,318) - - - - (125) (229,242) 순증감 6,397,570 883,149 85,561 3,985,392 (809,566) (266,432) 589,724 (41,512) 72,269 10,972,686 32,071 (108,602) 사업결합 100 - - 2,561 40,161 21,000 - - - 2,661 40,161 21,000 기말 111,253,283 12,448,807 417,674 134,443,979 4,910,598 740,257 7,278,467 885,832 228,367 252,975,729 18,245,237 1,386,298 (단위:백만원) 구분 가계 기업 신용카드 합계 Stage1 Stage2 Stage3 Stage1 Stage2 Stage3 Stage1 Stage2 Stage3 Stage1 Stage2 Stage3 기초 103,502,347 5,487,758 326,739 131,096,396 4,466,354 1,622,409 5,721,743 935,266 177,983 240,320,486 10,889,378 2,127,131 12개월 기대신용손실로 대체 1,921,485 (1,912,046) (9,439) 1,081,702 (1,077,895) (3,807) 221,984 (221,841) (143) 3,225,171 (3,211,782) (13,389) 전체기간 기대신용손실로 대체 (3,186,506) 3,199,993 (13,487) (2,275,984) 2,733,860 (457,876) (287,623) 288,027 (404) (5,750,113) 6,221,880 (471,767) 신용이 손상된 금융자산으로 대체 (218,943) (127,447) 346,390 (348,503) (275,189) 623,692 (104,459) (95,758) 200,217 (671,905) (498,394) 1,170,299 기중대손처리액 - - (204,552) - - (290,109) - - (242,879) - - (737,540) 매각 - (478) (31,910) - (2,781) (166,347) - - - - (3,259) (198,257) 순증감 8,600,859 (619,771) (22,247) 1,900,116 (813,091) (307,304) 1,310,199 77,078 74,215 11,811,174 (1,355,784) (255,336) 기말 110,619,242 6,028,009 391,494 131,453,727 5,031,258 1,020,658 6,861,844 982,772 208,989 248,934,813 12,042,039 1,621,141 5) 기타금융자산 관련 손실충당금 및 총장부금액의 변동내역 ① 손실충당금 (당)기 1분기> (단위:백만원) 구분 Stage1 Stage2 Stage3 합계 기초 (3,196) (1,666) (72,277) (77,139) 12개월 기대신용손실로 대체 (96) 91 5 - 전체기간 기대신용손실로 대체 516 (118) (398) - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 24 739 (763) - 전입 (574) (993) (442) (2,009) 대손상각 - - 70 70 매각 - - - - 기타 (5) - (21) (26) 분기말 (3,331) (1,947) (73,826) (79,104) (전)기> (단위:백만원) 구분 Stage1 Stage2 Stage3 합 계 기초 (3,469) (1,971) (62,501) (67,941) 12개월 기대신용손실로 대체 (207) 198 9 - 전체기간 기대신용손실로 대체 116 (43) (73) - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 19 159 (178) - 환입(전입) 802 (9) (6,854) (6,061) 기중대손처리액 - - 2,506 2,506 매각 - - 1,685 1,685 사업결합 (401) - (7,268) (7,669) 기타 (56) - 397 341 기말 (3,196) (1,666) (72,277) (77,139) (단위:백만원) 구분 Stage1 Stage2 Stage3 합 계 기초 (2,955) (1,832) (54,211) (58,998) 12개월 기대신용손실로 대체 (150) 139 11 - 전체기간 기대신용손실로 대체 105 (416) 311 - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 6,509 304 (6,813) - 전입 (6,583) (166) (31,550) (38,299) 기중대손처리액 - - 28,200 28,200 매각 - 1 1,264 1,265 기타 (395) (1) 287 (109) 기말 (3,469) (1,971) (62,501) (67,941) ② 총 장부가액 (당)기 1분기> (단위:백만원) 구분 Stage1 Stage2 Stage3 합계 기초 8,059,844 92,647 117,874 8,270,365 12개월 기대신용손실로 대체 6,176 (6,168) (8) - 전체기간 기대신용손실로 대체 (8,572) 8,592 (20) - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 (320) (2,529) 2,849 - 대손상각 - - (70) (70) 매각 - - - - 순증감 649,342 (39,923) 17,086 626,505 분기말 8,706,470 52,619 137,711 8,896,800 (전)기> (단위:백만원) 구분 Stage1 Stage2 Stage3 합 계 기초 7,454,390 28,193 72,007 7,554,590 12개월 기대신용손실로 대체 8,036 (8,019) (17) - 전체기간 기대신용손실로 대체 (17,678) 17,740 (62) - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 (952) (918) 1,870 - 기중대손처리액 - - (2,506) (2,506) 매각 - - (2,212) (2,212) 순증감 606,457 55,651 41,138 703,246 사업결합 9,591 - 7,656 17,247 기말 8,059,844 92,647 117,874 8,270,365 (단위:백만원) 구분 Stage1 Stage2 Stage3 합 계 기초 6,662,335 29,124 79,912 6,771,371 12개월 기대신용손실로 대체 7,573 (7,556) (17) - 전체기간 기대신용손실로 대체 (11,418) 11,734 (316) - 신용이 손상된 금융자산으로 대체 (7,580) (1,110) 8,690 - 대손상각 - - (28,201) (28,201) 매각 - (5) (1,640) (1,645) 순증감 803,480 (3,994) 13,579 813,065 기말 7,454,390 28,193 72,007 7,554,590 (3) 대손충당금 설정방침 상각후원가 또는 기타포괄손익-공정가치측정채무상품, 리스채권, 대출약정, 금융보증계약 등의 기대신용손실을 손실충당금으로 인식하고 있습니다. 기대신용손실 측정시, 개별적으로 유의적인 금융상품의 경우 미래현금흐름을 예측하고, 할인율을 사용하여 손상여신의 현재가치를 산출하는 미래현금흐름할인방법(Discount Cash Flow, DCF)으로 대손충당금을 인식하고 있습니다. 개별적으로 유의적이지 않은 금융상품에 대해서는 유사한 신용위험의 특성을 가진 금융상품의 집합에 포함하여 집합적으로 기대신용손실을 측정합니다. 집합적으로 기대신용손실을 측정하기 위해 부도율, 부도시손실율 등의 리스크구성요소를 산출하여 적용하고 있으며, 리스크구성요소 산출시에는 과거경험 손실율데이터를 바탕으로 경기변동과의 상관관계를 고려한 미래경기전망정보를 반영하고 있습니다. 특히, 기대신용손실 측정시 최초 인식 후 금융상품의 신용위험이 유의적으로 증가한 경우 또는 금융상품의 취득시 신용이 손상되어 있는 경우에는 전체기간 기대신용손실로 손실충당금을 측정하며, 신용위험이 유의적으로 증가하지 않은 금융상품은 12개월 기대신용손실로 손실충당금을 측정하고 있습니다. 라. 공정가치평가 내역 ( 1) 금융상품의 공정가치와 그 평가방법 본보고서【III.재무에 관한 사항/ 3. 연결재무제표 주석】의 '주석 11. 금 융 자 산 및 금 융 부 채 의 공 정가치'를 참 고 하 시 기 바랍니다. ( 2) 유형자산 재평가시 공정가치와 그 평가방법 해 당 사항 없습 니다. ◆click◆『진행률적용 수주계약 현황』 삽입 11013#*진행률적용수주계약현황*.dsl 마. 채무증권 발행실적 등 ( 1) 채무증권 발행실 적 (기준일 : 2020.03.31 ) (단위 : 백만원, %) 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면(전자등록)총액 이자율 평가등급(평가기관) 만기일 상환여부 주관회사 우리금융지주 조건부자본증권 공모 2020.02.06 400,000 3.34 AA- (한신평,한기평,NICE) - 미상환 교보증권, 키움증권 우리은행 회사채 사모 2020.03.10 18,339 3M Libor + 0.62% - 2023.03.10 미상환 HSBC 우리은행 회사채 공모 2020.02.11 350,000 1.46 AAA (한신평,한기평,NICE) 2023.02.11 미상환 하나금융투자 우리은행 회사채 공모 2020.02.12 400,000 1.42 AAA(한신평,한기평,NICE) 2022.08.12 미상환 교보증권 우리은행 회사채 공모 2020.03.05 400,000 1.25 AAA(한신평,한기평,NICE) 2023.03.05 미상환 삼성증권 우리은행 조건부자본증권 공모 2020.03.06 300,000 1.94 AA(한신평,한기평,NICE) 2030.03.06 미상환 한국투자증권 우리은행 회사채 공모 2020.03.18 300,000 1.11 AAA(한신평,한기평,NICE) 2021.02.18 미상환 한양증권 우리은행 회사채 공모 2020.03.27 250,000 1.40 AAA (한신평,한기평,NICE) 2022.03.27 미상환 교보증권 우리은행 회사채 공모 2020.03.30 300,000 1.29 AAA(한신평,한기평,NICE) 2021.03.30 미상환 하나금융투자 우리은행 회사채 공모 2020.03.30 300,000 1.30 AAA(한신평,한기평,NICE) 2021.09.30 미상환 하나금융투자 우리케이씨제일차주식회사 기업어음증권 사모 2020.01.28 100,000 1.76 A1(한기평, NICE) 2020.04.27 미상환 - 우리신논현제일차 유한회사 기업어음증권 사모 2020.01.04 30,000 1.90 A1(한기평, NICE) 2020.04.06 미상환 - 우리드림제삼차 유한회사 기업어음증권 사모 2020.03.17 2,000 1.59 A1(한기평, NICE) 2020.06.17 미상환 - 우리에이치더블유제일차㈜ 기업어음증권 사모 2020.01.02 40,000 2.13 A1(한신평, 한기평) 2020.04.01 미상환 - 우리에이치에스제이차㈜ 기업어음증권 사모 2020.01.02 43,000 2.13 A1(한기평, NICE) 2020.04.02 미상환 - 우리에이치씨제이차㈜ 기업어음증권 사모 2020.01.02 44,000 2.13 A1(한기평, NICE) 2020.04.02 미상환 - 우리에이치제이제삼차㈜ 기업어음증권 사모 2020.01.06 30,000 1.89 A1(한기평, 한신평) 2020.04.06 미상환 - 우리드림제이차주식회사 기업어음증권 사모 2020.01.10 20,000 1.75 A1(한기평, NICE) 2020.04.10 미상환 - 위비한숲제일차주식회사 기업어음증권 사모 2020.01.10 20,000 1.75 A1(한기평, NICE) 2020.04.10 미상환 - 우리스틸제일차㈜ 기업어음증권 사모 2020.01.10 44,000 1.75 A1(한기평, NICE) 2020.04.10 미상환 - 우리레이크제일차㈜ 기업어음증권 사모 2020.01.13 80,000 1.73 A1(한기평, NICE) 2020.02.11 상환 - 우리레이크제일차㈜ 기업어음증권 사모 2020.02.11 80,000 1.64 A1(한기평, NICE) 2020.03.11 상환 - 우리레이크제일차㈜ 기업어음증권 사모 2020.03.11 80,000 1.51 A1(한기평, NICE) 2020.04.13 미상환 - 우리디스플레이제일차 주식회사 기업어음증권 사모 2020.01.20 200,000 1.76 A1(한신평, NICE) 2020.04.20 미상환 - 금호트러스트제일차㈜ 기업어음증권 사모 2020.01.20 37,300 1.79 A1(한신평, NICE) 2020.04.20 미상환 - 아시아나사이공 기업어음증권 사모 2020.01.20 22,520 1.79 A1(한신평, NICE) 2020.04.20 미상환 - 우리한숲제일차주식회사 기업어음증권 사모 2020.01.24 75,000 1.76 A1(한신평, 한기평) 2020.04.24 미상환 - 우리케이제이차㈜ 기업어음증권 사모 2020.01.28 30,000 1.76 A1(한신평, NICE) 2020.04.27 미상환 - 우리디스플레이제삼차 기업어음증권 사모 2020.01.28 100,000 1.76 A1(한신평, NICE) 2020.04.28 미상환 - 비더블유엘제일차(유) 기업어음증권 사모 2020.01.28 40,000 1.76 A1(한기평, 한신평) 2020.04.28 미상환 - 티와이제일차㈜ 기업어음증권 사모 2020.01.29 30,100 1.77 A1(한기평, 한신평) 2020.04.29 미상환 - 우리큐셀제이차㈜ 기업어음증권 사모 2020.01.29 40,000 1.77 A1(한신평, 한기평) 2020.04.29 미상환 - 퀀텀점프제이차㈜ 기업어음증권 사모 2020.01.30 19,500 1.77 A1(한신평, 한기평) 2020.05.04 미상환 - 우리큐에스제일차주식회사 기업어음증권 사모 2020.01.30 40,000 1.77 A1(한신평, NICE) 2020.05.04 미상환 - 퀀텀점프제일차㈜ 기업어음증권 사모 2020.02.03 10,000 1.72 A1(한신평, 한기평) 2020.05.04 미상환 - 타이거아이즈제이차 주식회사 기업어음증권 사모 2020.02.10 20,000 1.67 A1(한신평, NICE) 2020.05.11 미상환 - 우리비케이제일차㈜ 기업어음증권 사모 2020.02.10 80,000 1.67 A1(NICE, 한기평) 2020.05.11 미상환 - 우리더콜로니운정 유한회사 기업어음증권 사모 2020.02.11 20,000 1.66 A1(한신평, NICE) 2020.05.11 미상환 - 우리인터내셔널제일차주식회사 기업어음증권 사모 2020.02.17 130,000 1.65 A1(한기평, NICE) 2020.05.18 미상환 - 우리에이치씨제일차㈜ 기업어음증권 사모 2020.02.17 44,000 1.65 A1(NICE, 한기평) 2020.05.18 미상환 - 전력케이블제일차주식회사 기업어음증권 사모 2020.02.18 40,000 1.64 A1(한신평, NICE) 2020.05.18 미상환 - 우리에이치제이제이차 기업어음증권 사모 2020.02.25 40,000 1.57 A1(한기평, NICE) 2020.05.25 미상환 - 우리디스플레이제이차 주식회사 기업어음증권 사모 2020.03.02 200,000 1.55 A1(한신평, NICE) 2020.06.02 미상환 - 우리드림제일차 주식회사 기업어음증권 사모 2020.03.04 30,000 1.55 A1(한신평, NICE) 2020.06.04 미상환 - 우리공덕제일차㈜ 기업어음증권 사모 2020.03.05 40,000 1.54 A1(한신평, 한기평) 2020.06.05 미상환 - 위비시너지제일차㈜ 기업어음증권 사모 2020.03.10 60,000 1.53 A1(NICE, 한신평) 2020.06.10 미상환 - 우리에이치제일차㈜ 기업어음증권 사모 2020.03.11 60,000 1.52 A1(한기평, NICE) 2020.06.11 미상환 - 우리에스제일차주식회사 기업어음증권 사모 2020.03.16 50,500 1.62 A1(한신평, 한기평) 2020.06.15 미상환 - 우리에스제이에스제일차㈜ 기업어음증권 사모 2020.03.19 17,000 1.74 A1(한신평, 한기평) 2020.06.19 미상환 - 우리케이제일차주식회사 기업어음증권 사모 2020.03.20 50,000 1.926 A1(한신평, NICE) 2020.06.22 미상환 - 에이치디프로젝트㈜ 기업어음증권 사모 2020.03.27 200,500 2.61 A1(NICE, 한신평) 2020.06.27 미상환 - 스마트캐스팅 기업어음증권 사모 2020.02.03 25,500 1.81 A1(한기평, 한신평) 2020.05.03 미상환 국민 우리카드 회사채 공모 2020.01.28 30,000 1.779 AA (한신평 외 2) 2023.11.28 미상환 KB증권 우리카드 회사채 공모 2020.01.28 50,000 1.78 AA (한신평 외 2) 2023.12.28 미상환 KB증권 우리카드 회사채 공모 2020.01.30 50,000 CD(91D)+0.330% AA (한신평 외 2) 2023.10.30 미상환 KB증권 우리카드 회사채 공모 2020.01.30 20,000 1.699 AA (한신평 외 2) 2023.11.30 미상환 KB증권 우리카드 회사채 공모 2020.01.30 10,000 1.701 AA (한신평 외 2) 2023.12.29 미상환 KB증권 우리카드 회사채 공모 2020.03.18 40,000 1.929 AA (한신평 외 2) 2027.03.18 미상환 NH투자증권 우리카드 회사채 공모 2020.03.19 50,000 CD(91D)+0.886% AA (한신평 외 2) 2027.06.21 미상환 NH투자증권 우리카드 회사채 공모 2020.03.19 50,000 CD(91D)+0.962% AA (한신평 외 2) 2027.12.21 미상환 NH투자증권 우리카드 기업어음증권 사모 2020.03.19 10,000 1.85 A1 (한신평 외 2) 2020.09.18 미상환 KB증권 우리카드 기업어음증권 사모 2020.03.19 15,000 1.86 A1 (한신평 외 2) 2020.09.18 미상환 KTB증권 우리카드 기업어음증권 사모 2020.03.20 30,000 1.86 A1 (한신평 외 2) 2020.09.21 미상환 흥국증권 우리카드 기업어음증권 사모 2020.03.20 60,000 2.55 A1 (한신평 외 2) 2020.09.28 미상환 BNK투자증권 우리카드 기업어음증권 사모 2020.03.20 15,000 2.25 A1 (한신평 외 2) 2020.12.10 미상환 KTB투자증권 우리카드 기업어음증권 사모 2020.03.23 30,000 2.24 A1 (한신평 외 2) 2020.12.28 미상환 DB투자증권 우리카드 기업어음증권 사모 2020.03.23 30,000 2.25 A1 (한신평 외 2) 2021.03.22 미상환 NH투자증권 우리카드 기업어음증권 사모 2020.03.24 20,000 2.58 A1 (한신평 외 2) 2020.09.24 미상환 한양증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.01.02 60,000 1.51 A1 (한신평 외 2) 2020.01.13 상환 SK증권, BNK투자증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.01.02 110,000 1.55 A1 (한신평 외 2) 2020.01.23 상환 KTB투자증권, SK증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.01.03 130,000 1.55 A1 (한신평 외 2) 2020.01.23 상환 BNK투자증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.01.07 20,000 1.48 A1 (한신평 외 2) 2020.01.23 상환 SK, KB증권KTB, BNK투자증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.01.07 110,000 1.56 A1 (한신평 외 2) 2020.01.28 상환 KTB투자증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.01.08 100,000 1.62 A1 (한신평 외 2) 2020.01.22 상환 SK증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.01.08 9,000 1.62 A1 (한신평 외 2) 2020.01.23 상환 SK증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.01.09 30,000 1.51 A1 (한신평 외 2) 2020.01.16 상환 BNK투자증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.01.09 50,000 1.57 A1 (한신평 외 2) 2020.01.28 상환 BNK투자증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.01.13 50,000 1.60 A1 (한신평 외 2) 2020.01.21 상환 SK증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.01.13 80,000 1.68 A1 (한신평 외 2) 2020.01.28 상환 한양, KB증권 KTB투자증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.01.14 80,000 1.51 A1 (한신평 외 2) 2020.01.20 상환 BNK투자증권,메리츠증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.01.15 50,000 1.57 A1 (한신평 외 2) 2020.01.28 상환 SK증권, KTB투자증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.01.16 50,000 1.54 A1 (한신평 외 2) 2020.01.23 상환 BNK투자증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.01.17 50,000 1.51 A1 (한신평 외 2) 2020.01.23 상환 BNK투자증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.01.17 65,000 1.61 A1 (한신평 외 2) 2020.01.28 상환 BNK, NH투자증권메리츠증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.01.17 50,000 1.63 A1 (한신평 외 2) 2020.01.29 상환 부국증권, KTB투자증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.01.20 220,000 1.73 A1 (한신평 외 2) 2020.01.28 상환 부국, 메리츠,DB증권 BNK투자증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.01.20 30,000 1.73 A1 (한신평 외 2) 2020.01.30 상환 흥국증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.01.21 20,000 1.61 A1 (한신평 외 2) 2020.01.23 상환 부국증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.01.21 40,000 1.71 A1 (한신평 외 2) 2020.01.28 상환 이베스트, BNK투자증권 KB, 유진, DB증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.01.21 20,000 1.71 A1 (한신평 외 2) 2020.01.29 상환 하이투자증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.01.21 60,000 1.71 A1 (한신평 외 2) 2020.01.30 상환 BNK투자증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.01.21 70,000 1.76 A1 (한신평 외 2) 2020.02.03 상환 DB증권, BNK투자증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.01.22 120,000 1.75 A1 (한신평 외 2) 2020.01.28 상환 KTB, NH투자증권신한,부국,DB,메리츠증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.01.22 110,000 1.81 A1 (한신평 외 2) 2020.01.30 상환 BNK, KTB투자증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.01.23 20,000 1.63 A1 (한신평 외 2) 2020.01.28 상환 부국증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.01.29 50,000 1.50 A1 (한신평 외 2) 2020.02.04 상환 BN투자증권K, SK증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.01.29 50,000 1.53 A1 (한신평 외 2) 2020.02.07 상환 KTB투자증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.01.30 50,000 1.43 A1 (한신평 외 2) 2020.02.04 상환 BNK투자증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.01.30 100,000 1.46 A1 (한신평 외 2) 2020.02.07 상환 BNK투자증권, SK증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.01.31 100,000 1.43 A1 (한신평 외 2) 2020.02.10 상환 메리츠, SK증권KTB투자증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.02.03 20,000 1.34 A1 (한신평 외 2) 2020.02.10 상환 BNK투자증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.02.03 110,000 1.34 A1 (한신평 외 2) 2020.02.24 상환 SK, KB증권 KTB투자증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.02.04 190,000 1.36 A1 (한신평 외 2) 2020.02.24 상환 BNK, KTB투자증권 부국, 메리츠증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.02.06 150,000 1.36 A1 (한신평 외 2) 2020.02.24 상환 BNK, KTB투자증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.02.07 100,000 1.3 A1 (한신평 외 2) 2020.02.25 상환 BNK투자증권, 한양증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.02.10 100,000 1.24 A1 (한신평 외 2) 2020.02.17 상환 KTB투자증권KB, SK증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.02.10 50,000 1.27 A1 (한신평 외 2) 2020.02.25 상환 BNK투자증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.02.11 50,000 1.29 A1 (한신평 외 2) 2020.02.25 상환 BNK투자증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.02.12 150,000 1.30 A1 (한신평 외 2) 2020.02.25 상환 BNK투자증권메리츠, 한양, 신영증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.02.13 100,000 1.29 A1 (한신평 외 2) 2020.02.26 상환 BNK, KTB투자증권 SK, 신영증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.02.19 100,000 1.21 A1 (한신평 외 2) 2020.02.27 상환 BNK, KTB투자증권 SK증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.02.20 80,000 1.21 A1 (한신평 외 2) 2020.02.27 상환 BNK투자증권 KB, 메리츠, 부국증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.02.21 60,000 1.26 A1 (한신평 외 2) 2020.02.26 상환 KB, SK증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.02.21 40,000 1.26 A1 (한신평 외 2) 2020.02.27 상환 SK, 한양증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.02.25 30,000 1.3 A1 (한신평 외 2) 2020.02.27 상환 BNK, KTB투자증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.02.28 80,000 1.27 A1 (한신평 외 2) 2020.03.02 상환 SK증권, KTB투자증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.02.28 80,000 1.27 A1 (한신평 외 2) 2020.03.03 상환 BNK투자증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.03.03 120,000 1.30 A1 (한신평 외 2) 2020.03.23 상환 KTB,유진,BNK투자증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.03.04 209,000 1.35 A1 (한신평 외 2) 2020.03.23 상환 부국, KB증권유진,KTB,BNK투자증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.03.10 40,000 1.40 A1 (한신평 외 2) 2020.03.25 상환 유진,하이,KTB투자증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.03.11 200,000 1.42 A1 (한신평 외 2) 2020.03.24 상환 BNK투자증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.03.12 20,000 1.40 A1 (한신평 외 2) 2020.03.25 상환 신한증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.03.13 80,000 1.41 A1 (한신평 외 2) 2020.03.24 상환 메리츠증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.03.13 50,000 1.44 A1 (한신평 외 2) 2020.03.25 상환 BNK투자증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.03.13 40,000 1.45 A1 (한신평 외 2) 2020.04.06 미상환 한양증권, KTB투자증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.03.16 200,000 1.35 A1 (한신평 외 2) 2020.03.25 상환 BNK, KTB투자증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.03.16 50,000 1.64 A1 (한신평 외 2) 2020.06.16 미상환 KTB투자증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.03.17 50,000 1.61 A1 (한신평 외 2) 2020.06.17 미상환 메리츠증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.03.20 15,000 2.11 A1 (한신평 외 2) 2020.04.27 미상환 유진투자증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.03.23 10,000 2.30 A1 (한신평 외 2) 2020.06.23 미상환 KTB투자증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.03.24 10,000 2.30 A1 (한신평 외 2) 2020.06.24 미상환 KTB투자증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.03.25 30,000 2.30 A1 (한신평 외 2) 2020.04.27 미상환 BNK투자증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.03.25 10,000 2.31 A1 (한신평 외 2) 2020.06.25 미상환 교보증권 우리카드 전자단기사채 사모 2020.03.30 20,000 2.35 A1 (한신평 외 2) 2020.04.28 미상환 유진투자증권 합 계 - - - 10,691,529 - - - - - 주1) 최근사업연도 개시일부터 작성기준일 현재까지의 기간 중 발행된 채무증권의 내역을 기재주2) 외화표시 채무증권은 기준일자 환율로 환산하여 금액 기재 ( 2) 사채관리계약 체결 및 이행현황 (작성기준일 : 2020.03.31 ) (단위 : 백만원) 채권명 발행일 만기일 발행액 사채관리 계약체결일 사채관리회사 우리은행 43-1 2013.09.27 2020.09.27 150,000 2013.09.12 한국예탁결제원 우리은행 43-2 2013.09.27 2023.09.27 200,000 2013.09.12 한국예탁결제원 우리은행 44 2013.10.31 2020.10.31 150,000 2013.10.21 한국예탁결제원 우리금융지주제1회 상각형 조건부자본증권 2019.06.13 2029.06.13 300,000 2019.05.30 한국예탁결제원 우리금융지주제2회 상각형 조건부자본증권 2019.07.18 - 500,000 2019.07.05 한국예탁결제원 우리금융지주제3-1회 상각형 조건부자본증권 2019.09.06 2027.09.06 100,000 2019.08.26 한국예탁결제원 우리금융지주제3-2회 상각형 조건부자본증권 2019.09.06 2029.09.06 300,000 2019.08.26 한국예탁결제원 우리금융지주제4회 상각형 조건부자본증권 2019.10.11 - 500,000 2019,09.26 한국예탁결제원 우리금융지주제5회 상각형 조건부자본증권 2019.12.04 2029.12.04 250,000 2019.11.21 한국예탁결제원 우리금융지주제6회 상각형 조건부자본증권 2020.02.06 - 400,000 2020.01.22 한국예탁결제원 ◆click◆ 『사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등』 삽입 11013#*사채관리계약주요내용.dsl 26_사채관리계약주요내용 (작성기준일 : 2020.03.31 ) (단위 : 백만원, %) 채권명 발행일 만기일 발행액 사채관리계약체결일 사채관리회사 우리은행 43-1 2013.09.27 2020.09.27 150,000 2013.09.12 한국예탁결제원 (이행현황기준일 : 2019.12.31 ) 재무비율 유지현황 계약내용 비율 8% 이상 유지 이행현황 이행 (15.40%) 담보권설정 제한현황 계약내용 자기자본의 200% 이행현황 이행 (해당사항 없음) 자산처분 제한현황 계약내용 금 5조원 이행현황 이행 (해당사항 없음) 지배구조변경 제한현황 계약내용 - 이행현황 - 이행상황보고서 제출현황 이행현황 이행: 제출일('20.04.16) 주1) 이행현황기준일은 이행현황 판단 시 적용한 회계감사인의 감사의견(확인 및 의견표시)이 표명된 가장 최근의 재무제표 작성기준일이며, 지배구조변경 제한현황은 공시서류작성기준일임 주2) 우리금융지주 발행채권에 대해 사채관리회사에 사업보고서 및 반기보고서 제출일로부터 30일 이내에 주요 이행상황을 통보(제출) (작성기준일 : 2020.03.31 ) (단위 : 백만원) 채권명 발행일 만기일 발행액 사채관리계약체결일 사채관리회사 우리은행 43-2 2013.09.27 2023.09.27 200,000 2013.09.12 한국예탁결제원 (이행현황기준일 : 2019.12.31 ) 재무비율 유지현황 계약내용 BIS비율 8% 이상 유지 이행현황 이행 (15.40%) 담보권설정 제한현황 계약내용 자기자본의 200% 이행현황 이행 (해당사항 없음) 자산처분 제한현황 계약내용 금 5조원 이행현황 이행 (해당사항 없음) 지배구조변경 제한현황 계약내용 - 이행현황 - 이행상황보고서 제출현황 이행현황 이행: 제출일(2020.04.16) 주1) 이행현황기준일은 이행현황 판단 시 적용한 회계감사인의 감사의견(확인 및 의견표시)이 표명된 가장 최근의 재무제표 작성기준일이며, 지배구조변경 제한현황은 공시서류작성기준일임 주2) 우리금융지주 발행채권에 대해 사채관리회사에 사업보고서 및 반기보고서 제출일로부터 30일 이내에 주요 이행상황을 통보(제출) (작성기준일 : 2020.03.31 ) (단위 : 백만원) 채권명 발행일 만기일 발행액 사채관리계약체결일 사채관리회사 우리은행 44 2013.10.31 2020.10.31 150,000 2013.10.21 한국예탁결제원 (이행현황기준일 : 2019.12.31 ) 재무비율 유지현황 계약내용 BIS비율 8% 이상 유지 이행현황 이행 (15.40%) 담보권설정 제한현황 계약내용 자기자본의 200% 이행현황 이행 (해당사항 없음) 자산처분 제한현황 계약내용 금 5조원 이행현황 이행 (해당사항 없음) 지배구조변경 제한현황 계약내용 - 이행현황 - 이행상황보고서 제출현황 이행현황 이행: 제출일(2020.04.16) 주1) 이행현황기준일은 이행현황 판단 시 적용한 회계감사인의 감사의견(확인 및 의견표시)이 표명된 가장 최근의 재무제표 작성기준일이며, 지배구조변경 제한현황은 공시서류작성기준일임 주2) 우리금융지주 발행채권에 대해 사채관리회사에 사업보고서 및 반기보고서 제출일로부터 30일 이내에 주요 이행상황을 통보(제출) (작성기준일 : 2020.03.31 ) (단위 : 백만원, %) 채권명 발행일 만기일 발행액 사채관리계약체결일 사채관리회사 우리금융지주제1회 상각형 조건부자본증권 2019.06.13 2029.06.13 300,000 2019.05.30 한국예탁결제원 (이행현황기준일 : 2020.03.31 ) 원리금 지급의무 계약내용 원금과 이자 지급기일 준수 여부 이행현황 이자 지급기일 준수 조달자금의 사용 계약내용 운영자금 등으로 사용 여부 이행현황 이행 이행상황보고서 제출현황 이행현황 이행 (제출일 : 2020.04.17) * 원리금 지급 및 조달자금의 사용 외 재무비율 준수 및 담보권 설정, 자산처분, 지배구조 변경 등과 관련한 계약상 이행 의무 사항은 해당사항 없음 (작성기준일 : 2020.03.31 ) (단위 : 백만원, %) 채권명 발행일 만기일 발행액 사채관리계약체결일 사채관리회사 우리금융지주제2회 상각형 조건부자본증권 2019.07.18 - 500,000 2019.07.05 한국예탁결제원 (이행현황기준일 : 2020.03.31 ) 원리금 지급의무 계약내용 원금과 이자 지급기일 준수 여부 이행현황 이자 지급기일 준수 조달자금의 사용 계약내용 운영자금 등으로 사용 여부 이행현황 이행 이행상황보고서 제출현황 이행현황 이행 (제출일 : 2020.04.17) * 원리 금 지급 및 조달자금의 사용 외 재무비율 준수 및 담보권 설정, 자산처분, 지배구조 변경 등과 관련한 계약상 이행 의무 사항은 해당사항 없음 (작성기준일 : 2020.03.31 ) (단위 : 백만원, %) 채권명 발행일 만기일 발행액 사채관리계약체결일 사채관리회사 우리금융지주제3-1회 상각형 조건부자본증권 2019.09.06 2027.09.06 100,000 2019.08.26 한국예탁결제원 (이행현황기준일 : 2020.03.31 ) 원리금 지급의무 계약내용 원금과 이자 지급기일 준수 여부 이행현황 이자 지급기일 준수 조달자금의 사용 계약내용 운영자금 등으로 사용 여부 이행현황 이행 이행상황보고서 제출현황 이행현황 이행 (제출일 : 2020.04.17) * 원리금 지급 및 조달자금의 사용 외 재무비율 준수 및 담보권 설정, 자산처분, 지배구조 변경 등과 관련한 계약상 이행 의무 사항은 해당사항 없음 (작성기준일 : 2020.03.31 ) (단위 : 백만원, %) 채권명 발행일 만기일 발행액 사채관리계약체결일 사채관리회사 우리금융지주제3-2회 상각형 조건부자본증권 2019.09.06 2029.09.06 300,000 2019.08.26 한국예탁결제원 (이행현황기준일 : 2020.03.31 ) 원리금 지급의무 계약내용 원금과 이자 지급기일 준수 여부 이행현황 이자 지급기일 준수 조달자금의 사용 계약내용 운영자금 등으로 사용 여부 이행현황 이행 이행상황보고서 제출현황 이행현황 이행 (제출일 : 2020.04.17) * 원리금 지급 및 조달자금의 사용 외 재무비율 준수 및 담보권 설정, 자산처분, 지배구조 변경 등과 관련한 계약상 이행 의무 사항은 해당사항 없음 (작성기준일 : 2020.03.31 ) (단위 : 백만원, %) 채권명 발행일 만기일 발행액 사채관리계약체결일 사채관리회사 우리금융지주제4회 상각형 조건부자본증권 2019.10.11 - 500,000 2019.09.26 한국예탁결제원 (이행현황기준일 : 2020.03.31 ) 원리금 지급의무 계약내용 원금과 이자 지급기일 준수 여부 이행현황 이자 지급기일 준수 조달자금의 사용 계약내용 운영자금 등으로 사용 여부 이행현황 이행 이행상황보고서 제출현황 이행현황 이행 (제출일 : 2020.04.17) * 원리금 지급 및 조달자금의 사용 외 재무비율 준수 및 담보권 설정, 자산처분, 지배구조 변경 등과 관련한 계약상 이행 의무 사항은 해당사항 없음 (작성기준일 : 2020.03.31 ) (단위 : 백만원, %) 채권명 발행일 만기일 발행액 사채관리계약체결일 사채관리회사 우리금융지주제5회 상각형 조건부자본증권 2019.12.04 2029.12.04 250,000 2019.11.21 한국예탁결제원 (이행현황기준일 : 2020.03.31 ) 원리금 지급의무 계약내용 원금과 이자 지급기일 준수 여부 이행현황 이자 지급기일 준수 조달자금의 사용 계약내용 운영자금 등으로 사용 여부 이행현황 이행 이행상황보고서 제출현황 이행현황 이행 (제출일 : 2020.04.17) * 원리금 지급 및 조달자금의 사용 외 재무비율 준수 및 담보권 설정, 자산처분, 지배구조 변경 등과 관련한 계약상 이행 의무 사항은 해당사항 없음 (작성기준일 : 2020.03.31 ) (단위 : 백만원, %) 채권명 발행일 만기일 발행액 사채관리계약체결일 사채관리회사 우리금융지주제6회 상각형 조건부자본증권 2020.02.06 - 400,000 2020.01.22 한국예탁결제원 (이행현황기준일 : 2020.03.31 ) 원리금 지급의무 계약내용 원금과 이자 지급기일 준수 여부 이행현황 이자 지급기일 준수 조달자금의 사용 계약내용 운영자금 등으로 사용 여부 이행현황 이행(타법인증권취득자금 미완료) 이행상황보고서 제출현황 이행현황 - * 원리금 지급 및 조달자금의 사용 외 재무비율 준수 및 담보권 설정, 자산처분, 지배구조 변경 등과 관련한 계약상 이행 의무 사항은 해당사항 없음 ( 3) 채무증권 만기별 미상환 잔액 1) 연결기준 ① 기 업어음증권 미상환 잔액 (기준일 : 2020.03.31 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - 사모 271,000 754,920 1,179,000 135,000 75,000 - - - 2,414,920 합계 271,000 754,920 1,179,000 135,000 75,000 - - - 2,414,920 ② 단기사채 미상환 잔액 (기준일 : 2020.03.31 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 40,000 45,000 150,000 - - 235,000 2,500,000 2,265,000 합계 40,000 45,000 150,000 - - 235,000 2,500,000 2,265,000 ③ 회사채 미상환 잔액 (기준일 : 2020.03.31 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 10,158,497 7,517,600 5,286,780 2,780,000 930,170 140,000 - 26,813,047 사모 548,022 422,260 287,311 - - - - 1,257,593 합계 10,706,519 7,939,860 5,574,091 2,780,000 930,170 140,000 - 28,070,640 ④ 신종자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2020.03.31 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과15년이하 15년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - 700,000 - 700,000 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - 700,000 - 700,000 ⑤ 조건부자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2020.03.31 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - 1,222,600 2,516,780 50,000 799,650 3,578,185 8,167,215 사모 - - - - - - - - - - 합계 - - - - 1,222,600 2,516,780 50,000 799,650 3,578,185 8,167,215 2) 개별기준 ① 조건부자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2020.03.31 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - 950,000 - - 1,400,000 2,350,000 사모 - - - - - - - - - - 합계 - - - - - 950,000 - - 1,400,000 2,350,000 IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 이사의 경영진단 및 분석의견은 분·반기보고서에서는 작성을 생략합니다. V. 감사인의 감사의견 등 ※ 회계감사인의 감사(검토)의견, 회계감사인과의 감사/비감사 용역 체결현황이 있을 경우 아래 『회계감사인의 감사의견』단위서식을 클릭하여 삽입하신 후 입력하세요. ◆click◆『회계감사인의 감사의견』 삽입 11013#*회계감사인의감사의견.dsl 25_회계감사인의감사의견 가. 회계감사인의 명칭 및 감사(검토)의견(1) 연결재무제표에 대한 감사인의 명칭 및 감사의견 사업연도 감사인 감사의견 강조사항 등 핵심감사사항 제2(당)기 1분기 삼일회계법인 (*1) 연결재무제표 주석3 공시사항 분반기 검토는 해당사항 없음 제1(전)기 안진회계법인 (*2) 비교표시 재무제표에 대한 설명 및 전기 감사의견 대출채권 손실충당금 평가 2018년도 - - - - (*1) 제2기 1분기 외부감사인 검토 결과 한국채택국제회계기준 제1034호 중간재무보고에 따라 중요성의 관점에서 공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 아니함 (*2) 제 1기 외부감사인 감사 결과 한국채택국제회계기준에 따라 중요성의 관점에서 공정하게 표시하고 있음 2) 별도재무제표에 대한 감사인의 명칭 및 감사의견 사업연도 감사인 감사의견 강조사항 등 핵심감사사항 제2(당)기 1분기 삼일회계법인 (*1) 재무제표 주석3 공시사항 분반기 검토는 해당사항 없음 제1(전)기 안진회계법인 (*2) 해당사항 없음 종속기업투자주식의 손상평가 (*1) 제2기 1분기 외부감사인 검토 결과 한국채택국제회계기준 제1034호 중간재무보고에 따라 중요성의 관점에서 공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 아니함 (*2) 제 1기 외부감사인 감사 결과 한국채택국제회계기준에 따라 중요성의 관점에서 공정하게 표시하고 있음 나. 감사용역 체결현황 (1) 감사용역 계약 체결 현황 사업연도 감사인 내 용 보수 총소요시간 제2(당)기 1분기 삼일회계법인 - 1/4분기 검토 1,135백만원 (*1) 1,350 시간 제1(전)기 안진회계법인 - 1/4분기 검토- 반기 검토- 3/4분기 검토- 중간감사- 결산감사(내부회계관리제도 포함) 752백만원 856 시간 (누적: 856시간)1,735 시간 (누적: 2,591시간) 3,504 시간 (누적: 6,095시간) 979 시간 (누적: 7,074시간) 3,775 시간 (누적: 10,849시간) - - - - - (*1) 분반기 별도/연결재무제표검토, 연차 별도/연결재무제표감사, 별도내부회계관리제도감사 (미국 PCAOB 감사기준에 의한 재무보고내부통제감사 포함) (*2) 소요시간 은 해당 업무시점까지 소요 된 감사계획 등에 대한 시간을 포함하고 있음 (2) 그 밖의 감사용역 계약 체결 현황 사업연도 감사인 내 용 보 수 비 고 제1(전)기 안진회계법인 공정거래위원회 제출 지주사 설립 신고 관련 임의감사 67백만원 - (3) 외부감사인과의 미국 상장 관련 감사용역 계약 체결 현황 사업연도 감사인 내 용 보 수 비 고 제2(당)기 1분기 삼일회계법인 미국 PCAOB 감사기준에 의한 연결재무제표 감사 476백만원 - 제1(전)기 안진회계법인 미국 PCAOB기준 연결재무제표 및 재무보고내부통제 감사 1,873백만원 - 다. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황 사업연도 계약체결일 용역내용 용역수행기간 용역보수 비고 제1(전)기 2019년 4월 18일 법인세 세무조정(연결납세 적용 관련 검토 포함) 2019년 4월 18일~2020년 5월 31일 88백만원 - 제1(전)기 2019년 5월 14일 금융감독원 제출 자산운용사 설립신고관련 합의된 절차 보고서 발행 업무 2019년 5월 14일~2020년 5월 31일 18백만원 - - - - - - - 라. 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과 ◆click◆『내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과』 삽입 11013#*회계감사인과논의한결과.dsl 46_회계감사인과논의한결과 구분 일자 참석자 방식 주요 논의 내용 1 2019.04.19 ＊우리금융지주 : 감사위원(3명)＊감사인(안진회계법인) : 업무수행이사 외 1명 ※ 총 참석인원 5名 대면회의 - 2018회계연도 연결재무제표 및 재무보고 내부통제에 대한 PCAOB기준 감사결과 - 2019회계연도 외부감사인 감사계획 2 2019.06.21 ＊우리금융지주 : 감사위원(2명)＊감사인(안진회계법인) : 업무수행이사 외 1명 ※ 총 참석인원 4名 대면회의 - 2019년도 1분기 재무제표에 대한 외부감사인의 검토결과 3 2019.09.20 ＊우리금융지주 : 감사위원(2명)＊감사인(안진회계법인) : 업무수행이사 외 1명 ※ 총 참석인원 4名 대면회의 - 2019년 반기 재무제표에 대한 외부감사인의 검토결과 및 감사업무 진행사항 4 2019.11.22 ＊우리금융지주 : 감사위원(3명)＊감사인(안진회계법인) : 업무수행이사 외 1명 ※ 총 참석인원 5名 대면회의 - 2019년 3분기 재무제표에 대한 외부감사인의 검토결과 및 감사업무 진행 사항 5 2020.03.03 ＊우리금융지주 : 감사위원(3명)＊감사인(안진회계법인) : 업무수행이사 외 1명 ※ 총 참석인원 5名 대면회의 - 2019년 재무제표 감사 및 내부회계관리제도 검토 마. 연결대상종속회사 중 회계감사인으로부터 적정의견 이외의 감사의견을 받은 회사 해당사항 없습니다 . 바. 회계감사인의 변경 (1) 회계감사인을 변경한 경우 그 사유 기존 회계감사인인 '안진회계법인'의 계약기간 만료(2019년 회계연도)로 금융감독원의 외부감사인 지정에 따라 '삼일회계법인'을 회계감사인으로 신규선임함 ※ 지정기간 : 2020년 ~2022년 (회계연도 기준) (2)연결대상종속회사가 회계감사인을 변경하거나 신규로 회계감사인을 선임한 경우 그 사유 사업연도 변경회사 변경전 감사인 변경후 감사인 내 용 비 고 제187기 (당기) 우리은행 안진회계법인 삼일회계법인 계약기간 만료 - 제8기 (당기) 우리카드 제49기 (당기) 우리종합금융 지정감사인 신규선임 제32기 (당기) 우리에프아이에스 계약기간 만료 제9기 (당기) 우리금융경영연구소 제30기 (당기) 우리신용정보 제10기 (당기) 우리펀드서비스 제16기 (당기) 우리프라이빗에퀴티자산운용 제21기 (당기) 우리자산신탁 이산회계법인 신규선임 제21기 (당기) 우리자산운용 한영회계법인 제21기 (당기) 우리글로벌자산운용 삼정회계법인 주) 당사 신규 설립일(2019년 1월 11일) 이후 변경하거나 신규로 선임한 경우에 한함 2. 내부통제에 관한 사항 가. 내부회계관리제도 1) 내부회계관리자가 내부회계관리제도에 대한 문제점 또는 개선방안 등을 제시한 경우 그 내용 및 후속 대책 해당사항 없습니다. 2) 공시대상기간 중 회계감사인이 내부회계관리제도에 대하여 의견표명을 한 경우 그 의견, 중대한 취약점이 있다고 지적한 경우 그 내용 및 개선대책 해 당사항 없습니다. 나. 내부통제구조의 평가 해 당사항 없습니다. VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 1. 이사회에 관한 사항 가. 이사회 구성 개요 당사의 이사회는 2020년 3월말 현재 총 9명으로, 사외이사 6명, 비상임이사 1명, 사내이사2명으로 구성되어 있습니다. 2020년 3월 25일 정기주주총회에서 첨문악 사외이사, 김홍태비상임이사, 이원덕 사내이사를 선임하였으며, 배창식 비상임이사는 퇴임하였습니다. 이사회 내에는 상설위원회인 감사위원회, 리스크관리위원회, 보상위원회, 임원후보추천위원회, 자회사대표이사후보추천위원회, 내부통제관리위원회가 있습니다. 전년도에는 그룹임원후보추천위원회를 운영하였으나 명칭 명확화를 위해 자회사대표이사후보추천위원회로 변경하였으며, 실효성 있는 그룹사 내부통제를 목적으로 내부통제관리위원회를 신규 설치하여 운영중입니다. 2020년 3월 25일 이사회에서는 노성태 사외이사를 이사회 의장으로 선임하였습니다. 노성태 사외이사는 경제, 금융분야의 탁월한 식견과 경험을 갖추고 있고, 2019년 우리금융지주 이사회 의장직을 수행하며 탁월한 리더십과 책임감 있는 업무수행 능력을 보여주었기에 이사 전원의 동의로 우리금융지주 이사회 의장으로 재선임되었습니다. 이사회 의장은 대표이사를 겸직하고 있지 않습니다. ※ 각 이사의 주요 이력 및 업무분장은 VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 - 1. 임원 및 직원의 현황을 참조하시기 바랍니다. 나. 중요의결사항 등 회차 개최일자 의안내용 가결여부 사외이사 비상임이사 사내이사 노성태 (출석률: 100%) 박상용 (출석률: 100%) 정찬형 (출석률: 100%) 첨문악(출석률: 100%) 전지평 (출석률: 40%) 장동우 (출석률: 100%) 배창식 (출석률: 100%) 김홍태(출석률: 100%) 이원덕(출석률: 100%) 손태승(출석률: 100%) 1 2020.1.28 이사회 의장 및 內위원회 위원장 선임(案) 가결 찬성 찬성 찬성 선임전 불참 찬성 찬성 선임전 선임전 찬성 경영승계규정, 그룹임원후보추천위원회규정 일부 개정(案) 가결 찬성 찬성 찬성 불참 찬성 찬성 찬성 2 2020.2.7 지주-은행간 임대차거래 승인(案) 가결 찬성 찬성 찬성 불참 찬성 찬성 의결권 제한 주1) 그룹 고객정보 제공 및 이용 규정 개정(案) 가결 찬성 찬성 찬성 불참 찬성 찬성 찬성 제1기(2019.1.11~2019.12.31) 재무제표 등의 승인(案) 가결 찬성 찬성 찬성 불참 찬성 찬성 찬성 2019년 그룹 재무실적 보고 보고 출석 출석 출석 불참 출석 출석 출석 2019년 4분기 그룹 고객정보 제공 및 이용현황 보고 보고 출석 출석 출석 불참 출석 출석 출석 2019년 4분기 각 위원회 활동 보고 보고 출석 출석 출석 불참 출석 출석 출석 2019년 하반기 이사회 결의사항 집행결과 보고 보고 출석 출석 출석 불참 출석 출석 출석 3 2020.2.11 주요업무집행책임자 (전략,재무) 선임(案) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 준법감시인 선임(案) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 4 2020.3.3 제1기(2019.1.11~2019.12.31) 재무제표 등의 변경 승인(案) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 정관 등 지배구조 관련 규정 제·개정(案) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 이사 후보 확정 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 이사 보수한도(案) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 제1기 정기주주총회 개최(案) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 2019년 내부회계관리제도 운영실태 보고 보고 출석 출석 출석 출석 출석 출석 출석 2019년 신용정보관리·보호인 업무수행실적 보고 보고 출석 출석 출석 출석 출석 출석 출석 2019년 내부통제 활동 보고 보고 출석 출석 출석 출석 출석 출석 출석 2019년 내부회계관리제도 평가결과 및감사위원회 평가보고서 보고 출석 출석 출석 출석 출석 출석 출석 2019년 감사업무 추진실적 보고 보고 출석 출석 출석 출석 출석 출석 출석 2019년 자금세탁방지업무 적정성 평가결과 보고 출석 출석 출석 출석 출석 출석 출석 임원 선임 보고 보고 출석 출석 출석 출석 출석 출석 출석 이사회 및 內위원회 운영실적 평가결과 보고 출석 출석 출석 출석 출석 출석 출석 5 2020.3.25 대표이사 선임 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 불참 찬성 퇴임 찬성 찬성 의결권 제한 주2) 사내이사인 부사장 선임 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 불참 찬성 찬성 의결권 제한 주3) 찬성 이사회 의장 선임 등의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 불참 찬성 찬성 찬성 찬성 주1) 손태승 이사는 우리금융지주 대표이사와 우리은행 대표이사를 겸직함에 따라 지주-은행간 거래에 관한 안건은 이사회규정 제8조(이해관계자 의결권 제한)에 의거 의결권을 제한함주2) 손태승 이사 본인에 관한 안건으로 이사회규정 제8조(이해관계자 의결권 제한)에 의거 의결권을 제한함 주3) 이원덕 이사 본인에 관한 안건으로 이사회규정 제8조(이해관게자 의결권 제한)에 의거 의결권을 제한함 다. 이사회 내의 위원회 (1) 위원회별 명칭, 소속 이사 및 위원장의 이름, 설치목적과 권 한 (기준일: 2020.03.31 ) 위원회명 구 성 소속이사명(위원장 명기) 주2) 설치목적 및 권한사항 비고 감사위원회 사외이사 3명 ■ (2019.1.11~현재) 정찬형(위원장), 노성태, 장동우 - 이사 및 경영진의 업무 감독 - 외부감사인 선정 및 해임요청 등 - 리스크관리 위원회 사외이사 3명 비상임이사 1명 사내이사 1명 ■ (2019.1.11~2020.3.24) 박상용(위원장), 전지평, 배창식 ■ (2020.3.25~현재) 박상용(위원장), 첨문악, 전지평, 김홍태, 이원덕 - 리스크관리의 기본방침 및 전략 수립 - 부담 가능한 리스크 수준 결정 - 적정투자한도 및 손실허용한도 승인 - 리스크관리기준의 제정 및 개정 등 - 보상위원회 사외이사 6명 비상임이사 1명 ■ (2019.1.11~2020.3.24) 정찬형(위원장), 노성태, 박상용, 전지평, 장동우, 배창식 ■ (2020.3.25~현재) 정찬형(위원장), 노성태, 박상용, 첨문악, 전지평, 장동우, 김홍태 - 성과보상체계의 설계와 운영의 적정성 평가 - 독립적으로 보상정책을 수립하고 업무를 수행 - 경영진 대상자의 결정 - 임원의 성과평가 및 보상 - 연차보고서 작성·공시, 성과보상 운영내용 보고 등 - 임원후보 추천위원회 사외이사 6명 ■(2019.1.11~2020.3.24) 장동우(위원장), 노성태, 박상용, 정찬형, 전지평 ■ (2020.3.25~현재) 장동우(위원장), 노성태, 박상용, 정찬형, 첨문악, 전지평 - 대표이사, 사외이사 및 감사위원 후보 추천에 관한 업무 - 자회사 대표이사후보추천위원회 사외이사 6명 사내이사 1명 ■ (2019.1.11~2020.3.24) 손태승(위원장), 노성태, 박상용, 정찬형, 전지평, 장동우 ■ (2020.3.25~현재) 손태승(위원장), 노성태, 박상용, 정찬형, 첨문악, 전지평, 장동우 - 자회사 대표이사 후보 추천에 관한 업무 명칭 변경(2020.03.25)舊.그룹임원후보추천위원회 내부통제관리위원회 사외이사 1명, 비상임이사 1명, 사내이사 1명 ■ (2020.3.25~현재) 박상용(위원장), 김홍태, 손태승 - 내부통제체제의 구축 및 운영기준에 관한 사항 - 그룹사에 대한 내부통제 체계·운영실태 점검 등 신설(2020.03.25) 주) 첨문악 사외이사/ 김홍태 비상임이사/ 이원덕 사내이사 신규선임 및 배창식 비상임이사 퇴임(2020.03.25) (2) 이사회내의 위원회 활동내역 1) 리스크관리위원회 위원회명 개최일자 의안내용 가결여부 이사의 성명 박상용(출석률:100%) 첨문악(출석률:100%) 전지평(출석률:0%) 배창식(출석률:100%) 김홍태 (출석률:100%) 이원덕(출석률:100%) 찬반여부 리스크관리위원회 2020.02.07 (보고사항)- 2019년 4분기 자회사등의 리스크관리위원회 결의사항- 2019년 4분기 그룹리스크관리위원회 심의.결의사항- 2019년 하반기 리스크관리위원회 심의.결의사항 진행현황 보고안건 출석 선임전 불참 출석 선임전 선임전 2020.03.25 (결의사항)- 위원장 유고시 직무대행순위 결정(案) 가결 찬성 찬성 불참 퇴임 찬성 찬성 2) 보상위원회 위원회명 개최일자 의안내용 가결여부 이사의 성명 정찬형 (출석률: 100%) 노성태 (출석률: 100%) 박상용 (출석률: 100%) 장동우 (출석률:100%) 전지평 (출석률: 0%) 첨문악(출석률:100%) 배창식(출석률:100%) 김홍태(출석률:100%) 찬반여부 보상위원회 2020.03.03 - 2019년 연차보상평가 - 보상체계 연차보고서 작성 및 공시(案) 가결가결 찬성 찬성 찬성찬성 찬성찬성 찬성찬성 불참 불참 선임전 찬성찬성 선임전 2020.03.25 - 위원장 유고시 직무대행순위 결정(案) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 불참 찬성 퇴임 찬성 3) 임원후보추천위원회 위원회명 개최일자 의안내용 가결여부 이사의 성명 노성태 (출석률: 100%) 박상용 (출석률:100%) 정찬형 (출석률: 100%) 첨문악(출석률:100%) 전지평 (출석률:50%) 장동우 (출석률: 100%) 찬반여부 임원후보추천위원회 2020.03.02 사외이사 후보 추천(案) 가결 찬성 찬성 찬성 선임전 찬성 찬성 2020.03.25 위원장 유고시 직무대행순위 결정(案) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 불참 찬성 4) 자회사대표이사후보추천위원회 위원회명 개최일자 의안내용 가결여부 이사의 성명 노성태 (출석률: 100%) 박상용 (출석률: 100%) 정찬형 (출석률: 100%) 전지평 (출석률: 37.5%) 첨문악 (출석률: 100%) 장동우 (출석률: 100%) 손태승(출석률:100%) 찬반여부 자회사대표이사후보추천위원회주1) 2020.01.06 - 자회사 대표이사 후보 추천 일정(案) 가결 찬성 찬성 찬성 불참 선임전 찬성 찬성 2020.01.22 - 은행장 후보추천을 위한 자격요건 결정 및 후보군 선정(案)- 은행장 후보 Long-list 선정 가결가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 불참 불참 찬성 찬성 찬성 찬성 2020.01.28 - 은행장 후보 Short-list 선정- 자회사 대표이사 후보추천을 위한 자격요건 결정 및 일정(案) 가결 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 불참 불참 찬성 찬성 찬성 찬성 2020.01.29 - 은행장 최종후보 추천 보류 주2) 보류 보류 보류 보류 보류 보류 2020.01.31 - 은행장 최종후보 추천 보류 주3) 보류 보류 보류 불참 보류 보류 2020.02.11 - 은행장 최종후보 추천 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 2020.02.11 - 자회사 대표이사 최종후보 추천 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 2020.03.25 - 위원장 유고시 직무대행순위 결정(案) 가결 찬성 찬성 찬성 불참 찬성 찬성 찬성 주1) 「그룹임원후보추천위원회」에서 「자회사대표이사후보추천위원회」로 명칭 변경(2020.03.25)주2) 은행장 최종후보 미선정으로 인해 차기 자회사대표이사후보추천위원회에서 논의주3) 은행장 최종후보 미선정으로 인해 차기 자회사대표이사후보추천위원회에서 논의 5) 내부통제관리위원회 위원회명 개최일자 의안내용 가결여부 이사의 성명 박상용 (출석률: 100%) 김홍태 (출석률:100%) 손태승 (출석률: 100%) 찬반여부 내부통제관리위원회 2020.03.25 (결의사항)- 위원장 유고시 직무대행순위 결정(案) 가결 찬성 찬성 찬성 6) 감사위원회 해당 항목은 본 보고서 [ VI.이사회 등 회사의 기관에 관한 사항/2.감사제도에 관한 사항/ 가. 감사위원회/ 3)감사위원회 주요활동내역] 부분을 참조하시기 바랍니다. 라. 이사의 독립성(1) 이사선출의 독립성 당사는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제6조 등 관련 법령 등에 따른 독립성 기준에 의거하여 사외이사를 선임하였으며, 최근일 현재 당사의 모든 사외이사는 독립성 기준을 충족하고 있습니다. 당사의 정관에 따르면 사외이사의 수는 최소 3인 이상으로 전체 이사수의 과반수가 되도록 하며 다음과 같이 선임됩니다. ① 이사는 주주총회에서 선임② 대표이사, 사외이사, 감사위원은 임원후보추천위원 회에 서 추천 ( 2) 사외이사 현황 (기준일: 2020.03.31) 성명 임기 선임배경 연임횟수 추천인 독립성기준충족여부 회사와의 거래 최대주주 또는 주요주주와의 관계 노성태 2019.01.11 ~ 2020년 사업연도에 관한 정기주주총회 종결시까지 경제학 박사로서 한국경제연구원장을 역임하는 등 경제 분야의 전문적지식을 보유하고 있으며, 풍부한 업무 경험과 식견을 바탕으로 회사 발전에 기여할 것으로 판단됨. 또한, 과거 우리은행의 이사회 의장으로서책임감있는 업무수행 능력을 보여주었으며, 윤리성을 바탕으로 주주 등 이해관계자의 이익에 기여하였기에 우리금융지주 사외이사로 추천함 없음 한화생명보험 충족 해당사항 없음 해당사항 없음 박상용 경영학 박사로서 연세대학교에서 30여년 이상 경영학 교수로 재직하는등 경영 분야의 전문가이며 다수의 사외이사 재직 경험을 가지고 있어 당사의 안정적인 지배구조 구축에 도움을 줄 것으로 기대됨. 또한, 공적자금관리위원회 민간위원장의 지위에서 우리은행 지분 매각을 담당하여, 우리금융그룹의 사업 경쟁력, 향후 추진전략 등에 대해 충분히 이해하고 있으므로 향후 기업가치 제고에 기여할 것으로 판단됨. 과거 우리은행의 리스크관리위원회 위원장으로서 탁월한 리스크관리 능력과 이사회 참석률 100% 등 성실하고 책임감 있는 모습을 보여주었기에 우리금융지주 사외이사로 추천함 없음 키움증권 충족 해당사항 없음 해당사항 없음 정찬형 한국투자신탁운용 대표이사, 포스코기술투자 사장 등을 역임한 금융, 경영 분야 전문가로서 관련 분야의 충분한 경험과 지식을 갖추고 있으며, 재무론 석사로서 향후 우리금융그룹이 다양한 사업포트폴리오를 구축하고 발전시켜나가는데 기여할 것으로 판단되어 우리금융지주 사외이사로 추천함 없음 한국투자증권 충족 해당 사항 없음 해당 사항 없음 첨문악 2020.03.25 ~ 2021년 사업연도에 관한 정기주주총회 종결시까지 경영학 석사 학위 소지자로 ABN AMRO, 씨티은행, 푸본은행 등 글로벌 리딩뱅크에서 마케팅, 기업영업, 전략기획 등 다양한 분야에서 핵심적인 역할을 수행했으며, 특히 2014년부터 2018년까지 중국 푸본은행 CEO를 역임하는 등 금융업에 대한 전문지식과 풍부한 경험을 갖추고 있음. 경영, 금융분야에 대한 전문성과 풍부한 경험을 바탕으로 우리금융그룹 발전에 기여할 것으로 판단되어 우리금융지주 사외이사로 추천함 없음 임원후보추천 위원회 충족 해당사항 없음 해당사항 없음 전지평 2019.01.11 ~ 2020년 사업연도에 관한 정기주주총회 종결시까지 중국 공상은행에서 20년 이상 재직하며 분행부행장, 중동유한회사 대표이사를 역임하는 등 금융분야의 풍부한 경험을 가지고 있으며, 특히 중동과 런던지역에서 오랜시간 근무한 경험을 바탕으로 우리금융그룹의 글로벌 진출 및 현지화 전략을 통한 수익성 확대에 기여할 것으로 판단되어 우리금융지주 사외이사로 추천함 없음 동양생명보험 충족 해당사항 없음 해당사항 없음 장동우 공인회계사 자격증을 보유하고, 회계법인에 장기간 근무하는 등 회계 분야의 전문가이며 아이엠엠인베스트먼트(주) 대표이사로 재직하며 탁월한 분석과 안목으로 다수의 기업투자를 성공적으로 이끌었음. 이러한 경험을 바탕으로 당사의 기업 인수합병 등을 통한 성장전략에 큰 도움이 될 것으로 기대되며, 과거 우리은행의 임원후보추천위원회 위원장으로서 공정하고 투명한 업무처리 능력과 윤리성을 바탕으로 주주등 이해관계자의 이익에 기여하는 모습을 보여주었기에 우리금융지주 사외이사로 추천함 없음 IMM PE 충족 해당 사항 없음 해당 사항 없음 (3) 임원후보추천위원회 구성현황 당사는 관련 법령 등에 따라 사외이사 후보 추천을 위한 임원후보추천위원회를 상시적으로 운영하고 있습니다. [임원후보추천위원회 구성 현황] 구 분 성 명 사외이사 여부 비 고 위원장 장동우 ○ 법상 요건 충족함 위원 노성태 ○ 박상용 ○ 정찬형 ○ 첨문악 ○ 전지평 ○ 마. 사외이사의 전문성(1) 이사회 사무국 당사는 이사회 및 이사회내 위원회의 원활한 활동을 보좌하고, 이사에 대한 제반 업무 지원을 목적으로 사무국장과 2명의 책임자급 직원으로 구성된 이사회사무국을 운영중에 있습니다. 이사회사무국 직원은 회사 설립('19.01.11) 이후 현재까지 계속해서 근무하고 있습니다. 이사회사무국은 다음 각 호의 업무를 수행하고 있습니다. 1. 이사회 및 이사회내 위원회의 업무 지원2. 경영정보 등의 보고, 제공 및 발송 지원3. 이사회 및 이사의 평가에 관한 실무 지원4. 이사 선임 관련 실무 지원5. 그 밖에 사외이사의 역할과 책임수행을 위해 필요한 업무 지원 ( 2) 사외이사 교육실 시 현황 ◆click◆『사외이사 교육실시 현황』 삽입 11013#*_사외이사_교육_*.dsl 40_01_사외이사_교육_실시현황 교육일자 교육실시주체 참석 사외이사 불참시 사유 주요 교육내용 2019.02.12 내부교육 노성태, 박상용, 정찬형, 장동우 전지평(해외출장) -우리금융그룹 현황 (디렉터스북 중심 교육) 2019.03.06 내부교육 노성태, 박상용, 정찬형, 전지평, 장동우 - -금융회사의 지배구조에 관한 법률 주요내용-우리금융그룹 M 전략 2019.03.12 외부교육 박상용 임직원특강 (자율참석) -중국에서 한국 금융기관의 새로운 영업기회 (레슬리영, CKGSB 교수) 2019.04.25 외부교육 노성태, 박상용, 정찬형, 장동우 전지평(해외출장) -금융회사의 지배구조 (박경서, 고려대 교수) 2019.05.02 외부교육 노성태, 박상용, 정찬형, 장동우 전지평(해외출장) -주요 금융지주사의 경영현황과 이슈 (김우진, 한국금융연구원) 2019.05.09 외부교육 노성태, 박상용, 정찬형, 장동우 전지평(해외출장) -이사회 구성과 운영 (조명현, 고려대 교수)-법적 관점에서 본 이사회와 이사 (김건식, 서울대 교수) 2019.05.16 외부교육 노성태, 박상용, 정찬형, 장동우 전지평(해외출장) -회계정보와 자본시장 (서윤석, 이화여대 교수) 2019.05.23 외부교육 노성태, 박상용, 정찬형, 장동우 전지평(해외출장) -금융회사의 가치평가 (구용욱, 미래에셋대우) 2019.05.30 외부교육 노성태, 박상용, 정찬형, 장동우 전지평(해외출장) -ESG경영, 스튜어드십코드와 주주소통 (박경서, 고려대 교수) 2019.06.13 외부교육 노성태, 박상용, 정찬형, 장동우 전지평(해외출장) -경영자 평가 보상 (서윤석, 이화여대 교수) 2019.06.20 외부교육 노성태, 박상용, 정찬형 장동우, 전지평(해외출장) -감사위원회, 내부회계관리제도 (김일섭, 한국형경영연구원 원장) 2019.06.27 외부교육 노성태, 박상용, 정찬형, 장동우 전지평(해외출장) -금융회사의 리스크관리 (김진호, 이화여대 교수) 2019.07.04 외부교육 노성태, 박상용, 정찬형, 장동우 전지평(해외출장) -M 통한 성장전략 (조명현, 고려대 교수) 2019.07.24 외부교육 전지평, 장동우 노성태, 박상용, 정찬형 (6.20 旣 교육) -내부회계관리제도의 이해 (조정래, 삼정회계법인 상무) 2019.07.24 내부교육 노성태, 박상용, 정찬형, 전지평, 장동우 - -자금세탁방지 관련 연수 2020.03.25 내부교육 노성태, 박상용, 정찬형 첨문악, 전지평, 장동우 (출장) -우리금융그룹 현황 (디렉터스북 중심 교육) 주) 2019.04.25~2019.07.04 한국이사협회 기업지배구조 과정 연수 진행(총 10회차) 2. 감사제도에 관한 사항 가. 감사위원회 ( 1) 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부 ◆click◆『감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부』 삽입 11013#*감사위원현황.dsl 47_감사위원현황 성명 사외이사여부 경력 회계ㆍ재무전문가 관련 해당 여부 전문가 유형 관련 경력 정찬형 예 (학력) - 광주일고- 고려대 경영학- 고려대 경영대학원 재무론 석사 (약력) -'07 한국투자신탁운용 대표이사-'15 포스코기술투자 사장-'18 우리은행 감사위원(現)-'19 우리금융지주 감사위원(現) 예 금융기관/정부/증권유관기관 등 경력자 - 고려대 경영대학원 재무론 석사-'81 한국투자신탁 기획부-'01~'03 한국투자증권 경영지원 상무-'03~'05 한국투자신탁운용 전무-'05~'07 한국투자증권 경영기획실 전무-'07~'14 한국투자신탁운용 대표이사, 사장-'15 한국투자신탁운용 부회장 노성태 예 (학력) -부산고-서울대 경제학-하버드대 대학원 경제학 석사, 박사 (약력) -'07 한화생명 경제연구원장-'12 한화생명 고문-'17 우리은행 사외이사(現)-'18 삼성꿈장학재단 이사장(現)-'19 우리금융지주 감사위원(現) 예 회계/재무분야학위보유자 - 하버드대 대학원 경제학 석사, 박사-'84~'90 한국개발연구원 연구조정실 실장-'90~'99 한화경제연구원장-'05~'07 한국경제연구원장-'07~'12 한화생명 경제연구원장 장동우 예 (학력) - 중경고- 한양대 법학과 (약력) -'98 아이엠엠투자자문 대표 파트너-'03 아이엠엠인베스트먼트(주) 대표(現)-'19 우리금융지주 감사위원(現) 예 회계사 - 공인회계사-'91~'94 영화회계법인-'96~'97 삼일회계법인-'97~'98 동방페레그린-'98~'02 아이엠엠투자자문 대표 파트너-'03 아이엠엠인베스트먼트(주) 대표(現) ( 2) 감사위원회 위원의 독립성 1) 감사위원의 선임 및 감사위원회의 구성 사외이사인 감사위원회의 위원은 임원후보추천위원회 에서 추천하고 주주총회 결의로 선임하며, 감사위원회 위원장은 사외이사인 위원 중에서 위원회 결의로 선임합니다. 위원 선임에 있어서는 의결권 있는 발행주식 총수의 100분의 3을 초과하는 주식을 가진 주주는 그 초과하는 주식에 관하여는 의결권을 행사하지 못합니다. 감사위원회는 3인 이상의 이사로 구성하고 위원의 3분의 2 이상은 사외이사이어야 하며, 위원 중 1인 이상은 관련법령에서 정하는 회계 또는 재무전문가를 포함하여야 합니다. 선출기준의 주요내용 선출기준의 충족여부 관련 법령 등 3명 이상의 이사로 구성 충족(3명) 금융회사지배구조에관한법률 제19조 제1,2항 사외이사가 위원의 3분의 2 이상 충족(3명) 위원 중 1명 이상은 회계 또는 재무전문가 충족(3명) 감사위원회 대표는 사외이사 충족 금융회사지배구조에관한법률제16조 제4항 그 밖의 결격요건 (최대주주의 특수관계자 등) 충족(해당사항 없음) 금융회사지배구조에관한법률제19조 제10항 및 제6조 제1항 성명 구분 선임배경 임기 연임여부 및 연임 횟수 회사와의 관계 최대주주 또는주요주주와의 관계 정찬형 감사위원장 고려대 경영대학원 재무론 석사로서 재무 분야의 깊은 지식을 보유하고 있으며, 한국투자신탁운용 대표이사, 포스코기술투자 사장 등을 역임하는 등 금융, 경영 분야의 경험 및 전문성을 갖춘 재무전문가인 점을 고려하여 우리금융지주의 감사위원으로 추천함 2019.01.11~2020년 사업연도에관한 정기주주총회종결시까지 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항 없음 노성태 감사위원 하버드대 대학원 경제학 박사로서 한국경제연구원장, 한화생명보험 경제연구원장 등을 역임하여 경제 및 재무 분야의전문적 식견을 보유하고 있으며, 과거 우리은행 이사회 의장으로서 책임감 있는 업무수행능력을 보여준 점 등을 고려하여 우리금융지주의 감사위원으로 추천함 장동우 감사위원 공인회계사 자격증을 보유하고, 영화회계법인, 삼일회계법인 등에 재직하여 회계 관련 분야의 풍부한 경험을 갖추고 있는 회계전문가로서, 아이엠엠인베스트먼트(주) 대표이사로 재직하여 탁월한 분석능력으로 기업투자를 성공적으로 이끌고 있으며, 우리은행 감사위원으로 활동한 경험 및 전문성 등을 고려하여 우리금융지주의 감사위원으로 추천함 2) 감사위원회의 결의방법 위원회의 결의는 관련법령 등에서 별도로 정하는 경우를 제외하고는 재적위원 과반수의 출석과 출석위원 과반수로 성립되고, 위원회의 안건과 관련하여 특별한 이해관계가 있는 위원은 의결권을 행사하지 못하며 이 경우 행사가 제한되는 의결권의 수는 출석한 위원의 의결권 수에 산입하지 아니합니다. 3) 감사위원회의 의무와 독립의 원칙 감사위원회는 공정하게 감사를 수행하고 관련법령 등에 따라 사실과 증거에 입각하여 직무를 행하여야 하며, 감사대상이 되는 사항에 관하여 충분한 기록과 입증자료를 확보하여야 합니다. 또한 감사위원회는 그 직무를 이사회의 의결 및 각 사업본부로부터 독립된 위치에서 수행하여야 합니다. ( 3) 감사위원회의 주요활동내역 회차 개최일자 의안내용 가결 여부 감사위원의 성명 정찬형 (출석률: 100%) 노성태 (출석률: 100%) 장동우 (출석률: 100%) 찬반여부 2020-1차 2020.01.13 1.결의사항 · 감사위원회 위원장 선임의 건 · 2020회계연도 외부감사인 감사보수, 감사시간, 감사인력 및 감사계획 승인(안) · 2020회계연도 자회사 외부감사인 선임 사전승인(안) 2.보고사항 · 외부감사인 독립성 관련 보고 가결가결가결- 찬성찬성찬성- 찬성찬성찬성- 찬성찬성찬성- 2020-2차 2020.02.07 1.결의사항 · 2019년 하반기 감사조직 성과평가 결과(안) · 2020년 감사조직 성과평가 기준 및 목표(안) · 2020회계연도 자회사 외부감사인 선임 사전승인(안)2.심의사항 · 2019년 내부통제시스템 적정성 평가 결과 · 2019년 자금세탁방지업무 적정성 평가 결과 · 2019년 그룹사 내부통제활동 보고3.보고사항 · 2019년 감사업무 추진실적 보고 · 2019년 하반기 감사업무 추진실적 보고 가결가결가결----- 찬성찬성찬성----- 찬성찬성찬성----- 찬성찬성찬성----- 2020-3차 2020.03.03 1.결의사항 · 2020년 자회사등의 외부감사인 선임 및 비감사계약 사전승인(안)2.심의사항 ·2019년 내부회계관리제도 평가결과 및 감사위원회 평가보고서 ·그룹내부통제규정 개정(안)3.보고사항 · 2019년 내부회계관리제도 운영실태 보고 · 2019년 재무제표 감사 및 내부회계관리제도 검토 가결---- 찬성 ---- 찬성 ---- 찬성 ---- 2020-4차 2020.03.03 1.결의사항 · 2019회계연도 감사위원회 감사보고서 제출 · 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 진술결의 가결가결 찬성찬성 찬성찬성 찬성찬성 2020-5차 2020.03.25 1.결의사항 · 감사위원회 위원장 선임의 건 · 감사위원회 위원장 유고시 직무대행순위 결정(안) 가결가결 찬성찬성 찬성찬성 찬성찬성 ( 4) 감사위원회 교육 실시 계획 감사위원회 위원을 대상으로 내부회계관리제도 관련 법령 및 동 규정에서 정하는 사항 등의 이해에 필요한 교육계획을 수립하여 실시할 계획입니다. ( 5) 감사 위원회 교육실시 현 황 ◆click◆『감사위원회(감사) 교육실시 현황』 삽입 11013#*_감사*_교육_*.dsl 41_01_감사위원회_교육_실시현황 교육일자 교육실시주체 참석 감사위원 불참시 사유 주요 교육내용 2019.02.11 내부교육 정찬형, 노성태, 장동우 - 외부감사법 주요 개정 내용 2019.06.20 외부교육 정찬형, 노성태 장동우(해외출장) 내부회계관리제도(김일섭, 한국형경영연구원 원장) 2019.07.24 외부교육 장동우 정찬형, 노성태(6.20 旣교육) 내부회계관리제도(조정래, 삼정회계법인 상무) 2019.07.24 내부교육 정찬형, 노성태, 장동우 - 자금세탁방지제도 ( 6) 감사 위원회 지원조직 현 황 ◆click◆『감사위원회(감사) 지원조직 현황』 삽입 11013#*_감사*_지원조직_*.dsl 42_01_감사위원회_지원조직_현황 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역 감사부 7 -본부장 1명(15개월)-부 장 1명(15개월)-부부장 1명(15개월)-차 장 4명(평균 11개월) - 감사위원회 운영 지원- 지주회사 자체감사 업무- 계열사 감사 및 모니터링 업무 등 나. 준법감시인 등에 관한 사항 (1) 준법감시인 등의 인적사항 및 주요경력 (기준일: 2020.03.31) 성명 주요경력 비고 우병권 - 1992년 우리은행 입행 - 2012년 우리은행 강남역 지점장 - 2014년 중국우리은행 부장대우 - 2017년 중국우리은행 본부장 - 2019년 우리금융지주 경영지원부장(본부장) - 2020년 現 우리금융지주 준법감시인(상무) 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제26조(준법감시인의 자격요건) ①항 충족 (2) 준법감시인 등의 주요 활동내역 및 그 처리결과 점검주기 주요내용 점검결과 수시 - 주요 일상 업무에 법규준수 측면의 사전검토 → 정관, 규정 등의 제정 및 개폐사항 등 - 자회사 등의 내부통제기준 준수여부 점검 및 조사 적정함 매월 - 지주사 부서별 법규준수 이행 여부 점검 적정함 분기 - (자회사 포함) 소송발생 현황 - 준법감시업무 관련 내규 제·개정사항 적정함 반기 - 그룹사간 임직원 겸직, 업무위수탁 현황 검토 - 준법감시업무 수행(교육, 모니터링) 결과 점검 적정함 (3) 준법감시인 지원조직 현황 ◆click◆『준법지원인 등 지원조직 현황』 삽입 11013#*_준법지원인등_지원조직_*.dsl 43_01_준법지원인등_지원조직_현황 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역 준법지원부 11 -부 장 1명(15개월) -부부장 1명(9개월) -차 장 2명(평균 11개월) -과 장 5명(평균 8개월) -변호사 2명(평균 9개월) - 그룹 임직원 윤리준법 의식 강화활동(법규 준수 교육 등) - 자회사의 내부통제 운영실태 점검, 미비사항 개선요구 - 지주 부서별 내부통제 모니터링 및 법무업무 지원 - 그룹준법감시인협의회 운영 등 내부통제 강화활동 3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항 가. 투표제도 (1) 집중투표제의 채택여부 - 당사 정관에 배제조항이 없습니다. (2) 서면투표제 또는 전자투표제의 채택여부 - 서면투표제 채택 ※ 정관내용 제33조(서면에 의한 의결권 행사) ① 주주는 이사회의 결의에 따라 주주총회에 출석하지 아니하고 서면에 의하여 의결 권을 행사할 수 있다 ② 이 회사는 제1항의 경우 주주총회의 소집통지서에 주주의 의결권 행사에 필요한 서면과 참고자료를 첨부하여야 한다. ③ 서면에 의하여 의결권을 행사하고자 하는 주주는 제2항의 서면에 필요한 사항을 기재하여 회일의 전일까지 이 회사에 제출하여야 한다. 나. 소수주주권 - 소수주주권 행사 관련하여 해당사항 없습니다. 다. 경영권 경쟁 - 공시대상기간 중 당사의 경영지배권 경쟁에 관하여 해당사항 없 습 니다. VII. 주주에 관한 사항 1. 최대주주와 그 특수관계인의 주식소유 현황 가. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황 당사 최대주주는 예금보험공사이며, 그 지분(율)은 124,604,797주(17.25%) 입 니다. ( 특수관계인 포함시 변동없음) (기준일 : 2020.03.31 ) (단위 : 주, %) 성 명 관 계 주식의종류 소유주식수 및 지분율 비고 기 초 기 말 주식수 지분율 주식수 지분율 예금보험공사 최대주주 보통주 124,604,797 17.25 124,604,797 17.25 주) 계 보통주 124,604,797 17.25 124,604,797 17.25 - 기타 - - - - - 주) 소유주식수 및 지분율 변동내역은 [Ⅶ.주주에 관한사항/2. 최대주주 변동현황] 참조 나. 최대주주 법인 또는 단체의 기본정보 ◆복수click가능◆『최대주주가 법인 또는 투자조합 등 단체인 경우』 삽입 11013#*최대주주가단체인경우.dsl 36_최대주주가단체인경우 명 칭 출자자수(명) 대표이사(대표조합원) 업무집행자(업무집행조합원) 최대주주(최대출자자) 성명 지분(%) 성명 지분(%) 성명 지분(%) 예금보험공사 - 위성백 - - - - - - - - - - - * 법인 또는 단체의 대표이사, 업무집행자, 최대주주의 지분율을 기재 ◆click◆『공시대상기간 중 법인 또는 단체의 대표이사, 업무집행자, 최대주주의 성명 또는 지분율 변동이 있는경우』 삽입 11013#*성명또는지분율변동인경우.dsl 주) 예금보험공사는 납입자본금 없는 무자본특수법인임 다. 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 법인 또는 단체의 명칭 예금보험공사 자산총계 14,960,433 부채총계 10,527,730 자본총계 4,432,703 매출액 2,114,727 영업이익 1,760,509 당기순이익 1,940,984 주) 2019년 재무현황으로, 자세한 사항은 예금보험공사 홈페이지(http://www.kdic.or.kr) 참조 라. 사업현황 등 회사 경영 안정성에 영향을 미칠 수 있는 주요 내용 (1) 개요 - 설립일: 1996년 6월 1일 - 설립목적: 예금보험공사는 금융기관이 파산 등으로 예금을 지급할 수 없는 경우 예금의 지급을 보장함으로써 예금자를 보호하고 금융제도의 안정성을 유지하는데 이바지하고자 「예금자보호법」에 의거하여 설립 - 자본금 및 주주현황: 예금보험공사는 납입자본금이 없는 무자본특수법인임 (2) 주요 연혁 일시 내용 1995.12.29 예금자 보호법 제정 1996.06.01 예금보험공사 설립 1997.01.01 예금보험업무 개시 1998.01.30 제일, 서울은행에 경영정상화 자금 지원 1998.06.29 5개은행(동화, 동남, 충청, 경기, 대동) 계약이전 1998.08.22 4개보험회사(국제, BYC, 태양, 고려) 계약이전 1999.10.01 대한생명 경영정상화 자금 지원 1999.06.24 서울보증보험 경영정상화 자금 지원 1999.12.23 제일은행 매각 본계약체결(New Bridge Capital) 2000.06.10 한국투신증권, 대한투신증권 경영정상화 출자 지원 2000.12.30 한빛, 서울, 평화, 경남, 광주, 제주은행 등 6개 은행에 대한 자금 지원 및 경영정상화이행약정(MOU) 체결 2001.04.26 수협 경영정상화 자금 지원 2002.04.04 신한금융지주회사와 제주은행 매각계약 체결 2002.09.27 하나은행과 서울은행 매각계약 체결 2002.10.28 한화컨소시움과 대한생명 매각계약 체결 2003.07.09 신한금융지주와 조흥은행 매각계약 체결 2005.02.22 동원금융지주와 한투증권 매각계약 체결 2005.05.02 하나은행과 대투증권 매각계약 체결 2005.05.04 최초 가교금융회사인 예가람상호저축은행 설립 2008.11.23 외화예금 예금자보호 시행 2009.03.19 가교저축은행인 예쓰저축은행 설립 2009.06.09 퇴직연금 예금자보호 시행 2009.06.12 현대스위스저축은행 컨소시엄과 예한울저축은행 매각계약 2010.03.19 예나래저축은행(가교저축은행) 설립 2011.04.01 상호저축은행 구조조정 특별계정 신설(예금보험기금) 2011.10.05 예솔저축은행(가교저축은행) 설립 2012.11.06 예한별(가교저축은행) 설립 2012.12.04 예한솔저축은행(가교저축은행) 설립 2012.12.21 예성저축은행(가교저축은행) 설립 2013.02.06 예주, 예신저축은행(가교저축은행) 설립 2014.04.14 부보금융회사에 대한 최초 차등보험료율 의결 2015.02.26 보호대상상품으로 운용되는 퇴직연금(DC, IRP) 적립금에 대한 별도 보호한도 적용 2015.09.23 비전 및 미래전략 Agenda 발표 2015.12.22 예금자보호법 개정(보호대상 범위 확대, 예금보험관계 설명 의무 등) 2016.03.11 예금자보호법 시행령 개정(신탁형 개인종합자산관리계좌(ISA)에 편입된 예,적금등 포함) 2016.06.23 예금자보호법 시행령 개정(변액보험 최저보장보험금 예금보호 대상에 포함 등) 2016.07.11 개인정보보호 관리체계(통합 PIMS) 인증 획득 2016.10.27 IADI 제15차 연차총회 개최 2016.12.01 우리은행 주식매매계약 체결 2017.11.30 적극행정 우수사례 경진대회에서 '미수령금 찾아주기 서비스' 국무총리상 수상 2017.12.18 열린혁신 추진위원회 출범 2018.05.03 2018 예금보험공사 국제컨퍼런스 개최 2018.06.22 사회적가치추진위원회 출범 2018.09.18 제10대 위성백 사장 취임 2018.11.22 2018 제7회 교육기부대상 수상 2018.11.28 적극행정 우수사례 대통령 표창 수상 2018.12.12 정보자원 관리 분야 행정안전부 장관 표창 수상 2018.12.20 新 비전 및 핵심가치 선포 2019.02.25 한국감사협회 주관 '2018년도 최우수기관' 선정 2019.03.20 인권경영위원회 출범 2019.05.29 기금운용평가 8년 연속 금융성기금 최고등급 달성 2019.10.28 공공기관 최초 정보보호 통합(ISMS-P) 인증 획득 2019.11.20 고용노동부 「일·생활균형 우수기업 공모전」장관상 수상 (3) 주요 기능(사업) ① 예금보험기금 조달 예금보험 대상 금융회사의 보험료, 정부와 예금보험 대상 금융회사의 출연금, 예금보험기금채권 등으로 예금보험기금 조성함 ② 금융회사 경영 분석 등을 통한 부실의 조기 확인 및 대응 임점조사 및 부보금융회사의 경영분석 및 금융권별 리스크 평가모델을 통하여 부보금융회사의 부실 가능성을 조기 파악·기금손실 최소화 ③ 부실금융회사의 정리 부보금융회사와 부실금융회사간의 합병 등의 알선, 계약이전, 정리금융회사의 설립 및 자금지원 등을 통하여 부실금융회사를 정리함으로써 금융시스템 안정에 기여 ④ 보험금지급 금융회사가 영업정지나 파산 등으로 고객들의 예금을 돌려주지 못하게 되면 예금 보험공사가 대신 지급 ⑤ 지원자금의 회수 출자금 회수, 파산배당, 자산매각 등을 통하여 지원자금 회수 ⑥ 부실관련자에 대한 조사 및 책임추궁 -부실 또는 부실우려에 책임이 있다고 인정되는 전·현직 임직원, 부실금융회사에 채무를 이행하지 않은 채무자 등에 손해배상청구 소송 등을 제기하여 염격히 책임추궁 -부실 관련자의 은닉재산을 체계적으로 조사·환수 ※ 기타 자세한 사항은 예금보험공사 홈페이지(http://www.kdic.or.kr) 참조 ◆복수click가능◆『최대주주의 최대주주(최대출자자)가 법인 또는 단체인 경우』 삽입 11013#*최대주주의최대출자자가단체인경우.dsl 2. 최대주주 변동내 역 ◆click◆『최대주주 변동내역』 삽입 11013#*최대주주변동내역.dsl 8_최대주주변동내역 (기준일 : 2020.03.31 ) (단위 : 주, %) 변동일 최대주주명 소유주식수 지분율 변동원인 비 고 2019.01.11 예금보험공사 124,604,797 18.32 (주)우리은행 外 5개사의 포괄적 주식이전으로 (주)우리금융지주가 설립되었으며, (주)우리금융지주 신주를 이전비율에 따라 예금보험공사에 배정※이전비율우리은행 : 우리금융지주 = 1: 1.0000000 - 2019.09.10 예금보험공사 124,604,797 17.25 (주)우리금융지주와 (주)우리카드의 소규모 주식교환에 따른 신주발행으로 예금보험공사의 지분율 변동※ 42,103,377주 발행 - 3. 주식의 분포 가. 5%이상 주주의 주식소유 현황 ◆click◆『주식 소유현황』 삽입 11013#*주식소유현황.dsl 35_주식소유현황 (기준일 : 2020.03.31 ) (단위 : 주) 구분 주주명 소유주식수 지분율 비고 5% 이상 주주 예금보험공사 124,604,797 17.25% - 국민연금공단 63,729,135 8.82% 주1) 노비스1호 유한회사 40,560,000 5.62% - 우리사주조합 47,313,559 6.55% 주2) 주1) 국민연금공단의 소유주식수는 2020.03.10 공시기준 보유 현황으로 기준일의 주식소유 현황과 상이할 수 있음 주2) 우리금융지주 우리사주조합 및 우리은행 우리사주조합 보유분 합산 나. 우리사주조합 주식소유 현황 (기준일: 2020.03.31) (단위 : 주) 주식의 종류 기초잔고 증가 감소 기말잔고 조합원계정(보통주) 47,038,567 1,568,955 1,404,942 47,202,580 조합계정(보통주) 110,979 - - 110,979 합계 47,149,546 1,568,955 1,404,942 47,313,559 ◆click◆『소액주주현황』 삽입 11013#*소액주주현황.dsl 4. 주식사무 정관상 신주인수권의 내용 주) 참조 결 산 일 12월 31일 정기주주총회 결산일 이후 3개월이내 주주명부폐쇄시기 1월 1일 ~ 1월 15일(주주명부폐쇄기준일 : 12월 31일) 주권의 종류 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 따라 주권 및 신주인수권증서에표시되어야 할 권리가 의무적으로 전자등록됨에 따라 '주권의 종류'를 기재하지않음 명의개서대리인 한국예탁결제원(본사 주소: 부산광역시 남구 문현금융로 40 부산국제금융센터(BIFC) (우)48400, 대표전화 : 051)519-1500) 주주의 특전 - 공고방법 당사의 인터넷 홈페이지에 게재(http://www.woorifg.com)단, 전산장애 또는 그 밖의 부득이한 사유로인터넷 홈페이지에 공고할 수 없을 때에는 서울신문, 매일경제신문에 게재함 주) 정관 제11조(신주인수권) ① 이 회사의 이사회의 결의로 신주를 발행하는 경우 다음 각 호의 방식에 의한다. 1. 주주에게 그가 가진 주식 수에 따라서 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 2. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 신기술의 도입, 이 회사 또는 자회사등의 재무구조 개선, 자금조달, 전략적 업무제휴 등 이 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 제1호 외의 방 법으로 외국인투자자, 국내외 금융기관, 기관투자자, 제휴회사, 투자회사, 경영참여형 사모집합투자기구, 투자목적회사 등 특정한 자(이 회사의 주주를 포함한다)에게 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 3. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 제1호 외의 방법으로 불특정 다수인(이 회사의 주주를 포함한다)에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한 자에 대하여 신주를 배정 하는 방식 ② 제1항 제3호의 방식으로 신주를 배정하는 경우에는 이사회의 결의로 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 방식으로 신주를 배정하여야 한다. 1. 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 자의 유형을 분류하지 아니하고 불특정 다수의 청약자에게 신주를 배정하는 방식 2. 관련법령에 따라 우리사주조합원에 대하여 신주를 배정하고 청약되지 아니한 주식까지 포함하여 불특정 다수인에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 3. 주주에 대하여 우선적으로 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하고 청약되지 아니한 주식이 있는 경우 이를 불특정 다수인에게 신주를 배정받을 기회를 부여하는 방식 4. 투자매매업자 또는 투자중개업자가 인수인 또는 주선인으로서 마련한 수요예측 등 관계 법규에서 정하는 합리적인 기준에 따라 특정한 유형의 자에게 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하는 방식 ③ 제1항 제2호 및 제3호에 따라 신주를 배정하는 경우 상법 제416조 제1호, 제2호, 제2호의2, 제3호 및 제4호 에서 정하는 사항을 그 납입기일의 2주 전까지 주주에게 통지하거나 공고하여야 한다. 다만,「자본시장과 금융 투자업에 관한 법률」에 따라 주요사항보고서를 금융위원회 및 한국거래소에 공시함으로써 그 통지 및 공고를 갈음할 수 있다. ④ 제1항 각 호의 어느 하나의 방식에 의하여 신주를 발행할 경우에는 발행주식의 종류와 수 및 발행가격 등은 이사회 결의로써 정한다. ⑤ 신주를 배정하는 경우 그 기일까지 신주인수의 청약을 하지 아니하거나 그 가액을 납입하지 아니한 주식이 발생하는 경우에 그 처리방법은 발행가액의 적정성등 관련 법령에서 정하는 바에 따라 이사회 결의로 정한다. ⑥ 신주를 배정하면서 발생하는 단주에 대한 처리방법은 이사회의 결의로 정한다. ⑦ 제1항 제1호에 따라 신주를 배정하는 경우에는 주주에게 신주인수권증서를 발행하여야 한다. 5. 주가 및 주식 거래실적 가. 국내증권시장 (단위: 원, 주) 종 류 '19.10월 '19.11월 '19.12월 '20.1월 '20.2월 '20.3월 주가(보통주) 최고 12,600 12,400 12,250 11,400 10,500 9,630 최저 11,200 11,700 11,350 10,150 9,400 6,560 평균 11,969 12,074 11,753 10,728 10,067 7,989 거래량 최고 3,462,956 15,109,269 2,953,576 3,032,036 7,798,094 5,753,690 최저 804,460 581,586 971,068 1,196,984 1,449,936 1,895,258 월간 31,894,887 38,663,771 34,263,254 38,739,407 47,347,306 74,783,169 주1) 출처: KRX한국거래소주2) 주가는 종가기준임 나. 해외증권시장 (증권거래소명: NYSE) (단위: USD, 원, DR) 종 류 '19.10월 '19.11월 '19.12월 '20.1월 '20.2월 '20.3월 ADR 최고 32.08 32.19 32.12 30.09 26.62 24.77 최저 28.78 30.05 28.75 25.40 22.88 15.60 평균 30.39 31.24 30.28 27.60 25.18 20.10 원화환산 최고 37,706 37,675 37,297 34,838 31,520 29,510 최저 34,383 35,437 34,192 30,060 27,584 19,563 평균 35,984 36,471 35,603 32,134 30,055 24,518 거래량 최고 59,700 57,500 64,100 110,600 93,100 237,600 최저 6,500 6,700 17,900 18,500 15,500 65,000 월간 536,100 380,900 764,900 839,000 946,100 2,700,200 주1) 환율출처 : 일별 및 월평균 매매기준율(서울외국환중개, www.smbs.biz)주2) ADR 1주는 보통주 3주임주3) 주가는 종가기준임 VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 1. 임원 및 직원 등의 현황 가. 임원 현황 (기준일 : 2020.03.31 ) (단위 : 주) 성명 성별 출생년월 직위 등기임원여부 상근여부 담당업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의관계 재직기간 임기만료일 의결권있는 주식 의결권없는 주식 손태승주1) 남 1959.05 회장 등기임원 상근 총괄 (학력) '78. 전주고 '83. 성균관대 법학과 '86. 서울대 법학대학원 석사 '00. 헬싱키경제경영대학원 석사 (약력) '14. 우리은행 자금시장사업단 상무 '14. 우리은행 글로벌사업본부 부행장 '15. 우리은행 글로벌그룹장 兼 글로벌사업본부 부행장 '17. 우리은행 글로벌부문장 兼 글로벌그룹 부행장 '17. 우리은행 은행장 55,296 - - 2019.01.11 ~ 현재 - 이원덕주2) 남 1962.01 부사장 등기임원 상근 전략부문 (학력) '80. 공주사대부고 '84. 서울대학교 농업경제학과 '86. 서울대대학원 경제학 석사 (약력) '14. 우리은행 전략사업부 영업본부장대우 '16. 우리은행 미래전략부 영업본부장대우 '17. 우리은행 미래전략단 상무 '17. 우리은행 경영기획그룹 상무 '18. 우리은행 경영기획그룹 부행장 '20. 전 략부문 부사장 18,500 - - 2020.03.25 ~ 현재 - 노성태주2) 남 1946.09 사외이사 등기임원 비상근 사외이사 (이사회의장) (학력) '69. 서울대 경제학과 '83. 하버드대 대학원 경제학 석사 '84. 하버드대 대학원 경제학 박사 (약력) '05. 한국경제연구원 원장 '07. 한화생명 경제연구원장 現) 삼성꿈장학재단 이사장 5,000 - - 2019.01.11 ~ 현재 - 박상용주2) 남 1951.02 사외이사 등기임원 비상근 사외이사 (학력) '73. 연세대 경영학과 '82. 뉴욕대 대학원 경영학 석사 '84. 뉴욕대 대학원 경영학 박사 (약력) '09. 연세대 경영대학장 兼 경영전문대학원장 '13. 공적자금관리위원회 민간위원장 現) 연세대 경영대학 명예교수 1,000 - - 2019.01.11 ~ 현재 - 정찬형주2) 남 1956.02 사외이사 등기임원 비상근 사외이사 (학력) '81. 고려대 경영학과 '84. 고려대 경영대학원 재무론 석사 (약력) '07. 한국투자신탁운용 대표이사 '15. 포스코기술투자 사장 10,532 - - 2019.01.11 ~ 현재 - 첨문악주3) 남 1962.11 사외이사 등기임원 비상근 사외이사 (학력) '85. 국립 타이페이대 경영학과 '91. 조지타운대 대학원 경영학 석사 (약력) '11. 중국 푸본은행 CEO '18. 중국 푸본은행 부회장 - - - 2020.03.25 ~ 현재 - 전지평주2) 남 1966.02 사외이사 등기임원 비상근 사외이사 (학력) '88. 산서재경대 경제정부관리학과 '05. 홍콩대학 IMBA 석사 '05. 서남재경대학 MBA 석사 (약력) '04. 공상은행 쓰촨성 분행부행장 '08.공상은행 중동유한회사/런던유한회사 이사 兼 총경리 現) 북경 FUPU DAOHE 투자관리유한회사 부총경리 - - - 2019.01.11 ~ 현재 - 장동우주2) 남 1967.01 사외이사 등기임원 비상근 사외이사 (학력) '91. 한양대 법학과 (약력) '98. IMM 투자자문 대표 파트너 現) IMM 인베스트먼트 대표 - - - 2019.01.11 ~ 현재 - 김홍태주3) 남 1966.02 비상임이사 등기임원 비상근 비상임이사 (학력) '93. 서울대 국제경제학과 (약력) '15. 예금보험공사 업무역량강화 TF 부부장 책임역 '17. 예금보험공사 인사지원부 부부장 책임역 現) 예금보험공사 혁신경영실 실장 - - 직원 2020.03.25 ~ 현재 - 김정기 남 1962.05 부사장 미등기임원 상근 사업관리부문 (학력) '80. 운호고 '88. 충북대학교 농업경제학과 (약력) '15. 우리은행 개인고객본부 영업본부장대우 '17. 우리은행 대외협력단 상무 '17. 우리은행 업무지원그룹 상무 '17. 우리은행 기업그룹 부행장 '18. 우리은행 영업지원부문장 兼 HR그룹 부행장 '20. 兼)우리카드 기타비상무이사 2,000 - - 2020.02.11 ~ 현재 2020.12.31 최동수 남 1962.09 부사장 미등기임원 상근 소비자보호/지원부문 (학력) '81. 광주대동고 '85. 중앙대 경제학과 '07. 고려대 경영대학원 경영학 석사 (약력) '15. 우리은행 중앙기업영업본부장 '16. 우리은행 금융소비자보호센터장 '17. 우리은행 본점영업부 영업본부장 '17. 우리은행 미래전략단 상무 '17. 兼)우리금융경영연구소 감사 '19. 兼)우리신용정보 감사 15,738 - - 2019.01.11 ~ 현재 2020.12.31 박경훈 남 1962.12 부사장 미등기임원 상근 재무부문(재무관리 주요업무집행책임자,공시책임자,내부회계관리자) (학력) '81. 동대부고 '86. 서울대 국제경제학과 (약력) '15. 우리은행 전략기획부 부장대우 '15. 우리은행 경영기획단 영업본부장대우 '17. 우리은행 본점1기업영업본부장 '17. 우리은행 글로벌그룹 상무 '18. 兼)우리금융경영연구소 기타비상무이사 '19. 兼)우리자산신탁 기타비상무이사 16,000 - - 2019.01.11 ~ 현재 2020.12.31 신명혁 남 1961.11 부사장 미등기임원 상근 자산관리총괄 (학력) '80. 대일고 '85. 한국외국어대학교 중국어과 (약력) '15. 우리은행 부산서부영업본부장 '16. 우리은행 강동강원영업본부장 '17. 우리은행 신탁연금그룹 상무 '18. 우리은행 중소기업그룹 부행장보 '19. 우리은행 WM그룹 부행장보 '20. 兼)우리은행 집행부행장 3,000 - - 2020.02.11 ~ 현재 2020.12.31 노진호 남 1964.02 부사장 미등기임원 상근 IT/디지털부문(최고정보책임자,정보보호최고책임자,고객정보관리인,신용정보관리.보호인,개인정보보호책임자) (학력) '82. 서라벌고 '86. 고려대 경영학과 '97. 영국 랭커스터대학원 경영과학 석사 (약력) '06. LG CNS 상무 '13. 우리에프아이에스 전무 '18. 한글과컴퓨터 대표이사 '19. ICT기획단 전무 '19. 兼)우리FIS 기타비상무이사 '20. 兼)우리카드 부사장 3,000 - - 2020.02.11 ~ 현재 2020.12.31 황규목 남 1963.02 전무 미등기임원 상근 홍보브랜드부문 (학력) '81. 수원수성고등학교 '86. 인하대학교 행정학과 '09. 연세대 행정대학원 행정학 석사 (약력) '15. 우리은행 종로기업영업본부장 '17. 우리은행 본점1기업영업본부장 '19. 준법감시인 상무 '20. 兼)우리은행 집행부행장보 13,239 - - 2020.02.11 ~ 현재 2020.12.31 이석태 남 1964.07 전무 미등기임원 상근 신사업총괄 (학력) '83. 순천고등학교 '91. 중앙대학교 경영학과 (약력) '15. 우리은행 전략기획부장 '16. 우리은행 경영기획단 영업본부장대우 '17. 우리은행 미래전략부장(본부장) '19. 전략기획단 상무 '19. 兼)우리자산운용 기타비상무이사 14,857 - - 2020.02.11 ~ 현재 2020.12.31 정석영 남 1964.12 전무 미등기임원 상근 리스크관리부문(리스크관리임자,리스크관리 주요업무집행책임자) (학력) '83. 부산상업고등학교 '90. 연세대학교 경영학과 '16. 연세대 경제대학원 석사 (약력) '11. 우리은행 러시아법인장 '13. 우리은행 연세금융센터장 '16. 우리은행 서대문영업본부장 '19. 리스크관리총괄 상무 18,951 - - 2020.02.11 ~ 현재 2021.01.10 강신국 남 1964.05 상무 미등기임원 상근 CIB 총괄 (학력) '81. 동래고 '86. 고려대학교 경영학과 '92. 고려대대학원 국제경영학 석사 (약력) '14. 우리은행 여의도중앙금융센터장 '17. 우리은행 자금부 본부장 '18. 우리은행 종로기업영업본부장 '20. 兼)우리은행 상무 '20. 兼)우리종합금융 부사장 2,000 - - 2020.02.11 ~ 현재 2021.12.31 황규순 남 1964.09 상무 미등기임원 상근 글로벌총괄 (학력) '83. 호남고 '91. 홍익대학교 영어영문학과 (약력) '17. 우리은행 경기서부영업본부장 '18. 우리은행 관악동작영업본부장 '19. 우리은행 강남2영업본부장 '20. 兼)우리은행 상무 2,000 - - 2020.02.11 ~ 현재 2021.12.31 박종일 남 1964.09 상무 미등기임원 상근 전략기획단 (전략기획 주요업무 집행책임자) (학력) '83. 광주대동고 '88. 한국외국어대학교 법학과 (약력) '15. 우리은행 도산대로금융센터장 '17. 우리은행 개인영업전략부 본부장 '18. 우리은행 전략기획부 본부장 '20. 兼)우리금융경영연구소 기타비상무이사 2,000 - - 2020.02.11 ~ 현재 2021.12.31 우병권 남 1964.11 상무 미등기임원 상근 준법감시인 (학력) '82. 성동공고 '92. 성균관대학교 영어영문학과 (약력) '14. 중국우리은행 경영지원본부장 '17. 중국우리은행 영업추진본부장 '19. 경영지원부 본부장 2,500 - - 2020.02.11 ~ 현재 2022.02.10 이성욱 남 1965.11 상무 미등기임원 상근 재무기획단 (재무관리 주요업무 집행책임자) (학력) '84. 대구고 '91. 연세대학교 경영학과 (약력) '11. 우리은행 재무기획부장 '17. 우리은행 재무기획부 본부장 '19. 재무관리부 본부장 '19. 兼)우리PE 기타비상무이사 5,000 - - 2020.02.11 ~ 현재 2021.12.31 주1) 대표이사(손태승) 임기 : 2022년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시까지주2) 사외이사(노성태,박상용,정찬형,전지평, 장동우) 및 사내이사(이원덕) 임기 : 2020년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시까지주3) 사외이사(첨문악) 및 비상임이사(김홍태) 임기 : 2021년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시까지 주4) 임원소유주식수는 본 보고서 제출일 현재 기준으로 기재하였으며, 금융위원회 법령해석 변경으로 우리사주조합을 통한 보유분 제외 후 기재함 ■ 임원의 겸직 현황 (기준일 : 2020.03.31) 성명 겸직 회사 재임 기간 직위 직무 겸직회사의 주된 사업목적 지분보유현황 노성태 우리은행 2016.12.30 ~현재 사외이사 사외이사 은행업 해당사항 없음 박상용 우리은행 2016.12.30 ~현재 사외이사 사외이사 은행업 해당사항 없음 정찬형 우리은행 2018.12.28 ~현재 사외이사 사외이사 은행업 해당사항 없음 전지평 북경 FUPU DAHOE 투자관리유한회사 2016.02.01~현재 부총경리 부총경리 투자업 해당사항 없음 장동우 IMM 인베스트먼트 2003.09.19~현재 대표이사 대표이사 투자업 해당사항 없음 김정기 우리카드 2020.02.27~현재 기타비상무이사 기타비상무이사 여신전문금융업 해당사항 없음 최동수 우리금융경영연구소 2017.12.29~현재 감사 감사 연구,출판 해당사항 없음 우리신용정보 2019.12.30~현재 감사 감사 신용조사 및 추심대행업 해당사항 없음 박경훈 우리금융경영연구소 2018.12.29~현재 기타비상무이사 기타비상무이사 연구,출판 해당사항 없음 우리자산신탁 2019.12.30~현재 기타비상무이사 기타비상무이사 부동산신탁업 해당사항 없음 신명혁 우리은행 2020.02.11~현재 집행부행장 자산관리그룹 은행업 해당사항 없음 노진호 우리에프아이에스 2019.12.30~현재 기타비상무이사 기타비상무이사 시스템소프트웨어 개발 및 공급업 해당사항 없음 우리카드 2020.02.11~현재 부사장 디지털그룹 여신전문금융업 해당사항 없음 황규목 우리은행 2020.02.11~현재 집행부행장보 홍보브랜드그룹 은행업 해당사항 없음 이석태 우리자산운용 2019.08.01~현재 기타비상무이사 기타비상무이사 기타금융업 해당사항 없음 강신국 우리은행 2020.02.11~현재 상무 IB그룹 은행업 해당사항 없음 우리종합금융 2020.02.11~현재 부사장 CIB사업본부 총괄 금융업 해당사항 없음 황규순 우리은행 2020.02.11~현재 상무 글로벌그룹 은행업 해당사항 없음 박종일 우리금융경영연구소 2020.03.20~현재 기타비상무이사 기타비상무이사 연구,출판 해당사항 없음 이성욱 우리프라이빗에퀴티자산운용 2019.07.30~현재 기타비상무이사 기타비상무이사 기타금융,전문사모집합투자업 해당사항 없음 나. 직원 현황 (기준일 : 2020.03.31 ) (단위 : 백만원) 직원 소속 외근로자 비고 사업부문 성별 직 원 수 평 균근속연수 연간급여총 액 1인평균급여액 남 여 계 기간의 정함이없는 근로자 기간제근로자 합 계 전체 (단시간근로자) 전체 (단시간근로자) - 남 127 - 21 - 148 11개월 (14년 9개월) 6,091 41 - - - - - 여 13 - 4 - 17 9개월 (13년 1개월) 516 30 - 합 계 140 - 25 - 165 11개월 (14년 7개월) 6,607 40 - * 직원 현황 표는 미등기임원을 포함하여 작성한다 주1) 자회사 소속 겸직인원 50명 제외(기간의 정함이 없는 근로자 43명, 기간제 근로자 7명) 주2) 평균근속연수 : ( ) 안의 기간은 그룹사 근무를 포함한 평균 근속연수 주3) 미등기임원은 기간제근로자에 포함 주4) 소속 외 근로자 관련, 상시근로자 300명 미만 사업장 작성 제외 다. 미등기임원의 보수 현황 (기준일 : 2020.03.31 ) (단위 : 백만원) 구 분 인원수 연간급여 총액 1인평균 급여액 비고 미등기임원 10 549 55 - 주) 자회사 소속 겸직 미등기임원 3명 제외 2. 임원의 보수 등 보수현황> 가. 이사 및 감사위원회 위원의 보수현황 ( 1) 주주총회 승인금액 (단위 : 백만원) 구 분 인원수 주주총회 승인금액 비고 총이사(사외이사) 9(6)명 3,200 - 주1) 인원수 : 기준일(2020.03.31) 현재 인원주2) 주주총회 승인금액 : 등기이사(사외이사 포함) 총한도 기준/ 성과연동형 주식기준보상 한도에서 제외 (2) 보수지급금액 1) 이사ㆍ감사 전체 (단위 : 백만원) 인원수 보수총액 1인당 평균보수액 비고 9 321 36 - 2) 유형별 (단위 : 백만원) 구 분 인원수 보수총액 1인당평균보수액 비고 등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외) 3 239 80 - 사외이사(감사위원회 위원 제외) 3 36 12 - 감사위원회 위원 3 46 15 - 감사 - - - - 1) 등기이사 및 감사위원회 위원에는 보수를 지급하지 않는 이사를 포함2) 우리은행 겸직임원(3명)의 경우 지주사 지급분에 대해서만 작성함 ( 3) 이사·감사의 보수 지급 기준 이사 및 감사의 보수한도는 주주총회에서 정하며, 세부 지급기준은 보상위원회에서 정한 바에 따릅니다.사내이사의 보수체계는 기본급 및 활동수당, 장ㆍ단기 성과급, 퇴직금으로 구성되어 있으며, 성과급은 자본적정성, 수익성, 효율성, 자산건전성 등의 재무지표와 경영과제 등의 비재무지표를 종합적으로 평가하여 지급하고 있습니다.사외이사의 보수체계는 기본급 및 수당으로 구성되어 있으며, 이사회 내 역할 및 활동에 따라 지급하고 있습니다. 나. 임 원 개 인별 보수 지급 현황 분기보고서에는 작성을 생략합니다. 다 . 보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수 현황 분기보고서에는 작성을 생략합니다. 라. 주식매수선택권의 부여 및 행사현황 등 해당사항 없습니다 . ◆click◆『이사ㆍ감사의 개인별 보수현황』 삽입 11013#*이사ㆍ감사의개인별보수현황.dsl ◆click◆『보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황』 삽입 11013#*보수지급금액5억원개인별보수현황.dsl ◆click◆『주식매수선택권의 부여 및 행사현황』 삽입 11013#*주식매수선택권의부여및행사현황.dsl IX. 계열회사 등에 관한 사항 1. 계열회사의 현황 가. 기업집단의 명칭 : 우리금융그룹 나. 기업집단에 소속된 회사 구분 회사명 상장여부 사업자등록번호 지배회사 지주회사(1) (주)우리금융지주 상장 398-87-01116 - 자회사(11) (주)우리은행 비상장 201-81-02819 (주)우리금융지주 (주)우리카드 비상장 101-86-79070 우리종합금융(주) 상장 408-81-00426 우리에프아이에스(주) 비상장 211-81-47962 (주)우리금융경영연구소 비상장 104-86-46001 우리신용정보(주) 비상장 202-81-52516 우리펀드서비스(주) 비상장 107-87-50651 우리자산신탁(주) 비상장 107-81-85459 우리자산운용(주) 비상장 107-81-87383 우리프라이빗에퀴티자산운용(주) 비상장 101-86-19238 우리글로벌자산운용(주) 비상장 107-81-93283 손자회사(14) 한국비티엘인프라투융자회사 비상장 107-86-79006 (주)우리은행 우리아메리카은행 (Woori America Bank) 비상장 해외현지법인 중국우리은행 (Woori Bank China Limited) 비상장 해외현지법인 인도네시아 우리소다라은행 (PT Bank Woori Saudara Indonesia) 상장 해외현지법인 러시아우리은행 (AO Woori Bank) 비상장 해외현지법인 브라질우리은행 (Banco Woori Bank do Brazil S.A.) 비상장 해외현지법인 홍콩우리투자은행 (Woori Global Markets Asia Limited) 비상장 해외현지법인 베트남우리은행 (Woori Bank Vietnam Limited) 비상장 해외현지법인 우리웰스뱅크필리핀 (Woori Wealth Development Bank) 비상장 해외현지법인 우리파이낸스미얀마 (Woori Finance Myanmar) 비상장 해외현지법인 WB파이낸스(캄보디아) (WB Finance Co., Ltd) 비상장 해외현지법인 유럽우리은행 (Woori Bank Europe Gmbh) 비상장 해외현지법인 투투파이낸스미얀마 (Tutu Finance-WCI Myanmar) 비상장 해외현지법인 (주)우리카드 우리한화유레카사모투자합자회사 비상장 512-87-01240 우리프라이빗에퀴티자산운용(주) 주) 2020년 3월말 기준, 금융지주회사법에 따른 자회사 등 다. 계열회사간의 지배·종속 및 출자 현황을 파악할 수 있는 계통도 계통도(수정).gif (2020.03.31 기준) 라. 회사와 계열회사간 임원 겸직 현황 (기준 : 2020.03.31) 성명 대상회사 직위 겸임일자 상근/비상근 여부 노성태 우리은행 사외이사 2019.01.11 비상근 박상용 우리은행 사외이사 2019.01.11 비상근 정찬형 우리은행 사외이사 2019.01.11 비상근 김정기 우리카드 기타비상무이사 2020.02.27 비상근 최동수 우리금융경영연구소 감사 2019.01.11 비상근 우리신용정보 감사 2019.12.30 비상근 박경훈 우리금융경영연구소 기타비상무이사 2019.01.11 비상근 우리자산신탁 기타비상무이사 2019.12.30 비상근 신명혁 우리은행 집행부행장 2020.02.11 상근 노진호 우리에프아이에스 기타비상무이사 2019.12.30 비상근 우리카드 부사장 2020.02.11 상근 황규목 우리은행 집행부행장보 2020.02.11 상근 이석태 우리자산운용 기타비상무이사 2019.08.01 비상근 강신국 우리은행 상무 2020.02.11 상근 우리종합금융 부사장 2020.02.11 상근 황규순 우리은행 상무 2020.02.11 상근 박종일 우리금융경영연구소 기타비상무이사 2020.03.20 비상근 이성욱 우리프라이빗 에퀴티자산운용 기타비상무이사 2019.07.30 비상근 이종근 우리신용정보 기타비상무이사 2020.03.02 비상근 우리펀드서비스 기타비상무이사 2020.03.23 비상근 김병구 우리글로벌자산운용 감사 2019.08.01 비상근 김건호 우리글로벌자산운용 기타비상무이사 2020.03.23 비상근 2. 타법인 출자현황 (기준일 : 2020.03.31) (단위: 천주, 백만원, %) 법인명 ( 상장/비상장 ) 최초취득일자 출자목적 최초취득금액 기초잔액 증가(감소) 기말잔액 최근사업연도재무현황 수량 지분율 장부가액 취득(처분) 평가손익 수량 지분율 장부가액 총자산 당기순손익 수량 금액 ㈜우리은행 (비상장) 2019-01-11 설립시주식이전 17,921,151 676,000 100.00 17,921,151 - - - 676,000 100.00 17,921,151 332,492,630 1,790,831 우리에프아이에스㈜ (비상장) 2019-01-11 설립시주식이전 21,754 4,900 100.00 21,754 - - - 4,900 100.00 21,754 91,079 3,107 ㈜우리금융경영연구소 (비상장) 2019-01-11 설립시주식이전 1,677 600 100.00 1,677 - - - 600 100.00 1,677 5,447 160 우리신용정보㈜ (비상장) 2019-01-11 설립시주식이전 16,466 1,008 100.00 16,466 - - - 1,008 100.00 16,466 37,872 1,645 우리펀드서비스㈜ (비상장) 2019-01-11 설립시주식이전 13,939 2,000 100.00 13,939 - - - 2,000 100.00 13,939 16,852 1,735 우리프라이빗에퀴티자산운용㈜ (비상장) 2019-01-11 설립시주식이전 7,797 6,000 100.00 7,797 - - - 6,000 100.00 7,797 38,243 - 2,087 우리자산운용㈜ (비상장) 2019-08-01 자회사 편입 122,449 2,920 73.00 122,449 - - - 2,920 73.00 122,449 112,782 8,001 ㈜우리카드 (비상장) 2019-09-10 자회사편입 1,118,367 179,266 100.00 1,118,367 - - - 179,266 100.00 1,118,367 10,068,353 109,248 우리종합금융㈜ (상장) 2019-09-10 자회사편입 392,795 403,405 59.83 392,795 - - - 403,405 59.83 392,795 3,339,442 54,981 우리글로벌자산운용(주)(비상장) 2019-12-06 자회사 편입 33,000 4,000 100.00 33,000 - - - 4,000 100.00 33,000 32,637 - 3,346 우리자산신탁(주)(비상장) 2019-12-30 자회사 편입 224,198 1,560 51.00 224,198 - - - 1,560 51.00 224,198 139,839 31,122 합 계 - - 19,873,593 - - - - - 19,873,593 - - 주) 최근사업연도 재무현황은 한국채택국제회계기준에 따른 2019년 12월말 별도재무제표 기준 ◆click◆『타법인출자 현황』 삽입 11013#*타법인출자현황.dsl X. 이해관계자와의 거래내용 1. 대주주 등에 대한 신용공여 등 해당사항 없습니다. 2. 대주주와의 자산양수도 등 해당사항 없습니다. 3. 대주주와의 영업거래 해당사항 없습니다. 4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래 가. ㈜우리금융지주-㈜우리카드(계열사)간 주식의 포괄적 교환 2019.9.10 증권발행실적보고서(합병등) 공시를 참고하시기 바랍니다. 나. ㈜우리금융지주-㈜우리은행(계열사)간 우리종합금융㈜ 보통 주식 매매 2019.9.10 지주회사의 자회사 편입 공시 를 참고하시기 바랍니다. 다. 자회사와의 부동산 임대차 현황 (단위: 백만원) 대상 거래구분 계약체결일 계약종료일 보증금 임 차 료(월 ) 비고 (주)우리은행 임차 2019.01.11 2021.01.10 1,664 166.4 우리은행 본점 20, 21층 전체, 23층 일부 ※ 자회사 등 출자현황은 본 보고서 【 IX.계 열회사 등에 관한 사항/ 2.타법인출자현황】을 참고하시기 바랍니다. ※ 그 외 본 보고서의 첨부서류인 제2기 1분기 검토보고서, '특수관계자 거래'의 관련 내용을 참고하시기 바랍니다. XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 공시내용의 진행, 변경상황 및 주주총회 현황 가. 주주총회 의사록 요약 주총일자 안 건 결의내용 제1기정기주주총회(2020.3.25) 1. 제1기(2019.1.11~2019.12.31) 재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건 원안대로 승인 2. 정관 일부 변경의 건 원안대로 승인 3. 이사 선임의 건(사외이사 1명, 비상임이사 1명, 사내이사 2명 선임) - 제3-1호 의안 : 사외이사 후보 첨문악 - 제3-2호 의안 : 비상임이사 후보 김홍태 - 제3-3호 의안 : 사내이사 후보 이원덕 - 제3-4호 의안 : 사내이사 후보 손태승 원안대로 승인 4. 이사 보수한도 승인의 건 원안대로 승인 2. 우발채무 등 가. 중요한 소송사건 【 우리은행 】 ( 1) 원고인 사건 1) 손해배상청구 제소사건 (서울고등법원 2017나2018246) 구분 내용 소제기일 - 2014. 1. 3. 소송 당사자 - 원고 : ㈜우리은행 - 피고 : ○○○자산운용㈜ 소송의 내용 - 우리은행, ○○○○○○부동산투자신탁1호에 300억원 투자하였으나 담보물 소유권 분쟁 및 운용자금 무단인출로 손실 발생하여, 운용사 상대로 투자설명 및 담보관리 소홀을 이유로 손해배상 청구 소송 제기 ※ 소송진행 중 관련 담보물 처분 등으로 200억원 회수 소송가액 - 100억원 진행상황 - 2심 진행중(1심 우리은행 일부(70%) 승소) 향후 소송일정 및 대응방안 - 2심 소송대리인 선임하여 대응 중 향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향 - 우리은행 승소시 판결금 상당의 투자금 회수 가능 - 항소심 결과에 따라 기수령한 1심 판결금을 우리은행이 반환할 가능성도 있음 주) 소송가액 100억원 이상을 기준으로 작성하였으며, 여신 사후관리 및 세무관련 소송, 금융기관공동 (채권단공동)소송, 사기 소송은 제외함 2 ) 채권 매매대금 제소사건 (서울고등법원 2020나2003152) 구분 내용 소제기일 - 2018. 5. 23. 소송 당사자 - 원고 : ㈜우리은행 - 피고 : ○○○○은행 외 1 소송의 내용 - 우리은행, 차주 ㈜신○○○○ 채권금융기관협의회에서 탈퇴하면서 받은 손익정산금 산정 불합리하여 채권금융기관협의회 상대로 손익 및 채권매매대금 재정산 청구 소송 제기 소송가액 - 124억원 진행상황 - 2심 진행중 (1심 우리은행 패소) 향후 소송일정 및 대응방안 - 2심 소송대리인 선임하여 대응 중 향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향 - 승소시 채권매매대금 추가 수령 가능 주) 소송가액 100억원 이상을 기준으로 작성하였으며, 여신 사후관리 및 세무관련 소송, 금융기관공동 (채권단공동)소송, 사기 소송은 제외함 ( 2) 피고인 사건 1) 손해배상청구 피소사건 ( 서울고등법원 2018나2041199) 구분 내용 소제기일 - 2017. 4. 13. 소송 당사자 - 원고 : (주)○○○○씨 - 피고 : ㈜우리은행 소송의 내용 - 원고, 통화옵션 상품 가입하였다가 손실 발생하자 우리은행이 통화옵션 상품 판매시 적합성원칙 및 설명의무 위반하였다 주장하며 손해배상 청구 소송 제기 소송가액 - 891억원 진행상황 - 2심 쌍방 청구 기각 (1심 당행 일부(86%) 승소) 향후 소송일정 및 대응방안 - 3심 상고여부 검토중 향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향 - 1심 판결금 가지급하였으며, 항소심에서 더 높은 손해배상금 인정할 가능성 낮으므로 추가적인 재무리스크 낮음- 상고심 결과에 따라 가지급한 판결금을 당행이 일부 회수할 가능성도 있음 주) 소송가액 100억원 이상을 기준으로 작성하였으며, 여신 사후관리 및 세무관련 소송, 금융기관공동 (채권단공동)소송, 사기 소송은 제외함 2) 선수금환급보증금 청구 피소사건 (영국법원 CL-2017-000488) 구분 내용 소제기일 - 2017. 8. 2. 소송 당사자 - 원고 : ○○○○○○○ HANDY C.S.A. 외 1 - 피고 : ㈜우리은행 소송의 내용 - 원고, (주)○○○○조선과 선박건조계약 해지하였다고 주장하며 우리은행에 선수금환급 보증금 이행 청구 소송 제기 소송가액 - 152억원 진행상황 - 1심 진행중 향후 소송일정 및 대응방안 - 1심 소송대리인 선임하여 대응 중 향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향 - 현재로서는 소송 결과 예측 어려우나, 본건 여신에 제공된 담보 있고, 충당금 적립하여 손실 대비하고 있어, 패소시에도 재무리스크 낮을 것으로 예상됨 주) 소송가액 100억원 이상을 기준으로 작성하였으며, 여신 사후관리 및 세무관련 소송, 금융기관공동 (채권단공동)소송, 사기 소송은 제외함 3) 부당이득반환 피소사건 (서울중앙지방법원 2018가합506860) 구분 내용 소제기일 - 2018. 1. 31. 소송 당사자 - 원고 : (주)○○○○○아 - 피고 : ㈜우리은행 소송의 내용 - 원고, 우리은행에서 무역금융 대출 받을 때 원고 대표이사가 자필서명 하지 않았으므로 대출약정은 무효라고 주장하며, 기 상환한 대출금에 대하여 부당이득반환 및 손해배상청구 소송 제기 소송가액 - 205억원 진행상황 - 1심 진행중 향후 소송일정 및 대응방안 - 1심 소송대리인 선임하여 대응 중 향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향 - 우리은행 승소시 대출금 상환 효력 그대로 유지됨 - 판결 결과에 따라, 원고가 상환한 대출금을 당행이 반환할 가능성도 있음 주) 소송가액 100억원 이상을 기준으로 작성하였으며, 여신 사후관리 및 세무관련 소송, 금융기관공동 (채권단공동)소송, 사기 소송은 제외함 【 우리종합금융 】 (1) 원고인 사건 1) 양수금 청구의 소 (서울고등법원 2019나2044201 양수금청구) 구 분 내 용 소 제기일 - 2015.12.1 소송 당사자 - 원고 : 우리종합금융㈜ 외 14개 기관 - 피고 : 재단법인 지○사 대표자 이사 이○창의 직무대행자 이○영 소송의 내용 - 담보매각 지연에 대한 손해배상 청구 ( ○ ○ 주택) 소송가액 - 200억원 진행상황 - 1심 패소 후 2심 진행중 향후 소송일정 및 대응방안 - 2심 대응 향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향 - 승소 시 36억여원 회수 가능(소송금액 확장 가능) 주) 소송가액 100억원 이상 또는 중요한 소송의 건을 기준으로 작성 【 우리자산신탁 】 ( 1) 원고인 사건 1) 지연손해금 청구 제소사건 (서울중앙지방법원 2019가합591261) 구분 내용 소제기일 - 2019. 12. 19(반소) 소송 당사자 - 반소원고 : 우리자산신탁(주) - 반소피고 : (주) ○○○○발 소송의 내용 - 본소(서울중앙지방법원 2019가합549031)에 대하여, 우리자산신탁은 매매대금의 지연손해금 청구 반소 제기함 소송가액 - 25,671,096,985원 진행상황 - 1심 진행중 향후 소송일정 및 대응방안 - 1심 소송대리인 선임하여 대응 중 향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향 - 신탁재산에 관한 소송으로 회사의 고유재산에 미치는 영향은 매우 낮음 주) 소송가액 100억원 이상의 건을 기준으로 작성하였으며, 여신 사후관리 및 세무관련 소송, 금융기관공동(채권단공동)소송, 사기 소송은 제외함 ( 2) 피고인 사건 1) 채무부존재확인 피소사건 (서울중앙지방법원 2019가합549031) 구분 내용 소제기일 - 2019. 7. 17.(본소) 소송 당사자 - 본소원고 : (주) ○○○○발 - 본소피고 : 우리자산신탁(주) 소송의 내용 - 원고는 우리자산신탁으로부터 서울 ○○동 토지를 매수하였고, 더 이상의 매매대금 지급채무가 없다며 채무부존재확인 소송 제기 소송가액 - 25,671,096,985원 진행상황 - 1심 진행중 향후 소송일정 및 대응방안 - 1심 소송대리인 선임하여 대응 중 향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향 - 신탁재산에 관한 소송으로 회사의 고유재산에 미치는 영향은 매우 낮음 주) 소송가액 100억원 이상의 건을 기준으로 작성하였으며, 여신 사후관리 및 세무관련 소송, 금융기관공동(채권단공동)소송, 사기 소송은 제외함 2) 사해행위 취소 등 피소사건 (수원지방법원 2018가합22100) 구분 내용 소제기일 - 2018. 8. 24. 소송 당사자 - 원고 : ○○○○권 (주) 외 1명 - 피고 : 우리자산신탁(주) 외 1명 소송의 내용 - 원고들은 ○○조합에 대한 채권자라고 주장하며, 우리자산신탁과 ○○ 조합에 대하여 신탁계약 취소 및 원상회복 청구를, ○○조합에 대하여 소송가액 지급청구 소송 제기 소송가액 - 21,572,664,280원 진행상황 - 1심 진행중 향후 소송일정 및 대응방안 - 1심 소송대리인 선임하여 대응 중 향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향 - 신탁재산에 관한 소송으로 회사의 고유재산에 미치는 영향은 매우 낮음 주) 소송가액 100억원 이상의 건을 기준으로 작성하였으며, 여신 사후관리 및 세무관련 소송, 금융기관공동(채권단공동)소송, 사기 소송은 제외함 3) 수익자지위 변경절차 이행청구 피소사건 (서울중앙지방법원 2020가합519593) 구분 내용 소제기일 - 2020. 3. 4. 소송 당사자 - 원고 : ○○○ 외 9명 - 피고 : 우리자산신탁(주) 외 5명 소송의 내용 - 원고들은 다른 피고들 중 일부로부터 수익권을 이전받았다고 주장하며 수익자지위 변경절차 이행청구 소송 제기 소송가액 - 10,616,921,382원 진행상황 - 1심 진행중 향후 소송일정 및 대응방안 - 1심 소송대리인 선임하여 대응 중 향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향 - 신탁재산에 관한 소송으로 회사의 고유재산에 미치는 영향은 매우 낮음 주) 소송가액 100억원 이상의 건을 기준으로 작성하였으며, 여신 사후관리 및 세무관련 소송, 금융기관공동(채권단공동)소송, 사기 소송은 제외함 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 해당사항 없습니다. 다. 채무보증 현황 연결회사가 제공하고 있는 지급보증의 내용은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 제2(당)기 1분기말 제1(전)기말 전전기말 확정지급보증 융자담보지급보증 77,690 89,699 125,870 인수 636,404 391,688 371,525 수입화물선취보증 235,660 224,746 158,179 기타확정지급보증 7,740,455 6,982,889 6,452,791 소 계 8,690,209 7,689,022 7,108,365 미확정지급보증 내국신용장관련 244,930 193,096 305,057 수입신용장관련 2,917,878 3,081,390 3,322,731 기타미확정지급보증 614,446 771,378 669,677 소 계 3,777,254 4,045,864 4,297,465 기업어음 매입약정 등 850,156 884,031 1,260,587 합 계 13,317,619 12,618,917 12,666,417 라. 채무인수 약 정 현황 연결회사가 제공하고 있는 대출약정 등의 내용은 다음과 같습니다 . (단위: 백만원) 구 분 제2(당)기 1분기말 제1(전)기말 전전기말 대출약정 105,448,285 103,651,674 97,796,704 기타약정 7,095,124 5,993,608 5,041,314 마. 그 밖의 우발채무 등 충당부채의 내용은 다음과 같습니다 . (단위: 백만원) 과 목 제2(당)기 1분기말 제1(전)기말 전전기말 복구충당부채 69,166 66,485 67,200 지급보증충당부채 주1) 97,647 92,486 89,761 미사용약정충당부채 114,676 112,554 121,535 포인트충당부채 - - 49,180 기타충당부채 주2) 161,247 172,455 63,637 합 계 442,736 443,980 391,313 주1) 지급보증충당부채에는 금융보증부채가 당분기말, 전기말, 전전기말 현재 각각 62,966백 만원, 62,764백만원 및 47,817 백만원 포함되어 있습니다. 주2) 기타충당부채는 소송충당부채 및 손실보전충당부채 등으로 구성되어 있습니다. ※ 그 밖의 우발채무 등은 본 보고서 [III.재무에 관한 사항/3.연결재무제표 주석]의 '주석 40 . 우발채무 및 약정사항'을 참고하시기 바랍니 다. 바. 자본으로 인정되는 채무증권의 발행 (단위: 백만원) 구분 제2회 상각형 조건부자본증권 제4회 상각형 조건부자본증권 제6회 상각형 조건부자본증권 발행일 2019.07.18 2019.10.11 2020.02.06 발행금액 500,000 500,000 400,000 발행목적 운영자금 등 운영자금 등 운영자금 및 타법인증권취득자금 등 발행방법 공모 공모 공모 상장여부 상장 상장 상장 미상환잔액 500,000 500,000 400,000 자본인정에 관한 사항 회계처리 근거 - 영구성- 후순위성 - 영구성- 후순위성 - 영구성 - 후순위성 신용평가기관의 자본인정비율 등 주) - - - 미지급누적이자 해당사항 없음 해당사항 없음 해당사항없음 만기 없음(영구채) 없음(영구채) 없음(영구채) 조기상환 가능일 발행일로부터 5년이 경과된 2024년7월18일또는 그 이후 각 이자지급일에 조기상환 가능 발행일로부터 5년이 경과된 2024년10월11일 또는 그 이후 각 이자지급일에 조기상환 가능 발행일로부터 5년이 경과된 2025년2월06일 또는 그 이후 각 이자지급일에 조기상환 가능 발행금리 3.49% 3.32% 3.34% 우선순위 후순위채권보다 후순위 후순위채권보다 후순위 후순위채권보다 후순위 부채분류시 재무구조에 미치는 영향 - 2020년 03월말 기준 부채비율 7.9%에서 10.5%로 상승 - 2020년 03월말 기준 이중레버리지비율 96.2%에서 98.6%로 상승 - 2020년 03월말 기준 부채비율 7.9%에서 10.5%로 상승 - 2020년 03월말 기준 이중레버리지비율 96.2%에서 98.6%로 상승 - 2020년 03월말 기준 부채비율 7.9%에서 10.0%로 상승- 2020년 03월말 기준 이중레버리지비율 96.2%에서 98.1%로 상승 기타 투자자에게 중요한 발행조건 - 만기가 없는 영구채로 발행- 발행인이 금융위로부터 긴급조치나 경영개선권고, 요구, 명령을 받은 경우나 부실금융기관으로 지정된 경우, 이자지급을 정지(정지기간 동안 발생되는 이자에 대한 지급의무는 소멸)- 발행인이 부실금융기관으로 지정될 경우, 원리금 전액 상각 * 기타 자세한 사항은 증권신고서 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 특약을 참고하시기 바랍니다 - 만기가 없는 영구채로 발행- 발행인이 금융위로부터 긴급조치나 경영개선권고, 요구, 명령을 받은 경우나 부실금융기관으로 지정된 경우, 이자지급을 정지(정지기간 동안 발생되는 이자에 대한 지급의무는 소멸)- 발행인이 부실금융기관으로 지정될 경우, 원리금 전액 상각 * 기타 자세한 사항은 증권신고서 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 특약을 참고하시기 바랍니다 - 만기가 없는 영구채로 발행- 발행인이 금융위로부터 긴급조치나 경영개선권고, 요구, 명령을 받은 경우나 부실금융기관으로 지정된 경우, 이자지급을 정지(정지기간 동안 발생되는 이자에 대한 지급의무는 소멸)- 발행인이 부실금융기관으로 지정될 경우, 원리금 전액 상각 * 기타 자세한 사항은 증권신고서 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 특약을 참고하시기 바랍니다 주) 현재 각 신용평가기관의 비공개 방침에 따라 기재가 불가함 사. 주요연결종속회사의 우발채무 등 【 우리은행 】 가. 중요한 소송사건 본 보고서 [XI.그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항/ 2.우발채무 등/ 가. 중요한 소 송사건]을 참조하시기 바랍니다 . 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 해당사항 없습니다. 다. 채무보증 현황 연결실체가 제공하고 있는 지급보증의 내용은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 2020년 3월(제187기 1분기말) 2019년(제186기) 2018년(제185기) 확정지급보증 융자담보지급보증 77,690 89,699 125,870 인수 636,404 391,688 371,525 수입화물선취보증 235,660 224,746 158,179 기타확정지급보증 7,740,455 6,982,889 6,452,791 소 계 8,690,209 7,689,022 7,108,365 미확정지급보증 내국신용장관련 244,930 193,096 305,057 수입신용장관련 2,917,878 3,081,390 3,322,731 기타미확정지급보증 614,446 771,378 669,677 소 계 3,777,254 4,045,864 4,297,465 기업어음 매입약정 등 850,156 884,031 1,260,587 합 계 13,317,619 12,618,917 12,666,417 ※ 2020년 3월말 현재 우리은행의 주요 채무보증(지급보증) 거래현황 (단위: 백만원) 고객명 보증시작일 보증만료일 계정과목명 지급보증금액 ㅇㅇVIET NAM LIMITED 2020-02-26 2020-04-16 확정지급보증 366,780 (주)ㅇㅇㅇ라이프 2015-04-16 2020-04-16 확정지급보증 230,000 ㅇㅇ화학주식회사 2015-06-30 2020-06-30 확정지급보증 183,390 ㅇㅇ건설(주) 2019-06-11 2020-05-29 확정지급보증 160,000 ㅇㅇ인프라코어(주) 2017-07-26 2020-07-27 확정지급보증 148,546 ㅇㅇ선물(주) 2018-11-01 2020-11-02 확정지급보증 122,260 ㅇㅇVIET NAM LIMITED 2020-02-26 2020-07-01 확정지급보증 122,260 (주)ㅇㅇ항공 2013-08-28 2023-08-28 확정지급보증 115,659 (주)호텔ㅇㅇ 2019-04-25 2020-04-23 확정지급보증 106,366 ㅇㅇ중공업(주) 2018-06-28 2020-05-04 확정지급보증 91,467 ㅇㅇ중공업(주) 2018-06-28 2020-06-30 확정지급보증 90,983 ㅇㅇ중공업(주) 2018-11-27 2020-07-23 미확정지급보증 85,948 ㅇㅇ화학주식회사 2015-06-30 2018-07-02 확정지급보증 85,582 ㅇㅇ중공업(주) 2019-09-20 2021-10-20 미확정지급보증 74,757 ㅇㅇ TRADING PTE LTD 2020-01-15 2021-01-07 확정지급보증 74,361 ㅇㅇ FOIL S.A R.L 2020-03-31 2021-03-02 확정지급보증 71,698 ㅇㅇ중공업주식회사 2019-12-18 2022-02-10 미확정지급보증 66,158 (주)포ㅇㅇ 2019-10-30 2020-12-21 미확정지급보증 63,547 ㅇㅇ중공업(주) 2019-08-28 2022-08-30 확정지급보증 62,353 ㅇㅇ중공업(주) 2019-02-20 2022-02-22 확정지급보증 62,353 주) 확정/미확정지급보증금액 기준 상위 20개 계좌, 공공 및 기타대출 제 외 라. 채무인수 약 정 현황 연결실체가 제공하고 있는 대출약정 등의 내용은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 2020년 3월(제187기 1분기말) 2019년(제186기) 2018년(제185기) 대출약정 70,644,017 70,303,900 97,796,704 기타약정 3,151,121 3,204,654 5,041,314 마. 그 밖의 우발채무 등 충당부채의 내용은 다음과 같습니다 . (단위: 백만원) 구 분 2020년 3월(제187기 1분기말) 2019년(제186기) 2018년(제185기) 지급보증충당부채 주1) 97,647 92,486 89,761 미사용약정충당부채 60,235 60,228 121,535 포인트충당부채 - - 49,180 기타충당부채 주2) 154,700 166,006 62,293 복구충당부채 63,794 60,477 67,093 순확정급여부채 102,492 48,278 138,682 합 계 480,888 427,475 528,544 주1) 지급보증충당부채에는 금융보증부채가 당분기말 및 전기말 현재 각각 62,966백만원 및 62,764백만원포함되어 있습니다. 주2) 기타충당부채는 소송충당부채 및 손실보전충당부채 등으로 구성되어 있습니다. 바. 자본으로 인정되는 채무증권의 발행 (단위 : 백만원, %) 발행일 2013.4.25 2013.11.13 2015.6.3 2018.7.26 2015.6.10 2016.9.27 2017.5.16 2019.10.04 발행금액 500,000 200,000 240,000 400,000 559,650 553,450 562,700 662,035 발행목적 자본확충 발행방법 공모(인수매출) 공모(인수매출) 공모(인수매출) 공모(인수매출) 유로공모/미국사모 유로공모/미국사모 유로공모/미국사모 유로공모/미국사모 상장여부 상장 상장 상장 상장 싱가폴 증권거래소 등록 싱가폴 증권거래소 등록 싱가폴 증권거래소 등록 싱가폴 증권거래소 등록 미상환잔액 (액면금액) 500,000 200,000 240,000 400,000 559,650 553,450 562,700 662,035 자본인정에 관한사항 회계처리 근거 IFRS 도입에 따라 원금 및 배당(이자) 상환여부가 발행회사인 우리은행에 재량권 있어, 자본으로 인식 신용평가기관의 자본인정비율 등 현재 각 신용평가기관의 비공개 방침에 따라 기재가 불가능함 미지급누적이자 없음 없음 없음 없음 없음 없음 없음 없음 만기 및 조기상환 가능일* 만기 : 2043.4.25* 발행일로부터 10년(2023.4.25) 경과 후 매 이자지급일 콜행사 가능 만기 : 2043.11.13* 발행일로부터10년(2023.11.13)경과 후 콜행사 가능 만기 : 2045.6.3* 발행일로부터 10년째 되는 날(2025.6.3) 또는 그 이후의 각 이자지급일에 콜행사 가능 만기 : 영구* 발행일로부터 5년이 경과(2023.7.26) 또는 그 이후의 각 이자지급일에 콜행사 가능 만기 : 2045.6.10* 발행일로부터 5년(2020.6.10일)부터 매 이자지급일마다 콜옵션 행사 가능 만기 : 영구* 발행일로부터 5년(2021.9.27일)부터 매 이자지급일마다 콜옵션 행사 가능 만기 : 영구* 발행일로부터 5년(2022.5.16일)부터 매 이자지급일마다 콜옵션 행사 가능 만기 : 영구 * 발행일로부터 5년(2024.10.4일)부터 매 이자지급일마다 콜옵션 행사 가능 발행금리 (%) 4.40 5.68 4.43 4.40 5.00 4.50 5.25 4.25 우선순위 보완자본보다 후순위 부채분류시 재무구조에 미치는 영향 기본자본비율 및 총자본비율 하락 기타 투자자에게 중요한 발행조건 Step-up 조항 없음 Step-up 조항 없음 Step-up 조항 없음 Step-up 조항 없음 Step-up 조항 없음 2020.6.10일부터 5년 미국고채+3.328% 이자율 변경 Step-up 조항 없음 2021.9.27일부터 5년 미국고채+3.306% 이자율 변경 Step-up 조항 없음 2022.5.16일부터 5년 미국고채+3.347% 이자율 변경 Step-up 조항 없음 2024.10.4일부터 5년 미국고채+2.664% 이자율 변경 【 우리카드 】 가. 중요한 소송사건 해당사항 없습니다. 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 해당사항 없습니다. 다. 채무보증 현황 해당사항 없습니다. 라. 채무인수약정 현황 연결실체가 제공하고 있는 대출약정 등의 내용은 다음과 같습니다. (단위: 백만원, %) 구 분 2020년 3월말 2019년말 2018년말 원화대출약정 신용카드미사용한도 35,168,607 33,120,042 32,174,569 미사용약정충당부채 53,988 51,631 49,144 설정비율 0.15 0.16 0.15 마. 그 밖의 우발채무 등 (1) 충당부채 (단위: 백만원) 구 분 2020년 3월말 2019년말 2018년말 미사용약정충당부채 53,988 51,631 49,144 복구충당부채 4,566 4,544 5,234 부정사용대금충당부채 430 442 466 기타충당부채 198 198 198 합 계 59,182 56,815 55,042 ( 2) 주요 약정사항 1) 동사는 우리은행과 신용카드 회원 모집 및 신용카드 관련 각종 업무위탁에 관한 계약을 체결하고 있습니다. 2) 기준일 현재 우리은행과 총 5천억원의 일중당좌차월 약정을 맺고 있습니다. 또한 신한 은행 외 7개 기관과 총 5,300억원의 Credit-line 약정을 체결하였습니다. 바. 자본으로 인정되는 채무증권의 발행 해당사항 없습니다. 【 우리종합금융 】 가. 중요한 소송사건 본 보고서 [XI.그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항/ 2.우발채무 등/ 가. 중요한 소 송사건]을 참조하시기 바랍니다. 나. 견질 또는 담보용 어음 ㆍ 수표 현황 해당사항 없습 니다. 다 . 채무보증 현황 ( 1) 2020년 3월 31일 기준 무담보매출어음은 2,805,311,000천원이며, 동 어음에 대하여 추가적인 채무를 부담하지 아니합니다. (2) 2020년 3월 31일 현재 동사가 제공하고 있는 지급보증 내역이 없습니다 . 라. 채무인수약정 현황 해당사항 없습 니다. 마 . 그 밖의 우발채무 현황 (1) 2020년 03월 31일 기준 동사의 주요 약정사항은 다음과 같습니다 (단위: 백만원) 구분 거래상대방 약정금액 약정잔액 전단채 매입약정 ㈜한화건설 20,000 18,736 더블유아이비제오차 8,020 1,587 더블유아이비제육차 20,000 1,099 현대커머셜 40,000 40,000 트러스트제일차㈜ 8,000 1,051 신한카드㈜ 40,000 40,000 트러스트제이차㈜ 17,000 15,892 원펀치디케이제일차(주) 10,000 9,997 원펀치디엠제일차㈜ 20,000 7,402 허드제일차㈜ 15,500 3,581 에이치알제일차㈜ 20,000 - CP 매입약정 신한카드㈜ 50,000 50,000 현대오일뱅크㈜ 50,000 50,000 GS에너지 50,000 50,000 엘르제일차㈜ 5,000 - 대출약정 (조건부 대출약정 포함) 인켈 8,000 3,000 케이차이나월드(주) 13,700 2,700 동화이앤씨 10,000 4,500 예당주택 7,000 2,934 (주)사이마케팅 20,000 10,300 두류홀딩스㈜ 3,700 700 한국리테일카드홀딩스㈜ 30,000 204 (주)시티산업개발 1,100 1,100 ㈜선화산업개발 2,440 453 ㈜한국지앤씨 4,200 500 ㈜에이치앤알 4,200 2,700 (주)로건디앤씨 11,156 1,781 (주)토피모아 8,600 2,000 숭의1구역지역주택조합 12,000 2,000 동작하이팰리스지역주택조합 13,000 5,000 충주기업도시개발 20,000 12,130 원펀치블루제일차㈜ 14,700 14,700 원펀치코리아제일차㈜ 20,200 200 성강종합건설㈜ 20,000 5,000 ㈜브릿지앤텍 13,200 9,900 ㈜센트리마 9,316 8,860 ㈜센트리마 9,000 6,300 담보대출확약 신천시장정비사업조합 5,000 5,000 ㈜알에스디아이 9,000 9,000 약정사항 합계 643,032 400,308 (2) 2020년 3월 31일 기준 동사의 차입약정내역은 다음과 같습니다. 동사는 2020년 3월 4일 우리은행과 기업운전 당좌대출 약정(한도 500억원)을 연장하였습니다. 현재 해당 약정으로 인한 실행금액(잔액)은 없으며, 약정기간은 2020년 3월 4일부터2020년 9월 4일까지 입니다. (최초약정일: 2016년 3월 10일) (3) 2020년 3월 31일 기준 동사의 출자약정내역은 다음과 같습니다. 당사는 피씨씨-우리 LP 지분유동화펀드와 추가 출자약정을 체결하고 있습니다. 약정금액은 2,325백만원이며, 약정기간은 2019년 12월 31일부터 2023년 12월 31일까지 입니다. 바. 자본으로 인정되는 채무증권의 발행 해당사항 없습 니다. 【 우리에프아이에스 】 가 . 그 밖의 우발채무 현황 당기말 동사는 소프트웨어공제조합으로부터 입찰보증 및 계약/하자보증과 관련하여 지급보증 한도액 4,533,797천원을 제공받고 있으나 실행액은 없습니다. 동 보증과 관련하여 소프트웨어공제조합 출자금이 담보로 제공되어 있습니다. 그 외 해당사항 없습니다. 【 우리자산신탁 】 가. 중요한 소송사건 본 보고서 [XI.그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항/ 2.우발채무 등/ 가. 중요한 소 송사건]을 참조하시기 바랍니다 . 나 . 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 해 당 사항 없습니다. 다 . 채무보증 현황 우리자산신탁은 신탁사업의 인허가 등을 위하여 주택도시보증공사로부터 4,760,741백만원의 주택분양보증 등을 제공받고, 서울보증으로부터 31,911백만원의 공탁보증 및 인허가보증 등을 제공받고 있습니다. 상기보증보험 등은 당사의 고유계정과는 무관한 신탁사업 수행과 관련하여 가입된 신탁계정관련 보증입 니다. 라. 채무인수 약 정 현황 연결실체가 제공하고 있는 대출약정 등의 내용은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 2020년 3월말 2019년말 2018년말 신용공여(난외) 117,749 75,873 26,910 마 . 그 밖의 우발채무 등 충당부채의 내용은 다음과 같습니다 . (단위 : 백만원) 과 목 2020년 3월말 2019년말 2018년말 신탁위험충당부채 주) 3,820 3,820 1,550 합 계 3,820 3,820 1,550 주) 신탁업무 수행에 따른 손해배상 등 과거사건의 결과로 현재의무가 존재하여 자원이 유출될 가능성이 큰 금액 을 포함 바 . 자본으로 인정되는 채무증권의 발행 해 당 사항 없습니다. 3. 제재현황 등 그 밖의 사항 가. 제재현황 【우리은행】 ( 1) 기관 제재현황 제재일자 제재기관 조치대상 조치내용 조치사유 및 근거법령 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발방지를 위한 회사의 대책 2016.12.29 금융감독원 우리은행 과태료(5,000만원) -부담금 미납내역 통지의무 미이행 (근로자퇴직급여보장법 제18조 등) 과태료 납부(20% 감경으로 4,000만원) 업무지도 및 관리감독 강화 2017.09.01 공정거래위원회 우리은행 과태료(2,880만원) -기업결합 신고규정 위반 (독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제12조 제8항) 이의제기(이의제기에 따라 과태료부과처분은 그 효력 상실) 과태료 재판 패소시 업무지도 및 회생법원과 입법흠결 사항 해소를 위한 대응방안 모색 2017.11.01 금융위원회 우리은행 과태료(1,000만원) -금융실명제 위반 (금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 제3조) 과태료 납부(20% 감경으로 800만원) 업무지도 및 관리감독 강화 2018.11.20 금융정보거래분석원 우리은행 과태료(320만원) -특정금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 위반 (동법 제5조의 2 제1항) 과태료 납부(20% 감경으로 250만원) 업무지도 및 관리감독 강화 2019.01.16 금융위원회 우리은행 과태료(1,000만원) -금융실명제 위반 (금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 제3조) 과태료 납부(20% 감경으로 800만원) 업무지도 및 관리감독 강화 2019.09.09 금융위원회 우리은행 과태료(170만원) -은행법 52조2의 1항(불공정영업행위의 금지 등), 제69조(과태료)1항9호 과태료 납부(136만원) 관련직원 징계 및 사례전파로 주의환기 2019.10.02 금융감독원 우리은행 기관경고 -고액현금거래 보고 및 의심스러운 거래 보고 의무 위반-특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 위반 (동법 제4조, 4조의 2, 동법 시행령 제8조의 2) (특정 금융거래정보 보고 및 감독규정 제3조) 조치사항 전체 이행 업무지도 및 관리감독 강화 2019.11.20 금융정보거래 분석원 우리은행 과태료(320만원) -특정금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 위반 (동법 제5조의 2 제1항) 과태료납부 (20%감경으로 256만원) 업무지도 및 관리감독 강화 2020.03.04 금융위원회 우리은행 업무의 일부정지(6개월) 2020.3.5 ~2020.9.4 -해외금리연계 집합투자증권(DLF) 불완전판매-내부통제기준 마련의무 위반-사모펀드 투자광고 규정 위반 (자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제47조, 제57조, 제71조, 제249조의5, 제449조) (자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제53조, 제60조, 제68조, 제271조의6, 제390조) (금융회사의 지배구조에 관한 법률 제24조, 제43호) (금융회사의 지배구조에 관한 법률 시행령 제19조, 제34조) 조치사항 전체 이행 업무지도 및 관리감독 강화 2020.03.25 금융위원회 우리은행 과태료 (197.1억원) -해외금리연계 집합투자증권(DLF) 불완전판매-내부통제기준 마련의무 위반-사모펀드 투자광고 규정 위반 (자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제47조, 제57조, 제71조, 제249조의5, 제449조) (자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제53조, 제60조, 제68조, 제271조의6, 제390조) (금융회사의 지배구조에 관한 법률 제24조, 제43호) (금융회사의 지배구조에 관한 법률 시행령 제19조, 제34조) 질서위반행위규제법상 과태료 부과 처분을 받은 경우에는 과태료부과 통지를 받은 날로부터 60일 이내에 해당 행정청에 이의제기를 할 수 있으며, 이 경우 행정청의 과태료 부과처분은 그 효력을 상실하게 되고, 향후 법원에서 과태료 부과 여부나 부과금액이 결정되게 됩니다.우리은행은2020.03.25 DLF관련 과태료 부과통지를 수령하였으나향후 해당 행정청에 이의제기를 할 예정인 바, 이의제기 시점에 동과태료 부과 처분은 효력을 상실하게 됩니다. 업무지도 및 관리감독 강화 ( 2) 임·직원 제재현황 제재일자 제재기관 조치대상자(근속연수) 조치내용 조치사유 및 근거법령 처벌 또는 조치에 대한회사의 이행현황 재발방지를 위한회사의 대책 2020.02.13 대법원 前은행장 (38년1개월) 징역 8월 -업무방해 (형법 제314조 업무방해) 대법원 판결로 확정 업무지도 및 관리감독 강화 2020.03.05 금융감독원 前은행장 (33년 1개월) 문책경고 -내부통제기준 마련의무 의반 ( 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제24조의 1항 등) 이사회보고 업무지도 및 관리감독 강화 2020.03.05 금융감독원 前은행장 (38년 1개월) 퇴직자위법 부당상당 (주의적경고) -사모펀드 출시, 판매관련 내부통제기준 마련의무 위반 (금융회사의 지배구조에 관한 법률 제24조의 1항 등) 이사회보고 업무지도 및 관리감독 강화 2020.03.05 금융감독원 前그룹장 (41년 10개월) 감봉3월 -사모펀드 출시, 판매관련 내부통제기준 마련의무 위반 (금융회사의 지배구조에 관한 법률 제24조의 1항 등) 인사협의회 부의예정 업무지도 및 관리감독 강화 2020.03.05 금융감독원 前그룹장 (39년) 정직3월 -DLF불완전판매-사모펀드 출시, 판매관련 내부통제기준 마련의무 위반 (자본시장법 제 46조 제2항 등) (금융회사의 지배구조에 관한 법률 제24조의 1항 등) 인사협의회 부의예정 업무지도 및 관리감독 강화 2020.03.05 금융감독원 준법감시인 (28년 2개월) 견책 -사모펀드 관련 내부통제 업무에 대한 점검체계 마련의무 위반 (금융회사의 지배구조에 관한 법률 제24조의 1항 등) 인사협의회 부의예정 업무지도 및 관리감독 강화 ※ 한편, 2020.03.05일자 금융감독원 제재와 관련하여 前은행장과 前그룹장 2인은 2020.03.08일 본건 제재조치의 취소를 구하는 행정소송을 제기함과 동시에 행정소송의 본안판결까지 본건 제재조치의 효력정지를 요청하는 집행정지 신청을 하였음. 이와 관련하여 해당 재판부가 2020.03.20. 본건 제재조치의 효력을 정지하는 결정을 함에 따라 본건 제재조치는 현재 효력이 정지된 상태이며, 동 결정에 대하여 제재기관은 2020.03.26. 즉시 항고를 하였음. 【우리카드】 (1) 기관 제재현황 제재일자 제재기관 조치대상 조치내용 조치사유 및 근거법령 처벌 또는 조치에 대한회사의 이행현황 재발방지를 위한 회사의 대책 2016.11.30 금융감독원 (주)우리카드 과태료 부과(2,500만원) -기프트카드 안전대책 수립/운용 부적정 (전자금융거래법 제21조 등) 과태료 납부 안전대책 운용 철저 및관리감독 강화 2019.02.26 방송통신위원회 (주)우리카드 과태료 부과(700만원) -개인정보 암호화 소홀/ 수집·이용목적이 달성 된 개인정보 미파기 (정보통신망법 제28조 등) 과태료 납부 암호화 전송방식 변경 및 관리감독 강화 (2) 임 ㆍ 직원 제재현황 제재일자 제재기관 조치대상 조치내용 조치사유 및 근거법령 처벌 또는 조치에 대한회사의 이행현황 재발방지를 위한 회사의 대책 2020.01.09 금융감독원 전직 임원(2년) 주의 - 의심스러운 거래 보고 의무 위반/ 고객 확인의무 위반 ( 특정금융정보법 제4조, 제5조의2 등) 인사협의회 결의 업무지도 및관리감독 강화 2020.01.09 금융감독원 전직 임원(2년) 주의 -의심스러운 거래 보고 의무 위반/ 고객 확인의무 위반 ( 특정금융정보법 제4조, 제5조의2 등) 인사협의회 결의 업무지도 및관리감독 강화 【우리종합금융】 (1) 기관 제재현황 제재일자 제재기관 조치대상자 처벌 또는조치내용 사유 및 근거법령 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발방지를 위한회사의 대책 2018.08.30 금융감독원 우리종합금융㈜ 기관경고 -무인가 영업행위 금지 위반 (자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제11조, 동법 부칙 제5조) 이사회 보고 업무지도 및 관리감독 강화 2019.06.28 금융위원회 우리종합금융㈜ 과태료 (2,000만원) -개인신용정보 접근권한 강화 의무 미준수/ 개인신용정보 분리보관 의무 미준수 (신용정보법 제20조의 2 제1항 등) 과태료 납부 (20% 감경으로 1,600만원) 업무지도 및 관리감독 강화 2020.01.08 금융정보분석원 우리종합금융㈜ 과태료 (3,640만원) -고액현금거래보고의무 위반 (특정금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 제4조의2 제1항 등) 과태료 납부 (20% 감경으로 2,912만원) 업무지도 및 관리감독 강화 (2) 임 · 직원 제재현황 제재일자 제재기관 처벌 또는조치대상자 처벌 또는 조치내용 사유 및 근거법령 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발방지를 위한회사의 대책 2018.08.30 금융감독원 前 대표이사 2명(1년 3개월/2년2개월) 주의적 경고 상당 -무인가 영업행위 금지 위반 (자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제11조, 동법 부칙 제5조) 이사회 보고(조치사항 통보) 업무지도 및 관리감독 강화 現 대표이사 주1) (1년 6개월) 주의적 경고 주1) 現대표이사: 2018.08.30 기준 주2) 미등기임원·직원에 대한 경미한 제재사항은 기재를 생략함 【우리자산운용】 (1) 기관 제재현황 제재일자 제재기관 조치대상 처벌 또는 조치내용 조치사유 및 근거법령 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발방지를 위한회사의 대책 2017.02.13 금융위원회 우리자산운용(주) 과태료 (1,250만원) -불법 채권거래 관련 금융기관 임직원 비위사실 통보 사항의 확인 (자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제85조 및 동시행령 87조) 내부통제 강화 내부통제 강화 2020.01.15 금융위원회 우리자산운용(주) 과태료 (4,000만원) *자율조치 필요사항 통보 -집합투자규약을 위반한 불건전한 집합투자재산 운용 (자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제85조 및 동시행령 87조) 내부통제 강화 내부통제 강화 (2) 임 · 직원 제재현황 제재일자 조치대상자(근속연수) 조치내용 조치사유 및 근거법령 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발방지를 위한회사의 대책 2017.02.13 류OO(12년 4개월,퇴사) 이OO(13년 7개월) 감봉 3월 견책 -불법 채권거래 관련 금융기관 임직원 비위사실 통보 사항의 확인 (자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제85조 및 동시행령 87조) 내부 통제절차 강화 및 내부교육 실시 강화 내부 통제절차 강화 및 내부교육 실시 강화 2020.01.15 류OO(12년 4개월,퇴사) 주의 -집합투자규약을 위반한 불건전한 집합투자재산 운용 (자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제85조 및 동시행령 87조) 내부 통제절차 강화 및 내부교육 실시 강화 내부 통제절차 강화 및 내부교육 실시 강화 【 해외현지법인 】 제재일자 처벌 또는 조치대상자 처벌 또는 조치내용 사유 및 근거법령 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 재발방지를 위한 회사의 대책 2016.02.29 중국우리은행 과태료(RMB 30,000) -송금거래 시 외국인 거주자 분류기준 감독당국간 상이 (중국외환관리조례 제48조) 과태료 납부완료 직원교육 및 내부통제 강화 2017.03.23 중국우리은행 과태료(RMB 300,000) -대출용도심사미흡 (개인대출관리 임시방법 제7조, 31조, 35조) 과태료 납부완료 업무개선 직원교육 2017.05.02 중국우리은행 과태료(RMB 70,000) -수출입 송금거래 관련 국제수지 보고 오류 (국제수지통계신고업무실시세칙 제1장 3조) 과태료 납부완료 직원교육 및 내부통제 강화 2017.06.01 중국우리은행 과태료(RMB 200,000) -개인대출사후관리미흡 (개인대출관리 임시방법 제34조, 35조) 과태료 납부완료 업무개선 직원교육 2019.11.25 중국우리은행 과태료(RMB 1,686,997) -경외 채무자의 해외투자 외환등기여부 미심사 (중화인민공화국외환관리조례 제43조) 과태료 납부완료 해외투자 외환등기 심사 강화및 직원교육 2019.03.31 우리웰스뱅크필리핀 과태료(PHP 311,100) -필리핀중앙은행(BSP) 보고서 지연(13건) (BSP감독규정: Manual of Regulations for banks) 과태료 납부전 직원 교육 및 관리 강화 2019.08.27 우리웰스뱅크필리핀 과태료(PHP100,000) -AML 시스템 통합 등 권고 (BSP감독규정 Section 922) 과태료 납부완료 시스템 통합 작업 2019.09.26 우리웰스뱅크필리핀 과태료(PHP 25,000) -여신 관련 정보 오류 제공 과태료 납부완료 직원 교육 및 관리 강화 2020.02.28 우리웰스뱅크필리핀 과태료 (PHP 191,588.70) -필리핀 국세청(BIR) 보고서 지연(연간보고서) 과태료 납부완료 직원 교육 및 관리 강화 2019.10.02 인도네시아 우리소다라은행 과태료(Rp 55,600,000) -SLIK 보고서 시스템 입력오류 (OJK No.18/POJK.03/2017) 과태료 납부완료 직원교육 및 내부통제 강화 ◆click◆『신용보강 제공 현황』 삽입 11013#*신용보강제공현황.dsl ◆click◆『장래매출채권 유동화 현황 및 채무비중』 삽입 11013#*장래매출채권유동화현황및채무비중.dsl ◆click◆『단기매매차익 미환수 현황』 삽입 11013#*단기매매차익미환수현황.dsl 나. 직접금융 자금의 사용 ( 1) 공모자금의 사용내역 ◆click◆『공모자금의 사용내역』 삽입 11013#*공모자금의사용내역.dsl 18_공모자금의사용내역 (기준일 : 2020.03.31 ) (단위 : 백만원) 구 분 회차 납입일 증권신고서 등의 자금사용 계획 실제 자금사용 내역 차이발생 사유 등 사용용도 조달금액 내용 금액 주권상장법인공모증자 주1) - 2019.09.10 (주)우리카드와의 주식교환 - - - - 회사채 제1회 2019.06.13 운영자금 및 BIS비율 제고 등 300,000 운영자금 및 BIS비율 제고 등 300,000 - 신종자본증권 제2회 2019.07.18 운영자금 및 BIS비율 제고 등 500,000 운영자금 및 BIS비율 제고 등 500,000 - 회사채 제3-1회 2019.09.06 운영자금 및 BIS비율 제고 등 100,000 운영자금 및 BIS비율 제고 등 100,000 - 회사채 제3-2회 2019.09.06 운영자금 및 BIS비율 제고 등 300,000 운영자금 및 BIS비율 제고 등 300,000 - 신종자본증권 제4회 2019.10.11 운영자금 및 BIS비율 제고 등 500,000 운영자금 및 BIS비율 제고 등 500,000 - 회사채 제5회 2019.12.04 운영자금 및 BIS비율 제고 등 250,000 운영자금 및 BIS비율 제고 등 250,000 - 신종자본증권 주2) 제6회 2020.02.06 운영자금/ 타법인증권취득자금 및 BIS비율 제고 등 400,000 운영자금/ 타법인증권취득자금 및 BIS비율 제고 등 400,000 - 주1) XI.그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항/ 3.제재현황 등 그 밖의 사항/ 라. 합병 등의 사후보고/ (2) (주)우리카드-주식의 포괄적 교환 참조주2) 제6회 신종자본증권 실제 자금사용 내역 중 타법인증권취득자금은 사용 미완료 (2) 사모자금의 사용내역 해당사항 없습니다. ◆click◆『사모자금의 사용내역』 삽입 11013#*사모자금의사용내역.dsl 다. 예금자보호 등에 관한 사항 (1) 예금보험이란 1) 예금지급 불능사태를 방지 금융기관이 영업정지나 파산등으로 고객이 맡긴 예금을 돌려주지 못하게 되면 해당 예금자의 손해는 물론 금융제도의 안정성도 큰 타격을 입게 됩니다. 이러한 사태를 방지하기 위하여 우리나라에서는 지난 1995년 12월, 예금자보호법을 제정하여 예금을 보호하는 제도를 갖추어 놓고 있는데, 이를 '예금보험제도'라고 합니다. 2) 보험의 원리를 이용하여 예금자를 보호 예금보험제도는 보험의 원리를 이용하여 예금자를 보호하는 제도입니다. 즉, 예금자보호법에 의해 설립된 예금보험공사가 평소에 금융기관으로부터 보험료(예금보험료)를 받아 기금(예금보험기금)을 적립하여 금융기관이예금을 지급할 수 없게 되면 대신 예금을 지급하고 있습니다. (2) 보호 대상 보호대상 금융상품에 대한 자세한 사항은 우리은행 홈페이지에 게시된 「보험금융상품목록」 을 참조하시기 바랍니다. (3) 보호되는 경우 1) 예금보험사고가 발생한 때 예금보험에 가입한 금융기관이 예금의 지급정지, 영업 인·허가의 취소, 해산 또는 파산 등으로 고객의 예금을 지급할 수 없게 되는 경우를 예금보험사고라 하며, 이러한 예금보험사고가 발생한 경우에는 예금보험공사가 해당 금융기관을 대신하여 예금을 지급하게 됩니다. 2) 금융기관간의 합병 및 금융지주회사 설립 금융기관이 합병되거나 금융지주회사 설립 등으로 구조조정이 추진되는 경우에는 예금자의 예금에 아무런 영향이 없습니다. (4) 보호 금액 동일 금융기관의 예금주 1인당 다음과 같이 보호됩니다.- 원금과 소정의 이자를 합쳐 최고 5천만원까지 보호됩니다. (소정의 이자 : 약정이자와 예금보험공사가 시중은행 1년 만기 정기예금의 평균금리를 감안하여 결정한 이자 중 액수가 적은 금액)- 1인당 한도는 금융기관별로 각각 적용됩니다. ※ 정부, 지방자치단체, 한국은행, 금융감독원, 예금보험공사, 부보금융기관이 가입한 금융상품은 보호되지 않습니다.※ 보험상품은 보험계약자 및 보험료납부자가 법인이면 보호되지 않습니다. 그러나 퇴직보험계약은 그렇지 않습니다. 라. 합병 등의 사후보고 (1) (주)우리금융지주 - 주식의 포괄적 이전 (주)우리은행, 우리에프아이에스(주), (주)우리금융경영연구소, 우리신용정보(주), 우리펀드서비스(주), 우리프라이빗에퀴티자산운용(주)는 공동으로 주식의 포괄적 이전 방식에 따라 2019년 1월 11일 (주)우리금융지주를 설립하였습니다. 1) 주식의 포괄적 이전 당사회사의 개요 ■ 완전모회사가 되는 회사 (주)우리금융지주 소재지 서울시 중구 소공로 51 대표이사 손태승 법인구분 유가증권시장 주권상장법인 ■ 완전자회사가 되는 회사 (주)우리은행 소재지 서울시 중구 소공로 51 대표이사 손태승 법인구분 유가증권시장 주권상장법인 우리에프아이에스(주) 소재지 서울시 마포구 월드컵북로 60길 17 대표이사 조재현 법인구분 기타법인(비상장법인) (주)우리금융경영연구소 소재지 서울시 중구 후암로 110 대표이사 최광해 법인구분 기타법인(비상장법인) 우리신용정보(주) 소재지 서울시 중구 을지로 11길 15 대표이사 김홍희 법인구분 기타법인(비상장법인) 우리펀드서비스(주) 소재지 서울시 마포구 월드컵북로 60길 17 대표이사 박형민 법인구분 기타법인(비상장법인) 우리프라이빗에퀴티자산운용(주) 소재지 서울시 중구 세종대로 136 대표이사 김경우 법인구분 기타법인(비상장법인) 주) 대표이사는 주식의 포괄적 이전 당시의 대표이사임 2) 주 요 일정 이사회 결의일 2018.06.19 주식이전 계약일 2018.06.19 금융지주회사 설립을 위한 인가 취득 2018.11.07 주주총회를 위한 주주확정일 주) 2018.11.15 승인을 위한 주주총회일 2018.12.28 주식매수청구권행사기간 및 가격 주) 시작일 2018.12.28 종료일 2019.01.07 (주식매수청구가격 : 회사제시) 16,079 원 주식이전일 2019.01.11 신주상장일 2019.02.13 주) 상기 일정은 유가증권시장 주권상장법인인 (주)우리은행에만 해당 3) 주식이전 비율 및 신주배정 등에 관한 사항 주식이전회사 보통주 발행주식총수(주) 주식교환비율 금융지주회사발행주식총수(주) (주)우리은행 보통주 676,000,000 1.0000000 676,000,000 우리에프아이에스(주) 보통주 4,900,000 0.2999709 1,469,857 (주)우리금융경영연구소 보 통주 600,000 0.1888161 113,289 우리신용정보(주) 보통주 1,008,000 1.1037294 1,112,559 우리펀드서비스(주) 보통주 2,000,000 0.4709031 941,806 우리프라이빗에퀴티자산운용(주) 보통주 6,000,000 0.0877992 526,795 합계 보통주 690,508,000 - 680,164,306 4) 주식이전의 배경 비 은행 및 글로벌 사업포트폴리오의 적극적 확대 및 이를 바탕으로 한 고객 맞춤형 원스톱종합자산관리서비스 제공, 계열사 연계서비스 및 다양한 복합 금융서비스 제공을 통한 고객만족 증대, 시너지 창출 및 수익성 극대화 등의 효과를 통해 종합금융그룹으로 성장, 발전하기 위해 주식 이전을 실시하게 되었습니다. (주)우리금융지주의 설립으로 규제 변화 등 외부환경 변화에 탄력적으로 대응할 수 있는 효율적인 경영체계를 갖추고, 계열사 간 시너지 극대화를 통해 이미 금융지주회사 체제인경쟁사들에 효과적으로 대응함으로써 이익이 꾸준히 증가하여 기업가치가 더욱 제고될 것이며, 고객의 편익과 영업경쟁력 강화로 지속 가능한 성장을 도모할 수 있을 것으로 기대하고 있습니다. 5) 합병 등 전후의 재무사항 비교표 ◆click◆『합병등 전후의 재무사항 비교표』 삽입 11013#*합병등전후의재무사항비교표.dsl 15_합병등전후의재무사항비교표 (단위 : 백만원)