eddmpython/dartlab-data huggingface dataset:
에이플러스에셋 분기보고서 (2020.09)
분 기 보 고 서

(제 14 기 3분기)

사업연도 2020년 01월 01일 부터
2020년 09월 30일 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2020년 11월 26일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : (주)에이플러스에셋어드바이저
대 표 이 사 : 박 경 순
본 점 소 재 지 : 서울시 서초구 강남대로 369, 19층(서초동, A+에셋타워)
(전 화) 1577 - 1713
(홈페이지) http://www.aplusga.com
작 성 책 임 자 : (직 책) 팀장 (성 명) 김 용 국
(전 화) 02 - 2009 - 5563
목 차

Ⅰ. 회사의 개요
Ⅱ. 사업의 내용
Ⅲ. 재무에 관한 사항
Ⅳ. 이사의 경영진단 및 분석의견
Ⅴ. 감사인의 감사의견 등
Ⅵ. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항
Ⅶ. 주주에 관한 사항
Ⅷ. 임원 및 직원 등에 관한 사항
Ⅸ. 계열회사 등에 관한 사항
Ⅹ. 이해관계자와의 거래내용
XI. 그 밖에 투자자 보 호를 위하여 필요한 사항
1. 회사의 개요

가. 연결대상 종속회사 현황분기보고서 작성기준일 현재 당사의 연결대상 종속회사 현황은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

상호	설립일	주소	주요사업	최근사업연도말자산총액	지배관계 근거	주요종속회사 여부

에이플러스라이프	2008.10	서울특별시 강남구 역삼로 415성진빌딩 7층	상조서비스	81,369	주1)	해당

에이플러스리얼티(주)	2009.05	서울특별시 서초구강남대로 329, 18층	부동산컨설팅	26,224	의결권의과반수를 소유	해당

(주)에이에이아이헬스케어	2013.11	서울특별시 강남구 삼성로 546백영빌딩 2층	건강관리정보제공	6,829	주2)	해당

(주)파인랩	2013.10	서울특별시 강남구 삼성로96길 19	주문형소프트웨어개발	684	의결권의과반수를 소유	해당

에이플러스모기지(주)	2011.05	서울특별시 광진구광나루로 509 3층	대출중개	5,888	의결권의과반수를 소유	미해당

에이플러스부동산중개(주)	2011.06	서울특별시 서초구강남대로 329 18층	부동산중개	1,403	의결권의과반수를 소유	미해당

㈜에이플러스효담라이프케어	2018.02	서울특별시 강남구 역삼로 415성진빌딩 7층	재가노인복지	6,614	의결권의과반수를 소유	미해당

주1,2) 연결회사의 의결권은 과반 미만이나 회사는 다른 의결권 보유자나 의결권 보유자의 조직화된 집단보다 유의적으로 많은 의결권을 보유하고 있으며, 다른 주주들이 널리 분산되었기 때문에 지배력 요건을 충족한다고 판단하여 종속회사로 분류하였습니다.주3) 최근사업연도말 자산총액은 2020년 3분기 기준입니다.

연결대상회사의 변동내용

구 분	자회사	사 유

신규연결	-	-

-	-

연결제외	-	-

-	-

나. 회사의 법적/상업적 명칭

당사의 명칭은 주식회사 에이플러스에셋어드바이저 이고 영문명은 Aplus Asset Advisor Co.,Ltd. 입니다.

다. 설립일자

당사는 주식회사 에이플러스에셋어드바이저 라는 상호명으로 2007년 6월 7일에 설립되었습니다. 라. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소

- 주 소 : 서울특별시 서초구 강남대로 369, 19층(서초동, 에이플러스에셋타워)

- 전화번호 : 02-2009-5563

- 홈페이지 : http://www.aplusga.com

마. 중소기업 해당 여부

당사는 분기보고서 제출일 현재 중소기업기본법 제2조 및 중소기업기본법 시행령제3조에 의거 중소기업에 해당되지 않습니다.

바. 대한민국에 대리인이 있는 경우에는 이름(대표자), 주소 및 연락처

당사는 분기보고서 작성기준일 현재 해당사항 없습니다.

사. 주요 사업의 내용 및 향후 추진 신규사업

당사는 국내 모든 생명보험 손해보험사와 제휴하여 보험 상품의 보장내용, 사업비, 투자수익률, 상품가격 등을 고객 관점에서 철저하게 비교분석하여 모든 고객 분들에게 합리적인 최적의 보험금융 서비스를 제공해 주는 독립법인보험대리점(GA) 으로 국내 보험사의 상품을 당사 소속 설계사를 통하여 위탁판매하고 있습니다. 정관 상 영위하는 목적사업은 다음과 같습니다. 당사 정관상 사업의 목적사항

사 업 목 적	비고

1. 보험업법에 의해 영위 가능한 보험대리점업
2. 보험업법 또는 기타 법령에 의해 허용되는 보험대리점업 외의 업무
3. 금융, 부동산 관련 교육업 및 교육훈련 서비스업
4. 시장조사 및 정보제공 서비스업
5. 전자상거래 및 관련 유통업6. 보험금 청구와 관련한 대행 서비스 업무
7. 위 각호에 관련 사업에 대한 투자, 출연, 융자, 지원 등 부대사업 일체	당사정관제2조(목적)

당사 사업의 상세 내용은 본 분기보고서 'II. 사업의 내용' 을 참조하시기 바랍니다.

아. 계열회사의 총수, 주요계열회사의 명칭 및 상장여부

분기보고서 제출일 현재 당사의 계열회사는 다음과 같이 총 8개사로 상세 내용은 본문 'Ⅸ. 계열회사 등에 관한 사항' 을 참조하시기 바랍니다.

구 분	구분	회 사 명	주요 사업의 내용

비상장사
(8사)	종속기업	(주)에이플러스라이프	상조서비스

에이플러스리얼티(주)	부동산 컨설팅

(주)에이에이아이헬스케어	건강관리 정보제공

(주)파인랩	주문형소프트웨어개발

에이플러스모기지(주)	대출중개

에이플러스부동산중개(주)	부동산 중개

㈜에이플러스효담라이프케어	재가노인 복지

관계기업	(주)코크렙제31호위탁관리부동산투자회사	부동산업

자. 신용평가에 관한 사항

당사는 분기보고서 작성기준일 현재 해당사항 없습니다.

차. 「상법」 제290조에 따른 변태설립사항

당사는 분기보고서 작성기준일 현재 해당사항 없습니다.

카. 회사의 주권상장(또는 등록 지정)여부 및 특례상장에 관한 사항

주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부	주권상장(또는 등록ㆍ지정)일자	특례상장 등여부	특례상장 등적용법규

유가증권시장 상장	2020.11.20	-	-
2. 회사의 연혁

가. 회사의 설립일 및 주요 연혁

당사의 법인 설립일은 2007년 06월 07일 이며, 설립일 이후의 주요 연혁은 아래와 같습니다.

일 시	연 혁

2007.06	(주)에이플러스에셋어드바이저 법인설립

2008.06	호남사업본부 출범

2008.10	에이플러스에셋어드바이저 기부펀드 출범

2008.12	대구사업본부, 부산사업본부, 금융플라자본부 출범

2009.02	자회사 에이플러스라이프 설립, 계속보험료 200억원 달성

2009.05	자회사 에이플러스리얼티 설립

2010.08	에이플러스타워 신사옥 이전

2011.05	자회사 에이플러스모기지 설립

2011.06	자회사 에이플러스부동산 설립 영남사업본부, 경남사업본부 출범

2012.02	전북 사업본부 출범

2012.04	조선일보 선정 사회적 책임경영 우수기업 선정

2012.05	보건복지부 “독거노인 사랑있기” 사업참여 협약 체결

2013.01	보장분석시스템(Total Risk design System) 오픈

2013.10	자회사 파인랩 설립

2013.11	자회사 에이에이아이헬스케어 설립

2015.12	독거노인 보호 유공자 보건복지부장관상 수상

2017.02	에이플러스타워 서초 신사옥 이전

2017.04	스카이레이크(FI)와 500억 투자계약 체결

2018.02	자회사 에이플러스효담라이프케어 설립

2019.01	2018년 최우수 GA 선정 (한국보험대리점협회)

2019.02	"퍼플 라이트 어워드(Purple Light Award)" 대상수상-한국뇌전증협회 주관

2019.05	보험 보장분석 애플리케이션 '보플(BOPLE)' 출시

2020.01	2019년 최우수 GA 선정 (한국보험대리점협회)

2020.04	금융투자협회 K-OTC 지정등록

2020.11	한국거래소 유가증권시장 상장

나. 회사의 본점소재지 및 그 변경

일자	본점소재지	비고

2007.06.07	서울특별시 서초구 서초동 1536-7 진석빌딩 본관 8층	최초 설립

2007.08.17	서울특별시 강남구 삼성동 143-40 현대스위스타워빌딩 14층	본점 이전

2010.08.02	서울특별시 강남구 삼성동 157 동양빌딩 16층	본점 이전

2011.03.03	서울특별시 강남구 삼성로 518 16층(삼성동, 에이플러스타워)	본점 이전

2017.02.06	서울특별시 서초구 강남대로 369. 12층(서초동, 에이플러스에셋타워)	본점 이전

2018.01.08	서울특별시 서초구 강남대로 369, 19층(서초동, 에이플러스에셋타워)	본점 이전

다. 경영진의 중요한 변동당사의 최근 5사업연도 중 경영진의 중요한 변동은 다음과 같습니다.

구분	변경전	변경후

대표이사	이사	사외이사	감사
(감사위원회)	대표이사	이사	사외이사	감사
(감사위원회)

2015.12.01	곽은호
김경수	곽근호
이지성	-	신달수	김경수	곽근호
이지성	-	신달수

2016.03.29	김경수	곽근호
이지성	-	신달수	김경수
박경순	곽근호
이지성	-	신달수

2016.11.04	김경수
박경순	곽근호
이지성	-	신달수	박경순	곽근호
이지성	-	신달수

2017.05.25	박경순	곽근호
이지성	-	신달수	박경순	곽근호
이지성
김화선
이상일	-	신달수
이병철

2018.03.28	박경순	곽근호
이지성
김화선
이상일	-	신달수
이병철	박경순	곽근호
김화선
이상일
서성식	-	신달수
이병철

2019.03.28	박경순	곽근호
이지성
김화선
이상일	-	신달수
이병철	박경순	곽근호
김화선
이상일
서성식	-	신달수

2020.03.26	박경순	곽근호
김화선
이상일
서성식	-	신달수	박경순	곽근호
서성식
안영욱
김택군	김화동
백승진
서동진	(김화동)
(백승진)
(서동진)

주1) 최근 5년간 등기임원의 변동을 기재하였습니다. 라. 최대주주의 변동 - 최근 5개 사업연도 중 최대주주의 변동은 없습니다.

마. 상호의 변경당사는 설립일부터 분기보고서 작성기준일 현재까지 해당사항이 없습니다. 바. 회사가 화의, 화사정리절차 그 밖에 이에 준하는 절차를 밟은 적이 있거나 현재 진행중인 경우 그 내용과 결과당사는 설립 이후 분기보고서 작성기준일 현재까지 해당사항이 없습니다. 사. 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용당사는 설립 이후 분기보고서 작성기준일 현재까지 해당사항이 없습니다. 아. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화당사는 설립 이후 분기보고서 작성기준일 현재까지 해당사항이 없습니다. 자. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용최근 5년간 경영활동과 관련된 중요한 사실의 발생 내용은 아래와 같습니다.

2017.02	에이플러스타워 서초 신사옥 이전

2017.04	스카이레이크(FI)와 500억 투자계약 체결

2018.06	자회사 파인랩 설립(4차 산업혁명 시대를 위한 DT 신사업 진출)

2019.05	보험 보장분석 애플리케이션 '보플(BOPLE)' 출시

2020.01	2019년 최우수 GA 선정 (한국보험대리점협회)

2020.04	금융투자협회 K-OTC 지정등록

2020.11	한국거래소 유가증권시장 상장
3. 자본금 변동사항

가. 자본금 변동 현황증자(감자)현황

(기준일 : 2020년 11월 26일 ) (단위 : 원, 주)

주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	발행(감소)한 주식의 내용

주식의 종류	수량	주당액면가액	주당발행(감소)가액	비고

2007.06.07	유상증자(제3자배정)	보통주	400,000	500	500

2007.06.30	유상증자(일반공모)	보통주	200,000	500	500

2007.09.07	유상증자(일반공모)	보통주	13,400,000	500	500

2011.01.19	유상증자(일반공모)	보통주	6,000,000	500	1,500

2017.06.14	유상증자(제3자배정)	전환상환우선주	2,923,077	500	6,500

2020.05.25	상환권행사	전환상환우선주	1,461,538	500	-	전환상환우선주 상환

2020.06.01	전환권행사	보통주	1,461,539	500	-

2020.11.13	유상증자(일반공모)	보통주	1,146,154	500	7,500	주)

주) 당사는 유가증권시장 신규 상장을 위해 2020년 11월 13일 일반공모 유상증자를 통해 구주매출 1,092,315주와 보통주 1,146,154 주를 신규 발행하여 본 보고서 제출일 현재 발행한 주식의 총수는 22,607,693주 입니다.

나. 공시서류 작성기준일 현재 사채 등 발행현황해당사항 없습니다.
4. 주식의 총수 등

본보고서 제출일 현재 발행할 주식의 총수는 100,000,000주이며, 현재까지 발행한 주식의 총수는 보통주 22,607,693주 입니다.

가. 주식의 총수 현황

(기준일 : 2020년 11월 26일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	비고

보통주	종류주식	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	-	-	100,000,000	-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	22,607,693	2,923,077	25,530,770	-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	-	2,923,077	2,923,077	-

1. 감자	-	-	-	-

2. 이익소각	-	-	-	-

3. 상환주식의 상환	-	1,461,538	1,461,538	상환전환우선주상환

4. 기타	-	1,461,539	1,461,539	보통주식으로 전환

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	22,607,693	-	22,607,693	-

Ⅴ. 자기주식수	-	-	-	-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	22,607,693	-	22,607,693	주)

주) 당사는 유가증권시장 신규 상장을 위해 2020년 11월 13일 일반공모 유상증자를 통해 구주매출 1,092,315주와 보통주 1,146,154 주를 신규 발행하여 본 보고서 제출일 현재 발행한 주식의 총수는 22,607,693주 입니다. 나. 자기주식

당사는 분기보고서 작성기준일 현재 해당사항이 없습니다.

다. 다양한 종류의 주식

당사는 분기보고서 작성기준일 현재 해당사항이 없습니다.
5. 의결권 현황

분기보고서 제출일 현재 당사의 의결권 현황은 다음과 같습니다.

(기준일 : 2020년 11월 26일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	주식수	비고

발행주식총수(A)	보통주	22,607,693	-

합계	22,607,693	-

의결권없는 주식수(B)	-	-	-

-	-	-

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	-	-	-

-	-	-

기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)	-	-	-

-	-	-

의결권이 부활된 주식수(E)	-	-	-

-	-	-

의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)	보통주	22,607,693	-

합계	22,607,693	-

주) 당사는 유가증권시장 신규 상장을 위해 2020년 11월 13일 일반공모 유상증자를 통해 구주매출 1,092,315주와 보통주 1,146,154 주를 신규 발행하여 본 보고서 제출일 현재 발행한 주식의 총수는 22,607,693주 입니다.
6. 배당에 관한 사항 등

가. 배당에 관한 사항

분기보고서 제출일 현재 당사의 정관상 배당에 관한 사항은 다음과 같습니다.

구분	내용

제51조
(이익배당)	① 이익의 배당은 금전과 주식으로 할 수 있다.
② 이익의 배당을 주식으로 하는 경우 회사가 수종의 주식을 발행한 때에는 주주총회의 결의로 그와 다른 종류의 주식으로도 할 수 있다.
③ 제1항의 배당은 매결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.
④ 이익배당은 주주총회의 결의로 정한다. 다만, 제48조 4항에 따라 재무제표를 이사회가 승인하는 경우 이사회 결의로 이익배당을 정한다.

제52조
(분기배당)	① 회사는 이사회의 결의로 사업연도 개시일부터 3월·6 월 및 9월의 말일(이하 “분기배당 기준일”이라 한다)의 주주에게 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제165조의12에 따라 분기배당을 할 수 있다.
② 제1항의 이사회 결의는 분기배당 기준일 이후 45일 내에 하여야 한다. ③ 분기배당은 직전결산기의 대차대조표상의 순자산액에서 다음 각호의 금액을 공제한 액을 한도로 한다. 1. 직전결산기의 자본금의 액
2. 직전결산기까지 적립된 자본준비금과 이익준비금의 합계액
3. 직전결산기의 정기주주총회에서 이익배당하기로 정한 금액
4. 직전결산기까지 정관의 규정 또는 주주총회의 결의에 의하여 특정목적 을 위해 적립한 임의준비금
5. 「상법 시행령」 제19조에서 정한 미실현이익
6. 분기배당에 따라 당해 결산기에 적립하여야 할 이익준비금의 합계액
④ 사업연도 개시일 이후 분기배당 기준일 이전에 신주를 발행한 경우(준비금의 자본전입, 주식배당, 전환사채의 전환청구, 신주인수권부사채의 신 주인수권 행사에 의한 경우를 포함한다)에는 분기배당에 관해서는 당해 신주는 직전사업연도 말에 발행된 것으로 본다. 다만, 분기배당 기준일 후에 발행된 신주에 대하여는 최근 분기배당 기준일 직후에 발행된 것으 로 본다.
⑤ 제9조2의 종류주식에 대한 분기배당은 보통주식과 동일한 배당률을 적용한다
② 제1항의 이사회 결의는 중간배당 기준일 이후 45일 이내에 하여야 한다.
③ 중간배당은 직전결산기의 대차대조표상의 순자산액에서 다음 각호의 금액을 공제한 액을 한도로 한다.
1. 직전결산기의 자본의 액
2. 직전결산기까지 적립된 자본준비금과 이익준비금의 합계액
3. 직전결산기의 정기주주총회에서 이익배당하기로 정한 금액
4. 직전결산기까지 정관의 규정 또는 주주총회의 결의에 의하여 특정목적을 위해 적립한 임의준비금
5. 중간배당에 따라 당해 결산기에 적립하여야 할 이익준비금의 합계액
④ 사업연도 개시일 이후 중간배당 기준일 이전에 신주를 발행한 경우 (준비금의 자본전입, 주식배당, 전환사채의 전환청구, 신주인수권부 사채의 신주인수권행사에 의한 경우를 포함한다)에는 중간배당에 관해서는 당해 신주는 직전사업연도 말에 발행된 것으로 본다.

나. 최근 3사업연도 내 배당에 관한 사항

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기

제14기 3분기	제13기	제12기

주당액면가액(원)	500	500	500

(연결)당기순이익(백만원)	15,099	13,989	7,712

(별도)당기순이익(백만원)	16,365	13,967	9,174

(연결)주당순이익(원)	731	610	327

현금배당금총액(백만원)	-	300	300

주식배당금총액(백만원)	-	-	-

(연결)현금배당성향(%)	-	2.14	3.89

현금배당수익률(%)	보통주식	-	-	-

종류주식	-	-	-

주식배당수익률(%)	보통주식	-	-	-

종류주식	-	-	-

주당 현금배당금(원)	보통주식	-	15	15

종류주식	-	-	-

주당 주식배당(주)	보통주식	-	-	-

종류주식	-	-	-

다. 이익참가부사채의 잔액 등당사는 분기보고서 제출일 현재 해당 사항이 없습니다.
1. 요약재무정보

가. 요약연결재무정보(단위 : 천원)

구 분	제14기 3분기(2020.09.30)	제13기(2019.12.31)	제12기(2018.12.31)

회계처리기준	K-IFRS	K-IFRS	K-IFRS

자산

Ⅰ. 유동자산	101,269,643	100,888,457	85,827,942

Ⅱ. 비유동자산	136,589,190	145,546,308	105,253,724

자산총계	237,858,833	246,434,764	191,081,666

부채

Ⅰ. 유동부채	61,803,934	64,455,849	55,849,168

Ⅱ. 비유동부채	77,823,708	111,615,735	79,406,326

부채총계	139,627,642	176,071,584	135,255,495

자본

Ⅰ. 지배기업의 소유지분	79,520,518	51,851,001	38,425,745

Ⅱ. 비지배지분	18,710,673	18,512,179	17,400,427

자본총계	98,231,191	70,363,180	55,826,172

Ⅰ. 영업수익	211,225,940	269,372,772	232,336,014

Ⅱ. 영업이익	18,163,216	20,880,411	16,717,001

Ⅲ. 법인세차감전순이익	22,120,588	23,066,080	13,223,133

Ⅳ. 당기순이익(손실)	15,704,594	15,384,634	8,459,472

ㆍ지배주주지분순이익(손실)	15,098,533	13,988,874	7,711,872

ㆍ비지배주주지분순이익(손실)	606,061	1,395,759	747,601

주당순이익(손실)	731원	610원	327원

연결에 포함된 종속회사수	7	7	9

나. 요약(별도) 재무정보(단위 : 천원)

구 분	제14기 3분기(2020.09.30)	제13기(2019.12.31)	제12기(2018.12.31)

회계처리기준	K-IFRS	K-IFRS	K-IFRS

자산

Ⅰ. 유동자산	57,256,141	63,271,195	53,851,471

Ⅱ. 비유동자산	88,159,568	92,989,259	71,376,235

자산총계	145,415,709	156,260,454	125,227,706

부채

Ⅰ. 유동부채	54,524,271	58,418,892	51,730,998

Ⅱ. 비유동부채	8,439,868	44,336,469	33,152,997

부채총계	62,964,139	102,755,361	84,883,995

자본

Ⅰ. 자본금	10,730,769	10,000,000	10,000,000

Ⅱ. 자본잉여금	18,353,649	5,953,759	5,953,759

Ⅲ. 기타자본	(1,059,938)	(810,684)	(304,865)

Ⅳ. 이익잉여금	54,427,090	38,362,018	24,694,817

자본총계	82,451,570	53,505,093	40,343,712

종속기업 투자주식의 평가방법	원가법	원가법	원가법

영업수익	181,087,700	231,617,394	202,010,647

영업이익(영업손실)	19,148,644	20,272,413	17,274,916

법인세차감전순이익(손실)	22,625,966	20,680,930	13,565,598

당기순이익(손실)	16,365,072	13,967,201	9,173,822

주당순이익(손실)	792원	609원	400원
IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

당사는 기업공시서식 작성기준에 따라 분, 반기보고서의 본 항목을 기재하지 않습니다.
V. 감사인의 감사의견 등

1. 회계감사인의 감사의견 등 (1) 회계감사인의 명칭 및 감사의견

사업연도	감사인	감사의견	강조사항 등	핵심감사사항

2020년 3분기제14기 (당기)	삼덕회계법인	-	해당사항 없음	-

2019년 전기제13기 (전기)	한길회계법인	적정	해당사항 없음	-

2018년 전전기제12기 (전전기)	삼덕회계법인	적정	해당사항 없음	-

(2) 감사용역 체결현황 (단위: 백만원)

사업연도	감사인	내 용	감사계약내역	실제수행내역

보수	시간	보수	시간

2020년 3분기(제14기)	삼덕회계법인	반기 및 정기감사	143	-	143	-

2019년(제13기)	한길회계법인	반기 및 정기감사	220	2,382시간	220	2,382시간

2018년(제12기)	삼덕회계법인	반기 및 정기감사	43	854시간	43	854시간

(3) 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황

사업연도	계약체결일	용역내용	용역수행기간	용역보수	비고

2020년 3분기(제14기)	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-

2019년(제13기)	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-

2018년(제12기)	-	-	-	-	-

-	-	-	-	-

2. 회계감사인의 변경 당사는 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 제11조 제1항, 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률시행령 제17조 및 외부감사 및 회계 등에 관한 규정 제15조 제1항에 의거 회사의 제 13기 중인 2019년 3월 증권선물위원회으로부터 한길회계법인을 지정받았고, 한길회계법인과 지정감사계약을 체결하였습니다. 2020년 2월 삼덕회계법 인과 2020년도 감사계약을 체결하였으며, 정기주주총회에 이를 보고하였습니다. 3. 내부회계관리제도 당사는 2019년 12월 31 기준 자산총액 1천억미만 비상장법인으로 내부회계관리제도 도입의무가 없었으며, 2019년 하반기에 내부회계관리제도를 구축하였습니다.당사는 2018년 8월 내부회계관리제도 구축용역 계약을 삼일회계법인과 체결하였으며, 2020년 하반기에 기도입된 내부회계관리제도를 외감법에 의거, 적절하게 운영할계획입니다.
2. 감사제도에 관한 사항

가. 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부

당사는 분기보고서 작성 기준일 현재 감사위원회를 별도로 설치하고 있으며, 상법 제415조의2 및 정관 제42조에 근거하여 주주총회 결의에 의하여 선임된 사외이사 3인이감사의 업무를 수행하고 있습니다. 감사위원회는 2020년 5월 4일 이사회 결의를 통해 설치되었습니다.

성명	사외이사여부	경력	회계ㆍ재무전문가 관련

해당 여부	전문가 유형	관련 경력

김화동	예	영남대학교 법학과 졸업
기획재정부 FTA국내대책본부 본부장
한국조폐공사 사장
現㈜에이플러스에셋어드바이저 사외이사	예	금융회사의 지배구조에 관한 법률 시행령」제16조제1항제4호ㆍ제5호의 기관 또는 한국은행법에 따른 한국은행에서 회계 또는 재무 관련 업무나 이에 대한 감독 업무에 근무한 경력이 합산하여 5년 이상인 사람	2002-2011 기획재정부 본부장

백승진	예	부산대학교 건축공학과 졸업
삼성물산 건설부문 전무
삼성에버랜드 부사장
現㈜에이플러스에셋어드바이저 사외이사	-	-	-

서동진	예	경북대학교 법학과 졸업
한국외환은행 저점장
의료법인 아람의료재단 이사장
現㈜에이플러스에셋어드바이저 사외이사	-	-	-

※ 당사는 2020년 3월 26일 정기주주총회에서 신규 사외이사 (김화동, 백승진, 서동진) 3인을 선임하였으며 2020년 5월4일 이사회를 통해 감사위원회를 설립하였습니다.

나. 감사위원회 위원의 독립성 당사의 감사위원회(3인)는 전원 사외이사로 구성되어 독립성을 확보하고 있으며, 사외이사는 상법 등 관련 법령상 자격 기준을 준수하고 있습니다. 또한 당사는 관련 법령 및 정관에 따라 위원회의 구성, 운영 및 권한ㆍ책임 등을 감사위원회 규정에 정의하여 감사위원회로 하여금 감사업무를 수행하도록 하고 있습니다. 감사위원회는 재무제표의 적정성을 확인하기 위해 내부회계관리제도의 신뢰성을 점검하고, 내부감사부서로 하여금 회계에 관한 장부와 관계서류를 열람, 대조, 실사, 조회 등 기타 적절한 감사절차를 적용하여 감사하도록 하고 그 결과를 확인합니다. 또한 외부감사인으로부터 회계감사결과를 보고받고 그 내용을 확인합니다. 감사위원회는 업무감사를 위하여 이사회 등 중요한 회의에 참석하고, 필요하다고 인정되는 경우 담당 임원으로부터 업무에 관한 보고를 받습니다. 다. 감사위원회의 활동내역

위원회명	개최일자	의안내용	가결
여부	감사위원 성명

김화동	백승진	서동진

찬반여부

감사위원회	2020.05.04	1) 감사위원회 위원장 선임의 건
2) 감사위원회 운영규정 제정의 건	가결	찬성	찬성	찬성

라. 감사위원회 교육 미실시 내역

감사위원회 교육 실시여부	감사위원회 교육 미실시 사유

미실시	감사위원회 교육에 필요한 내용 및 과정 등에 대해 내부 검토가 진행 중에 있습니다. 추후 감사의 일정 등을 고려하여 교육을 실시할 예정에 있습니다.

마. 감사위원회 지원조직 현황

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

기획관리팀	3	차장 1명,
주임 2명
(평균 2.5년)	- 감사위원회 운영- 감사위원회 부의/보고안건 검토 및 상정- 감사위원회 의사록 작성 및 관리- 기타 감사위원 지원업무 수행

바. 준법지원인 등 당사는 분기보고서 제출일 현재 해당 사항 없습니다.
3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항

가. 집중투표제의 배제여부 당사는 분기보고서 제출일 현재 집중투표제를 채택하고 있지 않습니다. 나. 서면투표제 또는 전자투표제의 채택여부 당사는 분기보고서 제출일 현재 서면투표제를 채택하고 있습니다. 다. 소수주주권의 행사 여부 당사는 분기보고서 제출일 현재까지 소수주주권이 행사된 사실이 없습니다. 라. 경영권 경쟁 여부 당사는 분기보고서 제출일 현재까지 경영권 분쟁이 발생한 사실이 없습니다.
2. 임원의 보수 등

가. 이사(사외이사 포함) 및 감사의 보수현황 (1) 주주총회 승인 금액

보수현황>(단위 : 백만원)

구 분	인원수	주주총회 승인금액	비고

등기이사(사외이사 포함)	8	4,000	-

감사	1	50	-

주) 2020년 3월 26일 정기주주총회를 통하여 감사가 사임하고, 사외이사 3인으로 감사위원회가 설치되었습니다 (2) 보수지급금액 총계

(단위 : 백만원)

인원수	보수총액	1인당 평균보수액	비고

9	819	91	-

주1) 인원수는 전체 등기임원의 수를 기재하였습니다.주2) 보수 총액은 2020년 1월부터 9월까지 지급한 급여와 상여의 총액이며, 1인당 평균보수액은 보수총액을 인원수로 나누어 계산하였습니다. (3) 유형별 보수지급금액

(단위 : 백만원)

구 분	인원수	보수총액	1인당평균보수액	비고

등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외)	5	742	148	주1)

사외이사(감사위원회 위원 제외)	-	-	-	-

감사위원회 위원	3	26	9	-

감사	1	51	51	-

주1) 기타비상무이사 2인을 포함하여 기재하였습니다. 주2) 보수 총액은 2020년 1월부터 9월까지 지급한 보수의 총액이며, 1인당 평균보수 액은 보수총액을 인원수로 나누어 계산하였습니다. 주3) 2020년 3월 26일 정기주주총회에서 신규사외이사(감사위원)3명을 선임하였으 며 신달수 감사는 일신상 사유로 사임 하였습니다. 나. 이사ㆍ감사위원의 보 수 지급기준 이사ㆍ감사위원의 보수는 주주총회의 승인을 받은 금액 내에서 직위, 담당 업무, 회사의 경영환경 및 경영성과 등을 종합적으로 고려하여 지급하고 있습니다. 다. 이사ㆍ감사의 개인별 보수지급 현황 2020년 9월말 기준 개인별 보수가 5억원 이상인 이사ㆍ감사는 존재하지 않습니다. 라. 주식매수선택권의 부여 및 행사현황 등 당사는 분기보고서 작성기준일 현재 해당사항이 없습니다.
IX. 계열회사 등에 관한 사항

1. 계열회사 등의 현황 가. 기업집단의 명칭 및 소속 회사의 명칭 당사는 「독점규제 및 공정거래에 관한 법률」상의 대규모기업집단에 지정되어 있지 않으며, 분기보고서 작성기준일 현재 8개의 계열회사가 있습니다.

회사명	관계	상장여부	주요업종	사업자등록번호	소재지

(주)에이플러스라이프	종속기업	비상장	상조서비스	120-87-33918	서울특별시 강남구

에이플러스리얼티(주)	비상장	부동산컨설팅	120-87-39950	서울특별시 서초구

(주)에이에이아이헬스케어	비상장	건강관리정보제공	120-88-04725	서울특별시 강남구

(주)파인랩	비상장	주문형소프트웨어개발	204-86-45452	서울특별시 강남구

에이플러스모기지(주)	비상장	대출중개	120-87-68625	서울특별시 광진구

에이플러스부동산중개(주)	비상장	부동산중개	120-87-70382	서울특별시 서초구

㈜에이플러스효담라이프케어	비상장	재가노인복지	288-81-01006	서울특별시 강남구

(주)코크렙제31호위탁관리부동산투자회사	관계기업	비상장	부동산업	145-87-00338	서울특별시 강남구

나. 계열회사간의 지배ㆍ종속 및 출자 현황을 파악할 수 있는 계통도

다. 계열회사간의 업무조정이나 이해관계를 조정하는 기구 또는 조직이 있는 경우 그 현황 당사는 관계회사 간의 업무조정이나 이해관계를 조정하기 위해 2020년 5월 이사회내 위원회인 내부거래위원회를 설립하였으며, 해당위원회는 사외이사 3인으로 구성되어 있습니다. 라. 회사와 계열회사간 임원 겸직 현황

당사는 분기보고서 작성 기준일 현재 회사와 계열회사간 임원 겸직 현황은 다음과 같습니다.

겸직임원	겸직회사

성 명	직 위	회사명	직 책	선임일

곽근호	회장
(상근/등기)	㈜에이플러스라이프	사내이사	2009.02.11

박경순	대표이사
(상근/등기)	㈜에이에이아이헬스케어	사내이사	2018.06.19

전영하	부사장
(상근/비등기)	에이플러스리얼티㈜	사내이사	2017.12.18

㈜에이에이아이헬스케어	사내이사	2018.03.28

정동훈	상무
(상근/비등기)	㈜파인랩	대표이사	2019.05.31

2. 타법인 출자 현황

(기준일 : 2020년 09월 30일 ) (단위 : 백만원, 주, %)

법인명	최초취득일자	출자목적	최초취득금액	기초잔액	증가(감소)	기말잔액	최근사업연도재무현황

수량	지분율	장부가액	취득(처분)	평가손익	수량	지분율	장부가액	총자산	당기순손익

수량	금액

(주)에이플러스라이프	2008.08.29	사업다각화	5,759	23,223,526	45.54	11,972	-	-	-	23,223,526	45.75	11,972	81,369	1,114

에이플러스리얼티(주)	2009.05.08	사업다각화	2,849	8,479,780	70.66	7,167	-	-	-	8,479,780	70.66	7,167	26,224	-161

(주)에이에이아이헬스케어	2018.04.27	사업다각화	111	2,800,700	42.43	2,232	-	-	-	2,800,700	42.43	2,232	6,829	529

(주)파인랩	2018.06.28	사업다각화	84	102,000	51.00	84	98,000	81	-	200,000	100.00	165	684	146

(주)코크렙제31호위탁관리부동산투자회사	2016.04.25	사업다각화	20,000	400,000	10.10	9,935	-	-	-	400,000	10.10	9,935	224,007	3,989

합 계	-	-	31,390	-	-	-	-	-	31,471	339,113	5,617

주) 최근사업연도 재무현황은 2020년 3분기 기준입니다.
X. 이해관계자와의 거래내용

1. 대주주 등에 대한 신용공여 등 당사는 분기보고서 제출일 현재 해당사항 없습니다.

2. 대주주 와 의 자산양수도 등 당사는 분기보고서 제출일 현재 해당사항 없습니다. 3. 대주주와의 영업거래

당사는 분기보고서 제출일 현재 해당사항 없습니다.

4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래 가. 특수관계자 거래 내역

(기준일:2020년 09월 30일) (단위 : 천원)

특수관계구분	회사명	매입 등	매출 등

무형자산 매입	영업비용	이자수익	배당수익

종속기업	(주)에이플러스라이프	-	20,796	-	58,059

에이플러스리얼티(주)	-	495,028	-	84,798

(주)에이아이에이헬스케어	-	1,205,321	-	28,007

(주)파인랩	600,600	1,679,696	-	-

관계기업	코크렙제31호위탁관리부동산투자회사	-	1,194,486	-	485,815

주요경영진	-	-	5,592	-

합 계	600,600	4,595,327	5,592	656,679

나.특수관계자 채권ㆍ채무잔액

(기준일: 2020년 09월 30일) (단위 : 천원)

특수관계구분	회사명	채 권	채 무

대여금	기타채권	차입금	기타채무

종속기업	(주)에이플러스라이프	-	-	-	5,790

에이플러스리얼티(주)	-	-	-	55,000

(주)에이아이에이헬스케어	-	-	-	136,229

(주)파인랩	-	-	-	221,857

관계기업	코크렙제31호위탁관리부동산투자회사	-	930,795	-	-

주요 경영진	153,376	-	-	-

합 계	153,376	930,795	-	418,876

다. 당분기 특수관계자에 대한 대여거래내역

(기준일:2020년 09월 30일) (단위 : 천원)

특수관계자명	계정과목	기초	증가	감소	분기말

주요경영진	장기대여금	174,951	-	21,575	153,376

라. 당분기 특수관계자와의 지분거래내역

(기준일:2020년 09월 30일) (단위 : 천원)

구분	거래상대방	거래내역	당분기	전기

지분취득	특수관계자	(주)파인랩 주식 취득	81,144	-
1. 전문가의 확인

당사는 분기보고서 제출일 현재 해당사항이 없습니다.
2. 전문가와의 이해관계

당사는 분기보고서 제출일 현재 해당사항이 없습니다.