씨티알모빌리티 사업보고서 (2019.12)
IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

1. 예측정보에 대한 주의사항당사가 사업보고서 작성 시점에서 미래에 발생할 것으로 예상 예측한 활동이나 사건 혹은 현상은 당해 공시서류 작성시점의 사건 및 재무성과에 대하여 회사의 견해를 반영한 것입니다. 동 예측정보는 향후 발생할 미래의 사업환경과 관련된 다양한 가정에 기초 하고 있으며, 동 가정들은 결과적으로 부정확한 것으로 판명될 수도 있습니다. 또한 이러한 가정들은 예측정보의 예상치에 대한 현재 시점에서의 검토 및 미래의 불확실성에 대한 이해가 완전히 이루어 지지 않은 것으로써, 이는 회사 내부적 경영 요인과 외부적 환경 요인 모두를 포함하고 있는 것입니다. 따라서 당사는 본 예측정보 작성 시점 이후에 발생하는 위험 또는 불확실성을 반영하기 위해 예측정보에 기재한 사항을 수정하는 정정보고서를 공시할 의무는 없습니다. 결론적으로 동 사업보고서상 회사가 예측한 결과 또는 사항이 실현되거나 영향이 발생한다는 확신을 제공할 수 없습니다. 동 보고서에 기재된 예측 정보는 동 보고서 작성시점을 기준으로 작성한 것이며, 향후 내외적인 사업환경 변화가 있다고 하더라도 위험요인이나 예측 정보를 업데이트 할 예정이 없음을 유의하시기 바랍니다.

2. 개요당사는 자동차부품제조를 주력사업으로 영위하고 있으며, 2019년 자동차산업은 중국발 사드 악재지속, 글로벌 경기 침체, 국내경기 악화 등에 생산/판매 모두 전년대비 감소한 한 해를 보냈습니다. 2019년도 연결회사의 매출은 글로벌 경기 침체, 국내경기 악화에 따라 전기대비 7% 감소한 2,920억원이며, 영업이익은 고객사의 생산량 감소에도 불구 수익률이 높은 SUV시장의 확대됨에 따라 전년도와 비슷한 103억원을 기록하였습니다. 당기순이익은 2018년 대비15% 증가한 51억원을 기록하였습니다. 3. 재무상태 및 영업실적가. 재무상태2019년 회사는 유가증권시장 상장을 통해 유입된 자금으로 인해 자본총계가 21% 증가하였으며, 유입된 자금으로 차입금 일부 상환을 통해 부채총계는 12% 감소하였습니다. 부채비율은 전년대비 52%가 감소한 141%입니다.(요약연결재무상태표) (단위 : 천원)

구분	제26기	제25기

[유동자산]	73,202,794	67,138,461

[비유동자산]	162,213,130	169,405,080

자산총계	235,415,923	236,543,541

[유동부채]	84,416,858	91,383,846

[비유동부채]	53,259,640	64,356,777

부채총계	137,676,498	155,740,623

[자본금]	4,200,000	3,150,000

[기타불입자본]	11,057,646	-

[기타자본구성요소]	15,041,739	14,863,538

[이익잉여금]	67,440,041	62,789,380

[비지배지분]	-	-

자본총계	97,739,425	80,802,918

나. 영업실적당사의 2019년 매출액은 2018년 대비 7% 감소한 2,920억원이고 영업이익은 전년도와 유사한 103억원입니다. 당기순이익은 2018년 대비 6억원 증가하여 51억원을 기록하였습니다. (요약연결손익계산서) (단위 : 천원)

과 목	제26기	제25기

매출액	292,052,529	313,341,537

매출원가	-263,615,580	-284,541,307

매출총이익	28,436,949	28,800,230

판매비와관리비	-18,138,838	-18,497,372

영업이익	10,298,111	10,302,858

금융수익	174,020	166,476

금융비용	-3,521,588	-3,664,712

기타수익	1,494,015	2,208,569

기타비용	-733,133	-293,009

관계기업투자손익	-434,832	-3,584,920

법인세비용차감전순이익	7,276,594	5,135,263

법인세비용	-2,150,755	-666,634

당기순이익	5,125,840	4,468,628

주요성과지표

매출총이익율	9.7%	9.2%

영업이익율	3.5%	3.3%

순이익율	1.8%	1.4%

1) 품목별 매출분석 (단위:천원)

법인명	구분	2019년	2018년	2017년

센트랄모텍	구동부분	115,243	130,140	143,788

현가부분	88,979	90,366	93,468

기 타	3,174	5,755	12,433

소계	207,396	226,261	249,689

센트랄디티에스	구동부분	88,144	90,074	80,439

소계	88,144	90,074	80,439

내부거래 및 연결조정	-3,488	-2,993	-691

합 계	292,052	313,342	329,437

2) 매출처별 분석 (단위:천원)

구 분	당 기	전 기

금 액	비 율(%)	금 액	비 율(%)

A사	49,061,440	16.80%	60,482,130	19.30%

B사	64,078,603	21.94%	63,625,143	20.31%

C사	34,223,084	11.72%	34,920,901	11.14%

4. 유동성 및 자금조달과 지출가. 자금 유동성 (단위:천원)

구 분	2019년 12월 31일	2018년 12월 31일

현금및현금성자산	1,019,944	489,689

유동금융상품	11,550,000	1,800,000

합 계	12,569,944	2,289,689

나. 자금 조달당사의 매출의 대부분은 현대자동차, 기아자동차, 현대모비스, 현대트렌시스와 같은 대기업으로서, 매출채권에 대한 부도 위험이 거의 없는 구조를 가지고 있습니다. 아울러 매출과 수금이 안정적으로 이루어지기 때문에 자금 계획을 수립하기가 용이 합니다. 차입금내역 및 잔액은 다음과 같습니다. 1) 차입금내역

①. 단기차입금의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	차입처	연이자율(%)	금 액

당기말	당기말	전기말

무역금융	경남은행	3.39	26,000,000	24,500,000

무역금융	부산은행	-	-	3,000,000

무역금융	SC제일은행	-	-	3,000,000

일반대	현대커머셜	2.60	2,700,000	2,700,000

구매자금	우리은행	3.11	1,904,865	5,670,494

채권할인	경남은행	4.43	835,219	-

채권할인	하나은행	4.25	400,923	-

합 계	31,841,007	38,870,494

②. 장기차입금의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	차입처	연이자율(%)	금 액

당기말	당기말	전기말

시설자금 등	경남은행	3.39~3.93	15,479,408	22,467,270

산업은행	2.04~3.75	25,535,920	30,270,000

농협은행	3.3	5,866,640	-

현대커머셜	4.41	2,416,667	3,416,667

금융리스차입금	한국캐피탈주식회사	-	-	5,660,559

소 계	49,298,635	61,814,496

차감 : 유동항목	(16,286,132)	(13,716,357)

합 계	33,012,503	48,098,139

③. 당기말 현재 장기차입금의 연도별 상환계획은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구분	2021년	2022년	2023년 이후	합계

장기차입금	12,411,252	15,725,209	4,876,042	33,012,503

④. 상기 차입금과 관련하여 연결회사의 금융상품, 매출채권 및 유형자산이 담보로 제공되어 있으며, 특수관계자로부터 지급보증을 제공받고 있습니다. 2) 차입금잔액

(단위 : 천원)

구 분	당기말	전기말

유동차입금

단기차입금	31,841,007	38,870,494

유동성장기부채	16,286,132	12,670,341

금융리스차입금(주1)	-	1,046,015

소 계	48,127,139	52,586,850

비유동차입금

장기차입금	33,012,503	43,483,595

금융리스차입금(주1)	-	4,614,544

소 계	33,012,503	48,098,139

합 계	81,139,642	100,684,989

향후의 자금조달 형태는 회사의 자금운용 계획과 금리 등 시장동향의 변화에 따라 의사결정이 이루어질 것으로 예상됩니다. 차입금의 세부내역은 동 보고서 본문의『Ⅲ. 재무에 관한 사항』중 "3. 연결재무제표 주석"과 "5. 재무제표 주석"을 참조하시기 바랍니다. 5. 부외거래당사의 부외거래는 동 보고서 본문의 『XI.그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 2. 우발채무 등』에 상세히 기재하였습니다. 6. 그 밖에 투자의사결정에 필요한 사항가. 중요한 회계정책 및 추정에 관한 사항당사의 중요한 회계정책은 동 보고서 본문의『Ⅲ. 재무에 관한 사항』중 "3. 연결재무제표 주석"과 "5. 재무제표 주석"을 참조하시기 바랍니다.