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한국자산신탁 분기보고서 (2022.03)
분 기 보 고 서

(제 22 기)

사업연도 2022년 01월 01일 부터
2022년 03월 31일 까지

금융위원회
한국거래소 귀중 2022년 5월 13일

제출대상법인 유형 : 주권상장법인
면제사유발생 : 해당사항 없음

회 사 명 : 한국자산신탁
대 표 이 사 : 김 규 철
본 점 소 재 지 : 서울시 강남구 테헤란로 306 (역삼동 706-1) 카이트타워
(전 화) 02-2112-6300
(홈페이지) http://www.kait.com
작 성 책 임 자 : (직 책) 경영지원본부장 (성 명) 신찬혁
(전 화) 02-2112-6329
목 차

1.회사의 개요 (1) 회사의 개요(2) 회사의 연혁(3) 자본금 변동사항(4) 주식의 총수(5) 정관에 관한 사항 2.사업의 내용 (1) 사업의 개요(2) 영업의 현황(3) 파생상품거래 현황(4) 영업설비(5) 재무건전성 등 기타 참고사항 3.재무에 관한 사항 (1) 요약재무정보(2) 연결재무제표(3) 연결재무제표 주석(4) 재무제표(5) 재무제표 주석(6) 배당에 관한 사항(7) 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항(8) 기타 재무에 관한 사항 4.이사의 경영진단 및 분석의견 5.감사인의 감사의견 등 (1) 외부감사에 관한 사항 (2) 내부통제에 관한 사항 6.이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 (1) 이사회에 관한 사항(2) 감사제도에 관한 사항(3) 주주의 의결권 행사에 관한 사항 7.주주에 관한 사항 8.임원 및 직원 등에 관한 사항 (1) 임원 및 직원의 현황(2) 임원의 보수 등 9.계열회사 등에 관한 사항 10.이해관계자와의 거래내용11.그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 (1) 공시내용의 진행·변경상황(2) 우발채무 등(3) 제재현황 등 그밖의 상황 (4) 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항 12.상 세표
2. 회사의 연혁

가. 당해기업의 연혁(1) 당사

년	월	내 용

2001	03	회사설립

2001	03	신탁업 예비인가

2001	04	신탁업 인가(금융감독위원회) 및 영업개시

2001	04	(주)코레트신탁 토지신탁사업(12건) 양수

2002	06	(주)코레트신탁 토지신탁사업(1건) 양수

2002	07	한국부동산신탁(주)의 토지신탁사업(5건) 양수

2003	04	토지신탁 업무인가(금융감독위원회)

2004	03	상호 변경 및 본점소재지 변경 [국민자산신탁(주)→한국자산신탁(주)]

2005	06	분양관리신탁 업무인가

2009	02	금융투자업(신탁업) 인가 [자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행]

2009	03	부수업무 신고 [대리사무, 부동산매매 및 임대차의 중개, 부동산컨설팅, 유언의집행 및 상속재산 정리업무]

2009	07	외국어 상호 변경[Korea Asset Investment Trust Co., Ltd → Korea Asset In Trust Co., Ltd]

2010	03	최대주주 변경 [한국자산관리공사 → 대신엠에스비(주)]

2011	06	부동산투자회사(REITs) 자산관리회사 겸영 인가

2011	06	부수업무 신고[프로젝트금융투자회사(PFV)의 자산관리회사]

2011	07	최대주주 변경[대신엠에스비(주) → 대신MSB사모투자전문회사]

2011	07	최대주주 변경[대신MSB사모투자전문회사 → (주)엠디엠,문주현]

2012	05	자회사 한국자산캐피탈(주) 설립

2013	02	본점이전 (서울특별시 강남구 테헤란로 306)

2014	12	유상증자 (자본금 269억원 → 355억원)

2015	07	자회사 상호 변경[카이트캐피탈(주) → 한국자산캐피탈(주)]

2015	10	유상증자 (자본금 355억원 → 367억원)

2015	11	자회사 한국금융(주)[한국자산에셋운용(주)] 설립

2016	01	자회사 상호 변경[한국금융(주) → 한국자산에셋운용(주)]

2016	07	유상증자 (자본금 367억원 → 425억원)

2016	07	유가증권시장 상장

2017	03	주식배당 (자본금 425억원 → 467.5억원)

2018	03	주식배당 (자본금 467.5억원 → 513.7억원)

2019	03	주식배당 (자본금 513.7억원 → 564.2억원)

2020	03	주식배당 (자본금 564.2억원 → 619.8억원)

(2) 주요종속회사[한국자산캐피탈(주)]

년	월	내 용

2012	05	회사설립[설립시 사명 : 카이트캐피탈(주)]

2012	06	여신금융업 등록 및 영업개시

2013	04	본점이전 (서울특별시 강남구 테헤란로 306)

2015	12	상호 변경[카이트캐피탈(주) → 한국자산캐피탈(주)]

2016	07	유상증자 (자본금 400억 → 600억)

2020	12	유상증자 (자본금 600억 → 1,000억)

2021	07	유상증자 (자본금 1,000억 → 1,500억)

2021	11	유상증자 (자본금 1,500억 → 2,000억)

나. 회사의 본점소재지 및 그 변경당사의 본점 소재지는 "서울특별시 강남구 테헤란로 306(역삼동, 카이트타워)"로,2013년 2월18일 변동 이후, 공시대상기간 중 변동사항이 없습니다.

다. 경영진의 중요한 변동

변동일자(주주총회개최일자)	주총종류	선임	임기만료또는 해임

신규	재선임

2020.03.25	정기주총	사외이사 김충식사외이사 민상기사외이사 송경철	사내이사 김규철	사외이사 김병로사외이사 임덕호사외이사 김중겸

2022.03.24	정기주총	사외이사 이건기	사내이사 김규철사외이사 김충식사외이사 민상기사외이사 송경철	-

라. 최대주주의 변동

연월일	최대주주	특수관계인

2001.03.20	한국자산관리공사

2010.03.11	대신엠에스비㈜

2011.07.11	대신엠에스비사모투자전문회사

2011.07.12	㈜엠디엠	문주현

2014.12.01	㈜엠디엠	㈜엠디엠플러스ㆍ문주현

2014.12.08	㈜엠디엠	문주현

2016.11.08	㈜엠디엠	문주현ㆍ문태현

2018.05.07	㈜엠디엠	문주현ㆍ문태현ㆍ안광래ㆍ하승민

2018.05.31	㈜엠디엠	문주현ㆍ문태현ㆍ안광래ㆍ하승민ㆍ김규철

2019.03.25	㈜엠디엠	문주현ㆍ문태현ㆍ안광래ㆍ김규철

2019.05.07	㈜엠디엠	문주현ㆍ문태현ㆍ김규철

2020.03.29	㈜엠디엠	문주현ㆍ문태현ㆍ김규철ㆍ송경철

2020.04.23	㈜엠디엠	㈜엠디엠플러스ㆍ문주현ㆍ문태현ㆍ김규철ㆍ송경철

마. 상호의 변경공시대상 기간 내 변경사항 없습니다. 바. 회사가 화의, 회사정리절차 그 밖에 이에 준하는 절차를 밟은 적이 있거나 현재 진행중인 경우 그 내용과 결과당사는 보고서 작성기준일 현재 해당사항이 없습니다. 사. 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용당사는 보고서 작성기준일 현재 해당사항이 없습니다. 아. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화당사는 보고서 작성기준일 현재 해당사항이 없습니다. 자. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용당사는 보고서 작성기준일 현재 해당사항이 없습니다.

차. 경영진 및 감사의 중요한 변동

변동일자	주총종류	선임	임기만료또는 해임

신규	재선임

2022.03.24	정기주총	사외이사 이건기	사내이사 김규철사외이사 김충식사외이사 민상기사외이사 송경철	-
3. 자본금 변동사항

- 기업공시서식 작성기준에 따라 본 작성항목의 기재를 생략하였습니다.(당 분기에 변동사항 없으며, 관련 내용은 2022.3.16.에 제출된 2021년도 사업보고서를 참고하시기 바랍니다.)
4. 주식의 총수 등

- 기업공시서식 작성기준에 따라 본 작성항목의 기재를 생략하였습니다.(당 분기에 변동사항 없으며, 관련 내용은 2022.3.16.에 제출된 2021년도 사업보고서를 참고하시기 바랍니다.)
5. 정관에 관한 사항

- 기업공시서식 작성기준에 따라 본 작성항목의 기재를 생략하였습니다.(당 분기에 변동사항 없으며, 관련 내용은 2022.3.16.에 제출된 2021년도 사업보고서를 참고하시기 바랍니다.)
3. 파생상품거래 현황

당사는 보고서 작성기준일 현재 해당사항이 없습니다.
4. 영업설비

가. 지점 등 설치현황- 본점 : 서울시 강남구 테헤란로 306(카이트타워, 역삼동)- 지점 : 설치되지 않았습니다 나. 주요 영업설비

(1) 전산기기- ERP시스템 : 당사는 고유재산 및 신탁재산에 대한 모든 정보 및 자원을 통합적이고 효율적으로 관리하기 위하여 통합정보시스템(부동산신탁 ERP)을 운영하고 있습니다. 이를 통하여 단위 정보 간 자동 연동, 사업별 독립회계 체계 구비, 사업별 재무현황 자동 집계 및 보고 체계를 갖추고 있어 업무 효율의 극대화를 꾀하고 있으며, 수분양자 고객에게는 분양대금 수납 안내 및 사업 현황 확인 등의 정보 제공을 실시하고 있습니다.- 내부처리 시스템(그룹웨어 및 EDMS) : 내부 의사결정 및 집행 절차를 처리하기 위하여 그룹웨어 시스템을 운용하고 있습니다(제품 : Office-On 그룹웨어). 모든 내부절차를 전산시스템을 이용함에 따라 신속하고 정확한 고객 서비스가 가능하게 되며, 투명한 업무 진행을 위하여 문서를 체계적인 방법으로 자동 보전하게 됩니다.- 데이터 백업장치 : 당사는 전산 데이터가 불측의 원인으로 손상될 경우를 대비하여1차, 2차 백업을 실시하고 있습니다.※ 1차 백업(실시간 및 TimeMark) : Falcon CDP(백업서버 Dell R720XD) 2차 백업(외부소산) : HP Tape AutoLoader(LTO-6 Tape 백업 장치)- 네트워크 : 기업 전용선을 임차하여 고객사 등과 협업시 장애가 없도록 조치하고 있습니다※ 세종텔레콤 Metro-Ethernet / Up/Down 300 Mbps / Ethernet IEE 802.3

- 전산 보안 등 : 고객 정보의 유출에 대비하여 주요 고객 개인정보에 대한 DB 및 PC암호화 시스템, DB 접근제어 시스템 등을 구축하였으며(Vormetric Data Security 및 나노DMS의 Safe Privacy Keeper, DBSAFER Enterprise Gateway), Fortinet FG100E 방화벽 시스템으로 접속 보안 등을 실시하고 있고, HW방식의 VPN(LX SVPN)으로 외부접속에 대한 보안을 강화하였습니다. 그밖에 스팸차단 시스템(누리비젼 마음메일) 및 중앙집중식 바이러스 방지시스템(안철수 연구소)을 운용하고 있습니다. 또한, 정전 등으로 인한 업무 중단에 대비하여 무정전전원장치(UPS ,모델 : SU5000R5IBX120 / SU5000RMI5U)를 운용중이며, 전산설비에 대한 자동 소화설비(백남기업 제품)를 설치하였습니다.

(2) 사무공간- 당사 본사 사옥(별도 지점 설치 없음)인 "KAIT 타워"는 리츠(REITs) 방식으로 당사에서 매입한 건물로서, 당사는 해당 건물의 약5개층을 사용하는 중이며, 각 기능간에업무 공간 배치를 효율화하여 업무 연계에 장애가 없도록 하는 한편, 고객 접견실(19층) 및 대회의실(20층)을 별도로 운영하여 신탁사업 이해관계자가 당사에 방문하여 업무 협의를 할시에 최대한의 편의를 제공하고 있습니다.- 당사는 업무 영역별(신탁 및 리츠) 및 계열회사간에 사무공간을 분리하고 있는 바, 이는 자본시장 법규에 따라 투자자 보호 및 이해상충의 방지를 위한 조치입니다.
5. 재무건전성 등 기타 참고사항

가. 영업용순자본비율(단위 : 백만원, %)

구 분	제22기 1분기	제21기	제20기

영업용순자본	486,748	478,346	490,354

총위험액	97,333	92,575	47,912

영업용순자본비율(%)	500.09%	516.71%	1023.44%

※ 별도 재무제표를 기준으로 작성하였습니다.※ 영업용순자본비율 = 영업용순자본/ 총위험 ×100 (총위험액 = 시장위험액+신용위험액+운영위험액)※ 금융투자업규정에 의거 금융투자업자는 자본적정성 유지를 위해 영업용순자본 비율을 150% 이상 유지하여야 합니다.

나. 원화유동성비율(단위 : 백만원, %)

구 분	제22기 1분기	제21기	제20기

잔존만기 3개월 이내원화유동성자산	422,848	325,880	496,911

잔존만기 3개월 이내원화유동성부채	152,616	39,475	46,959

원화유동성 비율	277.07%	825.53%	1058.17%

※ 별도 재무제표를 기준으로 작성하였습니다.※ 원화유동성비율 = 원화유동성자산/원화유동성부채, 잔존만기 3개월이하 자산 부채를 대상으로 하되 고정이하 자산 등은 제외합니다.※ 금융투자업규정 제3-41조에 의거 부동산신탁업자는 원화유동성비율을 100% 이상 유지하여야 합니다.

다. 자산건전성현황(단위 : 백만원, %)

구분	제22기 1분기	제21기	제20기

총 자산	1,385,923	1,264,658	1,207,645

건전성 분류대상 자산	816,631	780,002	702,361

요주의이하자산	171,256	262,657	328,636

요주의이하자산비율	21%	33.67%	46.79%

충당금설정액	46,935	54,892	99,591

대손충당금	44,050	45,384	77,982

대손준비금	2,885	9,508	21,609

커버리지비율	525.95%	344.23%	264.26%

※ 커버리지비율 = (충당금설정액 + 자기자본) / 요주의 이하 자산 다-1. 고정이하자산비율

(단위 : 백만원, %)

구분	제22기 1분기	제21기	제20기

고정이하자산	47,101	57,490	163,985

건전성 분류대상 자산	272,038	329,766	514,046

고정이하자산비율	17.31%	17.43%	31.90%

※ 별도 재무제표를 기준으로 작성하였습니다.

라. 조정자기자본비율(단위 : 백만원, %)

구 분	제22기 1분기	제21기	제20기

조정총자산	608,113	510,728	246,278

조정자기자본	308,728	301,223	174,094

조정자기자본비율	50.77%	58.98%	70.69%

※ 당사의 주요종속회사인 한국자산캐피탈 주식회사의 조정자기자본입니다.※ 여신전문금융업감독규정 제8조 제1항 제1호에 따라 여신전문금융회사는 조정총자산에 대한 조정자기자본비율을 100분의 7 이상 유지하여야 합니다.
1. 요약재무정보

가. 요약연결재무정보(단위 : 원)

구 분	제22기	제21기	제20기

2022년 3월말	2021년 12월말	2020년 12월말

Ⅰ. 현금및예치금	257,638,468,280	241,120,131,857	310,754,245,426

Ⅱ. 유가증권	344,348,012,834	277,275,882,897	263,051,646,237

Ⅲ. 대출채권	746,665,381,705	712,985,810,803	609,855,120,783

Ⅳ. 유형자산	3,122,146,954	3,555,857,505	5,271,856,613

Ⅴ. 리스자산	509,789,587	539,055,798	411,026,189

Ⅵ. 기타자산	33,638,734,668	29,181,560,852	18,300,844,258

자 산 총 계	1,385,922,534,028	1,264,658,299,712	1,207,644,739,506

Ⅰ. 차입부채	396,808,925,322	306,170,406,799	364,810,457,559

Ⅱ. 기타부채	135,326,239,776	109,227,249,111	73,962,808,234

부 채 총 계	532,135,165,098	415,397,655,910	438,773,265,793

Ⅰ. 지배기업소유주지분	853,787,368,930	849,260,643,802	768,871,473,713

1. 자본금	61,988,876,000	61,988,876,000	61,988,876,000

2. 자본잉여금	130,837,249,213	130,837,249,213	130,837,249,213

3. 자본조정	(12,591,257,882)	(12,591,257,882)	(12,591,257,882)

4. 기타포괄손익누계액	(2,333,723,700)	(3,680,841,300)	(3,530,174,235)

5. 이익잉여금	675,886,225,299	672,706,617,771	592,166,780,617

Ⅱ. 비지배지분	-	-	-

자 본 총 계	853,787,368,930	849,260,643,802	768,871,473,713

부 채 및 자 본 총 계	1,385,922,534,028	1,264,658,299,712	1,207,644,739,506

2022년 1월 ~ 3월	2021년 1월 ~ 12월	2020년 1월~12월

영업수익	58,812,538,819	212,527,191,178	240,061,707,993

영업이익	38,922,163,978	147,926,013,697	178,671,730,583

연결당기순이익	30,100,359,628	107,460,589,254	130,008,103,866

지배주주지분 당기순이익	30,100,359,628	107,460,589,254	130,008,103,866

비지배지분 당기순이익	-	-	-

기본주당순이익	246	878	1,062

희석주당순이익	246	878	1,062

연결에 포함된 회사수	1개	1개	2개

나. 요약별도재무정보(단위 : 원)

구 분	제22기	제21기	제20기

2022년 3월말	2021년 12월말	2020년 12월말

I. 현금및예치금	206,860,522,895	191,102,057,201	277,212,654,426

Ⅱ. 유가증권	535,662,277,616	473,318,586,506	366,808,987,103

Ⅲ. 대출채권	214,853,404,144	274,610,387,794	426,090,075,608

Ⅳ. 유형자산	2,708,119,654	3,054,977,022	4,925,247,738

Ⅴ. 기타자산	25,943,644,596	21,978,309,766	17,310,198,179

자 산 총 계	986,027,968,905	964,064,318,289	1,092,347,163,054

Ⅰ. 차입부채	140,985,681,604	140,971,004,159	319,810,457,559

Ⅱ. 기타부채	85,394,151,089	60,524,244,547	64,499,535,812

부 채 총 계	226,379,832,693	201,495,248,706	384,309,993,371

Ⅰ. 자본금	61,988,876,000	61,988,876,000	61,988,876,000

Ⅱ. 자본잉여금	130,837,249,213	130,837,249,213	130,837,249,213

Ⅲ. 자본조정	(12,591,257,882)	(12,591,257,882)	(12,591,257,882)

Ⅳ. 기타포괄손익누계액	(2,100,232,660)	(3,447,350,260)	(3,327,357,053)

Ⅴ. 이익잉여금	581,513,501,541	585,781,552,512	531,129,659,405

자 본 총 계	759,648,136,212	762,569,069,583	708,037,169,683

부 채 및 자 본 총 계	986,027,968,905	964,064,318,289	1,092,347,163,054

종속기업 투자주식의 평가방법	원가법	원가법	원가법

2022년 1월 ~ 3월	2021년 1월 ~ 12월	2020년 1월 ~ 12월

영업수익	45,560,082,217	167,798,923,141	218,450,667,627

영업이익	29,421,270,181	113,135,361,161	162,791,840,449

당기순이익	22,652,701,129	81,572,645,207	122,572,760,121

기본주당순이익	185	667	1,002

희석주당순이익	185	667	1,002
6. 배당에 관한 사항

당사는 주주가치 제고를 위하여 배당을 지속적으로 실시해 오고 있으며, 배당 규모는배당가능이익범위내에서 향후 회사의 지속적인 성장을 위한 투자와 경영실적 및재무 상황 등을 전반적으로 고려하여 결정하고 있습니다.향후에도 당사는 미래 성장을 위한 투자와 주주가치 제고를 균형있게 고려하여 배당을 실시할 계획입니다. 당사는 배당 관련 정보를 전자공시시스템(DART)에 안내하고있습니다.

당사의 정관상 배당에 관한 사항은 다음과 같습니다.

제50조(이익배당) ① 이익의 배당은 금전, 주식 및 기타의 재산으로 할 수 있다.
② 주주에 대한 이익의 배당은 매 결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 질권자에게 한다.
제51조(중간배당) ① 회사는 각 사업연도 중 1회에 한하여 이사회의 결의로 정하는 날(이하 “중간배당기준일”이라 한다)을 기준으로 주주에게「상법」제462조의3에 따른 중간배당을 할 수 있다.
② 제1항의 중간배당은 이사회의 결의로 하되, 그 결의는 제1항의 중간배당기준일 이후 45일 내에 하여야 한다.
③ 제1항의 중간배당은 제1항의 중간배당기준일 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 질권자에게 한다.
④ 중간배당은 직전결산기의 대차대조표상의 순자산액에서 다음 각호의 금액을 공제한 액을 한도로 한다.
1. 직전결산기의 자본금의 액
2. 직전결산기까지 적립된 자본준비금과 이익준비금의 합계액
3. 상법시행령에서 정하는 미실현이익
4. 직전결산기의 정기주주총회에서 이익배당하기로 정한 금액
5. 직전결산기까지 정관의 규정 또는 주주총회의 결의에 의하여 특정목적을 위해 적립한 임의준비금
6. 중간배당에 따라 당해 결산기에 적립하여야 할 이익준비금

나. 주요배당지표

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기

제22기 1분기	제21기	제20기

주당액면가액(원)	500	500	500

(연결)당기순이익(백만원)	30,100	107,461	130,008

(별도)당기순이익(백만원)	22,653	81,573	122,573

(연결)주당순이익(원)	246	878	1,062

현금배당금총액(백만원)	-	26,921	26,921

주식배당금총액(백만원)	-	-	-

(연결)현금배당성향(%)	-	25.05	20.71

현금배당수익률(%)	보통주	-	5.2	5.2

우선주	-	-	-

주식배당수익률(%)	보통주	-	-	-

우선주	-	-	-

주당 현금배당금(원)	보통주	-	220	220

우선주	-	-	-

주당 주식배당(주)	보통주	-	-	-

우선주	-	-	-

다. 과거 배당 이력(단위: 회, %)

연속 배당횟수	평균 배당수익률

분기(중간)배당	결산배당	최근 3년간	최근 5년간

-	7	5.1	4.4

주1) 당사는 2016년 7월 유가증권 상장이후 매년 결산배당을 실시하고 있으며, 상기 연속 배당횟수의 결산배당 7회는 2015년~2021년 입니다.주2) 평균 배당수익률의 최근 3년간은 2019년~2021년이며 최근 5년간은 2017년~2021년 입니다. 평균 배당수익률은 단순평균법으로 계산하였습니다.
7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적

[지분증권의 발행 등과 관련된 사항]

가. 증자(감자)현황

(기준일 : 2022.03.31 ) (단위 : 원, 주)

주식발행(감소)일자	발행(감소)형태	발행(감소)한 주식의 내용

종류	수량	주당액면가액	주당발행(감소)가액	비고

2020년 03월 25일	주식배당	보통주	11,124,501	500	500	주식배당율 10%

나. 공시서류작성기준일 현재 미상환 전환사채, 신추인수권부사채, 전환형 조건부 자본증권, 신주인수권이 표시된 증서 등 향후 자본금을 증가시킬 수 있는 사항 당사는 보고서 작성기준일 현재 해당사항이 없습니다.

[채무증권의 발행 등과 관련된 사항]

가. 채무증권 발행실적

(기준일 : 2022년 03월 31일 ) (단위 : 백만원, %)

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면(전자등록)총액	이자율	평가등급(평가기관)	만기일	상환여부	주관회사

한국자산신탁	회사채	공모	2019년 06월 28일	61,000	3.417	A-(한국기업평가,한국신용평가)	2022년 06월 28일	미상환	KB증권

한국자산캐피탈	회사채	사모	2021년 06월 04일	16,000	3.350	-	2022년 12월 04일	미상환	NH투자증권

한국자산캐피탈	회사채	사모	2021년 08월 31일	10,000	3.700	-	2023년 08월 31일	미상환	유안타증권

한국자산캐피탈	회사채	사모	2021년 09월 30일	7,000	3.700	-	2023년 09월 30일	미상환	하이투자증권

한국자산캐피탈	회사채	사모	2021년 09월 30일	10,000	4.000	-	2024년 09월 30일	미상환	신한금융투자

한국자산캐피탈	회사채	사모	2021년 10월 27일	5,000	3.900	-	2023년 04월 27일	미상환	하이투자증권

한국자산캐피탈	회사채	사모	2021년 10월 29일	12,000	4.100	-	2024년 04월 29일	미상환	하이투자증권

한국자산캐피탈	회사채	사모	2021년 11월 23일	3,000	3.800	-	2022년 08월 23일	미상환	하이투자증권

한국자산캐피탈	회사채	사모	2022년 01월 05일	3,000	3.200	-	2023년 02월 05일	미상환	한양증권

한국자산캐피탈	회사채	사모	2022년 01월 10일	20,000	3.450	-	2023년 07월 10일	미상환	한양증권,하이투자증권, NH투자증권

한국자산캐피탈	회사채	사모	2022년 01월 10일	13,500	3.600	-	2023년 11월 10일	미상환	NH투자증권

한국자산캐피탈	회사채	사모	2022년 01월 13일	5,000	4.500	-	2025년 01월 13일	미상환	하이투자증권

한국자산캐피탈	회사채	사모	2022년 02월 25일	5,000	4.000	-	2023년 02월 24일	미상환	하이투자증권

한국자산캐피탈	회사채	사모	2022년 02월 28일	9,000	4.200	-	2023년 08월 28일	미상환	한국투자증권

한국자산캐피탈	회사채	사모	2022년 03월 31일	12,200	4.000	-	2023년 03월 31일	미상환	흥국증권

합 계	-	-	-	191,700	-	-	-	-	-

나. 기업어음증권 미상환 잔액

(기준일 : 2022년 03월 31일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기	10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년 초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	20,000	-	-	-	-	-	20,000

합계	-	-	20,000	-	-	-	-	-	20,000

다. 단기사채 미상환 잔액

(기준일 : 2022년 03월 31일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기	10일 이하	10일초과30일이하	30일초과90일이하	90일초과180일이하	180일초과1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-

라. 회사채 미상환 잔액

(기준일 : 2022년 03월 31일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기	1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과	합 계

미상환 잔액	공모	61,000	-	-	-	-	-	-	61,000

사모	39,200	64,500	27,000	-	-	-	-	130,700

합계	100,200	64,500	27,000	-	-	-	-	191,700

마. 신종자본증권 미상환 잔액

(기준일 : 2022년 03월 31일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기	1년 이하	1년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과15년이하	15년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-

바. 조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 : 2022년 03월 31일 ) (단위 : 백만원)

잔여만기	1년 이하	1년초과2년이하	2년초과3년이하	3년초과4년이하	4년초과5년이하	5년초과10년이하	10년초과20년이하	20년초과30년이하	30년초과	합 계

미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

사. 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등

(작성기준일 : 2022년 03월 31일 ) (단위 : 백만원, %)

채권명	발행일	만기일	발행액	사채관리계약체결일	사채관리회사

제6-2회 무보증사채	2019년 06월 28일	2022년 06월 28일	61,000	2019년 06월 18일	한국증권금융

(이행현황기준일 : 2021년 12월 31일 )

재무비율 유지현황	계약내용	부채비율 300% 이하

이행현황	이행 (48.9%)

담보권설정 제한현황	계약내용	자기자본의 400%

이행현황	이행 (0.0%)

자산처분 제한현황	계약내용	자산총계의 70%

이행현황	이행 (0.0%)

지배구조변경 제한현황	계약내용	지배구조 변경사유 미발생

이행현황	이행(최대주주 지분율 28.39%)

이행상황보고서 제출현황	이행현황	이행(2022.04.15)

* 이행현황기준일은 이행현황 판단 시 적용한 회계감사인의 감사의견(확인 및 의견표시)이 표명된 가장 최근의 재무제표의 작성기준일이며, 지배구조변경 제한현황은 공시서류작성기준일임.
7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적

가. 공모자금의 사용내역

(기준일 : 2022년 03월 31일 ) (단위 : 백만원)

구 분	회차	납입일	증권신고서 등의 자금사용 계획	실제 자금사용 내역	차이발생 사유 등

사용용도	조달금액	내용	금액

회사채	6	2019년 06월 28일	운영자금(차입금 상환 등)	55,000	운영자금(차입금 상환 등)	55,000	-

회사채	6	2019년 06월 28일	채무상환자금(회사채 상환)	60,000	채무상환자금(회사채 상환)	60,000	-

나. 사모자금의 사용내역

(기준일 : 2022년 03월 31일 ) (단위 : 백만원)

구 분	회차	납입일	주요사항보고서의 자금사용 계획	실제 자금사용 내역	차이발생 사유 등

사용용도	조달금액	내용	금액

-	-	-	-	-	-	-	-

다. 미사용자금의 운용내역

(기준일 : 2022년 03월 31일 ) (단위 : 백만원)

종류	금융상품명	운용금액	계약기간	실투자기간

-	-	-	-	-

계	-	-
8. 기타 재무에 관한 사항

가. 재무제표 재작성 등 유의사항(1) 재무제표 재작성

당사는 보고서 작성기준일 현재 해당사항이 없습니다.(2) 합병, 분할, 자산양수도, 영업양수도에 관한 사항당사는 보고서 작성기준일 현재 해당사항이 없습니다.(3) 자산유동화와 관련한 자산매각의 회계처리 및 우발채무 등에 관한 사항당사는 보고서 작성기준일 현재 해당사항이 없습니다.(4) 기타 재무제표 이용에 유의하여야 할 사항당사는 보고서 작성기준일 현재 해당사항이 없습니다. 나. 대손충당금 설정 현황

(1) 최근 3사업연도의 계정과목별 대손충당금 설정내역

(단위 : 백만원,%)

구 분	계정과목	채권 금액	대손충당금	대손충당금 설정률

제22기1분기	대여금	1,170	3	0.29%

대출금	586,483	5,515	0.94%

대지급금	75	11	14.13%

신탁계정대	199,626	35,160	17.61%

대출채권 소계	787,354	40,689	5.17%

리스채권	512	3	0.53%

미수금	14,238	1,155	8.11%

미수수익	9,527	2,212	23.22%

보증금	4,999	0.00%

기타수취채권 소계	29,276	3,369	11.51%

합 계	816,631	44,058	5.40%

제21기	대여금	1,370	4	0.31%

대출금	491,961	4,596	0.93%

대지급금	80	16	20.01%

신탁계정대	261,465	37,274	14.26%

대출채권 소계	754,876	41,890	5.55%

리스채권	542	3	0.50%

미수금	15,041	1,279	8.50%

미수수익	4,305	2,213	51.40%

보증금	5,238	0.00%

기타수취채권 소계	25,126	3,494	13.91%

합 계	780,002	45,384	5.82%

제20기	대여금	1,444	32	2.20%

대출금	234,894	2,015	0.86%

대지급금	444	102	22.89%

신탁계정대	447,580	72,358	16.17%

대출채권 소계	684,362	74,507	10.89%

리스채권	413	2	0.50%

미수금	11,075	1,254	11.33%

미수수익	4,409	2,219	50.34%

보증금	2,102	0.00%

기타수취채권 소계	17,999	3,476	0.00%

합 계	702,361	77,982	11.10%

(2) 대손충당금 변동 현황

1분기> (단위: 백만원)

구 분	대출채권	기타수취채권

12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실	합 계	12개월기대신용손실	전체기간 기대신용손실	합 계

손상 미인식	손상 인식	손상 미인식	손상 인식

기초금액	4,549	4,829	32,512	41,890	34	63	3,397	3,494

Stage 간 분류 이동

- 12개월기대신용손실로 대체(집합평가)	802	(802)	-	-	6	(6)	-	-

- 손상에서 전체기간기대신용손실(집합)으로 대체	-	-	-	-	-	-	-	-

- 전체기간기대신용손실로 대체(집합평가)	(6)	6	-	-	(0)	0	-	-

- 신용이 손상된 금융자산으로 대체(개별평가)	-	-	-	-	-	-	-	-

손상자산 이자수익	-	-	(374)	(374)	-	-	(7)	(7)

대손상각비(대손충당금환입)	153	(1,204)	217	(834)	(4)	3	7	5

상각(제각)	-	-	-	-	-	-	(124)	(124)

기말금액	5,499	2,829	32,354	40,681	36	61	3,273	3,369

(단위: 백만원)