질경이 사업보고서 (2020.12)
IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

1. 예측 정보에 대한 주의사항 당사가 동 사업보고서에서 미래에 발생할 것으로 예상, 예측한 활동,사건 또는 현상은, 당해 공시서류 작성시점의 사건 및 재무성과에 대하여 회사의 견해를 반영한 것입니다. 동 예측정보는 미래 사업환경과 관련된 다양한 가정에 기초하고 있으며, 동 가정들은 결과적으로 부정확한 것으로 판명될 수도 있습니다. 또한, 이러한 가 정들에는 예측정보에서 기재한 예상치와 실제 결과 간에 중요한 차이를 초래할 수 있는 위험, 불확실성 및 기타 요인을 포함하고 있습니다. 이러한 중요한 차이를 초래할 수 있는 요인에는 회사 내부 환경과 관련된 요인과 외부환경에 관한 요인이 포함되어 있으며, 이에 한하지 않습니다.당사는 동 예측정보 작성시점 이후에 발생하는 위험 또는 불확실성을 반영하기 위하여 예측정보에 기재한 사항을 수정하는 정정보고서를 공시할 의무는 없습니다. 결론적으로, 동 사업보고서상에 회사가 예상한 결과 또는 사항이 실현되거나 회사가 당초에 예상한 영향이 발생한다는 확신을 제공할 수 없습니다. 동 보고서에 기재된 예측정보는 동 보고서 작성시점을 기준으로 작성한 것이며, 회사가 이러한 위험요인이나 예측정보를 수정할 예정이 없음을 유의하시기 바랍니다. 2. 경 영진단의 개요 당사의 이사회는 2020년 01월 01일부터 2020년 12월 31일까지 제8기 사업연도의 회계 및 업무에 대한 경영진단을 실시하여 다음과 같이 진단한 의견을 제출합니다. 회사의 경영에 대한 전반적인 사항을 파악하기 위하여 장부와 관계서류를 열람하고 재무제표 및 동 부속명세서에 대해서도 면밀히 검토하였습니다.경영진단을 위하여 필요하다고 인정되는 서류에 대한 보고를 받았으며 중요한 업무에 관한 서류를 열람하고 그 내용을 면밀히 검토하는 등 적정한 방법을 사용하여 회사경영에 대한 내용을 파악하였습니다. 3. 재무상태 및 영업실적 가. 연결재무상태분석

(단위 : 원)

구분	2020연도
(제8기)	2019연도
(제7기)	증감율

유동자산	3,130,465,164	3,697,364,247	-15.33%

-현금및 현금성자산	273,816,165	723,505,491	-62.15%

-매출채권및기타수취채권	888,654,167	909,339,311	-2.27%

-재고자산	1,546,525,528	1,679,883,074	-7.94%

비유동자산	4,540,338,542	6,148,723,183	-26.16%

-유형자산	3,441,351,954	4,176,037,169	-17.59%

-무형자산	675,796,401	793,628,302	-14.85%

자산총계	8,445,845,201	9,846,087,430	-14.22%

유동부채	4,625,513,999	5,135,868,069	-9.94%

-매입채무, 기타금융 부채	474,584,691	672,600,313	-29.44%

-단기차입금 (유동성 장기차입포함)	3,580,556,000	3,350,840,000	6.86%

비유동부채	492,730,695	638,032,205	-22.77%

-장기차입금	326,620,000	79,140,000	312.71%

부채총계	5,590,177,515	5,773,900,274	-3.18%

자본

자본금	1,396,631,600	1,396,631,600	0.00%

기타불입자본	27,752,601,385	27,913,075,141	-0.57%

이익잉여금(결손금)	-26,308,793,143	-25,206,956,294	4.37%

비지배지분	15,227,844	-30,563,291	-149.82%

자본총계	2,855,667,686	4,072,187,156	-29.87%

나. 영업실적(단위 : 원)

구분	2020연도
(제8기)	2019연도
(제7기)	증감율

매출액	12,278,775,877	22,276,436,065	-44.88%

매출총이익	8,862,600,127	17,900,148,868	-50.49%

판매비와관리비	10,202,573,760	17,880,658,874	-42.94%

영업이익	-1,339,973,633	19,489,994	적자지속

당기순이익(손실)	-1,146,181,205	(1,300,363,894)	적자지속

4. 유동성 및 자금조달 지출 가 . 유동성

(단위 : 원)

구분	2020연도
(제8기)	2019연도
(제7기)	증감율

현금 및 현금성 자산	273,816,165	723,505,491	-62.2%

단기금융상품	3,424,889	3,365,591	1.8%

유동비율(%)	67.68%	71.99%	-4.31%

자기자본비율(%)	48.9%	34.30%	14.61%

부채비율(%)	25.0%	24.19%	0.79%

나. 사용이 제한된 금융상품당기말 및 전기말 사용이 제한된 금융상품은 없습니다.다. 자금조달 및 상환

(1) 당기말 및 전기말 현재 단기차입금의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 원)

차입처	종류	최종만기일	이자율(%)	금액

2020.12.31	당기말	전기말

KEB하나은행	기업시설자금대출	2021-06-04	3.31	297,000,000	297,000,000

KEB하나은행	기업시설자금대출	-	-	-	200,000,000

신한은행	일반대출	-	-	-	190,000,000

신한은행	일반대출	2021-01-26	2.06	65,956,000

IBK기업은행	일반대출	2021-10-29	3.12	570,000,000	570,000,000

IBK기업은행	일반대출	2021-05-06	2.77	2,000,000,000	-

IBK기업은행	일반대출	2021-10-28	3.24	152,000,000	-

계	3,084,956,000	1,257,000,000

(2) 장기차입금(단위 : 원)

차입처	종류	상환조건	최종 만기일	이자율(%)	금액

2020.12.31	당기말	당기말

우리은행	기업시설자금대출	원금균등상환	-	-	-	112,500,000

IBK기업은행	중소기업자금대출	원금균등상환	2021-03-09	5.46	41,640,000	208,200,000

IBK기업은행	중소기업자금대출	만기일시상환	2023-02-18	4.73	216,580,000	-

KEB하나은행	기업시설자금대출	만기일시상환	2021-01-16	3.59	154,000,000	159,000,000

KEB하나은행	기업시설자금대출	만기일시상환	2021-10-31	2.70	200,000,000	-

KB국민은행	기업시설자금대출	만기일시상환	-	-	-	1,350,000,000

KB국민은행	기업시설자금대출	만기일시상환	290,000,000

중소벤처기업 진흥공단	정책자금대출	원금균등상환	2025-05-26	2.06	210,000,000	-

소계	822,220,000	2,119,700,000

차감 : 유동성장기부채	(495,600,000)	(2,040,560,000)

합계	326,620,000	79,140,000

(3) 당기말 현재 차입금의 연도별 상환계획은 다음과 같습니다.

(단위:원)

구 분	당기말

2021년	495,600,000

2022년	140,890,000

2023년	86,620,000

2024년	69,960,000

2025년	29,150,000

합 계	822,220,000

5. 부외거래 해당 사항 없음. 6. 그 밖에 투자의사 결정에 필요한 사항

가. 회계정책의 변경 및 회계추정 당사의 중요한 회계정책 및 추정에 관한 사항은 「Ⅲ. 재무에 관한 사항의 3. 연결재무제표 주석 2. 연결재무제표 작성기준 및 중요한 회계정책」을 참조하시기 바랍니다.나. 환경 및 종업원 등에 관한 사항 해당 사항 없음다. 법규상의 규제에 관한 사항 해당 사항 없음 라. 파생상품 및 위험관리정책에 관한 사항 해당 사항 없음 나. 기타 투자판단에 필요한 사항해당 사항 없음.