케이뱅크 분기보고서 (2023.03)
4. 재무제표

재 무 상 태 표
제8기 1분기 2023년 03월 31일 현재
제7기 2022년 12월 31일 현재
제6기 2021년 12월 31일 현재
주식회사 케이뱅크 (단위 : 백만원)

과 목	제8기 1분기	제7기	제6기

자 산

Ⅰ. 현금및현금성자산	667,693	436,860	529,185

Ⅱ. 당기손익-공정가치측정금융자산	403,089	201,365	-

Ⅲ. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산	2,849,176	2,885,322	3,713,637

Ⅳ. 상각후원가측정금융자산	1,318,339	1,227,389	-

Ⅴ. 상각후원가측정대출채권	13,246,683	11,564,717	8,841,531

Ⅵ. 유형자산	34,258	37,160	36,312

Ⅶ. 무형자산	26,283	27,236	27,917

Ⅷ. 당기법인세자산	3,977	1,340	3,090

Ⅸ. 확정급여자산	1,079	1,863	276

X. 기타금융자산	236,516	248,070	181,596

XI. 기타자산	27	24	12

자 산 총 계	18,787,120	16,631,346	13,333,556

부 채

Ⅰ. 예수부채	16,639,912	14,605,401	11,317,494

Ⅱ. 충당부채	2,233	2,216	2,317

Ⅲ. 기타금융부채	308,512	222,993	272,586

Ⅳ. 기타부채	2,721	2,808	3,103

부 채 총 계	16,953,378	14,833,418	11,595,500

자 본

Ⅰ. 자본금	1,878,476	1,878,476	1,878,476

Ⅱ. 자본잉여금	-	263,763	263,763

Ⅲ. 자본조정	1,994	1,881	690

Ⅳ. 기타포괄손익누계액	(29,561)	(54,886)	(29,998)

Ⅴ. 결손금	(17,167)	(291,306)	(374,875)

(대손준비금 미적립액)	(42,175)	(40,553)	(20,990)

(대손준비금 전입필요액)	(4,138)	(1,622)	(19,563)

자 본 총 계	1,833,742	1,797,928	1,738,056

부 채 및 자 본 총 계	18,787,120	16,631,346	13,333,556

포 괄 손 익 계 산 서
제8기 1분기 2023년 01월 01일부터 2023년 03월 31일까지
제7기 1분기 2022년 01월 01일부터 2022년 03월 31일까지
제7기 2022년 01월 01일부터 2022년 12월 31일까지
제6기 2021년 01월 01일부터 2021년 12월 31일까지
주식회사 케이뱅크 (단위 : 백만원)

과 목	제8기 1분기	제7기 1분기	제7기	제6기

Ⅰ. 순이자손익	102,868	82,366	385,200	198,033

1. 이자수익	203,361	97,002	521,928	237,662

2. 이자비용	(100,493)	(14,636)	(136,728)	(39,629)

Ⅱ. 순수수료손익	1,119	1,931	3,044	19,609

1. 수수료수익	9,065	8,356	32,014	44,487

2. 수수료비용	(7,946)	(6,425)	(28,970)	(24,878)

Ⅲ. 당기손익-공정가치측정금융자산관련이익	6,948	-	3,406	-

Ⅳ. 신용손실에 대한 손상차손	(60,230)	(19,617)	(136,069)	(53,699)

Ⅴ. 일반관리비	(30,780)	(31,671)	(136,991)	(123,906)

Ⅵ. 기타영업손익	(7,910)	(6,029)	(26,686)	(15,546)

Ⅶ. 영업이익	12,015	26,980	91,904	24,491

Ⅷ. 영업외손익	(611)	(6)	(54)	(56)

Ⅸ. 법인세비용차감전순손익	11,404	26,974	91,850	24,435

X. 법인세비용	(1,028)	(2,520)	(8,281)	(1,888)

XI. 당기순이익	10,376	24,454	83,569	22,547

대손준비금 반영 후 조정손익	6,238	22,348	81,948	2,984

XII.. 기타포괄손익	25,325	(18,406)	(24,888)	(28,212)

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목	(30)	(1,388)	330	356

확정급여제도의 재측정요소	(30)	(1,388)	330	356

2. 후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 항목	25,355	(17,018)	(25,218)	(28,568)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	25,355	(17,018)	(25,218)	(28,568)

XIII. 총포괄손익	35,701	6,048	58,681	(5,665)

XⅣ. 주당손익 기본주당손익(원)	28	65	222	82

자 본 변 동 표
제8기 1분기 2023년 01월 01일부터 2023년 03월 31일까지
제7기 1분기 2022년 01월 01일부터 2022년 03월 31일까지
제7기 2022년 01월 01일부터 2022년 12월 31일까지
제6기 2021년 01월 01일부터 2021년 12월 31일까지
주식회사 케이뱅크 (단위 : 백만원)

과 목	자 본 금	자 본 잉 여 금	자 본조 정	기타포괄손익누계액	결 손 금	총 계

Ⅰ. 2021년 01월 01일 (전전기초)	901,650	-	(13,614)	(1,786)	(397,422)	488,828

1. 유상증자	976,826	263,763	13,614	-	-	1,254,203

2. 당기순이익	-	-	-	-	22,547	22,547

3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	-	-	-	(28,568)	-	(28,568)

4. 확정급여제도의 재측정요소	-	-	-	356	-	356

5. 주식기준보상	-	-	690	-	-	690

Ⅱ. 2021년 12월 31일 (전전기말)	1,878,476	263,763	690	(29,998)	(374,875)	1,738,056

Ⅲ. 2022년 01월 01일 (전기초)	1,878,476	263,763	690	(29,998)	(374,875)	1,738,056

1. 당기순이익	-	-	-	-	83,569	83,569

2. 무의결권주식전환	-	(0)	-	-	-	(0)

3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	-	-	-	(25,218)	-	(25,218)

4. 확정급여제도의 재측정요소	-	-	-	330	-	330

5. 주식기준보상	-	-	1,191	-	-	1,191

Ⅳ. 2022년 12월 31일 (전기말)	1,878,476	263,763	1,881	(54,886)	(291,306)	1,797,928

Ⅴ. 2022년 01월 01일 (전기초)	1,878,476	263,763	690	(29,998)	(374,875)	1,738,056

1. 분기순이익	-	-	-	-	24,454	24,454

2. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	-	-	-	(17,018)	-	(17,018)

3. 확정급여제도의 재측정요소	-	-	-	(1,388)	-	(1,388)

4. 주식기준보상	-	-	284	-	-	284

Ⅵ. 2022년 03월 31일 (전분기말)	1,878,476	263,763	974	(48,404)	(350,421)	1,744,388

Ⅶ. 2023년 01월 01일(당기초)	1,878,476	263,763	1,881	(54,886)	(291,306)	1,797,928

1. 분기순이익	-	-	-	-	10,376	10,376

2. 결손보전	-	(263,763)	-	-	263,763	-

3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	-	-	-	25,355	-	25,355

4. 확정급여제도의 재측정요소	-	-	-	(30)	-	(30)

5. 주식기준보상	-	-	113	-	-	113

Ⅷ. 2023년 03월 31일 (당분기말)	1,878,476	-	1,994	(29,561)	(17,167)	1,833,742

현 금 흐 름 표
제8기 1분기 2023년 01월 01일부터 2023년 03월 31일까지
제7기 1분기 2022년 01월 01일부터 2022년 03월 31일까지
제7기 2022년 01월 01일부터 2022년 12월 31일까지
제6기 2021년 01월 01일부터 2021년 12월 31일까지
주식회사 케이뱅크 (단위 : 백만원)

과 목	제8기 1분기	제7기 1분기	제7기	제6기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름	(159,363)	(35,635)	366,015	2,274,709

1. 영업에서 창출된 현금흐름	(298,372)	(122,218)	(43,126)	2,082,247

가. 당기순이익	10,376	24,454	83,569	22,547

나. 손익조정항목	(101,840)	(79,846)	(376,919)	(192,893)

다. 현금유출입이 없는 비용 및 수익의 조정	63,013	27,881	161,076	91,324

라. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동	(269,921)	(94,707)	89,148	2,161,269

2. 이자의 수취	196,879	102,141	504,094	230,416

3. 이자의 지급	(54,205)	(12,848)	(88,422)	(34,114)

4. 법인세의 지급	(3,665)	(2,710)	(6,531)	(3,840)

II. 투자활동으로 인한 현금흐름	391,348	(43,412)	(453,563)	(3,151,470)

1. 투자활동으로 인한 현금유입액	483,427	330,084	792,668	1,884,783

가. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분	483,377	330,084	792,407	1,881,925

나. 임차보증금의 감소	50	-	261	-

다. 기타자산의 감소	-	-	-	2,858

2. 투자활동으로 인한 현금유출액	(92,079)	(373,496)	(1,246,231)	(5,036,253)

가. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득	-	-	-	(5,015,537)

나. 상각후원가측정유가증권의 취득	(90,049)	(372,419)	(1,224,707)	-

다. 유형자산의 취득	(322)	(325)	(8,601)	(6,937)

라. 무형자산의 취득	(1,708)	(752)	(12,423)	(11,099)

마. 임차보증금의 증가	-	-	(500)	-

바. 복구비용의 지출	-	-	-	(667)

사. 기타자산의 증가	-	-	-	(2,013)

III. 재무활동으로 인한 현금흐름	(1,152)	(1,392)	(4,777)	1,249,215

1. 재무활동으로 인한 현금유입액	-	-	-	1,254,204

가. 유상증자	-	-	-	1,254,204

2. 재무활동으로 인한 현금유출액	(1,152)	(1,392)	(4,777)	(4,989)

가. 리스부채의 상환	(1,152)	(1,392)	(4,777)	(4,989)

IV. 현금및현금성자산의 증가(감소)(I+II+III)	230,833	(80,439)	(92,325)	372,454

V. 기초의 현금및현금성자산	436,860	529,185	529,185	156,731

VI. 기말의 현금및현금성자산	667,693	448,746	436,860	529,185