지구홀딩스 사업보고서 (2020.12)
IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

1. 예측정보에 대한 주의사항 당사가 동 사업보고서에서 미래에 발생할 것으로 예상 ·예측한 활동, 사건 또는 현상은, 당해 공시서류 작성시점의 사건 및 재무성과에 대하여 회사의 견해를 반영한 것입니다. 동 예측정보는 미래 사업환경과 관련된 다양한 가정에 기초하고 있으며, 동 가정들은 결과적으로 부정확한 것으로 판명될 수도 있습니다. 또한, 이러한 가정들에는 예측정보에서 기재한 예상치와 실제 결과 간에 중요한 차이를 초래할 수 있는 위험, 불확실성 및 기타 요인을 포함하고 있습니다. 이러한 중요한 차이를 초래할 수 있는 요인에는 회사 내부경영과 관련된 요인과 외부환경에 관한 요인이 포함되어 있으며, 이에 한하지 않습니다.당사는 동 예측정보 작성시점 이후에 발생하는 위험 또는 불확실성을 반영하기 위하여 예측정보에 기재한 사항을 수정하는 정정보고서를 공시할 의무는 없습니다. 결론적으로, 동 사업보고서상에, 당사가 예상한 결과 또는 사항이 실현되거나 당사가 당초에 예상한 영향이 발생한다는 확신을 제공할 수 없습니다. 동 보고서에 기재된 예측정보는 동 보고서 작성시점을 기준으로 작성한 것이며, 당사가 이러한 위험요인이나 예측정보를 수정할 예정이 없음을 유의하시기 바랍니다. 2. 개요 당사의 이사회는 2020년 01월 01일부터 2020년 12월 31일까지 제12기 사업연도의 회계 및 업무에 대한 경영진단을 실시하여 다음과 같이 진단한 의견을 제출합니다. 회사의 경영에 대한 전반적인 사항을 파악하기 위하여 장부와 관계서류를 열람하고 재무제표 및 동 부속명세서에 대해서도 면밀히 검토하였습니다.경영진단을 위하여 필요하다고 인정되는 서류에 대한 보고를 받았으며 중요한 업무에 관한 서류를 열람하고 그 내용을 면밀히 검토하는 등 적정한 방법을 사용하여 회사경영에 대한 내용을 파악하였습니다.

3.재무상태 및 영업실적

가. 재무상태 당사의 지난 2사업년도의 재무상태에 관한 자료는 다음과 같습니다.

(단위 : 원)

과 목	2020년도(제12기)	2019년도(제11기)	증감액	증감률

[유동자산]	21,579,710,728	18,986,969,819	2,592,740,909	13.66%

[비유동자산]	1,417,696,804	2,989,564,726	(1,571,867,922)	(52.58)%

자산 총계	22,997,407,532	21,976,534,545	1,020,872,987	4.65%

[유동부채]	14,437,125,813	7,181,680,482	7,255,445,331	101.03%

[비유동부채]	2,618,500,080	7,459,433,164	(4,840,933,084)	(64.90)%

부채 총계	17,055,625,893	14,641,113,646	2,414,512,247	16.49%

[자본금]	950,255,000	950,255,000	-	0.00%

[자본잉여금]	6,707,690,134	6,707,690,134	-	0.00%

[기타자본항목]	(8,655,062)	(8,655,062)	-	0.00%

[이익잉여금]	(1,707,508,433)	(313,869,173)	(1,393,639,260)	444.02%

자본 총계	5,941,781,639	7,335,420,899	(1,393,639,260)	(19.00)%

(*) 자기자본비율	25.84%	33.38%	-	(7.54)%

(*) 부채비율	287.05%	199.59%	-	87.46%

주1) 당 사는 2020년말 자산규모는 230 억원으로 전년대비 약 4.65 %가 증가하였으며 부채는 171 억원으로 16.49 % 증가, 자본은 59억원으로 19.00 % 감소하였습 니다. 나. 영업실적 당사의 지난 2사업연도의 영업실적에 관한 자료는 다음과 같습니다.

(단위 : 원)

과목	2020년도(제12기)	2019년도(제11기)	증감액	증감률

매출액	23,982,616,943	18,672,792,021	5,309,824,922	28.44%

매출원가	18,675,518,225	16,065,571,654	2,609,946,571	16.25%

매출총이익	5,307,098,718	2,607,220,367	2,699,878,351	103.55%

판매비와관리비	4,357,822,676	3,428,257,393	929,565,283	27.11%

영업이익	949,276,042	(821,037,026)	1,770,313,068	(215.62)%

금융수익	16,721,319	1,687,555,913	(1,670,834,594)	(99.01)%

금융비용	921,731,757	776,845,989	144,885,768	18.65%

기타수익	3,837,251	24,403,135	(20,565,884)	(84.28)%

기타비용	607,168,658	8,182,022	598,986,636	7320.77%

법인세비용차감전이익	(559,065,803)	105,894,011	(664,959,814)	(627.95)%

당기순이익	(1,480,588,781)	(8,200,364)	(1,472,388,417)	17955.16%

총포괄손익	(1,393,639,260)	(146,636,009)	(1,247,003,251)	850.41%

주1) 당 사는 2020년말 매출액은 약 240억원으로 전년대비 약 28.44 %가 증가하였으며 영업이익은 949백만원으로 215.62 % 증가 , 당기순이익은 (1,481) 백만원으로 17955.16 % 로 감소하였습니다 .

4.유동성 및 자금조달과 지출에 관한 사항 가. 유동성 현황

(단위 : 원)

과목	2020년도(제12기)	2019년도(제11기)	증감률

영업활동으로 인한 현금흐름	1,374,123,810	(767,351,469)	(279.07)%

투자활동으로 인한 현금흐름	1,063,808,607	(2,233,523,779)	(147.63)%

재무활동으로 인한 현금흐름	(273,706,413)	4,509,325,900	(106.07)%

현금의 증가(감소)	2,164,226,004	1,508,450,652	43.47%

기초의 현금	2,337,406,422	828,955,770	181.97%

기말의 현금	4,501,632,426	2,337,406,422	92.59%

나. 자금의 조달과 지출에 관한 사항 (1) 단기차입금

(단위 : 천원)

차입처	종류	이자율(%)	2020년도(제12기)	2019년도(제11기)

국민은행	운전자금	6.11	700,000	700,000

운전자금	6.11	-	-

KEB하나은행	운전자금	4.16	-	-

합 계	700,000	700,000

(2) 장기차입금(단위 : 천원)

차입처	종류	이자율(%)	2020년도(제12기)	2019년도(제11기)

2017 신용보증기금 제 1차 P-CBO	일반사채	4.64	-	1,000,000

2020 신용보증기금제 19차 P-CBO	일반사채	5.31	900,000	-

합 계	900,000	1,000,000

(2) 전환사채당사의 전환사채 발행 내용은 다음과 같습니다.

종 류
구 분	제7회
전환사채

발 행 일 자	2019.04.18

권 면 총 액	7,000,000,000원

만기보장수익률	3%

전환사채 배정방법	무보증사모

전환청구기간	2021.04.18~2022.03.18

전환비율 및 가액	100% / 11,200원

전환대상주식의 종류	보통주식

전환사채별 주요 보유자	(주)엔디에스

전환주식수 및 전환기간	625,000주/전환사채 발행 후 2년 경과한 이후부터 상환기일 1개월 전까지

비 고	-

주1) 제6회 무보증사모 전환사채가 2016년 8월 10일 발행되었으며, 이를 통한 조달자금은 총 15억입니다. 주2) 제5회 무보증사모전환사채는 2017년 4월 21일 전환권행사시 보통주로 전환되었습니다.주3) 제1회, 제2회, 제3회, 제4회 무보증사모전환사채는 2016년 6월 23일 전환권행사시 보통주로 전환되었습니다. 주4) 제6회 무보증사모 전환사채는 2019년 8월 9일 만기 도래 시 원리금 전액 상환하였습니다.

(3) 우발채무와 주요 약정사항1) 견질어음과 수표당사가 당기말 현재 견질로 제공한 어음 등은 없습니다.

2) 주요 약정사항 'Ⅲ. 재무에 관한 사항'의 '5. 재무제표 주석'에 있는 '주석 35. 우발부채 및 약정사항'을 참고하시기 바랍니다.

다. 중요한 회계정책의 변경 및 회계추정 중요한 회계정책의 변경 및 회계추정에 관한 사항은 Ⅲ. 재무에 관한 사항을 참조하시기 바랍니다.이외에 당사의 재무상태, 영업실적, 유동성 및 자본조달 등에 중요하게 영향을 미칠만한 환경, 규제 또는 정책 변화 등에 관한 사항은 없습니다.