케이뱅크 사업보고서 (2021.12)
4. 재무제표

재 무 상 태 표

제6기 2021년 12월 31일 현재
제5기 2020년 12월 31일 현재
제4기 2019년 12월 31일 현재
주식회사 케이뱅크 (단위 : 백만원)

과 목	제6기	제5기	제4기

자 산

Ⅰ. 현금및예치금	529,185	156,731	70,925

Ⅱ. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산	3,713,637	622,837	722,542

Ⅲ. 상각후원가측정대출채권	8,841,531	3,418,618	1,668,077

Ⅳ. 유형자산	36,312	34,506	15,031

Ⅴ. 무형자산	27,917	39,687	60,130

Ⅵ. 당기법인세자산	3,090	1,139	1,714

Ⅶ. 순확정급여자산	276	1,305	-

Ⅷ. 기타금융자산	181,596	55,677	20,211

Ⅸ. 기타자산	12	618	-

자 산 총 계	13,333,556	4,331,118	2,558,630

부 채

Ⅰ. 예수부채	11,317,494	3,745,324	2,284,587

Ⅱ. 순확정급여부채	-	-	321

Ⅲ. 충당부채	2,317	1,851	181

Ⅳ. 기타금융부채	272,586	91,330	65,599

Ⅴ. 기타부채	3,103	3,785	3,471

부 채 총 계	11,595,500	3,842,290	2,354,159

자 본

Ⅰ. 자본금	1,878,476	901,650	505,087

Ⅱ. 자본잉여금	263,763	-	-

Ⅲ. 자본조정	690	(13,614)	(7,900)

Ⅳ. 기타포괄손익누계액	(29,998)	(1,786)	(668)

Ⅴ. 결손금	(374,875)	(397,422)	(292,048)

(대손준비금 적립액)	-	-	-

(대손준비금 미적립액)	(20,990)	(8,212)	(7,320)

(대손준비금 전입필요액)	(19,563)	(12,778)	(892)

(대손준비금 전입예정액)	-	-	-

자 본 총 계	1,738,056	488,828	204,471

부 채 및 자 본 총 계	13,333,556	4,331,118	2,558,630

포 괄 손 익 계 산 서

제6기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지
제5기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지
제4기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지
주식회사 케이뱅크 (단위 : 백만원)

과 목	제6기	제5기	제4기

Ⅰ. 순이자손익	198,033	46,425	41,883

1. 이자수익	237,662	71,737	89,096

2. 이자비용	(39,629)	(25,312)	(47,213)

Ⅱ. 순수수료손익	19,609	(10,213)	(10,894)

1. 수수료수익	44,487	5,881	3,616

2. 수수료비용	(24,878)	(16,094)	(14,510)

Ⅲ. 신용손실에 대한 손상차손	(53,699)	(27,186)	(23,381)

Ⅳ. 일반관리비	(123,906)	(112,770)	(104,770)

Ⅴ. 기타영업손익	(15,546)	(1,684)	(3,608)

Ⅵ. 영업손익	24,491	(105,428)	(100,770)

Ⅶ. 영업외손익	(56)	54	(3)

Ⅷ. 법인세비용차감전순손익	24,435	(105,374)	(100,773)

Ⅸ. 법인세비용	(1,888)	-	-

X. 당기순손익	22,547	(105,374)	(100,773)

대손준비금 반영 후 조정손익	2,984	(118,152)	(101,665)

XI. 기타포괄손익	(28,212)	(1,118)	(23)

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목	356	(193)	(317)

확정급여제도의 재측정요소	356	(193)	(317)

2. 후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 항목	(28,568)	(925)	294

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손실	(28,568)	(925)	294

XII. 총포괄손실	(5,665)	(106,492)	(100,796)

XIII. 주당손익 기본주당손익	82	(782)	(1,027)

자 본 변 동 표

제6기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지
제5기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지
제4기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지
주식회사 케이뱅크 (단위 : 백만원)

과 목	자 본 금	자 본 잉 여 금	자 본조 정	기타포괄손익누계액	결 손 금	총 계

I. 2019년 1월 1일(전전기초)	477,497	-	(7,500)	(645)	(191,275)	278,077

1. 유상증자	27,590	-	(400)	-	-	27,190

2. 당기순손실	-	-	-	-	(100,773)	(100,773)

3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	-	-	-	294	-	294

4. 확정급여제도의 재측정요소	-	-	-	(317)	-	(317)

II. 2019년 12월 31일(전전기말)	505,087	-	(7,900)	(668)	(292,048)	204,471

Ⅲ. 2020년 01월 01일 (전기초)	505,087	-	(7,900)	(668)	(292,048)	204,471

1. 유상증자	396,563	-	(5,714)	-	-	390,849

2. 당기순손실	-	-	-	-	(105,374)	(105,374)

3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	-	-	-	(925)	-	(925)

4. 확정급여제도의 재측정요소	-	-	-	(193)	-	(193)

Ⅳ. 2020년 12월 31일 (전기말)	901,650	-	(13,614)	(1,786)	(397,422)	488,828

Ⅴ. 2021년 01월 01일 (당기초)	901,650	-	(13,614)	(1,786)	(397,422)	488,828

1. 유상증자	976,826	263,763	13,614	-	-	1,254,203

2. 당기순이익	-	-	-	-	22,547	22,547

3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	-	-	-	(28,568)	-	(28,568)

4. 확정급여제도의 재측정요소	-	-	-	356	-	356

5. 주식기준보상	-	-	690	-	-	690

Ⅵ. 2021년 12월 31일 (당기말)	1,878,476	263,763	690	(29,998)	(374,875)	1,738,056

현 금 흐 름 표

제6기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지
제5기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지
제4기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지
주식회사 케이뱅크 (단위 : 백만원)

과 목	제6기	제5기	제4기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름	1,902,416	(479,701)	287,822

1. 영업에서 창출된 현금흐름	1,709,954	(512,741)	233,841

가. 당기순손익	22,547	(105,374)	(100,773)

나. 현금유출입이 없는 비용 및 수익의 조정	(101,569)	13,272	13,855

다. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동	1,788,976	(420,639)	320,759

2. 이자의 수취	230,416	72,776	88,850

3. 이자의 지급	(34,114)	(40,311)	(34,082)

4. 법인세의 환급(지급)액	(3,840)	575	(787)

II. 투자활동으로 인한 현금흐름	(3,151,470)	94,940	(308,997)

1. 투자활동으로 인한 현금유입액	1,884,783	734,291	230,674

가. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분	1,881,925	733,744	230,674

나. 무형자산의 처분	-	547	-

다. 기타자산의 감소	2,858	-	-

2. 투자활동으로 인한 현금유출액	(5,036,253)	(639,351)	(539,671)

가. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득	(5,015,537)	(633,524)	(531,812)

나. 유형자산의 취득	(6,937)	(248)	(64)

다. 무형자산의 취득	(11,099)	(5,406)	(7,795)

라. 기타자산의 증가	(2,013)	(173)	-

마. 복구비용 지급	(667)	-	-

III. 재무활동으로 인한 현금흐름	1,249,215	384,639	21,275

1. 재무활동으로 인한 현금유입액	1,254,204	390,850	27,190

가. 유상증자	1,254,204	390,850	27,190

2. 재무활동으로 인한 현금유출액	(4,989)	(6,211)	(5,915)

가. 리스부채의 상환	(4,989)	(6,211)	(5,915)

IV. 현금및현금성자산의 증가(감소)(I+II+III)	161	(122)	100

V. 기초의 현금및현금성자산	162	284	184

VI. 기말의 현금및현금성자산	323	162	284