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헥토파이낸셜 반기보고서 (2020.06)
반 기 보 고 서

(제 21 기)

사업연도 2020년 01월 01일 부터
2020년 06월 30일 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2020 년 08 월 14 일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 세틀뱅크 주식회사
대 표 이 사 : 이경민, 최종원
본 점 소 재 지 : 서울시 강남구 테헤란로 34길 6, 9~10층(역삼동,태광타워)
(전 화) 02-6349-0109
(홈페이지) http://www.settlebank.co.kr
작 성 책 임 자 : (직 책) 상무이사 (성 명) 도 형 동
(전 화) 02-6349-0109
1. 회사의 개요

가. 연결대상 종속회사 개황 당사는 본 보고서 작성 기준일 현재 해당사항 없습니다.

나. 회사의 법적ㆍ상업적 명칭

구분	내용

한글	세틀뱅크 주식회사

영문	Settlebank Corporation

다. 설립일자당사는 2000년 10월 09일 설립되었으며, 가상계좌, 펌뱅킹, 간편현금결제, PG서비스등 금융서비스를 주요사업으로 영위하고 있습니다.

라. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소

구 분	내 용

본사 주소	서울특별시 강남구 테헤란로 34번길 6, 9~10층 (역삼동, 태광타워)

전화번호	02-6349-0109

홈페이지 주소	www.settlebank.co.kr

마. 중소기업 해당 여부당사는 본 보고서 작성 기준일 현재 중소기업법 및 동법시행령에 의거 중소기업에 해당됩니다. 바. 벤처기업 해당여부

발행일자	확인기준	발행 No.	유효기간	확인기관

2020년 04월 03일	기술평가보증	제20200104221호	2020년 04월 03일~2022년 04월 02일	기술보증기금

주) 당사는 본 보고서 제출일 현재 벤처기업확인을 재 인증 받았습니다.

사. 주요 사업의 내용 및 향후 추진하려는 신규사업당사는 금융서비스를 주사업으로 영위하고 있으며, 당사 정관 「제2조(목적)」에 기재된 당사의 목적사업은 다음과 같습니다. 사업의 내용 및 신규사업 에 대한 상세 내용은 제2부 「Ⅱ. 사업의 내용」을 참조하시기 바랍니다.

목 적 사 업	비 고

1. 결제관련 소프트웨어 개발 및 서비스업
2. 정보서비스 및 제공기술업
3. 데이터베이스 구축업
4. 시스템 통합업
5. 전자지불시스템 개발, 공급, 자문, 대행업
6. 결제대금 예치업
7. 전자고지 수납업
8. 인터넷 통신판매업 (전자상거래)
9. 인터넷 관련 서비스업
10. 근로자 파견업
11. 부동산 임대업
12. 선불전자지급수단 발행 및 관리업
13. 금융부가 통신업
14. 포인트 마일리지 사업
15. 전자지급결제대행업
16. 위치기반서비스업
17. 통신과금서비스업
18. 직불전자지급수단 발행 및 관리업
19. 전자인증서비스업
20. 신용조사 및 추심대행업
21. 신용카드 모집업(알선, 중계)
22. 지로에관한 사업
23. 금융공동망의 구축, 운영업
24. 신용카드, 직불, 선불카드망을 이용하여 결제정보를 중계하는 부가통신 및 관련 부대업25. 신용조회업26. 신용정보 관리업
27. 위 각호 관련 부대사업 일체

주) 제 20기 정기주주총회에서 신용조회업, 신용정보관리업이 추가 되었습니다. 아. 계열회사의 총수 및 주요 계열회사의 명칭 및 상장여부당사는 본 보고서 작성 기준일 현재 독점규제 및 공정거래에 관한 법률에서 정하는 대규모 기업집단에 해당하지 않습니다. 다만, 당사의 관계회사 현황은 다음과 같습니다.

구분	회사명

상장사 (1개사)	㈜민앤지

비상장사 (8개사)	㈜블록체인컴퍼니, ㈜바이오일레븐, ㈜디지털투데이, 인포텍코퍼레이션(주), ㈜플랜에셋,(주)코인큐, ㈜민앤플러스, ㈜헥토

자. 신용평가에 관한 사항

당사의 최근 사업연도 신용평가에 관한 내용은 아래와 같습니다.

평 가 일	평가기관	신용등급	신용평가 등급범위

18.05.16	NICE평가정보	A- (CF1(A))	AAA ~ D,R

19.05.10	NICE평가정보	A- (CF1(A))	AAA ~ D,R

20.04.14	NICE평가정보	A0 (CF1(A))	AAA ~ D,R

◎ 신용평가회사의 신용평가체계 및 등급부여의미

신용상태	기업신용등급	등급 정의

우수	AAA	상거래를 위한 신용능력이 최우량급이며, 환경변화에 충분한 대처가 가능한 기업

AA	상거래를 위한 신용능력이 우량하며, 환경변화에 적절한 대처가 가능한 기업

A	상거래를 위한 신용능력이 양호하며, 환경변화에 대한 대처능력이 제한적인 기업가 가능한 기업

양호	BBB	상거래를 위한 신용능력이 양호하거나, 경제여건 및 환경변화에 따라 거래안정성 저하 가능성 있는 기업

보통	BB	상거래를 위한 신용능력이 보통이며, 경제여건 및 환경변화에 따라 거래안정성 저하가 우려되는 기업

B	상거래를 위한 신용능력이 보통이며, 경제여건 및 환경변화에 따라 거래안정성 저하가능성이 높은 기업

열위	CCC	상거래를 위한 신용능력이 보통이하이며, 거래안정성 저하가 예상되어 주의를 요하는 기업

CC	상거래를 위한 신용능력이 매우 낮으며, 거래의 안정성이 낮은 기업

C	상거래를 위한 신용능력이 최하위 수준이며, 거래위험 발생 가능성이 매우높은 기업

부도	D	현재 신용위험이 실제 발생하였거나 신용위험에 준하는 상태에 처해있는 기업

평가제외	R	1년 미만의 결산재무재표를 보유하거나, 경영상태 급변으로 기업평가등급부여를 유보하는 기업

※ 기업의 신용능력에 따라 AAA 등급에서 D등급까지 10등급으로 구분 표시되며 등급 중 "AA"등급에서 "CCC"등급까지의 상대적 우열 정도에 따라 +,0,- 의 세부등급이 부여 됩니다.◎ 현금흐름등급의 체계와 의미

현금흐름등급	현금흐름의 등급의 정의	현금흐름등급	현금흐름의 등급의 정의

CF1(우수)	현금흐름 창출능력이 매우 우수하며, 최상위권의 현금지급능력을 보유하고 있음	CF4(열위)	현금흐름 창출능력이 보통이며, 향후 영업활동 성과 저하 시 재무활동 및 투자활동 현금지급능력이 저하될 수 있음

CF2(양호)	현금흐름 창출능력이 우수하며, 전반적으로 상위권의 현금지급능력을 보유하고 있음	CF5(위험)	현금 창출능력이 보통 미만이며, 현재 상황 지속 시 차입금 상환 및 자본적 투자활동 관련 현금지급능력이 저하 가능성이 높음

CF3(보통)	현금흐름 창출능력이 양호한 편이나, 향후 거시경제 및 산업환경 악화 시 현금지급능력이 다소 저하될 수 있음	CF6(부실)	현금 창출능력이 전반적으로 열위하며, 차입금 상환 및 투자활동 현금지급능력이 미흡할 수 있어 향후 지속적인 현금흐름의 개선이 요구됨

차. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항

주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부	주권상장(또는 등록ㆍ지정)일자	특례상장 등여부	특례상장 등적용법규

코스닥시장	2019년 07월 12일	-	-
3. 자본금 변동사항

가. 증자(감자)현황

(기준일 : 2020년 06월 30일 ) (단위 : 원, 주)

주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	발행(감소)한 주식의 내용

주식의 종류	수량	주당액면가액	주당발행(감소)가액	비고

2000년 10월 09일	-	보통주	10,000	5,000	5,000	설립자본금

2001년 04월 19일	유상증자(주주배정)	보통주	10,000	5,000	5,000	-

2001년 06월 15일	유상증자(주주배정)	보통주	20,000	5,000	5,000	-

2001년 12월 14일	유상증자(주주배정)	보통주	60,000	5,000	5,000	-

2002년 09월 11일	주식분할	보통주	900,000	500	-	액면분할

2007년 07월 31일	유상증자(주주배정)	보통주	1,000,000	500	500	-

2014년 07월 25일	유상증자(주주배정)	보통주	2,000,000	500	500	-

2017년 11월 18일	유상증자(제3자배정)	보통주	170,000	500	11,431	제3자배정

2018년 04월 06일	무상증자	보통주	4,170,000	500	-	1:1 비율로 무상증자

2019년 07월 10일	유상증자(일반공모)	보통주	927,000	500	55,000	구주매출 520,000주 제외

나. 전환사채 등 발행 현황 당사는 본 보고서 작성 기준일 현재 해당사항 없습니다. 다. 신주인수권부사채 등 발행 현황 당사는 본 보고서 작성 기준일 현재 해당사항 없습니다. 라. 전환형 조건부 자본증권 등 발행 현황 당사는 본 보고서 작성 기준일 현재 해당사항 없습니다.
4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수 현황 당사는 정관상 발행할 주식의 총수는 40,000,000주이며, 본 보고서 작성 기준일 현재 발행된 주식 총수는 보통주 9,267,000주입니다.

(기준일 : 2020년 06월 30일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	비고

보통주	우선주	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	10,000,000	30,000,000	40,000,000	-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	9,267,000	-	9,267,000	-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	-	-	-	-

1. 감자	-	-	-	-

2. 이익소각	-	-	-	-

3. 상환주식의 상환	-	-	-	-

4. 기타	-	-	-	-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	9,267,000	-	9,267,000	-

Ⅴ. 자기주식수	625,872	-	625,872	-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	8,641,128	-	8,641,128	-

주1) 위 자기주식 수는 2020년 06월 30일 보고서 작성일 기준 입니다.주2) 당사는 보고서 작성 기준일 현재 신탁계약 기간이 만료되어 해지가 되었으며, 실물로 반환하여 당사 법인계좌에 입고 되었습니다. 자세한 사항은 2020년 04월 27일, 2020년 05월 25일 주요사항보고서(자기주식신탁계약해지결정), 2020년 06월 22일 자기주식취득결과 보고서를 를 참조 하여 주시기 바랍니다.

자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 : 2020년 06월 30일 ) (단위 : 주)

취득방법	주식의 종류	기초수량	변동 수량	기말수량	비고

취득(+)	처분(-)	소각(-)

배당가능이익범위이내취득	직접취득	장내 직접 취득	보통주	-	290,708	-	-	290,708	-

우선주	-	-	-	-	-	-

장외직접 취득	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

공개매수	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

소계(a)	보통주	-	290,708	-	-	290,708	-

우선주	-	-	-	-	-	-

신탁계약에 의한취득	수탁자 보유물량	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

현물보유물량	보통주	335,164	-	-	-	335,164	-

우선주	-	-	-	-	-	-

소계(b)	보통주	335,164	-	-	-	335,164	-

우선주	-	-	-	-	-	-

기타 취득(c)	보통주	-	-	-	-	-	-

우선주	-	-	-	-	-	-

총 계(a+b+c)	보통주	335,164	290,708	-	-	625,872	-

우선주	-	-	-	-	-	-

주1) 위 자기주식 수는 2020년 06월 30일 보고서 작성일 기준 입니다.주2) 당사는 보고서 작성 기준일 현재 신탁계약 기간이 만료되어 해지가 되었으며, 실물로 반환하여 당사 법인계좌에 입고 되었습니다. 자세한 사항은 2020년 04월 27일, 2020년 05월 25일 주요사항보고서(자기주식신탁계약해지결정), 2020년 06월 22일 자기주식취득결과 보고서를 를 참조 하여 주시기 바랍니다.

다. 종류주식 발행현황 당사는 본 보고서 작성 기준일 현재 해당사항 없습니다.
5. 의결권 현황

(기준일 : 2020년 06월 30일 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	주식수	비고

발행주식총수(A)	보통주	9,267,000	-

우선주	-	-

의결권없는 주식수(B)	보통주	625,872	자기주식

우선주	-	-

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	보통주	-	-

우선주	-	-

기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)	보통주	-	-

우선주	-	-

의결권이 부활된 주식수(E)	보통주	-	-

우선주	-	-

의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)	보통주	8,641,128	-

우선주	-	-

주1) 위 자기주식 수는 2020년 06월 30일 보고서 작성일 기준 입니다.주2) 당사는 보고서 작성 기준일 현재 신탁계약 기간이 만료되어 해지가 되었으며, 실물로 반환하여 당사 법인계좌에 입고 되었습니다. 자세한 사항은 2020년 04월 27일, 2020년 05월 25일 주요사항보고서(자기주식신탁계약해지결정), 2020년 06월 22일 자기주식취득결과 보고서를 를 참조 하여 주시기 바랍니다.
6. 배당에 관한 사항 등

가. 배당에 관한 사항당사는 정관에 의거 이사회 및 주주총회 결의를 통해 배당을 실시하고 있으며, 배당가능이익 범위 내에서 회사의 지속적인 성장을 위한 투자 및 주주가치 제고, 경영환경 등을 고려하여 적정 수준의 배당율을 결정하고 있습니다. 배당에 관한 회사의 중요한 정책, 배당의 제한에 관한 사항 등은 아래와 같이 당사 정관에서 규정하고 있습니다.

제 10 조의 4 (신주의 배당기산일) 회사가 유상증자, 무상증자 및 주식배당에 의하여 발행한 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 신주를 발행한 때가 속하는 영업연도의 직전영업연도말에 발행된 것으로 본다.제 55조(이익금의 처분) 이 회사는 매사업연도의 처분전 이익잉여금을 다음과 같이 처분한다.1. 이익준비금2. 기타의 법정준비금3. 배당금4. 임의적립금5. 기타의 이익잉여금처분액
제 56 조(이익배당) ① 이익배당은 금전 또는 금전 외의 재산으로 할 수 있다.
② 이익의 배당을 주식으로 하는 경우 회사가 수종의 주식을 발행한 때에는 주주총회의 결의로 그와 다른 종류의 주식으로도 할 수 있다.
③ 제1항의 배당은 매결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.
④ 이익배당은 주주총회의 결의로 정한다. 다만, 제53조제6항에 따라 재무제표를 이사회가 승인하는 경우 이사회 결의로 이익배당을 정한다.
제 57 조(분기배당) ① 회사는 이사회의 결의로 사업연도 개시일부터 3월, 6월 및 9월의 말일(이하 “분기배당 기준일”이라 한다)의 주주에게 [자본시장과 금융투자업에 관한 법률] 제165조의12에 따라 분기배당을 할 수 있다.
② 제1항의 이사회 결의는 분기배당 기준일 이후 45일 내에 하여야 한다.
③ 분기배당은 직전결산기의 대차대조표상의 순자산액에서 다음 각호의 금액을 공제한 액을 한도로 한다.
1. 직전결산기의 자본금의 액
2. 직전결산기까지 적립된 자본준비금과 이익준비금의 합계액
3. 직전결산기의 정기주주총회에서 이익배당하기로 정한 금액
4. 직전결산기까지 정관의 규정 또는 주주총회의 결의에 의하여 특정목적을 위해 적립한 임의준비금
5. 상법시행령 제19조에서 정한 미실현이익
6. 분기배당에 따라 당해 결산기에 적립하여야 할 이익준비금의 합계액
④ 사업연도 개시일 이후 분기배당 기준일 이전에 신주를 발행한 경우(준비금의 자본전입, 주식배당, 전환사채의 전환청구, 신주인수권부사채의 신주인수권 행사에 의한 경우를 포함한다)에는 분기배당에 관해서는 당해 신주는 직전사업연도 말에 발행된 것으로 본다. 다만, 분기배당 기준일 후에 발행된 신주에 대하여는 최근 분기배당 기준일 직후에 발행된 것으로 본다.
⑤ 제8조의 우선주식에 대한 분기배당은 보통주식과 동일한 배당률을 적용한다.

나. 최근 3사업연도 배당에 관한 사항

[주요배당지표]

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기

제 21기 반기	제 20기	제 19기

주당액면가액(원)	500	500	500

(연결)당기순이익(백만원)	-	-	-

(별도)당기순이익(백만원)	5,127	12,897	11,995

(연결)주당순이익(원)	584	1,466	1,438

현금배당금총액(백만원)	-	3,405	-

주식배당금총액(백만원)	-	-	-

(연결)현금배당성향(%)	-	-	-

현금배당수익률(%)	보통주	-	1.36	-

우선주	-	-	-

주식배당수익률(%)	보통주	-	-	-

우선주	-	-	-

주당 현금배당금(원)	보통주	-	380	-

우선주	-	-	-

주당 주식배당(주)	보통주	-	-	-

우선주	-	-	-

주) 주당 순이익은 별도 재무제표 기준 입니다.
1. 요약재무정보

※ K-IFRS(한국채택국제회계기준)에 따라 작성 되었습니다.
※ 비교 표시된 제 20기(2019년), 19기(2018년) 재무제표는 외부감사인의 감사를 받은 재무제표 입니다.
※ 2019년, 2018년은 K-IFRS 제 1109호 및 1115호에 따라 작성되었습니다.
※ 2019년 K-IFRS 제 1116호 따라 작성 되었으나, 2018년은 종전기준서인 K-IFRS 제 1017호에 따라 작성 되었습니다.

(단위: 원)

구분	제21기 반기(검토받음)	제20기(감사받음)	제19기(감사받음)

2020년 06월 30일	2019년 12월 31일	2018년 12월 31일

회계기준	K-IFRS	K-IFRS	K-IFRS

자산

유동자산	170,616,501,105	147,181,932,680	103,230,709,338

현금및현금성자산	96,539,996,882	79,812,503,354	83,809,810,808

매출채권	4,019,001,054	3,480,497,804	3,673,318,117

기타금융자산	70,002,135,742	63,692,342,231	15,661,736,609

기타자산	55,367,427	196,589,291	85,843,804

비유동자산	29,857,708,619	22,053,894,118	10,700,767,044

관계기업투자	10,377,833,464	7,299,808,997	576,616,318

당기손익_공정가치측정금융자산	5,551,700,000	4,751,700,000	3,610,258,040

기타금융자산	2,063,883,330	1,523,974,750	1,127,811,740

기타자산	3,000,000	3,000,000	3,000,000

유형자산	4,367,605,517	3,332,170,460	1,835,380,687

무형자산	4,879,679,414	3,721,085,086	3,547,700,259

사용권자산	1,360,641,940	163,357,203	-

이연법인세자산	1,253,364,954	1,258,797,622	-

자산총계	200,474,209,724	169,235,826,798	113,931,476,382

부채

유동부채	92,159,108,707	57,759,902,684	57,765,294,259

비유동부채	1,315,696,272	838,531,092	1,048,203,842

부채총계	93,474,804,979	58,598,433,776	58,813,498,101

자본

자본금	4,633,500,000	4,633,500,000	4,170,000,000

주식발행초과금	48,525,582,767	48,525,582,767	-

기타자본항목	(11,417,885,302)	(6,058,595,878)	564,444,433

이익잉여금	65,258,207,280	63,536,906,133	50,383,533,848

자본총계	106,999,404,745	110,637,393,022	55,117,978,281

종속.관계.공동기업투자주식의 평가방법	지분법	지분법	지분법

20.01.01~20.06.30	19.01.01~19.12.31	18.01.01~18.12.31

영업수익	35,909,726,582	65,559,473,832	57,164,228,190

영업이익	4,406,105,821	13,432,507,477	13,169,602,682

법인세비용차감전순이익	6,262,865,846	16,031,391,234	15,027,363,295

당기순이익	5,127,221,387	12,879,367,892	11,995,392,991

총포괄순이익	5,127,221,387	13,072,411,841	11,748,752,421

보통주당순이익

기본보통주당순이익	584	1,466	1,438

희석보통주당순이익	584	1,411	1,428
2. 연결재무제표

당사는 본 보고서 제출일 현재 해당사항 없습니다.
3. 연결재무제표 주석

당사는 본 보고서 제출일 현재 해당사항 없습니다.
IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

기업공시서식 작성기준일에 의거 반기보고서 본 항목의 기재를 생략 합니다.
V. 감사인의 감사의견 등

1. 회계감사인의 감사의견 등 1. 회계감사인의 명칭 및 감사의견(검토의견 포함한다. 이하 이 조에서 같다)을 다음의 표에 따라 기재한다.

사업연도	감사인	감사의견	강조사항 등	핵심감사사항

제 21기(당기)	삼덕회계법인	-	-	-

제 20기(전기)	삼정회계법인	적정	해당사항없음	수익인식의 실재성

제 19기(전전기)	삼정회계법인	적정	해당사항없음	-

2. 감사용역 체결현황은 다음의 표에 따라 기재한다.

사업연도	감사인	내 용	감사계약내역	실제수행내역

보수	시간	보수	시간

제 21기(당기)	삼덕회계법인	재무제표(K-IFRS)감사	70,000	-	-	235

제 20기(전기)	삼정회계법인	재무제표(K-IFRS)감사	179,000	1,652	179,000	1,652

제 19기(전전기)	삼정회계법인	재무제표(K-IFRS)감사	169,000	2,285	169,000	2,285

3. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황은 다음의 표에 따라 기재한다.

(단위 : 천원)

사업연도	계약체결일	용역내용	용역수행기간	용역보수	비고

제 21기(당기)	-	-	-	-	-

제 20기(전기)	2019.10.30	2019년 머니투데이 지분증권평가 및 2019년 아이오에스21사업부 매수가격 배부 평가용역	2019.10.30~2019.12.31	15,000	삼덕회계법인

제 19기(전전기)	2018.05.31	내부회계관리제도구축 자문용역	2018.06.04 ~2018.07.15	25,000	삼덕회계법인

2. 회계감사인의 변경 당사는 2020년(제 21기) 부터 3개년간 삼덕회계법인과 2020년 02월 05일 계약을 완료하여 외부감사를 수감할 예정 입니다. 자세한 사항은 당사 홈페이지 공고사항에 외부감사인 선임 공고를 참조 하시기 바랍니다.

3. 내부회계관리제도 당사는 2018년 5월 31일 삼덕회계법인과 내부회계관리제도 구축 자문용역 계약을 체결하고 용역수행을 통해 2018년 12월 내부회계관리제도 도입을 완료 하였으며 설계 및 운영 테스트를 수행 완료 하였습니다. 또한 당사는 신뢰 할 수 있는 회계정보의 작성 및 공시를 위하여 내부회계관리제도를 운영하고 있습니다. 대표이사는 내부회계관리제도를 관리 및 운영을 책임지고 내부회계관리제도의 효율적인 관리 및 운영을 위하여 내부회계관리자를 지정하도록 하고 있으며, 내부회계관리자는 내부회계관리제도의 운영총괄하고 회계정보의 작성 및 공시, 회계정보의 전산관리 등에 사항을 통제하며 이를 확인, 감독하고 있습니다.

4. 재무제표 중 이해관계자의 판단에 상당한 영향을 미칠 수 있는 사항에 대해 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과를 다음의 표에 따라 기재한다.

구분	일자	참석자	방식	주요 논의 내용

-	-	-	-	-
3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항

가. 집중투표제의 배제여부

당사는 본 보고서 작성 기준일 현재 집중투표제를 적용하지 아니하고 있습니다.

나. 서면투표제 또는 전자투표제의 채택여부

당사는 본 보고서 작성기준일 현재 서면투표제 또는 전자투표제를 채택하고 있지 않습니다. 다. 소수주주권의 행사여부 당사는 본 보고서 작성기준일 현재까지 소수주주권이 행사된 사실이 없습니다.

라. 경영권 분쟁

당사는 본 보고서 작성기준일 현재까지 경영권 분쟁이 발생한 사실이 없습니다.
2. 임원의 보수 등

보수현황>가. 주주총회 승인금액(단위 : 천원)

구 분	인원수	주주총회 승인금액	비고

이사	8	3,000,000	-

주1) 당사의 이사보수한도 승인금액은 2020년 3월 27일 정기주주총회에서 30억원으로 승인 되었습니다.주2) 등기이사중 도형동은 2020년 03월 27일 주주총회에서 사내이사로 선임 되었습니다.주3) 상기 표에 기재된 인원수는 본 보고서 작성 기준일 현재 이사수 입니다.

나. 보수지급금액1. 이사ㆍ감사 전체(단위 : 천원)

인원수	보수총액	1인당 평균보수액	비고

8	408,335	51,042	-

2. 유형별(단위 : 천원)

구 분	인원수	보수총액	1인당평균보수액	비고

등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외)	4	377,335	94,334	-

사외이사(감사위원회 위원 제외)	1	25,000	25,000	-

감사위원회 위원	3	6,000	2,000	-

감사	-	-	-	-

주2) 등기이사중 도형동은 2020년 03월 27일 주주총회에서 사내이사로 선임 되었습니다 다. 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황

5억원 이상인 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황>

1. 개인별 보수지급금액(단위 : 천원)

이름	직위	보수총액	보수총액에 포함되지 않는 보수

-	-	-	-

2. 산정기준 및 방법(단위 : 천원)

이름	보수의 종류	총액	산정기준 및 방법

-	근로소득	급여	-	-

상여	-	-

주식매수선택권 행사이익	-	-

기타 근로소득	-	-

퇴직소득	-	-

기타소득	-	-

5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황>

1. 개인별 보수지급금액(단위 : 천원)

이름	직위	보수총액	보수총액에 포함되지 않는 보수

-	-	-	-

2. 산정기준 및 방법(단위 : 천원)

이름	보수의 종류	총액	산정기준 및 방법

-	근로소득	급여	-	-

상여	-	-

주식매수선택권 행사이익	-	-

기타 근로소득	-	-

퇴직소득	-	-

기타소득	-	-

마. 주식매수선택권의 부여 및 행사현황 및 행사현황>

(단위 : 천원) 구 분 인원수 주식매수선택권의 공정가치 총액 비고 등기이사 4 66,760 - 사외이사 3 - 사외이사 2명(감사위원회 위원 2명), 사외이사1명 감사위원회 위원 또는 감사 3 - 감사위원 (사외이사 2명, 기타비상무이사1명) 계 10 66,760 - 주1) 등기임원 중 최종원 대표이사에게 4,000주 부여된 주식매수선택권의 공정가치 총액을 기재 하였습니다. 주2) 등기이사중 도형동은 2020년 03월 27일 주주총회에서 사내이사로 선임 되었습니다. (기준일 : 2020년 06월 30일 ) (단위 : 원, 주) 부여받은자 관 계 부여일 부여방법 주식의종류 최초부여수량 당기변동수량 총변동수량 기말미행사수량 행사기간 행사가격 행사 취소 행사 취소 최종원 등기임원 2017.12.15 신주 교부형 보통주 4,000 - - - - 4,000 2020.12.15~2025.12.15 5,716 김xx 외 39명 직원 2017.12.15 신주 교부형 보통주 226,000 - 22,000 - 60,000 166,000 2020.12.15~2025.12.15 5,716 김xx 외 9명 직원 2018.07.27 신주 교부형 보통주 22,000 - 6,000 - 6,000 16,000 2021.07.27~2026.07.27 7,500 주1) 주식매수선택권은 최초 2017년 12월 15일 230,000주(임원 및 직원 포함)를 부여, 이후 퇴사등의 사유로 60,000주가 취소, 2018년 07월 27일 추가로 22,000주를 부여, 이후 퇴사등의 사유로 6,000주가 취소, 보고서 기준일 현재 주식매수선택권 부여 총 수량은 186,000주 입니다. 주2) 주식매수선택권 취소 현황 - 2018년 02월 중 퇴사한 직원 4명에게 부여한 22,000주는 2018년 06월 21일 이사회에서 주식매수선택권 취소 결의로 취소- 2018년 10월 중 퇴사한 직원 1명 에게 부여한 2,000주는 2018년 11월 26일 이사회에서 주식매수선택권 취소 결의로 취소- 2019년 04월 퇴사등의 사유로 직원 2명에게 부여한 14,000주, 2019년 07월 19일 이사회에서 주식매수선택권 취소 결의로 취소- 2020년 03월 퇴사등의 사유로 직원 4명에게 부여한 20,000주, 2020년 03월 27일 이사회에서 주식매수선택권 취소 결의로 취소- 2020년 06월 퇴사등의 사유로 직원 3명에게 부여한 8,000주, 2020년 06월 30일 이사회에서 주식매수선택권 취소 결의로 취소 주3) 주식매수선택권 1차 부여시 행사가격은 2018년 04월 06일 무상증자로 인해 11,431원에서 5,716원으로 조정되었습니다. (주식매수선택권 행사가격 조정내역: 11,431원*4,170,00주/8,340,000주 = 5,716원) 주4) 주식매수선택권 2차 부여시 행사가격은 7,500원이며, 2018년 07월 11일 이사회 결의를 하였으며, 2018년 07월 27일 개최된 임시주주총회를 통하여 승인을 받았습니다. 주5) 행사가격 산정방법: 상속세 및 증여세법시행령 제54조(비상장주식등의 평가)에 따른 1주당 평가금액을 적용하였습니다.
IX. 계열회사 등에 관한 사항

1. 계열회사의 현황

가. 계열회사등에 관한 사항당사는 공정거래법 상의 출자총액 제한 기업집단 또는 상호출자제한 기업집단에 해당하지 않으며, 본 보고서 작성 기준일 현재 10개의 계열회사가 있습니다.

구분	회사명	주업종	사업자등록번호

상장사	민앤지	서비스, 모바일부가서비스업	214-88-39117

비상장사	블록체인컴퍼니	소매업, 전자상거래(가상화폐)업	437-87-00988

인포텍코퍼레이션	소프트웨어 개발	390-88-00371

플랜에셋	보험업(보험대리점)	290-88-01124

바이오일레븐	건강기능식품 유통	209-81-58898

디지털투데이	신문, 언론 잡지사	107-87-22984

민앤플러스	기타 금융 투자업	759-86-00275

코인큐	소매업, 전자상거래(가상화폐)업	892-81-00922

헥토	경영컨설팅	732-86-01395

나. 지배구조다. 계열회사등에 임원겸직

(기준일 : 2020년 06월 30일 보고서 제출 기준일 현재)

성명	당사 직위	겸직현황

회사명	직위	상근 여부

이동훈	기타비상무이사 (감사위원)	㈜민앤지	기타비상무이사	비상근

이경민	대표이사	㈜민앤지	사내이사	비상근

㈜민앤플러스	사내이사	비상근

(주)바이오일레븐	대표이사	상근

(주)헥토	사내이사	상근

주) 보고서 제출일 현재 이경민 대표이사는 2020년 03월 30일 (주)민앤지 주주총회에서 사내이사로 선임 되었습니다.

2. 타법인출자 현황

(기준일 : 2020년 06월 30일 ) (단위 : 천원, 주, %)

법인명	최초취득일자	출자목적	최초취득금액	기초잔액	증가(감소)	기말잔액	최근사업연도재무현황

수량	지분율	장부가액	취득(처분)	평가손익	수량	지분율	장부가액	총자산	당기순손익

수량	금액

㈜머니투데이	2007.12.21	투자	1,155,000	350,000	2	2,751,700	-	-	-	350,000	2	2,751,700	88,630,727	5,925,855

코리아오메가성장산업협력투자일호조합	2017.12.21	투자	500,000	20	14	2,000,000	5	500,000	-	20	14	2,500,000	15,670,008	116,309

인포텍코퍼레이션(주)	2016.04.22	사업시너지	450,000	200,000	25	771,712	-	-	116,454	200,000	25	888,166	2,992,088	452,258

(주)헥토	2019.07.30	사업시너지	7,000,000	70,000	47	6,528,097	28,188	2,818,800	142,770	70,000	47	9,489,667	21,356,317	-95,751

합 계	620,020	-	12,051,509	28,193	3,318,800	259,224	620,020	-	15,629,533	-	-
X. 이해관계자와의 거래내용

1. 대주주등에 대한 신용공여 등

가. 가지급금, 대여금(증권 대여 포함) 및 가수금 내역

당사는 본 보고서 작성 기준일 현재 해당사항이 없습니다.

나. 담보제공 내역당사는 본 보고서 작성 기준일 현재 해당사항이 없습니다. 다. 채무보증 내역당사는 본 보신고서 작성 기준일 현재 해당사항이 없습니다.

라. 차입금 내역 당사는 본 보고서 작성 기준일 현재 해당사항이 없습니다. 2. 대주주와의 자산양수도 등 당사는 본보고서 작성 기준일 현재 해당사항이 없습니다.

3. 대주주와의 영업거래(단위: 천원)

법인명
(관계)	구분	2020년도 반기	2019년도	2018년

㈜민앤지
(지배회사)	매출 등	1,554	37,165	49,874

채권	1,277	202,200	1,742

매입 등	25,780	413,596	260,148

채무	7,632	17,513	66,180

㈜바이오
일레븐
(기타특수관계)	매출 등	126,058	29,098	24,502

채권	-	-	2,541

매입 등	89,475	151,833	19,805

채무	244,570	17,501	4,209

㈜블록체인컴퍼니
(기타특수관계)	매출 등	-	1,814	62

채권	-	-	24

매입 등	-	-	-

채무	-	-	-

인포텍코퍼레이션㈜
(기타특수관계)	매출 등	-	-	-

채권	-	-	-

매입 등	-	-	9,000

채무	-	-	9,900

(주)헥토(기타특수관계)	매출 등	993	2,909	-

채권	-	-	-

매입 등	841,192	950,042	-

채무	232,790	455,927	-

(주)디지털투데이(기타특수관계)	매출 등	-	-	-

채권	-	-	-

매입 등	5,000	-	-

채무	-	-	-

4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래- 당사는 2017년 11월 28일 임직원 22명을 대상으로 3년간 근무하는 조건으로 제3자배정 유상증자(보통주 170,000주, 주당 단가 5,716원 - 무상증자 1:1반영)를 실시하였으 며, 증자 대금 전액을 임직원 복지 차원에서 대여하였습니다. 그에 따른 총 대여금액은 1,486,030,000원입니다. (2020년 상반기중 2명의 퇴사로 인하여 137,172,000원은 상환 완료)- 당사는 2019년 12월 19일 복리후생규정에 근거하여 임원 2명에 대하여 149,960천원의 금전소비대차 계약을 하였습니다.
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시내용의 진행ㆍ변경사항 및 주주총회 현황

가. 공시사항의 진행, 변경상황당사는 본 보고서 작성 기준일 현재 해당사항 없습니다.

나. 주주총회 의사록 요약

일자	구분	의안내용	가결여부

2020.03.27	임시	제 1호 의안 : 제 20기 재무제표 승인의 건 (현금배당 1주당 380원) 포함)제 2호 의안 : 정관일부 변경의 건제 3호 의안 : 사내이사 도형동 선임의 건제 4호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건	가결

2019.05.03	임시	제 1호 의안 : 사외이사 최재유 선임의 건제 2호 의안 : 임원퇴직금규정 일부 개정의 건	가결

2019.03.29	정기	제 1호 의안 : 제 19기 재무제표 승인의 건제 2호 의안 : 정관일부 변경의 건제 3호 의안 : 이사 선임의 건 제 3-1호 : 사내이사 이경민 선임의 건 제 3-2호 : 사내이사 이정훈 선임의 건 제 3-3호 : 기타비상무이사 이동훈 선임의 건제 4호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건	가결

2. 우발채무 등

가. 중요한 소송사건당사는 보고서 작성 기준일 현재 해당사항 없습니다. 나. 견질 또는 담보용 어음, 수표 현황 당사는 보고서 작성 기준일 현재 해당사항 없습니다. 다. 채무보증 현황당사는 보고서 작성 기준일 현재 해당사항 없습니다.

라. 채무인수약정 현황당사는 보고서 작성 기준일 현재 해당사항 없습니다. 마. 그 밖의 우발채무 등 당사는 본 보고서 작성 기준일 현재 해당사항 없습니다.

3. 제재현황 등 그 밖의 사항 가. 제재 현황당사는 본 보고서 작성 기준일 현재 해당사항이 없습니다. 나. 중소기업 기준검토표

다. 직접금융 자금의 사용(1) 사모자금의 사용내역당사는 본 보고서 작성 기준일 현재 해당사항이 없습니다.

(2) 공모자금의 사용내역

(기준일 : 2020년 06월 30일 ) (단위 : 백만원)

구 분	납입일	증권신고서 등의자금사용 계획	실제 자금사용내역	차이발생 사유 등

사용용도	조달금액	내용	금액

기업공개	2019.07.09	신규사업투자해외사업진출시스템투자연구개발기타운영자금	50,985	제비용	2,055	- 2020년 하반기 이후 신규사업 투자/해외사업진출/시스템투 자/연구개발 등에 자금 집행 예정 입니다. - 미사용 자금보관 : 금융기관에 예치운용

주1) 위 납입금액은 구주매출 포함 총 금액 79,585,000,000원에서 구주매출을 제외한 당사에 납입된 금액 입니다.주2) 사용 용도별 공모자금 사용계획은 아래와 같으며, 공모시점에서 예상된 투자계획이며, 집행시점 및 경영환경에 따라 변경 가능성이 있습니다.

총 조달금액 신규사업투자해외사업진출시스템투자연구개발기타운영자금제비용 : 50,985 백만원: 24,432 백만원: 12,000 백만원: 5,000 백만원: 4,500 백만원: 2,998 백만원: 2,055 백만원

주3) 제비용 : 코스닥시장 상장과 관련된 제비용으로써 주관사의 인수주선수수료 등 입니다.

(단위: 천원)

구 분	금 액	계산근거

인수수수료 주2)	1,784,475	신주모집 금액의 3.5%

상장수수료	22,300	2,020만원+ 4,000억원 초과금액의10억원당 2만원

상장심사수수료	5,000	500만원

등록세	1,854	증가 자본금의 (4/1000)

교육세	371	등록세의 20%

기타비용	241,442	IR비용, 인쇄비용, 전산비용, 등기비용 등

합 계	2,055,442	-

주1) 모집 또는 매출총액 및 발행제비용 내역은 확정 공모가액 55,000원을 기준으로 산정하였습니다.
주2) 신주모집에 대한 인수수수료 금액입니다.
주3) 발행제비용은 실제 비용의 발생 비용을 기입 하였습니다.

마. 보호예수현황

(기준일 : 2020년 06월 30일 ) (단위 : 주)

주식의 종류	예수주식수	예수일	반환예정일	보호예수기간	보호예수사유	총발행주식수

-	-	-	-	-	-	9,267,000

주1) 예수일은 최종 보호예수일을 기재했습니다. 주 2) 최대주주등의 보호예수 주식은 코스닥시장 상장과 관련된 해당주식 3,781,982주에 대하여 2019년 07월 12일부터 2020년 01월 12일까지 의무보호 예수기간이 만료 되었으며, 보고서 작성일 기준일 현재 보호예수는 해지 처리 되었습니다.

4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항

- 당사는 2020년 07월 20일 이사회 결의에 의거 단순투자 목적으로 LSK헬스케어3호 펀드에 총 10억원 출자 예정이며, 2020년 08월 06일 초기 출자금 1억원을 납입 하였습니다.
1. 전문가의 확인

당사는 본 보고서 작성 기준일 현재 해당사항 없습니다.
2. 전문가와의 이해관계

당사는 본 보고서 작성 기준일 현재 해당사항 없습니다.