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파마리서치 사업보고서 (2021.12)
사 업 보 고 서

(제 21 기)

사업연도 2021.01.01 부터
2021.12.31 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2022년 03월 17일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 주식회사 파마리서치
대 표 이 사 : 강 기 석 , 김 신 규
본 점 소 재 지 : 강원도 강릉시 과학단지로 77-19
(전 화)031-8039-1500
(홈페이지) http://pharmaresearch.co.kr
작 성 책 임 자 : (직 책) 경영지원실장 (성 명) 여 환 묵
(전 화) 031-8039-1569
1. 회사의 개요

가. 연결대상 종속회사 개황(1) 연결대상 종속회사 현황(요약)

(단위 : 사)

구분	연결대상회사수	주요종속회사수

기초	증가	감소	기말

상장	1	-	-	1	-

비상장	4	1	-	5	-

합계	5	1	-	6	-

※상세 현황은 '상세표-1. 연결대상 종속회사 현황(상세)' 참조

나. 연결대상회사의 변동내용

구 분	자회사	사 유

신규연결	㈜ 메디코슨	당기 중 지분 취득으로 신규편입

-	-

연결제외	-	-

-	-

다. 회사의 법적, 상업적 명칭 당사의 명칭은 "주식회사 파마리서치"라고 표기하며, 영문으로는 "PharmaResearch Co., Ltd."라고 표기합니다. 라. 설립일자 및 존속기간 당사는 2001년 3월 3일 "주식회사 파마리서치"로 설립되어, 2013년 1월 21일 "주식회사 파마리서치프로덕트"로 변경하였고, 이후 2021년 3월 26일 "주식회사 파마리서치"로 사명을 변경하였습니다. 당사의 주요 사업목적은 의약품, 의약외품, 화장품, 의료용구 및 기타 화학제품의 제조, 생산 및 판매 입니다. 마. 본사의 주소, 전화번호 및 홈페이지 주 소 : 강원도 강릉시 과학단지로 77-19(대전동)전화번호 : 031-8039-1500홈페이지 : http://pharmaresearch.co.kr

바. 중소기업 등 해당 여부

중소기업 해당 여부	해당

벤처기업 해당 여부	해당

중견기업 해당 여부	미해당

당사는 중소기업기본법 제2조 제3항에 의거 중소기업에 해당합니다. 당사는 벤처기업육성에 관한 특별조치법 제25조의 규정에 의하여 벤처기업에 해당됩니다. 현재 유효기간은 2022년 8월 30일까지입니다.

기준	당사 현황	발행 번호	벤처기업지정

벤처투자기업	확인날짜 : 2020.08.31	제20200300876호	한국벤처캐피탈협회

유효기간 : 2022.08.30

아. 주요사업의 내용 당사는 의약품, 의료기기, 화장품의 연구, 제조 및 판매하는 재생 바이오 전문 제약회사로 작성기준일 현재 매출구성은 의약품 28.8%, 의료기기 49.5%, 화장품 17.6%, 기타 4.1%입니다.주요 의약품은 PDRN의약품, 면역증강제 등 정형외과, 내과 및 요양병원에서 취급하며, 주요 의료기기는 PN성분의 안면미용 제품 리쥬란과 무릎 관절강 주사 콘쥬란이 있습니다. 리쥬란은 피부과, 콘쥬란은 정형외과에서 주로 사용됩니다.화장품의 경우 국내는 온라인, 홈쇼핑으로 판매되며 해외는 중국 온라인몰로 판매되고 있습니다.상세한 내용은 Ⅱ. 사업의 내용을 참조하시기 바랍니다.

자. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항

주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부	주권상장(또는 등록ㆍ지정)일자	특례상장 등여부	특례상장 등적용법규

코스닥시장	2015.07.24	미해당	해당사항 없음
3. 자본금 변동사항

당사는 2018년도 중 상환전환우선주 452,000주를 발행하여 자본금이 226백만원 증가하였으며, 2019년도 중 상환전환우선주 62,000주가 보통주 88,571주로 전환되어 자본금 13백만원이 증가하였습니다. 2020년도 중 상환전환우선주 164,000주가 보통주 234,284주로 전환되어 자본금 35백만원이 증가하였습니다. 2021년도 중 상환전환우선주 226,000주가 보통주 322,858주로 전환되어 자본금 48백만원이 증가하였습니다.

가. 자본금 변동추이(단위 : 원, 주)

종류	구분	제21기(2021년말)	제20기(2020년말)	제19기(2019년말)	제18기(2018년말)	제17기(2017년말)

보통주	발행주식총수	10,111,930	9,789,072	9,554,788	9,466,217	9,466,217

액면금액	500	500	500	500	500

자본금	5,055,965,000	4,894,536,000	4,777,394,000	4,733,108,500	4,733,108,500

우선주	발행주식총수	-	226,000	390,000	452,000	-

액면금액	-	500	500	500	-

자본금	-	113,000,000	195,000,000	226,000,000	-

기타	발행주식총수	-	-	-	-	-

액면금액	-	-	-	-	-

자본금	-	-	-	-	-

합계	자본금	5,055,965,000	5,007,536,000	4,972,394,000	4,959,108,500	4,733,108,500

※ 상기 우선주는 상환전환우선주 입니다.
4. 주식의 총수 등

보고서 작성기준일 현재 당사가 발행할 주식 총수는 100,000,000주 이며, 발행주식의 총수는 보통주 10,111,930주 입니다.

가. 주식의 총수 현황

(기준일 : 2021.12.31 ) (단위 : 주)

구 분	주식의 종류	비고

보통주	우선주	합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수	75,000,000	25,000,000	100,000,000	-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수	10,111,930	1,751,871	11,863,801	-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수	-	1,751,871	1,751,871	-

1. 감자	-	-	-	-

2. 이익소각	-	-	-	-

3. 상환주식의 상환	-	-	-	-

4. 기타	-	1,751,871	1,751,871	-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)	10,111,930	-	10,111,930	-

Ⅴ. 자기주식수	136,017	-	136,017	-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)	9,975,913	-	9,975,913	-

나. 자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 : 2021.12.31 ) (단위 : 주)

취득방법	주식의 종류	기초수량	변동 수량	기말수량	비고

취득(+)	처분(-)	소각(-)

배당가능이익범위이내취득	직접취득	장내 직접 취득	보통주식	-	-	-	-	-	-

기타주식	-	-	-	-	-	-

장외직접 취득	보통주식	-	-	-	-	-	-

기타주식	-	-	-	-	-	-

공개매수	보통주식	-	-	-	-	-	-

기타주식	-	-	-	-	-	-

소계(a)	보통주식	-	-	-	-	-	-

기타주식	-	-	-	-	-	-

신탁계약에 의한취득	수탁자 보유물량	보통주식	-	-	-	-	-	-

기타주식	-	-	-	-	-	-

현물보유물량	보통주식	136,017	-	-	-	136,017	-

기타주식	-	-	-	-	-	-

소계(b)	보통주식	136,017	-	-	-	136,017	-

기타주식	-	-	-	-	-	-

기타 취득(c)	보통주식	-	-	-	-	-	-

기타주식	-	-	-	-	-	-

총 계(a+b+c)	보통주식	136,017	-	-	-	136,017	-

기타주식	-	-	-	-	-	-
5. 정관에 관한 사항

가. 사업보고서에 첨부된 정관 최근 개정일본 사업보고서(2021.12)에 첨부된 정관은 2021년 3월 26일 제20기 정기주주총회에서 승인된 정관입니다. 당사는 사업보고서(2021.12) 제출일 이후 2022년 3월 25일 제21기 정기주주총회에서 정관 일부 변경의 건을 상정할 예정입니다. 정관의 주요변경 사항은 아래 내용을 참고해주시기 바랍니다.

나. 정관 변경 이력

정관변경일	해당주총명	주요변경사항	변경이유

2019.03.27	제18기 정기주주총회	- 주식 등 전자등록 관련 수정- 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 관련 수정	- 법률에 따른 정관 변경

2019.05.29	제19기 임시주주총회	- 사업목적 추가 : 건강기능식품 등 제조, 가공 판매 및 수입판매업	- 사업목적 추가

2020.03.25	제19기 정기주주총회	- 사업목적 추가 : 엑셀러레이터 활동(창업자 선발,보육,투자 등), 벤처기업이나 창업자에 대한 투자 또는 이에 투자하는조합에 대한 출자, 경영컨설팅업, 기술컨설팅업	- 사업목적 추가

2021.03.26	제20기 정기주주총회	- 상호변경 : 파마리서치프로덕트 -> 파마리서치- 사업목적 추가 : 부동산 개발업 및 임대업, 식음료 등 판매업 및 카페운영업- 인터넷 홈페이지 주소 변경- 서면에 의한 결의 내용 삭제- 동등 배당, 기준일 변경 등 표준정관 반영	- 상호변경- 사업목적 추가- 서면에 의한 결의 삭제- 표준정관 변경에 따른 반영

2022.03.25	제21기 정기주주총회	- 전환사채, 신주인수권부사채 발행한도 증액	- 한도증액
1. 사업의 개요

가. 기업개요당사는 자가재생 촉진제인 PDRN/PN 제조 기술을 바탕으로 의약품, 의료기기, 화장품 등을 연구, 제조 및 판매하는 재생 바이오 전문 제약회사로 인류의 건강하고 아름다운 삶의 질 향상을 목표로 나아가고 있습니다.당사는 2001년 3월 의약품, 의료기기 등의 개발, 인허가 등록 컨설팅 서비스 회사로 창업하여 지난 20년간 효능이 뛰어나고 삶의 질을 개선하는 해외 의약 소재 및 제품을 선별하여 국내 판권을 획득하고 수입, 유통하는 수입의약품 사업을 영위하여 왔습니다. 당사는 기존의 의약품 수입 및 유통 사업에 그치지 않고 국책기관과 함께 조직재생에 효능을 가지고 있는 PDRN/PN 관련 제조 기술을 확보하였습니다. 또한 2013년 강릉에 GMP 인증공장을 설립하여 재생의학 의약품인 리쥬비넥스주, 리안점안액, 피부개선에 효능을 가지고 있는 의료기기인 리쥬란, 관절강 주사인 콘쥬란 및 기타 제품의 국내 상용화에 성공하였습니다. 또한, 2019년 제2공장 준공이 완료되며 성장을 위한 발판을 마련하였습니다. 당사는 우수한 기술경쟁력을 기반으로 한 의약품, 의료기기, 화장품 제조업체로서 R 통한 제품개발 및 시장 확대에 힘쓰고 있습니다. 또한 중국 및 일본 중심의 아시아 시장과 북미 시장을 통한 글로벌 시장진출 계획을 수립하여 해외사업을 진행하고 있습니다. 나. 보유기술의 개요PDRN/PN 관련 기술은 당사의 핵심 사업 역량으로, PDRN/PN 기반 의약품, 의료기기, 화장품 등 제품을 제조하고 해당 사업을 확장하는 것이 당사의 주요 사업 목적입니다. 당사는 인체 고유의 재생 매커니즘을 활성화 및 촉진시키는 물질인 PDRN, PN의 제조기술을 확보하였습니다. 자체 연구소를 설립하여 해당 물질의 다양한 활용 가능성을 연구하며 신제품을 개발하고, 생산공장을 설립하여 개발된 제품을 생산하고 있습니다. PDRN 및 PN은 그 안전성과 유효성이 확인된 재생의학 원료로서 그 조성은 연어의 생식세포에서 분리된 DNA 분절체입니다. 연어의 생식세포에서 추출한 DNA를 특화된 규격으로 분리, 정제하고, 약효를 가지는 특정 절편으로 규격화하여 의약품 및 의료기기 등의 원재료로 사용하고 있습니다. 다. 매출관련 사항당사의 매출은 작성일기준 현재 의약품 28.8%, 의료기기 49.5%, 화장품 17.6%, 기타 4.1%로 구성되어있습니다. 의약품은 PDRN의약품(플라센텍스주, 리쥬비넥스주 등), 면역증강제(자닥신), 보툴리눔톡신(리엔톡스주(자회사 ㈜ 파마리서치바이오, 수출한정)) 등 주로 병의원의 정형외과, 내과, 요양병원 등에서 취급합니다. 의료기기는 안면미용용 HA필러 클레비엘과 리쥬비엘, PN제형 안면미용용 리쥬란, PN제형 무릎 관절강내주사 콘쥬란 등이 있으며 안면미용용 HA필러와 리쥬란의 경우 주로 병의원의 피부과, 성형외과 등에서 취급되며, 콘쥬란의 경우 병의원의 정형외과, 마취통증의학과 등에서 취급합니다. 화장품의 경우 리쥬란 브랜드를 사용하여 힐러라인, 클리닉라인, 더마힐러라인 등의 제품라인을 보유하고 있으며 일반 소비자를 대상으로 판매하고 있습니다.의약품과 의료기기의 국내 판매는 수도권 및 지역 거점 도시의 경우 당사의 직접 영업망을 통해 판매되고, 지역의 경우 대리점을 통한 위탁판매가 되며, 일부 품목의 경우 국내 제약회사와 공급계약을 통해 공동판매를 하고 있습니다. 해외 수출의 경우 해외 현지의 유통상에게 직접 수출하는 방식과 국내 유통업체를 통한 간접 수출 방식으로 판매됩니다. 화장품의 경우 국내는 온라인몰, 홈쇼핑 등의 채널로 판매하며 해외 수출의 경우 주로 중국 중심의 온라인몰 채널을 통하여 판매하고 있습니다. 라. 생산관련 사항당사는 강원도 강릉시 과학단지로 77-19(대전동) 본점 소재의 1공장과 2공장이 있으며 당사의 의약품, 의료기기, 화장품의 제품을 생산하고 있습니다. 보툴리눔톡신 리엔톡스는 강원도 강릉시 사임당로 641-3에 위치한 자회사 ㈜ 파마리서치바이오의 보툴리눔톡신 전용 생산시설에서 생산하고 있습니다. 당사의 1공장, 2공장, ㈜ 파마리서치바이오 공장 모두 GMP 인증공장입니다.
2. 주요 제품 및 서비스

가. 주요 제품 등의 현황(단위 : 백만원, %)

구 분	2021년	2020년	2019년	비 고

금액	비율	금액	비율	금액	비율

의약품	44,352	28.8%	39,142	36.0%	39,687	47.3%	-

의료기기	76,254	49.5%	49,981	46.0%	28,837	34.4%	-

화장품	27,165	17.6%	16,753	15.4%	12,720	15.2%	-

기타	6,312	4.1%	2,870	2.6%	2,628	3.1%	-

합계	154,083	100.0%	108,746	100.0%	83,872	100.0%	-
3. 원재료 및 생산설비

가. 주요 원재료 등의 현황(단위 : 천원, %)

품 목	구체적용도	2021년	2020년	2019년	비고

매입액	비 율	매입액	비 율	매입액	비 율

PDRN,PN	리쥬비넥스, 리쥬란 생산	3,764,480	64.5%	5,461,254	66.3%	1,243,316	50.7%	자사 생산 및 수입

자하거추출물	플라몬,큐라센 생산	1,053,690	18.1%	581,091	7.1%	595,460	24.3%	-

HA	디셀, 클레비엘 생산	554,209	9.5%	181,947	2.2%	20,400	0.8%	-

기타	-	464,975	7.9%	2,222,263	24.4%	593,325	24.2%	-

국 내 계	656,339	11.2%	1,904,833	23.1%	250,484	10.2%	-

수 입 계	5,181,015	88.8%	6,335,293	76.9%	2,202,017	89.8%	-

합 계	5,837,354	100.0%	8,240,126	100.0%	2,452,501	100.0%	-

※ 당사의 주요 원재료인 PDRN, PN, NaDNA는 현재 당사의 API 제조소로부터 직접 생산하고 있습니다. 상기 원재료의 생산수량은 '다. 생산능력 및 생산실적' 을 참고하시기 바랍니다. 나. 주요 원재료 등의 가격변동추이

(단위 : 원)

품 목	구분	2021년	2020년	2019년

자하거추출물	수입	391,459	408,241	439,356

※ 주요 원재료 가격 산출기준은 다음과 같습니다.① 산출대상 : 주요제품의 원재료를 대상으로 함.② 산출단위 : 각 품목별 1L, 1KG당 금액임.③ 산출방법 : 각 품목별 대상기간 총매입액을 총매입중량으로 나누어서 산출함.※ 주요 가격변동원인은 거래선의 단가인상 및 인하, 환율변동 등이 원인으로 작용됩니다.

다. 생산능력 및 생산실적1공장>

품목명	구 분	2021년	2020년	2019년

원료(Gram)	생산능력	55,000	55,000	55,000

생산실적	44,913	26,543	26,120

가 동 율	81.7%	48.3%	47.5%

의료기기(관)	생산능력	530,000	530,000	530,000

생산실적	724,049	596,711	506,106

가 동 율	136.6%	112.6%	95.5%

화장품(Vial)	생산능력	500,000	500,000	500,000

생산실적	529,025	336,765	243,347

가 동 율	105.8%	67.4%	48.7%

2공장>

품목명	구 분	2021년	2020년	2019년

원료(Gram)	생산능력	133,400	133,400	100,050

생산실적	40,704	133,689	56,063

가 동 율	30.5%	100.2%	56.0%

의료기기(관)	생산능력	920,000	920,000	690,000

생산실적	1,085,045	654,229	173,810

가 동 율	117.9%	66.6%	25.2%

화장품(개)	생산능력	6,164,000	6,164,000	4,623,000

생산실적	1,021,848	955,001	491,009

가 동 율	16.6%	15.5%	10.6%

※ 2공장은 2019년 3월말 준공 되어 2019년 2분기부터 가동되었습니다. 라. 생산설비의 현황 등(1) 현황

(단위 : 백만원)

공장별	자산별	소재지	기초
가액	당기증감	당기
상각	기말
가액	비고

증가	감소

공장	토지	강릉공장토지	강원도 강릉시 과학단지로77-19(대전동)	2,091	-	-	-	2,091	공시지가 : 87,500원/m2

건물	강릉공장건물	22,261	11	-	610	21,662	-

구축물	로고,외부사인물 외	102	-	-	7	95	-

기계
장치 외	기타	8,324	1,971	-	1,884	8,411	-

소 계	32,778	1,982	-	2,501	32,259	-
4. 매출 및 수주상황

가. 매출현황(단위 : 백만원)

구 분	판 매
구 분	2021년	2020년	2019년	비 고

금액	비율	금액	비율	금액	비율

의약품	내 수	31,596	20.5%	31,492	29.0%	38,420	45.8%	-

수 출	12,756	8.3%	7,650	7.0%	1,267	1.5%	-

계	44,352	28.8%	39,142	36.0%	39,687	47.3%	-

의료기기	내 수	62,652	40.7%	41,846	38.5%	20,405	24.3%	-

수 출	13,602	8.8%	8,135	7.5%	8,432	10.1%	-

계	76,254	49.5%	49,981	46.0%	28,837	34.4%	-

화장품	내 수	11,307	7.3%	7,531	6.9%	4,703	5.6%	-

수 출	15,858	10.3%	9,222	8.5%	8,017	9.6%	-

계	27,165	17.6%	16,753	15.4%	12,720	15.2%	-

기타	내 수	6,042	3.9%	2,772	2.5%	2,487	3.0%	-

수 출	270	0.2%	98	0.1%	141	0.1%	-

계	6,312	4.1%	2,870	2.6%	2,628	3.1%	-

합계	내 수	111,597	72.4%	83,641	76.9%	66,015	78.7%	-

수 출	42,486	27.6%	25,105	23.1%	17,857	21.3%	-

계	154,083	100.0%	108,746	100.0%	83,872	100.0%	-

나. 판매경로 및 판매방법 등(1) 판매조직

당사의 제품은 당사의 자체 직접판매 영업조직 및 국내 제약사와의 공급계약을 통한 공동판매, 그리고 지역별로 판매 대리점을 통해 위탁 판매되고 있습니다.

(2) 판매경로

구분	품 목	판 매 경 로

내수	제품/상품	거래처 주문 →영업기획부 접수 및 입력 →물류창고 →거래처 →

수출	제품/상품	거래처 주문 →GH사업부 접수 및 입력→물류창고 →출하 →

(3) 판매방법 및 조건

구 분	판 매 방 법	판 매 조 건

수 출	외국에 있는 Buyer(직접주문자)를 통한 수출	ㆍT/TㆍFOB

국내에 있는 종합상사등 무역전문업체를 통하여 판매	ㆍT/TㆍFOB

내 수	약국, 도매, 병ㆍ의원, 종합병원 등국내 제약업체	ㆍ현금 및 외상판매ㆍ외상판매된 제품의 대금회수방법은 1~3개월 사이에 현금으로 결제

(4) 판매전략

당사의 의약품/의료기기는 각 분야의 영향력 있는 의사 고객(KOL : Key Opinion Leader)와 관계를 유지하고 있으며, 당사의 다양한 임상, 비임상 연구결과를 각종 학회, 세미나, 웨비나를 통하여 발표하는 등 근거 중심 마케팅을 통하여 당사의 의약품/의료기기의 효능, 효과, 안전성을 알리고 있습니다.추가적으로 안면미용 의료기기 '리쥬란'과 화장품 '리쥬란 코스메틱'의 경우 배우 수애를 모델로 각종 온라인, 대중교통, TV 광고 등 일반 소비자 중심의 마케팅 활동을 함께 하며, 최근 프로 골프선수들을 후원하는 스포츠 마케팅을 진행하는 등 리쥬란 브랜드의 인지도를 높이고 있습니다. 다. 수주 현황

당사는 수주를 기반으로 하는 산업이 아니며, 구매처의 주문을 통한 즉시 납품하는 구조로 해당사항이 없습니다.
5. 위험관리 및 파생거래

금융상품과 관련하여 당사는 신용위험, 유동성위험 및 시장위험에 노출되어 있습니다. 본 주석은 당사가 노출되어 있는 상기 위험에 대한 정보와 당사의 위험관리 목표, 정책, 위험평가 및 관리 절차에 대한 질적 공시사항과 양적 공시사항을 포함하고 있습니다.

(1) 위험관리 체계당사의 위험관리는 당사의 재무적 성과에 영향을 미치는 잠재적 위험을 식별하여 연결회사가 허용 가능한 수준으로 감소, 제거 및 회피하는 것을 그 목적으로 하고 있습니다. 당사는 전사적인 수준의 위험관리 정책 및 절차를 마련하여 운영하고 있으며, 당사의 재무부문에서 위험관리에 대한 총괄 책임을 담당하고 있습니다. 당사의 재무부문은 이사회에서 승인된 위험관리 정책 및 절차에 따라 당사의 영업과 관련한 금융위험을 감시하고 관리하는 역할을 하고 있으며, 금융위험의 성격과 노출 정도를 주기적으로 분석하고 있습니다. 또한, 당사의 내부감사인은 위험관리 정책 및 절차의 준수 여부와 위험노출 한도를 지속적으로 검토하고 있습니다. 당사의 전반적인 금융위험 관리 전략은 전기와 동일합니다.

(2) 신용위험 당사는 금 융상품의 당사자 중 일방이 의무를 이행하지 않아 상대방에게 재무손실을 입힐 신용위험에 노출되어 있습니다.당사의 경영진은 신용위험을 관리하기 위하여 신용도가 일정 수준 이상인 거래처와 거래하고 있으며, 금융자산의 신용보강을 위한 정책과 절차를 마련하여 운영하고 있습니다. 당사는 신규 거래처와 계약시 공개된 재무정보와 신용평가기관에 의하여 제공된 정보 등을 이용하여 거래처의 신용도를 평가하고 이를 근거로 신용거래한도를 결정하고 있으며, 담보 또는 지급보증을 제공받고 있습니다. 또한, 당사는 주기적으로 거래처의 신용도를 재평가하여 신용거래한도를 재검토하고 담보 수준을 재조정하고 있으며, 회수가 지연되는 금융자산에 대하여는 분기 단위로 회수지연 현황 및 회수 대책을 보고하고 있으며 지연 사유에 따라 적절한 조치를 취하고 있습니다.

금융자산의 장부금액은 신용위험에 대한 최대 노출 정도를 나타냅니다. 당기말 및 전기말 현재 연결회사의 신용위험에 대한 최대 노출 정도는 다음과 같습니다.

(단위: 원)

구분	당기말	전기말

현금및현금성자산(보유현금 제외)	41,671,513,121	26,710,392,329

단기금융상품	4,000,000,000	11,980,873,974

금융자산(유동)	111,123,357,751	40,571,151,683

매출채권	27,741,078,811	22,826,554,545

기타채권(유동)	2,749,154,051	3,516,104,147

장기금융상품	-	718,039,762

금융자산(비유동)	30,724,309,615	29,619,793,750

기타채권(비유동)	6,122,315,069	963,003,094

합계	224,131,728,418	136,905,913,284

당기말 현재 매출채권에 대해 개별평가를 제외하고 집합평가로 설정한 충당금 설정률표는 다음과 같습니다.

(단위: 원)

구분	연체기간	합계

3개월 미만	4~12개월 미만	12개월 초과

평균기대신용손실률	0.21%	2.08%	100.00%	0.57%

장부금액	20,965,027,233	5,020,858,960	-	25,985,886,193

기대신용손실	43,715,402	104,653,716	-	148,369,119

( 3) 유동성위험 당사는 현금 등 금융자산을 인도하여 결제하는 금융부채와 관련된 의무를 충족하는 데 어려움을 겪게 될 유동성위험에 노출되어 있습니다. 당사의 경영진은 유동성위험을 관리하기 위하여 단기 및 중장기 자금관리계획을 수립하고 현금유출예산과 실제현금유출액을 지속적으로 분석ㆍ검토하여 금융부채와 금융자산의 만기구조를 대응시키고 있습니다. 연결회사의 경영진은 영업활동현금흐름과 금융자산의 현금유입으로 금융부채를 상환가능하다고 판단하고 있습니다.

당기말 및 전기말 현재 금융부채의 잔존계약만기에 따른 만기 분석은 다음과 같습니다.

(단위: 원)