eddmpython/dartlab-data huggingface dataset:
에이플러스에셋 분기보고서 (2021.03)
분 기 보 고 서

(제15기 1분기)

사업연도 2021년 01월 01일 부터
2021년 03월 31일 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2021년 5월 17일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : (주)에이플러스에셋어드바이저
대 표 이 사 : 곽근호, 서성식, 조규남
본 점 소 재 지 : (주)에이플러스에셋어드바이저
(전 화)1577 - 1713
(홈페이지) http://www.aplusga.com
작 성 책 임 자 : (직 책)상 무 (성 명)오 상 우
(전 화)02 - 2009 - 5563
1. 회사의 개요

가. 연결대상 종속회사 현황분기보고서 작성기준일 현재 당사의 연결대상 종속회사 현황은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

상호	설립일	주소	주요사업	최근사업연도말자산총액	지배관계 근거	주요종속회사 여부

㈜에이플러스라이프	2008.10	서울특별시 강남구 역삼로 415성진빌딩 7층	상조서비스	83,811	주1)	해당

에이플러스리얼티㈜	2009.05	서울특별시 서초구강남대로 329, 18층	부동산컨설팅	26,292	의결권의과반수를 소유	해당

에이플러스모기지㈜	2011.05	서울특별시 광진구광나루로 509 3층	대출중개	4,584	의결권의과반수를 소유	미해당

에이플러스부동산중개㈜	2011.06	서울특별시 서초구강남대로 329 18층	부동산중개	384	의결권의과반수를 소유	미해당

㈜에이에이아이헬스케어	2013.11	서울특별시 강남구 삼성로 546백영빌딩 2층	건강관리정보제공	7,053	주2)	해당

㈜파인랩	2013.10	서울특별시 강남구 삼성로96길 19	주문형소프트웨어개발	1,110	의결권의과반수를 소유	해당

㈜에이플러스효담라이프케어	2018.02	서울특별시 강남구 역삼로 415성진빌딩 7층	재가노인복지	6,427	의결권의과반수를 소유	미해당

주1,2) 연결회사의 의결권은 과반 미만이나 회사는 다른 의결권 보유자나 의결권 보유자의 조직화된 집단보다 유의적으로 많은 의결권을 보유하고 있으며, 다른 주주들이 널리 분산되었기 때문에 지배력 요건을 충족한다고 판단하여 종속회사로 분류하였습니다.주3) 최근사업연도말 자산총액은 2020년 기준입니다.

연결대상회사의 변동내용

구 분	자회사	사 유

신규연결	-	-

-	-

연결제외	-	-

-	-

나. 회사의 법적/상업적 명칭

당사의 명칭은 주식회사 에이플러스에셋어드바이저이고 영문명은 Aplus Asset Advisor Co.,Ltd. 입니다.

다. 설립일자

당사는 주식회사 에이플러스에셋어드바이저라는 상호명으로 2007년 6월 7일에 설립되었습니다. 라. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소

- 주 소 : 서울특별시 서초구 강남대로 369, 19층(서초동, 에이플러스에셋타워)

- 전화번호 : 1577 - 1713

- 홈페이지 : http://www.aplusga.com

마. 중소기업 해당 여부

당사는 분기보고서 제출일 현재 중소기업기본법 제2조 및 중소기업기본법 시행령제3조에 의거 중소기업에 해당되지 않습니다.

바. 대한민국에 대리인이 있는 경우에는 이름(대표자), 주소 및 연락처

- 해당사항 없습니다.

사. 주요 사업의 내용 및 향후 추진 신규사업

당사는 국내 모든 생명보험 손해보험사와 제휴하여 보험 상품의 보장내용, 사업비, 투자수익률, 상품가격 등을 고객 관점에서 철저하게 비교분석하여 모든 고객분들에게 합리적인 최적의 보험금융 서비스를 제공해 주는 독립법인보험대리점(GA) 으로 국내 보험사의 상품을 당사 소속 설계사를 통하여 위탁판매하고 있습니다. 정관상 영위하는 목적사업은 다음과 같습니다. 당사 정관상 사업의 목적사항

사 업 목 적	비고

1. 보험업법에 의해 영위 가능한 보험대리점업
2. 보험업법 또는 기타 법령에 의해 허용되는 보험대리점업 외의 업무
3. 금융, 부동산 관련 교육업 및 교육훈련 서비스업
4. 시장조사 및 정보제공 서비스업
5. 전자상거래 및 관련 유통업6. 보험금 청구와 관련한 대행 서비스 업무
7. 위 각호에 관련 사업에 대한 투자, 출연, 융자, 지원 등 부대사업 일체	당사정관제2조(목적)

당사 사업의 상세 내용은 본 분기보고서 'II. 사업의 내용' 을 참조하시기 바랍니다.

아. 계열회사의 총수, 주요계열회사의 명칭 및 상장여부

분기보고서 제출일 현재 당사의 계열회사는 다음과 같이 총 8개사로 상세 내용은 본문 'Ⅸ. 계열회사 등에 관한 사항' 을 참조하시기 바랍니다.

구 분	구분	회 사 명	주요 사업의 내용

비상장사
(8사)	종속기업	㈜에이플러스라이프	상조서비스

에이플러스리얼티㈜	부동산 컨설팅

㈜에이에이아이헬스케어	건강관리 정보제공

㈜파인랩	주문형소프트웨어개발

에이플러스모기지㈜	대출중개

에이플러스부동산중개㈜	부동산 중개

㈜에이플러스효담라이프케어	재가노인 복지

관계기업	㈜코크렙제31호위탁관리부동산투자회사	부동산업

자. 신용평가에 관한 사항- 해당사항 없습니다.

차. 「상법」 제290조에 따른 변태설립사항

- 해당사항 없습니다.

카. 회사의 주권상장(또는 등록 지정)여부 및 특례상장에 관한 사항

주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부	주권상장(또는 등록ㆍ지정)일자	특례상장 등여부	특례상장 등적용법규

유가증권시장 상장	2020.11.20	-	-
2. 회사의 연혁

가. 회사의 설립일 및 주요 연혁

당사의 법인 설립일은 2007년 06월 07일 이며, 설립일 이후의 주요 연혁은 아래와 같습니다.

일 시	연 혁

2007.06	㈜에이플러스에셋어드바이저 법인설립

2007.09	CFP센터(現 WM팀) 발족

2008.01	주문형 Order Made 상품 "A+에셋 프리미엄" 개발 및 판매

2008.10	에이플러스에셋어드바이저 기부펀드 출범

2009.01	전산시스템 A+월드 개발완료, 전산실 오픈

2009.02	계열사 ㈜A+라이프 창립

2009.05	계열사 A+리얼티㈜ 창립

2009.10	A+에셋 육성센터 오픈

2010.08	A+타워 新 사옥 이전

2011.02	Smart-TFA 실시

2011.05	계열사 A+모기지㈜ 창립

2011.11	2030 금융전문가양성과정 발족

2012.04	사회적 책임경영 우수기업 선정

2012.05	보건복지부 '독거노인 사랑잇기' 사업참여 협약 체결

2012.05	증권분석팀 발족

2012.06	독거노인 지원사업 본격 시행

2013.01	보장분석시스템(Total Risk Design System) 오픈

2013.11	계열사 A+헬스케어(現 AAI헬스케어) 창립

2014.12	GA업계 최초 인포머셜 광고 진행

2015.12	발달장애인 후원 협약체결

2015.12	A+그룹, 독거노인 보호 유공자 보건복지부장관상 수상

2016.01	A+그룹, 코크렙31호(現 A+에셋타워) 위탁관리 리츠 투자

2017.02	A+에셋타워 新 사옥 이전

2017.04	스카이레이크(PEF)와 500억 투자계약 체결

2018.02	계열사 ㈜A+효담라이프케어 창립

2018.06	계열사 ㈜파인랩 창립(법인명 변경)

2019.01	2018년 최우수 GA 선정 (한국보험대리점협회)

2019.02	"퍼플 라이트 어워드(Purple Light Award)" 대상수상-한국뇌전증협회 주관

2019.05	보험 보장분석 애플리케이션 '보플(BOPLE)' 출시

2020.01	2019년 최우수 GA 2회 연속 선정 (한국보험대리점협회)

2020.04	금융투자협회 K-OTC 지정등록

2020.11	한국거래소 유가증권시장 상장

나. 회사의 본점소재지 및 그 변경

일자	본점소재지	비고

2007.06.07	서울특별시 서초구 서초동 1536-7 진석빌딩 본관 8층	최초 설립

2007.08.17	서울특별시 강남구 삼성동 143-40 현대스위스타워빌딩 14층	본점 이전

2010.08.02	서울특별시 강남구 삼성동 157 동양빌딩 16층	본점 이전

2011.03.03	서울특별시 강남구 삼성로 518 16층(삼성동, 에이플러스타워)	본점 이전

2017.02.06	서울특별시 서초구 강남대로 369. 12층(서초동, 에이플러스에셋타워)	본점 이전

2018.01.08	서울특별시 서초구 강남대로 369, 19층(서초동, 에이플러스에셋타워)	본점 이전

다. 경영진의 중요한 변동당사의 최근 5사업연도 중 경영진의 중요한 변동은 다음과 같습니다.

구분	변경전	변경후

대표이사	이사	사외이사	감사
(감사위원회)	대표이사	이사	사외이사	감사
(감사위원회)

2015.12.01	곽은호
김경수	곽근호
이지성	-	신달수	김경수	곽근호
이지성	-	신달수

2016.03.29	김경수	곽근호
이지성	-	신달수	김경수
박경순	곽근호
이지성	-	신달수

2016.11.04	김경수
박경순	곽근호
이지성	-	신달수	박경순	곽근호
이지성	-	신달수

2017.05.25	박경순	곽근호
이지성	-	신달수	박경순	곽근호
이지성
김화선
이상일	-	신달수
이병철

2018.03.28	박경순	곽근호
이지성
김화선
이상일	-	신달수
이병철	박경순	곽근호
김화선
이상일
서성식	-	신달수
이병철

2019.03.28	박경순	곽근호
이지성
김화선
이상일	-	신달수
이병철	박경순	곽근호
김화선
이상일
서성식	-	신달수

2020.03.26	박경순	곽근호
김화선
이상일
서성식	-	신달수	박경순	곽근호
서성식
안영욱
김택군	김화동
백승진
서동진	(김화동)
(백승진)
(서동진)

2021.03.30	박경순	곽근호
서성식
안영욱
김택군	김화동
백승진
서동진	(김화동)
(백승진)
(서동진)	곽근호서성식조규남	안영욱
김택군	김화동
백승진
서동진	(김화동)
(백승진)
(서동진)

주1) 최근 5년간 등기임원의 변동을 기재하였습니다. 라. 최대주주의 변동 - 최근 5개 사업연도 중 최대주주의 변동은 없습니다. 마. 상호의 변경- 해당사항 없습니다. 바. 회사가 화의, 화사정리절차 그 밖에 이에 준하는 절차를 밟은 적이 있거나 현재 진행중인 경우 그 내용과 결과- 해당사항 없습니다. 사. 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용- 해당사항 없습니다. 아. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화- 해당사항 없습니다. 자. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용최근 5년간 경영활동과 관련된 중요한 사실의 발생 내용은 아래와 같습니다.

2017.02	A+에셋타워 新 사옥 이전

2017.04	스카이레이크(PEF)와 500억 투자계약 체결

2018.02	계열사 ㈜A+효담라이프케어 창립

2018.06	계열사 ㈜파인랩 창립(법인명 변경)

2019.01	2018년 최우수 GA 선정 (한국보험대리점협회)

2019.02	"퍼플 라이트 어워드(Purple Light Award)" 대상수상-한국뇌전증협회 주관

2019.05	보험 보장분석 애플리케이션 '보플(BOPLE)' 출시

2020.01	2019년 최우수 GA 2회 연속 선정 (한국보험대리점협회)

2020.04	금융투자협회 K-OTC 지정등록

2020.11	한국거래소 유가증권시장 상장
3. 자본금 변동사항

가. 증자(감자)현황

(기준일 : 2021년 03월 31일 ) (단위 : 원, 주)

주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	발행(감소)한 주식의 내용

주식의 종류	수량	주당액면가액	주당발행(감소)가액	비고

2007.06.07	유상증자(제3자배정)	보통주	400,000	500	500	-

2007.06.30	유상증자(일반공모)	보통주	200,000	500	500	-

2007.09.07	유상증자(일반공모)	보통주	13,400,000	500	500	-

2011.01.19	유상증자(일반공모)	보통주	6,000,000	500	1,500	-

2017.06.14	유상증자(제3자배정)	전환상환우선주	2,923,077	500	6,500	-

2020.05.25	상환권행사	전환상환우선주	1,461,538	500	-	전환상환우선주 상환

2020.06.01	전환권행사	보통주	1,461,539	500	-	-

2020.11.13	유상증자(일반공모)	보통주	1,146,154	500	7,500	주)

나. 공시서류 작성기준일 현재 사채 등 발행현황- 해당사항 없습니다.
4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수 현황

(기준일 : 2021년 03월 31일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	비고

보통주	종류주식	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	-	-	100,000,000	-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	22,607,693	2,923,077	25,530,770	-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	-	2,923,077	2,923,077	-

1. 감자	-	-	-	-

2. 이익소각	-	-	-	-

3. 상환주식의 상환	-	1,461,538	1,461,538	상환전환우선주상환

4. 기타	-	1,461,539	1,461,539	보통주식으로 전환

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	22,607,693	-	22,607,693	-

Ⅴ. 자기주식수	-	-	-	-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	22,607,693	-	22,607,693	주)

주) 당사는 유가증권시장 신규 상장을 위해 2020년 11월 13일 일반공모 유상증자를 통해 구주매출 1,092,315주와 보통주 1,146,154 주를 신규 발행하여 본 분기보고서 작성기준일 현재 발행한 주식의 총수는 22,607,693주 입니다. 나. 자기주식

- 해당사항 없습니다.

다. 다양한 종류의 주식- 해당사항 없습니다.
5. 의결권 현황

(기준일 : 2021년 03월 31일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	주식수	비고

발행주식총수(A)	보통주	22,607,693	-

합계	22,607,693	-

의결권없는 주식수(B)	-	-	-

-	-	-

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	-	-	-

-	-	-

기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)	-	-	-

-	-	-

의결권이 부활된 주식수(E)	-	-	-

-	-	-

의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)	보통주	22,607,693	-

합계	22,607,693	-

주) 당사는 유가증권시장 신규 상장을 위해 2020년 11월 13일 일반공모 유상증자를 통해 구주매출 1,092,315주와 보통주 1,146,154 주를 신규 발행하여 본 분기 보고서 작성기준일 현재 발행한 주식의 총수는 22,607,693주 입니다.
6. 배당에 관한 사항 등

가. 배당정책 등

(1) 당사는 정관에 의거 이사회 결의 및 주주총회 승인을 통하여 배당을 실시하고 있으며 배당가능이익 범위 내에서 회사의 지속적 성장을 위한 투자 및 주주가치제고, 경영환경 등을 고려하여 적정수준의 배당율을 결정하고 있습니다.(2) 당사는 2020년 12월 9일 공정공시를 통해 주주 이익환원 및 주주중시 경영의 일환으로 연결재무제표 기준 연간 순이익(지배기업 소유지분)의 30% ~ 50%로 당사의 배당정책을 발표한 바 있으며, 2020 사업연도에는 연결기준 연간 순이익(지배 기업 소유지분)의 약37%인 79여억원(1주당 350원)의 현금배당을 실시하였습니다. 앞으로도 당사는 경영방침에 의거 꾸준한 배당을 실시할 계획입니다. 당사의 정관상 배당에 관한 사항은 다음과 같습니다.

구분	내용

제51조
(이익배당)	① 이익의 배당은 금전과 주식으로 할 수 있다.
② 이익의 배당을 주식으로 하는 경우 회사가 수종의 주식을 발행한 때에는 주주총회의 결의로 그와 다른 종류의 주식으로도 할 수 있다.
③ 제1항의 배당은 매결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.
④ 이익배당은 주주총회의 결의로 정한다. 다만, 제48조 4항에 따라 재무제표를 이사회가 승인하는 경우 이사회 결의로 이익배당을 정한다.

제52조
(분기배당)	① 회사는 이사회의 결의로 사업연도 개시일부터 3월·6 월 및 9월의 말일(이하 “분기배당 기준일”이라 한다)의 주주에게 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제165조의12에 따라 분기배당을 할 수 있다.
② 제1항의 이사회 결의는 분기배당 기준일 이후 45일 내에 하여야 한다. ③ 분기배당은 직전결산기의 대차대조표상의 순자산액에서 다음 각호의 금액을 공제한 액을 한도로 한다. 1. 직전결산기의 자본금의 액
2. 직전결산기까지 적립된 자본준비금과 이익준비금의 합계액
3. 직전결산기의 정기주주총회에서 이익배당하기로 정한 금액
4. 직전결산기까지 정관의 규정 또는 주주총회의 결의에 의하여 특정목적 을 위해 적립한 임의준비금
5. 「상법 시행령」 제19조에서 정한 미실현이익
6. 분기배당에 따라 당해 결산기에 적립하여야 할 이익준비금의 합계액
④ 사업연도 개시일 이후 분기배당 기준일 이전에 신주를 발행한 경우(준비금의 자본전입, 주식배당, 전환사채의 전환청구, 신주인수권부사채의 신 주인수권 행사에 의한 경우를 포함한다)에는 분기배당에 관해서는 당해 신주는 직전사업연도 말에 발행된 것으로 본다. 다만, 분기배당 기준일 후에 발행된 신주에 대하여는 최근 분기배당 기준일 직후에 발행된 것으 로 본다.
⑤ 제9조2의 종류주식에 대한 분기배당은 보통주식과 동일한 배당률을 적용한다.

나. 최근 3사업연도 내 배당에 관한 사항

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기

제15기 1분기	제14기	제13기

주당액면가액(원)	500	500	500

(연결)당기순이익(백만원)	3,624	21,671	13,989

(별도)당기순이익(백만원)	3,332	22,022	13,967

(연결)주당순이익(원)	160	1,032	610

현금배당금총액(백만원)	-	7,913	300

주식배당금총액(백만원)	-	-	-

(연결)현금배당성향(%)	-	36.51	2.14

현금배당수익률(%)	보통주	-	6.17	-

우선주	-	-	-

주식배당수익률(%)	보통주	-	-	-

우선주	-	-	-

주당 현금배당금(원)	보통주	-	350	15

우선주	-	-	-

주당 주식배당(주)	보통주	-	-	-

우선주	-	-	-

다. 이익참가부사채의 잔액 등- 해당 사항 없습니다.

라. 과거 배당 이력(단위: 회, %)

연속 배당횟수	평균 배당수익률

분기(중간)배당	결산배당	최근 3년간	최근 5년간

-	13	2.05	1.23

주1) 연속배당횟수 및 평균 배당수익률은 전기(제14기) 를 포함하여 작성하였습니다. 주2) 연속 배당횟수는 2기부터 14기까지의 배당횟수입니다.주3) 상기 평균 배당수익률은 3년, 5년간 배당수익률 합을 3, 5로 나눈 수치이며, 당사는 2020년에 상장을 하여 배당수익률 합(6.17)이 전기의 수치로 계산되었습니다.(주권비상장법인의 경우, 현금배당수익률을 기재하지 않음)
7. 정관에 관한 사항

분기보고서에 첨부된 정관의 최근 개정일은 2021년 3월 30일입니다. 제14기 정기 주주총회에서 변경된 정관 신구대비표는 아래와 같습니다.

변경전 내용	변경후 내용	변경의 목적

제 9 조(주식 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리의 전자등록)
이 회사는 주권 및 신주인수권증서를 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에 주식 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리를 전자등록한다.	제 9 조 (주식 등의 전자등록)
회사는「주식 사채 등의 전자등록에 관한 법률」제2조 제1호에 따른 주식 등을 발행하는 경우에는 전자등록기관의 전자등록계좌부에 주식 등을 전자등록하여야 한다. 다만, 회사가 법령에 따른 등록의무를 부담하지 않는 주식 등의 경우에는 그러하지 아니할 수 있다.	전자증권제도
도입 반영

제42조(감사위원회의 구성)
① 이 회사는 감사에 갈음하여 제37-1조의 규정에 의한 감사위원회를 둔다.
② 감사위원회는 3인 이상의 이사로 구성한다.
③ 위원의 3분의 2 이상은 사외이사이어야 하고, 사외이사 아닌 위원은 상법 542조의10 제2항의 요건을 갖추어야 한다.
④ 사외이사인 감사위원회 위원의 선임에는 의결권있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주는 그 초과하는 주식에 대하여는 의결권을 행사하지 못한다.
⑤ 사외이사가 아닌 감사위원회 위원을 선임하거나 해임할 때에는 의결권을 행사할 최대주주와 그 특수관계인, 최대주주 또는 그 특수관계인의 계산으로 주식을 보유하는 자, 최대주주 또는 그 특수관계인에게 의결권을 위임한 자가 소유하는 의결권있는 주식의 합계가 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 경우 그 주주는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다.
⑥ 감사위원회는 그 결의로 위원회를 대표할 자를 선정하여야 한다. 이 경우 위원장은 사외이사이어야 한다.	42조 (감사위원회의 구성)
①좌동
②좌동
③좌동
④감사위원회 위원은 주주총회에서 이사를 선임한 후 선임된 이사 중에서 감사위원을 선임하여야 한다. 이 경우 감사위원회 위원 중 1명은 주주총회 결의로 다른 이사들과 분리하여 감사위원회 위원이 되는 이사로 선임하여야 한다.
⑤감사위원회 위원의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의 1이상의 수로 하여야 한다. 다만, 상법 제368조의4 제1항에 따라 전자적 방법으로 의결권을 행사할 수 있도록 한 경우에는 출석한 주주의 의결권의 과반수로써 감사위원회 위원의 선임을 결의할 수 있다.
⑥감사위원회 위원은 상법 제434조에 따른 주주총회의 결의로 해임할 수 있다. 이 경우 제4항 단서에 따른 감사위원회 위원은 이사와 감사위원회 위원의 지위를 모두 상실한다.
감사위원회 위원의 선임과 해임에는 의결권 없는 주식을 제외한 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주(최대주주인 경우에는 사외이사가 아닌 감사위원회 위원을 선임 또는 해임할 때에는 그의 특수관계인, 그 밖에 상법시행령으로 정하는 자가 소유하는 주식을 합산한다)는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다.
⑧감사위원회는 그 결의로 위원회를 대표할 자를 선정하여야 한다. 이 경우 위원장은 사외이사이어야 한다.
⑨사외이사의 사임·사망 등의 사유로 인하여 사외이사의 수가 이 조에서 정한 감사위원회의 구성요건에 미달하게 되면 그 사유가 발생한 후 처음으로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 합치되도록 하여야 한다.	상법개정안
반영

(신설)	부 칙
제1조(시행일) 이 정관은 2021년3월 30일 부터 시행한다.	시행일 규정

정관 변경 이력

정관변경일	해당주총명	주요변경사항	변경이유

2019년 03월 28일	제12기 정기주주총회	- 주식 등의 전자등록에 따른 주식사무처리 변경내용 반영- 전자주주명부 도입- 외부감사인의 선임 등	- 전자증권제도 도입 반영- 법률 명칭 및 변경사항 등 반영

2020년 03월 26일	제13기 정기주주총회	- 주주총회, 이사 및 이사회 등- 감사위원회 구성 등	- 감사위원회 도입 반영

2021년 03월 30일	제14기 정기주주총회	- 주식 등의 전자등록- 감사위원회의 구성	- 전자증권제도 도입 반영
- 상법개정안 반영
1. 요약재무정보

가. 요약 연결재무정보(단위 : 천원)

구 분	제15기(2021.03.31)	제14기(2020.12.31)	제13기(2019.12.31)

회계처리기준	K-IFRS	K-IFRS	K-IFRS

자산

Ⅰ. 유동자산	108,334,731	111,982,628	100,888,457

Ⅱ. 비유동자산	146,243,425	139,605,760	145,546,308

자산총계	254,578,156	251,588,388	246,434,764

부채

Ⅰ. 유동부채	70,480,383	63,766,683	64,455,849

Ⅱ. 비유동부채	76,225,258	75,652,222	111,615,735

부채총계	146,705,641	139,418,905	176,071,584

자본

Ⅰ. 지배기업의 소유지분	89,816,858	94,105,173	51,851,001

Ⅱ. 비지배지분	18,055,657	18,064,310	18,512,179

자본총계	107,872,515	112,169,483	70,363,180

Ⅰ. 영업수익	66,500,263	285,144,496	269,372,772

Ⅱ. 영업이익	3,516,028	23,161,397	20,880,411

Ⅲ. 법인세차감전순이익	4,668,709	28,770,297	23,066,080

Ⅳ. 당기순이익(손실)	3,672,715	21,789,663	15,384,634

ㆍ지배주주지분순이익(손실)	3,624,378	21,671,169	13,988,874

ㆍ비지배주주지분순이익(손실)	48,337	118,494	1,395,759

주당순이익(손실)	160원	1,032원	610원

연결에 포함된 종속회사수	7	7	7

나. 요약 (별도) 재무정보(단위 : 천원)

구 분	제15기(2021.03.31)	제14기(2020.12.31)	제13기(2019.12.31)

회계처리기준	K-IFRS	K-IFRS	K-IFRS

자산

Ⅰ. 유동자산	74,479,993	77,334,009	63,271,195

Ⅱ. 비유동자산	88,528,618	83,635,608	92,989,259

자산총계	163,008,611	160,969,617	156,260,454

부채

Ⅰ. 유동부채	64,128,929	57,923,945	58,418,892

Ⅱ. 비유동부채	7,206,557	6,792,287	44,336,469

부채총계	71,335,486	64,716,231	102,755,361

자본

Ⅰ. 자본금	11,303,847	11,303,847	10,000,000

Ⅱ. 자본잉여금	26,100,119	26,100,119	5,953,759

Ⅲ. 기타자본	(1,234,274)	(1,234,274)	(810,684)

Ⅳ. 이익잉여금	55,503,433	60,083,694	38,362,018

자본총계	91,673,125	96,253,386	53,505,093

종속기업 투자주식의 평가방법	원가법	원가법	원가법

영업수익	57,704,565	244,048,413	231,617,394

영업이익(영업손실)	4,239,611	24,274,162	20,272,413

법인세차감전순이익(손실)	4,487,741	28,646,093	20,680,930

당기순이익(손실)	3,332,432	22,021,676	13,967,201

주당순이익(손실)	147원	1,048원	609원
IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

당사는 기업공시서식 작성기준에 따라 분, 반기보고서의 본 항목을 기재하지 않습니다.
V. 감사인의 감사의견 등

1. 회계감사인의 감사의견 등 (1) 회계감사인의 명칭 및 감사의견

사업연도	감사인	감사의견	강조사항 등	핵심감사사항

제15기(당기)	삼덕회계법인	-	해당사항 없음	-

제14기(전기)	삼덕회계법인	적정	해당사항 없음	-

제13기(전전기)	한길회계법인	적정	해당사항 없음	-

(2) 감사용역 체결현황

사업연도	감사인	내 용	감사계약내역	실제수행내역

보수	시간	보수	시간

제15기(당기)	삼덕회계법인	반기 재무제표 검토별도 및 연결 재무제표에 대한 감사내부통제제도검토 등	165	1,388시간	-	-

제14기(전기)	삼덕회계법인	반기 재무제표 검토별도 및 연결 재무제표에 대한 감사내부통제제도검토 등	143	1,226시간	143	1,269시간

제13기(전전기)	한길회계법인	반기 재무제표 검토별도 및 연결 재무제표에 대한 감사	220	2,382시간	220	2,382시간

(3) 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황

사업연도	계약체결일	용역내용	용역수행기간	용역보수	비고

제15기(당기)	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-

제14기(전기)	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-

제13기(전전기)	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-

2. 회계감사인의 변경 당사는 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 제11조 제1항, 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률시행령 제17조 및 외부감사 및 회계 등에 관한 규정 제15조 제1항에 의거 회사의 제 13기 중인 2019년 3월 증권선물위원회으로부터 한길회계법인을 지정받아 한길회계법에서 지정감사를 받았으며, 지정감사 후 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 제10조에 의거 2020년부터 2022년까지 연속하는 3개 사업연도의 외부감사인으로 삼덕회계법인을 선임하였습니다. 3. 내부회계관리제도 가. 내부통제 제14기 사업보고서의 첨부서류로 제출한 「내부감시장치에 대한 감사의 의견서」에 따르면 당사의 감사들은 2020년 12월 31일 현재 동일자로 종료하는 회계연도에 대한 내부회계관리제도의 설계 및 운영실태를 평가하였습니다. 검토의 결과 감사들의 의견으로는 2020년 12월 31일 현재의 당사의 내부회계관리제도는 내부회계관리규정 및 내부회계관리제도 모범규준에 근거하여 볼 때, 중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단된다고 보고하였습니다. 나. 내부회계관리제도 회계감사인은 제14기 감사보고서를 통해 당사의 내부회계관리제도 운영실태보고서를 검토하고, 내용이 중요성의 관점에서 내부회계관리제도 모범규준 제5장 '중소기업에대한 적용'의 규정에 따라 작성되지 않았다고 판단하게 하는 점이 발견되지 아니하였다는 의견을 표명하였습니다.

4. 내부감사기구와 회계감사인의 논의한 결과

구분	일자	참석자	방식	주요 논의 내용

1	2020년 05월 28일	감사, 감사인2인	서면회의	2020년 감사일정 협의

2	2021년 03월 05일	감사위원회, 감사인2인	서면회의	기말 입증감사절차 수행결과 협의
2. 감사제도에 관한 사항

가. 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부

당사는 현재 감사위원회를 별도로 설치하고 있으며, 상법 제415조의2 및 정관 제42조에 근거하여 주주총회 결의에 의하여 선임된 사외이사 3인이 감사의 업무를 수행하고 있습니다. 감사위원회는 2020년 5월 4일 이사회 결의를 통해 설치되었습니다.

성명	사외이사여부	경력	회계ㆍ재무전문가 관련

해당 여부	전문가 유형	관련 경력

김화동	예	영남대학교 법학과 졸업
기획재정부 FTA국내대책본부 본부장
한국조폐공사 사장
現㈜에이플러스에셋어드바이저 사외이사	예	금융회사의 지배구조에 관한 법률 시행령」제16조제1항제4호ㆍ제5호의 기관 또는 한국은행법에 따른 한국은행에서 회계 또는 재무 관련 업무나 이에 대한 감독 업무에 근무한 경력이 합산하여 5년 이상인 사람	2002-2011 기획재정부 본부장

백승진	예	부산대학교 건축공학과 졸업
삼성물산 건설부문 전무
삼성에버랜드 부사장
現㈜에이플러스에셋어드바이저 사외이사	-	-	-

서동진	예	경북대학교 법학과 졸업
한국외환은행 저점장
의료법인 아람의료재단 이사장
現㈜에이플러스에셋어드바이저 사외이사	-	-	-

※ 당사는 2020년 3월 26일 정기주주총회에서 신규 사외이사 (김화동, 백승진, 서동진) 3인을 선임하였으며 2020년 5월4일 이사회를 통해 감사위원회를 설립하였습니다.

나. 감사위원회 위원의 독립성 당사의 감사위원회(3인)는 전원 사외이사로 구성되어 독립성을 확보하고 있으며, 사외이사는 상법 등 관련 법령상 자격 기준을 준수하고 있습니다. 또한 당사는 관련 법령 및 정관에 따라 위원회의 구성, 운영 및 권한ㆍ책임 등을 감사위원회 규정에 정의하여 감사위원회로 하여금 감사업무를 수행하도록 하고 있습니다. 감사위원회는 재무제표의 적정성을 확인하기 위해 내부회계관리제도의 신뢰성을 점검하고, 내부감사부서로 하여금 회계에 관한 장부와 관계서류를 열람, 대조, 실사, 조회 등 기타 적절한 감사절차를 적용하여 감사하도록 하고 그 결과를 확인합니다. 또한 외부감사인으로부터 회계감사결과를 보고받고 그 내용을 확인합니다. 감사위원회는 업무감사를 위하여 이사회 등 중요한 회의에 참석하며, 필요하다고 인정되는 경우 담당 임원으로부터 업무에 관한 보고를 받습니다. 다. 감사위원회의 활동내역

위원회명	개최일자	의안내용	가결여부	사외이사 성명

김화동
(출석률 100%)	백승진
(출석률 100%)	서동진
(출석률 100%)

찬반여부

감사위원회	2020.05.04	1) 감사위원회 위원장 선임의 건
2) 감사위원회 운영규정 제정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

2021.03.05	제14기 내부회계관리제도 운영실태 및 평가 보고의 건제14기 결산 재무제표(연결, 별도) 및 영업보고서 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성

라. 감사위원회 교육 미실시 내역

감사위원회 교육 실시여부	감사위원회 교육 미실시 사유

미실시	감사위원회 교육에 필요한 내용 및 과정 등에 대해 내부 검토가 진행 중에 있습니다. 추후 감사의 일정 등을 고려하여 교육을 실시할 예정에 있습니다.

마. 감사위원회 지원조직 현황감사위원회 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

기획관리팀	3	차장 1명,
주임 1명
(평균 1년)	- 감사위원회 운영- 감사위원회 부의/보고안건 검토 및 상정- 감사위원회 의사록 작성 및 관리- 기타 감사위원 지원업무 수행

바. 준법지원인 등 - 해당사항 없습니다.
3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항

가. 집중투표제의 배제여부 당사는 현재 집중투표제를 채택하고 있지 않습니다. 나. 서면투표제 또는 전자투표제의 채택여부 당사의 이사회는 2021년 3월 5일 의결권 행사에 있어 주주의 편의를 제공하기 위하여 상법 제368조의4에 의거하여 전자투표제를 채택하였고, 2021년 3월 30일에 개최하는 제14기 정기주주총회에서 전자투표제를 시행하였습니다. 다. 소수주주권의 행사 여부 당사는 현재까지 소수주주권이 행사된 사실이 없습니다. 라. 경영권 경쟁 여부 당사는 현재까지 경영권 분쟁이 발생한 사실이 없습니다.
2. 임원의 보수 등

가. 이사(사외이사 포함) 및 감사의 보수현황 (1) 주주총회 승인 금액

보수현황>(단위 : 백만원)

구 분	인원수	주주총회 승인금액	비고

등기이사(사외이사 포함)	8	4,000	-

주) 2020년 3월 26일 정기주주총회를 통하여 감사가 사임하고, 사외이사 3인으로 감사위원회가 설치되었습니다

(2) 보수지급금액 총계(단위 : 백만원)

인원수	보수총액	1인당 평균보수액	비고

8	289	36	-

주1) 인원수는 전체 등기임원의 수를 기재하였습니다.주2) 보수 총액은 2021년 1월부터 3월까지 지급한 급여와 상여의 총액이며, 1인당 평균보수액은 보수총액을 인원수로 나누어 계산하였습니다.

(3) 유형별 보수지급금액(단위 : 백만원)

구 분	인원수	보수총액	1인당평균보수액	비고

등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외)	5	276	55	주1)

사외이사(감사위원회 위원 제외)	-	-	-	-

감사위원회 위원	3	14	5	주2)

감사	-	-	-	-

주1) 기타비상무이사 2인을 포함하여 기재하였습니다. 주2) 2020년 3월 26일 정기주주총회를 통하여 감사가 사임하고, 사외이사 3인으로 감사위원회가 설치되었습니다 주3) 보수 총액은 2021년 1월부터 3월까지 지급한 보수의 총액이며, 1인당 평균 보수액은 보수총액을 인원수로 나누어 계산하였습니다. 나. 이사ㆍ감사위원의 보 수 지급기준 이사ㆍ감사위원의 보수는 주주총회의 승인을 받은 금액 내에서 직위, 담당 업무, 회사의 경영환경 및 경영성과 등을 종합적으로 고려하여 지급하고 있습니다. 다. 이사ㆍ감사의 개인별 보수지급 현황 기업공시서식 작성 기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

라. 보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수 현황 기업공시서식 작성 기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다.

마. 주식매수선택권의 부여 및 행사현황 등 - 해당사항 없습니다.
IX. 계열회사 등에 관한 사항

1. 계열회사 등의 현황 가. 기업집단의 명칭 및 소속 회사의 명칭 당사는 「독점규제 및 공정거래에 관한 법률」상의 대규모기업집단에 지정되어 있지 않으며, 사업 보고서 작 성기준일 현재 8개의 계열회사가 있습니다.

회사명	관계	상장여부	주요업종	사업자등록번호	소재지

㈜에이플러스라이프	종속기업	비상장	상조서비스	120-87-33918	서울특별시 강남구

에이플러스리얼티㈜	비상장	부동산 컨설팅	120-87-39950	서울특별시 서초구

㈜에이에이아이헬스케어	비상장	건강관리 정보제공	120-88-04725	서울특별시 강남구

㈜파인랩	비상장	주문형소프트웨어개발	204-86-45452	서울특별시 강남구

에이플러스모기지㈜	비상장	대출중개	120-87-68625	서울특별시 광진구

에이플러스부동산중개㈜	비상장	부동산 중개	120-87-70382	서울특별시 서초구

㈜에이플러스효담라이프케어	비상장	재가노인 복지	288-81-01006	서울특별시 강남구

㈜코크렙제31호위탁관리부동산투자회사	관계기업	비상장	부동산업	145-87-00338	서울특별시 강남구

나. 계열회사간의 지배ㆍ종속 및 출자 현황을 파악할 수 있는 계통도

다. 계열회사간의 업무조정이나 이해관계를 조정하는 기구 또는 조직이 있는 경우 그 현황 당사는 관계회사 간의 업무 및 이해관계를 조정하기 위해 2020년 5월 이사회내 위원회인 내부거래위원회를 설립하였으며, 해당위원회는 사외이사 3인으로 구성되어 있습니다. 라. 회사와 계열회사간 임원 겸직 현황

(기준일 : 2021년 03월 31일

겸직임원	겸직회사

성 명	직 위	회사명	직 책	선임일

곽근호	총괄 대표이사 회장
(상근/등기)	㈜에이플러스라이프	사내이사	2009.02.11

에이플러스모기지㈜	사내이사	2021.01.07

정동훈	상무
(상근/비등기)	㈜파인랩	대표이사	2019.05.31

2. 타법인 출자 현황타법인출자 현황

(기준일 : 2021년 03월 31일 ) (단위 : 백만원, 주, %)

법인명	최초취득일자	출자목적	최초취득금액	기초잔액	증가(감소)	기말잔액	최근사업연도재무현황

수량	지분율	장부가액	취득(처분)	평가손익	수량	지분율	장부가액	총자산	당기순손익

수량	금액

㈜에이플러스라이프(비상장)	2008.08.29	사업다각화	5,759	23,223,526	45.75	11,972	-	-	-	23,223,526	45.75	11,972	83,811	300

에이플러스리얼티㈜(비상장)	2009.05.08	사업다각화	2,849	8,479,780	70.66	7,167	-	-	-	8,479,780	70.66	7,167	26,292	-45

㈜에이에이아이헬스케어(비상장)	2018.04.27	사업다각화	111	2,800,700	42.43	2,232	-	-	-	2,800,700	42.43	2,232	7,053	797

㈜파인랩(비상장)	2018.06.28	사업다각화	84	200,000	100	165	-	-	-	200,000	100.00	165	1,110	116

㈜코크렙제31호위탁관리부동산투자회사(비상장)	2016.04.25	사업다각화	20,000	400,000	10.10	9,935	-	-	-	400,000	10.10	9,935	222,631	5,784

합 계	-	-	31,471	-	-	-	-	-	31,471	340,897	6,952

주) 최근사업연도 재무현황은 2020년 기준입니다.
X. 이해관계자와의 거래내용

1. 대주주 등에 대한 신용공여 등 - 해당사항 없습니다.

2. 대주주 와 의 자산양수도 등 - 해당사항 없습니다. 3. 대주주와의 영업거래

- 해당사항 없습니다.

4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래 가. 특수관계자 거래 내역

(기준일:2021년 03월 31일) (단위 : 천원)

특수관계구분	회사명	비용 등	수익 등

무형자산 취득	영업비용	이자수익	배당수익

종속기업	(주)에이플러스라이프	-	7,152	-	-

에이플러스리얼티(주)	-	165,000	-	-

(주)에이에이아이헬스케어	-	354,665	-	42,011

(주)파인랩	149,600	879,097	-	-

관계기업	코크렙제31호위탁관리부동산투자회사	-	487,955	-	-

주요경영진	-	-	1,536	-

합 계	149,600	1,893,869	1,536	42,011

나.특수관계자 채권ㆍ채무잔액

(기준일: 2021년 03월 31일) (단위 : 천원)

특수관계구분	회사명	채 권	채 무

대여금	기타채권	기타채무

종속기업	(주)에이플러스라이프	-	-	540

에이플러스리얼티(주)	-	-	55,000

(주)에이에이아이헬스케어	-	42,011	118,721

(주)파인랩	-	-	286,756

관계기업	코크렙제31호위탁관리부동산투자회사	-	930,795	-

주요 경영진	154,094	-	-

합 계	154,094	972,806	461,017

다. 당분기 특수관계자에 대한 대여거래내역

(기준일:2021년 03월 31일) (단위 : 천원)

특수관계자명	계정과목	기초	증가	감소	분기말

주요경영진	장기대여금	148,735	10,000	4,641	154,094

라. 당분기 특수관계자와의 지분거래내역

(기준일:2021년 03월 31일) (단위 : 천원)

구분	거래상대방	거래내역	당분기	전기

지분취득	특수관계자	(주)파인랩 주식 취득	-	81,144
1. 전문가의 확인

- 해당사항 없습니다.
2. 전문가와의 이해관계

- 해당사항 없습니다.