케이뱅크 사업보고서 (2025.12)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요 보고서 작성기준일인 2025년 12월 31일 현재 당행 이사회는 1명의 사내이사, 8명의 사외이사, 2명의 기타비상무이사(총 11명)의 이사로 구성되어 있으며, 감사위원회, 위험관리위원회, 보수위원회, 임원후보추천위원회 및 내부통제위원회를 포함한 총 5개의 이사회내 위원회를 운영하고 있습니다.이사회 의장은 금융·IT전문가인 최우형 대표이사를 2025년 3월 개최된 이사회에서 다른 이사 전원의 동의를 받아 선임하였습니다. 이는 이사회 운영의 효율성을 도모하기 위한 취지로서, 사외이사가 아닌 자가 이사회의장으로 선임됨에 따라 당행은 이동건 사외이사를 선임사외이사로 재선임하였습니다.

나. 사외이사 및 그 변동현황(단위 : 명)

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황

선임	해임	중도퇴임

11	8	7	-	5

주1) 2025년 3월 31일 제9기 정기주주총회에서 사외이사 7인(신규 2인, 재선임 5인)을 선임하였고, 동 일자로 기존 사외이사 1인이 임기만료 퇴임하였습니다.

주2) 2025년 3월 20일 박규희 사외이사가 일신상의 사유로 중도퇴임하였습니다.주3) 2026년 3월 4일 여상훈, 원호연, 신리차드빅스 사외이사가 일신상의 사유로 중도퇴임하였습니다.주4) 2026년 3월 19일 오인서 사외이사가 일신상의 사유로 중도퇴임하였습니다.

다. 주요의결사항 등

회차	개최일자	의안내용	가결여부	사내이사	사외이사	기타비상무이사

최우형 (출석률: 100%)	탁윤성 (출석률: 100%)	이동건 (출석률: 100%)	오인서 (출석률: 100%)	최종오 (출석률: 100%)	이경식 (출석률: 100%)	박규희 (출석률: 100%)	여상훈 (출석률: 100%)	신리차드빅스 (출석률: 100%)	조규상 (출석률: 100%)	장민 (출석률: 89%)	조이준 (출석률: 100%)

찬반여부

제2025-1차	2025-02-12	2024 회계연도 결산재무제표 등의 승인(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2025년 경영계획(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

감사위원회규정 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2024년 이사회 등 평가 결과(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

'24년 경영실적 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

이사회 의결사항 집행결과 및 위원회 의결사항 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

제2025-2차	2025-03-12	2024년 내부회계관리제도 운영실태 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2024년 내부회계관리제도 운영실태 평가	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2024년 정보보호 상시평가 자체평가 결과 및 2025년 업무계획	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2024년 자금세탁방지 업무 운영현황 및 2025년 업무계획	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2024년 준법감시 업무 운영현황 및 2025년 업무계획	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2024년 재산상 이익제공 현황, 적정성 점검 및 평가 결과	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2024년 법무 업무 운영현황 및 2025년 업무계획	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

정관 변경(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사 선임의 건 승인(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2025년 이사의 보수한도 승인(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제9기 정기주주총회 상정 안건 승인(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제9기 정기주주총회 개최(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

기업공개 추진(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

회차	개최일자	의안내용	가결여부	사내이사	사외이사	기타비상무이사

최우형 (출석률: 100%)	이동건 (출석률: 100%)	오인서 (출석률: 100%)	이경식 (출석률: 100%)	심기필 (출석률: 100%)	여상훈 (출석률: 100%)	원호연 (출석률: 100%)	신리차드빅스 (출석률: 100%)	최종오 (출석률: 100%)	장민 (출석률: 89%)	이찬승 (출석률: 100%)

찬반여부

제2025-3차	2025-03-31	이사회 의장 및 선임사외이사 선임(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

이사회내 위원회 구성(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

이사회규정 등 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

내부통제정책 제정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

내부통제위원회규정 제정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

책무구조도 변경(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

위험관리정책 제정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

금융소비자보호 기준 및 금융소비자보호 내부통제 기준 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

2025년 1분기 주식매수선택권 부여 취소(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

제2025-1차 금융소비자보호 내부통제위원회 결과	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	불참	-

업무집행책임자 선임 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	불참	-

제2025-4차	2025-04-30	원화 상각형 조건부자본증권 발행(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

BC카드 준회원사 참여 계약 체결(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

채무조정 내부기준 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

자금세탁방지업무규정 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2024년 전사 ML/TF 위험평가 결과(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2025년 1분기 경영실적	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

이사회 의결사항 집행결과 및 위원회 의결사항	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

제2025-5차	2025-06-25	카드 업무처리 대행 부속계약 체결(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

내부회계관리규정 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2025년 2분기 주식매수선택권 부여 취소(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제2025-6차	2025-07-30	책무구조도 변경(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

우리은행 펌뱅킹 서비스 제휴 계약 체결(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

은행권 사회적책임 강화 추진방안 관련 2025년 출연(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2025년 상반기 경영실적	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

제2025-2차 금융소비자보호 내부통제위원회 결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

이사회 의결사항 집행결과 및 위원회 의결사항	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

제2025-7차	2025-08-29	용돈받기 솔루션 연간 계약 연장(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

내부통제위원회규정 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

상반기 내부통제 총괄 관리조치 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

제2025-8차	2025-10-29	2025년 3차 금융소비자보호 내부통제위원회 결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2025년 3분기 경영실적 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

부패방지/규범준수 경영시스템 관련 2025년 경영검토 결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

금융정보분석원 AML 제도이행평가 결과 보고('24.12월말 기준)	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

이사회 의결사항 집행결과 및 위원회 의결사항	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2025년 3분기 주식매수선택권 부여 취소(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

제2025-9차	2025-12-17	2026년 경영계획(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

새도약기금 출연(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

사회적 책임을 위한 사회공헌기금 출연(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

주요주주 등과의 거래 승인(안) - 브이피 AI보이스피싱 탐지 서비스 계약 추진(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2026년 이사회 및 이사회내 위원회 운영 계획(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

주요업무집행책임자 선임(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

위험관리책임자 임면(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

책무구조도 변경(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

업무집행책임자 선임 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

2025년 감사결과 보고	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

금융정보분석원 AML 제도이행평가 결과 보고('25.6월말 기준)	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

이사회 구성의 적정성 및 승계계획 점검 결과	보고	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

라. 이사회 내 위원회 보고서 작성기준일인 2025년 12월 31일 현재 이사회 내 감사위원회, 위험관리위원회, 보수위원회, 임원후보추천위원회 및 내부통제위원회로 구성된 총 5개의 소위원회를 두고 있습니다. 위원회의 구성현황 및 구체적인 활동내역은 아래와 같습니다. 마. 위원회별 명칭, 소속 이사 및 위원장의 이름, 설치목적과 권한

(기준일: 2025년 12월 31일)

위원회명	구 성	소속 이사명	설치목적 및 권한사항	비고

감사위원회	사외이사 4명	이동건(위원장) 오인서 여상훈 최종오	감사업무 관련 총괄	2025.03.31. 이동건 위원장 선임(연임)2025.03.31. 오인서, 여상훈, 최종오 위원 선임 (연임)

위험관리위원회	사외이사 2명, 기타비상무이사 1명	심기필(위원장) 원호연 이찬승	위험관리 기준/ 제도 수립 및 의사결정	2025.03.31. 심기필 위원장 선임(신임)2025.03.31. 원호연, 이찬승 위원 선임(신임)

보수위원회	사외이사 3명, 기타비상무이사 1명	이경식(위원장) 심기필 신리차드빅스 장민	평가, 보상 관련 정책/ 제도 수립 및 의사결정	2025.03.31. 이경식 위원장 선임(연임)2025.03.31. 신리차드빅스, 장민 위원 선임(연임)2025.03.31. 심기필 위원 선임(신임)

임원후보추천위원회	사외이사 3명, 기타비상무이사 2명	오인서(위원장) 이동건 이경식 장민 이찬승	대표이사, 사외이사, 감사위원 후보 추천	2025.03.31. 오인서 위원장 선임(연임)2025.03.31. 이동건, 이경식, 장민 위원 선임(연임)2025.03.31. 이찬승 위원 선임(신임)

내부통제위원회	사외이사 2명, 기타비상무이사 1명	여상훈(위원장) 최종오 이찬승	내부통제 관련 정책/제도 수립, 의사결정 및 감독	2025.03.31. 여상훈 위원장 선임(신임)2025.03.31. 최종오, 이찬승 위원 선임(신임)

(1) 감사위원회 본 사업보고서의 [Ⅵ. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 - 2. 감사제도에 관한 사항]을 참조하시기 바랍니다. (2) 위험관리위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

박규희 (출석률: 100%)	조규상 (출석률: 100%)	조이준 (출석률: 100%)

찬반여부

위험관리위원회	2025-02-12	'25년 리스크관리 전략(안)	가결	찬성	찬성	찬성

'25년 위험자본 및 부문별 한도 설정(안)	가결	찬성	찬성	찬성

'25년 ALM 관리 전략(안)	가결	찬성	찬성	찬성

내규 정비 작업에 따른 위험관리관련규정 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성

위험관리현황 보고('24.4분기)	보고	-	-	-

위험관리심의회 결과 보고('24.4분기)	보고	-	-	-

대손충당금 Validation 결과 보고	보고	-	-	-

2025-03-12	위기상황분석 시나리오(안)	가결	찬성	찬성	찬성

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

심기필 (출석률: 100%)	원호연 (출석률: 100%)	이찬승 (출석률: 100%)

찬반여부

위험관리위원회	2025-03-31	위험관리위원회 위원장 선임(안)	가결	찬성	찬성	찬성

위험관리규정 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성

통합 위기상황분석 결과(안)	가결	찬성	찬성	찬성

유동성 위기상황분석 결과(안)	가결	찬성	찬성	찬성

2025년 BIS기준 자기자본비율 관리방안	보고	-	-	-

2024-04-30	원화 상각형 조건부자본증권 발행(안)	심의	찬성	찬성	찬성

2025-06-25	'25년 위험자본 및 부문별 한도 변경(안)	가결	찬성	찬성	찬성

위험관리현황 보고('25.1분기)	보고	-	-	-

위험관리심의회 결과 보고('25.1분기)	보고	-	-	-

2025-08-29	위기상황분석 시나리오(안)	가결	찬성	찬성	찬성

대손충당금 Overlay 적용 적정성 검토('25.2분기)	보고	-	-	-

위험관리현황 보고('25.2분기)	보고	-	-	-

위험관리심의회 결과 보고('25.2분기)	보고	-	-	-

2025-09-30	통합 위기상황분석 결과(안)	가결	찬성	찬성	찬성

유동성 위기상황분석 결과(안)	가결	찬성	찬성	찬성

「공동대출」 신상품 출시(안)	심의	찬성	찬성	찬성

2025년 BIS기준 자기자본비율 관리방안 점검 결과	보고	-	-	-

대손충당금 Overlay 적용 적정성 검토('25.3분기)	보고	-	-	-

2025-11-26	위기상황분석 시나리오(안)	가결	찬성	찬성	찬성

위험관리현황 보고('25.3분기)	보고	-	-	-

위험관리심의회 결과 보고('25.3분기)	보고	-	-	-

2025-12-17	'26년 리스크관리 전략(안)	가결	찬성	찬성	찬성

'26년 위험자본 및 부문별 한도 설정(안)	가결	찬성	찬성	찬성

'26년 ALM 전략(안)	가결	찬성	찬성	찬성

통합 위기상황분석 결과(안)	가결	찬성	찬성	찬성

유동성 위기상황분석 결과(안)	가결	찬성	찬성	찬성

대손충당금 적립기준 변경(안)	가결	찬성	찬성	찬성

위험관리위원회규정 개정(안)	심의	찬성	찬성	찬성

'25년 내부자본적정성 평가 보고	보고	-	-	-

(3) 보수위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

이경식 (출석률: 100%)	조규상 (출석률: 100%)	신리차드빅스 (출석률: 100%)	장민 (출석률: 80%)

찬반여부

보수위원회	2025-02-12	'25년 임원의 성과평가 기준(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2025-03-05	2024년 보수체계 연차보고서 작성 및 공시(안)	가결	찬성	찬성	찬성	불참

2025-03-19	2024년 경영성과 평가 결과(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2024년 임원(CEO 외) 평가 결과(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2024년 임원 MPI 지급(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

이경식 (출석률: 100%)	심기필 (출석률: 100%)	신리차드빅스 (출석률: 100%)	장민 (출석률: 80%)

찬반여부

보수위원회	2025-03-31	보수위원회 위원장 선임(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

2025-04-30	임원 보수체계 변경(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성

(4) 임원후보추천위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

오인서 (출석률: 100%)	이동건 (출석률: 100%)	이경식 (출석률: 100%)	장민 (출석률: 83%)	조이준 (출석률: 100%)

찬반여부

임원후보추천위원회	2025-02-12	사외이사 후보 추천 계획(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

사외이사 상시후보군 관리(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2025-03-12	사외이사 및 감사위원 후보 추천(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

오인서 (출석률: 100%)	이동건 (출석률: 100%)	이경식 (출석률: 100%)	장민 (출석률: 83%)	이찬승 (출석률: 100%)

찬반여부

임원후보추천위원회	2025-03-31	위원장 선임(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2025-07-30	최고경영자 경영승계계획 적정성 점검 및 상시후보군 관리(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

2025-09-24	최고경영자 후보 추천 계획(안)	가결	찬성	찬성	찬성	불참	찬성

2025-11-12	최고경영자 후보추천계획 변경(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

이사회 구성의 적정성 및 승계계획 점검(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성	찬성

(5) 내부통제위원회

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	이사의 성명

여상훈 (출석률: 100%)	최종오 (출석률: 100%)	이찬승 (출석률: 75%)

찬반여부

내부통제위원회	2025-03-31	위원장 선임(안)	가결	찬성	찬성	찬성

내부통제의 기본방침 및 전략 수립(안)	가결	찬성	찬성	찬성

지배구조 내부규범 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성

2025-06-25	임직원의 직업윤리와 준법정신을 중시하는 조직문화의 정착방안(안)	가결	찬성	찬성	찬성

내부통제규정 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성

2025-07-30	책무구조도 변경(안)	보고	-	-	불참

2025-08-29	2025년 상반기 내부통제 총괄 관리조치	보고	-	-	-

바. 이사의 독립성 당행은 공정하고 투명한 사외이사 선임을 위하여 임원후보추천위원회를 운영 중에 있습니다. 임원후보추천위원회는 은행업에 대한 전문성과 미래에 대한 통찰력, 조직을 이끌어 갈 수 있는 리더십을 겸비한 역량 있는 대표이사, 독립적이면서 당사의 전략적 목표에 부합하는 역량과 전문성, 식견 및 독립성을 갖춘 사외이사, 이사 및 경영진의 업무를 독립적으로 감독하고 내부통제, 재무활동 등 감사업무 전반을 통할할 수 있는 전문성과 역량이 풍부한 감사위원 후보를 추천하기 위하여, 사외이사 3명과 기타비상무이사 2명을 포함한 총 5명의 위원으로 임원후보추천위원회를 구성하여 이사회내 위원회로 설치하고 상시 운영하고 있습니다.임원후보추천위원회는 당사 정관 및 지배구조내부규범에 따라 대표이사, 사외이사, 감사위원 후보를 주주총회에 추천하고, 정관 및 지배구조내부규범 등에서 정한 바에 따라 자격요건 등을 설정하고 이에 맞는 후보군을 구성합니다. 이후, 후보군의 관리 및 검증, 압축하여 최종 후보자에 대한 자격요건 검증 및 추천 결의 등 단계별로 임원후보추천에 관한 사항을 추진하고 이사회에 보고합니다.임원후보추천위원회가 추천하는 사외이사에 대한 자격요건 역시 정관 및 지배구조내부규범 등에서 정하고 있으며 이를 요약하면 아래와 같습니다. - 사외이사로서 직무수행에 필요한 금융, 경제, 경영, 회계 및 법률 등 관련 분야에서 충분한 실무경험이나 전문지식을 보유하였는지 여부 - 사외이사로서 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 공정하게 직무를 수행할 수 있는지 여부 - 사외이사로서 직무를 수행하기에 적합한 윤리의식과 책임성을 보유하고 있는지 여부 - 사외이사로서의 직무를 충실히 수행하는 데 필요한 충분한 시간과 노력을 할애할 수 있는지 여부

이러한 절차에 따른 당행의 이사에 대한 현황은 다음과 같습니다.(1) 이사현황

(기준일: 2025년 12월 31일)

구분	성명	임기	연임여부(연임횟수)	선임배경	추천인	활동분야	회사와의 거래	최대주주와의관계

사내이사 (대표이사)	최우형	2024.01.01~ 2025.12.31주1)	-	소매금융 비즈니스에 대한 깊은 이해와 디지털 플랫폼을 통한 비즈니스 성과 창출 경력을 보유하고 있고, 공인회계사로서의 지식을 바탕으로 금융 전략부터 IT 분야까지 End-to-End 경험을 통해 금융 비즈니스에 대한 통찰력을 갖추고 있는 것으로 판단됨. 또한, 다수 금융회사의 전략 컨설팅 및 혁신을 추진한 바 있고, 삼성SDS, 한국IBM, BNK금융그룹 등 국내 및 글로벌 기업에서 10년 이상 C-Level 리더십을 발휘한 경험을 통해 최고경영자 직무 수행을 위한 충분한 역량을 보유하고 있는 것으로 평가되어 추천함	임원후보 추천위원회	대표이사 및 총괄	없음	계열회사의 임원

사외이사	이동건	2023.03.31~ 2026.03.31	연임 (1회)	우리금융그룹에서 30년 이상 재직하고 우리은행 수석부행장, 영업지원그룹장, 우리금융지주 부사장을 역임하였으며, 금융공학 석사 및 경제학 박사를 취득하여 금융 및 경제 분야에 전문지식과 실무경험이 풍부한 것으로 인정되고, 책임감 있는 업무수행과 윤리성을 바탕으로 은행 및 주주 등 이해관계자의 이익에 기여할 수 있다고 판단되어 추천함	임원후보 추천위원회	선임사외이사, 감사위원장, 임원후보추천위원	없음	계열회사의 임원

사외이사	오인서	2023.03.31~ 2027.03.31	연임 (1회)	사법연수원 수료 후 24년간 검찰에서 재직하며 수원고등검찰청 검사장 등을 역임하였고, 현재는 법무법인 대륙아주의 대표변호사로 활동하고 있어 법률전문가로서의 경험과 지식을 보유하고 있다고 인정되며, 책임감 있는 업무수행과 윤리성을 바탕으로 은행 및 주주등 이해관계자의 이익에 기여할 수 있다고 판단되어 추천함	임원후보 추천위원회	임원후보추천위원장, 감사위원	없음	계열회사의 임원

사외이사	이경식	2024.03.28~ 2026.03.31	-	공학박사로서 정보기술 분야에 대한 전문적인 경험과 지식을 보유하고 있고, 20년 이상 동 분야의 교수로 재직한 바 있으며, IT기술을 기반으로 한 고객경험 개선, 데이터 분석을 통한 개인화 서비스 제공 분야에 대한 전문적인 조언이 가능하여 테크 부문의 차별화에 기여할 수 있을 것으로 판단되어 추천함	임원후보 추천위원회	보수위원장, 임원후보추천위원	없음	계열회사의 임원

사외이사	심기필	2025.03.31~ 2026.03.31	신임	25년 이상 증권업계에서 근무하며 리테일 금융 및 경영 전략 분야에서 탁월한 전문성을 보유한 금융전문가로서, 금융산업 전반에 대한 거시적 시각과 네트워크를 보유하여 당행 고객 기반 확대 및 경쟁력 강화에 기여할 수 있을 것으로 판단되어 추천함	임원후보 추천위원회	위험관리위원장 보수위원	없음	계열회사의 임원

사외이사	여상훈	2021.07.09~ 2026.03.31	연임 (3회)	20년 이상 투자은행 및 컨설팅 회사에서 M, 유상증자, 신용평가, 기업 구조조정 등 다양한 분야의 금융자문 경력이 있는 금융전문가로 책임감 있는 업무수행과 윤리성을 바탕으로 은행 및 주주등 이해관계자의 이익에 기여할 수 있다고 판단되어 추천함	임원후보 추천위원회	내부통제위원장 감사위원	없음	계열회사의 임원

사외이사	원호연	2025.03.31~ 2026.03.31	신임	20년 이상 투자은행(IB) 및 자본시장 경험을 보유한 투자 및 자본시장 전문가로서 다양한 M 자문 업무 경험에 기반하여 당행 IPO 성공을 위한 전략적 조언 제공이 가능하고 당행이 디지털 금융시장에서 지속 성장 가능하도록 리스크 관리 및 수익성 강화에 기여할 수 있을 것으로 판단되어 추천함	임원후보 추천위원회	위험관리위원	없음	계열회사의 임원

사외이사	신리차드빅스	2021.07.09~ 2026.03.31	연임 (3회)	증권사, 벤처캐피탈 및 기업의 재무 담당을 거쳐 블록체인 기반 IT회사의 대표이사 등을 역임하는 등 금융시장을 포함한 다양한 분야에서 경영 분야의 전문지식과 실무 경험을 갖춘 것으로 인정되며, 책임감 있는 업무수행과 윤리성을 바탕으로 은행 및 주주등 이해관계자의 이익에 기여할 수 있다고 판단되어 추천함	임원후보 추천위원회	보수위원	없음	계열회사의 임원

사외이사	최종오	2023.03.31~ 2026.03.31	연임 (2회)	은행과 금융감독원 등에서 16년간 재직하며 금융업에 대한 다양한 경험과 지식을 보유하고 있을 뿐만 아니라, 재무학 석사 및 경영학 박사 학위 취득을 통해 재무ㆍ회계 전문가의 자격을 갖추고 있는 금융전문가인 것으로 인정되며, 금융감독원 퇴임 후 10년 이상 국내 최대 규모의 법률사무소에서 전문위원으로 재직하며 금융회사 실무에 대한 이해를 통해 은행 및 주주등 이해관계자의 이익에 기여할 수 있다고 판단되어 추천함	임원후보 추천위원회	감사위원 내부통제위원	없음	계열회사의 임원

기타비상무이사	장민	2024.01.01~ 2025.12.31주1)	-	현 KT재무실장으로서, KT그룹에서 25년 이상 재직하며 KT 재무실, 전략기획실, 비서실 등을 거쳐 BC카드 경영기획총괄, 케이뱅크 경영기획본부장을 역임한 바 있어 재무, 경영전략, 자금 분야에 전문적인 업무 경험과 지식을 갖추고 있는 것으로 판단됨. 특히, 최근까지 3년간 케이뱅크의 경영전략 및 재무를 총괄하는 경영기획본부장으로서 재임하며 주요 경영 현안을 깊이 이해하고 있어 중장기 전략 방향에 대한 심도 있는 의견 개진이 가능할 것으로 판단되어 추천함	이사회	임원후보추천위원 보수위원	없음	계열회사의 임원

기타비상무이사	이찬승	2025.03.31~ 2026.12.31	신임	현 BC카드 경영기획총괄(전무)로서, KT 재무실 회계담당, 재무담당 등을 역임하여 재무ㆍ회계, 자금 분야에 업무 지식과 경험이 있는 전문가로 판단됨. KT그룹에 25년 이상 재임하여 당행을 포함한 그룹사 경영전략 방향에 대한 이해도를 갖추고 있으며 책임감 있는 업무수행 경력과 윤리성을 바탕으로 은행 및 주주 등 이해관계자의 이익에 기여할 수 있다고 판단되어 추천함	이사회	임원후보추천위원 위험관리위원 내부통제위원	없음	계열회사의 임원

주1) 당행 정관(§41)에 따라 임기 중 최종 결산기에 관한 정기주주총회('26.3월 예정) 종결 시 까지 연장됨

(2) 임원후보추천위원회 구성 현황(기준일: 2025년 12월 31일)

성명	사외이사 여부	비고

오인서(위원장)	사외이사	관계법령상 요건 충족

이동건	사외이사

이경식	사외이사

장민	기타비상무이사

이찬승	기타비상무이사

※ 임원후보추천위원회의 활동내역은 '마' 위원회별 명칭, 소속 이사 및 위원장의 이름, 설치목적과 권한'의 임원후보추천위원회 부분을 참조하여 주시기 바랍니다. 사. 사외이사의 전문성 (1) 지원조직

(기준일: 2025년 12월 31일)

지원조직	주요 담당 업무	소속직원 현황 주1)	직위(근속연수)	지원업무 담당기간

감사팀	감사위원회 운영 지원	7명	평균 7년	평균 5년 1개월

리스크관리팀	위험관리위원회 운영 지원	17명	평균 5년 2개월	평균 4년 6개월

People팀	보수위원회 운영 지원	10명	평균 2년 8개월	평균 2년 6개월

준법감시팀	내부통제위원회 운영 지원	7명	평균 5년 3개월	평균 9개월

이사회사무국	이사회 및 임원후보추천위원회 운영 지원	3명	평균 4년 10개월	평균 4년 10개월

주1) 휴직/ 파견 직원 제외(2) 사외이사 교육실시 현황

교육일자	교육실시주체	참석 사외이사	불참시 사유	주요 교육내용

2025년 03월 20일	이사회지원팀 (내부)	심기필, 원호연 이사	-	'25년 신임사외이사 온보딩 세션

2025년 04월 21일	21세기 금융비전포럼	원호연 이사	선택교육	'25년 제1차 금융비전포럼 : 한국은행의 최근 통화정책과 통합적 정책체계 운용 경험

2025년 05월 19일	21세기 금융비전포럼	오인서 이사	선택교육	'25년 제2차 금융비전포럼 : 미중 전략 경쟁과 트럼프 2기 경제안보 정책 전망

2025년 05월 26일	상장회사협의회	심기필 이사	선택교육	상장회사 사외이사를 위한 직무연수

2025년 05월 30일	원호연, 이경식 사외이사 (내부)	이동건, 이경식, 원호연, 최종오 이사	선택교육	이사회 워크샵 세미나 : 발행 및 주식 시장 현황 / AI기술과 금융산업

2025년 06월 10일	금융연수원	사외이사 전원	-	이사회 및 경영진이 알아야 할 자금세탁방지 핵심

2025년 06월 16일	21세기 금융비전포럼	원호연 이사	선택교육	'25년 제3차 금융비전포럼 : 국내 디지털자산시장의 현재와 미래

2025년 06월 24일	금융연수원	이동건, 최종오 이사	선택교육	금융회사 사외이사 세미나 1회차 : 이사로서 알아야 할 금융회사 사고사례

2025년 07월 15일	금융연수원	원호연, 최종오 이사	선택교육	금융회사 사외이사 세미나 2회차 : 자금세탁방지 업무의 이해 / 내부통제 및 재무제표 관련 중점 점검

2025년 08월 05일	금융연수원	오인서, 이경식 이사	선택교육	금융회사 사외이사 세미나 3회차 : 최근 금융회사 리스크관리 및 ESG이슈

2025년 09월 15일	21세기 금융비전포럼	원호연 이사	선택교육	'25년 제4차 금융비전포럼 : AI팩토리와 AI반도체에 대한 이해

2025년 09월 30일	금융연수원	오인서, 원호연 이사	선택교육	금융회사 사외이사 세미나 특별2회차 : 스테이블코인의 글로벌 현황과 국내 도입 시 규제 방향 및 금융기관에의 영향

2025년 10월 21일	금융연수원	신리차드빅스 이사	선택교육	금융회사 사외이사 세미나 5회차 : 금융회사 디지털 혁신 전략과 사례

2025년 10월 29일	금융보안원	사외이사 전원	-	금융의 디지털전환(DX)에 따른 금융보안의 중요성 및 이사회 고려사항

2025년 11월 10일	금융연수원	오인서 이사	선택교육	금융회사 사외이사 세미나 특별3회차 : 금융소비자보호와 거버넌스

2025년 11월 17일	21세기 금융비전포럼	신리차드빅스 이사	선택교육	'25년 제6차 금융비전포럼 : 최근 경제 여건 및 전망

2025년 11월 25일	금융연수원	이동건, 오인서, 신리차드빅스 이사	선택교육	[사외이사 세미나 6회차] 국내외 경제 및 금융산업 진단과 전망

2025년 12월 17일	삼정KPMG	사외이사 전원	-	내부회계관리제도