모트렉스 사업보고서 (2025.12)
2. 우발부채 등에 관한 사항

(1) 당기말 현재 담보로 제공된 자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

담보권자	담보제공자산	담보설정액	담보설정내역

기업은행	공장(토지,건물,기계장치,공구와기구,시설장치)(*1)	34,089,600	차입금 등관련 약정 담보

하나은행	21,000,000

산업은행	공장(토지,건물,기계장치,공구와기구,시설장치)(*1), 판교사옥(*1)	80,000,000

소유권이전등기청구권(*2)	11,040,000

광주은행	모트렉스이에프엠(주) 보통주	11,400,000	주식인수대출 관련차입 담보

산은캐피탈	21,500,000

신협중앙회	10,000,000

하나은행	133,200,000

우리종합금융	19,500,000

현대모비스(주)	정기예금	2,700,000	재고매입담보

(주)에스씨케이컴퍼니	정기예금	107,370	임대보증금 담보

한국증권금융(주)	정기예금	97,000	우리사주 대출 관련 담보

국민은행	정기예금	4,600,000	차입금 보증 담보

(*1) 당기말 현재 공장 토지 및 건물(장부금액 : 64,632,961천원)과 판교 사옥 건물(장부금액 : 53,058,852천원)을 비롯하여 감가상각이 완료된 기계기구 등이 기업은행및 하나은행, 산업은행의 차입금과 관련하여 담보로 제공되어 있습니다.

(*2) 한국토지주택공사 및 경기주택도시공사에 보유하는 토지대금반환채권 및 소유권이전등기청구권에 대하여 산업은행과 양도담보권설정계약을 체결하고 있습니다.

(2) 당기말 현재 연결기업이 타인으로부터 제공받은 보증내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원, USD)

보증제공자	제공처	내역	보증제공금액

대표이사	국민은행	일반보증약정	14,300,000

기업은행	일반보증약정	5,040,000

우리은행	일반보증약정	13,800,000

무역금융	4,800,000

하나은행	일반보증약정	9,840,000

아이엠뱅크	일반보증약정	12,000,000

키움증권	일반보증약정	12,000,000

수협은행	무역금융	3,600,000

농협은행	무역금융	6,000,000

신용보증기금	우리은행	일반보증약정	13,365,000

기술보증기금	차입금지급보증약정	1,425,000

서울보증보험	인허가,이행보증 등	2,920,570

한국무역보험공사	수출채권회수보증	USD 8,200,000

(3) 당기말 현재 연결기업의 금융거래한도와 관련하여 체결한 약정내역은 다음과 같습니다.

(외화단위 : USD, JPY 원화단위 : 천원)

구분	내용	거래은행	한도금액	실행잔액

차입약정	무역금융	산업은행	USD 1,000,000	234,396

2,000,000	-

농협은행	5,000,000	-

수협은행	3,000,000	-

기업은행	9,500,000	-

우리은행	9,000,000	1,873,400

수입L/C	기업은행	USD 3,000,000	-

산업은행	USD 5,000,000	USD 1,904,310

선물환	기업은행(*1)	USD 900,000	-

우리은행(*1)	USD 500,000	-

신한은행(*1)	USD 1,500,000	USD 6,500,500

국민은행	USD 25,700,000	USD 7,500,000

씨티은행	USD 23,000,000	USD 11,850,000

통화옵션	부산은행	USD 30,000,000	-

신한은행(*1)	USD 2,050,000	-

씨티은행	JPY 3,605,520,000	33,878,940

구매카드	기업은행	12,000,000	9,158,230

일반대출	국민은행	13,000,000	10,000,000

기업은행	13,200,000	13,200,000

우리은행	26,350,000	26,350,000

산업은행	40,050,000	40,050,000

씨티은행	JPY 3,605,520,000	JPY 3,605,520,000

아이엠뱅크	10,000,000	10,000,000

신한은행	5,000,000	-

하나은행	66,700,000	49,881,346

시설대출	산업은행	43,658,060	43,658,060

주식인수대출	하나은행	41,000,000	28,591,345

주식인수대출	신협중앙회	19,500,000	17,544,421

주식인수대출	광주은행	9,500,000	8,547,282

주식인수대출	산은캐피탈	21,500,000	19,343,848

주식인수대출	우리종합금융	19,500,000	17,544,420

전자방식외상매출채권담보대출	하나은행	500,000	-

O/A	우리은행	USD 10,000,000	8,724,192

신한은행	USD 10,000,000	5,165,640

지급보증약정	신용보증기금	신용보증기금	14,850,000	13,365,000

내국신용장	우리은행	(*2)	(*2)

매출채권양도 금융약정	WOR상생외담대	하나은행	1,000,000	-

어음약정(B2B)	지급어음	기업은행	10,000,000	1,713,461

(*1) 해당 여신한도는 신용환산액을 기준으로 산출되었습니다.

(*2) 당기말 현재 연결기업은 우리은행과 내국신용장 개설 약정을 체결하고 있으며, 이와 관련하여 내국신용장 잔액은 180,588천원입니다.

(4) 진행중인 소송

당기말 현재 제조물 책임(Product Liability) 등과 관련하여 전진건설로봇(주)가 피고로 제소된 소송 내역 3건이 존재합니다.

연결기업은 소송으로 인하여 발생할 수 있는 잠재적 손실에 대비하여 보상보험에 가입하고 있으며, 연결재무제표에 미치는 영향은 제한적일 것으로 예상됩니다.

(5) 주주간 약정사항

2024년 7월 연결기업은 모빌리스(주)의 의결권 있는 지분 50%를 취득하였으며, 모빌리스(주)의 나머지 지분을 보유한 투자자와 주주간 계약을 체결하였습니다(연결재무제표 주석1 (5) 참조).

(6) 사용이 제한된 금융자산

보고기간종료일 현재 사용이 제한된 예금 등의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

계정과목	구분	당기말	전기말	제한내용

만기보유금융자산	중금채	-	820,125	지방투자촉진보조금

기타금융자산(정기예적금)	정기예금(*1)	2,700,000	2,700,000	재고매입담보제공

기타금융자산(정기예적금)	정기예금(*2)	107,370	-	임대보증금담보제공

기타금융자산(정기예적금)	정기예금(*3)	97,000	97,000	우리사주취득

기타금융자산(정기예적금)	정기예금(*4)	4,600,000	-	차입금담보제공

기타금융자산(단기금융상품)	단기금융상품(*5)	23,400	-	자사주 신탁

현금및현금성자산	보통예금(*6)	653,298	-	국책과제연구개발비집행 등

(*1) 연결기업은 2025년 4월 11일 부터 2026년 4월 11일까지 현대모비스(주)에 재고 매입관련하여 예금 담보를 제공하였습니다.

(*2) 연결기업은 2025년 3월 19일 부터 2026년 3월 19일까지 (주)에스씨케이컴퍼니에임대보증금과 관련하여 예금 담보를 제공하였습니다.

(*3) 우리사주조합원의 우리사주 취득과 관련한 사용이 제한된 예금입니다. 예금 만기일은 2026년 8월 8일입니다.

(*4) 연결기업은 2025년 9월 26일 부터 2026년 9월 26일까지 차입금과 관련하여 예금 담보를 제공하였습니다.

(*5) 연결기업은 당기 중 자사주 매입 목적으로 신탁 상품에 가입하였습니다.

(*6) 연결기업은 국책과제 협약에 따른 수행비 집행 목적 등으로 예금을 보유하고 있습니다.

(7) 공급자금융약정

연결기업은 일부 공급자에 대한 채무 지급을 위해 공급자금융약정을 체결하였습니다. 이 약정에 따라 금융기관은 연결기업을 대신하여 연결기업의 채무를 공급자에게 지급하고 추후에 연결기업은 금융기관에 상환합니다.

연결기업은 이 약정으로 인하여 원채무의 책임이 면제되거나 실질적으로 수정되는 것이 아니기 때문에 원채무를 제거하지 않고, 약정의 대상이 되는 금액을 각각 매입채무및기타채무 및 차입금 금액 내에 포함하였습니다.

① 당기말 현재 공급자금융약정에 해당하는 매입채무및기타채무 및 차입금의 장부금액과 재무상태표에 표시되는 항목은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분	장부금액

공급자금융약정에 해당하는 금융부채(매입채무및기타채무)의 장부금액	10,871,691

금융기관이 공급자에게 대금을 지급한 금액(매입채무및기타채무)	1,748,239

금융기관이 공급자에게 대금을 지급한 금액(차입금)	2,107,796

② 연결기업의 공급자금융약정에 해당하는 금융부채와 비교 가능한, 공급자금융약정에 해당하지 않는 매입채무의 지급기일 범위는 다음과 같습니다.

재무상태표 항목	지급기일 범위

공급자금융약정에 해당하는 금융부채	송장발행일 후 120일 이내

공급자금융약정에 해당하지 않는 비교 가능한 매입채무	송장발행일 후 60일 이내

③ 공급자금융약정의 일부인 매입채무및기타채무 장부금액의 유의적인 비현금변동은 10,967,494천원입니다.