케이뱅크 사업보고서 (2024.12)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요 보고서 작성기준일인 2024년 12월 31일 현재 당행 이사회는 2명의 사내이사, 8명의 사외이사, 2명의 기타비상무이사(총 12명)의 이사로 구성되어 있으며, 감사위원회, 위험관리위원회, 보수위원회 및 임원후보추천위원회를 포함한 총 4개의 이사회내 위원회를 운영하고 있습니다.이사회 의장은 금융ㆍIT전문가인 최우형 대표이사를 2024년 1월 개최된 이사회에서 다른 이사 전원의 동의를 받아 선임하였습니다. 이는 이사회 운영의 효율성을 도모하기 위한 취지로서, 사외이사가 아닌 자가 이사회의장으로 선임됨에 따라 당행은 이동건 이사의 선임사외이사직을 유지하고 있습니다.

나. 사외이사 및 그 변동현황(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황

선임	해임	중도퇴임

12	8	13	-	2

주1) 2024년 3월 28일 제8기 정기주주총회에서 사외이사 6인(신규 2인, 재선임 4인)을 선임하였고, 동 일자로 기존 사외이사 2인이 임기만료 퇴임하였습니다.

주2) 2025년 3월 31일 제9기 정기주주총회에서 사외이사 7인(신규 2인, 재선임 5인)을 선임하였고, 동 일자로 기존 사외이사 1인이 임기만료 퇴임하였습니다.

주3) 2024년 8월 19일 문주호 사외이사가 일신상의 사유로 중도퇴임하였습니다.주4) 2025년 3월 20일 박규희 사외이사가 일신상의 사유로 중도퇴임하였습니다.

다. 주요의결사항 등

회차	개최일자	의안내용	가결여부	사내이사	사외이사	기타비상무이사

최우형 (출석률: 100%)	탁윤성 (출석률: 100%)	이동건 (출석률: 100%)	오인서 (출석률: 100%)	최종오 (출석률: 100%)	정지석 (출석률: 100%)	이헌구 (출석률: 100%)	여상훈 (출석률: 100%)	문주호 (출석률: 100%)	신리차드빅스 (출석률: 100%)	조규상 (출석률: 100%)	장민 (출석률: 57%)	조이준 (출석률: 100%)

찬반여부

제2024-1차	2024-01-05	이사회 의장 선임(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사회내 위원회 위원 선임(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2024년 1분기 예산편성(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2024년 이사회 운영계획(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2023년 4분기 주식매수선택권 부여 취소(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

임원의 직급 체계 변경(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

위험관리책임자 임면(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

업무집행책임자 선임 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

중ㆍ저신용자 대상 신용대출 취급계획	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

제2024-2차	2024-01-18	2024년 경영계획(안)	조건부가결 주1)	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

기업공개 추진(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

준법감시인 임면(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

감사위원회규정 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제2024-3차	2024-02-14	2023 회계연도 결산재무제표 등의 승인(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사회 등 평가 변경(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2023년 경영실적	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2023년 금융감독원 수시검사 사전통지 결과	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

이사회 의결사항 집행결과 및 위원회 의결사항	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

제2024-4차	2024-03-06	2023년 내부회계관리제도 운영실태 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2023회계연도 내부회계관리제도 운영실태 평가	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2023년 정보보호 상시평가 자체평가 결과	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2023년 자금세탁방지 업무 운영현황 및 2024년 업무계획	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2023년 재산상 이익제공 현황, 적정성 점검 및 평가결과	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2023년 내부통제 체계·운영실태 점검결과	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2023년 준법감시 업무 운영현황 및 2024년 업무계획	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2024년 이사의 보수한도 승인(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

임원퇴직금지급규정 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사 선임의 건 승인(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2023년도 이사회 등 평가결과(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제8기 정기주주총회 상정 안건 승인(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제8기 정기주주총회 개최(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

회차	개최일자	의안내용	가결여부	사내이사	사외이사	기타비상무이사

최우형 (출석률: 100%)	탁윤성 (출석률: 100%)	이동건 (출석률: 100%)	오인서 (출석률: 100%)	최종오 (출석률: 100%)	이경식 (출석률: 100%)	박규희 (출석률: 100%)	여상훈 (출석률: 100%)	문주호 (출석률: 100%)	신리차드빅스 (출석률: 100%)	조규상 (출석률: 100%)	장민 (출석률: 57%)	조이준 (출석률: 100%)

찬반여부

제2024-5차	2024-03-28	선임사외이사 선임(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

이사회내 위원회 구성(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

주요주주 등과의 거래 승인(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

2024년 1분기 주식매수선택권 부여 취소(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

'24년 고객센터 위탁계약 추진(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

주요업무집행책임자 선임(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

2024년 1차 금융소비자보호 내부통제위원회 결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	불참	-

제2024-6차	2024-04-24	무담보 부실채권 매각 추진(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2024년 경영성과 평가 기준	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2024년 1분기 경영실적	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

이사회 의결사항 집행결과 및 위원회 의결사항	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

제2024-7차	2024-06-26	은행권 사회적책임 강화 추진방안 관련 2024년 출연(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

2024년 2분기 주식매수선택권 부여 취소(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

2023년 전사 ML/TF 위험평가 결과	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	불참	-

고객 경품 제공 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	불참	-

제2024-8차	2024-07-31	2024년 2분기 경영실적 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

'24년 2차 금융소비자보호 내부통제위원회 결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

이사회 의결사항 집행결과 및 위원회 의결사항	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

회차	개최일자	의안내용	가결여부	사내이사	사외이사	기타비상무이사

최우형 (출석률: 100%)	탁윤성 (출석률: 100%)	이동건 (출석률: 100%)	오인서 (출석률: 100%)	최종오 (출석률: 100%)	이경식 (출석률: 100%)	박규희 (출석률: 100%)	여상훈 (출석률: 100%)	신리차드빅스 (출석률: 100%)	조규상 (출석률: 100%)	장민 (출석률: 57%)	조이준 (출석률: 100%)

찬반여부

제2024-9차	2024-08-28	'부패방지 및 규범준수 방침' 제정 및 규범준수 책임자 지정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

이사회 구성의 적정성 판단기준 및 승계계획(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

금융정보분석원 AML제도이행 평가 결과	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	불참	-

2024년 3차 금융소비자보호 내부통제위원회 결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	불참	-

제2024-10차	2024-09-06	유가증권시장 상장을 위한 신주발행 및 구주매출(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

유가증권시장 상장을 위한 총액인수계약 체결(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

카드 업무처리 대행수수료 계약 갱신(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

주전산센터 코로케이션 이용계약 변경(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

KRX 금 전용계좌 개설 대행 서비스 추진(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제2024-11차	2024-09-25	채무조정 내부기준 제정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

이사회규정 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

제2024-12차	2024-10-28	2024년 3분기 주식매수선택권 부여 취소(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

최고경영자 경영승계계획 적정성 점검 결과	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	불참	-

2024년 3분기 경영실적 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	불참	-

이사회 의결사항 집행결과 및 위원회 의결사항	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	불참	-

제2024-13차	2024-11-27	지배구조내부규범 등 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

'24년 4차 금융소비자보호 내부통제위원회 결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

부패방지 및 규범준수 경영시스템 관련 '24년 경영검토 결과 등 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

제2024-14차	2024-12-18	주요업무집행책임자 선임(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

내부통제규정 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

책무구조도 의결(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

'을지타워 7층 일부 임대차 계약' 추진(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

2025년 이사회 운영계획(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

2025년 1분기 예산 편성 및 운영 방안	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

채무조정 내부기준 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

업무집행책임자 선임 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	불참	-

2024년 감사결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	불참	-

금융정보분석원 AML제도이행 평가 결과('24.6월말 기준)	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	불참	-

주1) 매월 경영현황을 이사회에 보고하고, 1분기 실적에 기반하여 '24년 경영계획을 리뷰하는 조건으로 가결 라. 이사회 내 위원회 보고서 작성기준일인 2024년 12월 31일 현재 이사회 내 감사위원회, 위험관리위원회, 보수위원회 및 임원후보추천위원회로 구성된 총 4개의 소위원회를 두고 있습니다. 위원회의 구성현항 및 구체적인 활동내역은 아래와 같습니다. 마. 위원회별 명칭, 소속 이사 및 위원장의 이름, 설치목적과 권한

(기준일: 2024년 12월 31일)

위원회명	구 성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비고

감사위원회	사외이사 4명	이동건(위원장) 오인서 여상훈 최종오	감사업무 관련 총괄	2024.03.28. 이동건 위원장 선임(연임)2024.03.28 오인서, 여상훈, 최종오 위원 선임 (연임)

위험관리위원회	사외이사 2명, 기타비상무이사 1명	박규희(위원장) 조규상 조이준	위험관리 관련 정책/ 제도 수립 및 의사결정	2024.03.28. 박규희 위원장 선임(신임)2024.03.28. 문주호, 조규상 위원 선임(연임)2024.03.28. 조이준 위원 선임(신임)2024.08.19. 문주호 위원 사임

보수위원회	사외이사 3명, 기타비상무이사 1명	이경식(위원장) 신리차드빅스 조규상 장민	평가, 보상 관련 정책/ 제도 수립 및 의사결정	2024.01.05. 조이준 위원 선임(신임)2024.03.28. 이경식 위원장 선임(신임)2024.03.28. 신리차드빅스 위원 선임(연임)2024.03.28. 조규상, 장민 위원 선임(신임)2024.03.28. 여상훈, 조이준 위원 사임

임원후보추천위원회	사외이사 3명, 기타비상무이사 2명	오인서(위원장) 이동건 이경식 장민 조이준	대표이사, 사외이사, 감사위원 후보 추천	2024.01.05. 장민 위원 선임(신임)2024.03.28. 오인서 위원장 선임(연임)2024.03.28. 이동건, 장민 위원 선임(연임)2024.03.28. 이경식, 조이준 위원 선임(신임)2024.03.28. 최종오 위원 사임

(1) 감사위원회 본 사업보고서의 [Ⅵ. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 - 2. 감사제도에 관한 사항]을 참조하시기 바랍니다. (2) 위험관리위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

이헌구 (출석률: 100%)	정지석 (출석률: 100%)	문주호 (출석률: 100%)	조규상 (출석률: 100%)

찬반여부

위험관리위원회	2024-01-18	조직개편에 따른 규정 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

위험관리심의회위원 선임(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

'24년 리스크관리 전략(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

'24년 위험자본 및 부문별 한도 설정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

'24년 유동성리스크 관리전략(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2024-02-14	위험성향 및 위험자본 한도 관리(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

스트레스 완충자본 규제도입 대응 및 바젤III 시스템 고도화 추진(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

위험관리현황 보고('23.4분기)	보고	-	-	-	-

위험관리심의회 결과 보고('23.4분기)	보고	-	-	-	-

2024-03-06	위기상황분석 시나리오(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

박규희 (출석률: 100%)	조이준 (출석률: 100%)	문주호 (출석률: 100%)	조규상 (출석률: 100%)

찬반여부

위험관리위원회	2024-03-28	위험관리위원회 위원장 선임(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

통합 위기상황분석 결과(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

유동성 위기상황분석 결과(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

대손충당금 Validation 결과 보고	보고	-	-	-	-

2024-05-30	위험관리현황 보고('24.1분기)	보고	-	-	-	-

위험관리심의회 결과 보고('24.1분기)	보고	-	-	-	-

2024-06-26	전략위험자본 산출 방법 변경(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2024-07-31	위기상황분석 시나리오(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

박규희 (출석률: 100%)	조이준 (출석률: 100%)	조규상 (출석률: 100%)

찬반여부

위험관리위원회	2024-08-28	통합 위기상황분석 결과(안)	가결	찬성	찬성	찬성

유동성 위기상황분석 결과(안)	가결	찬성	찬성	찬성

위험관리심의회 위원 선임(안)	가결	찬성	찬성	찬성

위험관리현황 보고('24.2분기)	보고	-	-	-

위험관리심의회 결과 보고('24.2분기)	보고	-	-	-

2024-11-27	소셜미디어 평판 관리(안)	가결	찬성	찬성	찬성

'24년 BIS비율 추가 관리방안 실시	보고	-	-	-

위험관리현황 보고('24년 3분기)	보고	-	-	-

위험관리심의회 결과 보고('24년 3분기)	보고	-	-	-

2024-12-04	위험관리조직의 구성 및 역할 변경(안)	가결	찬성	찬성	찬성

2024-12-18	위험관리심의회 위원 변경(안)	가결	찬성	찬성	찬성

'25년 1분기 리스크관리 계획(안)	가결	찬성	찬성	찬성

'24년 내부자본적정성 평가 보고	보고	-	-	-

스트레스 완충자본 규제도입 및 바젤Ⅲ 시스템 고도화 완료 보고	보고	-	-	-

위험관리 관련 규정 개정 보고	보고	-	-	-

(3) 보수위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

정지석 (출석률: 100%)	여상훈 (출석률: 100%)	신리차드빅스 (출석률: 100%)	조이준 (출석률: 100%)

찬반여부

보수위원회	2024-01-18	임원 보수체계 변경(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2024-03-06	2023년 보수체계 연차보고서 작성 및 공시(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2024-03-15	2023년 경영성과 평가 결과(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2023년 임원(CEO 외) 평가 결과(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2023년 임원 MPI 지급(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

이경식 (출석률: 100%)	조규상 (출석률: 100%)	신리차드빅스 (출석률: 100%)	장민 (출석률: 67%)

찬반여부

보수위원회	2024-03-28	보수위원회 위원장 선임(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

사외이사 보수 변경(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2023-04-24	2024년 경영성과 평가 기준(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2024년 임원 평가 기준(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2024-12-18	임원 보수 결정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	불참

2024년 특별격려금 지급(안)	가결	찬성	찬성	찬성	불참

(4) 임원후보추천위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

오인서 (출석률: 100%)	이동건 (출석률: 100%)	최종오 (출석률: 100%)	장민 (출석률: 80%)

찬반여부

임원후보추천위원회	2024-01-31	사외이사 후보 추천 계획(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2024-02-23	사외이사 상시후보군 관리(안)	가결	찬성	찬성	찬성	불참

2024-03-06	사외이사 및 감사위원 후보 추천(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

오인서 (출석률: 100%)	이동건 (출석률: 100%)	이경식 (출석률: 100%)	장민 (출석률: 80%)	조이준 (출석률: 100%)

찬반여부

임원후보추천위원회	2024-03-28	위원장 선임(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2024-10-28	최고경영자 경영승계 계획의 적정성 점검 및 상시 후보군 관리(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

바. 이사의 독립성 당행은 공정하고 투명한 사외이사 선임을 위하여 임원후보추천위원회를 운영 중에 있습니다. 임원후보추천위원회는 은행업에 대한 전문성과 미래에 대한 통찰력, 조직을 이끌어 갈 수 있는 리더십을 겸비한 역량 있는 대표이사, 독립적이면서 당행의 전략적 목표에 부합하는 역량과 전문성, 식견 및 독립성을 갖춘 사외이사, 이사 및 경영진의 업무를 독립적으로 감독하고 내부통제, 재무활동 등 감사업무 전반을 통할할 수 있는 전문성과 역량이 풍부한 감사위원 후보를 추천하기 위하여 사외이사 3명과 기타비상무이사 2명을 포함한 총 5명의 위원으로 임원후보추천위원회를 구성하여 이사회내 위원회로 설치하고 상시 운영하고 있습니다.임원후보추천위원회는 당행 정관 및 지배구조내부규범에 따라 대표이사, 사외이사, 감사위원 후보를 주주총회에 추천하고, 정관 및 지배구조내부규범 등에서 정한 바에 따라 자격요건 등을 설정하고 이에 맞는 후보군을 구성합니다. 이후, 후보군의 관리 및 검증, 압축을 하고 최종 후보자에 대한 자격요건 검증 및 추천 결의 등 단계별로 임원후보추천에 관한 사항을 추진하고 이사회에 보고합니다.임원후보추천위원회가 추천하는 사외이사에 대한 자격요건 역시 정관 및 지배구조내부규범 등에서 정하고 있으며 이를 요약하면 아래와 같습니다. - 사외이사로서 직무수행에 필요한 금융, 경제, 경영, 회계 및 법률 등 관련 분야에서 충분한 실무경험이나 전문지식을 보유하였는지 여부 - 사외이사로서 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 공정하게 직무를 수행할 수 있는지 여부 - 사외이사로서 직무를 수행하기에 적합한 윤리의식과 책임성을 보유하고 있는지 여부 - 사외이사로서의 직무를 충실히 수행하는 데 필요한 충분한 시간과 노력을 할애할 수 있는지 여부

이러한 절차에 따른 당행의 이사에 대한 현황은 다음과 같습니다.(1) 이사현황

(기준일: 2024년 12월 31일)

구분	성명	임기	연임여부(연임횟수)	선임배경	추천인	활동분야	회사와의 거래	최대주주와의관계

사내이사 (대표이사)	최우형	2024.01.01~ 2025.12.31	신임	소매금융 비즈니스에 대한 깊은 이해와 디지털 플랫폼을 통한 비즈니스 성과 창출 경력을 보유하고 있고, 공인회계사로서의 지식을 바탕으로 금융 전략부터 IT 분야까지 End-to-End 경험을 통해 금융 비즈니스에 대한 통찰력을 갖추고 있는 것으로 판단됨. 또한, 다수 금융회사의 전략 컨설팅 및 혁신을 추진한 바 있고, 삼성SDS, 한국IBM, BNK금융그룹 등 국내 및 글로벌 기업에서 10년 이상 C-Level 리더십을 발휘한 경험을 통해 최고경영자 직무 수행을 위한 충분한 역량을 보유하고 있는 것으로 평가되어 추천함	임원후보 추천위원회	대표이사 및 총괄	없음	해당사항 없음

사내이사	탁윤성	2023.03.31~ 2025.03.31	-	재무, 전략, 자금세탁방지 등 금융 관련 주요업무에 능통하며, 우리금융지주 자금세탁방지부 본부장 출신으로 우수한 재무감각과 업무수행 능력을 보유하고 있음. 또한, 오랜 공직 수행 경험을 통해 전체 주주와 이해관계자 및 금융소비자의 이익을 위한 공정한 직무 수행이 기대되며, 강한 추진력과 동시에 건전 경영을 위해 노력할 수 있는 인품과 리더십도 갖추고 있는 것으로 판단되어 추천함	임원후보 추천위원회	소비자보호	없음	해당사항 없음

사외이사	이동건	2023.03.31~ 2025.03.31	-	우리금융그룹에서 30년 이상 재직하고 우리은행 수석부행장, 영업지원그룹장, 우리금융지주 부사장을 역임하였으며, 금융공학 석사 및 경제학 박사를 취득하여 금융 및 경제 분야에 전문지식과 실무경험이 풍부한 것으로 인정되고, 책임감 있는 업무수행과 윤리성을 바탕으로 은행 및 주주 등 이해관계자의 이익에 기여할 수 있다고 판단되어 추천함	임원후보 추천위원회	선임사외이사, 감사위원장, 임원후보추천위원	없음	해당사항 없음

사외이사	오인서	2023.03.31~ 2025.03.31	-	사법연수원 수료 후 24년간 검찰에서 재직하며 수원고등검찰청 검사장 등을 역임하였고, 선임 당시 법무법인 화인의 대표변호사로 활동하고 있어 법률전문가로서의 경험과 지식을 보유하고 있다고 인정되며, 책임감 있는 업무수행과 윤리성을 바탕으로 은행 및 주주등 이해관계자의 이익에 기여할 수 있다고 판단되어 추천함	임원후보 추천위원회	임원후보추천위원장, 감사위원	없음	해당사항 없음

사외이사	조규상	2023.03.31~ 2025.03.31	-	증권사, 외국계은행, 투자자문사, 자산운용사 등의 금융회사에서 30년 이상 재직하고, 골드만삭스자산운용 대표이사, NH투자증권 운용사업부 대표를 역임하면서 채권, 주식, 대체투자 등의 실무경험을 통해 금융 분야의 전문지식을 갖추고 있는 것으로 인정되며, 책임감 있는 업무수행과 윤리성을 바탕으로 은행 및 주주등 이해관계자의 이익에 기여할 수 있다고 판단되어 추천함	임원후보 추천위원회	위험관리위원, 보수위원	없음	해당사항 없음

사외이사	이경식	2024.03.28~ 2026.03.31	신임	공학박사로서 정보기술 분야에 대한 전문적인 경험과 지식을 보유하고 있고, 20년 이상 동 분야의 교수로 재직한 바 있으며, IT기술을 기반으로 한 고객경험 개선, 데이터 분석을 통한 개인화 서비스 제공 분야에 대한 전문적인 조언이 가능하여 테크 부문의 차별화에 기여할 수 있을 것으로 판단되어 추천함	임원후보 추천위원회	보수위원장, 임원후보추천위원	없음	해당사항 없음

사외이사	박규희	2024.03.28~ 2025.03.31	신임	농협은행에서 30년 이상 재임하며 투자금융 업무를 담당하는 등 재무 및 금융 분야에 다양한 경험과 전문지식을 보유하고 있다고 인정되며, 책임감 있는 업무수행과 윤리성을 바탕으로 은행 및 주주 등 이해관계자의 이익에 기여할 수 있다고 판단되어 추천함	임원후보 추천위원회	위험관리위원장	없음	해당사항 없음

사외이사	여상훈	2021.07.09~ 2025.03.31	연임 (2회)	20년 이상 투자은행 및 컨설팅 회사에서 M, 유상증자, 신용평가, 기업 구조조정 등 다양한 분야의 금융자문 경력이 있는 금융전문가로 책임감 있는 업무수행과 윤리성을 바탕으로 은행 및 주주등 이해관계자의 이익에 기여할 수 있다고 판단되어 추천함	임원후보 추천위원회	감사위원	없음	해당사항 없음

사외이사	신리차드빅스	2021.07.09~ 2025.03.31	연임 (2회)	증권사, 벤처캐피탈 및 기업의 재무 담당을 거쳐 블록체인 기반 IT회사의 대표이사 등을 역임하는 등 금융시장을 포함한 다양한 분야에서 경영 분야의 전문지식과 실무 경험을 갖춘 것으로 인정되며, 책임감 있는 업무수행과 윤리성을 바탕으로 은행 및 주주등 이해관계자의 이익에 기여할 수 있다고 판단되어 추천함	임원후보 추천위원회	보수위원	없음	해당사항 없음

사외이사	최종오	2023.03.31~ 2025.03.31	연임 (1회)	은행과 금융감독원 등에서 16년간 재직하며 금융업에 대한 다양한 경험과 지식을 보유하고 있을 뿐만 아니라, 재무학 석사 및 경영학 박사 학위 취득을 통해 재무ㆍ회계 전문가의 자격을 갖추고 있는 금융전문가인 것으로 인정되며, 금융감독원 퇴임 후 10년 이상 국내 최대 규모의 법률사무소에서 전문위원으로 재직하며 금융회사 실무에 대한 이해를 통해 은행 및 주주등 이해관계자의 이익에 기여할 수 있다고 판단되어 추천함	임원후보 추천위원회	감사위원	없음	해당사항 없음

기타비상무이사	장민	2024.01.01~ 2025.12.31	신임	현 KT재무실장으로서, KT그룹에서 25년 이상 재직하며 KT 재무실, 전략기획실, 비서실 등을 거쳐 BC카드 경영기획총괄, 케이뱅크 경영기획본부장을 역임한 바 있어 재무, 경영전략, 자금 분야에 전문적인 업무 경험과 지식을 갖추고 있는 것으로 판단됨. 특히, 최근까지 3년간 케이뱅크의 경영전략 및 재무를 총괄하는 경영기획본부장으로서 재임하며 주요 경영 현안을 깊이 이해하고 있어 중장기 전략 방향에 대한 심도 있는 의견 개진이 가능할 것으로 판단되어 추천함	이사회	임원후보추천위원, 보수위원	없음	계열회사 임원

기타비상무이사	조이준	2024.01.01~ 2025.12.31	신임	BC카드 경영기획총괄(부사장), KT 재무실 재원기획담당, kt is 경영기획총괄, kt estate 경영기획총괄 등을 역임하여 재무, 경영전략 분야에 업무 지식과 경험이 있는 전문가로 판단됨. KT그룹에 30년 이상 재임하여 당행을 포함한 그룹사 경영전략 방향에 대한 이해도를 갖추고 있어 은행의 성장과 안정적 운영을 위한 조언이 가능할 것으로 판단되어 추천함	이사회	임원후보추천위원, 위험관리위원	없음	해당사항 없음

(2) 임원후보추천위원회 구성 현황(기준일: 2024년 12월 31일)

성명	사외이사 여부	비고

오인서(위원장)	사외이사	관계법령상 요건 충족

이동건	사외이사

이경식	사외이사

장민	기타비상무이사

조이준	기타비상무이사

※ 임원후보추천위원회의 활동내역은 '마' 위원회별 명칭, 소속 이사 및 위원장의 이름, 설치목적과 권한'의 임원후보추천위원회 부분을 참조하여 주시기 바랍니다. 사. 사외이사의 전문성 (1) 지원조직

(기준일: 2024년 12월 31일)

지원조직	주요 담당 업무	소속직원 현황 주1)	직위(근속연수)	지원업무 담당기간

감사팀	감사위원회 운영 지원	6명	평균 5년 7개월	평균 4년 4개월

리스크관리팀	위험관리위원회 운영 지원	13명	평균 3년 11개월	평균 3년 11개월

People팀	보수위원회 운영 지원	7명	평균 2년 9개월	평균 2년 9개월

이사회지원팀	이사회 및 임원후보추천위원회 운영 지원	3명	평균 3년 10개월	평균 3년 10개월

주1) 휴직/ 파견 직원 제외(2) 사외이사 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

2024년 03월 20일	경영지원팀(내부)	이경식, 박규희 이사	-	'24년 신임사외이사 온보딩 세션

2024년 05월 20일	21세기 금융비전포럼	최종오, 조규상 이사	선택교육	'24년 제2차 금융비전포럼 : AI for AM (자산운용을 위한 인공지능)

2024년 05월 23일	삼일PwC	조규상 이사	선택교육	삼일PwC 거버넌스센터 '변화의 시대, 이사회의 길을 묻다'

2024년 06월 03일	딜로이트	최종오 이사	선택교육	딜로이트 기업지배기구발전센터 '2024년 기업지배기구발전센터 세미나'

2024년 06월 05일	금융연수원	이사회 전원(13인)	-	이사회 및 경영진이 알아야 할 자금세탁방지 핵심

2024년 06월 17일	21세기 금융비전포럼	최종오, 조규상 이사	선택교육	'24년 제3차 금융비전포럼 : 디지털 혁신과 금융

2024년 09월 23일	21세기 금융비전포럼	신리차드빅스, 박규희, 조규상 이사	선택교육	'24년 제4차 금융비전포럼 : 미래금융을 위한 디지털 트랜스포메이션

2024년 10월 21일	21세기 금융비전포럼	박규희 이사	선택교육	'24년 제5차 금융비전포럼 : AI 기반의 핀테크 산업 Rebuilding 전략

2024년 11월 27일	삼정KPMG	사외이사 전원	-	AI를 이용한 여신심사 프로세스

2024년 12월 18일	삼정KPMG	사외이사 전원	-	내부회계관리제도 교육