포스뱅크 사업보고서 (2025.12)
5. 정관에 관한 사항

가. 정관의 최근 개정일 당사의 최근 정관 개정일은 제 22기 정기주주총회(2025년 03월 27일)이며 '정관 일부 변경의 건' 의안은 아래와 같이 2026년 3월 30일에 개최되는 정기주주총회에서 확정될 예정입니다.※ 본 사업보고서에 첨부된 정관의 최근 개정일은 2025년 3월 27일이며, 2026년 3월30일 제23기 정기주주총회 안건에는 하기의 정관 변경 안건이 포함되어 있습니다.(참고) 제23기 정기주주총회(2026년 3월 30일)에서 상정 예정인 정관 일부 변경(안)의 건 안건의 내용

변경전 내용	변경후 내용	변경목적

제 2 조 (목적) 당 회사는 다음의 사업을 경영함을 목적으로 한다. 1. 컴퓨터 및 주변기기 판매업 1. 소프트웨어 개발업 1. 무역업 1. 전자상거래업 1. 포스장비, 사무기기, 통신기기 판매 및 서비스업 1. 포스장비, 사무기기, 통신기기 제조업 1. 컴퓨터 및 주변기기 제조업 1. 부동산임대업 1. 기계장비 렌탈업 1. 신용카드 조회기 판매업 1. 통신전자기기 판매업 1. 유지보수관리업 1. 전자상거래에 의한 도소매업 1. 통신판매업 1. 통신판매에 의한 도소매업 1. 키오스크 제조 및 판매업 1. 태양광 발전사업 1. 특수한 유형의 부가통신사업 1. 위 각항에 부대되는 수출입업 1. 위 각항에 관련된 부대사업일체	제2조 (목적) 당 회사는 다음의 사업을 경영함을 목적으로 한다. 1. 컴퓨터 및 주변기기 판매업 1. 소프트웨어 개발업 1. 무역업 1. 전자상거래업 1. 포스장비, 사무기기, 통신기기 판매 및 서비스업 1. 포스장비, 사무기기, 통신기기 제조업 1. 컴퓨터 및 주변기기 제조업 1. 부동산임대업 1. 기계장비 렌탈업 1. 신용카드 조회기 판매업 1. 통신전자기기 판매업 1. 유지보수관리업 1. 전자상거래에 의한 도소매업 1. 통신판매업 1. 통신판매에 의한 도소매업 1. 키오스크 제조 및 판매업 1. 태양광 발전사업 1. 특수한 유형의 부가통신사업 1. 로봇, 로봇부품 제조 및 판매업 1. 로봇, 로봇부품 임대 및 유지보수업 1. 인공지능(AI) 시스템 개발 및 판매업 1. 위 각항에 부대되는 수출입업 1. 위 각항에 관련된 부대사업일체	사업목적추가

제 20 조 (소집권자) 1. (생략) 가. 당 회사의 등기이사( 사외이사 를 제외한다)로서 재직한 기간이 장기인 자 나. (생략) 다. (생략) 2. (생략)	제 20 조 (소집권자) 1. (현행과 같음) 가. 당 회사의 등기이사( 독립이사 를 제외한다)로서 재직한 기간이 장기인 자 나. (현행과 같음) 다. (현행과 같음) 2. (현행과 같음)	상법 개정내용을 반영한 명칭변경

제22조 (소집지) 주주총회는 본·지점 소재지에서 개최하되 필요에 따라 이의 인접 지역에서도 개최할 수 있다. (조항추가)	제22조 (소집지와 개최방식) 1. (현행과 같음) 2. 회사는 총회일에 주주가 소집지에 직접 출석하는 방식으로만 총회를 개최한다.	표준정관 반영한 정관 변경

제29조 (의결권의 대리행사) 1. (생략) 2. 제1항의 대리인은 주주총회 개시 전에 그 대리권을 증명하는 서면(위임장) 을 회사에 제출하여야 한다.	제29조 (의결권의 대리행사) 1. (현행과 같음) 2. 제1항의 대리인은 주주총회 개시 전에 그 대리권을 증명하는 서면 또는 전자문서 를 제출하여야 한다.	표준정관 반영한 정관 변경

제 31조 (이사 및 감사의 수) 1. 당 회사의 이사는 3인 이상 10인 미만으로 하고, 사외이사는 이사총수의 4분의 1 이상으로 한다. 2. (생략)	제 31조 (이사 및 감사의 수) 1. 당 회사의 이사는 3인 이상 10인 미만으로 하고, 독립이사는 이사총수의 3분의 1 이상으로 한다. 2. (현행과 같음)	상법 개정내용을 반영한 변경

제37조 (이사의 의무) 1. 이사는 법령과 정관의 규정에 따라 회사 를 위하여 그 직무를 충실하게 수행하여야 한다. 2. ~ 4. (생략) 2항 신설, 기존 제2항, 제3항, 제4항 항번호 변경 >	제37조 (이사의 의무) 1. 이사는 법령과 정관의 규정에 따라 회사 및 주주 를 위하여 그 직무를 충실하게 수행하여야 한다. 2. 이사는 그 직무를 수행함에 있어 총주주의 이익을 보호하여야 하고, 전체 주주의 이익을 공평하게 대우하여야 한다. 3. ~ 5. (현행과 같음)	표준정관 반영한 정관 변경

제 43 조 (이사 및 감사의 보수와 퇴직금) 1. 이사 및 감사의 보수는 주주총회의 결의로 정한다. 그러나 이사와 감사의 보수 결정을 위한 의안은 구분하여 의결하여야 한다. 2. 퇴직금을 제외한 이사와 감사의 보수 지급은 주주총회 결의를 거친 임원보수지급규정에 의하고, 이사와 감사의 퇴직금 지급은 주주총회의 결의를 거친 임원퇴직금지급규정에 의한다.	제 43 조 (이사 및 감사의 보수와 퇴직금) 퇴직금을 제외한 이사와 감사의 보수 지급은 주주총회 결의를 거친 임원보수지급규정에 의하고, 이사와 감사의 퇴직금 지급은 주주총회의 결의를 거친 임원퇴직금지급규정에 의한다.	보수한도 책정 규정은 주주총회 결의에서 삭제, 임원보수지급규정 및 임원퇴직금지급규정에 따르도록 변경

제43조의2 (이사의 책임감경) 상법 제399조에 따른 이사의 책임을 이사가 그 행위를 한 날 이전 최근 1년 간의 보수액(상여금과 주식매수선택권의 행사로 인한 이익 등을 포함한다)의 6배( 사외이사 는 3배)를 초과하는 금액에 대하여 면제한다. 다만, 이사가 고의 또는 중대한 과실로 손해를 발생시킨 경우와 상법 제397조, 제397조의2 및 제398조에 해당하는 경우에 는 그러하지 아니하다.	제43조의2 (이사의 책임감경) 상법 제399조에 따른 이사의 책임을 이사가 그 행위를 한 날 이전 최근 1년 간의 보수액(상여금과 주식매수선택권의 행사로 인한 이익 등을 포함한다)의 6배( 독립이사 는 3배)를 초과하는 금액에 대하여 면제한다. 다만, 이사가 고의 또는 중대한 과실로 손해를 발생시킨 경우와 상법 제397조, 제397조의2 및 제398조에 해당하는 경우에 는 그러하지 아니하다.	상법 개정내용을 반영한 명칭변경

(신설)	제1조(시행일) 이 정관은 2026년 3월 30일부터 시행한다. 제2조(소집지와 개최방식 및 의결권의 대리행사에 관한 적용례) 제22조, 제29조의 개정규정은 2027년 1월 1일부터 시행한다. 제3조(독립이사에 관한 적용례) 1. 제31조, 제 43조의2 의 개정규정은 2026년 7월 23일부터 시행한다. 2. 독립이사를 선임하는 경우 20991호, 2025. 7. 22.> 부칙 제2조 단서에 따라 2027년 7월 22일 이내에 독립이사를 이사 총수의 3분의 1 이상이 되도록 하여야 한다.	부칙추가

주) 상기 정관 변경 내용은 2026년 3월 30일 개최 예정인 정기주주총회의 안건으로, 기준일 현재 해당 안건은 승인되지 않았습니다. 향후 정기주주총회에서 부결되거나 수정 사항이 발생할 수 있습니다.

나. 변경된 정관의 이력

정관변경일	해당주총명	주요변경사항	변경이유

2021.03.26	제 18기정기주주총회	제 8조 (주식,주권의 종류)제 11조 (주식매수선택권)제 18조 (사채발행에 관한 준용규칙)제 23조 (의장)	- 표준정관 반영 정관 변경

2021.05.28	2021년임시주주총회	제 8조 (주식의 종류)제 8조의 3 (이익배당 또는 잔여재산 분배에 관한 우선주)제 8 조의 4 (무의결권 주식의 수와 내용)제 8 조의 5 (전환주식)제 8 조의 6 (상환주식)제 8 조의 7 (상환전환우선주식)제 9 조 (신주인수권)	- 주식의 종류, 수 및 내용의 변경

2022.03.31	제19기정기주주총회	제 1조 (상호)제 2조 (목적)제 4조 (공고방법)제 9조 (신주인수권)제 11조 (주식매수선택권)제 11조의 2 (벤처기업의 주식매수선택권)제 12조 (신주의 배당 기산일)제 14조의2 (주주명부)제 16조 (전환사채의 발행)제 17조 (신주인수권부사채의 발행)제 18조의 2 (사채 발행의 위임)제 20조 (소집권자)제 21조 (소집통지 및 공고)제 30조 (주주총회의 의사록)제 31조 (이사 및 감사의 수)제 32조 (이사의 선임)제 32조의 2 (감사의 선임 및 해임)제 33조 (이사의 임기와 보선)제 34조 (감사의 임기와 보선)제 37조 (이사의 의무)제 38조 (감사의 직무)제 40조 (이사회의 구성과 소집)제43조 (이사 및 감사의 보수와 퇴직금)제 45조 (재무제표 등의 작성 등)제 47조 (이익배당)제 49조 (중간배당)제 50조 (외부감사인의 선임)	- 영문명 약호 표기- 사업목적 변경- 표준정관 반영

2022.09.14	2022년임시주주총회	제 40조 (이사회의 구성과 소집)제 40조의 2 (이사회내 위원회)	- 이사회내 위원회 설치를 위한 근거 마련- 표준정관 반영

2023.03.31	제20기정기주주총회	제 42 조의 2 (이사회 내 위원회)	- 위원회 운영규정 변경

2024.03.28	제21기정기주주총회	제8조2 ( 주식 등의 전자등록 ) 변경제11조 ( 주식매수선택권 ) 변경제12조 ( 신주의 배당 기산일 ) 변경제12조2 ( 주식의 소각 ) 추가제13조 ( 명의개서 대리인 ) 변경제14조2 ( 주주명부 ) 변경제15조 ( 주주명부의 폐쇄 및 기준일 ) 변경제16조 ( 전환사채의 발행 ) 변경제17조 ( 신주인수권부사채의 발행 ) 변경제18조 ( 사채발행에 관한 준용규칙 ) 변경제19조 ( 소집시기 ) 변경제20조 ( 소집권자 ) 변경제21조 ( 소집통지 및 공고 ) 변경제23조 ( 의장 ) 변경제27조 ( 상호주에 대한 의결권 제한 ) 변경제33조 ( 이사의 임기와 보선 ) 변경제35조 ( 대표이사 등의 선임 ) 변경제35조2 ( 대표이사의 직무 ) 추가제36조 ( 이사의 직무 ) 변경제38조 ( 감사의 직무 ) 변경제40조 ( 이사회의 구성과 소집 ) 변경제41조 ( 이사회의 결의방법 ) 변경제42조 ( 이사회의 의사록 ) 변경제42조2 ( 이사회 내 위원회 ) 변경제43조2 ( 이사의 책임감경 ) 추가제43조3 ( 상담역 및 고문 ) 추가장이름 ( 제 6 장 계산 ) 변경제45조 ( 재무제표 등의 작성 등 ) 변경제47조 ( 이익배당 ) 변경제48조 ( 배당금지급청구권의 소멸시효 ) 변경제49조 ( 중간배당 ) 변경	- 표준정관 등 반영

2025.03.27	제22기정기주주총회	제 2 조 (목적) 추가제 40 조 (이사회의 구성과 소집) 변경제 43 조 (이사 및 감사의 보수와 퇴직금) 변경제 49조 (분기배당) 변경	- 표준정관 등 반영

다. 사업목적 현황

구 분	사업목적	사업영위 여부

1	컴퓨터 및 주변기기 판매업	영위

2	소프트웨어 개발업	미영위

3	무역업	영위

4	전자상거래업	영위

5	포스장비, 사무기기, 통신기기 판매 및 서비스업	영위

6	포스장비, 사무기기, 통신기기 제조업	영위

7	컴퓨터 및 주변기기 제조업	영위

8	부동산임대업	미영위

9	기계장비 렌탈업	영위

10	신용카드 조회기 판매업	미영위

11	통신전자기기 판매업	미영위

12	유지보수관리업	영위

13	전자상거래에 의한 도소매업	영위

14	통신판매업	영위

15	통신판매에 의한 도소매업	영위

16	키오스크 제조 및 판매업	영위

17	태양광 발전사업	미영위

18	특수한 유형의 부가통신사업	미영위

19	위 각항에 부대되는 수출입업	영위

20	위 각항에 관련된 부대사업일체	영위

(1) 사업목적 변경 내용

구분	변경일	사업목적

변경 전	변경 후

삭제	2022.03.31	광고 및 광고대행업	-

삭제	2022.03.31	생활용품 유통업	-

삭제	2022.03.31	블록체인 관련사업 및 연구개발업	-

삭제	2022.03.31	커피 및 식음료점업	-

추가	2022.03.31	-	키오스크 제조 및 판매업

(2) 변경 사유 : 미영위 사업목적 삭제

(3) 정관상 사업목적 추가 현황표

구 분	사업목적	추가일자

추가	키오스크 제조 및 판매업	2022.03.31

추가	태양광 발전사업 특수한 유형의 부가통신사업	2025.03.27

추가	로봇, 로봇부품 제조 및 판매업로봇, 로봇부품 임대 및 유지보수업인공지능(AI) 시스템 개발 및 판매업	2026.03.30

주) 상기 사업목적 추가 내용은 2026년 3월 30일 개최 예정인 정기주주총회의 안건으로, 기준일 현재 해당 안건은 승인되지 않았습니다. 향후 정기주주총회에서 부결되거나 수정 사항이 발생할 수 있습니다.

구 분	사업목적 추가 세부내용 / 키오스크 제조 및 판매업 ( 추가일자 2022.03.31 )

내용	- 키오스크 제조 및 판매업은 현재 (주)포스뱅크가 영위하는 사업분야로 관련 자세한 내용은 본 사업보고서 'II. 사업의 내용'을 참조하시기 바랍니다.

구 분	사업목적 추가 세부내용 / 태양광 발전사업 ( 추가일자 2025.03.27 )

내용	① 그 사업 분야(업종, 제품 및 서비스의 내용 등) 및 진출 목적- 당사는 친환경 전력 생산을 통해 에너지 비용을 절감하고 잉여 전력의 외부 판매를 통해 추가 수익을 창출하고자 태양광 발전사업을 사업목적에 추가 하였습니다.
② 시장의 주요 특성ㆍ규모 및 성장성- 세계적으로 신재생 에너지의 확대 정책이 국내에도 적용되고 있습니다. 태양광 시장 또한 점차 성장할 것으로 예상합니다.- 신규 사업과 관련된 투자 및 예상 자금소요액, 투자자금 조달원천, 예상투자회수기간 등- 태양광 사업에 대한 타당성은 계속 검토 중이고 투자 및 예상 자금소요액은 미정입니다.
④ 사업 추진현황- 현재까지는 태양광 설비공사를 실시하고 있지 않습니다. 당사 공장 증측 후 태양광 패널 설치를 고려하고 있습니다. 현재 태양광 발전으로써 매출은 발생하지 않고 있습니다.
⑤ 기존 사업과의 연관성- 해당사항 없음.
⑥ 주요 위험
- 정부 정책에 따라 태양광 시장이 축소될 여지는 있지만, 당사의 경우 공장의 여유 공간에 태양광 패널을 설치할 예정이어서 당사가 노출될 수 있는 주요 위험은 없습니다.
⑦ 향후 추진계획당사 공장 증축 후에 사업 타당성을 추가 분석 후 태양광 패널 설치 여부를 판단할 예정입니다.
⑧ 미추진 사유 - 해당사항 없음.

구 분	사업목적 추가 세부내용 / 특수한 유형의 부가통신사업 ( 추가일자 2025.03.27 )

내용	① 그 사업 분야(업종, 제품 및 서비스의 내용 등) 및 진출 목적
- 사업 분야 : 당사는 기존 POS 솔루션 사업에 부가하여 문자 메시지 서비스 (SMS, 카카오톡 등)를 제공하는 부가통신사업에 진출하고자 합니다.
- 진출 목적: 기존 POS 솔루션 고객에게 편의성을 제공 및 POS 솔루션과 문자 메시지 서비스를 결합하여 시너지 효과를 창출하고자 합니다.
② 시장의 주요 특성ㆍ규모 및 성장성
- 시장 특성 : 문자 메시지 서비스는 다양한 분야에서 활용되고 있으며 알림, 마케팅, 인증 등에서 수요가 꾸준히 증가하고 있습니다.
- 시장 규모 : 관련 시장은 지속적으로 성장하고 있으며 특히 카카오톡 등 모바일 기반 메시지 서비스의 성장세가 두드러집니다.
- 성장성 : 스마트폰 보급률 증가, 모바일 커머스 확대, 비대면 서비스 증가 등으로 인해 문자 메시지 서비스 시장은 더욱 성장할 것으로 예상됩니다.
③ 신규 사업과 관련된 투자 및 예상 자금소요액, 투자자금 조달원천, 예상투자회수기간 등
- 현재까지 사업목적 추가와 관련한 투자 및 자금소요는 없습니다.
④ 사업 추진현황
- 사업목적 추가와 관련한 별도의 조직 및 인력 확보 사항은 없습니다.
⑤ 기존 사업과의 연관성
- 기존 사업에 부대 되는 사업으로 기존 POS 및 KIOSK 개발 관련 사업 고도화 및 현재 유통 관련 매출 확대 목적입니다.
⑥ 주요 위험
- 기존 사업에 부대되는 사업으로, 기존 사업내용의 위험에 포함됩니다.
⑦ 향후 추진계획
- 시스템 개발 및 플랫폼 구축 (예정)
- 서비스 출시 및 마케팅 (예정)
- 서비스 고도화 및 고객 확대 (예정)
⑧ 미추진 사유
- 해당사항 없습니다.

구 분	사업목적 추가 세부내용 / 로봇, 로봇부품 제조 및 판매업로봇, 로봇부품 임대 및 유지보수업, 인공지능(AI) 시스템 개발 및 판매업

내용	① 그 사업 분야(업종, 제품 및 서비스의 내용 등) 및 진출 목적
- 사업 분야 및 진출 목적 : 포스뱅크는 기존에 영위해온 POS 및 키오스크 사업을 기반으로 무인화·자동화 솔루션을 한층 고도화하기 위해 로봇과 인공지능(AI) 분야로 사업을 확장하고자 합니다. 회사는 로봇 및 로봇부품을 직접 제조·판매하고, 고객이 필요에 따라 로봇을 임대하거나 유지보수 서비스를 제공하는 사업을 추진합니다. 아울러 인공지능(AI) 기술은 독립적인 판매 목적이 아니라, POS 시스템과 키오스크, 그리고 로봇에 접목하여 운영 효율성과 사용자 경험을 혁신하는 데 활용할 계획입니다. 이를 통해 포스뱅크는 기존 고객군에게 더욱 스마트하고 통합된 솔루션을 제공하고, 글로벌 시장에서 경쟁력을 강화하는 것을 목표로 하고 있습니다.
② 시장의 주요 특성ㆍ규모 및 성장성
- 시장 특성 : 로봇 시장은 서빙·안내·물류 등 서비스 로봇을 중심으로 빠르게 확산되고 있으며, 제조업뿐 아니라 리테일·외식·헬스케어 분야에서도 수요가 증가하고 있습니다. 인공지능(AI)은 데이터 기반 의사결정과 고객 맞춤형 서비스, 예측 분석 등에 활용될 수 있으며, 기존 사업인 POS, 키오스크, 로봇에 접목하여 운영 효율성과 사용자 경험을 혁신하는 데 집중하고자 합니다.
- 시장 규모 및 성장성 : 글로벌 서비스 로봇 시장은 2025년 약 263억 달러에서 2030년 909억 달러까지 성장할 것으로 전망되며, 연평균 성장률(CAGR)은 약 19.2%입니다. 세계 인공지능(AI) 시장 역시 2030년까지 연평균 20% 이상 성장해 수천억 달러 규모에 이를 것으로 예상됩니다. 이러한 흐름은 POS·키오스크와 결합된 로봇·AI 솔루션의 성장 잠재력을 크게 높이고 있습니다.③ 신규 사업과 관련된 투자 및 예상 자금소요액, 투자자금 조달원천, 예상투자회수기간 등
- 포스뱅크는 2025년 4월 로봇 및 인공지능(AI) 분야 진출을 위한 전략적 행보의 일환으로 로봇 전문기업 알지티(RGT)에 전환사채 20억 원을 투자하였습니다.- 이번 투자는 신규 사업 목적 추가와 직접적으로 연계된 초기 투자 사례로, 로봇 기술 및 서비스 사업과의 시너지를 확보하기 위한 전략적 투자 입니다.- 투자자금은 회사의 자체 재원으로 조달되었습니다.- 현재까지는 전환사채 투자 외에 별도의 대규모 자금 소요는 발생하지 않았습니다.
④ 사업 추진현황
- 사업목적 추가와 관련한 별도의 조직 및 인력 확보 사항은 없으나 현재 임베디드S/W, 솔루션 개발인력등을 활용할 예정입니다.
⑤ 기존 사업과의 연관성
- POS 및 키오스크 사업과 로봇·AI 사업은 무인화·스마트화라는 공통 목표를 공유- 기존 고객군(리테일,외식,호텔,병원등)에 로봇 및 AI 솔루션을 패키지로 제공 가능- 기존 하드웨어 제조 역량과 글로벌 유통망을 활용하여 빠른 시장 진입 가능
⑥ 주요 위험
- 초기 투자비용 및 R 부담- 글로벌 경쟁 심화(중국·미국 등 대형 로봇·AI 기업과 경쟁)- 기술 상용화 지연 및 고객 수요 예측 불확실성
⑦ 향후 추진계획
- 단기: 로봇 및 AI 관련 시제품 개발, 국내외 전시회 참가 및 파트너십 체결- 중기: POS·키오스크와 연계된 로봇·AI 통합 솔루션 출시- 장기: 글로벌 시장 확대 및 신규 산업군(물류·헬스케어) 진출
⑧ 미추진 사유
- 해당사항 없습니다.