신화콘텍 분기보고서 (2016.09)
3. 연결재무제표 주석

1. 연결대상 회사의 개요(1) 지배기업의 개요주식회사 신화콘텍(이하 "지배기업")은 2002년 10월 23일에 설립되어 초정밀 커넥터의 생산 및 가공 판매를 주요사업으로 영위하고 있으며, 경기도 안양시 만안구 일직로94번길3(석수동)에 본사 및 생산공장을 두고 있고, 경기도 시흥시 엠티브이25로20번길 3(정왕동, 3사510호)에는 제1공장을 지점으로 두고 있습니다. 지배기업은 2014년 8월 8일에 보통주를 (주)한국거래소의 코스닥시장에 상장하였습니다.

당3분기 보고기간종 료일 현재 지배기업의 주요 주주현황은 다음과 같습니다 .

(단위: 주)

주주명	주식수	지분율(*)

보통주	전환상환우선주부채

이정진	2,763,954	-	34.3%

2011-KIF동양IT전문투자조합	578,952	-	10.9%

기타	4,705,707	-	54.8%

합계	8,048,613	-	100.0%

(*) 2016년 9월 2일 주주명부 기준 작성분입니다.

(2) 연결대상 종속기업 및 현황 당3분 기말 현재 연결대상 종속기업의 개요는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

종속기업명	소재지	주요 영업활동	결산월	소유지분율(%)	투자주식

당반기말	전기말

청도신화정밀전자유한공사	중국	초정밀 커넥터 임가공제작	12월	100	100	546,195

신화티앤씨(구.엘오씨테크)	한국	초정밀 커넥터 제조 및 임가공	12월	100	100	300,000

신화콘텍비나유한회사	베트남	초정밀 커넥터 제조 및 임가공	12월	100	100	1,948,349

주식회사 동우씨앤엠	한국	자동차 커넥터 제조 및 임가공	12월	100	-	-

합 계	2,794,544

(3)종속기업 변동내역①당3분기 중 신규로 연결재무제표에 포함된 회사

종속기업명	사 유

동우씨앤엠	당반기중 지분인수

(4) 당3분 기말과 전기말의 연결대상 주요 종속기업의 요약 재무정보는 다음과 같습니다.① 당3분기말

(단위: 천원)

구분	자산총액	부채총액	자본총액	총수익	3분기순이익(손실)	총포괄이익(손실)

청도신화정밀전자유한공사	502,683	111,281	391,402	833,140	205,965	171,437

신화티엔씨	267,829	584	267,245	-	(5,702)	(5,702)

신화콘텍비나유한회사	6,308,705	4,842,118	1,466,587	5,152,967	(417,101)	(507,328)

동우씨앤엠	1,308,092	1,298,383	9,708	2,095,744	411,053	411,053

② 전기말

(단위: 천원)

구분	자산총액	부채총액	자본총액	총수익	당기순이익(손실)	총포괄이익(손실)

청도신화정밀전자유한공사	340,131	120,165	219,966	740,497	(195,688)	(188,567)

신화티앤씨(구.엘오씨테크)	273,531	584	272,947	-	(7,299)	(7,299)

신화콘텍비나유한회사	4,645,583	3,251,068	1,394,515	4,353,849	(17,944)	(6,487)

(5) 당반기말 지배기업의 종속기업에 대한 소유지분율은 모두 100%이므로 종속기업에 대한 비지배지분은 없습니다.

2. 재무제표 작성기준

(1) 회계기준의 적용연결실체의 반기 연결재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 연결중간재무제표입니다. 동 재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후 발생한 연결실체의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다.

(2) 추정과 판단한국채택국제회계기준에서는 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 중간보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제결과는 다를 수 있습니다. 반기 연결재무제표에서 사용된 연결실체의 회계정책의 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 2015년 12월 31 일로 종료되는 회계연도의 연차연결재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다.

3. 제ㆍ개정된 기준서의 적용 연결실체는 다음에서 설명하고 있는 사항을 제외하고는, 201 5년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차재무제표를 작성할 때에 적용한 것과 동일한 회계정책을 적용하고 있습니다.

- 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정

동 개정사항은 중요성에 따라 공시항목의 생략, 추가, 통합이 가능함을 명확히 하고지분법을 적용하는 관계ㆍ공동기업의 기타포괄손익에 대한 지분을 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목과 후속적으로 재분류되지 않는 항목으로 분리하여 표시함을 명확히 하였습니다. 또한, 기타 주석공시 순서 등에 대한 일부 규정을 추가하였습니다. 한편 동 회계정책의 변경이 연결재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

- 기업회계기준서 제1016호 '유형자산' 개정

동 개정사항은 수익에 기초한 감가상각방법이 적절하지 않음을 명시하는 것을 주요 내용으로 하고 있습니다. 한편 동 회계정책의 변경이 연결재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.- 기업회계기준서 제 1038호 '무형자산' 개정

동 개정사항은 무형자산이 수익의 측정치로 표현되거나 소비와 무형자산의 경제적효익 소비간에 밀접한 상관관계가 있음을 제시할 수 있는 제한된 상황이 아니라면, 수익에 기초한 상각방법은 반증할 수 없는 한 적절하지 않다고 간주하는 것을 주요 내용으로 하고 있습니다. 한편 동 회계정책의 변경이 연결재무제표에 미치는 중요한 영향은없습니다.

- 기업회계기준서 제1111호 '공동약정' 개정

동 개정사항은 공동영업의 활동이 기업회계기준서 제1103호 '사업결합'에서 정의하는 사업을 구성하고, 공동영업자가 해당 공동영업의 지분을 취득하거나 사업이 공동영업에 출자되어 공동영업이 설립되면서 해당 공동영업에 대한 지분을 취득하는 경우, 기업회계기준서 제1103호와 다른 기준서에서 규정하고 있는 사업결합 회계처리와 관련된 원칙을 적용하여 회계처리 할 것과 해당 기준서들이 요구하는 관련 정보를공시하여야 하는 것을 주요 내용으로 하고 있습니다. 한편 동 회계정책의 변경이 연결재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.- 기업회계기준서 제1110호 '연결재무제표', 기준서 제1028호 '관계기업과 공동기업에 대한 투자' 및 기준서 제1112호 '타기업에 대한 지분의 공시': 투자기업의 연결 면제

동 개정사항은 상위 지배회사가 투자기업인 경우도 연결재무제표 작성이 면제 가능한 것으로 개정하였습니다. 또한, 투자기업은 자신을 위해 '투자활동 관련 용역을 제공하는 종속기업'이 투자기업에 해당하는 경우에는 해당기업을 공정가치로 측정해야함을 명확히 하였습니다.

관계기업과 공동기업에 대한 투자는 상위 지배기업이 투자기업인 경우에는 지분법 재무제표 작성이 면제 가능한 것으로 개정하였습니다. 또한, 투자기업인 관계ㆍ공동기업에 지분법 적용 시 해당 기업이 자신의 종속기업을 공정가치로 측정한 재무제표를 기준으로 지분법을 적용할 수 있도록 개정하였습니다.

타기업에 대한 지분의 공시는 연결재무제표를 작성하지 않는 투자기업도 해당 기준서에서 요구하는 투자기업과 관련된 사항들을 공시해야 함을 명확히 하였습니다. 한편 동 회계정책의 변경이 연결재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

- 한국채택국제회계기준 2012-2014 연차개선

한국채택국제회계기준 2010-2012 연차개선은 아래의 개정을 주요 내용으로 하고 있습니다. ㆍ기업회계기준서 제1105호 매각예정비유동자산과 중단영업: 매각 예정 및 소유주에 대한 분배 예정 분류간 상호 대체 시 기존 회계처리를 그대로 유지함을 명확히 함.ㆍ기업회계기준서 제1107호 금융상품 공시: 금융자산 양도 시 금융자산을 관리하는용역계약이 포함된 경우 지속적 관여 여부의 판단 기준을 명확히 하였으며, 2012년의 개정사항인 '공시 -금융자산과 금융부채의 상계'에 의한 추가적인 공시가 기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 요구되지 않는다면 모든 중간기간에 대해 요구되는것은 아니라는 것을 명확히 함.ㆍ기업회계기준서 제1019호 종업원급여: 퇴직급여채무 측정에 사용되는 할인율 결정시 부채가 발생하는 국가가 아닌, 부채가 표시되는 통화가 중요한 고려요소임을 명확히 함. ㆍ기업회계기준서 제1034호 중간재무보고: 기준서상 '중간재무보고서의 다른 곳에 공시된 정보'의 의미하는 바가 무엇인지를 명확히 하였으며, 중간재무제표와 관련정보간의 상호참조에 대한 요구사항을 추가로 개정함.한편 동 회계정책의 변경이 연결재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

연결회사는 제정 또는 공표됐으나 2016년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도에 시행일이 도래하지 않았고, 조기 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다.

- 기업회계기준서 제1109호 '금융상품'

동 개정사항은 2015년 12월 공표된 금융상품에 대한 새로운 기준은 금융상품의 인식과 측정을 규정한 기준서 제1039호를 대체합니다.

기업회계기준서 제1109호 '금융상품'은 금융상품의 분류와 측정을 사업모형과 상품의 현금흐름 특성에 근거하여 상각후원가, 기타포괄손익-공정가치, 당기손익-공정가치로 측정되도록 분류할 것을 규정하고 해당 분류에 따른 손익인식 방법을 규정하고 있습니다. 또한 손상모형은 기대신용손실과 그 변동을 인식하도록 변경되었습니다. 한편 위험회피회계에 대해서는 기업들의 위험관리와 일관되도록 부분적인 개정이 반영되었습니다. 동 개정내용은 2018년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 적용될 예정입니다.

- 기업회계기준서 제1115호 고객과의 계약에서 생기는 수익

동 개정사항은 2015년 12월 공표한 수익인식에 대한 새로운 기준은 재화와 용역에 대한 수익인식 기준인 기준서 제1018호와 건설계약 수익인식 기준인 제1011호 및 관련 해석서를 대체합니다.

기업회계기준서 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익'은 현행 수익인식 기준의위험과 보상 이전 모형을 대체하여 고객에게 재화나 용역에 대한 통제가 이전될 때 수익을 인식한다는 원칙에 기초하여 5단계의 과정을 적용하여 수익을 인식하도록 요구합니다. 현행 수익인식과 주요한 차이로 재화나 용역이 묶음으로 제공될 때 구분되는 수행의무 별로 수익인식기준을 적용하도록 하고 변동대가 인식에 대한 제약을 규정하고 있으며, 수익을 일정 기간에 걸쳐 인식하기 위한 조건과 증가된 공시사항 등이 포함되었습니다. 동 개정내용은 2018년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 적용될 예정입니다.

연결회사는 상기에 열거된 제ㆍ개정사항이 재무제표에 미치는 영향을 파악하고 있습니다.

4. 영업부문

(1) 연결실체는 초정밀 커넥터를 생산, 판매하는 단일 영업부문으로 구성되며, 자산과 부채, 포괄손익계정이 통합되어 관리되고 경영진에게 보고되고 있습니다. 따라서,부문별로 경영진에게 보고되는 재무정보는 재무제표상 수치와 동일합니다.

(2) 당3분기말과 전3분 기말 중 연결실체의 제품별 매출액의 상세내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당3분기말	전3분기말

3개월	누적	3개월	누적

HDD 커넥터	21,016	679,940	779,675	1,762,679

휴대폰 커넥터	12,414,496	21,355,282	6,961,042	18,612,298

생활가전용 커넥터	2,426,863	6,405,938	2,441,926	7,207,382

기타	-1,165	71,865	5,946	5,946

합계	14,861,210	28,513,025	10,188,589	27,588,305

(3) 당3분기말와 전3분 기말 중 지역별 매출정보는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당3분기말	전3분기말

3개월	누적	3개월	누적

국내	8,618,038	16,759,919	6,034,902	18,775,394

중국	2,256,606	5,160,335	1,527,710	3,749,064

싱가포르	-	(1,547)	13,263	701,571

기타	3,986,566	6,594,318	2,612,714	4,362,276

합계	14,861,210	28,513,025	10,188,589	27,588,305

(4) 당반기말과 전기 말 현재 외국에 소재하는 연결실체의 비유동자산 금액은 중요하지 않습니다.

(5) 주요고객에 대한 정보 당3분기말과 전 3분기말 중 단일 외부고객으로부터의 수익이 연결실체 전체 매출액의 10% 이상을 차지하는 주요고객의 수익 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

주요고객	당3분기말	전3분기말

3개월	누적	3개월	누적

고객1	3,332,138	4,963,905	1,450,188	4,447,733

고객2	2,629,402	3,797,799	697,469	2,903,590

고객3	2,255,397	2,865,680	628,900	2,201,012

합계	8,216,937	11,627,384	2,776,557	9,552,335

5. 현금및현금성자산

당3분 기말과 전기말 현재 현금및현금성자산의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당3분기말	전기말

현금	16,136	15,609

보통예금	6,503,686	4,349,225

합계	6,519,822	4,364,834

6. 기타금융자산(1) 당3분기말 과 전기말 현재 기타금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당3분기말	전기말

유동	비유동	유동	비유동

단기금융상품	1,028,381	-	1,368,381	-

단기투자자산	653,633	-	5,786,083	-

만기보유증권	-	27,353	-	27,353

합계	1,682,014	27,353	7,154,464	27,353

(2) 당3분기말말 과 전기말 현재 사용이 제한된 기타금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	종류	당3분기말	전기말	내 용

단기금융상품	정기예금	1,000,000	1,000,000	우리은행 차입금 질권설정

합계	1,000,000	1,000,000

7. 매출채권및기타채권

(1)당3분 기말과 전기말 현재 매출채권및기타채권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당3분기말	전기말

유동	비유동	유동	비유동

매출채권	12,244,968	6,628,116	-

기타채권

미수금	539,824	-	696,469	-

미수수익	9,769	-	32,915	-

장단기대여금	103,690	666,302	105,290	651,067

보증금	-	308,242	-	426,616

소계	653,283	974,544	834,674	1,077,683

합계	12,898,251	974,544	7,462,790	1,077,683

( 2)연결실체는 금융기관과 약정을 체결하여 매출채권을 할인하고 있으며, 담보책임이 있는 만기미도래 금액은 금융자산의 제각요건을 충족하지 못하여 매출채권으로 계상하고, 관련 현금유입액은 단기차입금으로 계상하고 있습니다. 당3분기말과 전기말 현재 매출채권의 양도사항은 없습니다. (3) 당사의 매출채권 및 기타채권과 관련한 신용위험, 시장위험에 대한 노출, 채권에 대한 손상차손은 주석25에 서 설명하고 있습니다.

8. 기타유동자산

당3분기말 과 전기말 현재 기타유동자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당3분기말	전기말

유동	비유동	유동	비유동

선급금	337,048	-	117,933	-

선급비용	32,284	-	82,217	-

장기선급비용	-	348,998	-	311,842

선납세금	14,502	-	176,075	-

합계	383,834	348,998	376,225	311,842

9. 재고자산(1) 당3분기말 과 전기말 현재 재고자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당3분기말	전기말

취득원가	평가충당금	장부가액	취득원가	평가충당금	장부가액

제품	4,875,851	(720,438)	4,155,413	7,026,103	(1,999,537)	5,026,566

재공품	1,104,538	0	1,104,538	1,179,492	-	1,179,492

원재료	878,937	(8,980)	869,957	1,149,703	(32,539)	1,117,164

부자재	0	0	0	-	-	-

합계	6,859,326	(729,418)	6,129,908	9,355,298	(2,032,076)	7,323,222

(2) 당3분기말 와 전3분기말 중 재고자산과 관련하여 인식한 평가손실은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당3분기말	전3분기말

3개월	누적	3개월	누적

매출원가:

―재고자산평가손실(환입)	14,915	156,388	65,506	(47,211)

10. 유형자산 (1) 당3분 기말과 전기말 중 유형자산 장부금액의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당3분기말	전기 말

기초장부금액	30,455,855	25,109,528

취득금액	3,955,393	7,009,383

처분금액	(3,500)	(472,953)

순외환차이	(109,727)	3,504

감가상각	(3,798,015)	(2,280,076)

기타증감	9,888,290	1,086,469

기말장부금액	40,388,296	30,455,855

(2)당3분기말 현재 연결실체가 보험에 가입한 자산의 내역은 다음과 같습니다.

보험종류	자산	장부금액	부보액	보험회사명

화재종합보험	건물	1,850,613	6,940,976	한화손해보험
동부화재

재고자산	5,080,311

기계장치	4,963,958

11. 담보제공자산 (1)당3분기말 현재 연결실체의 채무를 위하여 담보로 제공한 자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

담보제공자산	장부금액	담보설정금액	차입금종류	차입금액	담보권자

구분	종류

단기금융상품	정기예금	1,000,000	1,000,000	일반자금대출	2,000,000	우리은행

토지	부동산	10,233,906	13,000,000	시설자금대출	6,632,000	기업은행

7,200,000	시설자금대출	4,874,111	신한은행

건물	부동산	1,850,613	8,800,000	시설자금대출	2,800,000	한국산업은행

기계장치	동산	4,963,958	일반자금대출	1,500,000

일반자금대출	3,000,000

(*1)상기 자산 이외에 당사는 건물, 기계장치 및 재고자산 등에 대하여 화재종합보험에 가입하고 있으며, 한국산업은행에게 화재보험의 보험금을 담보로 제공하고있습니다.(*2)시화MTV단지 토지구입시 차입금 2,800,000천원에 대하여 향후 시화MTV 단지 토지 등기완료시 한국산업은행에 담보로 제공할 예정입니다.(*3)당사 본사이전을 목적으로 광명역세권택지개발지구에 건축중인 건물에 대하여차입금에 대하여 향후 건물준공 및 등기완료시 담보로 각각 기업은행 및 신한은행에담보로 제공할 예정입니다.(2)당3분기말 현재 연결실체가 타인으로부터 제공받은 담보 및 보증의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

제공받은 내용	관련차입금

구분	제공자	물건 또는 내용	금액	종류	차입금액	담보권자

보증	대표이사	연대보증	3,400,000	시설대출	2,800,000	산업은행

대표이사	연대보증	1,800,000	일반대출	1,500,000	산업은행

대표이사	연대보증	3,600,000	일반대출	3,000,000	산업은행

대표이사	연대보증	7,200,000	시설자금	6,000,000	신한은행

대표이사	연대보증	1,200,000	매출채권담보대출	1,000,000	신한은행

대표이사	연대보증	2,400,000	일반자금대출	2,000,000	우리은행

대표이사	연대보증	1,200,000	일반자금대출	2,000,000	우리은행

대표이사	연대보증	300,000	일반자금대출	3,000,000	기업은행 주1)

대표이사	연대보증	7,200,000	일반자금대출	6,000,000	기업은행

대표이사	연대보증	2,400,000	일반자금대출	2,000,000	기업은행

합계	30,700,000	29,300,000

주1)기술신용보증기금으로부터 30억원의 보증을 제공받고 있으며, 이중 기업은행 차입금으로 27억원을 보증서 담보로 사용중이고, 대표이사 연대보증은 기술신용보증기금의 27억의 보증서를 제외한 3억원입니다.

12. 무형자산(1) 당3분기말과 전기말 중 무형자산의 취득, 처분 내역 및 장부금액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당3분기말	전기말

기초장부금액	875,382	258,640

취득금액	687,279	760,131

처분금액	-	-

순외환차이	(29)	(30)

감가상각	(106,951)	(143,359)

기말장부금액	1,455,681	875,382

(2) 당3분기말과 전3분기말 중 비용으로 인식한 연구 및 개발 지출은 각 각 840,548천원 과 820,983천원이며 경상연구개발비로 계상되어 있습니다. 13. 매입채무및기타채무

당3분 기말과 전기말 현재 매입채무및기타채무의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당3분기말	전기말

유동	비유동	유동	비유동

매입채무	4,915,945	-	2,790,742	-

기타채무	-	-	-	-

미지급금	1,156,334	-	1,267,340	-

미지급비용	170,027	-	179,275	-

보증금	-	10,000	-	10,000

소계	1,326,361	10,000	1,446,615	10,000

합계	6,242,306	10,000	4,237,357	10,000

14. 차입금 (1)당3분기말과 전기말 현재 차입금과 전환상환우선주부채의 내역은 다음과 같습니다

(단위: 천원)

구분	당3분기말	전기말

유동	비유동	유동	비유동

은행차입금	12,158,330	13,647,781	13,058,360	4,280,748

단기차입금	11,500,000	-	12,800,000	-

유동성장기부채	658,330	-	258,360	-

전환상환우선주부채	-	-	1,874,015	-

소계	12,158,330	13,647,781	14,932,375	4,280,748

(2) 당3분기말과 전기말 현재 단기차입금의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

거래처	내역	이자율(%)	당3분기말	전기말

산업은행	운전자금대출	3.00%	1,500,000	1,500,000

산업은행	운전자금대출	2.91%	3,000,000	3,000,000

우리은행	운전자금대출	2.80%	2,000,000	2,000,000

우리은행	운전자금대출	2.76%	2,000,000	2,000,000

국민은행	시설자금대출	3.96%	-	1,650,000

국민은행	시설자금대출	3.96%	-	500,000

국민은행	운전자금대출	2.53%	-	500,000

국민은행	시설자금대출	3.96%	-	880,000

국민은행	시설자금대출	3.96%	-	770,000

기업은행	운전자금대출	2.27%	3,000,000	-

합계	11,500,000	12,800,000

(3) 당3분기말과 전기말 현재 장기차입금의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

거래처	내역	이자율(%)	만기	당3분기말	전기말

한국산업은행	시설자금대출	1.58%~1.92%	2023년 6월	2,800,000	2,800,000

신한은행	시설자금대출	2.29%	2018년 5월	1,639,108	1,739,108

신한은행	시설자금대출	2.82%	2018년 5월	3,235,002	-

기업은행	시설자금대출	2.45%	2024년 8월	6,632,000	-

소계	14,306,110	4,539,108

유동성대체	(658,330)	(258,360)

합계(주1)	13,637,572	4,280,748

(주1) 합계액에는 외환환산금액 -10,209천원이 반영되어 있습니다.

(4) 당3분기말 현재 장기차입금의 연도별 상환계획은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	금액

2016년 10월 1일 ~ 2017년 9월 30일	800,360

2017년 10월 1일 ~ 2018년 9월 30일	4,874,051

2018년 10월 1일 ~ 2019년 9월 30일	1,003,140

2019년 10월 1일 이후	7,628,560

합계	14,306,111

(5) 전환상환우선주 연결실체는 2013년 6월 25일(제2종)에 전환상환우선주를 발행하였으며 보유자의 선택에의해 보통주로 전환할 수 있는 전환권(자본)을 제외하고부채로 분류하고 있습니다.당3분기말 현재 전환상환우선주의 발행가액과 장부금액 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당3분기말	전기말

제2종전환상환우선주	제2종전환상환우선주

전환상환우선주 발행금액	-	2,500,020

전환권(자본)	-	(1,126,465)

전환상환우선주 장부가액(발행시점)	-	1,373,555

누적 할인발행차금상각액	-	500,460

기말 장부금액	-	1,874,015

주)2016년 8월 30일 전환상환우선주 578,952주는 보통주로의 전환청구 되어 보고서 제출일 현재 잔액은 없습니다.

15. 기타유동부채당3분기말과 전기말 현재 기타유동부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당3분기말	전기말

예수금	13,932	21,647

선수금	99,695	28,818

선수수익	(8,053)	-

합계	105,574	50,465

16. 충당부채당3분기말 및 전기말 중 판매보증충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당3분기말	전기말

기초금액	21,693	60,625

충당부채전입(환입)	69,466	(9,558)

사용	(52,153)	(29,374)

기말금액	39,006	21,693

연결실체는 판매된 제품에 대한 품질보증, 하자보수 및 그에 따른 사후서비스 등으로인하여 향후 부담하게 될 비용을 관련 제품이 판매되는 시점에 비용으로 계상하고 있습니다.

17. 종업원급여(1) 연결실체의 확정급여채무의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당3분기말	전기말

확정급여채무의 현재가치	1,013,709	852,819

사외적립자산의 공정가치	(384,529)	(431,704)

재무상태표상 확정급여채무	629,180	421,115

(주1) 확정급여채무 변동내역의 확정급여채무금액과 차이가 발생하는 이유는 종속회사가 당반기중 종속회사로 편입되었고 소액이라서 계리보고서를 수령하지 못하여 퇴직급여추계액을 확정급여채무에 직접 가산하였기 때문입니다.확정급여채무의 보험수리적 평가는 적격성이 있는 독립적인 보험계리인에 의해서 예측단위적립방식을 사용하여 수행되었습니다. 외국인에 대한 보험예치금 10,503천원은 별도로 계상되어 있습니다. (2) 당3분기말과 전3분기말 중 확정급여채무의 현재가치 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당3분기말	전3분기말

기초장부금액	852,819	680,754

당기근무원가	301,648	423,834

이자원가	13,919	11,658

재측정손실(이익)	-	-

퇴직급여지급액	(254,174)	(169,667)

기말장부금액	914,212	946,579

( 3) 당 3분기말과 전3분기말 중 사외적립자산 의 공정가치 변동내역은 다음과 같습니다 .

(단위: 천원)

구분	당3분기말	전3분기말

기초장부금액	431,704	312,844

이자수익	-	7,579

납부한기여금	106,001

퇴직급여지급액	(153,175)	(36,792)

재측정요소	-	15,684

기말장부금액	384,530	299,315

(4) 당3분기말과 전3분기말 중 확정급여제도와 관련하여 손익으로 인식된 비용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당3분기말	전3분기말

당기근무원가	301,649	423,834

순이자원가	13,919	4,080

합계	315,568	427,914

(5) 당3분기말과 전기말 현재 사외적립자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당3분기말	전기말

정기예금	374,027	411,577

퇴직보험예치금	10,503	20,127

합계	384,530	431,704

18. 자본금 및 자본잉여금

(1) 당3분기말과 전기말 현재 자본금 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원,주)

구분	당3분기말	전기말

수권주식수	50,000,000	50,000,000

주당금액(원)	500	500

발행주식수	8,048,613	7,469,661

보통주자본금	4,024,307	3,734,831

(2) 당3분기말과 전기 중 자본금 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당3분기말	전기말

주식수(주)	금액	주식수(주)	금액

기초잔액	7,469,661	3,734,831	7,469,661	3,734,831

유상증자	-	-	-	-

전환상환우선주의 보통주전환	578,952	289,476	-	-

무상증자	-	-	-	-

기말잔액	8,048,613	4,024,307	7,469,661	3,734,831

(3) 당3분기말과 전기말 현재 자본잉여금 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당3분기말	전기말

주식발행초과금	15,442,226	13,936,190

전환권대가	-	1,126,465

합계	15,442,226	15,062,655

19. 자본조정당3분기말과 전기말 현재 자본조정 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당3분말	전기말

전환우선주 발행가액을 재원으로 한 무상증자로 인한 조정(*)	-	(1,448,988)

(*) 지배기업은 전환상환우선주 발행에 따라 발생한 주식발행초과금을 원천으로 무상증자를 하였으나, 전환상환우선주는 금융부채로 분류됨에 따라 상법상 보통주자본금으로 인식된부분을 연결자본조정으로 분류하였습니다. 20. 비용의 성격별 분류당3분기말 및 전3분기 중 발생한 비용을 성격별로 분류한 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당3분기말	전3분기말

3개월	누적	3개월	누적

재고자산의 변동	(2,004,251)	(1,893,748)	(1,001,376)	(3,621,851)

원재료 매입액	7,233,707	13,740,722	954,872	9,625,231

종업원급여	442,594	1,165,948	579,174	1,643,324

감가상각비	1,072,267	2,770,020	1,095,603	3,130,614

무형자산상각비

외주가공비	2,304,155	4,588,818	5,552,135	9,675,044

기타비용	564,030	1,570,592	1,251,584	2,127,767

합계	9,612,502	21,942,352	8,431,992	22,580,129

21. 판매비와관리비

당3분기말과 전3분기말의 판매비와관리비 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당3분기말	전3분기말

3개월	누적	3개월	누적

급여	669,616	1,950,012	642,733	1,989,098

퇴직급여	77,977	208,526	92,494	329,585

복리후생비	84,712	253,340	70,276	233,529

여비교통비	52,701	184,590	63,817	204,128

접대비	36,988	94,873	37,520	103,690

통신비	6,895	23,114	6,906	22,259

전력비	9,422	30,430	10,599	39,784

세금과공과금	136,228	192,037	67,803	122,614

감가상각비	29,624	161,134	38,024	88,373

지급임차료	96,547	150,405	38,380	66,415

차량유지비	19,694	53,836	12,948	36,114

경상연구개발비	257,411	840,908	277,923	820,983

운반비	15,769	36,751	10,312	36,358

지급수수료	60,181	269,123	109,299	290,315

대손상각비(환입)	36,011	74,783	(18,086)	(54,993)

수출제비용	93,173	222,618	67,802	205,781

무형고정자산상각	38,295	106,951	33,496	93,675

판매보증비	45,890	69,466	-	-

수입제비용	385	4,365	-	-

기타	88,696	239,434	76,046	216,178

합 계	1,856,215	5,166,696	1,638,292	4,843,886

22. 기타수익과 기타비용

(1) 당3분기말과 전3분기말의 기타수익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위:천원)

구분	당3분기말	전3분기말

3개월	누적	3개월	누적

채무면제이익	-	120,914	-	-

수입임대료	(23,932)	9,000	17,290	17,290

하자보수충당금환입	-	-	(17,815)	-

유형자산처분이익	-	1,839	-	405,779

잡이익	29,509	55,409	18,441	62,372

합 계	5,577	187,162	17,916	485,441

(2) 당3분기말과 전3분기말의 기타비용 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당3분기말	전3분기말

3개월	누적	3개월	누적

기부금	-	-	3	230

유형자산처분손실	-	15,200	-	184,299

재고자산평가손실	-	-	-	-

재고자산폐기손실	296,867	296,867	-	-

잡손실	(13,372)	1,828	102	9,896

합 계	283,495	313,895	105	194,425

23. 금융수익과 금융비용

(1) 당3분기말과 전3분기말의 금융수익 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당3분기말	전3분기말

3개월	누적	3개월	누적

이자수익	(26,689)	3,214	22,145	75,917

외환차익	32,209	250,547	203,547	318,056

외화환산이익	(12,098)	10,840	180,805	302,147

투자자산처분이익	18,824	88,010	-	-

단기투자자산평가익	49,904	50,166	35,591	98,411

합 계	62,150	402,777	442,088	794,531

(2) 당3분기말과 전3분기말의 금융비용 내역은 다음과 같습니다.

(단위:천원)

구분	당3분기말	전3분기말

3개월	누적	3개월	누적

이자비용	134,317	441,129	129,422	366,355

외환차손	131,413	274,603	7,114	72,635

외화환산손실	329,001	409,094	6,436	9,000

투자자산평가손실	(45,787)	-	-	-

단기투자자산처분손	-	-	260	260

합 계	548,944	1,124,826	143,232	448,250

24. 위험관 리 연결실체는 신용위험, 유동성위험과 시장위험에 노출되어 있습니다. 시장위험은 다시 환율변동위험, 이자율변동위험 등으로 구분됩니다. 연결실체는 이러한 위험요소들을 관리하기 위하여 각각의 위험요인에 대해 면밀하게 모니터링하고 대응하는 위험관리 정책 및 프로그램을 운용하고 있습니다. 중간재무제표는 연차 재무제표에서 요구되는 모든 재무위험관리와 공시사항을 포함하지 않으므로 2015년 12월 31일의 연차재무제표를 참고하시기 바랍니다. 연결실체의 위험관리부서 및 기타 위험관리정책에는 전기말 이후 중요한 변동사항이 없습니다. 재무위험관리의 대상이 되는 연결실체의 금융자산은 현금및현금성자산, 매출채권및기타채권, 기타금융자산 등으로 구성되어 있으며 금융부채는 매입채무및기타채무, 차입금 등으로 구성되어 있습니다.

25. 금융상품 (1) 금융상품의 범주별 분류 및 공정가치공정가치 서열체계를 포함한 금융자산과 금융부채의 장부금액과 공정가치는 다음과 같습니다. 장부금액이 공정가치의 합리적인 근사치에 해당하여 공정가치를 측정하지않은 금융자산과 금융부채에 대한 공정가치 정보는 포함하고 있지 않습니다.

① 당3분기말

(단위: 천원)

구분	장부금액	공정가치 수준

당기손익인식지정	대여금및수취채권	기타	합계	수준1	수준2	수준3	합계

금융자산:

공정가치로 측정되는 금융자산

특정금전신탁	653,633	-	-	653,633	-	653,633	-	653,633

공정가치로 측정되지 않는 금융자산

현금및현금성자산	-	6,519,822	-	6,519,822	-	-	-	-

금융기관예치금	-	1,440,264	-	1,440,264	-	-	-	-

매출채권및기타채권	-	12,898,251	974,544	13,872,795	-	-	-	-

소계	-	20,858,337	974,544	21,832,881	-	-	-	-

금융자산 합계	653,633	20,858,337	974,544	22,486,514	-	653,633	-	653,633

금융부채:

공정가치로 측정되지 않는 금융부채

차입금	-	-	25,795,902	25,795,902	-	-	-	-

전환상환우선주부채	-	-	-	-	-	-	-	-

매입채무및기타채무	-	-	6,252,306	6,252,306	-	-	-	-

금융부채 합계	-	-	32,048,208	32,048,208	-	-	-	-

② 전기 말

(단위: 천원)

구분	장부금액	공정가치 수준

당기손익인식지정	대여금및수취채권	기타	합계	수준1	수준2	수준3	합계

금융자산:

공정가치로 측정되는 금융자산

특정금전신탁	7,154,464	-	-	7,154,464	-	7,154,464	-	7,154,464

공정가치로 측정되지 않는 금융자산

현금및현금성자산	-	4,364,834	-	4,364,834	-	-	-	-

금융기관예치금	-	459,056	-	459,056	-	-	-	-

매출채권및기타채권	-	7,462,790	1,077,683	8,540,473	-	-	-	-

소계	-	12,286,680	1,077,683	13,364,363	-	-	-	-

금융자산 합계	7,154,464	12,286,680	1,077,683	20,518,827	-	7,154,464	-	7,154,464

금융부채:

공정가치로 측정되지 않는 금융부채

차입금	-	-	17,339,108	17,339,108	-	-	-	-

전환상환우선주부채	-	-	1,874,015	1,874,015	-	1,874,015	-	1,874,015

매입채무및기타채무	-	-	4,247,357	4,247,357	-	-	-	-

금융부채 합계	-	-	23,460,480	23,460,480	-	1,874,015	-	1,874,015

③ 가치평가기법과 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수 수준2의 공정가치 측정을 위해 사용된 평가기법과 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수는 다음과 같습니다.

구분	평가기법	유의적이지만 관측가능하지않은 투입변수	공정가치측정과 유의적이지만 관측가능하지 않은투입변수간 상호관계

전환상환우선주부채	할인된 현금흐름	할인율	-

(2) 신용위험

① 신용위험에 대한 노출금융자산의 장부금액은 신용위험에 대한 최대 노출정도를 나타냅니다. 연결실체는 현금및현금성자산을 신용등급이 우수한 금융기관에 예치하고 있어, 금융기관으로부터의 신용위험은 제한적입니다. 당3분기말과 전기말 현재 연결실체의 신용위험에 대한 최대 노출정도는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당3분기말	전기말

현금성자산	6,519,822	4,363,845

금융기관예치금	1,440,264	1,395,734

단기투자자산	653,633	5,786,083

매출채권및기타채권	13,872,795	8,540,473

합계	22,486,514	20,086,135

② 손상차손당3분기말과 전기말 현재 매출채권및기타채권의 연령 및 각 연령별로 손상된 채권금 액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당3분기말	전기말

채권잔액	손상된 금액	채권잔액	손상된 금액

만기미도래	11,455,556	-	6,860,533	-

6월이하	1,096,538	(9,801)	1,620,089	(4,394)

6월초과~12월이하	1,371,146	(40,908)	65,617	(1,372)

1년 이상 경과	202,049	(201,786)	171,946	(171,946)

합계	14,125,289	(252,495)	8,718,185	(177,712)

③ 대손충당금의 기중 변동내용매출채권및기타채권에 대한 대손충당금의 기중 변동은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당3분기말	전기말

기초잔액	177,712	207,504

상각	74,783	(24,006)

대손처리	-	(5,786)

기말 잔액	252,495	177,712

④ 당3분기말과 전기말 현재 연체되었으나 손상되지 아니한 매출채권및기타채권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당3분기말	전기말

6개월 이하	1,086,737	1,615,695

6개월 초과 12개월 이하	1,330,238	64,245

1년 이상 경과	263	-

합계	2,417,238	1,679,940

( 3) 유동성위험 유동성위험관리에 대한 궁극적인 책임은 연결실체의 단기 및 중장기 자금조달과 유동성관리규정을 적절하게 관리하기 위한 기본정책을 수립하는 이사회에 있습니다. 연결실체는 적정 유동성의 유 지를 위하여 주기적인 자금수지 예측, 조정을 통해 유동성 위험을 관리하고 있습니다. 당반기 중 단기차입금의 상환을 제외하면 전기말 대비금융부채에 대한 계약상 할인되지 않은 현금흐름에 대한 중요한 변동은 없습니다.

(4) 환위험① 환위험에 대한 노출연결실체는 환율변동위험에 노출되어 있습니다. 당3분기말과 전기말 현재 외화로 보유 중인 화폐성자산 및 부채의 장부금액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당3분기말	전기말

USD	CNY 외	USD	CNY 외

자산:

현금및현금성자산	2,603,356	1,386	1,473,754	370,896

단기금융상품	-	-	59,166	-

매출채권및기타채권	4,230,922	-	3,709,828	722,291

소계	6,834,278	1,386	5,242,748	1,093,187

부채:

매입채무및기타채무	7,845	-	23,975	585,964

소계	7,845	-	23,975	585,964

합계	6,826,433	1,386	5,218,773	507,223

② 민감도분석연결실체는 내부적으로 원화 환율 변동에 대한 환위험을 정기적으로 측정하고 있습니다. 당3분기말과 전기말 현재 각 외화에 대한 원화환율 10% 변동 시 환율변동이 당기순이익에 미치는 영향은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당3분기말	전기말

10% 상승시	10% 하락시	10% 상승시	10% 하락시

USD	682,643	(682,643)	731,913	(731,913)

CNY 외	139	(139)	294	(294)

(5) 이자율위험

연결실체는 재무활동으로부터 발생하는 이자비용 현금흐름의 변동에 대한 이자율변 동위험에 노출되어 있습니다. 이러한 연결실체의 이자율변동위험은 변동금리부 차입금에서 비롯됩니다. 연결실체는 이자율변동으로 인한 불확실성과 금융비용 위험의 최소화를 위하여 주기적인 금리동향 모니터링 및 대응방안 수립을 통해 이자율위험을 관리하고 있습니다.

① 당3분기말과 전기말 현재 연결실체가 보유하고 있는 이자부 금융상품의 장부금액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당3분기말	전기말

고정이자율:

금융자산	7,059,474	10,964,666

금융부채	19,006,111	16,413,123

변동이자율:

금융자산	222,191	1,616

금융부채	6,800,000	2,800,000

② 고정이자율 금융상품의 공정가치 민감도 분석 연결실체는 고정이자율 금융상품을 당기손익인식금융상품으로 처리하고 있지 않으며, 이자율스왑과 같은 파생상품을 공정가치위험회피회계의 위험회피수단으로 지정하지 않았습니다. 따라서, 이자율의 변동은 손익에 영향을 주지 않습니다.

③ 변동이자율 금융상품의 현금흐름 민감도 분석

당3분기말 현재 이자율이 100베이시스포인트 변동한다면, 자본과 손익은 증가 또는 감소하였을 것입니다. 이 분석은 환율과 같은 다른 변수는 변동하지 않는다고 가정하며, 향후 1년간 예상되는 자본 및 당기순이익의 변동금액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	손익	자본

100bp 상승	100bp 하락	100bp 상승	100bp 하락

당3분기말

변동이자율 금융자산	2,222	(2,222)	2,222	(2,222)

변동이자율 금융부채	(68,000)	68,000	(68,000)	68,000

전기말

변동이자율 금융자산	16	(16)	16	(16)

변동이자율 금융부채	(68,000)	68,000	(68,000)	68,000

26. 자본관리 연결실체의 자본관리는 건전한 자본구조의 유지를 통한 주주이익의 극대화를 목적으로 하고 있으며 최적 자본구조 달성을 위해 부채비율 등의 재무비율을 모니터링하여필요한 경우 적절한 재무구조 개선방안을 실행하고 있습니다. 당3분기말과 전기말 현재 부채비율은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당3분기말	전기말

부채(A)	32,821,968	23,966,709

자본(B)	38,378,723	35,758,154

현금성자산 및 유동성기타금융자산(C)	8,201,837	11,519,298

차입금(D)	25,795,902	19,213,123

부채비율(A/B)	85.52%	67.02%

순차입금비율((D-C)/B)	45.84%	21.52%

27. 법인세비용

법인세비용은 당기법인세비용에서 과거기간 당기법인세에 대하여 당기에 인식한 조정사항, 일시적차이의 발생과 소멸로 인한 이연법인세비용(수익) 및 당기손익 이외로인식되는 항목과 관련된 법인세 비용(수익)을 조정하여 산출하였습니다.

28. 주당이익(1) 기본주당이익

당3분기말과 전3분기말의 지배기업지분순이익에 대한 기본주당이익 계산내역은 다음과 같습니다.

(단위: 원,주)

구분	당3분기말	전3분기말

3개월	누적	3개월	누적

지배기업 당기순이익(손실)	2,557,865,972	627,289,693	349,794,243	661,956,535

가중평균유통보통주식수(주)	7,535,163	7,535,163	7,469,661	7,469,661

기본주당이익(손실)	339	83	47	89

(*) 가중평균유통보통주식수의 산정 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 주)

구분	당3분기말	전3분기말

3개월	누적	3개월	누적

기초 발행보통주식수	7,469,661	7,469,661	7,469,661	7,469,661

전기 무상증자효과	-	-	-	-

유상증자	-	-	-	-

전환상환우선주의 보통주 전환	65,502	65,502	-	-

가중평균유통보통주식수	7,535,163	7,535,163	7,469,661	7,469,661

(2) 희석주당이익

당3분기말과 전3분기말의 지배기업지분순이익에 대한 희석주당이익의 계산내역은 다음과 같습니다.

(단위:원,주)

구분	당3분기말	전3분기말

3개월	누적	3개월	누적

지배기업 당기순이익(손실)	2,557,865,972	627,289,693	349,794,243	661,956,535

조정:

전환상환우선주이자비용(세후)	41,106,199	138,417,952	50,718,695	139,265,403

보통주희석반기순이익(손실)	2,598,972,171	765,707,645	400,512,938	801,221,938

가중평균유통보통주식수(*)	7,535,163	7,535,163	8,048,613	8,048,613

희석주당이익(손실)	345	102	50	100

(*) 가중평균희석유통보통주식수의 산정내역은 다음과 같습니다.

(단위: 주)

구분	당3분기말	전3분기말

3개월	누적	3개월	누적

가중평균유통보통주식수	7,535,163	7,535,163	7,469,661	7,469,661

전환상환우선주	513,450	513,450	578,952	578,952

가중평균희석유통보통주식수	8,048,613	8,048,613	8,048,613	8,048,613

29. 특수관계자 (1) 연결실체는 지배기업의 대표이사로부터 한국산업은행 등의 차입금 30,700,000천원에 대해 29,300,000천원의 지급보증을 제공 받고 있습니다 . (2) 주요 경영진에 대한 보상

당반기와 전반기 중 지배기업의 주요 경영진에 대한 보상내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당3분기말	전3분기말

급여	283,500	357,843

퇴직급여	(1,015)	208,059

합계	282,485	565,902

지배기업의 주요 경영진은 회사 활동의 계획, 운영, 통제에 대한 중요한 권한과 책임을 가진 임원 등으로 구성되어 있습니다.

30. 우발부채와 약정사항(1) 당 3분기말 현재 연결실체의 주요 약정사항은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	내용	약정한도	사용액

산업은행	산업시설자금대출	2,800,000	2,800,000

산업운영자금대출	1,500,000	1,500,000

산업운영자금대출	3,000,000	3,000,000

우리은행	일반자금대출	2,000,000	2,000,000

일반자금대출	2,000,000	2,000,000

신한은행	전자매출채권담보	1,000,000	-

시설자금대출	1,639,108	1,639,108

시설자금대출	4,260,892	3,235,002

기업은행	일반자금대출	3,000,000	3,000,000

시설자금대출	6,000,000	6,000,000

시설자금대출	2,000,000	632,000

합 계	29,300,000	25,806,110

(2)연결실체는 차량운반구를 운용리스계약으로 임차하고 있습니다. 당3분기말 현재 미래 최소리스료의 합계는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	당3분기말	전기말

1년 이내	13,258	20,981

1년 초과 5년 이내	-	1,748

합계	13,258	22,729