인카금융서비스 사업보고서 (2020.12)
7. 정관에 관한 사항

가. 정관 개정(안) 사업보고서에 첨부된 정관의 최근 개정일은 '19.03.29(7차 개정)이며, 제14기 정기 주주총회('21.03.29)안건 중 정관 변경 안건이 포함될 예정입니다.※ 제14기 정기주주총회에서 상정될 정관 일부 변경의 건 안건의 내용은 아래와 같습니다.

의안	변경전 내용	변경 후 내용	변경이유(목적)

제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건	제35조【이사의 직무】부사장, 전무이사, 상무이사 및 이사는 대표이사(사장)을 보좌하고, 이사회에서 정하는 바에 따라 회사의 업무를 분장 집행하며, 대표이사(사장)의 유고 시에는 위 순서에 따라 그 직무를 대행한다.	제35조【이사의 직무】부회장, 부사장, 전무이사, 상무이사 및 이사는 대표이사를 보좌하고, 이사회에서 정하는 바에 따라 회사의 업무를 분장 집행하며, 대표이사의 유고 시에는 위 순서에 따라 그 직무를 대행한다.	누락 사항 보완

제44조【감사의 수와 선임】1. 당 회사의 감사는 1명으로 한다.2. 감사는 주주총회에서 선임하며, 감사의 선임을 위한 의안은 이사의 선임을 위한 의안과는 구분하여 의결하여야 한다.3. 감사의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의 1이상의 수로 하여야 한다. 그러나 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주는 그 초과하는 주식에 관하여 제1항의 감사의 선임에 있어서는 의결권을 행사하지 못한다. 다만, 소유주식수의 산정에 있어 최대주주와 그 특수관계인, 최대주주 또는 그 특수관계인의 계산으로 주식을 보유하는 자, 최대주주 또는 그 특수관계인에게 의결권을 위임한 자가 소유하는 의결권 있는 주식의 수는 합산한다.	제44조【감사의 수와 선임】(1.~3.前同, 4.신설)4. 상법 제368조의4제1항에 따라 전자적 방법으로 의결권을 행사할 수 있도록 한 경우에는 제3항 본문에도 불구하고 출석한 주주의 의결권의 과반수로써 감사의 선임을 결의할 수 있다.	상법 제409조 제3항 개정 반영

제51조【재무제표 등의 작성】(1.~4. 생략)5.대표이사(사장)는 상법 제447조의 서류를 정기주주총회에 제출하여 승인을 얻어야 하며, 제447조의2의 서류를 정기주주총회에 제출하여 그 내용을 보고하여야 한다.6. 대표이사(사장)는 제5항의 규정에 의한 승인을 얻은 때에는 지체 없이 대차대조표와 외부감사인의 감사의견을 공고하여야 한다..	제51조【재무제표 등의 작성】(1.~4.前同, 5.~6.개정, 7.신설)5. 대표이사는 상법 제447조의 각 서류를 정기주주총회에 제출하여 승인을 얻어야 한다. 단 상법 제449조의2 제1항 각 호의 요건을 갖추어 이사회의 결의로 승인할 수 있다6. 대표이사는 제447조의 각 서류(제5항 단서에 따라 이사회의 결의로 승인한 경우) 및 제447조의2의 서류를 정기주주총회에 제출하여 그 내용을 보고하여야 한다.7. 대표이사는 제5항 본문에 의한 정기주주총회 승인을 받거나 제6항에 의한 보고를 한 때에는 지체 없이 대차대조표와 외부감사인의 감사의견을 공고하여야 한다.	상법 제449조의2 제1항, 제2항 반영

제54조【이익배당】1. 이익의 배당은 금전 또는 금전 외의 재산으로 할 수 있다.2. 전항의 배당은 매 결산기 말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.3. 이익의 배당을 주식으로 하는 경우 회사가 수종의 주식을 발행한 때에는 주주총회의 결의로 그와 다른 종류의 주식으로도 할 수 있다.	제54조【이익배당】(1.~3.前同, 4.신설)4. 제51조 제5항 단서에 따라 재무제표를 이사회의 결의로 승인한 경우 이익배당은 이사회의 결의로 정한다.	상법 제462조 제2항 단서 반영

“당 회사” 와 “회사” 혼용	“회사” 로 통일	제1조, 제3조, 제5조~제7조, 제11조~제12조, 제16조, 제20조, 제38조, 제41조, 제44조, 제47조, 제50조, 제53조, 제55조, 제56조

“대표이사(사장)”	“대표이사” 로 통일	제24조, 제35조, 제43조, 제51조

[신설]	제 1조 [시행일]2021. 03. 29.>이 정관은 2021년 3월 29일부터 시행한다.	-

나. 정관 변경 이력

정관변경일	해당주총명	주요변경사항	변경이유

2019년 03월 29일	제12기 정기주주총회	제8조(주식 등의 전자 등록)「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」제2조 제1호에 따른 주식 등을 발행하는 경우에는 전자등록기관의 전자등록계좌부에 주식 등을 전자등록하여야 한다.	상장법인의 경우 전자증권법에 따라 발행하는 모든주식 등에 대하여 전자등록 의무화('2019.09.16 시행)

2019년 03월 29일	제12기 정기주주총회	제11조[주식매수선택권]
주식매수선택권은 이를 부여하는 주주총회의 결의일로부터 2년 이상 재임 또는 재직한 날로부터 8년내에 행사할 수 있다	주식매수선택권 규정 정비

2019년 03월 29일	제12기 정기주주총회	제14조(명의개서대리인)회사는 주주명부 또는 그 복본을 명의개서대리인의 사무취급장소에 비치하고, 주식의 전자등록, 주주명부의 관리, 기타 주식에 관한 사무는 명의개서대리인으로 하여금 취급케 한다	주식 등의 전자등록에 따른 주식 사무처리 변경내용 반영('2019.09.16 시행)

2019년 03월 29일	제12기 정기주주총회	제15조(주주 등의 주소, 성명 및 인감 또는 서명 등 신고)삭제	주식 등이 전자등록에 따른 명의개서대리인에게 별도 신고 필요없음('2019.09.16 시행)

2019년 03월 29일	제12기 정기주주총회	제16조(주주명부의 폐쇄 및 기준일)당 회사는 임시주주총회의 소집 기타 필요한 경우 이사회의 결의로 3개월을 경과하지 아니 하는 일정한 기간을 정하여 주주명부의 기재변경을 정지하거나, 이사회의 결의로 3개월내로정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 수 있는 주주로 할 수 있으며, 이사회가 필요하다고 인정하는 경우에는 주주명부의 기재변경 정지와 기준일의 지정을 함께 할 수 있으며, 회사는 이를 2주전에 공고하여야한다.	2018.12.26 개정안 반영

2019년 03월 29일	제12기 정기주주총회	제19조(사채발행에 관한 준용규정)제14조(명의개서대리인)의 규정은 사채발행의 경우에도 준용한다.	2018.12.26 개정안 반영

2019년 03월 29일	제12기 정기주주총회	제20조(소집시기)정기주주총회는 매 사업년도 종료 후 3개월이내에, 임시주주총회는 필요에 따라 이사회의 결의나 기타 법령이 정하는 바에 따라 소집한다.	2018.12.26 개정안 반영

2019년 03월 29일	제12기 정기주주총회	제52조(외부감사인 선임)회사가 외부감사인을 선임함에 있어서는「주식회사등의 외부감사에 관한 법률」의 규정에 따라 감사는 감사인선임위원회의 승인을 받아 외부감사인을 선정하여야 하고, 회사는 그 사실을 외부감사인을 선임한 이후에소집되는 정기주주총회에 보고하거나 주주에게 통지 또는 공고하여야 한다	2018.12.26 개정안 반영