인카금융서비스 사업보고서 (2015.12)
1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회의 구성 사업보고서 작성 기준일 현재 당사의 이사회는 5명의 사내이사와 1명의 사외이사, 1명의 비상근감사로 구성되어 있으며 이사회 내에 별도의 위원회를 두고 있지 않습니다.

나. 이사회 운영규정의 주요내용

당사의 정관 및 이사회 운영규정과 관련한 주요 내용은 아래와 같습니다.

이사회의 권한	① 이사회는 법령 또는 정관에 정하여진 사항, 주주총회로부터 위임 받은 사항, 회사경영의 기본방침 및 업무집행에 관한 중요사항을 의결한다.
② 본 규정에서 이사회의 결의사항으로 정하여지지 않은 업무집행에 관한 사항은 대표이사에게 일임한다
③ 이사회는 이사의 직무집행을 감독한다.

이사회의 구성	① 이사회는 사장 및 이사로 구성한다.
② 이사회의 의장은 대표이사로 한다.
③ 대표이사가 직무를 수행할 수 없는 경우에는 부사장, 전무이사, 상무이사 순으로 그 직무를 대행한다.

이사회의 종류	필요에 따라 개최하는 임시의사회와 서면이사회로 한다.(별도 규정 없음)

이사회의 결의방법	① 이사회의 결의는 재적이사 과반수의 출석과 출석이사 과반수로 한다. 다만, 상법 제 397조의 2(회사의기회 및 자산의 유용금지) 및 제398조(이사등과 회사간의 거래)에 해당하는 사안에 대한 이사회 결의는 이사 3분의 2이상의 수로 한다.
② 이사회는 이사의 전부 또는 일부가 직접 회의에 출석하지 아니하고 모든
이사가 동영상 및 음성을 동시에 송,수신하는 통신수단에 의하여 결의에 참가하는 것을 허용할 수 있다. 이 경우 이사는 이사회에 직접 출석한 것으로 본다.
③ 이사회의 결의에 관하여 특별한 이해관계가 있는 자는 의결권을 행사하지 못한다

이사회의 권한내용	이사회는 다음의 사항을 심의 의결한다
1. 주주총회의 소집과 그에 부의할 사항
2. 경영의 기본방침과 계획
3. 제 규정의 제정 및 개폐
4. 예산과 결산에 관한 사항
5. 지점의 신설 및 폐쇄
6. 중요한 약정의 체결, 해지와 소송행위
7. 투자를 위한 부동산의 취득과 처분
8. 지배인의 선임과 해임
9. 전 각 호의 법령, 정관, 주주총회의 결의에 의하여 이사회의 결의사항으로 할 사항과 사장이 특히 이사회에서 결정할 필요가 있다고 인정하는 사항

이사회의 위임	이사회의 결의를 거쳐야 할 사항 중 법령 또는 정관에 정하는 것을 제외하고는 이사회의 결의로써 대표이사에게 위임 전결케 할 수 있다.

이사회의 의무	① 이사는 법령과 정관의 규정에 따라 회사를 위하여 그 직무를 충실하게 수행하여야 한다.
② 이사는 선량한 관리자의 주의로서 회사를 위하여 그 직무를 수행하여야 한다.
③ 이사는 재임 중뿐만 아니라 퇴임 후에도 직무상 지득한 회사의 영업상 비밀을 누설하여서는 아니 된다.
④ 이사는 현저하게 손해를 미칠 우려가 있는 사실을 발견한 때에는 즉시 감사에게 이를 보고하여야 한다.

이사회 의사록	① 이사회의 의사에 관하여는 의사록을 작성하여야 한다
② 의사록에는 의사의 안건, 경과요령, 그 결과, 반대하는 자와 그 반대이유를 기재하고 출석한 이사 및 감사가 기명날인 또는 서명하여야 한다.

감사의 출석	이사회에 출석하여 의견을 진술할 수 있다.

다. 이사회의 중요의결사항 등

최근 3사업연도 및 사업보고서 제출일까지의 기간 동안 당사 이사회의 주요 활동내역은 아래와 같습니다.

회차	개최일자	의 안 내 용	가결
여부	비고

2013-1차	2013-01-24	제1호: 우리은행 기업운영자금 차입 건
(주요내용)
우리은행으로부터 운영자금 \200,000,000을 차입하기로 함.	가결	-

2013-2차	2013-03-04	제1호: 정기주주총회 소집의 건
(주요내용)
정기주주총회를 2013년 03월 27일 개최하기로 함.	가결	-

2013-3차	2013-04-26	제1호: 에임에셋 조식 도입관련 자금 집행의 건	가결	-

2013-4차	2013-05-06	제1호: 신한은행 기업운영자금 차입 건
(주요내용)
신한은행으로부터 운영자금 \400,000,000을 차입하기로 함.	가결	-

2013-5차	2013-05-24	제1호: 동부화재해상보험㈜ 기업운영자금 차입 건
(주요내용)
동부화재로부터 운영자금 \100,000,000을 차입하기로 함.	가결	-

2013-6차	2013-06-03	제1호: 임시주주총회 소집의 건
(주요내용)
임시주주총회를 2013년 06월 21일 개최하기로 함.	가결	-

2013-7차	2013-06-25	제1호: 준법감시인 해임 건
(주요내용)
준법감시인 이병석 해임	가결	-

2013-8차	2013-07-03	제1호: 준법감시인 선임 건
(주요내용)
준법감시인 현준민	가결	-

2013-9차	2013-07-04	제1호: 부산은행 기업운영자금 차입 건
(주요내용)
부산은행으로부터 운영자금 \400,000,000을 차입하기로 함.	가결	-

2013-10차	2013-11-01	제1호: 신한은행 기업운영자금 차입 건
(주요내용)
신한은행으로부터 운영자금 \2,490,000,000을 차입하기로 함.	가결	-

2014-1차	2014-01-02	제1호: 임원 선임을 위한 주주총회 소집의 건
(주요내용)
임시주주총회를 2014년 01월 20일 개최하기로 함.	가결	-

2014-2차	2014-02-20	제1호: 운전자금 한도대출 차입 승인 건
(주요내용)
현대라이프생명보험㈜으로부터 10억 한도금액 범위 내에서 차입
할 수 있다.	가결	-

2014-3차	2014-02-25	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 승인 건	가결	-

2014-4차	2014-03-03	제1호: 정기주주총회 소집의 건
(주요내용)
정기주주총회를 2014년 03월 31일 개최하기로 함.	가결	-

2014-5차	2014-03-11	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 승인 건	가결	-

2014-6차	2014-03-25	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 승인 건	가결	-

2014-7차	2014-04-08	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 승인 건	가결	-

2014-8차	2014-04-15	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 승인 건	가결	-

2014-9차	2014-05-13	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2014-10차	2014-05-27	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2014-11차	2014-06-02	제1호: 정관 변경을 위한 임시주주총회 소집 승인의 건
(주요내용)
임시주주총회를 2014년 06월 30일 개최하기로 함.	가결	-

2014-12차	2014-06-03	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2014-13차	2014-06-24	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2014-14차	2014-07-08	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2014-15차	2014-07-22	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2014-16차	2014-09-19	제1호: 금 20억원 운전자금 대출한도 증액 건
(주요내용)
현대라이프생명보험㈜ 로 부터 2014.02.21 체결한 대출 한도를
10억원에서 20억원으로 증액함.	가결	-

2014-17차	2014-10-07	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2014-18차	2014-10-21	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2014-19차	2014-11-04	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2014-20차	2014-11-18	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2014-21차	2014-12-01	제1호: 임시주주총회 소집 승인의 건
(주요내용)
준비금의 자본전입에 관한 신주발행의 건
임원 변경의 건
임시주주총회를 2014년 12월 31일 개최하기로 함.	가결	-

2014-22차	2014-12-02	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2014-23차	2014-12-16	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2015-1차	2015-01-06	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2015-2차	2015-01-21	제1호: 제 3자에 대한 전환상환우선주식 발행의 건
(주요내용)
신주식의 종류와 수: 의결권이 있는 전환상환우선주식 794,141주
신주식의 발행가액: 1주당 금 11,333원
신주식의 인수방법: 정관 제9조 2항 6호 규정에 의거하여 신 주식을 프리미어 Growth-M 투자조합에게 전부 배정함.	가결	-

2015-3차	2015-01-23	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2015-4차	2015-01-26	제1호: 인카금융서비스㈜ 신주 발행의 건
(주요내용)
신주식의 종류와 수: 기명식 전환상환우선주식 794,141주
인수단가: 1주당 금 11,333원
계약체결은 2014년 1월 27일자로 함.	가결	-

2015-5차	2015-01-27	제1호: 제 3자에 대한 전환상환우선주식 인수계약서 계약내용
변경의 건
(주요내용)
정관 5) 상환권에 관한 사항
우선주식 주주의 상환청구가 있었음에도 상환하지 아니한 경우에는 상환기간은 상환이 완료될 때까지 연장하는 것으로 한다.
(b) 회사의 다른 우선주주가 2016년 8월 10일 이후 보유 우선주의 상환을 청구 할 경우 (단, 다른 우선주주가 2016년 8월 10일 이전에 보유 우선주 상환을 청구 한 경우 이에 대한 원리금을 회사가 전액 상환한 경우에 한함)	가결	-

2015-6차	2015-02-03	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2015-7차	2015-02-03	제1호: 제 3자에 대한 전환상환우선주식 발행의 건
(주요내용)
신주식의 종류와 수: 의결권이 있는 전환상환우선주식 264,702주
신주식의 발행가액: 1주당 금 11,333원
신주식의 인수방법: 정관 제 9조 2항 6호 규정에 의거하여
신 주식을 KoFC-Neoplux R Creation 2013-1호 투자조합에 전부 배정하다.	가결	-

2015-8차	2015-02-16	제1호: 전환상환우선주식 발행사항 변경 승인의 건
(주요내용)
납입기일: 2015년 2월 27일 로 변경	가결	-

2015-9차	2015-02-24	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2015-10차	2015-03-02	제1호: 정기주주총회 소집의 건
(주요내용)
정기주주총회를 2015년 3월 30일 개최하기로 함.	가결	-

2015-11차	2015-03-10	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2015-12차	2015-03-11	제1호: 준법감시인 선임의 건
(주요사항)
준법감시인 유창현	가결	-

2015-13차	2015-03-25	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2015-14차	2015-04-07	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2015-15차	2015-04-22	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2015-16차	2015-05-06	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2015-17차	2015-05-22	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2015-18차	2015-06-03	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2015-19차	2015-06-10	제1호: 박태식 전무 대여금 승인의 건	가결	-

2015-20차	2015-06-17	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2015-21차	2015-07-07	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2015-22차	2015-07-24	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2015-23차	2015-08-06	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2015-24차	2015-08-12	제1호: 코넥스 상장 승인 건	가결

2015-25차	2015-08-25	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2015-26차	2015-08-31	제1호: 우리사주조합에 우선배당을 통한 신주 발행의 건
(주요내용)
신주식의 종류와 수: 보통주식 299,367주
신주식의 발행가액: 1주당 금2,265원
제2호: 우리사주조합에 금원 대여
(주요내용)
금액: 금 678,066,255원
대출기간 및 상환방식: 2015.09.22~2021.09.21 만기일시상환
이자: 연 0%	가결	-

2015-27차	2015-09-02	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2015-28차	2015-09-16	제1호: 명의개서대리인 선임의 건
(주요내용)
명의개서대리인의 상호 및 본점 소재지
상호: 주식회사 국민은행
본점소재지: 서울특별시 중구 남대문호84(을지로2가)	가결	-

2015-29차	2015-09-17	제1호: 임시주주총회 소집의 건
(주요내용)
감사 선임의 건: 구자흥
정관 변경의 건
임시주주총회를 2015년 10월 02일 개최하기로 함.	가결	-

2015-30차	2015-09-30	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2015-31차	2015-09-30	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2015-32차	2015-10-13	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2015-33차	2015-10-28	지정감사인 신청 승인의 건	가결	-

2015-34차	2015-11-06	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2015-35차	2015-11-18	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2015-36차	2015-11-25	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2015-37차	2015-12-04	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2015-38차	2015-12-22	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2016-01차	2016-01-04	2016년 영업지원기준 개정 및 사용 승인의 건	가결	-

2016-02차	2016-01-11	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2016-03차	2016-01-19	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2016-04차	2016-02-05	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2016-05차	2016-02-15	제1호: 2016년도 정기주주총회 의안 선정 및 개최 승인의 건
(주요내용)
제 9기 재무상태표, 손익계산서, 이익잉여금처분계산서 승인 건
사외이사 선임의 건
이사 보수 한도 승인의 건
감사 보수 한도 승인의 건	가결	-

2016-06차	2016-02-24	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2016-07차	2016-03-04	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2016-08차	2016-03-14	2016년도 정기주주총회 추가 의안 상정 승인의 건	가결	-

2016-09차	2016-03-18	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

라. 이사회에서의 사외이사 주요 활동 내역

2015년 당사 사외이사의 주요 활동내역은 아래와 같습니다.

회차	개최일자	의 안 내 용	가결여부	비고

2015-25차	2015-08-25	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2015-27차	2015-09-02	제1호: 지점 설치 및 지점의 이전 및 폐쇄 승인 건	가결	-

2015-29차	2015-09-17	제1호: 임시주주총회 소집의 건 (주요내용) 감사 선임의 건: 구자흥 정관 변경의 건 임시주주총회를 2015년 10월 02일 개최하기로 함	가결	-

2015-33차	2015-10-28	지정감사인 신청 승인의 건	가결	-

마. 이사회 내 위원회

당사는 이사회 내 위원회가 구성되어 있지 않습니다.

바. 이사의 독립성

당사의 이사회는 사내이사 5인과 사외이사 1인으로 구성되어 있으며, 회사 경영의 중요한 의사결정과 업무집행은 이사회의 심의 및 결정을 통하여 이루어지고 있습니다. 또한 당사는 대주주 등의 독단적인 경영과 이로 인한 소액주주의 이익침해가 발생하지 않도록 이사회 운영규정을 제정하여 성실히 준수하고 있습니다.

사. 사외이사의 전문성

당사는 사업보고서 제출일 현재 사외이사의 직무수행을 보조하기 위한 별도의 지원 조직이 없으며, 사외이사를 대상으로 교육을 실시하거나 위탁교육 등 외부기관이 제공하는 교육을 이수하도록 한 바 없습니다.