HL만도 사업보고서 (2025.12)
5. 부외거래

당사의 우발상황 및 약정사항은 아래와 같습니다.

회사의 주요 약정 사항은 다음과 같습니다(단위:천).

약정내용	약정은행	제12(당)기	제11(전)기

통화	약정한도	통화	약정한도

Credit Line신용한도	KEB하나은행 외	KRW	521,000,000	KRW	523,000,000

CITI은행 외	USD	564,203	USD	447,765

ING 외	EUR	61,900	EUR	66,900

기업은행 외	CNY	26,000	CNY	1,066,600

HDFC 외	INR	2,779,439	INR	2,730,000

Sekerbank 외	TRY	905,000	TRY	477,344

Term Loan일반자금대출	수출입은행 외	KRW	623,950,000	KRW	817,000,000

수출입은행 외	USD	289,726	USD	267,101

수출입은행 외	EUR	60,000	EUR	54,000

중국은행 외	CNY	930,000	CNY	1,271,200

HDFC 외	INR	600,000	INR	600,000

Letter of Credit신용장발행	KEB하나은행 외	USD	5,400	USD	5,400

ICBC 외	CNY	945,200	CNY	250,000

Factoring매출채권담보매각	도이치은행 외	KRW	320,000,000	KRW	320,000,000

미즈호은행	CNY	48,498	CNY	300,836

당기말 현재 연결회사는 하나은행 등 금융기관과 총 한도 375,755,152천원의 공급자금융약정을 체결하였으며, 이 약정에 따라 금융기관은 연결회사로부터 대금을 수취할 권리를 취득합니다. 연결회사가 인식한 공급자금융약정의 대상이 되는 매입채무는 당기말 현재 171,030,504천원이며, 이 중 36,353,987천원은 금융기관이 공급자에게 당기 중 지급한 금액입니다.연결회사는 CITI은행과 르노코리아자동차(주) 매출채권담보매각 약정을 체결하고 있으며,르노코리아자동차(주)가 CITI은행과 맺은 전체 협력업체의 매출채권 할인 한도내에서 매각 가능합니다. 당기말 현재 회사의 매각 가능한 채권잔액은 845,103천원(전기말:1,721,591천원)입니다.

연결회사는 특정제품의 생산을 위하여 Hitachi 등과 계약에 따라 일정액의 기술사용료를 지급하도록 하는 기술도입계약을 체결하고 있으며, 이에 따라 기술 및 용역을 제공받고 있습니다.

연결회사는 세계화 전략의 일환으로 AVM 등과 기술공여계약을 체결함으로써 자동차부품기술을 해외로 수출하여 경상기술료 등을 수령하고 있습니다.연결회사는 Bosch사와 ABS 등 제동부문과 관련된 일부 특허에 대하여 크로스 라이센스를 체결하였으며, 약정기간은 약정체결일 현재 각 대상 특허의 최종 만료일입니다.

연결회사는 이행보증 등과 관련하여 서울보증보험으로부터 6,950,763천원(전기말: 7,103,169천원)의 지급보증을 제공받고 있습니다.종속기업 MCP는 관세 지급과 관련하여 ING은행으로부터 EUR 781천의 지급보증을 제공받고 있습니다.종속기업 MSI는 관세 지급과 관련하여 CITI은행으로부터 INR 1,100천(전기말: INR 1,100천)의 지급보증을 제공받고 있습니다.종속기업 MAIL은 인도 정부로부터 수출 장려 정책의 일환으로써 인도 내 수입하는 내구재에 대한 수입관세 감면 혜택을 받고 있습니다. 혜택을 받기 위해 당기말 현재 수출해야 할 잔액은 없으며 조건을 충족하였습니다.종속기업 MAIL은 기타 소송사건등이 진행중이며, 대상금액 총 INR 26,268천 입니다.종속기업 MCA, MSC, MBC, MTC, MRC, MNC, MCE, MAIL, KLK, KLS, KLI 는 소재지국 지방정부 및 공단 등과 토지 장기임차계약을 체결하고 있습니다.

종속기업 MSC는 천륜만도 JV 에 총 CNY 40,000천을 출자하기로 약정하였으며 당기말 현재 CNY 12,000천을 출자하였습니다.

당기말 현재 계류 중인 소송이 일부 존재하나, 이러한 우발상황으로부터 발생할 것으로 예상되는 중요한 부채는 없습니다.당기말 현재 발생하지 않은 자본적지출 약정금액은 205,514,213천원(전기말: 281,221,649천원)입니다.연결회사는 오토테크에 총 USD 5,000천을 출자하기로 약정하였으며, 당기말 현재 USD 4,665천을 출자하였습니다.연결회사는 원인불명의 자동차 화재와 관련하여 고객사와 함께 회사가 납품한 Brake 제품과의 연관성에 대해 확인 중에 있으며, 당기말 현재 연결재무제표에 미치는 영향에 대해합리적으로 예측할 수 없습니다.

종속기업 KLK는 도이치은행과 약정한 무역금융 중 USD 7,000천에 대하여 한국무역보험공사로부터 수입보험에 대한 지급보증을 제공받고 있습니다.종속기업 MAIL에 대해 비지배주주와 체결한 주주간 약정 상, 주주간 교착상태(Dead lock)에서 합의가 이루어지지 않을 경우 비지배주주가 보유한 MAIL의 지분을 회사에 매각할 수있는 Put Option 권리가 부여되어 있습니다. 비지배주주가 부여받은 Put Option을 기간 내 행사하지 않을 경우, 비지배주주의 지분을 매입할 수 있는 Call Option 권리가 회사에 부여됩니다.종속기업 MMT에 대해 비지배주주와 체결한 주주간 약정 상, 주주간 계약의무에 중대한 위반사항이 발생할 경우, 양사간 서명한 라이센스 및 기술지원 계약이 불합리하게 종료될 경우, 비지배주주가 보유한 MMT의 지분을 6개월 기간내에 회사에 매각할 수 있는 Put Option 권리가 부여되어 있습니다.종속기업 MMT는 애프터마켓 업체들에게 물품대 지급과 관련된 지급보증을 받고 있습니다.관계기업 AMeM에 대해 지배주주와 체결한 주주간 약정 상, 주주간 교착상태(Dead lock)에서 합의가 이루어지지 않을 경우 연결회사가 보유한 AMeM의 지분을 지배주주에게 매각할 수 있는 Put Option 권리가 부여되어 있습니다. 연결회사가 부여받은 Put Option을 기간 내 행사하지 않을 경우, 지배주주가 연결회사의 지분을 매입할 수 있는 Call Option 권리가 지배주주에게 부여됩니다.

회사는 협력사로부터 설비를 매입 후 재임대하는 약정을 체결하였으며, 거래의 실질에 따라 대여금으로 분류 하였습니다. 약정상 일정 요건을 충족하는 경우 계약상대방이 환매요청권을 행사할 수 있으며, 이를 행사하지 않을 경우 회사가 재매입을 요구할 수 있는 매입요청권이 부여되어 있습니다.종속기업 MBCO 의 비지배주주와의 약정에 의해 비지배주주가 보유한 MBCO 지분에 대하여 회사에게 특정한 권리와 의무가 부여되었으며, 회사는 이를 비지배지분에서 조정하였습니다.

회사는 AMeM의 일반차입금에 대해 INR 308,000천을 한도로 지급보증을 제공하고 있습니다. 당기말 실행액은 INR 263,721천입니다.