케이뱅크 사업보고서 (2023.12)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요 보고서 작성기준일인 2023년 12월 31일 현재 당행 이사회는 2명의 사내이사, 9명의 사외이사를 포함하여 총 11명의 이사로 구성되어 있으며, 감사위원회, 위험관리위원회, 보수위원회 및 임원후보추천위원회를 포함한 총 4개의 이사회내 위원회를 운영하고 있습니다.이사회 의장 주1)은 금융 및 경영전문가인 서호성 대표이사를 2023년 3월 개최된 이사회에서 다른 이사 전원의 동의를 받아 선임하였으며, 이는 이사회 운영의 효율성을 도모하기 위한 취지입니다. 사외이사가 아닌 자가 이사회의장으로 선임됨에 따라 당행은 우리금융그룹에서 30년 이상 재직하며 우리은행 수석부행장 등을 지낸 금융전문가 이동건 사외이사를 2023년 3월에 개최된 이사회에서 이사 전원의 동의를 받아 선임사외이사로 선임하였습니다. 주1) 서호성 대표이사의 임기만료('23.12.31.)에 따라 금 융 ㆍ IT 전문가인 최우형 대표이사가 취임하였고('24.1.1일자), 2024년 1월 개최된 이사회에서 다른 이사 전원의 동의를 받아 최우형 대표이사를 이사회 의장으로 선임하였습니다. 이는 이사회 운영의 효율성을 도모하기 위한 취지로서, 사외이사가 아닌 자가 이사회의장으로 선임됨에 따라 당행은 이동건 이사의 선임사외이사직을 유지하고 있습니다.

나. 사외이사 및 그 변동현황(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황

선임	해임	중도퇴임

11	9	15	-	1

주1) 공시서류 작성기준일로부터 공시서류 제출일 사이의 기간을 포함하여 작성하였습니다. - 2023년 3월 24일 최승남 사외이사가 일신상의 사유로 중도퇴임하였습니다. - 2023년 3월 31일 제7기 정기주주총회에서 사외이사 9인(신규 4인, 재선임 5인)을,2024년 3월 28일 제8기 정기주주총회에서 사외이사 6인(신규 2인, 재선임 4인)을 선임하였습니다.

다. 주요의결사항 등

회차	개최일자	의안내용	가결여부	사내이사	사외이사	기타비상무이사

서호성 (출석률: 100%)	이풍우 (출석률: 100%)	이강신(출석률: 100%)	최승남 (출석률: 100%)	박홍래 (출석률: 100%)	정지석 (출석률: 100%)	이헌구 (출석률: 100%)	여상훈 (출석률: 100%)	문주호 (출석률: 86%)	신리차드빅스 (출석률: 93%)	원종택(출석률: 100%)	김영우(출석률: 79%)	조일(출석률: 100%)

찬반여부

제1차	2023-01-18	2023년 경영계획(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

중장기 성장전략(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

종합광고대행 연장 계약 체결(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2022년 4분기 주식매수선택권 부여 취소(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

주요업무집행책임자 선임(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

업무집행책임자 선임 보고	접수	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

제2차	2023-02-14	2022년도 이사회 등 평가결과(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

주요주주 등과의 거래 승인(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2022회계연도 결산재무제표 등의 승인(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2022년 경영실적 보고	접수	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

이사회 의결사항 집행결과 및 위원회 의결사항 보고	접수	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

제3차	2023-03-08	2022회계연도 결산재무제표 등의 변경 승인(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사 선임의 건 승인(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2023년 이사의 보수한도 승인(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제7기 정기주주총회 상정 안건 승인(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제7기 정기주주총회 개최(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

내부통제규정 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

주요주주 등과의 거래 승인(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

위험관리책임자 선임(안)	재검토주1)	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2022년 내부회계관리제도 운영실태 보고	접수	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2022년 내부회계관리제도 운영실태 평가	접수	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2022년 정보보호 상시평가 자체평가 결과 보고	접수	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2022년 자금세탁방지 업무 운영현황 및 2023년 업무계획	접수	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2022년도 재산상 이익제공 현황, 적정성 점검 및 평가결과 보고	접수	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2022년 내부통제 체계·운영실태 점검결과 보고	접수	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

주1) 업무 전문성과 조직관리 역량을 함께 갖춘 후보자를 추가 검토하여 추후 안건을 다시 상정하기로 하였고, 제7차 이사회(6월 28일)에서 위험관리책임자 선임을 완료하였음

회차	개최일자	의안내용	가결여부	사내이사	사외이사	기타비상무이사

서호성 (출석률: 100%)	탁윤성 (출석률: 100%)	이동건 (출석률: 100%)	오인서 (출석률: 100%)	최종오 (출석률: 100%)	정지석(출석률: 100%)	이헌구(출석률: 100%)	여상훈(출석률: 100%)	문주호(출석률: 86%)	신리차드빅스(출석률: 93%)	조규상(출석률: 100%)	김영우(출석률: 79%)	조일(출석률: 100%)

찬반여부

제4차	2023-03-31	이사회 의장 및 선임사외이사 선임(안)	가결	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사회내 위원회 구성(안)	가결	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

감사위원회규정 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

금융소비자보호기준 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2023년 1분기 주식매수선택권 부여 취소(안)	가결	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

주요업무집행책임자 선임(안)	가결	찬성	찬성	찬성	-	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2023년 1차 금융소비자보호 내부통제위원회 결과 보고	접수	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

업무집행책임자 선임 보고	접수	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

제5차	2023-04-26	주요업무집행책임자 임면(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

2023년 경영성과 평가 기준 보고	접수	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	불참	-

금융감독원 정기검사(경영실태평가)결과 보고	접수	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	불참	-

제6차	2023-05-31	은행권 사회적책임 강화 추진방안 관련 출연(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

지배구조내부규범 등 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사회 의결사항 집행결과 및 위원회 의결사항 보고	접수	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2023년 1분기 결산 및 경영실적 보고	접수	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

제7차	2023-06-28	위험관리책임자 선임(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2023년 2분기 주식매수선택권 부여 취소(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제8차	2023-07-26	주요주주 등과의 거래 승인(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2023년 2분기 결산 및 경영실적 보고	접수	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

제9차	2023-08-30	종합광고대행사 계약 연장(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성	찬성	불참	찬성

이사회 의결사항 집행결과 및 위원회 의결사항 보고	접수	-	-	-	-	-	-	-	-	불참	-	-	불참	-

제10차	2023-09-20	2023년 3분기 주식매수선택권 부여 취소(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성	찬성	찬성

최고경영자 경영승계계획 적정성 점검 결과	접수	-	-	-	-	-	-	-	-	-	불참	-	-	-

제11차	2023-10-25	2024년 고객센터 위탁계약 변경방안	접수	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

금감원 정기검사 조치요구사항 이행 결과	접수	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2023년 3분기 경영실적	접수	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

제12차	2023-11-15	제8기 1차 임시주주총회 개최(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성	찬성	찬성	찬성

임시주주총회 기준일 설정 및 공고(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성	찬성	찬성	찬성

제13차	2023-11-29	2023년 2차 금융소비자보호 내부통제위원회 결과 보고	접수	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2023년 부패방지 활동 보고	접수	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

이사회 의결사항 집행결과 및 위원회 의결사항 보고	접수	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

제14차	2023-12-07	제8차 1기 임시주주총회 소집 및 상정 안건 승인(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

2023년 감사결과 보고	접수	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	불참	-

라. 이사회 내 위원회 보고서 작성기준일인 2023년 12월 31일 현재 이사회 내 감사위원회, 위험관리위원회, 보수위원회 및 임원후보추천위원회로 구성된 총 4개의 소위원회를 두고 있습니다. 위원회의 구성현항 및 구체적인 활동내역은 아래와 같습니다. 마. 위원회별 명칭, 소속 이사 및 위원장의 이름, 설치목적과 권한

(기준일: 2023년 12월 31일)

위원회명	구 성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비고

감사위원회	사외이사 4명	이동건(위원장) 오인서 여상훈 최종오	감사업무 관련 총괄	2023.03.31 이동건 위원장 선임(신임)

위험관리위원회	사외이사 4명	이헌구(위원장) 정지석 문주호 조규상	위험관리 관련 정책/ 제도 수립 및 의사결정	2023.03.31 이헌구 위원장 선임(연임)2023.03.31 정지석 위원 선임(연임)2023.03.31 문주호 위원 선임(연임)2023.03.31 조규상 위원 선임(신임)

보수위원회	사외이사 3명	정지석(위원장) 여상훈 신리차드빅스	평가, 보상 관련 정책/ 제도 수립 및 의사결정	2023.03.31 정지석 위원장 선임(연임)2023.03.31 여상훈 위원 선임(연임)2023.03.31 신리차드빅스 위원 선임(연임)2023.03.31 조일 위원 선임(연임)2023.12.13 조일 위원 사임

임원후보추천위원회	사외이사 3명	오인서(위원장) 이동건 최종오	대표이사, 사외이사, 감사위원 후보 추천	2023.03.31 오인서 위원장 선임(신임)2023.03.31 이동건 위원 선임(신임)2023.03.31 최종오 위원 선임(신임)2023.03.31 김영우 위원 선임(연임)2023.12.13 김영우 위원 사임

(1) 감사위원회 본 사업보고서의 [Ⅵ. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 - 2. 감사제도에 관한 사항]을 참조하시기 바랍니다.(2) 위험관리위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

이헌구 (출석률: 100%)	정지석 (출석률: 100%)	문주호 (출석률: 93%)	조규상 (출석률: 100%)

찬반여부

위험관리위원회	2023-01-18	'23년 리스크관리 전략 수립(안)	가결	찬성	찬성	찬성	-

'23년 위험자본 및 부문별 한도 설정(안)	가결	찬성	찬성	찬성

'23년 유동성 위험 관리 전략(안)	가결	찬성	찬성	찬성

2023-02-14	'23년 부문별 한도 변경(안)	가결	찬성	찬성	찬성

통합 위기상황분석 시나리오(안)	가결	찬성	찬성	찬성

2023-03-31	위원장 선임(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

통합 위기상황분석 결과(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

유동성 위기상황분석 결과(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

위험관리현황보고('22.4분기)	보고	-	-	-	-

위험관리심의회 결과 보고('22.4분기)	보고	-	-	-	-

2023-04-26	위험관리심의회규정 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2023-05-31	위험관리현황보고('23.1분기)	보고	-	-	-	-

위험관리심의회 결과 보고('23.1분기)	보고	-	-	-	-

운영리스크 관리 시스템 구축 완료보고	보고	-	-	-	-

2023-07-26	위기상황분석 시나리오(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2023-08-30	유동성 위기상황분석 결과(안)	가결	찬성	찬성	불참	찬성

위험관리현황 보고('23.2분기)	보고	-	-	불참	-

위험관리심의회 결과 보고('23.2분기)	보고	-	-	불참	-

2023-09-20	통합 위기상황분석 결과(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

'23년 위험자본 한도 변경(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2023-10-27	조직 개편 및 관련 규정 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2023-11-29	위험자본 한도 관리(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

위험관리규정 개정 보고	보고	-	-	-	-

위험관리현황 보고('23.3분기)	보고	-	-	-	-

위험관리심의회 결과 보고('23.3분기)	보고	-	-	-	-

2023-12-15	'24년 1분기 리스크관리 계획(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

'23년 내부자본적정성 평가 보고	보고	-	-	-	-

(3) 보수위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

정지석 (출석률: 100%)	여상훈 (출석률: 100%)	신리차드빅스 (출석률: 100%)	조일 (출석률: 100%)

찬반여부

보수위원회	2023-03-08	'22년 보수체계 연차보고서 작성 및 공시(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2023-03-16	2022년 경영성과 평가 결과(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2022년 임원 MPI 지급(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2023-03-31	위원장 선임(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2023-04-14	2023년 경영성과 평가 기준(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

임원 MPI 산식 개선(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2023-04-26	업무집행책임자 보수 결정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2023년 임원 성과보수 기준 변경 및 성과평가 기준(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2023-06-28	위험관리책임자 보수 결정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

(4) 임원후보추천위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

박홍래(출석률: 100%)	최승남(출석률: 100%)	원종택(출석률: 100%)	김영우(출석률: 100%)

찬반여부

임원후보천위원회	2023-01-18	이사 후보 추천 계획(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2023-02-28	사외이사 및 최고경영자 후보군 관리(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2023-03-08	이사 후보 추천(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

오인서 (출석률: 100%)	이동건 (출석률: 100%)	최종오 (출석률: 100%)	김영우 (출석률: 100%)

찬반여부

임원후보천위원회	2023-03-31	위원장 선임(안)	가결	-	찬성	찬성	찬성

2023-09-20	최고경영자 경영승계 계획의 적정성 점검 및 상시 후보군 관리(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2023-10-27	최고경영자 후보 추천 계획 시행(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2023-11-21	최고경영자 상시후보군(Long-list) 구성(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2023-11-29	최고경영자 최종후보군 선정 및 최종 평가(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2023-12-04	최고경영자 후보 추천(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

바. 이사의 독립성 당행은 공정하고 투명한 사외이사 선임을 위하여 임원후보추천위원회를 운영 중에 있습니다. 임원후보추천위원회는 은행업에 대한 전문성과 미래에 대한 통찰력, 조직을 이끌어 갈 수 있는 리더십을 겸비한 역량 있는 대표이사, 독립적이면서 당행의 전략적 목표에 부합하는 역량과 전문성, 식견 및 독립성을 갖춘 사외이사, 이사 및 경영진의 업무를 독립적으로 감독하고 내부통제, 재무활동 등 감사업무 전반을 통할할 수 있는 전문성과 역량이 풍부한 감사위원 후보를 추천하기 위하여 사외이사 3명과 기타비상무이사 1명을 포함한 총 4명의 위원으로 임원후보추천위원회를 구성하여 이사회내 위원회로 설치하고 상시 운영하고 있습니다.임원후보추천위원회는 당행 정관 및 지배구조내부규범에 따라 대표이사, 사외이사, 감사위원 후보를 주주총회에 추천하고, 정관 및 지배구조내부규범 등에서 정한 바에 따라 자격요건 등을 설정하고 이에 맞는 후보군을 구성합니다. 이후, 후보군의 관리 및 검증, 압축을 하고 최종 후보자에 대한 자격요건 검증 및 추천 결의 등 단계별로 임원후보추천에 관한 사항을 추진하고 이사회에 보고합니다.임원후보추천위원회가 추천하는 사외이사에 대한 자격요건 역시 정관 및 지배구조내부규범 등에서 정하고 있으며 이를 요약하면 아래와 같습니다. - 사외이사로서 직무수행에 필요한 금융, 경제, 경영, 회계 및 법률 등 관련 분야에서 충분한 실무경험이나 전문지식을 보유하였는지 여부 - 사외이사로서 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 공정하게 직무를 수행할 수 있는지 여부 - 사외이사로서 직무를 수행하기에 적합한 윤리의식과 책임성을 보유하고 있는지 여부 - 사외이사로서의 직무를 충실히 수행하는 데 필요한 충분한 시간과 노력을 할애할 수 있는지 여부

이러한 절차에 따른 당행의 이사에 대한 현황은 다음과 같습니다. (1) 이사현황

(기준일: 2023년 12월 31일)

구분	성명	임기	연임여부(연임횟수)	선임배경	추천인	활동분야	회사와의 거래	최대주주와의관계

사내이사 (대표이사)	서호성	2021.02.09~ 2023.12.31	신임	한국타이어 전략ㆍ마케팅 총괄 부사장과 현대차그룹 금융계열사의 전략 및 마케팅본부장을 역임한 경영·금융 전문가로서 금융업 전반에 대한 경험과 전문적 지식을 보유하고 있고, 강한 추진력과 동시에 건전 경영을 위해 노력할 수 있는 인품과 리더십도 갖추고 있는 것으로 평가되어 추천함	임원후보 추천위원회	대표이사 및 총괄	없음	해당사항 없음

사내이사	탁윤성	2023.03.31~ 2025.03.28	신임	재무, 전략, 자금세탁방지 등 금융 관련 주요업무에 능통하며, 우리금융지주 자금세탁방지부 본부장 출신으로 우수한 재무감각과 업무수행 능력을 보유하고 있음. 또한, 오랜 공직 수행 경험을 통해 전체 주주와 이해관계자 및 금융소비자의 이익을 위한 공정한 직무 수행이 기대되며, 강한 추진력과 동시에 건전 경영을 위해 노력할 수 있는 인품과 리더십도 갖추고 있는 것으로 판단되어 추천함	임원후보 추천위원회	소비자보호	없음	해당사항 없음

사외이사	이동건	2023.03.31~ 2025.03.28	신임	우리금융그룹에서 30년 이상 재직하고 우리은행 수석부행장, 영업지원그룹장, 우리금융지주 부사장을 역임하였으며, 금융공학 석사 및 경제학 박사를 취득하여 금융 및 경제 분야에 전문지식과 실무경험이 풍부한 것으로 인정되고, 책임감 있는 업무수행과 윤리성을 바탕으로 은행 및 주주 등 이해관계자의 이익에 기여할 수 있다고 판단되어 추천함	임원후보 추천위원회	선임사외이사, 감사위원장, 임원후보추천위원	없음	해당사항 없음

사외이사	오인서	2023.03.31~ 2025.03.28	신임	사법연수원 수료 후 24년간 검찰에서 재직하며 수원고등검찰청 검사장 등을 역임하였고, 현재는 법무법인화인의 대표변호사로 활동하고 있어 법률전문가로서의 경험과 지식을 보유하고 있다고 인정되며, 책임감 있는 업무수행과 윤리성을 바탕으로 은행 및 주주등 이해관계자의 이익에 기여할 수 있다고 판단되어 추천함	임원후보 추천위원회	임원후보추천위원장, 감사위원	없음	해당사항 없음

사외이사	조규상	2023.03.31~ 2025.03.28	신임	증권사, 외국계은행, 투자자문사, 자산운용사 등의 금융회사에서 30년 이상 재직하고, 골드만삭스자산운용 대표이사, NH투자증권 운용사업부 대표를 역임하면서 채권, 주식, 대체투자 등의 실무경험을 통해 금융 분야의 전문지식을 갖추고 있는 것으로 인정되며, 책임감 있는 업무수행과 윤리성을 바탕으로 은행 및 주주등 이해관계자의 이익에 기여할 수 있다고 판단되어 추천함	임원후보 추천위원회	위험관리위원	없음	해당사항 없음

사외이사	정지석	2021.03.31~ 2024.03.28	연임 (2회)	증권사 IT인프라를 지원하는 ㈜코스콤에서 인프라 및 정보본부장을 거쳐 대표이사를 역임한 바 있고, 경영학 박사로서 정보기술 및 경영 분야에 다양한 경험과 지식을 보유하고 있다고 인정되고, 책임감 있는 업무수행과 윤리성을 바탕으로 은행 및 주주등 이해관계자의 이익에 기여할 수 있다고 판단되어 추천함	임원후보 추천위원회	보수위원장, 위험관리위원	없음	해당사항 없음

사외이사	이헌구	2021.03.31~ 2024.03.28	연임 (2회)	농협은행에서 30년 이상 재임하며 투자금융 업무를 담당하는 등 재무 및 금융 분야에 다양한 경험과 전문지식을 보유하고 있다고 인정되며, 책임감 있는 업무수행과 윤리성을 바탕으로 은행 및 주주 등 이해관계자의 이익에 기여할 수 있다고 판단되어 추천함	임원후보 추천위원회	위험관리위원장	없음	해당사항 없음

사외이사	여상훈	2021.07.09~ 2024.03.28	연임 (1회)	20년 이상 투자은행 및 컨설팅 회사에서 M, 유상증자, 신용평가, 기업 구조조정 등 다양한 분야의 금융자문 경력이 있는 금융전문가로 책임감 있는 업무수행과 윤리성을 바탕으로 은행 및 주주등 이해관계자의 이익에 기여할 수 있다고 판단되어 추천함	임원후보 추천위원회	보수위원, 감사위원	없음	해당사항 없음

사외이사	신리차드빅스	2021.07.09~ 2024.03.28	연임 (1회)	증권사, 벤처캐피탈 및 기업의 재무 담당을 거쳐 블록체인 기반 IT회사의 대표이사 등을 역임하는 등 금융시장을 포함한 다양한 분야에서 경영 분야의 전문지식과 실무 경험을 갖춘 것으로 인정되며, 책임감 있는 업무수행과 윤리성을 바탕으로 은행 및 주주등 이해관계자의 이익에 기여할 수 있다고 판단되어 추천함	임원후보 추천위원회	보수위원	없음	해당사항 없음

사외이사	문주호	2021.07.09~ 2024.03.28	연임 (1회)	투자은행 및 투자기관에서 20년이상 재직한 자본시장 투자에 전문성이 있는 금융투자 전문가로서, 자금조달, 금융투자 등 금융업에 대한 전문성이 있는 것으로 인정되고, 특히 다양한 투자업무 경험에 기반하여 은행의 자본조달 및 운용 업무 전반에기여할 수 있을 것으로 판단되어 추천함	임원후보 추천위원회	위험관리위원	없음	해당사항 없음

사외이사	최종오	2023.03.31~ 2024.03.28	신임	은행과 금융감독원 등에서 16년간 재직하며 금융업에 대한 다양한 경험과 지식을 보유하고 있을 뿐만 아니라, 재무학 석사 및 경영학 박사 학위 취득을 통해 재무ㆍ회계 전문가의 자격을 갖추고 있는 금융전문가인 것으로 인정되며, 금융감독원 퇴임 후 10년 이상 국내 최대 규모의 법률사무소에서 전문위원으로 재직하며 금융회사 실무에 대한 이해를 통해 은행 및 주주등 이해관계자의 이익에 기여할 수 있다고 판단되어 추천함	임원후보 추천위원회	임원후보추천위원, 감사위원	없음	해당사항 없음

주1) 서호성 대표이사의 임기 만료('23.12.31.)에 따라 최우형 대표이사 취임('24.1.1일자) 주2) 김영우, 조일 기타비상무이사의 사임('23.12.13.)에 따라 장민(현 KT재무실장), 조이준(현 BC카드 경영기획총괄) 이사를 기타비상무이사로 신규 선임('24.1.1일자)

(2) 임원후보추천위원회 구성 현황(기준일: 2023년 12월 31일)

성명	사외이사 여부	비고

오인서(위원장)	사외이사	관계법령상 요건 충족

이동건	사외이사

최종오	사외이사

-	기타비상무이사 주1)

※ 임원후보추천위원회의 활동내역은 '마' 위원회별 명칭, 소속 이사 및 위원장의 이름, 설치목적과 권한'의 임원후보추천위원회 부분을 참조하여 주시기 바랍니다.주1) 기타비상무이사 김영우 위원의 사임('23.12.13.)에 따라, 장민(현 KT재무실장) 이사를 위원으로 신규 선임('24.1.5일자) 사. 사외이사의 전문성(1) 지원조직

(기준일: 2023년 12월 31일)

지원조직	주요 담당 업무	소속직원 현황 주1)	직위(근속연수)	지원업무 담당기간

검사팀	감사위원회 운영 지원	4명	평균 4년 3개월	평균 4년 3개월

리스크관리팀	위험관리위원회 운영 지원	9명	평균 4년 2개월	평균 4년 2개월

People팀	보수위원회 운영 지원	8명	평균 2년 11개월	평균 2년 11개월

경영지원팀	이사회 및 임원후보추천위원회 운영 지원	3명	평균 4년 2개월	평균 3년 6개월

주1) 휴직/ 파견 직원 제외(2) 사외이사 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

2023년 06월 30일	보험연수원	사외이사 전원	-	(자금세탁방지)가상통화 관련 자금세탁 사례 연구

2023년 12월 07일	보험연수원	사외이사 전원	-	(자금세탁방지)이사회 및 경영진이 알아야 할 자금세탁방지 핵심

2023년 12월 07일	회계팀 (내부)	사외이사 전원	-	내부회계관리제도