에이플러스에셋 분기보고서 (2020.09)
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시사항의 진행ㆍ변경상황

가. 공시사항의 진행, 변경상황 당사는 분기보고서 제출일 현재 해당사항이 없습니다. 2. 주주총회 의사록 요약

구분	개최일자	의안내용	가결여부

정기	2016.03.29.	의안 : 제9기(2015.01.01~2015.12.31)재무제표 승인의 건 이익잉여금 배당의 건 이사 선임의 건	가결

정기	2017.03.30	의안 : 제10기(2016.01.01~2016.12.31)재무제표 승인의 건 정관 변경의 건	가결

임시	2017.05.25.	의안 : 이사 선임의 건 감사 선임의 건 정관 일부 변경의 건	가결

정기	2018.03.28	의안 : 제11기(2017.01.01~2017.12.31)재무제표 승인의 건 이익잉여금 배당의 건 이사 선임의 건 감사 선임의 건	가결

정기	2019.03.28	의안 : 제12기(2018.01.01~2018.12.31)재무제표 승인의 건 이익잉여금 배당의 건 이사 선임(중임)의 건 정관 변경의 건 이사보수한도 승인의 건 감사보수한도 승인의 건 임원퇴직금 지급규정 제정의 건	가결

정기	2020.03.26	의안 : 제13기(2019.01.01~2019.12.31)재무제표 승인의 건 이익잉여금 배당의 건 정관 일부 변경의 건 이사 선임의 건 이사보수한도 승인의 건	가결

3. 중요한 소송사건 당분기말 현재 계류중인 소송사건은 연결 기준으로 회사가 피 고 인 사건 7 건(총금액 2,124,839천원)과 원고인 사건 20건(총금액 3,933,506천원)이 있 습니다. 연결회사의 경영 자는 동 사항이 연결회사의 재무제표에 중대한 영향을 미치지 않을 것으로 판단하고 있습니다. 4. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 당사는 분기보고서 제출일 현재 해당사항이 없습니다.

5. 그 밖의 우발채무 및 약정사항(1) 사용이 제한된 예금의 내용

보고기간종료일 현재 연결회사의 사용이 제한된 예금의 내용은 다음과 같습니다.

단위 : 천원)

구 분	예금종류	금융기관명	금 액	사용제한내용

당분기	전기

단기금융상품	정기예금	우리은행	200,000	200,000	질권설정(*1)

장기금융상품	정기예금	신한은행	11,000,000	11,000,000	지급보증(*2)

당기손익-공정가치측정
금융자산	신종자본증권	삼성증권	14,173,468	14,012,340	지급보증(*2)

합 계	25,373,468	25,212,340

(*1) 연결회사는 위탁받은 대출모집업무를 처리함에 있어 은행에 손해를 끼칠 경우에 대비하여 정기예금을 담보로 제공하고 있습니다.(*2) 연결회사는 보고기간종료일 현재 할부거래에 관한 법률 상 제27조 제1항에 따라 소비자 피해보상금의 지급을 확보하기 위하여 소비자의 선수금과 관련하여 지급보증계약을 체결하고 있습니다.

(2) 담보로 제공한 자산의 내용(단위 : USD,천원)

담보제공자산	금 액	담보제공처	담보설정금액	담보대상여신	금 액

한도금액	실행금액

토지,건물(투자부동산)	24,791,283	신한은행	USD 19,596,000	외화지급보증	USD14,000,000	USD13,800,000

신한은행	1,200,000	장기차입금	1,000,000	722,222

(3) 보고기간종료일 현재 연결회사가 타인으로부터 제공받은 보증의 내용은 다음과 같습니다.

(당분기) (단위 : USD,천원)

보증제공자	제공받은 보증내용	금 액	보증기간	보증처

보증한도	보증금액

(특수관계자)

곽근호	차입금 지급보증	2,400,000	2,000,000	2019.03.15~2021.03.15	농협은행

(기 타 )

신한은행	상조회원 공제보증(*1)	25,000,000	25,000,000	2019.11.12~2020.11.12	상조회원

외화 지급보증	US$14,000,000	US$13,800,000	2019.11.27~2022.11.27	(*2)

서울보증보험	수수료반환채무(*3)	3,500,000	2,440,000	2017.09.01~2023.05.31	디비생명보험외31개사

기타 지급보증(*4)	-	999,656	2017.05.16~2022.12.16	디비생명보험외66개

소 계	원화	28,500,000	28,439,656

외화(USD)	US$14,000,000	US$13,800,000

합 계	원화	30,900,000	30,439,656

외화(USD)	US$14,000,000	US$13,800,000

(*1) 당분기말 현재 연결회사는 할부거래에 관한 법률 상 제27조 제1항에 따라서 연결회사가 폐업이나 선불식 할부거래업의 등록말소 및 취소 등의 사유로 소비자에게 소비자피해보상금을 지급하지 못하게 되는 경우 소비자가 납입한 선수금의 50% 상당액에 대하여 신한은행으로부터 이행보증(보증한도: 240억원)을 제공받고 있습니다. (*2) 연결회사는 전기 중 발행한 사채와 관련하여 신한은행으로부터 지급보증을 제공받고 있으며, 동 거래와 관련하여 연결회사의 부동산(오리다빌딩)이 담보로 제공되어 있습니다.(*3) 연결회사는 보험회사에 대한 수수료반환채무와 관련하 여 서울보증보험 등으로 부터 지급보증을 제공받고 있습니다.

(*4) 연결회사는 서울보증보험으로부터 이행보증보험, 인허가보증보험, 공탁보증보험 등의 지급보증을 제공받고 있습니다.(4) 당분기말 현재 연결회사의 부금납부액 중 고객이 일시에 해약을 요구할 경우 지급하여야 할 해약환급금은 33,417,902천원입니다

6. 최근 3년간 회사의 합병 등에 관한 사항 당사는 분기보고서 제출일 현재 해당사항이 없습니다. 7. 제재현황 등

당사의 분기보고서 제출일 제재사항은 다음과 같습니다.

[금융감독원 제재사항]

일자	조치기관	저벌 또는조치대상자	처벌 또는조치내용	사우 및 근거법령	처벌 또는 조치에 대한회사의 이행 현황	재발 방지를 위한회사의 대책

2011.06.15	금융감독원	에이플러스에셋어드바이저	과태료 부과(500만원)	특별이익 제공 금지위반	과태료 부과(500만원)	내부통제강화

2020.01.31	금융감독원	에이플러스에셋어드바이저	과태료 부과(8,360만원)	보험상품 설명의무 위반	과태료 부과(8,360만원)	내부통제강화

8. 공 모자금의 사용내역

(기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 백만원)

구 분	회차	납입일	증권신고서 등의 자금사용 계획	실제 자금사용 내역	차이발생 사유 등

사용용도	조달금액	내용	금액

코스피신규상장	-	2020.11.13	운영자금	5,721	-	-	-

코스피신규상장	-	2020.11.13	타법인증권취득자금	2,442	-	-	-

주1) 상기 금액은 발행제비용을 제외한 금액입니다.주2) 당사는 금번 상장 공모를 통해 조달하는 공모자금의 주요 사용목적은 VIP 자산관리 시장공략을 위한 WM파트너스 확대, 보험과 헬스케어 사업진출을 위한 금융.헬스케어 연계 모바일 플랫폼 구축, ㈜에이에이아이헬스케어 유상증자 참여 등 신규 사업에공모 자금을 사용할 계획입니다.

9.보호예수 현황

(기준일 : 2020년 11월 26일 ) (단위 : 천주)

주식의 종류	예수주식수	예수일	반환예정일	보호예수기간	보호예수사유	총발행주식수

보통주	5,565,323	2020.11.20	2021.05.20	6개월	최대주주및특수관계인	22,607,693

보통주	192,722	2020.11.20	2021.11.20	예탁후1년	우리사주조함(공모청약분)	22,607,693

주) 당사는 2020년 11월 20일 유가증권 시장에 신규 상장하였으며 본보고서 제출일 현재 발행주식 총수는 22,607,693주 입니다. 10. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항 당사는 분기보고서 제출일 현재 해당사항이 없습니다.